第一篇：如何做好案件風險防控工作1

如何做好案件風險防控工作

案件防控是一項長期而艱巨的任務，重在各項規章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，著力打造銀行強基固本、科學發展的基礎。

一、堅持合規文化教育,把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。

二、堅持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點。

一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮柜臺實時監控系統、遠程監控系統、等“監控體系”的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實

時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。

三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段

一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、堅持“思”、“行”結合，提高案件防控工作的敏銳力和執行力

一是著力提高職業敏銳力，不僅對本行發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過強化監督檢查，從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

第二篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應對銀行業案件多發、大案頻發的嚴峻形勢，銀監會做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯社以此為契機，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農村信用社深挖案件，徹查風險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實、以人為本、加大監督力度，才能做好案件防控工作，才能實現省聯社提出的“穩健經營、穩步發展”目標。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯社、辦事處（市聯社）、縣聯社先后成立了由一把手任組長的案件防控治理工作領導小組，并設立了案件防控治理工作辦公室，構建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網絡，層層落實，齊抓共管，為全省農村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動作用，確保了銀監部門和省聯社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時準確落實到位。因此說健全案件防控體系，充分發揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎。

二、抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農村信用社安全穩健發展的基礎，近年來，在業務操作、重要崗位、重點環節等方面，全省農村信用社建立健全了一套較為有效、嚴密的內部制度控制體系，但在具體落實中還存在著重制度建設輕制度落實的現象，制度再好再完善，落不到實處，就形同虛設。因此說，抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提，各級業務條線管理部門不僅要重視制度建設，更要重視檢查監督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農村信用社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。

三、堅持以人為本是做好案件防控工作的根本

當前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實會議、以文件落實文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發展，作為發展的根本出發點。因此，我們農村信用社在案件的防控工作中，應當把人的管理和防控放在首位。在內部人員上，強調一級了解一級，一級掌握一級，每一位領導者，都應當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應當強調了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監督力度。目前，省聯社已經建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現業務按季滾動檢查機制和風險排查常態機制，要求業務條線檢查輔導與審計檢查監督密切配合，對重點機構、案件多發環節和易誘發違規業務領域加大現場檢查和處罰力度，充分體現了省聯社對加大監督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應立足省聯社確定的檢查制度，結合本社實際情況，構建大監督工作體系，加強紀檢、內審、業務部門的協調配合，加大現場查驗工作力度，密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉等易發案件領域，通過開展常規檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業務部門的業務環節和工作崗位，實現檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯社泰安辦事處

第三篇：做好案件防控

案件防控是一項長期而艱巨的任務，重在各項規章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，著力打造銀行強基固本、科學發展的基礎。

一、堅持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點。

一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮柜臺實時監控系統、遠程監控系統、等“監控體系”的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。

堅持合規文化教育,把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。

要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。

二、三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段

一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、堅持“思”、“行”結合，提高案件防控工作的敏銳力和執行力

一是著力提高職業敏銳力，不僅對本行發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過強化監督檢查，從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態

第四篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

第五篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規獎勵，讓員工從合規操作中受益，而對各類檢查中發現的嚴重違規違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督

導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查

相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。（盂縣聯社李海俊