第一篇：銀行業金融機構考核激勵辦法(征求意見稿)

***市銀行業金融機構考核激勵辦法

為進一步促進金融機構支持我市地方經濟發展力度，推進金融資源配置市場化，建立互利共贏的長效激勵機制，充分調動金融機構積極性，特修訂考核激勵辦法。

一、考核對象

轄區內市本級銀行業金融機構和金融管理部門。

二、考核內容

考核內容為新增融資額、貸款增長率、新增存貸比、存款增長率、不良貸款率五個方面。考核數據以人民銀行***市中心支行和***銀監分局的統計數據為準。

三、考核標準

（一）對銀行業金融機構實行百分制考核，具體考核指標、權重占比、計分方法如下：

1．基本分考核指標

（1）新增融資額（40分）。新增融資額包括兩部分：新增表內貸款和新增表外貸款。以銀行業金融機構年度新增融資額前3名的平均值為基數，各金融機構新增融資額占基數的比例乘以該單項基本分，即為此項得分，最多不超過40分。

（2）貸款增長率（20分）。以年度全市貸款增長率的2倍為基數，各銀行業金融機構貸款增長率占基數的比例乘以該單項基本分，即為此項得分，最高不超過20分。

（3）新增存貸比（20分）。以年度全市新增存貸比的2倍為基數，各銀行業金融機構新增存貸比占基數的比例乘以該單項基本分，即為此項得分，最高不超過15分。農業發展銀行此項得平均分。

（4）存款增長率（10分）。以年度全市存款增長率的2倍為基數，各銀行業金融機構存款增長率占基數的比例乘以該單項基本分，即為此項得分，最高不超過15分。

（5）不良貸款率（10分）。該項基本分10乘以（1－銀行業金融機構當年末不良貸款率），即為此項得分。考核對象當年末不良貸款率比上年末上升且超過1.5%的，此項不得分。農業發展銀行中央政策性掛賬不列入不良貸款占比。

2．獎勵分考核指標

（1）當年新增貸款額在全省本系統內排名一至三位的，加5分；排名四至六位的，加3分；排名七至九位的，加2分。新增貸款額在全省本系統排名位次每前移一位加1分，最多加5分。

（2）當年有金融產品創新得到省級以上金融管理部門表彰的，加5分。

（3）當年涉農貸款增長率高于全市新增貸款增長率的，加

2.5分。當年中小微企業貸款增長率高于全市新增貸款增長率的，加2.5分。

（二）金融管理部門考核標準

對人民銀行***市中心支行、***銀監分局的考核，以全市銀行業金融機構新增貸款額、新增存貸比和貸款增長率為主要

考核依據，同時對人民銀行***市中心支行、***銀監分局落實市委、市政府經濟決策，貫徹執行貨幣政策，維護金融穩定，加強金融服務，履行金融監管，推進金融創新和改革，引進金融機構和人才，發放再貸款、再貼現，優化金融生態環境等方面實施綜合考評。

（三）受獎資格取消標準

考核實行否決制，考核對象有下列情況之一的，取消當年受獎資格：

（1）發生擠兌事件，引發系統風險，影響金融穩定的；

（2）主要負責人涉及經濟案件或內部管理不善發生重大案件的；

（3）當年發生重大違法違規行為的。

四、考核程序

考核工作在市政府的統一領導下，由市政府金融辦牽頭，會同市財政局、人民銀行***市中心支行、***銀監分局進行評定。具體按照以下程序進行：

（一）資料報送。參加考核的各銀行業金融機構根據考核內容和計分辦法認真自查并計算出得分，連同年度考核書面匯報材料報至市政府金融辦。

（二）數據審核。人民銀行***市中心支行、***銀監分局負責審核數據及得分的真實性、準確性，將審核結果反饋至市政府金融辦。

（三）得分排名。確定考核結果后，市政府金融辦按照得分

排序劃定一、二、三等獎，提出獎金分配方案，報市政府審定。

五、表彰獎勵

（一）獎金總額按照考核年度內全市新增貸款額的一定比例計提，由市財政專項列支。對獲獎銀行業金融機構和金融管理部門給予通報表彰，并抄送其上級單位。

（二）將全市財政性資金（包括市財政專項資金、社會保障基金、住房公積金等）的存放、行政事業單位開戶銀行的選擇與各銀行業金融機構對地方經濟發展的貢獻及年度考核成績掛鉤。具體方案由市政府金融辦會同市財政局商定。

六、組織領導

市政府成立“***市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核激勵工作領導小組”，組長由市長擔任，副組長由常務副市長擔任，市政府金融辦、市財政局、人民銀行***市中心支行、***銀監分局主要領導為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在市政府金融辦。

七、附則

（一）本辦法操作過程中，如遇特殊情況，如政策性因素等，嚴重影響該機構分值的，由市政府金融辦提出處理意見，報市政府研究審定。

（二）新成立銀行業金融機構不參與當年考核。

（三）本辦法自印發之日起施行。原《***市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核獎勵辦法》即行廢止。

第二篇：XX區轄區內銀行業金融機構業績考核激勵辦法

XX區轄區內銀行業金融機構業績考核激勵辦法

為進一步加大銀行業金融機構支持我區地方經濟發展力度，推進金融資源配置市場化，充分發揮金融對經濟的支撐作用，促進XX區經濟持續健康快速發展，特制定本辦法。

一、考核對象

全區各銀行業金融機構的一級支行（由于各家銀行內部機構設置不同，考核對象為實際承擔一級支行職責的各支行）。

二、考核內容

以一個會計為周期，按以下內容進行考評：銀企簽約落實資金總額、小微企業新增貸款額（提取當年11月底數據）、向轄區內企業發放貸款總額、履行社會責任情況（包括普惠金融、反詐宣傳、金融扶貧等社會義務）。

三、評分標準及計算方法

（一）評分標準：銀行業金融機構考核實行100分制。

其中銀企簽約落實資金總額（30分）、小微企業新增貸款額（30分）、向轄區內企業發放貸款總額（30分）、履行社會責任情況（10分）。

（二）計算方法：按照名次計分，即單項排名第一的考核

對象得該項滿分，單項第二名為第一名分值減1分，依次類推，最低為0分。最后根據各項得分進行匯總。

四、激勵項目

（一）設立“綜合獎”。

根據綜合考核結果，分設一等獎5個、二等獎5個、三等獎10個，分別給予10萬元、5萬元、2萬元的獎勵。

（二）設立“發展扶持企業獎”。

按照該銀行機構對注冊地在XX區的企業較上年新增貸款金額的0.01%給予獎勵。

（三）設立“頭雁人才獎”。

設立“頭雁人才獎”20個，對在支持我區經濟社會發展、支持鄉村振興、承擔社會責任等方面貢獻較大的金融機構高級管理人才，按照個人地方貢獻部分50%的標準給予獎勵。

（四）設立“榮譽稱號”。

對在全區金融工作中表現突出的單位、個人，經單位申報、推薦，報區金融工作局審定后，由區政府授予“金融工作先進單位”“金融工作先進個人”榮譽稱號。

五、考核程序

考核工作在區政府的統一領導下，由區金融工作局牽頭，會同區財政局進行評定。

（一）資料報送。

參加考核的各銀行業金融機構根據考核內容及評分標準提供佐證材料（相關數據需經中國人民銀行洛陽市中心支行、中國銀行保險監督管理委員會洛陽監管分局認可），連同考核書面匯報材料報送至區金融工作局。

（二）得分排名。

確定考核結果后，區金融工作局按照得分排序劃定一、二、三等獎，提出獎勵意見，報區政府審定。

六、資金來源

獎勵資金由區財政全額承擔。為充分發揮獎勵資金的實際效用，獎勵資金原則上要突出留在當地使用，主要用于獎勵獲獎機構的有功人員并在一定程度上向基層傾斜，其中獎勵資金的50%可用于獎勵主要負責人。

七、組織實施

（一）考核工作由區金融工作局牽頭，會同區財政局共同組織實施。

（二）考核對象在對上各項業務指標自查自評的基礎上，于每年1月底前將上各項考核指標整理上報區金融工作局。

區金融工作局會同有關部門審查上報材料的真實性和準確性，并提出審查、考核和獎勵意見，報區政府批準實施，考核結果于每年3月份公布。

本辦法自公布之日起施行，有效期1年。

第三篇：銀行業金融機構安全評估辦法

銀行業金融機構安全評估辦法

銀行業金融機構安全評估辦法

(2010年7月修訂)

第一條 為加強對銀行業金融機構內部治安保衛工作的指導，規范日常監督、檢查工作，及時發現和消除安全隱患，維護單位內部安全，依據《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業事業單位內部治安保衛條例》等法律規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指公安機關和銀行業監督管理部門(以下簡稱銀監部門)依法對銀行業金融機構內部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。

開展安全評估工作應與對銀行業金融機構的日常安全檢查工作相結合。第三條 安全評估應當依照有關法律、法規、規章和《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》、《銀行業務庫安全防范的要求》、《銀行自助設備自助銀行安全防范的規定》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術標準》等標準進行。安全評估以兩年為一個周期，每偶數年作為開展評估工作的起始年，奇數年的11月30日前完成評估，并將評估總結報上級公安機關和銀監部門。第四條 安全評估工作由省級公安機關會同同級銀監部門(大連、青島、寧波、廈門、深圳等地銀監局會同所在地公安機關)共同組織實施。各省級公安機關和銀監部門應根據本辦法制定評估工作實施方案，培訓評估人員。

開展安全評估時，應組成評估小組，成員為不少于5人的單數。評估小組成員由公安機關、銀監部門和各省級金融安全防范專家庫中來自銀行業金融機構的人員組成。

第五條 安全評估的內容主要包括：

（一）營業場所安全；

（二）業務庫安全；

（三）自助設備、自助銀行安全；

（四）運鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計算機安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛基礎工作。第六條 安全評估的方法主要有：

（一）詢問被評估單位安全保衛工作負責人和其他工作人員，了解安全保衛工作情況；

（二）查閱、復制、調取與安全保衛工作有關的文件、資料；

（三）實地查看銀行業金融機構安全保衛工作制度、措施的制定和落實情況；

（四）實地了解銀行業金融機構安全保衛機構設置和人員配備情況；

（五）實地查看測試物防、技防等安全防范設施的設置和運行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估以縣級、地市級和省級銀行業金融機構為單位計分。對縣級以下銀行業金融機構的評估，應按照本辦法第五條所列的九項內容逐項評分，每大項中涉及多個機構的，應在對多個機構逐一打分的基礎上取平均值作為最后得分。縣級、地市級和省級被評估單位的評估分數計分方法為：下一級銀行業金融機構評估所得分數的平均值的80%加上本級機構評估所得分數的20%之和。跨省設立分支機構的銀行業金融機構的評估分應取其下一級機構評估分的平均值。

第八條 安全評估根據評估內容和標準打分，滿分為100分。銀行業金融機構累計得分在95分（含）以上的，列為安全防范優秀單位；累計得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第九條 開展安全評估工作前應當組成安全評估小組，組長由組織評估工作的公安機關、銀監部門指定業務能力和組織能力較強的人員擔任。開展安全評估時，評估人員應當按照《銀行業金融機構安全評估標準》如實記錄相關情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應當將《安全評估記分表》交被評估單位負責人或者相關人員核對后簽字。對評估結果有異議的，應當允許被評估單位負責人做出說明；被評估單位負責人拒絕簽字的，評估人員應當在《安全評估記分表》上注明。

第十條 安全評估人員在評估過程中發現治安隱患的，應當及時指出并記錄。必要時，對發現的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據保存備查。第十一條 安全評估小組應當對被評估單位的安全防范情況打出相應的分值，出具評估報告，由組織評估的公安機關和銀監部門審核、確認后反饋被評估單位。評估報告的內容應包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認。

第十二條 對被評估單位有監管職責的縣級以上人民政府公安機關應當在接到評估報告之日起三個工作日內，對評估工作中發現的治安隱患制作《責令限期整改通知書》，加蓋印章后送達被評估單位，督促整改。被評估單位應當及時整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結果及時報告組織評估的公安機關和銀監部門。

第十三條 安全評估結果應當作為公安機關、銀監部門考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據。

第十四條 對安全評估結果列為優秀等次的單位，組織評估的公安機關、銀監部門應當予以表彰獎勵。評估為優秀等次的銀行業金融機構應當對保衛部門和有突出貢獻的保衛干部予以獎勵。

第十五條 對安全評估不達標或被列為治安隱患單位的銀行業金融機構，銀監部門應當采取相應的監管措施。

第十六條 被評估單位拒不落實治安隱患整改措施的，公安機關應當按照《企業事業單位內部治安保衛條例》相關規定進行處罰；對因不及時整改導致發生案件、事故的，依法追究單位主要負責人和直接責任人員的法律責任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業秘密，應當予以保密。

第十八條 安全評估人員不認真履行職責，有下列行為之一的，對評估小組直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（一）玩忽職守，應當及時發現卻未及時發現重大隱患，導致發生重大案件或者安全責任事故的；

（二）在安全評估工作中弄虛作假的；

（三）故意刁難被評估單位和相關人員的；

（四）索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

（五）違反法律、行政法規實施處罰的；

（六）其他濫用職權、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責令限期整改通知書》按照《公安部關于印發〈公安行政法律文書（式樣）〉（試行）的通知》（公通字[2006]21號）執行?！栋踩u估記分表》式樣由公安部、中國銀行業監督管理委員會統一制定。第二十條 本辦法適用于對各銀行業金融機構的安全評估。第二十一條 本辦法自修訂印發之日起施行。

附件：

1、銀行業金融機構安全評估標準

2、安全評估記分表 附件1

銀行業金融機構安全評估標準

為全面、客觀地反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合本標準的酌情減分（每個項目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項目不扣分。具體評估標準如下：

一、營業場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業場所物防技防設施、營業場所周邊狀況，檢查錄像回放質量。

（一）物防設施（8分）

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；

5、現金業務區出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯動門或聯動門不能正常使用的扣5分；

6、現金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結構(因樓面承重等原因經公安機關主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；

7、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板的扣5分；

8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的扣2分；

9、現金業務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

10、營業場所未建衛生設施的扣0.5分；

11、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分；

12、未配備自衛器材的扣0.5分。

（二）技防設施（7分）

1、監控設備

（1）二級以上風險營業場所與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置的扣1分；（2）二級以上風險營業場所現金業務區未安裝監控裝置的扣3分；（3）二級以上風險營業場所非現金業務區未安裝監控裝置，不能實時監視營業室內人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風險營業場所現金業務區視頻監控系統不能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（5）二級以上風險營業場所出入口視頻監控系統的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設施

（1）具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分；（2）現金業務區未安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置的扣2分；（3）一級風險營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的扣0.5分；

（4）一級風險營業場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風險營業場所的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復核設備聯動功能的扣0.5分；

（6）一級風險營業場所入侵報警設施不能準確記錄報警時間、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分。

二、業務庫安全（10分）

檢查方法：實地檢查業務庫物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量，規章制度、預案、出入登記等有關資料。(一)實體防范（4分）

1、庫區照明系統總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監控范圍的扣0.5分；

2、庫區內的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分；

3、出入庫房門的通道未單一設置的扣1分；

4、庫房結構墻體未達到相應級別建筑標準的扣3分；

5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的扣2分；

6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設置防控隔離門，或防控隔離門的防護等級不符合要求的扣1分。(二)技術防范（5分）

1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；

2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分；

3、周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的扣0.5分；

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分；

5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的扣0.5分；

6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統供電時間≥8h的扣0.5分；

7、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的扣1分；

8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的扣1分；

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；

10、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的扣0.5分；

11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；

12、清分整點場地未在每個清分臺安裝攝像機進行獨立監控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的扣1分；

13、裝卸區及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程的扣1分；

14、視頻監控資料保存時間少于30天的扣0.5分；

15、實行遠程監控的業務庫房隔離門出入口控制裝置不具有接受遠程控制和實時授權功能的扣2分；

16、聲音資料保存時間少于30天的扣0.5分；

17、實行異地值守的業務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分；

18、業務庫報警監控聯網中心功能不齊備的扣0.5分。(三)本地守庫室防范(1分)

1、本地守庫室未設置衛生設施、給排風設備或溫控設施的扣0.5分；

2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應急照明設備和自衛器材的扣0.5分；

3、守庫室未配備對外聯絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。

三、自助設備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。

（一）自助設備安全（6分）

1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分；

2、視頻監控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分；

4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設置相對獨立的用戶操作區域的扣0.5分；

5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話的扣2分；

6、未對在行大堂式自助設備使用環境進行監視和記錄的扣0.5分；

7、離行式自助設備視頻監控系統不具有遠程聯網功能的扣1分。

（二）自助銀行安全（9分，其中自助設備按自助設備安全內容中第1至5項評分，滿分6分；下列內容滿分3分）

1、獨立的裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯動功能的扣0.5分；

2、未安裝視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分；

3、獨立的現金裝填區未安裝出入口控制設備，不能對裝填現金區出入口實施控制的扣0.5分；

4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分；

5、不能實現報警、圖像、對講廣播等信息的遠程傳輸和監控功能的扣1分。

四、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執行任務的規范操作情況，制度、預案、登記記錄等有關資料。

1、銀行業金融機構使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分；

2、未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分；

3、押運員不熟悉突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分；

4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市長途運鈔或大宗款項(單次運鈔1000萬元以上)押運沒有護衛車的扣2分；

9、運鈔車交接款?？课恢貌缓侠淼目?.5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣3分；

11、運鈔車內無通訊、報警、消防設備的扣1分；

12、押運過程中司機下車或車輛熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料，詢問有關人員。

1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分；

2、沒有明確逐級防火負責人職責、沒有明確崗位防火責任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責任區和崗位消防安全職責的扣0.5分；

5、沒有設立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的扣1分；

6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施的扣1分；

9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓等消防記錄的扣1分；

12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣1分；

13、一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次的扣0.5分；

14、未制定滅火和應急疏散預案并定期組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分；

16、沒有對建筑消防設施進行定期的消防檢測，取得相應的合格檢測報告的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：實地查看相關設施、設備和記錄，詢問有關人員。

（一）營業場所計算機安全（4分）

1、網絡、存儲設備未存放于營業場所現金區內密閉機柜或獨立設置的網絡設備間的扣0.5分；

2、網絡、存儲設備獨立設置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、二級以上風險營業場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）數據交換中心和數據處理中心安全（6分）

1、數據交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區域的扣0.5分；

2、獨立設置的計算機中心未進行封閉式管理或設置周界報警探測裝置的扣0.5分；

3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；

4、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣0.5分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣0.5分；

6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣1分；

7、機房工作人員不熟悉滅火、防水等有關操作的扣0.5分；

8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣0.5分；

9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣1分；

10、無防雷接地等必要防護的扣0.5分；

11、無機房專用滅火設施的扣2分；

12、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組或未制定計算機信息系統突發事件處置預案的扣1分。

七、槍支彈藥安全（10分）

檢查方法：實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關人員匯報。

1、未明確槍支管理責任，未指定專人負責的扣1分；

2、二級以上風險營業場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分；

3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分；

4、槍支、彈藥沒有分開存放或實行雙人雙鎖的扣1分；

5、未建立完善的持槍人員管理責任制度、槍支彈藥保管領用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執行的扣1分；

6、執行守押任務完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣1分；

7、持槍人員未配發持槍證件的扣2分；

8、持槍人員未定期接受培訓的扣0.5分；

9、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣1分；

10、非執行守押任務而攜帶槍支彈藥的扣5分。

八、案件防范（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、一年內對員工進行法律法規教育以及業務規范學習少于2次的扣0.5分；

2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分；

3、二年內發生盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系的扣2分；

4、二年內發生重特大盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分；

5、二年內發生因瀆職或違規操作等引發既遂詐騙案件的扣2分；

6、未執行身份證聯網核查制度或無相關真偽識別裝置的扣0.5分；

7、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分；

8、未嚴格執行相關案件報告制度規定的扣2分；

9、未及時向員工開展案例警示教育的扣0.5分；

10、不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分。

九、安全保衛基礎工作（10分）

檢查方法：聽取匯報，調閱資料，詢問有關人員。

1、單位負責人未定期召開會議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛工作沒有領導班子成員分管的扣2分；

2、縣級以上銀行業金融機構未設立專（兼）職保衛機構的扣5分；

3、銀行營業場所未配置專（兼）職保衛人員的扣1分；

4、安全防范設施建設資金存在重大缺口且內未得到解決的扣3分；

5、未建立保衛工作考核、評比和獎懲機制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

7、對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題未及時整改的扣2分；

8、各類安全防范規章制度不健全的扣1分；

9、各類處置突發事件預案不健全的扣1分；

10、未按時簽訂各級治安保衛責任書的扣0.5分；

11、營業場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

12、業務庫門鑰匙或密碼不執行單線交接、分別保管的扣1分；

13、一年內沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應急預案及處置方法的扣0.5分。

第四篇：關于銀行業金融機構

關于銀行業金融機構

免除部分服務收費的通知

銀監發〔2011〕22號

各銀監局，中國人民銀行上?？偛浚鞣中小I業管理部，省會（首府）城市中心支行，各省、自治區、直轄市、計劃單列市發展改革委、物價局，各國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行：

為提高銀行業金融機構服務效率，提升服務水平，在堅持市場化原則的同時，進一步履行社會責任，決定免除部分服務收費?，F就有關事項通知如下：

一、從2011年7月1日起，銀行業金融機構免除人民幣個人賬戶的以下服務收費：

（一）本行個人儲蓄賬戶的開戶手續費和銷戶手續費；

（二）本行個人銀行結算賬戶的開戶手續費和銷戶手續費；

（三）同城本行存款、取款和轉賬手續費（貸記卡賬戶除外）

“同城”范圍不應小于地級市行政區劃，同一直轄市、省會城市、計劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續費和密碼重置手續費；

（五）通過本行柜臺、ATM機具、電子銀行等提供的境內本行查詢服務收費；

（六）存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換工本費；

（七）已簽約開立的代發工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）；

（八）向救災專用賬戶捐款的跨行轉賬手續費、電子匯劃費、郵費和電報費；

（九）以電子方式提供12個月內（含）本行對賬單的收費；

（十）以紙質方式提供本行當月對賬單的收費（至少每月一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外;

（十一）以紙質方式提供12個月內（含）本行對賬單的收費（至少每年一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外。

二、銀行業金融機構未經客戶以書面、客戶服務中心電話錄音或電子簽名方式單獨授權，不得對客戶強制收取短信服務費。

三、銀行業金融機構代理國家有關部門或者其他機構的收費，應在辦理業務前，明確告知客戶，尊重客戶對相關服務的自主選擇權。

四、各銀行業金融機構應根據自身業務發展實際情況，主動承擔社會責任，不斷加強內部管理，提高服務質量和水

平。

五、各銀行業金融機構要做出統一部署，抓緊開展相關制度、流程、業務系統、賬務系統和賬戶標記的調整和調試工作，做好應急預案和柜臺人員解釋口徑的準備工作，保障各項業務安全、穩定和持續運行。

請各銀監局將本通知轉發至轄內銀監分局和銀行業金融機構，督促轄內銀行業金融機構執行各項規定。各地銀監局、人民銀行分支機構、政府價格主管部門應加強信息共享，遇特殊情況及時向銀監會、人民銀行和發展改革委報告。

中國銀行業監督管理委員會

中國人民銀行

國家發展和改革委員會

二〇一一年三月九日

第五篇：銀行業金融機構

銀行業金融機構1.2.1政策性銀行

銀行類別國家開發銀行中國進出口銀行中國農業發展銀行

成立時間1994年3月1994年4月1994年11月

經營業務

國家重點建設項目融資支持進出口貿易融資農業政策性貸款的任務

政策性銀行的改革：

按照分類指導、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革。首先推進國家開發銀行改革，全面推行商業化運作，主要從事中長期業務。對政策性業務要施行公開透明的招標制。1.2.2大型商業銀行

工、農、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業銀行”。

銀行名稱

時間1984年1月1日

工商銀行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

農業銀行

2007年1月1912年1979年

中國銀行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中國建設銀行

1979年2004年9月17日

全國金融工作會議決定推進其股份制改革

成立，至1949年期間，曾是國家中央銀行、國際匯兌銀行、外貿專業銀行，并將分支機構拓展到海外。

成為國家指定的外匯外貿專業銀行

整體改制為股份有限公司在香港聯合交易所上市在上海證券交易所上市

成立，原名中國人民建設銀行，曾隸屬財政部成為獨立的經營長期信用業務的專業銀行

整體改制為股份有限公司

事件

成立，辦理工商信貸和儲蓄業務

整體改制為股份有限公司

在上海證券交易所和香港聯合交易所同步上市

專門負責農村金融業務

2005年10月27日1987年4月1日

交通銀行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港聯合交易所上市

重新組建，是新中國第一家全國性的股份制商業銀行

在香港聯合交易所上市在上海證券交易所上市

1.2.3中小商業銀行1.股份制商業銀行

(1)12家商業銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行(2)作用

填補了國有商業銀行收縮機構造成的市場空白，滿足了企業和居民的融資和儲蓄業務需求;促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高;經營管理方面不斷創新，推動了整個中國銀行業的改革和發展。2.城市商業銀行

(1)基礎：原城市信用合作社的基礎上組建起來的(2)發展歷程

1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業、工商戶、居民服務;1986 年，在大中城市正式推廣，促進小企業發展和當地經濟繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業銀行。(3)發展趨勢：一是引進戰略投資者;二是跨區域經營;三是聯合重組。1.2.4 農村金融機構

1.組成：農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和農村資金互助社。2.農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行

時間

事件

新中國成立初—1957年底全國成立由農民“自愿入股”的農村信用社8.8萬多個，絕大部分地區實現了

“一鄉一社”

20世紀70年代

將信用社先交給中國人民銀行、后交給中國農業銀行管理，實際上走了“官

辦”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

組織上的群眾性、管理上的民主性、經營上的靈活性

決定農村信用社與農業銀行脫鉤農村信用社改革試點在江蘇開展

第一家農村股份制商業銀行——張家港市農村商業銀行正式成立

第一家農村合作銀行——寧波鄞州農村合作銀行成立全國共批準13家農村商業銀行、80家農村合作銀行開業

附注：農村商業銀行與農村合作銀行的區別？

對比項目組成農村商業銀行

農村合作銀行

轄內農民、農村工商戶、企業法人和其他經濟組織共同入股組成城鄉一體化程度高，農業比重低，對支農服務要求較少

股本劃分為等額股份，同股同權、同股同利。

權力機構是股東大會，同時設置董事會、監事會和經營管理層。

在遵循合作制原則基礎上，吸收股份制運作機制，實行

股份合作制。

股權分為資格股、投資股兩種，資格股實行一人一票，投資股每增加一定額度就相應增加一個投票權。權力機構是股東代表大會，股東代表由股東選舉產生，同時設置董事會、監事會和經營管理層。

設立地區

股權設置

法人治理

3.村鎮銀行和農村資金互助社

2007年1月29日，銀監會發布并正式開始施行《村鎮銀行管理暫行規定》、《農村資金互助社管理暫行規定》。

村鎮銀行：由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資

農村資金互助社：由鄉鎮、行政村村民、農村小企業自愿入股的社區性銀行機構農村資金互助社的資金來源：社員存款、社會捐贈、融入資金

對比

村鎮銀行

項目資金來源設立方式資金

發放短、中、長期貸款

運用

可辦理銀行各類業務

可向公眾吸收存款、發放貸款及辦理各

項業務

由境內外金融機構、境內非金融機構企由鄉（鎮）、行政村農民和農村小企業自愿入股組成。業法人、境內自然人出資?？晌展娍晌丈鐔T存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業

存款。

在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供金融服務的銀

行業金融機構

金融機構融入資金。農村資金互助社

為社員提供存款、貸款、結算等業務的社區互助性銀

行業金融機構。

發放社員貸款，確有富余的可存放其他銀行業金融機

構或購買國債、金融債券。可辦理結算、代理業務

不得向非社員吸收存款、放貸款及辦理其他金融業務，不得以該社資產為其他單位或個人提供擔保。

1.2.5 中國郵政儲蓄銀行批設時間：2006年12月31日掛牌時間：2007年3月20日組建基礎：郵政儲蓄

市場定位：充分依托和發揮網絡優勢，完善城鄉金融服務功能，以零售業務和中間業務為主，為城市社區和廣大農村地區居民提供基礎金融服務，支持新農村建設