第一篇：銀行業金融機構安全評估辦法

銀行業金融機構安全評估辦法

銀行業金融機構安全評估辦法

(2010年7月修訂)

第一條 為加強對銀行業金融機構內部治安保衛工作的指導，規范日常監督、檢查工作，及時發現和消除安全隱患，維護單位內部安全，依據《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業事業單位內部治安保衛條例》等法律規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指公安機關和銀行業監督管理部門(以下簡稱銀監部門)依法對銀行業金融機構內部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。

開展安全評估工作應與對銀行業金融機構的日常安全檢查工作相結合。第三條 安全評估應當依照有關法律、法規、規章和《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》、《銀行業務庫安全防范的要求》、《銀行自助設備自助銀行安全防范的規定》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術標準》等標準進行。安全評估以兩年為一個周期，每偶數年作為開展評估工作的起始年，奇數年的11月30日前完成評估，并將評估總結報上級公安機關和銀監部門。第四條 安全評估工作由省級公安機關會同同級銀監部門(大連、青島、寧波、廈門、深圳等地銀監局會同所在地公安機關)共同組織實施。各省級公安機關和銀監部門應根據本辦法制定評估工作實施方案，培訓評估人員。

開展安全評估時，應組成評估小組，成員為不少于5人的單數。評估小組成員由公安機關、銀監部門和各省級金融安全防范專家庫中來自銀行業金融機構的人員組成。

第五條 安全評估的內容主要包括：

（一）營業場所安全；

（二）業務庫安全；

（三）自助設備、自助銀行安全；

（四）運鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計算機安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛基礎工作。第六條 安全評估的方法主要有：

（一）詢問被評估單位安全保衛工作負責人和其他工作人員，了解安全保衛工作情況；

（二）查閱、復制、調取與安全保衛工作有關的文件、資料；

（三）實地查看銀行業金融機構安全保衛工作制度、措施的制定和落實情況；

（四）實地了解銀行業金融機構安全保衛機構設置和人員配備情況；

（五）實地查看測試物防、技防等安全防范設施的設置和運行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估以縣級、地市級和省級銀行業金融機構為單位計分。對縣級以下銀行業金融機構的評估，應按照本辦法第五條所列的九項內容逐項評分，每大項中涉及多個機構的，應在對多個機構逐一打分的基礎上取平均值作為最后得分。縣級、地市級和省級被評估單位的評估分數計分方法為：下一級銀行業金融機構評估所得分數的平均值的80%加上本級機構評估所得分數的20%之和。跨省設立分支機構的銀行業金融機構的評估分應取其下一級機構評估分的平均值。

第八條 安全評估根據評估內容和標準打分，滿分為100分。銀行業金融機構累計得分在95分（含）以上的，列為安全防范優秀單位；累計得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第九條 開展安全評估工作前應當組成安全評估小組，組長由組織評估工作的公安機關、銀監部門指定業務能力和組織能力較強的人員擔任。開展安全評估時，評估人員應當按照《銀行業金融機構安全評估標準》如實記錄相關情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應當將《安全評估記分表》交被評估單位負責人或者相關人員核對后簽字。對評估結果有異議的，應當允許被評估單位負責人做出說明；被評估單位負責人拒絕簽字的，評估人員應當在《安全評估記分表》上注明。

第十條 安全評估人員在評估過程中發現治安隱患的，應當及時指出并記錄。必要時，對發現的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據保存備查。第十一條 安全評估小組應當對被評估單位的安全防范情況打出相應的分值，出具評估報告，由組織評估的公安機關和銀監部門審核、確認后反饋被評估單位。評估報告的內容應包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認。

第十二條 對被評估單位有監管職責的縣級以上人民政府公安機關應當在接到評估報告之日起三個工作日內，對評估工作中發現的治安隱患制作《責令限期整改通知書》，加蓋印章后送達被評估單位，督促整改。被評估單位應當及時整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結果及時報告組織評估的公安機關和銀監部門。

第十三條 安全評估結果應當作為公安機關、銀監部門考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據。

第十四條 對安全評估結果列為優秀等次的單位，組織評估的公安機關、銀監部門應當予以表彰獎勵。評估為優秀等次的銀行業金融機構應當對保衛部門和有突出貢獻的保衛干部予以獎勵。

第十五條 對安全評估不達標或被列為治安隱患單位的銀行業金融機構，銀監部門應當采取相應的監管措施。

第十六條 被評估單位拒不落實治安隱患整改措施的，公安機關應當按照《企業事業單位內部治安保衛條例》相關規定進行處罰；對因不及時整改導致發生案件、事故的，依法追究單位主要負責人和直接責任人員的法律責任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業秘密，應當予以保密。

第十八條 安全評估人員不認真履行職責，有下列行為之一的，對評估小組直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（一）玩忽職守，應當及時發現卻未及時發現重大隱患，導致發生重大案件或者安全責任事故的；

（二）在安全評估工作中弄虛作假的；

（三）故意刁難被評估單位和相關人員的；

（四）索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

（五）違反法律、行政法規實施處罰的；

（六）其他濫用職權、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責令限期整改通知書》按照《公安部關于印發〈公安行政法律文書（式樣）〉（試行）的通知》（公通字[2006]21號）執行。《安全評估記分表》式樣由公安部、中國銀行業監督管理委員會統一制定。第二十條 本辦法適用于對各銀行業金融機構的安全評估。第二十一條 本辦法自修訂印發之日起施行。

附件：

1、銀行業金融機構安全評估標準

2、安全評估記分表 附件1

銀行業金融機構安全評估標準

為全面、客觀地反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合本標準的酌情減分（每個項目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項目不扣分。具體評估標準如下：

一、營業場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業場所物防技防設施、營業場所周邊狀況，檢查錄像回放質量。

（一）物防設施（8分）

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；

5、現金業務區出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯動門或聯動門不能正常使用的扣5分；

6、現金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結構(因樓面承重等原因經公安機關主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；

7、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板的扣5分；

8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的扣2分；

9、現金業務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

10、營業場所未建衛生設施的扣0.5分；

11、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分；

12、未配備自衛器材的扣0.5分。

（二）技防設施（7分）

1、監控設備

（1）二級以上風險營業場所與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置的扣1分；（2）二級以上風險營業場所現金業務區未安裝監控裝置的扣3分；（3）二級以上風險營業場所非現金業務區未安裝監控裝置，不能實時監視營業室內人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風險營業場所現金業務區視頻監控系統不能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（5）二級以上風險營業場所出入口視頻監控系統的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設施

（1）具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分；（2）現金業務區未安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置的扣2分；（3）一級風險營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的扣0.5分；

（4）一級風險營業場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風險營業場所的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復核設備聯動功能的扣0.5分；

（6）一級風險營業場所入侵報警設施不能準確記錄報警時間、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分。

二、業務庫安全（10分）

檢查方法：實地檢查業務庫物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量，規章制度、預案、出入登記等有關資料。(一)實體防范（4分）

1、庫區照明系統總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監控范圍的扣0.5分；

2、庫區內的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分；

3、出入庫房門的通道未單一設置的扣1分；

4、庫房結構墻體未達到相應級別建筑標準的扣3分；

5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的扣2分；

6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設置防控隔離門，或防控隔離門的防護等級不符合要求的扣1分。(二)技術防范（5分）

1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；

2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分；

3、周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的扣0.5分；

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分；

5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的扣0.5分；

6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統供電時間≥8h的扣0.5分；

7、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的扣1分；

8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的扣1分；

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；

10、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的扣0.5分；

11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；

12、清分整點場地未在每個清分臺安裝攝像機進行獨立監控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的扣1分；

13、裝卸區及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程的扣1分；

14、視頻監控資料保存時間少于30天的扣0.5分；

15、實行遠程監控的業務庫房隔離門出入口控制裝置不具有接受遠程控制和實時授權功能的扣2分；

16、聲音資料保存時間少于30天的扣0.5分；

17、實行異地值守的業務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分；

18、業務庫報警監控聯網中心功能不齊備的扣0.5分。(三)本地守庫室防范(1分)

1、本地守庫室未設置衛生設施、給排風設備或溫控設施的扣0.5分；

2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應急照明設備和自衛器材的扣0.5分；

3、守庫室未配備對外聯絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。

三、自助設備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。

（一）自助設備安全（6分）

1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分；

2、視頻監控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分；

4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設置相對獨立的用戶操作區域的扣0.5分；

5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話的扣2分；

6、未對在行大堂式自助設備使用環境進行監視和記錄的扣0.5分；

7、離行式自助設備視頻監控系統不具有遠程聯網功能的扣1分。

（二）自助銀行安全（9分，其中自助設備按自助設備安全內容中第1至5項評分，滿分6分；下列內容滿分3分）

1、獨立的裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯動功能的扣0.5分；

2、未安裝視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分；

3、獨立的現金裝填區未安裝出入口控制設備，不能對裝填現金區出入口實施控制的扣0.5分；

4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分；

5、不能實現報警、圖像、對講廣播等信息的遠程傳輸和監控功能的扣1分。

四、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執行任務的規范操作情況，制度、預案、登記記錄等有關資料。

1、銀行業金融機構使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分；

2、未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分；

3、押運員不熟悉突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市長途運鈔或大宗款項(單次運鈔1000萬元以上)押運沒有護衛車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣3分；

11、運鈔車內無通訊、報警、消防設備的扣1分；

12、押運過程中司機下車或車輛熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料，詢問有關人員。

1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分；

2、沒有明確逐級防火負責人職責、沒有明確崗位防火責任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責任區和崗位消防安全職責的扣0.5分；

5、沒有設立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的扣1分；

6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施的扣1分；

9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓等消防記錄的扣1分；

12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣1分；

13、一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次的扣0.5分；

14、未制定滅火和應急疏散預案并定期組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分；

16、沒有對建筑消防設施進行定期的消防檢測，取得相應的合格檢測報告的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：實地查看相關設施、設備和記錄，詢問有關人員。

（一）營業場所計算機安全（4分）

1、網絡、存儲設備未存放于營業場所現金區內密閉機柜或獨立設置的網絡設備間的扣0.5分；

2、網絡、存儲設備獨立設置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、二級以上風險營業場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）數據交換中心和數據處理中心安全（6分）

1、數據交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區域的扣0.5分；

2、獨立設置的計算機中心未進行封閉式管理或設置周界報警探測裝置的扣0.5分；

3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；

4、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣0.5分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣0.5分；

6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣1分；

7、機房工作人員不熟悉滅火、防水等有關操作的扣0.5分；

8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣0.5分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣1分；

10、無防雷接地等必要防護的扣0.5分；

11、無機房專用滅火設施的扣2分；

12、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組或未制定計算機信息系統突發事件處置預案的扣1分。

七、槍支彈藥安全（10分）

檢查方法：實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關人員匯報。

1、未明確槍支管理責任，未指定專人負責的扣1分；

2、二級以上風險營業場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分；

3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分；

4、槍支、彈藥沒有分開存放或實行雙人雙鎖的扣1分；

5、未建立完善的持槍人員管理責任制度、槍支彈藥保管領用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執行的扣1分；

6、執行守押任務完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣1分；

7、持槍人員未配發持槍證件的扣2分；

8、持槍人員未定期接受培訓的扣0.5分；

9、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣1分；

10、非執行守押任務而攜帶槍支彈藥的扣5分。

八、案件防范（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、一年內對員工進行法律法規教育以及業務規范學習少于2次的扣0.5分；

2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分；

3、二年內發生盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系的扣2分；

4、二年內發生重特大盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分；

5、二年內發生因瀆職或違規操作等引發既遂詐騙案件的扣2分；

6、未執行身份證聯網核查制度或無相關真偽識別裝置的扣0.5分；

7、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分；

8、未嚴格執行相關案件報告制度規定的扣2分；

9、未及時向員工開展案例警示教育的扣0.5分；

10、不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分。

九、安全保衛基礎工作（10分）

檢查方法：聽取匯報，調閱資料，詢問有關人員。

1、單位負責人未定期召開會議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛工作沒有領導班子成員分管的扣2分；

2、縣級以上銀行業金融機構未設立專（兼）職保衛機構的扣5分；

3、銀行營業場所未配置專（兼）職保衛人員的扣1分；

4、安全防范設施建設資金存在重大缺口且年度內未得到解決的扣3分；

5、未建立保衛工作考核、評比和獎懲機制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

7、對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題未及時整改的扣2分；

8、各類安全防范規章制度不健全的扣1分；

9、各類處置突發事件預案不健全的扣1分；

10、未按時簽訂各級治安保衛責任書的扣0.5分；

11、營業場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

12、業務庫門鑰匙或密碼不執行單線交接、分別保管的扣1分；

13、一年內沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應急預案及處置方法的扣0.5分。

第二篇：公安部銀監會《銀行業金融機構安全評估辦法》

公安部、中國銀行業監督管理委員會

關于印發《銀行業金融機構安全評估辦法》的通知

公通字[2006]53號

各省、自治區、直轄市公安廳、局，各銀監局，新疆生產建設兵團公安局：

為進一步加強對銀行業金融機構安全保衛工作的指導，規范日常監督、檢查工作，及時發現和消除治安隱患，維護單位內部安全，公安部、銀監會聯合制定了《銀行業金融機構安全評估辦法》(以下簡稱《辦法》)。現印發給你們，并就有關問題通知如下：

一、充分認識開展銀行業金融機構安全評估活動的重要性，切實加強組織領導。開展銀行業金融機構安全評估活動，是通過量化指標，全面、客觀地評價銀行業金融機構營業場所、金庫、運鈔車、自助機具、槍支彈藥管理等各項綜合防范能力的一項重要舉措，是貫徹執行《企業事業單位內部治安保衛條例》的具體行動。開展好這項工作，對于督促各銀行業金融機構進一步重視安全保衛工作，提高各級銀行業金融機構領導及員工的安全防范意識，增強銀行業金融機構整體防范能力，具有十分重要的作用。各級公安機關、銀監部門一定要高度重視，切實加強組織領導，把安全評估活動真正抓實抓好。

二、認真學習、熟練掌握有關法規、規章及標準，為安全評估打下堅實基礎。各省、自治區、直轄市公安廳、局和銀監局要采取舉辦培訓班、遠程教學等多種形式，認真學習《企業事業單位內部治安保衛條例》、《金融機構營業場所和金庫安全防范設施建設許可實施辦法》以及《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》、《銀行金庫》等法規、規章和標準，全面了解監督檢查的內容和要求，全面掌握相關業務知識。同時，要加強對《辦法》的宣傳，督促、指導銀行業金融機構對照標準，抓緊自查自糾，及時整改安全隱患，落實相關措施，為開展安全評估打下良好基礎。

三、嚴格貫徹執行《辦法》，客觀評價銀行業金融機構的安全狀況。安全評估活動是一項十分重要的業務工作，評估的結果直接關系到銀行業金融機構的切身利益。各地在工作中要嚴格對評估小組的管理，加強對參與安全評估的公安民警和銀監部門干部的教育，防止發生違法違紀行為。要嚴格依據《辦法》進行評估，嚴禁打“人情分”，提高工作效率和質量，確保評估結果的客觀、公正。各級公安機關、銀監部門要切實發揮監管職責，把對銀行業金融機構進行安全評估的過程變成督促其重視安全保衛工作，進一步落實安全保衛工作措施的過程，變成調動積極性、發揮創造性、實現安全性的過程。

四、充分運用安全評估結果，促進各項安全保衛工作的落實。各省、自治區、直轄市公安廳、局和銀監局要把安全評估結果作為考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據，納入其單位主要負責人的政績考核之中。對安全評估結果為優秀等次的銀行業金融機構，要予以表彰獎勵；連續兩次被評為優秀等次的，要對單位負責人和保衛部門負責人予以獎勵；安全評估不合格的，其主要負責人不得提拔任用。

各地接此通知后，請及時傳達到基層公安機關和銀監部門，貫徹執行情況及時報公安部、中國銀行業監督管理委員會。

公安部

中國銀行業監督管理委員會 二00六年七月二十四日

銀行業金融機構安全評估辦法

第一條 為加強對銀行業金融機構治安保衛工作的指導，規范日常監督、檢查工作，及時發現和消除治安隱患，維護單位內部安全，依據《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業事業單位內部治安保衛條例》等法律規定，制定本辦法

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指政府監管部門依法對銀行業金融機構內部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。

第三條 安全評估應當依照有關法律、法規、規章及《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》、《銀行金庫》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術標準》等標準進行。安全評估每兩年進行一次。第四條 安全評估按照管轄業務分工，由省、市、縣三級公安機關會同同級銀行業監督管理部門負責組織。省、市、縣三級公安機關治安(內保)部門和同級銀行業監督管理部門的保衛機構具體組織實施。

安全評估時，應當由組織評估的省級、市級或縣級公安機關的治安(內保)、消防、網監、經偵部門和同級銀行業監督管理部門的保衛、內控人員組成評估小組，成員為不少于5人的單數。

第五條 安全評估的內容主要包括：(一)營業場所安全；(二)金庫安全；(三)運鈔安全；

(四)自助機具、自助銀行防范能力；(五)內部消防安全；(六)計算機安全；(七)案件防范能力；(八)槍支彈藥管理安全；(九)其他。

第六條 安全評估的方法主要有：

(一)詢問金融機構治安保衛工作負責人和其他工作人員，要求其對有關安全評估事項做出說明；

(二)查閱、復制與治安保衛工作有關的文件、資料；(三)實地查看銀行業金融機構治安保衛制度、措施的制定和落實情況；

(四)實地了解銀行業金融機構治安保衛機構和人員的落實情況；

(五)實地查看物防、技防等治安防范設施的設臵和運行情況；(六)根據需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，滿分為100分。銀行業金融機構累計得分在95分(含)以上的，列為安全防范優秀單位；累計得分在95分至85分(含)的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位：其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第八條 安全評估人員進行安全評估時，應當按照《銀行業金融機構安全評估標準》如實記錄相關情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應當將《安全評估記分表》交被評估單位負責人或者相關人員核對后簽字。對評估有異議或者拒絕簽字的，評估人員應當在《安全評估記分表》上注明。

第九條 安全評估人員在評估過程中應當及時指出并記錄治安隱患，提出整改建議。必要時，對發現的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據保存備查。

第十條 安全評估小組應當對被評估單位的安全防范情況打出相應的分值，出具評估意見，并載明評估中發現的具體治安隱患及整改建議，經組織評估的公安機關和銀行業監督管理部門主管負責人審核、確認后，形成評估報告。

第十一條 組織評估的公安機關、銀行業監督管理部門應當及時將評估情況通報給對被評估單位有監管職責的公安機關的治安(內保)部門和同級銀行業監督管理部門。必要時，通報被評估單位的上級主管部門。

第十二條 對被評估單位有監管職責的公安機關的治安(內保)部門應當在接到評估報告之日起三個工作日內，對評估中發現的治安隱患制作《責令限期整改通知書》，加蓋縣級以上公安機關印章后送達被評估單位，并隨時督促整改。被評估單位應當及時整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結果及時報告組織評估的公安機關和銀行業監督管理部門。

第十三條 安全評估結果應當作為公安機關、銀行業監督管理部門考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據，并納入銀行業監督管理部門對單位負責人工作考核的內容。

第十四條 對安全評估結果列為優秀等次的單位，公安機關、銀行業監督管理部門應當予以表彰獎勵。連續兩次評估為優秀等次的，對單位負責人和保衛部門負責人予以獎勵。

第十五條 對安全評估結果列為不達標等次的單位，銀行業監督管理部門應當對單位責任人予以警告；對列為治安隱患的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。

第十六條 被評估單位拒不落實治安隱患整改措施的，公安機關應當按照《企業事業單位內部治安保衛條例》相關規定進行處罰；對因拒不整改導致發生案件、事故的，依法追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的法律責任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業秘密，應當予以保密。

第十八條 安全評估人員不認真履行職責，有下列行為之一的，對評估小組直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

(一)玩忽職守，應當及時發現卻未及時發現重大隱患，導致發生重大案件或者安全責任事故的；

(二)在安全評估工作中弄虛作假的；

(三)故意刁難被評估單位和相關人員的；

(四)索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

(五)違反法律、行政法規實施處罰的；

(六)其他濫用職權、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責令限期整改通知書》按照《公安部關于印發＜公安行政法律文書(式樣)＞(試行)的通知》(公通字[2006]21號)執行。《安全評估記分表》式樣由公安部、中國銀行業監督管理委員會統一制定。第二十條 本辦法適用于對全國性商業銀行省級分行、各地方性城市(農村)商業銀行總行、各地方性城市(農村)信用合作社最高級別聯合社以及郵政儲蓄等省級(含)以下銀行業金融機構的安全評估。

第二十一條 本辦法由公安部、中國銀行業監督管理委員會負責解釋。

第二十二條 本辦法自印發之日起施行。附1：

銀行業金融機構安全評估標準

為全面、客觀地反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合標準的酌情減分(每個項目扣完為止)。具體評分標準如下：

一、營業場所安全(20分)

檢查方法：實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

(一)物防設施(10分)

1．二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設施的扣0．5分；

2．與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0．5分；

3．金屬防護門鎖具不符合要求的扣0．5分；

4．場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0．5分；

5．現金業務區出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯動門的扣3分；

6．現金出納柜臺結構不符合要求的扣3分；

7．現金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0．5分；

8．現金出納柜臺上方未安裝透明防護板或安裝的透明防護板無檢測合格報告的扣3分；

9．現金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10．現金業務柜臺的臺面設臵收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0．5分；

11．營業場所未建衛生設施的扣0．5分；

12．計算機房(室)未安裝防盜安全門的扣 0．5分；

13．計算機房(室)未安裝出入口控制裝臵的扣0．5分；

14．未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0．5分；

15．未配備消防器材或消防器材失效的扣 0．5分；

16．未配備自衛器材的扣0．5分。

(二)技防設施(10分)

1．監控設備

(1)營業場所與外界相通的出入口未安裝監控設備的扣0．5分；

(2)營業場所門前區域未安裝監控設備的扣 0．5分；

(3)現金業務區未安裝監控設備的扣3分；

(4)營業場所內設臵的自助機具未安裝監控設備的扣0．5分；

(5)運鈔交接區未在監控范圍內的扣3分；

(6)非現金業務區未安裝監控設備的扣0．5分；

(7)場所內人員活動情況未在監控范圍內的扣0．5分；

(8)營業場所視頻監控系統不是數字錄像設備的扣1分；

(9)視頻監控系統不能顯示現金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

(10)視頻監控系統不能辨別進出營業場所人員的體貌特征的扣1分；

(11)錄像資料保存不到30天的扣2分。

2．報警及其他技防設施

(1)在已具備聯網條件的地區，未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝臵的扣3分；

(2)二級風險以上單位槍彈庫、計算機房(室)未安裝入侵報警裝臵的扣0．5分；

(3)一級風險單位現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝臵的扣1分；

(4)一級風險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝臵或入侵報警裝臵不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

(5)一級風險單位的入侵報警裝臵不具備與照明、視頻安防監控及聲音復核設備聯動功能的扣1分；

(6)入侵報警裝臵沒有記錄打印功能的扣 0．5分。

二、金庫安全(10分，保管箱庫參照執行)

檢查方法：實地檢查金庫物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量，制度、預案、出入登記等有關資料。

1．庫房結構(墻、頂板、底板)六面非整體鋼筋混凝土澆筑的扣0．5分；

2．通風、防水系統不合格的扣0．5分；

3．金庫門不符合標準的扣3分；

4．金庫外隔離門不符合標準的扣0．5分；

5．庫區未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分；

6．在已具備聯網條件的地區，庫區未安裝與公安機關110報警服務臺相連的緊急報警裝臵的扣2分；

7．啟動緊急報警裝臵時不能同時啟動現場聲、光報警裝臵的扣1分；

8．守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視／對講裝臵的扣0．5分；

9．守庫室內未安裝視頻安防監控裝臵的扣 0．5分；

10．守庫室設臵方位不能有效控制金庫出入通道的扣0．5分；

11．無人值守的業務庫未安裝聲音復核裝臵的扣1分；

12．無人值守的業務庫安防系統不能實現遠程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監控的扣1分；

13．一級風險單位守庫室未設衛生設施的扣 1分；

14．未執行雙人守庫(含遠程監控異地守庫)規定的扣1分；

15．使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規定的扣1分；

16．業務庫清點室未安裝視頻安防監控裝臵或者視頻安防監控裝臵不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0．5分；

17．消防系統不達標的扣0．5分；

18．沒有處臵突發事件預案或責任分工不明確的扣0．5分；

19．守庫員對預案分工不熟悉的扣0．5分；

20．業務庫五日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0．5分。

三、運鈔安全(10分)

檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態，制度、預案、登記記錄等有關資料。

1．自有專用運鈔車使用率達100％或全部租用專業公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90％以上不到100％的扣0．2分；自有專用運鈔車使用率達到70％以上不到90％的扣0．5分；白有用運鈔車使用率達到50％以上不到70％的扣0．7分；自有專用運鈔車使用率不足50％的扣1分；

2．自有運鈔車未制定押運途中突發事件處臵預案的扣0．5分；

3．押運員不熟知突發事件處臵預案、責任分工不明確的扣0．5分；

4．押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0．5分；

5．運鈔交接登記手續不齊全的扣1分；

6．押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7．押運員警戒站位不合理的扣0．5分；

8．長途(大宗款項)押運沒有護衛車的扣2分；

9．運鈔車交接款停靠位臵不合理的扣0．5分；

10．運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣2分；

11．運鈔車內無通訊設備的扣1分；

12．押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0．5分。

四、自助機具、自助銀行防范能力(10分)

檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量。

(一)自助機具防護

1．未安裝防砸、防撬報警探測裝臵的扣1分；

2．不具備報警聯動及報警聯網功能的扣1分；

3．沒有安裝數字視頻安防監控裝臵的扣2分；

4．監控設施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5．回放圖像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6．遠程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

(二)自助銀行防護(除滿足上述條件外還應滿足)

1．裝填現金區未安裝入侵報警探測裝臵且不具備報警聯動功能的扣1分；

2．回放圖像不能看清進出人員體貌特征的扣1分；

3．未安裝出入口控制裝臵，對裝填現金區出入口未實施控制的扣1分；

4．自助銀行門前及運鈔車停放區域未安裝監控設施的扣1分。

五、內部消防安全(10分)

檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料。

1．沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0．5分；

2．沒有逐級防火負責人職責、沒有崗位防火責任人的扣1分；

3．沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分；

4．職工不知道崗位責任區和崗位防火任務的扣0．5分；

5．沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6．沒有群眾性的義務消防隊和必要的消防器材設備的扣0．5分；

7．沒有建立健全各項消防安全制度的扣0．5分；

8．未配備符合國家規定的消防設施的扣1分；

9．不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分；

10．不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11．沒有貫徹執行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12．對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣0．5分；

13．不組織開展經常性的消防安全宣傳教育和培訓的扣0．5分；

14．未制定滅火和應急疏散預案并組織演練的扣1分；

15．消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計算機安全(10分)

檢查方法：實地查看相關設施、設備和記錄，詢問工作人員。

1．數據處理中心計算機機房(室)在建筑物內沒有設臵為獨立區域的扣2分；

2．沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3．防火、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣2分；

4．系統不具有備份機，以便故障時切換使用的扣1分；

5．無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣2分；

6．沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣1分；

7．機房工作人員不熟知滅火、防水等有關操作的扣1分；

8．沒有專門的設備檔案備查資料的扣1分；

9．不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣2分；

10．員工不熟悉、不掌握突發事件預案分工的扣1分；

11．無防雷接地等必要防護的扣2分；

12．無機房專用滅火設施的扣2分；

13．縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組的扣1分；

14．發生計算機犯罪案件未向公安機關及時報告的扣1分。

七、案件防范能力(10分)

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1．沒有對員工進行法律法規教育以及業務規范學習相關記錄的扣1分；

2．二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分；

3．員工業務不熟練，未能準確鑒別票據等真偽，引發案件的扣1分；

4．不具備身份證件真偽識別能力且無相關真偽識別裝臵的扣1分；

5．員工之間分工、復核制度不落實的扣1分；

6．無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分；

7．保衛部門未將各類案件及時通報公安機關和相關部門的扣2分；

8．未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0．5分；

9．不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分；

10．未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全(10分)

檢查方法：實地檢查，聽取匯報。

1．未明確槍支管理責任，未指定專人負責的扣1分；

2．沒有牢固的專用槍支保管設施，不實行雙人管理的扣2分；

3．槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4．未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養等管理制度的扣1分；

5．槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6．用槍人員未經過專門培訓的扣1分；

7．攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他(10分)

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1．單位領導不重視安全保衛工作，沒有領導班子成員分管的扣0．5分；

2．未按時簽訂各級治安保衛責任書的扣1分；

3．未成立專(兼)職保衛機構的扣0．5分；

4．未配臵專(兼)職保衛人員的扣1分；

5．未能保證安全防范建設資金投入的扣0．5分；

6．未建立對安全保衛人員相應的獎懲機制的扣0．5分；

7．員工不能熟練操作自衛器材的扣0．5分；

8．營業場所無日常安全檢查記錄的扣0．5分；

9．一年內沒有組織防搶劫演練的扣0．5分；

10．對公安機關、銀監部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；

11．各類安全防范規章制度不健全的扣0．5分；

12．各類處臵突發事件預案不健全的扣0．5分；

13．員工不了解安全防范制度的扣0．5分；

14．員工不熟悉應急預案規定的處臵方法的扣0．5分；

15．近二年內發生可防性內、外盜案件的扣2分；

16．近二年內發生可防性搶劫既遂案件的扣 3分；

17．近二年內發生可防性詐騙案件的扣2分；

18．近二年內有員工因操作風險造成傷亡的扣2分。

附2：

安全評估記分表

第三篇：銀行業金融機構安全評估辦法講義

銀行業金融機構安全評估辦法講義

同志們：

下午好，非常高興有這樣一個機會與大家共同學習、交流《銀行業金融機構安全評估辦法》。今天我主要講兩個方面的問題，一是概述新的《銀行業金融機構安全評估辦法》的主要精神，二是對《銀行業金融機構安全評估標準》作簡要的說明。

第一部分：《銀行業金融機構安全評估辦法》的主要精神。

一、銀行業金融機構安全評估目的。開展安全評估工作，對于督促各銀行業金融機構進一步重視安全保衛工作，提高各級銀行業金融機構領導及員工的安全防范意識，增強銀行業金融機構整體防范能力，完善公安機關、銀監部門的監管手段，促進金融安全保衛工作的深入開展，具有十分重要的作用。

二、安全評估小組組成。新《辦法》第四條規定：“開展安全評估時，應組成評估小組，成員為不少于5人的單數。評估小組成員由公安機關、銀監部門和各省級金融安全防范專家庫中來自銀行業金融機構的人員組成。”省里規定，安全評估工作還是采取了“誰管轄、誰考評”的原則，各市成立的金融機構安全防范設施建設專家庫成員納入省庫管理，參加所在市的安全評估工作。同時，第九條規定：“組長由組織評估工作的公安機關、銀監部門指定業務能力和組織能力較強的人員擔任。”

三、參加安全評估的單位。在本輪安全評估中，縣級銀行業金融機構是指具有自身經營職能和對分支機構具有管

六、安全評估的計分方法。新辦法第七條對安全評估計分辦法作出了明確規定：“安全評估以縣級、地市級和省級銀行業金融機構為單位計分。對縣級以下銀行業金融機構的評估，應按照本辦法第五條所列的九項內容逐項評分，每大項中涉及多個機構的，應在對多個機構逐一打分的基礎上取平均值作為最后得分。縣級、地市級和省級被評估單位的評估分數計分方法為：下一級銀行業金融機構評估所得分數的平均值的80%加上本級機構評估所得分數的20%之和。跨省設立分支機構的銀行業金融機構的評估分應取其下一級機構評估分的平均值。”按照此規定：一是省、市級銀行業金融機構安全評估分值計算。市級銀行業金融機構安全評估分值為本市評估分值與抽查分值的平均值。例如：某銀行某市分行在該市評估中得分為98分，在省評估辦抽查中得分為90分，則該市分行最終得分為（98＋90）/2＝94分。省級銀行業金融機構安全評估分值為市級銀行業金融機構評估所得分數的平均值的80%加上本級機構評估所得分數的20%之和。例如：某省級分行內部消防安全等四個方面得分為35分，各市二級分行平均得分為95分，則該省級分行最終得分為(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.5分。二是安全評估項目計算公式和說明。由于《評估標準》中大多數評估項目得分分值和扣分值設臵不一致，因此，在計算這些項目分值時按以下公式進行計算：該項的實際得分=（經評估后該項已扣除后的累計分÷該項的設臵的總扣分）×該項設臵的得分分值。比如：物防設施8分，但該項全部扣完為19分，經評估后扣了2分，還有17分，該項得分為D=17÷19×8=7.16（保留2位小數

估結果作為考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據。對安全評估結果為優秀等次的銀行業金融機構，要予以表彰獎勵；安全評估不合格的，對其主要負責人要予以通報批評；發生涉及安全保衛重特大事故或案件的，要堅決追究銀行業金融機構相關人員失職、瀆職責任。認真落實“誰檢查、誰負責”的安全評估責任制，對銀行業金融機構發生涉及安全保衛重特大事故或案件的，一律實行倒查，追究相關評估人員的責任。

笫二部分：《銀行業金融機構安全評估標準》簡要的說明

一、營業場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業場所物防技防設施、營業場所周邊狀況，檢查錄像回放質量。

鑒于實際情況，省里規定，在2010—2011年銀行業金融機構安全評估中，暫以現金業務區內設立的辦理現金出納業務的柜臺數量確定營業場所風險等級。從2012年開始，以現金業務區內設立的柜臺數量確定營業場所風險等級，包括辦理現金出納、有價證券等業務的柜臺。

（一）物防設施（8分）

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

要點：

1、二層以下包含二層（一、二層之間沒有通道的，二層可不必安裝；有通道，進行封閉的，在強化該部位安全防護的基礎上，合GA/T73的要求。

3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分；

要點：

1、GA/T73-1994 機械防盜門鎖標準。

2、要提供質檢報告和產品合格證。

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；

要點：

1、“障礙物”可以是鐵絲網、尖欄柵、碎玻璃碴等。“周接報警裝置”商用的有室外雙光束主動紅外、電場式、壓力平衡式等周界入侵探測系統。但一般銀行營業場所很少有外圍圍墻，所以銀行營業場所的周界往往是指廣義的，如與外界相鄰的門、窗、通風口等。

2、營業場所外圍有圍墻的，應設置防止越爬的障礙物或周接報警裝置。報警裝置要與值班室報警裝置聯網，報警時能夠發出聲、光報警信號。

5、現金業務區出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯動門或聯動門不能正常使用的扣5分；

要點：

1、沒有安裝和不能正常使用的，均扣分。

2、門體上有透明屏障的，應采用透明防護板。安裝防彈復合玻璃的，防彈復合玻璃應符合GA-165的相關要求。門體上鎖具應符合GA/T73要求。

6、現金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結構(因樓面承重等原因經公安機關主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；

要點：

1、營業所內所有現金出納業務的柜臺應采用磚石或鋼筋

交接部位長度應大于10cm，兩塊防彈玻璃的間隙應小于2cm。防彈玻璃上不允許開孔。安裝工藝必須符合《銀行營業場所透明防護屏障安裝規范》GA518-2004規范要求。

3、透明防護板不允許開孔，柜臺內外需要通話時可加裝通話設施。

9、現金業務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

要點：現金業務柜臺的臺面應設置300mm（長）×200mm（寬）×150mm（高，以槽底計算）底部為弧形的收銀槽。

10、營業場所未建衛生設施的扣0.5分；

要點：

1、必須建衛生設施。

2、衛生間為解決同外界的空氣交換而需開窗時，應對所開窗采取需要的防護措施，以保證該區域的安全。

11、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分；

要點：未配備和失靈的，都扣分。

12、未配備自衛器材的扣0.5分。

要點：

1、配備的自衛器材要能有效防止暴力侵害，如狼牙棒等。

2、由于現金業務區多為封閉的，不要配備催淚噴射器等警械，避免造成自身傷害。

（二）技防設施（7分）

1、監控設備

（1）二級以上風險營業場所與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置的扣1分；

疊加、記錄功能，字符疊加不應影響圖像記錄效果，顯示時間誤差應在2分鐘以內。

2、檢查時調取30天前錄像資料。

2、報警及其他技防設施

（1）具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分；

要點：

1、不具備聯網條件的，要出具當地公安機關的證明材料。

2、聯網的，報警響應時間不超過20秒。

（2）現金業務區未安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置的扣2分；

要點：

1、現金柜臺相鄰席位之間無間隔的，在保證操作方便的情況下2個席位可共用1個緊急報警裝置。營業場所現金柜臺有2個（含）以上的，緊急報警裝置應設置2路（含）以上獨立防區，相鄰緊急報警裝置不應設置在同一個防區，每個防區的緊急報警裝置數不應超過4個。

2、緊急報警裝置應安裝在隱蔽、便于操作的部位。緊急報警采用公共電話網傳輸的系統，一般不應在線路上掛接電話機、傳真機和其他通信設備。如掛接此類設備，系統須有搶線發送報警信號的功能。緊急報警裝置應設置為不可撤防模式，并具有防誤觸發措施，觸發報警后應能立即發出緊急報警信號并自鎖，復位需采用人工操作方式，同時應啟動現場聲、光報警裝置。現場聲、光報警裝置應安裝在營業場所客戶區或大門外的醒目處，其報警聲壓室外應不小于100分貝，室內應不小于80分貝，報警持續時間不小于5分鐘。

（3）一級風險營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復

1檢查方法：實地檢查業務庫物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量，規章制度、預案、出入登記等有關資料。

鑒于《銀行業務庫安全防范的要求》（GA858—2010行業安全標準）于2010年4月1日起施行。從我省實際情況出發，2010年4月1日后新建、改建的銀行業務庫，按照《銀行業務庫安全防范的要求》（GA858—2010行業安全標準）進行評估，其他銀行業務庫仍按照《銀行金庫》（JR/T0003—2000）標準評估，在2013年完成全省銀行業務庫改造達標后，所有銀行業務庫按照《銀行業務庫安全防范的要求》進行評估。

(一)實體防范（4分）

1、庫區照明系統總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監控范圍的扣0.5分；

要點：這主要是針對本地守庫和異地守庫。本地守庫主要確保照明系統總閘要有保護措施；異地守庫要保證照明系統總閘置于有效監控范圍；照明供電系統總閘應臵于防護區內，并應加鎖。

2、庫區內的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分； 要點：載貨電梯與樓梯都要建于業務庫門之外。

3、出入庫房門的通道未單一設置的扣1分；

要點：出入庫房門的通道是唯一的，不應有其他出入口。

4、庫房結構墻體未達到相應級別建筑標準的扣3分；

3人防場所等公共場所，確實無法避開的，應當在金庫底面設臵公稱直徑d≥16mm的熱軋帶肋鋼筋，雙層雙向網狀排列，鋼筋中心間距應≤120mm，鋼筋混凝土厚度應≥300mm，混凝土標號同墻體，并在該面安裝“建筑物振動入侵探測器”。

②、關于庫房排風裝臵的問題

現有業務庫排風裝臵若高度低于2500毫米、非“S”型轉彎，確實無法改造的，可根據現場實際進行整改意見。如采取堵掉通風孔，加裝新風系統等辦法進行改造。對于直徑大于200毫米的，要縮小孔徑達到標準要求。

③、關于業務庫六面墻體厚度、鋼筋配比問題 對于原有庫房墻、頂板、底板非鋼筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用鋼筋混凝土方式進行加固改造。由于基礎承重和墻體結構原因，確實無法澆注鋼筋混凝土的，根據“防護均衡”原則，可以采用抗破壞能力不低于1級或A級金庫門的復合材料進行加固。上述加固，是在庫房“六面不鄰”的前提下的加固，而非直接采用復合材料作為墻體。對于庫房與公共場所相鄰的，按第三點的意見解決方案執行。

④、關于報警控制主機和線路安裝及防護問題 報警系統的安全是金庫安全最基本的保證，應當增強報警系統抗破壞功能，對未滿足下列抗破壞功能要求的，應當進行整改。

5(2)當下列任何情況發生時，報警控制設備應發出聲、光報警信息，報警信息應能保持到手動復位，報警信號應無丟失：

a在設防狀態下，當探測器探測到有入侵發生或觸動緊急報警裝臵時，報警控制設備應顯示出報警發生的區域或地址。

b在設防狀態下，當多路探測器同時報警(含緊急報警裝臵報警)時，報警控制設備應依次顯示出報警發生的區域或地址。

c報警發生后，系統應能手動復位，不應自動復位。d在撤防狀態下，系統不應對探測器的報警狀態做出響應。

⑥、關于守庫室窗戶的防護措施問題

二層以上（含二層）守庫室的窗戶安裝金屬防護柵欄的，柵欄鋼筋的直徑不小于12毫米、固定條扁鐵的厚度不小于4毫米、鋼筋中心間距不大于150毫米、固定條間距不大于250毫米。

一層守庫室宜設臵高度不低于1.8m的高窗，并宜增設金屬防護網，網孔間隙不宜大于50毫米。

金屬防護柵欄（網）均應牢固固定。⑦、關于金庫門標識問題

7所依附的建筑物建設影響無法達標的，要指導銀行業金融機構采取切實可行的補救措施，確保業務庫安全。”

為此： 一是原庫房的墻、頂板、底板很難為六面鋼筋混凝土整體現澆結構，可在庫內六面用10mm鋼板加固，并在庫內另設臵大保險柜。二是原庫房排風裝臵未在墻內作外低內高的“S”型轉彎，庫房為六面鋼筋混凝土整體現澆結構的要在庫房設臵排風裝臵，不是六面鋼筋混凝土整體現澆結構的整改時必須在墻內作外低內高的“S”型轉彎。

(二)技術防范（5分）

1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；

要點：應安裝紅外報警、振動報警2種以上探測原理的入侵報警裝置，并與照明、視頻安防監控等設備聯動，應能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。并應安裝現場聲、光報警裝置。

2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分； 要點：同上項。

3、周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的扣0.5分；

要點：檢查時，要特別注意拐角、隱蔽處、重疊處等重要部位。

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分；

9作保護等功能，能準確地識別報警區域，實時顯示發生報警的區域、日期、時間及報警類型等信息。

3、安裝在入侵報警裝置的探測范圍內。防盜報警控制器的操作鍵盤應安裝在營業場所內，并將最終防區設置為延時狀態。入侵報警系統的備用電源應滿足8小時正常工作。

8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的扣1分；

要點：

1、圖像質量要清晰。

2、監控錄像不能有缺失，監控不能有死角、盲區。

3、檢查時，調取30天前的回放圖像。

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；

要點：

1、圖像質量要清晰。

2、監控錄像不能有缺失。

3、監控探頭的安裝位置一定要合理，要能監控到出入庫人員活動情況及面部特征。如果帶有帽子、口罩等，監控人員應提醒其脫掉。

4、檢查時，調取30天前的回放圖像。

10、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的扣0.5分；

要點：沒有安裝緊急報警裝置和聲、光報警裝置的，緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的，都扣分。

11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；

要點：

1、圖像質量要清晰。

2、監控錄像不能有缺失，監控不能有死角、盲區。

3、檢查時，調取30天前的回放圖像。

117、實行異地值守的業務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分；

要點：同15項。

18、業務庫報警監控聯網中心功能不齊備的扣0.5分。要點：同15、17項，少一項都不行。(三)本地守庫室防范(1分)

1、本地守庫室未設置衛生設施、給排風設備或溫控設施的扣0.5分；

要點：

1、要設置衛生設施和空氣調節設施（給排風設備或溫控設施）。

2、窗戶、通風口等地方要采取必要的防護措施。

2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應急照明設備和自衛器材的扣0.5分；

要點：

1、要有照明設施。

2、自衛器材應能有效制止暴力侵入，自衛器材處于正常使用狀態。

3、守庫室未配備對外聯絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。

要點：

1、通訊設備應有有線、無線兩種。

2、緊急報警按鈕應處于正常狀態，與聲、光報警聯動，有防誤觸發裝置，采取人工復位。

三、自助設備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。

3扣2分；

要點：所有安全提示和24小時服務電話必須屏顯。對公安機關經偵部門部署的電信詐騙等工作，防詐騙提示也要屏顯，確有需要的，可以采取設立宣傳臺、展板等形式，不可在自助機具上張貼宣傳物。

6、未對在行大堂式自助設備使用環境進行監視和記錄的扣0.5分；

要點：設立監控設備，同時保證實時監控，圖像清晰，保存時間在30天以上。

7、離行式自助設備視頻監控系統不具有遠程聯網功能的扣1分。要點：按照一級風險部位的安全防護要求執行。一是平臺建設。二是智能軟件的綜合功能要完善。

（二）自助銀行安全（9分，其中自助設備按自助設備安全內容中第1至5項評分，滿分6分；下列內容滿分3分）

1、獨立的裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯動功能的扣0.5分；

要點：

1、自助銀行應安裝與遠程監控中心或110報警中心聯網的入侵報警裝置，對裝填現金的操作區發生的入侵事件進行探測報警，并應具備報警聯動功能。

2、自助銀亭內應安裝入侵報警探測裝置、門磁報警裝置等，對撬竊事件、非法移動事件進行探測，侵害發生時亭體能發出聲光報警。并具備報警聯動及報警聯網功能。

2、未安裝視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分；

5的規范操作情況，制度、預案、登記記錄等有關資料。

1、銀行業金融機構使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分；

要點：

1、專用運鈔車是指在國家運鈔車目錄中的車輛生產廠家和車型。

2、雙人以上武裝押運是指除駕駛員外，實施武裝押運的不少于兩人。

2、未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分；

要點：提供安全評估內制定或修訂的預案。（以下涉及提供材料的，都是本考評內的。）

3、押運員不熟悉突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分；

要點：安全評估時，隨機抽查押運員對預案的熟悉程度、責任分工和要求。

4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分； 要點：通過隨機抽查提問和調看回放錄像進行檢查。

5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分；

要點：

1、要有專門的交接登記簿。

2、登記要素要齊全。時間、地點、人員、數量、設備完整情況等要登記清楚。

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

要點：

1、調看錄像進行檢查。

2、實地查看防彈衣是否在安全期內。

7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分；

7分；

要點：

1、提供申請消防專項經費的申請報告和批復等文件。

2、對消防工作的組織領導等文件。

4、職工不知道崗位責任區和崗位消防安全職責的扣0.5分； 要點：被檢查單位提供人員名單和責任分區文件，實地隨即抽查。

5、沒有設立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的扣1分；

要點：被檢查單位提供文件，實地隨即抽查。

6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分； 要點：被檢查單位提供文件，實地隨即抽查。

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

要點：單位應當按照國家有關規定，結合本單位的特點，建立健全各項消防安全制度和保障消防安全的操作規程，并公布執行。單位消防安全制度主要包括以下12項內容：消防安全教育、培訓；防火巡查、檢查；安全疏散設施管理；消防（控制室）值班；消防設施、器材維護管理；火災隱患整改；用火、用電安全管理；易燃易爆危險物品和場所防火防爆；專職和義務消防隊的組織管理；滅火和應急疏散預案演練；燃氣和電氣設備的檢查和管理（包括防雷、防靜電）；消防安全工作考評和獎懲；其他必要的消防安全內容。由于單位所有制和經營方式各異，單位應按照相關規定，結合實際制定完善的消防安全管理制度。單位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一個綜合性的消防安全制度，但內容應當涵蓋單位消防安全管

9要點：提供教育、培訓等相關文字、圖片、視頻資料。要能反映時間。

14、未制定滅火和應急疏散預案并定期組織演練的扣1分； 要點：

1、提供安全評估內制定或修訂的預案。

2、提供定期組織演練的相關文字、圖片、視頻資料。要能反映時間。

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分； 要點：

1、消防安全重點單位由縣級以上人民政府確定。

2、共有29項消防檔案。包括：單位基本情況；單位總平面圖；生產工藝流程圖；消防安全組織結構；各級消防安全責任人；重點部位及消防安全責任人；重點部位情況；單位消防安全制度；保障消防安全的操作規程；消防設施、滅火器材基本情況；消防設施器材配置及管理登記明細表；；消防設施定期檢查、檢測、維修保養記錄；燃氣、電器設備（防雷、防靜電）檢測記錄；新增消防產品防火材料的合格證明材料登記表；義務（專職）消防隊人員及器材裝備登記表；滅火和應急疏散預案；滅火、應急疏散預案演練記錄；重點工種（崗位）人員情況；消防安全教育培訓記錄；公安消防機構下達的消防審核、驗收、安全檢查等文件；公安消防機構下達的行政處罰、行政強制措施等法律文書、出租房屋、場地消防安全情況登記表；消防獎勵情況記錄；消防處罰情況記錄；火災情況記錄；消防工作記事；單位火災隱患整改情況復函；動火審批證；消防工作通訊錄。單位應按照相關規定，結合實際制定完善的消防安全檔案。

16、沒有對建筑消防設施進行定期的消防檢測，取得相應的合格

1為獨立區域的扣0.5分；

要點：獨立設置。

2、獨立設置的計算機中心未進行封閉式管理或設置周界報警探測裝置的扣0.5分；

要點：

1、封閉式管理是指，計算機中心設置在封閉的房間內，除大門外，沒有窗戶等其他出入口。

2、有門、窗等出入口的，要設置周界報警探測裝置對出入口、門、窗等重要部位進行控制。

3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；

要點：

1、需要提醒的是，有的值班室與計算機中心在同一區域內，必須把值班區域和計算機設備區域進行隔離，實施出入控制。

2、與外界相通的出入口要安裝防盜安全門和可視對講系統。

3、值班記錄內容要詳細，包括逗留時間、來人姓名、單位、有效證件號、事由、本單位陪同人員等。

4、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣0.5分； 要點：

1、設備要健全。

2、符合計算機房要求和標準。

3、處于正常狀態。

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣0.5分； 要點：備用電源（UPS）不僅要有，還要處于正常狀態，否則扣分。

6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣1分；

要點：

1、以內部文件形式明確專職或兼職管理員。

2、詢問有關

七、槍支彈藥安全（10分）（沒有槍支彈藥的單位，該項目不檢查）（《專職守護押運人員槍支使用管理條例》（國務院令第356號）

檢查方法：實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關人員匯報。

1、未明確槍支管理責任，未指定專人負責的扣1分； 要點：檢查時，提供相應的文件。

2、二級以上風險營業場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分；

要點：防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置、入侵報警裝置，三者缺一不可，同時，準確探測，準確報警。

3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分； 要點：條件允許的，建設專用槍庫。受條件限制的，必須要配備專用槍柜。

4、槍支、彈藥沒有分開存放或實行雙人雙鎖的扣1分； 要點：槍彈分離，雙人雙鎖。需要指出的是，有的守庫員為方便，把密碼鎖用膠布固定，發現后，扣分。

5、未建立完善的持槍人員管理責任制度、槍支彈藥保管領用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執行的扣1分；

要點：

1、提供制度備查（內部正式文件）。

2、查看基礎臺帳。

3、詢問工作人員熟悉程度。

6、執行守押任務完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣1分； 要點：查看專門的領用交接登記簿。

5發生的，要緊行責任倒查追究，并在內部通報，抄送公安機關、檢察部門。

3、二年內發生盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系的扣2分；

要點：同上。

4、二年內發生重特大盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分；

要點：同上。

5、二年內發生因瀆職或違規操作等引發既遂詐騙案件的扣2分； 要點：同上。

6、未執行身份證聯網核查制度或無相關真偽識別裝置的扣0.5分；

要點：

1、相關工作規定是：《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理辦法（試行）》（銀辦發〔2007〕26號）和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會令〔2007〕第2號）。

2、目前，一代身份證和二代身份證同時使用。各銀行業金融機構要給網點配備二代證有讀卡器，一代證的真偽還需要靠人工識別，要加大這方面的培訓。

7、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分；

7文件形式明確。領導工作變動的，要及時調整。

2、縣級以上銀行業金融機構未設立專（兼）職保衛機構的扣5分；

要點：這是《企業事業單位內部治安保衛條例》的規定。專、兼職保衛機構要以內部文件形式明確、定人、定崗、定責。

3、銀行營業場所未配置專（兼）職保衛人員的扣1分；

要點：同上。

4、安全防范設施建設資金存在重大缺口且內未得到解決的扣3分；

要點：鑒于此項標準較為務虛，我們研究了一個考核標準：檢查時發現安全防范設施明顯老化、年久失修不能正常使用，或明顯不能滿足安全防范需要的，視為安全防范設施建設資金存在重大缺口。沒有新建改建計劃和落實資金的，視為內未得到解決。

5、未建立保衛工作考核、評比和獎懲機制的扣2分； 要點：

1、查看工作考核、評比和獎懲制度。

2、兩年內組織開展工作的情況。

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分； 要點：同上。

7、對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題未及時整改的扣2分；

要點：提供負有管轄責任的公安機關、銀監部門開具的隱患整改通知書和隱患整改報告。

9物品。同時，消防、技防、物防等設施定期巡檢，也要做專門記錄。

12、業務庫門鑰匙或密碼不執行單線交接、分別保管的扣1分； 要點：查看交接記錄和鑰匙或密碼保管情況。

13、一年內沒有組織防搶劫演練的扣0.5分； 要點：提供文字、圖片、視頻資料，要能反映時間。

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材扣的0.5分；

要點：隨即抽查，現場操演。

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

要點：隨即抽查。

16、員工不熟悉本崗位應急預案及處置方法的扣0.5分。要點：隨即抽查。

確保銀行業金融機構安全是公安機關、銀監部門和銀行業金融機構的共同責任，希望在今后的工作中，相關部門和單位加強協作，相互配合，形成安全保衛工作的合力。

第四篇：銀行業金融機構安全評估報告

喀什地區銀行業金融機構安全評估報告

評估單位： 被評估單位： 時 間：

：

安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據《企事業單位內部安全保衛條例》、《銀行業金融機構安全評估辦法》、《銀行業金融機構購安全評估標準》、《銀行業營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規定》（GA745-2008）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規章和有關規定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛工作現實狀況及保衛機構設臵和人員配臵情況，查閱有關文件，實地查看安全保衛制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設施的設臵和運行情況，對你單位在 的 個營業場所，個業務庫，個自助設備、自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛工作基礎等9項內容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為 單位。

一、安全評估各項打分情況；

（一）營業場所安全：扣分

，得分 ；

（二）業務庫安全：扣分，得分 ；

（三）自助設備、自助銀行安全：扣分，得分 ；

（四）運鈔安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）計算機安全：扣分，得分 ；

（七）槍支彈藥安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保衛基礎工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隱患：

如：

1、營業場所外有圍墻，但未設臵防止攀爬的障礙物。

2、現金業務區出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯動門，但未能正常使用。

3、未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝臵。

4、員工崗位責任區和崗位消防安全職責不清楚。

5、機房未配備專用滅火設施。

6、未及時向員工開展案例警示教育。

7、營業場所有常安全檢查記錄不全。

8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應急預案處臵方法。

三、導致安全隱患存在的主要原因：

一是各項安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領導重視程度不夠。

四、安全隱患整改意見：

一是存在的安全隱患，按要求及時整改，二是短期不能整改的應采取有效措施確保安全，同時積極向上級匯報爭取最短的時間內進行整改。

喀什地區第 安全評估小組：（組員簽名）

被評估單位：

2015年8月18日

第五篇：銀行業金融機構安全評估標準

銀行業金融機構安全評估標準

為全面、客觀的反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標準。本標準共為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合標準的酌情減分（每個項目扣完為止）。具體評分標準如下：

一、營業場所安全（20分）

檢查方法：實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

（一）物防設施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設施的扣0.5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合要求的扣0.5分；

4、場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0.5分；

5、現金業務取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯動門的扣3分；

6、現金出納柜臺結構不符合要求的扣3分；

7、現金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板或安裝的透明防護板無檢測合格報告的扣3分；

9、現金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現金出納柜臺的臺面設置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

11、營業場所未建衛生設施的扣0.5分；

12、計算機房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；

13、計算機房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；

14、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛器材的扣0.5分。

（二）技防設施（10分）

1、監控設備

（1）營業場所與外界相通的出入口未安裝監控設備的扣0.5分；

（2）營業場所門前區域未安裝監控設備的扣0.5分；（3）現金業務區未安裝監控設備的扣3分；（4）營業場所內設置的自助機具未安裝監控設備的扣0.5分；

（5）運鈔交接區未在監控范圍內的扣3分；（6）非現金業務區未安裝監控設備的扣0.5分；（7）場所內人員活動情況未在監控范圍內的扣0.5分；（8）營業場所視頻監控系統不是數字錄像設備的扣1分；

（9）視頻監控系統不能顯示現金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（10）視頻監控系統不能辨別進出營業場所人員的體貌特征的扣1分；

（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設施

（1）在已具備聯網條件的地區，未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分；

（2）二級風險以上單位槍彈庫、計算機房（室）未安裝入侵報警裝置的扣0.5分；

（3）一級風險單位現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的扣1分；

（4）一級風險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復合設備聯動功能的扣1分；

（6）入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執行）檢查方法：實地檢查金庫物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量，制度、預案、出入登記等有關資料。

1、庫房結構（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；

2、通風、防水系統不合格的扣0.5分；

3、金庫門不符合標準的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標準的扣0.5分；

5、庫區未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯網條件的地區，庫區未安裝與公安機關110報警服務臺相連的緊急報警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現場聲、光報警裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；

9、守庫室內未安裝視頻安防監控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；

11、無人值守的業務庫未安裝聲音復核裝置的扣1分；

12、無人值守的業務庫安防系統不能實現遠程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監控扣1分；

13、一級風險單位守庫室未設衛生設施的扣1分；

14、未執行雙人守庫（含遠程監控異地守庫）規定的扣1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規定的扣1分；

16、業務庫清點室未安裝視頻安防監控裝置或者視頻安防監控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統不達標的扣0.5分；

18、沒有處置突發事件預案或責任分工不明確的扣0.5分；

19、守庫員對預案分工不熟悉的扣0.5分；

20、業務庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5分。

三、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態，制度、預案、登記記錄等有關資料。

1、自有專用運鈔車使用率達100%或全部租用專業公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運鈔車使用率達到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運鈔車使用率達到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運鈔車未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分；

3、押運員不熟知突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項）押運沒有護衛車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣2分；

11、運鈔車內無通訊設備的扣1分；

12、押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0.5分。

四、自助機具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量。

（一）自助機具防護

1、未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分；

2、不具備報警聯動及報警聯網功能的扣1分；

3、沒有按照數字視頻安防監控裝置的扣2分；

4、監控設施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6、遠程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

（二）自助銀行防護（除滿足上述條件外還應滿足）

1、裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置且不具備報警聯動功能的扣1分；

2、回放圖像不能看清進出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現金區出入口未實施控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運鈔車停放區域未安裝監控設施的扣1分。

五、內部消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料。

1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負責人職責、沒有崗位防火責任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責任區和崗位防火任務的扣0.5分；

5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務消防隊和必要的消防器材設備的扣0.5分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規定的消防設施的扣1分；

9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣0.5分；

13、不組織開展經常性的消防安全宣傳教育和培訓的扣0.5分；

14、未制定滅火和應急疏散預案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：是的查看相關設施、設備和記錄，詢問工作人員。

1、數據處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3、防火、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣2分；

4、系統不具有備份機，以便故障時切換使用的扣2分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣2分；

6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣2分；

7、機房工作人員不熟知滅火、防水等有關操作的扣1分；

8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發事件預案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護的扣2分；

12、無機房專用滅火設施的扣2分；

13、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組的扣1分；

14、發生計算機犯罪案件未向公安機關及時報告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、沒有對員工進行法律法規教育以及業務規范學習相關記錄的扣1分；

2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分；

3、員工業務不熟練，未能準確鑒別票據等真偽，引發案件的扣1分；

4、不具備身份證件真偽識別能力且無相關真偽識別裝置的扣1分；

5、員工之間分工、復核制度不落實的扣1分；

6、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分；

7、保衛部門未將各類案件及時通報公安機關和相關部門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5分；

9、不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實地檢查，聽取匯報。

1、未明確槍支管理責任，未制定專人負責的扣1分；

2、沒有牢固的專用槍支保管設施，不實行雙人管理的扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4、未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養等管理制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6、用槍人員未經過專門培訓的扣1分；

7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、單位領導不重視安全保衛工作，沒有領導班子成員分管的扣0.5分；

2、未按時簽訂各級治安保衛責任書的扣1分；

3、未成立專（兼）職保衛機構的扣0.5分；

4、未配置專（兼）職保衛人員的扣1分；

5、未能保證安全防范建設資金投入的扣0.5分；

6、未建立對安全保衛人員相關的獎懲機制的扣0.5分；

7、員工不能熟練操作自衛器材的扣0.5分；

8、營業場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

9、一年內沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

10、對公安機關、銀監部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；

11、各類安全防范規章制度不健全的扣0.5分；

12、各類處置突發事件預案不健全的扣0.5分；

13、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、員工不熟悉應急預案規定的處置方法的扣0.5分；

15、近二年內發生可防性內、外盜案件的扣2分；

16、近二年內發生可防性搶劫既遂案件的扣3分；

17、近二年內發生可防性詐騙案件的扣2分；

18、近二年內有員工因操作風險造成傷亡的扣2分。