第一篇：案防知識競賽題目參考
附件2：
上海銀行業案件防控新規知識競賽試題及參考答案
一、單選題
1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪
2、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）
A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動
3、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等
B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行
D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開
4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書
B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管
6、根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）
A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件
B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件
C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的
7、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評
8、以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系 B.年度內發生非自查發現重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決
C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
9、根據監管規定，說法不正確的是:（C）
A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理
B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任。
C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任
D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任
10、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬
11、王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發放貸款
B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款
12、根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務
13、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪
C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪
15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業務
B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶
16、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位
17、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年
18、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制
C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行
19、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組
20、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A.制度先行于業務 B.內控優先
C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責
21、根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。
A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況
C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施
22、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除
C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準
23、分支行案件防控的第一責任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長
C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長
24、“三個辦法，一個指引”指：（C）
A.固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引
B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引
C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。
D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。
25、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（A）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享
B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導
D．員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門
26、根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告
27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A.監控下
B.雙人會同下
C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內
28、（A）是內控的第一責任人。A、網點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線
29、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
30、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款
31、下列說法正確的是：（D）
A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用。
B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐。D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件。
32、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀
B、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設
C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化
34、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險
35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構成共同犯罪
B、乙構成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構成犯罪
36、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。
A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范
C.事后監督和糾正 D.分散、轉移
37、某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）
A、由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B、甲構成偽造證件罪
C、甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D、甲構成職務侵占罪
38、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層
C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位
39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險
B、信用風險
C、市場風險
D、流動性風險
40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構成了違法發放貸款罪 B、甲的犯罪行為應當從重處罰 C、B公司屬于甲的關系人
D、甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪
41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構成失職罪
C、甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D、構不構成犯罪應當看是否造成損失。
42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
43、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）
A.公安、司法機關立案偵查的 B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 E.銀行業金融機構員工被逮捕
44、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控
45、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門
46、銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線
47、銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件
48、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。
A．高風險賬戶 B．高風險客戶 C．高風險部門 D．高風險環節
49、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。
A.款 B.密 C.印 D.單
50、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A．2級
B.3級
C.4級
D.5級
52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）
A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
53、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上
54、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務 A．一年內 B．二年內 C．三年內 D．五年內
55、“十必做”要求基層網點主要負責人應結合業務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育。
A．每月
B.每2個月
C.每季度
D.每半年
56、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
57、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸
C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益
58、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳資料。（A）
A． 總行或分行
B． 支行
C． 理財經理
D． 會計人員
59、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分
A． 警告
B． 記過
C． 記大過
D． 降級
60、銀行業金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度 A． 統一授信、統一授權 B． 分級授信、分級授權 C． 分級授信、統一授權 D． 統一授信、分級授權
61、下列哪項屬于《中國銀監會關于修改銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）
A．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的
C．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其他從業人員業無其他違法違規行為的
D．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的。
62、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當客戶面剪角作廢
C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶
D．柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
63、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上
64、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸
C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益
65、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日
66、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）
A.監察室
B.合規部
C.安保部
D.審計部
67、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）
A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
68、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用一下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
二、多選題
1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人
2、銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件
B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件
3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督
4、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）
A.案件防控工作組織 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設
D.案件責任追究與整改
5、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）
A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作
D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
6、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構
7、銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 C.《銀行業金融機構案件處置工作實施細則》
D.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》
8、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCDE）
A.啟動應急預案，清查賬目
B.調查涉及人員，及時向公安、司法機構報案
C.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見
9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCDE）
A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常
C.銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 D.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 E.收到重大案件舉報線索
10、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。A、網點負責人
B、保衛部門負責人 C、分管領導 D、主要領導
11、下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B、對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理
C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書
12、監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（ABCD）A、發案人 B、知情人 C、未履職人 D、領導（決策人）
13、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、道德風險
14、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調查 C、案件審結 D、后續處置
15、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A.公安、司法機關立案偵查的
B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的
C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案
D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的
16、案件信息臺賬應當包括（ABCD）A、案件信息
B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況
17、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰
C、重大財務損失 D、重大聲譽損失
18、商業銀行內部控制的目標有（ABCD）
A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C、確保風險管理體系的有效性
D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整
19、銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員組成的專案組，在案件調查過程中履行以下職責（ABCDE）
A、啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產
B、調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質 C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見
20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經商辦企業 B、大額舉債
C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票
21、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（ABCD）
A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息
C、在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人
22、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設備吞沒卡
C、網點必須不定期核查自助設備庫存
D、網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱
23、員工道德風險發生時往往表現為（ABCD）。
A、到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當發現員工存在信用卡套現行為時； D、未按規定履行員工重大事項報告制度；
24、禁止違規代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現金
C、存單（折）D、證書 E、有價單證
25、嚴禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內部使用 D、修改
26、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A、現金業務
B、票據承兌業務 C、票據貼現業務 D、信用證業務
27、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCDE）A、授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B、辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的
C、通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的
D、通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的
E、將公共業務資源關聯到本人、他人名下或在業績關聯過程中弄虛作假、違背事實進行虛假認定的
28、下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（ABD）A、利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的
B、利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C、未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的
D、未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的
29、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCDE）
A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的
B、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的
E、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
30、根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開
B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話
C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤
31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結
32、銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰
33、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權
34、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤
D.將案件與高管人員動態監管掛鉤
35、監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（ABC）的重要參考。A.監管評級
B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話
36、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）。A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務
D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格
37、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）。A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改
38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實 B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品
C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章
39、下面哪幾項屬于銀行業案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗
C.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款
40、銀行業金融機構在案件處置工作中包括下列哪些內容？（ABD）A.案件調查 B.案件審結 C.案件評價
D.案件信息報送及登記
41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）
A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據 B.專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露
C.銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作
42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）
A.案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，直接報送銀監會案件稽查部門
B.銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C.銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度
D.銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價
43、在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）
A.銀行業金融機構整改方案 B.下階段案件防控工作安排
C.對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況 D.案件的司法結論判定
44、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（ABD）A.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶
D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
45、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折
B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬
C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折
46、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（BC）A.柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告
B.委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 C.應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書
47、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）
A.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
C.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%
48、以下說法正確的是（CD）
A.前臺經辦人員與后臺授權人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號
B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程
C.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、帳戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。
D.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。
49、李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為
B．該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
C．該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失 D．分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任
50、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）
A．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節輕微且未造成損害的
D．積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的
51、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規的
B．案發時主動反映、舉報相關線索的
C．受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發現、主動揭露案件的
52、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的（CD）
A． 董事長為案件風險監督第一責任人 B． 監事長為案防制度制定第一責任人 C． 行長為案防制度執行第一責任人 D． 董事長為案件風險防范第一責任人
53、根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內應當按行政區劃設立 B．經地方政府批準即可設立 C．分支機構不具有法人資格
D．撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%
54、根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）
A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
55、以下哪些屬于《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》為銀監會掛牌督辦案”（ACD）
A.嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發生非正常資金往來。B.嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。
D.嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業、經商辦企業或在企業兼職。
56、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
A.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現 C.電信詐騙 D.以上都不是
三、是非題
1、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。(是)
2、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。(否)
3、案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。(是)
4、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)
5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)
6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。(否)
7、基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。(否)
8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。(否)
9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。(是)
10、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。(否)
11、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)
12、銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。(是)
13、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。(否)
14、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。(是)
15、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)
16、轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。(是)
17、重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。(否)
18、銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。(否)
19、營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。(是)
20、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)
21、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)
22、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。(是)
23、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)
24、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)
25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。(是)
26、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)
27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。(否)
28、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。(是)
29、營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。(是)
30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)
31、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。(否)
33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。(否)
34、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。(否)
35、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)
36、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)
37、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。(是)
39、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。(否)
40、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。(是)
41、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。(是)
43、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。(是)
43、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。（否）
44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（否）
45、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（否）
46、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（否）
47、商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品（否）
48、銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告（否）
49、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（否）
50、《中國銀監會辦公廳關于印發行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。（否）
51、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。（否）
52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（否）
53、各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（是）
54、為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。（是）
55、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，成功堵截的案件，不納入案件統計。（是）
56、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（否）
57、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員前對案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。（是）
58、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。（是）
59、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行監管部門報告。（否）
60、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。（是）
61、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。（是）
62、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）
63、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指案發時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的人員。（否）
64、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（是）銀監辦發〔2014〕57號中國銀監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知 各銀監局，各國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯杜：
近年來，一些民間借貸當事人為規避借貸風險，利用銀行在個人存款開戶、網銀業務以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環節，試圖將風險轉嫁給銀行，嚴重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當大的法律風險和聲譽風險。為切實防范內外部欺詐風險，進一步規范銀行個人存款開戶和網銀業務，加強員工行為管理，現將有關事項通知如下：
一、加強個人存款開戶和網銀業務管理
（一）商業銀行（含農村中小金融機構，下同）應當嚴格執行個人存款開戶管理有關規定，嚴格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性和合法性，并按規定登記客戶和代理人信息。
（二）對代理個人客戶開立結算賬戶的，商業銀行應當落實現行監管制度“聯系被代理人進行核實”的相關要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風險。
（三）商業銀行應建立員工代理開戶業務風險隔離制度，禁止營業網點員工在本網點代理他人開戶。
（四）商業銀行為個人客戶開通具有大額資金轉賬功能的網銀業務，應與客戶面簽開通協議，提示客戶妥善保管密碼及網銀安全工具。商業銀行應將須交付的網銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核對網銀安全工具的編號與業務申請書上編號的一致性。
（五）商業銀行應與客戶合理約定網銀單筆和單日累計轉賬上限，合規辦理轉賬業務。
（六）商業銀行應當嚴格落實網銀業務風險防控工作要求，對大額網上支付、轉賬等交易，應通過電話確認、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應通過短信等適當方式及時提示。
（七）商業銀行應當建立黃金可疑交易預警機制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉賬、網銀簽約后迅速轉帳等可疑交易的監測力度。
（八）對于因老弱病殘、出現意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業務的特殊客戶，商業銀行可研究開發離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務，必要時提供上門服務。
二、強化銀行員工行為管理
（一）商業銀行應建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職作為內部管理制度的重要內容。通過簽訂協議、承諾書等形式要求銀行員工嚴格執行，并將責任層層落實到各機構和部門的主要負責人。可探索建立員工在職狀態查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業務。
（二）商業銀行應加大對員工異常行為的監督力度。建立對員工異常行為的內部舉報制度，并可通過問卷調查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網絡、電話等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監督。對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。
（三）商業銀行可探索建立員工賬戶監測系統，按照與員工之間的協議，對本行員工賬戶的異常交易進行監測。對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調查了解銀行員工在其工作場所是否違規保管借條、憑證、合同、印章等物品。
（四）商業銀行應加強對營業網點辦公和營業場所的管理，通過布設電子監控設備等手段，及時發現和防止員工以本行名義違規與客戶簽訂協議、合同或從事其他民間借貸活動。
（五）商業銀行應建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應急預案。在發現員工參與民間借貸后，要積極排查風險隱患，加強解釋溝通，切實降低聲譽風險和財務損失。
（六）商業銀行應加強業務全流程管理，不斷完善內控制度并提高制度執行力。正確處理業務發展和合規管理、風險管理的關系，不斷完善考核機制，合理確定或適當提高合規和風險管理指標在考核體系中的占比，合規經營類和風險管理類指標權重應當明顯高于其他類指標。培育全員合規風險“零容忍”思想。建立有效的問責制度，嚴格責任追究。
三、認真履行監管職責
（一）各銀監局要督促轄內銀行業金融機構進一步梳理完善內部控制和管理制度，切實提高制度執行力；引導其合規拓展和辦理業務，加大對員工違規參與民間借貸等行為的責任追究力度，堅決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價謀求發展的思想。
（二）各銀監局要注意收集轄區銀行業金融機構發生的員工參與民間借貸典型案例，總結教訓，及時向銀行業金融機構提示風險。對問題嚴重、風險突出的機構要開展現場檢查，存在違法違規行為的，要對違規機構和人員依法采取監管措施或予以行政處罰。
（三）各銀監局要督促轄內機構認真貫徹銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度，積極探索加強轄區銀行員工流動管理，建立流動信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動。要深入開展消費者金融知識宣傳教育，不斷提高消費者安全意識和風險意識。
第二篇：案防知識競賽題目參考
附件2：
上海銀行業案件防控新規知識競賽試題及參考答案
一、單選題
1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪
2、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）
A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動
3、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等
B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行
D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開
4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書
B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管
6、根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）
A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件
B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件
C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的
7、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評
8、以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系 B.內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決
C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
9、根據監管規定，說法不正確的是:（C）
A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理
B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任。
C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任
D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任
10、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬
11、王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發放貸款
B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款
12、根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務
13、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪
C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪
15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業務
B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶
16、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位
17、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年
18、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制
C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行
19、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組
20、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A.制度先行于業務 B.內控優先
C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責
21、根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。
A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況
C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施
22、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除
C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準
23、分支行案件防控的第一責任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長
C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長
24、“三個辦法，一個指引”指：（C）
A.固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引
B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引
C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。
D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。
25、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（A）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享
B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導
D．員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門
26、根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告
27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A.監控下
B.雙人會同下
C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內
28、（A）是內控的第一責任人。A、網點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線
29、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
30、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款
31、下列說法正確的是：（D）
A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用。
B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐。D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件。
32、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀
B、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設
C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化
34、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險
35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構成共同犯罪
B、乙構成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構成犯罪
36、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。
A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范
C.事后監督和糾正 D.分散、轉移
37、某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）
A、由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B、甲構成偽造證件罪
C、甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D、甲構成職務侵占罪
38、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層
C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位
39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險
B、信用風險
C、市場風險
D、流動性風險
40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構成了違法發放貸款罪 B、甲的犯罪行為應當從重處罰 C、B公司屬于甲的關系人
D、甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪
41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構成失職罪
C、甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D、構不構成犯罪應當看是否造成損失。
42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
43、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）
A.公安、司法機關立案偵查的 B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 E.銀行業金融機構員工被逮捕
44、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控
45、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門
46、銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線
47、銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件
48、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。
A．高風險賬戶 B．高風險客戶 C．高風險部門 D．高風險環節
49、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。
A.款 B.密 C.印 D.單
50、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A．2級
B.3級
C.4級
D.5級
52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）
A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
53、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上
54、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務 A．一年內 B．二年內 C．三年內 D．五年內
55、“十必做”要求基層網點主要負責人應結合業務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育。
A．每月
B.每2個月
C.每季度
D.每半年
56、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
57、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸
C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益
58、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳資料。（A）
A． 總行或分行
B． 支行
C． 理財經理
D． 會計人員
59、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分
A． 警告
B． 記過
C． 記大過
D． 降級
60、銀行業金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度 A． 統一授信、統一授權 B． 分級授信、分級授權 C． 分級授信、統一授權 D． 統一授信、分級授權
61、下列哪項屬于《中國銀監會關于修改銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）
A．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的
C．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其他從業人員業無其他違法違規行為的
D．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的。
62、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當客戶面剪角作廢
C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶
D．柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
63、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上
64、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸
C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益
65、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日
66、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）
A.監察室
B.合規部
C.安保部
D.審計部
67、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）
A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
68、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用一下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
二、多選題
1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人
2、銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件
B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件
3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督
4、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）
A.案件防控工作組織 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設 D.案件責任追究與整改
5、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）
A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作
D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
6、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構
7、銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 C.《銀行業金融機構案件處置工作實施細則》
D.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》
8、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCDE）
A.啟動應急預案，清查賬目
B.調查涉及人員，及時向公安、司法機構報案
C.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見
9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCDE）
A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常
C.銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 D.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 E.收到重大案件舉報線索
10、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。A、網點負責人
B、保衛部門負責人 C、分管領導 D、主要領導
11、下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B、對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理
C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書
12、監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（ABCD）A、發案人 B、知情人 C、未履職人 D、領導（決策人）
13、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、道德風險
14、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調查 C、案件審結 D、后續處置
15、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A.公安、司法機關立案偵查的
B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的
C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案
D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的
16、案件信息臺賬應當包括（ABCD）A、案件信息
B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況
17、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰
C、重大財務損失 D、重大聲譽損失
18、商業銀行內部控制的目標有（ABCD）
A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C、確保風險管理體系的有效性
D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整
19、銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員組成的專案組，在案件調查過程中履行以下職責（ABCDE）
A、啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產
B、調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質 C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見
20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經商辦企業 B、大額舉債
C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票
21、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（ABCD）
A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息
C、在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人
22、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設備吞沒卡
C、網點必須不定期核查自助設備庫存
D、網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱
23、員工道德風險發生時往往表現為（ABCD）。
A、到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當發現員工存在信用卡套現行為時； D、未按規定履行員工重大事項報告制度；
24、禁止違規代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現金
C、存單（折）D、證書 E、有價單證
25、嚴禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內部使用 D、修改
26、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A、現金業務
B、票據承兌業務 C、票據貼現業務 D、信用證業務
27、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCDE）A、授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B、辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的
C、通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的
D、通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的
E、將公共業務資源關聯到本人、他人名下或在業績關聯過程中弄虛作假、違背事實進行虛假認定的
28、下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（ABD）A、利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的
B、利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C、未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的
D、未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的
29、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCDE）
A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的
B、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的
E、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
30、根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開
B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話
C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤
31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結
32、銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰
33、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權
34、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤
D.將案件與高管人員動態監管掛鉤
35、監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（ABC）的重要參考。A.監管評級
B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話
36、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）。A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務
D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格
37、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）。A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改
38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實 B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品
C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章
39、下面哪幾項屬于銀行業案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗
C.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款
40、銀行業金融機構在案件處置工作中包括下列哪些內容？（ABD）A.案件調查 B.案件審結 C.案件評價
D.案件信息報送及登記
41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）
A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據 B.專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露
C.銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作
42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）
A.案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，直接報送銀監會案件稽查部門
B.銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C.銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度
D.銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價
43、在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）
A.銀行業金融機構整改方案 B.下階段案件防控工作安排
C.對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況 D.案件的司法結論判定
44、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（ABD）A.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶
D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
45、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折
B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬
C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折
46、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（BC）A.柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告
B.委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 C.應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書
47、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）
A.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
C.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%
48、以下說法正確的是（CD）
A.前臺經辦人員與后臺授權人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號
B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程
C.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、帳戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。
D.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。
49、李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為
B．該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
C．該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失 D．分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任
50、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）
A．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節輕微且未造成損害的
D．積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的
51、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規的
B．案發時主動反映、舉報相關線索的
C．受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發現、主動揭露案件的
52、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的（CD）
A． 董事長為案件風險監督第一責任人 B． 監事長為案防制度制定第一責任人 C． 行長為案防制度執行第一責任人 D． 董事長為案件風險防范第一責任人
53、根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內應當按行政區劃設立 B．經地方政府批準即可設立 C．分支機構不具有法人資格
D．撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%
54、根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）
A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
55、以下哪些屬于《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）
A.嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發生非正常資金往來。B.嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。
D.嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業、經商辦企業或在企業兼職。
56、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
A.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現 C.電信詐騙 D.以上都不是
三、是非題
1、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。(是)
2、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。(否)
3、案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。(是)
4、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)
5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)
6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。(否)
7、基層機構負責人案件防控考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。(否)
8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。(否)
9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。(是)
10、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。(否)
11、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)
12、銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。(是)
13、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。(否)
14、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。(是)
15、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)
16、轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。(是)
17、重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。(否)
18、銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。(否)
19、營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。(是)
20、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)
21、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)
22、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。(是)
23、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)
24、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)
25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。(是)
26、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)
27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。(否)
28、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。(是)
29、營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。(是)
30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)
31、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。(否)
33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。(否)
34、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。(否)
35、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)
36、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)
37、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。(是)
39、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。(否)
40、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。(是)
41、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。(是)
43、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。(是)
43、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。（否）
44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（否）
45、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（否）
46、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（否）
47、商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品（否）
48、銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告（否）
49、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（否）
50、《中國銀監會辦公廳關于印發行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。（否）
51、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。（否）
52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（否）
53、各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（是）
54、為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。（是）
55、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，成功堵截的案件，不納入案件統計。（是）
56、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（否）
57、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員前對案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。（是）
58、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。（是）
59、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行監管部門報告。（否）
60、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。（是）
61、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。（是）
62、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）
63、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指案發時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的人員。（否）
64、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（是）
第三篇：案防考試題目
名詞解釋部分
單選題
1、案件防控的重點環節包括幾個（B）A、5個 B、6個 C、7個 D、8個
2、案件防控中的Way是指什么（A）
A、作案手段和教訓 B、高發部位在哪里 C、作案的手段 D、應針對性地整改什么
3、案件防控中的What是指什么（D）
A、為什么發案 B、采用什么手段作案 C、誰在主謀作案 D、應針對性地整改什么
4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）
A、印鑒密押管理 B、崗位稽核 C、對庫房的管理 D、電子銀行管理
5、銀監會防范操作風險主要有幾條意見。（C）A、10條 B、12條 C、13條 D、15條
6、反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究誰的法律責任。(D)A、直接責任人員 B、內審稽核人員 C、知情人 D、有關高管人員和管理人員
7、案件查處應和什么制度建設聯動。（A）A、相應的信息披露制度B、審計問責制度C、強制性休假制度D、崗位審計制度
8、查案、破案應與什么建設聯動（D）
A、重要崗位的強制性休假制度 B、激勵基層員工署名揭發違法違紀問題 C、對員工保護制度 D、處分適時、到位的雙重考核制度
多選題
1、案件防控中的五個“W”包括（ABCD）A、Where B、Who C、Way D、What
2、五掛鉤包括哪些內容（ABC）
A、與科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、與監管收費權重掛鉤、C、與未來存款保險繳費水平掛鉤 D、與信息披露制度掛鉤
3、印鑒密押管理包括哪些方面（ABCD）
A、公章管理 B、私人名章管理 C、業務操作流程密碼管理 D、柜員卡管理
4、四項制度是指（ABD）
A、崗位輪換B、近親屬回避 C、案件問責 D、干部交流
5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪幾項（AD）
A、印鑒密押管理 B、案件風險整改 C、激勵約束機制 D、電子銀行和IT系統的管理和服務
6、發生案件后的問責范圍包括（ABC）
A、問案件當事人之責。B、問不嚴格執行規章制度的相關人員之責。C、問與作案人交往較多的知情人之責。D、問案發單位本級領導之責。
7、以下說法正確的是（ABCD）
A、案件防控中應訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。
B、各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。
C、對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，D、應相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。
8、對違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，應采取的以下哪些措施包括（AB）
A、調離原工作單位 B、嚴肅處理。C、批評教育 D、誡勉談話
9、應加強和完善銀行與哪些環節之間的適時對賬制度。（ABC）
A、與客戶B、銀行與銀行C、銀行內部業務臺賬與會計賬之間D、銀行與監管部門之間
10、以下哪些屬于案件防控中的重要環節（ABCD）A、授權卡（柜員卡）、B、印鑒密押、C、空白憑證、D、金庫尾箱
11、案件防控的“十項措施”包括以下哪些方面（ACD）
A、完善相關法律法規B、重要崗位的強制性休假C、實行重大案件責任追究制度D、加強任職履職管理
12、應嚴格執行哪些環節的分管與分存及銷毀制度。（BCD）
A、對賬 A、B、印章C、密押 D、憑證
13、在對賬制度中，銀行應對什么做出明確的規定（ABC）
A、對賬頻率B、對賬對象C、可參與對賬人員、D、印章管理
14、以下說法正確的是（ABCD）
A、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。
B、稽核部門應就這些崗位、環節工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規定。
C、發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。
D、要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節嚴重的，要依法依規嚴肅處理。
15、對舉報查實的案件，舉報人屬于哪些人員，要予以重獎。（BCD）
A、高管人員 B、來自基層的員工C、合同工D、臨時工 是非題
1、一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理是相互獨立的。（錯）
2、應加強對可能發生的賬外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。（對）
3、基層行行長、主任任期應保持長期穩定。（錯）
4、案件防控的關鍵環節包括印鑒密押管理。（對）
5、票據業務的保證金應在本行進行保管。（錯）
文件講話部分
單選題
1、對有章不循的要將（A）調離原崗位。A、責任人 B、高管人員 C、稽核人員 D、知情人
2、對于未按承諾要求未在年內出現實質性改變的銀行業金融機構，一律視情況由（C）調低監管評級
A、上級部門B、本級機構 C、監管部門 D、內審部門
3、對支行一級發生一起百萬元案件或兩起五十萬元以上案件的，首先要追究（C）的責任。
A、支行部門負責人 B、支行分管行長 C、支行行長 D、稽核部門負責人
4、大型機構1年內發生2起億元以上案件或累計金額達到3億元...的，（A）年內不得新設境內分支機構。A、1年 B、2年C、3年 D、4年
5、嚴格案件責任追究，重點做好對（B）以上案件的責任追究工作。
A、十萬元 B、百萬元 C、千萬元 D、億元
6、對大型機構按照上一案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（A）倍提高最低資本充足率要求。A、兩倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍 是非題
1、二級行發生一起伍百萬元以上案件或兩起三百萬元以上案件的，首先要追究二級分行行長的責任，并對省分管行長進行行政處分；（對）
2、大型機構1年內發生1起億元以上或20起百萬元以上案件的，3年內不得開辦新業務。（錯）
3、對案件防控工作的考核辦法主要是考核“案發數量”和“涉案金額”。（錯）
銀監發[2006]50號
單選題
1、對新發生百萬元以上案件的分支機構由（D）實施戒勉談話。A、本級機構 B、二級分行 C、省行 D、總行
2、發生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行（C），視案件結果再行處理。A、調離原崗位 B、轉崗培訓 C、引咎辭職 D、行政處分
3、涉及違法犯罪的，要及時移送（C）追究刑事責任。A、人民銀行 B、銀監會 C、司法機關 D、紀檢機關
4、對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業金融機構，要采取（A）措施。
A、責令其進行停業整頓 B吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、行政處分
5、對涉案金額（C）以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。
A、萬元 B、十萬元 C、百萬元 D、千萬元 多選題
1、對檢查發現或暴露的案件，進行“雙線問責”的范圍包括（ABCD）。
A、嚴格追究責任人責任B、追究相關領導的責任，C、追究業務管理部門失職責任D、追究內部審計部門的失職責任；
2、銀行業金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，尤其要抓好對（ABCD）的隱患排查。
A、易發案薄弱環節 B、要害部位 C、重點業務D、重要人員
3、對案件防控工作不力、發生案件的銀行業金融機構，銀監會各級派出機構可采取的監管措施包括（ABCD）
A、責令停業整頓 B、吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、給予綜合評級降分或降級 是非題
1、銀行業金融機構發展中業務發展優先于風險控制。（錯）
2、發生大要案及案件頻發分支機構的主要領導應調離本單位易地任職。（錯）
銀監通[2007]27號
單選題
1、銀行業監督管理機構主要負責人應當自接到涉嫌犯罪案件移送報告之日起（B）日內作出移送或者不移送的決定。A、2日 B、3日 C、5日 D、7日
2、銀監局（C）指定專人負責涉嫌犯罪案件移送和管理工作。A、監管部門 B、監察部門 C、辦公室 D、人事部門
3、銀行業監督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在(A)內向公安機關或人民檢察院移送；
A、24 小時 B、3日內 C、5日內 D、7日內
4、銀行業監督管理機構對涉嫌犯罪案件作出（D）的，應當及時向公安機關、人民檢察院抄送相關文件。
A、行政許可 B、行政復議 C、監管評價 D、行政處罰決定
5、銀行業監督管理機構對公安機關、人民檢察院決定立案的案件，應當自接到立案通知書之日起（B）將涉案物品以及與案件有關的其他材料移交公安機關或人民檢察院，并辦理交接手續。A、24 小時 B、3日內 C、5日內 D、7日內
6、銀行業監督管理機構對公安機關不予立案的決定有異議的，也可以建議（B）依法進行立案監督。
A、人民法院 B、人民檢察院 C、紀委 D、政法委
7、銀行業監督管理機構（A）對于案情復雜、疑難，性質難以認定的案件，可以內部征求法律意見，也可以向公安機關、人民檢察院咨詢。
A、監管部門 B、監察部門 C、辦公室 D、人事部門
8、銀行業監督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（B）內，向公安機關、人民檢察院提請復議；
A、24 小時 B、3日內 C、5日內 D、7日內
9、銀監局(C)應當建立涉嫌犯罪案件移送工作專項檔案，將涉嫌犯罪案件移送書副本、涉嫌犯罪案件移送書回執、公安機關或人民檢察院受理或不予受理的通知書、立案或不予立案的通知書等納入專項檔案進行管理。
A、監管部門 B、監察部門 C、辦公室 D、人事部門
10、銀行業監督管理機構未按照法律、行政法規或本規定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由（A）責令改正，并予以通報； A、上一級銀行業監督管理機構 B、公安機關 C、人民法院 D、人民檢察院
11、銀行業監督管理機構在監管中發現銀行業金融機構工作人員 存在違紀問題的，應當向（A）通報。
A、有關紀檢監察機關 B、公安機關 C、人民法院 D、人民檢察院 多選題
1、銀行業監督管理機構在依法履行監督管理職責的過程中，發現銀行業金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人有下列哪些行為，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，應當向公安機關、人民檢察院移送。（ABCD）
A、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的；
B、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的；
C、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的；
D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的；
2、銀行業監督管理機構向公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下哪些材料（ABCD）
A、涉嫌犯罪案件移送書； B、涉嫌犯罪案件情況的調查報告； C、涉嫌犯罪案件證據材料清單； D、其他有關涉嫌犯罪案件的材料。
3、銀行業金融機構工作人員有以下什么行為，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構向公安機關、人民檢察院報案。（ABCD）
A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費的；
B、利用職務上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者客戶資金的；
C、玩忽職守造成損失的；
D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的。是非題
1、銀行業監督管理機構向公安機關、人民檢察院移送涉嫌犯罪案件前已經做出的行政處罰決定，因移送而停止執行。（錯）
2、銀行業監督管理機構在監管中發現銀行業金融機構工作人員存在違紀問題的，應當向有關紀檢監察機關通報。（對）
3、對有證據表明涉嫌犯罪的行為人可能逃匿或銷毀證據，以及其他需要公安機關或檢察機關參與調查的緊急情況，銀行業監督管理機構可以商請公安機關或檢察機關提前介入。（對）
銀監辦發[2007]107號、銀監辦發[2008]152號、銀監辦發[2009]148號 單選題
1、中國銀監會辦公廳關于加強銀行金庫業務風險管理的通知（銀監辦發?2007?107號）中要加強對金庫設臵及安全標準的管理。非營業時間，如無（C），一律不得進出金庫。
A、身份證 B、工作證 C、特別授權 D、憑證
2、中國銀監會辦公廳關于加強銀行金庫業務風險管理的通知（銀監辦發?2007?107號）中要重視加強對制度建設和執行的管理，規避現金存放風險。嚴格落實對營業機構柜員尾箱的限額管理，加大尾箱限額的監控、（C）力度，確保資金使用效率和資金安全。A、使用 B、監督 C、考核 D、檢查
3、中國銀監會辦公廳關于加強銀行金庫業務風險管理的通知（銀監辦發?2007?107號）中要重視加強在新的形勢下對守押運管理模式的管理、徹底消除守押運各環節的管理（B）。A、誤區 B、盲區 C、漏洞 D、死角
4、中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構現金、存款和聯行業務風險管理的通知（銀監辦發?2008?152號）中加強現金業務管理。堅決執行庫存現金、柜員尾箱現金限額管理，實施嚴格的管庫、查庫制度，切實做到日清日結，（A）相符。
A、賬款 B、帳實 C、帳帳 D、帳據
5、中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構現金、存款和聯行業務風險管理的通知（銀監辦發?2008?152號）中加強聯行業務管理。掌握真實的交易背景和資金走向，嚴禁以信任和（A）代替規章制度。
A、慣例 B、習慣 C、老辦法 D、領導交代
6、中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構現金、存款和聯行業務風險管理的通知（銀監辦發?2008?152號）中完善員工崗位監督制約。下列不屬于“四項制度”的是（D）。
A、高管人員交流 B、重要崗位人員輪崗 C、近親屬回避 D、落實休假制度
7、中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知（銀監辦發?2009?148號）中銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策只適用于自然人作案的案件,不適用于涉嫌（B）犯罪的案件。A、集體 B、單位 C、部門 D、領導
8、中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知（銀監辦發?2009?148號）中上級銀行業金融機構接到發案機構隨案件報告報來的“本案系自查發現案件的報告”后,應在（A）個工作日內完成審查工作。A、2個 B、3個 C、5個 D、7個
9、中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知中所稱案件責任,是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的主要負責人、分管負責人和直接責任人(以下簡稱有關人員)在所發生案件中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。不包括作案嫌疑人及有關人員在案件中應負的（D）責任。
A、直接 B、間接 C、民事個 D、刑事
10、銀行業金融機構自查發現案件的情形：在業務流程中,（B）員工發現異常情況或案件線索,經反映舉報并采取后續措施發現的案件。
A、相關崗位 B、關聯崗位 C、有關部門 D、要害崗位
11、銀行業金融機構在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件、銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件、經國家有關機關或監管機構檢查揭露的案件等,仍應按照有關規定問責并上追(B)責任。A、一級 B、兩級 C、三級 D、四級
12、在銀行業金融機構遭受外部侵害案件(定義見?中國銀監會辦公廳關于印發?銀行業金融機構案件信息統計制度?的通知?(銀監辦發?2009?17號))中,銀行業金融機構有關人員的責任認定和追究,按照（D）的認定處理。
A、檢察機關 B、司法機關 C、法院 D、公安機關
13、銀行業金融機構發生的案件,不論是否自查發現,不論有何情節,對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員,都應移送（B）依法處理。
A、檢察機關 B、司法機關 C、法院 D、公安機關
14、發生案件的銀行業金融機構應認真查處案件,積極追繳涉案資金,全面（B）存在的問題。
A、核實 B、整改 C、落實 D、檢查 多選題
1、銀行業金融機構在自查發現案件的審查、審核工作中,應堅持實事求是的原則,嚴格程序,嚴格把關。凡（A B C）導致意見錯誤的,應追究有關人員責任。
A、歪曲事實 B、掩蓋真相 C、弄虛作假 D、無中生有
2、作案嫌疑人迫于（A B C D）等措施的壓力,在作案行為未暴露前,主動向本機構坦白交待發現的案件，屬于自查發現案件情形之前一。
A、內部監督檢查 B、信訪舉報核查 C、崗位輪換 D、強制休假
3、中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知中稱自查發現案件,是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中,通過（A B C D）等途徑發現異常情況或線索,并采取得當措施,自行揭露的案件。
A、內部相互監督 B、管理監督 C、內審監督 D、檢查監督
4、中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知中所稱案件責任,是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（A B C）在所發生案件中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。
A、主要負責人 B、分管負責人 C、直接責任人 D、具體經辦人
5、銀行業金融機構在處理（A B C D）等,仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。A、客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件
B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C、銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D、經國家有關機關或監管機構檢查揭露的案件 是非題
1、在業務流程中,關聯崗位員工發現異常情況或案件線索,經反映舉報并采取后續措施發現的案件不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形。（錯）
2、上級銀行業金融機構接到發案機構隨案件報告報來的“本案系自查發現案件的報告”后,應在3個工作日內完成審查工作,必要時應責成有關部門實地審核,并得出相應結論。（錯）
關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見
單選
1、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）A、50% B、60% C、80% D、100%
2、營業機構委派會計（授權經理）的輪崗期限最長不超過（B）年
A、1 B、2 C、3 D、4
3、為減少環境因素導致案件風險發生的可能性，基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年，A、1 B、2 C、3 D、4
4、在制訂輪崗計劃和方案時，同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時能否同時同向進行？（B）A、能 B、不能 C、未作要求，各機構自行決定
5、柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線是（D）
A、安保人員 B、網點負責人 C、委派會計（授權經理）D、臨柜業務經辦人員
6、按一般原則，臨柜業務經辦人員輪崗期限不超過（A）年 A、1 B、2 C、3 D、4
7、在對賬工作方面，各機構應（B）對對公賬戶實施對賬。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
8、在對賬工作方面，各機構要保證對公賬戶最少（C）有效對賬一次。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
9、對風險高的賬戶要進行重點監控，對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取（B）的方式，核對發生額和余額。A、電話對賬 B、上門對賬 C、傳真對賬 D、內部憑證核對
10、以下類型的賬戶必須被機構密切關注或監視：（E）
①連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；②賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；③長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶；④多次不及時領取對賬回單或返回對賬回執、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；⑤短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；⑥未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶。
A、①②③⑥ B、②③④⑤ C、①④⑤⑥ D、①②④⑤ D、①②③④⑤⑥
11、各機構必須建立客戶對賬考核制度，運用（C）指標的方式對對賬工作進行考核。
A、定量 B、定性 C、定量加定性
12、各機構應至少每（C）組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查。
A、季度 B、半年 C、一年 D、兩年
13、以下關于對賬工作的說法，不正確的是：（A）
A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查 B、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬，且應規定最低有效對賬率 C、銀行業金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核 D、銀行業金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查
14、在對賬工作中，經辦對賬工作的人員（）參與本機構的對賬工作檢查；被查機構人員（）參與上級機構對本機構的對賬工作檢查。(B)A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以
15、各機構要將內部控制和案件風險作為重要審計項目，審計覆蓋面原則上不低于全部營業機構的（B）A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5 多選
1、重要崗位員工輪崗在以下方面有重大作用：（ABC）
A、加強內部控制 B、防范操作風險 C、防范道德風險 D、防范市場風險
2、各機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（ABC）進行明確和詳細規定。
A、重要崗位 B、輪崗年限 C、輪崗方式 D、員工年齡
3、為切實增強柜員操作中的事中監督，防范案件風險，可采取以下措施：（ABCD）
A、強制休假 B、加強后臺或會計系統監督 C、收緊授權管理和權限 D、輪崗
4、以下關于對賬工作的說法，正確的有：（BCD）
A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查 B、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬，且應規定最低有效對賬率 C、銀行業金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核 D、銀行業金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查
5、各機構要定期檢查評估營業機構的操作風險及案件風險管理體系的運作情況，重點關注以下方面：（ACDE）
A、高風險業務 B、高風險人員 C、高風險環節 D、高風險崗位 E、高風險網點
判斷
1、各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。（對）
2、輪崗制度落實過程中可以采用離崗審計方式。（錯）
P68堅決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實
3、為減少環境因素導致案件風險發生的可能性，基層營業機構負責人輪崗同時必須實施離任審計。（對）
4、基層行長可以干預和限制委派會計（授權經理）的日常工作。（錯）P68提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗要求，強代其獨立性和權威性。保證其行使正當職責的獨立性，確保其日常工作不受基層行長的干預和限制。
5、按一般原則，臨柜業務經辦人員輪崗期限不超過兩年。（錯）P69鑒于各機構柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過1年。
6、各銀行必須建立重要崗位員工輪崗制度，柜員暫不列入輪崗范圍。（錯）
P69臨柜業務經辦人員是柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線，也是犯罪分子蓄謀突破的主要目標，因此要求各銀行必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。
嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見
單選
1、在柜臺業務中，以下行為正確的有：（D）
A、柜員代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務 B、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備 C、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品 D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制
2、在柜臺業務中，以下行為不正確的有：（C）
A、核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務 B、柜員對明知是違規辦理業務予以抵制 C、代客戶保管客戶身份證 D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制
多選
1、柜員卡使用方面，不得存在以下行為：（ABCD）
A、復制、盜用操作卡、授權卡、密碼（或口令等）B、將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用 C、使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務 D、超權持 有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）
2、辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：（BCD）
A、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制B、柜員辦理本人業務 C、代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼 D、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品
3、在辦理開戶、變更、掛失等業務方面，以下說法不正確的有：（BCD）A、受理企業賬戶開戶時，需要核對企業證明文件原件 B、受理企業賬戶更換或掛失補辦印鑒時，不需核對企業證明文件原件 C、受理企業法定代表人變更時，不需核查單位法定代表人、授權經辦人身份 D、受理個人賬戶開通網銀時，不需核實申請人意愿和身份信息
4、柜臺業務銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、獲取客戶密碼 B、利用客戶賬戶過渡本人資金 C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金 D、空存、空取資金。
5、柜臺業務授權方面，不得存在以下行為：（ABCD）
A、不確認客戶真實意愿授權 B、不審核憑證授權 C、不核實業務授權 D、超權限授權
6、在柜臺業務對賬方面，不得存在以下行為：（ACD）
A、制度規定不允許參與對賬的人員參與對賬 B、嚴格按時間安排進行對賬C、不按規定審核對賬回執 D、不按規定處理存在問題的對賬回執
7、柜臺業務授信方面，不得存在以下行為：（ABCD）
A、利用職務之便為本人獲取銀行信用 B、利用職務之便為關系人獲取銀行信用 C、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D、違規出具信用證或其它保函、票據、存單等
判斷
1、在柜臺業務中，為加快業務辦理速度，可以超權持有和使用操作卡、授權卡、密碼（或口令等）。（錯）
P75柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1.復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）；2.將個人名單、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務。
2、柜員可以代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務。（錯）
P76 辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：6.代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務；
3、在柜臺業務中，各銀行機構在檢查中發現銀行員工存在重大違規行為的，違規操作人員須立即離崗。（對）
中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知
單選
3、在防范銀行業金融機構及從其從業人員從事民間借貸違規擔保和非法集資活動方面，以下行為符合規定的是：（A）
A、不向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不向民間借貸資金提供擔保 B、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸 C、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金 D、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構
2、銀行業金融機構內部員工參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的管理和處臵主體是（D）
A、監管部門 B、當地政府部門 C、銀行業協會 D、銀行業金融機構
3、對于發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，其高級管理人員任職資格將（B）
A、保持其任職資格 B、一律取消 C、首次發現給予警告處理，再 發現將作取消任職資格處理
多選
1、銀行業金融機構及從其從業人員不得從事民間借貸違規擔保和非法集資活動，以下說法正確的有：（ABCD）
A、不得以各種形式參加非法集資活動 B、不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財 C、不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保 D、不得允許非本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動
2、為防止銀行業金融機構及從其從業人員從事民間借貸違規擔保和非法集資活動，不得存在以下行為：（ABCD）
A、向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式吸收存款 B、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸 C、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金 D、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構
判斷
1、銀行業金融機構及從其從業人員不得參與高利貸，但可以介紹機構和個人參與高利貸。（錯）
P78銀行業金融機構及從其從業人員應依法合規開展業務活動，不 得從事民間借貸違規擔保和非法集資活動。P79三是不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸。
2、銀行業金融機構從其從業人員不能自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構。（對）銀監辦發[2008]78號
1、以下屬于“克隆”票據案件的特點是：（A）A、假票金額在300萬至800萬元之間 B、假票金額在100萬至500萬元之間 C、假票金額在200萬至500萬元之間 D、以上都不對
2、在“克隆”票據案件的發案原因中，為了節省成本、時間，發案行存在僥幸心理，只利用人民銀行（C）等方式進行函查，沒有進行實地比對查詢。
A、信貸征信系統 B、反洗錢系統 C、大額支付系統D、支付結算系統
3、票據貼現和票據質押貸款業務具有以下特性：（A）A、低信用風險、高操作風險 B、高信用風險、高操作風險 C、低信貸風險、高操作風險 D、高市場風險、高信用風險
4、票據查詢要細致入微，要認真執行?中國人民銀行關于完善票據 業務制度有關問題的通知?（銀發?2005?235號）等相關查詢查復制度，在進行票據查詢時，要把（A）作為必查項。A、有無他查 B、貿易真實性 C、金額 D、票據真偽
5、對發生案件的銀行，要按照（B）的要求進行問責 A、雙線問責，上追三級 B、雙線問責，上追兩級 C、部門負責人負主要責任 D、具體經辦人員負主要責任
多選題
1、在票據審核過程中發現疑點的要用（BC）等方式進行進一步核查 翻閱檔案 B、實地查詢 C、傳真查詢 D、查看其他交易記錄
是非
1、對票據金額在一定金額以上的必須要前往票據簽發行進行實地查詢（對）
中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知 銀監發?2009?83號
1、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，對大型機構（集團并表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業金融機構）和中型機構（集團并表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業金融機構），按照上一案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（B）提高最低資本充足率要求。
A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍
2、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控 工作的通知?要求，對新資本協議銀行和自愿實施新資本協議的其他商業銀行，該部分資本要求計入（B）資本要求 A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低
3、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求,大型機構1年內發生案件累計金額達到（A）（人民幣）1年內（單起案件金額達到規定數額的，1年期從案件暴露之日起計算；內多起案件累計金額達到規定數額的，從下一開始計算）不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本。A、1億元 B、5千萬 C、2億元 D、1.5億元
4、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，大型機構1年內發生1起億元以上或（B）起百萬元以上案件，1年內不得開辦新業務。A、10起 B、20起 C、30起 D、50起
5、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，中型機構1年內發生1起億元以上案件或累計金額達到（）億元，1年內不得新設境內分支機構。A、1 B、1.5 C、2 D、2.5
6、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，大型機構1年內發生（）起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或（）起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或（）起百萬元以上案件的，銀監會將把案件情況和有關責任認定情況向其 主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領導班子考核和薪酬調整的依據。（A）
A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5 是非判斷
1、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，對中型機構和其他銀行業金融機構比照同城同級大型銀行分支機構標準執行，其中對法人機構可視情況采取更嚴格的責任追究標準（對）
銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法
1、案件風險信息是指已被銀行業金融機構發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：（ABCDEF）A、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規；
B、客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常； C、收到重大案件舉報線索；
D、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索； E、大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；
F、銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況，其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況
2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（A）小時以內 A、24小時 B、48小時 C、12小時 D、2小時
3、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控 工作的通知?要求，銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應包括：（ABCD）
A、事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況，風險情況及預判，已經或可能造成的影響； C、事發銀行業金融機構或公安司法部門已采取的措施； D、其他需要說明的情況。
4、根據?中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知?要求，案件風險信息臺賬應包括：（ABCD）A、事發銀行業金融機構名稱
B、事發時間、涉及金額、基本情況 C、事件登記的時間 D、承辦部門和主辦人員等。
第四篇：知識競賽題目
1.我國的戲曲臉譜最早出現在隋唐時期的：Ｂ
Ａ．雅樂Ｂ．燕樂Ｃ．清商樂Ｄ．蜀樂
．《紅樓夢》的四大家族中沒有下列哪個姓氏？A
A吳B賈C王D史
３.微劇是什么傳統戲劇的前身？B
A湘劇B京劇C豫劇D川劇
４．京劇服裝中男性角色蟒袍上的動物是：C
A蛇B鳳C龍D虎
５.、下列哪部作品不是馮夢龍的著作？（D）
A、《初刻拍案驚奇》B《喻世明言》C《醒世恒言》D《西廂記》
６.下列哪個樂曲不是十大古代名曲之一＿D＿
A、《高山流水》B、《陽春映雪》C、《梅花三弄》D、《漢宮秋月》 ７、下列作
品不是“臨川四夢”的是＿C＿
A、《牡丹亭》B、《紫釵記》C、《金瓶梅》D、《邯鄲夢》
８.京韻大鼓屬于__________說唱音樂。(A)
A.彈詞類B.道情類C.鼓詞類D.牌子曲類
９.我國戲曲音樂唱腔中的梆子腔產生于我國__________省。(A)
A.陜西B.山西C.河北D.河南
１０《雨打芭蕉》是一首__________代表曲目。(B)
潮州音樂B.廣東音樂C.蘇南吹打D.江南絲竹
１１.《三岔口》最能表現中國戲曲的： C
A、抒情性 B、思想性 C、虛擬性 D、綜合性
１２、戲曲中的武大郎運用戲曲基本功中的： B
A、跪步 B、矮步 C、醉步D、度步
13、戲曲里的“插科打諢”是指： C
A、走邊 B、云里翻 C、使觀眾發笑的穿插 D、打戲
14、中國戲曲的經典劇目《趙氏孤兒》十八世紀曾引起歐洲許多偉大藝術家的關注，歐洲也出了一個與之近似而有民族差異的戲，這出戲的戲名是： B
A、《四川好人》 B、《中國孤兒》 C、《圖蘭朵》
1５、包公戲中有個戲叫《灰闌記》，歐洲也有個以灰闌拉子來判案的戲，戲名是： C
A、《馴悍記》 B、《唐吉訶德》 C、《高加索灰闌記》
1６、《單刀會》、《群英會》、《華容道》取材于： C
A、民間傳說 B、水滸傳 C、三國演義
1７、傳統戲《八大錘》取材于： C
A、《三國演義》 B、《紅樓夢》 C、《說岳全傳》 D、《水滸傳》 1８、戲劇中的“戲膽”是指： A
A、主要角色或者關鍵性情節 B、貫穿性道具或貫穿動作
C、演員的精彩表演D、觀眾的互動程度
１９.下列不屬于我國四大傳說故事的是：Ｄ
A《牛郎織女》 B《孟江女》 C《白蛇傳》 D《山海經》
２０..．苗族的傳統樂器是：D A笙B笛C蕭D蘆笙
第五篇：知識競賽題目
知識競賽題目
第一部分為必答題，由兩道填空題三道選擇題組成，答對一題加一分，答錯不扣分。我手上共有八套題目，下面請各個隊伍抽取題目。
必答題：第一套
第一題：慢性支氣管炎最主要的并發癥是？
答案：肺氣腫、肺心病、支氣管肺炎、支氣管擴張（答出一個就算正確）第二題：醫學常識，脫氧核糖核酸的英文簡寫是？請作答。
答案：DNA
第三題：選擇題，一道影視題，獲得多項奧斯卡金像獎提名的華語影片《臥虎藏
龍》的導演是：
A:馮小剛B：張藝謀C：李安D：陳凱歌
第四題：世界上第一個國家頒布的藥典出現在 ：
A：中國B：法國C：印度D：美國
中國的《新修本草》是在公元659年由唐代蘇敬等20余人編寫的我國政 府頒行的第一部藥典。它比歐洲最早的《佛羅倫薩藥典》(1498年 出版)早839年，比1535年頒發的世界醫學史上有名的《紐倫堡藥 典》早876年，比俄國第一部國家藥典(1778年頒行)早1119年，所 以有世界第一部藥典之稱。
第五題：鼓浪嶼又稱“_________之島”，在島上隨處都可以聽見優美的琴聲。
A：豎琴B：鋼琴C：吉他D：古箏
必答題：第二套
第一題：土筍凍“是哪個地方的風味小吃？
答案：福建
第二題：中國2003年2月開始，在中國廣東省、中國香港特別行政區及一些國
家、地區發生一種嚴重的呼吸道疾病，這種流行病的名字是？ 答案：非典型肺炎（SARS）
第三題：選擇題，全能比賽是田徑比賽中對運動員要求最高的項目，女子為七項，男子為十項，你知道七項全能包括100米欄，跳高，200米，標槍，跳遠，800米和_________？
A：100米B：400C：鐵餅D：鉛球
第四題：乳牙大約要使用5-10年，在6-12歲逐漸被恒牙取代。請問，人的乳牙
有_________顆呢？
A：16B：20C：24D：28
第五題：被譽為”地球之腎“、與森林、海洋并稱為全球三大生態系統的是什么？
A：灘涂B：濕地C：沼澤請選擇。
第一題：高血壓腦病時最常見的癥狀是？
答案：出現劇烈頭痛、嘔吐、視力減退、抽搐、昏迷等腦水腫和顱內高壓癥狀（答出兩種）
第二題：中國第一位飛上太空的航天員是？
答案：楊利偉
第三題：五四”青年節正式確定于哪一年？
A：1919年B1929年C1949年D：1978年
第四題：下列哪項不屬于《西游記》的內容？
A：天竺逼婚B：難辨獼猴C：逼上梁山D：求取芭蕉扇
第五題：吃富含下列哪種維生素的食物能使皮膚保持白皙？
A：維生素EB：維生素DC：維生素B
必答題：第四套
第一題：急性左心衰發生時，病人需采取的體位是
答案：坐位，兩腿下垂
第二題：向封閉的瓶中注入二氧化碳時，瓶中的有高矮兩根蠟燭，先滅的是 ？
答案：矮的蠟燭
第三題：全適受血者是擁有什么血型的人？
A：A型B：B型C：AB型D：O型
第四題：大珠小珠落玉盤所形容的是哪種樂器的演奏？
A：古箏B：琵琶C：笛子D：蕭
白居易的《琵琶行》中寫道：嘈嘈切切錯雜彈，大珠小珠落玉盤。第五題：勞動合同中，試用期最長不得超過多久？
A：1個月B：3個月C：6個月D：一年
我國勞動法第十九條規定：勞動合同期限三個月以上不滿一年的，試用期不得超過一個月；勞動合同期限一年以上不滿三年的，試用期不得超過二個月；三年以上固定期限和無固定期限的勞動合同，試用期不得超過六個月。
必答題：第五套
第一題：四川臥龍自然保護區中重點保護的動物是？
答案：大熊貓
第二題：詩詞填空，“知否？知否？應是（）。”
答案：綠肥紅瘦
第三題：我國最大的漁場是？
A：渤海漁場B：舟山漁場C：北部灣漁場D：南海近海漁場 第四題：進行胸外心臟按壓時，掌根應放在什么位置？
A：胸骨中下1/2處B：胸骨中下1/3處C：胸骨中下1/4處 第五題：古希臘的神話故事中智慧女神是誰？
A：赫拉B：雅典娜C：阿爾忒彌斯D：達芙妮
第一題：請問被尊稱為“茶圣”的人是誰？（提示：唐朝人）
答案：陸羽
第二題：植物進行光和作用的細胞器是？
答案：葉綠體
第三題：十二月又名什么？
A：端月（一月）B：臘月C：仲冬（十一月）D：暢月（十一月）第四題：引起心肌炎的最常見病毒是？
A：埃可病毒B：腺病毒C：柯薩奇病毒
第五題：下面這道題有點難度，影視題，請聽題。影片《歡顏》的主題歌是“橄
欖樹”。傳唱度很高的一首歌，請問《橄欖樹》原唱者是：
A：周華健B:費翔C：孫燕姿D：齊豫
必答題：第七套
第一題：構成牙齒和骨骼的主要礦物質是什么？
答案：鈣質
第二題：北京一家有一百三十多年歷史的烤鴨店的字號是？
答案：全聚德
第三題：”名落孫山“的”孫山“指的是什么?
A：地名B：人名C：山名D：成績
第四題：維生素是人體的六大營養素之一，現在已經發現的維生素有20多種，請問被人們稱作“抗壞學酸”的是？
A：維生素AB：維生素BC：維生素CD：維生素E
第五題：世界上第一所護士學校的創建地是？
A：英國B：美國C：德國D：意大利
必答題：第八套
第一題：人的肌膚存在著顯性失水和隱性失水兩種狀況，長期在空調房間里，肌
膚變得干澀屬于_________失水。
答案：隱性
第二題：“護士必須要有一顆同情的心和一雙愿意工作的手”這句話出于？
答案：南丁格爾
第三題：三重唱，四重唱，五重唱一共有多少人？
A：5人B：9人C：12人D：15人（3+4+5=12人）
第四題：《射雕英雄傳》“中神通”指的是誰？
A：周伯通B：丘處機C：王重陽D：王處一
第五題：我國西藏在解放之前是什么社會制度？
A：封建社會B：奴隸社會C：資本主義社會D：社會主義社會
第二部分為選答題。答題規則：在我手上有三個題型的題目，都是問答題形式。每組選手可以自行選擇兩個不同題型的題目進行作答，答對加兩分，答錯不扣分。每個題型有六道題，可選擇題號。題型分別為：文學題、醫學題和生活常識題。文學題：
1、著名油畫向日葵的作者是哪位畫家？答案：梵高
2、詩句填空，王勃《滕王閣序》落霞與孤鶩齊飛，下一句是？秋水共長天一色
3、“忽如一夜春風來，千樹萬樹梨花開”描寫的哪個季節？答案：冬天
4、中國古古代四美女是哪四位？答案：西施、王昭君、貂禪、楊玉環
5、《駱駝祥子》作者是？答案：老舍
6、“四大古典名著”是？《紅樓夢》、《三國演義》、《水滸》、《西游記》
醫學題:
1、中醫所說的”五臟“是指？答案：心,肝,脾,肺,腎
2、血友病是由于血液中缺乏？答案：血小板
3、“高原反應”產生的主要原因是？答案：氣壓過低
4、補血中藥阿膠是由驢的哪個部位制成的？答案：皮
5、腦垂體分泌的激素是？答案：生長激素
6、”在中世紀歐洲會流“黑死病”，這到底是什么病呢 ？答案： 鼠疫
生活常識題：
1、有一種花被稱為“母親之花”“神圣之花”，是母親節的象征，請問是什么花？答案：康乃馨
2、炒菜時，油鍋著火，應立即怎么做？答案：蓋上鍋蓋
3、“低碳生活“已經成為熱門話題，請問大量排放CO2會引起什么環境問題？
答案：溫室效應
4、打蛇打七寸，“七寸”指的是蛇的那個部位？答案：心臟
5、炒雞蛋時不需要放的調味料是？答案：味精雞蛋中含有氯化鈉和大量的谷氨酸，這兩種成分加熱后生成谷氨酸鈉，有純正的鮮味。味精的主要成分也是谷氨酸鈉，炒雞蛋時如果放入味精，會影響雞蛋本身合成谷氨酸鈉，破壞雞蛋的鮮味。
6、豆類中營養價值最高的是什么豆？答案：黃豆
下面進入搶答題環節。答題規則：搶答題共六題，題目分值分別為1分，2分，3分。答對獲得相應分數，答錯扣掉相應分數。每組選出一個搶題人，當主持人讀完題目，宣布搶答開始后，選手舉手示意。如提前舉手視為棄權；出現無法分辨先后順序時，由評委組裁定；答錯題目不再重新搶答。下面請聽題。
第一題：這是一道判斷題，分值（1分）2002年的11月20日正式成為首個世界慢性阻塞性肺疾病日。對或錯？ 搶答開始。答案：正確
第二題：判斷題，太陽系中距離太陽第六遠的天體是木星。對或錯？搶答開始
答案：錯誤。是土星
第二題：道填空題，分值（2分）很多人一害羞就臉紅，請問，臉變紅是由人體的哪一個部位指揮的？答案：腎上腺
第三題：問答題，分值（2分）文化大革命中的“四人幫” 是王洪文、張春橋、江青和誰？ 搶答開始。答案：姚文元？
第五題：文學選擇題，分值（3分）詩名“驀然回首，那人卻在燈火欄柵處”出自以下哪位詞人？
A：李清照B：辛棄疾C：蘇軾D：柳永
第六題：選擇題，分值（3分）。不少年輕父母晚上睡覺時，喜歡把孩子放在父母中間，這對孩子的健康是十分有害的，成人腦組織的耗氧量約占全身耗氧量的20％，而嬰幼兒可高達_________％。嬰兒若睡在父母中間，會使孩子處于一個缺氧和高濃度二氧化碳的環境中。
A：30%B：40%C：50%D：60%搶答開始。
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