第一篇：金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題

金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）

第1題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。【單選】

A.款 B.密 C.印 D.單 第2題

下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬 第3題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）【單選】

A.通報批評 B.警告 C.記過 D.留用察看 第4題

下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開 第5題

案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】 A.一情一報 B.一情多報 C.多情一報 D.有情不報 第6題

存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7題

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行（A）的動態(tài)過程和機制。【單選】 A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移 第8題

銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優(yōu)先 B.漸進 C.獨立 D.可控 第9題

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款 第10題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪 第11題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕 第12題

關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】

A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第13題

銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風(fēng)險 B.信用風(fēng)險 C.市場風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險 第14題

《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。【單選】

A.2級 B.3級 C.4級 D.5級 第15題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】

A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪.第16題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管 第17題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。【金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）。【單選】

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機關(guān)的強制措施 第18題

王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 第19題

《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評 第20題

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務(wù)會計賬簿 B.風(fēng)險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務(wù)會計報告 第21題

以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。【單選】 A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決

D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面 第22題

下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違

規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的 第23題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）【單選】

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 第25題

根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】

A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù) 第26題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。【單選】 A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組 第27題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】 A.監(jiān)察室 B.合規(guī)部 C.安保部 D.審計部 第28題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。【單選】

A.警告 B.記過 C.記大過 D.降級 第29題

下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（B）【單選】

A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C.濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 第30題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。【單選】

A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日 第31題

下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章 第32題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】

A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第33題

李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ABD）【多選】

A.李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 第34題

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）【多選】

A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn) C.確保風(fēng)險管理體系的有效性

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整 第35題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指

（ABCD）【多選】

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索 第36題

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD）【多選】

A.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》 第37題

自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】

A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C.網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D.網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱 第38題

《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】

A.是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風(fēng)險進行排查 第39題

自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。【多選】

A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督 第40題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】

A.案件信息報送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰 第41題

業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】

A.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán) 第42題 案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。【多選】 A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關(guān) D.金融機構(gòu) 第43題

下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）【多選】

A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的

C.通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D.通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的 第44題

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（ABCD）【多選】

A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 第45題 嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改 第46題

銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票 第47題

下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】

A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書 第48題

銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤 第49題

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】

A.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B.主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C.情節(jié)輕微且未造成損害的

D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

第50題

以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ACD）【多選】 A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關(guān) D.稅務(wù)機關(guān) 第51題

營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點 正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第52題

銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第53題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。【金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】文章金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）出自http://，轉(zhuǎn)載請保留此鏈接！。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第54題

理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第55題

銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第56題

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第57題

案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第58題

對于有銷售起點金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時主動告知客戶。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第59題

對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第60題

案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第61題

案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第62題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)只需追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第63題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第64題

銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第65題

案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】B A.正確 B.錯誤 第66題

銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第67題

銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第68題

為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第69題

案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第70題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第71題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。【金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第72題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第73題

銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第74題

各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第75題

商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第76題

《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第77題

商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第78題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

【判斷】B A.正確 B.錯誤 第79題 銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第80題

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第二篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。

A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時

3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度

C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。

A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決

D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)

A 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先

C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理

B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬

9、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。

A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組

10、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。

A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息。

B 案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《 案件風(fēng)險信息撤銷報告》

D 案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險 B 信用風(fēng)險 C 市場風(fēng)險 D 流動性風(fēng)險

14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C 機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

D 實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A)進行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下

C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅

17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險管理部門

18、銀監(jiān)會《 關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。

A 高風(fēng)險賬戶 B 高風(fēng)險客戶 C 高風(fēng)險部門 D 高風(fēng)險環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜．

A 款 B 密 C 印 D 單

20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。

A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期

21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

22、下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %

24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。

A4 B3 C2 D1

25、基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A4 B3 C2 D1

27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門

C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構(gòu)

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件

B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份

C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性

31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(C)A 個人、家庭負(fù)債較大的 B 在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的 C 在行社有正常消費貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。

A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天

34、下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行（A）的動態(tài)過程和機制。

A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移

．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．

A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險控制的崗位

37、案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。

A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假

．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十

個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

A 制度建設(shè) B 機制建設(shè) C 聯(lián)動建設(shè) D 文化建設(shè)

．銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。

A 意外 B 損失 C 事故 D 案件

40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進 C 獨立 D 可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門

B 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度

D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價

42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B 民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失

D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C)。

A 0.5% B 1% C 2% D5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A 總行行長 B 分支行行長

C 分支行分管風(fēng)險的副行長 D 分支行分管會計的副行長

45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B)A 開除 B 通報同業(yè) C 解除勞動合同 D 罰款

46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“(A)”。A 一情一報 B 一情多報 C 多情一報 D 有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM 機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。

A 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門

50、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A 主要負(fù)責(zé)人 B 分管負(fù)責(zé)人 C 直接責(zé)任人 D 作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（A、B、C、D）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。

A 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督

4、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（A、B、C、D）

A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(A、C、D)A 是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B 是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C 能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D 是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風(fēng)險進行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（A、C、D）。

A 要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控

B 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

C 要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實加強稽核建設(shè)

7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責(zé)任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）

A 不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動

10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D 將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機關(guān) D 金融機構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》

C 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

13、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（A、B、C、D）

A 啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D 總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

14、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)．險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（A、B、C、D）責(zé)任．

A 網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C 分管領(lǐng)導(dǎo) D 主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風(fēng)險事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B 在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C 在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的

案件

D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實

B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 D 在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問”是問責(zé)：(ABCD）

A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領(lǐng)導(dǎo)(決策人）

20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

A 信用風(fēng)險 B 市場風(fēng)險 C 操作風(fēng)險 D 道德風(fēng)險

21、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ABC)A 公安、司法機關(guān)立案偵查的

B 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案

D 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計

24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。

A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財務(wù)損失 D 重大聲譽損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B 要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買賣股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：(ABCD)A 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C 網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D 網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。

A 出賣 B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務(wù) B 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D 信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A 開立 B 變更 C 撤消 D 凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。

A 商業(yè)欺詐活動 B 非法集資活動 C 高利貸活動 D 黃賭毒活動

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B 辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的

C 通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D 通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任．

A 一案四問責(zé) B 上追一級 C 上追兩級 D 雙線問責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

C 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．

A 指導(dǎo) B 報告 C 糾正 D 反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進行授權(quán)。

A 交易品種 B 交易金額 C 止損點 D 止盈點

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A 對賬頻率 B 對賬對象 C 對賬地點 D 對賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對（AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A 發(fā)現(xiàn)的錯賬 B 壓單壓票 C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票

41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。(BCD）

A 不完善或有問題的外部程序 B 不完善或有問題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(ABCD)A 銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯

D 在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。

A 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資木工具補充附屬資本

B 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融

機構(gòu)

C 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D 依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金

47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。

A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B.要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C.對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管

人員的薪酬，并在考評中一票否決

D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃

C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對)

2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。(對)

3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進行。（對)

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案椒風(fēng)險脂．息報送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯)

6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12 小時之內(nèi)。（錯)

7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)

8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)

9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對)

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對)

11、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯)

12、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對)

13、對銀監(jiān)會已進行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險提示不到位責(zé)任。(對)

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）

15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)

16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯)

17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(對)

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)

19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)

22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(錯)

23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯)

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對)

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯)

26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對)

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯)

28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。(錯)

29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(錯)30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對)

31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）

32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯)

33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)

34、銀行業(yè)金融機構(gòu)拒臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯)

35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意（對)

36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)

37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對)

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯)

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對)

41、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯)

42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險信息快報形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。(錯)

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯)

45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對每個案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對)

46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本。（對)

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。(對)

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任。（錯)

49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012 年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。

答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。

答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風(fēng)險定義。

答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款

賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體拒臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。

答：

（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：

1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；

（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。

（三）辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；

2.不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；

4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；

5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；

6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違章操作；

8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告；

（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；

2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；

3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。

（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；

（七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；

2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；

3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：

一、促進商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；

二、促進商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；

三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實性、完整性和及時性；

四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；

五、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。

二、切實加強稽核建設(shè)。

三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。

五、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。

七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。

九、加強和完

善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進行嚴(yán)厲懲處。

十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。答：案件風(fēng)險事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報送案件風(fēng)險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。

答：案件風(fēng)險信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。案件風(fēng)險信息報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。

答：“一案四問”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答：

一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息。

二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。

三、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，切實保護客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待

客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。

六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。

七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。

八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。

十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強

對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。

答：“四項制度”是干部交流制度、輪崗制度、強制休假制度和親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風(fēng)險評估；三是確保機構(gòu)的操作風(fēng)險和風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的監(jiān)管重點要求；四是將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。

20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。

答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。

第三篇：金融機構(gòu)案件防控

案件風(fēng)險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風(fēng)險的防范和控制。2007年開始總行啟動了歷時三年的案件防控及整改專項活動，各級機構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實際，扎實有效的開展了防控及整改工作。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點分析，案發(fā)地點多數(shù)在基層網(wǎng)點機構(gòu)，因此，如何抓好基層機構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點。三年來，特別是城區(qū)機構(gòu)實行扁平化管理后，針對員工隊伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進行探索和實踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

一、上下結(jié)合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風(fēng)險意識的教育。基層網(wǎng)點機構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對客戶服務(wù)的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績考核的重重壓力，基層機構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機率上講，對于謀一個基層機構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機構(gòu)對案件風(fēng)險防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風(fēng)險。但扁平化后基層機構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認(rèn)識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。

二、大力推進合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險提供基礎(chǔ)保障。因為案件發(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進員工合規(guī)理念的樹立。在教育中，我們注重講明嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓(xùn)中總結(jié)得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強員工合規(guī)意識，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風(fēng)險隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學(xué)習(xí)。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級分行適時組織對業(yè)務(wù)知識領(lǐng)會、掌握程度的測試，以激勵員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識。三是，適時開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險隱患。

三、狠抓防控制度在基層的落實。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個基層網(wǎng)點機構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認(rèn)真落實崗位交流、強制休假制度，而且對于一個機構(gòu)、一個部門越是認(rèn)為“離不開”的人，越要堅決交流。在同一個基層機構(gòu)的會計、客戶經(jīng)理、部門

（所柜）負(fù)責(zé)人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴(yán)格落實崗位制約制度。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。第三，堅持“用人要疑”的原則，用心進行員工排查。處于經(jīng)濟社會大變革、各種思潮大溶匯的當(dāng)今時代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機率大大增加，因此，作為各級管理者，要隨時掌握所屬員工的所思所想，對確保隊伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細心觀查分析，進行深入細致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。

四、不斷完善防控機制建設(shè)，加強對基層機構(gòu)案件防控措施落實情況的監(jiān)督。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機構(gòu)會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強了對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會計（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風(fēng)險進行監(jiān)督控制，風(fēng)險經(jīng)理依據(jù)上級授權(quán)對關(guān)鍵風(fēng)險點進行再監(jiān)督，而紀(jì)檢監(jiān)察特派員則肩負(fù)著對基層機構(gòu)貫徹落實各項防控措施情況進行全面督導(dǎo)檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風(fēng)險進行預(yù)警防控，這一防控體系的建立對基層機構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。

五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責(zé)任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。

在加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度的同時，我們注重鼓勵基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險隱患的時效。

六、幾點思考

案件風(fēng)險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進一步完善防控體制機制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。

要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風(fēng)險環(huán)節(jié)加強授權(quán)管理，推廣使用指紋識別、影像授權(quán)，減少個人印章的使用，以減少基層機構(gòu)印章被盜用造成的風(fēng)險。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個人帳戶的資金動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險隱患。

要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)設(shè)置變化明確會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實現(xiàn)對基層機構(gòu)案件風(fēng)險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。并加強對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。

要繼續(xù)加大對各級機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線管理人員的案件防控考核力度，使各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線始終將案件防控、風(fēng)險排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險的綜合治理體系。

第四篇：金融機構(gòu)案件防控2

當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟金融環(huán)境，內(nèi)部時有發(fā)生的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，如何提升銀行基層機構(gòu)案件防控能力是一個值得認(rèn)真探討的問題。

注重提高員工教育管理能力

要端正經(jīng)營理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。在考核辦法中，既要重業(yè)務(wù)指標(biāo)，案件防控也要占一定權(quán)重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實工作實績，也要堅持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊臉?biāo)準(zhǔn)；在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險。

要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細化各個環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。

注重提高案件風(fēng)險識別能力

要建立業(yè)務(wù)制度手冊化管理和考核機制，對常用規(guī)章制度進行梳理，匯編成業(yè)務(wù)操作手冊，并定期更新，以方便員工學(xué)習(xí)、掌握和遵行，同時建立考核機制，與考核、績效分配掛鉤，引導(dǎo)激勵員工主動學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強制度的執(zhí)行力和風(fēng)險的識別能力。

注重提高關(guān)鍵風(fēng)險控制能力

要確定關(guān)鍵風(fēng)險點，落實重點監(jiān)控措施。針對審計發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險點進行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險點在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。

要運用科技手段，強化“機控”功能。要通過充分運用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗印、資金結(jié)算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務(wù)，逐步實現(xiàn)案件防控“人控”與“機控”并重的轉(zhuǎn)變，提高基層機構(gòu)基礎(chǔ)管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。

注重提高案防措施執(zhí)行能力

一是要完善各項案防措施。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風(fēng)險事件以及主動制止違規(guī)行為的機構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎勵，鼓勵自查自糾。

二是要對已有的案防措施落實情況開展效能監(jiān)察。對歷年來行之有效的案防措施進行梳理，把案件防控工作責(zé)任制落實情況等作為效能監(jiān)察的重要內(nèi)容，鞏固案防措施效果。

三是要建立案件防控工作考核辦法，實行正負(fù)激勵。重點對案防措施落實情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險點控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項進行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員績效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過程同考核”的機制，實行獎罰兌現(xiàn)。同時可探索建立案防專項基金，專款專用，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生。

四是要落實案防責(zé)任，定期考核評價。基層機構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項案防措施，及時進行收集整理，專夾保管；要對落實各項案防措施進行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。

第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案

農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。

A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2、2012年省聯(lián)社確立了（B）案防工作思路。

A、強服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動

C、穩(wěn)中求進、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠治社

3、銀行案件風(fēng)險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

A、市場風(fēng)險 B、流動性風(fēng)險

C、操作風(fēng)險 D、信用風(fēng)險

4、按照《公司法》規(guī)定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內(nèi)部審計部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障是（A）。

A、監(jiān)督評價與糾正 B、風(fēng)險識別與評估

C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境

7、違規(guī)積分達到（B）的由人事、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當(dāng)月起扣減（B）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月

C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、管理責(zé)任積分達到（C）的，積終身積分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬元，依照我國《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元

C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（A）。

A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率

C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利

11、借款人受托支付程序為（B）。

A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付

B、支付申請、支付審核、貸款支付

C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批

D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入

B、銷售利潤、投資收入或項目撥款

C、稅后利潤、財政補貼或投資收入

D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。

A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農(nóng)村信用社法人機構(gòu)對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯(lián)社各項貸款余額為13.5億元，其中：關(guān)注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動的實際周期確定，小額生產(chǎn)費用貸款一般不超過（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(C)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質(zhì)權(quán)自(C)時設(shè)立。

A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn) B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）

A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)

21、以下哪些單位和個人具備擔(dān)保資格（D）

A、國家機關(guān)---政府部門、行政執(zhí)法部門

B、公益性單位---醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等

C、法人分支機構(gòu)，有授權(quán)的除外

D、擔(dān)保公司

22、銀監(jiān)會規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會計準(zhǔn)則的時間為（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定時，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證

C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（C）責(zé)任。

A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任

C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任

25、對內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄

C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理

26、抵押和質(zhì)押的一個顯著區(qū)別是（B）。

A、財產(chǎn)是動產(chǎn)還是不動產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有

C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫員不必檢查的是（B）。

A、柜員現(xiàn)金箱個數(shù) B、柜員箱內(nèi)實物

C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。

A、換人交接 B、平行交接

C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關(guān)于柜員管理錯誤的說法是（A）。

A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù)

B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)

C、柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖

30、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（A）。

A、中國居民臨時身份證

B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。

A、三級柜員 B、四級柜員

C、第三柜員 D、無需授權(quán)

32、加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。

A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（D）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)

35、山西省農(nóng)村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。

A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章

C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（3）日后方可購買支票，原則上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實書

B、單位通知存款開戶證實書

C、個人通知存款定期存單

D、整存整取定期存單

38、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上

C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報告（C）。

A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門

C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（C）。

A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金

C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。

A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則

C、及時性原則 D、可比性原則

43、關(guān)于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（B）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶

C、驗資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網(wǎng)點，在驗印時，應(yīng)采用（D）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角

C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是（C）。

A、出票人的簽章 B、背書人的簽章

C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。

A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲蓄存款現(xiàn)金存入

C、股金分紅 D、貸款收息

48、農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進行核算。

A、未開戶單位的代收費業(yè)務(wù)

B、職工未按期領(lǐng)取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金

D、已計提社員未領(lǐng)取的股金分紅

50、商業(yè)銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（A）。

A、非保本浮動收益理財計劃

B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)，無正當(dāng)理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過（C）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯(lián)社應(yīng)（D）對代理黃金業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務(wù)變動情況有疑義、向發(fā)卡機構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票

C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（A）辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補發(fā)證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構(gòu) B、聯(lián)社（總行）U-KEY管理部門

C、任何營業(yè)網(wǎng)點 D、以上都不對

57、各縣聯(lián)社應(yīng)加強ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，監(jiān)控保存時間必須達到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（C）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；

B、縣級聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關(guān)于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。

A、一律不準(zhǔn)外借

B、有權(quán)機關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借

C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機關(guān)等執(zhí)法機關(guān)經(jīng)行長批準(zhǔn)后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（C）原則？

A、應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則

B、應(yīng)遵循誠實守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則

C、應(yīng)遵循城實守信，如實告知的原則

D、應(yīng)遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。

A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置

D、結(jié)案 E、后續(xù)處理

62、山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個一”經(jīng)驗的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土

E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（ABC）

A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》

C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信訪舉報制度》

64、銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。

A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案

D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備要素（ABC）

A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定

C、初步判定風(fēng)險 D、具體風(fēng)險確定

66、“雙線”問責(zé)是指在對（A）問責(zé)的同時，還要對（C）問責(zé)。

A、經(jīng)營管理條線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營條線

C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理條線

67、中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持(D)的原則。

A、事實清楚、證據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng)

C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對等、逐級追究

68、內(nèi)部審計人員應(yīng)當(dāng)具備（ABD）專業(yè)從業(yè)資格。

A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則

69、信貸管理基本要求實行（ABCDE）

A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度

B、審貸分離制度

C、信貸業(yè)務(wù)報備、咨詢制度

D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度

E、信貸信息披露制度

70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險點包括（ACD）。

A、出質(zhì)人主體資格 B、出質(zhì)人意愿

C、質(zhì)押物合法性 D、質(zhì)押物價值

71、貸后管理的主要風(fēng)險點包括以下（ABC）

A、資金流向 B、支付方式

C、風(fēng)險預(yù)警 D、檔案管理

72、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以下單位和部門中不得作為貸款擔(dān)保人的有（AC B）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務(wù)部門

C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權(quán)的分支機構(gòu)

73、銀行業(yè)金融機構(gòu)要認(rèn)真遵守信貸管理各項規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，按照國家利率管理相關(guān)規(guī)定進行貸款定價，并嚴(yán)格遵守下列規(guī)定(AB CD)。

A、不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤

B、不得以貸收費、不得浮利分費

C、不得一浮到頂、不得轉(zhuǎn)嫁成本

D、不得借貸搭售

E、不得調(diào)整利率

74、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指（ABCD）。

A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

C、商業(yè)銀行的管理人員

D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

75、盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報告內(nèi)容的（ABCD）

A、真實性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性

76、辦理抵押登記主要的風(fēng)險點有（ABCD）

A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息

C、抵押登記期限 D、抵押率

77、冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。

A、個人貸款企業(yè)用 B、假名貸款

C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款

78、反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)有（B）

A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率

D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率

79、存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（AB）。

A、貸款本金和利息 B、罰息

C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產(chǎn)品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金

81、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核

C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核

82、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號為21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內(nèi)部帳

83、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理遵循（ABCD）原則。

A、分級管理 B、科學(xué)分工

C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范

84、存款人死亡，合法繼承人應(yīng)提供（ABD），營業(yè)網(wǎng)點憑以辦理過戶或支付手續(xù)。

A、繼承權(quán)證明書 B、法院判決書、裁定書

C、居民委員會出具的證明 D、法院調(diào)解書

85、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（ABC）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》

C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)

86、根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺分為（BCD）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計

C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員

87、票據(jù)掛失時，掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項（ABCD）。

A、票據(jù)種類、號碼、金額

B、票據(jù)喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法

D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據(jù)權(quán)利包括(AC)。

A、支付請求權(quán) B、抗辯權(quán)

C、追索權(quán) D、背書權(quán)

89、農(nóng)村合作金融機構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（BCD）。

A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉(zhuǎn)資格股

C、股金贈與、轉(zhuǎn)讓 D、資格股退股

90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平

91、當(dāng)日，入網(wǎng)機構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時發(fā)生差錯，可以通過（A C E）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務(wù)撤銷 C、柜臺補正

D、當(dāng)日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。

A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款

C、儲戶掛失存單七日后十五日內(nèi)來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（AB CD）有權(quán)查詢單位存款，無權(quán)查詢個人存款。

A、審計機關(guān) B、監(jiān)察機關(guān)

C、工商行政管理機關(guān) D、證券監(jiān)管管理機關(guān)

94、申請發(fā)行貸記卡應(yīng)當(dāng)符合的條件（ABCD）。

A、經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求

B、有符合要求的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計算機處理系統(tǒng)

D、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風(fēng)險點包括（A BCD）。

A、客戶虛假申請

B、審查不嚴(yán)，讓不符合要求的客戶取得借記卡

C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網(wǎng)上銀行主要風(fēng)險包括（ABCDE）。

A、法律風(fēng)險 B、技術(shù)風(fēng)險 C、操作風(fēng)險

D、聲譽風(fēng)險 E、道德風(fēng)險

97、以下哪個操作屬于網(wǎng)銀證書管理操作(ABCD)。

A、申請 B、下載 C、重發(fā)兩碼

D、廢止 E、凍結(jié)、解凍

98、山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務(wù)運行故障種類有（ABC）。

A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷

C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失

99、商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一級資本充足率不得低于5%

B、核心一級資本充足率不得低于4%

C、一級資本充足率不得低于6%

D、一級資本充足率不得低于5%

100、信用社財務(wù)報表主要包括（ABCD）。

A、業(yè)務(wù)狀況表 B、資產(chǎn)負(fù)債表

C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權(quán)益變動表

101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。

A、電話督辦 B、派人督辦

C、網(wǎng)絡(luò)督辦 D、發(fā)函督辦

102、洗錢過程可以分為（AB）階段。

A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段

C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（）組成。

A、一般可疑交易報告程序

B、重點可疑交易報告程序

C、特殊可疑交易報告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構(gòu)的設(shè)置一般有（）類型。

A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型

D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核

106、接管式稽核應(yīng)遵循的原則（ABCD）。

A、保密性原則 B、規(guī)范性原則

C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監(jiān)控，對（ABCD）進行移位檢查。

A、重點機構(gòu) B、重點業(yè)務(wù)

C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應(yīng)安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的

B、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項目等出現(xiàn)異常的

C、行為表現(xiàn)異常的

D、為強化管理、防范風(fēng)險需要專項安排的

109、柜員管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ACD）。

A、分級管理 B、科學(xué)分工

C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范

110、以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ABD）。

A、近親屬間不得相互擔(dān)保

B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保

C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保

D、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由銀監(jiān)會辦公廳負(fù)責(zé)。（B）

A、√ B、×

112、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以案件審結(jié)時的金額為準(zhǔn)。（A）

A、√ B、×

113、銀監(jiān)會對案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（A）

A、√ B、×

114、事后監(jiān)督部門不能認(rèn)定出納錯款的責(zé)任。（A）

A、√ B、×

115、村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機構(gòu)。（A）

A、√ B、×

116、《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質(zhì)押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、貸款發(fā)放時，借據(jù)號由前臺柜員根據(jù)貸款合同輸入。(A)

A、√ B、×

119、社團貸款是省內(nèi)三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區(qū)的兩個或兩個以上的同級分支機構(gòu)取得貸款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協(xié)商。（A）

A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（A）

A、√ B、× 123、隨業(yè)務(wù)辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內(nèi)嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經(jīng)人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網(wǎng)點辦理。（A）

A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個網(wǎng)點申請單戶紅利分配。（B）

A、√ B、×

127、農(nóng)信銀實時匯兌業(yè)務(wù)主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務(wù)。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)開立的專用存款賬戶，預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）

A、√ B、×

130、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從基層做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應(yīng)的一般存款賬戶也不得年檢。（A）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒收。（B）

A、√ B、× 133、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級授權(quán)管理規(guī)定，對大額存款進行復(fù)核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、農(nóng)村合作金融機構(gòu)在對信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時，無須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（B）

A、√ B、×

135、因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯款。（A）

A、√ B、×

136、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)提高委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）

A、√ B、×

138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應(yīng)先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。

A、√ B、×

139、票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內(nèi)都沒有交易發(fā)生。（A）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（B）

A、√ B、×

143、商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（B）

A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）

A、√ B、×

147、網(wǎng)上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應(yīng)按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(B)

A、√ B、×

149、銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，憑密碼登錄，必須由營業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（B）

A、√ B、×