第一篇：案防工作評估辦法

案防工作評估辦法

第一章 總則

第一條為進一步加強案防工作，客觀評價本行的案防工作成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行業金融機構案防工作評估辦法》等法律法規的規定，結合本行實際，特制本辦法。

第二條案防工作評估目標是，通過評估，客觀認識本行案防工作情況、成效及存在問題，督促本行各單位充分認識當前案件風險防控的嚴峻形勢，正確處理好業務發展與風險防控的關系，切實提高案防意識，健全案防體系，落實案防措施，真正做到責任落實到位、風險揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進一步夯實案防工作基礎，有效遏制案件發生，扎實有效地推進案件防控長效機制建設。

第三條本辦法所稱的案防工作評估是由自我評估和銀行業監督管理機構監管評價構成。

自我評估是指本行依據本辦法對年度案防工作整體開展情況進行評估。

監管評價是指銀行業監督管理機構及其派出機構對本行年度案防工作開展情況進行評價。

第二章 組織領導及職責分工

第四條本行成立以董事長為組長，黨委書記、行長、監事長為副組長，領導班子其他成員為組員的案防工作評估領導小組，負責督導全行的案防工作評估。領導小組下設辦公室于合規管理部，負責牽頭協調總行各部室、各支行的案防工作評估，組織推動案防工作評估方案的落實。

第五條合規管理部為本行案防評估工作的總牽頭部門，負責制定年度案防工作評估方案，牽頭協調總行各部室、各支行開展案防工作評估，組織推動案防工作評估方案的落實。總行各部室、各支行為本行具體案防工作評估的實施部室（支行），負責采取措施完成本部室、本支行職責范圍內的案防工作評估。

第三章評估內容與評估指標

第六條案防工作評估的內容主要包括案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查及考核與問責五個方面。

第七條案防工作組織評估主要是對董事會對案防工作的部署、推動情況，董事會下設委員會對案防工作的推動、落實情況；監事會對案防工作的監督履職情況；高級管理層對案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門對案防工作的執行情況等內容的評估。

第八條案防制度及質量控制評估主要是對具體業務部門發起制定的業務制度和操作細則的完備性、制度建設的全流程管理、案防制度體系建設等制度體系建設；授權、崗位分離剛性約

束、信息系統建設等內部控制有效性；部門間、各層級機構間工作溝通協調機制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機制建設等內容的評估。

第九條案防工作執行評估主要是對案防管理人員配備、案防培訓體系建設、員工行為管理、案件和案件風險報送情況、案防統計制度報送情況、案件堵截質效和案件查處質效等內容的評估。

第十條案防工作監督與檢查評估主要是對合規審查、監督和檢查質效、案防工作開展情況、專項檢查開展情況等內部檢查情況；經由內外部審計部門、上年度案防監管評價中已發現問題以及監管部門發現問題的暴露情況；已發現問題的整改情況等內容的評估。

第十一條案防工作考核與問責評估主要是對案件責任追究機制；監督檢查工作質效及問責；案件暴露問題的整改和案件責任人處理等案件整改工作情況等內容的評估。

第十二條案防工作評估內容的總分值為100分，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織13%，制度及質量控制15%，案防工作執行45%，監督與檢查14%，考核與問責13%。具體評估指標及分值詳見《江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司案防工作評估指標體系》。

第四章 評估方式和時間

第十三條總行各部室、各支行應根據本行制定的案防工作評估方案的要求，采取措施對職責范圍內的案防工作于每年度結束后一個月內開展評估工作，撰寫《案防工作自我評估報告》，并于每年1月底報送至合規管理部。

第十四條合規管理部及時整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評估情況，形成《江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司案防工作自我評估報告》，于每年2月底前報送至銀行業監督管理機構。

第十五條銀行業監督管理機構根據工作需要，適時對本行案防工作情況開展監管評價工作。

第五章 附則

第十六條總行各部室、各支行應高度重視本行案防工作評估，切實做好本部室、本支行的案防評估工作，對執行不力或不按要求執行的部室或支行，將會對相關責任人和經辦責任人進行問責。

第十七條銀行業監督管理機構的案防監管評價結果將作為其對本行監管評價和現場檢查的重要依據。

評為“綠牌”（綜合評分85分及以上）的，可以在本行監管評價原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”（綜合評分70分及以上85分以下），給予本行警示教育；評為“紅

牌”（綜合評分70分以下），可以在本行監管評級原有級次基礎上下調評級細項，并約談本行主要負責人，督促加強本行案防工作。

第十八條本評估辦法由商業銀行股份有限公司負責解釋和修訂。

第十九條本評估辦法自印發之日起施行。

附件：

1、銀行股份有限公司自我評估報告（模板）

2、銀行股份有限公司案防工作評估指標體系

附件1：

商業銀行股份有限公司自我評估報告

（模板）

自評單位 ：自評年份：

一、案防工作開展情況

二、案防工作自我評估得分情況

三、案防工作自我評估發現的問題

四、整改措施

五、下一步工作計劃或安排

第二篇：案防工作評估辦法

案防工作評估辦法

第一章 總則

第一條 為進一步加強案防工作，客觀評價本行的案防工作成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行業金融機構案防工作評估辦法》等法律法規的規定，結合本行實際，特制本辦法。

第二條 案防工作評估目標是，通過評估，客觀認識本行案防工作情況、成效及存在問題，督促本行各單位充分認識當前案件風險防控的嚴峻形勢，正確處理好業務發展與風險防控的關系，切實提高案防意識，健全案防體系，落實案防措施，真正做到責任落實到位、風險揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進一步夯實案防工作基礎，有效遏制案件發生，扎實有效地推進案件防控長效機制建設。

第三條 本辦法所稱的案防工作評估是由自我評估和銀行業監督管理機構監管評價構成。

自我評估是指本行依據本辦法對案防工作整體開展情況進行評估。

監管評價是指銀行業監督管理機構及其派出機構對本行案防工作開展情況進行評價。

第二章 組織領導及職責分工 第四條 本行成立以董事長為組長，黨委書記、行長、監事長為副組長，領導班子其他成員為組員的案防工作評估領導小組，負責督導全行的案防工作評估。領導小組下設辦公室于合規管理部，負責牽頭協調總行各部室、各支行的案防工作評估，組織推動案防工作評估方案的落實。

第五條 合規管理部為本行案防評估工作的總牽頭部門，負責制定案防工作評估方案，牽頭協調總行各部室、各支行開展案防工作評估，組織推動案防工作評估方案的落實。總行各部室、各支行為本行具體案防工作評估的實施部室（支行），負責采取措施完成本部室、本支行職責范圍內的案防工作評估。

第三章 評估內容與評估指標

第六條 案防工作評估的內容主要包括案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查及考核與問責五個方面。

第七條 案防工作組織評估主要是對董事會對案防工作的部署、推動情況，董事會下設委員會對案防工作的推動、落實情況；監事會對案防工作的監督履職情況；高級管理層對案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門對案防工作的執行情況等內容的評估。

第八條 案防制度及質量控制評估主要是對具體業務部門發起制定的業務制度和操作細則的完備性、制度建設的全流程管理、案防制度體系建設等制度體系建設；授權、崗位分離剛性約 束、信息系統建設等內部控制有效性；部門間、各層級機構間工作溝通協調機制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機制建設等內容的評估。

第九條 案防工作執行評估主要是對案防管理人員配備、案防培訓體系建設、員工行為管理、案件和案件風險報送情況、案防統計制度報送情況、案件堵截質效和案件查處質效等內容的評估。

第十條 案防工作監督與檢查評估主要是對合規審查、監督和檢查質效、案防工作開展情況、專項檢查開展情況等內部檢查情況；經由內外部審計部門、上案防監管評價中已發現問題以及監管部門發現問題的暴露情況；已發現問題的整改情況等內容的評估。

第十一條 案防工作考核與問責評估主要是對案件責任追究機制；監督檢查工作質效及問責；案件暴露問題的整改和案件責任人處理等案件整改工作情況等內容的評估。

第十二條 案防工作評估內容的總分值為100分，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織13%，制度及質量控制15%，案防工作執行45%，監督與檢查14%，考核與問責13%。具體評估指標及分值詳見《江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司案防工作評估指標體系》。

第四章 評估方式和時間 第十三條 總行各部室、各支行應根據本行制定的案防工作評估方案的要求，采取措施對職責范圍內的案防工作于每結束后一個月內開展評估工作，撰寫《案防工作自我評估報告》，并于每年1月底報送至合規管理部。

第十四條 合規管理部及時整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評估情況，形成《江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司案防工作自我評估報告》，于每年2月底前報送至銀行業監督管理機構。

第十五條 銀行業監督管理機構根據工作需要，適時對本行案防工作情況開展監管評價工作。

第五章 附則

第十六條 總行各部室、各支行應高度重視本行案防工作評估，切實做好本部室、本支行的案防評估工作，對執行不力或不按要求執行的部室或支行，將會對相關責任人和經辦責任人進行問責。

第十七條 銀行業監督管理機構的案防監管評價結果將作為其對本行監管評價和現場檢查的重要依據。

評為“綠牌”（綜合評分85分及以上）的，可以在本行監管評價原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”（綜合評分70分及以上85分以下），給予本行警示教育；評為“紅 牌”（綜合評分70分以下），可以在本行監管評級原有級次基礎上下調評級細項，并約談本行主要負責人，督促加強本行案防工作。

第十八條 本評估辦法由商業銀行股份有限公司負責解釋和修訂。

第十九條 本評估辦法自印發之日起施行。

附件：

1、銀行股份有限公司自我評估報告（模板）

2、銀行股份有限公司案防工作評估指標體系

附件1：

商業銀行股份有限公司自我評估報告

（模板）

自評單位 ： 自評年份：

一、案防工作開展情況

二、案防工作自我評估得分情況

三、案防工作自我評估發現的問題

四、整改措施

五、下一步工作計劃或安排

第三篇：商業銀行案防工作評估辦法

商業銀行案防工作評估辦法

(征求意見稿)第一條：為加強案防工作，客觀評價案防工作情況和成效，根據《銀行業金融機構案防工作辦法》、《銀行業金融機構案防工作評估辦法》及我行相關制度，制訂本辦法。

第二條 為了加強對案防工作的領導，客觀評價案防工作情況和成效，總行成立了案防工和自我評估領導小組，行長任組長，副行長、紀委書記和各部室負責人為成員，案防工作自我評估領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核部。

本辦法所稱的案防工作評估包括自我評估和監督評價。(一)自我評估由以下三部分構成

1、總行案防工作自我評估領導小組辦公室對全行的案防工作情況進行評估。

2、總行各部門對本部門的案防工作情況進行自我評估，主要包括制度，業務檢查等情況。

3、各支行對本單位案防工作情況進行自我評估。(二)監督評價

監督評價是指總行案防工作自我評估領導小組辦公室通過對總行各部門及分行案防工作自我評估情況以抽查的方式進行的監督評價。

第三條 本辦法適用于總行及各支行

第二章 自我評估 第四條 案防工作自我評估應當按照“統一組織，分級實施”原則，客觀公正，實事求是，由總行牽頭，總行案防工作自我評估領導小組辦公室，總行各部門及各支行具體負責組織開展自我評估工作。

第五條 總行各部門應指定專人負責本部門自我評估工作，各支行應成立本單位案防工作自我評估領導小組，明確組織領導和職責，保證評估工作落到實處。

第六條 總行案防工作自我評估扣領導小組辦公室，總行各部門及支行應依據《 xx商業銀行案防工作評估指標系》(附件1)明確評估指標構成，并制定自我說估工作方案，明確職責分工，規范評估流程，合理分配資源并建立必要的監督，檢查和保障機制，做好自我評估的準備，組織 實施和報告工作。

第七條 總行案防工作自我說估領導小組辦公室，總行各部門及各支行應拫據《xx商業銀行案防工作評估指標體系》(附件2)對本部門、本單位案防工作進行評估打分。

第八條 自我評估工作應建立《xx商業銀行案防工作自我評估問題臺賬》(附件3)評估發現的問題，必須及時登記臺賬，全面深入分析問題成因，并且持續跟蹤整改情況。

第九條 總行案防工作自我評估領導小組辦公室，總行各部門及各支行在自我評估結束后，應形成《xx案防工作自我評估報告》(附件4.5.6)總行各部門及各支行應于每年1月底前將上評估報告，打分情況及問題臺賬報送至總行案防工作自我評估領導小組辦公室。

第十條 總行案防工作自我評估后領導小組辦公整理匯總之后，形成我行案防工作自我評估報告，根據監管要求時間于每年2月底前上報監管部門。

第三章 監督評價

第十一條 監督評價由總行牽頭，總行案防工作自我評估領導小組辦公室負責具體監督評價工作。

第十二條 總行案防工作自我評估領導小組辦公室對總行各部門及各支行案防評估工作實施監督評價，重點對新開立網點或內控薄弱，違規情況多發的機構開展評價。

第十三條 總行案防工作領導小組辦公室按照不低于15%的比例對總行各部門及各支行自我評估打分情況進行抽查后，得出該部門或機構案防工作監督評價得分和相應等級，填寫《xx商業銀行案防工作監督評價情況統計表》(7附件)并向各部門及各分支反饋。

第十四條 總行各部門及各支行應在接到監督評價初評結果5個工作日內向總行案防工作自我評估領導小組辦公室反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

第十五條 總行案防工作自我評估領導小組辦公室應根據監督評價結果形成《xx商業銀行案防工作監督評價報告》(附件8)

第四章 評估指標

第十六條 根據銀監會《銀行業金融機構案防工作評估指標體系》制定我行評估內容，各項評估內容及所占權重分別為：

(一)案防工作組織，占比13%(二)案防工作制度及質量控制，占比15%；(三)案防工作執行情況，占比14%；(五)考核與問責，占比13%。

第五章 評估結果

第十七條 監督評價等級，評價結果按百分制計算，綜合評分85分(含)以上為“綠牌”。

第十八條 評為“綠牌”的，應當予以表揚，評為“黃牌”的，應當給予警示，評為“紅牌”的，應當約談機構主要負責人，督促其加強案防工作。

第十九條 總行案防工作自我評估領導小組辦公室應將監督評價結果在全行范圍內進行通報。

第六章 現任追究

第二十條 在評估工作中，有下列行為之一的，視情節輕重，將按昭《xx商業銀行工作人員違規行為處罰辦法》對相關主管領導和現任人員進行嚴肅處理；

(一)未嚴格按照案防相關制度進行評估的；(二)評估工作走過場，流于形式的；(三)評估結果不真實的；

(四)未按規定時間上報評估報告，打分情況及問題臺賬的；

(五)評估過程中發現問題未及時采取措施整改的或未達到整改要求的。

第七章 附則

第二十一條 本辦法由總行負責解釋。第二十二條 本辦法自下發之日起執行。

第二十三條 各支行依照本辦法制定本支行案防工作評估辦法。

第四篇：銀行業金融機構案防工作評估辦法

銀行業金融機構案防工作評估辦法

第一章總則

第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業金融機構案防工作情況和成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用本辦法。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照執行。

第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。自我評估是指銀行業金融機構依據本辦法對其案防工作

整體開展情況進行評估。監管評價是指銀監會及其派出機構依據本辦法對銀行業金融 機構案防工作開展情況進行評價。

第四條案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。第二章自我評估

第五條銀行業金融機構案防工作自我評估應當按照“統一組織、分級實施”原則由銀行業金融機構總行（部）負責，一級分行（或相當于一級分行的機構）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

第六條銀行業金融機構總行（部）應當制定自我評估工作方案，明確職責分工、規范評估流程、合理分配資源并建立必要的監督、檢查和保障機制。一級分行（或相當于一級分行的機構）應當依據分支機構評估指標體系，細化工作方案，做好自我評估的準備、組織實施和報告工作。

第七條銀行業金融機構應當依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。第八條銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業監督管理機構。第三章監管評價

第九條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評價。第十條銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對網點眾多、內控薄弱、案件多發、特別是年內發生重大案件或發案數量較多的分支機構開展評價。第十一條銀監會及其派出機構應當成立由機構監管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業金融機構案防評價工作。

第十二條銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。第十三條銀行業金融機構應當在接到監管評價初評結果１０個工作日內向監管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

第十四條銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年３月底前完成《銀行業金融機構案防工作監管評價報告》，并抄送銀行業案件稽查局。第四章評估指標

第十五條根據《銀行業金融機構案防工作辦法》制定《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織１３％，制度及質量控制１５％，案防工作執行４５％，監督與檢查１４％，考核與問責１３％。第五章評估結果

第十六條監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。第十七條銀監會及其派出機構應當把案防監管評價結果作為確定機構監管評級和現場檢查的重要依據。評為“綠牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”的，應當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上下調一個評級細項，并約談法人機構主要負責人，督促其加強案防工作。

第十八條銀監會及其派出機構可以將銀行業金融機構案防監管評價結果在適當范圍內進行通報。第六章附則

第十九條本辦法由銀監會負責解釋。

中國銀監會辦公廳２０１３年１１月１３日印發

第五篇：銀行業金融機構案防工作評估辦法

銀監辦發〔２０１３〕２５８號銀行業金融機構案防工作評估辦法

中國銀監會辦公廳文件

銀監辦發〔２０１３〕２５８號

中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作評估辦法的通知 各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資 產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，銀監會直接監 管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：

現將《銀行業金融機構案防工作評估辦法》（以下簡稱《辦法》）印發給你們，自印發之日起執行。《銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法》（銀監辦發〔２０１１〕２０７號）同時廢止。

各銀行業金融機構應當依據本《辦法》對２０１３年案防工作進行試評估，并將試評估報告于２０１４年３月３１日前報送銀行業監督管理機構。

２０１３年１１月１２日

銀行業金融機構案防工作評估辦法

第一章總則

第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業金融機構案防工作情況和成效，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用本辦法。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照執行。

第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。自我評估是指銀行業金融機構依據本辦法對其案防工作

整體開展情況進行評估。監管評價是指銀監會及其派出機構依據本辦法對銀行業金融

機構案防工作開展情況進行評價。

第四條案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。

第二章自我評估

第五條銀行業金融機構案防工作自我評估應當按照“統一組織、分級實施”原則由銀行業金融機構總行（部）負責，一級分行（或相當于一級分行的機構）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

第六條銀行業金融機構總行（部）應當制定自我評估工作方案，明確職責分工、規范評估流程、合理分配資源并建立必要的監督、檢查和保障機制。一級分行（或相當于一級分行的機構）應當依據分支機構評估指標體系，細化工作方案，做好自我評估的準備、組織實施和報告工作。

第七條銀行業金融機構應當依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。

第八條銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業監督管理機構。

第三章監管評價

第九條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評價。

第十條銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對網點眾多、內控薄弱、案件多發、特別是年內發生重大案件或發案數量較多的分支機構開展評價。

第十一條銀監會及其派出機構應當成立由機構監管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業金融機構案防評價工作。

第十二條銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。

第十三條銀行業金融機構應當在接到監管評價初評結果１０個工作日內向監管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

第十四條銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年３月底前完成《銀行業金融機構案防工作監管評價報告》，并抄送銀行業案件稽查局。

第四章評估指標

第十五條根據《銀行業金融機構案防工作辦法》制定《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織１３％，制度及質量控制１５％，案防工作執行４５％，監督與檢查１４％，考核與問責１３％。

第五章評估結果

第十六條監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。

第十七條銀監會及其派出機構應當把案防監管評價結果作為確定機構監管評級和現場檢查的重要依據。評為“綠牌”的，可以在監管評級原有級次基礎上酌情調高一個評級細項；評為“黃牌”的，應當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監

管評級原有級次基礎上下調一個評級細項，并約談法人機構主要負責人，督促其加強案防工作。

第十八條銀監會及其派出機構可以將銀行業金融機構案防監管評價結果在適當范圍內進行通報。

第六章附則

第十九條本辦法由銀監會負責解釋。

中國銀監會辦公廳２０１３年１１月１３日印發