第一篇：農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責任理念，始終保持案防高壓態勢不動搖。

A、發展 B、穩定 C、案防 D、合規 2、2012年省聯社確立了（B）案防工作思路。

A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動

C、穩中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社

3、銀行案件風險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

A、市場風險 B、流動性風險

C、操作風險 D、信用風險

4、按照《公司法》規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（A）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（A）。

A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估

C、內部控制措施 D、內部控制環境

7、違規積分達到（B）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，年度考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（B）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月

C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、年度管理責任積分達到（C）的，積終身積分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規定，其向外投資額（B）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元

C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（A）。

A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率

C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利

11、借款人受托支付程序為（B）。

A、審核交易、簽訂協議、貸款支付

B、支付申請、支付審核、貸款支付

C、發放貸款、支付審核、支付審批

D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產生的（A），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入

B、銷售利潤、投資收入或項目撥款

C、稅后利潤、財政補貼或投資收入

D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業務屬于信用社的（D）業務。

A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯社不良貸款率為（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔保法》規定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起(C)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質權自(C)時設立。

A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列權利中，不屬于物權的是（A）

A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權

21、以下哪些單位和個人具備擔保資格（D）

A、國家機關---政府部門、行政執法部門

B、公益性單位---醫院、學校、養老院等

C、法人分支機構，有授權的除外

D、擔保公司

22、銀監會規定農村信用社執行新企業會計準則的時間為（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當事人對保證方式沒有約定時，（B）承擔保證責任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證

C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（C）責任。

A、侵權責任 B、賠償責任

C、違約責任 D、行政責任

25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（B）。

A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄

C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理

26、抵押和質押的一個顯著區別是（B）。

A、財產是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有

C、根據債務額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現金箱，管庫員不必檢查的是（B）。

A、柜員現金箱個數 B、柜員箱內實物

C、鎖具的完好性 D、交接手續

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。

A、換人交接 B、平行交接

C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關于柜員管理錯誤的說法是（A）。

A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業務

B、柜員不可以代理客戶辦理業務

C、柜員臨時離崗簽退，應將現金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖

30、存款人申請開立銀行結算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（A）。

A、中國居民臨時身份證

B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現金調劑需（A）授權。

A、三級柜員 B、四級柜員

C、第三柜員 D、無需授權

32、加蓋“假幣”印章應使用（C）油墨。

A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為（D）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態下不能辦理存款業務（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分凍結 D、掛失狀態

35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環節需加蓋（D）。

A、業務辦訖章 B、業務受理章

C、業務專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（3）日后方可購買支票，原則上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案農村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實書

B、單位通知存款開戶證實書

C、個人通知存款定期存單

D、整存整取定期存單

38、《關于大額現金支付管理的通知》中規定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現金（A）的，取款人需提前一天電話預約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上

C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（C）。

A、主管領導 B、保衛部門

C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統與大額支付系統貸記往賬業務的金額區分為（C）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（C）。

A、納稅退還 B、證券交易結算資金

C、收入匯繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農村信用社表內科目核算以（A）為基礎。

A、權責發生制原則 B、明晰性原則

C、及時性原則 D、可比性原則

43、關于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（B）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應退還原匯繳人賬戶

C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網點，在驗印時，應采用（D）角度，以最大限度地發現支付結算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角

C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導致票據無效的簽章是（C）。

A、出票人的簽章 B、背書人的簽章

C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業務不支持抹賬的是（C）。

A、現金調劑 B、儲蓄存款現金存入

C、股金分紅 D、貸款收息

48、農村商業銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）業務可在其他應付款科目進行核算。

A、未開戶單位的代收費業務

B、職工未按期領取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金

D、已計提社員未領取的股金分紅

50、商業銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（A）。

A、非保本浮動收益理財計劃

B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發卡網點應全面了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數量不得超過（C）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯社應（D）對代理黃金業務進行現場檢查，檢查內容包括：交接手續、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發卡機構提出查詢或更正要求的，發卡機構應在（A）內給予查復。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業務系統控制貼現票據延期天數最多不超過（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農信銀支付清算系統的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統辦理的（B）業務。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票

C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業客戶操作人員U-KEY出現遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（A）辦理U-KEY相關手續，然后重新補發證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構 B、聯社（總行）U-KEY管理部門

C、任何營業網點 D、以上都不對

57、各縣聯社應加強ATM監控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監控系統正常運行，監控保存時間必須達到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（C）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；

B、縣級聯社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯社）每年檢查不少于二次，重大活動及節假日期間應組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯社在全省組織安全檢查、節假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。

A、一律不準外借

B、有權機關出具借條，經批準可以外借

C、人民法院海關稅務機關等執法機關經行長批準后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中要求從業人員應遵循（C）原則？

A、應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則

B、應遵循誠實守信，認真負責的原則

C、應遵循城實守信，如實告知的原則

D、應遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。

A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置

D、結案 E、后續處理

62、山西銀監局提出的案防工作“五個一”經驗的具體內容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土

E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（ABC）

A、《銀行業金融機構案件處置工作規程》

B、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》

C、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

D、《銀行業金融機構信訪舉報制度》

64、銀行業安全保衛案件主要有（ABCD）。

A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案

D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（ABC）

A、案件性質明確 B、涉案金額確定

C、初步判定風險 D、具體風險確定

66、“雙線”問責是指在對（A）問責的同時，還要對（C）問責。

A、經營管理條線 B、業務經營條線

C、稽核監督條線 D、合規管理條線

67、中小金融機構案件責任追究必須堅持(D)的原則。

A、事實清楚、證據確鑿 B、責任明確、處理適當

C、手續完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究

68、內部審計人員應當具備（ABD）專業從業資格。

A、專業水平B、從業經驗 C、專業技能 D、道德準則

69、信貸管理基本要求實行（ABCDE）

A、信貸業務權限管理制度

B、審貸分離制度

C、信貸業務報備、咨詢制度

D、業務責任人制度

E、信貸信息披露制度

70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（ACD）。

A、出質人主體資格 B、出質人意愿

C、質押物合法性 D、質押物價值

71、貸后管理的主要風險點包括以下（ABC）

A、資金流向 B、支付方式

C、風險預警 D、檔案管理

72、根據《擔保法》規定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（AC B）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門

C、公益性醫院 D、法人公司授權的分支機構

73、銀行業金融機構要認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照國家利率管理相關規定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規定(AB CD)。

A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤

B、不得以貸收費、不得浮利分費

C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本

D、不得借貸搭售

E、不得調整利率

74、商業銀行不得向關系人發放信用貸款中的關系人是指（ABCD）。

A、商業銀行的董事 B、商業銀行的監事

C、商業銀行的管理人員

D、商業銀行信貸業務人員及其近親屬

75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ABCD）

A、真實性 B、規范性 C、完整性 D、有效性

76、辦理抵押登記主要的風險點有（ABCD）

A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息

C、抵押登記期限 D、抵押率

77、冒名貸款的具體表現形式有（ABCD）。

A、個人貸款企業用 B、假名貸款

C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款

78、反映企業盈利能力的指標有（B）

A、存貨周轉率 B、銷售凈利率 C、資產凈利率

D、總資產收益率 E、銷售毛利率

79、存單質押擔保的范圍包括（AB）。

A、貸款本金和利息 B、罰息

C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金

81、在綜合業務系統中，復核模式可分為（A BC）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復核 B、事中復核

C、手工復核 D、雙人復核

82、在綜合業務系統哪類賬戶的賬號為21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳

83、綜合業務網絡系統柜員管理遵循（ABCD）原則。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

84、存款人死亡，合法繼承人應提供（ABD），營業網點憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書

C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書

85、營業網點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（ABC）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》

C、電子尾箱內憑證 D、賬務

86、根據柜員崗位職責不同，綜合業務系統將前臺分為（BCD）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計

C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員

87、票據掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（ABCD）。

A、票據種類、號碼、金額

B、票據喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業場所或者住所及聯系方法

D、票據的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據權利包括(AC)。

A、支付請求權 B、抗辯權

C、追索權 D、背書權

89、農村合作金融機構的股金業務包括（BCD）。

A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股

C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股

90、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（ABCD）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平

91、當日，入網機構柜員辦理農信銀通兌業務時發生差錯，可以通過（A C E）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正

D、當日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。

A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款

C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（AB CD）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。

A、審計機關 B、監察機關

C、工商行政管理機關 D、證券監管管理機關

94、申請發行貸記卡應當符合的條件（ABCD）。

A、經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求

B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統

D、銀監會規定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風險點包括（A BCD）。

A、客戶虛假申請

B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡

C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網上銀行主要風險包括（ABCDE）。

A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險

D、聲譽風險 E、道德風險

97、以下哪個操作屬于網銀證書管理操作(ABCD)。

A、申請 B、下載 C、重發兩碼

D、廢止 E、凍結、解凍

98、山西省農村信用社聯合社電子銀行業務運行故障種類有（ABC）。

A、網絡連接異常 B、專線網絡中斷

C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失

99、商業銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一級資本充足率不得低于5%

B、核心一級資本充足率不得低于4%

C、一級資本充足率不得低于6%

D、一級資本充足率不得低于5%

100、信用社財務報表主要包括（ABCD）。

A、業務狀況表 B、資產負債表

C、現金流量表 D、所有者權益變動表

101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。

A、電話督辦 B、派人督辦

C、網絡督辦 D、發函督辦

102、洗錢過程可以分為（AB）階段。

A、準備階段 B、處置階段

C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（）組成。

A、一般可疑交易報告程序

B、重點可疑交易報告程序

C、特殊可疑交易報告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構的設置一般有（）類型。

A、行政型 B、執法型 C、司法型

D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核

106、接管式稽核應遵循的原則（ABCD）。

A、保密性原則 B、規范性原則

C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴格執行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監控，對（ABCD）進行移位檢查。

A、重點機構 B、重點業務

C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的

B、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的

C、行為表現異常的

D、為強化管理、防范風險需要專項安排的

109、柜員管理應遵循以下哪些原則（ACD）。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

110、以下符合員工擔保禁止性規定的有（ABD）。

A、近親屬間不得相互擔保

B、工勤崗員工不得為他人擔保

C、當年新入社的員工不得為他人擔保

D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由銀監會辦公廳負責。（B）

A、√ B、×

112、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（A）

A、√ B、×

113、銀監會對案件處置工作負監管責任。（A）

A、√ B、×

114、事后監督部門不能認定出納錯款的責任。（A）

A、√ B、×

115、村鎮銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業金融機構。（A）

A、√ B、×

116、《物權法》規定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、貸款發放時，借據號由前臺柜員根據貸款合同輸入。(A)

A、√ B、×

119、社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經營貸款業務的農村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發放的貸款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協商。（A）

A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結清。（A）

A、√ B、× 123、隨業務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網點辦理。（A）

A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網點申請單戶紅利分配。（B）

A、√ B、×

127、農信銀實時匯兌業務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業務。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統管理。（A）

A、√ B、×

130、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（A）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發現假幣后，可以直接予以沒收。（B）

A、√ B、× 133、嚴格按照業務流程崗位制約要求和分級授權管理規定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、農村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產分類時，無須考慮該客戶近期的表內業務分類情況。（B）

A、√ B、×

135、因案件發生的現金短款屬于出納錯款。（A）

A、√ B、×

136、銀行業金融機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）

A、√ B、×

138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。

A、√ B、×

139、票據質權人不得以票據持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發生。（A）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（B）

A、√ B、×

143、商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（B）

A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）

A、√ B、×

147、網上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛的原則處置。(B)

A、√ B、×

149、銀行從業人員在執行上級指令中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業務系統時，憑密碼登錄，必須由營業經理授權，特殊人群可以給其他業務人員授權。（B）

A、√ B、×

第二篇：金融機構案件防控知識競賽試題

金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）

第1題

銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】

A.款 B.密 C.印 D.單 第2題

下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬 第3題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，紀律處分不包含（A）【單選】

A.通報批評 B.警告 C.記過 D.留用察看 第4題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 第5題

案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】 A.一情一報 B.一情多報 C.多情一報 D.有情不報 第6題

存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7題

內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】 A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移 第8題

銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控 第9題

《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款 第10題

銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪 第11題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 E.銀行業金融機構員工被逮捕 第12題

關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】

A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益。第13題

銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險 第14題

《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。【單選】

A.2級 B.3級 C.4級 D.5級 第15題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪.第16題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管 第17題

根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（D）。【金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）】金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施 第18題

王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款 第19題

《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評 第20題

根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告 第21題

以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。【單選】 A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B.內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決

D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 第22題

下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】

A.銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違

規行為與案件發生存在聯系的

C.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的

D.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的 第23題

銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24題 《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）【單選】

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 第25題

根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）【單選】

A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務 第26題

《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。【單選】 A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組 第27題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】 A.監察室 B.合規部 C.安保部 D.審計部 第28題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分。【單選】

A.警告 B.記過 C.記大過 D.降級 第29題

下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）【單選】

A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 第30題 《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（）內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。【單選】

A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日 第31題

下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章 第32題

根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】

A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第33題

李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ABD）【多選】

A.李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失 D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任 第34題

商業銀行內部控制的目標有（ABCD）【多選】

A.確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B.確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 第35題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指

（ABCD）【多選】

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D.收到重大案件舉報線索 第36題

銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】

A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》 第37題

自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】

A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設備吞沒卡 C.網點必須不定期核查自助設備庫存

D.網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱 第38題

《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】

A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查 第39題

自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。【多選】

A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督 第40題

《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】

A.案件信息報送及登記 B.案件調查 C.案件審結 D.行政處罰 第41題

業務授權不得出現以下行為：（ABCD）【多選】

A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權 第42題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準。【多選】 A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構 第43題

下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】

A.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的

C.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的 第44題

按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（ABCD）【多選】

A.發生重大、惡性案件，或二年內發生同質同類案件的 B.監管嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的 D.案發后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 第45題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改 第46題

銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經商辦企業 B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票 第47題

下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】

A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書 第48題

銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態監管掛鉤 第49題

按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】

A.因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B.主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C.情節輕微且未造成損害的

D.積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

第50題

以下哪些機關根據法律程序，可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃？（ACD）【多選】 A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關 D.稅務機關 第51題

營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點 正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第52題

銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第53題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，監事長為案件風險防范第一責任人。【金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）】文章金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）出自http://，轉載請保留此鏈接！。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第54題

理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第55題

銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第56題

銀行業金融機構從業人員可以從事民間借貸活動。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第57題

案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第58題

對于有銷售起點金額要求的產品，商業銀行應在銷售時主動告知客戶。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第59題

對于發生重大違法違規行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第60題

案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第61題

案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第62題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構只需追究案發層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第63題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第64題

銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第65題

案防管理范圍包括員工職業操守、八小時內外行為規范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】B A.正確 B.錯誤 第66題

銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第67題

銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第68題

為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第69題

案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第70題 《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第71題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員對離職前的案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。【金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第72題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第73題

銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第74題

各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第75題

商業銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發行的產品。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第76題

《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第77題

商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第78題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

【判斷】B A.正確 B.錯誤 第79題 銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第80題

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，情節輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第三篇：案件防控知識競賽考題答案版

案件風險防控知識競賽初賽試題

一、單選題（每題0.5分，共20分）

1．案件專項治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標本兼治、統籌推進 C．挽回損失、追究責任 D．標本兼治、重在治本

2．下列哪項不屬于案件專項治理工作的“四個目標”。（B）A．降低案件發生率 B．提高案件預報率

C．嚴懲重處違法違規人員 D．提高案件損失資金挽回率

3．要按照“（A）”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，強化規制建設。A．內控優先、制度先行 B．內控優先

C．制度先行 D．以人為本、科學發展

4．下列不屬于防范操作風險“十三條意見”內容的是（C）。

A．加強規章制度建設 B．加強對基層行的合規性監督 C．加強職業道德建設 D．堅持相關的行務管理公開制度

5．案件治理的六個重點環節是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。

A．流程建設 B．制度建設 C．日常教育 D．輪崗休假

6．根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（C）A．市場風險 B．策略風險 C．法律風險 D．聲譽風險

7．下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯動”。（C）

A．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C．激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

8．下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件 B．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D．加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

9．根據監管規定，下列哪一項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形？（D）

A．在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B．銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件

－1－

線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C．業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D．監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

10．根據監管規定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B．銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經國家有關機關或監管機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

11．下列哪項屬于銀監會關于防范操作風險“4+1”中的“1”？（A）

A．庫房管理 B．安全保衛器械管理 C．票證管理 D．設備管理

12．下列哪項不屬于案件專項治理工作“三個堅持”？（A）

A．堅持從嚴整治、合規經營 B．堅持標本兼治、重在治本

C．堅持查防結合、重在防范 D．堅持改革管理并重、重在加強內控

13．根據《銀行業監督管理法》，下列哪一項不可以作為銀行業監督管理機構的監管措施？（C）A．進入銀行業金融機構檢查 B．詢問銀行業金融機構工作人員 C．查封銀行業金融機構的資產 D．封存可能被轉移的文件、資料

14．銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉貸罪 C．違法發放貸款罪 D．貸款詐騙罪

15．國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構成（C）。

A．公司、企業人員受賄罪 B．業務侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

16．中國銀監會《商業銀行操作風險管理指引》規定，商業銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責的是（B）。

A．建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋和監測方法以及報告程序

B．全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目 C．建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協調全行范圍內的操作風險管理 D．確保操作風險制度和措施得到遵守

17．金融機構案件報送的標準和類型是經紀檢監察部門或司法機關立案的各類案件，但不包括（C）。A．經濟案件 B．違規經營案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件

－2－

18．商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A．制度先行于業務 B．內控優先 C．發展是根本，管理是保障 D．合規人人有責

19“三個辦法，一個指引”指（C）。

A．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

D．貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

20．下列選項中不符合《商業銀行法》規定的是（C）。

A．商業銀行發放貸款應以擔保為主 B．商業銀行發放貸款應遵循資產負債比例管理的規定 C．商業銀行對關系人不能發放貸款 D．商業銀行可以發放短期、中期和長期貸款

21．銀行業監督管理局依法進行現場檢查時，發現銀行有巨額非法票據承兌，可能引發系統性銀行業風險。根據《銀行業監督管理法》的規定，應當立即向下列何人報告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負責人 B．國務院主管金融工作的負責人 C．中國人民銀行負責人 D．國務院銀行業監督管理機構負責人

22．根據《刑法》的有關規定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長變更，沒有進行披露 C．自制信用卡從銀行提款機提款 D．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

23．國家反洗錢行政主管部門是（A）。

A．中國人民銀行 B．公安部 C．中國工商銀行 D．中國證券管理委員會

24．根據《反洗錢法》規定，以下說法正確的是（B）。

A．金融機構可根據自身需要決定是否設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 B．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業務的，如代理人有授權委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記

D．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀

25．下列有關銀行業從業人員信息保密的說法錯誤的是（D）。A．應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

26．下列符合銀行業從業人員“守法合規”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規 B．遵守行業自律規范

－3－

C．遵守所在機構的規章制度 D．以上皆是

27．以下哪種行為符合銀行業金融機構從業人員職業操守有關信息披露的規定？（C）

A．某銀行代理銷售一種基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B．在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D．銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

28．某銀行為爭取業務而批準了一定的招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（B）。

A．因為業務已經談妥，所以是合理的 B．不合理，不應當申報不實費用

C．如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D．是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

29．在向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務所涉及的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（A）。A．道德風險 B．法律風險 C．政策風險 D．市場風險

30．銀行金融機構應將從業人員遵循《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風險管理、人力資源管理 B．合規管理、人力資源管理 C．風險管理、合規管理

D．人力資源管理

31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是（D）。A．經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策

B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息

D．與對方探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題

32．我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地作家協會兼任顧問的行為（B）。

A．違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

B．非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D．與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

33．近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說 B．張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認 C．如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

－4－

D．張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為（D）。A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D．應當向所在機構有關部門報告

35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（C）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息 B．可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數據 C．可以一起參加學術研討會

D．可以夸張地宣傳所在機構的優勢

36．以下哪一項關于銀行業保護客戶隱私的說法不正確？（D）

A．銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

D．銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

37．銀行業工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員（C）。

A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

C．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

D．應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

38．下列說法錯誤的一項是（D）。

A．商業秘密既指技術信息，也包括經營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息

39．下列符合銀行從業人員職業操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對方的薪酬信息，并經常對銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對于銀行的某項業務有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經理因瑣事而產生矛盾，但他仍然服從經理的領導，執行各項工作指令

－5－

D．某部門員工因對新進員工不滿，而在公開場合經常貶低該員工

40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項行為沒有違反銀行從業人員的職業操守。（C）A．經常好奇地向同事打聽某外國客戶的個人信息

B．接待老年客戶辦理養老金業務時明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時離開崗位時，代為接聽客戶電話，并將電話內容詳細記錄下來 D．客戶詢問某項業務時，因對業務不熟悉，而無法準確地回答客戶

二、判斷題（每題1分，共30分）

1．作為經營貨幣的特殊行業，銀行與風險相伴而生。因此，防范風險、杜絕案件始終是保證銀行業持續穩健發展的重中之重。（）

2．銀行業風險和案件防控工作是一項長期復雜的系統工程，任重而道遠。（√）

3．要按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責的案件責任追究政策。（√）4．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》所稱從業人員不包括銀行業金融機構非職工董（理）事和非職工監事。（）5．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》適用于我國境內銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、控股、參股公司的從業人員。（√）6．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定，從業人員應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任。（√）

7．案防工作盡管不會生產經濟效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發生對銀行聲譽造成的負面影響要遠遠超過直接資金損失。（√）

8．銀監會案件防控考核體系，總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。（）

9．根據“三重一大”決策制度要求，國有企業中層以上經營管理人員和下屬企業、單位領導班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領導班子集體作出決定。（√）

10．在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據地域、人員、業務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（）

11．銀行業機構要把信用風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。（）

12．商業銀行應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。（√）

13．商業銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）

14．商業銀行應當根據各分支機構和業務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區經濟和業務發展需要，建立相應的授權體系，實行統一法人管理和法人授權。授權可以采取書面形式或其他形式。（）

15．內控制度要覆蓋所有風險點，包括決策、執行、監督全過程，重點崗位、主要風險環節做到相互制約、相互制衡。對新業務、新產品更要事先制定相關規章制度以準確計算和評估風險，防患于未然。（√）

16．根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。（）17．對于基層行就規章制度建設提出的問題，總行相關職能部室要認真研究，及時解決，不得延誤。

－6－

（√）

18．對自查發現的案件，在領導責任追究上可按照區別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”。（√）19．銀監會對不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經營較為審慎的機構，從2011年起不再實行“雙降”考核，重點督促加強精細化風險管理和提高撥備水平。（）

20．商業銀行風險監管核心指標適用于在中華人民共和國境內設立的中資商業銀行。（√）21．商業銀行應關注資本市場變化，評估通過發行股票或債券等補充流動性的能力與成本。（√）22．銀監會是融資性擔保公司的監管部門。（）

23．銀監會采取以監管為本的監管模式，對商業銀行整體流動性狀況及流動性風險管理體系進行綜合評價。（）

24．商業銀行的業務創新是金融業務創新的核心內容。（√）

25．金融機構重點制度包括會計結算制度、信貸管理制度、業務人員崗位責任制度、外匯業務管理制度、重要單證管理制度等。（√）

26．商業銀行三大經營原則中流動性原則是指貸款和存款流動性。（）

27．一個完善的、有效的內部組織架構，是商業銀行實現不良貸款有效管理的基礎，應該具備分工合理、職責明確、報告關系清晰等特點。（√）

28．金融機構的工作人員，違反國家規定，將本機構在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

29．商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員，利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的，應受刑事處罰。（√）

30．商業銀行對分支機構應當進行經常性的稽核和檢查監督。（√）

三、多選題（每題2分，共40分）

1．建立案件治理長效機制的的“十項措施”包括（ABCDE）。A．完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度 B．實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任

C．加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平D．加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力 E．提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢

2．根據防范操作風險 “十三條”關于規章制度建設方面，以下說法正確的是（AB）。A．對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂

B．對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤；對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理

C．要全面開展規章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規章制度提供重要參考 D．要強化規章制度的穩定性，不得經常提出更改規章制度的建議和意見

3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任

B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一

－7－

級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

4．下列哪些屬于高度重視案件報告與應急處理工作的內容？（ABCD）

A．制定重大突發事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人

B．明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作

C．嚴格執行銀監會案件信息統計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構和人員

D．完善重大突發事件處置預案，并在案發第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監測各類媒體、網絡，做好負面輿情的控制、引導工作

5．下列表述哪幾項符合“四個禁止”監管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個人卡（賬）與企業、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機構有利害關系的第二職業或違反規定單獨或合伙承包辦企業 C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權、虛假對賬、虛假查庫等行為

6．下列哪些員工在案件專項治理中須進行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經常出入高檔娛樂場所的老李

C．貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的老吳

7．下列哪些屬于案件專項治理工作中強化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時掌握員工思想動態

B．加強對基層網點負責人、重要崗位人員的行為監督，密切關注員工經商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關鍵崗位員工日常行為匯報體系，要求關鍵崗位員工即時匯報自己每日的日常行為

D．對有不良行為的員工實施動態跟蹤監督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時糾正行為偏差，及時修補案件防控漏洞

8．銀監會案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責所引發的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

9．銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風險事件 C．重大內控漏洞 D．員工行為失范

10．根據《商業銀行法》，下列屬于商業銀行關系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業務人員趙某 D．丁銀行行長李某的配偶投資設立的企業

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11．甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（ABCD）。

A．甲構成挪用資金罪 B．甲構成非國家工作人員行賄罪 C．乙構成非國家工作人員受賄罪 D．對甲應進行數罪并罰

12．以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（ABC）。

A．商業銀行辦理委托收款結算業務，應按照規定的期限兌現，收付人賬，不得壓單或壓票 B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C．商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間 D．商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

13．銀行業應建立和落實對員工行為排查制度，對已發現有（BC）問題和現象的員工要予以密切關注，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態。

A．上下班存在經常遲到早退現象 B．從事第二職業、經商辦企業 C．賭博、不正常交友 D．違反國家稅收政策偷稅、漏稅

14．銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來 B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

D．在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

15．《中華人民共和國刑法（修正案六）》中規定的洗錢行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的 C．通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的 D．協助將資金匯往境外的 D．保存客戶身份資料及交易記錄

16．案件專項治理工作中，下列哪些屬于違規違紀人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報、壓案遲報、繼續作案的，從重處理 C．凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發生的案件，從重處理

17．銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定，在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當利益 B．利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益

18．銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定。（ABCD）A．向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令 D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

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19．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業從業人員及所在機構產生不利影響？（AC）A．某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

B．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

20．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理（BCD）。

A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

B．可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方 C．可以書面報告總行有關領導

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監管部門報告

四、簡答題（每題5分，共10分）

1、從業人員應遵守哪些職業操守。

2、簡述我行《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》中，嚴禁以以銀行工作人員身份，違規代客戶（含親屬）辦理業務的若干規定。

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第四篇：案件防控知識考試答案2011

卷B答案：

一、單選：

1-5.DBCDA

6-10.BBDCC

11-15.BDBCC

16-20.BCBAB 21-25.CCBAC 26-30AAACD

二、多選：

1.ABC 2.ACD 3.ABCD 4.ABD 5.ABCD 6.ABC 7.ABD 8.ACD 9.ACD 10.ABD 11.ABCD 12.ABCDE 13.BCDE 14.ABD 15.ABD

三、判斷題： 1-5:××√×× 6-10:√√××√

四、簡答題

（一）十個聯動建設內容：

1.針對票據業務案件高發、實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

2.一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動。3.基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。4.重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動。

5.激勵基層員工署名揭發壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯動。6.貸款“三查”的盡職調查與“三查”檔案妥善保管責任制的配套建設聯動。7.完善審計制度，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套聯動。

8.查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設聯動。9.案件查處和相應信息披露的制度配套建設聯動。

10.對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設聯動。

二）合規文化建設的必要性

1.給合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障。2.合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求。3.合規文化建設有利于提高制度執行力。三）突發事件處置的基本原則

預防和處置突發事件，必須堅持“以人為本、全員參與，依法規范、預防為主，統一領導、分級負責，系統聯動、資源整合，快速反應、合理應對”的原則。

四）從重追究相關人員責任的情況：

1.機構屢屢發生同質同類案件。

2.對發現的案件苗頭、違法違規實施或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

3.決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規行為的。

4.發生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據和妨礙、干擾、阻擾、抗拒調查和處理的。

5.案件引發支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的。

6.由于提名、舉薦不當，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發案件風險的。

五、案例分析

(一)案件形成原因：

本案件的案發原因主要是信用社員工法制意識淡薄、內部管理混亂、監督制約機制失效和用人失察造成的。

1.干部交流制度、要害崗位人員輪崗制度等內控制度執行不力，信用社你內部人員相互勾結，崗位制約失效。信用社主任、儲蓄柜員、出納員相互勾結串通，合伙作案。

2.內部管理松懈，有章不循，違規操作、收儲不入賬、截留客戶資金、逆程序辦理業務等現象嚴重。

3.財務制度管理失效，稽核監督檢查不到位，導致犯罪分子以自制的現金付出憑證代替儲蓄存單，侵占資金。

4.貸款“三查”流于形式，違規違法辦理借、冒名貸款。

5.對基層機構主要責任人管理失效、關鍵崗位人員制約失效，引發案件。

（二）防范措施

1.嚴格制度落實禁止不相容崗位未分離或員工混崗、串崗操作，嚴禁一人兼辦錄入、授權或復核業務。監督部門要對監控錄像進行合理頻度抽查，重點查看柜員自辦業務和授權、復核環節。重點對大額提現或當日多筆累計達到大額提現限額的現金業務進行監督檢查。對風險大的網點實行整體移位、全面審計。2.要將“四項制度”常態化，堅持對基層網點負責人、會計主管和重要崗位人員進行崗位輪換、強制休假；建立科學、合理、有效的高管人員考核、使用管理機制，紡織“一把手”作案和“窩案”的發生。

3.業務部門加強管理、輔導、檢查，明確崗位職責，強化崗位制約，一線崗位實行雙人、雙職、雙責，使每一個工作人員、每一筆業務環節都處在相應的內部控制、監督、制約之下，驗方辦理業務“一手清”和兼崗、串崗等違規操作現象。

4.稽核監督部門加強稽核檢查，與業務管理部門相互協調、配合，采取有分有合的方式，有計劃、有步驟地開展工作，實現信息共享，增強案件防范工作的 2

聯動。

5.重視稽核監察問題的整改，對整改不到位，屢查屢犯的機構核人員，按有關規定，嚴肅追究責任。

6.加強員工政治思想教育、職業道德教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀價值觀，培養誠實守信的職業操守，增加遵紀守法和風險意識；加強對員工業務知識、操作流程培訓，提高員工業務素質和執行規章制度的自覺性。

六、論述題

中小金融機構案件風險三年的案件專項治理取得了階段性成效，但由于農村中小金融機構長期歷史遺留問題較多、管理體制改革不到位和案防機制不健全等原因，致使案件數量在銀行業占比居首，風險隱患嚴重，案件防控工作任重道遠。

一、案件防控工作形勢依然嚴峻。一是農村合作金融機構案件數量和涉案金額一直高居銀行業首位。二是涉案金額和平均案值較大。三是案件專項治理工作開展不平衡。四是村鎮銀行、貸款公司、資金互助社三類新型農村金融機構，由于主要面向縣以下地區，服務于零散客戶，且法人治理結構不完善，監管鏈條過長等，案件風險也不可忽視。

二、防控案件風險難度加大。受全球金融危機影響，部分企業特別是縣域中小企業經營困難，資金鏈條斷裂，不僅貸款違約風險開始顯現，而且誘發內外勾結侵占、挪用、詐騙銀行資金案件明顯增多。農民持續增收的難度進一步加大，在經濟下行期和“去杠桿化”壓力下，銀行盈利模式和經營方式發生很大變化。由于農村中小金融機構激勵約束機制不完善，有的以存貸款多少論英雄、發獎金，從而誘發案件。案件防控面臨的內外部壓力加大，形勢比以往更加復雜。

三、內部控制基礎薄弱和制度執行力仍然不足。農村中小金融機構客觀上點多面廣，絕大多數分布在縣以下廣大農村地區，社會情況復雜。管理層級多，員工隊伍量龐大，整體素質仍然較低，結構性矛盾和問題突出。與商業銀行相比，這類機構法人治理不完善，內部管理機制不健全，應對高科技犯罪手段明顯不足。加之部分機構管理松懈。違規違章問題十分突出，農村中小金融機構仍是整個銀行業案防工作最薄弱的領域。

中小金融機構案件防范治理長效機制，是指以現代商業銀行內控目標為標桿，以加強合規文化建設為基礎，通過建立完善的組織管理體制體系和嚴密的內部控制制度，建設科學的信息技術和完善的安全設施，構建合規文化和風險管理體制框架，在中小金融機構內部建立起“治理完善、制度健全、內控嚴密、執行有力、持續有效”的內部控制體系，全面建立起“”查、防、堵、懲、教“相結合的案件防控工作機制，有效提升內控和風險管理水平，促進中小金融機構增強核心競爭力，實現中小金融機構健康有序運營。

中小金融機構案件防控長效機制既是一項長期工作，更是一項系統工程，既需要金融機構自身的努力，也需要良好外部環境的支持。

（一）公司治理機制方面。一是規范公司治理機制。二是完善風險管理構架。三是強化業務流程管理。四是推進合規文化建設。

（二）內部控制機制方面。一是完善內控制度建設。二是強化廣為流程制約。三是加強重點環節控制。四是持續內控制度評價。

（三）內部監督機制方面。一是實施會計委派。二是完善稽核體系。三是加大檢查整改。

（四）用人管理機制方面。一是完善勞動用工制度。二是提升全員素質。三是加大人員管控力度。四是科學制定薪酬分配制度。

（五）技防安全設施方面。一是加快電子化建設。二是加大安全設施投入。

（六）責任追究制度方面。一是加大違規處罰力度。二是嚴格案件責任追究。

（七）應急處置機制方面。建立應急處置機制，提高案件查處效率。

（八）信息披露機制方面。按照《商業銀行信息披露辦法》規定要求，逐步完善信息披露制度以及相應的工作機制，保證信息披露的真實性和有效性。

（九）協調聯動機制方面。中小金融機構應在監管部門的引導下，提請當地人民政府協調公安、紀檢、監察、審計等部門，共同建立案件查處聯席會議制度，把案件內部防控同爭取外部支持統一起來，形成案件防控的內外合力，切實加大案件查辦力度，有效減少案將損失，有效落實案件防控長效機制建設方面的市場準入、監管評級、高管任職等監管政策和要求。

卷A答案：

一、填空

1.信用風險管理 2.業務工作和黨風廉政建設工作 3.監督評價與糾正 4.操作合規性 5.封閉 6.2 7.基本存款賬戶8.業務專用章 9.六個月 /半年 10.邏輯尾箱

二、判斷

5、×√××× 6-

10、√√√××

三、單選題

5、CBDBA 6-

10、BCADA

四、多選題

1、ACD

2、ADF

3、ABCDE

4、ABD

5、ABCD

6、ABC

7、ABCD

8、ABD

9、ACD

10、ACD

11、BCD

12、ABCD

13、ABCDE

14、BCDE

15、ABD

五、名詞解釋

1.企業文化是指企業的指導思想、經營哲學和管理風貌，包括價值標準、經營哲學、管理制度、思想教育、行為準則、道德規范、文

化傳統、風俗習慣以及企業形象。

2.中小金融機構案件防控治理長效機制是指以現代商業銀行內控目標為標桿，以加強合規文化建設為基礎，通過建立完善的組織管理體系和嚴密的內部控制制度，建立科學的信息技術和完善的安全設施，構建合規文化和風險管理框架，在中小金融機構內部建立起“治理完善、制度健全、內控嚴密、執行有力、持續有效”的內部控制體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結合的案件防控工作機制，有效提升內控和風險管理水平，促進中小金融機構增強核心競爭力，實現中小金融機構健康有序運營。

3.內控制度源于內部牽制，指組織內部各個崗位、各項職能之間或流程中相互制約、相互監督的制度和機制，是管理層為實現預期目標而采用的管理辦法、措施。

六、簡答題

1.銀行案件風險形成的原因包括：一是思想認識不充分，對案防重視不夠；二是公司（法人）治理不完善，監督約束缺失；三是制度流程不健全，執行力不足；四是監督檢查不深入，不能有效揭示風險；五是責任追究不到位，懲戒警示作用不足；六是教育培訓不重視，部分員工行為失范；七是經營思想不端正，弱化了內部管理；八是選人機制不科學，重要崗位用人失察。

2.銀行內部控制制度包括以下幾個方面：

一、明確劃分股東（社員）、董（理）事會和高級管理層、經理人員各自的權利、責任和利益而形成的相互制衡關系。

二、為遵守既定政策和預定目標所采取的方法和手段。

三、為保證各項業務和管理活動有效進行，保護資產的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策、制度和程序。

四、及時防范、發現和動態調整管理風險的機制。3.從輕、減輕追究相關人員責任的情況：一通過加大案件治理、完善流程操作、改進業務管理、加強稽核檢查及采取得當措施自查發現、主動揭露和暴露案件的。二案發前發現內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。三案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據挽回損失程度相應減輕有關人員責任。四在暴力脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。五有重大立功表現和其他可從輕、減輕處罰情節的。4.“八大領域”是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、槍支彈藥管理。

七、案例分析

案例一.(一)案件形成原因：

本案件的案發原因主要是信用社員工法制意識淡薄、內部管理混亂、監督制約機制失效和用人失察造成的。

1.干部交流制度、要害崗位人員輪崗制度等內控制度執行不力，信用社你內部人員相互勾結，崗位制約失效。信用社主任、儲蓄柜員、出納員相互勾結串通，合伙作案。

2.內部管理松懈，有章不循，違規操作、收儲不入賬、截留客戶資金、逆程序辦理業務等現象嚴重。

3.財務制度管理失效，稽核監督檢查不到位，導致犯罪分子以自制的現金付出憑證代替儲蓄存單，侵占資金。

4.貸款“三查”流于形式，違規違法辦理借、冒名貸款。

5.對基層機構主要責任人管理失效、關鍵崗位人員制約失效，引發案件。

（二）防范措施

1.嚴格制度落實禁止不相容崗位未分離或員工混崗、串崗操作，嚴禁一人兼辦錄入、授權或復核業務。監督部門要對監控錄像進行合理頻度抽查，重點查看柜員自辦業務和授權、復核環節。重點對大額提現或當日多筆累計達到大額提現限額的現金業務進行監督檢查。對風險大的網點實行整體移位、全面審計。2.要將“四項制度”常態化，堅持對基層網點負責人、會計主管和重要崗位人員進行崗位輪換、強制休假；建立科學、合理、有效的高管人員考核、使用管理機制，紡織“一把手”作案和“窩案”的發生。

3.業務部門加強管理、輔導、檢查，明確崗位職責，強化崗位制約，一線崗位實行雙人、雙職、雙責，使每一個工作人員、每一筆業務環節都處在相應的內部控制、監督、制約之下，驗方辦理業務“一手清”和兼崗、串崗等違規操作現象。

4.稽核監督部門加強稽核檢查，與業務管理部門相互協調、配合，采取有分有合的方式，有計劃、有步驟地開展工作，實現信息共享，增強案件防范工作的聯動。

5.重視稽核監察問題的整改，對整改不到位，屢查屢犯的機構核人員，按有關規定，嚴肅追究責任。

6.加強員工政治思想教育、職業道德教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀價值觀，培養誠實守信的職業操守，增加遵紀守法和風險意識；加強對員工業務知識、操作流程培訓，提高員工業務素質和執行規章制度的自覺性。

案例二 案件形成原因：

(一)內控制度不完善。S聯社雖然在2006年、2007年制定了一系列相關會計財務內控制度，但沒有制定清算中心操作流程和賬務處理相關制度，業務操作缺乏制度規范。

(二)復核把關不嚴。聯行業務人員在復核業務時有章不循，沒有認真履行復核職責，作案嫌疑人多次手工私制聯行轉賬憑證、入款進賬單，或加蓋私自刻制的業務專用章等進行操作，復核人員對進賬單的真實性和準確性未嚴格審查就加蓋了復核章，沒有按規定對上一日的業務流水進行逐筆勾對，風險意識薄弱。同時，聯行業務人員對嫌疑人過分信任，對其在日常業務操作中經常出現的串戶等差錯，未引起警惕。

(三)沒有嚴格落實對賬制度。如果嚴格執行換人對賬是可以及時發現該賬戶余額與真實業務不符的情況的。但由于在嫌疑人作案期間沒有換人對賬，才使其有機可乘。最終本案因接崗人員在每日營業終了結賬時對大同城票據交換中的“大同城代收戶”進行了余額對賬而得以暴露。

(四)沒有嚴格落實“四項制度”。S聯社雖有崗位輪換和強制休假相關制度，但是“四項制度”執行嚴重不力，犯罪嫌疑人在聯社清算中心同一崗位工作近十年未曾調整，最終釀成案件。

(五)監督檢查不到位。S聯社清算中心設在財會科，財會科沒有對清算中心業務進行日常自查，也沒有明確規定稽核監督部門對清算中心進行稽核的頻率和方法，沒有將退票、改賬、沖賬、平賬等特殊業務和過渡對目的差額勾對制度落實情況列入監查重點和必查內容。

防范措施

(一)規范清算中心崗位設置。增加業務、管理、監督人員。對職能崗位實行前臺業務、后臺業務徹底分離，實行分級授權，進一步明確和落實記賬崗、復核崗、事中監督崗、對賬崗、事后監督崗人員的責任。

(二)規范業務操作。明確資金清算業務、交換業務流程。規范進賬單的填制要求；加強復核工作，重申復核的內容、范圍和操作環節，要求復核人員逐筆核對賬務；完善退票操作，跟蹤檢查每筆退票業務；嚴格執行對賬制度，指定專人負責內部往來賬戶的每日對賬工作；明確專人負責存放同業、省聯社、人民銀行等賬戶的對賬工作；明確規定清算中心主管會計負責內外部賬務的核對以及賬務沖正工作。

(三)完善清算中心事后監督機制。成立會計事后監督中心，負責清算中心每筆業務的常規檢查工作，稽核部門不定期對清算中心常規檢查工作進行再監督，每半年必須開展一次再監督工作，內容包括各項支付結算、清算業務等。同時，對清算中心會計事后監督中發現的問題進行再檢查，跟進整改落實情況。

(四)完善票據操作系統。通過掃描實物票據、雙人錄入核對和電子驗印系統等手段防范操作風險，堵塞漏洞。

(五)設置柜員級別。按照分級授權和前后臺業務分離的原則，科技部對綜合業務系統柜員操作級別進行設置，同時設置清算中心系統主機需雙人才能開啟。(六)加強業務培訓。針對相關業務人員對票據交換業務知識缺乏的現象，對相關業務人員進行培訓，并組織人員進行討論和交流，使各個崗位的人員能夠明確自己的工作流程、要點和職責。

點評

該案涉及金額巨大，作案時間長，凸顯票據同城清算業務工作人員崗位制約制度執行不力，監督崗位形同虛設。因此要制定嚴謹的業務操作流程、加強制度執行、健全崗位制約，同時要加強監督崗位的職責培訓及對重要崗位的監督，特別是對重點業務崗位和主要業務環節要建立并實行全面、有效、銜接的內控制度，防范和控制風險。

第五篇：人力資源部案件防控知識試題

人力資源部案件防控知識試題

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指。

2、認真執行案件追責制度，按照“、、、”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責的責任追究政策。

3、案件分類治理是指：自2005年開始，以最近三年來發生的各類案件及成因進行排隊，分為、、風險三類。

4、銀行業金融機構要按照滾動式排查要求，持續開展好，及 三項案件風險排查工作。

5、風險排查工作實行“四個覆蓋”即:覆蓋到，。

6、案件專項治理工作目標：、的案件防控目標。

7、“三名”貸款是指：、、。

二、單項選擇題（每題1分，共20分）

1、商業銀行發現重大違規事件應按照（）的規定向銀監會報告。

A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

2、凡有農村信用社工作人員參與賭博的，一律給予()或解除勞動合同的處理。

A、經濟處罰 B、待崗 C、開除 D、警告

3、依照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》受到降低薪酬系數、解聘職務（稱）、待崗的處分期限為()A、半年 B、1年 C、2年 D、3年 4、2007年7月，銀監會辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個到位”，其中“四個到位”表述錯誤的是（）

A、責任到位 B、追究到位 C、懲戒到位 D、查處到位 E、整改到位。5、2007年7月，銀監會辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項制度”，其中“三項制度”表述錯誤的是（）

A、賠罰制度 B、走人制度 C、移送制度 D、免責制度

6、繼續深入開展以“四個回頭看”為核心內容的“深度排查、嚴查嚴防”行為，其中“四個回頭看”表述錯誤的是（）

A、回頭看整治情況 B、回頭看制度落實情況 C、回頭看排查情況 D、回頭看違規和案件查處情況

7、依照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》受到通報批評的處理期限為()A、3個月 B、半年 C、9個月 D、1年

8、根據我聯社目前視頻監控設備配備情況，各營業網點監控資料應保管()天以上。

A、30 B、60 C、90 D、120

9、以下哪項不屬于安全保衛檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。

A、身份證 B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）

10、柜員一次領取的空白存單數量原則上為（）本。

A、1 B、10 C、20 D、50

11、下列對實行綜合柜員制的網點各種業務印章辦法管理表述錯誤的是（）

A、誰使用 B、誰保管 C、誰攜帶 D、誰負責

12、下列對柜員領用重要空白憑證、有價單證必須堅持的原則表述錯誤的是（）

A、誰領用 B、誰保管 C、誰負責 D、誰銷號

13、下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規 B、遵守行業自律規范 C、遵守所在機構的規章制度 D、以上都應遵守

14、柜員卡密碼設置做到（）更換，柜員在辦理業務輸入密碼時應實行回避制度。

A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

15、農村信用社的安全保衛工作堅持()的原則。A、誰主管 B、誰負責 C、綜合整治 D、以上全對

16、對客戶的業務請求和咨詢實行()；對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯系人和聯系電話，或進行記錄并及時將結果回復客戶。

A、“行長（主任）負責制” B、“首問負責制”

C、“客戶經理負責制”

D、“內勤主任負責制”

17、“四位一體”的案件防控長效機制是指哪“四位一體”（）

A、制度、教育、監督、查處 B、制度、教育、監督、查罰 C、制度、教育、監督、整改 D、制度、教育、監督、整治

18、各法人銀行業金融機構要依據自定的檢查周期，按期向屬地監管部門報告存款風險檢查情況，一年不得少于（）次，遇有重大情況要隨時報告。

A、1 B、2 C、3 D、4

19、全縣信用社到2010年末標準基層行社創建均要達到二級以上標準，其中：一級標準基層行社（）個，二級標準基層行社（）個。

A、1，15 B、2 ,14 C、3,13 D、4,12

20、根據省聯社《關于組織開展重點案件風險隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機構網點、排查內容等要求上要達到（）。

A、70% B、80% C、90% D、100%

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、案件專項治理工作要從案件多發高發的 “三基入手”即：()A、基層一線 B、基本業務 C、基層機構 D、基礎設施 2、2009至2011案件防控工作的總目標是：()A、風險管理意識全面增強 B、制度流程基本完善 C、內控管理明顯進步 D、風險管理水平持續提高 E、案件防控長效機制有效建立 F、實現各無案件

3、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”是指：（）

A、發案必報不準隱實情 B、有責必懲不準留死角 C、按律問責不準留空間 D、依法治理不準講人情

4、“四類案件”包括（）

A、挪用 B、搶劫 C、詐騙 D、涉槍

5、對于“四項制度”表述正確的是（）A、干部交流制度 B、員工崗位輪換制度

C、近親屬回避制度 D、強制休假制度

6、案件易發頻發的防控薄弱點是：（）A、儲蓄崗位 B、信貸崗位 C、會計崗位 D、工勤崗位

7、以下“五大基礎規范”表述正確的是：()A、組織領導規范 B、文明服務規范 C、信貸基礎規范 D、會計基礎規范 E、安全保衛規范

8、省聯社理事長在2010年8月6日《全系統案件防控治理工作視頻會議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯社決定從現在起，在全系統集中開展一次專項排查，重點是排查三個方面風險：（）

A、排查“三名貸款”風險 B、排查存款賬戶風險 C、排查落實“四項”制度情況 D、安全隱患風險

9、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策是指：（）

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤

C、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤 D、將案件風險整改與高管任職掛鉤

10、案件查處中必須堅持“三個必須” 是指:（）A、不管涉及到那一級，案件都必須查清

B、不管涉案人員是誰，犯錯必須處理 C、只要違規，不管是否發案都必須追究 D、只要違規，不管發案金額大小都必須追究。

11、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》對違規工作人員的處理處理種類包括：（）

A、經濟處罰 B、組織處理 C、紀律處分

D、黨紀處分 E、其他處理

12、三個了解原則指的是:（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業務 C、了解你的部下 D、了解你的客戶業務單據 13、2010全省農村合作金融機構案件防控工作目標是：（）。

A、力爭案件件數比2009年下降30% B、涉案金額比去年有所下降 C、不發生百萬元以上大要案件

D、提高涉案資金損失挽回率

14、安全保衛工作要堅持黨的領導，貫徹（）的工作方針。

A、預防為主 B、群防群治 C、突出重點 D、保障安全

15、安全保衛檢查要進入營業場所必須做到“三證一陪同”即（）

A、身份證 B、工作證（檢查證）C、介紹信 D、聯社保衛人員陪同

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、案件專項治理工作要繼續采取：“查、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。()

2、“8個環節”是指在“六個領域”基礎上加上監控檢查和槍支彈藥即為8個重要環節。()

3、“雙線問責”是指對經營管理和內審稽核 這兩條線上實施問責。()

4、“四位一體”是指：“制度、教育、監督、查處”“深挖陳案、防控新案”。()

5、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》共有五章132條。()

6、依照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()

7、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎。()

8、對違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，異地任職。()

9、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。()

10、十個易發案件的環節是指，重要空白憑證、印簽密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢查復和對賬、槍支彈藥、金庫尾箱、ATM機、要害崗位人員、監控錄像。()11、2005年2月啟動銀行業案件專項治理活動。()

12、農村合作金融機構案件專項治理的目標為“一年初見成效，三年大見成效”。()

13、凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。()

14、凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發生的案件，可從輕處理。()

15、對瞞案不報、壓案不查、查而不處的，要堅決追究有關當事人的責任。()

16、在案件責任追究上，堅持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執行“一案四問，雙線追責”的問責機制。()

17、在案件處理上，在處理案件直接責任人的同時，追究相關領導人的責任。()

18、銀監會2009年年初出臺了銀行業金融機構自查發現案件實行區別對待的責任追究政策。()

19、對確實是自查發現的案件，在領導責任追究上，原則上不上追兩級，經確認沒有管理責任的，原則上本級也可不予追究。()20、對銀行業金融機構自然暴露、外部揭露的案件和多次發生的同質同類案件，堅持“雙線問責、上追兩級”的規定，絕不姑息遷就。()

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、“九種人” 是指什么？

2、案件排查的“ 六個重點環節” 是指什么？

3、“一案四問責”制度是指什么？

4、2010農村合作金融機構案件防控工作任務是什么？

人力資源部案件防控知識試題答案

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、對庫房的管理

2、自查從寬、他查從嚴、盡職免責、失職重罰

3、高、中、低

4、業務風險，員工行為及安全隱患

5、所有基層網點，所有員工，所有崗位，所有業務領域

6、控新降舊、防案控險

7、冒名、借名、假名

二、單項選擇題（每題1分，共20分）、1、B

2、C

3、B

4、D

5、D

6、B

7、B

8、C

9、B

10、A

11、C

12、D

13、D

14、B

15、D

16、B

17、A

18、B

19、C 20、D

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、ABC

2、ABCDEF

3、ABCD

4、BCD

5、ABCD

6、ABC

7、BCDE

8、ABC

9、ABC

10、ABC

11、ABCE

12、ABD

13、ABCD

14、ABCD

15、ABCD

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、√

8、×

9、√

10、√

11、√

12、√

13、√

14、×

15、×

16、√

17、√

18、√

19、√ 20、√

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、答：是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工。

2、答：“六個重點環節”是指銀行業務操作中的：授權卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

3、答：是指對案發當事人、相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人進行問責。

4、答：全面強化2009年實施的各項基礎工作，構建制度流程體系和內部治理、風險控制、責任追究、協調聯動、培訓教育長效機制，實現案件防控工作的規范化、制度化。