第一篇：做好案防工作

做好案防工作，是我應盡的義務

案件防控工作，是信用社一切工作的重中之重，作為農村信用社基層網點的負責人，做好案件防控工作，是我應盡的義務，根據簡陽市信用聯社蘭毅監事長的講話精神，結合我自身的工作經歷，我認為，做好案件防控工作應該從以下幾個方面入手：

（一）突出重點，加大風險隱患排查力度。防范風險，重在防患于未然。農村信用社要組織一次全面系統、深入徹底的案件風險大檢查，逐個網點、逐個環節、逐人逐崗地排查和消除風險隱患。要密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，逐一登記造冊，按照有關規定及時采取調離工作崗位、約見談話、限期退出等措施，并加強后續監控，切實杜絕風險或案件苗頭。要嚴格執行“九個禁止”要求，嚴禁員工直接或變相參與經商辦企業，嚴禁違規貸款用于親屬或有利害關系的人經商辦企業。

（二）加強管理，加大內部管控工作力度。防范案件，必須加強內部控制，提高管理水平。農村信用社要把加強和改進內部管理作為當前的一項主要工作，根據本地區、本單位業務規模、管理水平和員工素質，制定完善風險管理的辦法和措施。要把轉變管理思路、增強風險意識、依法合規經營作為行業管理的重要內容，把提高風險防范能力作為衡量履職水平的主要標準，做到從嚴管理、有效管理、科學管理。正確處理發展業務與加強管理的關系，建立業務發展與風險防范并重的管理機制，向管理要效益、要質量。要突出管理重點，嚴格對信用社主任、重要崗位人員、關鍵業務環節的管理，規范授權授信行

為，加強各操作環節的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。要強化會計主管的監督管理職能，將會計主管的管理權一律上收到縣級聯社，由縣級聯社統一發放工資、福利待遇。同時，進一步落實會計主管的責任，嚴格對存款、貸款、聯行、現金、對賬等業務各個環節的授權管理和監督制約。加強公章管理，基層信用社行政公章全部上繳縣級聯社，嚴格業務印章的保存管理、使用范圍和使用流程。加強員工行為管理，將柜員、客戶經理等人員行為守則、紀律要求等上墻上網，隨時學習提醒，并通過客戶須知、風險提示等形式，強化對員工行為的社會監督。要創新管理方式，加快對綜合柜員系統的改造，通過技術手段加強柜員操作行為的限制與監控，及時發現及查處違規行為。

（三）完善機制，加大制度建設執行力度。防范風險，制度先行。各級要對照近年來各類案件暴露出來的問題和不足，進一步加強制度建設，完善操作流程，盡快堵住制度漏洞，確保將每一項業務、每一個流程、每一個行為納入制度的嚴密規范之下。要把全面落實制度、提高執行力作為重點，逐級建立制度執行臺賬，對制度的落實時間、實施范圍、執行效果進行登記備查。省聯社要加快研究建立市、縣高管人員履職評價體系，將制度執行情況納入監督考評范圍，與任職和薪酬相掛鉤。要把加強監督檢查作為提高制度執行力的保證，完善審計監督體系，創新監督檢查方式，強化監督檢查效果。各級都要建立高管人員帶隊的突擊檢查制度，對制度落實情況、重點風險部位進行不打招呼的檢查，現場下達處罰和整改意見，以切實反映經營管理的真實水平，有效堵塞風險漏洞。省聯社每年要組織幾次突擊行動，每個市縣也要采取相應的行動，逐步將突擊檢查經常化、制度化、規范化，提高檢查的有效性、針對性。對在各類檢查中發現的違規問題，不管有沒有形成案件、有沒有造成損失，都要嚴肅追究責任，真正發揮制度紀律的約束懲戒作用。

（四）落實責任，加大案件查處力度。查而不處，不如不查。對已發現的各類案件，省級管理部門要加大督導力度，辦事處、縣級聯社負責人要親自帶隊，組織精干力量，全力以赴做好查處工作。對尚未查清的案件，要明確時限要求，查找一切線索，爭取盡快取得突破。要積極主動加強與地方政府和公安部門的協調配合，果斷采取一切有效手段，盡快緝拿逃犯，查清資金去向，追回挪用資金，將風險損失降到最低程度。對案件基本查清的，要抓緊提出處理意見，按程序做好責任人的處理工作，爭取盡快結案。案件查處和責任追究要嚴格按照“不管涉及到哪一級，案件必須查清；不管涉案人是誰，必須從嚴處理；不管是否發案，違規必須追究”等“三個必須”的要求來進行，切實達到“查處一案、教育一片”的效果。在案件查處中，要堅持內緊外松的原則，在對外防止案情泄露、促進業務正常發展的同時，逐級制定應急預案，采取有效措施，防止風險擴散失控.（五）提高素質，加大隊伍建設管理力度。防范風險，根本在人。各級農村信用社要以提高隊伍能力素質和道德水準為目標，不斷完善選人用人機制，將選好人、用好人作為加強隊伍建設的首要任務。要進一步嚴格用人條件，新聘用人員一律采取省聯社集中報名、資格審

查、張榜公示等措施，切實把好入口關。要加大員工教育培訓力度，重要崗位人員必須實行任職資格考試、資格準入、持證上崗制度，并要定期、不定期采取突擊閉卷考試等方式，督促加強法律法規、管理制度的學習，保證與崗位職責相匹配的職業道德和業務技能。要加強基層高管隊伍建設，明確信用社主任任職資格標準、聘用程序，完善競聘選拔、考察公示等管理辦法，擴大員工在推選高管人員中的知情權、決定權，切實將品質好、素質強、學歷高的年輕人員選拔到領導崗位。對職業道德和工作作風有問題、日常行為失范，群眾反映多、評議差的人員，堅決不能提拔重用。要進一步明確信用社主任的職責要求、工作重點和行為規范，加強履職情況、守法執紀情況和親屬回避等制度落實情況的監督，加大輪崗交流力度。在同一崗位任職時間，基層信用社主任不得超過3年，會計主管不得超過1年。要下大力氣整頓員工隊伍，建立員工行為監控檔案，實行分類管理，堅決處理違規違法人員。要大張旗鼓地獎勵先進典型，在全系統樹立學習先進、爭當先進、爭創一流的良好風氣。特別要加強對高管人員的監督制約，重點加強“一把手”履職行為監督，要公正、廉潔、為公，嚴守紀律、忠于職守，要建立嚴格的請假制度，離開本轄區的一律請假。

2011年3月28日

第二篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領導：

我是000信用社主任0000。基層機構主要負責人及一線業務崗位是案件防控的重點部位和重要環節，應該引起我們的高度重視和關注。面對當前信用社違法違規問題頻發的嚴峻形勢，抓好案防工作應增強防范意識，強化內部管理，實現案防關口前移是當前防范和遏制案件的重中之重。對此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對性風險排查工作，圍繞監管部門和縣聯社各科室提示風險點，認真做好排查整改工作，達到糾正違規違章行為、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對本單位的安全自查，認真記好案防工作日志。

二、對全體員工開展對違規行為處理暫行規定的再學習、再教育，人人簽訂遵守規定承諾書，使全體員工做到知規定、守規定。

三、強化對本單位員工的作風建設，正確認識當前內控案防的嚴峻形勢，正確處理內控案防與經營發展的關系，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性，充分了解員工“八小時以外”的交友、娛樂、消費等情況，切實將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關鍵部位之外，要切實發揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進一步推動內控案防責任制的落實，責任明確到副主任、坐班主任、授權員、柜員及保安，督促其認真履行案件防范責任人職責，明確分工，責任清楚，確保各項案防措施落到實處。

五、充分發揮內控案防中的帶頭和督促、監督職能作用，對單位內控制度執行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度，提高整體掌控風險、規避風險的能力。

六、加大制度和流程的學習力度，嚴格崗前和崗中培訓，開展經常性的崗位練兵和技術練功活動。進一步把“五人聯保”用在案防工作中，五人相互監督，進一步引導員工算好經營風險和案件的損失帳，營造依法合規穩健經營的氛圍。

七、嚴格問題整改和問責追究，實行違規問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防范考核和獎懲力度，按季對違規責任人進行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。

第三篇：案防工作實施方案

案防工作實施方案

根據監管局2018年6月《監管會談紀要》中的監管意見和分行《2018年案防工作實施方案》）的要求，為進一步加強案件防控工作，我部認真組織全員學習，使全員風險意識得到進一步強化，牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對xx部管理中存在的薄弱環節，從執行各項規章制度細節入手，深入防范案件和經營風險上找問題，對檢查發現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現匯報如下：

一、基本情況

2018年年以來，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實分行《2018年案防工作實施方案》文件精神，我部結合實際，開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

1、領導高度重視，召開專題會，對“xx活動”等員工異常行排查活動，進行明確部署和嚴格要求，成立了由xx總經理任組長,xx總經理助理任副組長，各室經理為成員，要求必須本著對x行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點、整體推進。

2、明確責任，各盡其職，各負其責，“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，各室加強溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

3、筑防火墻，注重預防，適時預警，認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

4、緊密結合實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個大家庭的溫暖。

6、夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環節的控制職責、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據小清算業務流程、資金調度業務流程、企業開戶業務流程、單位對帳業務流程、外匯制度等文件，及時解決了網點制度執行中的難題。

7、針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織監督室對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

8、加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額，結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及ATM的設備的具體情況核定現金庫存。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。工作的改進，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。

9、認真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。

10、我部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

三、工作計劃

1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。質量監督室要求檢查人員充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實效。

2．加大檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各網點要高度重視，認真對待。及時將檢查發現的問題進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在督促相關網點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。

3．加強業務學習，進一步提高案件防控水平。召開學習會議或者電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神，認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

4．進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對網點整改情況進行重點抽查。因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人

第四篇：案防工作承諾書

調兵山惠民村鎮銀行股份有限公司

員工案件防控工作承諾書

調兵山惠民村鎮銀行股份有限公司：

為進一步加強案件防控工作，落實案件防控責任，結合崗位實際，本人作出如下承諾：

一、認真學習鐵嶺市銀監分局《**銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》、《省聯社經營管理十條禁令》,嚴格遵守執行。

二、認真貫徹落實銀監局及行內制定的各項管理制度、規定，做好職責范圍內的各項工作，及時完成各項工作任務。

三、嚴格按規定的程序和權限審批貸款，貸款投向符合國家產業政策和信貸政策，認真執行審貸分離制度，落實雙人實地調查、關系人回避制度，落實上級聯社的審批意見后發放貸款。發放貸款時，借款人身份信息真實和貸款意愿真實；貸款申請、信貸合同、客戶承諾函等契約性文件的簽章真實；貸款擔保真實有效。按規定辦理抵押品抵押登記手續和質押物止付手續。不發放冒名貸款、化整為零貸款、超權限跨地區貸款 ；不違規辦理借新還舊、違規展期等業務。

四、收貸、收息、收儲及時入賬。

五、認真落實廉潔自律的相關規定。禁止收受禮品、紅包、有價證券等；禁止到借款單位、和有業務往來的單位報銷應由個人承擔的費用；禁止從借款單位或私營業主購買廉 價物品，以貸謀私；嚴禁用公款大吃大喝，迎來送往；嚴禁用公款游山玩水；嚴禁用公款搞高檔性娛樂。

六、落實陽光辦貸。不收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處；不捆綁搭售任何商品；不以入股、分紅等其他任何形式謀取不正當利益；不向關系人發放優于其他借款人同類貸款條件的貸款。

七、不參與經商活動或與他人合伙辦企業。

八、不購買大額彩票或炒股、炒匯，不從事高息融資活動。

九、不造謠傳謠，詆毀單位領導和上級工作部署。

十、不為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

十一、不泄露客戶信息，違規查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規將客戶信息資料帶離工作區域。

如未履行上述承諾，本人愿意按照《調兵山惠民村鎮銀行工作人員違規行為處理辦法》接受問責。

承諾人：

年 月 日

第五篇：案防工作發言稿

案防工作發言稿

平時我們所做的案件形勢分析和員工思想動態排查，其目的就是要進一步對照落實各項內控制度，提高全體員工遵章守紀、合規操作的自覺性，堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生。通過對各種案情通報和合規文化的學習，針對黔南州銀監分局去年10月22日對我支行案件督查工作中發現的問題，多次組織員工進行了認真的學習和整改“舉一反三”，員工的合規意識明顯得到增強，進一步熟悉掌握各相關業務條線操作流程，在柜臺業務辦理過程中提升對風險點的識別能力，促進工作質量和服務水平提高：

作為一名支行負責人，首先對案件防控要有足夠的認識，在抓內部管理工作中使合規意識深入人心，有章不循、違規操作的現象逐步減少，屢查屢犯的問題要堅決杜絕。其次對各項規章制度的執行要率先垂范、身體力行。再者就是要加強合規文化的學習，提升了內控合規工作的管理力度，保證這項工作的持續性和有效性：

一、柜臺業務作為我行的第一道防線，構筑是否堅固，完全依賴于前臺操作這道關口，因此，要把好我行內控工作的第一關口，必須要培養一支品行端正、技能嫻熟，具有合規經營意識和職業操守的隊伍。

二、通過合規文化學習活動，比較系統的學習各項業務操作流程，提高在辦理柜臺業務中識別風險的能力，提高對現金、重空、票據、印鑒、掛失、對帳、長期不動戶、支付結算等重要風險環節的認識，有效的避免在業務操作中出現盲目性。

三、加強案件的防控工作并不是一個人、一個部門就能獨立做好的，必須樹立“一盤棋”的思想，基層網點負責人必須從講政治的高度重視合規工作，以身作則、率先垂范，認真做好“上情下達，下情上傳”工作；業務經理必須履行好自己的職責，監督好每一道業務環節，及時發現問題，把風險控制住；業務員必須按章操作，嚴禁差錯事故發生。作為檢查職能部門，應該加大力度，認真分析檢查中存在的問題，找準風險點，徹底解決屢查屢犯問題。

當前內控合規工作中存在的問題：

一、案防工作重視程度不夠，首先是部門負責人要對案防工作重要性有足夠的認識，牢固樹立“發展是第一要務，控險是第一責任”的理念，切實加強案防工作長抓不懈。從自身做起，嚴格遵守各項規章制度和操作規程。其次加強對員工的思想教育，經常性的認真組織開展案件形勢分析和員工思想動態排查，把案防工作放在管理工作的首位，使員工對案防工作的重要性有一個正確的認識，從而提高員工對制度的執行力。今后民族路支行的案件形勢分析會和員工思想動態排查都會邀請銀監機構的同志來參加，會后會將會議紀要認真整理后報送銀監機構。

一、是對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制，沒有落實在行動上；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與業務發展對立起來，在業務拓展和風險防范的擇決中，側重于抓業務發展，忽視內控建設。

二是現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分機構從自身

利益出發，置各種制約于不顧，違章操作，有的領域、有的崗位內控環節至今還處于真空，屢查屢犯問題不同程度存在。

三是風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。對計算機系統的風險控制能力差，而且對銀行內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

四是管理條線多，管理職責存在交叉現象，各部門制訂的業務操作流程比較繁雜，一線員工無所適從，增加不必要的工作量。

對內控合規工作的兩點建議：

首先，每個員工都要樹立“我是一道關”的高度責任感，建立和完善內部控制制度。要建立有效的內控機制，我認為增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

其次，制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，需要加快規章制度建設的步伐，但主要在基層機構，結合實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化。二是從管理范圍看，要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規程規范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規范在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯無疑是亟待研究解決的問題。

總之，通過學習活動，我意識到自己在今后的工作中還應該做到以下幾個加強：一是加強學習，熟悉各項業務操作流程；二是加強風險防范意識，提高內控合規工作的自覺性；三是加強紀律性，認真執行責任追究制度，有章必循，違章必究。真正發揮業務一線作為分行第一道關口的重要作用，促進各項業務既好又快地發展，為分行的健康發展貢獻自己的力量。