第一篇：營業(yè)部案防工作實施計劃

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

****村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部二0一二年

扎實推進內(nèi)控案防工作

****村鎮(zhèn)銀行作為一家新成立的中小農(nóng)村金融機構(gòu)，正式營業(yè)時間還不足一年。由于在開業(yè)初期千頭萬緒工作，實事求是的說，內(nèi)控案防工作在過去的2011年 雖然有實施，有落實，但不系統(tǒng)，不深入。在今年初，我部為深入貫徹落實貴州銀行業(yè)監(jiān)督管理局畢節(jié)市分局**副局長在2012年全市農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議上講話及有關(guān)文件精神，結(jié)合營業(yè)部自身實際情況，在內(nèi)控案防工作上有以下具體措施。

一、明確指導(dǎo)思想、源頭建立案件防控防火墻

根據(jù)本行下發(fā)的《****村鎮(zhèn)銀行案件防控工作實施方案》的相關(guān)要求，我部為了加強自控體系建設(shè)，著重從思想上培養(yǎng)案防意識。一方面，根據(jù)我部員工隊伍年輕、缺乏工作經(jīng)驗、缺乏憂患意識的特點，加強內(nèi)控案防理論學(xué)習(xí)，努力提升員工的內(nèi)控案防觀念。我部充分利用每天晨會集中學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的系列風(fēng)險防控文件，適時組織經(jīng)典案例討論、針對在具體業(yè)務(wù)操作過程風(fēng)險進行自查自糾。每天的二十分鐘讓我們員工在內(nèi)控風(fēng)險上出現(xiàn)的問題能早發(fā)現(xiàn)、早認(rèn)識，從而得到及時有效的糾正；另一方面，我部還采取專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，組織全體員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)內(nèi)控與案防制度，努力學(xué)懂弄通，加深對規(guī)章制度的理解和把握。此外，我部還聯(lián)合綜合部加強案件防控宣傳引導(dǎo)，努力營造良好氛圍。

二、加強對重點環(huán)節(jié)、易發(fā)案部位的管理

銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，其經(jīng)營對象決定了它的高風(fēng)險。營業(yè)部作為**銀行前臺業(yè)務(wù)操作的具體實施部門，則面臨更為嚴(yán)峻的案防形勢。我部結(jié)合自身實際，抓住案件防控的六個環(huán)節(jié)突出風(fēng)險點治理，努力做好案件防范各項工作。

1、根據(jù)我部對照行里制定的各項規(guī)章制度對崗位組織控制、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理等所覆蓋到業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)進行重點防控。在主管授權(quán)方面，要求授權(quán)主管輪崗授權(quán)，主辦會計和助理會計交叉授權(quán)，授權(quán)過程保密，密碼設(shè)置科學(xué)并定期更換，授權(quán)主管交接手續(xù)齊全，授權(quán)事項記錄明確；操作柜員管理操作權(quán)限科學(xué)合理，柜員密碼設(shè)置科學(xué)并定期更換，柜員號避免串號混用的現(xiàn)象。柜員在離開業(yè)務(wù)終端機前，及時退出當(dāng)前登錄狀態(tài)。

2、印鑒和重要空白憑證管理。在印鑒管理上，主要有財務(wù)印章、業(yè)務(wù)印章及柜員個人名章和對公賬戶印鑒卡片。重要空白憑證主要是本行發(fā)出的存折、存單及票據(jù)和與他行發(fā)生業(yè)務(wù)的相關(guān)票據(jù)。印鑒管理上，有主辦會計主管財務(wù)印鑒及業(yè)務(wù)印章。印章的使用外出均有相關(guān)使用登記記錄，并經(jīng)有權(quán)審批人審批。對公賬戶印鑒卡信息主要由大堂經(jīng)理登記管理，實行統(tǒng)一編號，不重號，不多印，客戶銀行各執(zhí)一套，辦理業(yè)務(wù)時需核對準(zhǔn)確無誤方可辦理。重要空白憑證主要由總出納管理，并建立領(lǐng)用、使用、作廢管理臺賬。重控移動金庫鑰匙分別由總出納和復(fù)核員雙人掌管。重控使用銷號采取系統(tǒng)自動銷號和手工銷號兩種方式。由清算中心統(tǒng)一進行號段管理的存折、存單、支票、往來帳憑證在業(yè)務(wù)終端系統(tǒng)使用時自動銷號，貸款收回憑證、利息收回憑證、出資證明書等則要求柜員少量領(lǐng)取，即用即銷。

3、營業(yè)部是大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)集散地。現(xiàn)金尾箱自然成為思想異常的柜臺員工和一些不法分子關(guān)注的目標(biāo)。在現(xiàn)金業(yè)務(wù)尾箱管理方面，我部重點把握鈔幣管理幾個環(huán)節(jié)，有效防范現(xiàn)金尾箱風(fēng)險發(fā)生。第一、業(yè)務(wù)主管堅持每天查庫。每天營業(yè)終了由值班主管會同柜員進行當(dāng)天庫款清點，查庫登記表記錄清晰，長款50元以上上報部門經(jīng)理并上交總出納，總出納登記在案；短款需當(dāng)天查明原因并及時補上。短款金額在100元以上必須當(dāng)天報部門經(jīng)理，如果柜員在三天之內(nèi)不能查明追回，推遲一天處50元罰款。第二、庫存限額管理。根據(jù)當(dāng)前我行業(yè)務(wù)開展情況，營業(yè)部現(xiàn)金實行限額管理并由總出納負(fù)責(zé)資金監(jiān)管。超出庫存限額50%總出納對應(yīng)崗位考核評分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱鈔幣管理。前臺柜員均配備款箱和保險柜各一個。大額現(xiàn)金、扎捆現(xiàn)金均必須入柜保管。柜員離開柜臺必須上鎖打亂保險柜密碼方能離開。

4、重要業(yè)務(wù)進行定期不定期檢查核對。我部統(tǒng)一負(fù)責(zé)本行存款客戶、信貸客戶、公司銀行客戶信息管理。從開業(yè)之初就非常重視和客戶之間的對賬工作。由于我行現(xiàn)在對賬技術(shù)手段還較為落后，對賬工作主要分兩部分，一是大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)銀企對賬，二是助理會計負(fù)責(zé)銀銀對賬。銀企對賬從開業(yè)初至今，每個月對賬率都保持達到100%，銀銀對賬除每月對賬外，還要求明細(xì)逐筆勾對，特殊時期每天電話對賬。（例如去年十二月份為保證核算真實）

5、結(jié)合員工特點，適時進行崗位調(diào)整。崗位輪換是有效防范案件發(fā)生，提早暴露潛伏案件風(fēng)險的有效手段。我部從開業(yè)至今雖然還不到一年時間，但在和員工的溝通交流及業(yè)務(wù)發(fā)展過程中發(fā)現(xiàn)，崗位輪換不僅案件防范的一個重要手段，也是培養(yǎng)員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的有效措施。我部在不斷的嘗試和實踐中，對綜合業(yè)務(wù)柜員、結(jié)算柜員、總出納等都相繼作出一些調(diào)整，計劃在二季度部

門崗位全部調(diào)整，包含主辦會計、大堂經(jīng)理等重要崗位一并納入輪崗范圍，使我部員工在不同的工作崗位都能夠有所嘗試，使?fàn)I業(yè)部形成相互監(jiān)督相互制約的健康運行體系。

三、加強檢查督導(dǎo)力度，實行查改結(jié)合，建立內(nèi)控案防制度體系

我部從去年開業(yè)至今，堅持每季度一次常規(guī)基礎(chǔ)工作自查及風(fēng)險排查。對檢查中出現(xiàn)的問題一針見血的指出，并限時要求整改，堅持做到邊糾邊查，查找徹底，糾正到位，注重分析自查自糾和督導(dǎo)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，從根源上堵住內(nèi)控管理漏洞，消除風(fēng)險隱患。例如今年一季度常規(guī)檢查在上周才剛剛完成，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，進行分門別類，針對不同崗位突出暴露的問題，嚴(yán)厲要求及時補充完善。

四、加強對硬件設(shè)施的建設(shè)及應(yīng)用，提高操作技能

目前我行已建立了較完善的監(jiān)控系統(tǒng)和報警系統(tǒng)。柜面操作環(huán)境的安全和消防設(shè)施也較完備，但沒有實現(xiàn)110系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。目前主要還是通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控系統(tǒng)、查看非部門工作人員進出現(xiàn)金區(qū)記錄以及通過加大日常的安全檢查力度，堵塞各種隱患漏洞。此外，針對員工對臨時突發(fā)事件缺乏應(yīng)急能力的特點，下一步將聯(lián)系相關(guān)安防部門，組織員工進行預(yù)案演練，切實提高操作技能，增強預(yù)案保障。

五、當(dāng)前案防工作在銀行經(jīng)營管理中的重要意義

案防工作作為銀行一項長期持續(xù)性工作，在我行的經(jīng)營管理中具有現(xiàn)實意義。一方面，我行的防御風(fēng)險的縱深是普通企業(yè)不可比擬的。一家銀行無論有再高的營利能力，但是，也架不住重案要案的發(fā)生所造成的經(jīng)濟損失，再驕人的戰(zhàn)績也會被案件一票否決。其次，案件的發(fā)生，無論是對單位和個人，國家

或社會都有很大的危害性。銀行經(jīng)營的核心，歸根到底就是經(jīng)營社會公信力。近段時間媒體曝光的一些銀行大案、要案恰好反映出客戶對我們銀行誠信經(jīng)營和服務(wù)水平的懷疑，從而引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

所以，作為一名金融工作從業(yè)人員，我們都有著美好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個朝氣蓬勃的行業(yè)，斷送自己美好前途和職業(yè)理想。因此，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，踏踏實實做好本職工作，老老實實做個銀行員工。

第二篇：營業(yè)部案防工作實施計劃

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

****村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部二0一二年

扎實推進內(nèi)控案防工作

****村鎮(zhèn)銀行作為一家新成立的中小農(nóng)村金融機構(gòu)，正式營業(yè)時間還不足一年。由于在開業(yè)初期千頭萬緒工作，實事求是的說，內(nèi)控案防工作在過去的2011年 雖然有實施，有落實，但不系統(tǒng)，不深入。在今年初，我部為深入貫徹落實貴州銀行業(yè)監(jiān)督管理局畢節(jié)市分局**副局長在2012年全市農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議上講話及有關(guān)文件精神，結(jié)合營業(yè)部自身實際情況，在內(nèi)控案防工作上有以下具體措施。

一、明確指導(dǎo)思想、源頭建立案件防控防火墻

根據(jù)本行下發(fā)的《****村鎮(zhèn)銀行案件防控工作實施方案》的相關(guān)要求，我部為了加強自控體系建設(shè)，著重從思想上培養(yǎng)案防意識。一方面，根據(jù)我部員工隊伍年輕、缺乏工作經(jīng)驗、缺乏憂患意識的特點，加強內(nèi)控案防理論學(xué)習(xí)，努力提升員工的內(nèi)控案防觀念。我部充分利用每天晨會集中學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的系列風(fēng)險防控文件，適時組織經(jīng)典案例討論、針對在具體業(yè)務(wù)操作過程風(fēng)險進行自查自糾。每天的二十分鐘讓我們員工在內(nèi)控風(fēng)險上出現(xiàn)的問題能早發(fā)現(xiàn)、早認(rèn)識，從而得到及時有效的糾正；另一方面，我部還采取專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，組織全體員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)內(nèi)控與案防制度，努力學(xué)懂弄通，加深對規(guī)章制度的理解和把握。此外，我部還聯(lián)合綜合部加強案件防控宣傳引導(dǎo)，努力營造良好氛圍。

二、加強對重點環(huán)節(jié)、易發(fā)案部位的管理

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，其經(jīng)營對象決定了它的高風(fēng)險。營業(yè)部作為**銀行前臺業(yè)務(wù)操作的具體實施部門，則面臨更為嚴(yán)峻的案防形勢。我部結(jié)合自身實際，抓住案件防控的六個環(huán)節(jié)突出風(fēng)險點治理，努力做好案件防范各項工作。

1、根據(jù)我部對照行里制定的各項規(guī)章制度對崗位組織控制、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理等所覆蓋到業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)進行重點防控。在主管授權(quán)方面，要求授權(quán)主管輪崗授權(quán)，主辦會計和助理會計交叉授權(quán)，授權(quán)過程保密，密碼設(shè)置科學(xué)并定期更換，授權(quán)主管交接手續(xù)齊全，授權(quán)事項記錄明確；操作柜員管理操作權(quán)限科學(xué)合理，柜員密碼設(shè)置科學(xué)并定期更換，柜員號避免串號混用的現(xiàn)象。柜員在離開業(yè)務(wù)終端機前，及時退出當(dāng)前登錄狀態(tài)。

2、印鑒和重要空白憑證管理。在印鑒管理上，主要有財務(wù)印章、業(yè)務(wù)印章及柜員個人名章和對公賬戶印鑒卡片。重要空白憑證主要是本行發(fā)出的存折、存單及票據(jù)和與他行發(fā)生業(yè)務(wù)的相關(guān)票據(jù)。印鑒管理上，有主辦會計主管財務(wù)印鑒及業(yè)務(wù)印章。印章的使用外出均有相關(guān)使用登記記錄，并經(jīng)有權(quán)審批人審批。對公賬戶印鑒卡信息主要由大堂經(jīng)理登記管理，實行統(tǒng)一編號，不重號，不多印，客戶銀行各執(zhí)一套，辦理業(yè)務(wù)時需核對準(zhǔn)確無誤方可辦理。重要空白憑證主要由總出納管理，并建立領(lǐng)用、使用、作廢管理臺賬。重控移動金庫鑰匙分別由總出納和復(fù)核員雙人掌管。重控使用銷號采取系統(tǒng)自動銷號和手工銷號兩種方式。由清算中心統(tǒng)一進行號段管理的存折、存單、支票、往來帳憑證在業(yè)務(wù)終端系統(tǒng)使用時自動銷號，貸款收回憑證、利息收回憑證、出資證明書等則要求柜員少量領(lǐng)取，即用即銷。

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

3、營業(yè)部是大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)集散地。現(xiàn)金尾箱自然成為思想異常的柜臺員工和一些不法分子關(guān)注的目標(biāo)。在現(xiàn)金業(yè)務(wù)尾箱管理方面，我部重點把握鈔幣管理幾個環(huán)節(jié)，有效防范現(xiàn)金尾箱風(fēng)險發(fā)生。第一、業(yè)務(wù)主管堅持每天查庫。每天營業(yè)終了由值班主管會同柜員進行當(dāng)天庫款清點，查庫登記表記錄清晰，長款50元以上上報部門經(jīng)理并上交總出納，總出納登記在案；短款需當(dāng)天查明原因并及時補上。短款金額在100元以上必須當(dāng)天報部門經(jīng)理，如果柜員在三天之內(nèi)不能查明追回，推遲一天處50元罰款。第二、庫存限額管理。根據(jù)當(dāng)前我行業(yè)務(wù)開展情況，營業(yè)部現(xiàn)金實行限額管理并由總出納負(fù)責(zé)資金監(jiān)管。超出庫存限額50%總出納對應(yīng)崗位考核評分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱鈔幣管理。前臺柜員均配備款箱和保險柜各一個。大額現(xiàn)金、扎捆現(xiàn)金均必須入柜保管。柜員離開柜臺必須上鎖打亂保險柜密碼方能離開。

4、重要業(yè)務(wù)進行定期不定期檢查核對。我部統(tǒng)一負(fù)責(zé)本行存款客戶、信貸客戶、公司銀行客戶信息管理。從開業(yè)之初就非常重視和客戶之間的對賬工作。由于我行現(xiàn)在對賬技術(shù)手段還較為落后，對賬工作主要分兩部分，一是大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)銀企對賬，二是助理會計負(fù)責(zé)銀銀對賬。銀企對賬從開業(yè)初至今，每個月對賬率都保持達到100%，銀銀對賬除每月對賬外，還要求明細(xì)逐筆勾對，特殊時期每天電話對賬。（例如去年十二月份為保證核算真實）

5、結(jié)合員工特點，適時進行崗位調(diào)整。崗位輪換是有效防范案件發(fā)生，提早暴露潛伏案件風(fēng)險的有效手段。我部從開業(yè)至今雖然還不到一年時間，但在和員工的溝通交流及業(yè)務(wù)發(fā)展過程中發(fā)現(xiàn)，崗位輪換不僅案件防范的一個重要手段，也是培養(yǎng)員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的有效措施。我部在不斷的嘗試和實踐中，對綜合業(yè)務(wù)柜員、結(jié)算柜員、總出納等都相繼作出一些調(diào)整，計劃在二季度部

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

門崗位全部調(diào)整，包含主辦會計、大堂經(jīng)理等重要崗位一并納入輪崗范圍，使我部員工在不同的工作崗位都能夠有所嘗試，使?fàn)I業(yè)部形成相互監(jiān)督相互制約的健康運行體系。

三、加強檢查督導(dǎo)力度，實行查改結(jié)合，建立內(nèi)控案防制度體系 我部從去年開業(yè)至今，堅持每季度一次常規(guī)基礎(chǔ)工作自查及風(fēng)險排查。對檢查中出現(xiàn)的問題一針見血的指出，并限時要求整改，堅持做到邊糾邊查，查找徹底，糾正到位，注重分析自查自糾和督導(dǎo)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，從根源上堵住內(nèi)控管理漏洞，消除風(fēng)險隱患。例如今年一季度常規(guī)檢查在上周才剛剛完成，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，進行分門別類，針對不同崗位突出暴露的問題，嚴(yán)厲要求及時補充完善。

四、加強對硬件設(shè)施的建設(shè)及應(yīng)用，提高操作技能

目前我行已建立了較完善的監(jiān)控系統(tǒng)和報警系統(tǒng)。柜面操作環(huán)境的安全和消防設(shè)施也較完備，但沒有實現(xiàn)110系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。目前主要還是通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控系統(tǒng)、查看非部門工作人員進出現(xiàn)金區(qū)記錄以及通過加大日常的安全檢查力度，堵塞各種隱患漏洞。此外，針對員工對臨時突發(fā)事件缺乏應(yīng)急能力的特點，下一步將聯(lián)系相關(guān)安防部門，組織員工進行預(yù)案演練，切實提高操作技能，增強預(yù)案保障。

五、當(dāng)前案防工作在銀行經(jīng)營管理中的重要意義

案防工作作為銀行一項長期持續(xù)性工作，在我行的經(jīng)營管理中具有現(xiàn)實意義。一方面，我行的防御風(fēng)險的縱深是普通企業(yè)不可比擬的。一家銀行無論有再高的營利能力，但是，也架不住重案要案的發(fā)生所造成的經(jīng)濟損失，再驕人的戰(zhàn)績也會被案件一票否決。其次，案件的發(fā)生，無論是對單位和個人，國家

****村鎮(zhèn)銀行2012年一季度案防工作報告

或社會都有很大的危害性。銀行經(jīng)營的核心，歸根到底就是經(jīng)營社會公信力。近段時間媒體曝光的一些銀行大案、要案恰好反映出客戶對我們銀行誠信經(jīng)營和服務(wù)水平的懷疑，從而引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

所以，作為一名金融工作從業(yè)人員，我們都有著美好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個朝氣蓬勃的行業(yè)，斷送自己美好前途和職業(yè)理想。因此，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，踏踏實實做好本職工作，老老實實做個銀行員工。

第三篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領(lǐng)導(dǎo)：

我是000信用社主任0000。基層機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對當(dāng)前信用社違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，抓好案防工作應(yīng)增強防范意識，強化內(nèi)部管理，實現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對性風(fēng)險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險點，認(rèn)真做好排查整改工作，達到糾正違規(guī)違章行為、進一步提高員工風(fēng)險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風(fēng)險隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。

二、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強化對本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強履行一崗雙責(zé)的主動性和自覺性，充分了解員工“八小時以外”的交友、娛樂、消費等情況，切實將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進一步推動內(nèi)控案防責(zé)任制的落實，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項案防措施落到實處。

五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立完善風(fēng)險定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險的能力。

六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動。進一步把“五人聯(lián)保”用在案防工作中，五人相互監(jiān)督，進一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營風(fēng)險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。

七、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究，實行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防范考核和獎懲力度，按季對違規(guī)責(zé)任人進行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。

第四篇：案防工作實施方案

案防工作實施方案

根據(jù)監(jiān)管局2018年6月《監(jiān)管會談紀(jì)要》中的監(jiān)管意見和分行《2018年案防工作實施方案》）的要求，為進一步加強案件防控工作，我部認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)，使全員風(fēng)險意識得到進一步強化，牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對xx部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

2018年年以來，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實分行《2018年案防工作實施方案》文件精神，我部結(jié)合實際，開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會，對“xx活動”等員工異常行排查活動，進行明確部署和嚴(yán)格要求，成立了由xx總經(jīng)理任組長,xx總經(jīng)理助理任副組長，各室經(jīng)理為成員，要求必須本著對x行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點、整體推進。

2、明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)，“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，各室加強溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

3、筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警，認(rèn)真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

4、緊密結(jié)合實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個大家庭的溫暖。

6、夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、企業(yè)開戶業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、外匯制度等文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。

7、針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。

8、加強現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴(yán)格控制庫存限額，結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

9、認(rèn)真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

10、我部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

三、工作計劃

1．進一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實效。

2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認(rèn)真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平。召開學(xué)習(xí)會議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。

4．進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應(yīng)第一時間上報。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。

5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人

第五篇：案防工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

員工案件防控工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司：

為進一步加強案件防控工作，落實案件防控責(zé)任，結(jié)合崗位實際，本人作出如下承諾：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)鐵嶺市銀監(jiān)分局《**銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》、《省聯(lián)社經(jīng)營管理十條禁令》,嚴(yán)格遵守執(zhí)行。

二、認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)局及行內(nèi)制定的各項管理制度、規(guī)定，做好職責(zé)范圍內(nèi)的各項工作，及時完成各項工作任務(wù)。

三、嚴(yán)格按規(guī)定的程序和權(quán)限審批貸款，貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，認(rèn)真執(zhí)行審貸分離制度，落實雙人實地調(diào)查、關(guān)系人回避制度，落實上級聯(lián)社的審批意見后發(fā)放貸款。發(fā)放貸款時，借款人身份信息真實和貸款意愿真實；貸款申請、信貸合同、客戶承諾函等契約性文件的簽章真實；貸款擔(dān)保真實有效。按規(guī)定辦理抵押品抵押登記手續(xù)和質(zhì)押物止付手續(xù)。不發(fā)放冒名貸款、化整為零貸款、超權(quán)限跨地區(qū)貸款 ；不違規(guī)辦理借新還舊、違規(guī)展期等業(yè)務(wù)。

四、收貸、收息、收儲及時入賬。

五、認(rèn)真落實廉潔自律的相關(guān)規(guī)定。禁止收受禮品、紅包、有價證券等；禁止到借款單位、和有業(yè)務(wù)往來的單位報銷應(yīng)由個人承擔(dān)的費用；禁止從借款單位或私營業(yè)主購買廉 價物品，以貸謀私；嚴(yán)禁用公款大吃大喝，迎來送往；嚴(yán)禁用公款游山玩水；嚴(yán)禁用公款搞高檔性娛樂。

六、落實陽光辦貸。不收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處；不捆綁搭售任何商品；不以入股、分紅等其他任何形式謀取不正當(dāng)利益；不向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。

七、不參與經(jīng)商活動或與他人合伙辦企業(yè)。

八、不購買大額彩票或炒股、炒匯，不從事高息融資活動。

九、不造謠傳謠，詆毀單位領(lǐng)導(dǎo)和上級工作部署。

十、不為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

十一、不泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

如未履行上述承諾，本人愿意按照《調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》接受問責(zé)。

承諾人：

年 月 日