第一篇：信用社案件風險防控心得

風險防控自查報告

根據上級下發有關《灤南縣農村信用合作聯社開展合規管理和風險防控年活動的實施方案》”文件的要求，本人深刻領會并認真貫徹執行有關制度要求，充分認識開展“案件清查”專項活動的重要性，切實增強案件防范的緊迫感和使命感，落實“責任到崗，責任到人”，確保“安全無事故”。牢固樹立“防范案件人人有責”、“案件防范無小事”的意識，從根本上堵截案件發生的苗頭。

我的崗位是喑牛淀信用社臨柜人員，負責辦理信用社各種存取款業務。通過自查，我認為能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，按要求做好安全員的工作。能夠嚴格按照農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

經過這次活動的自查，發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守聯社制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為。

第二篇：信用社案件風險防控心得

風險防控自查報告

根據上級下發有關《灤南縣農村信用合作聯社開展合規管理和風險防控年活動的實施方案》”文件的要求，本人深刻領會并認真貫徹執行有關制度要求，充分認識開展“案件清查”專項活動的重要性，切實增強案件防范的緊迫感和使命感，落實“責任到崗，責任到人”，確保“安全無事故”。牢固樹立“防范案件人人有責”、“案件防范無小事”的意識，從根本上堵截案件發生的苗頭。

我的崗位是喑牛淀信用社臨柜人員，負責辦理信用社各種存取款業務。通過自查，我認為能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，按要求做好安全員的工作。能夠嚴格按照農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

經過這次活動的自查，發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守聯社制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為。

喑牛淀信用社

王利民

2011.07.15

第三篇：信用社案件防控心得

案件防控的心得體會

為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據《河北省農村信用社案件防控培訓方案》，武安聯社做出了具體安排部署，并制定了學習內容和計劃，分別學習了《銀行業從業人員職業操守》、《河北省農村信用社從嚴執紀十條禁令和作風建設十個不準》、《會計基礎工作35條禁令》和省聯社管理制度匯編上、中、下有關管理辦法，通過5月11日至5月30日四次集中學習本人對案件專項治理工作有了更深的認識具體體會如下：

近幾年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不到位，疏忽管理

近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識單薄，疏忽教育

農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的實實在在的武安農信人。

第四篇：案件風險防控心得

案件風險防控心得體會

針對天水郵儲銀行搶劫案，市會行保衛工部就我行案件防控對前臺網點進行了多方位的培訓，并加強了網點的預警系統建設，并組織了我們進行預警演練，讓我們感覺到必須時刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防并杜絕類似的案件在我行發生。我覺得我們更應該從以下幾個方面來打好案件防控這一長期戰役。

1、在嚴控案件風險的高壓態勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問責、抓長效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實做好案件防控工作。

2、在全行扎實組織開展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風暴”活動。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問題。一是紀檢監察部牽頭，風險管理部等配合，出臺開展活動的實施細則，明確各管理部門職責，盡快行動起來。細化業務部門流程中的風險，各經營部門出臺禁止性規定和風險點防范提示，在全行樹立營造明職責、剎違規、保發展的觀念和氛圍。二是實行案件風險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時整理總結上級行和監管部門案件風險提示，結合我行實際分析整理，及時將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風險防范的要點。三是開展警示教育活動，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開展形式多樣的警示教育活動，進一步強化全行員工的風險防范意識。四是扎實開展員工行為和案件風險排查，排查要按照有關要求，認真組織，扎實開展，嚴禁走過場。

3、各行處“一把手”要進一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風險與發展業務同等重要，既要抓業務發展也要抓風險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門。

4、會計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實，把每一項制度都落實到每一個環節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會、例會等各種時機，組織柜員開展不同形式的學習，提高柜員的風險意識和各種操作技能，引導柜員切實遵章守紀，合規操作。

5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會造成損失，一律依據違規事實嚴肅處理相關責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風險出現后，各級領導人員、部門和相關人員都要認真履行職責，積極主動地做好相關工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關人員同樣要承擔責任。

6、要嚴格落實省分行近期下金融業務柜面操作禁止性規定，并按要求切實做好風險隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過增加保安的配備，加大營業柜臺外圍安全環境的建設與維護。同時，要高度重視技防工作，針對工作流程中風險防范的關鍵點和難點，向上級行提出技防的相關需求，通過增加系統自動提示、自動核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯動管理體系。

第五篇：信用社案件防控工作總結

信用社案件防控工作總結匯報材料

今年以來，聯社以履職考核、稽核檢查、違規積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結案防工作，切實加大合規檢查和突擊檢查力度，加大違規積分管理力度，加大經濟處罰和問責力度，使全轄的違規率有了明顯的下降。(一)加強全員合規教育，筑牢風險防范防線。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯社通過開展思想政治教育、職業道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業心、責任感問題，培養了員工良好的職業道德和愛崗敬業的精神，強化了員工的風險意識和法律法規意識，增強員工遵紀守法、合規經營的觀念，使廣大員工自覺對農信社事業負責、對入股社員負責、對廣大儲戶負責，嚴格按規章制度辦事，為做好風險工作奠定了堅實的思想基礎。(二)加強內控制度建設，健全風險防范體系。首先，對照上級聯社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規人員處罰辦法》、《員工違規積分管理辦法》、《安全保衛工作獎懲辦法》，結合業務發展和形勢變化，進一步細化業務操作規范和管理行為規范，研究制定各項業務和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環節的權力和責任，使各項業務、各個崗位和各個工作環節都有章可循、有規可依、相互制約、互相監督，真正形成責權明確、控制嚴密、約束嚴格、獎懲嚴明的內部控制體系。其次，組織員工認真學習、掌握各項規章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執行情況的監督檢查，從嚴懲處不按規章制度辦事的違規行為，提高制度的執行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規范員工的經營行為，有效防范和規避各種經營風險。

(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風險。從目前情況看，農信社最大的風險依然是信貸風險，必須把嚴格控制信貸風險作為案件防控一項重要任務來抓。首先，繼續完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規范信貸操作和決策行為，確保貸款發放工作的“陽光操作”。其次，嚴格授權授信管理，認真執行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調查、發放、管理責任制，真正使每筆貸款、每個操作環節都有人負責。第三，強化貸款監督檢查，嚴格信貸責任追究，對違規發放貸款、到期不能收回貸款的相關責任人，一定要嚴厲追責，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經濟形勢的研判，準確把握國家宏觀調控政策和產業政策，優化信貸投向，從嚴控制對限控領域和行業的信貸投放，提高新增貸款質量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經營依法合規。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監督各項內部管理制度及業務操作規程的執行情況，業務經營的合規性、風險控制的有效性、財務收支的合理、合規性。特別是對7月末違規積分在10分以上的分支機構，繼續增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發現的問題進行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責任人、整改時限，通過數據證明、情況分析、對策

建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結果運用的質量和效果。

(五)加大違規查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據違規人員及五人聯保體成員同質同類問題發生的頻次，實行違規風險保證金個人繳納部分的遞進制度，即違規率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規操作中存在的小問題，全縣范圍內第一次發生，按照違規積分管理辦法進行積分處罰;第二次發生，進行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發生，建議聯社黨委對其進行問責，建議聯社紀檢、合規、人事部門給予記過以上的紀律處分，責令其停薪、停職，并酌情扣除當的效益工資。第三，對違規覆蓋面(被積分人/員工人數)較高的信用社主任進行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經濟處罰;對連續三個月違規覆蓋面逐月增加的，建議聯社黨委免去信用社主要責任人職務，真正起到以儆效尤的作用，切實解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問題，切實提高合規操作和基礎管理水平。(聯社)