第一篇：信用社金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作匯報(bào)

信用社金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作匯報(bào)

ⅩⅩ農(nóng)村信用聯(lián)社ZZ辦事處：

為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理電視電話會(huì)和省聯(lián)社［ⅩⅩ］3號(hào)明傳電報(bào)精神，我聯(lián)社于ⅩⅩ年3月17日至19日，在聯(lián)社理事長(zhǎng)等五位聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，抽調(diào)人員32人，組成了五個(gè)檢查組于3月17日至19日對(duì)全轄40個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了庫(kù)存現(xiàn)金專項(xiàng)檢查，檢查面為100%。檢查采取了核查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、帳簿報(bào)表、相關(guān)登記簿、會(huì)議記錄、制度規(guī)程、電視監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)觀察及與員工談話等方式進(jìn)行，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下。

一、檢查組織與檢查對(duì)象

（一）組織：縣聯(lián)社成立了現(xiàn)金專項(xiàng)檢查小組，聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)XXX任組長(zhǎng)，聯(lián)社紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)XXX任副組長(zhǎng)，聯(lián)社其他成員、財(cái)務(wù)、稽核、保衛(wèi)、科技、辦公室、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員。檢查組負(fù)責(zé)制定檢查方案、確定參檢人員和檢查對(duì)象、內(nèi)容、要求，負(fù)責(zé)有關(guān)事宜的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。

（二）檢查對(duì)象：全轄各信用社、分社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、財(cái)務(wù)部等所有網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)外庫(kù)、封包箱、尾箱、自動(dòng)柜員機(jī)等全部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要空白憑證。

二、檢查內(nèi)容與作法

（一）檢查內(nèi)容：(1)全轄各信用社、分社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、財(cái)務(wù)部等所有網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)外庫(kù)、封包箱、尾箱、自動(dòng)柜員機(jī)等全部業(yè)務(wù)

經(jīng)營(yíng)中現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要空白憑證。(2)門(mén)禁制度、“四雙一交叉”制度、檢查（含查庫(kù)、碰庫(kù)、出入庫(kù)驗(yàn)款等）值班制度、四項(xiàng)日志制度等的執(zhí)行情況。(3)110報(bào)警系統(tǒng)、電視監(jiān)控系統(tǒng)、聯(lián)動(dòng)門(mén)、滅火器材、自衛(wèi)工具的運(yùn)行狀態(tài)和管理責(zé)任落實(shí)情況。(4)重要帳戶內(nèi)外核對(duì)情況(本次主要核對(duì)與聯(lián)社、與分社往來(lái))。（5）有價(jià)單證帳實(shí)核對(duì)。

（二）作法：要求檢查人員增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)格按照省聯(lián)社［ⅩⅩ］3號(hào)明傳電報(bào)精神進(jìn)行工作，對(duì)于本次檢查工作不深入、不扎實(shí)而導(dǎo)致檢查流于形式的，一律從嚴(yán)追究檢查者責(zé)任。

1、現(xiàn)金檢查對(duì)本社員工打包、打捆的（無(wú)論破幣、零尾幣、硬幣）一律拆包、拆捆檢；對(duì)從人民銀行介來(lái)尚未拆封的在核對(duì)封簽無(wú)誤并逐包逐捆移位核查。

2、對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)以任何票、證、據(jù)、條抵庫(kù)的，當(dāng)即核查清楚并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰。

3、各網(wǎng)點(diǎn)存聯(lián)社營(yíng)業(yè)部款項(xiàng)檢查時(shí)點(diǎn)余額由檢查組長(zhǎng)及一名檢查人員與聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜員電話核對(duì)，記錄時(shí)間到幾時(shí)幾分，檢查完畢后已經(jīng)與營(yíng)業(yè)部接電話的帳戶管理人員簽名確認(rèn)。

4、重要空白憑證一律對(duì)總庫(kù)、主管會(huì)計(jì)尾箱、柜員尾箱進(jìn)行全面核查相符。

5、對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一律就地糾正，對(duì)于相關(guān)人員的違規(guī)行為一律弄清事實(shí)，制作工作底稿和事實(shí)確

認(rèn)書(shū)，由聯(lián)社統(tǒng)一進(jìn)行責(zé)任追究。

三、檢查情況與查出的問(wèn)題

各檢查組于ⅩⅩ年3月20日進(jìn)行了碰頭，根據(jù)碰頭匯總情況，本次檢查未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金帳款不符、重要空白憑證（有價(jià)單證）帳實(shí)不符、重要帳戶內(nèi)外帳不符和其他重大問(wèn)題與隱患。但也存在領(lǐng)導(dǎo)與員工案防意識(shí)不強(qiáng)、規(guī)章制度執(zhí)行不力、業(yè)務(wù)管理操作不規(guī)范、安防設(shè)施設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)不正常等問(wèn)題。

（一）現(xiàn)金管理方面：

1、現(xiàn)金超庫(kù)存限額現(xiàn)象。本次檢查發(fā)現(xiàn)有11個(gè)單位有現(xiàn)金超庫(kù)存限額65萬(wàn)元，最多為XX信用社超10萬(wàn)元。

2、存在憑條抵庫(kù)現(xiàn)象。發(fā)現(xiàn)有3個(gè)單位存在發(fā)票抵現(xiàn)金現(xiàn)象，抵庫(kù)金額22271元，其中聯(lián)社機(jī)關(guān)2萬(wàn)元，是1994年前發(fā)生的。

（3）現(xiàn)金管理日志制度執(zhí)行不到位。

（二）重要空白憑證方面。

1、重要空白憑證保管不合規(guī)。如XXX分社庫(kù)存重要空白憑證未封箱落鎖保管，其中手工收貸憑證25份已蓋公章。

2、重要空白憑證帳實(shí)不符。XXX主社活期儲(chǔ)蓄存折25本（＃..1....）未入101科目管理，造成帳實(shí)不符。

3、重要空白憑證跳號(hào)使用。XXX主社電子繳稅付款憑證＃0000000跳號(hào)使用XX分社電子繳稅付款憑證＃000000跳號(hào)使用；XX主社1月1日貸款本金收回憑證＃000000與＃000000串號(hào)使用。

4、重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)不規(guī)范。一是不及時(shí)銷(xiāo)號(hào)。XX分社社內(nèi)往來(lái)000000000＃未及時(shí)銷(xiāo)號(hào)。二是核銷(xiāo)存在差錯(cuò)。XXX主社操作員貸款按期計(jì)息清單一次性在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中核銷(xiāo)（屬誤銷(xiāo)）。

（三）資金往來(lái)方面。

1、四項(xiàng)日志制度執(zhí)行不到位。XX分社、XXX分社往來(lái)日志、庫(kù)存日志無(wú)記錄，每天電話上報(bào)主社數(shù)據(jù)；XX社社主任從2月份起未在往來(lái)日志、庫(kù)存日志上簽字。

2、往來(lái)帳核對(duì)不規(guī)范。a、往來(lái)帳未按月進(jìn)行逐筆登記，如XX社XX社和XX分社等單位1月份往來(lái)帳未逐筆勾對(duì)。b、往來(lái)帳未及時(shí)收回對(duì)帳單，如XX分社、XX分社。

（四）安全保衛(wèi)方面

1、安全檢查頻率不夠。如XXX、XX分社社主任安全檢查記錄不符合制度規(guī)定，次數(shù)不夠。

2、守庫(kù)登記不合規(guī)。如有的網(wǎng)點(diǎn)守庫(kù)登記存在由一人代替簽字現(xiàn)象；XX分社ⅩⅩ年3月15日、3月16日XX值班未登記簽名。

3、門(mén)禁制度執(zhí)行不嚴(yán)。XX主社、XX分社營(yíng)業(yè)間聯(lián)動(dòng)門(mén)使用雙開(kāi)。

4、安全設(shè)施運(yùn)轉(zhuǎn)不正常。XX分社監(jiān)控?cái)z像頭1、4道無(wú)視頻信號(hào)；XX橋主社監(jiān)控?cái)z像頭

4、、6道視頻設(shè)置為手動(dòng)錄像；XX主社監(jiān)控?cái)z像頭4、5道視頻設(shè)置為手動(dòng)錄像；XX分社未安裝監(jiān)控設(shè)備。

5、個(gè)別單位聯(lián)防協(xié)議尚未簽訂。XXX分社、XX分社至檢查日未簽訂聯(lián)防協(xié)議。

四、整改措施

根據(jù)檢查所反映的情況與問(wèn)題，聯(lián)社理事長(zhǎng)XXX、監(jiān)事長(zhǎng)XXX、副主任XXX當(dāng)即召集財(cái)務(wù)、信貸、保衛(wèi)、稽核、辦公室等部

門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)查出的問(wèn)題進(jìn)行研究，分析了問(wèn)題的表現(xiàn)形式、產(chǎn)生的原因及其危害，并提出如下整改措施：

1、加大教育力度，增強(qiáng)全員合規(guī)、案防意識(shí)。要重新組織員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理電視電話會(huì)、省聯(lián)社［ⅩⅩ］3號(hào)明傳電報(bào)精神和相關(guān)規(guī)章制度及案情通報(bào)，增強(qiáng)每一個(gè)員工的合規(guī)與案防意識(shí)，筑牢思想防線。

2、加大處罰力度，把責(zé)任追究和問(wèn)題、隱患漏洞整改到位。對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照業(yè)務(wù)操作制度、稽核處罰制度、安全保衛(wèi)度、員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法等規(guī)章制度分門(mén)別類(lèi)進(jìn)行處理，該扣分的扣分、該罰款的罰款，由業(yè)務(wù)部門(mén)出具清單，稽核部門(mén)扣分、扣款到位并通報(bào)全轄。聯(lián)社現(xiàn)將強(qiáng)調(diào)：一是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行職責(zé)，在開(kāi)拓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督管理；相應(yīng)崗位人員要嚴(yán)格按照聯(lián)社“五項(xiàng)監(jiān)督”細(xì)則履行職責(zé)。對(duì)于失職瀆職導(dǎo)致案事故的將從嚴(yán)追究責(zé)任。二是要嚴(yán)格執(zhí)行門(mén)禁制度、“四雙一交叉”制度、檢查（含查庫(kù)、碰庫(kù)、出入庫(kù)驗(yàn)款等）值班制度、四項(xiàng)日志等制度。

3、加強(qiáng)檢查力度，逐步完善內(nèi)控內(nèi)管機(jī)制。一是要使檢查指導(dǎo)工作常態(tài)化，按照業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)督管理有關(guān)的規(guī)章制度，聯(lián)社專業(yè)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的檢查與輔導(dǎo)，在現(xiàn)場(chǎng)答疑解難，提升員工的業(yè)務(wù)知識(shí)水平、法規(guī)制度水平和操作技能，強(qiáng)化基礎(chǔ)工作。二是明確所有登記簿簽名均由責(zé)任人簽字，不得用私章代替。三是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)督管理的檢查，及時(shí)消除隱患與漏洞。

4、完善物防設(shè)施。一是對(duì)建強(qiáng)分社等4個(gè)安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)的網(wǎng)

點(diǎn)，制定達(dá)標(biāo)方案，預(yù)算資金投入，按費(fèi)用管理程序落實(shí)方案與資金，力爭(zhēng)6月未前全部達(dá)標(biāo)。二是聯(lián)社保衛(wèi)與科技部門(mén)組織一次對(duì)技防設(shè)施的全面檢查與操作輔導(dǎo)，消除所有故障，確保所有設(shè)施保持正常的工作狀態(tài)，使每一個(gè)員工掌握相應(yīng)的操作技能。三是明確安全員為消防器材、“110”報(bào)警系統(tǒng)管理責(zé)任人，委派會(huì)計(jì)為電視監(jiān)控管理責(zé)任人。

5、規(guī)范重要空白憑證管理。要切實(shí)按照省聯(lián)社和本社的相關(guān)規(guī)章制度嚴(yán)管重要空白憑證，嚴(yán)密重要空白憑證的購(gòu)、領(lǐng)、用、銷(xiāo)（銷(xiāo)號(hào)）、存、銷(xiāo)（銷(xiāo)毀）手續(xù)。

6、切實(shí)加強(qiáng)往來(lái)帳務(wù)的核對(duì)。本次對(duì)往來(lái)帳務(wù)的檢查因時(shí)間問(wèn)題僅涉及到社內(nèi)往來(lái)，要求各網(wǎng)點(diǎn)自行組織對(duì)與客戶往來(lái)的賬戶的對(duì)帳，并將檢查情況報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，特別要加強(qiáng)對(duì)金額較大、往來(lái)頻繁的帳戶和代發(fā)的糧補(bǔ)、林補(bǔ)、農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼、低保、“兩全一部”等資金切實(shí)核對(duì)準(zhǔn)確，嚴(yán)格依規(guī)操作。

7、完善現(xiàn)金封包押運(yùn)操作流程。鑒于聯(lián)社現(xiàn)金管理中心的設(shè)立和新情況的出現(xiàn)，對(duì)聯(lián)社2007年出臺(tái)的現(xiàn)金出納與管理操作規(guī)程要進(jìn)行修訂，特別是對(duì)不設(shè)庫(kù)的封包接送網(wǎng)點(diǎn)的重要單證、空白憑證的介送要加以規(guī)范。

8、加強(qiáng)對(duì)短期臨時(shí)工的管理與監(jiān)控。一是要求無(wú)論是正式工還是短期臨時(shí)工辦理存款業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)、股金業(yè)務(wù)均必須到柜臺(tái)依規(guī)辦理，嚴(yán)禁脫離柜臺(tái)辦理以上業(yè)務(wù)；二是加強(qiáng)代辦撤并管理工作，將尚未函證的存、貸、息、股等業(yè)務(wù)全面函證到位。三是短期臨時(shí)工不得審批

發(fā)放貸款。

9、完善委派會(huì)計(jì)和信貸員管理制度，制定其離任審計(jì)制度。

10、落實(shí)駐點(diǎn)兼職監(jiān)督度制員職責(zé)。在本月前駐點(diǎn)兼職監(jiān)督度制員必須按照XX信聯(lián)發(fā)［ⅩⅩ］32號(hào)文件規(guī)定的職責(zé)與要求開(kāi)展工作，并對(duì)本次檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行督促整改，在4月5日前將情況書(shū)面反饋至聯(lián)社稽核部。

XX縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社

第二篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控

案件風(fēng)險(xiǎn)防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實(shí)現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。2007年開(kāi)始總行啟動(dòng)了歷時(shí)三年的案件防控及整改專項(xiàng)活動(dòng)，各級(jí)機(jī)構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展了防控及整改工作。從近年來(lái)金融行業(yè)案件發(fā)生的特點(diǎn)分析，案發(fā)地點(diǎn)多數(shù)在基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，因此，如何抓好基層機(jī)構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點(diǎn)。三年來(lái)，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化管理后，針對(duì)員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實(shí)踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

一、上下結(jié)合，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)基層和員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育。基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對(duì)客戶服務(wù)的一線，面對(duì)金融市場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的形勢(shì)和內(nèi)部各項(xiàng)發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績(jī)考核的重重壓力，基層機(jī)構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)考核上，而從案件發(fā)生的機(jī)率上講，對(duì)于謀一個(gè)基層機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風(fēng)險(xiǎn)。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對(duì)較少，專職政工人員更少，不易單獨(dú)組織開(kāi)展大型教育活動(dòng)，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實(shí)行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級(jí)分行可利用的教育資源相對(duì)較多的實(shí)際的情況，由二級(jí)分行直接組織一些集中教育活動(dòng)，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警示教育，請(qǐng)專家利用視頻會(huì)議形式對(duì)全轄員工進(jìn)行法制法規(guī)知識(shí)講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時(shí)間機(jī)動(dòng)的特點(diǎn)，利用晨會(huì)、晚會(huì)、周會(huì)等形式開(kāi)展深入討論、提高認(rèn)識(shí)，撰寫(xiě)心得，提交防控合理化建議等等活動(dòng)，通過(guò)多種形式、多層次開(kāi)展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。

二、大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)保障。因?yàn)榘讣l(fā)生的過(guò)程和條件離不開(kāi)違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個(gè)人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過(guò)多種形式開(kāi)展合規(guī)理念教育，如開(kāi)展合規(guī)宣誓、簽名活動(dòng)，組織合規(guī)知識(shí)講座、請(qǐng)萬(wàn)筆無(wú)操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹(shù)立。在教育中，我們注重講明嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓(xùn)中總結(jié)得出的，個(gè)人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺(jué)行為，為消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學(xué)習(xí)。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門(mén)要重視員工對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開(kāi)展對(duì)新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級(jí)分行適時(shí)組織對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)領(lǐng)會(huì)、掌握程度的測(cè)試，以激勵(lì)員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識(shí)。三是，適時(shí)開(kāi)展合規(guī)檢查，通過(guò)組織開(kāi)展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、狠抓防控制度在基層的落實(shí)。從以往案發(fā)原因分析，作案人長(zhǎng)期從事某一重要崗位工作，或員工長(zhǎng)期在一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、部門(mén)工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個(gè)人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機(jī)構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認(rèn)真落實(shí)崗位交流、強(qiáng)制休假制度，而且對(duì)于一個(gè)機(jī)構(gòu)、一個(gè)部門(mén)越是認(rèn)為“離不開(kāi)”的人，越要堅(jiān)決交流。在同一個(gè)基層機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、部門(mén)

（所柜）負(fù)責(zé)人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴(yán)格落實(shí)崗位制約制度。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因?yàn)槿藛T數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。第三，堅(jiān)持“用人要疑”的原則，用心進(jìn)行員工排查。處于經(jīng)濟(jì)社會(huì)大變革、各種思潮大溶匯的當(dāng)今時(shí)代，人們的思想相對(duì)活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機(jī)率大大增加，因此，作為各級(jí)管理者，要隨時(shí)掌握所屬員工的所思所想，對(duì)確保隊(duì)伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來(lái)看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對(duì)性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。

四、不斷完善防控機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)案件防控措施落實(shí)情況的監(jiān)督。近年來(lái)，按照上級(jí)規(guī)定我行逐步推行了對(duì)基層機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強(qiáng)了對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會(huì)計(jì)（柜員）主管對(duì)前臺(tái)操作層面重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督控制，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理依據(jù)上級(jí)授權(quán)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行再監(jiān)督，而紀(jì)檢監(jiān)察特派員則肩負(fù)著對(duì)基層機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)各項(xiàng)防控措施情況進(jìn)行全面督導(dǎo)檢查，對(duì)可能產(chǎn)生的員工道德風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警防控，這一防控體系的建立對(duì)基層機(jī)構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。

五、加大對(duì)違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵(lì)基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強(qiáng)對(duì)違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對(duì)違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。對(duì)日常內(nèi)外部檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題必須堅(jiān)持“三不放過(guò)”，即 “對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不放過(guò)，對(duì)問(wèn)題的責(zé)任追究不到位不放過(guò)，對(duì)問(wèn)題的整改不到位不放過(guò)”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。

在加大對(duì)違規(guī)操作責(zé)任追究力度的同時(shí)，我們注重鼓勵(lì)基層自查自糾。對(duì)于上級(jí)管理行來(lái)講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長(zhǎng)期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)基層主動(dòng)開(kāi)展自查自糾，對(duì)于基層主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問(wèn)題，對(duì)其責(zé)任人的處理只要沒(méi)有明顯違背《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見(jiàn)，調(diào)動(dòng)了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的時(shí)效。

六、幾點(diǎn)思考

案件風(fēng)險(xiǎn)的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項(xiàng)涉及行業(yè)內(nèi)外多部門(mén)多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國(guó)內(nèi)外社會(huì)變化的新動(dòng)向，分析案件發(fā)生的新特點(diǎn)，在堅(jiān)持過(guò)去行之有效的防控方法的同時(shí)，進(jìn)一步完善防控體制機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。

要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金提取、資金支付等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)加強(qiáng)授權(quán)管理，推廣使用指紋識(shí)別、影像授權(quán)，減少個(gè)人印章的使用，以減少基層機(jī)構(gòu)印章被盜用造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)或開(kāi)發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級(jí)上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個(gè)人帳戶的資金動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險(xiǎn)隱患。

要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)設(shè)置變化明確會(huì)計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)對(duì)基層機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控事項(xiàng)的全面覆蓋和無(wú)縫對(duì)接。并加強(qiáng)對(duì)派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實(shí)履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。

要繼續(xù)加大對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線管理人員的案件防控考核力度，使各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線始終將案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對(duì)違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢(shì)態(tài)，始終堅(jiān)持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理體系。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控2

當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，內(nèi)部時(shí)有發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，如何提升銀行基層機(jī)構(gòu)案件防控能力是一個(gè)值得認(rèn)真探討的問(wèn)題。

注重提高員工教育管理能力

要端正經(jīng)營(yíng)理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。在考核辦法中，既要重業(yè)務(wù)指標(biāo)，案件防控也要占一定權(quán)重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實(shí)工作實(shí)績(jī)，也要堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊臉?biāo)準(zhǔn)；在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強(qiáng)日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢(shì)，細(xì)化各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險(xiǎn)消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。

注重提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

要建立業(yè)務(wù)制度手冊(cè)化管理和考核機(jī)制，對(duì)常用規(guī)章制度進(jìn)行梳理，匯編成業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，并定期更新，以方便員工學(xué)習(xí)、掌握和遵行，同時(shí)建立考核機(jī)制，與考核、績(jī)效分配掛鉤，引導(dǎo)激勵(lì)員工主動(dòng)學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力。

注重提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制能力

要確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控措施。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)、上級(jí)行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題，以及近年案件、重大違規(guī)問(wèn)題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。

要運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化“機(jī)控”功能。要通過(guò)充分運(yùn)用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗(yàn)印、資金結(jié)算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動(dòng)態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)案件防控“人控”與“機(jī)控”并重的轉(zhuǎn)變，提高基層機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。

注重提高案防措施執(zhí)行能力

一是要完善各項(xiàng)案防措施。如建立案防聯(lián)席會(huì)議制度和例會(huì)制度，定期召開(kāi)會(huì)議，及時(shí)掌握和了解情況；出臺(tái)《積分管理正向激勵(lì)實(shí)施意見(jiàn)》等辦法和制度，對(duì)舉報(bào)、識(shí)破、堵截案件或風(fēng)險(xiǎn)事件以及主動(dòng)制止違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)自查自糾。

二是要對(duì)已有的案防措施落實(shí)情況開(kāi)展效能監(jiān)察。對(duì)歷年來(lái)行之有效的案防措施進(jìn)行梳理，把案件防控工作責(zé)任制落實(shí)情況等作為效能監(jiān)察的重要內(nèi)容，鞏固案防措施效果。

三是要建立案件防控工作考核辦法，實(shí)行正負(fù)激勵(lì)。重點(diǎn)對(duì)案防措施落實(shí)情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項(xiàng)進(jìn)行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員績(jī)效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過(guò)程同考核”的機(jī)制，實(shí)行獎(jiǎng)罰兌現(xiàn)。同時(shí)可探索建立案防專項(xiàng)基金，專款專用，以有效防范案件、重大違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

四是要落實(shí)案防責(zé)任，定期考核評(píng)價(jià)。基層機(jī)構(gòu)要對(duì)上級(jí)行制定下發(fā)的各項(xiàng)案防措施，及時(shí)進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對(duì)落實(shí)各項(xiàng)案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個(gè)人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺(jué)性。

第四篇：信用社案件防控工作總結(jié)

信用社案件防控工作總結(jié)匯報(bào)材料

今年以來(lái)，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評(píng)價(jià)為主抓手，從人員、制度、機(jī)制等方面入手，通過(guò)分析案防形勢(shì)，總結(jié)案防工作，切實(shí)加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經(jīng)濟(jì)處罰和問(wèn)責(zé)力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。(一)加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范防線。有效防范風(fēng)險(xiǎn)必須從教育入手，切實(shí)解決好廣大員工思想、道德、觀念問(wèn)題。為此，該聯(lián)社通過(guò)開(kāi)展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育、法制教育、警示教育等有針對(duì)性的教育活動(dòng)，切實(shí)解決了員工的事業(yè)心、責(zé)任感問(wèn)題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛(ài)崗敬業(yè)的精神，強(qiáng)化了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，使廣大員工自覺(jué)對(duì)農(nóng)信社事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)入股社員負(fù)責(zé)、對(duì)廣大儲(chǔ)戶負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，為做好風(fēng)險(xiǎn)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。首先，對(duì)照上級(jí)聯(lián)社制定出臺(tái)《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎(jiǎng)懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢(shì)變化，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細(xì)化每個(gè)崗位、每個(gè)操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責(zé)任，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依、相互制約、互相監(jiān)督，真正形成責(zé)權(quán)明確、控制嚴(yán)密、約束嚴(yán)格、獎(jiǎng)懲嚴(yán)明的內(nèi)部控制體系。其次，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化員工制度意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)制度落實(shí)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學(xué)完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營(yíng)行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

(三)加強(qiáng)信貸管理工作，有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。從目前情況看，農(nóng)信社最大的風(fēng)險(xiǎn)依然是信貸風(fēng)險(xiǎn)，必須把嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細(xì)化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽(yáng)光操作”。其次，嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實(shí)好貸款調(diào)查、發(fā)放、管理責(zé)任制，真正使每筆貸款、每個(gè)操作環(huán)節(jié)都有人負(fù)責(zé)。第三，強(qiáng)化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格信貸責(zé)任追究，對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關(guān)責(zé)任人，一定要嚴(yán)厲追責(zé)，決不搞下不為例。最后，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的研判，準(zhǔn)確把握國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴(yán)控制對(duì)限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。首先，把稽核檢查重點(diǎn)放在以柜面操作為主的風(fēng)險(xiǎn)管理上，重點(diǎn)檢查監(jiān)督各項(xiàng)內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性、財(cái)務(wù)收支的合理、合規(guī)性。特別是對(duì)7月末違規(guī)積分在10分以上的分支機(jī)構(gòu)，繼續(xù)增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對(duì)性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入剖析，從問(wèn)題是否能及時(shí)整改、整改的難易程度建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人、整改時(shí)限，通過(guò)數(shù)據(jù)證明、情況分析、對(duì)策

建議和成果報(bào)告，建立檢查成果資料庫(kù)，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實(shí)提高檢查結(jié)果運(yùn)用的質(zhì)量和效果。

(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問(wèn)題。首先，根據(jù)違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生的頻次，實(shí)行違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)保證金個(gè)人繳納部分的遞進(jìn)制度，即違規(guī)率越高，個(gè)人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門(mén)建立的整改臺(tái)賬，對(duì)一些常規(guī)操作中存在的小問(wèn)題，全縣范圍內(nèi)第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行積分處罰;第二次發(fā)生，進(jìn)行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發(fā)生，建議聯(lián)社黨委對(duì)其進(jìn)行問(wèn)責(zé)，建議聯(lián)社紀(jì)檢、合規(guī)、人事部門(mén)給予記過(guò)以上的紀(jì)律處分，責(zé)令其停薪、停職，并酌情扣除當(dāng)?shù)男б婀べY。第三，對(duì)違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進(jìn)行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰;對(duì)連續(xù)三個(gè)月違規(guī)覆蓋面逐月增加的，建議聯(lián)社黨委免去信用社主要責(zé)任人職務(wù)，真正起到以儆效尤的作用，切實(shí)解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問(wèn)題，切實(shí)提高合規(guī)操作和基礎(chǔ)管理水平。(聯(lián)社)

第五篇：信用社案件防控工作措施

**州市各級(jí)農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅(jiān)持以提高本行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和監(jiān)管有效性為主線，以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風(fēng)控管理為重點(diǎn)，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績(jī)。本文擬從**州市各級(jí)農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺(tái)階。

一、主要做法

（一）抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社按照上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的要求，結(jié)合自身實(shí)際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級(jí)農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實(shí)處，全市農(nóng)村信用社層層簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》。通過(guò)這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同時(shí)結(jié)合上級(jí)監(jiān)管要求，制定了《案防信息專項(xiàng)報(bào)送制度》、《案防協(xié)調(diào)聯(lián)系制度》、《案件防控評(píng)價(jià)試行辦法》等制度，深化了與各級(jí)農(nóng)村信用社、各相關(guān)職能部門(mén)間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián)、信息互享、執(zhí)行互動(dòng)，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)關(guān)的“牽引機(jī)”功能。在實(shí)際工作中，**州市各級(jí)農(nóng)村信用社以“五抓”（抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)）、“五結(jié)合”（整治與教育相結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方法，開(kāi)展“兩項(xiàng)檢查”突出“八個(gè)領(lǐng)域”，全面實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為”）。

（二）抓活動(dòng)開(kāi)展，積極開(kāi)展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實(shí)現(xiàn)“無(wú)新發(fā)大要案件”目標(biāo)，案件防控工作已成為促進(jìn)本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，繼2007年成功開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)后，2008年又被確定為“案防成效鞏固年”。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社認(rèn)真按照監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的方案并結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)。主要開(kāi)展了內(nèi)控制度“大學(xué)習(xí)”，操作風(fēng)險(xiǎn)“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、重崗人員風(fēng)險(xiǎn)、金庫(kù)管理和現(xiàn)金守押風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)大排查。

（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成案防合力。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社一是完善了案件防控會(huì)商機(jī)制，搭建好案件防控會(huì)商平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場(chǎng)檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見(jiàn)書(shū)外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見(jiàn)反饋書(shū)，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控經(jīng)驗(yàn)交流機(jī)制，按季（月）召開(kāi)農(nóng)村信用社案件防控形勢(shì)分析會(huì)議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。三是完善與公安部門(mén)的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，做好保額系統(tǒng)安全評(píng)與檢查工作。

（四）抓重點(diǎn)領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險(xiǎn)管控。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社

案件防控部門(mén)采取隨機(jī)隨時(shí)檢查的方式，會(huì)同安保、稽核（內(nèi)審）部門(mén)，對(duì)金庫(kù)值守、賬戶管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)查，實(shí)地查看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防工作部署落實(shí)情況。

二、取得的效果

通過(guò)以上措施的落實(shí)，**州市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢(shì)得以持續(xù)優(yōu)化。

（一）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社高管案防意識(shí)進(jìn)一步提高。通過(guò)外部監(jiān)管部門(mén)對(duì)各級(jí)農(nóng)村信用社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進(jìn)一步明確，將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與高管人員的任職考核掛鉤，各級(jí)管理人員案防意識(shí)不斷提高，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得以持續(xù)改進(jìn)就是有力的佐證。

（二）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。通過(guò)對(duì)賬戶管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查，各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)了易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管控。

（三）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。針對(duì)存在的問(wèn)題，各級(jí)農(nóng)村信用社除不斷改進(jìn)流程，修復(fù)風(fēng)險(xiǎn)漏洞外，還進(jìn)一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋。

（四）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開(kāi)展“案件成效鞏固年”為契機(jī)，強(qiáng)化職工行為排查，加強(qiáng)職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，同時(shí)大力增強(qiáng)職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促進(jìn)了各級(jí)農(nóng)村信用社持續(xù)改進(jìn)自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力，其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：

（一）穩(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對(duì)案件防控工作的高效開(kāi)展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對(duì)監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會(huì)代學(xué)和從實(shí)際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。三是對(duì)案件防控工作人員沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開(kāi)展不細(xì)以致深度不夠。

（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患遺漏的情況。二是時(shí)效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間短，以致對(duì)檢查內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項(xiàng)檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。

（三）案件防控機(jī)制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨(dú)立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒(méi)有明確對(duì)案件防控工作的獨(dú)立性作出明確的規(guī)定，其獨(dú)立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職

能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費(fèi)。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機(jī)構(gòu)有形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)外的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的趨勢(shì)。

（四）案件防控效果需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯。二是被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改力度不夠。

四、改進(jìn)途徑

（一）強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強(qiáng)案件防控人員教育，一方面要加強(qiáng)思想教育，建立有效“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的機(jī)制，對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機(jī)制；另一方面，要切實(shí)加強(qiáng)案件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

（二）強(qiáng)化部門(mén)職能建設(shè)，明職責(zé)。一是進(jìn)一步明確部門(mén)職責(zé)，一方面要不斷探索和改進(jìn)案件防控檢查內(nèi)容，按照“點(diǎn)面結(jié)合、突出重點(diǎn)”的原則，結(jié)合農(nóng)村信用社內(nèi)部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)隱患狀況，選準(zhǔn)檢查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，持續(xù)開(kāi)展易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)檢查；另一方面進(jìn)一步明確案件防控職能，突出隨機(jī)性；第三將縱深風(fēng)險(xiǎn)隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門(mén)進(jìn)行，將重點(diǎn)放在易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費(fèi)。二是加強(qiáng)案件防控獨(dú)立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門(mén)的作用。三是加強(qiáng)案件防控制度建設(shè)，在實(shí)踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問(wèn)責(zé)、案件防控日?qǐng)?bào)等規(guī)章制度，注重長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（三）強(qiáng)化考核機(jī)制建設(shè)，明效果。一是要加強(qiáng)自身案件防控工作考核，第一要強(qiáng)化案件防控人員考核，以德、能、勤、績(jī)、廉為主要內(nèi)容，強(qiáng)化紀(jì)律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強(qiáng)化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強(qiáng)調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅(jiān)持“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，努力做到全機(jī)構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險(xiǎn)覆蓋。二是強(qiáng)化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實(shí)扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加強(qiáng)各級(jí)農(nóng)村信用社的考核，重點(diǎn)放在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強(qiáng)化各級(jí)農(nóng)村信用社和個(gè)職能部門(mén)要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級(jí)農(nóng)村信用社整改臺(tái)賬反映的風(fēng)險(xiǎn)隱患要有整改落實(shí)、責(zé)任人處理、后續(xù)審計(jì)整改措施，在對(duì)整改不力或出現(xiàn)新問(wèn)題，加大對(duì)管理部門(mén)的考核力度，按照銀監(jiān)會(huì)“三掛鉤”原則對(duì)高管問(wèn)責(zé)，對(duì)整改不力負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員進(jìn)行從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。