第一篇：農(nóng)村信用社關(guān)于做好風險防控工作方案

ⅩⅩ農(nóng)村信用社關(guān)于做好風險防控工作方案

各信用社（部）：

根據(jù)《福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》（閩農(nóng)信辦[ⅩⅩ]227號）精神，結(jié)合我縣情況，各社應(yīng)充分認識當前風險防控工作的重要性和緊迫性，為加強轄內(nèi)風險防控工作，加強日常各類風險管理，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、提高認識，正確認識當前面臨的形勢。充分認識當前嚴峻形勢，提高責任感和緊迫感，強化對清收不良貸款的責任問責，加大清收工作力度，采取有效措施化解信貸風險，確保完成年初聯(lián)社下達的清非任務(wù)。

二、強化信貸管理，確保資金安全。各基層網(wǎng)點主任、信貸員要認真貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)，從誠信申貸入手，要對貸款客戶要落實其第一還款來源，信貸員對調(diào)查客戶收入真實性負總責，嚴禁壘大戶，堅持“小額、分散、流動”原則，嚴格落實“三查制度”，以服務(wù)“三農(nóng)”，支持中小企業(yè)為經(jīng)營主線，嚴禁將信貸資金投放于國家限控行業(yè)、違反環(huán)保政策行業(yè)，謹慎與民間融資負債過高的企業(yè)發(fā)生信貸關(guān)系，防范企業(yè)資金鏈斷裂而引發(fā)的信貸風險。

三、認真排查，摸清家底。各社（部）要對存量不良貸款進行分類排查，對ⅩⅩ年新發(fā)生不良貸款進行預(yù)測。主任、信貸員要深入分析排查不良貸款產(chǎn)生的成因，從貸款的源頭入手，采取一戶一策，具體措施落實到每筆貸款，清收任務(wù)落實到人，并加大不良貸款清收考核力度。將調(diào)查摸底情況于ⅩⅩ年5月30日前上報風險部（表

一、表

二、表三）。

四、加大風險監(jiān)測，及時報告風險情況。各信用社（部）要加強信息溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題，對可能出現(xiàn)風險及時上報、及時處置。

五、落實責任，加大問責。對因客戶經(jīng)理調(diào)查不盡職導(dǎo)致?lián)p失貸款、違章違紀貸款要嚴肅追究責任，各社（部）主任要加強對不良貸款管理，嚴格執(zhí)行貸款責任人制度，并對其進行問責。

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

ⅩⅩ年5月9日

第二篇：風險防控工作方案

風險防控工作方案

風險防控工作方案1

為貫徹落實國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會工作要求，指導(dǎo)地方國資委進一步加強國有企業(yè)債務(wù)風險管控工作，有效防范化解企業(yè)重大債務(wù)風險，堅決守住不引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險的底線，現(xiàn)提出以下意見：

一、充分認識當前加強國有企業(yè)債務(wù)風險管控的重要性

加強國有企業(yè)債務(wù)風險管控，是貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的重要舉措；是維護金融市場穩(wěn)定和地區(qū)經(jīng)濟平穩(wěn)運行的客觀需要；是落實國企改革三年行動，推動國有企業(yè)加快實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。各地方國資委要進一步提高政治站位，增強責任意識，充分認識當前加強地方國有企業(yè)債務(wù)風險管控的重要性、緊迫性，督促指導(dǎo)地方國有企業(yè)嚴格落實主體責任，切實增強底線思維和風險意識，依法合規(guī)開展債務(wù)融資和風險處置，嚴格遵守資本市場規(guī)則和監(jiān)管要求，按期做好債務(wù)資金兌付，不得惡意逃廢債，努力維護國有企業(yè)良好市場信譽和金融市場穩(wěn)定。

二、完善債務(wù)風險監(jiān)測預(yù)警機制，精準識別高風險企業(yè)

各地方國資委要加快建立健全地方國有企業(yè)債務(wù)風險監(jiān)測預(yù)警機制，完善重點債務(wù)風險指標監(jiān)測臺賬，逐月跟蹤分析，充分利用信息化手段加強對各級企業(yè)債務(wù)風險的動態(tài)監(jiān)測，做到早識別、早預(yù)警、早應(yīng)對。可參照中央企業(yè)債務(wù)風險量化評估體系，結(jié)合地方實際情況，探索建立地方國有企業(yè)債務(wù)風險量化評估機制，綜合債務(wù)水平、負債結(jié)構(gòu)、盈利能力、現(xiàn)金保障、資產(chǎn)質(zhì)量和隱性債務(wù)等，對企業(yè)債務(wù)風險進行精準識別，將債務(wù)風險突出的企業(yè)納入重點管控范圍，采取特別管控措施，督促企業(yè)“一企一策”制定債務(wù)風險處置工作方案，確保穩(wěn)妥化解債務(wù)風險。

三、分類管控資產(chǎn)負債率，保持合理債務(wù)水平

各地方國資委可參照中央企業(yè)資產(chǎn)負債率行業(yè)警戒線和管控線進行分類管控，對高負債企業(yè)實施負債規(guī)模和資產(chǎn)負債率雙約束，“一企一策”確定管控目標，指導(dǎo)企業(yè)通過控投資、壓負債、增積累、引戰(zhàn)投、債轉(zhuǎn)股等方式多措并舉降杠桿減負債，推動高負債企業(yè)資產(chǎn)負債率盡快回歸合理水平。督促指導(dǎo)企業(yè)轉(zhuǎn)變過度依賴舉債投資做大規(guī)模的發(fā)展理念，根據(jù)財務(wù)承受能力科學確定投資規(guī)模，從源頭上防范債務(wù)風險。加強對企業(yè)隱性債務(wù)的管控，嚴控資產(chǎn)出表、表外融資等行為，指導(dǎo)企業(yè)合理使用權(quán)益類融資工具，對永續(xù)債券、永續(xù)保險、永續(xù)信托等權(quán)益類永續(xù)債和并表基金產(chǎn)品余額占凈資產(chǎn)的比例進行限制，嚴格對外擔保管理，對有產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)按股比提供擔保，原則上不對無產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)提供擔保，嚴控企業(yè)相互擔保等捆綁式融資行為，防止債務(wù)風險交叉?zhèn)鲗?dǎo)。規(guī)范平臺公司重大項目的投融資管理，嚴控缺乏交易實質(zhì)的變相融資行為。

四、開展債券全生命周期管理，重點防控債券違約

各地方國資委要把防范地方國有企業(yè)債券違約，作為債務(wù)風險管控的重中之重。探索實施債券發(fā)行計劃管理，嚴格審核納入債務(wù)風險重點管控范圍企業(yè)的發(fā)行方案，嚴禁欺詐發(fā)行債券、虛假披露信息、操縱市場價格等違法違規(guī)行為，指導(dǎo)地方國有企業(yè)嚴格限定所屬子企業(yè)債券發(fā)行條件。可參照中央企業(yè)債券發(fā)行管理有關(guān)規(guī)定，對納入債務(wù)風險重點管控范圍的企業(yè)實行比例限制，引導(dǎo)企業(yè)做好融資結(jié)構(gòu)與資金安全的平衡、償債時間與現(xiàn)金流量的匹配。將企業(yè)發(fā)債品種、規(guī)模、期限、用途、還款等關(guān)鍵信息納入債務(wù)風險監(jiān)測預(yù)警機制并實施滾動監(jiān)測，重點關(guān)注信用評級低、集中到期債券規(guī)模大、現(xiàn)金流緊張、經(jīng)營嚴重虧損企業(yè)的債券違約風險，督促指導(dǎo)企業(yè)提前做好兌付資金接續(xù)安排。對于按期兌付確有困難的，各地方國資委要指導(dǎo)企業(yè)提前與債券持有人溝通確定處置方案，通過債券展期、置換等方式主動化解風險，也可借鑒央企信用保障基金模式，按照市場化、法治化方式妥善化解風險。

五、依法處置債券違約風險，嚴禁惡意逃廢債行為

對于已經(jīng)發(fā)生債券違約的，各地方國資委要及時報告本級人民政府，在地方政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，切實履行屬地責任，指導(dǎo)違約企業(yè)按照市場化、法治化、國際化原則妥善做好風險處置，通過盤活土地、出售股權(quán)等方式補充資金，積極主動與各方債權(quán)人溝通協(xié)調(diào)，努力達成和解方案，同時要努力挽回市場信心，防止發(fā)生風險踩踏和外溢。對于已無力化解風險、確需破產(chǎn)的，要督促企業(yè)依法合規(guī)履行破產(chǎn)程序，強化信息披露管理，及時、準確披露股東或?qū)嶋H控制人變更、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、新增大額債務(wù)等重大事項，保障債權(quán)人、投資人合法利益。

六、規(guī)范債務(wù)資金用途，確保投入主業(yè)實業(yè)

各地方國資委要加強地方國有企業(yè)債務(wù)融資資金用途管控，督促企業(yè)將籌集的資金及時高效投放到戰(zhàn)略安全、產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)、國計民生、公共服務(wù)等關(guān)鍵領(lǐng)域和重要行業(yè)，原則上要確保投資項目的回報率高于資金成本，切實發(fā)揮資本市場服務(wù)實體經(jīng)濟的功能作用。督促企業(yè)嚴格執(zhí)行國家金融監(jiān)管政策，按照融資協(xié)議約定的用途安排資金，突出主業(yè)、聚焦實業(yè)，嚴禁過度融資形成資金無效淤積，嚴禁資金空轉(zhuǎn)、脫實向虛，嚴禁挪用資金、違規(guī)套利。探索對企業(yè)重大資金支出開展動態(tài)監(jiān)控，有效防范資金使用風險。

七、全面推動國企深化改革，有效增強抗風險能力

各地方國資委要堅決貫徹落實國企改革三年行動要求，立足地方國有企業(yè)債務(wù)風險管控長效機制建設(shè)，督促指導(dǎo)企業(yè)通過全面深化改革破解風險難題。通過加強“兩金”管控、虧損企業(yè)治理、低效無效資產(chǎn)處置、非主業(yè)非優(yōu)勢企業(yè)（業(yè)務(wù)）剝離等措施，提高企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量和運行效率。嚴控低毛利貿(mào)易、金融衍生、PPP等高風險業(yè)務(wù)，嚴禁融資性貿(mào)易和“空轉(zhuǎn)”“走單”等虛假貿(mào)易業(yè)務(wù)，管住生產(chǎn)經(jīng)營重大風險點。加快推進國有經(jīng)濟布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化轉(zhuǎn)型升級，加快發(fā)展新技術(shù)、新模式、新業(yè)態(tài)，不斷增強自主創(chuàng)新能力、市場核心競爭力和抗風險能力。

八、發(fā)揮監(jiān)管合力，完善國有企業(yè)債務(wù)風險管控工作體系

各地方國資委要把加強地方國有企業(yè)債務(wù)風險管控作為一項系統(tǒng)性工程，從投資規(guī)劃、財務(wù)監(jiān)管、考核分配、資本預(yù)算、產(chǎn)權(quán)管理、內(nèi)控管理、監(jiān)督追責和干部任免等國資監(jiān)管的各個環(huán)節(jié)綜合施策，完善監(jiān)管體系，發(fā)揮監(jiān)管合力，筑牢風險底線。加強與當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)和證監(jiān)局等部門的合作，推動債務(wù)風險信息共享，共同預(yù)警防范企業(yè)重大債務(wù)風險。國務(wù)院國資委將按照推動構(gòu)建國資監(jiān)管大格局的要求，督促指導(dǎo)地方加強地方國有企業(yè)債務(wù)風險管控，加快建立工作聯(lián)系機制、日常監(jiān)測機制、風險評估指導(dǎo)機制和重大風險報告機制。

各省級國資委要按照本通知要求督促指導(dǎo)地市和區(qū)縣級國資監(jiān)管機構(gòu)做好監(jiān)管企業(yè)債務(wù)風險管控工作。

風險防控工作方案2

為進一步有效落實醫(yī)療機構(gòu)院感防控各項制度措施，提高院感防控工作水平和能力，根據(jù)省新型冠狀病毒肺炎疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展全省院感防控風險隱患大排查大篩查大培訓工作的緊急通知》文件要求，特制定本方案。

一、工作目標

全面維護人民群眾健康權(quán)益，持續(xù)加強院感防控，最大限度降低院內(nèi)感染發(fā)生風險，堅決做到院內(nèi)“零感染”。

二、成立醫(yī)療機構(gòu)院感防控巡查小組

組長：

副組長：

三、全面開展院感防控風險隱患大排查大篩查大培訓

（一）院感防控風險隱患大排查

1、查感控專職隊伍的建設(shè)。500張床位以下的機構(gòu)至少配備3名感控管理人員。

2、查預(yù)檢分診制度的落實。查預(yù)檢分診設(shè)置是否規(guī)范，患者篩查、發(fā)熱患者登記和引導(dǎo)就診等工作是否及時、完整、規(guī)范。

3、查發(fā)熱病人全封閉管理制度的落實。院內(nèi)通道設(shè)置是否規(guī)范，查發(fā)熱門診是否獨立設(shè)置ct、檢驗、藥房、掛號收費等設(shè)備設(shè)施，查發(fā)熱患者就診信息是否及時上報，查發(fā)熱門診隔離留觀病房是否充足并實行單人單間管理。

4、查集中過渡病房設(shè)置。查集中過渡病房是否單人單間設(shè)置。查醫(yī)療機構(gòu)患者入院前是否在集中過渡病房等待核酸檢測結(jié)果。

5、查陪護探視管理制度的落實。查住院患者陪護是否每天報告?zhèn)€人健康狀況，查陪護、探視記錄是否完整、及時。

6、查消毒隔離和醫(yī)療廢物處理制度的落實。院內(nèi)環(huán)境和設(shè)備消毒是否規(guī)范，查醫(yī)療廢物管理和處置是否規(guī)范及時。

（二）院感防控風險隱患大篩查

1、立即對醫(yī)院全體醫(yī)務(wù)人員、工作人員進行一次全員新冠病毒核酸檢測，并常規(guī)每周一次核酸檢測，做好記錄。

2、開展全院環(huán)境重點部位新冠病毒監(jiān)測。根據(jù)人員接觸、流動情況，適度擴大監(jiān)測區(qū)域和密度。

3、加大醫(yī)院環(huán)境中新冠病毒的監(jiān)測頻次，重點部位每周至少監(jiān)測一次。

4、醫(yī)療機構(gòu)每日進行院感巡查，發(fā)現(xiàn)問題，臺帳管理，及時整改，及時銷號。

（三）院感防控風險隱患大培訓

1、線上培訓。充分運用遠程會診平臺、互聯(lián)網(wǎng)等平臺對醫(yī)務(wù)人員進行院感防控內(nèi)容培訓。

2、院內(nèi)培訓。針對不同人群、不同崗位特點，制定實用性、操作性強的新冠疫情防控知識培訓內(nèi)容，不斷強化進行穿脫防護服實操演練，制定考題全員過關(guān)。不定期開展傳染病疫情醫(yī)院內(nèi)暴發(fā)技術(shù)演練，全面提高醫(yī)院感染暴發(fā)的防控和處置水平。

3、骨干培訓。加強對科室感控督查員等骨干人員的培訓力度，并充分發(fā)揮其感控督導(dǎo)作用，帶動科室的院感防控水平，從而不斷提高醫(yī)療機構(gòu)整體感染防控能力。

4、現(xiàn)場培訓指導(dǎo)。對門診部、診所等分散小型醫(yī)療機構(gòu)采取實地檢查指導(dǎo)和現(xiàn)場培訓的方式開展感控培訓。

四、工作計劃及職責分工

1、醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科、中醫(yī)藥管理科負責對縣人民醫(yī)院、縣中醫(yī)院、同康醫(yī)院、康和護理院每月進行巡查。

2、基層衛(wèi)生和婦幼科負責對婦幼保健院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室每月進行巡查。

3、職業(yè)健康與綜合監(jiān)督科會同衛(wèi)生監(jiān)督所負責對個體診所每月進行巡查。

五、工作要求

（一）全縣各級各類醫(yī)療機構(gòu)務(wù)必高度重視院感防控工作，指定專人負責院感防控風險隱患大排查大篩查大培訓工作，制定具體工作計劃，列出工作時間表，認真組織實施。

（二）各級各類醫(yī)療機構(gòu)負責人要切實擔起院感防控第一責任人責任，務(wù)必高度重視此次工作，指定專人負責，精心組織開展自查、篩查和學習，確保工作組織周密細致，工作開展有力有序。

（三）各單位、各科室要根據(jù)職責分工全面開展自查、抽查和指導(dǎo)，針對發(fā)現(xiàn)的問題建立臺賬，銷號管理。

（四）各科室對巡查中發(fā)現(xiàn)各醫(yī)療機構(gòu)院感防控等方面的問題和風險點做到及時發(fā)現(xiàn)、立即糾正和限期整改，并于每月6日前將巡查情況（詳見附件）報送至局醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科，第一次上報時間為20xx年2月6日，以后每月6日上報前一個月的巡查情況。醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科負責匯總各科室巡查情況后，上報至市衛(wèi)生健康委。

風險防控工作方案3

一、加強企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)

（一）加強公司治理、機構(gòu)設(shè)置建設(shè)

按照內(nèi)部控制制度的要求，建立相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，形成監(jiān)督、制衡的約束機制；建立高效運行的機構(gòu)設(shè)置，保證各機構(gòu)間的信息暢通、確保各機構(gòu)高效運行。使公司的重大決策都能通過集體決策進行，并且能得到有效執(zhí)行，規(guī)避決策和執(zhí)行過程中的風險，強化債務(wù)管理事項，完善制度流程，明確各部門及人員的審批權(quán)限，加強債務(wù)審批流程的管理。

（二）加強籌資活動的內(nèi)部控制資金管理是公司財務(wù)管理的核心內(nèi)容，資金一旦出問題便是大問題，籌資不當、資本結(jié)構(gòu)不合理、無效籌資等都可能導(dǎo)致籌資成本過高或是發(fā)生債務(wù)危機。因此要加強籌資活動的內(nèi)部控制，建立完善的籌資活動業(yè)務(wù)流程，提出籌資方案、籌資方案論證、籌資方案審批、計劃的編寫與執(zhí)行、籌資活動的監(jiān)督、評價和追責、籌資活動的會計控制，從這幾個環(huán)節(jié)設(shè)計科學的籌資內(nèi)控制度，有效的進行籌資環(huán)節(jié)的風險防控。

（三）加強擔保業(yè)務(wù)的審核擔保業(yè)務(wù)屬于企業(yè)的一項非常規(guī)業(yè)務(wù)，它會使企業(yè)面臨一定風險，形成企業(yè)的或有負債，因此對于擔保業(yè)務(wù)要尤其謹慎。對擔保申請人的整體實力、經(jīng)營狀況、信用水平等都要仔細調(diào)查，資信調(diào)查和風險評估工作必須充分，對每項擔保業(yè)務(wù)進行嚴格的審批，重大擔保業(yè)務(wù)要實行集體決策。

二、加強公司預(yù)算管理

有條件的公司應(yīng)該建立全面預(yù)算管理體系，建立合理、科學的預(yù)算系統(tǒng)，指導(dǎo)公司的正常運營。一般的大額融資都是用于投資項目，我們要加強對專項投資的預(yù)算，事前對投資項目進行詳盡的預(yù)算，以預(yù)算結(jié)果來指導(dǎo)投資行為，只有預(yù)算盈利的項目才允許進行籌資，預(yù)算不過關(guān)的項目不允許籌集資金，盡量降低企業(yè)的融資規(guī)模，嚴格控制超出預(yù)算、預(yù)算外項目的新增債務(wù)。

三、正視當前的經(jīng)濟形勢，嚴禁盲目投資，努力降低融資規(guī)模

有些國有企業(yè)盲目追求經(jīng)營規(guī)模，未經(jīng)仔細研究便盲目投資，導(dǎo)致很多投資項目經(jīng)營失敗，這也是引發(fā)債務(wù)風險的一個主要原因，對于投資項目要進行詳盡的可行性研究，新增投資要量力而行，謹慎投資，不要因為不合理的投資行為而盲目舉債，努力縮小融資規(guī)模，進行去杠桿化，降低財務(wù)風險。

四、采取積極措施努力降低融資成本

目前部分國有企業(yè)的融資成本過高，很多國有企業(yè)的融資成本超過了6%，融資的高成本也使本來效益就不好的國有企業(yè)雪上加霜，所以企業(yè)要嚴格控制融資成本，規(guī)避高息債務(wù)的發(fā)生。有些國有企業(yè)是集團公司性質(zhì)，可以利用這一優(yōu)勢，從集團公司角度進行融資的籌劃，加強“總對總”戰(zhàn)略對接合作等方式，從企業(yè)集團的角度統(tǒng)一與銀行談合作，大的企業(yè)集團具備更高的談判資本，可以爭取到長期、穩(wěn)定、低成本的信貸支持。這樣就可以為整個企業(yè)集團的下屬企業(yè)爭取到更低的融資成本率，也可以為企業(yè)爭取到更多的信貸優(yōu)惠政策，也就可以降低企業(yè)的融資成本，企業(yè)自身要加強信用等級管理，使企業(yè)整體的信用水平得以提升，這樣又可以進一步增強融資能力和議價能力，不斷降低融資成本，使企業(yè)輕裝上陣。

五、加快體制改革、激發(fā)企業(yè)活力

國有企業(yè)效率低、效益差主要還是由于與市場脫節(jié)、企業(yè)活力不夠，歸根結(jié)底還是體制問題。國有企業(yè)體制、機制問題已成為國有企業(yè)發(fā)展的重大障礙，國有企業(yè)生產(chǎn)運營、市場銷售、人力資源等各方面都沒有完全的市場化，在現(xiàn)在的市場經(jīng)濟體制下，以需求為導(dǎo)向的經(jīng)營模式下，國有企業(yè)的運營模式顯得格格不入，其市場主體地位未得到確立。因此我們要加大國有企業(yè)的體制、機制改革，使其成為真正的市場主體，遵循市場經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律，激發(fā)企業(yè)活力，加快國有企業(yè)的戰(zhàn)略重組，通過“四個一批”促進國有企業(yè)中的僵尸企業(yè)退出，對于那些長期虧損、扭虧無望、資不抵債的投資項目或企業(yè)，要加大清理力度，結(jié)合國家“出清一批”、“出讓一批”工作，實現(xiàn)“瘦身強體”，減少競爭性不強、效益低下、高負債業(yè)務(wù)板塊的投資，從根源上清理對外債務(wù)，壓縮債務(wù)規(guī)模。另一方面把國有資本推向重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。結(jié)合“混改一批”和“上市一批”工作，加強企業(yè)的資本運作，積極引入戰(zhàn)略投資者，通過股份制改造、上市融資、政府注資等方式增加權(quán)益性融資比重，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)資產(chǎn)的證券化水平，降低債務(wù)性融資規(guī)模。

六、努力開源節(jié)流，提高企業(yè)抗風險能力

我們一直在強調(diào)國有企業(yè)要降本增效，但是很多國有企業(yè)對成本問題不夠重視導(dǎo)致企業(yè)的成本長期居高不下。因此我們要加強成本意識，改變國有企業(yè)成本管理理念落后的現(xiàn)狀，引進精益制造、精細化管理、作業(yè)成本、目標成本等管理理念，從制造成本到期間費用全方位的降低成本費用，助力企業(yè)發(fā)展。企業(yè)成本費用的降低，可以為企業(yè)擠出利潤，讓企業(yè)有更大的利潤空間去應(yīng)對債務(wù)成本負擔，也在一定程度上促進了企業(yè)債務(wù)風險的降低。打仗還要自身硬，單位經(jīng)營好壞是關(guān)鍵。面臨當前經(jīng)濟下行、消費疲軟的現(xiàn)狀，我們要采取多種舉措提高企業(yè)的經(jīng)營效益，按照政府提出的供給側(cè)改革，提高供給質(zhì)量、供給效率，改善產(chǎn)品供給，努力開拓市場、擴大銷售；不斷提升管理水平、向管理要效益；通過不斷創(chuàng)新增加企業(yè)動力、催生企業(yè)活力。努力改變企業(yè)借新債還舊債的惡性循環(huán)，使企業(yè)進入良性發(fā)展軌道。另一方面還要優(yōu)化企業(yè)的資產(chǎn)，加大對資產(chǎn)的管控力度，加大對不良存貨和應(yīng)收賬款的清理力度，提高資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率，提升資產(chǎn)的使用效率，盤活存量資產(chǎn)，加快現(xiàn)金流的收回。

七、加強上級單位管控

國有企業(yè)上級單位要加強對債務(wù)的管控，要求各下級單位建立詳盡的債務(wù)管理臺賬，對下級各單位的負債情況定期要求其匯總上報，對大額籌資項目加強管控，通過審計委員會、內(nèi)部審計機構(gòu)加大監(jiān)管力度，監(jiān)督其籌資前的預(yù)算分析是否到位，監(jiān)控其籌資活動的審批流程是否合規(guī)、合法，監(jiān)管其籌資后資金的運用是否脫離預(yù)算等，特別是對于即將到期的債務(wù)要重點關(guān)注，關(guān)注其是否具備到期償付能力，通過全方位的監(jiān)管避免債務(wù)風險的發(fā)生。

八、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)

很多國有企業(yè)對于新型的融資模式應(yīng)用很少，企業(yè)融資模式單一，以我所在的單位為例，資產(chǎn)負債表中只有短期借款有余額，單位對銀行的借貸只采用短期借款方式，企業(yè)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求均衡、優(yōu)化融資期限和融資結(jié)構(gòu)，通過短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理設(shè)置來有效解決“短貸長投”和債務(wù)的期限錯配。合理安排籌資計劃，以分散大額單筆債務(wù)，減少債務(wù)的集中還款壓力。企業(yè)要根據(jù)產(chǎn)業(yè)性質(zhì)、資本結(jié)構(gòu)與償債能力，通過多種渠道、多個品種的融資組合來鞏固資金鏈，科學確定企業(yè)債、公司債、短期融資券和中期票據(jù)等債務(wù)融資規(guī)模，確保直接融資和間接融資比例適當。單一的融資結(jié)構(gòu)不能有效地規(guī)避風險也不利于融資成本的降低，只有設(shè)置科學、合理的融資結(jié)構(gòu)才能有效地降低融資成本、規(guī)避債務(wù)風險。

在當前的經(jīng)濟新常態(tài)下，我國經(jīng)濟發(fā)展面臨嚴峻的'挑戰(zhàn)，國有企業(yè)在國民經(jīng)濟中發(fā)揮著重要作用，為過我國經(jīng)濟的平穩(wěn)運行提供了重要支撐。國有企業(yè)更應(yīng)該加大力度防控債務(wù)風險，通過提質(zhì)增效、瘦身健體、苦練內(nèi)功來渡過難關(guān)、抵御債務(wù)風險，為推動經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展做出更大貢獻。

風險防控工作方案4

一、指導(dǎo)思想

以科學發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅持從辦公室工作實際出發(fā)，通過全面排查崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面存在的廉政風險點，開展評估風險等級、制定防控措施、規(guī)范權(quán)力運行、加強監(jiān)督管理、強化考核追究等手段，著力構(gòu)建預(yù)防超前、制度完善、監(jiān)督有力、干部廉潔的廉政風險防控機制體系，創(chuàng)造依法辦事、高效做事、廉潔干事的環(huán)境，最大限度地預(yù)防和減少權(quán)力運行中不廉潔行為的發(fā)生。

二、方法步驟和主要內(nèi)容

第一階段：動員部署階段（20xx年第一季度）

（一）動員部署。及時召開全辦動員大會，認真?zhèn)鬟_全區(qū)廉政風險防控工作會議精神，進行動員部署，制定下發(fā)具體實施方案，明確各股室（下屬事業(yè)單位）的分工。同時結(jié)合周二集中學習等，持續(xù)加大有關(guān)廉政風險防控的學習力度，使辦全員牢固樹立廉政風險防控的意識和觀念。

（二）成立機構(gòu)。成立本辦廉政風險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)“廉防辦”（掛靠在人秘股）負責組織協(xié)調(diào)和督促檢查，各掛靠單位、各股室各負其責，形成內(nèi)外監(jiān)控、多方聯(lián)動、上下協(xié)同的`領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制。明確由辦分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭抓好分管范圍的廉政風險防控的職權(quán)梳理、風險查找、防控措施等防控重點，同時辦掛靠單位、各股室（下屬事業(yè)單位）要結(jié)合實際，指定專人負責，做到股室（掛靠單位）廉政風險防控工作與辦廉政風險防控工作同步推進。

風險等級的評定：按照風險發(fā)生的機率大小或可能造成的危害程度，廉政風險分為高、中、低三級：

（1）高級風險為重點關(guān)注等級，指發(fā)生機率高，或者一旦發(fā)生可能造成嚴重損害后果，有可能觸犯國家法律，構(gòu)成犯罪的風險；

（2）中級風險為需要關(guān)注等級，指發(fā)生機率較高，或者一旦發(fā)生可能造成較為嚴重損害后果，有可能違反黨紀政紀和相關(guān)法規(guī)的風險；

（3）低級風險為一般關(guān)注等級，指發(fā)生機率較小，或者一旦發(fā)生可能造成不良社會影響的風險。

風險等級的管理：廉政風險等級實行分級管理、分級負責。高級風險由辦主要領(lǐng)導(dǎo)負責，中級風險由辦分管領(lǐng)導(dǎo)負責，低級風險由辦掛靠單位、股室負責人直接管理和負責。

辦“廉防辦”將排查出來的風險點和預(yù)防措施在一定范圍內(nèi)征求意見并公示。

第三階段：制定防控措施階段（20xx年第三季度）

（一）公開亮權(quán)。針對排查出來的因公開不夠、權(quán)力運行透明度不高等方面存在的廉政風險，堅持把有效的內(nèi)部監(jiān)督與暢通的外部監(jiān)督相結(jié)合，拓展信息公開范圍。要充分利用網(wǎng)站、公開欄及宣傳欄等陣地，將職權(quán)目錄、運行過程、運行結(jié)果等向社會公開，主動接受監(jiān)督。辦“廉防辦”要負責將本辦履行職權(quán)情況積極對外公開，重點公開“三重一大”、民生保障等熱點問題，做到及時、主動、全程，讓權(quán)力在陽光下運行，消除各種潛在的廉政風險。

（二）制度控權(quán)。要匯總排查出來的因制度不健全或制度有“漏洞”而產(chǎn)生的風險點，形成防控措施責任分解抓落實的方案：一方面做好當前各項廉政制度的評估，查找制度有無漏洞，是否隱藏部門利益，建立健全相應(yīng)的防控制度，使制度更加科學、合理、管用，努力提高制度的執(zhí)行力。另一方面要結(jié)合職權(quán)梳理和風險排查，建立健全相應(yīng)的防控制度，讓每一個風險點都能找到相應(yīng)的防控措施。要按照明晰職權(quán)邊界、規(guī)范工作權(quán)限的原則，對每個崗位、法定權(quán)限制定相應(yīng)的規(guī)范。重要重點崗位人員應(yīng)按規(guī)定實行定期輪崗交流。

（三）簡政放權(quán)。各掛靠單位、各股室針對排查出來的因市場競爭不充分、行政管制過度而存在的廉政風險，從人、財、物、事管理等容易滋生腐敗的重要權(quán)力崗位入手，構(gòu)建權(quán)力公開透明運行機制；要繼續(xù)深化行政審批制度改革，簡化審批手續(xù)，拓寬網(wǎng)上審批覆蓋面，提高辦事速度，不斷優(yōu)化政務(wù)環(huán)境。

第四階段：建立長效機制階段（20xx年第四季度）

（一）檢查考核機制。要建立本辦廉政風險防控工作檢查考核制度，通過信息監(jiān)測、定期自查、上級檢查、社會評議等方式，對風險點及其防范措施的落實情況進行監(jiān)督檢查，評估結(jié)果納入本辦黨風廉政建設(shè)責任制和績效評估考核內(nèi)容。

（二）預(yù)警處置機制。建立廉政風險信息收集、分析、通報和預(yù)警制度，由辦“廉防辦”指定專人負責廉政風險信息收集，對收集的預(yù)警信息進行分析，有針對性地進行預(yù)警處置，對防控措施的落實情況及時督導(dǎo)，在一定范圍內(nèi)通報預(yù)警處置情況，努力做到“沒有問題早防范，有了問題早發(fā)現(xiàn)，一般問題早糾正，嚴重問題早查處”，防患于未然。

（三）風險評審機制。邀請辦廉政風險評議監(jiān)督員或紀檢監(jiān)察部門，對我辦的防控制度進行審核評估，重點圍繞制度的廉潔性、合法性、合理性、科學性以及是否存在利益沖突等問題，從制度設(shè)計環(huán)節(jié)開始，查找制度在內(nèi)容、程序、配套等方面的不足。

（四）動態(tài)管理機制。在廉政風險防控實踐過程中，不斷總結(jié)經(jīng)驗，推進防控機制的科學化和規(guī)范化，并結(jié)合我辦各項工作發(fā)展的新要求，對新出現(xiàn)的廉政風險要及時制定和優(yōu)化防控措施，形成廉政風險防控動態(tài)修正優(yōu)化機制，推進源頭治腐工作向縱深發(fā)展。

三、工作要求

（一）明確目標，統(tǒng)一思想。辦領(lǐng)導(dǎo)班子成員和各股室（下屬事業(yè)單位）要高度重視，切實明確目標任務(wù)、主要內(nèi)容、重點步驟，切實把思想統(tǒng)一到區(qū)紀委的決策部署上來。要充分利用各種載體，大力開展宣傳工作，在全辦營造勤廉風險防范的宣傳氛圍。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭，精心組織。建立廉政風險防控制度體系，涉及面廣，政策性、專業(yè)性性強。辦班子成員要切實履行“一崗雙責”職責，對分管范圍內(nèi)防控體系建設(shè)工作帶頭抓、親自抓，查找廉政風險，帶頭制訂和落實防控措施，帶頭抓好自身和分管范圍內(nèi)的廉政風險防控管理，確保全面推行，落到實處。

（三）結(jié)合實際，務(wù)求實效。要立足實際，堅持把建設(shè)廉政風險防控體系與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合、與貫徹落實黨風廉政建設(shè)責任制緊密結(jié)合，突出抓好權(quán)力清理、風險查找、防控措施制定等防控重點，確保把風險點找全、找準，力求取得實效。

第三篇：廉政風險防控工作方案

xxxxx醫(yī)院開展廉政風險防控工作實施方案

為認真貫徹落實省衛(wèi)生廳和市紀委關(guān)于開展廉政風險防控工作的有關(guān)精神，扎實推進我院懲防腐敗體系建設(shè)，切實做好廉政風險防控管理工作，根據(jù)省衛(wèi)生廳《關(guān)于印發(fā)xx省衛(wèi)生系統(tǒng)開展廉政風險防控工作方案的通知》（甘衛(wèi)辦發(fā)?2012?179號）和市紀委《關(guān)于認真貫徹全省廉政風險防控工作視頻會議精神深入推進全市廉政風險防控工作的通知》（定紀辦發(fā)?2012?23號）的有關(guān)要求，結(jié)合醫(yī)院實際，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以人為本、廉潔為民，圍繞中心、服務(wù)大局，懲防并舉、標本兼治，通過開展崗位廉政風險排查，規(guī)范權(quán)力運作程序，制定風險防范措施，形成以積極預(yù)防為核心、以強化管理為手段、以確保醫(yī)院所有權(quán)力正確行使，構(gòu)建反腐倡廉制度防線，為推動醫(yī)院各項工作健康有序發(fā)展提供堅強有力的保障。

二、工作原則

堅持分級負責、預(yù)防為主、突出重點、務(wù)求實效的原則做好廉政風險預(yù)警防控工作。一是實行誰主管誰負責、誰在崗誰防控、誰主管誰監(jiān)督的廉政風險防控責任制；主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，其他領(lǐng)導(dǎo)分工抓，一級抓一級，層層抓落實。二是堅持預(yù)防為主，主動預(yù)防、提前防范和科學預(yù)防，把教育、制度、監(jiān)督與深化體制改革相結(jié)合，科學配臵權(quán)力，合理設(shè) 計程序，監(jiān)督關(guān)口前移，防止權(quán)利失控、決策失誤、行為失范。三是突出防控重點，以行使人、財、物管理權(quán)過程中易發(fā)多發(fā)的廉政風險為重點。四是實施綜合防控，堅持內(nèi)部防范與外部監(jiān)控相結(jié)合，事前防范與預(yù)警處臵相結(jié)合，專防專控與社會參與相結(jié)合。

三、目標任務(wù)

在全院全面開展廉政風險防控工作，逐步建立起前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處臵有機統(tǒng)一的廉政風險防控機制。

（一）建立廉政風險防范機制。通過全面查找，分析不同權(quán)力和權(quán)力運行不同環(huán)節(jié)中所存在的廉政風險點，科學評估、確定風險等級，按照分級管理、分級負責、責任到人的要求，制定有針對性的風險防范措施。

（二）建立廉政風險監(jiān)控機制。通過信訪舉報、案件查處、監(jiān)督檢查、干部考核、網(wǎng)絡(luò)輿情等渠道，加強對權(quán)力運行過程中廉政風險信息的收集、分析和處理，加大監(jiān)督檢查力度，創(chuàng)新監(jiān)督方式和手段，積極依托科技手段開展廉政風險防控，推進權(quán)力運行公開透明，尤其要抓好重點部門、重點崗位及權(quán)力運行關(guān)鍵環(huán)節(jié)的廉政風險防控工作。

（三）建立廉政風險處臵機制。及時運用談話函詢、警示誡勉、責令糾錯等制度，對苗頭性、傾向性問題做好糾正處理工作。加強對權(quán)力運行效能和質(zhì)量的考核評價工作。對權(quán)力運行過程中發(fā)現(xiàn)的嚴重問題，要堅決依紀依法認真查處，并嚴肅追究相關(guān)人員責任。

四、組織實施 醫(yī)院成立了以院長任組長，黨委書記、紀委書記為副組長，其他院領(lǐng)導(dǎo)、各職能科室負責人為成員的廉政風險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負責組織開展各項日常工作。

五、方法步驟

廉政風險預(yù)警防控工作分宣傳教育、組織實施、深化提高、總結(jié)完善四個階段。

(一)宣傳教育階段（2012年7月—9月）

1.認真動員部署。召開全院廉政風險防控工作動員部署大會，部署相關(guān)工作，制定并下發(fā)方案。成立廉政風險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負責組織、協(xié)調(diào)、實施、指導(dǎo)、檢查、考核等工作。

2.廣泛開展宣傳。開展廉政風險教育，營造防控氛圍，組織全院職工定期觀看警示教育片，保證全體黨員和干部職工每季度至少觀看一次警示教育片。通過開展警示教育，提高了廣大職工的廉政意識。召開全院中層以上干部動員大會，充分利用宣傳欄、橫幅、院務(wù)會、職工大會、大屏幕、院報等形式進行宣傳，統(tǒng)一思想，提高認識，營造廉政風險防控工作良好的氛圍。

3.加強學習指導(dǎo)。結(jié)合今年基層組織建設(shè)年活動和效能風暴行動的開展，加強廉政腐敗風險教育，組織黨員干部學習法律法規(guī)、黨紀政紀條規(guī)、有關(guān)制度，幫助他們了解所處崗位的行為規(guī)范和腐敗風險，強化廉政風險防范意識，提高腐敗風險處臵能力。(二)啟動實施階段（2012年9月—12月）1.全面清權(quán)確權(quán)，編制職權(quán)目錄。

按照“權(quán)責一致”的要求，對照法律法規(guī)、醫(yī)院規(guī)章制度、崗位職責，全面清理和準確界定醫(yī)院、科室和崗位的職能，明確具體運行環(huán)節(jié)和各崗位工作任務(wù)和職責。對各個崗位形使的所有職權(quán)逐項進行清理，召開專門會議集體最終審核確認。未經(jīng)審核確認的職權(quán)，堅決禁止行使。對審核確認的職權(quán)，統(tǒng)一編制并對內(nèi)公開職權(quán)目錄，逐項明確職權(quán)的名稱、內(nèi)容、類別、行使主體、形式依據(jù)等，把權(quán)力行使責任落實到科室和崗位。

2.查找廉政風險，評定風險等級。

按照每項職權(quán)行使都存在廉政風險的認識，通過自己查找、集體評議、案例分析、組織審定等方式，從權(quán)力行使、制度機制和思想道德等方面，認真查找和確定每個崗位職權(quán)運行中的存在的廉政風險點。權(quán)力行使方面，重點查找由于權(quán)力過于集中、運行程序不規(guī)范和自由裁量幅度過大，可能造成權(quán)力濫用的風險；制度機制方面，重點查找由于規(guī)章制度不健全、監(jiān)督制約機制不完善，可能導(dǎo)致權(quán)力失控的風險；思想道德方面，重點查找由于理想信念不堅定、工作作風不扎實和職業(yè)道德不牢固，以及外部環(huán)境對正確行使權(quán)力的影響，可能誘發(fā)行為失范的風險。

對查找出的風險點，依據(jù)廉政風險發(fā)生可能性的大小、頻率的強弱、危害程度的高低等因素，組織各科室認真分析、逐一研究，對每項職權(quán)按照“高”、“中”、“低”三個風 險等級進行評定，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子會議集體審定后，在一定范圍內(nèi)公示，廣泛聽取各方面的意見，及時進行修正。

3.優(yōu)化職權(quán)運行流程，加強監(jiān)督防范

依據(jù)法律法規(guī)、規(guī)章制度、廉政要求、工作職責、工作標準，從依法履行職責、構(gòu)建制衡機制、明確防控目標、建立內(nèi)控節(jié)點、開展風險預(yù)警等方面，制定有針對性、可操作性、具體管用和切實可行的防控規(guī)則，加強監(jiān)督防范。

一是自我預(yù)防。加強自我教育和自我約束，始終做到自警、自省、自查、自糾、自我揚棄和自我完善。領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部以及其他重要崗位人員，要按照防范措施，作出廉政承諾，接受社會和群眾監(jiān)督。

二是科室聯(lián)防。要根據(jù)崗位職責和行政、業(yè)務(wù)工作流程，健全完善針對具體崗位和崗位人員的防控措施，鎖定履職權(quán)限、規(guī)范工作規(guī)程、固化自由裁量權(quán)，實行權(quán)力的相互制衡。要根據(jù)權(quán)力運行的風險內(nèi)容和不同等級，實行分級管理、分級負責。對腐敗風險等級較高的權(quán)力，在分管領(lǐng)導(dǎo)直接管理的基礎(chǔ)上，由主要領(lǐng)導(dǎo)負責；對腐敗風險等級一般的權(quán)力，在科室領(lǐng)導(dǎo)直接管理的基礎(chǔ)上，由分管領(lǐng)導(dǎo)負責；對腐敗風險較低的權(quán)力，由科室領(lǐng)導(dǎo)直接管理和負責。切實做到風險定到崗、制度建到崗、責任落到人，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，防止腐敗行為的發(fā)生。

三是社會群防。充分利用專項檢查、巡視督導(dǎo)、民意調(diào)查、信訪舉報、便民服務(wù)、黨務(wù)公開、政務(wù)公開、述職述廉、5 民主評議、醫(yī)德醫(yī)風社會監(jiān)督員、政風行風熱線等監(jiān)督渠道和手段，形成對腐敗風險的有效監(jiān)控。

（三）深化提高階段（2013年1月—6月）1.加強預(yù)警處臵，及時化解廉政風險。

通過對職權(quán)運行實時監(jiān)控，結(jié)合專項檢查、干部考察、述職述廉、行風評議、媒體監(jiān)督、糾風治理、信訪舉報、醫(yī)德醫(yī)風社會監(jiān)督員、等工作，全面收集廉政風險信息，及時進行分析、研判和評估，對可能引發(fā)腐敗或不正之風的苗頭性、傾向性問題進行風險預(yù)警，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處臵措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。

一是建立健全工作制度。要在全面開展權(quán)力清理的基礎(chǔ)上，按照風險點的查找和分級方法，全方位查找清理出來的各項行政權(quán)力的風險點，力求找準找全風險點。要把制度建設(shè)和健全運行保障機制放在更加突出的位臵，重點圍繞貫徹民主集中制、加強作風建設(shè)、規(guī)范權(quán)力運行、強化制約監(jiān)督等方面，建立健全各項制度，建立監(jiān)督檢查機制、考核評估機制、糾錯修正機制和責任追究機制。

二是加強預(yù)警處臵。預(yù)警處臵是廉政風險預(yù)警防控工作的實施環(huán)節(jié)，是對未嚴格執(zhí)行防范措施，違反有關(guān)規(guī)定，已經(jīng)出現(xiàn)了錯誤苗頭、錯誤傾向的科室和個人進行主動防范和控制風險的一種制度。預(yù)警處臵方式包括：談話提醒、責令說明、誡勉談話、專項調(diào)查、督導(dǎo)、組織處理等。

2.嚴格績效評估，提高防控實效 建立廉政風險防控績效考核制度，對廉政風險防控工作情況進行考核評估。對考核評估中發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)，采取措施、及時整改，建章立制、堵塞漏洞。建立健全有效的激勵和約束機制，把廉政風險防控考核與工作目標考核、考核等相結(jié)合，與干部職工職稱評定、獎勵懲處、選拔任用、評先評優(yōu)、績效考核等相掛鉤。

(四)總結(jié)完善階段（2013年7月—12月）

1.組織評議。采取座談、訪談、評議等多種形式，對全院開展廉政風險預(yù)警防控工作進行督辦考核。

2.整理歸檔。將各類資料進行整理、裝訂歸檔、撰寫總結(jié)報告，迎接上級檢查。

3.修正完善。評估風險防控效果，分析存在的問題，根據(jù)形勢變化、職能調(diào)整、預(yù)防腐敗新要求，對腐敗風險點、風險等級、防控措施等適時修正和完善。

三、工作要求

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想。充分認識廉政風險預(yù)警防控工作重大政治意義，牢固樹立危機感、責任感，在行動上自覺把防控工作與醫(yī)療工作相結(jié)合，與基層組織建設(shè)年活動相結(jié)合，與民主評議政風行風工作相結(jié)合，與深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革工作相結(jié)合，找準切入點，以預(yù)防腐敗的實際效果推動整體工作；與黨風廉政建設(shè)責任制相結(jié)合，做到同部署、同落實、同考核；與領(lǐng)導(dǎo)干部“一崗雙責”相結(jié)合，充分發(fā)揮黨員干部、特別是領(lǐng)導(dǎo)干部腐敗風險預(yù)警防控的主觀能動性。要建立主要領(lǐng)導(dǎo)負總責、親自抓，主管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各 職能科室協(xié)同推進，全體人員共同參與的工作格局，扎實抓好腐敗風險預(yù)警防控工作。

（二）注重實效，查找風險。從實際出發(fā)，明確目標，認真抓好廉政風險預(yù)警防控工作的落實和檢查工作，確定工作重點，落實工作責任，對涉及人、財、物和重大工程招投標等關(guān)鍵領(lǐng)域以及涉及群眾就醫(yī)等切身利益、與民生密切相關(guān)的科室，尤其要做好黨員干部、相關(guān)重點崗位、科室及其人員的風險點的查找和防范措施的制訂工作，力爭工作措施要具體，實際效果明顯，要通過腐敗風險預(yù)警防控工作不斷推進各項工作的開展。

(三)加強考評，確保實效。通過科室自查、日常督查、年終檢查等方式，對廉政風險預(yù)警防控各項措施的落實情況進行考核，根據(jù)考評結(jié)果，對落實懲防體系工作成效明顯的科室和個人進行表彰；對拒不落實或落實措施不力的科室，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，追究分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責任人的責任。對給予2次以上預(yù)警的科室或個人以及發(fā)生重大違紀違法案件的科室，除嚴肅懲處違紀違法人員外，根據(jù)紀律處分相關(guān)規(guī)定，對負有失職、失察責任的分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責任人給予相應(yīng)的責任追究。

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。

第五篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規(guī)風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督

導(dǎo)等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查

相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。（盂縣聯(lián)社李海俊