第一篇：案件防控工作開展情況

關(guān)于***農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作情況的報告

***聯(lián)社按照中國銀監(jiān)會關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號）文件精神，結(jié)合《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號），制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”方案》，召開了動員大會，理事長王愛國在會上傳達(dá)了銀監(jiān)部門關(guān)于“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”的有關(guān)文件精神，強(qiáng)調(diào)了本次活動的重要意義。監(jiān)事長李德玉就《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”方案》做了詳細(xì)的講解，確定了活動的具體實(shí)施步驟。

一、案件防控組織情況

（一）***聯(lián)社按照中國銀監(jiān)會關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號）文件精神以及《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號）文件要求，制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》，并與省聯(lián)社“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動一起定位本年工作重點(diǎn)。

（二）***聯(lián)社成立“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：理事長*** 副組長：聯(lián)社主任***、監(jiān)事長*** 成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由監(jiān)事長***擔(dān)任，成員有：。活動辦公室具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)活動的日常工作，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，形成一級抓一級、層層抓落實(shí)的局面，確保活動取得實(shí)效。

二、案件防控工作質(zhì)量情況

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查 根據(jù)我聯(lián)社實(shí)際情況，以風(fēng)險全覆蓋為原則確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)。對自查中暴露的問題，要依據(jù)問題性質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險積累而演變?yōu)閻盒园讣?/p>

（二）加大內(nèi)控制度執(zhí)行力突查力度

有針對性和突然性的通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺進(jìn)行突襲。對重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動。

（三）狠抓“防范操作風(fēng)險13條”的落實(shí)

制定本年度“防范操作風(fēng)險13條”的工作規(guī)劃，扎實(shí)推動“防范操作風(fēng)險13條”的落實(shí)。

（四）認(rèn)真開展安全保衛(wèi)隱患排查

一是對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類安保物防、技防設(shè)施以及自助設(shè)備的排查；二是對守押和槍彈管理制度落實(shí)情況的排查；三是對消防

安全隱患的排查。

三、內(nèi)審稽核工作力度

***聯(lián)社設(shè)監(jiān)事長1人，稽核經(jīng)理1人，專職稽核員6人。制定有《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核處罰實(shí)施細(xì)則》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社內(nèi)部控制實(shí)施辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核員考核辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社現(xiàn)場稽核操作流程》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核重大問題報告制度》等制度19項(xiàng)，并與市聯(lián)社簽訂了《稽核員責(zé)任書》，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二0一一年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社,*個儲蓄所及計劃財務(wù)部、會計結(jié)算部、客戶部*個網(wǎng)點(diǎn)部門進(jìn)行了全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá)100％。今年一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和財務(wù)開支的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了*次的序時稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現(xiàn)金尾箱*個，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質(zhì)）押物品*萬元；檢查費(fèi)用開支*筆，金額*萬元。

進(jìn)行專項(xiàng)稽核20次，包括會計基礎(chǔ)工作三十五條禁令專項(xiàng)稽核、大額存款往來業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、新發(fā)放貸款手續(xù)專項(xiàng)稽核、調(diào)離審計專項(xiàng)稽核、清收不良貸款提取獎勵專項(xiàng)稽核、打折清收貸款專項(xiàng)稽核，稽核面達(dá)100％。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核通知書》*份，《離任稽核報告》*份，共發(fā)現(xiàn)問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財務(wù)方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會計出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，聯(lián)社通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

四、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

高管人員應(yīng)交流*人，實(shí)際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應(yīng)輪崗人數(shù)*人，實(shí)際輪崗*人；近親屬回避人數(shù)*人。

今年合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動中，聯(lián)社要求各信用社成立檢查小組按照活動方案規(guī)定的自查內(nèi)容、規(guī)定的時間段，認(rèn)真開展對重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的自查自糾活動。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。

為確保活動方案落到實(shí)處，活動期間聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部室人員，深入基層方案要求進(jìn)行全面排查，確保活動嚴(yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。

聯(lián)社按照方案要求自*月*日開始，抽調(diào)聯(lián)社相關(guān)部室、信用社業(yè)務(wù)主干*人組成*個檢查小組，對信用社及聯(lián)社進(jìn)行全面排查。

在全面排查階段，我聯(lián)社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時排除的問題，建立了排查問題整改臺賬，詳細(xì)記載了問題的出處、原因、責(zé)任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。

第二篇：開展案件防控工作匯報

****2011年案件防控開展情況匯報

今年以來，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)十七屆中央紀(jì)委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神和“基礎(chǔ)管理提升年”活動要求，全面落實(shí)案件防控各項(xiàng)措施，持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動，進(jìn)一步明確案防主體、突出案防重點(diǎn)，查防并舉，標(biāo)本兼治，建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的案防長效機(jī)制，取得了明顯成效。現(xiàn)將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認(rèn)真落實(shí)防控案件各項(xiàng)措施，建立防控案件的長效機(jī)制。

1、扎實(shí)抓好基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度的落實(shí)。通過在線監(jiān)測督促基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人按規(guī)定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執(zhí)行中出現(xiàn)的新問題，對制度落實(shí)不到位的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行通報，對防范和化解經(jīng)營風(fēng)險起到積極的促進(jìn)作用。

2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發(fā)、高發(fā)違規(guī)違紀(jì)問題的規(guī)律和特征及全市農(nóng)行系統(tǒng)案件形勢，揭示風(fēng)險點(diǎn)，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。

4、突出案件防控措施的貫徹落實(shí)。有針對性地對銀監(jiān)會有關(guān)案件防控措施落實(shí)情況，重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)治理情況，操作

1類案件防范方案落實(shí)情況的執(zhí)行情況，員工行為排查制度落實(shí)情況及對2010年各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”情況等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查，特別是對柜臺業(yè)務(wù)操作、信貸業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金收付、大額資金轉(zhuǎn)賬、存貸款賬戶內(nèi)外對賬、員工思想行為傾向等重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎(chǔ)上，制定了整改措施并抓好落實(shí)，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風(fēng)險隱患的余留。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機(jī)制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或LED電子顯示屏等形式，運(yùn)用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創(chuàng)建文化走廊，在全行形成遵章守紀(jì)的良好氛圍。

6、認(rèn)真開展重點(diǎn)行治理工作。我行黨委高度重視，將重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調(diào)集了各方面力量，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，于6月13日組織相關(guān)人員召開專門會議落實(shí)該項(xiàng)工作，結(jié)合本行實(shí)際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負(fù)責(zé)人為本部門案件專項(xiàng)治理工作的主責(zé)任人，按照職責(zé)分工分別制定本條線的檢查方案，落實(shí)檢查責(zé)任和重點(diǎn)檢查事項(xiàng)，按業(yè)務(wù)條線分別組織了信貸業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等四個專業(yè)檢查組，根據(jù)職責(zé)分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責(zé)任，重點(diǎn)治理的內(nèi)容和措施，結(jié)合本行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管,采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式, 對重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理活動三大項(xiàng)內(nèi)容中，涉及到本單位本部門落實(shí)的事項(xiàng)組織進(jìn)行了本部門自查并對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查。

在開展重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理同時，我行繼續(xù)開展案件風(fēng)險排查活動，排查以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段，主動發(fā)現(xiàn)，及時終止、處置案件問題和重大風(fēng)險隱患。

第三篇：淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

近年來，在銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和指引下，在全體干部員工的共同實(shí)踐和努力下，我社案件防控體系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持續(xù)實(shí)現(xiàn)了“零案件”的工作目標(biāo)。然而，時代在進(jìn)步，社會在發(fā)展，隨著農(nóng)信系統(tǒng)的深化改革和穩(wěn)步發(fā)展，隨著新業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新 和成功推出，特別是現(xiàn)代電子技術(shù)的應(yīng)用，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。但這必將對案件防控工作提出更高的要求。面對當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，如何抓好案件防控工作，進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防范意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面鞏固“零發(fā)案”的案防成果，成為當(dāng)下我社應(yīng)急需研究和探討的重要課題。下面就結(jié)合實(shí)際談?wù)劚救说囊恍┛捶ā?/p>

一、當(dāng)前案防風(fēng)險形成的主要原因及表現(xiàn)

縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執(zhí)行不到位、思想意識不到位、業(yè)務(wù)操作不到位是真正引發(fā)案件的“殺手锏”。雖然工作中我們對此也予以了高度重視和關(guān)注，但結(jié)果仍不盡如人意。主要表現(xiàn)為：

1、員工道德觀念不強(qiáng)，教育缺失。

從目前檢查情況來看，我社所有基層網(wǎng)點(diǎn)均按月組織開展案防警示教育、案件風(fēng)險分析，但從實(shí)際登記情況來看，僅停留在表面，沒有真正深入學(xué)習(xí)和討論，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導(dǎo)致員工思想道德觀念不強(qiáng)，防范風(fēng)險意識不牢，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外行為的糾察形同虛設(shè)，不僅不能對員工八小時以外的活動有效關(guān)注，更有甚者，對于一些員工明知有不良行為，但不采取措施，也不向上級報告，而縱容其發(fā)展。

2、員工思想意識淡薄，管理缺失。

該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險意識淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起“風(fēng)險控制優(yōu)先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事時有發(fā)生。在辦理業(yè)務(wù)過程中，對于業(yè)務(wù)流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡化手續(xù)，形成缺陷和漏洞。

3、員工業(yè)務(wù)操作生疏，素質(zhì)缺失。

目前，雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定成效。但是，部分員工由于平時不注重學(xué)習(xí)，對業(yè)務(wù)流程和文件不清楚、不理解，在受理業(yè)務(wù)時，特別是對于一些特殊業(yè)務(wù)的辦理，往往是跟著感覺走，憑個人的主觀判斷進(jìn)行，而不能準(zhǔn)確判斷，正確把握，這樣，很容易出現(xiàn)錯誤操作，為防范風(fēng)險形成制約。

4、領(lǐng)導(dǎo)管理意識片面，履職缺失。

工作中，部分管理人員特別是基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，存在“重業(yè)務(wù)、輕管理”的錯誤傾向。只是片面地追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理力度削減。

5、問題整改力度不強(qiáng)，督導(dǎo)缺失。

各部門開展的檢查活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。如從目前來講，應(yīng)該說檢查比較頻繁，業(yè)務(wù)經(jīng)營一直在各部門檢查的高壓下進(jìn)行，但是檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查的目的。

二、防范和化解案件風(fēng)險的對策

1、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識是案防工作的前提和基礎(chǔ)。首先要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)，正確處理好工作與人情的關(guān)系。第二要加強(qiáng)合規(guī)意識教育，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。第三要加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)教育，使員工熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險意識，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對一些違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。同時要加強(qiáng)對后臺管理監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。

2、強(qiáng)化監(jiān)督、抓好落實(shí)是案防工作的根本和重心。各級檢查部門首先要將是否對規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)中，作為發(fā)現(xiàn)問題和弱點(diǎn)的主要途徑。要充分發(fā)揮風(fēng)險、審計、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動上，把防范風(fēng)險關(guān)口前移，使員工不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時性和有效性。

3、強(qiáng)化懲處，嚴(yán)格追責(zé)是案防工作的手段和推手。近年來，我們在加大查處力度、落實(shí)責(zé)任追究方面有了很大的提高，使得依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時，瞻前顧后、遷就照顧時有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應(yīng)有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而埋下了案件隱患。為此，違規(guī)違紀(jì)行為一經(jīng)查實(shí)，不僅要追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究管理人員的責(zé)任；對員工不認(rèn)真履行職責(zé)、違規(guī)經(jīng)營、監(jiān)督檢查不力等各類違規(guī)行為，不能姑息遷就，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，徹底讓違規(guī)者在各類檢查高壓下無處遁形，合規(guī)經(jīng)營氛圍才得以建立和持續(xù)。（史通科 劉志梅）

第四篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應(yīng)對銀行業(yè)案件多發(fā)、大案頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，銀監(jiān)會做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實(shí)、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實(shí)現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎(chǔ) 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯(lián)社、辦事處（市聯(lián)社）、縣聯(lián)社先后成立了由一把手任組長的案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了案件防控治理工作辦公室，構(gòu)建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網(wǎng)絡(luò)，層層落實(shí)，齊抓共管，為全省農(nóng)村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動作用，確保了銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時準(zhǔn)確落實(shí)到位。因此說健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎(chǔ)。

二、抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，近年來，在業(yè)務(wù)操作、重要崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面，全省農(nóng)村信用社建立健全了一套較為有效、嚴(yán)密的內(nèi)部制度控制體系，但在具體落實(shí)中還存在著重制度建設(shè)輕制度落實(shí)的現(xiàn)象，制度再好再完善，落不到實(shí)處，就形同虛設(shè)。因此說，抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提，各級業(yè)務(wù)條線管理部門不僅要重視制度建設(shè)，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實(shí)情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

三、堅(jiān)持以人為本是做好案件防控工作的根本

當(dāng)前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實(shí)會議、以文件落實(shí)文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進(jìn)人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點(diǎn)。因此，我們農(nóng)村信用社在案件的防控工作中，應(yīng)當(dāng)把人的管理和防控放在首位。在內(nèi)部人員上，強(qiáng)調(diào)一級了解一級，一級掌握一級，每一位領(lǐng)導(dǎo)者，都應(yīng)當(dāng)做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實(shí)發(fā)揮員工的遵章守紀(jì)的積極性和主動性；在外部人員上，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風(fēng)險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按季滾動檢查機(jī)制和風(fēng)險排查常態(tài)機(jī)制，要求業(yè)務(wù)條線檢查輔導(dǎo)與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應(yīng)立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實(shí)際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強(qiáng)紀(jì)檢、內(nèi)審、業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場查驗(yàn)工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過開展常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查等方式，加強(qiáng)管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，實(shí)現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號省聯(lián)社泰安辦事處

第五篇：案件防控工作要做到

案件防控工作要做到“三不放過”

農(nóng)信社經(jīng)營發(fā)展的好壞與案防工作密切相關(guān)，健全完善的案件防控體系，素質(zhì)過硬的案防隊(duì)伍，嚴(yán)格到位的追責(zé)力度能夠?yàn)檗r(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供強(qiáng)有力保障。因此，我們一定要樹立發(fā)展與案防并重的理念，樹立抓案防就是抓效益、抓穩(wěn)定的理念，樹立風(fēng)險防控創(chuàng)造價值的理念。案件防控工作要真正地落到實(shí)處，除了具備一支優(yōu)秀的案防隊(duì)伍，還要做到“三不放過”。

一是案件原因不弄清不放過。每個案件的發(fā)生都有原因，除了制度的問題，最關(guān)鍵的就是人的問題。業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的過程中，各個崗位都需要人來操作，由于人具有思想易波動、情緒變化大的特征，在案防工作中難以確切地掌握其心理動態(tài)和行為軌跡。比如某個聯(lián)社發(fā)生了大量的新增不良貸款，首先就要從客戶經(jīng)理入手調(diào)查，貸前、貸中、貸后的運(yùn)作過程是否嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行操作，不能只是從貸款資料上進(jìn)行簡單的追查。每次風(fēng)險排查過后，每個行社多多少少都會發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險隱患，多數(shù)集中在財務(wù)、柜面和信貸方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放縱風(fēng)險繼續(xù)蔓延。在案件發(fā)生原因的排查上，行社領(lǐng)導(dǎo)一定要高度重視，如果領(lǐng)導(dǎo)不重視，部門的工作推進(jìn)就會有難度，特別是牽扯到不同部門之間的溝通協(xié)調(diào)。總之，排查出風(fēng)險隱患后，一定要搞清楚隱患存在和發(fā)生的原因，只有了解了病根，才能更好地對癥下藥。

二是案件整改不到位不放過。風(fēng)險排查過后，最關(guān)鍵的就是問題的整改，這就牽扯到風(fēng)險排查部門與業(yè)務(wù)、財務(wù)、信貸等部門的協(xié)調(diào)配合，對于易于整改的問題可能很快就能得到解決，而對于已經(jīng)發(fā)生且無法挽回的問題就面臨著責(zé)任追究。因此，風(fēng)險隱患整改一定要建立明細(xì)臺賬，每個風(fēng)險、每個問題都要明確責(zé)任部門、責(zé)任人員以及整改期限，要逐筆逐項(xiàng)簽訂整改承諾書，若到期未整改或整改不到位，就要進(jìn)行責(zé)任追究。目前農(nóng)信社的案防工作最大的難點(diǎn)就是后期的問題整改，查出問題并不難，只要嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行排查，多多少少都會存在一些問題隱患，如果不想辦法進(jìn)行整改，風(fēng)險就會不斷被放大，最終導(dǎo)致案件的發(fā)生。在問題的整改階段，紀(jì)檢部門一定要起到督導(dǎo)作用，定期或不定期進(jìn)行督導(dǎo)，對于整改不積極、整改敷衍了事的部門要進(jìn)行責(zé)任追究，要確保風(fēng)險隱患得到及時有效地整改。三是案件追責(zé)不嚴(yán)格不放過。責(zé)任追究的前提一般都是制度落實(shí)不到位、問題整改不到位、或者扮演了風(fēng)險隱患的制造者，不同的風(fēng)險隱患懲處力度要有所區(qū)別。比如信貸類業(yè)務(wù)，對于有吃拿卡要現(xiàn)象的客戶經(jīng)理一經(jīng)發(fā)現(xiàn)一律開除，這類人的存在只能讓信貸隊(duì)伍越來越糟糕，因此一定要清楚此類害群之馬。而對于柜面業(yè)務(wù)，可以通過適度的經(jīng)濟(jì)處罰來進(jìn)行告誡和處罰，給予柜員改正的機(jī)會。案件的追責(zé)時機(jī)一定要及時，案件發(fā)生后要盡快落實(shí)責(zé)任人，對于隱瞞風(fēng)險和負(fù)有直接責(zé)任的人員要首先進(jìn)行問責(zé)，對于負(fù)有間接責(zé)任的人員要給予其整改期限，到期還未進(jìn)行整改的要進(jìn)行責(zé)任追究。給予第一責(zé)任人首要問責(zé)是為了強(qiáng)化其風(fēng)險意識，只有第一責(zé)任人在思想上高度重視，就能最大限度地扼制風(fēng)險隱患的發(fā)生和蔓延。

案件風(fēng)險排查可謂是農(nóng)信社每年都在進(jìn)行的常規(guī)工作，作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常經(jīng)營運(yùn)作的保護(hù)傘，各行社除了要建立健全案防工作體系，組建優(yōu)秀案防隊(duì)伍外，還要切實(shí)搞清楚案件隱患發(fā)生的原因，及時有效地進(jìn)行問題整改，還要對違法違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行嚴(yán)格追責(zé)。只有

嚴(yán)格做到以上“三不放過”，才能確保農(nóng)信社案防工作的穩(wěn)健有效開展。（開封市辦紀(jì)檢監(jiān)察室楊東升）

文章來源：河南農(nóng)信網(wǎng)