第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度

第一條

為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進(jìn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。

第二條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱聯(lián)席會(huì)議)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱銀監(jiān)會(huì))辦公廳、法律部門、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會(huì)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時(shí)可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。

第三條

銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會(huì)議召集人。聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負(fù)責(zé)安排聯(lián)席會(huì)議的召開，保障聯(lián)席會(huì)議工作有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)聯(lián)席會(huì)議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。

第四條

聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。

第五條

召開聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開前三個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出并書面提交會(huì)議議題。

接到國務(wù)院或銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項(xiàng)時(shí)，可以臨時(shí)召開聯(lián)席會(huì)議。

其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會(huì)單位同意，可以臨時(shí)召開聯(lián)席會(huì)議。

第六條

根據(jù)會(huì)議議題，聯(lián)席會(huì)議由召集人召集相關(guān)組成單位共同舉行。聯(lián)席會(huì)議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會(huì)議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。

第七條

聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是：

(一)通報(bào)案件形勢，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)；

(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；

(三)組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

(四)確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估；

(五)評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。

第八條

聯(lián)席會(huì)議組成單位有義務(wù)主動(dòng)通報(bào)、交流相關(guān)工作信息，實(shí)現(xiàn)案件防控工作信息共享。這些信息包括：

(一)涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的會(huì)議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；

(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計(jì)與分析資料；

(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報(bào)；

(五)重大案件案情調(diào)查報(bào)告及案例分析；

(六)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控相關(guān)的專項(xiàng)現(xiàn)場檢查報(bào)告；

(七)其他應(yīng)當(dāng)通報(bào)的信息。

第九條

聯(lián)席會(huì)議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。

第十條

聯(lián)席會(huì)議的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要的形式發(fā)送各參會(huì)單位，聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位有履行會(huì)議決議或決定的義務(wù)。變更、撤銷聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會(huì)議通過。附件一：

案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(快報(bào)應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件(風(fēng)險(xiǎn))事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)情況、金額損失預(yù)判。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

附件二：

案件信息確認(rèn)報(bào)告

確認(rèn)報(bào)告號(hào)：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、案發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件信息確認(rèn)。

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

附件三：

年 月 日

案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告

撤銷報(bào)告號(hào)：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))

據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷。

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

第二篇：4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

一、單選題（105道題）

1.各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。

A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（B）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的 B、上報(bào)時(shí)了解的 C、初步估算的

4.為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年。

A、1 B、2 C、3 D、4 5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。

A、同時(shí)同向 B、同時(shí)逆向 C、逆時(shí)同向 D、逆時(shí)逆向 6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對對公賬戶實(shí)施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。

A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接

8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。

A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取（B）的方式召開。

A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）

A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。

11.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（B）小時(shí)以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。

A、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督

—1—

14.營業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。

A、1年 B、2年 C、3年

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）

A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（B）。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守（B）原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待

19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）。

A、受理 B、回避 C、推薦

20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系

21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。

A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對象是在（B）中核算的本、外幣存款。

A、個(gè)人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（B）。

A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡

25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（B）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管

—2—

27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

28.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況

C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) 31.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 32.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。

A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 34.下列說法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件

35.下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

37.下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）

—3—

A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）

A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。

A、意外 B、損失 C、事故 D、案件

40.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、高風(fēng)險(xiǎn)部門 D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A、款 B、密 C、印 D、單

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期

43.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）

A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

45.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）

A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)

46.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

47.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）

A、通報(bào)批評(píng) B、警告 C、記過 D、留用察看

48.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—

予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。

A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級(jí)

49.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)

50.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1個(gè)月，5個(gè)工作日 B、1個(gè)月，10個(gè)工作日 C、3個(gè)月，5個(gè)工作日 D、3個(gè)月，10個(gè)工作日

51.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。

A、記大過（含）以上 B、降級(jí)（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上

52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

53.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）

A、警告 B、記大過 C、降級(jí) D、取消任職資格

54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A、2級(jí) B、3級(jí) C、4級(jí) D、5級(jí)

55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。

A、總行或分行 B、支行 C、理財(cái)經(jīng)理 D、會(huì)計(jì)人員

56.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則

D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

57.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且

—5—

該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的

58.按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（A）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會(huì)

59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。

A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職

60.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)

61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（D）。

A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職

62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。

A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（C）督辦制度。

A、風(fēng)險(xiǎn) B、對口 C、掛牌 D、交叉

64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。

A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（D）。

A、滾動(dòng)排查 B、員工行為排查 C、審計(jì)檢查 D、日常排查

66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。

A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）

A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 68.案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

—6—

C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組

70.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（B）

A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪

72.甲是某倉儲(chǔ)公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（C）

A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪

C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪

73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補(bǔ)上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項(xiàng)款物罪 D職務(wù)侵占罪

74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）

A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪

C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實(shí)際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪

C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪

76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪

77.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。A、原職 B、公職 C、職務(wù)

78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。

—7—

A、開除 B、停職 C、解除勞動(dòng)合同

79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。A、投資 B、代客投資理財(cái) C、理財(cái)

80.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。A、編造事實(shí) B、虛假資料

81.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。

A、有效性 B、長期性 C、真實(shí)性 82.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。

A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查

83.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三

84.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。

A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效

85.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）的。

A、社會(huì)不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

88.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

—8—

C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管

90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）

A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬

91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)

93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

94.案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額

95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于（C）為宜。

A、一個(gè)月 B、二個(gè)月 C、三個(gè)月

96.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認(rèn)可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) 98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實(shí)性的驗(yàn)證。

A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查

99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪

C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）

A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）

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A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪

104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同

二、多選題（67道題）

1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）

A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；

D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；

B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；

C、以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； 3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）

A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級(jí)追究

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）

A、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C、其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

5.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實(shí)保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）

A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題 C、確定問責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。

A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是（ABCDE）A、通報(bào)案件形勢，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

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D、確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估； E、評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）

A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（A B）

A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。

B、受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）

A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

16.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報(bào)線索；

D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

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17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；

D、已經(jīng)或可能造成的影響；

E、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；

18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。

C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、空存、空取資金。

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案。（ABCDE）

A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；

B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件

B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件

D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件

22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰

C、黨紀(jì)處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則 C、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。

A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人

25.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信 —12—

息，嚴(yán)禁（ABCD）。

A、瞞報(bào) B、漏報(bào) C、遲報(bào) D、錯(cuò)報(bào)

26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。

A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D、責(zé)任追究到位

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案

B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位

C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況

28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 29.根據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋、嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、（ABCD）、盯防市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。

A、防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險(xiǎn) B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C、緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

B、綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” D、綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”

31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。

A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、開除 D、降級(jí) E、記過 F、撤職

32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（ABC）”的原則。A、滾動(dòng)覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問責(zé)

33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況

34.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放

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貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況

35.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險(xiǎn)突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)

C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（ABC）和案例材料。

A、后續(xù)調(diào)查報(bào)告 B、督查報(bào)告 C、審結(jié)報(bào)告 D、整改情況報(bào)告

38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采取（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。

A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款

39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款

C、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作

40.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）

A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙

D、客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

41.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是

42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—

失

D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

43.以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）

A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資

D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的

45.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的

D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

46.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的

B、案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

47.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動(dòng)合同 C、責(zé)令辭職 D、開除

48.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員

B、違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C、違法違規(guī)行為的參與人

D、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員

49.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A、董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人

—15—

C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

50.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況

C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C、應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅(jiān)持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

52.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）

A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C、對于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

D、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 53.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶

B、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶

D、未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排

C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定

55.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

56.銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

—16—

B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報(bào)線索

59.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評(píng)級(jí) B、市場準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計(jì)劃制訂 D、誡勉談話 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個(gè)人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬元以上的

C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀方面是過失

62.對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處罰

63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

—17—

D、主觀方面可能是故意，也可能是過失

64.對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任

65.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）

A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營管理活動(dòng)，破壞了國家金融秩序

B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲(chǔ)客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是故意

66.對用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金

B、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金

C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰

67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過失

三、判斷題（108道題）

1.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（錯(cuò)）

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對）

3.案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對）

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對）5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金 —18—

額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分。（對）

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對）

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對）8.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對待。（對）

9.案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員可參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（錯(cuò)）

10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對）

11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）

12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》所稱的安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。（對）

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（對）

14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（錯(cuò)）15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對）

16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯(cuò)）

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。（對）

18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對）

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對）

20.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對）

22.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。（對）23.銀行業(yè)員工可以與客戶發(fā)生非正常資金往來。（錯(cuò)）

24.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對）

25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯(cuò)）

26.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對）

27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）28.嚴(yán)禁柜員將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對）29.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）

31.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。（對）

—19—

32.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。（對）

33.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。（對）

34.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對）

35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度。（對）

36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）

37.存款滾動(dòng)檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（錯(cuò)）38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對）

39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。（對）

40.商業(yè)銀行可以設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模考評(píng)指標(biāo)。（錯(cuò)）

41.商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場份額或排名為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對）

42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。（對）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯(cuò)）

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對）

45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對）

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（錯(cuò)）

48.案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（對）

49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）

50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)）

51.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)）

52.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。（錯(cuò)）

53.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)）

54.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯(cuò)）

55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（對）

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）

57.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對）

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58.禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對）59.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

60.嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）

61.嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

62.嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）

64.案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）

65.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對）66.銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)）

67.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對）

68.在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯(cuò)）

69.銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

70.理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。（錯(cuò)）

72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對）

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）

74.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對）

75.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)）

76.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對）

77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）78.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò)）

79.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（錯(cuò)）

80.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）

—21—

81.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對）

82.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯(cuò)）

83.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）

84.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對）85.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（錯(cuò)）

86.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

87.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對）

88.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）

89.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）

90.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（對）

91.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（錯(cuò)）

92.為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（對）

93.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報(bào)送此類案件。（錯(cuò)）

94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。（對）95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。（錯(cuò)）

96.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對）

97.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。（錯(cuò)）98.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé) —22—

任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。（對）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。（錯(cuò)）

101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對）

102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。（錯(cuò)）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對）

104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（對）

105.高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）

106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）

107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉單，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（錯(cuò)）

108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）

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第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。

A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時(shí) B、12 小時(shí) C、24小時(shí) D、48小時(shí)

3、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度

C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。

A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決

D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)

A 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D 對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先

C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬

9、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。

A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組

10、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。

A 對符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

B 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》

D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 信用風(fēng)險(xiǎn) C 市場風(fēng)險(xiǎn) D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

14、下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：(D)A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

D 實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A)進(jìn)行。A 監(jiān)控下 B 雙人會(huì)同下

C 會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A 董事會(huì) B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險(xiǎn)管理部門

18、銀監(jiān)會(huì)《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B 高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C 高風(fēng)險(xiǎn)部門 D 高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜．

A 款 B 密 C 印 D 單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期

21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”?(C)A 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C 激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D 重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %

24、為提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。

A4 B3 C2 D1

25、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A4 B3 C2 D1

27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門

C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對企業(yè)證明文件文件原件

B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份

C 受理個(gè)人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請人意愿。D 受理個(gè)人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請人身份信息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（C)”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性

31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”(C)A 個(gè)人、家庭負(fù)債較大的 B 在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的 C 在行社有正常消費(fèi)貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（D）天。

A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天

34、下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B 日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C 中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移

．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．

A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

37、案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。

A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假

．銀監(jiān)會(huì)針對各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十

個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。

A 制度建設(shè) B 機(jī)制建設(shè) C 聯(lián)動(dòng)建設(shè) D 文化建設(shè)

．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。

A 意外 B 損失 C 事故 D 案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進(jìn) C 獨(dú)立 D 可控

41、下列那一項(xiàng)的說法是錯(cuò)誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門

B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅(jiān)持專案專檔制度

D 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對整個(gè)案件處臵工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)

42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 B 民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失

D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C)。

A 0.5% B 1% C 2% D5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A 總行行長 B 分支行行長

C 分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長 D 分支行分管會(huì)計(jì)的副行長

45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B)A 開除 B 通報(bào)同業(yè) C 解除勞動(dòng)合同 D 罰款

46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“(A)”。A 一情一報(bào) B 一情多報(bào) C 多情一報(bào) D 有情不報(bào)

47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM 機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（C）。

A 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

50、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》 規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A 主要負(fù)責(zé)人 B 分管負(fù)責(zé)人 C 直接責(zé)任人 D 作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（A、B、C、D）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。

A 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督

4、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（A、B、C、D）

A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(A、C、D)A 是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B 是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C 能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D 是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見，以下說法正確的是（A、C、D）。

A 要加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控

B 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

C 要加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責(zé)任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）

A 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 D 異動(dòng)

10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 D 將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

13、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（A、B、C、D）

A 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D 總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

14、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)．險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報(bào)線索

15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（A、B、C、D）責(zé)任．

A 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C 分管領(lǐng)導(dǎo) D 主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風(fēng)險(xiǎn)事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B 在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C 在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的

案件

D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)

B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D 在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問”是問責(zé)：(ABCD）

A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領(lǐng)導(dǎo)(決策人）

20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 市場風(fēng)險(xiǎn) C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 道德風(fēng)險(xiǎn)

21、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報(bào)送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ABC)A 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)

24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。

A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財(cái)務(wù)損失 D 重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B 要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D 要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報(bào)查實(shí)的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買賣股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：(ABCD)A 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C 網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D 網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價(jià)單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。

A 出賣 B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務(wù) B 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D 信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A 開立 B 變更 C 撤消 D 凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（ABCD）。

A 商業(yè)欺詐活動(dòng) B 非法集資活動(dòng) C 高利貸活動(dòng) D 黃賭毒活動(dòng)

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B 辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C 通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D 通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的

34、對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任．

A 一案四問責(zé) B 上追一級(jí) C 上追兩級(jí) D 雙線問責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B 擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

C 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施．

A 指導(dǎo) B 報(bào)告 C 糾正 D 反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A 交易品種 B 交易金額 C 止損點(diǎn) D 止盈點(diǎn)

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A 對賬頻率 B 對賬對象 C 對賬地點(diǎn) D 對賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對（AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A 發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 B 壓單壓票 C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票

41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。(BCD）

A 不完善或有問題的外部程序 B 不完善或有問題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(ABCD)A 銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯

D 在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅(jiān)決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。

A 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資木工具補(bǔ)充附屬資本

B 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融

機(jī)構(gòu)

C 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金

47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動(dòng)檢查的原則 D 重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。

A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B.要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C.對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管

人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D.要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報(bào)查實(shí)的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

B 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的

三、判斷對錯(cuò)

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對)

2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。(對)

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）

4、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案椒風(fēng)險(xiǎn)脂．息報(bào)送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯(cuò))

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時(shí)以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò))

7、對異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò))

9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對)

10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對)

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò))

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對)

13、對銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。(對)

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò))

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò))

17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(對)

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)

19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)

22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(錯(cuò))

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò))

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對)

25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò))

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實(shí)施對賬。（對)

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯(cuò))

28、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查。(錯(cuò))

29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(錯(cuò))30、對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對)

31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。（錯(cuò))

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對)

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯(cuò))

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意（對)

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò))

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對)

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò))

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對)

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯(cuò))

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。(錯(cuò))

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò))

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每個(gè)案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對)

46、案件專項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本。（對)

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。(對)

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。（錯(cuò))

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012 年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。

答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施 的，或外部人實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。

答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)會(huì)或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款

賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時(shí)領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時(shí)、上門對賬的賬戶。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體拒臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。

答：

（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：

1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；

（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。

（三）辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；

2.不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；

4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；

5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；

6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違章操作；

8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告；

（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；

2.受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。

（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；

3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。

（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；

（七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；

2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；

3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：

一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；

二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；

三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；

四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行；

五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

9、簡述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

三、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。

五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

八、對舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。

九、加強(qiáng)和完

善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

十二、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。答：案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。

答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。

答：“一案四問”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答：

一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。

二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。

三、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待

客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。

六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣本市場產(chǎn)品。

八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。

十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)

對柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。

17、簡述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。

答：“四項(xiàng)制度”是干部交流制度、輪崗制度、強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。

20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。

答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。

第四篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控

案件風(fēng)險(xiǎn)防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實(shí)現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。2007年開始總行啟動(dòng)了歷時(shí)三年的案件防控及整改專項(xiàng)活動(dòng)，各級(jí)機(jī)構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開展了防控及整改工作。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點(diǎn)分析，案發(fā)地點(diǎn)多數(shù)在基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，因此，如何抓好基層機(jī)構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點(diǎn)。三年來，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化管理后，針對員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實(shí)踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

一、上下結(jié)合，持續(xù)加強(qiáng)對基層和員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育。基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對客戶服務(wù)的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項(xiàng)發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績考核的重重壓力，基層機(jī)構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機(jī)率上講，對于謀一個(gè)基層機(jī)構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風(fēng)險(xiǎn)。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨(dú)組織開展大型教育活動(dòng)，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實(shí)行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級(jí)分行可利用的教育資源相對較多的實(shí)際的情況，由二級(jí)分行直接組織一些集中教育活動(dòng)，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進(jìn)行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會(huì)議形式對全轄員工進(jìn)行法制法規(guī)知識(shí)講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時(shí)間機(jī)動(dòng)的特點(diǎn)，利用晨會(huì)、晚會(huì)、周會(huì)等形式開展深入討論、提高認(rèn)識(shí)，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動(dòng)，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。

二、大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)保障。因?yàn)榘讣l(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個(gè)人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動(dòng)，組織合規(guī)知識(shí)講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹立。在教育中，我們注重講明嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓(xùn)中總結(jié)得出的，個(gè)人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學(xué)習(xí)。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級(jí)分行適時(shí)組織對業(yè)務(wù)知識(shí)領(lǐng)會(huì)、掌握程度的測試，以激勵(lì)員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識(shí)。三是，適時(shí)開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、狠抓防控制度在基層的落實(shí)。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個(gè)人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機(jī)構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認(rèn)真落實(shí)崗位交流、強(qiáng)制休假制度，而且對于一個(gè)機(jī)構(gòu)、一個(gè)部門越是認(rèn)為“離不開”的人，越要堅(jiān)決交流。在同一個(gè)基層機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、部門

（所柜）負(fù)責(zé)人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴(yán)格落實(shí)崗位制約制度。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因?yàn)槿藛T數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。第三，堅(jiān)持“用人要疑”的原則，用心進(jìn)行員工排查。處于經(jīng)濟(jì)社會(huì)大變革、各種思潮大溶匯的當(dāng)今時(shí)代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機(jī)率大大增加，因此，作為各級(jí)管理者，要隨時(shí)掌握所屬員工的所思所想，對確保隊(duì)伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。

四、不斷完善防控機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)對基層機(jī)構(gòu)案件防控措施落實(shí)情況的監(jiān)督。近年來，按照上級(jí)規(guī)定我行逐步推行了對基層機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強(qiáng)了對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會(huì)計(jì)（柜員）主管對前臺(tái)操作層面重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督控制，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理依據(jù)上級(jí)授權(quán)對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行再監(jiān)督，而紀(jì)檢監(jiān)察特派員則肩負(fù)著對基層機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)各項(xiàng)防控措施情況進(jìn)行全面督導(dǎo)檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警防控，這一防控體系的建立對基層機(jī)構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。

五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵(lì)基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強(qiáng)對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅(jiān)持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責(zé)任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。

在加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度的同時(shí)，我們注重鼓勵(lì)基層自查自糾。對于上級(jí)管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)基層主動(dòng)開展自查自糾，對于基層主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動(dòng)了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的時(shí)效。

六、幾點(diǎn)思考

案件風(fēng)險(xiǎn)的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項(xiàng)涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會(huì)變化的新動(dòng)向，分析案件發(fā)生的新特點(diǎn)，在堅(jiān)持過去行之有效的防控方法的同時(shí)，進(jìn)一步完善防控體制機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。

要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)加強(qiáng)授權(quán)管理，推廣使用指紋識(shí)別、影像授權(quán)，減少個(gè)人印章的使用，以減少基層機(jī)構(gòu)印章被盜用造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級(jí)上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個(gè)人帳戶的資金動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險(xiǎn)隱患。

要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)設(shè)置變化明確會(huì)計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)對基層機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控事項(xiàng)的全面覆蓋和無縫對接。并加強(qiáng)對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實(shí)履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。

要繼續(xù)加大對各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線管理人員的案件防控考核力度，使各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線始終將案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅(jiān)持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理體系。

第五篇：7-銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

一、單項(xiàng)選擇題

1、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。A、輪崗

B、監(jiān)督

C、末尾淘汰 D、競爭上崗 答案：A

2、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（）。A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D

3、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的 B、上報(bào)時(shí)了解的 C、初步估算的 答案：B

4、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（）年。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C

5、機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（）進(jìn)行。A、同時(shí)同向 B、同時(shí)逆向 C、逆時(shí)同向 D、逆時(shí)逆向 答案：A

6、各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對對公賬戶實(shí)施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A：月 B：季 C：年 答案：B

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)（）責(zé)任。Ａ、主要 Ｂ、次要 Ｃ、溝通 Ｄ、間接 答案：Ａ

8、（）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處臵工作。Ａ、人民銀行 Ｂ、銀監(jiān)局 Ｃ、統(tǒng)計(jì)局 Ｄ、公安局 答案：Ｂ

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取（）的方式召開。Ａ、定期 Ｂ、不定期 C、組織者提議 答案：Ｂ

10、銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（）

A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。答案：（A）

11、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。A、12 3 B、24 C、48 答案：B

12、提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其的()。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化 答案：C

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長（或總經(jīng)理）是（）的第一責(zé)任人。A、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督 答案：B

14、營業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（）年，輪崗率100%。A、1年 B、2年 C、3年 答案：B

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出 4 處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1、3 B、2、7 C、3、5 答案：C

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（）。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任 答案：B

17、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守（）原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正 答案：B

18、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待 答案：A 5

19、銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（）。A、受理 B、回避 C、推薦 答案：B 20、銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有（）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系 答案：A

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、1 B、3 C、5 答案：C

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對象是在（）中核算的本、外幣存款。A、個(gè)人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 答案：B

23、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（）。A、2% B、3% C、5% 答案：B

24、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)崗位設(shè)臵應(yīng)遵循（）原則。A、分級(jí)管理、各司其職 B、責(zé)任分離、相互制約 答案：B

25、（）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡

答案：A

26、存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 答案：B

27、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管 答案：B

28、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪

C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪 答案：C

29、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé) 答案：B 30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況 C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施 答案：D

31、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。

A、對符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》

D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) 答案：C

32、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（）

A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 答案：B

33、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào) 答案：A

34、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）。A、開除

B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 答案：B

34、下列說法正確的是：（）

A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件 答案：D

35、下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（）

A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 答案：C

36、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 答案：A

37、下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（）A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤 答案：D

38、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（）

A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕 答案：B

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險(xiǎn)。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件

答案：B 40、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、高風(fēng)險(xiǎn)部門 D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 答案：D

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A、款 B、密 C、印 D、單

答案：C

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期

答案：C

43、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 答案：B

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。

A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán) 答案：D

45、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）A、董事長 B、監(jiān)事長

C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān) 答案：C

46、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的 13 通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 答案：B

47、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（）

A、通報(bào)批評(píng) B、警告 C、記過 D、留用察看 答案：A

48、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）以上處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級(jí) 答案： C

49、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的 14 通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi)

C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)

答案：B 50、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1個(gè)月，5個(gè)工作日 B、1個(gè)月，10個(gè)工作日 C、3個(gè)月，5個(gè)工作日 D、3個(gè)月，10個(gè)工作日 答案：C

51、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分。A、記大過（含）以上 B、降級(jí)（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上

答案：B

52、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。

C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。答案：C

53、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（）A、警告 B、記大過 C、降級(jí)

D、取消任職資格 答案：D

54、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（）以上。A、2級(jí)

B、3級(jí) C、4級(jí) D、5級(jí) 答案：C 16

55、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。A、總行或分行 B、支行 C、理財(cái)經(jīng)理 D、會(huì)計(jì)人員

答案：A

56、下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則

D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則 答案：D

57、下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的 答案：C

58、按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會(huì) 答案：A

59、《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（）。A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職 答案：A 60、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（）排查。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)

答案：C 61、《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（）。A、開除B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分D、撤職 答案：D 62、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。A、10%

B、15%

C、20%

D、30% 答案：B 63、《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（）督辦制度。

A、風(fēng)險(xiǎn)B、對口C、掛牌D、交叉 答案：C 64、《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（）。

A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：A 65、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（）。

A、滾動(dòng)排查B、員工行為排查C、審計(jì)檢查D、日常排查 答案：D 66、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（）。

A、員工異常行為B、信貸業(yè)務(wù)C、柜面業(yè)務(wù)D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 答案：A 67、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（）A、了解你的業(yè)務(wù)B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù)D、了解你的客戶 答案：D 68、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）

A、排查—整改—提高—再排查B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行 答案：A 69、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（）。A、專案組B、調(diào)查組C、檢查組D、督查組 答案：A 70、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé) 答案：B 71、某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（）

A、乙犯有受賄罪B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪

答案：B

72、甲是某倉儲(chǔ)公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（）A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪

C、甲犯有職務(wù)侵占罪D、甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪

答案：C

73、某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補(bǔ)上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）

A、挪用資金罪B、貪污罪

C、挪用專項(xiàng)款物罪D職務(wù)侵占罪 答案：A

74、甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（）

A、違法發(fā)放貸款罪B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪

C、瀆職罪D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪

答案：B 75、甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實(shí)際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）A、吸收客戶資金不入賬罪B、職務(wù)侵占罪

C、非法吸收公眾存款罪D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪 答案：A

76、甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國刑法中的（）A、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪C、詐騙罪D、金融詐騙罪 答案：B 77、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（）。

A、原職B、公職C、職務(wù)答案：A 78、《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（）處理。

A、開除B、停職C、解除勞動(dòng)合同答案：C 79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（）的；至少應(yīng)給予解除勞 22 動(dòng)合同處理。

A、投資B、代客投資理財(cái)C、理財(cái)答案：B 80、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營信息和（）騙取貸款。

A、編造事實(shí)B、虛假資料答案：B 81、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的（），客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。

A、有效性B、長期性C、真實(shí)性答案：C 82、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（），要加強(qiáng)對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。

A、貸后檢查階段B、貸前調(diào)查C、貸中審查答案：A 83、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（）案件。A、第二B、第一C、第三答案：A 84、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（）考核中。A、營業(yè)收入B、考勤C、經(jīng)營績效答案：C 85、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的 23 通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（）的。

A、社會(huì)不良影響B(tài)、擠兌事件C、輿論影響答案：A 86、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（）

A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng) 答案：C 87、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開 答案：A 88、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期。A、2 B、3

C、4

D、1

答案：A 89、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管 答案：B 90、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（）

A、槍支彈藥

B、授權(quán)卡 C、空白憑證D、查詢對賬

答案：A 91、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 答案：B 92、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（）

A、向其他商業(yè)銀行投資B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C、信托投資業(yè)務(wù)D、股票投資業(yè)務(wù) 答案：A 93、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）

A、集資詐騙罪B、高利轉(zhuǎn)貸罪

C、違法發(fā)放貸款罪D、貸款詐騙罪 答案：C 94、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（）為準(zhǔn)。A、金額 B、余額C、發(fā)生額答案：A

95、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于（）為宜。

A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月答案：C

96、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C 97、銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（）和考核直接上崗。A、認(rèn)可B、考試C、合規(guī)培訓(xùn)答案：C

98、嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實(shí)性的驗(yàn)證。

A、客戶走訪B、貸前調(diào)查答案：B 99、信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（）。A、授信B、貸款C、審查

100、信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（）程序進(jìn)行授信。A、增加B、減少C、放松答案：B

101、下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是(D)

A受賄罪 B票據(jù)詐騙罪

C變造貨幣罪

D簽訂、履行合同失職被騙罪 102、金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是(C)A復(fù)雜的金融工具B多層次的金融機(jī)構(gòu)C違反金融管理法規(guī)D獲取非工資收入 103、盜竊信用卡并使用的，是(A)A盜竊罪B金融憑證詐騙罪C信用卡詐騙罪D信用證詐騙罪

104、合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是(D)A.履行B.給付C.清償 D.保密

105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）

A.免除B.提存C.抵銷 D.混同

二、多項(xiàng)選擇題

1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（）

A 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

B 性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

C 司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；

D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件； 答案：ABD

2、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（）A 作案人員；

B相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；

C以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； 答案：ABC

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（）A紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等； B經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。答案：ABC

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。Ａ、總結(jié)案件教訓(xùn)

Ｂ、分析存在問題 Ｃ、確定問責(zé)方案 Ｄ、責(zé)任人處理

E、整改措施 答案：ＡBＣE

6、案件防控“四項(xiàng)制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗

C、崗位輪換

D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假 答案：ACDE

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（）

A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。

B、受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。答案：A B

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。答案：ABCE

14、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。答案：ABC

15、銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。答案：ABC

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

C、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

答案：ABC

27、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（）A、根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案

B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位 C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 答案：AB 30、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（）A、綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

B、綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” D、綜合評(píng)分60分以下為“黑牌” 答案：ABC

31、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（）。A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、開除 D、降級(jí)

E、記過 F、撤職 答案：ACDEF

32、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（）”的原則。A、滾動(dòng)覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問責(zé) 答案：ABC

35、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險(xiǎn)突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取（）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)

C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 答案：ABC

37、根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（）和案例材料。

A、后續(xù)調(diào)查報(bào)告 B、督查報(bào)告 C、審結(jié)報(bào)告 D、整改情況報(bào)告 答案：ABC

38、《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采取（）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款 答案：ABC

40、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙

D、客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷 答案：ABC

41、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，32 以下哪些案件屬于第三類案件？（）

A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是 答案：BC

42、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 答案：ACD

43、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（）

A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資

D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。答案：ACD 33

44、按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的 答案：BCD

45、按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（）

A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的 B、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的

D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的 答案：BCD

46、按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的 B、案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的

D、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的 答案：AC

47、按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動(dòng)合同 C、責(zé)令辭職 D、開除 答案：ABC

49、按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的()A、董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人 答案：CD

51、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令

C、應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅(jiān)持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書 答案：BC

52、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（）

A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C、對于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

D、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 答案：AC

53、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）

A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶

B、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶

D、未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶 答案：ABD

54、在案件后續(xù)處臵中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督 36 促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排

C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定 答案：ABC

55、銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰 答案：ABC

56、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（）

A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 D、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤 答案：ACD

57、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》

B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》 答案：ACD

59、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處臵、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考 A、監(jiān)管評(píng)級(jí) B、市場準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計(jì)劃制訂 D、誡勉談話 答案：ABC 60、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 答案：ABC

三、判斷題

1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對）

2、案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對）

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對）

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分。（對）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對）

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處臵政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對）

7、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對待。（對）

8、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對）

9《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》所稱的安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。（對）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（對）

11嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對）

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對）

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。（對）

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對）

15銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對）

18、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

19、單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對）

20、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對）

21、嚴(yán)禁柜員將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對）

22、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）

23銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）

24營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。（對）

25銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。（對）

26、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。（對）

27嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對）

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度。（對）

29、銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。（對）

30、商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場份額或排名為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對）

31《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對）

32《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對）

33《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對）

34各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（對）

35為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（對）

36《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。

37《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對）

38《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。（對）

39《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對）

40明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪（對）

（對）

41騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為（對）

42甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）

43銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）

44銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對）

47、銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。（對）

48、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（對）

49、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）

50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對）

51、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（對）

52、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對）

53、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對）

54、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

55、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）

56、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過 45 渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

57、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

64、案件處臵三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）

65、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對）

58、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對）

59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。

60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對）

61、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對）

（對）

62、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）