第一篇：人力資源部案件防控知識試題

人力資源部案件防控知識試題

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指。

2、認(rèn)真執(zhí)行案件追責(zé)制度，按照“、、、”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

3、案件分類治理是指：自2005年開始，以最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排隊，分為、、風(fēng)險三類。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照滾動式排查要求，持續(xù)開展好，及 三項案件風(fēng)險排查工作。

5、風(fēng)險排查工作實行“四個覆蓋”即:覆蓋到，。

6、案件專項治理工作目標(biāo)：、的案件防控目標(biāo)。

7、“三名”貸款是指：、、。

二、單項選擇題（每題1分，共20分）

1、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

2、凡有農(nóng)村信用社工作人員參與賭博的，一律給予()或解除勞動合同的處理。

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、待崗 C、開除 D、警告

3、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到降低薪酬系數(shù)、解聘職務(wù)（稱）、待崗的處分期限為()A、半年 B、1年 C、2年 D、3年 4、2007年7月，銀監(jiān)會辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個到位”，其中“四個到位”表述錯誤的是（）

A、責(zé)任到位 B、追究到位 C、懲戒到位 D、查處到位 E、整改到位。5、2007年7月，銀監(jiān)會辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項制度”，其中“三項制度”表述錯誤的是（）

A、賠罰制度 B、走人制度 C、移送制度 D、免責(zé)制度

6、繼續(xù)深入開展以“四個回頭看”為核心內(nèi)容的“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行為，其中“四個回頭看”表述錯誤的是（）

A、回頭看整治情況 B、回頭看制度落實情況 C、回頭看排查情況 D、回頭看違規(guī)和案件查處情況

7、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到通報批評的處理期限為()A、3個月 B、半年 C、9個月 D、1年

8、根據(jù)我聯(lián)社目前視頻監(jiān)控設(shè)備配備情況，各營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控資料應(yīng)保管()天以上。

A、30 B、60 C、90 D、120

9、以下哪項不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。

A、身份證 B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）

10、柜員一次領(lǐng)取的空白存單數(shù)量原則上為（）本。

A、1 B、10 C、20 D、50

11、下列對實行綜合柜員制的網(wǎng)點各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯誤的是（）

A、誰使用 B、誰保管 C、誰攜帶 D、誰負(fù)責(zé)

12、下列對柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價單證必須堅持的原則表述錯誤的是（）

A、誰領(lǐng)用 B、誰保管 C、誰負(fù)責(zé) D、誰銷號

13、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守

14、柜員卡密碼設(shè)置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度。

A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

15、農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作堅持()的原則。A、誰主管 B、誰負(fù)責(zé) C、綜合整治 D、以上全對

16、對客戶的業(yè)務(wù)請求和咨詢實行()；對不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長（主任）負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制”

C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”

D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

17、“四位一體”的案件防控長效機(jī)制是指哪“四位一體”（）

A、制度、教育、監(jiān)督、查處 B、制度、教育、監(jiān)督、查罰 C、制度、教育、監(jiān)督、整改 D、制度、教育、監(jiān)督、整治

18、各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)自定的檢查周期，按期向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告存款風(fēng)險檢查情況，一年不得少于（）次，遇有重大情況要隨時報告。

A、1 B、2 C、3 D、4

19、全縣信用社到2010年末標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建均要達(dá)到二級以上標(biāo)準(zhǔn)，其中：一級標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個，二級標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個。

A、1，15 B、2 ,14 C、3,13 D、4,12

20、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于組織開展重點案件風(fēng)險隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、排查內(nèi)容等要求上要達(dá)到（）。

A、70% B、80% C、90% D、100%

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、案件專項治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：()A、基層一線 B、基本業(yè)務(wù) C、基層機(jī)構(gòu) D、基礎(chǔ)設(shè)施 2、2009至2011年度案件防控工作的總目標(biāo)是：()A、風(fēng)險管理意識全面增強(qiáng) B、制度流程基本完善 C、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步 D、風(fēng)險管理水平持續(xù)提高 E、案件防控長效機(jī)制有效建立 F、實現(xiàn)各年度無案件

3、案件專項治理工作中必須做到“四個不準(zhǔn)”是指：（）

A、發(fā)案必報不準(zhǔn)隱實情 B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間 D、依法治理不準(zhǔn)講人情

4、“四類案件”包括（）

A、挪用 B、搶劫 C、詐騙 D、涉槍

5、對于“四項制度”表述正確的是（）A、干部交流制度 B、員工崗位輪換制度

C、近親屬回避制度 D、強(qiáng)制休假制度

6、案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點是：（）A、儲蓄崗位 B、信貸崗位 C、會計崗位 D、工勤崗位

7、以下“五大基礎(chǔ)規(guī)范”表述正確的是：()A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范 B、文明服務(wù)規(guī)范 C、信貸基礎(chǔ)規(guī)范 D、會計基礎(chǔ)規(guī)范 E、安全保衛(wèi)規(guī)范

8、省聯(lián)社理事長在2010年8月6日《全系統(tǒng)案件防控治理工作視頻會議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯(lián)社決定從現(xiàn)在起，在全系統(tǒng)集中開展一次專項排查，重點是排查三個方面風(fēng)險：（）

A、排查“三名貸款”風(fēng)險 B、排查存款賬戶風(fēng)險 C、排查落實“四項”制度情況 D、安全隱患風(fēng)險

9、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策是指：（）

A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤

C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與高管任職掛鉤

10、案件查處中必須堅持“三個必須” 是指:（）A、不管涉及到那一級，案件都必須查清

B、不管涉案人員是誰，犯錯必須處理 C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D、只要違規(guī)，不管發(fā)案金額大小都必須追究。

11、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》對違規(guī)工作人員的處理處理種類包括：（）

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、組織處理 C、紀(jì)律處分

D、黨紀(jì)處分 E、其他處理

12、三個了解原則指的是:（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業(yè)務(wù) C、了解你的部下 D、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 13、2010年度全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)是：（）。

A、力爭案件件數(shù)比2009年下降30% B、涉案金額比去年有所下降 C、不發(fā)生百萬元以上大要案件

D、提高涉案資金損失挽回率

14、安全保衛(wèi)工作要堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹（）的工作方針。

A、預(yù)防為主 B、群防群治 C、突出重點 D、保障安全

15、安全保衛(wèi)檢查要進(jìn)入營業(yè)場所必須做到“三證一陪同”即（）

A、身份證 B、工作證（檢查證）C、介紹信 D、聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、案件專項治理工作要繼續(xù)采取：“查、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。()

2、“8個環(huán)節(jié)”是指在“六個領(lǐng)域”基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個重要環(huán)節(jié)。()

3、“雙線問責(zé)”是指對經(jīng)營管理和內(nèi)審稽核 這兩條線上實施問責(zé)。()

4、“四位一體”是指：“制度、教育、監(jiān)督、查處”“深挖陳案、防控新案”。()

5、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》共有五章132條。()

6、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()

7、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎。()

8、對違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，異地任職。()

9、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。()

10、十個易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是指，重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)和對賬、槍支彈藥、金庫尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。()11、2005年2月啟動銀行業(yè)案件專項治理活動。()

12、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的目標(biāo)為“一年初見成效，三年大見成效”。()

13、凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。()

14、凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。()

15、對瞞案不報、壓案不查、查而不處的，要堅決追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。()

16、在案件責(zé)任追究上，堅持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問，雙線追責(zé)”的問責(zé)機(jī)制。()

17、在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()

18、銀監(jiān)會2009年年初出臺了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件實行區(qū)別對待的責(zé)任追究政策。()

19、對確實是自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上，原則上不上追兩級，經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，原則上本級也可不予追究。()20、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件，堅持“雙線問責(zé)、上追兩級”的規(guī)定，絕不姑息遷就。()

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、“九種人” 是指什么？

2、案件排查的“ 六個重點環(huán)節(jié)” 是指什么？

3、“一案四問責(zé)”制度是指什么？

4、2010年度農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作任務(wù)是什么？

人力資源部案件防控知識試題答案

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、對庫房的管理

2、自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰

3、高、中、低

4、業(yè)務(wù)風(fēng)險，員工行為及安全隱患

5、所有基層網(wǎng)點，所有員工，所有崗位，所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域

6、控新降舊、防案控險

7、冒名、借名、假名

二、單項選擇題（每題1分，共20分）、1、B

2、C

3、B

4、D

5、D

6、B

7、B

8、C

9、B

10、A

11、C

12、D

13、D

14、B

15、D

16、B

17、A

18、B

19、C 20、D

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、ABC

2、ABCDEF

3、ABCD

4、BCD

5、ABCD

6、ABC

7、BCDE

8、ABC

9、ABC

10、ABC

11、ABCE

12、ABD

13、ABCD

14、ABCD

15、ABCD

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、√

8、×

9、√

10、√

11、√

12、√

13、√

14、×

15、×

16、√

17、√

18、√

19、√ 20、√

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、答：是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工；

7、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工。

2、答：“六個重點環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

3、答：是指對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

4、答：全面強(qiáng)化2009年實施的各項基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。

第二篇：2011案件防控知識復(fù)習(xí)試題

案件防控知識試題

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是

指。

2、認(rèn)真執(zhí)行案件追責(zé)制度，按照“、、、”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

3、案件分類治理是指：自2005年開始，以最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排

隊，分為、、風(fēng)險三類。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照滾動式排查要求，持續(xù)開展好，及三項案件風(fēng)險排查工作。

5、風(fēng)險排查工作實行“四個覆蓋”即:覆蓋

到，。

6、案件專項治理工作目標(biāo)：、的案件防控目標(biāo)。

7、“三名”貸款是指：、、。

二、單項選擇題（每題1分，共20分）

1、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度

C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度

2、凡有農(nóng)村信用社工作人員參與賭博的，一律給予()或解除勞動合同的處理。

A、經(jīng)濟(jì)處罰B、待崗C、開除D、警告

3、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到降低薪酬系數(shù)、解聘職務(wù)（稱）、待崗的處分期限為()

A、半年B、1年C、2年D、3年4、2007年7月，銀監(jiān)會辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個到位”，其中“四

個到位”表述錯誤的是（）

A、責(zé)任到位B、追究到位C、懲戒到位

D、查處到位E、整改到位。

5、2007年7月，銀監(jiān)會辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項制度”，其中

“三項制度”表述錯誤的是（）

A、賠罰制度 B、走人制度 C、移送制度D、免責(zé)制度

6、繼續(xù)深入開展以“四個回頭看”為核心內(nèi)容的“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行為，其

中“四個回頭看”表述錯誤的是（）

A、回頭看整治情況B、回頭看制度落實情況

C、回頭看排查情況D、回頭看違規(guī)和案件查處情況

7、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到通報批評的處

理期限為()

A、3個月B、半年C、9個月D、1年

8、根據(jù)我聯(lián)社目前視頻監(jiān)控設(shè)備配備情況，各營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控資料應(yīng)保管()天

以上。

A、30B、60C、90D、1209、以下哪項不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。

A、身份證B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）

10、柜員一次領(lǐng)取的空白存單數(shù)量原則上為（）本。

A、1B、10C、20D、5011、下列對實行綜合柜員制的網(wǎng)點各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯誤的是（）

A、誰使用B、誰保管C、誰攜帶D、誰負(fù)責(zé)

12、下列對柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價單證必須堅持的原則表述錯誤的是（）

A、誰領(lǐng)用B、誰保管C、誰負(fù)責(zé)D、誰銷號

13、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括()。

A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守

14、柜員卡密碼設(shè)置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度。

A、每天B、不定期C、每月D、每周15、農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作堅持()的原則。

A、誰主管B、誰負(fù)責(zé)C、綜合整治D、以上全對

16、對客戶的業(yè)務(wù)請求和咨詢實行()；對不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長（主任）負(fù)責(zé)制”B、“首問負(fù)責(zé)制”

C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

17、“四位一體”的案件防控長效機(jī)制是指哪“四位一體”（）

A、制度、教育、監(jiān)督、查處

B、制度、教育、監(jiān)督、查罰

C、制度、教育、監(jiān)督、整改

D、制度、教育、監(jiān)督、整治

18、各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)自定的檢查周期，按期向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告存款風(fēng)險檢查情況，一年不得少于（）次，遇有重大情況要隨時報告。

A、1B、2C、3D、419、全縣信用社到2010年末標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建均要達(dá)到二級以上標(biāo)準(zhǔn)，其中：一級標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個，二級標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個。

A、1，15B、2 ,14C、3,13D、4,1220、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于組織開展重點案件風(fēng)險隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、排查內(nèi)容等要求上要達(dá)到（）。

A、70%B、80%C、90%D、100%

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、案件專項治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：()

A、基層一線B、基本業(yè)務(wù)

C、基層機(jī)構(gòu)D、基礎(chǔ)設(shè)施2、2009至2011案件防控工作的總目標(biāo)是：()

A、風(fēng)險管理意識全面增強(qiáng)B、制度流程基本完善

C、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步D、風(fēng)險管理水平持續(xù)提高

E、案件防控長效機(jī)制有效建立F、實現(xiàn)各無案件

3、案件專項治理工作中必須做到“四個不準(zhǔn)”是指：（）

A、發(fā)案必報不準(zhǔn)隱實情B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角

C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間D、依法治理不準(zhǔn)講人情

4、“四類案件”包括（）

A、挪用B、搶劫C、詐騙D、涉槍

5、對于“四項制度”表述正確的是（）

A、干部交流制度B、員工崗位輪換制度

C、近親屬回避制度D、強(qiáng)制休假制度

6、案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點是：（）

A、儲蓄崗位B、信貸崗位

C、會計崗位D、工勤崗位

7、以下“五大基礎(chǔ)規(guī)范”表述正確的是：()

A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范B、文明服務(wù)規(guī)范

C、信貸基礎(chǔ)規(guī)范D、會計基礎(chǔ)規(guī)范

E、安全保衛(wèi)規(guī)范

8、省聯(lián)社理事長在2010年8月6日《全系統(tǒng)案件防控治理工作視頻會議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯(lián)社決定從現(xiàn)在起，在全系統(tǒng)集中開展一次專項排查，重點是排查三個方面風(fēng)險：（）

A、排查“三名貸款”風(fēng)險B、排查存款賬戶風(fēng)險

C、排查落實“四項”制度情況D、安全隱患風(fēng)險

9、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策是指：（）

A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤

C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤

D、將案件風(fēng)險整改與高管任職掛鉤

10、案件查處中必須堅持“三個必須” 是指:（）

A、不管涉及到那一級，案件都必須查清

B、不管涉案人員是誰，犯錯必須處理

C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究

D、只要違規(guī)，不管發(fā)案金額大小都必須追究。

11、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》對違規(guī)工作人員的處理處理種類包括：（）

A、經(jīng)濟(jì)處罰B、組織處理C、紀(jì)律處分

D、黨紀(jì)處分E、其他處理

12、三個了解原則指的是:（）

A、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)

C、了解你的部下D、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)13、2010全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)是：（）。

A、力爭案件件數(shù)比2009年下降30%

B、涉案金額比去年有所下降

C、不發(fā)生百萬元以上大要案件

D、提高涉案資金損失挽回率

14、安全保衛(wèi)工作要堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹（）的工作方針。

A、預(yù)防為主B、群防群治

C、突出重點D、保障安全

15、安全保衛(wèi)檢查要進(jìn)入營業(yè)場所必須做到“三證一陪同”即（）

A、身份證B、工作證（檢查證）

C、介紹信D、聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、案件專項治理工作要繼續(xù)采取：“查、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。()

2、“8個環(huán)節(jié)”是指在“六個領(lǐng)域”基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個重要環(huán)節(jié)。()

3、“雙線問責(zé)”是指對經(jīng)營管理和內(nèi)審稽核 這兩條線上實施問責(zé)。()

4、“四位一體”是指：“制度、教育、監(jiān)督、查處”“深挖陳案、防控新案”。()

5、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》共有五章132條。()

6、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()

7、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎。()

8、對違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，異地任職。

()

9、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。()

10、十個易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是指，重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)和對賬、槍支彈藥、金庫尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。()

11、2005年2月啟動銀行業(yè)案件專項治理活動。()

12、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的目標(biāo)為“一年初見成效，三年大見成效”。

()

13、凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。

()

14、凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。()

15、對瞞案不報、壓案不查、查而不處的，要堅決追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。()

16、在案件責(zé)任追究上，堅持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問，雙線追責(zé)”的問責(zé)機(jī)制。()

17、在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()

18、銀監(jiān)會2009年年初出臺了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件實行區(qū)別對待的責(zé)任追究政策。()

19、對確實是自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上，原則上不上追兩級，經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，原則上本級也可不予追究。()

20、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件，堅持“雙線問責(zé)、上追兩級”的規(guī)定，絕不姑息遷就。()

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、“九種人” 是指什么？

2、案件排查的“ 六個重點環(huán)節(jié)” 是指什么？

3、“一案四問責(zé)”制度是指什么？

4、2010農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作任務(wù)是什么？

人力資源部案件防控知識試題答案

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、對庫房的管理

2、自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰

3、高、中、低

4、業(yè)務(wù)風(fēng)險，員工行為及安全隱患

5、所有基層網(wǎng)點，所有員工，所有崗位，所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域

6、控新降舊、防案控險

7、冒名、借名、假名

二、單項選擇題（每題1分，共20分）、1、B2、C3、B4、D5、D6、B7、B8、C9、B10、A11、C12、D13、D14、B15、D16、B17、A18、B19、C20、D

三、多項選擇題（每題2分，共30分）

1、ABC2、ABCDEF3、ABCD4、BCD5、ABCD6、ABC7、BCDE8、ABC9、ABC10、ABC11、ABCE12、ABD13、ABCD14、ABCD15、ABCD

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、√

8、×

9、√

10、√

11、√

12、√

13、√

14、×

15、×

16、√

17、√

18、√

19、√20、√

五、簡答題（每題5分，共20分）

1、答：是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工；

7、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工。

2、答：“六個重點環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

3、答：是指對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

4、答：全面強(qiáng)化2009年實施的各項基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。

第三篇：案件防控試題

案件風(fēng)險防控實務(wù)考試題

一、填空（10分）

1.（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。

2.突發(fā)事件的特性包括突發(fā)性、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。

3.簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。4.辦理抵押登記的主要風(fēng)險點抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；

5.（同城票據(jù)交換），亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市各金融機(jī)構(gòu)對相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動。

6.風(fēng)險因素、（風(fēng)險事件）和風(fēng)險結(jié)果是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。

7.四項制度是指：干部交流、（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、親屬回避。

8.加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。

9.尾箱的主要風(fēng)險點（尾箱現(xiàn)金）。

10.柜員卡發(fā)放的防控措施：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應(yīng)，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。

二、判斷題（10分）1.操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險并稱為銀行的主要風(fēng)險。（√）

2.所謂案件防控機(jī)制建設(shè)長效機(jī)制，指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（×）

3.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究的原則。（√）

4.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)遵循“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。（×）

5.銀行承兌匯票的承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，是金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（√）

6.銀行印章主要包括行政印章、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（×）

7.卡基支付工具包括借記卡、貸記卡和儲值卡。（√）8.銀行安全保衛(wèi)風(fēng)險一般分為案件、事件（事故）兩大類。（×）

9.押運(yùn)是指專職押運(yùn)人員將銀行的現(xiàn)金、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運(yùn)送到指定地點。（√）

10.查詢、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險點是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。（×）

三、單選題（10分）

1.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責(zé)的行為。

A.職業(yè)守則 B.職業(yè)操守 C.職業(yè)習(xí)慣D.職業(yè)范疇 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。

A.存款業(yè)務(wù) B.取款業(yè)務(wù) C.密碼掛失D.口頭掛失 3.營業(yè)期間，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。

A.系統(tǒng) B.操作界面 C.密碼 D.關(guān)機(jī)

4.銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，（C）是銀行的生命線。

A.合規(guī) B保密 C.聲譽(yù) D.盡責(zé) 5.注銷抵押登記主要風(fēng)險點（B）A.注銷 B.注銷手續(xù)的辦理

C.到注銷登記處

D.注銷登記

6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。

A.質(zhì)押貸款

B.動產(chǎn)質(zhì)押貸款 C.權(quán)利質(zhì)押貸款 D.抵押貸款

7.保函業(yè)務(wù)一般分五個操作環(huán)節(jié)：申請受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。

A.反擔(dān)保落實 B.擔(dān)保 C.反擔(dān)保 D.反抵押落實

8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用社額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡。

A.借記卡 B.IC卡 C.貸記卡 D.透支卡

9.營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A.相互監(jiān)督B.約束監(jiān)督C.相互制約D.相互復(fù)核

10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本要素。

A.重要空白憑證 B.現(xiàn)金 C.信用卡

D.公章

四、多項選擇（10分）

1.銀行風(fēng)險的主要特征：（ABCDE）A.客觀性

B.隱蔽性

C.擴(kuò)散性

D.加速性

E.可控性

2.中國銀監(jiān)會將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項重要內(nèi)容，提出了（“

”）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。

A.管法人 B.管風(fēng)險 C.管內(nèi)控 D.提高透明度 3.合規(guī)文化的方法與渠道（ABC）

A.在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念 B.在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氣氛 C.高度重視員工的行為管理 D.培養(yǎng)員工的集體和整體觀念 4.案件責(zé)任追究的有關(guān)要求（ABD）A.一案四問責(zé) B.雙線問責(zé)

C.逐級追究 D.上追兩級

5.憑證使用的主要風(fēng)險點：（BCD）A.憑證使用方式 B.憑證號與使用順序 C.使用程序

C.外來重要空白憑證 6.貸款發(fā)放的防控措施（AD）

A.嚴(yán)格堅持借款人本人在貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)營業(yè)場所面簽合同。

B.嚴(yán)格堅持借款人本人及配偶當(dāng)場制度。C.嚴(yán)格堅持戶主借款制度。D.柜面會計人員必須將貸款資金直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶。7.案件責(zé)任追究的原則（ABCD）A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平

C.處理輕重要適度 8.個人儲蓄存款主要包括：（ABC）A.活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.個人通知存款

D.企業(yè)活期存款 9.貸款審批的主要風(fēng)險點：（ABCD）A.審批人員 B.審批程序

C.審批權(quán)限 D.審批意見 10.風(fēng)險預(yù)后包括：（ABCD）A.影響補(bǔ)救 B.教訓(xùn)總結(jié)

C.堵漏整改 D.完善預(yù)案

五、簡答題（20分）

1.中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容？

答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。（2）合規(guī)從高層做起。（3）合規(guī)人人有責(zé)（4）主動合規(guī)（5）有效互動

2.操作風(fēng)險管理包括？

答：（1）風(fēng)險識別（2）風(fēng)險計量（3）風(fēng)險評估（4）風(fēng)險控制/緩解（5）風(fēng)險監(jiān)測與報告

3.內(nèi)部控制的五大要素？

答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境（2）風(fēng)險識別與評估（3）內(nèi)部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評價與糾正

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的主要成效？ 答：（1）案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。（2）案件治理高壓態(tài)勢全面形成。（3）案件防控主動性明顯增強(qiáng)。（4）案件查處協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制初步建立。（5）案件治理長效機(jī)制建設(shè)扎實起步。

六、案例分析題（20分）

（一）案件基本情況

2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。

（二）技術(shù)與制度分析

1.人員配備不足，缺乏制約。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無法落實，監(jiān)督制約功能完全喪失。

2.法制意識淡薄，相互包庇。本案中，信貸人員法制意識淡薄，與他人內(nèi)外勾結(jié)，非法辦理大量冒名貸款。

3.管理監(jiān)督不力。本案中，一是上級管理機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)重失職，管理缺失。二是監(jiān)督檢查部門未能及時深入到邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社進(jìn)行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時發(fā)現(xiàn)問題。

（三）責(zé)任追究

1.作案人劉某、姚某給予開除處分，并移交司法機(jī)關(guān)。2.給予L信用社負(fù)責(zé)人陸某和袁某記過處分，會計王某警告處分。

3.給予K聯(lián)社監(jiān)事長、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。

請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？ 答：

1.中小金融機(jī)構(gòu)要按崗位制約要求，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點的工作人員，防止制約崗位混崗。

2.發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款，必須嚴(yán)格按照操作流程，堅持由農(nóng)戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個人名章）到柜臺辦理貸款手續(xù)。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。

3.認(rèn)真落實重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，定期派人到基層網(wǎng)點對重要業(yè)務(wù)進(jìn)行深入檢查，及時消除案件隱患。

七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險防控措施？ 答：

1.完善公司（法人）治理機(jī)制 2.建立健全案件防控責(zé)任制 3.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè) 4.下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè) 5.增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性 6.建立案件責(zé)任追究制度 7.強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能 8.建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制

9.培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化 10加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管

第四篇：案件防控試題

///////商業(yè)銀行案件防控知識試題

一、單選題

1、（2009年銀監(jiān)會關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?17號）對銀行案件劃分為（B）類

A、一B、兩C、三D、四

2、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其（A）資金、財產(chǎn)、權(quán)益的價值數(shù)額

A、客戶B、單位C、職工D、成員

3、案件是典型的銀行（D）事件

A、市場風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、操作風(fēng)險

4、KYB是指()D

A、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)各類D、了解你的客戶業(yè)務(wù)

5、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>的通知》對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件作了專門定義:農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員()所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件。A

A、實施或因未正確履行崗位職責(zé)B、履行職責(zé)中因過失C、履行職責(zé)中因被脅迫D、伙同他人作案

6、巴塞爾委員會關(guān)于操作風(fēng)險的定義是指由于不完善或有問題的（）或外部事件所造成損失的風(fēng)險。C

A、內(nèi)部管理制度B、系統(tǒng)程序C、內(nèi)部程序、人員以及系統(tǒng)D、高級管理層矛盾

7、下列屬于操作風(fēng)險的是：（）D

A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、聲譽(yù)風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、法律風(fēng)險

8、人員風(fēng)險是指員工違反（），違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)。C

A、職業(yè)規(guī)范B、職業(yè)操守規(guī)范C、職業(yè)道德D、愛崗職業(yè)準(zhǔn)則

9、下列屬于外部事件風(fēng)險的是（）D

A、市場風(fēng)險B、聲譽(yù)風(fēng)險C、戰(zhàn)略風(fēng)險D、法律糾紛

10、為了進(jìn)一步加大案件防控工作力度，2009年初，銀監(jiān)會黨委決定，再用（）年時間對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開展案件防控治理。B

A、兩B、三C、四D、五

二、多選題

1、我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為（）ABCD

A、人員風(fēng)險B、流程風(fēng)險C、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險D、外部事件風(fēng)險

2、案件對銀行的危害表現(xiàn)在（）ABCD

A、影響資金安全B、影響隊伍建設(shè)C、影響社會形象D、影響經(jīng)營發(fā)展E、引起法律糾紛

3、持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因（）ABCDE

A、管理基礎(chǔ)較弱B、存量案件多C、防控難度大D、員工素質(zhì)差E、法人治理不完善

4、防范案件做到“三個堅持”（）ACD

A、堅持標(biāo)本兼治，重在治本B、堅持全面排查，突出重點C、堅持查防結(jié)合，重在防范D、堅持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控

5、防范案件風(fēng)險應(yīng)采取的主要防控措施有（）ABCD

A、強(qiáng)化風(fēng)險排查B、加強(qiáng)稽核檢查C、加強(qiáng)員工培訓(xùn)D、加強(qiáng)宣傳教育

6、案件防控應(yīng)高度關(guān)注的重點環(huán)節(jié)有（）ABCDE

A、權(quán)卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫尾箱E、輪崗休假

7、防范案件風(fēng)險應(yīng)嚴(yán)格落實下列哪些制度（）ABCD

A、高管人員交流制度B、重要崗位人員輪崗制度C、強(qiáng)制休假與離崗審計制度D、近親屬回避制度

8、案件查處原則遵循（）ABCD

A自查從寬B、他查從嚴(yán)C、盡職免責(zé)或減責(zé)D、失職重罰

9、案件查處對下列（）相關(guān)責(zé)任人員執(zhí)行問責(zé)制ABCD

A、案發(fā)當(dāng)事人B、相關(guān)制約人C、內(nèi)部督查責(zé)任人D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

10、銀監(jiān)會就案件防范提出了13條防范要求,下列屬于防范要求的是:()ABCD

A、切實加強(qiáng)稽核建設(shè)

B、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督

C、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度

D、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

三、判斷題（錯的打F對的打T）

1、我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險和外部事件風(fēng)險。（）T2、外部事件風(fēng)險是指直接來自外部因素帶來的損失和影響（）F3、持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因主要是管理基礎(chǔ)較弱和員工素質(zhì)差兩個方面。（）F4、防范案件重點做到識別風(fēng)險、防范風(fēng)險、管理風(fēng)險和化解風(fēng)險（）T5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險十三條措施之一（）T6、長期請病假沒有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F7、對“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。（）T8、員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況屬于報告的案件信息范

圍。（）T9、對經(jīng)進(jìn)一步核查確認(rèn)為案件的，在48小時內(nèi)向省聯(lián)社報送《案件信息確認(rèn)報告》（）F10、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格“一案四問”和“有責(zé)必究”落實責(zé)任（）F

第五篇：案件防控試題

案件風(fēng)險防控知識考試題

一、單項選擇

1.我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險？（C）A、市場風(fēng)險 B、策略風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、聲譽(yù)風(fēng)險

3.下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”？（C）

A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

4.哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件

B、建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

5.存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)______的內(nèi)部檢查制度。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性

6.存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是___。（C）A、對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B、對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

7.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個周期。（A）A、2 B、3 C、4 D、1

8.存款檢查的周期為：(B)A、1-3個月 B、3-6個月 C、6-12個月 D、12-24個月

9.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是？（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”

10.下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（D）A、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) B、銀行必須確保對發(fā)放各類余額、月底、滿頁對賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看 D、對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外

二、多項選擇

1.根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對操作風(fēng)險進(jìn)行管理？（ABCD）A、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制 B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測

D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估

2.根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬 C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計制度 D、對基層操作風(fēng)險管控獎懲兼顧的激勵約束機(jī)制

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內(nèi)部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素

4.根據(jù)操作風(fēng)險防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂 B、對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 C、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見

5.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、嚴(yán)禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等 B、嚴(yán)禁將個人印章、權(quán)限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隨意放臵現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品 D、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章

6.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù) B、嚴(yán)禁要“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故和重大風(fēng)險，嚴(yán)禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險不作為 D、嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)

7.在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B、要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制 C、對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D、要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

8.屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（DEF）A、聲譽(yù)風(fēng)險 B、國家風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、信用風(fēng)險 E、市場風(fēng)險 F、操作風(fēng)險 G、流動性風(fēng)險 H、戰(zhàn)略風(fēng)險

9.銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系

10.哪些屬于高度重視案件報告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責(zé)制度的實施細(xì)則，將重大事件報告工作責(zé)任落實到部門、明確到個人 B、明確分支機(jī)構(gòu)的案件報告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報告工作 C、嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準(zhǔn)確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報、遲報的機(jī)構(gòu)和人員 D、完善重大突發(fā)事件處臵預(yù)案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預(yù)案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

三、判斷題

1.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（√）

2.在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（×）

3.在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（×）

4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān)。（√）

5.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（×）

6.授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（×）

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報上級機(jī)構(gòu)處理。（×）

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

9.為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所，可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。（×）

10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財務(wù)和人員等重要事項變動均不得由一個人獨(dú)自決定。（√）