第一篇：XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽北京分公司合規部

二〇一二年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業技能，增強公司反洗錢防控意識，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規的規定，結合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于XX人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構等。

第三條培訓對象

（一）本公司人員即公司各級機構管理人員、反洗錢崗位專職人員、業務崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協議（合同）的保險營銷員（業務員）。

（三）與本公司進行產品銷售合作的保險專業、兼業代理機構的相關工作人員。

第四條培訓人員

XX人壽保險股份有限公司北京分公司合規部反洗錢工作人員、各級機構專職培訓人員、各級機構反洗錢專職（兼職）人員及各級機構業務主管人員；外部聘請人民銀行、保監會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓內容

（一）對公司各級機構人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務；

6、公司反洗錢報送監控系統操作培訓；

7、行業反洗錢動態等其他相關知識。

（二）對保險營銷員（業務員）的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險產品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業、兼業代理機構相關工作人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險專業、兼業代理機構應履行的反洗錢義務等。

第六條培訓方式

各級機構應采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務專項現場培訓；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓；

（三）定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關資料組織開展自學活動；

（六）邀請內部反洗錢專職人員或監管部門專家對機構全員進行培訓；

（七）參加地方人民銀行、保監局、行業協會組織的反洗錢專項培訓；

（八）聯合社會培訓機構開展反洗錢培訓活動等。

第七條培訓時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應接受每年不少于規定時長的反洗錢培訓：

（一）各級機構管理人員：參加內、外部培訓相結合，人均年度培訓不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學會、保監會（局）等外部單位組織培訓以及公司內部培訓，人均年度培訓不少于30個小時；

（三）業務崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構組織的定期培訓，人均年度培訓不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓課程系列，并對反洗錢知識培訓效果進行考試評估；

（五）保險營銷員（業務員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均年度培訓不少于20個小時。

（六）保險專業、兼業代理機構相關工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均年度培訓不少于10個小時。

第八條培訓效果評估

公司通過網上測試、提交報告、各業務環節反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務測試；各分支機構以紙面試題、上機操作、現場問答、知識競賽等形式對相關人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構應對綜合培訓效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓工作質量。

第九條培訓資料留存

公司各級機構應加強對反洗錢培訓工作的檔案管理，將培訓計劃、培訓課件、參訓人員名單、培訓會議記錄、考試試題等相關資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規部負責解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第二篇：關于某人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報告

關于某人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報告(精選多篇)

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司反洗錢工作情況報告

中國保險監督管理委員會北京監管局：

根據中國保險監督管理委員會北京監管局和中國人民銀行營業管理部及xx人壽總公司合規部相關工作要求，結合xx人壽北京分公司實際工作情況，現就xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、2014年我司繼續按照反洗錢管理的相關規定從“反洗錢內控制度、反

洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。

二、2014年，根據人民銀行的規定繼續將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執行《xx人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶。客戶的風險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數通過各風險要素的風險數值加權計算得出。客戶總風險得分計算由我司反洗錢報送監控系統自動計算得出，計算結果保留到小數點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反

洗錢系統中顯示。

我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交

易的形式特征和實質特征?？梢山灰仔柙诮灰装l生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監控系統內進行填寫。

三、我司嚴格按照北京保監局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。

四、在反洗錢制度的培訓方面，分公司2014年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發的反洗錢內控制度、《保險業反洗錢工作管理辦法》。

五、當前反洗錢工作中遇到的主要問題和風險點： 由于xx壽險北京分公司成立時間不長，業務開展的不多，沒

有下設機構，遇到的問題和風險并不多。

保險公司作為服務性行業，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調查。

六、關于加強反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監局多組織相關培訓，分析保險業遇到的風險和防范，以提高反洗錢人員的專業工作技能。

xx壽險北京分公司在2014年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監局對反洗錢工作的領導和監督，扎實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩定做出貢獻。

七、2014年反洗錢工作計劃：

繼續加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜

臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓1-2次；召開反洗錢半年及工作現場/視頻總結會1-2次；利用金融周等機會，現場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

加強持續客戶身份識別工作：根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存；對于持續客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環節我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環節我公司將依據客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明

晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。

落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。

著重對洗錢風險較高行業的管理人員或從業人員、提供虛假證件辦理業務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。

全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

全面收集該級客戶每筆交易的數據信息、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

全面了解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。

內部審計計劃：

《保險業反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行

內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司制定了2014反洗錢內

部審計稽核計劃，具體內容如下：

1.審計領導小組

由分公司反洗錢工作領導小組統一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場；各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

2014北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各業務渠道、辦公室等任

何可能發生洗錢行為的各個工作環節。

4.審計稽核內容：

反洗錢組織機構設立及報備情況

反洗錢信息報送情況

反洗錢內控制度建設情況

客戶身份識別情況

大額、可疑交易工作管理情況

反洗錢培訓宣傳情況

代理協議反洗錢條款簽訂情況

按時保質完成各類資料收集、數據報送等工作。

我司將按時保質保量向監管部門報送季度報表和數據以及反洗錢工作總結等材料。

2014，北京分公司將在保監會、人民銀行及總公司的領導下，繼續遵守國家反洗錢的相關法律、法規，嚴格執行公司相關反洗錢內控制度，并按照規定執行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環節進行嚴格的考核及獎懲，加強反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及

水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機構反洗錢義務，維護良好金融秩序盡到自已應盡的力量。

特此報告

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司合規部

二○一二年一月十二日

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓工作管理辦法

xx人壽北京分公司合規部

二〇一四年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業技能，增強公司反洗錢防控意識，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規的規定，結合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于xx人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業

部、營銷服務部以及各類專屬機構等。

第三條培訓對象

本公司人員即公司各級機構管理人員、反洗錢崗位專職人員、業務崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構人員；

與本公司簽訂銷售代理協議的保險營銷員。

與本公司進行產品銷售合作的保險專業、兼業代理機構的相關工作人員。

第四條培訓人員

xx人壽保險股份有限公司北京分公司合規部反洗錢工作人員、各級機構專職培訓人員、各級機構反洗錢專職人員及各級機構業務主管人員；外部聘請人民銀行、保監會反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓內容

對公司各級機構人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務；

6、公司反洗錢報送監控系統操作培訓；

7、行業反洗錢動態等其他相關知識。

對保險營銷員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險產品銷售中的反洗錢工作要求等。

對保險專業、兼業代理機構相關工作人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險專業、兼業代理機構應履行的反洗錢義務等。

第六條培訓方式

各級機構應采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓：

定期舉行反洗錢知識、實務專項現場培訓；

北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓；

定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓；

召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓；

通過下載公司反洗錢專欄相關資料組織開展自學活動；

邀請內部反洗錢專職人員或監管部門專家對機構全員進行培訓；

參加地方人民銀行、保監局、行業

協會組織的反洗錢專項培訓；

聯合社會培訓機構開展反洗錢培訓活動等。

第七條培訓時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應接受每年不少于規定時長的反洗錢培訓：

各級機構管理人員：參加內、外部培訓相結合，人均培訓不少于20個小時；

反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學會、保監會等外部單位組織培訓以及公司內部培訓，人均培訓不少于30個小時；

業務崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構組織的定期培訓，人均培訓不少于30個小時；

新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓課程系列，并對反洗錢知識培訓效果進行考試評估；

保險營銷員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少

于20個小時。

保險專業、兼業代理機構相關工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少于10個小時。

第八條培訓效果評估

公司通過網上測試、提交報告、各業務環節反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務測試；各分支機構以紙面試題、上機操作、現場問答、知識競賽等形式對相關人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構應對綜合培訓效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓工作質量。

第九條培訓資料留存

公司各級機構應加強對反洗錢培訓工作的檔案管理，將培訓計劃、培訓課件、參訓人員名單、培訓會議記錄、考試試題等相關資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規部負責解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

中國人壽財產保險股份有限公司北京市

分公司銷售服務規范

第一章總則

第一條：為全面貫徹落實總公司“客服先行”戰略，建設標準化客戶服務體系，強化全員服務意識、統一服務形象、規范服務行為，特制定《中國人壽財產保險股份有限公司北京市分公司銷售服務規范》。

第二條：本《銷售服務規范》中所指銷售人員是指代表公司向公眾開展展業營銷的公司員工、代理人，以及中國人壽股份有限公司代理人、中介合作機構工作人員。

第三條：本《銷售服務規范》中所指客戶指與公司存在保險合同關系的投保人，及被保險人、受益人，或經上述三者授權的委托人，也包括接受公司業務人員拜訪或在服務網點咨詢、辦理相關業務的準客戶。

第二章 職業道德

第四條：銷售人員在向公眾開展銷售過程中，須恪守社會公德和職業道德，遵守誠實信用和公平競爭原則，自覺維護保險市場的行業秩序和行業利益。不得從事不正當競爭，不得詆毀同業競爭對手，不得違規爭搶內部業務。

第五條：銷售人員須向客戶履行告知義務，正確解釋保險條 1

款，特別是責任免除、被保險人義務等，不得有欺瞞、誤導客戶的行為，不得代替客戶簽名，不得對客戶/準客戶隱瞞與保險合同有關的重要情況，不得阻礙客戶/準客戶履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務，不得擅自對客戶承諾保險合同以外的責任。經批準與客戶有特別約定或擴展保險責任的，須在保險合同中加以明確。須按時上繳保費，協助客戶索賠，全程跟蹤理賠服務。

第六條：銷售人員接洽客戶應秉承尊重客戶、方便客戶的原則，不得無故糾纏客戶。

第七條：銷售人員應協助公司搜集、積累客戶信息、承保業務信息和與客戶的往來信息，并對客戶信息嚴格保密，不得泄露。

第三章 銷售行為

第八條：展業前準備

1、銷售人員須熟悉公司背景、了解公司企業文化和產品條款。

2、銷售人員應備齊各類保險條款、投保單、公司及產品宣傳等資料。

3、銷售人員應盡可能了解和收集各類客戶信息及同業類似產品特點，便于銷售環節有側重的進行產品推介。

4、承保金額較大或風險較為特殊的保險項目時，可根據需

要準備保險建議書，內容包括風險分析、保險方案、保險服務、公司簡介等,并可根據客戶需要向公司申請提供相關的風險評估和風險防范等服務。

第九條：拜訪

1、拜訪客戶前，應事先聯系，初步了解客戶需求，并爭得客戶準許，初

次溝通時間不宜過長。

2、拜訪時，應帶齊相關資料，并提前5分鐘到達約定地點，整理衣著、形象，準備接洽。

3、初次拜訪時，應主動出示工作證或能代表本人工作身份的其他證件。進入客戶單位辦公室或住宅時，應先輕輕敲門，并后退一步，等待客戶開門。客戶開門后，應面帶微笑問候，自我介紹后主動交換名片，說明來意，獲準后再進入。

4、當客戶拒絕投?；虮憩F出不耐煩情緒時，應主動離開并對打擾表示歉意，不得糾纏客戶。

第十條：簽單

1、銷售人員須主動向客戶提示或詳細說明下列事項：

1.1仔細閱讀投保單和保險條款，明確雙方的權利和義務。

1.2重點說明保險合同中的責任免除條款和被保險人義務條款。

1.3重點說明不如實告知對合同效

力產生的負面影響。

1.4重點說明不足額投保、重復保險等情形對保險理賠可能產生的后果。

2、銷售人員須熟練掌握各險種投保所需的要素，向客戶解釋填寫各要素的意義，避免客戶感覺繁瑣，并清晰告知被保險人辦理投保手續應提交的相關資料。

3、在客戶確認購買意向后，銷售人員應主動協助客戶填寫投保單，告知填寫注意事項，并保證填寫內容符合公司填單規范。

4、投保手續辦妥后，銷售人員應告知客戶送達保險單的預計時間，留下自己的聯系方式，表示謝意，禮貌告別。

第十一條：售后

1、保單和保險費發票需要送達的，無特殊原因，銷售人員應于24小時內送達客戶手中。

2、客戶出險后，銷售人員應積極協助客戶辦理相關索賠手續，跟蹤賠案處理過程。對賠付不理解或有異議的，

應積極配合公司做好說服解釋工作。

3、銷售人員應建立專門的業務日志，與客戶的往來情況，便于開展售后服務。

4、銷售人員在得知保險合同的主體、保險利益、保險標的等保險合同的重要內容發生變化時，須及時提醒客戶盡快辦理合同變更手續。

第四章 附則

第十二條： 本規范由分公司客戶服務部負責解釋。第十三條： 本規范自下發之日起執行。

中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

縣人民銀行：

2014年11月您行對我司反洗錢工作進行了現場檢查,根據檢查中所存在的問題,我司認真進行了整改。為了進一步提高我司反洗錢工作水平，我司組織各部門負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流及整改，取得了顯著的效果。現將整改情況匯報如下：

一、在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業審查力度。對所有開戶企業資料進行了認真細致地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業開戶資料，并對發現不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規定》的要求，在客戶開立和支取大額現金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監督制度。為了今后根據中國人民銀行密山市支行關于開展反洗

錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構反洗錢工作，規范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩定，并根據中國人民銀行密山市支行關于對密山市金融機構反洗錢現場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。

今后，我行將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力

度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

太平人壽保險有限公司xx分公司關于開展

“小金庫”自查自糾的總結報告

為了認真貫徹落實xx保監局下發的?轉發中國保監會關于印發?國有及國有控股保險機構“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?的要求，結合?太平人壽保險有限公司?關于轉發中國太平保險集團公司?關于轉發?關于印發?國有及國有控股保險機構“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?的通知?的通知?相關工作精神，以及太平人壽總公司關于專項治理“小金庫”視頻會議的要求，太平人壽xx分公司總經理室認真研究，商討落實舉措，認真做好“小金庫”的自查自糾工作?，F將相關情況總結匯報如下：

一、加強領導，認真部署

自接到保監下發的?通知?之日起，太平人壽xx分公司即刻按照其相關要求，結合公司實際情況對自查工作進行部署。8月16日總經理室會同企劃負責人、財務負責人等連夜召開碰頭會，對公司的“小金庫”專項治理工作進行認真的研討與布臵。會后公司財務部即刻根據總經理室的要求制定了相關文件，并于8月17日早召開全省關于治理“小金庫”自查自糾專項工作視頻會。參會人員包括中支總經理室及部門負責人、分公司總經理室及各部門負責人、各部門合規聯系人。會上公司對自查自糾工作進行了宣導、部署和組織工作，重點對“小金庫”的形式內容進行講解，并成立了公司專項治理“小金庫”工作領導小組，會后下發了相關文件，明確了公司開展此項工作的時間、范圍等具體工作安排。

二、落實舉報制度，加強工作監督

xx分公司治理“小金庫”成立了專項治理工作領導小組并公布了舉報電話、舉報信箱及舉報通訊地址。此項工

作由分公司薛揚總經理具體負責，要求各部門、各機構認真學習及宣導，各機構各部門在自查過程中分層級進行上報，并簽字確認，以確保xx分公司檢查過程中無死角，無遺漏；對于上報零申報的機構或部門，在審查過程中檢查出問題將重罰，這些舉措既營造了濃厚的工作氛圍，又保證了此項工作有效開展。

三、認真開展自查，實施長效監督

按照保監?通知?要求，太平人壽xx分公司重點圍繞“小金庫檢查內容”中的四大項指標開展清查活動，對各類收入、支出、轉移類資產及其它項目進行了認真細致的清查。、對隱匿收入設立“小金庫”的自查

1、公司各項收支按照國家有關財經法規執行，各項收入與支出全部納入總公司規定的賬目統一核算，目前xx分公司所有的保費收入嚴格按照保監?中國保險監督管理委員會關于加強人身保險收付費相關環節風險管理的通知?相關規定執行，要求所有的現金類的保費

收入繳納要在公司柜面進行辦理，從源頭上杜絕了截留保費收入、保費挪用等現象的出現。

2、公司對于代收代付的項目：嚴格按照總分公司相關管理規定以及分公司內控要求進行帳務處理，目前收入類中涉及培訓押金，個險產說會門票收入等，分公司個人業務部嚴格按照分公司相關管理規定及要求，收入款項基本能夠及時全部上交至財務部，但在本次自查過程中發現個人業務部長春本部前期收取的代理人衣柜押金共計2014元，其間部分代理人離司已將款項返還給代理人，剩余1500元未及時上交財務部，此款經與分公司個人業務部協商正在追蹤收繳，相關責任人的問題追究正在研究中。

3、分公司個人業務部單證行銷輔助用品的收費：分公司個人業務部按照

財務部下發的單證管理辦法的要求于每月分兩次上交單證款，分公司財務部會同辦公室定期對個人業務部的行

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銷輔助用品進行盤點，以此來杜絕小金庫的產生。但在分公司本次自查過程中發現雙陽營銷服務部至成立初期至現在的單證行銷輔助用品款370元一直未上交，截至報告日此款已經全部上交分公司財務部入賬。

4、政府補貼及返還的手續費款情況：分公司在連續三年的經營活動中，共得到一次政府扶持資金50萬元；08年、09年代扣代繳稅金手續費返還款共計3.45萬元，全部按照總公司核算要求核算至相應科目，所以在自查過程中未發現此類小金庫現象。

二、對虛列支出設立“小金庫”的自查

分公司財務部按照總公司費用管理的原則，根據集中核算管理模式的要求，所有中支的費用報銷全部由中支財務負責初審，由分公司財務部集中核算人員負責驗證與審批，所以付款全部由分公司集中網銀付款，杜絕坐支行為，嚴格控制資金支出。經自查尚未在費用

~ 27 ~

支出方面存在“小金庫”現象。

三、轉移資產設立“小金庫”的自查

對于資產類的項目全部采用財務與辦公室、運營服務部三重管理，即財務負責資產的賬務處理，運營服務部與辦公室負責資產的實物管理，從而杜絕資產的無去處、無入庫、無實物的情況發生。因為xx分公司至2014年剛剛成立，所以至今還未發生資產的報廢及轉移等情況出現。

四、自查中尚未發現其他形式存在的“小金庫”。

四、提高認識，加強管理

此次自查，分公司各部門、各中心支公司負責人都本著對自查自糾情況認真負責的態度，對各部門的“小金庫”進行了認真的自查，并按時報送了

自查自糾總結報告和? “小金庫”自查自糾情況報告表?。公司將建立長效監督機制，提高財務透明度，嚴防“小金庫”的出現。

通過此次“小金庫”的清理、檢查、~ 28 ~

治理工作的開展使太平人壽xx分公司全員充分認識到“小金庫”的危害性，對“小金庫”的概念和認識有了新的了解，并逐步加強了對容易產生“小金庫”的關鍵環節、部位的管控。在以后的工作中，公司將嚴格按照國家各項財會法律、法規以及總分公司各項制度、規定進行財務管理，加強財務監督，將“小金庫”治理作為xx分公司的一項常規工作來做。

太平人壽xx分公司

二ｏ一ｏ年九月二日

~ 29 ~

第三篇：關于XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的報告

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司反洗錢工作情況報告

中國保險監督管理委員會北京監管局：

根據中國保險監督管理委員會北京監管局和中國人民銀行營業管理部及XX人壽總公司合規部相關工作要求，結合XX人壽北京分公司實際工作情況，現就XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、2011年我司繼續按照反洗錢管理的相關規定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。

二、2011年，根據人民銀行的規定繼續將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執行《XX人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶?？蛻舻娘L險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數通過各風險要素的風險數值加權計算得出?？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監控系統自動計算得出，計算結果保留到小數點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反

洗錢系統中顯示。

我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征。可疑交易需在交易發生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監控系統內進行填寫。

三、我司嚴格按照北京保監局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。

四、在反洗錢制度的培訓方面，分公司2011年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發的反洗錢內控制度、《保險業反洗錢工作管理辦法》。

五、當前反洗錢工作中遇到的主要問題和風險點： 由于XX壽險北京分公司成立時間不長，業務開展的不多，沒有下設機構，遇到的問題和風險并不多。

保險公司作為服務性行業，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調查。

六、關于加強反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監局多組織相關培訓，分析保險業遇到的風險和防范，以提高反洗錢人員的專業工作技能。

XX壽險北京分公司在2012年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監局對反洗錢工作的領導和監督，扎實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩定做出貢獻。

七、2012年反洗錢工作計劃：

（一）繼續加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓1-2次；召開反洗錢半年及工作現場/視頻總結會1-2次；利用金融周等機會，現場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

（二）加強持續客戶身份識別工作：根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行2007年2號令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存；對于持續客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發【2008】391號）文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環節我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環節我公司將依據客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。

（三）落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。

著重對洗錢風險較高行業的管理人員或從業人員、提供虛假證件辦理業務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。

（1）全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

（2）全面收集該級客戶每筆交易的數據信息、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

（3）全面了解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。

（四）內部審計計劃：

《保險業反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司制定了2012反洗錢內

部審計稽核計劃，具體內容如下：

1.審計領導小組

由分公司反洗錢工作領導小組統一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場；各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

2012北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各業務渠道、辦公室等任何可能發生洗錢行為的各個工作環節。

4.審計稽核內容：

（1）反洗錢組織機構設立及報備情況

（2）反洗錢信息報送情況

（3）反洗錢內控制度建設情況

（4）客戶身份識別情況

（5）大額、可疑交易工作管理情況

（6）反洗錢培訓宣傳情況

（7）代理協議反洗錢條款簽訂情況

（五）按時保質完成各類資料收集、數據報送等工作。

我司將按時保質保量向監管部門報送季度報表和數據以及反洗錢工作總結等材料。

2012，北京分公司將在保監會、人民銀行及總公司的領導下，繼續遵守國家反洗錢的相關法律、法規，嚴格執行公司相關反洗錢內控制度，并按照規定執行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環節進行嚴格的考核及獎懲，加強反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機構反洗錢義務，維護良好金融秩序盡到自已應盡的力量。

特此報告

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司合規部

二○一二年一月十二日

第四篇：人壽保險股份有限公司中心支公司反洗錢報告

XX保險股份有限公司XX中心支公司

反洗錢2017報告

中國人民銀行XX中心支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

2017年，我中支反洗錢工作領導小組成員為：XX為組長、XX為副組長，XX|XX為組員，其中人事行政部XX為反洗錢領導小組聯絡人，財務部XX負責大額數據上報，運營部XX負責可疑交易上報。截止2017年12月31日，我中支下設縣域營服三個，分別為XX區營銷服務部、XX營銷服務部和XX營銷服務部，因我司縣域營服未獨立進行單證錄入，其所有業務單證全部由我中支處理，所以該縣域機構未設立反洗錢崗位，其反洗錢工作由中支統一處理。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

我公司反洗錢內控制度主要使用總公司下發制度，并嚴

格按照相關業務流程開展工作，具體內控制度包括：

XX XX XX XX

（二）機制設臵情況。

我公司反洗錢工作主要由以下部門負責處理：人事行政部為反洗錢工作負責部門，對接上級反洗錢管理部門與當地人民銀行，組織協調反洗錢工作開展與活動安排，開展員工反洗錢培訓與日常反洗錢宣傳工作，負責上報各類反洗錢工作情況與本機構反洗錢工作統籌。財務部負責大額資金甄別與上報，運營部負責可疑交易甄別與報告。各業務部門負責反洗錢政策在本部門的宣導與自查。截止2017年底，XX中支共有反洗錢兼崗人員五人，均通過人民銀行總行組織的在線培訓與考試，并取得反洗錢崗位證書。反洗錢兼崗工作人員分別是XXXXXXXXX?？偛亢诵臉I務系統具有獨立的反洗錢模塊，可進行可疑交易的自動篩查報告。2017，我中支均按總、分公司要求，按時上報大額交易與可疑交易報告。

（三）技術保障情況。

2017年，系統仍是由總公司負責反洗錢系統的開發和維 護，針對客戶風險等級管理系統，實行客戶等級劃分政策，由F1-F5五等級劃分，并在核心業務系統反洗錢模塊中率先 實行。且完善了核心業務系統反洗錢模塊大額交易和可疑交易報告在線審批功能，對原有反洗錢模塊和業務模塊相關功能點進行了優化完善。反洗錢系統可以從核心業務系統中直接獲取數據，對相關業務進行可疑交易的甄別和分析。

1、大額交易和可疑交易報告系統

總公司于2015年1月1日全系統生效啟用核心業務系統反洗錢模塊中大額交易和可疑交易報告在線層報審批功能。在使用該系統以來，總公司層面對系統不斷的進行優化改進，系統全面覆蓋了三級機構大額交易報告崗、可三級機構可疑交易報告崗，以三級機構為基層單位，進行異常交易分析在線層報審批，進一步明確各級機構反洗錢崗位分工，提高大額交易和可疑交易報告報送時效，盡可能減少紙質流轉，有效記錄審批軌跡，確保監測工作可追溯，有利于反洗錢內部審計和監管檢查等工作開展。

2、客戶風險等級管理系統

根據《人行指引》要求，在2014年，公司為做好《分類管理辦法》的實施準備，開展了新的客戶風險等級管理系統的開發建設，2017年公司已經使用客戶風險等級管理系統3年，比較有效的控制高風險客戶信息，進行信息補全或是篩查排除工作。

3、核心業務系統功能點優化完善

2017年，為了更好的履行反洗錢義務工作，根據反洗錢

相關要求對核心業務系統契約、保全及理賠等業務模塊的客戶信息錄入及維護功能進行完善，較好的為分支機構在客戶身份識別、重新識別及持續識別等工作方面進一步提供了技術保障。

（四）人員配備與資質情況。

我中支設立人事行政部為反洗錢主管部門，反洗錢兼崗工作人員五人，分別為XXXX，以上同志均具有大學本科學歷，能夠按時完成反洗錢工作任務，均通過完成中國人民銀行組織的保險業反洗錢線上培訓，并順利通過反洗錢測試取得證書。兼崗人員在內部核心業務系統中均具有反洗錢相關權限，可以及時獲取各類與反洗錢工作相關的信息系統的查詢權限。

三、反洗錢法定義務履行情況

在具體工作中，我司嚴格按照上級要求，由運營部風險管理崗人員認真做好客戶身份識別、登記：

1、每周一郵件上報分公司可疑交易報告表電子版，2、在公司內網中的客戶風險管理系統里查詢并對客戶身份進行識別，3、每周提交一份可疑交易報告紙質表交由公司運營部存檔保管。

在2017年的反洗錢工作中，我司取得較好效果，全年 未發生一例反洗錢案件，充分說明我司反洗錢工作執行中管控到位，杜絕了風險的發生。在工作中，我司加強反洗錢相關規章制度的執行力度。

（一）客戶身份識別。

2017，公司各業務環節嚴格按照監管要求和公司反 洗錢內控制度要求落實客戶身份識別工作，在訂立、解除保 險合同、賠償或給付保險金時，客戶繳納的保費或收取的保 險金達到客戶身份識別標準的，公司按要求分別對投保人、被保險人或法定繼承人以外的指定受益人進行身份基本信 息識別，登記自然人客戶和非自然人客戶的有效身份信息，分別確認被保險人、受益人和投保人之間的關系，同時確認核對代理人有效身份信息、代理關系等。在客戶提出相關重 要信息的變更等情形時，公司按要求進行重新識別客戶工作。對客戶提交的身份證件即將過期或已失效的，盡快通知 客戶辦理更新，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理 理由的，公司將中止為客戶辦理任何業務。

我公司高度重視反洗錢工作，我中支配備神思二代身證識別儀，精易拍文件拍攝儀，用于準確進行客戶身份識別，并要求運營部門嚴格按照反洗錢內控制度要求，對于超過2萬元的單證必須提供身份證明材料與關系證明。同時也到客戶的家中開展面訪工作。2017年9月，按保監局要求，對辦理新單、保全的客戶均實行錄象、拍照處理，保留客戶影像

資料，降低經營風險。

（二）對高風險客戶的特別措施。

公司《分類管理辦法》對最高風險等級客戶采取最強化的客戶盡職調查及風險控制措施，具體包括：

1、對投保目的及其背景情況做更為深入的調查，詢問客戶投保目的，核實客戶投保動機。

2、必須進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。必須進一步了解客戶經營活動狀況和財產來源。

3、承保后每半年收集及更新最高風險客戶及其實際控制人、實際受益人信息。

4、每三個月對客戶的保單狀況效力及其保單變更進行監測。

5、客戶辦理業務或建立新的業務關系，須經總公司高級管理層批準或其充分授權的對應管理部門負責人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

6、根據法律法規或與客戶的事先約定，在合理范圍內對客戶的交易方式、交易規模、交易頻率實施相應的限制，原 則上必須通過轉賬的方式實現，并且收付費的賬戶必須為投保人本人的約定賬戶。

7、客戶通過網絡、電話等非面對面方式申請辦理業務，金額較大或次數頻繁的，不得通過系統自動的方式給予辦理，必須經總公司高級管理層批準或其充分授權的對應管理 部門負責人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

8、對其涉及的其它交易對手及經辦業務的金融機構，分支機構須采取盡職調查措施。未完成盡職調查前，不予核保通過新建業務或者辦理其他業務。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

公司嚴格貫徹執行反洗錢法律法規和監管規定中對客戶身份資料和交易記錄保存的相關規定，妥善留存和保管相關信息和資料。目前，我公司客戶身份資料和交易記錄采取紙質文檔和電子文檔雙介質保存的方式，紙質文檔由各機構定期整理歸檔后統一運送至分公司保管。且所有的客戶身份資料和交易記錄的紙質材料，均會掃描后上傳至公司核心業務系統，實現電子備份。通過紙質檔案和電子文檔的雙介質保存，確?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄能夠有效保存。

對于提交人工審核的大額和可疑交易、客戶風險等級等數據，人工審核后生成的審核記錄，包括審核意見、審核人員、審核時間等信息，公司反洗錢系統會以電子文檔的形式實行永久保存，確保相關反洗錢信息有跡可查。紙質文檔由各機構定期整理歸檔后統一歸檔運送至分公司保管。

（四）大額和可疑交易報告。

單位根據反洗錢法律法規及公司反洗錢內控制度，嚴格執行大額交易和可疑交易報告工作，將監管辦法中的34種可疑交易行為確定為公司的可疑交易監測標準，其中10種可疑

交易行為和大額交易已通過核心業務系統反洗錢模塊實現自動批處理監測，具體內容如下：

1、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉專?301）。

2、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額（1302）。

3、猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短

期內多次退保遺失發票總額達到大額的（1304）。

4、發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的（1305）。

5、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的（1307）。

6、大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛‖F金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的（1308）。

7、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分（1310）。

8、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的（1312）。

9、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的（1314）。

10、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的（1316）。

1.大額交易報告：

公司大額交易報告主要通過公司反洗錢系統進行數據提取，通過“大額交易上報”菜單查詢具有大額交易特征的保單信息，應根據資金流水信息，主要包括資金繳款人、金額、賬戶、收付款日期等資金結算信息，與其他相關部門確認提供的業務檔案，主要包括投保單及客戶身份證明等資料，核查信息一致性，識別判斷是排除大額交易特征還是上報大額交易報告。

總公司應在大額交易發生后的5個工作日內上報中國反洗錢監測分析中心，分支機構如無大額交易發生，每周一完成大額交易零報送工作，由機構負責人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

2.可疑交易報告：

公司可疑交易信息采用系統自動抓取和人工錄入兩種方式。公司在核心業務系統中設臵了多項可疑交易數據自動抓取規則，對于當日與公司發生交易的所有客戶，核心業務系統會每日自動提取符合條件的可疑交易并反饋至反洗錢系統中；通過“可疑交易上報”菜單查詢具有可疑交易特征的保單信息，根據特征疑點逐一排查客戶身份資料、資金來源、交易目的、交易性質和交易背景及交易日期等信息，識別判斷是排除可疑交易特征還是上報可疑交易報告。

總公司應在可疑交易發生后的10個工作日內上報中國反洗錢監測分析中心，分支機構如無可疑交易發生，每周一完成可疑交易零報送工作，由機構負責人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

（五）對高風險業務的針對性措施。

公司已建立了新業務洗錢風險評估機制，如開展新業務，會在正式開展前組織相關部門進行洗錢風險評估，對洗錢風險較高的業務，公司將會要求相關部門取消此項業務，或者制定切實有效的風險管控手段，有效防范洗錢風險。核心系統后期逐步實現客戶風險控制措施，客戶風險等級關聯設臵：運營（核保、保全、理賠）、中介、業務部門各模塊；各部門高風險客戶新建業務、辦理業務、非面對面業務，系統提示、審批流程等。針對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取了加強型識別或控制措施：及時反饋其交易情況，將交易記錄上報上級公司，進行調查；開展對其金融交易活動的檢測分析。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

（六）開展反洗錢宣傳情況

2017年9月，根據分公司《關于開展2017 年反洗錢宣傳活動的通知》（XX蘇發?2017?141號）要求，公司開展了以“保護自己，遠離洗錢”為主題的反洗錢宣傳月活動。1.宣傳對象

社會公眾、客戶和公司全體員工 2.宣傳形式

（1）布臵職場，制作宣傳條幅、反洗錢學習園地，營造濃厚的宣傳環境；

（2）在客服柜面擺放宣傳手冊、折頁，向辦理業務的客 戶提供咨詢服務；

（3）組織全體內外勤學習日常反洗錢相關知識和公民反 洗錢義務；

（4）開展進社區宣傳活動，宣傳反洗錢相關知識。3.宣傳總結

XX保險XX中支共參與反洗錢宣傳活動116人，發放宣傳資料261份，組織反洗錢相關內容學習會議2場，進社區宣傳活動1場。

（七）組織反洗錢培訓情況

2017年07月03日，公司組織了全體內勤觀看反洗錢相關視頻，讓大家切實了解各項反洗錢相關內容，有效防范違規風險。

2017年07月05日，根據總公司最新修訂的反洗錢內控

制度，對全體內外勤及時進行了宣導。

將反洗錢培訓列入公司內外勤新人培訓制式課程中，確保每一位新員工均及時接受了相應的反洗錢知識培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

XX人壽對各三級機構的內部審計每兩年進行一次，2017我中支接受了分公司的內部審計，該審計對我中支反洗錢工作的開展進行了肯定，但是認為我中支在普通員工與外勤業務員的培訓還不夠深入，以上人員對反洗錢知識不夠了解。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

2017，我公司未收到人民銀行及其分支機構要求配合開展反洗錢行政調查的通知。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

2017，我公司未接受反洗錢現場檢查，也未因反洗錢工作問題受到監管處罰。

（三）工作報告及接受日常監管情況

2017，反洗錢監管部門未到我公司進行監管走訪，也未對我公司采取約訪談話等監管措施。

（四）承擔其他重點任務情況

2017，我公司無承擔其他重點任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

2017，公司積極履行反洗錢義務工作，目前暫未遇 到需要上報的反洗錢案件、風險防控的積極成果。

（六）有無重大違規事項

公司2017度未發現有反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定 履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案 件等情況。

五、其它反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 因公司反洗錢相關人員均為兼職，自身知識、水平有限。2018年重點工作還應放在培訓上。結合2017年底訂購《中國人民銀行反洗錢實務》，加大培訓的質量。同時，希 望人民銀行也能不定期舉辦相關培訓會，提高保險從業人員的反洗錢技能。

以上為我公司2017年全年反洗錢工作開展情況的報告。保險行業的某些特質屬性為洗錢分子提供了可乘之機，他們利用保險市場，將非法所得通過投保、理賠、變更、退保等

方式來掩飾、隱瞞其非法來源，以逃避法律法規的制裁。因此，在工作中努力提高自身職業道德及職業技能，在生活中提高反洗錢意識，認清洗錢陷阱，做到自覺抵制、遠離反洗錢。

填報日期：

審閱人：

2018-01-05

第五篇：新保合[2009]11號關于下發《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

[2009]11號

關于下發《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢相關法律法規的具體規定和要求，掌握必要的反洗錢業務技能，達到規范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》的相關要求，特制定《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》，請遵照執行。

特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規的具體規定和要求，掌握必要的反洗錢業務技能，達到規范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》的相關要求，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓與宣傳，是指對反洗錢法律、法規以及相關知識進行培訓和宣傳。

第三條 反洗錢培訓與宣傳實行統一管理、分工負責的原則。公司反洗錢工作委員會和各級反洗錢領導小組的牽頭部門負責反洗錢培訓和宣傳工作的日常管理以及相關的組織協調工作，相關業務部門負責涉及本部門業務管理范圍內反洗錢相關知識的培訓與宣傳。

第四條 各分公司應結合實際情況，制定本機構反洗錢培訓與宣傳制度，通過落實反洗錢培訓與宣傳計劃，確保各級人員了解和熟悉反洗錢的法律法規和公司制定的有關反洗錢工作的相關規定，履行相應的法律責任和行政責任。

第二章 反洗錢培訓

第五條 反洗錢培訓對象

反洗錢培訓針對不同對象進行分層次的培訓：

一、反洗錢工作管理人員，包括反洗錢工作委員會或反洗錢工作組成員、反洗錢專崗等。

二、公司其他業務管理人員。三、一線人員，具體包括直接面對客戶的柜面客服人員；各業務渠道所有銷售人員。

第六條 反洗錢培訓內容

一、基礎知識培訓。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發展變化趨勢；反洗錢的體系、戰略目標、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責等；

二、法律法規培訓。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關條款立法的本意；深入宣導已頒發的反洗錢法規，全面掌握法規規定的各項大額和可疑交易標準；對國家新出臺的反洗錢法律、法規和政策，及時組織學習和培訓；

三、業務實操培訓。結合國際、國內反洗錢最新動態和最新反洗錢案例，了解國際國內反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經驗與技巧，以及最新的反洗錢技術，對公司的反洗錢業務系統進行操作演示等，穩步提高金融從業人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

四、其它相關知識的培訓。針對反洗錢活動的復雜性、專業性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關鍵崗位人員法律、財務、會計、審計、計算機、外語等相關知識的綜合性培訓，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質。

第七條 反洗錢培訓方式

反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對公司各級管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作委員會成員，可采取專題培訓、晨會、自學等多種方式，每年培訓學時不少于3學時；各業務渠道銷售人員可在繼續教育中安排反洗錢培訓內容，每年培訓學時不少于2學時。每年各機構對全體員工的反洗錢培訓至少一次，新員工上崗必須進行反洗錢培訓。

第八條 反洗錢培訓管理

每年年初，各機構要制定本機構的反洗錢培訓計劃。對反洗錢培訓計劃、培訓次數、人數、內容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料應及時進行歸檔、留存，以便于監管部門和上級機構進一步的評估和考核。各機構也應建立培訓效果評估機制，確保反洗錢培訓取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第九條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機構都應積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發展。

第十條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內外勤人員。

第十一條 反洗錢宣傳的內容主要包括以下內容：

一、洗錢活動的基本特征；

二、金融機構的反洗錢義務；

三、反洗錢的法律法規；

四、我國反洗錢工作的進展；

五、公司反洗錢工作的先進事跡；

六、其它要宣傳的內容。

第十二條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關要求。

第四章 附則

第十三條 本管理辦法自發文之日起執行。各分支機構還應在本規定的基礎上，制定相應的實施細則，并同時抄送同級人民銀行。

二〇〇九年九月十七日

主題詞：下發 反洗錢 管理辦法 通知 抄 報：董事長、監事長、總裁室

抄 送：中國人民銀行反洗錢局

校 對：陳穎慧

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新華人壽保險股份有限公司 二○○九年九月二十七日印發