第一篇：山西省農村信用社案防知識競賽試題一答案

山西省農村信用社案防知識競賽試題（必答題部分）

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（c）第一責任理念，始終保持案防高壓態勢不動搖。

A、發展 B、穩定 C、案防 D、合規 2、2012年省聯社確立了（b）案防工作思路。A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動 C、穩中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社

3、銀行案件風險屬于（b）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

A、市場風險 B、流動性風險 C、操作風險 D、信用風險

4、按照《公司法》規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（c）日內，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（c）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（c）。A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、內部控制環境

7、違規積分達到（c）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，年度考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（b）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月 C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、年度管理責任積分達到（）的，積終身積分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規定，其向外投資額（a）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元 C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（b）。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率 C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利

11、借款人受托支付程序為（d）。A、審核交易、簽訂協議、貸款支付 B、支付申請、支付審核、貸款支付 C、發放貸款、支付審核、支付審批 D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產生的（c），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入 B、銷售利潤、投資收入或項目撥款 C、稅后利潤、財政補貼或投資收入 D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業務屬于信用社的（a）業務。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（b）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯社不良貸款率為（a）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（b）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔保法》規定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起(a)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質權自(b)時設立。

A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（c）%。

A、75 B、30 C、15 D、10 20、下列權利中，不屬于物權的是（a）A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權

21、以下哪些單位和個人具備擔保資格（c）A、國家機關---政府部門、行政執法部門 B、公益性單位---醫院、學校、養老院等 C、法人分支機構，有授權的除外 D、擔保公司

22、銀監會規定農村信用社執行新企業會計準則的時間為（d）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當事人對保證方式沒有約定時，（a）承擔保證責任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證 C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（a）責任。

A、侵權責任 B、賠償責任 C、違約責任 D、行政責任

25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（d）。

A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄 C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理

26、抵押和質押的一個顯著區別是（a）。A、財產是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有 C、根據債務額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現金箱，管庫員不必檢查的是（a）。A、柜員現金箱個數 B、柜員箱內實物 C、鎖具的完好性 D、交接手續

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(d)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。

A、換人交接 B、平行交接 C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關于柜員管理錯誤的說法是（c）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業務 B、柜員不可以代理客戶辦理業務

C、柜員臨時離崗簽退，應將現金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖 30、存款人申請開立銀行結算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（b）。

A、中國居民臨時身份證 B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現金調劑需（a）授權。A、三級柜員 B、四級柜員 C、第三柜員 D、無需授權

32、加蓋“假幣”印章應使用（b）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為（a）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態下不能辦理存款業務（a）。A、只收不付 B、不收不付 C、部分凍結 D、掛失狀態

35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環節需加蓋（b）。

A、業務辦訖章 B、業務受理章 C、業務專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（d）日后方可購買支票，原則上一次（b）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（c）。

A、單位定期存款開戶證實書 B、單位通知存款開戶證實書 C、個人通知存款定期存單 D、整存整取定期存單

38、《關于大額現金支付管理的通知》中規定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現金（d）的，取款人需提前一天電話預約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上 C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（a）。

A、主管領導 B、保衛部門 C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統與大額支付系統貸記往賬業務的金額區分為（a）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（c）。

A、納稅退還 B、證券交易結算資金 C、收入匯繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農村信用社表內科目核算以（d）為基礎。A、權責發生制原則 B、明晰性原則 C、及時性原則 D、可比性原則

43、關于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（a）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應退還原匯繳人賬戶 C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網點，在驗印時，應采用（d）角度，以最大限度地發現支付結算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角 C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導致票據無效的簽章是（a）。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章 C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（d）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天 C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業務不支持抹賬的是（d）。A、現金調劑 B、儲蓄存款現金存入 C、股金分紅 D、貸款收息

48、農村商業銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的（c）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（a）業務可在其他應付款科目進行核算。A、未開戶單位的代收費業務 B、職工未按期領取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金 D、已計提社員未領取的股金分紅

50、商業銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（d）。

A、非保本浮動收益理財計劃 B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發卡網點應全面了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數量不得超過（c）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯社應（d）對代理黃金業務進行現場檢查，檢查內容包括：交接手續、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發卡機構提出查詢或更正要求的，發卡機構應在（b）內給予查復。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業務系統控制貼現票據延期天數最多不超過（c）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農信銀支付清算系統的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統辦理的（b）業務。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票 C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業客戶操作人員U-KEY出現遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（c）辦理U-KEY相關手續，然后重新補發證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構 B、聯社（總行）U-KEY管理部門 C、任何營業網點 D、以上都不對

57、各縣聯社應加強ATM監控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監控系統正常運行，監控保存時間必須達到（a）天。

A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（b）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字； B、縣級聯社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯社）每年檢查不少于二次，重大活動及節假日期間應組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯社在全省組織安全檢查、節假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關于會計檔案管理，下列說法正確的是（a）。A、一律不準外借

B、有權機關出具借條，經批準可以外借

C、人民法院海關稅務機關等執法機關經行長批準后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中要求從業人員應遵循（a）原則？

A、應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則 B、應遵循誠實守信，認真負責的原則 C、應遵循城實守信，如實告知的原則 D、應遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（bad）階段。A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置 D、結案 E、后續處理 62、山西銀監局提出的案防工作“五個一”經驗的具體內容包括以下（bc）

A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防 C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土 E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（acd）A、《銀行業金融機構案件處置工作規程》

B、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 C、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》 D、《銀行業金融機構信訪舉報制度》

64、銀行業安全保衛案件主要有（acd）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案 D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（abcd）

A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風險 D、具體風險確定

66、“雙線”問責是指在對（bd）問責的同時，還要對（ac）問責。

A、經營管理條線 B、業務經營條線 C、稽核監督條線 D、合規管理條線

67、中小金融機構案件責任追究必須堅持(acd)的原則。

A、事實清楚、證據確鑿 B、責任明確、處理適當 C、手續完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究 68、內部審計人員應當具備（abc）專業從業資格。A、專業水平B、從業經驗 C、專業技能 D、道德準則 69、信貸管理基本要求實行（ad）A、信貸業務權限管理制度 B、審貸分離制度

C、信貸業務報備、咨詢制度 D、業務責任人制度 E、信貸信息披露制度

70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（bcd）。A、出質人主體資格 B、出質人意愿 C、質押物合法性 D、質押物價值 71、貸后管理的主要風險點包括以下（cd）A、資金流向 B、支付方式 C、風險預警 D、檔案管理

72、根據《擔保法》規定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（ad）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門 C、公益性醫院 D、法人公司授權的分支機構 73、銀行業金融機構要認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照國家利率管理相關規定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規定(ab)。

A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤 B、不得以貸收費、不得浮利分費 C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本 D、不得借貸搭售 E、不得調整利率

74、商業銀行不得向關系人發放信用貸款中的關系人是指（db）。

A、商業銀行的董事 B、商業銀行的監事 C、商業銀行的管理人員

D、商業銀行信貸業務人員及其近親屬

75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ad）A、真實性 B、規范性 C、完整性 D、有效性 76、辦理抵押登記主要的風險點有（abc）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息 C、抵押登記期限 D、抵押率 77、冒名貸款的具體表現形式有（abcd）。A、個人貸款企業用 B、假名貸款 C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款 78、反映企業盈利能力的指標有（abcd）A、存貨周轉率

B、銷售凈利率 C、資產凈利率 D、總資產收益率 E、銷售毛利率 79、存單質押擔保的范圍包括（bdc）。A、貸款本金和利息 B、罰息 C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時（abc）等金融產品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金 81、在綜合業務系統中，復核模式可分為（bcd）。A、雙敲復核 B、事中復核 C、手工復核 D、雙人復核

82、在綜合業務系統哪類賬戶的賬號為21位（abcd）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳 83、綜合業務網絡系統柜員管理遵循（abcd）原則。A、分級管理 B、科學分工 C、內控嚴密 D、操作規范

84、存款人死亡，合法繼承人應提供（bcd），營業網點憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書 C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書 85、營業網點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（bcd）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱內憑證 D、賬務

86、根據柜員崗位職責不同，綜合業務系統將前臺分為（bcd）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計 C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員 87、票據掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（abd）。

A、票據種類、號碼、金額 B、票據喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業場所或者住所及聯系方法 D、票據的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據權利包括(abcd)。A、支付請求權

B、抗辯權 C、追索權 D、背書權

89、農村合作金融機構的股金業務包括（abcd）。A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股 C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股

90、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（bc）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平91、當日，入網機構柜員辦理農信銀通兌業務時發生差錯，可以通過（bcd）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正 D、當日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（abd）。A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款 C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（abc）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。A、審計機關 B、監察機關

C、工商行政管理機關 D、證券監管管理機關 94、申請發行貸記卡應當符合的條件（abd）。A、經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求 B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統

D、銀監會規定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風險點包括（bcd）。A、客戶虛假申請

B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡 C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網上銀行主要風險包括（bcd）。A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險 D、聲譽風險 E、道德風險

97、以下哪個操作屬于網銀證書管理操作(cd)。A、申請 B、下載 C、重發兩碼 D、廢止 E、凍結、解凍

98、山西省農村信用社聯合社電子銀行業務運行故障種類有（ab）。

A、網絡連接異常 B、專線網絡中斷 C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失 99、商業銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（bd）。

A、核心一級資本充足率不得低于5% B、核心一級資本充足率不得低于4% C、一級資本充足率不得低于6% D、一級資本充足率不得低于5% 100、信用社財務報表主要包括（abd）。A、業務狀況表 B、資產負債表 C、現金流量表 D、所有者權益變動表 101、信訪案件督辦方式分為（acd）。A、電話督辦 B、派人督辦 C、網絡督辦 D、發函督辦

102、洗錢過程可以分為（bcd）階段。A、準備階段 B、處置階段 C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（ab）組成。A、一般可疑交易報告程序 B、重點可疑交易報告程序 C、特殊可疑交易報告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構的設置一般有（ad

A、行政型 B、執法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（abc）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核 106、接管式稽核應遵循的原則（bcd）。）類型。A、保密性原則 B、規范性原則 C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴格執行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監控，對（a cd）進行移位檢查。

A、重點機構 B、重點業務 C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（acd）情形之一的，應安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的 B、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的 C、行為表現異常的

D、為強化管理、防范風險需要專項安排的 109、柜員管理應遵循以下哪些原則（bcd）。A、分級管理 B、科學分工 C、內控嚴密 D、操作規范

110、以下符合員工擔保禁止性規定的有acd）。A、近親屬間不得相互擔保 B、工勤崗員工不得為他人擔保 C、當年新入社的員工不得為他人擔保 D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由銀監會辦公廳負責。（a）

A、√ B、× 112、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（a）

A、√ B、×

113、銀監會對案件處置工作負監管責任。（b）A、√ B、×

114、事后監督部門不能認定出納錯款的責任。（b）A、√ B、×

115、村鎮銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業金融機構。（b）

A、√ B、×

116、《物權法》規定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（a）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（b）

A、√ B、×

118、貸款發放時，借據號由前臺柜員根據貸款合同輸入。(a)A、√ B、×

119、社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經營貸款業務的農村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發放的貸款。（b）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（b）A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協商。（a）A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結清。（a）A、√ B、×

123、隨業務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（a）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（b）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網點辦理。（ba）A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網點申請單戶紅利分配。（a）

A、√ B、×

127、農信銀實時匯兌業務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業務。（a）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（a）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統管理。（b）A、√ B、×

130、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（a）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（a）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發現假幣后，可以直接予以沒收。（a）

A、√ B、×

133、嚴格按照業務流程崗位制約要求和分級授權管理規定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（b）

A、√ B、×

134、農村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產分類時，無須考慮該客戶近期的表內業務分類情況。（b）

A、√ B、×

135、因案件發生的現金短款屬于出納錯款。（b）A、√ B、×

136、銀行業金融機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（）

A、√ B、×

137、自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（a）

A、√ B、× 138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（a）。

A、√ B、×

139、票據質權人不得以票據持有人的身份要求付款人付款（a）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（a）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發生。（a）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（a）

A、√ B、×

143、商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（b）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（b）A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（b）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（b）A、√ B、×

147、網上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（b）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛的原則處置。(a)A、√ B、×

149、銀行從業人員在執行上級指令中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（a）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業務系統時，憑密碼登錄，必須由營業經理授權，特殊人群可以給其他業務人員授權。（a）

A、√ B、×

第二篇：農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責任理念，始終保持案防高壓態勢不動搖。

A、發展 B、穩定 C、案防 D、合規 2、2012年省聯社確立了（B）案防工作思路。

A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動

C、穩中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社

3、銀行案件風險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

A、市場風險 B、流動性風險

C、操作風險 D、信用風險

4、按照《公司法》規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（A）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（A）。

A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估

C、內部控制措施 D、內部控制環境

7、違規積分達到（B）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（B）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月

C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、管理責任積分達到（C）的，積終身積分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規定，其向外投資額（B）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元

C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（A）。

A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率

C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利

11、借款人受托支付程序為（B）。

A、審核交易、簽訂協議、貸款支付

B、支付申請、支付審核、貸款支付

C、發放貸款、支付審核、支付審批

D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產生的（A），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入

B、銷售利潤、投資收入或項目撥款

C、稅后利潤、財政補貼或投資收入

D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業務屬于信用社的（D）業務。

A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯社不良貸款率為（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔保法》規定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起(C)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質權自(C)時設立。

A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列權利中，不屬于物權的是（A）

A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權

21、以下哪些單位和個人具備擔保資格（D）

A、國家機關---政府部門、行政執法部門

B、公益性單位---醫院、學校、養老院等

C、法人分支機構，有授權的除外

D、擔保公司

22、銀監會規定農村信用社執行新企業會計準則的時間為（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當事人對保證方式沒有約定時，（B）承擔保證責任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證

C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（C）責任。

A、侵權責任 B、賠償責任

C、違約責任 D、行政責任

25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（B）。

A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄

C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理

26、抵押和質押的一個顯著區別是（B）。

A、財產是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有

C、根據債務額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現金箱，管庫員不必檢查的是（B）。

A、柜員現金箱個數 B、柜員箱內實物

C、鎖具的完好性 D、交接手續

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。

A、換人交接 B、平行交接

C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關于柜員管理錯誤的說法是（A）。

A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業務

B、柜員不可以代理客戶辦理業務

C、柜員臨時離崗簽退，應將現金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖

30、存款人申請開立銀行結算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（A）。

A、中國居民臨時身份證

B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現金調劑需（A）授權。

A、三級柜員 B、四級柜員

C、第三柜員 D、無需授權

32、加蓋“假幣”印章應使用（C）油墨。

A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為（D）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態下不能辦理存款業務（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分凍結 D、掛失狀態

35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環節需加蓋（D）。

A、業務辦訖章 B、業務受理章

C、業務專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（3）日后方可購買支票，原則上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案農村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實書

B、單位通知存款開戶證實書

C、個人通知存款定期存單

D、整存整取定期存單

38、《關于大額現金支付管理的通知》中規定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現金（A）的，取款人需提前一天電話預約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上

C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（C）。

A、主管領導 B、保衛部門

C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統與大額支付系統貸記往賬業務的金額區分為（C）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（C）。

A、納稅退還 B、證券交易結算資金

C、收入匯繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農村信用社表內科目核算以（A）為基礎。

A、權責發生制原則 B、明晰性原則

C、及時性原則 D、可比性原則

43、關于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（B）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應退還原匯繳人賬戶

C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網點，在驗印時，應采用（D）角度，以最大限度地發現支付結算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角

C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導致票據無效的簽章是（C）。

A、出票人的簽章 B、背書人的簽章

C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業務不支持抹賬的是（C）。

A、現金調劑 B、儲蓄存款現金存入

C、股金分紅 D、貸款收息

48、農村商業銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）業務可在其他應付款科目進行核算。

A、未開戶單位的代收費業務

B、職工未按期領取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金

D、已計提社員未領取的股金分紅

50、商業銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（A）。

A、非保本浮動收益理財計劃

B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發卡網點應全面了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數量不得超過（C）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯社應（D）對代理黃金業務進行現場檢查，檢查內容包括：交接手續、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發卡機構提出查詢或更正要求的，發卡機構應在（A）內給予查復。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業務系統控制貼現票據延期天數最多不超過（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農信銀支付清算系統的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統辦理的（B）業務。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票

C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業客戶操作人員U-KEY出現遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（A）辦理U-KEY相關手續，然后重新補發證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構 B、聯社（總行）U-KEY管理部門

C、任何營業網點 D、以上都不對

57、各縣聯社應加強ATM監控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監控系統正常運行，監控保存時間必須達到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（C）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；

B、縣級聯社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯社）每年檢查不少于二次，重大活動及節假日期間應組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯社在全省組織安全檢查、節假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。

A、一律不準外借

B、有權機關出具借條，經批準可以外借

C、人民法院海關稅務機關等執法機關經行長批準后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中要求從業人員應遵循（C）原則？

A、應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則

B、應遵循誠實守信，認真負責的原則

C、應遵循城實守信，如實告知的原則

D、應遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。

A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置

D、結案 E、后續處理

62、山西銀監局提出的案防工作“五個一”經驗的具體內容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土

E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（ABC）

A、《銀行業金融機構案件處置工作規程》

B、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》

C、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

D、《銀行業金融機構信訪舉報制度》

64、銀行業安全保衛案件主要有（ABCD）。

A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案

D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（ABC）

A、案件性質明確 B、涉案金額確定

C、初步判定風險 D、具體風險確定

66、“雙線”問責是指在對（A）問責的同時，還要對（C）問責。

A、經營管理條線 B、業務經營條線

C、稽核監督條線 D、合規管理條線

67、中小金融機構案件責任追究必須堅持(D)的原則。

A、事實清楚、證據確鑿 B、責任明確、處理適當

C、手續完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究

68、內部審計人員應當具備（ABD）專業從業資格。

A、專業水平B、從業經驗 C、專業技能 D、道德準則

69、信貸管理基本要求實行（ABCDE）

A、信貸業務權限管理制度

B、審貸分離制度

C、信貸業務報備、咨詢制度

D、業務責任人制度

E、信貸信息披露制度

70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（ACD）。

A、出質人主體資格 B、出質人意愿

C、質押物合法性 D、質押物價值

71、貸后管理的主要風險點包括以下（ABC）

A、資金流向 B、支付方式

C、風險預警 D、檔案管理

72、根據《擔保法》規定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（AC B）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門

C、公益性醫院 D、法人公司授權的分支機構

73、銀行業金融機構要認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照國家利率管理相關規定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規定(AB CD)。

A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤

B、不得以貸收費、不得浮利分費

C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本

D、不得借貸搭售

E、不得調整利率

74、商業銀行不得向關系人發放信用貸款中的關系人是指（ABCD）。

A、商業銀行的董事 B、商業銀行的監事

C、商業銀行的管理人員

D、商業銀行信貸業務人員及其近親屬

75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ABCD）

A、真實性 B、規范性 C、完整性 D、有效性

76、辦理抵押登記主要的風險點有（ABCD）

A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息

C、抵押登記期限 D、抵押率

77、冒名貸款的具體表現形式有（ABCD）。

A、個人貸款企業用 B、假名貸款

C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款

78、反映企業盈利能力的指標有（B）

A、存貨周轉率 B、銷售凈利率 C、資產凈利率

D、總資產收益率 E、銷售毛利率

79、存單質押擔保的范圍包括（AB）。

A、貸款本金和利息 B、罰息

C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金

81、在綜合業務系統中，復核模式可分為（A BC）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復核 B、事中復核

C、手工復核 D、雙人復核

82、在綜合業務系統哪類賬戶的賬號為21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳

83、綜合業務網絡系統柜員管理遵循（ABCD）原則。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

84、存款人死亡，合法繼承人應提供（ABD），營業網點憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書

C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書

85、營業網點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（ABC）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》

C、電子尾箱內憑證 D、賬務

86、根據柜員崗位職責不同，綜合業務系統將前臺分為（BCD）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計

C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員

87、票據掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（ABCD）。

A、票據種類、號碼、金額

B、票據喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業場所或者住所及聯系方法

D、票據的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據權利包括(AC)。

A、支付請求權 B、抗辯權

C、追索權 D、背書權

89、農村合作金融機構的股金業務包括（BCD）。

A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股

C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股

90、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（ABCD）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平

91、當日，入網機構柜員辦理農信銀通兌業務時發生差錯，可以通過（A C E）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正

D、當日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。

A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款

C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（AB CD）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。

A、審計機關 B、監察機關

C、工商行政管理機關 D、證券監管管理機關

94、申請發行貸記卡應當符合的條件（ABCD）。

A、經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求

B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統

D、銀監會規定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風險點包括（A BCD）。

A、客戶虛假申請

B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡

C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網上銀行主要風險包括（ABCDE）。

A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險

D、聲譽風險 E、道德風險

97、以下哪個操作屬于網銀證書管理操作(ABCD)。

A、申請 B、下載 C、重發兩碼

D、廢止 E、凍結、解凍

98、山西省農村信用社聯合社電子銀行業務運行故障種類有（ABC）。

A、網絡連接異常 B、專線網絡中斷

C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失

99、商業銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一級資本充足率不得低于5%

B、核心一級資本充足率不得低于4%

C、一級資本充足率不得低于6%

D、一級資本充足率不得低于5%

100、信用社財務報表主要包括（ABCD）。

A、業務狀況表 B、資產負債表

C、現金流量表 D、所有者權益變動表

101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。

A、電話督辦 B、派人督辦

C、網絡督辦 D、發函督辦

102、洗錢過程可以分為（AB）階段。

A、準備階段 B、處置階段

C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（）組成。

A、一般可疑交易報告程序

B、重點可疑交易報告程序

C、特殊可疑交易報告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構的設置一般有（）類型。

A、行政型 B、執法型 C、司法型

D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核

106、接管式稽核應遵循的原則（ABCD）。

A、保密性原則 B、規范性原則

C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴格執行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監控，對（ABCD）進行移位檢查。

A、重點機構 B、重點業務

C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的

B、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的

C、行為表現異常的

D、為強化管理、防范風險需要專項安排的

109、柜員管理應遵循以下哪些原則（ACD）。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

110、以下符合員工擔保禁止性規定的有（ABD）。

A、近親屬間不得相互擔保

B、工勤崗員工不得為他人擔保

C、當年新入社的員工不得為他人擔保

D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由銀監會辦公廳負責。（B）

A、√ B、×

112、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（A）

A、√ B、×

113、銀監會對案件處置工作負監管責任。（A）

A、√ B、×

114、事后監督部門不能認定出納錯款的責任。（A）

A、√ B、×

115、村鎮銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業金融機構。（A）

A、√ B、×

116、《物權法》規定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、貸款發放時，借據號由前臺柜員根據貸款合同輸入。(A)

A、√ B、×

119、社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經營貸款業務的農村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發放的貸款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協商。（A）

A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結清。（A）

A、√ B、× 123、隨業務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網點辦理。（A）

A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網點申請單戶紅利分配。（B）

A、√ B、×

127、農信銀實時匯兌業務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業務。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統管理。（A）

A、√ B、×

130、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（A）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發現假幣后，可以直接予以沒收。（B）

A、√ B、× 133、嚴格按照業務流程崗位制約要求和分級授權管理規定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、農村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產分類時，無須考慮該客戶近期的表內業務分類情況。（B）

A、√ B、×

135、因案件發生的現金短款屬于出納錯款。（A）

A、√ B、×

136、銀行業金融機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）

A、√ B、×

138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。

A、√ B、×

139、票據質權人不得以票據持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發生。（A）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（B）

A、√ B、×

143、商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（B）

A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）

A、√ B、×

147、網上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛的原則處置。(B)

A、√ B、×

149、銀行從業人員在執行上級指令中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業務系統時，憑密碼登錄，必須由營業經理授權，特殊人群可以給其他業務人員授權。（B）

A、√ B、×

第三篇：紀檢方面案防競賽試題及答案

紀檢方面案防競賽試題

一、單選題

1、“紀檢檢查證”是全省農村信用社（A）依法實施各類監督檢查活動的資格證明。

A、紀檢監察人員 B、工作人員 C、稽核人員 D、檢查人員

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第二條

2、“紀檢檢查證”由省聯社（B）印制管理。A、辦公室 B、紀檢監察室 C、紀委 D、黨委 《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第四條

3、“紀檢檢查證”有效期為（C），每3年換發一次新證。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年

《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十三條

4、開展紀檢檢查應由（D）進行，持證人員應嚴格遵守有關檢查及廉潔自律的規定，不得利用職權謀取不正當利益。

A、五人以上（含五人）B、四人以上（含四人）C、三人以上（含三人）D、二人以上（含二人）《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十五條

5、需繼續持“紀檢檢查證”的人員由其所在單位在“紀檢檢查證”有效期限屆滿之日前（A），按照申領程序向省聯社提交換證申請。

A、30日 B、60日 C、15日 D、7日 《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十三條

6、省紀委規定凡違反“五個不準”者，一經查實，一律（D），并依紀依法從嚴處理。

A、停職 B、開除 C、停薪 D、免職

關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

7、檢查考核工作在（A）的組織領導下進行。A.省聯社黨委 B.省聯社紀委 C.省聯社 D.省聯社紀檢監察室

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第六條

8、加強領導班子建設，執行（B），堅持重大問題集體討論，民主決策，防止班子集體違規違紀的情況。

A、兩個責任制 B、民主集中制 C、主體責任制 D、分管責任制

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第七條第一項第三款

9、對領導班子的總體評價和對領導干部檢查考核結果，應采取（C）相結合的方法進行。

A、質量與數量 B、民主和集中 C、定性與定量 D、定向與定量

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第九條

10、按照（D）職責，認真落實“一崗雙責”，積極促進職責范圍內黨風廉政建設和反腐敗工作任務全面落實的情況。

A、工作 B、部門 C、部室 D、崗位

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第七條第二款第三項

11、黨風廉政建設責任制量化考核實行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十一條

12、山西省農村信用社效能監察辦法中所稱工作效能，是指經營管理活動的（A）和效益的綜合體現。

A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第三條

13、山西省農村信用社效能監察辦法中所稱效能監察，是對全省農村信用社所有機構網點及其工作人員在管理服務活動中的（A）等實施檢查、調查，提出監察建議或做出監察決定，并進行糾正、懲處和督促整改的活動。A、工作規范、工作效率和工作質量 B、工作職責、工作業績和工作質量 C、工作效果、工作能力和工作方法

D、工作能力、工作質量和工作業績 山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第三條

14、效能監察工作應當堅持依法依規、實事求是、標本兼治，堅持（B）與改進工作相結合的原則，重難點、重調查、重證據、重整改。A、預防與處置、監督管理 B、預防與懲處、監督檢查 C、預防與發現、監督處置 D、預防與懲處、監督管理

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第五條

15、各辦事處（市聯社）、各縣級聯社（農合行、農商行）紀檢監察部門負責本轄區效能監察工作，對本級管理機構和（C）負責并報告工作。

A、上一級機關單位 B、上一級黨組織 C、上一級紀檢監察部門 D、效能監察組

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第六條

16、紀檢監察部門對監察中發現的需要追究黨紀處分、政紀處分或者法律責任的問題，按（A）報批后，移送有權部門處理。

A、權限 B、職責 C、單位 D、崗位 山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十三條

17、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在職責范圍內存在重大（A）、重大損失、重大風險或發生案件，造成較大影響和不良后果。

A、決策失誤 B、風險隱患 C、偏向性問題 D、違規問題

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第一款

18、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在貫徹落實上級部門安排部署時，有令不行，有禁不止，影響（C），給全局工作帶來不利影響，造成嚴重后果。

A、問題處置 B、時效性 C、政令暢通 D、經營管理

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第二款

19、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在管理過程中因（D），強令、授意他人實施違法違規行為，或因弄虛作假、不作為等被客戶、系統內部員工、其他個人或團體組織投訴且查證屬實。

A、管理漏洞 B、疏忽大意 C、制度缺失 D、濫用職權 山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第四款

20、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中因不按（B）造成資金損失或存在越權審批、編制虛假報表、賬外經營等重大違規行為。

A、領導指示 B、流程規定操作 C、市場經濟規律 D、客觀事實

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第五款

21、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中對群體性（A）事件或其他信訪舉報處置失當，導致事態惡化，造成惡劣影響。

A、突發性 B、嚴重性 C、頑固性 D、長期性 山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第八款

22、通過效能監察幫助和督促條線部門及時糾正工作中的（A），形成廉政風險防控管理工作上下一體、左右聯動的運行機制。

A、失誤和偏差 B、問題和行為 C、方式和方法 D、錯誤和方向

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第六條第二款

23、風險防控中人事用權的檢查重點圍繞（A）、干部交流、員工調配等環節開展監督檢查。

A、干部任免B、職工招聘C、人事關系D、職工背景 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第一款

24、風險防控中財務用權的檢查重點圍繞（B）、費用審批、工程項目等環節開展監督檢查。A、日常開支 B、大宗采購 C、日常采購 D、公務接貸

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第二款

25、風險防控中對物權的檢查重點圍繞固定資產購置、（B）流動資產購買等環節開展監督檢查。

A、車輛購置 B、抵債資產處置 C、車輛處置 D、固定資產的處置

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第三款

26、依據山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法，考核結果報（C）廉政風險排查防控管理工作領導組，以反饋意見的形式及時反饋給被考核單位。

A、省聯社 B、上級 C、本級 D、辦事處、市聯社 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第十三條

二、多選題

1、“紀檢檢查證”的發放范圍為全省農村信用社從事紀檢工作的專職人員。包括（ABCD）。

A、省聯社紀委書記、紀委副書記、紀委委員 B、省聯社紀檢監察室人員

C、辦事處（市聯社）紀檢組長、紀檢監察室人員 D、縣級聯社（農商行、農合行）紀檢書記（監事長）、紀檢監察室人員

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第六條

2、“檢查證”只限持證人本人使用，須妥善保管，任何單位或者個人不得對該證進行（ACDE）。

A、涂改 B、銷毀 C、偽造 D、轉借 E、出租 《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第九條

3、有下列情況之一的，被監督檢查單位和個人有權拒絕接受監督檢查（ABCDEF）。

A、未出示“紀檢檢查證”的。B、未出示單位介紹信的。C、未出示本人身份證的。D、持“紀檢檢查證”非本人的。

E、“紀檢檢查證”有涂改或嚴重污損的。F、“紀檢檢查證”超過有效期限的。

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第十二條

4、領導班子和領導干部考核結果分為（ABCD）四個評價等次。

A、優秀 B、良好 C、一般 D、較差 E、很差 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十條

5、領導干部黨風廉政建設責任檢查考核結果記入干部檔案和廉政檔案，作為領導干部個人（ABC）的重要依據。

A、業績評定B、獎勵處罰C、選拔任用D、民主推薦 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十二條

6、將黨風廉政建設責任制落實情況納入目標任務考核，與（AB）的工作業績直接掛鉤，作為評先選優的硬性指標。

A辦事處（市聯社）B、省聯社處（室、直屬中心）C、縣級行社 D、各處室（科室）

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十五條

7、效能監察的基本程序包括（ABCDE）跟蹤整改落實和歸檔立卷等。

A、確定效能監察項目 B、實施準備 C、組織實施 D、擬定監察報告 E、作出監察處理

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第十八條

8、前期收集整理效能監察依據，理清監察項目的主要業務流程和關鍵崗位權限，（AB）和方法步驟，制訂實施方案。

A、找準主要監察點 B、明確監察目的、要求 C、求真務實查找問題 D、開拓創新制定方案

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十條第三款

9、效能監察報告內容包括（ABCDE）和監察建議或決定意見等。

A、監察依據 B、檢查過程 C、發現的行為偏差 D、管理缺陷 E、存在問題根源分析

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十二條

10、誡勉談話是由紀委書記（紀檢組長）或紀檢監察室會同相關部門人員與被問責人談話，指出（ABC）達到及時提醒、幫助教育的目的。

A、存在的問題 B、明確是非責任 C、督促整改落實 D、未完成工作 E、存在的疑問

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第六條第一款

11、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中（ABC）的黨員領導干部和高級管理人員，兩年內不得重新擔任與其原任職務相當的領導職務。A、引咎辭職 B、責令辭職 C、免職 D、涉法涉訴 E、被司法機關羈押

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十條

12、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中問責的程序包括（ABCD）申訴復議五個環節。

A、問責啟動 B、調查取證 C、審核決定 D、實施問責 E、約見談話

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十一條

13、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法適用于全省農村信用社系統各級各部門。重點對象為黨員領導干部和高管人員以及在（ABCD）等方面具有處置權的重要崗位人員。

A、人權 B、財權 C、物權 D、貸權 E、公權 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第二條

14、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核按照（ABC）原則，實行分級考核。

A、公開 B、公平C、公正 D、透明 E、全面 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第三條

15、風險預警及處置機制要針對腐敗現象易發多發的重點領域和關鍵環節，從（ABCDE）等方面收集廉政風險信息，進行分析評估。

A.投訴舉報 B、經濟責任審計 C、干部考察 D、述職述廉 E、個人重大事項報告

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第六條第一款

三、判斷題

1、“紀檢檢查證”由省聯社統一格式、統一印制、統一下發。（√）

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第三條

2、黨風廉政建設責任制考核辦法考核對象是省聯社各辦事處（市聯社）領導班子及處級領導干部、省聯社機關各處（室、直屬中心）負責人。（√）

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第五條

3、效能監察中對需要進行監察處理的，經本單位紀委書記（紀檢組長）批準后，下達監察建議或者監察決定。（√）

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十三條

4、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中被問責人若對問責決定不服，可以在接到問責處理決定后15日內向作出問責決定的紀檢監察部門提出書面申訴請求復議（附相關證明材料）。紀檢監察部門在接到書面申訴后，應當在25日內作出答復決定。（×）

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十一條第五款

5、對于發生重大違紀違法案件的，除嚴肅懲處違紀違法人員外，要加大對負有失職、失察責任的直接領導及主要領導的責任追究力度。（√）山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第十六條

6、約談應當在約談機關辦公場所進行。（√）山西省農村信用社黨員領導干部約談試行辦法（晉農信發?2015?70號）第八條

7、各級農村信用社辦理信訪工作人員與信訪事項或者信訪人有直接利害關系的，應當回避。（√）

山西省農村信用社信訪工作指導意見（晉農信紀?2013?13號）第二十七條

8、各級農村信用社明察暗訪工作領導小組的主要職責是：研究部署并指導下級明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關的重大事宜。（×）

各級農村信用社明察暗訪工作領導小組的主要職責是：研究部署并指導本級明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關的重大事宜。

山西省農村信用社紀檢監察明察暗訪工作管理辦法（晉農信紀?2013?12號）第七條

四、簡答題

1、省紀委專門下發了《關于進一步整肅工作紀律狠剎不良風氣的通知》中提出德“五個不準”內容是什么？

答：一是不準上班時間未履行請假手續擅自離崗；二是不準上班時間打牌、下棋、打麻將和玩電腦游戲等；三是不準上班時間到茶社、歌廳、洗浴場所等休閑娛樂場所活動；四是不準利用工作之便吃拿卡要；五是不準參與賭博。關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

2、由省聯社黨委下發的《關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知》中在嚴格“五個不準”基礎上提出“六個嚴禁”的內容是什么？

答：一是嚴禁超標準接待，中午不準飲酒；二是嚴禁大操大辦或化整為零變相大操大辦婚喪嫁娶等事宜；三是嚴禁用公款大吃大喝、游山玩水和進行高消費娛樂活動；四是嚴禁違反規定使用公車；五是嚴禁參與黃、賭、毒等違法違紀活動；六是嚴禁進入低級趣味不健康的娛樂場所。

關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

3、黨風廉政建設責任制的考核要求是什么？

考核工作要實事求是、注重實效，民主公開、群眾參與，嚴格標準、公正評價，分清責任、區別對待，懲教結合、重在提高。

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第三條

4、紀檢監察部門在下發監察建議或決定后還有哪些后續工作？

答：紀檢監察部門應當對監察建議或決定的執行情況進行跟蹤檢查，督促整改意見的落實，及時將效能監察結果及整改情況抄送給相關領導和部門閱知。

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十四條

5、在《西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法》問責的主要方式有哪些？

答：

（一）誡勉談話。

（二）書面告誡。

（三）公開道歉。

（四）通報批評。

（五）停職檢查。

（六）調整崗位。

（七）引咎辭職。

（八）責令辭職。

（九）免職。

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第六條

6、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核在執行落實中各級單位要依據陽光用權、規范用權、監督用權三個用權原則，哪些領域開展用權監督，確保廉政風險防控管理工作落實到位。

答：

（一）人事用權。

（二）財務用權。

（三）物權。

（四）信貸用權。

（五）資金營運。

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條

7、明察暗訪工作應堅持什么原則？ 答：

（一）統一要求、分級負責的原則；

（二）實事求是、客觀公正的原則；

（三）明察與暗訪相結合，以暗訪為主的原則；

（四）懲防并舉、綜合治理的原則；

（五）發現問題，注重證據、重在整改的原則。

山西省農村信用社紀檢監察明察暗訪工作管理辦法（晉農信紀?2013?12號）第五條

8、機關紀律作風十個嚴禁是什么？ 答：機關作風紀律“十個嚴禁”：

（一）嚴禁擅離職守、上網娛樂。按時上下班，不得無故遲到、早退;不得擅自離崗、串崗、脫崗，外出必須按規定履行外出請假手續；嚴禁工作時間干私活、辦私事；嚴禁工作時間打麻將、打撲克和上網炒股、聊天、看電影、玩游戲、瀏覽不健康網站等。

（二）嚴禁行為失范、舉止失當。自覺遵守機關工作人員著裝要求，統一著裝工牌上崗，不得儀表不整；嚴禁參與賭博、涉足不健康的娛樂場所。

（三）嚴禁缺會替會、會風散漫。不準無故缺席應當參加的會議或安排他人替會；會議期間，禁止交頭接耳、接打電話、玩手機、打瞌睡、隨意離開會場和從事其他與會議無關的事情。

（四）嚴禁午間飲酒、酒后駕車。嚴禁在工作日午餐飲酒或飲含有酒精的飲料；嚴禁飲酒后駕駛機動車輛。

（五）嚴禁推諉扯皮、敷衍塞責。不得違反首問負責制、一次性告知制和限時辦結制；不得對服務對象不理不睬、口氣生硬、言辭粗俗，嚴禁與服務對象爭執或爭吵。

（六）嚴禁以權謀私、吃拿卡要。禁止在工作中利用職權，索要或接受服務對象的禮品、禮金、紅包、有價證券等；嚴禁向服務對象報銷各種應由個人支付的費用；嚴禁利用職務之便，接受被管理者或服務對象安排的宴請、旅游及其他經營性娛樂活動。

（七）嚴禁公車私用、奢侈浪費。嚴禁大操大辦、借機斂財；嚴禁公車私用；嚴禁用公款互相宴請、大吃大喝；嚴禁在公務活動中講排場、比闊氣、鋪張浪費。

（八）嚴禁擅自外出、公款旅游。嚴格執行外出審批報告制度；嚴禁組織或變相組織公款旅游。

（九）嚴禁傳播謠言、搬弄是非。嚴禁通過信件、傳單、短信、微信、網絡等方式，誣告陷害或侮辱誹謗單位、組織或個人；嚴禁編造、傳播虛假消息；嚴禁發表不負責任的言論，搬弄是非。

（十）嚴禁有令不行、有禁不止。要不折不扣地執行上級決策部署，嚴禁片面強調局部利益、團體利益和個人利益，搞上有政策、下有對策。

關于進一步重申工作紀律加強機關作風建設的通知（晉農信紀﹝2015﹞7號）

9、省聯社認為不予受理的信訪事項包括哪些？

答：

（一）對辦事處（市聯社）、各縣級聯社（農商行、農合行）已經受理或正在辦理的信訪事項，依據國務院《信訪條例》信訪人在規定期限內再次以同一事項提出信訪或控訴，省聯社不予受理。

（二）對屬于各級人民代表大會以及縣級以上人民代表大會常務委員會、人民法院、人民檢察院職權范圍內的信訪事項，以及已經或者依法應當通過訴訟、仲裁、行政復議等法定途徑解決的信訪事項，省聯社不予受理，并應告知來訪人依照有關法律、行政法規規定的程序向有權機關提出。

（三）來訪人對辦事處（市聯社）信訪事項處理（復查）意見不服，未提出復查（復核）請求而到省聯社再次走訪的，省聯社不予受理，同時引導來訪人走復查（復核）程序。

（四）信訪人的信訪事項不屬于農村信用社受理范圍內的，省聯社不予受理。

山西省農村信用社聯合社信訪事項甄別、歸口辦理指導意見（晉農信紀?2015?13號）第八條

10、省聯社不再受理的信訪事項有哪些？

答：

（一）對辦事處（市聯社）信訪事項處理（復查）意見不服，但無正當理由超過規定期限未請求復查（復核）的，不再受理；

（二）已經省（自治區、直轄市）人民政府復查復核機構審核認定辦結，或已經復核終結備案并錄入全國信訪信息系統的信訪事項，來訪人仍然以同一事實和理由提出投訴請求的，省聯社不再受理；

（三）信訪事項已經經各級農村信用社（農商行、農合行）報請政府信訪部門核準復核終結的，省聯社不再受理。

山西省農村信用社聯合社信訪事項甄別、歸口辦理指導意見（晉農信紀?2015?13號）第九條

11、“紀檢檢查證”的申領使用環節是什么？ 答：申領人填寫《山西省農村信用社紀檢“檢查證”申領表》，經縣聯社（農商行、農合行）、辦事處（市聯社）匯總審核后，向省聯社提出印制申請，省聯社審核、統一印制，登記發放，證件使用，更換、注銷等。

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第七條

第四篇：案防知識培訓試題及答案

案防知識培訓試題及答案

一、單項選擇題

1、金融機構案件防控實行（B）負責制。A分管領導 B“一把手” C部門負責人

2、銀監會提出案件治理長效機制有（D）項措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪項不屬于金融機構案件處置制度內容（D）。A銀行業金融機構案件處置工作流程 B銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 D案件風險信息快報

4、（A）是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造損失的風險。

A操作風險 B市場風險 C信用風險 D聲譽風險

5、下列關于風險說法不正確的是（B）。

A風險是一個事前概念 B風險是一個事后概念 C反映的是損失發生前事物發展狀態

6、風險管理的流程是（D）。A風險控制—風險識別—風險監測—風險計量 B風險識別—風險控制—風險計量—風險監測 C風險監測—風險識別—風險控制—風險計量 D風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

7、銀監會對案件信息報送的時點為案件確認后（B）小時之內。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、（A）的原則。A 真實 B完整

9、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”主要由在中華人民共和國境內經（B）批準執行

A 中國人民銀行 B中國銀行業監督管理機構

10、案件防控長效機制的良性循環應當是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---執行---檢查----修訂制度 C 制度---執行---反饋---檢查---修訂制度 D 制度---排查方案---整改---修訂制度---執行

11、證券公司風險管理的三道防線不包括以下哪一項（D）。

A

風險、計財、合規部門 B 內部審計與外部審計 C 各個業務部門 D 董事會

12、證券公司的風險管理流程不包括以下哪項內容（B）。

A 限額審批 B 壓力測試 C 風險度量 D

風險匯報

13、證券行業風險管理工作所需努力的方向不包括以下哪項內容？（B）

A 深化全員參與的風險管理文化 B 改善新業務開展的審批機制 C 改善數據管理

D 改善人才培養、吸引、激勵與約束機制

14、風險控制自我評估的作用不包括：（A）

A 健全內控管理體系 B 為高級法積累數據 C 監控預警關鍵操作風險 D 實現操作風險管理的前瞻性

15、以下說法錯誤的是:

（A）

A 巴塞爾協會對采用標準法計量操作風險的銀行在風險管理方面并未提出具體要求

B 操作風險自我評估過程中應同時考慮固有風和剩余風險，區分典型性風險和極端風險，同時考慮對公司的直接財務影響和間接影響，以此作為操作風險管理持續改進的基礎工作和關鍵環節

C 操作風險因素（因子）包括流程、人員、環境、外部惡意活動

D 操作風險組織架構以三道防線為基礎

16、下列說法不正確的是（C）

A證券公司全體工作人員都應當對自身行為的合規性負責，并在其職責范圍內對公司合規管理的有效性承擔責任。

B中國證監會對證券公司合規管理的有效性的評價，其結果將成為對證券公司實施分類監管的重要依據。

C中國證監會將對證券公司合規管理的有效性進行評價，僅指對合規總監以及合規部門工作的評價

D作為合規管理的重要制度，《證券公司合規管理試行規定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列說法中，不正確的是（C）

A證券公司要保障合規總監的獨立性、知情權和調查權，為合規總監履行職責提供必要的物力、財力和技術支持，設立或者指定合規部門并為其配備足夠的合規管理人員。B合規風險，是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

C證券公司應當制定合規管理的基本制度，經經理層審議通過后實施。合規管理的基本制度應當包括合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究辦法等內容。

D證券公司解聘合規總監，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內，將解聘的事實和理由書面報告公司住所地證監局。

18、以下哪項屬于操作風險管理范疇:(D)

A 反洗錢監控 B 經紀業務客戶異常投資行為監控 C 自營業務投資行為合規性監控 D 支付系統故障，且未及時啟動災備流程，導致日終交割失敗

19、下列屬于操作風險可能產生損失/影響的有：(D)①對外賠償；②財務報表科目重新歸類；③公司分類等級下調；④聲譽受損；⑤機會成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下屬于新業務評估流程適用范疇的是：(C)①開展此項業務需要設立新的法人實體；②現有交易簿記與確認流程將重大調整；③現有業務執行人員更換；④現有業務主管部門領導變更；⑤開展業務需要報經監管機構審批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多項選擇題

1、證券公司需要制定的風險限額類別包括（ABCD）。

A 戰略風險限額 B 公司總風險限額

C 具體業務平臺風險限額

D 戰術及操作層面風險限額

2、證券公司采取統一的風險管理框架來管理所有重大風險的特點包括（ABCD）。

A 明確對于風險管理中各種角色、責任和職權

B 闡明所面臨的風險以及如何管理這些風險

C 通過各種報告及披露機制確保對于風險有準確且一致的認識

D 在全公司建立風險管理的共同語言，具體的風險框架、政策、方案以及流程

3、在一般情況下，風險管理人員不應該允許風險量超出提前設定的限額，但是在以下哪幾種情形中，可以允許風險額度被暫時超出（AB）。

A 沒有預見到的市場情形

B 突然出現的業務機會

C 公司當期已經積累大量利潤 D 管理部門已經充分理解風險限額被超出的影響

4、以下哪些屬于操作風險管理要素？

（ABCD）

A 組織架構與職責分工 B

操作風險管理系統

C 損失數據收集

D 操作風險管理報告

5、以下哪些屬于關鍵風險指標的作用？

（ABCD）

A 實現操作風險量化分析

B 推動操作風險管理文化

C 監控報告關鍵風險點

D服務于操作風險偏好的設定

6、以下哪些屬于瑞銀23億巨虧未授權交易案暴露的內控缺陷:(ACD)

A 由于系統配置錯誤，自動發送的“刪除與修改交易”統計未能發送至新的交易團隊負責人

B 交易員將持倉簿記/隱藏在中后臺未監控的賬戶內，使得各類風險、損益監控數據不完整

C清算人員經驗不足，在跟進對賬差異時輕信交易員的解釋，未及時跟進多筆長期巨額差異且未及時報告主管

D 財務人員未深入核實因遺漏和延遲簿記導致的大額的事后損益調整

7、以下不屬于“業務中斷及系統失靈”類別操作風險事件的是：(BCD)

A 光大證券“烏龍指”案

B 巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞，被美國監管機構處以巨額罰款

C 瑞銀“流氓交易員”進行為授權交易，導致巨額虧損案

D

全球最大經紀商MF Global非法挪用客戶資金案

8、操作風險事件可能導致的影響包括：(ABCDE)

A 向客戶賠償差錯交易導致的受損金額

B 財務報表錯報

C 監管機構罰款

D 行政處罰

E 市場禁入

9、以下屬于“內部舞弊”類操作風險事件的有：(ABD)

A 巴林銀行交易員通過臨時過渡性帳戶隱藏巨額虧損頭寸，致銀行倒閉

B 法國興業銀行為授權交易員巨虧案

C 摩根大通“倫敦鯨”巨虧案

D 博時基金老鼠倉案

10、證券公司合規管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和執行合規管理制度 B 建立合規管理機制

C 培育合規文化

D 防范合規風險

11、以下關于證券公司合規管理的要求說法正確的是（ABCD）。

A證券公司應設合規總監

B 證券公司應根據本公司的經營范圍、業務規模、組織結構等情況，設立合規部門

C 監管機關對證券公司合規管理的有效性進行評價

D 證券公司合規管理的有效性評價結果是監管部門對證券公司實施分類監管的重要依據

12、證券公司合規管理信息系統功能覆蓋（ABCDE）等方面。

A法規合規管理控制環境建設B法規合規管理控制活動與措施

C合規管理內外溝通和反饋 D合規檢查和督導 E 系統其他功能

13、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、實現“三個目標”，“三個目標”指的是什么？（ABD）

A繼續降低案件發生率 B繼續提高案件成功堵截率； C 繼續改革管理并重，重在加強內控 D繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為

14、案件專項治理中須排查的“九種人”指的是什么？（ABCD）A有“黃賭毒”行為的 B個人或家庭經商辦企業的 C在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的 D大額資金買彩票或炒股的

15、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”指的是什么？(ABCD)A發案必報不準隱實情 B有責必懲不準留死角 C按律問責不準留空間 D依法治理不準講人情

16、“一案四問責”指的是什么？(ABCD)A案發當事人B相關制約人C內部督察責任人D領導責任人

17、案件的確認標準是什么？(ABCD)A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的 D銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

18、銀監會關于加強案件防控，落實內審方面的工作要求是什么?(ABCD)A確保機構的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監管要求 B內審在案件防控工作中級重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移 C對發現的風險或問題督促及時整改 D加強與監管部門的交流

19、銀監會的案件防控問責制是按照（ABCD）要求嚴肅追究責任。A上追兩級 B雙線問責 C一案四問責 D引咎辭職 20、銀監會提出的案件防控“四項制度”是（ABCD）A 干部交流 B崗位輪換 C強制休假 D親屬回避

三、判斷題

1、《證券公司全面風險管理規范》和《流動性風險管理指引》強調各部門、機構及人員的全面參與以及對各種風險類型的全面管理。（√）

2、缺乏覆蓋全公司統一數據的風險管理系統是現階段券商風險管理工作中普遍存在的問題之一。（√）

3、在風險金字塔中，越往上層，風險的控制操作性越強。（×）

4、公司各業務部門承擔業務風險的責任，是風險的實際擁有者。（√）

5、內部審計與外部審計工作要確保獨立，對董事會要有獨立的匯報機制。（√）

6、操作風險是指由不完善或有問題的內部操作流程、人員、系統以及外部商品價格波動所造成損失的風險。（×）

7、證券公司反洗錢管理系統可對客戶信息、大額交易、可疑交易等進行監控。（√）

8、證券公司的合規風險是指因證券公司及工作人員的經營管理和執業行為違反法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。（√）

9、合規管理應覆蓋證券公司所有業務、各部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。（√）

10、證券公司應建立與風險管理、資產規模和業務特點相適應的案防管理體系，有效識別、監測、預警和防控案件風險。（√）

第五篇：農村信用社案防知識測試題

..絳縣農村信用社案防知識測試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對案件責任人的責任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進行責任追究。

2、“一案四問責”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監會提出銀行業必須制定并執行的四項制度是（），（），（）和（）。

4、各農村合作銀行、縣聯社應將轄內所發生的重大突發事件,在接報后()小時之內或事發后()小時內,直接報告省聯社,同時報告轄區的市聯社或省聯社辦事處及銀監分局所轄辦事處,并密切關法事態發展，及時報送后續情況。

5、銀行業金融機構要從（）、（）、（）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責”是指（）、（）和（）、（）的責任。

10、內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標準。

二、多項選擇題（30分，每題3分）

1、農村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領導，加強制度建設

C、“兩個下降”案件數量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個加大”加大內控和內審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力

E、“兩個建立”逐步建立依法合規經營、內控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制

2、農村合作金融機構內部控制必抓的“六個環節“是（）。

A、授權卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假

3、農村信用社重大突發事件的處置應堅持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協調一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責任追究應當遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責原則 C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則 E、自查從輕、被動從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業務流程監督防線 C、稽核監督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術控制防線

6、銀行業案件專項治理的“4+1”內容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統的管理和服務 E、“1”是指對庫房的管理

7、銀行業案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤 D、將案件風險整改與行業標準掛鉤

8、案件防控的“五個一”工作經驗是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管

9、商業銀行合規風險管理的目標是（）。

A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營

10、按照《商業銀行內部控制指引》的規定，內部控制應當包括（）要素。

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 20分，每題4分）

1、間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農村信用社從業人員。（）

2、領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規事實、案件的發生負有直接責任的領導人員。（）

3、領導責任人是指案發機構案件防控第一責任人、機構經營管理責任人。（）

4、間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農村信用社或客戶資金、財產、權益行為的農村信用社從業人員。（）

5、內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發點，商業銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現“內控優先”的要求。（）

四、簡答題（30分，每題5分）

1、信用社經濟犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農村信用社易發案件的薄弱環節主要是什么？

3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機構案件責任追究的原則是什么？

5、銀行案件風險防控措施有哪些？

6、省聯社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（