第一篇：銀行業(yè)金融機構案件防控知識試題

銀行業(yè)金融機構案件防控知識試題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。

A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時

3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度

C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。

A．應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系

B．年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關工作一票否決

D．應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)

A 開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C 對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。

A 制度先行于業(yè)務 B 內(nèi)控優(yōu)先

C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任

D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露的案件，應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權卡 C 空白憑證 D 查詢對賬

9、《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A)。

A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組

10、《 銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。

A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。

B 案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C 如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《 案件風險信息撤銷報告》

D 案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

12、《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風險 B 信用風險 C 市場風險 D 流動性風險

14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B 機構準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C 機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤

D 實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A)進行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下

C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅

17、銀行業(yè)金融機構的（A）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風險管理部門

18、銀監(jiān)會《 關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、(D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。

A 高風險賬戶 B 高風險客戶 C 高風險部門 D 高風險環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜．

A 款 B 密 C 印 D 單

20、銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。

A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期

21、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動

B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

22、下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業(yè)金融機構案件審結后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構的案件審結報告后，即完成案件審結工作。

23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %

24、為提高營業(yè)機構委派會計（授權經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。

A4 B3 C2 D1

25、基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機構柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A4 B3 C2 D1

27、下列哪個機構對案件處臵工作負直接責任？(D)A 銀監(jiān)會相關機構監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門

C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件

B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權人身份

C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復核

30、存款風險滾動式檢查制度是存款業(yè)務（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性

31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(C)A 個人、家庭負債較大的 B 在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的 C 在行社有正常消費貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。

A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天

34、下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件．

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態(tài)過程和機制。

A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉移

．內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查．

A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風險控制的崗位

37、案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。

A 流程建設 B 制度建設 C 日常教育 D 輪崗休假

．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十

個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

A 制度建設 B 機制建設 C 聯(lián)動建設 D 文化建設

．銀行業(yè)金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風險。

A 意外 B 損失 C 事故 D 案件

40、銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進 C 獨立 D 可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結束后，銀行業(yè)金融機構專案組應形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門

B 銀行業(yè)金融機構案件的調(diào)查實行專案負責制 C 銀行業(yè)金融機構案件處臵堅持專案專檔制度

D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價

42、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財務損失 B 民事處罰、輕微財務損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財務損失、員工流失

D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門有關規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應為（C)。

A 0.5% B 1% C 2% D5%

44、分支行案件防控的第一責任人是：(B)A 總行行長 B 分支行行長

C 分支行分管風險的副行長 D 分支行分管會計的副行長

45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B)A 開除 B 通報同業(yè) C 解除勞動合同 D 罰款

46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“(A)”。A 一情一報 B 一情多報 C 多情一報 D 有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM 機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 B 大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。

A 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門 C 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門

50、《 銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構列為安全防范合格單位。

A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上

二、多選題

1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構及其上級機構的(A、B、C）在所發(fā)生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。

A 主要負責人 B 分管負責人 C 直接責任人 D 作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機構（A、B、C、D）等，應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任。

A 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國家有關機構或監(jiān)管機構檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。

A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督

4、《 銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（A、B、C、D）

A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設 D 案件責任追究與整改

5、《 銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設主要考核：(A、C、D)A 是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B 是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C 能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務操作

D 是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、根據(jù)操作風險銀監(jiān)會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（A、C、D）。

A 要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控

B 要嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度

C 要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實加強稽核建設

7、基層機構負責人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改

8、業(yè)務授權不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）

A 不確認客戶真實意愿授權 B 不審核憑證授權 C 不核實業(yè)務授權 D 超權限授權

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉移。

A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風險賬戶 D 異動

10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D 將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（B、C）確認金額為準。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機關 D 金融機構

12、銀行業(yè)金融機構案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》

C 《 銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》

13、《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（A、B、C、D）

A 啟動應急預案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D 總結發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

14、《 銀行業(yè)金融機構案件（風．險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（A、B、C、D）責任．

A 網(wǎng)點負責人 B 保衛(wèi)部門負責人 C 分管領導 D 主要領導

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風險事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務流程中，關聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B 在本機構組織的全面檢查、專項檢查或本機構內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C 在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的

案件

D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實

B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品

C 使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作 D 在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

19、“一案四問”是問責：(ABCD）

A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領導(決策人）

20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

A 信用風險 B 市場風險 C 操作風險 D 道德風險

21、《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結 D 行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認的標準：(ABC)A 公安、司法機關立案偵查的

B 銀行業(yè)金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案

D 銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。

A 信貸業(yè)務審計 B 會計業(yè)務審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務審計

24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險。

A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財務損失 D 重大聲譽損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任

B 要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決

D 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買賣股票

27、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：(ABCD)A 自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設備吞沒卡

C 網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存

D 網(wǎng)點必須設臵存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價單證

29、嚴禁（ABD）客戶信息。

A 出賣 B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務 B 票據(jù)承兌業(yè)務 C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務 D 信用證業(yè)務

31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務。A 開立 B 變更 C 撤消 D 凍結

32、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（ABCD）。

A 商業(yè)欺詐活動 B 非法集資活動 C 高利貸活動 D 黃賭毒活動

33、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B 辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的

C 通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D 通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照（ACD）的要求落實責任．

A 一案四問責 B 上追一級 C 上追兩級 D 雙線問責

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

C 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業(yè)務憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結情況 D 后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應當建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．

A 指導 B 報告 C 糾正 D 反饋

38、商業(yè)銀行應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進行授權。

A 交易品種 B 交易金額 C 止損點 D 止盈點

39、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務合賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A 對賬頻率 B 對賬對象 C 對賬地點 D 對賬方式

40、商業(yè)銀行應當對每日營業(yè)終了的賬務實施有效管理，當天的票據(jù)當天入賬，對（AC)，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A 發(fā)現(xiàn)的錯賬 B 壓單壓票 C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票

41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。(BCD）

A 不完善或有問題的外部程序 B 不完善或有問題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(ABCD)A 銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯

D 在工作時間為企業(yè)代處理賬務，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。

A 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務等監(jiān)管資木工具補充附屬資本

B 1年內(nèi)不得新設境內(nèi)外分支機構，不得發(fā)起設立或投資入股非銀行金融

機構

C 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務

D 依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡 B 柜員辦理本人業(yè)務

C 將個人名章、操作卡、授權卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務 D 空存、空取資金

47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。

A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任

B.要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C.對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管

人員的薪酬，并在年度考評中一票否決

D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風險管理計劃

C 合規(guī)風險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓與教育制度

50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業(yè)金融機構對案件處臵工作負直接責任。（對)

2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。(對)

3、基層機構網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業(yè)機構的委派會計（授權經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對)

5、銀行業(yè)金融機構發(fā)生的民事案件和行政案件有關信息屬于《 銀行業(yè)金融機構案椒風險脂．息報送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯)

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認后12 小時之內(nèi)。（錯)

7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)

9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對)

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對)

11、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯)

12、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對)

13、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。(對)

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）

15、在銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)

16、銀行業(yè)金融機構案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯)

17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(對)

18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)

19、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)

21、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)

22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。(錯)

23、銀行業(yè)金融機構有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯)

24、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對)

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。（錯)

26、銀行業(yè)金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬。（對)

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯)

28、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。(錯)

29、由于支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負次要領導責任。(錯)30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對)

31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。（錯）

32、銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯)

33、銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)

34、銀行業(yè)金融機構拒臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯)

35、銀行業(yè)金融機構下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構會計部門同意（對)

36、銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)

37、銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（對)

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)

39、商業(yè)銀行業(yè)務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。（錯)

40、銀行員工不可以利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。(對)

41、銀行業(yè)金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。(錯)

42、銀行業(yè)金融機構案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業(yè)金融機構的案件風險信息應以《 案件風險信息快報形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。(錯)

44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。（錯)

45、銀行業(yè)金融機構應對每個案件確定相應的承辦部門和主辦人員。（對)

46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本。（對)

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理。(對)

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。（錯)

49、銀行業(yè)金融機構在初步確認案件的同時，應當立即按照規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012 年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。

答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或財產(chǎn)權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。

答：在案件定義的基礎上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風險定義。

答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

4、案件的確認標準是什么。

答：公安、司法機關立案偵查的；銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

5、銀行業(yè)金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款

賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。

6、銀行業(yè)金融機構案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結和后續(xù)處臵。

7、為強化柜員和授權人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構辦理具體拒臺業(yè)務時不得存在哪些行為。

答：

（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：

1．復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）； 2.將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務；

（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。

（三）辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務；

2.不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務； 3.代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼；

4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；

5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；

6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務； 7.委派會計（授權經(jīng)理）對網(wǎng)點負責人干預授權工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違章操作；

8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告；

（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經(jīng)辦人身份；

2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；

3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務； 5.空存、空取資金。

（六）業(yè)務授權方面，不得存在以下行為： 1.不確認客戶真實意愿授權； 2.不審核憑證授權； 3.不核實業(yè)務授權； 4.超權限授權；

（七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；

2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；

3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。

答：

一、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；

二、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；

三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性；

四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；

五、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風險。

9、簡述操作風險“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。

二、切實加強稽核建設。

三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。

五、堅持相關的行務管理公開制度。

六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。

七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。

八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。

九、加強和完

善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。

十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

10、銀行業(yè)金融機構發(fā)生的哪些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。答：案件風險事件發(fā)生后，應當立即報送案件風險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況。

11、簡述案件風險信息的報送要求。

答：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標準的，報送應當以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

12、銀行業(yè)金融機構辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經(jīng)辦人身份；2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1.利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。

答：“一案四問”即問案件當事人的責任、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員責任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責、問案發(fā)單位兩級領導之責。

15、簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。

答：

一、從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構業(yè)務信息。

二、從業(yè)人員應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規(guī)定，及時報告。

三、從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。

四、從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和信息。從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶權益；不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益。從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待

客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

五、從業(yè)人員應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。

六、從業(yè)人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告。

七、從業(yè)人員應當遵守有關法律法規(guī)和單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。

八、從業(yè)人員應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

九、從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。

十、從業(yè)人員應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

16、銀監(jiān)會關于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備；二是嚴格執(zhí)行有關重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構委派會計（授權經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強

對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。

答：“四項制度”是干部交流制度、輪崗制度、強制休假制度和親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務；5.空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會關于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)容水平轉移；二是將案件和為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構每年的風險評估；三是確保機構的操作風險和風險狀況符合案件風險的年度監(jiān)管重點要求；四是將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務審計、業(yè)務審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。

20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。

答：一是授權卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。

第二篇：金融機構案件防控知識競賽試題

金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）

第1題

銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】

A.款 B.密 C.印 D.單 第2題

下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬 第3題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）【單選】

A.通報批評 B.警告 C.記過 D.留用察看 第4題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 第5題

案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】 A.一情一報 B.一情多報 C.多情一報 D.有情不報 第6題

存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7題

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態(tài)過程和機制?！締芜x】 A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉移 第8題

銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】 A.優(yōu)先 B.漸進 C.獨立 D.可控 第9題

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）?！締芜x】 A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款 第10題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪 第11題

《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機構員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機構員工被逮捕 第12題

關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】

A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第13題

銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險 第14題

《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】

A.2級 B.3級 C.4級 D.5級 第15題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪.第16題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管 第17題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）?！窘鹑跈C構案件防控知識競賽試題（附答案）】金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）。【單選】

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施 第18題

王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 第19題

《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）?！締芜x】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評 第20題

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告 第21題

以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）?！締芜x】 A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系

B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關工作一票否決

D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 第22題

下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】

A.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違

規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的 第23題

銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）【單選】

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 第25題

根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】

A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務 C.信托投資業(yè)務 D.股票投資業(yè)務 第26題

《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）?！締芜x】 A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組 第27題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】 A.監(jiān)察室 B.合規(guī)部 C.安保部 D.審計部 第28題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人（C）以上處分。【單選】

A.警告 B.記過 C.記大過 D.降級 第29題

下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）【單選】

A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 第30題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！締芜x】

A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日 第31題

下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章 第32題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】

A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第33題

李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ABD）【多選】

A.李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任 第34題

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標有（ABCD）【多選】

A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 第35題

《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指

（ABCD）【多選】

A.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索 第36題

銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】

A.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》 第37題

自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】

A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設備吞沒卡 C.網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存

D.網(wǎng)點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱 第38題

《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設主要考核：（ACD）【多選】

A.是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務操作

D.是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查 第39題

自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。【多選】

A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督 第40題

《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】

A.案件信息報送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結 D.行政處罰 第41題

業(yè)務授權不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】

A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業(yè)務授權 D.超權限授權 第42題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】 A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構 第43題

下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】

A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的

C.通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D.通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的 第44題

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（ABCD）【多選】

A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 第45題 嚴禁（ABD）客戶信息?！径噙x】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改 第46題

銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票 第47題

下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】

A.明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書 第48題

銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤 第49題

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】

A.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B.主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C.情節(jié)輕微且未造成損害的

D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

第50題

以下哪些機關根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃？（ACD）【多選】 A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關 D.稅務機關 第51題

營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點 正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第52題

銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第53題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人?！窘鹑跈C構案件防控知識競賽試題（附答案）】文章金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）出自http://，轉載請保留此鏈接！?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第54題

理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第55題

銀行業(yè)金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第56題

銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第57題

案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第58題

對于有銷售起點金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時主動告知客戶?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第59題

對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第60題

案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第61題

案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第62題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第63題

《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第64題

銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第65題

案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】B A.正確 B.錯誤 第66題

銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第67題

銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第68題

為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第69題

案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第70題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第71題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構?！窘鹑跈C構案件防控知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第72題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第73題

銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第74題

各銀行業(yè)金融機構應加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第75題

商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第76題

《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第77題

商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第78題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

【判斷】B A.正確 B.錯誤 第79題 銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第80題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第三篇：4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識

4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識

一、單選題（105道題）

1.各機構必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。

A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以（B）金額為準。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的

4.為減少環(huán)境因素導致案件風險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年。

A、1 B、2 C、3 D、4 5.機構在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機構的委派會計（授權經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。

A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 6.各機構應每（B）對對公賬戶實施對賬，且應規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（A）責任。

A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接

8.（B）負責有關銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構案件的處置工作。

A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局

9.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采?。˙）的方式召開。

A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）

A、是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。

B、銀行業(yè)監(jiān)督機構在業(yè)務檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。

11.案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（B）小時以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營業(yè)機構管理層的輪崗要求以強化對其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化

13.銀行業(yè)金融機構高級管理層應當有效管理本機構案件風險，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責任人。

A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督

—1—

14.營業(yè)機構要提高委派會計（授權經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。

A、1年 B、2年 C、3年

15.銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。（C）

A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機構對案件風險排查工作負（B）。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。

A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待

19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出（B）。

A、受理 B、回避 C、推薦

20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機構有（A）的第二職業(yè)。A、利害關系 B、業(yè)務往來 C、債務關系

21.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務。

A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（B）中核算的本、外幣存款。

A、個人賬戶 B、對公結算賬戶 C、存款賬戶 23.商業(yè)銀行應加強存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。

A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡

25.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管

—2—

27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

28.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務 B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責

29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況

C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機關的強制措施

30.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準 31.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 32.案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。

A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 34.下列說法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件

35.下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組的案件調(diào)查報告應具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風險 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險 B、信用風險 C、市場風險 D、流動性風險

37.下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）

—3—

A、機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B、機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C、機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

38.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）

A、公安、司法機關立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機構員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機構員工被逮捕

39.銀行業(yè)金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險。

A、意外 B、損失 C、事故 D、案件

40.銀監(jiān)會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、（D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。

A高風險賬戶 B、高風險客戶 C、高風險部門 D、高風險環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。

A、款 B、密 C、印 D、單

42.銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期

43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）

A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 44.銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權 B、分級授信、分級授權 C、分級授信、統(tǒng)一授權 D統(tǒng)一授信、分級授權

45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）

A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)

46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）

A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）

A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看

48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給 —4—

予案發(fā)層級機構主要負責人（C）以上處分。

A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級

49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)

50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日

51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。

A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上

52.關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）

A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格

54.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級

55.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。

A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計人員

56.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則

D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則

57.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且

—5—

該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的

58.按照《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。

A、銀行業(yè)金融機構 B、監(jiān)管機構 C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會

59.《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。

A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職

60.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構應結合自身信貸業(yè)務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A、市場風險 B、合規(guī)風險 C、道德風險 D、信用風險

61.《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。

A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職

62.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監(jiān)管評價得分和相應等級，并向銀行業(yè)金融機構反饋。

A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。

A、風險 B、對口 C、掛牌 D、交叉

64.《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構要約談（A）。

A、案發(fā)法人機構主要負責人 B、案發(fā)法人機構分管負責人 C、案發(fā)法人機構分管部門負責人 D、案發(fā)機構負責人

65.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（D）。

A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查

66.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，排查應當至少覆蓋主要業(yè)務領域、重點管理環(huán)節(jié)和（A）。

A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務 C、柜面業(yè)務 D、個人金融業(yè)務 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）

A、了解你的業(yè)務 B、了解你的客戶業(yè)務單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務 D、了解你的客戶 68.案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

—6—

C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

69.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。

A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組

70.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務 B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責

71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（B）

A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪

72.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（C）

A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪

C、甲犯有職務侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪

73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項款物罪 D職務侵占罪

74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）

A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關系人發(fā)放貸款罪

C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務，甲謊稱銀行計算機業(yè)務系統(tǒng)故障，無法對存折進行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務侵占罪

C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務，不屬于犯罪

76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲的行為應認定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機關證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪

77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復（A）。A、原職 B、公職 C、職務

78.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸的；至少應給予（C）處理。

—7—

A、開除 B、停職 C、解除勞動合同

79關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應給予解除勞動合同處理。A、投資 B、代客投資理財 C、理財

80.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防利用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。A、編造事實 B、虛假資料

81.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評價客戶還款能力，嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。

A、有效性 B、長期性 C、真實性 82.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉移、擔保被懸空。

A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查

83.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三

84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應納入（C）考核中。

A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效

85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大（A）的。

A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）

A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

87.下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動

B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

88.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

—8—

C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管

90.下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）

A、槍支彈藥 B、授權卡 C、空白憑證 D、查詢對賬

91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務 C、信托投資業(yè)務 D、股票投資業(yè)務

93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

94.案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的（A）為準。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額

95.銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于（C）為宜。

A、一個月 B、二個月 C、三個月

96.銀行業(yè)機構要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認可 B、考試 C、合規(guī)培訓 98.嚴禁以資料審核代替實地調(diào)查方式進行（B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。

A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查

99.信貸人員不得以化整為零等方式越權或變相越權進行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預程序或（B）程序進行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪

C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎是（C）

A、復雜的金融工具 B、多層次的金融機構 C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）

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A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪

104.合同權利義務終止后，基于誠實信用原則，仍存在于當事人間的義務是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權人為消滅債關系，向債務人實施拋棄債權的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同

二、多選題（67道題）

1.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）

A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的； C、司法機關認定屬于重大、惡性的案件；

D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件；

2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；

B、相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人；

C、以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員； 3.銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循哪些原則？（ABCDE）

A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權責對等 D、責任明確 E、逐級追究

4.銀行業(yè)金融機構案件問責主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）

A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等;C、其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

5.各機構要充分認識對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）

A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束

6.銀行業(yè)金融機構案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結 D、后續(xù)處置

7.銀行業(yè)金融機構應當在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結報告。A、總結案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項制度”是指（ACDE）。

A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假

9.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議的主要職責是（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

—10—

D、確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）

A、在業(yè)務流程中，關聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

B、在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

C、業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機構組織的全面檢查、專項檢查或本機構內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機構組織的全面檢查、專項檢查或上級機構內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機構在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下哪些行為。（A B）

A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經(jīng)辦人身份。

B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

12.銀行業(yè)金融機構案件的確認標準為（ABCE）： A、公安、司法機關立案偵查的；

B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的；

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的； D、銀行業(yè)金融機構工作人員因違法被舉報的；

E、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。13.銀行業(yè)務授權方面，不得存在以下行為。（ABCD）

A、不確認客戶真實意愿授權。B、不審核憑證授權。C、不核實業(yè)務授權。D、超權限授權。14.銀行對賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

16.案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括（ABCDE）：

A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；

D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

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17.銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風險情況及預判；

D、已經(jīng)或可能造成的影響；

E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安、司法機關已采取的措施； F、其他需要說明的情況；

18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。

C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務。E、空存、空取資金。

19.銀行業(yè)金融機構工作人員有下列行為之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構向公安機關、人民檢察院報案。（ABCDE）

A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；

B、利用職務上的便利貪污、侵占挪用本機構或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；

20.銀行業(yè)金融機構應重點關注銀行業(yè)外部風險的五種主要來源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構 D、擔保機構 E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領導批示的案件

B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件

D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件

22.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰

C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰

23.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責”指的是（ABCD）。

A、案發(fā)當事人 B、相關制約人 C、內(nèi)部督查責任人 D、領導責任人 E、外部監(jiān)管責任人

25.根據(jù)銀監(jiān)會《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信 —12—

息，嚴禁（ABCD）。

A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報

26.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。

A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風險控制到位 D、責任追究到位

27.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風險排查計劃擬定排查工作方案

B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位

C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況

28.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構特色的常態(tài)化風險排查機制

B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 29.根據(jù)《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。

A、防范化解產(chǎn)能過剩風險 B、防范影子銀行業(yè)務風險 C、緊盯流動性風險 D、謹防信息科技風險

30.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”

B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”

31.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。

A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職

32.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責

33.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況

34.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放

—13—

貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況

35.根據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務

C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構應根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。

A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結報告 D、整改情況報告

38.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，將依據(jù)有關法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。

A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構 D、罰款

39.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款

C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作

40.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）

A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B、銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙

D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷

41.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是

42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為

B、該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C、該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—

失

D、分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任

43.以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）

A、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資

D、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的

45.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的

D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

46.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的

B、案發(fā)時主動反映、舉報相關線索的

C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

47.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除

48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員

B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人

D、對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員

49.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人

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C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人

50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結果促進內(nèi)控管理自我完善。

A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況

C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告

B、委派會計（授權經(jīng)理）在授權過程中都應聽從網(wǎng)點負責人的指令 C、應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

52.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）

A、對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C、對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

D、對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 53.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B、賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶

D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機構整改方案 B、下階段案件防控工作安排

C、對銀行業(yè)金融機構和有關責任人員的追究情況 D、案件的司法結論判定

55.銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

56.銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A、實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

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B、將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤

D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

57.銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》

58.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）

A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報線索

59.監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評級 B、市場準入審批 C、監(jiān)管計劃制訂 D、誡勉談話 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 61.違法向關系人發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失在30萬元以上的

C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以構成本罪的主體 D、主觀方面是過失

62.對違法向關系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述規(guī)定處罰

63.違法發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員

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D、主觀方面可能是故意，也可能是過失

64.對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責任

65.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）

A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機構正常的經(jīng)營管理活動，破壞了國家金融秩序

B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員 D、主觀方面是故意

66.對用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金

B、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金

C、在司法實踐中一般認為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依照上述規(guī)定處罰

67.非法出具金融票證罪的構成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員 D、主觀方面是過失

三、判斷題（108道題）

1.按照《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負間接責任。（錯）

2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（對）

3.案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（對）

4.銀行業(yè)金融機構未按照《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。（對）5.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》中根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金 —18—

額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分。（對）

6.銀行業(yè)金融機構發(fā)生重大、惡性案件的，應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。（對）

7.銀行業(yè)金融機構應當制定本機構案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。（對）8.對銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責任時予以區(qū)別對待。（對）

9.案發(fā)層級機構人員可參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。（錯）

10.各銀行業(yè)金融機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。（對）

11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）

12.《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》所稱的安全評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機構內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。（對）

13.銀行業(yè)金融機構高級管理層應當明確各部門及分支機構案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定案防工作計劃。（對）

14.案件責任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。（錯）15.銀行業(yè)金融機構應當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。（對）

16.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯）

17.銀行業(yè)金融機構案件的調(diào)查實行專案負責制。（對）

18.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管評價構成。（對）

19.銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、真實的原則。（對）

20.成功堵截系銀行業(yè)金融機構因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構案件統(tǒng)計范疇。（對）

22.嚴禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。（對）23.銀行業(yè)員工可以與客戶發(fā)生非正常資金往來。（錯）

24.嚴禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對）

25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）

26.營業(yè)機構負責人嚴禁指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。（對）

27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務。（錯）28.嚴禁柜員將個人名章（按規(guī)定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。（對）29.營業(yè)機構負責人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）

31.營業(yè)機構負責人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。（對）

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32.銀行業(yè)機構嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。（對）

33.銀行業(yè)機構不可以對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）

34.嚴禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對）

35.銀行業(yè)金融機構必須建立適應風險管理的存款風險滾動式檢查制度。（對）

36.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）

37.存款滾動檢查應由被檢查機構的經(jīng)辦人自行檢查或本機構人員交叉檢查。（錯）38.銀行業(yè)金融機構應嚴格執(zhí)行法定存款利率，嚴禁擅自提高存款利率。（對）

39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲。（對）

40.商業(yè)銀行可以設立時點性存款規(guī)模考評指標。（錯）

41.商業(yè)銀行不得設定單純以存款市場份額或排名為要求的考評指標，分支機構不得層層加碼提高考評標準及相關指標要求。（對）

42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財。（對）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯）

44.銀行業(yè)金融機構不允許非本行員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動。（對）

45.銀行業(yè)金融機構成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機構因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）46.銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負直接責任。（對）

47.銀行業(yè)金融機構和其他參與辦案機構是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。（錯）

48.案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（對）

49.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）

50.銀行業(yè)金融機構發(fā)生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯）

51.案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（錯）

52.基層機構負責人案件防控考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。（錯）

53.案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯）

54.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結。（錯）

55.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。（對）

56.銀行業(yè)金融機構案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯）

57.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。（對）

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58.禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）59.禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

60.嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。（對）

61.嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

62.嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

63.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）

64.案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）

65.商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）66.銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。（錯）

67.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對）

68.在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯）

69.銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風險。（錯）

70.理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。（錯）

71.銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）

72.銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）

73.銀行業(yè)金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）

74.銀行業(yè)金融機構下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構會計部門同意。（對）

75.銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）

76.銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（對）

77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）78.商業(yè)銀行業(yè)務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。（錯）

79.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（錯）

80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。（錯）

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81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負責本機構合規(guī)及案防工作。（對）

82.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯）

83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。（錯）

84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。（對）85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（錯）

86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）

87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構。（對）

88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。（錯）

89.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。（錯）

90.各銀行業(yè)金融機構應加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（對）

91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（錯）

92.為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（對）

93.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構則無需報送此類案件。（錯）

94.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。（對）95.銀行業(yè)金融機構可根據(jù)業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告。（錯）

96.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（對）

97.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。（錯）98.根據(jù)《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關管理人員進行責 —22—

任追究時，可以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。（錯）

99.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔保的；至少應給予解除勞動合同處理。（對）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機構案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機構自我評估。（錯）

101.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件或案件風險事件后，應對有關排查工作開展情況進行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責任。（對）

102.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機構自行調(diào)查。（錯）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對）

104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機構信用證，給銀行或其他金融機構造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行為。（對）

105.高利轉貸罪是指以轉貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯）

106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯）

107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉單，情節(jié)嚴重的行為。（錯）

108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）

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第四篇：金融機構案件防控

案件風險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風險的防范和控制。2007年開始總行啟動了歷時三年的案件防控及整改專項活動，各級機構按照總行部署，結合本行實際，扎實有效的開展了防控及整改工作。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點分析，案發(fā)地點多數(shù)在基層網(wǎng)點機構，因此，如何抓好基層機構的案件防范工作是防控工作的重點。三年來，特別是城區(qū)機構實行扁平化管理后，針對員工隊伍結構的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進行探索和實踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項業(yè)務的健康發(fā)展。

一、上下結合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風險意識的教育。基層網(wǎng)點機構處在業(yè)務發(fā)展和對客戶服務的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項發(fā)展指標、業(yè)績考核的重重壓力，基層機構往往把主要精力放在了業(yè)務發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機率上講，對于謀一個基層機構來說，往往是小概率事件，從而容易導致基層機構對案件風險防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風險。但扁平化后基層機構人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機構則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。

二、大力推進合規(guī)文化建設，為防控案件風險提供基礎保障。因為案件發(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構造一個人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進員工合規(guī)理念的樹立。在教育中，我們注重講明嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓中總結得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強員工合規(guī)意識，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風險隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學習。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機構和業(yè)務主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學習，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務、新規(guī)章的學習，而二級分行適時組織對業(yè)務知識領會、掌握程度的測試，以激勵員工學習掌握所需的知識。三是，適時開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風險隱患。

三、狠抓防控制度在基層的落實。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個基層網(wǎng)點機構、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應多人辦理的業(yè)務流程被一個人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機構案件防控有關崗位制約制度。第一，認真落實崗位交流、強制休假制度，而且對于一個機構、一個部門越是認為“離不開”的人，越要堅決交流。在同一個基層機構的會計、客戶經(jīng)理、部門

（所柜）負責人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴格落實崗位制約制度。嚴格按規(guī)定設置崗位、確定人員、明確職責，嚴格按流程辦理業(yè)務，嚴格執(zhí)行授權規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設置，防止應多人監(jiān)督、復核辦理的業(yè)務被“一手清”。第三，堅持“用人要疑”的原則，用心進行員工排查。處于經(jīng)濟社會大變革、各種思潮大溶匯的當今時代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機率大大增加，因此，作為各級管理者，要隨時掌握所屬員工的所思所想，對確保隊伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關重要。從已發(fā)生的案件來看，案件當事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細心觀查分析，進行深入細致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。

四、不斷完善防控機制建設，加強對基層機構案件防控措施落實情況的監(jiān)督。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機構會計（柜員）主管、風險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強了對基層機構關鍵風險環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會計（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風險進行監(jiān)督控制，風險經(jīng)理依據(jù)上級授權對關鍵風險點進行再監(jiān)督，而紀檢監(jiān)察特派員則肩負著對基層機構貫徹落實各項防控措施情況進行全面督導檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風險進行預警防控，這一防控體系的建立對基層機構案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。

五、加大對違規(guī)操作責任追究力度，鼓勵基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責任人的責任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責任”的嚴謹辦事作風，以徹底消除案件滋生的隱患。

在加大對違規(guī)操作責任追究力度的同時，我們注重鼓勵基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時，掌握情況全面，應當鼓勵基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風險隱患的時效。

六、幾點思考

案件風險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結合國內(nèi)外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進一步完善防控體制機制建設，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。

要不斷提高關鍵風險環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風險環(huán)節(jié)加強授權管理，推廣使用指紋識別、影像授權，減少個人印章的使用，以減少基層機構印章被盜用造成的風險。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負責人等重要崗位人員個人帳戶的資金動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常、掌控風險隱患。

要不斷完善監(jiān)控體系的建設，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展和機構設置變化明確會計（柜員）主管、風險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員防控職責分工，實現(xiàn)對基層機構案件風險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。并加強對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實履行職責，筑牢案件防范的基礎防線。

要繼續(xù)加大對各級機構、各業(yè)務條線管理人員的案件防控考核力度，使各機構、各業(yè)務條線始終將案件防控、風險排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀行為嚴肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風險的綜合治理體系。

第五篇：銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評試題

銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）

第1題

《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）?！締芜x】

A.一季度一評

B.半年一評

C.一年一評

D.兩年一評

第2題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪

C.甲構成出售、非法提供個人信息罪

D.甲、乙均不構成犯罪

第3題

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

A.在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機構按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的 第4題

下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）【單選】

A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

第5題

某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】

A.由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪

B.甲構成偽造證件罪

C.甲構成偽造金融機構經(jīng)營許可證罪

D.甲構成職務侵占罪

第6題

銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支兩條線

第7題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書 B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

D.對客戶資料必須嚴格保管

第8題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪

B.高利轉貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.貸款詐騙罪

第9題

《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤

C.銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)?/p>

D.銀行業(yè)金融機構員工被拘留

E.銀行業(yè)金融機構員工被逮捕

第10題

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。【單選】

A.開除

B.通報同業(yè) C.解除勞動合同

D.罰款

第11題

內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查?！締芜x】

A.重要部門和崗位

B.決策層

C.所有的部門和崗位

D.需要風險控制的崗位

第12題

銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度?！締芜x】

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

第13題

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】

A.甲構成吸收客戶資金不入賬罪

B.甲構成失職罪

C.甲沒有構成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

D.構不構成犯罪應當看是否造成損失 第14題

柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（B）進行?！締芜x】

A.監(jiān)控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內(nèi)

D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

第15題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】

A.監(jiān)察室

B.合規(guī)部

C.安保部

D.審計部

第16題

《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】

A.2級

B.3級

C.4級

D.5級

第17題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）?！締芜x】 A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失

D.公安司法機關的強制措施

第18題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（A）【單選】

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.行長（總經(jīng)理）

D.合規(guī)總監(jiān)

第19題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！締芜x】

A.1個月，5個工作日

B.1個月，10個工作日

C.3個月，5個工作日

D.3個月，10個工作日 第20題

銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】

A.款

B.密

C.印

D.單

第21題

銀行業(yè)金融機構的（A）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任?！締芜x】

A.董事會

B.高管層

C.合規(guī)管理部門

D.風險管理部門

第22題

下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】

A.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的

第23題

下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）【單選】

A.指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則

D.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則

第24題

銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】

A.優(yōu)先

B.漸進

C.獨立

D.可控

第25題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。【銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）?！締芜x】

A.記大過（含）以上

B.降級（含）以上

C.撤職（含）以上

D.開除（含）以上

第26題

《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

【單選】 A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》

D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

第27題

下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（B）【單選】

A.機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤

D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

第28題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）【單選】

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

第29題

“十必做”要求基層網(wǎng)點主要主要負責人應結合業(yè)務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育?！締芜x】

A.每月

B.每2個月 C.每季度

D.每半年

第30題

銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（）的案件?！締芜x】

A.自然人作案

B.內(nèi)外勾結作案

C.集體作案

D.單位犯罪

第31題

自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】

A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任

B.雙人拿取自助設備吞沒卡

C.網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存

D.網(wǎng)點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

第32題

嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務?！径噙x】

A.開立

B.變更

C.撤消

D.凍結

第33題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】

A.銀監(jiān)局

B.公安局

C.司法機關

D.金融機構

第34題

下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作

D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

第35題

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。【多選】

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.道德風險

第36題

銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】

A.經(jīng)商辦企業(yè)

B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒

D.買賣股票

第37題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）【多選】

A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

B.某客戶利用POS機非法套現(xiàn)

C.電信詐騙

D.以上都不是

第38題

“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點主要負責人應每季開展一次的工作有（CD）【多選】

A.落實查庫制度

B.抽查監(jiān)控錄像

C.參與或監(jiān)督外部對賬

D.開展員工異常行為動態(tài)分析排查

第39題

《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）【多選】

A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量

B.內(nèi)審稽核工作力度

C.內(nèi)控執(zhí)行力建設

D.案件責任追究與整改 第40題

以下哪些機關根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃？（ABCD）【多選】

A.人民法院

B.人民檢察院

C.海關

D.稅務機關

第41題

員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）【多選】

A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調(diào)查，并妥善處置舉報信息

C.在調(diào)查過程中，應保障被調(diào)查人的正當合法權益，調(diào)查必須合理、合法

D.舉報人有知曉事件調(diào)查進展程度和調(diào)查處理結果的權利，調(diào)查處理結束后應當將結果以適當?shù)姆绞椒答伣o舉報人

第42題

下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】

A.明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告

B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務

D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

第43題

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險?！径噙x】

A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰

C.重大財務損失

D.重大聲譽損失

第44題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，具體包括（ABCD）【多選】

A.作案人員

B.違法違規(guī)行為的實施人

C.違法違規(guī)行為的參與人

D.對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員

第45題

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標有（ABCD）【多選】

A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

第46題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）【多選】

A.委派會計（授權經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年

B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實

C.基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100% 第47題

疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（AB）責任?！径噙x】

A.網(wǎng)點負責人

B.保衛(wèi)部門負責人

C.分管領導

D.主要領導

第48題

李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（AC）【多選】

A.李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任

第49題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）

加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】

A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第50題

根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）【多選】

A.銀行業(yè)案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將結合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤

第51題

《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第52題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。【判斷】A A.正確

B.錯誤

第53題

《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第54題 銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查?！俱y行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】文章銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）出自http://，轉載請保留此鏈接！?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第55題

銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第56題

營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第57題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第58題

在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】B A.正確

B.錯誤

第59題 《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。【判斷】A A.正確

B.錯誤

第60題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第61題

銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第62題

為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第63題

案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第64題 禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第65題

《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。

【判斷】B A.正確

B.錯誤

第66題

嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確

B.錯誤

第67題

銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系?！九袛唷縝 A.正確

B.錯誤

第68題

銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風險?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤 第69題

由于路支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領導責任?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第70題

銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。【判斷】A A.正確

B.錯誤

第71題

銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！俱y行業(yè)金融機構案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第72題

商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第73題

銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤 第74題

合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第75題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

【判斷】B A.正確

B.錯誤

第76題

理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第77題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀

行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構?！九袛唷緼 A.正確

B.錯誤

第78題 銀行業(yè)金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確

B.錯誤

第79題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確

B.錯誤

第80題

銀行業(yè)金融機構下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構會計部門同意。【判斷】A A.正確

B.錯誤