第一篇：銀行業金融機構市場準入

銀行業金融機構市場準入、變更和退出

發布單位： 發布時間：2010-7-12 點擊：

第一條 機構籌建和開業

（一）金融機構的籌建和開業

1、審批權限：防城港銀監分局負責受理并審查轄區銀行業金融機構二級分行、支行和農村信用合作社縣（市）聯社及農村信用合作社的籌建，報廣西銀監局審批；核準經廣西銀監局批準籌建的上述機構的開業申請，抄報廣西銀監局，并負責頒發金融許可證；負責審批銀行業金融機構支行以下機構、農村信用合作社和農村信用合作社縣（市）聯社分支機構和郵政儲匯局營業網點的設立，并負責頒發金融許可證。

2、需上報的材料：銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）機構籌建申請報告；

（2）銀行業金融機構總行或省級聯社或上級郵政局的批準文件；

（3）機構籌建可行性研究報告（包括申請人基本情況、市場前景分析、業務發展規劃、擬設機構的組織管理架構等）；

（4）籌建人員名單及主要負責人簡歷；

（5）申請單位最近一年的財務報告、報表；

（6）申請單位金融許可證復印件；

（7）營業場所證明復印件；

（8）銀監分局要求的其他資料。

籌建完成后，申請開業需上報的材料：

（1）開業請示；

（2）機構組織結構及職能；

（3）從業人員一覽表；

（4）營業場所安全合格證、消防合格證；

（5）營業場所證明復印件；

（6）內部控制制度；

（7）行政、業務公章印模；

（8）金融許可證復印件；

3307（9）高級管理人員核準文件。

（二）自助銀行和自助服務設備的設立

1、設立自助服務設備

（1）審批權限：防城港銀監分局負責對銀行業金融機構自助服務設備的設立、變更進行備案。

（2）監管時效：銀行業金融機構設置離行式單臺自助服務設備，須提前20天報防城港銀監分局備案，設置在行式單臺自助服務設備和變更自助服務設備地址的提前15報防城港銀監分局備案，防城港銀監分局收到材料后進行審查備案。

2、設立離行式自助銀行

（1）審批權限：防城港銀監分局負責對轄區銀行業金融機構二級分行籌建離行式自助銀行進行初審查，報廣西銀監局審批；對分行以下機構籌建離行式自助銀行進行審批。

（2）需上報的材料：銀行業金融機構二級分行申請籌建離行式自助銀行，須向防城港銀監分局提交以下材料： a、申請報告：包括可行性報告、擬開設的業務種類、籌建方案和籌建負責人簡歷等； b、銀行業金融機構上級行的批準文件； c、申請行近三年的資產負債情況、損益表； d、所歸屬分行或支行經營情況、負責人情況； e、自助銀行的主要風險點及相應解決方案； f、有關自助銀行的管理制度、操作規程； g、防城港銀監分局要求的其他材料。

籌建工作完成后，向防城港銀監分局申請開業須提交以下材料： a、營業場所證明復印件；

b、當地公安、消防部門出具的安全、消防合格證明書； c、上級行科技部門的驗收報告及計算機系統的測試報告；

3、防城港銀監分局負責對銀行業金融機構在行式自助銀行進行備案。銀行業金融機構設立在行式自助銀行，須在開業前20天報防城港銀監分局備案，備案材料為《商業銀行設立在行式自助銀行備案表》。第二條 金融機構遷址

（一）機構遷址

1、審批權限：防城港銀監分局負責受理并審批轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構和農村信用合作社縣（市）聯社和農村信用合作社及其分支機構和市郵政儲蓄網點的遷址事項，其中：銀行業金融機構二級分行的變更事項須報廣西銀監局備案。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）遷址營業的請示文件；（2）上級單位批復同意遷址的復印件；

（3）營業場所證明復印件；

（4）機構遷址可行性報告及遷址方案；

（5）防城港銀監分局要求的其他材料；

（二）同一縣（市）范圍的機構調整。

審批權限：防城港銀監分局負責受理并審批轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構和農村信用合作社縣（市）聯社和農村信用合作社及其分支機構同一縣（市）范圍內的機構調整而申請設立的機構事項，其中：銀行業金融機構二級分行的調整事項須報廣西銀監局備案。

（三）防城港轄區內跨縣（市）的機構調整。

審批權限：防城港銀監分局負責受理并審批轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構和農村信用合作社縣（市）聯社和農村信用合作社及其分支機構在防城港轄區內跨縣（市）機構調整而申請設立的機構事項，其中：銀行業金融機構二級分行的調整事項須報廣西銀監局備案。

（四）跨城（指跨防城港轄區范圍）機構調整。

審批權限：防城港銀監分局負責對銀行業金融機構因跨城調整而設立機構事宜進行初審，報廣西銀監局審批。金融機構應出具被調整機構所在地監管部門同意該機構撤銷的批復文件復印件（有效期為一年）；

第三條 機構升格

1、審批權限：防城港銀監分局負責對轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構和農村信用合作社縣（市）聯社和農村信用合作社及其分支機構的升格事項進行審批（按升格后機構的審批權限辦理），其中：超防城港銀監分局權限的銀行業金融機構升格事項須報廣西銀監局審批。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）金融機構升格請示文件；

（2）銀監會批復商業銀行系統內標準；

（3）省級分行或聯社批復升格的文件；

（4）擬升格機構近一年各月存款余額表（余額為本外幣合計）；

（5）銀監分局要求的其他材料；

第四條 機構降格

1、審批權限：防城港銀監分局負責對轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構和農村信用合作社縣（市）聯社和農村信用合作社及其分支機構降格事項進行審批（按降格前機構的審批權限辦理），其中：超防城港銀監分局權限的銀行業金融機構降格事項須報廣西銀監局審批。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）金融機構降格請示文件；

（2）省級分行或聯社批復同意降格文件；

（3）銀監分局要求的其他材料；

第五條 機構更名

1、審批權限：防城港銀監分局負責受理并審批轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構、農村信用合作社縣（市）聯社、農村信用合作社及其分支機構和郵政儲匯局營業網點的更名事項，其中：銀行業金融機構二級分行的變更事項須報廣西銀監局備案。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）金融機構更名請示文件；

（2）上級單位批復同意機構更名的文件；

（3）金融機構更名審查（審批）表；

（4）銀監分局要求的其他材料；

第六條 機構歇業

1、審批權限：防城港銀監分局負責對轄區銀行業金融機構二級分行及其以下分支機構、農村信用合作社縣（市）聯社、農村信用合作社及其分支機構和郵政儲匯局營業網點超過15天以上至6個月以內的歇業事宜進行審批，對轄區內銀行業金融機構15天以內的歇業事宜進行備案。其中：銀行業金融機構二級分行的歇業事項須報廣西銀監局備案。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）歇業備案（請示）報告

（2）歇業方案，包括歇業原因、歇業時間、歇業期間的業務處置以及歇業的對外公告形式等

（3）歇業機構情況一覽表

（4）其上級單位同意歇業的批復

（5）銀監分局要求的其他材料

歇業期滿復業的處理由銀行業金融機構向防城港銀監分局辦理復業手續，復業適用備案制。并報送以下材料：

（1）復業備案報告；

（2）公安部門核發的“安全合格證”；

（3）消防部門核發的“消防合格證”；

（4）銀監分局要求的其他材料。

對歇業到期不辦理復業手續的機構，一律予以撤銷，其上級行必須于歇業期滿后5個工作日內到銀監部門辦理機構撤銷手續。

第七條 機構終止

1、審批權限：防城港銀監分局負責受理并審查銀行業金融機構二級分行、支行和農村信用合作社縣（市）聯社、農村信用合作社的終止，報廣西銀監局審批。負責審批銀行業金融機構支行以下機構和農村信用合作社和農村信用合作社縣（市）聯社分支機構和郵政儲匯局營業網點的終止，并負責收繳金融許可證。

2、需上報的材料：由銀行業金融機構分行向防城港銀監分局提交以下材料：

（1）金融機構撤銷請示文件；

（2）金融機構撤銷申請表；

（3）銀行業金融機構總行或總行授權的上級行或省級聯社或郵政局同意撤銷的正式批準文件；

（4）機構撤并方案；

（5）銀監分局要求的其他材料；

來源： 責任編輯：

相關鏈接：

· 銀行賬戶開戶許可證核發 2010-7-12

· 商業銀行、信用社代理支庫業務審批 2010-7-12 · 商業銀行、信用社代理鄉鎮國庫業務審批 2010-7-12 · 防城港銀監分局信訪工作流程圖 2010-7-12 · 防城港銀監分局換發金融許可證工作流程 2010-7-12 · 嚴格行政許可實施期限 2010-7-12 · 嚴格行政許可實施程序 2010-7-12

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第二篇：關于銀行業金融機構

關于銀行業金融機構

免除部分服務收費的通知

銀監發〔2011〕22號

各銀監局，中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，各省、自治區、直轄市、計劃單列市發展改革委、物價局，各國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行：

為提高銀行業金融機構服務效率，提升服務水平，在堅持市場化原則的同時，進一步履行社會責任，決定免除部分服務收費。現就有關事項通知如下：

一、從2011年7月1日起，銀行業金融機構免除人民幣個人賬戶的以下服務收費：

（一）本行個人儲蓄賬戶的開戶手續費和銷戶手續費；

（二）本行個人銀行結算賬戶的開戶手續費和銷戶手續費；

（三）同城本行存款、取款和轉賬手續費（貸記卡賬戶除外）

“同城”范圍不應小于地級市行政區劃，同一直轄市、省會城市、計劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續費和密碼重置手續費；

（五）通過本行柜臺、ATM機具、電子銀行等提供的境內本行查詢服務收費；

（六）存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換工本費；

（七）已簽約開立的代發工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）；

（八）向救災專用賬戶捐款的跨行轉賬手續費、電子匯劃費、郵費和電報費；

（九）以電子方式提供12個月內（含）本行對賬單的收費；

（十）以紙質方式提供本行當月對賬單的收費（至少每月一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外;

（十一）以紙質方式提供12個月內（含）本行對賬單的收費（至少每年一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外。

二、銀行業金融機構未經客戶以書面、客戶服務中心電話錄音或電子簽名方式單獨授權，不得對客戶強制收取短信服務費。

三、銀行業金融機構代理國家有關部門或者其他機構的收費，應在辦理業務前，明確告知客戶，尊重客戶對相關服務的自主選擇權。

四、各銀行業金融機構應根據自身業務發展實際情況，主動承擔社會責任，不斷加強內部管理，提高服務質量和水

平。

五、各銀行業金融機構要做出統一部署，抓緊開展相關制度、流程、業務系統、賬務系統和賬戶標記的調整和調試工作，做好應急預案和柜臺人員解釋口徑的準備工作，保障各項業務安全、穩定和持續運行。

請各銀監局將本通知轉發至轄內銀監分局和銀行業金融機構，督促轄內銀行業金融機構執行各項規定。各地銀監局、人民銀行分支機構、政府價格主管部門應加強信息共享，遇特殊情況及時向銀監會、人民銀行和發展改革委報告。

中國銀行業監督管理委員會

中國人民銀行

國家發展和改革委員會

二〇一一年三月九日

第三篇：銀行業金融機構

銀行業金融機構1.2.1政策性銀行

銀行類別國家開發銀行中國進出口銀行中國農業發展銀行

成立時間1994年3月1994年4月1994年11月

經營業務

國家重點建設項目融資支持進出口貿易融資農業政策性貸款的任務

政策性銀行的改革：

按照分類指導、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革。首先推進國家開發銀行改革，全面推行商業化運作，主要從事中長期業務。對政策性業務要施行公開透明的招標制。1.2.2大型商業銀行

工、農、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業銀行”。

銀行名稱

時間1984年1月1日

工商銀行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

農業銀行

2007年1月1912年1979年

中國銀行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中國建設銀行

1979年2004年9月17日

全國金融工作會議決定推進其股份制改革

成立，至1949年期間，曾是國家中央銀行、國際匯兌銀行、外貿專業銀行，并將分支機構拓展到海外。

成為國家指定的外匯外貿專業銀行

整體改制為股份有限公司在香港聯合交易所上市在上海證券交易所上市

成立，原名中國人民建設銀行，曾隸屬財政部成為獨立的經營長期信用業務的專業銀行

整體改制為股份有限公司

事件

成立，辦理工商信貸和儲蓄業務

整體改制為股份有限公司

在上海證券交易所和香港聯合交易所同步上市

專門負責農村金融業務

2005年10月27日1987年4月1日

交通銀行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港聯合交易所上市

重新組建，是新中國第一家全國性的股份制商業銀行

在香港聯合交易所上市在上海證券交易所上市

1.2.3中小商業銀行1.股份制商業銀行

(1)12家商業銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行(2)作用

填補了國有商業銀行收縮機構造成的市場空白，滿足了企業和居民的融資和儲蓄業務需求;促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高;經營管理方面不斷創新，推動了整個中國銀行業的改革和發展。2.城市商業銀行

(1)基礎：原城市信用合作社的基礎上組建起來的(2)發展歷程

1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業、工商戶、居民服務;1986 年，在大中城市正式推廣，促進小企業發展和當地經濟繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業銀行。(3)發展趨勢：一是引進戰略投資者;二是跨區域經營;三是聯合重組。1.2.4 農村金融機構

1.組成：農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和農村資金互助社。2.農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行

時間

事件

新中國成立初—1957年底全國成立由農民“自愿入股”的農村信用社8.8萬多個，絕大部分地區實現了

“一鄉一社”

20世紀70年代

將信用社先交給中國人民銀行、后交給中國農業銀行管理，實際上走了“官

辦”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

組織上的群眾性、管理上的民主性、經營上的靈活性

決定農村信用社與農業銀行脫鉤農村信用社改革試點在江蘇開展

第一家農村股份制商業銀行——張家港市農村商業銀行正式成立

第一家農村合作銀行——寧波鄞州農村合作銀行成立全國共批準13家農村商業銀行、80家農村合作銀行開業

附注：農村商業銀行與農村合作銀行的區別？

對比項目組成農村商業銀行

農村合作銀行

轄內農民、農村工商戶、企業法人和其他經濟組織共同入股組成城鄉一體化程度高，農業比重低，對支農服務要求較少

股本劃分為等額股份，同股同權、同股同利。

權力機構是股東大會，同時設置董事會、監事會和經營管理層。

在遵循合作制原則基礎上，吸收股份制運作機制，實行

股份合作制。

股權分為資格股、投資股兩種，資格股實行一人一票，投資股每增加一定額度就相應增加一個投票權。權力機構是股東代表大會，股東代表由股東選舉產生，同時設置董事會、監事會和經營管理層。

設立地區

股權設置

法人治理

3.村鎮銀行和農村資金互助社

2007年1月29日，銀監會發布并正式開始施行《村鎮銀行管理暫行規定》、《農村資金互助社管理暫行規定》。

村鎮銀行：由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資

農村資金互助社：由鄉鎮、行政村村民、農村小企業自愿入股的社區性銀行機構農村資金互助社的資金來源：社員存款、社會捐贈、融入資金

對比

村鎮銀行

項目資金來源設立方式資金

發放短、中、長期貸款

運用

可辦理銀行各類業務

可向公眾吸收存款、發放貸款及辦理各

項業務

由境內外金融機構、境內非金融機構企由鄉（鎮）、行政村農民和農村小企業自愿入股組成。業法人、境內自然人出資。可吸收公眾可吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業

存款。

在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供金融服務的銀

行業金融機構

金融機構融入資金。農村資金互助社

為社員提供存款、貸款、結算等業務的社區互助性銀

行業金融機構。

發放社員貸款，確有富余的可存放其他銀行業金融機

構或購買國債、金融債券。可辦理結算、代理業務

不得向非社員吸收存款、放貸款及辦理其他金融業務，不得以該社資產為其他單位或個人提供擔保。

1.2.5 中國郵政儲蓄銀行批設時間：2006年12月31日掛牌時間：2007年3月20日組建基礎：郵政儲蓄

市場定位：充分依托和發揮網絡優勢，完善城鄉金融服務功能，以零售業務和中間業務為主，為城市社區和廣大農村地區居民提供基礎金融服務，支持新農村建設

第四篇：上海銀行業金融機構名單

· 交通銀行

· 上海銀行

· 崇明長江村鎮銀行

· 上海浦東江南村鎮銀行股份有限公司

· 國家開發銀行上海市分行

· 中國農業發展銀行上海市分行

· 中國農業銀行上海市分行

· 中國建設銀行上海市分行

· 中信銀行股份有限公司分行

· 華夏銀行上海分行

· 招商銀行上海分行

· 廣東發展銀行上海分行

· 上海浦東發展銀行上海分行

· 寧波銀行上海分行

·平安銀行股份有限公司上海分行

· 南京銀行上海分行

· 郵政儲蓄銀行上海分行

· 天津銀行股份有限公司上海分行

· 溫州銀行股份有限公司上海分行 · 上海浦東發展銀行 · 上海農村商業銀行 · 上海松江民生村鎮銀行股份有限公司 · 上海浦東建信村鎮銀行有限責任公司 · 中國進出口銀行上海分行 · 中國工商銀行上海市分行 · 中國銀行上海市分行 · 交通銀行上海分行 · 中國光大銀行股份有限公司上海分行 · 中國民生銀行股份有限公司上海分行 · 興業銀行上海分行 · 深圳發展銀行上海分行 · 浙商銀行上海分行 · 北京銀行上海分行 · 杭州銀行上海分行 · 江蘇銀行上海分行 · 渤海銀行股份有限公司上海分行 · 浙江泰隆商業銀行股份有限公司上海分行 · 大連銀行股份有限公司上海分行 · 浙江民泰商業銀行股份有限公司上海分行 · 盛京銀行股份有限公司上海分行 · 浙江稠州商業銀行股份有限公司上海分行 · 中國華融資產管理公司上海辦事處 · 中國長城資產管理公司上海辦事處

· 中國信達資產管理公司上海辦事處

· 中國農業銀行票據營業部

· 中國農業銀行信用卡中心

· 上海浦東發展銀行信用卡中心

· 招商銀行信用卡中心

· 建行信用卡中心

· 上海國際信托投資有限公司

· 中海信托投資有限責任公司

· 中泰信托投資有限責任公司

· 上海汽車集團財務有限責任公司

· 上海電氣集團財務有限責任公司

· 東航集團財務有限責任公司

· 中船財務有限責任公司

· 松下電器（中國）財務有限公司

· 上海新世紀金融租賃有限責任公司

· 招銀金融租賃有限責任公司

· 福特汽車金融（中國）有限公司

· 菲亞特汽車金融有限責任公司

· 上海國際貨幣經紀有限公司

· 中銀消費金融有限公司 · 中國東方資產管理公司上海辦事處 · 中國工商銀行股份有限公司票據營業部 · 興業銀行資金營運中心 · 上海銀行信用卡中心 · 興業銀行信用卡中心 · 工行私人銀行部 · 上海浦東發展銀行股份有限公司中小企業業務經營中心 · 華寶信托投資有限責任公司 · 上海愛建信托投資有限責任公司 · 安信信托投資股份有限公司 · 寶鋼集團財務有限責任公司 · 上海錦江國際集團財務有限責任公司 · 上海浦東發展集團財務有限責任公司 · 申能集團財務有限公司 · 日立（中國）財務有限公司 · 交銀金融租賃有限責任公司 · 上汽通用汽車金融有限責任公司 · 東風日產汽車金融有限公司 · 上海國利貨幣經紀有限公司 · 中海集團財務有限責任公司 · 農銀金融租賃有限公司 · 中國工商銀行股份有限公司貴金屬業務部 · 中國民生銀行股份有限公司中小企業金融事業部 · 中國石化財務有限責任公司上海辦事處 · 中國電力財務有限公司華東分公司

· 匯豐銀行（中國）有限公司

· 渣打銀行（中國）有限公司

· 恒生銀行（中國）有限公司

· 星展銀行（中國）有限公司

· 大華銀行（中國）有限公司

· 瑞穗實業銀行（中國）有限公司

· 南洋商業銀行（中國）有限公司

· 東方匯理銀行（中國）有限公司

· 華一銀行

· 正信銀行有限公司 · 花旗銀行（中國）有限公司 · 東亞銀行（中國）有限公司 · 蘇格蘭皇家銀行（中國）有限公司 · 華僑銀行（中國）有限公司 · 三菱東京日聯銀行（中國）有限公司 · 三井住友銀行（中國）有限公司 · 法國巴黎銀行（中國）有限公司 · 盤谷銀行（中國）有限公司 · 華美銀行（中國）有限公司 · 通用電氣金融財務（中國）有限公司 · 澳大利亞和新西蘭銀行（中國）有限公司

第五篇：銀行業金融機構從業人員行為規范

銀行業金融機構從業人員行為規范

從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全，履行法利義務，保守國家機密和商業秘密，尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。

從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或超級報告。熟練掌握業務技能，取得任職崗位應具備的資格。

從業人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。

從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優待或歧視。

從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。

從業人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調查、融資等業務的從業人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構有利害關系的第二職業。

從業人員投資股票應遵守有關法律法規和本機構有關規定。從業人員不得利用內幕消息買賣有相關關系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個人消費貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。

從業人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業活動中，廉潔從業，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

從業人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕消息牟取個人利益，不得將內幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務。