第一篇：合規年會-助理范文

加強合規能力建設 努力提高合規風險管理有效性

——中國銀監會主席助理兼上海銀監局局長 王華慶

女士們、先生們，同志們：

上午好！

經過大家的持續努力、積極探索，上海銀行業乃至整個中國銀行業，在合規風險管理方面已經積累了不少好的經驗、好的做法。最近，銀監會制定了《商業銀行合規風險管理指引》，在這個時候舉辦第二屆合規年會，來自海內外銀行的行級領導、合規總監匯聚一堂，共同研討銀行業如何提升合規風險管理的有效性，正逢其時。在此，我代表中國銀監會及上海銀監局，對第二屆合規年會的順利召開表示熱烈的祝賀！當前我國銀行業金融機構在合規風險管理方面，需要重點加強五方面的能力建設。

一、合規要從高層做起，加強銀行業金融機構高層合規風險管理的能力建設

判斷一家機構的合規管理工作做得好不好，一要看高層有沒有強烈的合規意識，二要看高層合規風險管理的能力強不強。

首先，機構高層要營造合規經營的良好氛圍。作為經營和管理風險的銀行業金融機構，機構高層首先要確立審慎經營原則和價值觀，明確合規基調，率先垂范，自上而下強化全體員工的合規意識、提高合規風險管理能力，否則，機構的合規風險管理無從談起。為此，機構的決策層和管理層要切實增強自身的合規管理意識，把始終保持經營活動的合規性，作為高層決策和管理的首要考慮因素，時刻保持言行一致，積極倡導合規行為，加強正向激勵，嚴厲懲處違規行為，強化問責制度，在機構內部形成良好的合規經營氛圍。其次，所有董事都應清楚了解自身的合規管理職責，董事會要對機構經營活動的合規性負最終責任。董事會要在合規風險管理政策中，確立整個機構合規管理的基本架構，監督合規政策的實施，每年都要對機構的合規風險管理有效性進行評價，并把日常監督合規風險管理的職責，授權給相對比較合適的專業委員會來承擔。銀行業比較普遍的做法是，由風險管理委員會具體承擔日常監督職責，也有一些機構授權審計委員會，或者專門設立的合規管理委員會來承擔，這要視董事會結構和專業委員會職能的相關性等因素而定。監管機構關注的是，負責日常監督的專業委員會是否清楚地了解合規政策的實施情況和存在的問題，是否真正起到了日常監督的作用，董事會是否每年都對高管層提交的合規風險管理報告進行充分的審議評價，是否對機構的合規缺陷有一整套的有效解決方案。

再次，行長和其他高管層成員都應清楚地了解自身在管理合規風險方面的職責，負起有效管理合規風險的責任。

與其他機構相比，銀行業金融機構不僅業務條線多，控制部門也多，協調難度很大，尤其是那些流程管理相對不清晰、部門間協作意識還不強的機構，協調難度會更大，因此機構的內部協調功能就顯得極其重要。合規風險識別和管理的專業性很強，機構不僅需要有一名相當職級的管理人員負責全面協調，而且合規負責人（Head of Compliance）還要具有一定的專業素質，有足夠的專業判斷能力，否則很難確保整個機構合規風險管理的協調性和一致性。正因為合規負責人協調職能的重要性，現在，國外有些機構甚至由首席執行官（CEO）親自負責。就國內銀行業金融機構而言，如果行長具有豐富的風險管理經驗，而且有足夠的精力，能夠親自分管合規管理部門，當然是最好了。有些機構的行長（總經理）可能要把這項職責授權給其他副行長負責，并且分管的負責人可能還要兼管法律部門或操作風險管理部門，也可能兼管審計部門或紀檢監察等內控部門，但無論采取哪一種方式，分管合規負責人都不能分管業務條線，以避免利益沖突，這是獨立性的最低要求。

建立健全合規管理部門的組織結構，并給予充分和適當的資源，是構建合規風險管理框架的基礎。高管層要按照董事會批準的合規政策，建立承擔合規管理職能的常設部門及其組織結構。合規管理部門必須與內部審計部門分設，并獨立于業務條線，條件成熟的大中型機構，合規管理部門最好能單獨設立。當然也可以與法律事務部門或操作風險管理部門放在一起，如果合規管理職能與其他管理職能放在一個部門內，在這個部門內部必須要設立獨立的合規管理團隊，并確保合規管理人員的充分性、適當性和獨立性。

在此基礎上，高管層還要識別和評估銀行業金融機構所面臨的主要合規風險，審核批準機構的合規風險管理計劃，并確保合規管理部門與法律事務部門、風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調。高管層每年都應向董事會提交合規風險管理報告，在發現任何重大違規事件時，要及時向董事會或其下設委員會、監事會和監管部門報告。

二、合規要從基礎抓起，加強合規風險管理的制度建設

制度建設是銀行有效實施合規風險管理的起點和基礎。一家機構合規管理職能是否能有效履行，其中一個很重要的因素就在于，機構有沒有到位的管理制度，制度本身的執行力強不強。

第一，合規風險管理政策是銀行業金融機構管理合規風險的綱領性文件，是確立機構合規基調、建立合規風險管理體系的基礎，董事會應當審議批準一份書面的合規政策，并由高管層貫徹落實合規政策。

第二，合規管理部門要組織制定合規管理程序，以及員工行為守則、合規手冊等合規指南，并根據合規管理的實踐，適時評估和修訂這些管理程序和指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供書面指導。合規管理程序應明確識別和管理合規風險的流程和報告線路。一家機構的合規管理是否有效，關鍵取決于這家機構員工的職業素養，而遵守最高標準的職業操守和價值準則是銀行從業人員最基本的素質要求，上至董事長、下到柜面的普通員工，機構的每一位工作人員都要承諾并遵守員工行為守則。

第三，銀行業金融機構要加強各項業務制度的合規性建設，為機構經營活動的合規性提供制度保障。合規管理部門要審核評價機構各項政策、程序和操作指南的合規性，組織協調各業務條線和控制部門對這些政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保這些書面的制度和具體做法符合法律、規則和準則的要求，確保內部制度具有很強的執行力。

第四，制定并執行風險為本的合規管理計劃。這是銀行業金融機構合規風險管理的一項基礎性工作。合規管理部門要根據法律、規則和準則的變化以及合規風險管理的狀況，制定切實有效的合規管理計劃，明確合規管理工作的重點，確定特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等，確保機構能夠有效識別、監測和控制涵蓋各類產品和業務條線的合規風險。

三、合規要從機制入手，加強合規風險管理 “三道防線”的機制建設

合規并非僅僅是合規管理部門或合規管理人員的責任，而是銀行業金融機構所有員工的共同責任。有效的合規風險管理需要筑牢“三道防線”：第一道防線是業務條線、分支機構一線員工和管理人員的自我合規控制。實施有效的自我合規控制是業務條線、分支機構一線員工和管理人員的重要職責，各業務條線和分支機構的負責人首先要對本條線和本機構經營活動的合規性，負起盡職管理的責任。第二道防線是合規管理部門在機構的日常經營過程中，對合規風險實施專業化管理，進行持續的合規控制。第三道防線是內部審計部門對經營活動的合規性進行事后的審計評價，實施定期的再控制職能。

目前，中國銀行業已普遍重視第一道防線和第三道防線的建設，但與國際先進銀行的經驗和做法相比，第二道防線的建設尚處在起步階段，雖然國內已有多家銀行業金融機構建立了合規管理部門，銀行業金融機構加強自身的合規風險管理也已成共識，但風險為本的合規管理建設是一項復雜的系統工程，經驗和做法需要不斷積累和完善。銀行業金融機構的“三道防線”建設必須要注意以下三點：

第一，強化全員合規培訓，提高一線員工和管理人員的合規能力，逐步使一線員工和管理人員具備與崗位合規要求相匹配的職業素養，不僅能時刻保持自身行為的合規，更要支持和協助合規管理部門識別和管理機構的合規風險。

第二，為快速提升合規管理人員的專業技能提供必要的便利，保持和發展他們獨立的專業判斷能力。第三，建立合規管理部門與內審部門的協作機制。與其他風險管理職能一樣，合規管理職能的履行是否到位，同樣也要受到內部審計部門的審計評價，而合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面，既各有側重，又相互協作，兩者的職責應當明確界定。

四、合規要以隊伍建設為著力點，加強合規管理團隊的能力建設

要有效履行合規管理職能，關鍵還是取決于人的因素，目前，國內銀行業高素質的合規管理人才非常缺乏，銀行業金融機構需要投入適當和充分的資源，加強培訓，持續提高他們的專業技能。整個合規管理團隊需要具備四種能力。

一是要具有理解和把握法律、規則和準則的專業能力。能夠持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解這些法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握它們對機構經營管理的實際影響，及時為高級管理層提供合規建議，同時還要代表銀行業金融機構向法律和規則的制定機構，反映實際情況，提出合理建議，積極參與自律組織相關準則的制定。

二是要具有誠信與正直的品格，保持職業判斷的中立性和獨立性。誠信與正直是合規管理人員必須具備的最基本職業素養，在合規管理工作中，合規管理人員一定要保持中立性和獨立性，成為維護銀行業金融機構最高標準職業操守的看門人。

三是要具有一定的風險管理經驗和較強的判斷能力。合規管理要以風險為本，需要理解風險管理的原理和流程，要很清楚地理解合規風險與其他各類風險的相關性，敏銳地發覺內部制度和具體經營活動的做法上存在的合規風險，要有能力識別和判斷機構所面臨的重大合規風險，并提出相應的控制和改進措施，這些都有賴于合規管理人員的正確判斷。

四是要具有很強的溝通和組織協調能力。在機構內部要與各業務條線和相關職能部門，進行適當的溝通和充分的協調，外部要保持與監管機構的密切聯系，因此，合規管理人員需要有專業的溝通技能。

同時，合規管理人員還要具有二種意識。一是主動服務的意識。要為機構的新產品和新業務開發，提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務方式的拓展、新客戶關系的建立，以及客戶關系的性質發生重大變化所產生的合規風險；二是主動報告的意識。要主動報告合規風險，并提出相應的建議和措施。

五、合規要以有效監管作保障，加強監管部門合規風險監管的能力建設

近日，銀監會制定了《商業銀行合規風險管理指引》，這是銀行業風險監管的一項核心制度，《指引》即將頒布和實施，將進一步促進銀行業金融機構，樹立風險為本的合規管理理念，加強合規風險識別和管理的流程建設，這種以風險為本的合規管理方式，與以往單單滿足外部監管要求的做法，已大為不同，因此，監管部門也要進一步加強合規風險監管的能力建設，監管理念也應當與時俱進，更加強調風險為本的監管理念，把合規風險監管與信用風險、市場風險、操作風險等其他風險的監管一道，納入風險為本的監管框架之中，改進合規風險監管的方式方法，完善風險為本的監管流程。

當前，我國銀行業監管工作的一項重要任務，就是要加強對銀行業的合規風險監管，監管部門的非現場監管要更加重視對機構合規風險管理有效性的評價，對機構開展合規性現場檢查的頻率、范圍和深度，要依據機構的合規歷史記錄及合規風險管理評價報告，有的放矢，抓住重點，合理配置監管資源，不斷提高銀行業風險監管的針對性和有效性，不斷提升有效監管的能力和水平。

各位同仁，去年的首屆合規年會主要研討了銀行業如何構建合規風險管理機制、培育良好合規文化，本屆年會重點探討的是“怎么做”才能使銀行業金融機構的合規風險管理更為有效。這次年會邀請了許多中外銀行高層的、資深的合規風險管理官員和專家，他們具有豐富合規風險管理經驗，同時，銀行業金融機構、銀行同業協會的代表和銀行業監管者濟濟一堂，將彼此交流和分享風險為本的合規管理經驗和做法。相信通過本屆年會的專題研討，將有助于大家更好地理解和實施即將由銀監會頒布的《商業銀行合規風險管理指引》，進一步增強銀行業金融機構合規風險管理的有效性，推進合規風險管理工作取得新的進步，促進銀行業穩健發展。

最后，預祝本屆合規年會取得圓滿成功。

第二篇：合規年會-劉明康

加強合規風險管理 提高管理的有效性

中國銀監會主席 劉明康

再過一個多月，中國銀行業就要全面向外資開放，開放程度越高，競爭壓力也會越大。加強合規風險管理，提高管理的有效性，既是監管者關注的重點，也是銀行業金融機構自身努力追求的目標。我很高興地看到，這次在上海舉辦第二屆合規年會，有來自全球大銀行的合規總監，以及國內銀行合規管理部門的負責人，專門研討合規風險管理的有效性問題，很有必要，也很及時。下面，我講三點意見。

一、銀行業發展一定要重視合規性挑戰

當前，公司治理和全面風險管理成了全球企業管理的二大熱門話題，經合組織2004年4月發布《OECD公司治理原則》修訂本，美國發起組織（COSO）2004年9月發布《全面風險管理：整合框架》修訂本。對于銀行業，除了影響廣泛的巴塞爾新資本協議，巴塞爾委員會去年4月發布的《銀行合規與合規部門》、今年2月發布的《加強銀行公司治理》修訂本等文件，同樣受到各國銀行業金融機構和監管當局的普遍關注。現在，大家都在講公司治理、合規管理和全面風險管理，其實從邏輯上講，合規風險是企業面臨的主要風險之一，實現經營活動的合規性同樣也是公司治理的重要內容。確保經營活動的合規性是銀行業金融機構穩健發展的基礎，更是銀行業金融機構管理層和全體員工的共同責任。

現在銀行業的經營活動日益綜合化、日益國際化，業務和產品越來越復雜，公司治理和風險管理的要求越來越高，銀行業金融機構需要遵循的法律、規則和準則十分廣泛，不僅包括法律、行政法規、部門規章，還包括監管機構發布的相關指引和其他規范性文件、市場交易規則、自律性組織制定的相關標準和行為準則，既涉及具有法律約束力的文件，也涉及更加廣義的誠實守信和道德行為操守，因此，銀行業金融機構要真正做到各項經營活動都能合乎法律、規則和準則的要求，確實相當不容易。

近年來，國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成為銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高，正如巴塞爾委員會會計工作組主席Arnold Schilder先生所說的：“發展和實施合規風險管理的挑戰不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰”。

二、我國銀行業加強合規風險管理的特殊意義

現在，國際上先進銀行非常重視合規風險管理，而國內銀行業金融機構在經營管理的各個方面都需要有很好的改進，甚至需要脫胎換骨，更應當與時俱進，加強合規風險管理，提高管理的有效性。

第一，銀行業金融機構加強公司治理，培育良好企業文化的需要。銀行業金融機構高層一定要有很好的合規管理意識，確立合規的基調，銀行業金融機構內部一定要形成很好的合規經營氛圍，內控合規要抓得很緊，一家先進的機構必然有良好的合規文化做支撐，要不然，機構想確立恰當的戰略目標很困難，而要實施好這些戰略難度就更大了。企業文化決定著企業、團隊和員工的具體行為，管理者和員工如果對機構內部有章不循的現象視而不見，非但不予以制止，甚至還同流合污，這家機構的管理一定不會好，很容易導致重大違規事件甚至違法案件。這樣的企業如果它的賬面上還有很好的業績表現，可能會更加的糟糕，以后要付出的代價可能會更大。國內德隆系垮臺就是其中一個很能說明問題的例子。所以合規要從銀行業金融機構高層做起，先進機構首先要有良好的企業文化。

第二，銀行業金融機構實施全面風險管理，加強流程管理的需要。國際上，銀行業金融機構的管理不單純是基于流程的管理，而且是基于風險的流程管理。內部管理制度同樣也要有利于機構的業務流程管理，服務于整合管理各類風險的需要。各業務條線制定的相應政策、程序、操作手冊或操作指南，組成了滿足整個業務流程管理要求的相關制度，成為指導實際操作的標準。合規管理人員的大量工作就是要確保內部管理制度的合規性，以體現法律、規則和準則的要求，管理者和員工是否遵守了這些管理制度，則由內審人員來檢查、督促。這些聽上去很淺顯的道理，目前在國內銀行業金融機構能基本做到的卻并不多，缺乏流程管理的規章制度，看似很完善，實際操作性卻很差，制度明確的要求實踐起來往往會走樣，不少銀行業金融機構把業務流程管理和行政管理混為一談，隨意定規定、發通知，管理制度缺乏體系化、系統性。這樣的管理制度無疑會影響管理效率，根本就談不上制度的執行力。國內銀行業金融機構只有樹立起流程管理的理念，才能從整體上提高客戶服務和風險管理的質量，這是有效管理合規風險的基礎，銀行業金融機構高層一定要重視，在這方面，機構的境外戰略投資者應當發揮積極作用。

第三，監管者與被監管者之間建立和保持良性互動關系的需要。合規管理從來都是銀行業金融機構自身的要求，是內生的，而不是外生的，經營活動不合規就會產生合規風險。國際上凡是風險管理做得好的銀行，必然非常重視合規風險管理。如果國內銀行業金融機構都有一套很好的合規管理制度安排，又有健全的公司治理結構，董事會和經理層都充分重視合規風險的管理，不但能準確理解和貫徹法律、規則和準則的精神，而且能一以貫之，通過持續關注法律法規和監管制度的變化和最新發展，建立并保持與監管者之間的和諧與互動，這樣就能全面提升機構的風險管理質量，提升監管部門的風險監管效率。

三、中國銀行業合規風險管理需要重點做好的四項工作

合規風險管理的原理與信用風險、市場風險和操作風險是一致的，都是對風險進行識別和管理的過程，但合規風險管理有其獨特的風險管理技術，合規的有效性取決于銀行業金融機構的合規基礎，需要建立科學、合理的配套制度。

第一，銀行從業人員要有很好的職業操守。銀行業金融機構有效合規的首要條件是擁有忠誠的員工。銀行業金融機構操作風險的大量人為因素和違規案件，都是由機構內部人員的不當行為，甚至是不良行為造成的。只要機構存在不道德的行為，又疏于管理，案件就防不勝防，案件發生是遲早的事。因此，銀行業金融機構高層一定要確立最高標準的職業操守和價值準則，管理層要率先垂范，防止經營活動中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規管理部門要協助管理層制定合規手冊和員工行為準則等合規指南，明確哪些行為是允許、鼓勵的；哪些行為是絕對不能接受、不能容忍的，是機構所禁止的。同時，銀行業金融機構還要強化問責制的兩個重要環節，一個是對誰有責任進行認定，一個是對責任人進行處理，這樣可以促使銀行業金融機構的員工養成良好的行為習慣，才能實現全員主動合規，真正形成良好的合規文化。尤其是案件多發的基層機構，管理人員一定要有良好的道德水準，遵守最高標準的職業操守，這是從事銀行業風險管理工作的基本職業素養。

第二，銀行業金融機構要建立誠信舉報機制。誠信是立業之本。維護好銀行業金融機構的職業操守，一定要有制度保障。建立誠信舉報機制，就是要讓那些不守規矩、不講誠信的人有一種外在的壓力，讓他們知道還有一雙雙眼睛在盯著，促使他們在思想上時刻牢記、行為上處處體現銀行業金融機構最高標準的職業操守。合規管理部門作為管理合規風險的內控部門，是誠信舉報的一個很好渠道。當然，銀行業金融機構應該建立起有效的舉報保護機制，不讓那些舉報人遭到打擊報復，否則沒有人敢舉報，誠信舉報機制也就發揮不了作用。

第三，銀行業金融機構要建立正向激勵機制。一家銀行業金融機構之所以存在大量違規操作，屢查屢犯，它的根源就在績效考核機制上，不適當的激勵會產生誤導。現在許多機構的績效考核仍然是重業務指標、輕內控管理，有些機構的關鍵績效指標（KPI指標）沒有內控合規管理的內容，考核機制中不體現內控合規優先，這樣，所謂重視合規管理，只能是空中樓閣，落不到實處。目前，有些銀行業金融機構在設立合規管理部門后，采用平衡計分卡方法實施績效考核，對業務指標完成好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵，這種做法正是我們所提倡的正向激勵。

第四，合規管理要有適當的資源。

所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，現在國內有些機構在合規管理部門內部還設立了若干個合規管理團隊，有負責管理制度合規性審核的合規政策團隊、負責合規風險監測和評估的監測團隊、負責保持與監管機構聯系的監管關系維護團隊等。現在不論是國內還是國際上，高素質的合規管理專才都非常缺乏，加強人才建設顯得非常重要，銀行業金融機構要投入資源，定期培訓，持續提高他們的專業技能。

中國銀監會對銀行業做好合規風險管理非常重視，最近銀監會在借鑒國際銀行業的合規管理經驗、總結國內銀行業金融機構合規管理實踐的基礎上，制定了《商業銀行合規風險管理指引》，希望通過實施這個指引，促進銀行業金融機構合規風險管理的有效性，確保機構的經營活動守法合規，更好地應對業務全面開放后的挑戰。

最后，預祝本次年會取得成功。

第三篇：合規

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現了案例中那些曾經事業飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力和金錢，未經得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預防職務犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預防從業人員職務犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業、依法合規的和-諧發展環境。要關心、關愛我們的干部，領導要把企業文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態失衡而激發出不滿情緒而導致案件發生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結構，不斷強化政治理論、專業技能和業務知識的學習，形成“建設學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權力和金錢，要經得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業生命。自覺提高依法合規意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養成良好的生活習慣，要依法合規辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業、遵章守紀、規范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第四篇：合規

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業于安徽省第一輕工業學校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現良好，曾連續三次被評為“優秀班干部”，兩次被評為“優秀團員”。

一、注重政治理論學習。

在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學習。在學習中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學習作為首要學習內容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學習，提高個人自身的素質非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學習，在團委領導建立學習型機關團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學習。在學習中發揚理論實際相結合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務，完成了一個共青團員應有的義務。

二、認真細致的做好本職工作。

在進入報社照排室工作之后，我的工作任務是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應盡的職責。

三、團結進取，積極參加團組織開展的各項活動。

積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯歡以及在今年3·12植樹節，我們在曹山創建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

經過團組織的悉心培養和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務于廣大團員青年，能不能繼續保持優點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰性。不過我相信自己，在現實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學的春蕾女童，使這位失學女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團組織的悉心培養和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優秀先鋒。

xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結協作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉扶貧還是資助貧困失學兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學習身邊同事們的先進經驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現了她特別能戰斗、特別講奉獻的傳統美德。

xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態度，使其業務技能不斷提高，成為行業多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業務技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領一幫團員青年進行村、下鄉慰問失學女童，又帶領團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務繁重時，她還組織團員青年利用節假日義務幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學中文系畢業后進入xxx日報社做記者，現在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調整安排，創設“民生資訊”版，并承擔編輯任務，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關團委成立后，本人經過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關團委后，本人經團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當表率

作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養，在團支部內外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學畢業，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務的態度，經常與他們交流工作經驗，并請一些有水平、有經驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協助團委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務，積極協助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第五篇：合規

建設合規文化，打造合規光大

合規經營管理是銀行生存與發展的根基，合規管理作為商業銀行一項核心風險管理活動在商業銀行中的地位日趨重要，合規創造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規經營擺在重要戰略位置，不斷普及合規知識、推進合規經營管理、培育合規經營文化。

對于合規管理，總行曾下發了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經理“十個嚴禁”、營業機構負責人“十個嚴禁”及客戶經理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養員工合規意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經建立成了有特色的合規管理體系：第一是合規綱領：根據銀監會《商業銀行內部控制指引》等相關法律法規，制定了《中國光大銀行內部控制管理制度》，作為合規管理的綱領性文件，指導全行內控合規管理工作；第二是合規內容：經過細化的《合規執行與承諾書》、各崗位條規卡、《中國光大銀行員工合規手冊》等共同構成合規具體內容；第三是合規預警：制定了《中國光大銀行內控合規預警管理辦法》，并成立了內控合規預警委員會，定期召集合規預警會議，通報合規預警信息，做到防患于未然；第四是合規報告：制定了《中國光大銀行合規風險報告制度》，作為常規合規管理工作，定期報告各單位、各條線在內外部監管檢查及日常工作中發現的合規風險，進一步完善內控合規制度；第五是合規考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經營單位合規運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規問責”相結合，共同構成合規考核體系；第六是合規評價：制定了《中國光大銀行內部控制綜合評價辦法》，根據該辦法對全行各條線內控合規執行情況進行客觀評價，總結經驗、查找不足、改進制度、完善內控。