第一篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產品和服務功能齊全的營業(yè)網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優(yōu)質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

第二篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產品和服務功能齊全的營業(yè)網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優(yōu)質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規(guī)風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督

導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查

相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。（盂縣聯(lián)社李海俊

第三篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應對銀行業(yè)案件多發(fā)、大案頻發(fā)的嚴峻形勢，銀監(jiān)會做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯(lián)社以此為契機，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農村信用社深挖案件，徹查風險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展”目標。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯(lián)社、辦事處（市聯(lián)社）、縣聯(lián)社先后成立了由一把手任組長的案件防控治理工作領導小組，并設立了案件防控治理工作辦公室，構建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網絡，層層落實，齊抓共管，為全省農村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動作用，確保了銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時準確落實到位。因此說健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎。

二、抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展的基礎，近年來，在業(yè)務操作、重要崗位、重點環(huán)節(jié)等方面，全省農村信用社建立健全了一套較為有效、嚴密的內部制度控制體系，但在具體落實中還存在著重制度建設輕制度落實的現(xiàn)象，制度再好再完善，落不到實處，就形同虛設。因此說，抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提，各級業(yè)務條線管理部門不僅要重視制度建設，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

三、堅持以人為本是做好案件防控工作的根本

當前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實會議、以文件落實文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點。因此，我們農村信用社在案件的防控工作中，應當把人的管理和防控放在首位。在內部人員上，強調一級了解一級，一級掌握一級，每一位領導者，都應當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發(fā)揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應當強調了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務按季滾動檢查機制和風險排查常態(tài)機制，要求業(yè)務條線檢查輔導與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點機構、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務領域加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結合本社實際情況，構建大監(jiān)督工作體系，加強紀檢、內審、業(yè)務部門的協(xié)調配合，加大現(xiàn)場查驗工作力度，密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉等易發(fā)案件領域，通過開展常規(guī)檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務部門的業(yè)務環(huán)節(jié)和工作崗位，實現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯(lián)社泰安辦事處

第四篇：農村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據《XX省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號）等相關規(guī)定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務風險排查、內控執(zhí)行力建設、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯(lián)社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條

按各單位分別設臵不同的考核內容。第十條 信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務經營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀問題及風險隱患的處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環(huán)節(jié)業(yè)務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務柜面操作、重空憑證、有價單證、業(yè)務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務、ATM、POS、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據業(yè)務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內發(fā)生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發(fā)現(xiàn)的風險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執(zhí)行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規(guī)范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業(yè)網點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在嚴重的內控管理失效導致案件發(fā)生的情形，則內控執(zhí)行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內控制度的學習。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規(guī)范、業(yè)務流程和相關法規(guī)制度培訓，提高員工業(yè)務水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在員工教育管理、重點人員排查不力而導致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應的措施進行整改。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

2.機構負責人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進 —

— 行了指導、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

4.是否按照有關規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或拒不執(zhí)行整改意見的行為進行了問責處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認真扎實整改并及時反饋整改效果。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內在內、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質違規(guī)問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務案防工作方法，及時查找條線業(yè)務案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學習各項規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前條線業(yè)務發(fā)展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強制休假制度是否建立督促落實。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風險隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務風險排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務的案件風險排查計劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計劃組織開展了本條線業(yè)務案件風險排查和專項檢查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

3.是否對本條線業(yè)務重點風險領域內控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

4.是否認真指導掛包社對重點業(yè)務、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風險排查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內未開展案件風險排查或經排查但未發(fā)現(xiàn)的風險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執(zhí)行力建設（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務崗位職責、操作規(guī)范、明確各崗的職責邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業(yè)務制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業(yè)務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環(huán)節(jié)、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內控制度在轄內機構得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

5.對監(jiān)管部門或外部審計以及聯(lián)社發(fā)出的風險提示和整改意見，是否高度重視并認真貫徹落實，且在規(guī)定的時限內報送貫徹落實的情況及反饋整改實效。（4）缺報或遲報一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室對內、外部發(fā)出的風險提示和整改意見不重視、不督促整改，導致重大違規(guī)違紀或案件發(fā)生的，則內控執(zhí)行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業(yè)務規(guī)章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務規(guī)章制度學習。一年不得少于4次警示教育活動。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務專業(yè)技能培訓，以及應知應會的崗位規(guī)范、業(yè)務流程和相關法規(guī)制度培訓。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內對掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務培訓不力而導致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規(guī)定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風險。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業(yè)務案件風險排查或專項檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關規(guī)定上報聯(lián)社進行嚴格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務流程漏洞和風險隱患，是否及時采取了相應的防范或補救措施或及時上報聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬，并對相關問題進行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺賬，對違規(guī)責任人實行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內在條線業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未提交聯(lián)社實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條

考核實行百分制考核，全年考核基礎分100分，附加分10分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。

加分標準如下（加分項滿分不超過10分，超過10分的按10分計算）：

1.發(fā)表各類報道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡報或案防調研文章，被省級以上采用的每篇調研加3分，每篇簡報加1.5分；被市級采用的每篇調研加1分，每篇簡報加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關部門表彰的，年終考核時分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據在案件防控工作中存在的問題及風險點，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標準如下：

1.受到聯(lián)社通報批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質量綜合考評結果為“不滿意”，取消評先評優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績效扣發(fā)10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金不獎不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費用匹配。

第六章 考核結果的運用

第十四條 聯(lián)社案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，將考核結果納入年

— — 度綜合目標考核，并嚴格與績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內發(fā)生案件的機構，直接取消考評資格，并根據相關制度規(guī)定予以處罰和追究有關單位及責任人的責任、扣減當年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負責人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關職能部室，聯(lián)社將對其主要負責人進行約見談話或責令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農村信用合作聯(lián)社負責解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —

第五篇：做好案件防控

案件防控是一項長期而艱巨的任務，重在各項規(guī)章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，著力打造銀行強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、堅持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點。

一是高度關注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發(fā)揮柜臺實時監(jiān)控系統(tǒng)、遠程監(jiān)控系統(tǒng)、等“監(jiān)控體系”的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。

堅持合規(guī)文化教育,把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。

要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

二、三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段

一是要認真抓好各項規(guī)章制度和管理要求的學習,提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、堅持“思”、“行”結合，提高案件防控工作的敏銳力和執(zhí)行力

一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本行發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過強化監(jiān)督檢查，從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)