第一篇：公司業務案件防控自查報告

公司業務案件防控自查報告

根據《中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》（銀監發[2009]83號）的要求，我行領導高度重視,專門召開全行風險防范會議,就案件防控自查及防范操作風險作了專門部署及安排。我部就公司信貸業務深入組織開展了案件防控回頭看自查工作,現將具體自查情況匯報如下:

1、未出現貸款詐騙案件。

為確保從源頭上控制好新發放貸款的質量，我行在加強信貸申報管理，嚴格把關，擇優營銷的同時，根據國家產業政策和我行信貸政策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行將采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準確性。要求客戶經理要多渠道收集客戶經營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業客戶財務信息真實性的核查工作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體制改革，開展對公信貸業務平行作業，由風險經理參與貸前調查，進行平行作業，提高貸前調查的深度和廣度，進而提高信貸審批決策的質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設置的風險防范措施能落到實處。一方面要求風險經理對有條件審批同意的信貸業務，在貸款發放前，就經營部門落實信貸審批條件情況進行審核，以防范貸款發放環節的操作風險，保障審批決策意見得到嚴

格執行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業務學習，正確理解和掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條件，確保貸款條件得到有效落實。

2、未出現票據詐騙案件。

我行在辦理票據業務時，嚴格執行規章制度，杜絕票據業務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿易背景，申請貼現人與直接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發票原件。防止辦理融資性貼現業務。

三、要查詢票據真實性。會計部門在審核票面要素的同時，按有關規定向承兌銀行進行查詢，核實票據的真實性，并取得承兌行的書面確認。未經查詢查復，不得辦理貼現。堅決杜絕先貼現后查詢、邊貼現邊查詢、只貼現不查詢的情況發生。

四、要加強對貼現票據各要素的審查，避免貼現票據出現要素不全、內容涂改、背書不連續等現象。防止假票、克隆票、問題票的出現。

五、會計部門支付貼現款項必須一筆直接劃入貼現申請人帳戶，決不允許將貼現資金分筆劃入非貼現申請人帳戶，包括貼現申請人的主管機構和下級分支機構。并且要對資金的流向進行監管，防止貼現申請人用貼現資金再次簽發銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發銀票、再貼現。

六、要對承兌行的資格進行調查。特別是中小銀行，要掌握其資金實力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現業務。

七、建立全國性的網絡化、電子化票據查詢系統。通過全國票據聯網，建立新的票據查詢方式，提高票據查詢查復的效率，有效降低票據欺

詐案件的發生率。

八、加強培訓，嚴防票據業務操作風險。從提高從業人員綜合素質入手，強化對《票據法》、《支付結算辦法》、《票據貼現業務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規變化和票據市場動態及有關票據案例分析等，提高業務人員的風險防范意識和能力。同時，不斷強化員工職業道德教育，增強自我約束能力，有效防范道德風險，提高員工綜合素質。

3、未出現洗黑錢現象。

我行反洗錢工作總結如下：

一、健全和完善內控機制。首先,各級{ HYPERLINK “http:///class_free/69_1.shtml” |機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓?要建立一整套切實可行的鑒別?分析?報告可疑支付交易的操作辦法?指標體系,方便一線人員操作?其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現?分析?報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率?第三,要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估?

二、認真識別客戶身份。為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份?在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管

理的規定,對其注冊名稱?地址?業務范圍?注冊資金?基本狀況等有明確的了解和掌握?同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業?歇業?被終止或解散?破產的信息?對自然人客戶,在為其開戶或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件?

三、保存身份文件和交易記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環,可以為司法和執法當局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達到利用有效的金融信息控制洗錢的目的?對于個人客戶,銀行應當保存其身份證明和金融交易記錄,以及相關的支持文件?對于單位客戶,應當保存其注冊證明?負責人的身份證和金融交易記錄,以及相關的支持文件?無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間都不得低于5年,有的應當按照國家管理法規的要求做永久性保管。

四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容?每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度?要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷?

五、加強員工培訓和宣傳。商業銀行應切實加強教育培訓工作,使重點崗位的業務人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序?可疑資金的識別和分析等知識,熟悉有關反洗錢方面的規定?反洗錢操作規程及發現和處理可疑交易的措施辦法?同時,應通過多種方式加大反洗錢宣傳力度,使人民群眾了解

洗錢犯罪及所造成的危害,充分認識反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動?

4、我行內部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規情況。要加強商業銀行案件防范，首先要推行風險教育，強化案件防范意識。風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

其次，完善制度建設，強化制度落實。制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。要根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。要嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將

案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

第三，加大監督檢查力度，強化問責機制。失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

第四，創新防范手段，強化渠道建設。在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

我行將根據銀監會各級領導關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創建良好金融環境，做出不懈努力。

公司銀行管理部2009年11月11日

第二篇：公司業務案件防控自查報告

公司業務案件防控自查報告

公司業務案件防控自查報告

根據 《中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控 工作的通知》（銀監發[2009]83 號）的要求，我行領導高度重視,專 門召開全行風險防范會議,就案件防控自查及防范操作風險作了專門 部署及安排。我部就公司信貸業務深入組織開展了案件防控回頭看自 查工作,現將具體自查情況匯報如下:

1、未出現貸款詐騙案件。為確保從源頭上控制好新發放貸款的質量，我行在加強信貸申報 管理，嚴格把關，擇優營銷的同時，根據國家產業政策和我行信貸政 策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的 問題，我行將采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸 決策的準確性。要求客戶經理要多渠道收集客戶經營信息，掌握客戶 的真實情況，尤其是做好對民營企業客戶財務信息真實性的核查工 作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體 制改革，開展對公信貸業務平行作業，由風險經理參與貸前調查，進 行平行作業，提高貸前調查的深度和廣度，進而提高信貸審批決策的 質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設 置的風險防范措施能落到實處。一方面要求風險經理對有條件審批同 意的信貸業務，在貸款發放前，就經營部門落實信貸審批條件情況進 行審核，以防范貸款發放環節的操作風險，保障審批決策意見得到嚴

格執行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業務學習，正確理解和 掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條 件，確保貸款條件得到有效落實。

2、未出現票據詐騙案件。我行在辦理票據業務時，嚴格執行規章制度，杜絕票據業務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿易背景，申請貼現人與直 接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方 簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發票原件。防止辦理 融資性貼現業務。

三、要查詢票據真實性。會計部門在審核票面要素 的同時，按有關規定向承兌銀行進行查詢，核實票據的真實性，并取 得承兌行的書面確認。未經查詢查復，不得辦理貼現。堅決杜絕先貼 現后查詢、邊貼現邊查詢、只貼現不查詢的情況發生。

四、要加強對 貼現票據各要素的審查，避免貼現票據出現要素不全、內容涂改、背 書不連續等現象。防止假票、克隆票、問題票的出現。

五、會計部門 支付貼現款項必須一筆直接劃入貼現申請人帳戶，決不允許將貼現資 金分筆劃入非貼現申請人帳戶，包括貼現申請人的主管機構和下級分 支機構。并且要對資金的流向進行監管，防止貼現申請人用貼現資金 再次簽發銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發銀票、再貼現。

六、要對承兌行的資格進行調查。特別是中小銀行，要掌握其資金實力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現業務。

七、建立全國性的網絡化、電子化票據查詢系統。通過全國票據聯網，建立新的票據查詢方式，提高票據查詢查復的效率，有效降低票據欺

詐案件的發生率。

八、加強培訓，嚴防票據業務操作風險。從提高從 業人員綜合素質入手，強化對《票據法》《支付結算辦法》《票據貼、、現業務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規變化和票據市 場動態及有關票據案例分析等，提高業務人員的風險防范意識和能 力。同時，不斷強化員工職業道德教育，增強自我約束能力，有效防 范道德風險，提高員工綜合素質。

3、未出現洗黑錢現象。我行反洗錢工作總結如下：

一、健全和完善內控機制。首先,各 級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反 洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓要建立一整套切實可 行的鑒別分析報告可疑支付交易的操作辦法指標體系,方便一線 人員操作其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一 線臨柜人員發現分析報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反 洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任, 層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率第三, 要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務 創新 必須首先制定相 應的內部控制制 度,并經常進行自 我評估

二、認真識別客戶身份。為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的 渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份在為 客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關 賬戶管理的規定,對其注冊名稱地址業務范圍注冊資金基本財務 狀況等有明確的了解和掌握同時,還應準確掌握該法人或其他組織 的營業歇業被終止或解散破產的信息對自然人客戶,在為其開戶 或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定 證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件

三、保存身份文件和交易 記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環,可以 為司法和執法當局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達到利用有 效的金融信息控制洗錢的目的對于個人客戶,銀行應當保存其身份 證明和金融交易記錄,以及相關的支持文件對于單位客戶,應當保存 其注冊證明負責人的身份證和金融交易記錄,以及相關的支持文件 無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間 都不得低于 5 年,有的應當按照國家檔案管理法規的要求做永久性保 管。

四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反 洗錢的重要內容每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可 疑支付交易的制度要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管 理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定 的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交 易進行識別并作出正確的判斷

五、加強員工培訓和宣傳教育。商業 銀行應切實加強教育培訓工作,使重點崗位的業務人員具有高度的反 洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序可疑資金的識 別和分析等知識,熟悉有關反洗錢方面的規定反洗錢操作規程及發 現和處理可疑交易的措施辦法同時,應通過多種方式加大反洗錢宣 傳力度,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害,充分認識反洗錢 工作的重要性,積極參與反洗錢活動

4、我行內部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規情況。要加強商業銀行案件防范，首先要推行風險教育，強化案件防范 意識。風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀教育，進一步提高各級領導 人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體 員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度 教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識； 三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職 業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干 易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上 的自覺。其次，完善制度建設，強化制度落實。制度完善是案件防范的前 提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。要根據業務發展 和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完 善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集 相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。要嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本 制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制 度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將 案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。第三，加大監督檢查力度，強化問責機制。失去監督的權力必然

會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查 和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查 的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括 物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能 發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決 追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和 違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做 到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生 以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。第四，創新防范手段，強化渠道建設。在依靠傳統防范方式的同 時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想 動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學 編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注 并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排 查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風 險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時 進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通 過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思 想和防范經濟案件發生的后方防線。我行將根據銀監會各級領導關于促進銀行業金融機構進一步

加強案件防控工作的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案

件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創建良好金融環境，做出不懈努力。公司銀行管理部 2009 年 11 月 11 日

第三篇：銀行案件防控自查報告

自 查 報 告

2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業務進行了全面的檢查，經過檢查存在如下兩個問題：

1、經我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規定進入待核查賬戶，直接進入經常項目結算賬戶。

2、經外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。

關于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時，我行按照外匯局相關規定，“對于按規定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業在辦理結匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單。”因為樣品款不需要上中國電子口岸聯網核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶，直接辦理結匯。故我行均要求企業提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說明、合同、發票等相關資料，直接結匯進入了該企業的人民幣結算賬戶。

關于外匯帳戶信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統中進行了補錄。

對于以上兩個問題，我行應該從中吸取經驗教訓，加強外匯管理規定的學習，正確理解外匯政策法規，針對不同的業務情況，按相關規定辦理業務，杜絕以上錯誤的再次發生。

中國銀行武漢中北支行

2011年11月29日

第四篇：銀行案件風險防控自查報告

銀行案件 風險防控 自查報告 最近，總行對我們進行了一系列案件風險防控方面的培訓，積極開展討論與學習，參照制度認真查找問題。通過近段時間的 學習教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識 充分了解和明確 了

執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件 風險防控 方面存在問題進行自查并報告如下： 首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。認真執行好 **農合行的 各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持 行 容 行 貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為 屯光支行的 一名 前臺柜員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。

第五篇：案件防控三季度自查報告

案件防控三季度自查報告

“ 三季度我行認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎.