第一篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估實施方案的通知

關(guān)于印發(fā)全市銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估實施方案的通知 各銀行業(yè)金融機構(gòu)：

為貫徹落實公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》的通知》（公通字〔2006〕53號）要求，市公安局、銀監(jiān)局聯(lián)合制定了《全市銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估實施方案》（以下簡稱《方案》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)要求通知如下：

一、提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)，切實把安全評估工作落到實處 開展銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估活動，是量化考核銀行金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，是全面推進銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化建設(shè)的重要舉措，各級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門一定要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，按照《方案》要求，認真做好評估機構(gòu)組建和評估方案制定工作，切實做到評估工作組織落實、方案落實、責(zé)任落實。

二、認真學(xué)習(xí)，抓好培訓(xùn)，確保安全評估整體質(zhì)量

各級單位接到此通知后，要立即組織開展學(xué)習(xí)傳達活動，通過舉辦參評人員、銀行保衛(wèi)干部、銀行員工等各類培訓(xùn)班，深入學(xué)習(xí)與安全評估工作相關(guān)的法規(guī)、規(guī)章和標準，全面了解安全評估的內(nèi)容和要求，掌握相關(guān)業(yè)務(wù)知識，做到統(tǒng)一思想認識，統(tǒng)一評估標準，統(tǒng)一評估程序，確保評估工作的整體質(zhì)量。

三、嚴格紀律，加強管理，客觀評估銀行業(yè)金融機構(gòu)安全狀況 安全評估活動是一項十分重要的業(yè)務(wù)工作，評估結(jié)果是否客觀公正，不僅直接影響銀行業(yè)金融機構(gòu)的切身利益，而且會印象安全評估工作的健康發(fā)展。有關(guān)部門要嚴格對評估人員的管理與教育，防止發(fā)生各種違紀行為，確保評估結(jié)果的客觀公正。

四、認真整改安全隱患，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)安全運營 安全評估人員在評估過程中應(yīng)當及時指出并記錄治安隱患，提出整改建議。被評估單位對公安機關(guān)和銀監(jiān)部門提出的安全隱患應(yīng)及時抓好整改，在整改期間采取必要的防范措施確保安全。公安機關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門要充分發(fā)揮監(jiān)督管理職能，依法監(jiān)督，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展安全隱患整改工作，促進各項防范措施和工作制度的落實，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)安全運營。

全市銀行金融機構(gòu)安全評估實施方案

為深入貫徹落實公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合制定的《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》（以下簡稱評估辦法）和公安廳、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局《轉(zhuǎn)發(fā)公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法〉的通知》精神，切實有效地組織開展銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作，公安局、銀監(jiān)局聯(lián)合制定《全市銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估實施方案》。具體內(nèi)容如下：

一、指導(dǎo)思想

以《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》為指導(dǎo)，以《評估辦法》為依據(jù)，以《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》、《銀行金庫》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術(shù)標準》為標準，以維護單位內(nèi)部安全為目的，按照“誰主管、誰負責(zé)”的原則和職能監(jiān)管業(yè)務(wù)分工，通過量化指標，全面客觀地評價銀行業(yè)金融機構(gòu)各項綜合防范能力，督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步重視安全保衛(wèi)工作，提高各級銀行業(yè)金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識，促進各項金融安全管理制度的落實，確保金融安全。

二、評估內(nèi)容及標準

安全評估的內(nèi)容主要包括：1.營業(yè)場所安全；2.金庫安全；3.運鈔安全；4.自助機具、自助銀行防范能力；5.內(nèi)部消防安全；6.計算機安全；7.案件防范能力；8.槍支彈藥管理安全；9.其他。

三、安全評估方法

安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機構(gòu)累積得分在95分（含）以上的列為安全防范優(yōu)秀單位；累積得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累積得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累積得分低于80分的，列為治安隱患單位。其中：支行及金融機構(gòu)的安全等級以其下屬機構(gòu)總分值的平均數(shù)值計算；分行及金融機構(gòu)的安全等級以其下屬支行級機構(gòu)總分值的平均數(shù)值計算；不設(shè)支行的分行及金融機構(gòu)的安全等級以其下屬機構(gòu)總分值的平均數(shù)值計算。

安全評估的基本方法是：1.詢問金融機構(gòu)治安保衛(wèi)工作負責(zé)人和其他工作人員，要求其對有關(guān)安全評估事項作出說明；2.查閱、復(fù)制與治安保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；3.實地查看銀行業(yè)金融機構(gòu)治安保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況；4.實地了解銀行業(yè)金融機構(gòu)治安保衛(wèi)機構(gòu)和人員的落實情況；5.實地查看物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況；6.根據(jù)需要依法采取的其他安全評估辦法。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)及責(zé)任分工

為加強評估工作組織領(lǐng)導(dǎo)，市公安局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局聯(lián)合成立市級銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，市公安局副局長任組長，監(jiān)管局監(jiān)管副巡視員副組長，市公安局內(nèi)保、消防、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵部門和銀監(jiān)局保衛(wèi)、內(nèi)控部門負責(zé)人為成員。市級評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)對全市安全評估工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，辦公室設(shè)在市公安局內(nèi)保支隊，支隊長任辦公室主任，支隊長任辦公室副主任。按照“誰管轄誰負責(zé)”的原則，內(nèi)保支隊負責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門搞好銀行分行及金融機構(gòu)的安全評估工作；各區(qū)、市、縣公安機關(guān)內(nèi)保部門負責(zé)協(xié)調(diào)本局消防、科技、經(jīng)偵部門，會同銀監(jiān)管理部門搞好本轄區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)的安全評估工作，各級評估小組成員為不少于5人的單數(shù)。

五、方法步驟

銀行業(yè)金融機構(gòu)首次安全評估共分四個階段：

（一）組織準備階段

從2011年11月至12月底，市及各區(qū)市縣公安機關(guān)會同銀監(jiān)部門，完成本級評估組織建立、評估方案的制定，同時認真組織好《評估辦法》的宣傳、教育、培訓(xùn)。期間，要組織評估小組成員及金融機構(gòu)認真學(xué)習(xí)《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《金融機構(gòu)營業(yè)場所和金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可實施辦法》以及《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》、《銀行金庫》等法規(guī)、規(guī)章和標準，全面了解安全評估的內(nèi)容和要求，掌握相關(guān)業(yè)務(wù)知識，做到統(tǒng)一思想認識、統(tǒng)一評估標準、統(tǒng)一評估程序，確保評估工作的整體質(zhì)量。

（二）自查自糾階段

2011年1月至3月底，各金融機構(gòu)由保衛(wèi)部門牽頭，依照《安全評估》的內(nèi)容、標準，對本單位開展深入細致的自查自糾工作。檢查中應(yīng)按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》如實記錄相關(guān)情況，對存在的安全隱患及時抓好整改，落實相關(guān)措施。

（三）檢查評估階段

2011年4月至2011年10月底，各級安全評估小組對金融機構(gòu)開展安全評估工作。安全評估人員應(yīng)當按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》如實記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應(yīng)當將《安全評估記分表》交被評估負責(zé)人或者相關(guān)人員核對后簽字，對評估有異議或者拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當在《安全評估記分表》上注明。

安全評估人員在評估過程中應(yīng)當及時指出并記錄治安隱患，提出整改建議。屬于銀監(jiān)局管理范圍的，由銀監(jiān)管理部門督促整改；屬于內(nèi)保部門管轄范圍的，由內(nèi)保主管部門按照《內(nèi)保條例》的要求和程序督促整改；屬于消防部門管轄范圍的，由消防主管部門按照消防管理要求督促整改；屬于網(wǎng)監(jiān)管理范圍的，由網(wǎng)監(jiān)管理部門督促整改。必要時，對發(fā)現(xiàn)的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳椤?/p>

（四）總結(jié)整改階段

2007年11月及12月底，各級安全評估小組對評估結(jié)果形成評估報告，并及時將評估情況通報給被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機關(guān)內(nèi)保部門和同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。公安機關(guān)內(nèi)保、消防、網(wǎng)監(jiān)部門按照職能對評估中發(fā)現(xiàn)的治安隱患應(yīng)制作《責(zé)令限期整改通知書》，加蓋縣級以上公安機關(guān)印章后送達被評估單位，并隨時督促整改。對因拒不整改導(dǎo)致發(fā)生案件、事故的，依法追究直接負責(zé)的主管人員和其它直接責(zé)任人的法律責(zé)任。對安全評估不達標的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)按相關(guān)規(guī)定予以處置。

六、工作要求

（一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》作為一項綜合性的評估考核標準，是量化考核銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，是全面推進銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)建設(shè)的重要舉措。各級公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)一定要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，把安全評估活動真正抓實抓好。

（二）嚴格標準，公正評估。安全評估活動是一項十分重要的業(yè)務(wù)工作，評估的結(jié)果直接關(guān)系到銀行業(yè)金融機構(gòu)的切身利益。各評估小組在評估中要嚴格依據(jù)《辦法》進行評估，嚴禁打“人情分”，確保評估結(jié)果的客觀、公正。對安全評估人員不認真履行職責(zé)，濫用職權(quán)、徇私舞弊的，將按相關(guān)規(guī)定予以嚴肅處理。

（三）科學(xué)安排，注意保密。安全評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作，對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密應(yīng)當予以保密。各級公安機關(guān)、銀監(jiān)部門要切實發(fā)揮監(jiān)管職責(zé)，把對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行安全評估的過程變成督促其重視安全保衛(wèi)工作，進一步落實安全保衛(wèi)工作措施的過程。變成調(diào)動積極性，發(fā)揮創(chuàng)造性，實現(xiàn)安全性的過程。

（四）落實責(zé)任，嚴格獎懲。銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估結(jié)果是考核銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，也是對銀行業(yè)金融機構(gòu)主要負責(zé)人政績考核的重要內(nèi)容。對安全評估結(jié)果為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要予以表彰獎勵；連續(xù)兩次評為優(yōu)秀等次的，要對單位負責(zé)人和保衛(wèi)部門負責(zé)人予以獎勵；安全評估不合格的，其主要負責(zé)人不得提拔使用。

附件：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標準。本標準共為九部分，根據(jù)項目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標準的酌情減分（每個項目扣完為止）。具體評分標準如下：

一、營業(yè)場所安全（20分）

檢查方法：實地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合要求的扣0.5分；

4、場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；

6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護板或安裝的透明防護板無檢測合格報告的扣3分；

9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

12、計算機房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；

13、計算機房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；

14、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（10分）

1、監(jiān)控設(shè)備（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（2）營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；

（4）營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（5）運鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；

（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設(shè)施

（1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；

（2）二級風(fēng)險以上單位槍彈庫、計算機房（室）未安裝入侵報警裝置的扣0.5分；

（3）一級風(fēng)險單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；

（4）一級風(fēng)險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；（5）一級風(fēng)險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；

（6）入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）

檢查方法：實地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。

1、庫房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；

2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分；

3、金庫門不符合標準的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標準的扣0.5分；

5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機關(guān)110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；

9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；

11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；

12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實現(xiàn)遠程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；

13、一級風(fēng)險單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；

14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16、業(yè)務(wù)庫清點室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統(tǒng)不達標的扣0.5分；

18、沒有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

19、守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣0.5分；

20、業(yè)務(wù)庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5分。

三、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、自有專用運鈔車使用率達100%或全部租用專業(yè)公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運鈔車使用率達到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運鈔車使用率達到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運鈔車未制定押運途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項）押運沒有護衛(wèi)車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣2分；

11、運鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；

12、押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0.5分。

四、自助機具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）自助機具防護

1、未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分；

2、不具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；

4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6、遠程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

（二）自助銀行防護（除滿足上述條件外還應(yīng)滿足）

1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報警探測裝置且不具備報警聯(lián)動功能的扣1分；

2、回放圖像不能看清進出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實施控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。

五、內(nèi)部消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0.5分；

5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務(wù)消防隊和必要的消防器材設(shè)備的扣0.5分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時消除的扣0.5分；

13、不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。

1、數(shù)據(jù)處理中心計算機機房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨立區(qū)域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報警等設(shè)施不健全的扣2分；

4、系統(tǒng)不具有備份機，以便故障時切換使用的扣2分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計算機信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分；

7、機房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護的扣2分；

12、無機房專用滅火設(shè)施的扣2分；

13、縣級金融機構(gòu)沒有成立計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；

14、發(fā)生計算機犯罪案件未向公安機關(guān)及時報告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

1、沒有對員工進行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準確鑒別票據(jù)等真?zhèn)危l(fā)案件的扣1分；

4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；

5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實的扣1分；

6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時通報公安機關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5分；

9、不嚴格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實地檢查，聽取匯報。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專人負責(zé)的扣1分；

2、沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實行雙人管理的扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4、未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；

7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分；

2、未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；

3、未成立專（兼）職保衛(wèi)機構(gòu)的扣0.5分；

4、未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分；

6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎懲機制的扣0.5分；

7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分；

8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

10、對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；

11、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0.5分；

12、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0.5分；

13、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、員工不熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處置方法的扣0.5分；

15、近二年內(nèi)發(fā)生可防性內(nèi)、外盜案件的扣2分；

16、近二年內(nèi)發(fā)生可防性搶劫既遂案件的扣3分；

17、近二年內(nèi)發(fā)生可防性詐騙案件的扣2分；

18、近二年內(nèi)有員工因操作風(fēng)險造成傷亡的扣2分。

第二篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標準。本標準共為九部分，根據(jù)項目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標準的酌情減分（每個項目扣完為止）。具體評分標準如下：

一、營業(yè)場所安全（20分）

檢查方法：實地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合要求的扣0.5分；

4、場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；

6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護板或安裝的透明防護板無檢測合格報告的扣3分；

9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

12、計算機房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；

13、計算機房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；

14、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（10分）

1、監(jiān)控設(shè)備

（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（2）營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；（4）營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（5）運鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；

（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；

（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設(shè)施

（1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；

（2）二級風(fēng)險以上單位槍彈庫、計算機房（室）未安裝入侵報警裝置的扣0.5分；

（3）一級風(fēng)險單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；

（4）一級風(fēng)險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風(fēng)險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；

（6）入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）檢查方法：實地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。

1、庫房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；

2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分；

3、金庫門不符合標準的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標準的扣0.5分；

5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機關(guān)110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；

9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；

11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；

12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實現(xiàn)遠程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；

13、一級風(fēng)險單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；

14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16、業(yè)務(wù)庫清點室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統(tǒng)不達標的扣0.5分；

18、沒有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

19、守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣0.5分；

20、業(yè)務(wù)庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5分。

三、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、自有專用運鈔車使用率達100%或全部租用專業(yè)公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運鈔車使用率達到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運鈔車使用率達到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運鈔車未制定押運途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項）押運沒有護衛(wèi)車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣2分；

11、運鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；

12、押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0.5分。

四、自助機具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）自助機具防護

1、未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分；

2、不具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；

4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6、遠程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

（二）自助銀行防護（除滿足上述條件外還應(yīng)滿足）

1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報警探測裝置且不具備報警聯(lián)動功能的扣1分；

2、回放圖像不能看清進出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實施控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。

五、內(nèi)部消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0.5分；

5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務(wù)消防隊和必要的消防器材設(shè)備的扣0.5分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時消除的扣0.5分；

13、不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。

1、數(shù)據(jù)處理中心計算機機房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨立區(qū)域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報警等設(shè)施不健全的扣2分；

4、系統(tǒng)不具有備份機，以便故障時切換使用的扣2分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計算機信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分；

7、機房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護的扣2分；

12、無機房專用滅火設(shè)施的扣2分；

13、縣級金融機構(gòu)沒有成立計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；

14、發(fā)生計算機犯罪案件未向公安機關(guān)及時報告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

1、沒有對員工進行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準確鑒別票據(jù)等真?zhèn)危l(fā)案件的扣1分；

4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；

5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實的扣1分；

6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時通報公安機關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5分；

9、不嚴格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實地檢查，聽取匯報。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專人負責(zé)的扣1分；

2、沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實行雙人管理的扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4、未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；

7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分；

2、未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；

3、未成立專（兼）職保衛(wèi)機構(gòu)的扣0.5分；

4、未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分；

6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎懲機制的扣0.5分；

7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分；

8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

10、對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；

11、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0.5分；

12、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0.5分；

13、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、員工不熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處置方法的扣0.5分；

15、近二年內(nèi)發(fā)生可防性內(nèi)、外盜案件的扣2分；

16、近二年內(nèi)發(fā)生可防性搶劫既遂案件的扣3分；

17、近二年內(nèi)發(fā)生可防性詐騙案件的扣2分；

18、近二年內(nèi)有員工因操作風(fēng)險造成傷亡的扣2分。

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

一、營業(yè)場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（8分）扣分項總和為19分，權(quán)重0.42。

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應(yīng)防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；主要檢查圍墻高度和防爬障礙物。

6、現(xiàn)金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)(因樓面承重等原因經(jīng)公安機關(guān)主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；主要檢查柜臺長寬。

9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；收銀槽長30寬20高15。

10、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；（高月路無）

11、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；現(xiàn)場測試。

12、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。要檢查滅火槍的使用情況。

（二）技防設(shè)施（7分）扣分項總和為17.5分，權(quán)重0.4。

1、監(jiān)控設(shè)備（獨秀、營業(yè)部為二級）

（1）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；

（2）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置的扣3分；

（3）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置，不能實時監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（5）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設(shè)施

（1）具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；檢查“110”和總行聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報警按鈕。

（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨立防區(qū)的緊急報警裝置的扣2分；

三、自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實地檢查自助設(shè)備、自助銀行物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量等。

（一）自助設(shè)備安全（6分）扣分項總和為8分，權(quán)重0.75。

1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分；

2、視頻監(jiān)控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分；

五、消防安全（10分）扣分項總和為14分，權(quán)重0.71。

檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。

10.5分；

2扣1分；

40.5分；

70.5分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；滅火器的有效期和是否空罐。

11扣1分；

130.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；

151分；

八、案件防范（10分）扣分項總和為15.5分，權(quán)重0.65。

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

12次的扣0.5分；

6、未執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度或無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣0.5分；

7的扣1分；

9、未及時向員工開展案例警示教育的扣0.5分；查是否學(xué)習(xí)了案件通報。

10、不嚴格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分。

九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（10分）扣分項總和為22分，權(quán)重0.45。檢查方法：聽取匯報，調(diào)閱資料，詢問有關(guān)人員。

1、單位負責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，（重點查）的扣2分；

5、未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

72分；

81分；值班、守庫、槍彈交接、押運、消防、查崗、出入門管理、金庫門鑰匙管理、安全設(shè)施管理、監(jiān)控設(shè)備管理、ATM機管理、款項（箱）交接管理等各項安全防范規(guī)章制度，91分；防搶、防盜、防火預(yù)案

100.5分；元月份簽訂。

11、0.5分；安全員日志及安全檢查記錄簿。

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案及處置方法的扣0.5分。

第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法

(2010年7月修訂)

第一條 為加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的指導(dǎo)，規(guī)范日常監(jiān)督、檢查工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，維護單位內(nèi)部安全，依據(jù)《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》等法律規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指公安機關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(以下簡稱銀監(jiān)部門)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進行綜合評估的活動。

開展安全評估工作應(yīng)與對銀行業(yè)金融機構(gòu)的日常安全檢查工作相結(jié)合。第三條 安全評估應(yīng)當依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)庫安全防范的要求》、《銀行自助設(shè)備自助銀行安全防范的規(guī)定》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術(shù)標準》等標準進行。安全評估以兩年為一個周期，每偶數(shù)年作為開展評估工作的起始年，奇數(shù)年的11月30日前完成評估，并將評估總結(jié)報上級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門。第四條 安全評估工作由省級公安機關(guān)會同同級銀監(jiān)部門(大連、青島、寧波、廈門、深圳等地銀監(jiān)局會同所在地公安機關(guān))共同組織實施。各省級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門應(yīng)根據(jù)本辦法制定評估工作實施方案，培訓(xùn)評估人員。

開展安全評估時，應(yīng)組成評估小組，成員為不少于5人的單數(shù)。評估小組成員由公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機構(gòu)的人員組成。

第五條 安全評估的內(nèi)容主要包括：

（一）營業(yè)場所安全；

（二）業(yè)務(wù)庫安全；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全；

（四）運鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計算機安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。第六條 安全評估的方法主要有：

（一）詢問被評估單位安全保衛(wèi)工作負責(zé)人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況；

（二）查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；

（三）實地查看銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實情況；

（四）實地了解銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；

（五）實地查看測試物防、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據(jù)需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估以縣級、地市級和省級銀行業(yè)金融機構(gòu)為單位計分。對縣級以下銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估，應(yīng)按照本辦法第五條所列的九項內(nèi)容逐項評分，每大項中涉及多個機構(gòu)的，應(yīng)在對多個機構(gòu)逐一打分的基礎(chǔ)上取平均值作為最后得分。縣級、地市級和省級被評估單位的評估分數(shù)計分方法為：下一級銀行業(yè)金融機構(gòu)評估所得分數(shù)的平均值的80%加上本級機構(gòu)評估所得分數(shù)的20%之和。跨省設(shè)立分支機構(gòu)的銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估分應(yīng)取其下一級機構(gòu)評估分的平均值。

第八條 安全評估根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機構(gòu)累計得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第九條 開展安全評估工作前應(yīng)當組成安全評估小組，組長由組織評估工作的公安機關(guān)、銀監(jiān)部門指定業(yè)務(wù)能力和組織能力較強的人員擔(dān)任。開展安全評估時，評估人員應(yīng)當按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》如實記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應(yīng)當將《安全評估記分表》交被評估單位負責(zé)人或者相關(guān)人員核對后簽字。對評估結(jié)果有異議的，應(yīng)當允許被評估單位負責(zé)人做出說明；被評估單位負責(zé)人拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當在《安全評估記分表》上注明。

第十條 安全評估人員在評估過程中發(fā)現(xiàn)治安隱患的，應(yīng)當及時指出并記錄。必要時，對發(fā)現(xiàn)的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳椤５谑粭l 安全評估小組應(yīng)當對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估報告，由組織評估的公安機關(guān)和銀監(jiān)部門審核、確認后反饋被評估單位。評估報告的內(nèi)容應(yīng)包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認。

第十二條 對被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的縣級以上人民政府公安機關(guān)應(yīng)當在接到評估報告之日起三個工作日內(nèi)，對評估工作中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書》，加蓋印章后送達被評估單位，督促整改。被評估單位應(yīng)當及時整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結(jié)果及時報告組織評估的公安機關(guān)和銀監(jiān)部門。

第十三條 安全評估結(jié)果應(yīng)當作為公安機關(guān)、銀監(jiān)部門考核銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。

第十四條 對安全評估結(jié)果列為優(yōu)秀等次的單位，組織評估的公安機關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)當予以表彰獎勵。評估為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對保衛(wèi)部門和有突出貢獻的保衛(wèi)干部予以獎勵。

第十五條 對安全評估不達標或被列為治安隱患單位的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀監(jiān)部門應(yīng)當采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第十六條 被評估單位拒不落實治安隱患整改措施的，公安機關(guān)應(yīng)當按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》相關(guān)規(guī)定進行處罰；對因不及時整改導(dǎo)致發(fā)生案件、事故的，依法追究單位主要負責(zé)人和直接責(zé)任人員的法律責(zé)任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密，應(yīng)當予以保密。

第十八條 安全評估人員不認真履行職責(zé)，有下列行為之一的，對評估小組直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）玩忽職守，應(yīng)當及時發(fā)現(xiàn)卻未及時發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的；

（二）在安全評估工作中弄虛作假的；

（三）故意刁難被評估單位和相關(guān)人員的；

（四）索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

（五）違反法律、行政法規(guī)實施處罰的；

（六）其他濫用職權(quán)、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責(zé)令限期整改通知書》按照《公安部關(guān)于印發(fā)〈公安行政法律文書（式樣）〉（試行）的通知》（公通字[2006]21號）執(zhí)行。《安全評估記分表》式樣由公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一制定。第二十條 本辦法適用于對各銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估。第二十一條 本辦法自修訂印發(fā)之日起施行。

附件：

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

2、安全評估記分表 附件1

銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準

為全面、客觀地反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，根據(jù)項目設(shè)定分值，總分100分。對不符合本標準的酌情減分（每個項目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項目不扣分。具體評估標準如下：

一、營業(yè)場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（8分）

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應(yīng)防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門或聯(lián)動門不能正常使用的扣5分；

6、現(xiàn)金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)(因樓面承重等原因經(jīng)公安機關(guān)主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護板的扣5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的扣2分；

9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

10、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

11、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

12、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（7分）

1、監(jiān)控設(shè)備

（1）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；（2）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置的扣3分；（3）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置，不能實時監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（5）二級以上風(fēng)險營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設(shè)施

（1）具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨立防區(qū)的緊急報警裝置的扣2分；（3）一級風(fēng)險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣0.5分；

（4）一級風(fēng)險營業(yè)場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風(fēng)險營業(yè)場所的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核設(shè)備聯(lián)動功能的扣0.5分；

（6）一級風(fēng)險營業(yè)場所入侵報警設(shè)施不能準確記錄報警時間、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分。

二、業(yè)務(wù)庫安全（10分）

檢查方法：實地檢查業(yè)務(wù)庫物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量，規(guī)章制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。(一)實體防范（4分）

1、庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監(jiān)控范圍的扣0.5分；

2、庫區(qū)內(nèi)的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分；

3、出入庫房門的通道未單一設(shè)置的扣1分；

4、庫房結(jié)構(gòu)墻體未達到相應(yīng)級別建筑標準的扣3分；

5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的扣2分；

6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設(shè)置防控隔離門，或防控隔離門的防護等級不符合要求的扣1分。(二)技術(shù)防范（5分）

1、入侵報警系統(tǒng)不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；

2、庫房內(nèi)未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分；

3、周界防入侵報警裝置沒有連續(xù)的警戒線，存在盲區(qū)的扣0.5分；

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分；

5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的扣0.5分；

6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時間≥8h的扣0.5分；

7、報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的扣1分；

8、庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像不能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)所有存放物品的扣1分；

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；

10、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的扣0.5分；

11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；

12、清分整點場地未在每個清分臺安裝攝像機進行獨立監(jiān)控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的扣1分；

13、裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛(wèi)及提款箱交接等進出庫區(qū)全過程的扣1分；

14、視頻監(jiān)控資料保存時間少于30天的扣0.5分；

15、實行遠程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫房隔離門出入口控制裝置不具有接受遠程控制和實時授權(quán)功能的扣2分；

16、聲音資料保存時間少于30天的扣0.5分；

17、實行異地值守的業(yè)務(wù)庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分；

18、業(yè)務(wù)庫報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能不齊備的扣0.5分。(三)本地守庫室防范(1分)

1、本地守庫室未設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備或溫控設(shè)施的扣0.5分；

2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應(yīng)急照明設(shè)備和自衛(wèi)器材的扣0.5分；

3、守庫室未配備對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。

三、自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實地檢查自助設(shè)備、自助銀行物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量等。

（一）自助設(shè)備安全（6分）

1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分；

2、視頻監(jiān)控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分；

4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設(shè)置相對獨立的用戶操作區(qū)域的扣0.5分；

5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務(wù)電話的扣2分；

6、未對在行大堂式自助設(shè)備使用環(huán)境進行監(jiān)視和記錄的扣0.5分；

7、離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)不具有遠程聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分。

（二）自助銀行安全（9分，其中自助設(shè)備按自助設(shè)備安全內(nèi)容中第1至5項評分，滿分6分；下列內(nèi)容滿分3分）

1、獨立的裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯(lián)動功能的扣0.5分；

2、未安裝視頻監(jiān)控裝置對進入自助銀行的人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分；

3、獨立的現(xiàn)金裝填區(qū)未安裝出入口控制設(shè)備，不能對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口實施控制的扣0.5分；

4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分；

5、不能實現(xiàn)報警、圖像、對講廣播等信息的遠程傳輸和監(jiān)控功能的扣1分。

四、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執(zhí)行任務(wù)的規(guī)范操作情況，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分；

2、未制定押運途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運員不熟悉突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市長途運鈔或大宗款項(單次運鈔1000萬元以上)押運沒有護衛(wèi)車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣3分；

11、運鈔車內(nèi)無通訊、報警、消防設(shè)備的扣1分；

12、押運過程中司機下車或車輛熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有明確逐級防火負責(zé)人職責(zé)、沒有明確崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)的扣0.5分；

5、沒有設(shè)立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的扣1分；

6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標準設(shè)置消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等消防記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時消除的扣1分；

13、一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)少于2次的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分；

16、沒有對建筑消防設(shè)施進行定期的消防檢測，取得相應(yīng)的合格檢測報告的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：實地查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問有關(guān)人員。

（一）營業(yè)場所計算機安全（4分）

1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備未存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機柜或獨立設(shè)置的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間的扣0.5分；

2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨立設(shè)置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、二級以上風(fēng)險營業(yè)場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全（6分）

1、數(shù)據(jù)交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨立區(qū)域的扣0.5分；

2、獨立設(shè)置的計算機中心未進行封閉式管理或設(shè)置周界報警探測裝置的扣0.5分；

3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；

4、防水、防盜、監(jiān)控、報警等設(shè)施不健全的扣0.5分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣0.5分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計算機信息系統(tǒng)安全管理人員的扣1分；

7、機房工作人員不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的扣0.5分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣0.5分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣1分；

10、無防雷接地等必要防護的扣0.5分；

11、無機房專用滅火設(shè)施的扣2分；

12、縣級金融機構(gòu)沒有成立計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組或未制定計算機信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案的扣1分。

七、槍支彈藥安全（10分）

檢查方法：實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關(guān)人員匯報。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未指定專人負責(zé)的扣1分；

2、二級以上風(fēng)險營業(yè)場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分；

3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分；

4、槍支、彈藥沒有分開存放或?qū)嵭须p人雙鎖的扣1分；

5、未建立完善的持槍人員管理責(zé)任制度、槍支彈藥保管領(lǐng)用制度和槍支安全責(zé)任制度或不嚴格執(zhí)行的扣1分；

6、執(zhí)行守押任務(wù)完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣1分；

7、持槍人員未配發(fā)持槍證件的扣2分；

8、持槍人員未定期接受培訓(xùn)的扣0.5分；

9、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣1分；

10、非執(zhí)行守押任務(wù)而攜帶槍支彈藥的扣5分。

八、案件防范（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。

1、一年內(nèi)對員工進行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)少于2次的扣0.5分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、二年內(nèi)發(fā)生盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系的扣2分；

4、二年內(nèi)發(fā)生重特大盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分；

5、二年內(nèi)發(fā)生因瀆職或違規(guī)操作等引發(fā)既遂詐騙案件的扣2分；

6、未執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度或無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣0.5分；

7、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

8、未嚴格執(zhí)行相關(guān)案件報告制度規(guī)定的扣2分；

9、未及時向員工開展案例警示教育的扣0.5分；

10、不嚴格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分。

九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（10分）

檢查方法：聽取匯報，調(diào)閱資料，詢問有關(guān)人員。

1、單位負責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛(wèi)工作沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣2分；

2、縣級以上銀行業(yè)金融機構(gòu)未設(shè)立專（兼）職保衛(wèi)機構(gòu)的扣5分；

3、銀行營業(yè)場所未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

4、安全防范設(shè)施建設(shè)資金存在重大缺口且內(nèi)未得到解決的扣3分；

5、未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

7、對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題未及時整改的扣2分；

8、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣1分；

9、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣1分；

10、未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣0.5分；

11、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

12、業(yè)務(wù)庫門鑰匙或密碼不執(zhí)行單線交接、分別保管的扣1分；

13、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案及處置方法的扣0.5分。

第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估報告

喀什地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估報告

評估單位： 被評估單位： 時 間：

：

安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)購安全評估標準》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA745-2008）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況，查閱有關(guān)文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運行情況，對你單位在 的 個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備、自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為 單位。

一、安全評估各項打分情況；

（一）營業(yè)場所安全：扣分

，得分 ；

（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分 ；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全：扣分，得分 ；

（四）運鈔安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）計算機安全：扣分，得分 ；

（七）槍支彈藥安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隱患：

如：

1、營業(yè)場所外有圍墻，但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，但未能正常使用。

3、未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝臵。

4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。

5、機房未配備專用滅火設(shè)施。

6、未及時向員工開展案例警示教育。

7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。

8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。

三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：

一是各項安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。

四、安全隱患整改意見：

一是存在的安全隱患，按要求及時整改，二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全，同時積極向上級匯報爭取最短的時間內(nèi)進行整改。

喀什地區(qū)第 安全評估小組：（組員簽名）

被評估單位：

2015年8月18日