第一篇：農(nóng)村信用社2015年案件防控工作總結(jié)

信用社2015年案件防控工作總結(jié)

根據(jù)縣聯(lián)社《×××2015年案件防控考核方案》的通知，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合本社實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《×××2015年案件防控考核方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)我社經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，從防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2015年以來(lái)，我社高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1、年初全社員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、保密責(zé)任書(shū)、社會(huì)治安綜合治理及“六防二?！必?zé)任書(shū)、防火安全責(zé)任書(shū)、實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2、認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省農(nóng)信社開(kāi)展員工不良行為排 查工作》的通知精神，我社開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行為排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)“九種人”、“四鬼一迷”，參與民間借貸及非法集資等不良行為逐一進(jìn)行排查，排查率為100%。

3、認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省、縣聯(lián)社《關(guān)于在全省農(nóng)信社開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》的文件精神，我社結(jié)合實(shí)際，在我社范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專題會(huì)，對(duì)省聯(lián)社和縣聯(lián)社案件防控會(huì)議精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。本著對(duì)信合事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反省聯(lián)社“六個(gè)嚴(yán)禁”、“九種人”、“四鬼一迷”規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示 教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工不良行為”，“九種人規(guī)定”、“四鬼一迷”，要求結(jié)合本職工作深入學(xué)習(xí)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合我社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組深入到群眾，對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。四是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額以及自助設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。改進(jìn)原有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。嚴(yán)格將庫(kù)存現(xiàn)金控制在聯(lián)社核定的范圍內(nèi)。

五、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1、認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全巡查及自助銀行每日不低于三次的巡查。

2、切實(shí)加強(qiáng)我社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作 我社對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像按規(guī)定進(jìn)行隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

3、認(rèn)真學(xué)習(xí)×××安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案 為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我社的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，縣聯(lián)社制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流 程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從今年兩次營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我社各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我社將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開(kāi)展保駕護(hù)航。

二〇一五年十二月三十一日

第二篇：農(nóng)村信用社案件防控責(zé)任書(shū)

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控責(zé)任書(shū)

為有效防范ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)，深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，預(yù)防各類案件發(fā)生，確保農(nóng)村信用社集體資產(chǎn)安全及員工的人身安全，維護(hù)和保障全轄農(nóng)村合作事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的要求，明確個(gè)人在防范經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任性刑事案件中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，切實(shí)履行工作職責(zé)，嚴(yán)格內(nèi)部管理，執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效防止各類案件的發(fā)生，雙方簽訂責(zé)任書(shū)。

一、根據(jù)“誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，乙方為責(zé)任人；甲方代表為乙方履行案件防范責(zé)任監(jiān)督人，乙方應(yīng)對(duì)甲方負(fù)責(zé)。

二、責(zé)任目標(biāo)

在責(zé)任內(nèi)，乙方在所轄工作范圍內(nèi)，切實(shí)有效地防范案件的發(fā)生，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，確保本單位資金、財(cái)產(chǎn)、人身安全，具體目標(biāo)如下：

1、無(wú)各類違法違紀(jì)行為，不發(fā)生因職務(wù)犯罪案件，沒(méi)有因個(gè)人行為而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況發(fā)生。

2、無(wú)貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無(wú)“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會(huì)影響的重大責(zé)任事故。

三、甲方責(zé)任

1、根據(jù)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)有關(guān)制度辦法對(duì)乙方進(jìn)行宣傳教育，并適時(shí)提出工作意見(jiàn)，對(duì)乙方行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

2、按照職責(zé)，對(duì)乙方案件防控工作給予指導(dǎo)，并督促其案件防控及安全措施的落實(shí)。

3、對(duì)乙方執(zhí)行案件防控責(zé)任制的情況進(jìn)行檢查、考核和獎(jiǎng)懲。

四、乙方責(zé)任

1、案件防控工作除銀監(jiān)會(huì)要求滾動(dòng)自查的票據(jù)承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)、印鑒卡管理等業(yè)務(wù)外，還要對(duì)大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經(jīng)常進(jìn)行排查。把案件防控工作列入自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)履行職責(zé)，努力實(shí)現(xiàn)責(zé)任目標(biāo)。

2、加強(qiáng)自身的法制、紀(jì)律和職業(yè)道德的學(xué)習(xí)，貫徹上級(jí)對(duì)案件防控工作的要求，提高思想認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，自覺(jué)抵制各種誘惑。

3、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，經(jīng)常檢查對(duì)照，發(fā)現(xiàn)隱患與問(wèn)題，及時(shí)匯報(bào)，堅(jiān)決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對(duì)甲方提供真實(shí)事實(shí)依據(jù)，對(duì)存在問(wèn)題隱患或不及時(shí)向甲方反映的，造成嚴(yán)重后果按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處

理辦法》規(guī)定追究乙方責(zé)任。

五、獎(jiǎng)懲

1、在本結(jié)束后，甲方對(duì)乙方執(zhí)行責(zé)任制的情況進(jìn)行考核，并與本人獎(jiǎng)金掛鉤。

2、實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)的對(duì)乙方給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、對(duì)未實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)者取消各種獎(jiǎng)勵(lì)及當(dāng)年選先資格。

4、對(duì)發(fā)生因職務(wù)犯罪或重大責(zé)任事故案件的，按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定，嚴(yán)格追究責(zé)任。

六、該責(zé)任書(shū)從二0一二年一月一日起執(zhí)行至二0一二年十二月三十一日止，本責(zé)任書(shū)一式二份，簽訂雙方各執(zhí)一份。

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

信用社

負(fù)責(zé)人：

負(fù)責(zé)人：

第三篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評(píng)原則

第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開(kāi)、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對(duì)內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。

第六條

對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問(wèn)題整改及處理 —

— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來(lái)評(píng)價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各單位自查評(píng)分與聯(lián)社考評(píng)相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實(shí)施自評(píng)工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見(jiàn)附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組，根據(jù)上各部室開(kāi)展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開(kāi)展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分，并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見(jiàn)，最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門(mén)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對(duì)的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作同安排、同部署、同考評(píng)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問(wèn)責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒(méi) —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開(kāi)展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對(duì)借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。

2.是否開(kāi)展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開(kāi)展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。

4.是否開(kāi)展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。

5.是否開(kāi)展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。

6.是否開(kāi)展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。7.是否開(kāi)展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況確定得分。

8.是否開(kāi)展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開(kāi)展情況 —

— 確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫(kù)查庫(kù)分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫(kù)的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對(duì)員工開(kāi)展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛(ài)崗敬業(yè)精神，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開(kāi)展得分，未開(kāi)展不得分。

2.是否按季開(kāi)展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開(kāi)展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開(kāi)展得分，未開(kāi)展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開(kāi)展了“九種行為人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問(wèn)題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)情況進(jìn) —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開(kāi)展情況確定得分。

3.是否建立了各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對(duì)照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問(wèn)題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見(jiàn)的行為進(jìn)行了問(wèn)責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對(duì)聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書(shū)是否按照整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)反饋整改效果。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問(wèn)題，則整改處理落實(shí)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門(mén)的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門(mén)的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門(mén)員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開(kāi)展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對(duì)基層社和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問(wèn)責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（5分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室沒(méi)有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開(kāi)展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開(kāi)展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對(duì)重點(diǎn)防控領(lǐng)域開(kāi)展突擊檢查，—

— 并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開(kāi)展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開(kāi)展具體措施和實(shí)效確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)未開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對(duì)本部門(mén)員工崗位履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺(jué)性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開(kāi)展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過(guò)對(duì)條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開(kāi)展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對(duì)監(jiān)管部門(mén)或外部審計(jì)以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見(jiàn)，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室對(duì)內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見(jiàn)不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對(duì)本部門(mén)員工開(kāi)展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德和愛(ài)崗敬業(yè)的信合精神，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對(duì)本部門(mén)員工開(kāi)展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開(kāi)展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對(duì)全轄員工開(kāi)展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對(duì)在同一工作崗位上超過(guò)一定年限的員工實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對(duì)本部門(mén)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開(kāi)展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)對(duì)掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問(wèn)題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見(jiàn)，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對(duì)本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對(duì)本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對(duì)內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門(mén)是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改臺(tái)賬，并對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對(duì)違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，未制定整改措施，督促落實(shí)整改意見(jiàn)，或未提交聯(lián)社實(shí)行問(wèn)責(zé)處理，則問(wèn)題整改及處理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條

考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過(guò)10分，超過(guò)10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級(jí)及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡(jiǎn)報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級(jí)以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加1.5分；被市級(jí)采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門(mén)表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國(guó)家級(jí)表彰加5分，省部級(jí)表彰加3分，市級(jí)或廳局級(jí)（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評(píng)為

— — 先進(jìn)單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級(jí)提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到聯(lián)社通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門(mén)通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門(mén)通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個(gè)方面的考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有3個(gè)達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)結(jié)果為“不滿意”，取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績(jī)效扣發(fā)10％；考評(píng)得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有1-2個(gè)“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“基本滿意”，對(duì)案防保證金不獎(jiǎng)不懲；考評(píng)得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費(fèi)用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 聯(lián)社案防辦對(duì)照上述考核內(nèi)容分別對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與績(jī)效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對(duì)考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消考評(píng)資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績(jī)效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級(jí)、各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人的履職考核評(píng)價(jià)。對(duì)綜合考評(píng)較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見(jiàn)談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實(shí)施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過(guò)制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫(kù)等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印章、密押和重要空白憑證的管理等開(kāi)展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門(mén)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺(jué)性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過(guò)建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過(guò)考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問(wèn)題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問(wèn)題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問(wèn)題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門(mén)雙向責(zé)任制。通過(guò)分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門(mén)、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問(wèn)題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過(guò)程中弄虛作假、蒙混過(guò)關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。

第五篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎(jiǎng)懲機(jī)制。如試行《員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，則堅(jiān)持責(zé)任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢(shì)，從嚴(yán)從重處理。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過(guò)制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫(kù)等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印

章、密押和重要空白憑證的管理等開(kāi)展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門(mén)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺(jué)性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過(guò)建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過(guò)考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督

導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查

相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問(wèn)題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問(wèn)題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問(wèn)題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門(mén)雙向責(zé)任制。通過(guò)分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門(mén)、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問(wèn)題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過(guò)

程中弄虛作假、蒙混過(guò)關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。（盂縣聯(lián)社李?？?/p>