第一篇：河南省銀行業金融機構從業人員行為守則

河南省銀行業金融機構從業人員行為守則

第一章 總則

第一條 為進一步規范河南省銀行業金融機構從業人員行為，提高從業人員職業道德和業務素質，夯實合規管理基礎，樹立銀行業良好社會形象，根據《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》及相關規定，并結合我省實際，制定本守則。

第二條 本守則適用于河南省銀行業金融機構從業人員，即按照《中華人民共和國勞動法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董（理）事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員（包括郵政代理人員）。

第二章 基本準則

第三條 遵紀守法，照章辦事。牢固樹立法治意識和合規意識，知法守法，并自覺遵守本單位各項規章制度。嚴禁充當資金掮客，參與或變相參與非法集資，嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等違法活動。不得營私舞弊、以權謀私及行賄受賄。積極配合內外部管理、審計、監管等部門或機構依職權和程序進行的各種檢查。

第四條 愛崗敬業，勤勉盡職。切實履行崗位職責，兢兢業業，高標準、嚴要求。對待工作不得推諉、不得延誤、不得敷衍，不得擅自將自身工作轉交他人。儀容儀表與職業身份及崗位要求相稱。

第五條 實事求是，公平競爭。不得惡意貶低競爭對手，損害其他銀行或從業人員的聲譽。嚴禁捏造、散布虛假信息進行不正當競爭。求同存異，維護穩定的金融秩序。

第六條 嚴守保密制度，杜絕泄密。對國家秘密、銀行商業秘密、客戶信息負有保密責任，不得違法違規泄露秘密信息或以不正當手段竊取他行秘密信息，杜絕因不當行為而泄密。

第七條 廉潔自律，回避利益沖突。嚴禁利用職務之便違規謀取個人利益。嚴禁出租出借個人賬戶，違規與客戶發生資金往來，嚴禁個人經商辦企業或在企業兼職、掛職。

第八條 善于學習，熟悉業務。及時了解經濟金融政策，熟練掌握崗位業務技能，努力提升業務水平，具備相應崗位任職資格。

第九條 服務至上，了解客戶。堅持以市場為導向，以客戶為中心，全面了解客戶需求和風險承受能力，虛心聽取客戶意見和建議。堅持“首問負責制”，妥善處理客戶投訴，不斷提高服務水平。

第三章 專業準則 第一節 營銷類

第十條 了解客戶需求，按規定對客戶進行風險評估，妥善保存有關評估記錄和相關資料。

第十一條 嚴格按照制度規定的流程，在配備有錄音錄像設備的銷售專區內銷售自有理財產品或代銷產品。

第十二條 嚴禁銷售未經本行確認或批準的各類理財計劃及產品。

第十三條 與授信申請人、擔保人為關系人或有利益沖突的，應主動報告或申請回避。

第十四條 及時、準確、完整地向客戶揭示業務可能產生的風險及收益，不得違規做出承諾。第十五條 對客戶資料真實性和調查結論客觀性負直接責任，不得以資料審核代替實地調查。不得隱瞞客戶真實情況，偽造、提供虛假調查信息。

第十六條 不得向客戶收取額外費用，不得接受客戶贈送的禮品、禮金或股份，不得與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

第十七條 及時維護業務管理系統，確保客戶信息的準確性和完整性，不得私自使用他人口令進入業務管理系統。

第十八條 關注客戶異常狀況，及時識別風險預警信號并采取相應防范措施。第十九條 不得教唆、串通客戶或接受客戶虛構資金用途辦理貸款；不得指使或串通中介機構過高評估抵押物價值。

第二十條 不得在發放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產品。

第二十一條 不得為客戶辦理沒有真實貿易背景的銀行承兌匯票。已辦理承兌、貼現的各種憑證原件應注明相關交易信息，防止虛假交易及發票重復使用。

第二十二條 不得從事、縱容或配合客戶洗錢、內部交易等違法違規行為。第二十三條 原則上應在營業場所辦理業務，確需上門服務的，應堅持雙人原則，不準單人上門辦理續客戶簽章確認的業務。

第二十四條 審慎與客戶簽訂委托代理協議，嚴禁違規代理客戶辦理業務。不得越權或變相越權辦理不具備相應資格和權限的業務。

第二十五條 嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取客戶交易資金或理財資金。

第二節 運營類

第二十六條 經過特定培訓及考核后方可上崗，不得在不相容崗位兼崗或混崗。

第二十七條 嚴格按照分級授權的規定進行業務審批與授權，不得超權限授權，不得隨意轉授權。

第二十八條 不得復制、盜用、超權限持有柜員卡（號）、授權卡、密碼及公用業務系統用戶。

第二十九條 不得以個人名義代客戶保管存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、U盾、身份證件、支付密碼器等重要物品。

第三十條 嚴禁無視制度規定、無客戶支付指令、無合法原始憑證、無上級授權違規辦理業務。

第三十一條 不得違規辦理賬戶的查詢、凍結及扣劃業務。第三十二條 不得空存空取、虛存實取資金。嚴禁白條抵庫或挪用庫存現金。第三十三條 嚴格管理重要空白憑證，嚴禁擅自印制、套打、銷毀重要空白憑證及有價單證。

第三十四條 遵守自助設備業務規定，雙人清裝鈔。定期對自助設備管理人員進行輪崗。

第三十五條 嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章或違規在重要單證、函件上加蓋印章。

第三十六條 不得以虛假資料開立各類賬戶或變更賬戶重要信息、電子銀行信息、更換預留印鑒等。嚴禁為客戶提供虛假資金證明。

第三十七條 運營管理人員應按規定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證、業務印章等重要物品。對員工違規操作行為應及時制止、糾正、處理。不得授意、指示、強迫員工違規辦理業務。

第三節 風險控制類 第三十八條 嚴格按照國家的相關法律法規及監管要求，堅持風險控制流程完整合規，不得違反程序。

第三十九條 建立風險控制崗位專業人才培養機制，提高風險控制崗位人員業務素質和道德素養，嚴禁吃拿卡要。

第四十條 嚴格執行風控管理制度要求，全面、客觀、真實、準確地對有關業務進行審查審批，客觀公正出具意見。

第四十一條 堅持獨立審查審批原則，不受任何外部因素干擾。不得誘使、暗示或脅迫其他風控人員完成或修改業務申報審批材料，干擾其他風控人員獨立陳述意見。

第四十二條 不得以任何理由、任何形式粉飾、包裝業務真實情況，掩蓋風險事項，不得隨意調整風險分類等級。

第四十三條 嚴禁在審查審批過程中弄虛作假，默認或協助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。

第四十四條 及時更新授信情況，不得在授信條件發生變化而導致不符合授信要求或未完全落實授信條件的情形下實施授信。

第四十五條 不得與抵債人或中介機構惡意串通，故意高估收取價格或低估處置價值。

第四十六條 不得以虛假拍賣、競標、競價或協議轉讓等方式處置不良資產，不得截留、挪用、侵占、私分銀行不良資產處置收入。

第四十七條 不得對不符合呆賬核銷條件的債權或股權采取偽造、篡改、隱匿、銷毀材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷，不得擅自放棄債權或將呆賬貸款核銷處理，不得違反呆賬核銷保密制度。

第四節 財務類

第四十八條 應保證財務信息真實可靠、內容準確完整，不得采取虛構交易情況、變更經濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等手段弄虛作假。

第四十九條 嚴格履行保密義務，合規保管、使用各項財務信息。第五十條 嚴格費用和收入管理，費用開支應遵照財務制度規定，合規審批。不得隨意掛賬、白條報賬。嚴禁截留、轉移、隱匿財務收入。

第五十一條 定期進行財務清查，有效使用各項資產，依法繳納稅金，做好財務計劃、控制及分析工作。

第五十二條 嚴禁偽造會計憑證、會計賬簿和其他會計資料，不得提供虛假的會計報告。

第五節 審計類

第五十三條 按照內部審計準則要求，規范審計流程及行為，確保操作合規。第五十四條 保持審計獨立性，不得參加影響審計獨立性的活動。

第五十五條 堅持審計信息保密原則，未經允許，不得透露有關審計事項的進展和審計結果。

第五十六條 嚴格遵守審計工作紀律，不得接收被審計單位或人員的吃請、不得接收被審計單位或人員提供的錢財物。

第五十七條 在審計過程中不得隱瞞審計事實，不得掩蓋或回避問題真相，不得袒護、包庇被審計單位或人員，不得出具虛假審計報告。

第五十八條 加強對審計業務知識的學習，注重調查研究，跟進銀行業務發展趨勢，提高風險預判能力。

第五十九條 審計結果的得出應堅持事實清晰、依據充分，不得將問題以大化小或夸大問題。

第六節 銀行卡類

第六十一條 嚴格執行銀行卡管理制度，按照規定流程進行銀行卡片的領用、保管及發放。

第六十二條 開卡、網上銀行及手機銀行開立要堅持實名制，嚴格審核證件，確保申請人開戶資料真實、完整。嚴禁偽造資料內外串通辦理銀行卡。

第六十三條 加強自助渠道銀行卡管理，提高遠程審核質效，定期進行銀行卡清裝卡操作。

第六十四條 嚴禁違規操作，致使打卡機、加密機、秘鑰、寫磁機等丟失或被盜。

第六十五條 不得與外部不法分子內外勾結，通過信用卡惡意透支或虛構交易騙取資金。

第六十六條 未經授權不得擅自對賬戶信息及交易數據進行查詢、篡改和破壞。

第六十七條 不得代客戶在業務申請表上簽名，不得隨意更改客戶填寫的個人信息資料。

第六十八條 如實向客戶介紹銀行卡產品功能、申請條件和優惠政策，不得隨意向客戶承諾銀行卡核發與否、開卡禮品及授信額度等內容。

第六十九條 不得以任何形式干涉或影響銀行卡征信審核人員獨立審核及授信。

第七十條 不得進行虛假發卡。不得以任何方式轉交他人或機構代理發卡。第七十一條 嚴格執行信用卡呆賬核銷管理規定，按規定程序和權限進行呆賬核銷，不得核銷不符合條件的呆賬。嚴格執行呆賬核銷后的后續催收和管理手續。

第七節 科技類

第七十二條 應通過信息安全、科技風險和保密知識培訓，并接受任職資格審查，簽署保密協議和安全協議。

第七十三條 按不同保密級別、保存期限分類妥善保管系統、數據、電子文檔等介質文件，并對其安全性負責。

第七十四條 按照軟、硬件的銷毀和報廢管理流程，記錄報廢內容及工作過程，確保敏感信息不被泄露。

第七十五條 強化對網絡運行狀態的監控，定期評估系統運行狀態，優化系統性能。對信息系統的變更和其他重大操作，應制定應急措施和回退方案，保障網絡和系統安全運行。

第七十六條 發生突發運行事件時，應遵循本單位應急管理規定處置，及時報告事故狀態，作好記錄、分析和跟蹤。故障處置時，不得使用未授權或違規軟件對計算機系統進行修復。

第七十七條 及時更新升級防病毒軟件，定期檢查防病毒服務器管轄范圍中客戶端與防病毒服務器的聯通機及客戶端病毒感染狀況。出現異常時，及時采取有效措施應對。

第七十八條 按照要求配置硬件、網絡、操作系統、數據庫及應用軟件，定期進行安全檢查。

第七十九條 定期對信息數據實施備份并進行質量檢查，保證數據的安全性和準確性。第八十條 嚴格落實勞動保護、安全生產、消防等規定，相關從業人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災害（地震、水災、臺風）、停水、斷電等突發事件應急處置預案。

第八十一條 嚴格執行內部治安保衛規定，加強監控終端的調閱及密碼管理，不得擅自拆除、挪用監控、報警、消防等安防設備，不得刪改或者擴散監控影像資料、報警記錄。

第八十二條 按規定保管使用營業網點大門鑰匙及布放密碼，不得違規對報警裝置進行撤防。

第九類 管理類

第八十三條 加強管理知識和業務知識學習，增強業務素質，提高工作組織和協調能力。

第八十四條 以身作則，當好表率。充分了解員工真實想法，關心員工職業生涯發展及日常動態，關注員工異常行為。

第八十五條 規范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問題，發現重大問題及時報告做好整改。

第八十六條 堅持公開招標，集中采購。不得利用職權操縱、干預建設工程投標、大宗物品采購、科技項目開發等集中采購事項。

第八十七條 執行民主決策，嚴禁個人決定重大決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金運作、資產處置、財務資源分配等重大事項。

第八十八條 遵守規范操作，不得授意、指示、強令或縱容下屬違規經營、違規操作，不得侵犯員工的合法權益。

第八十九條 嚴禁利用職務或職務上的便利，為本人或特定關系人謀取利益。第九十條 嚴格授信管理，不得利用職權操縱、干預、影響授信審查、審批及發放等工作。

第九十一條 遵守財務管理制度，嚴禁賬外經營或設立、使用小金庫。第九十二條 堅持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個人及其他與行使職權有關系的單位和個人的禮金、購物卡、會員卡和貴重物品等。

第九十三條 嚴格按規定上報和處置重大案件、重大事故、重大違規及重大損失。

第十節 其他類

第九十四條 嚴格按照規定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷毀印章。第九十五條 嚴格按照規定擬制、傳輸、收發、管理、使用公文。嚴禁偽造、變造公文。嚴禁盜用他人身份使用辦公自動化系統，從事違法違規活動。

第九十六條 嚴格按照規定保證各類檔案資料的完整性、合規性，嚴禁偽造、變造、涂改、損毀檔案信息。按時將檔案資料移送檔案管理部門，不得違規調閱、提供、交接檔案。

第九十七條 嚴格執行招聘錄用、考核管理等規定，不得審批錄用不符合招聘條件的人員，不得違規修改員工年度考核結果，不得違規進行職務評定，聘任及晉升等工作。

第九十八條 嚴格執行薪酬管理相關規定，嚴禁截留、扣發、挪用員工工資。嚴禁虛報信息騙取績效工資、費用或專項獎勵。

第四章 附則

第九十九條 各銀行業金融機構應按照本守則，加強員工行為管理。第一百條

本守則由河南銀監局附則解釋，自發布之日起實施。

第二篇：銀行業金融機構從業人員行為規范

銀行業金融機構從業人員行為規范

從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全，履行法利義務，保守國家機密和商業秘密，尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。

從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或超級報告。熟練掌握業務技能，取得任職崗位應具備的資格。

從業人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。

從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優待或歧視。

從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。

從業人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調查、融資等業務的從業人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構有利害關系的第二職業。

從業人員投資股票應遵守有關法律法規和本機構有關規定。從業人員不得利用內幕消息買賣有相關關系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個人消費貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。

從業人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業活動中，廉潔從業，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

從業人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕消息牟取個人利益，不得將內幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務。

第三篇：河南省銀行業金融機構營業場所

河南省銀行業金融機構營業場所、金庫、押運安全操作規程（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強全省銀行業金融機構(以下簡稱金融機構)營業場所、金庫、押運等工作的安全管理，進一步規范金融機構安全操作行為，根據國務院及公安部、中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行有關規定，特制定本規程。

第二條 金融機構營業場所、金庫、押運操作以保障職工人身和國家財產安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災害及防火災事故為目標，堅持“誰主管，誰負責”和“人防、物防、技防”相結合的原則。

第三條 本規程適用于河南省行政區域內的所有金融機構，以及為金融機構提供押運、守庫、執勤等安全服務的金融押運公司等。

第四條 本規程所指臨柜人員是指營業場所的會計、出納、儲蓄等一線員工（以下簡稱臨柜員）；守庫人員是指承擔金庫守護任務的人員（以下簡稱守庫員）；解押人員是指負責押運的持槍護衛人員（以下簡稱押運員）、運鈔車駕駛員（以下簡稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡稱解款員）。

第五條 金融機構主要負責人負責組織實施本規程，金融機構保衛部門是本單位貫徹實施本規程的主管部門。金融押運公司等單位法人是組織實施本規程的責任人。

第六條 公安機關和銀監部門對本規程的貫徹實施進行指導、檢查和監督。對存在安全隱患的，依照《企業事業單位內部治安保衛條例》、《公安機關監督檢查企業事業單位內部治安保衛工作規定》、《銀行業金融機構安全評估辦法》等相關規定，責令限期整改，及時消除隱患，并對發生的案件和事故進行查處。

第二章 營業場所、守庫和解押人員條件及工作紀律

第七條 臨柜、守庫、解押等人員屬于要害崗位人員，金融機構和金融押運公司必須按照崗位任職條件對其政治思想、現實表現、安全保衛基本知識、槍支和警械使用技能、擒拿防衛技能和身體素質等進行審查，審查合格方可任用。

第八條 要害崗位人員必須是年滿18周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會劣跡，熟悉安全保衛知識和相關工作業務。第九條 要害崗位人員上崗前必須經過專門的金融安全知識和業務技能培訓教育，培訓合格并取得《金融安全上崗資格證》后方可上崗。守庫員、押運員還應取得持槍資格，駕駛員應取得準駕相應車型的駕駛證。

第十條 要害崗位人員在崗期間應嚴格遵守下列紀律：

1、不準擅離職守，不準崗前和在崗飲酒，不準值班睡覺，不準做與營業、守庫和押運無關的事項；

2、不準讓無關人員進入營業場所現金業務區（以下簡稱柜臺）、金庫及守庫室內，不準非當班人員進入營業場所柜臺、守庫室內，不準讓無關人員搭乘運鈔車；

3、營業場所、金庫及守庫室和運鈔車內不準放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業場所、守庫室內不準放置交通工具等與工作無關的物品；

4、在執行任務期間，押運員、駕駛員與解款員不準兼崗、換崗和串崗；

5、不準守庫、押運、駕駛人員參與清點、搬運現金和押運物品；

6、不準守庫人員兼管、代管金庫（內庫門）鑰匙；

7、不準違反單位規定的其他安全事項等。

第三章 營業場所安全操作規程

第十一條 營業場所負責人為本單位安全保衛工作的責任人。營業場所應有專職或兼職安全員，并建立安全責任制度。二級風險單位以上的營業場所應配備專職保安員。營業場所必須3人當班、2人以上臨柜。

第一節 營業前

第十二條 營業場所安全員應提前到達工作崗位并做好下列工作：

1、檢查營業場所及周邊治安情況；

2、檢查技防設備夜間運行記錄和撤防情況，檢查報警器、電視監控系統是否正常；

3、檢查自衛器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態；

4、設金庫的場所向值班人員詢問值班情況；

5、鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準備；

6、如實記錄檢查情況，若發現問題，應及時排除或報告主管領導。

第十三條 營業場所負責人應做好下列工作：

1、督促、配合安全員例行安全檢查，發現問題及時處置；

2、設金庫的場所應檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等；

3、對工作人員進行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫；

4、組織營業場所工作人員做好接鈔準備。

第十四條 營業場所保安員應執行下列規定：

1、按時到達崗位，按規定著裝，攜帶好防衛器械；

2、配合有關人員對營業場所大廳及周邊進行檢查；

3、運鈔車未到達前，巡視營業場所周邊，清理運鈔車預停區域及通道障礙物，做好接鈔準備。發現異常情況及時報告營業場所負責人；

4、運鈔車到達后，協助押運員做好交接款警戒，制止無關人員進入警戒區域，待運鈔車安全駛離后方可解除警戒。無專職保安員的營業場所，必須指定專人負責。

第十五條 臨柜員應對自身工作區域進行安全檢查，做好班前和接鈔準備等工作。

第十六條 款箱交接應執行下列規定：

1、運鈔車到達后，營業場所工作人員應核查、辨別車輛及解押人員；

2、核查、辨別無誤后，應由一名押運員持槍護送解款員攜提款箱至營業場所門外，解款員由緩沖式電控聯動門（以下簡稱緩沖門）進入柜臺內與臨柜員在視頻監控下進行款箱辨別、數量核準、完好檢查等，按要求辦理交接手續；

3、交接完畢，待運鈔車安全駛離后，解除警戒；

4、臨柜員應將暫時不支付的大額現金存入保險柜。

第十七條 設金庫的營業場所在取款時，管庫員要向守庫員出示有關證件，經核對無誤后，由守庫員開啟進入通往金庫的第一道門，待管庫員進入后迅速將門關閉，再開啟庫門入庫取款。出入金庫時，守庫員應持槍守衛，確保庫區安全。出入金庫時，必須嚴格辦理出入庫人員出入庫登記手續。

第二節 營業期間

第十八條 營業場所工作人員（保安員除外）應按規定營業時間開啟場所大門或卷閘門并鎖定，大門鑰匙或遙控器應指定專人保管。

第十九條 緩沖門的內外門鑰匙或遙控器要指定專人分別掌管，隱蔽存放，不得帶出柜臺。緩沖門要始終保持防尾隨狀態，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門“雙開”功能。第二十條 臨柜員需暫時離開崗位時，必須報經值班負責人同意，并妥善處理桌面有關物品，將現金、印鑒、密押、重要憑證、有價證券等入柜加鎖，退出微機處理系統并妥善保管業務用卡（軟件），在確認安全的情況下方能離開。

第二十一條 臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認安全后嚴格按照緩沖門出入操作規定進出，必要時應安排執勤保安員在門外警戒。

第二十二條 臨柜員應在視頻監控下辦理業務。暫不支付的大宗現金應及時入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內的地方。

第二十三條 營業場所值班負責人應加強巡視，檢查緩沖門是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺內是否有無關人員，隨時了解掌握營業場所秩序，柜臺外有無可疑人員等。

第二十四條 非臨柜工作人員因工作需要進入柜臺內時，應征得營業場所領導批準，出具介紹信、有效證件，在有關人員陪同下，按要求登記后才能進入。

第二十五條 營業場所保安員應執行下列規定：

1、不準進入營業場所柜臺內，不準持有緩沖門等有關鑰匙；

2、協助做好營業場所臨時調款、工作人員進入柜臺、自助設備清裝鈔等警戒工作；

3、維護營業場所大廳“一米線”等候排隊及廳內正常營業秩序，嚴密監視警衛區域內的情況，發現問題及時報告；

4、嚴禁替客戶辦理業務，不得從事與工作無關的事情等。

第二十六條 營業場所工作人員和保安員在營業期間遇搶劫、詐騙或火災等突發事件時，應沉著冷靜，及時報警求援，按應急預案妥善處置。

第二十七條 開辦夜間業務的營業場所，應報當地公安機關備案，并根據實際情況加強保衛力量。

第二十八條 營業期間臨時調款時應執行下列規定：

1、營業場所負責人應安排專人做好接款準備；

2、安全員或保安員應在營業場所大門外進行警戒；

3、經核查、辨別押解人員身份無誤后，臨柜員打開緩沖門允許解款員攜款進入柜臺內，并在視頻監控下辦理交接手續；

4、交接完畢，待運鈔車駛離后，警戒解除。

第三節 營業終了

第二十九條 營業終了，待大廳內客戶全部離開后，鎖閉大門及場所所有通道。第三十條 臨柜員應將現金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存，在柜臺內等候運鈔車。

第三十一條 安全員或保安員應對營業場所周圍進行巡視，清理運鈔車預停區及通道障礙物，做好接車準備。如發現異常情況，應及時報告單位保衛部門，通知運鈔車變更到達時間或行駛路線。

第三十二條 運鈔車到達后，款箱交接應執行接款操作規定。

第三十三條 送款工作結束，營業場所負責人要組織員工進行班后檢查，整理好工作區域物品，關閉辦公機具電源。監控設備管理人員對錄像回放檢查、登記。安全員逐一巡查營業場所的安防設施、通訊設施是否正常，開啟防盜報警器布防，關閉其他工作電源，熄滅火源，鎖定所有門窗，并將檢查情況據實登記。若發現問題，應及時排除或報告有關部門。

第三十四條 設金庫的營業場所在營業終了時要將現金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱封存，由管庫員向守庫員出示有關證件，經核對無誤后，由守庫員打開通往金庫的第一道門，待管庫員進入迅速將其關閉后，再開啟金庫門入庫存放提款箱。入庫存放提款箱時，守庫員要持槍警衛，確保庫區安全。入庫存放提款箱時，要嚴格按規定辦理出入庫登記手續。

第四節 銀行自助設備、自助銀行

第三十五條 在行式銀行自助設備、自助銀行在結帳、清裝鈔時，營業場所內的加鈔通道和現場要暫時封閉或清場，要指定專人在現金裝填區安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進入現金裝填區后反鎖，在視頻監控下共同完成相關工作。無人警戒的，不能在營業期間進行自助設備結帳、清裝鈔等工作。

第三十六條 離行式銀行自助設備、自助銀行在結帳、清裝鈔時，必須由運鈔車送款，押運員進行警戒，2名以上解款員攜款箱，憑鑰匙和密碼進入現金裝填區后反鎖，在視頻監控下共同完成相關工作。期間，嚴禁無關人員進入。

第三十七條 銀行自助設備、自助銀行現金裝填區安全門的鑰匙和密碼必須實行雙人單向保管制度，不準交叉交接使用，密碼要定期更換。

第三十八條 金融機構應安排專人加強對銀行自助設備、自助銀行服務窗口及周邊的安全檢查，及時處置有關情況及問題。

第四章 守庫安全操作規程

第一節 上崗前

第三十九條 守庫員應按時到崗，在帶班領導監督下，與上一班守庫員辦理交接班手續，了解上一班值班情況和處理事項的詳細情況，檢查槍支彈藥、報警設備、視頻監控、通訊設施等是否正常，巡查金庫重要通道、要害部位及周邊情況有無異常。確認情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關物品的交接，認真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。

第四十條 接班后，交班人應迅速離開守庫室，值班人應將通往金庫（含守庫室）的各道門反鎖，按要求進行值守。

第二節 守庫期間

第四十一條 金庫守護應實行雙人武裝坐班守護制度，并嚴格執行出入庫登記查驗制度，嚴禁管庫員單人進庫。守庫員必須做到人不離崗，槍支、防衛器具不離身。

第四十二條 守庫期間，守庫員要嚴密注視庫房及周圍動向，接到報警或發現可疑情況，應立即報告領導并按突發事件應急處置預案進行處理。

第四十三條 守庫員應負責出入庫人員審核及警戒工作。工作時間，守庫員必須核實進入金庫工作人員的身份、任務，并逐項登記后方可開門讓其進入。非工作時間，未經保衛部門、金庫管理部門主管領導批準，嚴禁任何人進入庫房。

第四十四條 管庫實行雙人管理，同進同出同操作制度。庫門鑰匙應由兩名管庫員保管，嚴禁交叉或橫傳使用。因故更換管庫員，必須更換庫門鎖具及密碼。

第四十五條 守庫員在押運物品出入庫時應執行下列規定：

1、一人在守庫室進行視頻監視，一人持槍在裝卸通道門外進行現場警衛；

2、對管庫員、解押人員和運鈔車等進行核查、辨別；

3、經核審無誤后，按要求辦理出入庫人員及物品情況登記，開啟金庫第一道門，待管庫員、解款員進入金庫后迅速鎖定；

4、待押運物品交接手續辦理完畢，打開裝卸通道門，監視押運物品的裝卸，嚴禁進庫人員攜帶與業務無關的各類物品進入庫區；

5、裝卸完畢，鎖閉裝卸通道門，待運鈔車及有關人員離開后，解除警戒并做好相關工作記錄。第四十六條 采取監控守庫的，在完善現場人員、物品核查措施的情況下，監控守庫員應執行下列操作：

1、實施24小時不間斷、有效的報警信息接收、實時圖像核實、應急處置等各項防范操作；

2、按金庫運行時間要求，及時、準確地實施金庫內部及守衛區域的防盜報警撤防布防和圖像核查操作，實施金庫開庫、閉庫控制；

3、實施人員識別、出入口控制、圖像核查、聲音復核等操作，全面落實金庫管庫員、相關工作人員及臨時人員等進出控制；配合做好物品進出管理制度，實施圖像聲音核查，落實金庫物品進出控制；

4、根據職能和防范工作需要，全面、及時、有效地通過視頻圖像監視金庫內外部人員活動情況，實施安全運行監督；

5、實施通訊、安防、消防、電源等各項設施的全面檢查操作，及時發現異常，保持設備正常運行；

6、及時記錄出入金庫人員的事由、姓名、時間等情況。

第三節 守庫終了

第四十七條 守庫員要在帶班領導的監督下，同接班人員辦理槍支彈藥、槍證及門、柜鑰匙等相關交接手續，檢查監控、通訊設備、報警系統、消防器材性能及運行情況等。交接班要認真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。

第五章 押運安全操作規程

第四十八條 押運工作必須使用制式防彈運鈔車，雙人持槍武裝押運。每輛押運車必須至少配備兩名押運員、兩名解款員、一名駕駛員。

第一節 押運前準備

第四十九條 執行押運任務時，運鈔車組必須指定一名押運員擔任押運組長，負責押運工作的組織與協調。押運組長應了解押運任務、部署押運工作和前班押運情況等。運送大宗現金，跨地區長途押運，必須加派護衛車，增派武裝押運人員，并成立指揮小組，指定小組負責人，制訂押運方案，明確有關人員職責。指揮小組負責人由本單位領導或保衛部門領導擔任。

第五十條 押運前，解押人員要做好下列準備工作：

1、按規定著裝，戴鋼盔，穿防彈衣；

2、押運員按規定領取槍支、彈藥、持槍證、特貨通行證，攜帶工作證、身份證等；在槍械管理員或兩名押運員的互相監督下，先驗槍，后裝填子彈，再關閉槍機保險。子彈應裝入彈倉，但不得上膛；

3、駕駛員檢查車況及門鎖等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態；

4、押運組長檢查車載通訊、報警、視頻監控設施及消防器材，并置于工作狀態；

5、解款員必須將押運物品裝入運鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。嚴禁押運物品放在駕駛艙或乘坐艙。

第五十一條 運鈔車出發時，押運組長應在駕駛艙副駕駛就座。另一名押運員待解款員上車后，上車就座于押運艙門口座位，鎖好門。押運組長要待全車人員上車后方可上車。運鈔車在執行任務期間，除押運物品上下車外，其余時間及行駛中要鎖好車門車窗。

第五十二條 執行解押人員必須對運鈔時間、地點、路線、數量和押運情況嚴格保密。

第二節 裝卸、運送

第五十三條 運鈔途中，押運員要保持高度警惕，注意觀察運鈔車周圍情況，發現可疑車輛尾隨或跟蹤現象的要及時報告。執行押運任務過程中不得隨意變更路線或辦私事。

第五十四條 裝卸押運物品時，駕駛員必須將運鈔車停靠指定的泊車位置，車輛應最大限度地靠近金庫庫房或營業場所，并置于視頻監控有效范圍內。停靠時，運鈔車不得熄火，駕駛員不準離開駕駛位置，并鎖閉車門。接送款單位有院落的，運鈔車應開進院內，關好院門后在指定位置裝卸。金庫設有裝卸作業區的，必須在作業區內指定位置進行裝卸。

第五十五條 押運員在裝卸押運物品時應執行下列規定：

1、押運組長先持槍下車，檢查現場確無異常情況后，指揮另一名押運員持槍下車。兩名押運員警戒站位應視現場情況確定，背對交接區域，并相互呼應，形成視線交叉的警戒區，避免有警戒死角；

2、車外警戒時，押運員應打開槍托和槍機保險，雙手持槍跨立或在小范圍內游動警戒，及時制止無關人員靠近，隨時做好處置突發事件的準備；

3、在確認押運物品安全進入金庫或營業場所，待解款員與金庫或營業場所有關人員辦理交接手續，押運物品與解款員上車后，后排的押運員先上車，鎖好車門。押運組長確認無異常后迅速上車并鎖定車門；

4、在營業期間調撥現金時，押運員均應下車警戒，其中一名押運員護送解款員至營業場所緩沖門外后警戒；

5、當運鈔車不能接近營業場所時，押運員應持槍步行將押運物品護送至營業場所緩沖門外再離開。

第五十六條 長途押運途中需加油、加水或隨車人員就餐、解便時，應由兩名以上押運人員分別在車上守護和下車警戒；特殊情況在外住宿時，應將押運物品和槍支寄存當地金融機構。

第五十七條 運鈔車停車執行裝卸操作時遇到犯罪分子侵襲及行駛中遇到交通堵塞、路障、有關部門檢查、犯罪分子搶劫等情形和發生車輛故障、車輛失火、交通事故等情況時，車上解押人員應按應急預案妥善處置，采取措施盡量減少車輛滯留時間，確保押運物品安全。

第三節 其他押運的安全操作

第五十八條 執行上門收送款和離行式自助銀行、自助設備加鈔時，待運鈔車到達目的地并就近停靠指定位置后，押運員根據現場情況，應按下列規定警戒：

1、運鈔車不能熄火，駕駛員不準離開駕駛位置，并鎖好車門；

2、當運鈔車內有解款員時，兩名押運員全部下車警戒；

3、當車內沒有解款員且車內有押運物品時，押運組長要下車隨解款員到作業點警戒，另一名押運員留在車內警戒；

4、當車內沒有解款員，且車內沒有押運物品時，兩名押運員全部下車隨解款員到作業點警戒；

5、當運鈔車不能接近作業點時，押運員必須持槍沿途隨行護衛。

第五十九條 押運外幣現鈔時應執行下列規定：

1、執行押運任務時，必須攜帶本人身份證、工作證、押運證和當地公安機關開具的免檢證等相關證件。在辦理押運物品交接前，雙方必須相互驗證確認身份；

2、外幣運送必須執行“雙人解款”、“雙人押運”和“雙車運送”；

3、在公路押運時，必須使用專用制式防彈運鈔車，由兩名押運員持槍武裝押運；

4、在鐵路運輸時，必須事先與鐵路部門（車站、列車等）取得聯系，請求協助。押運途中，押運物品應隨時處于押運人員的視野范圍之內；

5、在航空運輸時，應對押運物品實施鉛封，并事先與航空部門（機場、航班等）取得聯系，請求協助。飛行起止點接送款押運操作，按照公路運輸方式執行。

第四節 押運終了

第六十條 完成押運任務后，在單位帶班領導監督或兩名押運員相互監督下，押運員要檢查車上有無遺忘的物品，先退出子彈，后驗槍，將槍支、彈藥、持槍證、特貨證等交回，并辦理登記手續。押運組長要向有關領導報告押運情況。

第六章 監控報警安全操作規程

第六十一條 監控室工作人員接崗時，應檢查控制操作臺、監視器、電源開關、線路、備用電源，確認設備是否完好；檢查前期監控交接情況和目前監控區域情況，確認有無異常。

第六十二條 值班期間應執行下列有關規定：

1、營業期間對現金出納、會計、儲蓄等柜臺，實行不間斷錄像，錄像資料應保存30天以上；

2、重點觀察營業場所現金區和出入金庫人員的情況，發現可疑情況，應立即通知值勤人員并報告保衛部門；

3、掌握營業場所、金庫和運鈔車運行情況，接到有關突發事件的報告，應迅速報告保衛部門或有關領導，并做好記錄；

4、夜間值班應對監控部位進行檢查清場，確認無異常情況后，對監控區域實行封閉和布防，發生報警，及時查明原因并報告當班領導。

第六十三條 值班期間應詳細記載下列事項：

1、交接班時間、人員、移交的事項及處置情況；

2、防范區域檢查、清場、封閉、布防時間等事項；

3、防范設備、器材運行情況；

4、領導或保衛、公安部門查崗、檢查情況；

5、需要移交接班人員處理的事項；

6、其他需要記載的事項。第六十四條 監控室工作人員不得在監控室內從事與工作無關的活動，嚴禁無關人員進入監控室。

第六十五條 當設備器材發生故障時，應迅速查明原因，屬于操作不當，應立即糾正，屬于機械故障，及時通知專業技術人員維修。

第六十六條 監控系統規模較小，沒有設置專用監控的，可由其他值班人員兼管，并嚴格執行本規程。

第七章 槍支、防衛器具使用保管安全操作規程

第一節 使用

第六十七條 槍支使用應嚴格執行《中華人民共和國槍支管理法》、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律、法規，并符合下列條件：

1、持槍人員必須政治可靠，經專門培訓，依法取得持槍證；

2、槍支只限于金庫守護、現金押運時使用；

3、執行跨省、市的長途押運任務需攜帶槍支時，必須經本單位主管領導同意，報上一級單位主管部門批準并在當地公安機關辦理有關手續。

第六十八條 持槍人員遇有下列情況之一，可以使用槍支：

1、守護目標、押運物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險的；

2、守護、押運人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。守護、押運人員在存放大量易燃、易爆、劇毒、放射性等危險物品的場所，不得使用槍支；但是，不使用槍支制止犯罪行為將會直接導致嚴重危害后果發生的除外。

第六十九條 使用槍支時應注意：

1、有關行為人停止實施暴力犯罪行為的或失去繼續實施暴力犯罪行為能力的應立即停止使用槍支；

2、開槍有可能誤傷群眾或引起災害事故時，應立即停止使用槍支；

3、開槍射擊后，應當保護現場，并立即如實向當地公安機關和上級單位報告。

第七十條 佩帶、使用槍支及防衛器具應嚴禁下列行為：

1、修理、轉借、玩弄和自行調換槍支、彈藥及防衛器具；

2、私自攜帶槍支、防衛器具外出；

3、攜帶槍支進入禁止攜帶槍支的區域、場所；

4、隨意鳴槍或用槍狩獵；

5、其他違規違紀行為。

第七十一條 使用其他防衛器具執勤時，按照有關操作要求操作。

第二節 保管

第七十二條 守庫、押運人員在完成執勤任務后，應及時辦理槍彈、防衛器具入庫手續，入庫的槍支、防衛器具必須建立嚴格的保管、領用、交接制度和檔案。

第七十三條 槍支彈藥保管應當設立專門的槍支保管庫（室）或者使用專用保險柜，將配備的槍支、彈藥集中統一保管。槍支與彈藥必須分開存放，實行雙人雙鎖，并且24小時有人值班。存放槍支、彈藥的庫（室）門窗必須堅固并安裝防盜報警設施。

第七十四條 槍彈庫（柜）鑰匙要由2人掌管（每人掌管一把鎖的鑰匙），取用槍彈必須2人同時到場；更換槍、彈保管員，必須要做好清點、交接登記工作，并更換槍柜的鎖和密碼。

第七十五條 槍支管理人員應經常組織守押人員擦拭、保養槍支，做到無碰撞、無銹蝕、無損壞、無丟失，時刻保持完好狀態。

第七十六條 各類槍支、彈藥、防衛器具配備數量，按照有關規定執行，持槍證件應由公安機關年審。

第七十七條 領用槍支必須本人辦理，不得由他人代領。領用槍支、彈藥和警具必須逐項登記領用人員、領用時間、槍支型號、號碼、彈藥數量等，并檢查帳物是否相符。

第七十八條 槍支維修、彈藥消耗要如實登記，發現差錯要及時追查，并向當地公安機關和上級主管部門報告。

第八章 安全檢查

第七十九條 上級或有關部門對營業場所、金庫進行安全檢查，必須同時具備以下條件：

1、有本單位領導或保衛部門人員陪同；

2、有能確認系上級或有關部門工作人員的有效證件（工作證、身份證等）；

3、持有上級或本單位簽發的安全檢查介紹信；

4、檢查人員不得少于2人。

第八十條 對于不符合安全檢查有關手續而要求檢查的，當班工作人員在拒絕接受檢查的同時，要迅速報告本單位或上級單位保衛部門。

第八十一條 檢查運鈔車應依照以下規定進行：

1、對持有免檢證的運鈔車內物品確需實施檢查時，應由公安機關會同被檢車輛的主管金融機構共同進行，其他部門無權檢查。

2、對在省內執行運鈔任務的人民銀行所屬運鈔車所載物品的檢查，應由省公安廳治安管理部門會同人行鄭州中心支行保衛部門協商后，共同組織實施。

3、對跨省在河南省執行運鈔任務的人民銀行運鈔車實施檢查，由省公安廳治安管理部門會同人行鄭州中心支行與執行運鈔任務的人民銀行省分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行協商后，共同組織實施。

4、對其他金融機構和金融押運公司所屬運鈔車所載物品的檢查，應由省轄市級公安機關、銀監部門會同車輛所屬單位共同進行。實施檢查要在安全的場地進行。實施檢查要組成聯合檢查組，檢查完畢由雙方出具檢查結果報告，簽字后分別存檔。

第八十二條 公安機關應采取定期檢查、臨時檢查、專項檢查和隨機抽查等辦法，加強對營業場所的檢查、監督。營業場所員工在核查檢查人員及有關證件后，應接受檢查人員的檢查、詢問，除涉及銀行業務秘密外的問題，均應予以回答。

第八十三條 新聞單位對正在營業的營業場所、金庫和執行押運任務的運鈔車進行新聞采訪，須先到該營業場所、金庫和運鈔車所屬單位辦理有關手續，征得上級主管領導同意后，方可進行采訪。凡涉及銀行業務秘密的，應當予以保密。

第八十四條 所有安全檢查都須填寫安全檢查登記表并簽字。

第九章 情報信息

第八十五條 金融機構、金融押運公司應建立同當地公安機關、銀監部門的聯系制度，明確專人負責，及時報告有關情況，嚴格案件和治安災害事故報告制度，協助公安機關、銀監部門查處與本單位有關的案件和治安災害事故。

第八十六條 遇到下列情況，應及時向公安機關、銀監部門報告：

1、營業場所、守庫、押運操作中出現的重大異常、緊急情況和案件、事故苗頭；

2、發生的盜竊、搶劫、詐騙、涉槍、爆炸、綁架案件及治安災害事故，與案件偵破和事故查處有關的情況；

3、因各種問題引發的金融擠兌事件、群體性事件、可能影響金融秩序和社會治安秩序的社會動態和事件苗頭等。第八十七條 凡發生在金融機構的各類案事件，案發單位、案發地公安機關、銀監部門必須立即報上級主管部門。一般案件應在12小時內上報，重（特）大案件應在案發6小時內上報。

第十章 獎勵與處罰

第八十八條 對嚴格執行本規程，在預防、查處、處置案件、事故，保障國家財產和一線員工生命財產安全中做出突出貢獻的單位和個人，由上級單位、本單位或銀監部門、公安機關給予表彰、獎勵。

第八十九條 在安全檢查中，發現違反本操作規程的，應當場責令其整改；對于嚴重違反操作規程的，縣級以上公安機關治安管理部門應向其單位下發《責令限期整改治安隱患通知書》，詳細列明具體隱患及相應整改期限，要視情況給予通報批評、收回違章員工的《金融安全上崗資格證》，并對違章員工進行離崗培訓。違反規程的單位應依照規定對違章員工進行處罰或處分；對于因不及時整改安全隱患而發生重大案件或事故，給國家財產和人民群眾生命財產安全造成損失的，公安機關應嚴格按照《企業事業單位內部治安保衛條例》、《公安機關監督檢查企業事業單位內部治安保衛工作規定》相關規定，給予處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第九十條 公安機關、銀監部門應指導、監督金融機構和金融押運公司認真落實本操作規程，對公安機關、銀監部門玩忽職守、徇私舞弊，在發生的案件、事故中負有責任的，由其所在單位給予行政處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第九十一條 省各金融機構和金融押運公司應根據本規程制訂具體的獎懲細則。

第十一章 附 則

第九十二條 公安機關治安管理部門和銀監部門是負責本規程監督實施的主管部門。

第九十三條 本規程由河南省公安廳、河南銀監局負責解釋。

第九十四條 本規程自發布之日起施行。《河南省金融機構營業場所、守庫、押運安全操作規程（試行）》（豫公通[2000]231號）同時廢止。

第四篇：銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強銀行業金融機構案防長效機制建設，強化銀行業從業人員管理，增強從業人員職業道德和業務素質，規范從業人員受處罰(處分)信息(簡稱處罰信息)管理，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的銀行業金融機構及其分支機構從業人員受處罰信息的收集、管理和使用。

中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、外資銀行業金融機構以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員(包括郵政代理人員)。

第四條 本辦法所稱處罰信息是指銀行業金融機構從業人員在執業過程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀處分、內部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 銀行業金融機構應建立從業人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負責處罰信息報送、申請查詢和日常管理等工作。

第六條 銀監會根據工作需要，組織開發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理系統，收集、管理處罰信息并提供信息查詢服務。

第二章 信息報送

第七條 處罰信息以銀行業金融機構報送為主，并對所報送信息的真實性和準確性負責。

(一)銀行業金融機構應事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業人員，如有違法違規違紀行為，其處罰信息將報送監管部門，并用于行業內共享。

(二)處罰由銀行業金融機構內部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機構報送；處罰由機構外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發生時所在機構報送。

人事關系隸屬總(分)行，但在下一級分支機構工作以及人事關系在分(支)行，但在總行或上一級機構工作的人員信息，均由該人員人事關系所在機構向銀監會或其派出機構報送。

(三)銀監會直接監管的銀行業金融機構法人總部人員處罰信息向銀監會報送；其余機構及分支機構人員處罰信息，均向所在地銀監會派出機構報送。

(四)對于所在地無銀監會派出機構的，應通過上級機構轉報相應銀行業監管機構。

(五)已離職從業人員的責任認定結果，由該人員離職前的任職機構向銀監會或所在地派出機構報送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號碼、處罰機構名稱、被處罰行為發生時所在機構名稱、被處罰行為發生時崗位、職務、違法違規違紀基本事實、處罰依據、種類、期限以及有關更改信息等。

第九條 銀行業金融機構應按照“一人一事一報”的原則，于處罰決定生效后10個工作日內向銀監會或其派出機構報送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發生變化的，應在獲知或信息變更后10個工作日內報送。

第三章 信息使用

第十條 銀監會及其派出機構在審查銀行業金融機構董事、高級管理人員、要害部門崗位人員任職資格時，須按照“誰受理誰查詢”的原則查詢從業人員處罰信息，并根據查詢結果，依照有關規定決定是否予以核準或是否同意所備案事項。

第十一條 處罰信息供銀行業金融機構在人力資源管理中使用，銀行業金融機構在招錄人員時應向銀監會或派出機構申請查詢有關處罰信息。

第十二條 銀監會或其派出機構應于收到銀行業金融機構查詢申請后10個工作日內向申請查詢機構書面反饋查詢結果。

第四章 信息管理

第十三條 銀監會及其派出機構、銀行業金融機構應嚴格遵守保密規定，不得違反規定泄露處罰信息。

第十四條 銀行業金融機構在查詢擬招錄人員處罰信息前，應與其簽訂“個人處罰信息授權查詢使用承諾書”。

第十五條 銀行業金融機構應與銀監會或其派出機構簽訂“從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書”后方可查詢有關處罰信息。

第十六條 銀監會案件稽查局負責處罰信息的管理協調工作，牽頭組織對銀行業金融機構處罰信息報送管理工作實施監督檢查。

第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過期不再提供查詢服務。

第十八條 銀行業金融機構應嚴格按要求報送、查詢和使用處罰信息。違反本辦法瞞報、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監會及其派出機構依法采取監管措施，銀行業金融機構承擔由此帶來的法律風險和聲譽風險。

附件：1．銀行業金融機構從業人員處罰信息表(略)

2．銀行業金融機構從業人員處罰信息表填寫說明(略)

3．銀行業金融機構從業人員處罰信息變更申請表(略)

4．銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢申請表(略)

5．銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢結果反饋表(略)

6．銀行業金融機構從業人員個人處罰信息授權查詢使用承諾書(略)

7．銀行業金融機構從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書(略)

第五篇：銀行業金融機構從業人員職業操守指引

銀行業金融機構從業人員職業操守指引

第一條

為規范銀行業金融機構從業人員(以下簡稱從業人員)職業操守，提高從業人員職業道德和業務素質，維護銀行業信譽，制定本指引。

第二條

本指引所稱從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員;銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員;以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員。

第三條

本指引適用于中華人民共和國境內的銀行業金融機構(含外資銀行業金融機構)從業人員和境內銀行業金融機構委派到國(境)外分支機構、控股、參股公司的從業人員。

第四條

從業人員應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業秘密，尊重和保護知識產權，自覺維護國家利益和金融安全。

從業人員應當依法、客觀、真實反映銀行業金融機構業務信息。

第五條

從業人員應當具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業務技能，自覺遵守行業自律制度和本單位規章制度，合規操作;對已發生的違法違規行為或尚未發生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規定，及時報告。

第六條

從業人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規攬存、低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭行為。

第七條

從業人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息。

從業人員應當對客戶如實詳細提示產品的特點和風險，切實保護客戶權益;不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益。從業人員應當執行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優質服務。

從業人員不得因國籍、地區、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

第八條

從業人員應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發揚勤儉節約的優良傳統，珍惜資源，抵制鋪張浪費。

第九條

從業人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。

從業人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規定，在辦理授信、資信調查、融資等業務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。

從業人員未經批準不得在其他經濟組織兼職。

從業人員應當有效識別現實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告。

第十條

從業人員應當遵守有關法律法規和本單位有關進行證券投資和其他投資的規定，不得利用內幕信息買賣資本市場產品;不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產品。

第十一條 從業人員應當遵守禁止內幕交易的規定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

從業人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

第十二條 從業人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。

從業人員在社會文往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為。

第十三條 從業人員應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質，完善技能。

第十四條 董(理)事會成員、監事會成員和高級管理人員除遵守第四條至第十三條所列內容外，還應當遵守以下職業操守。

(一)認真執行國家方針政策，恪守職業道德，服從國家宏觀調控，維護大局。科學管理，公道正派、作風民主，堅持原則。

(二)嚴格執行國家關于企業領導人員廉潔從業、“三重一大”決策制度等規定。

(三)嚴格執行國家關于薪酬管理的法律法規和政策，負責制定本單位穩健的薪酬管理制度，并認真組織實施。

(四)忠實履行決策、監督和經營管理職責，組織制定科學的發展戰略，謹慎用權，防范風險。

(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔組織本單位從業人員學習、遵守本指引的責任。

(六)知人善任，任人唯賢，關心員工職業生涯發展，培育團隊意識。

(七)適度參與公共活動，防止違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

(八)優化流程，精細管理、重點監控，明確本單位關鍵崗位特殊職業操守并組織關鍵崗位從業人員學習、遵守。

第十五條 本指引是從業人員職業操守的標準要求。銀行業金融機構和行業自律組織應當依照本指引制定或者修訂本單位(行業)員工具體職業行為規范。

第十六條 銀行業金融機構應當將從業人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設、合規和操作風險管理、員土教育培訓和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續的評價和監督機制。

第十七條 銀行業金融機構應當將本指引和本單位員工職業行為規范以適當形式告知社會，接受監督。

銀行業金融機構應當對模范遵守本指引的從業人員給予獎勵，對違反本指引的從業人員進行相應處置。

第十八條 銀行業監管機構應當將董(理)事會成員、監事會成員和高級管理人員執行本指引的情況納入任職資格管理范圍。

第十九條 銀行業協會、信托業協會及財務公司協會等行業自律組織，可以依據本指引對會員單位貫徹落實情況進行監督檢查和評估。

第二十條 本指引由中國銀監會負責解釋和修訂。

第二十一條 本指引自公布之黔起生效。《中國銀行業監督管理委員會關于印發<銀行業金融機構從業人員職業操守指引>的通知》(銀監發[2009]12號)同時廢止。