第一篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程[精選]

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

第一章 總則

第一條

為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當遵守本規(guī)程。

第三條

本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的事件。

第四條

本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。

第六條

銀監(jiān)局負責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責(zé)任。

第七條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。

第八條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責(zé)制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。

銀監(jiān)會督查組的組成原則是：

(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。

第二章 案件信息報送及登記

第九條

案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。

第三章 案件調(diào)查

第十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應(yīng)當立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負責(zé)案件調(diào)查工作。

專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行以下職責(zé)：

(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。

(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。

(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第十一條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認報告》后，應(yīng)當按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。

督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當履行以下職責(zé)：

(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。

(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。

(三)上報案件調(diào)查和督查報告。

(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。

第十二條

案件調(diào)查、督查報告的路徑是：

(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十三條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。

第十四條

案件調(diào)查和督查應(yīng)當依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。

第十五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結(jié)

第十六條

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。

第十七條

銀監(jiān)局應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十八條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負責(zé)對案例材料進行整理。

第十九條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續(xù)處置

第二十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。

第二十一條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價。

第二十二條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十三條

銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。

第二十四條

司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。

第六章 附則

第二十五條

本規(guī)程由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。

第二十六條

本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。

第二篇：遼寧銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

湖南銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作操作細則

（審議稿）

第一章 總

則

第一條

為有效組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，增強案件處置工作的嚴肅性、規(guī)范性與時效性，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》及相關(guān)規(guī)范性文件的要求，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀行監(jiān)管機構(gòu)的管理職責(zé)，制定本細則。

第二條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、湖南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局的案件處置工作，適用本細則。

第三條

本細則下列用語的含意是：

案件：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施、或與外部人員合伙實施，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)，或外部人員對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法、已經(jīng)或應(yīng)當由公安司法機關(guān)立案偵查的事件。已經(jīng)由公安司法機關(guān)立案的，應(yīng)當確認為案件。

案件風(fēng)險事件：銀行業(yè)金融機構(gòu)已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事件。主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認 的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金、財產(chǎn)風(fēng)險或損失的情況。

成功堵截案（事）件：銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施成功阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金、財產(chǎn)損失的案件或案件風(fēng)險事件。

案件（風(fēng)險）：包括案件和案件風(fēng)險事件。

第四條

案件處置工作包括案件（風(fēng)險）信息報告、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。其中，案件風(fēng)險事件、成功堵截案件不適用本細則中對案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置的要求。

第二章

基本職責(zé)

第五條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責(zé)任，應(yīng)有效落實和執(zhí)行其法人機構(gòu)或行業(yè)管理部門、銀行監(jiān)管機構(gòu)制定的案件處置制度。

案件處置制度的內(nèi)容包括但不限于：案件處置預(yù)案，案件處置權(quán)限、職責(zé)和流程，案件問責(zé)政策和標準，案件（風(fēng)險）信息和案件處置情況報告要求等。

第六條

湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社應(yīng)制定全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件處置制度，轄內(nèi)各法人銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定本機構(gòu)案件處置制度，并報所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)備案。

轄內(nèi)各非法人銀行業(yè)金融機構(gòu)的省、市級管理機構(gòu)，應(yīng)將其法人機構(gòu)制定的案件處置制度、其上級非法人機構(gòu)或本級機構(gòu)制定的相應(yīng)實施細則或類似制度性文件，報所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)備案。第七條

轄內(nèi)各相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照工作報告慣例，及時、真實、規(guī)范地向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送本級機構(gòu)及下屬各級機構(gòu)（含異地下屬機構(gòu)，下同）的案件（風(fēng)險）信息和相關(guān)案件處置報告。

第八條

湖南銀監(jiān)局各監(jiān)管處、案防（安保）辦和其他相關(guān)處室，按照職責(zé)分工履行對轄內(nèi)案件處置工作的監(jiān)管責(zé)任。

各監(jiān)管處對所監(jiān)管的長沙地區(qū)各級銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作負屬地監(jiān)管責(zé)任，主要包括：督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件（風(fēng)險）進行核查、確認和報告；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展應(yīng)急處置和案件調(diào)查工作；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)實施內(nèi)部問責(zé)、后續(xù)整改并進行跟蹤、評價；根據(jù)案件性質(zhì)和責(zé)任認定情況，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

案防（安保）辦對轄內(nèi)案件處置工作負功能監(jiān)管責(zé)任，主要包括：結(jié)合銀監(jiān)會要求和轄內(nèi)實際，研究提出加強案件處置工作的意見建議；根據(jù)具體情況或局領(lǐng)導(dǎo)指示，對案件處置工作進行個案指導(dǎo)和跟蹤督促；會同相關(guān)監(jiān)管處審查案件（風(fēng)險）信息和案件處置工作質(zhì)量，向銀監(jiān)會歸口報送轄內(nèi)案件（風(fēng)險）信息、相關(guān)案件處置報告及案件督查情況報告。

各監(jiān)管處和案防（安保）辦按照機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀監(jiān)分局開展案件處置工作，并加強工作溝通和信息共享。

對于轄內(nèi)案件處置中涉及的重大疑難問題，由分管局領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)監(jiān)管處、政策法規(guī)處、案防（安保）辦、相關(guān)銀監(jiān)分局或銀行業(yè)金融機構(gòu)共同研究，提出處理意見。第九條

各銀監(jiān)分局參照第八條要求對本轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作負屬地監(jiān)管責(zé)任，并應(yīng)按照本細則要求，及時、真實、規(guī)范地向湖南銀監(jiān)局報送轄區(qū)內(nèi)的案件（風(fēng)險）信息、相關(guān)案件處置報告及案件督查情況報告。

第十條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)針對每個案件和案件風(fēng)險事件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

主辦人員必須參與案件或案件風(fēng)險事件處置的全過程，熟悉案件或案件風(fēng)險事件情況，做好資料的收集、整理和報告等工作。特殊情況需要更換主辦人員，應(yīng)做好交接手續(xù)。

第十一條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管部門應(yīng)建立案件檔案，做到每案立卷，專人管理。

第十二條

湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》的要求，負責(zé)建立并維護轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件確認信息臺賬和案件風(fēng)險信息臺賬。

第三章 案件（風(fēng)險）信息報告

第十三條

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，按照該制度規(guī)定的方式報送。湖南銀監(jiān)局辦公室向銀監(jiān)會辦公廳報送相關(guān)《重大突發(fā)事件報告》的同時，要抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，并內(nèi)部抄送案防（安保）辦和相關(guān)監(jiān)管處。

第十四條

對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，以《案件風(fēng)險信息快報》（見附件一）形式及時報送。

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在事發(fā)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后18小時內(nèi)向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送。銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在接到相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)報告后，應(yīng)盡快向上級監(jiān)管機構(gòu)報送。湖南銀監(jiān)局原則上應(yīng)在事發(fā)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后24小時內(nèi)向銀監(jiān)會報送。

第十五條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)督促、指導(dǎo)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)對報送的案件風(fēng)險事件及時進行核查、確認。對尚未確認為案件或予以撤銷的案件風(fēng)險事件，應(yīng)以適當方式按季向上級監(jiān)管機構(gòu)書面報告后續(xù)進展情況。

第十六條

案件風(fēng)險事件經(jīng)核查確認不構(gòu)成案件的，以《案件風(fēng)險信息撤銷報告》（見附件三）形式及時報送案件風(fēng)險撤銷信息。

第十七條

案件風(fēng)險事件經(jīng)核查確認為案件，或者未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息而直接確認為案件的，以《案件信息確認報告》（見附件二）形式及時報送案件確認信息。其中，未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息而直接確認為案件的，執(zhí)行第十四條規(guī)定的報送時限要求。

第十八條

成功堵截的案件或案件風(fēng)險事件，均以《案件風(fēng)險信息快報》方式報送，并在標題或正文中注明“成功堵截”字樣，報送時限可根據(jù)事件緊急程度適當延長。

第四章 案件調(diào)查

第十九條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認案件后，應(yīng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，立即組成由相應(yīng)層級的管理人員負責(zé)的專案組，負責(zé)案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。專案組在案件處置過程中應(yīng)履行以下工作職責(zé)：啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制；及時向公安司法機關(guān)報案，積極配合公安司法機關(guān)對案件進行調(diào)查；調(diào)查涉及人員，查清基本案情，查找內(nèi)部制度和執(zhí)行中存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任，提出案件調(diào)查報告；總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出責(zé)任追究意見和整改措施。

第二十條

長沙地區(qū)或銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)按照屬地監(jiān)管原則，根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)的督查組，負責(zé)指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。

銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局應(yīng)對銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作進行督促和指導(dǎo)，并根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組赴案發(fā)地進行實地督促和指導(dǎo)。

督查組的組成原則是：涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由對口監(jiān)管部門組成；涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由各對口監(jiān)管部門聯(lián)合組成，一般由涉案金額最大的銀行業(yè)金融機構(gòu)對口的監(jiān)管部門牽頭；案防功能監(jiān)管部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)的指示，可參與或牽頭督查組的工作。根據(jù)案件性質(zhì)和金額，督查組組長由局長、分管局領(lǐng)導(dǎo)或牽頭部門負責(zé)人擔(dān)任。

督查組在案件處置過程中應(yīng)履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)做好應(yīng)急處置與案件調(diào)查工作，必要時可以直接介入調(diào)查、協(xié)調(diào)跨行核查或開展相關(guān)調(diào)查；督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時 向公安司法機關(guān)報案，必要時可直接向公安司法機關(guān)移送案件；跟蹤掌握案件調(diào)查進展情況，提出案件督查情況報告；對銀行業(yè)金融機構(gòu)的責(zé)任追究、整改措施提出監(jiān)管意見，提出對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取監(jiān)管措施的建議。

第二十一條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)以正式文件，及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案件調(diào)查報告。在報送案件確認信息后3個月內(nèi)不能報送案件調(diào)查報告的，應(yīng)書面說明原因。

案件調(diào)查報告的內(nèi)容包括：案件調(diào)查工作組織開展情況；案件發(fā)現(xiàn)情況，涉案人員、作案過程和作案手法；有關(guān)風(fēng)險點和銀行是否存在違規(guī)責(zé)任；涉案金額和初步判定的風(fēng)險金額；案件處置進展情況及近期擬采取的措施等。

對于銀行是否存在違規(guī)責(zé)任，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)列明理由和依據(jù)。

第二十二條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件調(diào)查報告進行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時向上級監(jiān)管機構(gòu)以正式文件報送案件督查情況報告，并將機構(gòu)的調(diào)查報告作為附件。

第二十三條

報送案件調(diào)查報告之前，發(fā)現(xiàn)案件情況重大變化或需要緊急說明的情況，應(yīng)按照案件（風(fēng)險）信息的報告要求，及時以適當方式書面報告。

第五章 案件審結(jié)

第二十四條

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)在總結(jié)發(fā)案原因及教訓(xùn)、確定問責(zé)方案和整改方案后，應(yīng)以正式文件及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告及相關(guān)附件。在報送案件調(diào)查報告后3個月內(nèi)不能報送案件審結(jié)報告的，應(yīng)以適當方式書面說明原因。

相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)在形成審結(jié)報告前，應(yīng)就發(fā)案原因分析、問責(zé)意見、整改措施等事項與所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)溝通。

第二十五條

銀監(jiān)分局收到相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的案件審結(jié)報告后，應(yīng)對機構(gòu)的案件審結(jié)情況進行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時以正式文件向湖南銀監(jiān)局報送案件審結(jié)情況報告，并將機構(gòu)的審結(jié)報告、問責(zé)方案、整改方案等作為附件。

湖南銀監(jiān)局收到銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)（情況）報告后，參照上款規(guī)定向銀監(jiān)會報送案件審結(jié)情況報告。

第二十六條

案件審結(jié)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送案例材料。銀監(jiān)分局相關(guān)部門、湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦對案例材料進行審核后，負責(zé)向上級銀行監(jiān)管機構(gòu)報送。案例材料的框架內(nèi)容參見附件五。

案例材料可以文字材料方式單獨報送，也可作為案件審結(jié)（情況）報告的附件材料一同報送。

第六章 案件后續(xù)處置

第二十七條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)盡快進行責(zé)任追究和整改。相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向所在地銀行監(jiān)管機構(gòu)報送責(zé)任追究結(jié)果和整改情況報告。

第二十八條

湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合案件發(fā)生原因和教訓(xùn)、責(zé)任追究情況、整改效果以及風(fēng)險化解情況等 內(nèi)容，對相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作進行綜合評價。評價結(jié)果作為案防工作考核評價的重要內(nèi)容，并作為監(jiān)管評級、市場準入、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十九條

公安司法機關(guān)對案件結(jié)案后，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)按照案件（風(fēng)險）信息的報告要求，及時報送《案件司法結(jié)論報告》（見附件四），并提供公安司法機關(guān)相關(guān)法律文書掃描件。

第七章 附

則

第三十條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風(fēng)險）信息，不能有效落實案件處置要求或及時報送案件處置相關(guān)報告的，銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)及時指出并責(zé)令改正；情節(jié)嚴重或造成重大不良影響的，按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定嚴肅問責(zé)并在全轄通報。

第三十一條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在案件處置工作中開展相關(guān)調(diào)查、移送案件、采取審慎監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P等相關(guān)事項的，遵照相關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)會、湖南銀監(jiān)局相關(guān)規(guī)范性文件的規(guī)定。

第三十二條 本細則由湖南銀監(jiān)局負責(zé)解釋與修訂。第三十三條 本細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：案件處置規(guī)程

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)局）和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當遵守本規(guī)程。

第三條 本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的事件。

第四條 本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。

第六條 銀監(jiān)局負責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督 促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責(zé)任。

第七條 銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機制。

第八條 銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責(zé)制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組（以下簡稱“督查組”），負責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀監(jiān)會督查組的組成原則是：

（一）只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

（二）涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。

第二章 案件信息報送及登記

第九條 案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。

第三章 案件調(diào)查

第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應(yīng)當立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負責(zé)案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行以下職責(zé)：

（一）啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。

（二）調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。

（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān) 責(zé)任。

（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第十一條 銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認報告》后，應(yīng)當按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當履行以下職責(zé)：

（一）指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。

（二）督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。

（三）上報案件調(diào)查和督查報告。

（四）對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。

第十二條 案件調(diào)查、督查報告的路徑是：

（一）銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

（二）銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。

（三）銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十三條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。

第十四條 案件調(diào)查和督查應(yīng)當依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。

第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結(jié)

第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。

第十七條 銀監(jiān)局應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負責(zé)對案例材料進行整理。第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續(xù)處置

第二十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。

第二十一條 銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價。

第二十二條 銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十三條 銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。

第二十四條 司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。

第六章 附則

第二十五條 本規(guī)程由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。第二十六條 本規(guī)程自２０１１年１月１日起執(zhí)行。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法

第一章 總則

第一條 為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記管理，規(guī)范案件（風(fēng)險）信息報送及登記程序，提高案件（風(fēng)險）信息報送及登記質(zhì)量和時效，制定本辦法。

第二條 本辦法所指銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息分為銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（以下簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（以下簡稱案件信息）。

案件信息是指《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。

案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)當堅持及時、真實的原則。

第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)（以下稱銀監(jiān)局）負責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。

第五條 銀監(jiān)局應(yīng)當對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險事件，指定專人全程負責(zé)案件（風(fēng)險）信息的收集、整理和報告工作。

第二章 案件風(fēng)險信息報送流程

第六條 案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后２４小時以內(nèi)。對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當以《案件風(fēng)險信息快報》形式（見附件一），報送銀監(jiān)會案件稽查部門。

第七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事 發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準。

第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風(fēng)險信息后，應(yīng)當立即對報送的風(fēng)險事件進行核查和確認。

第九條 如經(jīng)調(diào)查確認案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當立即向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》（附件三）。

第十條 案件風(fēng)險信息在確認為案件之前不納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。

第三章 案件信息報送流程

第十一條 案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認為案件的應(yīng)當按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》（附件二）。案件信息報送的時點為案件確認后２４小時之內(nèi)。案件的確認標準為：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。

第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認報告的內(nèi)容應(yīng)當包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人 員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十三條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。

第四章 案件（風(fēng)險）信息臺賬

第十四條 銀監(jiān)局在首次接到案件（風(fēng)險）信息報告后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當建立臺賬。

第十五條 案件（風(fēng)險）信息臺賬分為案件風(fēng)險信息臺賬和案件信息臺賬。案件風(fēng)險信息臺賬應(yīng)當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。案件信息臺賬應(yīng)當包括：

（一）案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

（二）案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機關(guān)的偵查情況等。

（三）案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報告等。

（四）后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等。

第十六條 案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件信息確認報告》確認為案件后，銀監(jiān)會相關(guān)部門和銀監(jiān)局應(yīng)當將原案件風(fēng)險信息臺賬轉(zhuǎn)登 記為案件信息臺賬。

第十七條 案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件風(fēng)險信息撤銷報告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當立即在臺賬中登記撤銷。

第十八條 臺賬登記原則上應(yīng)當在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時完成，登記內(nèi)容應(yīng)當要素完整，且與向上級機關(guān)和公安、司法機關(guān)的報告內(nèi)容相一致。

第十九條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。

第五章 案件統(tǒng)計

第二十條 案件經(jīng)司法機關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。案件性質(zhì)與金額以司法機關(guān)結(jié)論為準。

第二十一條 司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合的，按司法機關(guān)結(jié)論填報案件統(tǒng)計信息。

第六章 附則

第二十二條 各有關(guān)單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯登相應(yīng)臺賬。違反本辦法的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。

第二十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。第二十四條 本辦法自２０１１年１月１日起執(zhí)行。

第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度

第一條

為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。

第二條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)辦公廳、法律部門、各機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會各省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)列席會議。

第三條

銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。聯(lián)席會議辦事機構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負責(zé)安排聯(lián)席會議的召開，保障聯(lián)席會議工作有效運轉(zhuǎn)，并督促落實聯(lián)席會議部署的各項工作任務(wù)。

第四條

聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。

第五條

召開聯(lián)席會議的提議原則上應(yīng)當至少在會議召開前三個工作日向聯(lián)席會議辦事機構(gòu)提出并書面提交會議議題。

接到國務(wù)院或銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項時，可以臨時召開聯(lián)席會議。

其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會單位同意，可以臨時召開聯(lián)席會議。

第六條

根據(jù)會議議題，聯(lián)席會議由召集人召集相關(guān)組成單位共同舉行。聯(lián)席會議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機構(gòu)等共同舉行。

第七條

聯(lián)席會議的主要職責(zé)是：

(一)通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險；

(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；

(三)組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

(四)確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估；

(五)評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。

第八條

聯(lián)席會議組成單位有義務(wù)主動通報、交流相關(guān)工作信息，實現(xiàn)案件防控工作信息共享。這些信息包括：

(一)涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的會議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；

(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計與分析資料；

(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報；

(五)重大案件案情調(diào)查報告及案例分析；

(六)與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控相關(guān)的專項現(xiàn)場檢查報告；

(七)其他應(yīng)當通報的信息。

第九條

聯(lián)席會議組成單位應(yīng)當派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應(yīng)當獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。

第十條

聯(lián)席會議的決議或決定以會議紀要的形式發(fā)送各參會單位，聯(lián)席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務(wù)。變更、撤銷聯(lián)席會議做出的決議或決定應(yīng)當由聯(lián)席會議通過。附件一：

案件風(fēng)險信息快報

××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(快報應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件(風(fēng)險)事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風(fēng)險情況、金額損失預(yù)判。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

附件二：

案件信息確認報告

確認報告號：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、案發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風(fēng)險情況。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

據(jù)此情況，我單位認為此事件已構(gòu)成案件，特此報告進行案件信息確認。

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

附件三：

年 月 日

案件風(fēng)險信息撤銷報告

撤銷報告號：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))

據(jù)此情況，我單位認為此事件不構(gòu)成案件，特此報告進行案件風(fēng)險信息撤銷。

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

2013年11月11日

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件風(fēng)險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責(zé)人或部門負責(zé)人。對案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。第二章問責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀律處分。第三章 問責(zé)基本標準

第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人降級（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；

（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。第四章 問責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責(zé)人、主要負責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認定，應(yīng)當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。第五章問責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究負責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機構(gòu)主要負責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責(zé)。第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)法人應(yīng)當根據(jù)本辦法制定或修訂本機構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報備。

第二十八條 個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關(guān)要求的，機構(gòu)法人應(yīng)當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。