第一篇：進(jìn)一步推進(jìn)我省銀行業(yè)金融機構(gòu) 案件治理工作若干指導(dǎo)意見

進(jìn)一步推進(jìn)我省銀行業(yè)金融機構(gòu) 案件治理工作若干指導(dǎo)意見

關(guān)于印發(fā)《進(jìn)一步推進(jìn)我省銀行業(yè)金融機構(gòu) 案件治理工作若干指導(dǎo)意見》的通知 鄂銀監(jiān)通〔2009〕43號

各銀監(jiān)分局、直管辦，各政策性銀行湖北省分行、國有商業(yè)銀行湖北省分行、股份制商業(yè)銀行武漢分行、外資銀行武漢分行（代表處）、金融資產(chǎn)管理公司武漢辦事處，漢口銀行，湖北省農(nóng)信聯(lián)社，郵儲銀行湖北省分行，局直管信托投資公司、財務(wù)公司：

現(xiàn)將《進(jìn)一步推進(jìn)我省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件治理工作若干指導(dǎo)意見》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

案件治理工作是銀行監(jiān)管和內(nèi)控的一項重要內(nèi)容，涉及面廣，綜合性強，關(guān)系銀行業(yè)的改革發(fā)展和社會形象，因此，各單位要把組織落實該指導(dǎo)意見作為一項重要工作來抓，切實做到風(fēng)險排查覆蓋到位，制度建設(shè)執(zhí)行到位，案件防控責(zé)任到位，監(jiān)督檢查防范到位，案件查處追究到位，不斷推進(jìn)我省案件治理工作向縱深發(fā)展，努力實現(xiàn)案件治理目標(biāo)。

二○○九年五月六日

進(jìn)一步推進(jìn)我省銀行業(yè)金融機構(gòu) 案件治理工作若干指導(dǎo)意見

近年來，全省銀行業(yè)金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會案件治理工作要求，不斷強化案件防控工作力度，扎實推進(jìn)案件防控長效機制建設(shè)，實現(xiàn)了案發(fā)數(shù)量、涉案金額及案件風(fēng)險金額的持續(xù)下降。為進(jìn)一步鞏固案件防控成效，防止案件反彈，促進(jìn)銀行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，特制訂本指導(dǎo)意見。

一、工作目標(biāo)。以促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)完善內(nèi)控機制和責(zé)任激勵機制為重點，以強勢稽查問責(zé)和查防結(jié)合為手段，認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于案件治理的指示精神，不斷加大案防力度，確保全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件總數(shù)和涉案金額嚴(yán)格控制在2008年的水平內(nèi)，嚴(yán)防百萬元以上案件發(fā)生。農(nóng)村合作金融機構(gòu)2009年案件總數(shù)和涉案金額要控中有降，案件多發(fā)勢頭得到有效遏制，案防能力有效提升，案件防控工作在全國保持較好排位。

二、組織保障。省局成立“湖北銀行業(yè)案件治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)湖北省轄內(nèi)銀行業(yè)案件治理工作。局長韓沂同志任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，副局長闕方平、段銀弟、扶明高同志任領(lǐng)導(dǎo)小組副組長，聘請湖北省人民政府參事高榮光同志為領(lǐng)導(dǎo)小組顧問。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作，潘典洲同志任辦公室主任。辦公室的工作人員暫按照“輪流借調(diào)”的原則，每年順序從1個監(jiān)管處和1個分局各借調(diào)1名同志幫助工作，以保證辦公室有3至4名同志處理日常工作。案件治理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)是：對口接受銀監(jiān)會案件稽查局的指導(dǎo)，完成其安排的各項工作任務(wù)；制定全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控目標(biāo)和治理規(guī)劃；督導(dǎo)檢查武漢市轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件防控工作，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)各銀監(jiān)分局和屬地銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作；組織召開全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件形勢分析及通報會議；組織全省銀行業(yè)金融機構(gòu)法律法規(guī)及內(nèi)控知識考試；開展調(diào)查研究，解剖分析案情，定期匯編案例；辦理案件治理工作專刊，反饋案防工作動態(tài)與經(jīng)驗，及時上傳下達(dá)，開展對外宣傳；協(xié)調(diào)各監(jiān)管部門對案件檢查、處理和整改提出意見，落實監(jiān)管措施；協(xié)調(diào)與公安等司法部門案防工作，溝通案防和查破信息；局領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。按照銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009-2011年工作規(guī)劃》的要求，省局同時成立農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。闕方平副局長任組長，辦公室設(shè)在合作金融機構(gòu)監(jiān)管處，主要負(fù)責(zé)農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作總體規(guī)劃，研究制定案件防控治理政策，協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門建立案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動機制。各銀行業(yè)金融機構(gòu)、各銀監(jiān)分局也要相應(yīng)成立案件治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做實辦事機構(gòu)，進(jìn)一步明確負(fù)責(zé)人、工作人員及其職責(zé)，并將名單報湖北銀行業(yè)案件治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（聯(lián)系電話：027-85565087）。

三、加強內(nèi)控。加強內(nèi)控的實質(zhì)就是要保證內(nèi)控制度既要覆蓋所有風(fēng)險點，又能徹底得到執(zhí)行。特別是要重視發(fā)揮制度、科技、文化和法規(guī)等四種力量。一是要加強制度建設(shè)和維護(hù)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要盡快組織梳理修訂各項業(yè)務(wù)制度和操作流程，堵塞漏洞，重點是要對照銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條意見”和湖北銀監(jiān)局“十大聯(lián)動監(jiān)管指引”的要求，結(jié)合當(dāng)前銀行業(yè)案件暴露出來的新特點、新情況和新問題，逐一修改完善內(nèi)控制度。二是要強化制度執(zhí)行力。內(nèi)控執(zhí)行力不強，“十案九違規(guī)”，已成為近年來案件發(fā)生的一個突出問題。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行輪崗輪調(diào)、強制休假等制度，同時加強對制度執(zhí)行力的定期和不定期檢查督導(dǎo)，一旦發(fā)現(xiàn)有章不循、違規(guī)操作的問題，無論是否造成損失，都要對直接經(jīng)辦人及相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行嚴(yán)厲查處，在全行通報。三是要重視科技防險。各銀行業(yè)機構(gòu)要高度重視IT系統(tǒng)的建設(shè)，重視運用現(xiàn)代化的科技手段，盡可能減少發(fā)案的可能性。要建立完善重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的高可用性方案，強化網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控和預(yù)警機制，要對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行全面的安全檢查，及早發(fā)現(xiàn)并排除隱患。四是要加強內(nèi)控文化建設(shè)。要組織和引導(dǎo)員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和規(guī)章制度，針對性地開展政治思想工作和職業(yè)道德教育，提高員工思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平；要定期開展警示教育，把案件防范工作的內(nèi)容納入員工培訓(xùn)計劃之中，以典型案件為反面教材，提高員工拒腐防變的能力。要通過內(nèi)控文化建設(shè)，特別是作為文化核心的價值觀的熏陶、認(rèn)同和內(nèi)化，提升員工的道德層次，防范道德風(fēng)險的發(fā)生 加強內(nèi)控要堅持從實際出發(fā)，分類推進(jìn)。政策性銀行在鞏固和發(fā)展政策性業(yè)務(wù)的同時，要加快改革轉(zhuǎn)型，積極開展創(chuàng)新，持續(xù)推進(jìn)經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整、風(fēng)險管控能力和競爭力的提升。國有大型銀行要針對經(jīng)濟下行，不良貸款反彈壓力較大的實際，以提高風(fēng)險管理能力為重點，加強風(fēng)險業(yè)務(wù)、風(fēng)險事件的跟蹤監(jiān)測，嚴(yán)控百萬元以上大要案發(fā)生。郵儲銀行要從理順內(nèi)部組織架構(gòu)和健全內(nèi)控制度入手，明確案防主體，強化責(zé)任意識，努力構(gòu)建案件防范長效機制，把具有郵儲銀行特色的資產(chǎn)業(yè)務(wù)增長方式和案件防控工作有效結(jié)合起來，為商業(yè)化發(fā)展奠定基礎(chǔ)。股份制商業(yè)銀行要以風(fēng)險監(jiān)管為主線，強化完善以信用風(fēng)險為主體的各類風(fēng)險監(jiān)管機制，培育核心競爭力，構(gòu)建差異化的持續(xù)增長方式。城市商業(yè)銀行要以監(jiān)管達(dá)標(biāo)為切入點，以體制機制改革、股權(quán)人才開放、業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、改善公司治理為重點，鞏固和發(fā)展不良處置成果，進(jìn)一步提高風(fēng)險管控能力。農(nóng)村信用社和新型農(nóng)村金融機構(gòu)要按照“分類達(dá)標(biāo)、逐個突破、分層激勵、差別監(jiān)管”的思路，繼續(xù)深化產(chǎn)權(quán)改革，加強風(fēng)險控制，切實落實《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009年-2011年工作規(guī)劃》，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育長效機制，力爭三年的時間實現(xiàn)案件防控長效機制建設(shè)目標(biāo)，從根本上解決案件風(fēng)險問題。

四、定期排查。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點，突出重點崗位、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)及重點工作人員的排查，對排查暴露的違法違規(guī)問題，要逐項落實整改，徹底消除風(fēng)險隱患。尤其是基層網(wǎng)點，應(yīng)每月進(jìn)行一次案件防范形勢的分析和風(fēng)險排查，對排查情況要有詳盡的書面記載。省級機構(gòu)要建立滾動式常態(tài)化檢查機制，制訂詳盡的風(fēng)險排查計劃，每3個月派人到下級機構(gòu)檢查一次，滾動進(jìn)行，確保風(fēng)險排查工作落到實處，取得實效。當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)要突出對大額存款的進(jìn)出情況和票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。各監(jiān)管處室、各銀監(jiān)分局要加強領(lǐng)導(dǎo)，明確專人，落實責(zé)任，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險排查情況要進(jìn)行認(rèn)真抽查。抽查工作要列為常規(guī)監(jiān)管的工作內(nèi)容之一，抽查周期與機構(gòu)自查周期基本保持一致，滾動進(jìn)行。對排查情況要督促落實整改，限期整改到位。對自查走過場，抽查發(fā)現(xiàn)的問題未限期整改到位的，要嚴(yán)格問責(zé)。

五、正向激勵。核心要求就是將案件治理工作與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管評級、良好銀行評比、監(jiān)管措施的寬嚴(yán)、內(nèi)部績效考核等掛鉤。通過差別監(jiān)管、分類監(jiān)管等監(jiān)管措施，起到“樹立標(biāo)桿、獎優(yōu)罰劣”的積極效果，在全轄銀行業(yè)系統(tǒng)形成合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化。一是要抓好內(nèi)控監(jiān)管評級。要按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，加強對銀行機構(gòu)的內(nèi)控評級管理，對于評級結(jié)果較差的銀行機構(gòu)以及惡化較快的機構(gòu)，列入重點監(jiān)管對象，在市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管等方面提高門檻和監(jiān)管強度；特別是對于發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、案控薄弱的機構(gòu)，在年度監(jiān)管評級要予以扣分甚至降級，實施更加嚴(yán)厲的監(jiān)管措施，直至實施特別監(jiān)管措施。對于評級結(jié)果較好、低案件率、高堵截率、內(nèi)控管理嚴(yán)格，特別是連續(xù)三年未發(fā)生案件的機構(gòu)，在市場準(zhǔn)入和監(jiān)管強度等方面給予政策傾斜。二是要抓好良好銀行評比工作。對被評為“良好銀行”的機構(gòu)，以承諾式監(jiān)管為主，按照有關(guān)規(guī)定繼續(xù)執(zhí)行激勵性監(jiān)管措施：在現(xiàn)場檢查方面，除銀監(jiān)會安排的現(xiàn)場檢查項目和臨時性突擊性的專項檢查外，不再安排其他檢查項目；對市場準(zhǔn)入事項的審查，原則上按已符合審慎性條件掌握，對高管人員提任上一級職務(wù)視同通過任職資格考核或?qū)彶椋话悴辉賳为毧己恕Ｈ且ズ勉y行內(nèi)部績效評估工作。要加緊研究和完善案件治理成效與內(nèi)部績效獎勵掛鉤的有關(guān)辦法，進(jìn)一步鞏固和提高案件治理工作成效。

六、全員約束。就是要強化銀行內(nèi)部每個部門、每位員工防控案件風(fēng)險的責(zé)任，實現(xiàn)員工間的相互監(jiān)督和約束。一旦銀行個別人或極少數(shù)人違規(guī)操作釀成風(fēng)險案件，不僅直接責(zé)任人要受到嚴(yán)厲處罰，而且整個集體的利益也將受損。一是要將案件防控與全體員工的績效工資掛鉤，且高管人員的掛鉤比例要高于一般員工。對于發(fā)生重大案件的銀行機構(gòu)，當(dāng)年不得調(diào)增基礎(chǔ)工資，并取消全部績效工資，管理部門（機構(gòu)）也要實行案件與績效工資掛鉤的制度。與此同時，對于連續(xù)三年未發(fā)生案件的機構(gòu)，以及堅持規(guī)章制度、勇于制止案件發(fā)生的員工，要予以獎勵。二是要將案件防控與我局組織的內(nèi)控考試掛鉤。今年上半年，湖北銀監(jiān)局將繼續(xù)組織銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員和重要崗位人員年度金融法規(guī)及內(nèi)控知識考試。案發(fā)機構(gòu)的所有員工都必須參加考試，對考試不及格的，將督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實集中學(xué)習(xí)、調(diào)離崗位、解除聘用合同等措施。

七、信息反饋。要進(jìn)一步規(guī)范案件信息披露范圍、內(nèi)容、口徑、頻率和方式等，堅持“對內(nèi)充分，對外適度，正面披露，重在防范”的原則，確保報送及時、信息準(zhǔn)確、渠道暢通、影響積極。一是信息報送要及時。轄內(nèi)發(fā)生案件，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要在第一時間迅速組織核查，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定及時向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局或?qū)诒O(jiān)管處室、公安等其他相關(guān)部門報告；發(fā)生百萬元以上大案要案的，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人和發(fā)案單位負(fù)責(zé)人應(yīng)于得知案發(fā)后24小時內(nèi)向湖北銀監(jiān)局專題報告。二是報送路徑要清晰。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要根據(jù)2009年銀監(jiān)會辦公廳《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》制定完善具體的案件信息報送細(xì)則，指定專人，對紀(jì)檢（監(jiān)察）、稽核、內(nèi)控合規(guī)等所有條線的案件信息實行集中歸口管理，通過銀監(jiān)會1104非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)、銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)或符合安全要求的移動介質(zhì)，準(zhǔn)確、規(guī)范地報送案件統(tǒng)計信息。三是信息內(nèi)容要準(zhǔn)確。信息內(nèi)容包括案發(fā)時間、參與主體、演進(jìn)過程、涉及金額、波及范圍、案發(fā)原因等事項，在此基礎(chǔ)上要確定案件的性質(zhì)、級別。各銀監(jiān)分局和相關(guān)監(jiān)管處室（現(xiàn)場檢查一處、現(xiàn)場檢查二處、合作處、城商處）要對各自監(jiān)管對象報送信息情況進(jìn)行嚴(yán)格審核，防止數(shù)據(jù)情況不一致、錯報、瞞報、漏報和遲報，并針對性地提出監(jiān)管要求。四是信息披露要積極。要把握“內(nèi)外有別”的原則，對外要以正面宣傳為主，正確引導(dǎo)社會輿論，爭取各方對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持；對內(nèi)則要定期通報，湖北銀監(jiān)局將利用《案件治理專刊》等信息平臺，及時交流銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)分局的案防工作動態(tài)、經(jīng)驗及典型案例解剖，努力把全省銀行業(yè)案件治理工作提高到一個新水平。

八、科學(xué)處置。案件一旦發(fā)生，就必須在第一時間及時、準(zhǔn)確、有序地予以處置，將案件損失和不利影響降到最低，即要做到“科學(xué)處置”。科學(xué)處置的核心就是堅持“三控、兩查、一監(jiān)管”的處置模式。“三控”，即控制媒體、控制人員、控制損失，尤其是要控制媒體，將影響降至最低程度，避免出現(xiàn)“蝴蝶效應(yīng)”；“兩查”即查內(nèi)控、查責(zé)任，重在完善內(nèi)控，亡羊補牢；“一監(jiān)管”即對發(fā)生大要案的機構(gòu)實施特別監(jiān)管，要采取約見高管人員談話、增加非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查頻率、責(zé)令停辦部分業(yè)務(wù)、上收業(yè)務(wù)審批權(quán)限、暫停辦理某項業(yè)務(wù)、限制高管人員提升上一級職務(wù)資格審查、建議撤換高管人員、取消高管人員任職資格等懲戒性監(jiān)管措施。

九、跟蹤督查。要進(jìn)一步加大案件督查的工作力度。各銀監(jiān)分局要按照“屬地稽查、序時巡查、點面結(jié)合、全程跟進(jìn)、責(zé)任到人”的總體原則，切實擔(dān)負(fù)起案件防控和跟蹤督查的工作責(zé)任，全面部署和安排轄內(nèi)案件督查工作。“屬地稽查”就是各銀監(jiān)分局負(fù)有對所在行政區(qū)域銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件防控工作督查職責(zé)。分局案件治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組要明確落實不同地域、不同機構(gòu)的案件督查責(zé)任人員，明確案件督查內(nèi)容和要求；“序時巡查”要求督查責(zé)任人要按照劃定的管轄區(qū)域，每月組織巡查，確保一年巡查范圍全面覆蓋所有地域；“點面結(jié)合”則是指在巡查的方法上要突出重點，根據(jù)不同階段的風(fēng)險特點、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和案件高發(fā)領(lǐng)域，及時調(diào)整巡查重點，提高督查的針對性；“全程跟進(jìn)”是指對于新發(fā)生的案件，要從案件發(fā)生的第一時間開始，到信息報送、案件處置和總結(jié)的整個過程要全程跟進(jìn)；“責(zé)任到人”，就是要進(jìn)一步強化監(jiān)管問責(zé)，確保跟蹤督查責(zé)任落到實處。我局將對各銀監(jiān)分局案件督查情況進(jìn)行監(jiān)督考核，及時進(jìn)行通報。

十、責(zé)任追究。銀行業(yè)金融機構(gòu)要完善案件和違規(guī)處罰實施辦法，明確作案人、制約人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險部門責(zé)任人的處罰標(biāo)準(zhǔn)和程序，從制度上規(guī)范案件責(zé)任的認(rèn)定、處分級次的確定和責(zé)任追究工作。要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，執(zhí)行鼓勵自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究區(qū)別對待政策。對自查發(fā)現(xiàn)的案件，要嚴(yán)格按照銀監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》要求，依據(jù)程序上報、核查和確認(rèn)。區(qū)分不同情形，可不再追究發(fā)案銀行金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時，可不再追究上級銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。對被動發(fā)現(xiàn)案件以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級”的要求落實責(zé)任，加大違法違規(guī)和瀆職成本。發(fā)生大案和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理，同時領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員要給予調(diào)離、降級使用或免職等處理，涉案人員也不得調(diào)其他金融機構(gòu)任職。涉及違法犯罪的，還要嚴(yán)格執(zhí)行案件報告和移送制度，及時移送司法機構(gòu)追究刑事責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部侵害案件中，銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的責(zé)任認(rèn)定和追究，按照公安機關(guān)的認(rèn)定處理。對有案不報、大案小報、有案不處或查處不到位的，對案件審查審核工作中，歪曲事實、弄虛作假，掩蓋真相的，對因為沒有執(zhí)行輪崗輪調(diào)、強制休假制度而發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)，其負(fù)責(zé)人就地免職，并依法從嚴(yán)追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。對銀監(jiān)分局及監(jiān)管處室在案件防控工作中不作為或被動應(yīng)付，對案件查處工作督促、指導(dǎo)、核查不力的，未及時提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。主題詞：金融監(jiān)管

案件治理

指導(dǎo)意見

通知

抄

送：銀監(jiān)會案件稽查局，省銀行業(yè)協(xié)會，武漢市農(nóng)信聯(lián)社

內(nèi)部發(fā)送：辦公室、各監(jiān)管處室

聯(lián) 系 人：劉利剛

聯(lián)系電話：85565087 校

對：劉利剛

湖北銀監(jiān)局辦公室

2009年5月6日印發(fā)（共印15份）

第二篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理個人體會

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理個人體會

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無

視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查

找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

第一章 總則

第一條

為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。

第三條

本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。

第四條

本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。

第六條

銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。

第七條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。

第八條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。

銀監(jiān)會督查組的組成原則是：

(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。

第二章 案件信息報送及登記

第九條

案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。

第三章 案件調(diào)查

第十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。

專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。

(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。

(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第十一條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。

督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。

(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。

(三)上報案件調(diào)查和督查報告。

(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。

第十二條

案件調(diào)查、督查報告的路徑是：

(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十三條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。

第十四條

案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。

第十五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結(jié)

第十六條

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。

第十七條

銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十八條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。

第十九條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續(xù)處置

第二十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。

第二十一條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價。

第二十二條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十三條

銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。

第二十四條

司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。

第六章 附則

第二十五條

本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。

第二十六條

本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。

第四篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作的指導(dǎo)意見

【發(fā)布單位】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號 【發(fā)布文號】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號 【發(fā)布日期】2016-11-16 【生效日期】2016-11-16 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號

中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作的指導(dǎo)意見

銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu)：

為貫徹黨的十八屆四中全會精神、《法治政府建設(shè)實施綱要（2015-2020年）》、《中共中央辦公廳 國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于推行法律顧問制度和公職律師公司律師制度的意見>的通知》（中辦發(fā)〔2016〕30號），落實《中國銀監(jiān)會黨委關(guān)于貫徹落實〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定〉的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)黨發(fā)〔2015〕5號）要求，加強銀行業(yè)法治建設(shè)，提升銀行業(yè)金融機構(gòu)法律風(fēng)險管理水平，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營，現(xiàn)就銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作提出以下意見：

一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指導(dǎo)意見，建立健全法律顧問制度，完善法律風(fēng)險管理框架，將法律顧問工作納入全面風(fēng)險管理體系。

二、銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問，是指在銀行業(yè)金融機構(gòu)中從事法律工作的專業(yè)人員。在銀行業(yè)金融機構(gòu)中擬擔(dān)任法律顧問的人員應(yīng)當(dāng)具有法律職業(yè)資格或者律師資格；在銀行業(yè)金融機構(gòu)中已擔(dān)任法律顧問但未取得法律職業(yè)資格或者律師資格的人員，可以繼續(xù)履行法律顧問職責(zé)。

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問享有下列權(quán)利：

（一）處理銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營、管理和決策中的法律工作；

（二）列席本機構(gòu)經(jīng)營管理決策的相關(guān)會議;

（三）對涉嫌損害銀行業(yè)金融機構(gòu)合法權(quán)益和銀行業(yè)消費者合法權(quán)益，違反法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件的行為，提出意見和建議；

（四）根據(jù)工作需要查閱本機構(gòu)有關(guān)文件、資料，詢問有關(guān)人員；

（五）獨立開展工作，不受其他部門干涉；

（六）法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件及銀行業(yè)金融機構(gòu)授予的其他權(quán)利。

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)章制度，恪守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律；

（二）維護(hù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法權(quán)益和銀行業(yè)消費者合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)依法經(jīng)營；

（三）對所提出的法律意見、起草的法律文書以及從事的其他法律工作的合法性負(fù)責(zé)；

（四）法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。

五、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的法律顧問工作制度，規(guī)定法律顧問的職務(wù)序列、考評體系以及處理銀行業(yè)金融機構(gòu)法律工作的權(quán)限和流程等內(nèi)容，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問順利開展工作。

六、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職總法律顧問，專職總法律顧問不得兼任單位內(nèi)部董事、監(jiān)事及高級管理層其他職務(wù)。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置總法律顧問。

七、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問對行長（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將總法律顧問制度納入本行規(guī)章制度，并建立總法律顧問與董事會進(jìn)行直接溝通的機制。總法律顧問是否納入高管人員管理由各銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)經(jīng)營狀況自行確定；如納入高管人員管理的，應(yīng)當(dāng)符合本指導(dǎo)意見、《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)其他規(guī)章、規(guī)范性文件對于銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員的要求。

八、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）熟悉國家法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則；

（二）熟悉銀行業(yè)金融機構(gòu)法律風(fēng)險管理的制度、流程；

（三）熟悉銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營管理；

（四）具有本科以上學(xué)歷或者通過國家司法考試，并且在金融業(yè)法律部門工作6年以上,具有法律工作經(jīng)驗和能力；

九、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問作為高管人員管理的，應(yīng)當(dāng)通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的任職資格審查。任職資格審查過程中，應(yīng)當(dāng)聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)法律部門意見。

十、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問應(yīng)獨立、客觀、公正地開展法律工作并發(fā)表法律意見，履行下列職責(zé)：

（一）貫徹落實法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件要求；

（二）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)法律風(fēng)險管理工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)法律工作；

（三）參與銀行業(yè)金融機構(gòu)重大經(jīng)營決策，并對相關(guān)法律風(fēng)險提出意見；

（四）負(fù)責(zé)本單位法律工作體系的建立，管理本單位的法律工作部門；

（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)分支機構(gòu)的法律工作，對分支機構(gòu)法律工作負(fù)責(zé)人的任免提出建議；

（六）負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)并表管理子公司的法律工作；

（七）其他應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問履行的職責(zé)。

十一、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年一季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)法律部門及機構(gòu)監(jiān)管部門報送法律顧問工作報告。

十二、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)每年向行長（總經(jīng)理）提交法律風(fēng)險報告。銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生重大法律風(fēng)險時，總法律顧問應(yīng)當(dāng)向行長（總經(jīng)理）報告，同時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)法律部門及機構(gòu)監(jiān)管部門。

十三、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)參與銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大決策。在提交決策機構(gòu)審議的重要事項議案中，應(yīng)當(dāng)附有經(jīng)總法律顧問簽字的揭示風(fēng)險和應(yīng)對措施的專項法律風(fēng)險評估報告，總法律顧問有權(quán)獨立提出法律意見。銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易獨立提出法律意見。

十四、銀行業(yè)金融機構(gòu)法律工作機構(gòu)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)置的專門承擔(dān)銀行業(yè)金融機構(gòu)法律工作的職能部門。法律工作機構(gòu)負(fù)責(zé)人向總法律顧問負(fù)責(zé)。

十五、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)工作需要為法律工作機構(gòu)配備與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的法律顧問。銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（公司）應(yīng)設(shè)置獨立的法律工作機構(gòu)。銀行業(yè)金融機構(gòu)分行（公司）應(yīng)設(shè)置獨立的法律工作機構(gòu)或崗位。

十六、銀行業(yè)金融機構(gòu)法律工作機構(gòu)履行下列職責(zé)：

（一）起草或者參與起草、審核銀行業(yè)金融機構(gòu)重要規(guī)章制度；

（二）對章程制定、組織架構(gòu)設(shè)計、管理職能劃分等進(jìn)行法律論證；

（三）起草或?qū)徍算y行業(yè)金融機構(gòu)合同，制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本；

（四）參與銀行業(yè)金融機構(gòu)的分立、合并、破產(chǎn)、解散等重大經(jīng)濟活動，處理有關(guān)法律工作；

（五）對銀行業(yè)金融機構(gòu)產(chǎn)品及其創(chuàng)新、經(jīng)營行為等進(jìn)行法律審查，并提出法律意見；

（六）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)的法治宣傳教育和培訓(xùn)工作，組織建立銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度；

（七）對銀行業(yè)金融機構(gòu)及分支機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為提出意見，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行整改；

（八）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)商標(biāo)、專利等知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作；

（九）參與銀行業(yè)金融機構(gòu)的訴訟、仲裁、調(diào)解、行政復(fù)議和聽證等活動；

（十）加強法治文化教育，負(fù)責(zé)對職工進(jìn)行法治宣傳教育；

（十一）負(fù)責(zé)選聘律師，與律師進(jìn)行溝通，并對其工作進(jìn)行監(jiān)督和評價；

（十二）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)就重要法律問題進(jìn)行溝通；

（十三）代表銀行業(yè)金融機構(gòu)對外開展法律協(xié)調(diào)工作；

（十四）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)重大法律問題的研究工作；

（十五）辦理銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問交辦的其他法律工作。

十七、銀行業(yè)金融機構(gòu)的境外機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨立的法律工作機構(gòu)，定期向總行（公司）法律部門報告工作。總行（公司）法律部門要加強對境外機構(gòu)法律工作機構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。境外機構(gòu)法律工作機構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)本指導(dǎo)意見所規(guī)定的職責(zé)，并重點關(guān)注屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）的國別風(fēng)險狀況、熟悉屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）的法律制度、加強與屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局、警察當(dāng)局及司法機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)。

十八、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險管理評價與考核制度，將法律風(fēng)險管理納入分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門及其負(fù)責(zé)人績效考核指標(biāo)體系。

十九、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險責(zé)任追究機制，依法追究對于銀行業(yè)金融機構(gòu)重大法律風(fēng)險負(fù)有責(zé)任的負(fù)責(zé)人與工作人員的責(zé)任。

二十、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障法律顧問和總法律顧問的各項權(quán)利，為其開展工作創(chuàng)造條件。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專項法律經(jīng)費預(yù)算，為法律工作提供必要的組織、制度和物質(zhì)等保障。

二

十一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作情況的監(jiān)督檢查，定期對銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作情況和法律風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級的重要因素之一。二

十二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要定期對本指導(dǎo)意見的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對銀行業(yè)金融機構(gòu)法律顧問工作進(jìn)行通報。

二

十三、銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定，根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié)，對銀行業(yè)金融機構(gòu)或直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員采取監(jiān)管措施：

（一）未按照規(guī)定建立健全法律顧問制度的；

（二）重大經(jīng)營活動未經(jīng)過法律審核，或雖經(jīng)審核但不采納正確法律意見造成重大損失的。

二

十四、銀行業(yè)金融機構(gòu)總法律顧問和法律顧問有下列情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定，根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié)，對其采取監(jiān)管措施：

（一）濫用職權(quán)、謀取私利，給銀行業(yè)金融機構(gòu)造成重大損失的；

（二）明知銀行業(yè)金融機構(gòu)存在違法違規(guī)行為，不警示、不制止的。

二

十五、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以外聘法律顧問，外聘法律顧問的具體管理細(xì)則由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行制定。本指導(dǎo)意見中規(guī)定的法律顧問不包括外聘法律顧問。

二

十六、2017年底前各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)深入推進(jìn)法律顧問制度，建立完善法律工作機制。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等機構(gòu)應(yīng)逐步建立法律顧問制度，到2020年全面建立與自身風(fēng)險狀況相適應(yīng)的法律工作體系，有效提升銀行業(yè)法律風(fēng)險管理水平。本意見實施中遇到的問題要及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

2016年11月16日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)）

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：遼寧銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

湖南銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作操作細(xì)則

（審議稿）

第一章 總

則

第一條

為有效組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，增強案件處置工作的嚴(yán)肅性、規(guī)范性與時效性，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》及相關(guān)規(guī)范性文件的要求，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀行監(jiān)管機構(gòu)的管理職責(zé)，制定本細(xì)則。

第二條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、湖南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局的案件處置工作，適用本細(xì)則。

第三條

本細(xì)則下列用語的含意是：

案件：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施、或與外部人員合伙實施，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)，或外部人員對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法、已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)由公安司法機關(guān)立案偵查的事件。已經(jīng)由公安司法機關(guān)立案的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為案件。

案件風(fēng)險事件：銀行業(yè)金融機構(gòu)已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事件。主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn) 的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金、財產(chǎn)風(fēng)險或損失的情況。

成功堵截案（事）件：銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施成功阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金、財產(chǎn)損失的案件或案件風(fēng)險事件。

案件（風(fēng)險）：包括案件和案件風(fēng)險事件。

第四條

案件處置工作包括案件（風(fēng)險）信息報告、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。其中，案件風(fēng)險事件、成功堵截案件不適用本細(xì)則中對案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置的要求。

第二章

基本職責(zé)

第五條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任，應(yīng)有效落實和執(zhí)行其法人機構(gòu)或行業(yè)管理部門、銀行監(jiān)管機構(gòu)制定的案件處置制度。

案件處置制度的內(nèi)容包括但不限于：案件處置預(yù)案，案件處置權(quán)限、職責(zé)和流程，案件問責(zé)政策和標(biāo)準(zhǔn)，案件（風(fēng)險）信息和案件處置情況報告要求等。

第六條

湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社應(yīng)制定全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件處置制度，轄內(nèi)各法人銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定本機構(gòu)案件處置制度，并報所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)備案。

轄內(nèi)各非法人銀行業(yè)金融機構(gòu)的省、市級管理機構(gòu)，應(yīng)將其法人機構(gòu)制定的案件處置制度、其上級非法人機構(gòu)或本級機構(gòu)制定的相應(yīng)實施細(xì)則或類似制度性文件，報所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)備案。第七條

轄內(nèi)各相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照工作報告慣例，及時、真實、規(guī)范地向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送本級機構(gòu)及下屬各級機構(gòu)（含異地下屬機構(gòu)，下同）的案件（風(fēng)險）信息和相關(guān)案件處置報告。

第八條

湖南銀監(jiān)局各監(jiān)管處、案防（安保）辦和其他相關(guān)處室，按照職責(zé)分工履行對轄內(nèi)案件處置工作的監(jiān)管責(zé)任。

各監(jiān)管處對所監(jiān)管的長沙地區(qū)各級銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，主要包括：督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件（風(fēng)險）進(jìn)行核查、確認(rèn)和報告；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展應(yīng)急處置和案件調(diào)查工作；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)實施內(nèi)部問責(zé)、后續(xù)整改并進(jìn)行跟蹤、評價；根據(jù)案件性質(zhì)和責(zé)任認(rèn)定情況，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

案防（安保）辦對轄內(nèi)案件處置工作負(fù)功能監(jiān)管責(zé)任，主要包括：結(jié)合銀監(jiān)會要求和轄內(nèi)實際，研究提出加強案件處置工作的意見建議；根據(jù)具體情況或局領(lǐng)導(dǎo)指示，對案件處置工作進(jìn)行個案指導(dǎo)和跟蹤督促；會同相關(guān)監(jiān)管處審查案件（風(fēng)險）信息和案件處置工作質(zhì)量，向銀監(jiān)會歸口報送轄內(nèi)案件（風(fēng)險）信息、相關(guān)案件處置報告及案件督查情況報告。

各監(jiān)管處和案防（安保）辦按照機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀監(jiān)分局開展案件處置工作，并加強工作溝通和信息共享。

對于轄內(nèi)案件處置中涉及的重大疑難問題，由分管局領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)監(jiān)管處、政策法規(guī)處、案防（安保）辦、相關(guān)銀監(jiān)分局或銀行業(yè)金融機構(gòu)共同研究，提出處理意見。第九條

各銀監(jiān)分局參照第八條要求對本轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，并應(yīng)按照本細(xì)則要求，及時、真實、規(guī)范地向湖南銀監(jiān)局報送轄區(qū)內(nèi)的案件（風(fēng)險）信息、相關(guān)案件處置報告及案件督查情況報告。

第十條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)針對每個案件和案件風(fēng)險事件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

主辦人員必須參與案件或案件風(fēng)險事件處置的全過程，熟悉案件或案件風(fēng)險事件情況，做好資料的收集、整理和報告等工作。特殊情況需要更換主辦人員，應(yīng)做好交接手續(xù)。

第十一條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管部門應(yīng)建立案件檔案，做到每案立卷，專人管理。

第十二條

湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》的要求，負(fù)責(zé)建立并維護(hù)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件確認(rèn)信息臺賬和案件風(fēng)險信息臺賬。

第三章 案件（風(fēng)險）信息報告

第十三條

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，按照該制度規(guī)定的方式報送。湖南銀監(jiān)局辦公室向銀監(jiān)會辦公廳報送相關(guān)《重大突發(fā)事件報告》的同時，要抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，并內(nèi)部抄送案防（安保）辦和相關(guān)監(jiān)管處。

第十四條

對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，以《案件風(fēng)險信息快報》（見附件一）形式及時報送。

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在事發(fā)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后18小時內(nèi)向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送。銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在接到相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)報告后，應(yīng)盡快向上級監(jiān)管機構(gòu)報送。湖南銀監(jiān)局原則上應(yīng)在事發(fā)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后24小時內(nèi)向銀監(jiān)會報送。

第十五條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)督促、指導(dǎo)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)對報送的案件風(fēng)險事件及時進(jìn)行核查、確認(rèn)。對尚未確認(rèn)為案件或予以撤銷的案件風(fēng)險事件，應(yīng)以適當(dāng)方式按季向上級監(jiān)管機構(gòu)書面報告后續(xù)進(jìn)展情況。

第十六條

案件風(fēng)險事件經(jīng)核查確認(rèn)不構(gòu)成案件的，以《案件風(fēng)險信息撤銷報告》（見附件三）形式及時報送案件風(fēng)險撤銷信息。

第十七條

案件風(fēng)險事件經(jīng)核查確認(rèn)為案件，或者未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息而直接確認(rèn)為案件的，以《案件信息確認(rèn)報告》（見附件二）形式及時報送案件確認(rèn)信息。其中，未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息而直接確認(rèn)為案件的，執(zhí)行第十四條規(guī)定的報送時限要求。

第十八條

成功堵截的案件或案件風(fēng)險事件，均以《案件風(fēng)險信息快報》方式報送，并在標(biāo)題或正文中注明“成功堵截”字樣，報送時限可根據(jù)事件緊急程度適當(dāng)延長。

第四章 案件調(diào)查

第十九條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認(rèn)案件后，應(yīng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，立即組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。專案組在案件處置過程中應(yīng)履行以下工作職責(zé)：啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)，維護(hù)發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制；及時向公安司法機關(guān)報案，積極配合公安司法機關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查；調(diào)查涉及人員，查清基本案情，查找內(nèi)部制度和執(zhí)行中存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任，提出案件調(diào)查報告；總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出責(zé)任追究意見和整改措施。

第二十條

長沙地區(qū)或銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)按照屬地監(jiān)管原則，根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)的督查組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。

銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局應(yīng)對銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行督促和指導(dǎo)，并根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組赴案發(fā)地進(jìn)行實地督促和指導(dǎo)。

督查組的組成原則是：涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由對口監(jiān)管部門組成；涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由各對口監(jiān)管部門聯(lián)合組成，一般由涉案金額最大的銀行業(yè)金融機構(gòu)對口的監(jiān)管部門牽頭；案防功能監(jiān)管部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)的指示，可參與或牽頭督查組的工作。根據(jù)案件性質(zhì)和金額，督查組組長由局長、分管局領(lǐng)導(dǎo)或牽頭部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

督查組在案件處置過程中應(yīng)履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)做好應(yīng)急處置與案件調(diào)查工作，必要時可以直接介入調(diào)查、協(xié)調(diào)跨行核查或開展相關(guān)調(diào)查；督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時 向公安司法機關(guān)報案，必要時可直接向公安司法機關(guān)移送案件；跟蹤掌握案件調(diào)查進(jìn)展情況，提出案件督查情況報告；對銀行業(yè)金融機構(gòu)的責(zé)任追究、整改措施提出監(jiān)管意見，提出對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取監(jiān)管措施的建議。

第二十一條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)以正式文件，及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案件調(diào)查報告。在報送案件確認(rèn)信息后3個月內(nèi)不能報送案件調(diào)查報告的，應(yīng)書面說明原因。

案件調(diào)查報告的內(nèi)容包括：案件調(diào)查工作組織開展情況；案件發(fā)現(xiàn)情況，涉案人員、作案過程和作案手法；有關(guān)風(fēng)險點和銀行是否存在違規(guī)責(zé)任；涉案金額和初步判定的風(fēng)險金額；案件處置進(jìn)展情況及近期擬采取的措施等。

對于銀行是否存在違規(guī)責(zé)任，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)列明理由和依據(jù)。

第二十二條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件調(diào)查報告進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時向上級監(jiān)管機構(gòu)以正式文件報送案件督查情況報告，并將機構(gòu)的調(diào)查報告作為附件。

第二十三條

報送案件調(diào)查報告之前，發(fā)現(xiàn)案件情況重大變化或需要緊急說明的情況，應(yīng)按照案件（風(fēng)險）信息的報告要求，及時以適當(dāng)方式書面報告。

第五章 案件審結(jié)

第二十四條

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)在總結(jié)發(fā)案原因及教訓(xùn)、確定問責(zé)方案和整改方案后，應(yīng)以正式文件及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告及相關(guān)附件。在報送案件調(diào)查報告后3個月內(nèi)不能報送案件審結(jié)報告的，應(yīng)以適當(dāng)方式書面說明原因。

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)在形成審結(jié)報告前，應(yīng)就發(fā)案原因分析、問責(zé)意見、整改措施等事項與所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)溝通。

第二十五條

銀監(jiān)分局收到相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的案件審結(jié)報告后，應(yīng)對機構(gòu)的案件審結(jié)情況進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時以正式文件向湖南銀監(jiān)局報送案件審結(jié)情況報告，并將機構(gòu)的審結(jié)報告、問責(zé)方案、整改方案等作為附件。

湖南銀監(jiān)局收到銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)（情況）報告后，參照上款規(guī)定向銀監(jiān)會報送案件審結(jié)情況報告。

第二十六條

案件審結(jié)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案例材料。銀監(jiān)分局相關(guān)部門、湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦對案例材料進(jìn)行審核后，負(fù)責(zé)向上級銀行監(jiān)管機構(gòu)報送。案例材料的框架內(nèi)容參見附件五。

案例材料可以文字材料方式單獨報送，也可作為案件審結(jié)（情況）報告的附件材料一同報送。

第六章 案件后續(xù)處置

第二十七條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改。相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送責(zé)任追究結(jié)果和整改情況報告。

第二十八條

湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合案件發(fā)生原因和教訓(xùn)、責(zé)任追究情況、整改效果以及風(fēng)險化解情況等 內(nèi)容，對相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行綜合評價。評價結(jié)果作為案防工作考核評價的重要內(nèi)容，并作為監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十九條

公安司法機關(guān)對案件結(jié)案后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)按照案件（風(fēng)險）信息的報告要求，及時報送《案件司法結(jié)論報告》（見附件四），并提供公安司法機關(guān)相關(guān)法律文書掃描件。

第七章 附

則

第三十條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風(fēng)險）信息，不能有效落實案件處置要求或及時報送案件處置相關(guān)報告的，銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)及時指出并責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大不良影響的，按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問責(zé)并在全轄通報。

第三十一條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在案件處置工作中開展相關(guān)調(diào)查、移送案件、采取審慎監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P等相關(guān)事項的，遵照相關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)會、湖南銀監(jiān)局相關(guān)規(guī)范性文件的規(guī)定。

第三十二條 本細(xì)則由湖南銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋與修訂。第三十三條 本細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。