第一篇：銀行業金融機構案防工作評估辦法

銀監辦發〔２０１３〕２５８號銀行業金融機構案防工作評估辦法

中國銀監會辦公廳文件

銀監辦發〔２０１３〕２５８號

中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作評估辦法的通知 各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資 產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，銀監會直接監 管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：

現將《銀行業金融機構案防工作評估辦法》（以下簡稱《辦法》）印發給你們，自印發之日起執行。《銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法》（銀監辦發〔２０１１〕２０７號）同時廢止。

各銀行業金融機構應當依據本《辦法》對２０１３年案防工作進行試評估，并將試評估報告于２０１４年３月３１日前報送銀行業監督管理機構。

２０１３年１１月１２日

銀行業金融機構案防工作評估辦法

第一章總則

第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業金融機構案防工作情況和成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用本辦法。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照執行。

第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。自我評估是指銀行業金融機構依據本辦法對其年度案防工作

整體開展情況進行評估。監管評價是指銀監會及其派出機構依據本辦法對銀行業金融

機構年度案防工作開展情況進行評價。

第四條案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。

第二章自我評估

第五條銀行業金融機構案防工作自我評估應當按照“統一組織、分級實施”原則由銀行業金融機構總行（部）負責，一級分行（或相當于一級分行的機構）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

第六條銀行業金融機構總行（部）應當制定年度自我評估工作方案，明確職責分工、規范評估流程、合理分配資源并建立必要的監督、檢查和保障機制。一級分行（或相當于一級分行的機構）應當依據分支機構評估指標體系，細化工作方案，做好自我評估的準備、組織實施和報告工作。

第七條銀行業金融機構應當依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。

第八條銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業監督管理機構。

第三章監管評價

第九條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評價。

第十條銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對網點眾多、內控薄弱、案件多發、特別是年內發生重大案件或發案數量較多的分支機構開展評價。

第十一條銀監會及其派出機構應當成立由機構監管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業金融機構案防評價工作。

第十二條銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。

第十三條銀行業金融機構應當在接到監管評價初評結果１０個工作日內向監管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

第十四條銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年３月底前完成《銀行業金融機構案防工作監管評價報告》，并抄送銀行業案件稽查局。

第四章評估指標

第十五條根據《銀行業金融機構案防工作辦法》制定《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織１３％，制度及質量控制１５％，案防工作執行４５％，監督與檢查１４％，考核與問責１３％。

第五章評估結果

第十六條監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。

第十七條銀監會及其派出機構應當把案防監管評價結果作為確定機構監管評級和現場檢查的重要依據。評為“綠牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”的，應當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監

管評級原有級次基礎上下調一個評級細項，并約談法人機構主要負責人，督促其加強案防工作。

第十八條銀監會及其派出機構可以將年度銀行業金融機構案防監管評價結果在適當范圍內進行通報。

第六章附則

第十九條本辦法由銀監會負責解釋。

中國銀監會辦公廳２０１３年１１月１３日印發

第二篇：銀行業金融機構案防工作評估辦法

銀行業金融機構案防工作評估辦法

第一章總則

第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業金融機構案防工作情況和成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用本辦法。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照執行。

第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。自我評估是指銀行業金融機構依據本辦法對其案防工作

整體開展情況進行評估。監管評價是指銀監會及其派出機構依據本辦法對銀行業金融 機構案防工作開展情況進行評價。

第四條案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。第二章自我評估

第五條銀行業金融機構案防工作自我評估應當按照“統一組織、分級實施”原則由銀行業金融機構總行（部）負責，一級分行（或相當于一級分行的機構）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

第六條銀行業金融機構總行（部）應當制定自我評估工作方案，明確職責分工、規范評估流程、合理分配資源并建立必要的監督、檢查和保障機制。一級分行（或相當于一級分行的機構）應當依據分支機構評估指標體系，細化工作方案，做好自我評估的準備、組織實施和報告工作。

第七條銀行業金融機構應當依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。第八條銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業監督管理機構。第三章監管評價

第九條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評價。第十條銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對網點眾多、內控薄弱、案件多發、特別是年內發生重大案件或發案數量較多的分支機構開展評價。第十一條銀監會及其派出機構應當成立由機構監管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業金融機構案防評價工作。

第十二條銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。第十三條銀行業金融機構應當在接到監管評價初評結果１０個工作日內向監管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

第十四條銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年３月底前完成《銀行業金融機構案防工作監管評價報告》，并抄送銀行業案件稽查局。第四章評估指標

第十五條根據《銀行業金融機構案防工作辦法》制定《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織１３％，制度及質量控制１５％，案防工作執行４５％，監督與檢查１４％，考核與問責１３％。第五章評估結果

第十六條監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。第十七條銀監會及其派出機構應當把案防監管評價結果作為確定機構監管評級和現場檢查的重要依據。評為“綠牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”的，應當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上下調一個評級細項，并約談法人機構主要負責人，督促其加強案防工作。

第十八條銀監會及其派出機構可以將銀行業金融機構案防監管評價結果在適當范圍內進行通報。第六章附則

第十九條本辦法由銀監會負責解釋。

中國銀監會辦公廳２０１３年１１月１３日印發

第三篇：銀行業金融機構案防工作自我評估報告（本站推薦）

銀行業金融機構案防工作自我評估報告

報送機構：xxxx支行

自評年份：2014年

一、自我評估開展情況

為確保評估工作的有序開展，本次評估工作由支行行長牽頭，營運部授權會計作為主要負責人，根據《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作評估辦法的通知》的要求，按照總行及分行的規定，XX支行對照《XX銀行案防工作評估指標體系（分支機構）》對2014支行的案件防控工作組織、案件防空措施落實、內控執行力建設、案件責任追究與整改、員工行為管理與培訓五個方面進行了自我評估。

二、自我評估得分情況

經過認真學習《銀行業金融機構案防工作評估辦法》，對照案防工作評估指標體系及指標評價說明，本著實事求是的原則，認真細致的開展自我評估，經過計算我支行得分為98分。

三、案防工作自我評估發現的問題

本次自我評估未發現案件風險或案防工作未落實的情況。

四、下一步工作計劃或安排 繼續認真貫徹銀監會、總行及分行案防工作要求，嚴格賬戶操作管理，加強員工行為管理和監察，提高內控執行力，落實責任追究，切實防控案件風險。

嚴格按照xx銀行網點主要負責人案防日常基礎工作實施細則》，做好網點的案防日常基礎工作，做好案防工作的記錄、歸 檔工作。進一步加強案件防控工作組織、內控執行力建設、員工行為管理與培訓方面的工作，積極開展各項業務的自查自糾工作，確保完成全年的各項案件防控工作任務。

第四篇：銀行業金融機構案防工作自我評估報告

附件四：

銀行業金融機構案防工作自我評估報告

（模版）報送機構：自評年份：

《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》內容包括但不限于以下內容：

一、自我評估開展情況

（包括：自我評估領導小組建立和工作開展情況；自我評估方案制定和落實情況；各參與部門職責劃分情況；自我評估覆蓋情況和涉及的紙質或電子檔案資料情況等）

二、自我評估得分情況

（描述自我評估總得分，并附法人總行和一級分行自我評估打分表，模版樣例詳見《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》）

三、案防工作自我評估發現的問題

（根據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系》各項內容）

四、整改措施

（針對自我評估發現的問題應逐項提出整改措施）

五、下一步工作計劃或安排

第五篇：銀行業金融機構案防工作管理辦法

中國銀監會辦公廳關于

印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知

銀監辦發[2013]257號

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：

為加強銀行業金融機構案防長效機制建設，現將《銀行業金融機構案防工作辦法》印發給你們，請認真組織落實。

中國銀行業監督管理委員會辦公廳

2013年11月1日

銀行業金融機構案防工作辦法

第一章

總

則

第一條

為加強案防工作，維護銀行業金融機構安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》以及其他有關法律法規，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用本辦法。

中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。

第三條

銀行業金融機構案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。

第四條

本辦法所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。

第五條

銀監會及其派出機構依法對銀行業金融機構案防工作實施監督管理。

第二章

組織架構

第六條

銀行業金融機構是案防工作第一責任主體，應當按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產規模和業務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監測、預警和處置案件風險。案防管理體系至少應當包括以下基本要素：

（一）董事會（或理事會等，下同）職責；

（二）監事會職責；

（三）高級管理層職責；

（四）適當的組織架構；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）內部監督與檢查。

第七條

董事會應當將案件風險作為銀行業金融機構的一項重要風險，將董事長列為案件風險防范第一責任人。董事會應當下設合規委員會或承擔合規管理職責的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負責，根據董事會授權組織指導案防工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責包括：

（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設；

（二）明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監測、預警和處置案件風險；

（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；

（四）考核評估本機構案防工作有效性；

（五）確保內審稽核對案防工作進行有效審查和監督。

未設董事會的銀行業金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職責。第八條監事會或監事應當監督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監事長是案防工作監督的第一責任人。

第九條

高級管理層應當有效管理本機構案件風險，行長（或總經理等，下同）是案防制度制定和執行的第一責任人。高級管理層應當明確各部門及分支機構案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定案防工作計劃。

第十條

銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員（以下統稱合規總監）負責本機構合規及案防工作。合規總監納入銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監管管轄事前向銀監會或其派出機構報告。合規總監向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。

合規總監在案防方面的主要職責包括：

（一）定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程；

（二）全面掌握本機構案防工作總體狀況，并定期報告；

（三）建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。

第十一條

銀行業金融機構應當明確負責合規管理工作的部門（以下簡稱合規部門）為案防工作牽頭部門，將本機構案防工作組織實施作為其重要職責。

合規部門對合規總監負責，其案防方面的具體職責包括：

（一）擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程；

（二）組織實施、協調落實案防工作決策和案防工作計劃；

（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；

（四）督促各部門及分支機構切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；

（五）跟蹤落實監管部門提出的案防監管要求；

（六）定期組織案防工作培訓。

第三章

制度及質量控制

第十二條

銀行業金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業務部門發起制定業務制度和辦法。業務制度和辦法應當覆蓋全部業務流程，明確責任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規應當承擔的責任。

第十三條

銀行業金融機構應當建立制度后評價體系，對各項制度合規性和有效性進行審查，根據審查結果和業務發展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業務領域和環節。

第十四條

銀行業金融機構應當建立并完善統一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及分支機構的有效管理和控制。

第十五條

銀行業金融機構應當建立和完善信息科技系統，提高通過技術手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，對關鍵業務環節實時監控，確保業務的連續性、系統的安全性和穩定性。

第十六條

銀行業金融機構應當制定符合本機構特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。

第十七條

銀行業金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，確保業務發展與內部控制、風險管理能力相匹配，規范各級機構及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發員工違法違規行為。

第十八條

銀行業金融機構應當建立檢舉、抵制違法違規行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。

第四章

人員培訓與行為管理

第十九條

銀行業金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規及案防培訓體系，制定合規及案防培訓計劃和重點業務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。

第二十條

銀行業金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的能力、經驗和專業素質。

銀行業金融機構應當定期為案防管理人員提供系統的專業技能培訓。

第二十一條

銀行業金融機構應當強化員工職業規范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結合。主要工作至少應當包括:

（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業操守、八小時內外行為規范等要素納入案防管理范疇；

（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經商辦企業、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監督檢查力度。

第五章

監督檢查

第二十二條

銀行業金融機構應當對各項制度的執行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發部位和薄弱環節的檢查力度。

第二十三條

銀行業金融機構應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內外部檢查發現問題整改情況進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。

第二十四條

銀行業金融機構應當釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網點和一線柜臺的突擊檢查。

第二十五條

銀行業金融機構應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現內部監督和社會監督有機結合。

第六章

考核與問責

第二十六條

銀行業金融機構應當建立案防評價制度，對各級機構案防工作進行考核，并作為經營績效考核的重要內容。考核要素至少應當包括案防工作組織及質量、內控制度建設、制度執行、內審監督、案發情況、責任追究和整改情況等。

第二十七條

銀行業金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規及案件問責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規失職人員，發揮違規懲戒的警示作用。

第二十八條

銀行業金融機構應當加強監督檢查工作質量控制，業務條線管理、合規管理、內審稽核等負有檢查職責的部門對具體發案業務已做過專項檢查或審計，應發現未能發現問題或發現問題后未及時報告的，應當追究有關人員責任。

第七章

案防工作監管

第二十九條

銀監會及其派出機構依法對銀行業金融機構案防工作實施監管，銀行業金融機構案防管理政策和程序應當按監管管轄報送銀監會或其派出機構備案。

第三十條

銀監會及其派出機構依法對銀行業金融機構案防工作進行監督檢查和評估。第三十一條

銀監會及其派出機構應當將銀行業金融機構案防工作評估結果作為監管評級和現場檢查的重要依據。

第三十二條

對于銀監會及其派出機構在監管和評估中發現的有關案防工作問題，銀行業金融機構應當在規定時限內提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章

附

則 第三十三條

個別銀行業金融機構組織架構設置不完全適用本辦法有關要求的，相關機構法人應當按監管管轄向銀監會或其派出機構提出申請，由銀監會或其派出機構根據實際情況酌情決定。

第三十四條

本辦法由銀監會負責解釋。第三十五條

本辦法自印發之日起施行。