第一篇：關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2011〕22號(hào)

各銀監(jiān)局，中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革委、物價(jià)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行：

為提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)效率，提升服務(wù)水平，在堅(jiān)持市場(chǎng)化原則的同時(shí)，進(jìn)一步履行社會(huì)責(zé)任，決定免除部分服務(wù)收費(fèi)。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除人民幣個(gè)人賬戶的以下服務(wù)收費(fèi)：

（一）本行個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的開戶手續(xù)費(fèi)和銷戶手續(xù)費(fèi)；

（二）本行個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開戶手續(xù)費(fèi)和銷戶手續(xù)費(fèi)；

（三）同城本行存款、取款和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)（貸記卡賬戶除外）

“同城”范圍不應(yīng)小于地級(jí)市行政區(qū)劃，同一直轄市、省會(huì)城市、計(jì)劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)；

（五）通過(guò)本行柜臺(tái)、ATM機(jī)具、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)收費(fèi)；

（六）存折開戶工本費(fèi)、存折銷戶工本費(fèi)、存折更換工本費(fèi)；

（七）已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）；

（八）向救災(zāi)專用賬戶捐款的跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、電子匯劃費(fèi)、郵費(fèi)和電報(bào)費(fèi)；

（九）以電子方式提供12個(gè)月內(nèi)（含）本行對(duì)賬單的收費(fèi)；

（十）以紙質(zhì)方式提供本行當(dāng)月對(duì)賬單的收費(fèi)（至少每月一次），部分金融消費(fèi)者單獨(dú)定制的特定對(duì)賬單除外;

（十一）以紙質(zhì)方式提供12個(gè)月內(nèi)（含）本行對(duì)賬單的收費(fèi)（至少每年一次），部分金融消費(fèi)者單獨(dú)定制的特定對(duì)賬單除外。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)客戶以書面、客戶服務(wù)中心電話錄音或電子簽名方式單獨(dú)授權(quán)，不得對(duì)客戶強(qiáng)制收取短信服務(wù)費(fèi)。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國(guó)家有關(guān)部門或者其他機(jī)構(gòu)的收費(fèi)，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前，明確告知客戶，尊重客戶對(duì)相關(guān)服務(wù)的自主選擇權(quán)。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量和水

平。

五、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要做出統(tǒng)一部署，抓緊開展相關(guān)制度、流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)和賬戶標(biāo)記的調(diào)整和調(diào)試工作，做好應(yīng)急預(yù)案和柜臺(tái)人員解釋口徑的準(zhǔn)備工作，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定和持續(xù)運(yùn)行。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)定。各地銀監(jiān)局、人民銀行分支機(jī)構(gòu)、政府價(jià)格主管部門應(yīng)加強(qiáng)信息共享，遇特殊情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)、人民銀行和發(fā)展改革委報(bào)告。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)人民銀行

國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

二〇一一年三月九日

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1.2.1政策性銀行

銀行類別國(guó)家開發(fā)銀行中國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

成立時(shí)間1994年3月1994年4月1994年11月

經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資支持進(jìn)出口貿(mào)易融資農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)

政策性銀行的改革：

按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)國(guó)家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)。對(duì)政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標(biāo)制。1.2.2大型商業(yè)銀行

工、農(nóng)、中、建、交被稱為“國(guó)有及國(guó)有控股大型商業(yè)銀行”。

銀行名稱

時(shí)間1984年1月1日

工商銀行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

農(nóng)業(yè)銀行

2007年1月1912年1979年

中國(guó)銀行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中國(guó)建設(shè)銀行

1979年2004年9月17日

全國(guó)金融工作會(huì)議決定推進(jìn)其股份制改革

成立，至1949年期間，曾是國(guó)家中央銀行、國(guó)際匯兌銀行、外貿(mào)專業(yè)銀行，并將分支機(jī)構(gòu)拓展到海外。

成為國(guó)家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

成立，原名中國(guó)人民建設(shè)銀行，曾隸屬財(cái)政部成為獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司

事件

成立，辦理工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

整體改制為股份有限公司

在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市

專門負(fù)責(zé)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)

2005年10月27日1987年4月1日

交通銀行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港聯(lián)合交易所上市

重新組建，是新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行

在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

1.2.3中小商業(yè)銀行1.股份制商業(yè)銀行

(1)12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國(guó)民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行(2)作用

填補(bǔ)了國(guó)有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場(chǎng)空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求;促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高;經(jīng)營(yíng)管理方面不斷創(chuàng)新，推動(dòng)了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。2.城市商業(yè)銀行

(1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來(lái)的(2)發(fā)展歷程

1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù);1986 年，在大中城市正式推廣，促進(jìn)小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業(yè)銀行。(3)發(fā)展趨勢(shì)：一是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者;二是跨區(qū)域經(jīng)營(yíng);三是聯(lián)合重組。1.2.4 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

1.組成：農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社。2.農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

時(shí)間

事件

新中國(guó)成立初—1957年底全國(guó)成立由農(nóng)民“自愿入股”的農(nóng)村信用社8.8萬(wàn)多個(gè)，絕大部分地區(qū)實(shí)現(xiàn)了

“一鄉(xiāng)一社”

20世紀(jì)70年代

將信用社先交給中國(guó)人民銀行、后交給中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行管理，實(shí)際上走了“官

辦”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

組織上的群眾性、管理上的民主性、經(jīng)營(yíng)上的靈活性

決定農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)在江蘇開展

第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行——張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立

第一家農(nóng)村合作銀行——寧波鄞州農(nóng)村合作銀行成立全國(guó)共批準(zhǔn)13家農(nóng)村商業(yè)銀行、80家農(nóng)村合作銀行開業(yè)

附注：農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行的區(qū)別？

對(duì)比項(xiàng)目組成農(nóng)村商業(yè)銀行

農(nóng)村合作銀行

轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成城鄉(xiāng)一體化程度高，農(nóng)業(yè)比重低，對(duì)支農(nóng)服務(wù)要求較少

股本劃分為等額股份，同股同權(quán)、同股同利。

權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)，同時(shí)設(shè)置董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層。

在遵循合作制原則基礎(chǔ)上，吸收股份制運(yùn)作機(jī)制，實(shí)行

股份合作制。

股權(quán)分為資格股、投資股兩種，資格股實(shí)行一人一票，投資股每增加一定額度就相應(yīng)增加一個(gè)投票權(quán)。權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會(huì)，股東代表由股東選舉產(chǎn)生，同時(shí)設(shè)置董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層。

設(shè)立地區(qū)

股權(quán)設(shè)置

法人治理

3.村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社

2007年1月29日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布并正式開始施行《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》。

村鎮(zhèn)銀行：由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資

農(nóng)村資金互助社：由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村村民、農(nóng)村小企業(yè)自愿入股的社區(qū)性銀行機(jī)構(gòu)農(nóng)村資金互助社的資金來(lái)源：社員存款、社會(huì)捐贈(zèng)、融入資金

對(duì)比

村鎮(zhèn)銀行

項(xiàng)目資金來(lái)源設(shè)立方式資金

發(fā)放短、中、長(zhǎng)期貸款

運(yùn)用

可辦理銀行各類業(yè)務(wù)

可向公眾吸收存款、發(fā)放貸款及辦理各

項(xiàng)業(yè)務(wù)

由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成。業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資。可吸收公眾可吸收社員存款、接受社會(huì)捐贈(zèng)資金和從其他銀行業(yè)

存款。

在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)融入資金。農(nóng)村資金互助社

為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

發(fā)放社員貸款，確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)或購(gòu)買國(guó)債、金融債券。可辦理結(jié)算、代理業(yè)務(wù)

不得向非社員吸收存款、放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)，不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個(gè)人提供擔(dān)保。

1.2.5 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行批設(shè)時(shí)間：2006年12月31日掛牌時(shí)間：2007年3月20日組建基礎(chǔ)：郵政儲(chǔ)蓄

市場(chǎng)定位：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，支持新農(nóng)村建設(shè)

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、變更和退出

發(fā)布單位： 發(fā)布時(shí)間：2010-7-12 點(diǎn)擊：

第一條 機(jī)構(gòu)籌建和開業(yè)

（一）金融機(jī)構(gòu)的籌建和開業(yè)

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審查轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行、支行和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社及農(nóng)村信用合作社的籌建，報(bào)廣西銀監(jiān)局審批；核準(zhǔn)經(jīng)廣西銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的上述機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)，抄報(bào)廣西銀監(jiān)局，并負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證；負(fù)責(zé)審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行以下機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)匯局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立，并負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證。

2、需上報(bào)的材料：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)報(bào)告；

（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行或省級(jí)聯(lián)社或上級(jí)郵政局的批準(zhǔn)文件；

（3）機(jī)構(gòu)籌建可行性研究報(bào)告（包括申請(qǐng)人基本情況、市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)等）；

（4）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；

（5）申請(qǐng)單位最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)告、報(bào)表；

（6）申請(qǐng)單位金融許可證復(fù)印件；

（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明復(fù)印件；

（8）銀監(jiān)分局要求的其他資料。

籌建完成后，申請(qǐng)開業(yè)需上報(bào)的材料：

（1）開業(yè)請(qǐng)示；

（2）機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)及職能；

（3）從業(yè)人員一覽表；

（4）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全合格證、消防合格證；

（5）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明復(fù)印件；

（6）內(nèi)部控制制度；

（7）行政、業(yè)務(wù)公章印模；

（8）金融許可證復(fù)印件；

3307（9）高級(jí)管理人員核準(zhǔn)文件。

（二）自助銀行和自助服務(wù)設(shè)備的設(shè)立

1、設(shè)立自助服務(wù)設(shè)備

（1）審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助服務(wù)設(shè)備的設(shè)立、變更進(jìn)行備案。

（2）監(jiān)管時(shí)效：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置離行式單臺(tái)自助服務(wù)設(shè)備，須提前20天報(bào)防城港銀監(jiān)分局備案，設(shè)置在行式單臺(tái)自助服務(wù)設(shè)備和變更自助服務(wù)設(shè)備地址的提前15報(bào)防城港銀監(jiān)分局備案，防城港銀監(jiān)分局收到材料后進(jìn)行審查備案。

2、設(shè)立離行式自助銀行

（1）審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行籌建離行式自助銀行進(jìn)行初審查，報(bào)廣西銀監(jiān)局審批；對(duì)分行以下機(jī)構(gòu)籌建離行式自助銀行進(jìn)行審批。

（2）需上報(bào)的材料：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行申請(qǐng)籌建離行式自助銀行，須向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料： a、申請(qǐng)報(bào)告：包括可行性報(bào)告、擬開設(shè)的業(yè)務(wù)種類、籌建方案和籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷等； b、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行的批準(zhǔn)文件； c、申請(qǐng)行近三年的資產(chǎn)負(fù)債情況、損益表； d、所歸屬分行或支行經(jīng)營(yíng)情況、負(fù)責(zé)人情況； e、自助銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)解決方案； f、有關(guān)自助銀行的管理制度、操作規(guī)程； g、防城港銀監(jiān)分局要求的其他材料。

籌建工作完成后，向防城港銀監(jiān)分局申請(qǐng)開業(yè)須提交以下材料： a、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明復(fù)印件；

b、當(dāng)?shù)毓病⑾啦块T出具的安全、消防合格證明書； c、上級(jí)行科技部門的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的測(cè)試報(bào)告；

3、防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在行式自助銀行進(jìn)行備案。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立在行式自助銀行，須在開業(yè)前20天報(bào)防城港銀監(jiān)分局備案，備案材料為《商業(yè)銀行設(shè)立在行式自助銀行備案表》。第二條 金融機(jī)構(gòu)遷址

（一）機(jī)構(gòu)遷址

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和市郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的遷址事項(xiàng)，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行的變更事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）遷址營(yíng)業(yè)的請(qǐng)示文件；（2）上級(jí)單位批復(fù)同意遷址的復(fù)印件；

（3）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明復(fù)印件；

（4）機(jī)構(gòu)遷址可行性報(bào)告及遷址方案；

（5）防城港銀監(jiān)分局要求的其他材料；

（二）同一縣（市）范圍的機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)同一縣（市）范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)調(diào)整而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行的調(diào)整事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局備案。

（三）防城港轄區(qū)內(nèi)跨縣（市）的機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)在防城港轄區(qū)內(nèi)跨縣（市）機(jī)構(gòu)調(diào)整而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行的調(diào)整事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局備案。

（四）跨城（指跨防城港轄區(qū)范圍）機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因跨城調(diào)整而設(shè)立機(jī)構(gòu)事宜進(jìn)行初審，報(bào)廣西銀監(jiān)局審批。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具被調(diào)整機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門同意該機(jī)構(gòu)撤銷的批復(fù)文件復(fù)印件（有效期為一年）；

第三條 機(jī)構(gòu)升格

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)的升格事項(xiàng)進(jìn)行審批（按升格后機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限辦理），其中：超防城港銀監(jiān)分局權(quán)限的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)升格事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局審批。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)升格請(qǐng)示文件；

（2）銀監(jiān)會(huì)批復(fù)商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（3）省級(jí)分行或聯(lián)社批復(fù)升格的文件；

（4）擬升格機(jī)構(gòu)近一年各月存款余額表（余額為本外幣合計(jì)）；

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第四條 機(jī)構(gòu)降格

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)降格事項(xiàng)進(jìn)行審批（按降格前機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限辦理），其中：超防城港銀監(jiān)分局權(quán)限的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)降格事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局審批。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)降格請(qǐng)示文件；

（2）省級(jí)分行或聯(lián)社批復(fù)同意降格文件；

（3）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第五條 機(jī)構(gòu)更名

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)匯局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的更名事項(xiàng)，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行的變更事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)更名請(qǐng)示文件；

（2）上級(jí)單位批復(fù)同意機(jī)構(gòu)更名的文件；

（3）金融機(jī)構(gòu)更名審查（審批）表；

（4）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第六條 機(jī)構(gòu)歇業(yè)

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行及其以下分支機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)匯局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)15天以上至6個(gè)月以內(nèi)的歇業(yè)事宜進(jìn)行審批，對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)15天以內(nèi)的歇業(yè)事宜進(jìn)行備案。其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行的歇業(yè)事項(xiàng)須報(bào)廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）歇業(yè)備案（請(qǐng)示）報(bào)告

（2）歇業(yè)方案，包括歇業(yè)原因、歇業(yè)時(shí)間、歇業(yè)期間的業(yè)務(wù)處置以及歇業(yè)的對(duì)外公告形式等

（3）歇業(yè)機(jī)構(gòu)情況一覽表

（4）其上級(jí)單位同意歇業(yè)的批復(fù)

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料

歇業(yè)期滿復(fù)業(yè)的處理由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局辦理復(fù)業(yè)手續(xù)，復(fù)業(yè)適用備案制。并報(bào)送以下材料：

（1）復(fù)業(yè)備案報(bào)告；

（2）公安部門核發(fā)的“安全合格證”；

（3）消防部門核發(fā)的“消防合格證”；

（4）銀監(jiān)分局要求的其他材料。

對(duì)歇業(yè)到期不辦理復(fù)業(yè)手續(xù)的機(jī)構(gòu)，一律予以撤銷，其上級(jí)行必須于歇業(yè)期滿后5個(gè)工作日內(nèi)到銀監(jiān)部門辦理機(jī)構(gòu)撤銷手續(xù)。

第七條 機(jī)構(gòu)終止

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分行、支行和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社的終止，報(bào)廣西銀監(jiān)局審批。負(fù)責(zé)審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行以下機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)匯局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的終止，并負(fù)責(zé)收繳金融許可證。

2、需上報(bào)的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)撤銷請(qǐng)示文件；

（2）金融機(jī)構(gòu)撤銷申請(qǐng)表；

（3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行或總行授權(quán)的上級(jí)行或省級(jí)聯(lián)社或郵政局同意撤銷的正式批準(zhǔn)文件；

（4）機(jī)構(gòu)撤并方案；

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

來(lái)源： 責(zé)任編輯：

相關(guān)鏈接：

· 銀行賬戶開戶許可證核發(fā) 2010-7-12

· 商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批 2010-7-12 · 商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)審批 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局信訪工作流程圖 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局換發(fā)金融許可證工作流程 2010-7-12 · 嚴(yán)格行政許可實(shí)施期限 2010-7-12 · 嚴(yán)格行政許可實(shí)施程序 2010-7-12

· 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入 2010-7-12 · 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格審查 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局辦事項(xiàng)目 2010-7-12

第四篇：上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單

· 交通銀行

· 上海銀行

· 崇明長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行

· 上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

· 國(guó)家開發(fā)銀行上海市分行

· 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行上海市分行

· 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行

· 中國(guó)建設(shè)銀行上海市分行

· 中信銀行股份有限公司分行

· 華夏銀行上海分行

· 招商銀行上海分行

· 廣東發(fā)展銀行上海分行

· 上海浦東發(fā)展銀行上海分行

· 寧波銀行上海分行

·平安銀行股份有限公司上海分行

· 南京銀行上海分行

· 郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行

· 天津銀行股份有限公司上海分行

· 溫州銀行股份有限公司上海分行 · 上海浦東發(fā)展銀行 · 上海農(nóng)村商業(yè)銀行 · 上海松江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 · 上海浦東建信村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 · 中國(guó)進(jìn)出口銀行上海分行 · 中國(guó)工商銀行上海市分行 · 中國(guó)銀行上海市分行 · 交通銀行上海分行 · 中國(guó)光大銀行股份有限公司上海分行 · 中國(guó)民生銀行股份有限公司上海分行 · 興業(yè)銀行上海分行 · 深圳發(fā)展銀行上海分行 · 浙商銀行上海分行 · 北京銀行上海分行 · 杭州銀行上海分行 · 江蘇銀行上海分行 · 渤海銀行股份有限公司上海分行 · 浙江泰隆商業(yè)銀行股份有限公司上海分行 · 大連銀行股份有限公司上海分行 · 浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司上海分行 · 盛京銀行股份有限公司上海分行 · 浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司上海分行 · 中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司上海辦事處 · 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司上海辦事處

· 中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司上海辦事處

· 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行票據(jù)營(yíng)業(yè)部

· 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡中心

· 上海浦東發(fā)展銀行信用卡中心

· 招商銀行信用卡中心

· 建行信用卡中心

· 上海國(guó)際信托投資有限公司

· 中海信托投資有限責(zé)任公司

· 中泰信托投資有限責(zé)任公司

· 上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司

· 上海電氣集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司

· 東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司

· 中船財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司

· 松下電器（中國(guó)）財(cái)務(wù)有限公司

· 上海新世紀(jì)金融租賃有限責(zé)任公司

· 招銀金融租賃有限責(zé)任公司

· 福特汽車金融（中國(guó)）有限公司

· 菲亞特汽車金融有限責(zé)任公司

· 上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

· 中銀消費(fèi)金融有限公司 · 中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司上海辦事處 · 中國(guó)工商銀行股份有限公司票據(jù)營(yíng)業(yè)部 · 興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心 · 上海銀行信用卡中心 · 興業(yè)銀行信用卡中心 · 工行私人銀行部 · 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司中小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心 · 華寶信托投資有限責(zé)任公司 · 上海愛建信托投資有限責(zé)任公司 · 安信信托投資股份有限公司 · 寶鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 · 上海錦江國(guó)際集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 · 上海浦東發(fā)展集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 · 申能集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 · 日立（中國(guó)）財(cái)務(wù)有限公司 · 交銀金融租賃有限責(zé)任公司 · 上汽通用汽車金融有限責(zé)任公司 · 東風(fēng)日產(chǎn)汽車金融有限公司 · 上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司 · 中海集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 · 農(nóng)銀金融租賃有限公司 · 中國(guó)工商銀行股份有限公司貴金屬業(yè)務(wù)部 · 中國(guó)民生銀行股份有限公司中小企業(yè)金融事業(yè)部 · 中國(guó)石化財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司上海辦事處 · 中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司華東分公司

· 匯豐銀行（中國(guó)）有限公司

· 渣打銀行（中國(guó)）有限公司

· 恒生銀行（中國(guó)）有限公司

· 星展銀行（中國(guó)）有限公司

· 大華銀行（中國(guó)）有限公司

· 瑞穗實(shí)業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司

· 南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司

· 東方匯理銀行（中國(guó)）有限公司

· 華一銀行

· 正信銀行有限公司 · 花旗銀行（中國(guó)）有限公司 · 東亞銀行（中國(guó)）有限公司 · 蘇格蘭皇家銀行（中國(guó)）有限公司 · 華僑銀行（中國(guó)）有限公司 · 三菱東京日聯(lián)銀行（中國(guó)）有限公司 · 三井住友銀行（中國(guó)）有限公司 · 法國(guó)巴黎銀行（中國(guó)）有限公司 · 盤谷銀行（中國(guó)）有限公司 · 華美銀行（中國(guó)）有限公司 · 通用電氣金融財(cái)務(wù)（中國(guó)）有限公司 · 澳大利亞和新西蘭銀行（中國(guó)）有限公司

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范

從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全，履行法利義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。

從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕消息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。