第一篇：遼寧銀行業金融機構案件處置工作規程

湖南銀行業金融機構案件處置工作操作細則

（審議稿）

第一章 總

則

第一條

為有效組織轄內銀行業金融機構案件處置工作，增強案件處置工作的嚴肅性、規范性與時效性，根據銀監會《銀行業金融機構案件處置工作規程》、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》及相關規范性文件的要求，結合轄內銀行業金融機構和銀行監管機構的管理職責，制定本細則。

第二條

轄內銀行業金融機構、湖南銀監局和各銀監分局的案件處置工作，適用本細則。

第三條

本細則下列用語的含意是：

案件：銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施、或與外部人員合伙實施，侵犯銀行業金融機構或客戶的資金、財產，或外部人員對銀行業金融機構實施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法、已經或應當由公安司法機關立案偵查的事件。已經由公安司法機關立案的，應當確認為案件。

案件風險事件：銀行業金融機構已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件。主要包括：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認 的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金、財產風險或損失的情況。

成功堵截案（事）件：銀行業金融機構因人防、物防或技防措施成功阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金、財產損失的案件或案件風險事件。

案件（風險）：包括案件和案件風險事件。

第四條

案件處置工作包括案件（風險）信息報告、案件調查、案件審結和后續處置。其中，案件風險事件、成功堵截案件不適用本細則中對案件調查、案件審結和后續處置的要求。

第二章

基本職責

第五條

轄內銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任，應有效落實和執行其法人機構或行業管理部門、銀行監管機構制定的案件處置制度。

案件處置制度的內容包括但不限于：案件處置預案，案件處置權限、職責和流程，案件問責政策和標準，案件（風險）信息和案件處置情況報告要求等。

第六條

湖南省農村信用社聯合社應制定全省農村合作金融機構案件處置制度，轄內各法人銀行業金融機構應制定本機構案件處置制度，并報所在地銀行監管機構備案。

轄內各非法人銀行業金融機構的省、市級管理機構，應將其法人機構制定的案件處置制度、其上級非法人機構或本級機構制定的相應實施細則或類似制度性文件，報所在地銀行監管機構備案。第七條

轄內各相關銀行業金融機構應按照工作報告慣例，及時、真實、規范地向所在地銀行監管機構報送本級機構及下屬各級機構（含異地下屬機構，下同）的案件（風險）信息和相關案件處置報告。

第八條

湖南銀監局各監管處、案防（安保）辦和其他相關處室，按照職責分工履行對轄內案件處置工作的監管責任。

各監管處對所監管的長沙地區各級銀行業金融機構的案件處置工作負屬地監管責任，主要包括：督促、指導銀行業金融機構對案件（風險）進行核查、確認和報告；督促、指導銀行業金融機構開展應急處置和案件調查工作；督促、指導銀行業金融機構實施內部問責、后續整改并進行跟蹤、評價；根據案件性質和責任認定情況，采取相應監管措施。

案防（安保）辦對轄內案件處置工作負功能監管責任，主要包括：結合銀監會要求和轄內實際，研究提出加強案件處置工作的意見建議；根據具體情況或局領導指示，對案件處置工作進行個案指導和跟蹤督促；會同相關監管處審查案件（風險）信息和案件處置工作質量，向銀監會歸口報送轄內案件（風險）信息、相關案件處置報告及案件督查情況報告。

各監管處和案防（安保）辦按照機構監管與功能監管分工協作、各有側重的原則，指導和督促轄內銀行業金融機構、銀監分局開展案件處置工作，并加強工作溝通和信息共享。

對于轄內案件處置中涉及的重大疑難問題，由分管局領導組織相關監管處、政策法規處、案防（安保）辦、相關銀監分局或銀行業金融機構共同研究，提出處理意見。第九條

各銀監分局參照第八條要求對本轄區內銀行業金融機構的案件處置工作負屬地監管責任，并應按照本細則要求，及時、真實、規范地向湖南銀監局報送轄區內的案件（風險）信息、相關案件處置報告及案件督查情況報告。

第十條

轄內相關銀行業金融機構、銀行監管機構應針對每個案件和案件風險事件指定相應承辦部門和主辦人員。

主辦人員必須參與案件或案件風險事件處置的全過程，熟悉案件或案件風險事件情況，做好資料的收集、整理和報告等工作。特殊情況需要更換主辦人員，應做好交接手續。

第十一條

轄內相關銀行業金融機構、銀行監管機構的監管部門應建立案件檔案，做到每案立卷，專人管理。

第十二條

湖南銀監局案防（安保）辦按照銀監會《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》的要求，負責建立并維護轄內銀行業金融機構案件確認信息臺賬和案件風險信息臺賬。

第三章 案件（風險）信息報告

第十三條

對符合銀監會《重大突發事件報告制度》中重大突發事件報送標準的案件風險信息，按照該制度規定的方式報送。湖南銀監局辦公室向銀監會辦公廳報送相關《重大突發事件報告》的同時，要抄報銀監會案件稽查部門，并內部抄送案防（安保）辦和相關監管處。

第十四條

對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》中重大突發事件報送標準的案件風險信息，以《案件風險信息快報》（見附件一）形式及時報送。

相關銀行業金融機構應在事發機構發現事件后18小時內向所在地銀行監管機構報送。銀監分局、湖南銀監局在接到相關銀行業金融機構報告后，應盡快向上級監管機構報送。湖南銀監局原則上應在事發機構發現事件后24小時內向銀監會報送。

第十五條

銀監分局、湖南銀監局應督促、指導相關銀行業金融機構對報送的案件風險事件及時進行核查、確認。對尚未確認為案件或予以撤銷的案件風險事件，應以適當方式按季向上級監管機構書面報告后續進展情況。

第十六條

案件風險事件經核查確認不構成案件的，以《案件風險信息撤銷報告》（見附件三）形式及時報送案件風險撤銷信息。

第十七條

案件風險事件經核查確認為案件，或者未經報送案件風險信息而直接確認為案件的，以《案件信息確認報告》（見附件二）形式及時報送案件確認信息。其中，未經報送案件風險信息而直接確認為案件的，執行第十四條規定的報送時限要求。

第十八條

成功堵截的案件或案件風險事件，均以《案件風險信息快報》方式報送，并在標題或正文中注明“成功堵截”字樣，報送時限可根據事件緊急程度適當延長。

第四章 案件調查

第十九條

銀行業金融機構在初步確認案件后，應根據案件的性質和金額，立即組成由相應層級的管理人員負責的專案組，負責案件調查和相關處置工作。專案組在案件處置過程中應履行以下工作職責：啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產，維護發案機構正常經營秩序，協助政府有關部門做好輿情控制；及時向公安司法機關報案，積極配合公安司法機關對案件進行調查；調查涉及人員，查清基本案情，查找內部制度和執行中存在的問題，厘清案件有關責任，提出案件調查報告；總結發案原因和教訓，提出責任追究意見和整改措施。

第二十條

長沙地區或銀監分局轄區內銀行業金融機構發生案件，湖南銀監局、銀監分局應按照屬地監管原則，根據案件的性質和金額，組成相應的督查組，負責指導、督促銀行業金融機構的案件調查和相關處置工作。

銀監分局轄區內銀行業金融機構發生案件，湖南銀監局應對銀監分局、相關銀行業金融機構的案件處置工作進行督促和指導，并根據案件的性質和金額決定是否組成督查組赴案發地進行實地督促和指導。

督查組的組成原則是：涉及單類銀行業金融機構的案件，由對口監管部門組成；涉及多類銀行業金融機構的案件，由各對口監管部門聯合組成，一般由涉案金額最大的銀行業金融機構對口的監管部門牽頭；案防功能監管部門根據局領導的指示，可參與或牽頭督查組的工作。根據案件性質和金額，督查組組長由局長、分管局領導或牽頭部門負責人擔任。

督查組在案件處置過程中應履行以下職責：指導、督促銀行業金融機構做好應急處置與案件調查工作，必要時可以直接介入調查、協調跨行核查或開展相關調查；督促銀行業金融機構及時 向公安司法機關報案，必要時可直接向公安司法機關移送案件；跟蹤掌握案件調查進展情況，提出案件督查情況報告；對銀行業金融機構的責任追究、整改措施提出監管意見，提出對銀行業金融機構采取監管措施的建議。

第二十一條

案件調查工作結束后，相關銀行業金融機構應以正式文件，及時向所在地銀行監管機構報送案件調查報告。在報送案件確認信息后3個月內不能報送案件調查報告的，應書面說明原因。

案件調查報告的內容包括：案件調查工作組織開展情況；案件發現情況，涉案人員、作案過程和作案手法；有關風險點和銀行是否存在違規責任；涉案金額和初步判定的風險金額；案件處置進展情況及近期擬采取的措施等。

對于銀行是否存在違規責任，相關銀行業金融機構應列明理由和依據。

第二十二條

銀監分局、湖南銀監局應對銀行業金融機構的案件調查報告進行審查，結合監管工作情況及時向上級監管機構以正式文件報送案件督查情況報告，并將機構的調查報告作為附件。

第二十三條

報送案件調查報告之前，發現案件情況重大變化或需要緊急說明的情況，應按照案件（風險）信息的報告要求，及時以適當方式書面報告。

第五章 案件審結

第二十四條

相關銀行業金融機構在總結發案原因及教訓、確定問責方案和整改方案后，應以正式文件及時向所在地銀行監管機構報送案件審結報告及相關附件。在報送案件調查報告后3個月內不能報送案件審結報告的，應以適當方式書面說明原因。

相關銀行業金融機構在形成審結報告前，應就發案原因分析、問責意見、整改措施等事項與所在地銀行監管機構溝通。

第二十五條

銀監分局收到相關銀行業金融機構報送的案件審結報告后，應對機構的案件審結情況進行審查，結合監管工作情況及時以正式文件向湖南銀監局報送案件審結情況報告，并將機構的審結報告、問責方案、整改方案等作為附件。

湖南銀監局收到銀監分局、相關銀行業金融機構的案件審結（情況）報告后，參照上款規定向銀監會報送案件審結情況報告。

第二十六條

案件審結后，相關銀行業金融機構應及時向所在地銀行監管機構報送案例材料。銀監分局相關部門、湖南銀監局案防（安保）辦對案例材料進行審核后，負責向上級銀行監管機構報送。案例材料的框架內容參見附件五。

案例材料可以文字材料方式單獨報送，也可作為案件審結（情況）報告的附件材料一同報送。

第六章 案件后續處置

第二十七條

銀行業金融機構在確定相關人員責任和整改方案后，應盡快進行責任追究和整改。相關銀行業金融機構應及時向所在地銀行監管機構報送責任追究結果和整改情況報告。

第二十八條

湖南銀監局、銀監分局的監管部門應結合案件發生原因和教訓、責任追究情況、整改效果以及風險化解情況等 內容，對相關銀行業金融機構的案件處置工作進行綜合評價。評價結果作為年度案防工作考核評價的重要內容，并作為監管評級、市場準入、監管計劃制訂的重要參考。

第二十九條

公安司法機關對案件結案后，相關銀行業金融機構和銀監分局、湖南銀監局應按照案件（風險）信息的報告要求，及時報送《案件司法結論報告》（見附件四），并提供公安司法機關相關法律文書掃描件。

第七章 附

則

第三十條

轄內銀行業金融機構瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，不能有效落實案件處置要求或及時報送案件處置相關報告的，銀監分局、湖南銀監局應及時指出并責令改正；情節嚴重或造成重大不良影響的，按照《銀行業監督管理法》的有關規定嚴肅問責并在全轄通報。

第三十一條

銀監分局、湖南銀監局在案件處置工作中開展相關調查、移送案件、采取審慎監管措施或實施行政處罰等相關事項的，遵照相關法律法規和銀監會、湖南銀監局相關規范性文件的規定。

第三十二條 本細則由湖南銀監局負責解釋與修訂。第三十三條 本細則自印發之日起執行。

第二篇：銀行業金融機構案件處置工作規程

銀行業金融機構案件處置工作規程

第一章 總則

第一條

為有效組織實施銀行業金融機構案件處置工作，形成協調有序、邊界清晰、責任明確的工作機制，實現銀行業金融機構案件處置過程的規范和統一，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，制定本規程。

第二條

中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)機關各部門及銀監會省級派出機構(以下簡稱銀監局)和各銀行業金融機構的案件處置工作應當遵守本規程。

第三條

本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

第四條

本規程所稱銀行業金融機構案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處置。

第五條

銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。銀行業金融機構應當制定本機構案件處置政策和制度，并有效落實和執行。

第六條

銀監局負責有關案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內銀行業金融機構案件的處置工作，督促發案銀行業金融機構對責任人實施問責，督促、跟蹤及評價后續整改情況，對本轄區的案件處置工作負監管責任。

第七條

銀監會機關相關部門對案件處置工作負督導和稽查責任。銀監會機構監管部門和案件稽查部門按照分工協作、各有側重的原則，指導和督促銀監局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業金融機構案件的處置工作。

銀監會機關相關部門通過召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議(以下簡稱聯席會議)的方式，形成部門問的協調機制。

第八條

銀監會機關相關部門、銀監局和銀行業金融機構應當針對每個案件指定相應承辦部門和主辦人員。

銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制。銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。

銀監局根據案件的性質和金額，組成相應專案督導檢查組(以下簡稱“督查組”)，負責指導、督促或直接參與轄內銀行業金融機構案件調查工作。

銀監會機關相關部門根據案件的性質和金額決定是否組成督查組。銀監會機關相關部門可以通過聯席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責指導、督促或參與案件調查工作，協調相關辦案部門。

銀監會督查組的組成原則是：

(一)只涉及單類銀行業金融機構的案件，由銀監會機關相關機構監管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

(二)涉及多類銀行業金融機構的案件，由銀監會案件稽查部門牽頭組成由機構監管部門參加的督查組。案件稽查部門負責組織協調，機構監管部門各司其職。

第二章 案件信息報送及登記

第九條

案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》執行。

第三章 案件調查

第十條

銀行業金融機構在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應當立即按照本規程第八條的規定成立專案組，負責案件調查工作。

專案組在案件調查過程中應當履行以下職責：

(一)啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。(二)調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。

(三)查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告。

(四)查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任。

(五)總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。

第十一條

銀監會機關相關部門及銀監局接到《案件信息確認報告》后，應當按照本規程第八條的規定，決定成立督查組，確定主辦人員。

督查組在案件調查階段應當履行以下職責：

(一)指導、督促并跟蹤銀行業金融機構做好案件應急處置與調查工作，及時掌握案件調查和偵辦情況，協調做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調查或延伸調查。

(二)督促銀行業金融機構及時向公安、司法機關報案，或者按照《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》及時移送案件，開展相應工作。

(三)上報案件調查和督查報告。

(四)對銀行業金融機構報告的案件性質提出明確意見，根據案件反映的問題，提出有關責任追究、整改措施及對銀行業金融機構的行政處罰和強制性監管措施等方面的意見和建議。

第十二條

案件調查、督查報告的路徑是：

(一)銀監會機構監管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調查情況，并視案情向分管會領導報告。

(二)銀監會機構監管部門、案件稽查部門和其他相關部門聯合組成的督查組向聯席會議報告案件調查情況，由牽頭部門向分管會領導報告。

(三)銀監局案件調查的進展情況，應當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。

第十三條

案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送銀監局。

第十四條

案件調查和督查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。

銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。

第十五條

銀行業金融機構和監管部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結

第十六條

銀行業金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向銀監局提交案件審結報告。

第十七條

銀監局應當將銀行業金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。

第十八條

銀行業金融機構案件審結后，應當及時向銀監局報送案例材料，銀監局負責向銀監會案件稽查部門報送案例材料，其中應當包括對案件發生和案件處置的經驗、教訓總結。銀監會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。

第十九條

銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度。發案銀行業金融機構和銀監局應當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續處置

第二十條

銀行業金融機構在確定相關人員責任和整改方案后，應當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向銀監會機構監管部門或銀監局報告。

第二十一條

銀監會機構監管部門及銀監局應當對銀行業金融機構整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業金融機構和有關責任人的責任追究情況，進行跟蹤督促和評價。

第二十二條

銀監會機構監管部門及銀監局應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行監管評級、市場準入審批、監管計劃制訂的重要參考。

第二十三條

銀監會案件稽查部門應當對整個案件處置工作過程進行評價，有關情況通過聯席會議反饋給銀監會機構監管部門。

第二十四條

司法機關對案件結案后，銀行業金融機構應當按照司法機關對案件性質和涉案金額的認定填報非現場監管信息系統中案件報表相應內容，作為有關案件的最終統計結論。

第六章 附則

第二十五條

本規程由銀監會負責解釋與修訂。

第二十六條

本規程自2011年1月1日起執行。

第三篇：案件處置規程

銀行業金融機構案件處置工作規程

第一章 總則

第一條 為有效組織實施銀行業金融機構案件處置工作，形成協調有序、邊界清晰、責任明確的工作機制，實現銀行業金融機構案件處置過程的規范和統一，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，制定本規程。

第二條 中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）機關各部門及銀監會省級派出機構（以下簡稱銀監局）和各銀行業金融機構的案件處置工作應當遵守本規程。

第三條 本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

第四條 本規程所稱銀行業金融機構案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處置。

第五條 銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。銀行業金融機構應當制定本機構案件處置政策和制度，并有效落實和執行。

第六條 銀監局負責有關案件信息的采集和處理，指導、督 促或直接參與轄內銀行業金融機構案件的處置工作，督促發案銀行業金融機構對責任人實施問責，督促、跟蹤及評價后續整改情況，對本轄區的案件處置工作負監管責任。

第七條 銀監會機關相關部門對案件處置工作負督導和稽查責任。銀監會機構監管部門和案件稽查部門按照分工協作、各有側重的原則，指導和督促銀監局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業金融機構案件的處置工作。

銀監會機關相關部門通過召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議（以下簡稱聯席會議）的方式，形成部門間的協調機制。

第八條 銀監會機關相關部門、銀監局和銀行業金融機構應當針對每個案件指定相應承辦部門和主辦人員。

銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制。銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。

銀監局根據案件的性質和金額，組成相應專案督導檢查組（以下簡稱“督查組”），負責指導、督促或直接參與轄內銀行業金融機構案件調查工作。

銀監會機關相關部門根據案件的性質和金額決定是否組成督查組。銀監會機關相關部門可以通過聯席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責指導、督促或參與案件調查工作，協調相關辦案部門。銀監會督查組的組成原則是：

（一）只涉及單類銀行業金融機構的案件，由銀監會機關相關機構監管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

（二）涉及多類銀行業金融機構的案件，由銀監會案件稽查部門牽頭組成由機構監管部門參加的督查組。案件稽查部門負責組織協調，機構監管部門各司其職。

第二章 案件信息報送及登記

第九條 案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。

第三章 案件調查

第十條 銀行業金融機構在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應當立即按照本規程第八條的規定成立專案組，負責案件調查工作。專案組在案件調查過程中應當履行以下職責：

（一）啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。

（二）調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。

（三）查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告。

（四）查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關 責任。

（五）總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。

第十一條 銀監會機關相關部門及銀監局接到《案件信息確認報告》后，應當按照本規程第八條的規定，決定成立督查組，確定主辦人員。督查組在案件調查階段應當履行以下職責：

（一）指導、督促并跟蹤銀行業金融機構做好案件應急處置與調查工作，及時掌握案件調查和偵辦情況，協調做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調查或延伸調查。

（二）督促銀行業金融機構及時向公安、司法機關報案，或者按照《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》及時移送案件，開展相應工作。

（三）上報案件調查和督查報告。

（四）對銀行業金融機構報告的案件性質提出明確意見，根據案件反映的問題，提出有關責任追究、整改措施及對銀行業金融機構的行政處罰和強制性監管措施等方面的意見和建議。

第十二條 案件調查、督查報告的路徑是：

（一）銀監會機構監管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調查情況，并視案情向分管會領導報告。

（二）銀監會機構監管部門、案件稽查部門和其他相關部門聯合組成的督查組向聯席會議報告案件調查情況，由牽頭部門向分管會領導報告。

（三）銀監局案件調查的進展情況，應當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。

第十三條 案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送銀監局。

第十四條 案件調查和督查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。

第十五條 銀行業金融機構和監管部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結

第十六條 銀行業金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向銀監局提交案件審結報告。

第十七條 銀監局應當將銀行業金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。

第十八條 銀行業金融機構案件審結后，應當及時向銀監局報送案例材料，銀監局負責向銀監會案件稽查部門報送案例材料，其中應當包括對案件發生和案件處置的經驗、教訓總結。銀監會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。第十九條 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度。發案銀行業金融機構和銀監局應當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續處置

第二十條 銀行業金融機構在確定相關人員責任和整改方案后，應當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向銀監會機構監管部門或銀監局報告。

第二十一條 銀監會機構監管部門及銀監局應當對銀行業金融機構整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業金融機構和有關責任人的責任追究情況，進行跟蹤督促和評價。

第二十二條 銀監會機構監管部門及銀監局應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行監管評級、市場準入審批、監管計劃制訂的重要參考。

第二十三條 銀監會案件稽查部門應當對整個案件處置工作過程進行評價，有關情況通過聯席會議反饋給銀監會機構監管部門。

第二十四條 司法機關對案件結案后，銀行業金融機構應當按照司法機關對案件性質和涉案金額的認定填報非現場監管信息系統中案件報表相應內容，作為有關案件的最終統計結論。

第六章 附則

第二十五條 本規程由銀監會負責解釋與修訂。第二十六條 本規程自２０１１年１月１日起執行。

銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法

第一章 總則

第一條 為加強銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記管理，規范案件（風險）信息報送及登記程序，提高案件（風險）信息報送及登記質量和時效，制定本辦法。

第二條 本辦法所指銀行業金融機構案件（風險）信息分為銀行業金融機構案件風險信息（以下簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（以下簡稱案件信息）。

案件信息是指《銀行業金融機構案件信息統計制度》所規定的兩類案件的信息。

案件風險信息是指已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況。第三條 銀行業金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、真實的原則。

第四條 中國銀行業監督管理委員會省級派出機構（以下稱銀監局）負責轄內銀行業金融機構案件信息和案件風險信息的報告工作。銀監會直接監管的銀行業金融機構總部負責本系統案件信息和案件風險信息的報告工作。

第五條 銀監局應當對轄內銀行業金融機構發生的案件和風險事件，指定專人全程負責案件（風險）信息的收集、整理和報告工作。

第二章 案件風險信息報送流程

第六條 案件風險事件發生后，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即按照本辦法的規定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后２４小時以內。對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監會案件稽查部門。對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式（見附件一），報送銀監會案件稽查部門。

第七條 銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事 發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

第八條 銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部在報送案件風險信息后，應當立即對報送的風險事件進行核查和確認。

第九條 如經調查確認案件風險信息不構成案件，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即向銀監會案件稽查部門報送《案件風險信息撤銷報告》（附件三）。

第十條 案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統計系統。

第三章 案件信息報送流程

第十一條 案件風險信息經調查確認為案件的，或者銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部未經報送案件風險信息直接確認為案件的應當按照本辦法的規定向銀監會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》（附件二）。案件信息報送的時點為案件確認后２４小時之內。案件的確認標準為：公安、司法機關立案偵查的；銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

第十二條 銀行業金融機構案件信息確認報告的內容應當包括：發案銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況；涉及人 員及情況；涉案金額及風險情況；已經或可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十三條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。

第四章 案件（風險）信息臺賬

第十四條 銀監局在首次接到案件（風險）信息報告后，應當及時向銀監會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關內容；銀監會案件稽查部門在接到銀監局報告后也應當建立臺賬。

第十五條 案件（風險）信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。案件風險信息臺賬應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。案件信息臺賬應當包括：

（一）案件信息：發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

（二）案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。

（三）案件審結情況：銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見，采取的監管措施，案件審結報告等。

（四）后續整改情況：后續整改報告、責任追究及后續評價情況等。

第十六條 案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件后，銀監會相關部門和銀監局應當將原案件風險信息臺賬轉登 記為案件信息臺賬。

第十七條 案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷后，銀監會相關部門及銀監局應當立即在臺賬中登記撤銷。

第十八條 臺賬登記原則上應當在各環節工作結束后及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。

第十九條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此后案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統一存檔。

第五章 案件統計

第二十條 案件經司法機關結案后，銀行業金融機構應當在銀監會非現場監管信息系統中填報案件統計信息。案件性質與金額以司法機關結論為準。

第二十一條 司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合的，按司法機關結論填報案件統計信息。

第六章 附則

第二十二條 各有關單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息，或者漏登、遲登、錯登相應臺賬。違反本辦法的，按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》的有關規定給予處罰。

第二十三條 本辦法由銀監會負責解釋與修訂。第二十四條 本辦法自２０１１年１月１日起執行。

第四篇：銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度

銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度

第一條

為加強銀行業金融機構案件防控工作的組織協調，明確責任，規范程序，提高效率，促進相關部門的溝通、協作和交流，制定本制度。

第二條

銀行業金融機構案件防控工作聯席會議(以下簡稱聯席會議)由中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)辦公廳、法律部門、各機構監管部門、案件稽查部門及銀監會各省級派出機構(以下稱銀監局)組成，必要時可以要求有關銀行業金融機構和其他參與辦案機構列席會議。

第三條

銀監會銀行業案件稽查局是聯席會議召集人。聯席會議辦事機構設在案件稽查局，負責安排聯席會議的召開，保障聯席會議工作有效運轉，并督促落實聯席會議部署的各項工作任務。

第四條

聯席會議由各組成單位根據工作需要提議，采取不定期的方式召開。

第五條

召開聯席會議的提議原則上應當至少在會議召開前三個工作日向聯席會議辦事機構提出并書面提交會議議題。

接到國務院或銀監會領導批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執法部門相配合事項時，可以臨時召開聯席會議。

其他特殊情況下，經有關與會單位同意，可以臨時召開聯席會議。

第六條

根據會議議題，聯席會議由召集人召集相關組成單位共同舉行。聯席會議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機構監管部門；案件稽查部門與若干機構監管部門；案件稽查部門與機構監管部門及相關銀監局，以及聯席會議組成單位提議參加的銀行業金融機構等共同舉行。

第七條

聯席會議的主要職責是：

(一)通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險；

(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統籌工作安排；

(三)組織辦案隊伍，部署案件調查，確定案件性質，組織案件處置；

(四)確定問責尺度，督導后續整改，安排專項檢查，組織后續評估；

(五)評估案防工作，總結工作經驗，交流工作思路，制定工作規劃。

第八條

聯席會議組成單位有義務主動通報、交流相關工作信息，實現案件防控工作信息共享。這些信息包括：

(一)涉及銀行業金融機構案件防控工作的會議情況及相關文件資料；(二)銀行業金融機構案件防控工作的規劃和安排；

(三)銀行業案件統計與分析資料；

(四)銀行業案件或重大突發事件快報；

(五)重大案件案情調查報告及案例分析；

(六)與銀行業金融機構案件防控相關的專項現場檢查報告；

(七)其他應當通報的信息。

第九條

聯席會議組成單位應當派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應當獲得授權代表本部門發表意見。

第十條

聯席會議的決議或決定以會議紀要的形式發送各參會單位，聯席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務。變更、撤銷聯席會議做出的決議或決定應當由聯席會議通過。附件一：

案件風險信息快報

××年××期

簽發人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(快報應含以下內容：

一、事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件(風險)事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風險情況、金額損失預判。

四、已經或可能造成的影響。

五、本機構或公安司法機關已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

承辦部門：

主辦人：

聯系電話：

年 月 日

附件二：

案件信息確認報告

確認報告號：××年××期

簽發人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(案件信息應含以下內容：

一、案發銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風險情況。

四、已經或可能造成的影響。

五、本機構或公安司法機關已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

據此情況，我單位認為此事件已構成案件，特此報告進行案件信息確認。

承辦部門：

主辦人：

聯系電話：

附件三：

年 月 日

案件風險信息撤銷報告

撤銷報告號：××年××期

簽發人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(據以判斷不構成案件的理由及依據)

據此情況，我單位認為此事件不構成案件，特此報告進行案件風險信息撤銷。

承辦部門：

主辦人：

聯系電話：

年 月 日

第五篇：銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法

中國銀行業監督管理委員會辦公廳

2013年11月11日

銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規范銀行業金融機構案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構案件問責工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構案件問責工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質惡劣，造成擠兌、區域性或系統性風險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業監督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責是指銀行業金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責任人員是指對案件發生負有責任的銀行業金融機構從業人員，包括作案人員，相關違法違規行為的實施人或參與人以及對案件發生負有管理、領導、監督責任的人員。

對案件發生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環節內部控制失效，致使案件發生的銀行業金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。對案件發生資有監督責任的人員是指不履行或未有效履行監督、檢查職責，應當發現而未能及時發現、報告案件及風險的人員。

第七條 案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。第八條 銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

第九條 銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。第二章問責主要方式

第十條 銀行業金融機構案件問責主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。第三章 問責基本標準

第十二條 銀行業金融機構應當追究案發層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。

發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構除追究案發層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任外，還應當對案發層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。

第十三條 根據責任認定情況，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人記大過（含）以上處分；發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。第十四條 根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規的；

（二）因緊急避險，被迫釆取非常規手段處置突發事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

（四）案發前已發現相關環節內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責的情形。

第十五條 根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：

（一）情節輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行上級明顯違法違規決定或命令的除外；

（三）自查發現、主動揭露案件的；

（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：

（一）發生重大、惡性案件，或一年內發生同質同類案件的；

（二）監督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的；

（四）對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案件或導致案件情節進一步加重的；

（五）對上級機構或銀行業監督管理機構指出的內部控制薄弱環節或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發生案件的；

（六）案發后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（九）其他應當從重處理的情形。

第十七條 案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。

第十八條 銀行業金融機構離職人員對離職前的案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構，案件責任人仍在銀行業金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現任職單位。

第十九條 銀行業金融機構在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權利。

第二十條 案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業金融機構應當向公安、司法機關報案。第四章 問責基本程序

第二十一條 發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。

發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停案發層級機構上一級機構分管負責人職務，責成其積極配合案件調查。案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業金融機構應當按照員工管理權限組織開展具體案件問責工作。

發生重大、惡性案件的，全國性銀行業金融機構應當由法人機構總部或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業金融機構應當由法人機構總部牽頭組織開展具體案件問責工作。

案發層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發層級機構為法人機構總部的除外。

第二十三條 銀行業金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。

第二十四條 銀行業金融機構原則上應當在立案之日起3個月內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。

對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀監會或其省級派出機構同意。第五章問責監督

第二十五條 問責工作未按照本辦法規定開展的，銀行業金融機構應當追究負責具體案件問責工作層級機構主要負責人責任。涉嫌犯罪的，銀行業金融機構應當向公安、司法機關報案。

第二十六條 銀行業金融機構未按照本辦法規定開展問責工作的，銀行業監督管理機構可以依法釆取監管措施，督促其嚴肅問責。第六章 附則

第二十七條 銀行業金融機構法人應當根據本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并向銀行業監督管理機構報備。

第二十八條 個別金融機構組織構架和層級不適用本辦法有關要求的，機構法人應當向銀監會或其派出機構提出申請，由銀監會或其派出機構根據實際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實施后，有關銀行業金融機構案件問責工作規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條 本 辦法由銀監會負責解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。