第一篇：信用社案件防控保平安經驗材料

信用社案件防控保平安經驗材料

抓好案件防控工作，沒有捷徑可走，惟有以實為本，真抓實干，近年來，xx辦事處結合行業特點，以務實的作風，抓實轄內案防工作，確保了一方平安。

一、落實好四個“管住”。一是要把現金管住。進一步嚴格現金管理各項措施要求。信用社一旦出資金損失，不僅員工經濟待遇也要受到影響，還要查找造成的損失的有關責任人，并進行追責。二是要把新增貸款管住。強化貸款發放和管理責任，嚴格按照規章制度操作，進行貸款的風險掛鉤。二是強化崗位約束。在合理設置機構網點和崗位的基礎上，按照網點的業務規模、管理水平配備人員，建立具體崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任，確保正確履行崗位職責、合規操作、兌現責權。三是強化委派會計有效履職。充分發揮好委派會計的監督職能，把好委派會計的選聘關，協調好信用社與委派會計之間的關系。四是強化落實“四項制度”。進一步落實干部交流、親屬回避、崗位輪換、強制休假等四項制度，就落實“四項制度”情況開展自查自糾，列出應交流、輪崗、強制休假和回避人員清單，確保6月中旬前干部交流面達成100%、親屬回避面達成100%、強制休假（輪崗）面達100%。五是強化“九種人”監督力度。實行分級負責制，級級進行排查，建立“九種人”檔案，形成“九種人”行為自查報告。通過加強與當地公安、司法、工商、紀檢監察聯系，及時捕捉異常信息。六是強化案件防控的技術手段。充分運用信息科技網絡系統功能，落實重點業務的授權控制；嚴格庫存現金管理，對超過限額現金，強制上繳；建立遠程監測系統，跟蹤監測各項業務流程，盯住易發風險環節，形成覆蓋全流程的案件監測機制。

三、落實好三個“進一步”。一是進一步推進合規建設。結合實際加強培訓教育，鼓勵員工自學與集中學習相結合，強化員工對文化、業務、制度、管理等方面學習，豐富員工的業余生活。開展多形式員工認同的文體活動，提升“軟實力”，從根本上防范道德風險。抓好典型案例警示教育，引導和督促員工嚴守制度，做到令行禁止，不越雷池。經常關心員工疾苦，有效改善工作環境，合理安排輪崗、換崗、休假，減輕工作壓力。特別是要關心新員工，并進行重點培養，在生活環境、工作條件上給予照顧，為其進行職業規劃，不斷提升員工忠誠度和歸屬感。二是進一步抓好案件深度排查。

第二篇：信用社案件防控工作總結

信用社案件防控工作總結匯報材料

今年以來，聯社以履職考核、稽核檢查、違規積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結案防工作，切實加大合規檢查和突擊檢查力度，加大違規積分管理力度，加大經濟處罰和問責力度，使全轄的違規率有了明顯的下降。(一)加強全員合規教育，筑牢風險防范防線。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯社通過開展思想政治教育、職業道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業心、責任感問題，培養了員工良好的職業道德和愛崗敬業的精神，強化了員工的風險意識和法律法規意識，增強員工遵紀守法、合規經營的觀念，使廣大員工自覺對農信社事業負責、對入股社員負責、對廣大儲戶負責，嚴格按規章制度辦事，為做好風險工作奠定了堅實的思想基礎。(二)加強內控制度建設，健全風險防范體系。首先，對照上級聯社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規人員處罰辦法》、《員工違規積分管理辦法》、《安全保衛工作獎懲辦法》，結合業務發展和形勢變化，進一步細化業務操作規范和管理行為規范，研究制定各項業務和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環節的權力和責任，使各項業務、各個崗位和各個工作環節都有章可循、有規可依、相互制約、互相監督，真正形成責權明確、控制嚴密、約束嚴格、獎懲嚴明的內部控制體系。其次，組織員工認真學習、掌握各項規章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執行情況的監督檢查，從嚴懲處不按規章制度辦事的違規行為，提高制度的執行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規范員工的經營行為，有效防范和規避各種經營風險。

(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風險。從目前情況看，農信社最大的風險依然是信貸風險，必須把嚴格控制信貸風險作為案件防控一項重要任務來抓。首先，繼續完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規范信貸操作和決策行為，確保貸款發放工作的“陽光操作”。其次，嚴格授權授信管理，認真執行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調查、發放、管理責任制，真正使每筆貸款、每個操作環節都有人負責。第三，強化貸款監督檢查，嚴格信貸責任追究，對違規發放貸款、到期不能收回貸款的相關責任人，一定要嚴厲追責，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經濟形勢的研判，準確把握國家宏觀調控政策和產業政策，優化信貸投向，從嚴控制對限控領域和行業的信貸投放，提高新增貸款質量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經營依法合規。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監督各項內部管理制度及業務操作規程的執行情況，業務經營的合規性、風險控制的有效性、財務收支的合理、合規性。特別是對7月末違規積分在10分以上的分支機構，繼續增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發現的問題進行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責任人、整改時限，通過數據證明、情況分析、對策

建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結果運用的質量和效果。

(五)加大違規查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據違規人員及五人聯保體成員同質同類問題發生的頻次，實行違規風險保證金個人繳納部分的遞進制度，即違規率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規操作中存在的小問題，全縣范圍內第一次發生，按照違規積分管理辦法進行積分處罰;第二次發生，進行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發生，建議聯社黨委對其進行問責，建議聯社紀檢、合規、人事部門給予記過以上的紀律處分，責令其停薪、停職，并酌情扣除當的效益工資。第三，對違規覆蓋面(被積分人/員工人數)較高的信用社主任進行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經濟處罰;對連續三個月違規覆蓋面逐月增加的，建議聯社黨委免去信用社主要責任人職務，真正起到以儆效尤的作用，切實解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問題，切實提高合規操作和基礎管理水平。(聯社)

第三篇：信用社案件防控工作措施

**州市各級農村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業競爭力和監管有效性為主線，以督導強化農村信用社內控和風控管理為重點，不斷創新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。確保了本行業零案率優異成績。本文擬從**州市各級農村信用社近年的案件防控工作中，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控職能建設，促進案件防控工作上新臺階。

一、主要做法

（一）抓組織機構建設，明確工作目標。**州市各級農村信用社按照上級監管部門的要求，結合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農村信用社成立了案件防控工作領導小組，下設領導小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責，落實了工作任務，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進一步落到實處，全市農村信用社層層簽訂了《案件防控責任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統一領導下的案件防控工作體系。同時結合上級監管要求，制定了《案防信息專項報送制度》、《案防協調聯系制度》、《案件防控評價試行辦法》等制度，深化了與各級農村信用社、各相關職能部門間的協調聯動，實現系統內案防資源互聯、信息互享、執行互動，充分發揮領導管理機關的“牽引機”功能。在實際工作中，**州市各級農村信用社以“五抓”（抓分類治理、抓高發部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責）、“五結合”（整治與教育相結合、案件查糾與防范相結合、制度完善與制度執行相結合、內部監督與外部監督相結合、內部控制與文化建設相結合）為工作方法，開展“兩項檢查”突出“八個領域”，全面實現“三個目標”（繼續降低案件發生率，提高案件成功賭截率，嚴懲犯罪分子、重處違規行為”）。

（二）抓活動開展，積極開展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實現“無新發大要案件”目標，案件防控工作已成為促進本行業又好又快發展的需要。**州市各級農村信用社延續了案件防控的高壓態勢，繼2007年成功開展“制度執行年”活動后，2008年又被確定為“案防成效鞏固年”。**州市各級農村信用社認真按照監管部門下發的方案并結合本行實際，扎實有效的開展各項活動。主要開展了內控制度“大學習”，操作風險“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統風險、重點機構風險、重崗人員風險、金庫管理和現金守押風險等四個大排查。

（三）抓協調聯動，形成案防合力。**州市各級農村信用社一是完善了案件防控會商機制，搭建好案件防控會商平臺，實現案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯。案件防控辦公室除在現場檢查中向農村信用社發出檢查意見書外，還向對口部室發出了意見反饋書，力求形成監管督導合力。二是完善案件防控經驗交流機制，按季（月）召開農村信用社案件防控形勢分析會議，分析農村信用社案件防控方面存在的薄弱環節，提出防控措施建議，及時進行風險警示。三是完善與公安部門的工作協調機制，做好保額系統安全評與檢查工作。

（四）抓重點領域檢查，明確風險管控。**州市各級農村信用社

案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據業務、sc6000操作系統等內控關鍵領域進行調查，實地查看各營業網點案防工作部署落實情況。

二、取得的效果

通過以上措施的落實，**州市農村信用社案件防控態勢得以持續優化。

（一）促進各級農村信用社高管案防意識進一步提高。通過外部監管部門對各級農村信用社的巡查督導和內部案件防控責任的進一步明確，將發現問題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發現問題得以持續改進就是有力的佐證。

（二）促進各級農村信用社進一步加強對各項業務的風險管控。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據業務、sc6000操作系統等反復檢查，各級農村信用社進一步梳理了業務流程，加強了易發風險業務的管控。

（三）促進各級農村信用社進一步加強內控制度建設。針對存在的問題，各級農村信用社除不斷改進流程，修復風險漏洞外，還進一步加大了制度回檢力度，努力做到業務全覆蓋，風險全覆蓋。

（四）促進各級農村信用社進一步加強職工政治思想教育。全市農村信用社以開展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構建“合規”文化，堅持合規經營、合規操作，同時大力增強職工歸屬感，努力形成穩定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促進了各級農村信用社持續改進自身風險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發揮。但存在以下不足：

（一）穩定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。一是案件防控人員業務素質參差不齊，對監管規制掌握不一。二是案件防控工作人員的監管業務技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學和從實際操作中學，業務技能不系統。三是對案件防控工作人員沒有進行系統的監管業務技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業的做法容易造成案件防控工作開展不細以致深度不夠。

（二）案件防控工作內容不系統。一是由于營業網點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內容不全面，可能存在風險隱患遺漏的情況。二是時效性和有效性不相容，由于檢查網點時間短，以致對檢查內容的風險發現不足。三是案件防控檢查內容與其他專項檢查、稽核內審和安全檢查內容存在一定的重復。

（三）案件防控機制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關監管法規和行業規章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規定，其獨立性在一定程度上缺乏法規支撐。二是案件防控職

能與業務監管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監管成本，形成監管資源浪費。三是由于案件防控檢查內容覆蓋的全面性，案件防控機構有形成監管機構外的監管機構的趨勢。

（四）案件防控效果需進一步加強。一是對案件防控檢查發現問題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發現問題屢查屢犯。二是被檢查機構對巡查發現問題整改力度不夠。

四、改進途徑

（一）強化組織機構建設，正名分。一是應將案防辦作為一重要的內部監管機構，有人有編制，杜絕“以工代工”現象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效“誰檢查，誰負責”的機制，對工作不負責的要充分履行退出機制；另一方面，要切實加強案件防控業務技能培訓，不止只要學習監管法規，還要學習和了解新業務，掌握新技能，熟悉各項業務的風險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

（二）強化部門職能建設，明職責。一是進一步明確部門職責，一方面要不斷探索和改進案件防控檢查內容，按照“點面結合、突出重點”的原則，結合農村信用社內部控制薄弱領域和風險隱患狀況，選準檢查重點機構、重點人員、重點環節、重點業務，持續開展易發風險檢查；另一方面進一步明確案件防控職能，突出隨機性；第三將縱深風險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內審部門進行，將重點放在易發風險業務和環節，努力避免監管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設，相關內部規章應明確案件防控檢查與相關檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強案件防控制度建設，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責、案件防控日報等規章制度，注重長效機制建設。

（三）強化考核機制建設，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內容，強化紀律性，提升案件防控人員戰斗力；第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規范性，強調案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內容的考核，堅持“誰檢查，誰負責”的原則，努力做到全機構、全業務、全風險覆蓋。二是強化案件防控檢查發現問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現象，切實扭轉屢查屢犯的不利局面。三是要加強各級農村信用社的考核，重點放在發現問題的整改效果上和規章制度的執行上，強化各級農村信用社和個職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農村信用社整改臺賬反映的風險隱患要有整改落實、責任人處理、后續審計整改措施，在對整改不力或出現新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監會“三掛鉤”原則對高管問責，對整改不力負有領導和管理責任的人員進行從嚴問責。

第四篇：信用社案件防控心得

案件防控的心得體會

為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據《河北省農村信用社案件防控培訓方案》，武安聯社做出了具體安排部署，并制定了學習內容和計劃，分別學習了《銀行業從業人員職業操守》、《河北省農村信用社從嚴執紀十條禁令和作風建設十個不準》、《會計基礎工作35條禁令》和省聯社管理制度匯編上、中、下有關管理辦法，通過5月11日至5月30日四次集中學習本人對案件專項治理工作有了更深的認識具體體會如下：

近幾年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不到位，疏忽管理

近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識單薄，疏忽教育

農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的實實在在的武安農信人。

第五篇：信用社案件風險防控心得

風險防控自查報告

根據上級下發有關《灤南縣農村信用合作聯社開展合規管理和風險防控年活動的實施方案》”文件的要求，本人深刻領會并認真貫徹執行有關制度要求，充分認識開展“案件清查”專項活動的重要性，切實增強案件防范的緊迫感和使命感，落實“責任到崗，責任到人”，確保“安全無事故”。牢固樹立“防范案件人人有責”、“案件防范無小事”的意識，從根本上堵截案件發生的苗頭。

我的崗位是喑牛淀信用社臨柜人員，負責辦理信用社各種存取款業務。通過自查，我認為能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，按要求做好安全員的工作。能夠嚴格按照農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

經過這次活動的自查，發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守聯社制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為。