第一篇：銀行案件防控學習心得

銀行案件防控學習心得

根據總行《關于印發<九江銀行案件防控及整改方案>的通知》和《九江銀行案件防控及整改方案》，為進一步增強強案件防控意思，認真討論與學習，了《九江銀行案件防控及整改方案》。通過學習，了解了許多以前忽視的問題，加強了對案防控制的風險認識。

一、提高自身風險防范意識是風險防范的基礎

牢固樹立危機意識是前提，銀行業案件防控的很多問題都是因重視不夠而產生的。現在是金融改革發展的機遇期，銀行業金融機構順勢而為、做大做強，這本身無可厚非，但如果缺乏憂患意識，看不到風險和問題，就非常危險。因為對銀行來說，銀行經營的就是風險，居安思危是一個永恒的話題。為進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效，我們應充分認識開展關鍵風險點監控的重要性，切實落實監控檢查職責。這是建立我行風險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩定健康發展的迫切需求。案件防控工作關鍵點在于落實到我們每一個員工，只要我們都有案件防控意識，遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。

二、嚴格遵守各項管理規章制度

為加強風險管理，應進一步完善風險控制體系，嚴格遵守現有的規章制度，防患于未然。在風險還未暴露時就解決在萌芽狀態，才是我們銀行員工應該做的的。首先，要正確理解規章制度。理解不準不全，不能有效提高執行力。其次，要分解規章制度。根據實際情況將規章制度分解到各個部門、各個環節、各個崗位，通過學習我們知道哪些是不應該做的，哪些是應該做的，哪些是必須堅持做的，哪些是應當拒絕做的。在執行制度面前沒有任何借口，同理在案件防控工作執行上也應該不能有任何借口。

三、加強自我檢查，自覺接受上級監控，落實整改

應該加大發現問題的自我檢查工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，我們必須認真對待。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點我們要想辦法，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，共同討論制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。

四、加強自我學習

加強自我學習，提高自我職業素質和識別、控制風險的意識與能力，是建設合規文化,防范風險的根本所在。在日常經營管理工作中，應加強我們自身規章制度與業務理論水平的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力,認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意

識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

第二篇：銀行案件防控學習心得

案件防控學習心得

5月23日區聯社組織我們全體經理、主任、和主管會計在聯社六樓觀看了案件防控光碟，通過觀看學習，使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作責任的重大，結合自身工作實際，我將認真吸取深刻教訓做好以下幾項工作：

一、認真做好職工教育工作,增強防范風險意識。

高度重視職工思想道德教育工作，充分發揮思想政治工作的強大作用，嚴格要求自已，帶頭執行各項規章制度。以先進典型事例對職工進行愛崗敬業教育，有針對性地對一些社會現象和不良風氣進行剖析，并加以正確引導，宏揚積極向上的生活和工作態度。關心職工生活工作中的困難和異常情況，及時把握思想動態，幫助其解決實際困難，不能解決的積極向上反映，爭取解決，多與他們溝通交流形成共識，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正確對待業務經營與風險防范的關系，加強法律紀律教育，以正反兩方面事例來教育職工，使其認識到違規行為的嚴重后果，意識到嚴格按章辦事就是保護自已愛護同事，增強防范風險的自覺性。

二、加強業務學習，提高業務素質。

要通過如以會代訓、檢查輔導等多種形式對基本制度和操作規程進行經常性地學習，切實解決不規范操作和亂操作現象，對上級的規章制度和要求及時傳達到每一個員工，提高全員業務素質。

三、嚴格管理，履職到位。

首先應樹立“嚴是愛，寬是害”的思想，重視管理出效益的作用，從嚴要求，從嚴管理。事實告訴我們加強檢查監督是確保各項規章制度有效執行的重要保證，人的自覺性需要培養，要養成自覺執行制度的習慣，就需要切實有效的督促檢查，重點對基本制度的堅持等簿弱環節進行檢查，認真落實“白天明查，夜間突查”制度，并不定期對具體操作進行抽查，對有章不循違章操作者一視同仁，予以當面指出，同時按規定對相關責任人從嚴給予處罰，該扣分的堅決扣分，決不手軟，并督促整改，維護紀律制度的嚴肅性，促使真正發揮崗位間的監督制約作用。按照具體情況認真落實各項管理措施，依法合規經營，積極履行崗位職責，正確行使權力，充分調動和發揮員工的工作積極性和主動性，培養遵規守紀的自覺性。不斷完善內控制度，落實獎懲機制。

案件防范工作是一項艱巨而又長期的工作，在經后的工作中也會有一些新的變化，我將以“警鐘長鳴，重在堅持”八個字時刻提醒自已，保持清醒的頭腦和認識,加強學習恪盡職守，真正將典型案例警示教育活動成效落實到具體工作去。

2011年5月30日

第三篇：銀行案件防控學習心得

嚴于律己，合規操作

最近一段時間，在報紙、電視、互聯網、手機朋友圈等等各種媒體幾乎都能看到有關銀行金融案件的報道。諸如《銀行存驚天漏洞：你正淪為成洗錢幫兇...》《100多名儲戶超億元存款“失蹤” 客戶在銀行哭暈》之類，每一個標題字體都是加大加粗的，讀起來駭人聽聞。讓我作為一名銀行一線員工也有脊背發涼，深感銀行工作風險頗高，稍有不慎即有給個人和銀行帶來可謂身敗名裂的危險。

正因為如此，近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我認真學習了《銀行外部侵害案件典型案件匯編》，并結合平時在工作中的實際情況，對案件防控有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得并結合典型案件總結出了幾點體會。

一、合規操作、加強業務知識學習

談及體會，首先還是要從我們網點一線員工自身上找原因。每天，我們會面臨各種業務，或繁或簡，沒有一件不能不依照規章制度去執行的，這是前提。也就是所謂的“沒有規矩不成方圓”。當然，光有規章制度也不行，身為網點一線員工，我們還必須要加強對各種業務知識的學習，只有熟透業務知識要領，才能更好的依據規章制度辦事，實際操作中才不會出差錯，甚至引起外部侵害案件的發生，類似“攘外必先安內”的說法。一線員工，就是這第一道防線，必須牢不可破。依照規章制度辦事，提升合規操作意識，保護我們自己權益以及維護廣大客戶利益的重要保證。正如今年央視“3.15晚會”曝光的持假身份證去幾家銀行辦理了銀行卡開戶業務。如果銀行工作人員認真學習并嚴格按照“實名制”規定的要求，對客戶的真實信息進行比對審核，而不是流于形式，就能很快發現問題，避免此類風險業務的發生。就不會成為媒體所說的“淪為洗錢的幫兇”了。

二、加強思想學習，自覺抵制誘惑

如前所述，我們一線員工，是銀行抵制外部侵害案件的第一道防線。這防線牢不牢靠，還要看我們的思想過不過硬，要看我們每一位員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。有些外部侵害案件甚至會腐蝕拉攏員工參與其中，給員工一點誘惑，讓其思想麻痹，使員工產生“我只是簡簡單單普普通通地做了一筆業務，上面也查不著，關我什么事啊”的想法。其實就在員工有如此麻痹思想的時候，我們的防線就此撕開了一道口子，一發而不可收拾了。我想近年來在金融系統頻繁發生的，涉案金額巨大的經濟案件，涉案員工或多或少都會有這么“簡單的想法”吧。正因為如此我們必須采取相應措施，從源頭思想上加強預防，不能只強調業務發展而忽視思想教育的重要性。要警鐘長鳴，要堅持經常性的案例警示教育學習，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺抵制各種誘惑。

總之，一線員工在銀行防范外部侵害案件的過程中絕對是首當其沖的。要常念“勿以惡小而為之”的古訓，把合規操作融入到每個業務的細枝末節中去，自覺抵制各種誘惑，提高風險防范意識。保護好自己，擔當社會責任，杜絕一切違規和風險的發生。

第四篇：銀行案件防控學習心得

銀行案件防控學習心得

這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到

損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德

感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努

力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

第五篇：銀行系統案件防控學習心得

案件防控學習心得

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個方面：

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學習。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業務經營和管理的各個環節和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發現員工心態是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環節、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業務經營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩定、無后顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

.第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環節。要把“四項業務”“八個環節”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發現苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規現象。