第一篇：銀行案件防控測(cè)試題3

案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題

（三）一、填空：每空1分，10空，共計(jì)10分。

1.風(fēng)險(xiǎn)一般是指未來(lái)的消極結(jié)果或損失的潛在可能。包括兩層含義：一是（未來(lái)結(jié)果的不確定性），二是（損失的可能性）。2.掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。3.貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)。4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為貼現(xiàn)、（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、（再貼現(xiàn)）。

5.同一臺(tái)自助設(shè)備的密碼、鑰匙應(yīng)（分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。

6.金庫(kù)鑰匙必須（分開(kāi)保管）、平行交接，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。

二、判斷：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1.在辦理抵押登記時(shí),可由抵押人獨(dú)自前住登記部門(mén)辦理抵押登記手續(xù)。（×）

2.抵押登記證書(shū)從簽發(fā)之日起至注銷(xiāo)，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人持有。（√）

3.合同內(nèi)容填寫(xiě)必須嚴(yán)謹(jǐn)、周密，當(dāng)事人協(xié)商后作出選擇和填充，凡是未選擇和填充的空白欄都應(yīng)用紅線劃去，不得留有空白，避免產(chǎn)生歧義。（×）

4.貸款資金采用受托支付的，可由承貸款機(jī)構(gòu)直接支付給借款人交易對(duì)手。（×）

5.本機(jī)構(gòu)的股權(quán)憑證（股金證）可以在本機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押貸款。（×）6.對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（×）7.謹(jǐn)慎開(kāi)辦“卡折同開(kāi)”業(yè)務(wù)。（√）

8、驗(yàn)資賬戶開(kāi)戶后，多個(gè)投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資人印章作為預(yù)留印鑒。（×）

9、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（√）

10、中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）。（√）

三、單選：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1、存款業(yè)務(wù)一般分為個(gè)人存款和（D）兩類(lèi)。A 個(gè)人貸款 B個(gè)人結(jié)算 C對(duì)公貸款 D對(duì)公存款

2、（D）業(yè)務(wù)遵循“審貸分離、分級(jí)管理、集中簽發(fā)、責(zé)任分明、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的管理原則。

A本票B商業(yè)承兌匯票C支票D銀行承兌匯票

3、再貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向（A）轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為，是中央銀行的一種貨幣

政策工具。

A中央銀行B國(guó)有銀行C商業(yè)銀行D農(nóng)村信用社

4、落實(shí)審貸分離，單獨(dú)設(shè)立（D），形成有效崗位制約。A貸款審批崗B貸前調(diào)查崗C貸后管理崗D貸款審查崗

5、銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、（B）。A法律風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

6、修改客戶信息資料，須由（C）提出變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)證明文件和本人有效身份證件。

A經(jīng)辦人員B會(huì)計(jì)主管C客戶D代理人

7、存款業(yè)務(wù)辦理一般分為：開(kāi)戶、續(xù)存、支取、（C）等環(huán)節(jié)。A、信用等級(jí)評(píng)定B、統(tǒng)一授信C、銷(xiāo)戶D、審核

8、以下哪些屬于貸款申請(qǐng)與受理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（A）

A、客戶身份B、借款人及擔(dān)保人的主體資格C、貸款的真實(shí)用途D、擔(dān)保人的擔(dān)保能力

9、簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請(qǐng)→受理調(diào)查→（B）→簽訂合同→承兌出票→承兌后檢查→到期付款。

A、申請(qǐng)額度B、審查與審批C、準(zhǔn)入條件D、保證金來(lái)源

10、賬戶核對(duì)是指在會(huì)計(jì)核算中，為保證賬簿記錄真實(shí)、正確、可靠，對(duì)賬簿中的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查和（A）的工作。A、核對(duì)B復(fù)核、C驗(yàn)收、D、處理

四、多選：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1、中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（AB）

A、自查從寬、他查從嚴(yán) B、盡職免責(zé)、失職重罰 C、教育懲罰相結(jié)合 D、處理要公平+

2、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制。B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理、D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

3、（A）與（C）統(tǒng)稱(chēng)為錯(cuò)賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對(duì)記載錯(cuò)誤的賬務(wù)進(jìn)行取消或糾正、調(diào)整的行為。A、抹賬B過(guò)賬C沖賬D走賬

4、掛失業(yè)務(wù)包括（ABC）。

A、憑證掛失B、密碼掛失C、印鑒掛失

5、銀行印章主要包括（ABCDE）等。

A、行政印章B、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章C、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章D、貸款合同專(zhuān)用章E、銀行預(yù)留印鑒

6、外部對(duì)賬包括：（ABC）

A、銀銀B、銀企C、銀行與個(gè)人對(duì)賬D、企企

7、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為（ABC）

A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、循環(huán)貼現(xiàn)

8、匯票分為？（BD）

A、企業(yè)匯票B、銀行匯票C、工業(yè)匯票D、商業(yè)匯票

9、質(zhì)押貸款分為？（AB）A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款B、權(quán)利質(zhì)押貸款

10、按存款的支取方式不同，對(duì)公存款一般分為？（ABCDE）

A、單位活期存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、單位協(xié)定存款E、協(xié)議存款

五、簡(jiǎn)答：每題5分，4題，共計(jì)20分。

1、簡(jiǎn)述中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性。答：1 合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保證。合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。3 合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。

2、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、現(xiàn)金尾箱和現(xiàn)金庫(kù)的監(jiān)督管理應(yīng)注意什么？

答：對(duì)柜員尾箱實(shí)行限額管理，對(duì)尾箱現(xiàn)金實(shí)行定期和不定期檢查，檢查時(shí)必須開(kāi)箱、開(kāi)包、移位。開(kāi)發(fā)上線現(xiàn)金出納管理系統(tǒng)，對(duì)現(xiàn)金超限額實(shí)行系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警和實(shí)時(shí)監(jiān)控，查庫(kù)時(shí)須對(duì)監(jiān)控設(shè)備、110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)及備份情況進(jìn)行檢查。

3、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)督管理應(yīng)注意什么？

答：加強(qiáng)對(duì)信用社(支行)信貸管理系統(tǒng)的監(jiān)控和不定期檢查，進(jìn)一步規(guī)范出賬通知單的簽字程序，主任(行長(zhǎng))、會(huì)計(jì)主管、客戶經(jīng)理、柜員均應(yīng)遵章守制，切實(shí)加強(qiáng)授權(quán)密碼和柜員號(hào)的保密工作，真正做到相互監(jiān)督、相互制約。

4、如何嚴(yán)格審核票據(jù)質(zhì)押貸款？。

答：運(yùn)用有效手段審查票據(jù)，嚴(yán)格審查申請(qǐng)人的銀信記錄和貸款證，有不良信用記錄的一票否決，對(duì)瑕疵票應(yīng)要求出票人或承兌人提供相應(yīng)證明，妥善保管質(zhì)押物，同時(shí)對(duì)敞口部分應(yīng)落實(shí)抵押、質(zhì)押等擔(dān)保手續(xù)；對(duì)保證金應(yīng)及時(shí)辦理凍結(jié)止付手續(xù)，有效防止利用假票據(jù)質(zhì)押

騙取銀行貸款。

六、案例：20分。

W縣農(nóng)村信用社Y分社出具虛假詢證函案

（一）案件基本情況

2006年3月21日，W縣農(nóng)村信用社Y分社甘某擅自在某會(huì)計(jì)師事務(wù)所向Y社發(fā)出的N裝飾公司繳存出資額100萬(wàn)元的“銀行詢證函”上，簽發(fā)Y分社公章以及個(gè)人名章，（此公章系Y分社辦理業(yè)務(wù)公章，經(jīng)查看移交登記簿證實(shí)，印章按規(guī)定辦理了移交手續(xù)，當(dāng)天是甘某代班臨柜）。問(wèn)題被發(fā)現(xiàn)以后，經(jīng)過(guò)多方協(xié)調(diào)，2007年1月19日，N裝飾公司在【××日?qǐng)?bào)】上登報(bào)聲明減資100萬(wàn)元。21日，W縣工商局將N裝飾公司非法取得的印業(yè)執(zhí)照收回，該案的風(fēng)險(xiǎn)得以解除。

（二）技術(shù)與制度分析

1.崗位制約不到位。本案中網(wǎng)點(diǎn)印章管理崗位未與業(yè)務(wù)受理崗位進(jìn)行分離，整個(gè)業(yè)務(wù)由一人單獨(dú)完成，崗位監(jiān)督缺失。

2.業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行不到位。本案涉案人員甘某未對(duì)詢證函上所記載事項(xiàng)內(nèi)容及金額的真實(shí)性進(jìn)行前期資料收集、調(diào)查，未經(jīng)復(fù)核和審批同意擅自出具“銀行詢證函”。

3.思想教育不到位。本案涉案人員甘某違規(guī)出具虛假存款證明，是基于給朋友幫忙，而未意識(shí)到信用社要承擔(dān)責(zé)任，此案反映涉案人法律意識(shí)淡薄、案防意識(shí)不強(qiáng)。

（三）糾偏路徑

1.崗位設(shè)置環(huán)節(jié)，應(yīng)明確相互分離、相互制約的崗位職責(zé)。強(qiáng)化各崗

位之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間相互監(jiān)督制約，明確和落實(shí)調(diào)查人、復(fù)核人、審批人及印章管理人的各崗位責(zé)任。

2.履行業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)，應(yīng)針對(duì)資信證明所記載事項(xiàng)及金額真實(shí)性進(jìn)行賬戶資料收集，換人復(fù)核，按照相關(guān)程序?qū)徟蠓娇沙鼍摺?.員工思想教育環(huán)節(jié)，應(yīng)加強(qiáng)員工職業(yè)道德和法律知識(shí)教育，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)。了解職工思想動(dòng)態(tài)，對(duì)苗頭性問(wèn)題提前介入，消除隱患。

（四）點(diǎn)評(píng)

本案揭露出該聯(lián)社內(nèi)控管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工思想教育、案防意識(shí)培養(yǎng)等薄弱環(huán)節(jié)，顯示出加強(qiáng)員工思想教育、強(qiáng)化監(jiān)督與管理的重要性。

七、論述：20分。

請(qǐng)論述公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系？

答：公司治理是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)基礎(chǔ)平臺(tái)，公司治理機(jī)制是風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的重要內(nèi)容和目標(biāo)。完善的公司治理是提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的制度性保證。銀行很多案件的發(fā)生，既反映出其在公司治理方面的缺陷，也說(shuō)明其在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在問(wèn)題。公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理之間存在著密切的內(nèi)在聯(lián)系，具體體現(xiàn)在：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、運(yùn)行機(jī)制、管理政策、激勵(lì)問(wèn)責(zé)機(jī)制、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制等，都是公司治理中必須解決的核心問(wèn)題。銀行治理架構(gòu)中的各個(gè)部分與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理息息相關(guān)，股東(社員)代表大會(huì)、董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層、審計(jì)機(jī)構(gòu)都對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有責(zé)

任，并且存在相互制約的關(guān)系。董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，并通過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)進(jìn)行監(jiān)督；高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和政策；監(jiān)事會(huì)、外部審計(jì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督，并以此推進(jìn)公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理的不斷完善。

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求與公司治理的核心內(nèi)容是一致的。風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是制衡和效率，而公司治理的核心內(nèi)容之一也是制衡與效率。在公司治理中，制衡過(guò)多將導(dǎo)致效率的降低，制衡過(guò)少往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)。而在風(fēng)險(xiǎn)管理中，同樣會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似的問(wèn)題。因此，合理把握制衡與效率之間的關(guān)系，既是公司治理中需要解決的問(wèn)題，也是風(fēng)險(xiǎn)管理需要把握的基點(diǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理面臨的一個(gè)共同問(wèn)題是建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制。只有建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制，才能使風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制高效運(yùn)行，才能建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和科學(xué)的問(wèn)責(zé)機(jī)制。沒(méi)有有效的激勵(lì)約束機(jī)制，就無(wú)法使企業(yè)的所有參與者努力工作，從而提高產(chǎn)出。因此，無(wú)論是風(fēng)險(xiǎn)管理，還是公司治理，面臨的共同課題就是建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

第二篇：銀行案件防控測(cè)試題2

案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題

（二）一、填空：每空1分，10空，共計(jì)10分。

1.（代付業(yè)務(wù)）是銀行受委托單位之托，通過(guò)其在銀行開(kāi)立的賬戶，向指定人發(fā)放資金的業(yè)務(wù)。

2.股金又稱(chēng)股本金是指投資者按照企業(yè)章程或合同、協(xié)議的約定，實(shí)際投入中小金融機(jī)構(gòu)的（資本化貨幣）。

3.（借記卡），是指由銀行向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用，轉(zhuǎn)賬結(jié)算，存取現(xiàn)金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。4.根據(jù)（權(quán)限不同）柜員卡分為不同級(jí)別的操作卡、授權(quán)卡。5.（金庫(kù)）是銀行的要害部位，其集中保管的大量現(xiàn)鈔、貴重物品等是銀行資產(chǎn)的重要組成部分。

6.內(nèi)部控制制度五大要素中（內(nèi)部控制措施）是內(nèi)部控制制度的核心和中樞。

7.（銀行印章）主要包括行政印章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款合同專(zhuān)用章、銀行預(yù)留印鑒等。

8.風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的（客觀性）特征。9.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。

二、判斷：每題1分，10題，共計(jì)10分。

１、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（√）

２、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì)稱(chēng)性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來(lái)收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（√）

３、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。（√）

４、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。（√）

５、充分考慮到業(yè)務(wù)過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問(wèn)題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補(bǔ)救措施來(lái)避免和減少風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的。(×)６、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（×）７、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”，“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可或缺的作用。（√）

８、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類(lèi)、金額大小，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法。（√）

９、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶的的開(kāi)戶并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（×）

１０、企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開(kāi)戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實(shí)的批量開(kāi)戶人員明細(xì)表（含身份證件號(hào)）即可受理。（×）

三、單選：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1.（C），銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則A、在受雇期間。B、在離職后。C、在受雇期間與離職后

2.（D）業(yè)務(wù)遵循“審貸分離、分級(jí)管理、集中簽發(fā)、責(zé)任分明、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的管理原則。A本票B商業(yè)承兌匯票C支票D銀行承兌匯票3.會(huì)計(jì)憑證的傳遞和款項(xiàng)劃撥不得積壓、延誤，帳務(wù)必須當(dāng)日結(jié)平，即遵循（B）原則。A、真實(shí)性 B、及時(shí)性C、謹(jǐn)慎性 D、權(quán)責(zé)發(fā)生制4.作案份子作案未遂逃跑，營(yíng)業(yè)人員要（A）。

A、不要輕易追擊B、拿起武器全力追擊C、會(huì)同保衛(wèi)人員追擊罪犯5.（A）是指依據(jù)借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。A信用貸款B抵押貸款C保證貸款D質(zhì)押貸款

6.修改客戶信息資料，須由（C）提出變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)證明文件和本人有效身份證件。

A經(jīng)辦人員B會(huì)計(jì)主管C客戶D代理人

7.銀行安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件、（A）兩大類(lèi)。A事故B火災(zāi)C財(cái)產(chǎn)安全D水災(zāi)

8.存款業(yè)務(wù)一般分為個(gè)人存款和（D）兩類(lèi)。A 個(gè)人貸款 B個(gè)人結(jié)算 C對(duì)公貸款 D對(duì)公存款

9.印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本要素。

A重要空白憑證B存折C現(xiàn)金D支票

10.銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，也是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力集中反映在對(duì)（B）的管控能力上。A 業(yè)務(wù) B風(fēng)險(xiǎn) C預(yù)算 D經(jīng)營(yíng)

四、多選：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1．銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系 2．屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（A B D）A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

3．良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 Ｆ、邏輯性

4．員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過(guò)“聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

5．良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專(zhuān)業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 Ｆ、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī)

6．銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有（ABCDE）A、客觀性 B、隱蔽性 C、擴(kuò)散性 D、加速性 E、可控性。

7.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款受理審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：（ABCDEＦGH）A、客戶識(shí)別 B、身份證件核對(duì) C、現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) D、假幣、變?cè)鞄诺氖绽U E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 Ｆ、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開(kāi)戶

8.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（ABCD）A、越權(quán)審批、使用印章B、未設(shè)專(zhuān)人專(zhuān)管業(yè)務(wù)印章C、未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類(lèi)D、自行刻制印章。

9.物理尾箱是指銀行各個(gè)機(jī)構(gòu)、柜員用于存放哪些物品的實(shí)物箱（ABCD）A營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金 B有價(jià)單證 C重要空白憑證 D重要會(huì)計(jì)業(yè)印章 E其他重要私人物品

10.中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ADEF）A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問(wèn)責(zé) C、上追兩級(jí)D、依據(jù)要充分 E、處理要公平Ｆ、處理輕重要適度

五、簡(jiǎn)答：每題5分，4題，共計(jì)20分。１、如何建立健全金庫(kù)（尾箱）管理制度？

答：嚴(yán)格規(guī)范尾箱管理流程，并盡快開(kāi)發(fā)金庫(kù)（尾箱）管理系統(tǒng)上線運(yùn)行，各縣級(jí)以上法人單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)金庫(kù)（尾箱）管理，加大柜

員尾箱制度的落實(shí)、控制和檢查力度。２、審核貸款人真實(shí)身份要注意什么？

答：客戶特別是自然人客戶貸款時(shí)必須由本人親自到場(chǎng)辦理，提供相關(guān)身份證明，在相關(guān)系統(tǒng)上查詢身份證的真實(shí)性和查詢信用記錄是否良好，并按有關(guān)要求進(jìn)行簽章。嚴(yán)禁發(fā)放假名、借名、冒名貸款。３、目前，中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有？1 股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為2 產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制3 缺乏可持續(xù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略

4、處理突發(fā)事件處置的基本原則有哪些？1以人為本、全員參與 2依法規(guī)范、預(yù)防為主3統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé) 4系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合 5快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì) 6依法規(guī)范、預(yù)防為主

六、案例：20分。

（一）、案件基本情況

2006年2月13日，S市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理朱某于2月7日利用職務(wù)之便，偽造銀行承兌匯票，并利用他人名章或偽造他人簽字，循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)，騙取銀行資金1100萬(wàn)元，將騙取的資金借給某公司牟利。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵破追回全部被騙款項(xiàng)，原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理朱某因挪用資金罪被判處5年有期徒刑。

（二）、技術(shù)與制度分析

1、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在操作風(fēng)險(xiǎn)。一是朱某偽造的銀行承兌匯票能夠得以貼現(xiàn)，根本上是由于營(yíng)業(yè)部票據(jù)業(yè)務(wù)管理沒(méi)有確保貼現(xiàn)受理、查

詢崗位的獨(dú)立性，由于崗位制約機(jī)制不嚴(yán)格，為朱某一人辦理票據(jù)貼現(xiàn)全部手續(xù)創(chuàng)造了機(jī)會(huì)，造成朱某可一人經(jīng)手作案而不被發(fā)現(xiàn)。二是票據(jù)貼現(xiàn)后管理不嚴(yán)，致使朱某采用循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)的手段，利用票據(jù)到期的時(shí)間差，連續(xù)占用資金。三是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)審核不嚴(yán)，朱某用來(lái)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票貿(mào)易背景和背書(shū)不一致，如果向稅務(wù)部門(mén)（國(guó)稅局的“全國(guó)金稅工程系統(tǒng)”）查詢其發(fā)票領(lǐng)取記錄及發(fā)票領(lǐng)取人與收款人是否一致，以確定發(fā)票真?zhèn)危湍苡行Х乐怪炷忱闷渌藛T的名章或偽造其他人員的簽字，使假票據(jù)得以貼現(xiàn)，而營(yíng)業(yè)部違反票據(jù)查詢查復(fù)制度，不按規(guī)定進(jìn)行查詢，對(duì)不確定的查詢結(jié)果，不采取進(jìn)一步確認(rèn)措施。四是按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定，應(yīng)嚴(yán)格禁止內(nèi)部人員代辦貼現(xiàn)申請(qǐng)。

2、賬務(wù)核對(duì)不及時(shí)。朱某挪用1100萬(wàn)元資金必須通過(guò)轉(zhuǎn)賬手段才能實(shí)現(xiàn)，而朱某轉(zhuǎn)賬利用的賬戶正是大額支付結(jié)算中心營(yíng)業(yè)部的賬戶。按照內(nèi)控制度，結(jié)算賬戶的對(duì)賬是控制內(nèi)部作案的重中之重，況且在當(dāng)時(shí)全省沒(méi)有實(shí)現(xiàn)通存通兌業(yè)務(wù)的客觀條件下，對(duì)賬技術(shù)手段落后，更應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)賬以防范風(fēng)險(xiǎn)，而營(yíng)業(yè)部有章不循，對(duì)賬不及時(shí)，沒(méi)有把住最后一道資金的關(guān)口。

3、離任審計(jì)不到位。伴隨農(nóng)村信用社改革，農(nóng)村信用社系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)撤并與人員變動(dòng)頻繁，為了降低由于機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)帶來(lái)的負(fù)面影響，省聯(lián)社成立之后建立了離任審計(jì)制度，特別是關(guān)鍵崗位領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)更應(yīng)該加以重視，該案件之所以沒(méi)有在營(yíng)業(yè)部原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理離任之后及時(shí)發(fā)現(xiàn)與離任審計(jì)執(zhí)行不力有一定關(guān)系。另外，營(yíng)業(yè)部未按

照相關(guān)制度要求進(jìn)行崗位輪換，也給犯罪分子造成長(zhǎng)期作案的機(jī)會(huì)。

（三）、責(zé)任追究

案發(fā)后，朱某被行政開(kāi)除，移交司法機(jī)關(guān)處理。票據(jù)業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員崔某給予留用察看二年處分，支付結(jié)算中心主任被撤職。

（四）、糾偏路徑

（1）貼現(xiàn)申請(qǐng)與受理環(huán)節(jié)。a.對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資格、信譽(yù)以及經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行核查，主要核對(duì)貼現(xiàn)人的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡是否一致，嚴(yán)禁內(nèi)部人員代辦貼現(xiàn)申請(qǐng)。b.對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人所持票據(jù)要素和相關(guān)貿(mào)易背景進(jìn)行核查，有條件的地區(qū)應(yīng)向稅務(wù)部門(mén)（國(guó)稅局的“全國(guó)金稅工程系統(tǒng)”）查詢其發(fā)票領(lǐng)取記錄及發(fā)票領(lǐng)取人與收款人是否一致，以確定發(fā)票真?zhèn)巍?/p>

（2）貼現(xiàn)查詢環(huán)節(jié)。a.確保貼現(xiàn)受理、查詢崗位的獨(dú)立性，受理、查詢必須換人進(jìn)行，實(shí)地查詢必須雙人進(jìn)行。b.對(duì)查復(fù)結(jié)果的確認(rèn)須雙人復(fù)核，防止查復(fù)結(jié)果被篡改。c.在查詢過(guò)程中做好查詢文件資料的保密保管，經(jīng)查詢有效、擬貼現(xiàn)的票據(jù)不得再返還貼現(xiàn)申請(qǐng)人和貼現(xiàn)受理人(或部門(mén))以防循環(huán)貼現(xiàn)。d.重點(diǎn)關(guān)注未進(jìn)行雙人實(shí)地查詢的大額貼現(xiàn)。

（3）審批出賬與貼現(xiàn)后管理。a.嚴(yán)格審批責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行審批程序，嚴(yán)禁逆程序操作。b.會(huì)計(jì)部門(mén)在貼現(xiàn)憑證審核中，對(duì)出票人與持票人為同一賬戶主體的須高度關(guān)注，并及時(shí)報(bào)告，防止自開(kāi)自貼套取銀行資金。c.監(jiān)督貼現(xiàn)人賬戶資金去向，并加強(qiáng)貼現(xiàn)票據(jù)和貼現(xiàn)憑證的雙人復(fù)核，確保貼現(xiàn)資金進(jìn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶。

（4）堅(jiān)持離任審計(jì)和重要崗位輪崗制度。

（五）、點(diǎn)評(píng)

該案涉及金額較大，作案時(shí)間長(zhǎng)，凸顯票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)工作人員崗位制約制度執(zhí)行不力，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高的現(xiàn)狀。因此，要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、加強(qiáng)制度執(zhí)行、健全崗位制約，同時(shí)提高業(yè)務(wù)人員工作素質(zhì)是目前票據(jù)業(yè)務(wù)在中小金融機(jī)構(gòu)健康開(kāi)展的有力保障，否則應(yīng)及時(shí)暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。朱某案發(fā)后，全省開(kāi)展票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)復(fù)查，設(shè)立準(zhǔn)入條件，對(duì)不符合票據(jù)業(yè)務(wù)崗位人員設(shè)置條件的堅(jiān)決禁止開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)。

七、論述：20分。

論述對(duì)公賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。

1、嚴(yán)格開(kāi)戶準(zhǔn)入審查。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開(kāi)戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。證件種類(lèi)要齊全，對(duì)證件本身的真實(shí)性、合規(guī)性，單位開(kāi)戶意愿的真實(shí)性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核。通過(guò)第三方信息驗(yàn)證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗(yàn)證。從嚴(yán)審查驗(yàn)資賬戶申請(qǐng)，杜絕虛假及代理驗(yàn)資。

2、開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī)。柜員審核證件案無(wú)誤并開(kāi)立賬戶后應(yīng)及時(shí)提交會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行開(kāi)戶審批確認(rèn)，柜員據(jù)會(huì)計(jì)經(jīng)理意見(jiàn)對(duì)相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件、客戶申請(qǐng)書(shū)、授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。開(kāi)立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門(mén)核查后方可啟用賬戶。受理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開(kāi)戶并

現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開(kāi)戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交無(wú)關(guān)第三人。

3、開(kāi)戶后管理：開(kāi)立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用后，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對(duì)核查。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開(kāi)戶。委托第三方代理開(kāi)戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。

第三篇：銀行案件防控測(cè)試題1

案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題

（一）一、填空：每空1分，10空，共計(jì)10分。

1.從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)一般是指未來(lái)的消極結(jié)果或（損失）的潛在可能。

2．公司治理是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)基礎(chǔ)平臺(tái)，公司治理機(jī)制是風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的重要內(nèi)容和（目標(biāo)）。3.（職業(yè)操守）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱(chēng)，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

4．按照服務(wù)對(duì)象，存款業(yè)務(wù)一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄、（對(duì)公存款）兩類(lèi)。5.貸款業(yè)務(wù)是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮（信用中介職能），按一定利率將資金出借給資金需求者，并約定期限歸還的經(jīng)濟(jì)行為。6.銀行承兌匯票的承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，是金融機(jī)構(gòu)(信貸業(yè)務(wù))，是企業(yè)融通資金的重要渠道。

7.同城票據(jù)交換，亦稱(chēng)(票據(jù)清算)，一般指同一城市或區(qū)域各金融機(jī)構(gòu)對(duì)相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時(shí)間和要求，通過(guò)票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動(dòng)。

8.賬務(wù)核對(duì)是指在會(huì)計(jì)核算中，為保證賬簿記錄真實(shí)、正確、可靠，對(duì)賬簿中的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行(檢查)和核對(duì)的工作。

9.代付類(lèi)業(yè)務(wù)是銀行受委托單位之托，通過(guò)其在銀行開(kāi)立的賬戶，向指定人(發(fā)放資金)的業(yè)務(wù)。

10.貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信

用額度內(nèi)先消費(fèi)、(后還款)的信用卡。

二、判斷：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和工作人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng)。（√）2.經(jīng)過(guò)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和持續(xù)開(kāi)展的案件防控治理，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建規(guī)范化、制度化、常態(tài)化的長(zhǎng)效工作機(jī)制。（√）

3.存款業(yè)務(wù)辦理一般分為開(kāi)戶、續(xù)存、支取、銷(xiāo)戶等環(huán)節(jié)。（√）4.習(xí)慣上，我們將銀行發(fā)行的借記卡和貸記卡統(tǒng)稱(chēng)為信用卡。（×）5.抹賬與沖賬統(tǒng)稱(chēng)為錯(cuò)賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對(duì)記載錯(cuò)誤的賬務(wù)進(jìn)行取消或糾正、調(diào)整的行為。（√）

6.職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱(chēng)，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。（√）

7.信用貸款是指依據(jù)借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。（√）

8．突發(fā)事件報(bào)告堅(jiān)持及時(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和保密原則。（√）9.銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（×）

10.中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）。（√）

三、單選：每題1分，10題，共計(jì)10分。

1、以下哪項(xiàng)不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征？（D）A、客觀性B、隱蔽性C、加速性D、主觀性

2、以下哪項(xiàng)不屬于銀行良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征？（D）A、有效性B、審慎性C、獨(dú)立性D、客觀性

3.銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、（B）。A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 4.（B）是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。A、銀行B、金融C、公司D、企業(yè)

5.印押證卡、重要空白憑證、（A）是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本要素。A、尾箱B、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章C、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章 6.保函類(lèi)業(yè)務(wù)可分為融資類(lèi)保函和(B)。A、信貸B、非融資類(lèi)保函C、儲(chǔ)蓄D、承兌 7.貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（B）

A、統(tǒng)一授信→信用等級(jí)評(píng)定→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。

B、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。

C、貸款申請(qǐng)與受理→信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。

D、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→

貸后管理→貸款收回。

8.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。9.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性 10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。

A、了解該企業(yè)所處企業(yè)行業(yè)情況

B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境

D、了解該企業(yè)總經(jīng)理個(gè)人信用卡的消費(fèi)情況

四、多選：每題1分，10題，共計(jì)10分。１．下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）

A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè) B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失 C、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益 D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力 ２．屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEＦ）

A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) Ｆ、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ３．操作風(fēng)險(xiǎn)的主演特征(ABCDE)A、內(nèi)生性 B、具體性 C、多樣性 D、不對(duì)稱(chēng)性 E、分散性 ４．我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類(lèi)說(shuō)法正確的有（ADEＦ）

A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn) E、IＴ系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) Ｆ、外部事件風(fēng)險(xiǎn) ５．銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化

6.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款受理審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：（ABCDEＦGH）A、客戶識(shí)別 B、身份證件核對(duì) C、現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) D、假幣、變?cè)鞄诺氖绽U E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 Ｆ、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開(kāi)戶

7.辦理社內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，下列崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，相互制約，不得混崗操作。（ABD）A、記帳 B、復(fù)核 C、對(duì)帳 D、授權(quán)

8.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（ABCD）A、人員因素 B、內(nèi)部流程 C、系統(tǒng)缺陷 D、外部因素

9.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ABCD）

A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專(zhuān)業(yè)勝任 D、勤勉盡職 10.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（ABCD）

A、越權(quán)審批、使用印章。B、未設(shè)專(zhuān)人專(zhuān)管業(yè)務(wù)印章。C、未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類(lèi)。D、自行刻制印章。

五、簡(jiǎn)答：每題5分，4題，共計(jì)20分。

1、突發(fā)事件的特征有哪些？ 答：（1）突發(fā)性（2）公共性（3）危害的延展性（4）變化發(fā)展的不確定性（5）處置的緊迫性

2、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括哪些？ 答：（1）活期儲(chǔ)蓄（2）定期儲(chǔ)蓄（3）定活兩便儲(chǔ)蓄（4）個(gè)人通知存款等種類(lèi)

3、簽訂貸款合同主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？ 答：（1）合同主體（2）合同文本（3）合同要素（4）合同簽訂地點(diǎn)（5）審批意見(jiàn)的落實(shí)

4、安全保衛(wèi)工作主要包括哪些內(nèi)容？ 答：（1）金庫(kù)管理（2）庫(kù)款押運(yùn)（3）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全

（4）槍支彈藥管理等內(nèi)容

六、案例：20分。

（一）案件基本情況

2006年9月，霍某（原W支行柜員）與田某、劉某（A公司總經(jīng)理）和趙某（B公司總經(jīng)理），4人經(jīng)多次密謀，先由趙某以B公司名義在R銀行W支行開(kāi)立對(duì)公賬戶，并存入100元購(gòu)買(mǎi)了支票1本。劉某以幫助銀行朋友完成存款任務(wù)及高息為誘餌，誘騙C公司將200萬(wàn)元資金存入R銀行W支行。霍某利用當(dāng)日下午下班晚走之機(jī)，盜取C公司預(yù)留印鑒卡交由田某偽造了C公司財(cái)務(wù)章和法定代表人名章各1枚。并以C公司名義冒領(lǐng)支票1本。

4人前后用不到三天時(shí)間通過(guò)盜取企業(yè)印鑒卡、冒領(lǐng)支票、私刻企業(yè)印章開(kāi)出了金額分別為150萬(wàn)元和49.9萬(wàn)元的C公司支票，將199.9萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)入B公司賬戶，之后又將其中133.3萬(wàn)元轉(zhuǎn)入劉某A公司賬戶。

（二）技術(shù)制度與分析

1、內(nèi)外勾結(jié)，挪用企業(yè)資金。霍某作為銀行綜合柜員，內(nèi)外勾結(jié)，以高息誘騙企業(yè)存款，并利用職務(wù)便利，趁下班之機(jī)，盜取客戶預(yù)留印鑒卡、冒領(lǐng)支票、偽造印章，挪用客戶資金。

2、制度不落實(shí)，形同虛設(shè)。銀行對(duì)客戶的印鑒卡片未能按規(guī)定要求妥善保管、交接，致使霍某盜取客戶印鑒卡片并指使同伙偽造得逞。

3、柜員、授權(quán)人員崗位之間制約失效。作案人違反《人民幣結(jié)

算賬戶管理辦法》規(guī)定，在客戶開(kāi)立賬戶未滿三日即辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。會(huì)計(jì)主管人員未能有效履行職責(zé)，在崗位監(jiān)督、賬戶管理等方面控制不力，導(dǎo)致案件發(fā)生。

4、案發(fā)銀行工作人員案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。開(kāi)戶單位賬戶短期內(nèi)頻繁發(fā)生可疑交易和大額交易沒(méi)有收到足夠關(guān)注。

5、支票申購(gòu)審查不嚴(yán)。一是不法人員利用與銀行內(nèi)部人員熟悉等條件，在沒(méi)有證件或手續(xù)不完備的情況下使用偽造的印鑒，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)支票，為挪用、侵占存款單位賬戶資金作準(zhǔn)備。二是企業(yè)財(cái)會(huì)人員發(fā)生變更，銀行人員未與開(kāi)戶單位進(jìn)行驗(yàn)證即出售發(fā)票，給不法分子挪用、侵占存款單位賬戶資金留有可乘之機(jī)。

（三）責(zé)任追究 1、2007年2月12日，J市R銀行給予作案人霍某開(kāi)除處分。2008年7月18日，J市中級(jí)人民法院判處霍某有期徒刑十二年，并處罰金10萬(wàn)元。

2、W支行綜合柜員徐某違反結(jié)算及賬戶管理規(guī)定，對(duì)案件發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任，給予留用察看一年處分。

3、給予W支行行長(zhǎng)撤職處分，分管內(nèi)勤副行長(zhǎng)記大過(guò)處分，并扣發(fā)效益工資。

4、給予R銀行分管會(huì)計(jì)工作的監(jiān)事長(zhǎng)警告處分，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、稽核部總經(jīng)理記過(guò)處分、分別扣發(fā)效益工資。

（四）糾偏路徑

1、狠抓制度執(zhí)行。認(rèn)真落實(shí)輪崗、交流、強(qiáng)制休假制度。按照

制度要求落實(shí)崗位人員和工作職責(zé)，狠抓制度執(zhí)行，建立相互制約的內(nèi)控制度和操作規(guī)程。一是加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，嚴(yán)格賬戶和客戶印鑒卡片管理，認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別、印鑒核驗(yàn)、大額支付確認(rèn)和對(duì)賬制度。下大氣力防止各類(lèi)有章不循、違規(guī)操作問(wèn)題，把好業(yè)務(wù)內(nèi)部控制關(guān)口。二是建立并認(rèn)真執(zhí)行大額存款復(fù)核或授權(quán)制度。對(duì)頻繁發(fā)生大額存款且于短期內(nèi)迅速支取的可疑業(yè)務(wù)，重點(diǎn)進(jìn)行檢查監(jiān)督。三是嚴(yán)格執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，實(shí)行對(duì)賬人與經(jīng)辦人員分離，保證銀企熱線暢通有效，業(yè)務(wù)主管和監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)對(duì)賬及時(shí)性、真實(shí)性的跟蹤檢查。

2、完善監(jiān)督制約機(jī)制。在實(shí)際工作中，應(yīng)該強(qiáng)化崗位之間的監(jiān)督制約，特別是強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管履職行為，落實(shí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)的檢查輔導(dǎo)和事后監(jiān)督責(zé)任。切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。

3、加強(qiáng)員工教育。要加強(qiáng)員工職業(yè)道德、廉政敬業(yè)、法紀(jì)制度和案例警示等專(zhuān)題教育活動(dòng)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)，筑牢思想道德防線，自覺(jué)抵制拜金主義，時(shí)刻保持高度警惕，做好本職工作。搞好警示教育，用反面典型案例以案釋法，讓員工從案件中吸取教訓(xùn)，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和執(zhí)行制度的自覺(jué)性。

（五）點(diǎn)評(píng)

該案件的發(fā)生暴露出該行會(huì)計(jì)結(jié)算制度執(zhí)行流于形式、崗位輪換制度執(zhí)行不嚴(yán)格、監(jiān)督制約機(jī)制不健全、重點(diǎn)人員行為排查不到位、長(zhǎng)期忽視對(duì)員工的警示教育等問(wèn)題。如果案發(fā)銀行任何一個(gè)流程環(huán)節(jié)能夠嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，完全能夠杜絕案件的發(fā)生。該案件警示中小

金融機(jī)構(gòu)要時(shí)刻注重內(nèi)控建設(shè)，狠抓制度執(zhí)行，把好業(yè)務(wù)內(nèi)部控制關(guān)口，把案件防范工作落到實(shí)處。

七、論述：20分。

請(qǐng)論述突發(fā)事件處置的基本原則？

答：預(yù)防和處置突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，依法規(guī)范、預(yù)防為主，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)”的原則。

（一）以人為本、全員參與

把維護(hù)銀行內(nèi)部穩(wěn)定，保障銀行員工人身安全和資金財(cái)產(chǎn)安全作為應(yīng)急處置工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，充分依靠廣大員工，建立健全應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的有效機(jī)制，提高科學(xué)指揮的能力和水平，最大限度地減少突發(fā)事件可能造成的危害。

（二）依法規(guī)范、預(yù)防為主

嚴(yán)格依法制訂、修訂應(yīng)急處置預(yù)案，與銀行發(fā)展的實(shí)際相結(jié)合，牢固樹(shù)立常備不懈的觀念，制訂與各專(zhuān)業(yè)相配套的具體措施和專(zhuān)項(xiàng)分預(yù)案，提高對(duì)突發(fā)事件發(fā)生、發(fā)展全過(guò)程的綜合預(yù)測(cè)、分析和應(yīng)急處置能力。

（三）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)

省級(jí)行業(yè)管理部門(mén)負(fù)責(zé)全省突發(fā)事件應(yīng)急處置工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)；市級(jí)行業(yè)管理部門(mén)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、調(diào)度、指揮、監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急準(zhǔn)備、應(yīng)急處置和善后工作；縣級(jí)銀行負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急準(zhǔn)備、應(yīng)急處置和

善后工作。

（四）系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合

以屬地管理為主，建立健全由牽頭部門(mén)承辦，相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門(mén)負(fù)責(zé)，其他部門(mén)積極參與、配合的突發(fā)事件應(yīng)急處置體系，做到統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、密切配合、形成合力。涉及關(guān)系全局、跨地區(qū)、跨部門(mén)或多領(lǐng)域突發(fā)事件的應(yīng)急處置，事發(fā)地銀行要主動(dòng)協(xié)調(diào)各方，充分利用、整合現(xiàn)有資源，實(shí)現(xiàn)信息共享，提高處置效率，降低處置成本。

（五）快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)

一是處置突發(fā)事件應(yīng)結(jié)合銀行實(shí)際和特點(diǎn)，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥、科學(xué)應(yīng)對(duì)；二是嚴(yán)格保守機(jī)密，對(duì)于涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密法律法規(guī)，不得泄露。

第四篇：銀行案件防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2007年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū)）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，2007年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，2007年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函

[2007]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神

要求部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[2007]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[2007]590號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專(zhuān)、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不

足。

支行從3月中旬開(kāi)始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)（其中超庫(kù)限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100％，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交*檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改；對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門(mén)制定了《關(guān)于印發(fā)<×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實(shí)施辦法（暫行）>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程（試行）>的通知》。同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會(huì)計(jì)）主管每月進(jìn)行交*檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購(gòu)管理，進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為，降低采購(gòu)成本

根據(jù)支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購(gòu)管理辦法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程，明確相關(guān)部門(mén)之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié)，提高采購(gòu)?fù)该鞫群托省Ｖ鸩浇臉I(yè)務(wù)部門(mén)提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上，根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本，1-9月份，我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。

2．夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)

流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門(mén)，會(huì)計(jì)部門(mén)作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門(mén)，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門(mén)對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及ATM(CDM)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開(kāi)展上門(mén)收款業(yè)務(wù)清查，研究上門(mén)收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門(mén)收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專(zhuān)班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專(zhuān)門(mén)的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2．狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車(chē)輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車(chē)輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門(mén)收款及運(yùn)鈔車(chē)輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開(kāi)展保駕護(hù)航。

第五篇：銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工

作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2007年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū)）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，2007年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，2007年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[2007]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支

行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自

查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神

要求部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[2007]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[2007]590號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專(zhuān)、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。

支行從3月中旬開(kāi)始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)（其中超庫(kù)限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100％，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改；對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門(mén)制定了《關(guān)于印發(fā)<×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實(shí)施辦法（暫行）>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程（試行）>的通知》。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。

支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會(huì)計(jì)）主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購(gòu)管理，進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為，降低采購(gòu)成本

根據(jù)支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購(gòu)管理辦法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程，明確相關(guān)部門(mén)之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié)，提高采購(gòu)?fù)该鞫群托省Ｖ鸩浇臉I(yè)務(wù)部門(mén)提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上，根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本，1-9月份，我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。

2．夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門(mén)，會(huì)計(jì)部門(mén)作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門(mén)，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門(mén)對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開(kāi)展上門(mén)收款業(yè)務(wù)清查，研究上門(mén)收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門(mén)收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專(zhuān)班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專(zhuān)門(mén)的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2．狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車(chē)輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車(chē)輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門(mén)收款及運(yùn)鈔車(chē)輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開(kāi)展保駕護(hù)航。

七、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，針對(duì)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書(shū)》提出的問(wèn)題做好整改工作。各條線管理部門(mén)加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)的信息溝通。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對(duì)《中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開(kāi)展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見(jiàn)（建總函[2007]145號(hào)）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見(jiàn)結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí)。

4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。支行各條線管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所轄部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。