第一篇：06宏源證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法(2014年修訂)

宏源證券股份有限公司 反洗錢工作管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范反洗錢工作，建立有效的反洗錢管理體系，監(jiān)控和防范利用公司從事的洗錢活動，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》、《證券公司反洗錢工作指引》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱反洗錢工作，是指公司為了預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動、履行證券公司反洗錢義務(wù)所做的建立反洗錢內(nèi)控制度、設(shè)立反洗錢工作機構(gòu)、開展客戶身份識別、客戶風險等級劃分、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳、檢查監(jiān)督、交流溝通等方面的工作。

第三條 公司以風險控制為本，在審慎經(jīng)營的基礎(chǔ)上，按以下原則開展反洗錢工作。

（一）合法審慎原則。公司各相關(guān)部門和分支機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守反洗錢有關(guān)的法律與法規(guī)，認真審慎地履行應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)。

（二）保密性原則。公司員工應(yīng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將知悉的反洗錢工作信息泄露給其他單位、客戶或與反洗錢工作無關(guān)人員。

（三）協(xié)助配合原則。公司各相關(guān)部門和分支機構(gòu)應(yīng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助人民銀行、公安、法院和稅務(wù)等有權(quán)機關(guān)對涉嫌洗錢犯罪的個人或單位的賬戶或存款進行查詢、凍結(jié)，記錄存檔并向公司報告。

第四條 為保證反洗錢工作的有效開展，公司建立和不斷完善反洗錢工作制度，針對大額和可疑交易報告、反洗錢客戶身份識別和風險等級劃分、報告涉嫌恐怖融資可疑交易、反洗錢保密、客戶重點可疑交易識別等工作制定具體工作規(guī)程。

第五條 公司反洗錢內(nèi)部控制的目標是保證國家反洗錢政策法規(guī)和公司反洗錢規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，確保將反洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)，確保公司各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

第六條 公司代銷金融產(chǎn)品、新股申購、資產(chǎn)管理及公司根據(jù)中國人民銀行及其分支機構(gòu)的要求認定為高風險的業(yè)務(wù)為公司洗錢高風險業(yè)務(wù)領(lǐng)域;相關(guān)責任部門對高風險業(yè)務(wù)采取強化的風險控制措施。

第二章 組織機構(gòu)和職責分工

第七條 公司總部按照“統(tǒng)一領(lǐng)導、各負其責、相互協(xié)調(diào)”的原則設(shè)置反洗錢組織機構(gòu)。

第八條 公司設(shè)立反洗錢領(lǐng)導小組，作為公司反洗錢工作的領(lǐng)導機構(gòu)向董事會報告公司反洗錢工作，同時接受監(jiān)事會的監(jiān)督。

公司總經(jīng)理是公司反洗錢工作的第一責任人，任反洗錢領(lǐng)導小組組長。合規(guī)總監(jiān)任反洗錢領(lǐng)導小組副組長。

反洗錢領(lǐng)導小組組員由以下部門或分支機構(gòu)的負責人擔任：法律合規(guī)部、風險管理部、存管結(jié)算中心、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部、信用交易部、計劃資金部、財務(wù)會計部、信息技術(shù)中心、稽核審計部、資產(chǎn)管理分公司、北京承銷保薦分公司、債券銷售交易部。

第九條 反洗錢領(lǐng)導小組負責領(lǐng)導、組織和協(xié)調(diào)公司反洗錢工作，制定公司反洗錢政策和反洗錢工作基本制度，統(tǒng)一部署貫徹落實國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)和政策，對反洗錢工作重大事項及敏感事項做出決策，并及時向公司董事會、高級管理層匯報，同時報監(jiān)事會。

反洗錢領(lǐng)導小組至少每年召開三次會議，并可根據(jù)小組組長或副組長建議，不定期召開。

第十條 反洗錢領(lǐng)導小組下設(shè)反洗錢工作小組，作為領(lǐng)導小組的執(zhí)行機構(gòu)。反洗錢工作小組組長由合規(guī)總監(jiān)兼任，副組長由法律合規(guī)部負責人兼任。

反洗錢工作小組其他成員包括法律合規(guī)部反洗錢工作主管和專崗人員、反洗錢領(lǐng)導小組組員所在部門或分支機構(gòu)的反洗錢聯(lián)絡(luò)員。

反洗錢領(lǐng)導小組組員應(yīng)指定本部門或分支機構(gòu)的反洗錢聯(lián)絡(luò)員，協(xié)助落實本單位的反洗錢工作職責，包括但不限于制定與本單位高風險業(yè)務(wù)的風險相匹配的風險控制措施并具體負責監(jiān)督落實。

反洗錢工作小組根據(jù)反洗錢工作需要召開反洗錢工作會議，參加人員根據(jù)會議討論議題所涉及的部門或分支機構(gòu)確定。

第十一條 法律合規(guī)部在反洗錢領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對公司反洗錢工作進行歸口管理，履行以下職責：

（一）組織、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作，研究、擬訂反洗錢工作計劃；

（二）負責起草和修訂公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，并向中國人民銀行、證監(jiān)會派出機構(gòu)等監(jiān)管部門報備；

（三）審核大額和可疑交易，向中國人民銀行報送反洗錢信息和數(shù)據(jù)；

（四）建立和維護反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，指導和監(jiān)督總部和各證券營業(yè)部的客戶身份識別和重新識別、大額和可疑交易報告、風險等級劃分、非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送等反洗錢相關(guān)工作；

（五）組織和開展公司反洗錢宣傳、培訓工作，促進各證券營業(yè)部反洗錢工作的交流、溝通；

（六）受理中國人民銀行和其他有權(quán)機關(guān)的反洗錢查詢和檢查工作，協(xié)助有權(quán)機關(guān)對反洗錢案件的調(diào)查；

（七）指導公司下屬單位接受中國人民銀行、證監(jiān)會派出機構(gòu)和行業(yè)自律組織的反洗錢工作檢查，向上述部門和組織報告、反饋反洗錢工作情況；

（八）按監(jiān)管要求，組織實施公司反洗錢分類監(jiān)管評級工作，對分支機構(gòu)反洗錢分類監(jiān)管評級工作進行指導；

（九）落實反洗錢相關(guān)的保密工作措施；

（十）每年初向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況；

（十一）關(guān)注反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章及政策的最新變化，及時為公司提供反洗錢方面的合規(guī)建議和法律支持。在其他部門或分支機構(gòu)獲知洗錢事件或疑似洗錢事件時，應(yīng)及時通知相關(guān)部門或分支機構(gòu)采取必要的應(yīng)急處置措施并參與配合其他部門對該事件進行調(diào)查，形成合規(guī)報告后提交。如有監(jiān)管部門、司法部門要求公司協(xié)助調(diào)查洗錢案件，法律合規(guī)部應(yīng)予以接洽，協(xié)助調(diào)查事宜。

（十二）及時關(guān)注并會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門深入分析已發(fā)生的對自身反洗錢風控控制效果有重要影響的典型洗錢機犯罪案例，查找自身漏洞，并向相關(guān)部門或分支機構(gòu)提出風險提示和采取相應(yīng)改進措施的建議，同時報反洗錢領(lǐng)導小組，形成案例分析報告后向領(lǐng)導小組報送。

（十三）其他反洗錢相關(guān)組織和實施工作。

第十二條 公司有關(guān)部門在業(yè)務(wù)管理中應(yīng)嚴格貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和公司反洗錢工作制度，積極協(xié)助法律合規(guī)部開展反洗錢工作。

存管結(jié)算中心負責牽頭落實客戶身份識別、客戶身份資料保存、更新等反洗錢工作；配合開展公司反洗錢專項檢查。

經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部負責協(xié)助評估與本部門相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的洗錢風險，在符合反洗錢工作相關(guān)管理制度的前提下制定本部門產(chǎn)品或服務(wù)的管理制度，并負責督導本部門相關(guān)管理制度的貫徹執(zhí)行；督導下屬部門及營業(yè)部負責人、營銷人員和客戶管理人員在業(yè)務(wù)營銷和服務(wù)中做好客戶身份識別工作；督導下屬部門及營業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)人員做好原始憑證的保管工作，配合開展公司反洗錢專項檢查。

信息技術(shù)中心負責維護并協(xié)助優(yōu)化反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)；協(xié)助優(yōu)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，利用信息技術(shù)支持客戶身份資料和交易記錄保存、風險等級劃分等反洗錢工作；協(xié)助提取、分析、處理反洗錢工作需要的客戶數(shù)據(jù)信息。

稽核審計部負責監(jiān)督檢查公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，對公司總部和營業(yè)部反洗錢工作進行稽核審計，提出關(guān)于改進反洗錢工作的意見和建議，根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)要求出具反洗錢專項審計報告。

風險管理部在證券風險監(jiān)控管理平臺中對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)以外的監(jiān)控模塊中發(fā)現(xiàn)洗錢活動，將信息及時提供法律合規(guī)部，履行反洗錢職責。

其他業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)根據(jù)本部門業(yè)務(wù)負責做好客戶身份識別工作；配合開展公司反洗錢專項檢查；履行其他反洗錢義務(wù)。

第十三條 法律合規(guī)部及其他反洗錢相關(guān)部門、各分支機構(gòu)應(yīng)加強反洗錢工作聯(lián)系，交流反洗錢工作經(jīng)驗，積極協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的問題，不斷改進公司反洗錢工作。

第十四條 法律合規(guī)部設(shè)立反洗錢內(nèi)設(shè)崗位，并指定至少一名專職反洗錢報告員處理公司反洗錢日常事務(wù)。

法律合規(guī)部負責向反洗錢行政主管部門、證監(jiān)會派出機構(gòu)等報送公司內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負責人及反洗錢工作人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關(guān)信息。

法律合規(guī)部負責在公司受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰，或公司因自身或客戶從事或涉嫌從事洗錢活動被反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)檢查或處罰，或其他反洗錢相關(guān)的重大事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向證券監(jiān)管部門報告。

第十五條

公司總部反洗錢相關(guān)部門和各分支機構(gòu)負責人是本機構(gòu)反洗錢工作的第一責任人，負有反洗錢工作保密職責，負責組織、協(xié)調(diào)本機構(gòu)各項反洗錢工作。

各分支機構(gòu)應(yīng)參照公司反洗錢組織架構(gòu)建立本機構(gòu)的反洗錢工作小組，并結(jié)合本機構(gòu)的實際工作情況，負責反洗錢制度建立、機制完善以及相關(guān)工作的組織開展。各分支機構(gòu)合規(guī)風控專員任反洗錢工作小組副組長，協(xié)助本機構(gòu)負責人組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督反洗錢工作，營業(yè)部存管主管任營業(yè)部反洗錢專員，重點關(guān)注反洗錢高風險業(yè)務(wù)。

第三章 客戶身份識別和重新識別

第十六條 營業(yè)部應(yīng)當勤勉盡責，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，建立健全客戶身份識別制度，遵循“了解您的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作。

客戶資金賬戶必須為實名制賬戶，客戶資金賬戶對應(yīng)的各類證券賬戶、開放式基金賬戶、衍生產(chǎn)品賬戶等各類賬戶應(yīng)與客戶的資金賬戶名實相符。

第十七條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，營業(yè)部應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制辦理新業(yè)務(wù)、限制撤銷指定交易、限制轉(zhuǎn)托管或者限制資金轉(zhuǎn)出等措施。

第十八條 各證券營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對并登記客戶身份：

（一）要求客戶使用符合《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》等國家法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效證明文件上的姓名或名稱；

（二）不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務(wù)；

（三）在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如客戶所提供的個人身份證件或機構(gòu)客戶資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)拒絕辦理，并立即向法律合規(guī)部報告，發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當要求客戶補充提供個人身份證件或機構(gòu)原件等足以證實其身份的相關(guān)證明材料，無法證實的，應(yīng)當拒絕辦理；

（四）發(fā)現(xiàn)客戶以前開立的賬戶有假名情形的，應(yīng)要求客戶提供有效身份證件補辦實名確認手續(xù)，并修改相應(yīng)的客戶及賬戶信息后，方能繼續(xù)使用該賬戶。

第十九條 各證券營業(yè)部在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息及其他關(guān)鍵信息：

（一）要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱、號碼和有效期，并保存身份證件復印件；

（二）客戶拒絕出示本人有效身份證件或者開戶名稱與所出示身份證件姓名不符的，不得為其開立賬戶。

第二十條 各證券營業(yè)部為機構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司及公司的賬戶管理制度要求，核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或復印件。未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，不得為其開立賬戶。

第二十一條 各證券營業(yè)部為客戶開立賬戶時，應(yīng)在柜臺系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案：

（一）個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、有效身份證件的名稱、號碼和有效期、住址、工作單位、職業(yè)和聯(lián)系電話。

（二）機構(gòu)客戶。包括機構(gòu)客戶的名稱、地址、開戶證明文件及證明文件有效期、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、注冊資金、經(jīng)營范圍、聯(lián)系電話、法定代表人或主要負責人、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的姓名、有效身份證件的名稱、號碼和有效期。

各證券營業(yè)部應(yīng)對機構(gòu)客戶年檢情況進行查驗，并及時更新客戶信息檔案。在獲知機構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)及時在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶檔案，并保存有關(guān)證明材料的原件或復印件。

第二十二條 各證券營業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶行為或交易情況異常或者對已獲得的客戶身份資料產(chǎn)生懷疑時，應(yīng)由反洗錢專員采取實地查訪、電話查詢、要求客戶提供說明等方式進行客戶身份重新識別，并保存調(diào)查記錄。

第二十三條 公司通過銷售機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)通過合同、協(xié)議或其他書面文件,明確銷售機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第二十四條 高風險業(yè)務(wù)相關(guān)部門或分支機構(gòu)在進行客戶盡職調(diào)查時應(yīng)建立復核、授權(quán)、審批等機制。

第二十五條 客戶身份識別和重新識別的具體要求按公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四章 客戶洗錢風險等級劃分

第二十四條 公司綜合考慮洗錢和恐怖融資的各種風險因素，從客戶特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、交易等多方面確定客戶洗錢風險等級劃分標準。客戶洗錢風險等級分為禁入、高級、中級、低級四個級別。

第二十五條 公司建立反洗錢客戶風險等級管理信息系統(tǒng)，采取定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，計量和評估客戶風險等級。

在與客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系或不合格賬戶規(guī)范時，各證券營業(yè)部反洗錢專員在進行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，于5個工作日內(nèi)劃分客戶洗錢風險等級，并在柜臺系統(tǒng)中予以標識。

第二十六條 對于具有下列情形之一的客戶，營業(yè)部可以將其直接定級為高風險等級客戶：

（一）客戶（及其實際控制人或?qū)嶋H受益人）被列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單；

（二）客戶（及其實際控制人或?qū)嶋H受益人）為外國政要及其親屬、關(guān)系密切人；

（三）客戶多次涉及證券公司向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告；

（四）客戶拒絕證券公司依法開展客戶盡職調(diào)查工作；

（五）其他認為存在相對較高的洗錢風險和恐怖融資風險，需要重點關(guān)注的客戶。

第二十七條

對于具有下列情形之一的客戶，營業(yè)部可以將其直接定級為低風險等級客戶。但客戶同時與我公司存在代理行/信托等業(yè)務(wù)關(guān)系、涉及可疑交易報告、存在代理人的個人客戶、拒絕配合盡職調(diào)查等情形時除外。

（一）1年內(nèi)（客戶開戶1年以上）客戶資產(chǎn)規(guī)模小于10萬元的境內(nèi)客戶；

（二）證券投資資格和資金通過國家有關(guān)部門嚴格審核的客戶，如QFII客戶等；

（三）信息公開程度高的客戶，如在規(guī)范證券市場上市的公司等；

（四）對其了解程度高、認為其洗錢風險或恐怖融資風險低的其他客戶。

第二十八條 營業(yè)部應(yīng)在客戶風險等級劃分的基礎(chǔ)上，對不同客戶采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。其中，對高風險客戶應(yīng)采取強化的風險控制措施，以有效預(yù)防風險。

（一）營業(yè)部存管員在為高風險等級客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)經(jīng)營業(yè)部負責人的批準或授權(quán)；

（二）酌情加強客戶身份盡職調(diào)查。對于高風險等級客戶，應(yīng)實施更為嚴格的客戶身份識別措施，按照“了解您的客戶原則”積極開展客戶身份識別工作，進一步了解客戶及實際控制人、實際受益人情況，進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源，適度提高客戶及其實際控制人、受益人信息的收集和更新頻率；

（三）重點開展可疑交易識別工作。在對高風險等級客戶評定、定期審核過程中，應(yīng)當按照更為審慎嚴格的標準審查客戶的交易和行為，開展可疑交易識別工作。一旦發(fā)現(xiàn)可能涉嫌洗錢的可疑交易行為，應(yīng)按照可疑交易報告流程向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

第二十九條 公司嚴格禁止各證券營業(yè)部與禁入類客戶建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。對于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的禁入類客戶，相關(guān)證券營業(yè)部反洗錢專員應(yīng)通知客戶注銷賬戶，在賬戶未注銷前，各證券營業(yè)部應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)和服務(wù)。

第三十條 各證券營業(yè)部反洗錢專員每半年對洗錢風險等級為禁入、高級的客戶進行重新審核，審核記錄需書面留痕、備查。

第三十一條 公司在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時調(diào)整客戶洗錢風險等級劃分標準和客戶洗錢風險等級，并加強對禁入、高風險等級客戶的監(jiān)控。調(diào)整的依據(jù)須歸檔并妥善保存。

第三十二條 客戶風險等級劃分工作按公司客戶風險等級劃分的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 公司在客戶風險等級劃分的基礎(chǔ)上，采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風險措施。

第五章 大額交易和可疑交易報告

第三十四條 公司報告大額交易和可疑交易的范圍按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的標準執(zhí)行。

第三十五條 公司總部通過反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)提取大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)，在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，以電子方式將經(jīng)檢查及人工判別的大額交易和可疑交易報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

第三十六條 各證券營業(yè)部反洗錢專員應(yīng)在大額交易和可疑交易發(fā)生后的2個工作日內(nèi)，及時通過反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)核查、補錄系統(tǒng)未提取的交易及錯漏要素。

第三十七條 對于同時符合大額交易報告標準和可疑交易報告標準的交易，各證券營業(yè)部反洗錢專員應(yīng)分別按照大額交易報告和可疑交易報告的要求向法律合規(guī)部進行報告。

第三十八條 各證券營業(yè)部反洗錢專員提交的大額交易報告和可疑交易報告應(yīng)包括客戶身份信息、賬戶信息、交易信息、資金的來源和去向等內(nèi)容。可疑交易報告中還應(yīng)包括客戶風險等級、交易的可疑特征、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、客戶行為特征、交易是否可疑的判別理由和依據(jù)。

第三十九條 各證券營業(yè)部反洗錢專員發(fā)現(xiàn)交易的金額、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、賬戶用途、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符而未通過反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)報送的可疑交易，應(yīng)在反洗錢監(jiān)控報告系統(tǒng)中手工填報可疑交易。

第四十條 各證券營業(yè)部專員在辦理反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)等有權(quán)機關(guān)要求的反洗錢協(xié)查工作時，應(yīng)按照可疑標準分析被查客戶的身份資料和歷史交易，并向法律合規(guī)部提交查詢情況報告。

第四十一條 公司有合理理由認為客戶或其交易與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當作為重點可疑交易及時報告當?shù)胤聪村X行政主管部門，必要時，報告當?shù)毓矙C關(guān)。

第四十二條 大額交易、一般可疑交易和重點可疑交易報告的具體報告程序及要求按公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章 客戶身份資料和交易記錄保存

第四十三條 各證券營業(yè)部應(yīng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自銷戶之日起至少5年；

（二）交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權(quán)書原件等。交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料等。

客戶身份資料和交易記錄的保存方式按照公司有關(guān)客戶資料檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

第四十四條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應(yīng)單獨保管到事項完結(jié)為止。

第七章 培訓與宣傳

第四十五條 法律合規(guī)部負責制定公司的年度反洗錢培訓和宣傳總體計劃，并根據(jù)當?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會派出機構(gòu)和行業(yè)自律組織的部署，組織開展培訓和宣傳活動，并對相關(guān)部門、各證券營業(yè)部反洗錢培訓和宣傳工作的實施情況進行指導、監(jiān)督和檢查。

第四十六條 各證券營業(yè)部應(yīng)對相關(guān)人員進行反洗錢法律法規(guī)、反洗錢工作操作程序、大額和可疑交易的識別、分析、報告與處理等反洗錢業(yè)務(wù)日常培訓，提高員工反洗錢意識和反洗錢技能。

第四十七條 各證券營業(yè)部根據(jù)反洗錢工作總體安排，制定次年的培訓計劃，培訓計劃中應(yīng)列明主辦部門、培訓對象、內(nèi)容、目標、方式、預(yù)計培訓人次等內(nèi)容，同時報送當年度培訓實施效果的評價報告。

第四十八條 各證券營業(yè)部應(yīng)定期組織反洗錢業(yè)務(wù)知識考核，并將反洗錢基礎(chǔ)知識納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢考核成績應(yīng)作為員工上崗和績效考核的內(nèi)容。

第四十九條 各證券營業(yè)部應(yīng)積極開展多種形式的反洗錢宣傳活動，提高客戶反洗錢意識。

各證券營業(yè)部應(yīng)在投資者園地張貼反洗錢相關(guān)內(nèi)容，不定期舉辦反洗錢宣傳活動。宣傳活動可采用向客戶發(fā)放反洗錢宣傳單，組織反洗錢調(diào)查問卷考試，懸掛反洗錢宣傳標語等形式。

第五十條 公司、各證券營業(yè)部組織反洗錢培訓及宣傳活動，應(yīng)做好培訓及宣傳的時間、內(nèi)容、對象、參加人數(shù)、簽到表等培訓、宣傳工作的記錄并留檔保管，對于反洗錢宣傳活動留存相關(guān)影像資料。

第五十一條 法律合規(guī)部負責通過公司內(nèi)部辦公網(wǎng)、內(nèi)部報刊、電子郵件等形式，在公司范圍內(nèi)發(fā)布交流反洗錢工作信息。

第八章 反洗錢工作檔案

第五十二條 公司及各證券營業(yè)部反洗錢專員應(yīng)妥善保管以下反洗錢工作檔案，并做好崗位調(diào)整時的資料交接工作。

（一）公司及各證券營業(yè)部反洗錢規(guī)章制度文件、當?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會派出機構(gòu)和行業(yè)自律組織的反洗錢制度文件；

（二）當?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查通知書、檢查意見書、處罰決定書、反洗錢評級文件；

（三）協(xié)助司法機關(guān)、行政機關(guān)打擊涉嫌洗錢活動的相關(guān)資料，反洗錢協(xié)查及回復資料；

（四）大額和可疑交易登記簿、可疑交易分析資料、大額和可疑交易報告數(shù)據(jù)文件；

（五）公司及各證券營業(yè)部反洗錢會議記錄和資料、培訓記錄和資料；

（六）公司和當?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢期刊資料；

（七）公司和各證券營業(yè)部認為應(yīng)保存的其他反洗錢工作資料。第五十三條 公司及各證券營業(yè)部反洗錢工作檔案，應(yīng)至少保存五年。

第九章 檢查與監(jiān)督

第五十四條 各證券營業(yè)部收到當?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查通知后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)上報法律合規(guī)部，由營業(yè)部負責人親自配合做好相關(guān)檢查工作。

營業(yè)部收到反洗錢檢查意見和處罰決定等監(jiān)管函件后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)向法律合規(guī)部報告。

第五十五條 各證券營業(yè)部向當?shù)胤聪村X行政主管部門報送的反洗錢報表及文件，同時向法律合規(guī)部報備，以便公司及時掌握和指導各證券營業(yè)部反洗錢工作。

第五十六條 各證券營業(yè)部負責人應(yīng)定期走訪當?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會派出機構(gòu)的反洗錢工作主管部門，做好反洗錢工作的溝通和匯報工作，各證券營業(yè)部應(yīng)按時向上述部門報送反洗錢工作開展情況的報告。

各證券營業(yè)部專員應(yīng)及時向法律合規(guī)部報告當?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢文件、反洗錢工作會議文件和反洗錢工作部署等反洗錢工作資料和信息。

第五十七條 各證券營業(yè)部應(yīng)積極配合當?shù)厝嗣胥y行進行反洗錢分類監(jiān)管評級工作，應(yīng)在評級結(jié)果公布后3個工作日內(nèi)上報法律合規(guī)部。

第五十八條 法律合規(guī)部會同反洗錢工作相關(guān)部門對公司反洗錢工作進行檢查。反洗錢檢查評估結(jié)果作為對各部績效考核和內(nèi)控評價的重要依據(jù)。

第五十九條 反洗錢檢查范圍包括以下方面：

（一）反洗錢組織架構(gòu)、反洗錢內(nèi)控制度及合規(guī)文化；

（二）細分市場風險、風險識別與測量及風險管理；

（三）客戶身份識別和紀錄保存、交易分析和報告情況、系統(tǒng)支持和自主管理；

（四）內(nèi)部溝通和外部溝通情況；

（五）案件破獲、工作成果、配合工作、負面報道、反洗錢內(nèi)控措施合法性和現(xiàn)場評估；

（六）其他反洗錢相關(guān)工作內(nèi)容。

第六十條 被檢查的營業(yè)部應(yīng)根據(jù)當?shù)胤聪村X行政主管部門等外部監(jiān)管部門以及法律合規(guī)部、審計總部等公司相關(guān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題和整改要求積極整改，并在收到檢查結(jié)論后1個月內(nèi)將整改報告上報公司。法律合規(guī)部等相關(guān)部門應(yīng)及時向公司反洗錢領(lǐng)導小組報告檢查結(jié)果和整改情況。

第六十一條 法律合規(guī)部根據(jù)對公司各部門和分支機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查情況、當?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查意見和結(jié)論、以及日常工作中收集的反洗錢工作情況信息等，按照反洗錢工作考核評估規(guī)定評價各證券營業(yè)部的反洗錢工作情況，并納入對各部合規(guī)管理工作考核中。

第六十二條 有下列違規(guī)行為之一，由公司、分支機構(gòu)責令限期整改，對負有直接責任的負責人或其他責任人員給予風險提示；并按照公司《合規(guī)考核與問責暫行辦法》和《員工獎懲辦法（試行）》處罰：

（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢組織架構(gòu)；

（三）未按照規(guī)定進行反洗錢培訓和宣傳的；

（四）未按照規(guī)定履行客戶身份識別、重新識別和風險等級劃分義務(wù)的；

（五）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（六）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者一般可疑、重點可疑交易報告的；

（七）未按照規(guī)定向當?shù)胤聪村X行政主管部門報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

（八）違反保密規(guī)定，泄露客戶身份及其他反洗錢工作信息的；

（九）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（十）其他違規(guī)行為的。

第六十三條 各證券營業(yè)部專員應(yīng)在每年年終后20個工作日內(nèi)向公司法律合規(guī)部書面報告本營業(yè)部反洗錢工作的總體實施情況及次年的反洗錢培訓計劃。法律合規(guī)部負責向反洗錢領(lǐng)導小組匯總報告公司反洗錢工作情況。

第六十四條 法律合規(guī)部對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的人員可按照公司《員工獎懲辦法（試行）》給予適當?shù)莫剟罨虮頁P。

第十章 附 則

第六十五條 各證券營業(yè)部應(yīng)依據(jù)本辦法，并結(jié)合本營業(yè)部實際情況和當?shù)厝嗣胥y行要求制訂反洗錢工作實施細則。各證券營業(yè)部應(yīng)及時將上述反洗錢內(nèi)控制度向當?shù)厝嗣胥y行、當?shù)刈C監(jiān)局和公司法律合規(guī)部報備。

第六十六條 本辦法由公司授權(quán)法律合規(guī)部負責解釋。第六十七條 本辦法自下發(fā)之日起施行，2011年2月17日印發(fā)的《宏源證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法》同時廢止。

第二篇：宏源證券股份有限公司實習報告1

宏源證券股份有限公司實習報告

轉(zhuǎn)眼間，大四的第二個學期也過去了兩個多月了，在這次實習的兩個多月里，我深刻的體會到了什么是社會，什么是生活。此次的實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。我也變得更加成熟。我深深體會到在證券市場這個大海洋里個人只有不斷的磨練，直到成熟才能取得成功。雖然實習是短暫的，但使我十分受益

一、實習的時間、地點及目的

（一）實習的時間

2012年1月30日—2012年4月8日。

（二）實習的地點

宏源證券股份有限公司解放南路營業(yè)部。

（三）實習的目的

1、根據(jù)學校大四下學期實習的安排，自主完成相關(guān)實習工作。

2、通過實習，鞏固專業(yè)理論知識，進一步掌握專業(yè)技能，提高運用所學專業(yè)理論知識觀察問題、分析問題和解決問題的能力。

3、通過實習了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步加強對證券市場的認識。

4、通過實習，更加深刻的體會未來所要面對的生活，思想素質(zhì)有所提高，培養(yǎng)出良好的職業(yè)道德和工作作風。

二、實習公司的簡介

宏源證券股份有限公司（證券代碼：000562）是中國首家上市證

0 券公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的全國性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國首批保薦機構(gòu)之一。2006年5月，中國建銀投資有限責任公司注資26億元重組宏源證券，成為宏源證券控股股東。

公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。

公司在全國擁有84家證券營業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。

2010年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入33.05 億元，同比增長13.18%；實現(xiàn)凈利潤13.06 億元，同比增長13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。

公司始終履行“為客戶創(chuàng)造價值、為員工提升價值、為股東實現(xiàn)價值、為社會奉獻價值”的使命，堅持“客戶至上、人才為本、誠信協(xié)作、進取卓越”的核心價值觀,踐行“專業(yè)、高效、創(chuàng)新、發(fā)展”的經(jīng)營管理理念,努力成為持續(xù)創(chuàng)造價值的一流金融服務(wù)公司。

我所實習的宏源證券股份有限公司解放南路營業(yè)部地處 “烏魯木齊金融證券一條街”人民路上，南門商業(yè)圈中心位置，毗鄰南門人民劇場，南門新華書店西側(cè)。營業(yè)部環(huán)境優(yōu)雅、明亮、舒適，有一支非常優(yōu)秀的服務(wù)團隊，公司上下關(guān)系融洽，相處和諧，是一支愛崗敬 業(yè)，經(jīng)驗豐富、具有高素質(zhì)的員工隊伍。

這個營業(yè)部所所經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍有：

1、代理滬深A(yù)股、B股股東賬戶、基金賬戶的開立。

2、滬深A(yù)股、B股、基金（開放式、封閉式）、國債、企業(yè)債券、權(quán)證、回購等交易。

3、融資融券業(yè)務(wù)。

4、IB業(yè)務(wù)。

三．實習過程的基本回顧

（一）實習過程的介紹

這次實習內(nèi)容主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進行實習的總結(jié)。學習基本的營銷技能。

（二）具體實習內(nèi)容介紹

大四上學期末，在大家都忙著公務(wù)員，銀行的考試時，我也投出了自己的第一份簡歷，宏源證券是我人生中的第一場面試，在順利的通過面試后，我成為了一名實習生，實習地點為位于南門新華書店旁的宏源證券解放南路營業(yè)部。

過年前的一個禮拜，我來到營業(yè)部報到，和我一批的實習生大概10人左右，起始的這個禮拜我們的任務(wù)是熟悉環(huán)境，學會看盤了解股票。

年后的首個交易日算是實習的正式開始，公司要求我們穿正 裝，因為實習生也是公司的一員，也代表著公司的形象，必須干凈整潔。上班時間是工作日的9:00-17:00。每天早上9:00我們要到營業(yè)部開視頻晨會，會議內(nèi)容大致是北京總部分析師對前一天全球市場的宏觀表現(xiàn)的概述，以及當日我國A股走勢的預(yù)判，個股推薦投資分析等。

我們10人被分為3組，采取一周換班制去營業(yè)部大廳熟悉業(yè)務(wù)及相關(guān)接待工作，我做為第一組首先去鍛煉自己。市場營銷部馬經(jīng)理帶我們小組3人到柜臺熟悉前臺業(yè)務(wù)。他告訴我們“柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現(xiàn)。前臺工作人員是要以客戶為中心，以客戶需求為導向，為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的完整及安全。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性和真實性；客戶身份證的有效性和合法性。在柜臺的學習中我了解到證券公司前臺業(yè)務(wù)的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。在柜臺上我認識了辦理各項業(yè)務(wù)時所需要的表單，并掌握了各個表單的用途及正確的填寫方式，同時熟悉了打印機、復印機、大廳炒股機的使用方法。經(jīng)過一周的業(yè)務(wù)熟悉，我了解了一些基本的業(yè)務(wù)，能夠幫助客戶開戶，同時也學到了一些接待客戶的技巧。下面就來簡述一下我所學到的技巧：

1、熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法（1）開立賬戶的流程

證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬 戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為55元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，創(chuàng)業(yè)板免費，對于三板股票的賬戶開戶費只需30元。

（2）開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法

對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。

2、熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

宏源證券股份有限公司解放南路營業(yè)部的客服部王經(jīng)理向我們介紹了資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行是混業(yè)經(jīng)營的，而在中國二者是分業(yè)經(jīng)營的。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著王經(jīng)理向我們介紹了個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。王經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體主意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

最后王經(jīng)理向我們介紹了宏源的主要情況。他向我們介紹了宏源的交易方式，理財中心和前、中、后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。

3、熟悉K線理論的實際操作

公司的投資顧問陳陽帆老師向我們介紹K線理論的實踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。陳老師首先介紹了單根K線的相 關(guān)知識。一根K線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線，綠色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于買盤，綠色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K 線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，陳老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號，出現(xiàn)好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最后陳老師介紹了后勢上升和下降都有可能的幾種K線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號。“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“T”線與T線類似。“一”字線在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

在學習完理論知識以后，實習的后面幾周我們被各自分到就近銀行，在證券正式員工的引領(lǐng)中學習如何在銀行駐點營銷。

銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行支援就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系復雜，家庭成員都以高收入群體為主，其進入債券市場的意愿強烈，通過我們的適時引導，開立證券賬戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已經(jīng)開立證券賬戶的銀行職員，我們只要通過傭金的調(diào)整，更好的投資建議來游說其轉(zhuǎn)戶或拿親屬的身份證重新開戶。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位間奔波兩三次。他們和銀行支援一樣，具有專業(yè)的財務(wù)知識和一定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標客戶。

3、客戶的維護與培養(yǎng)：對現(xiàn)有的客戶的維護，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶的維護盡心盡力做到盡善盡美，指點至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立以及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你來帶新的客戶。對現(xiàn)有的客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易、軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，才能使客戶 的資產(chǎn)幼小的實現(xiàn)保值增值，這個雙贏局面的實現(xiàn)，使我們與客戶的共同追求目標。

四．實習的結(jié)果

在宏源證券營業(yè)部實習的九周里,了解了宏源證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我零距離的接觸了在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務(wù)。

五．實習收獲和體會

通過在宏源證券解放南路營業(yè)部為期兩個月的實習，我對于自己所熱愛的職業(yè)方向有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中，我的感受頗多。

1、證券公司是一個能夠全面體現(xiàn)出個人能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局。所以在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常 激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣。因為證券行業(yè)的所有東西都是不確定的，很多的東西都是在不斷變化的，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣，才能夠跟上時代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

2、在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學習他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

3、通過這次實習，我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距。以前的我僅僅注重理論而忽略了實際操作。這樣走進社會是無法勝任工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷嵺`。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結(jié)合。

4、動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的體會到動手能力的重要性，在證券公司實習的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實的理論基礎(chǔ)知識，而且有很強的動手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工 作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學學習的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。俗話說，千里之行始于足下，現(xiàn)實生活中一些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。所以有了好的想法，我們一定要努力地將它變?yōu)楝F(xiàn)實，兩個月的實習讓我體會到了我這22年美好生活背后父母的艱辛。兩個月的實習讓我有了實戰(zhàn)經(jīng)驗，使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到、感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，我會努力的成為一位優(yōu)秀的投資分析師。

第三篇：宏源證券及其歷史沿革[模版]

宏源證券股份有限公司為中國首家上市證券公司（股票代碼000562），經(jīng)中國證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機構(gòu)，經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會的評審，成為創(chuàng)新試點類證券公司。公司擁有一支從業(yè)經(jīng)驗豐富、教育背景良好的高素質(zhì)專業(yè)研究團隊，可根據(jù)您的需要為您提供個性化高水準專業(yè)服務(wù)。宏源證券強大的綜合研究實力將最好地支持您的投資決策。

公司董事會秘書：陽昌云授權(quán)代表：高麗娟公司注冊地址：新疆烏魯木齊市文藝路233號 郵政編碼：830002辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街19號宏源證券零售服務(wù)管理總部是公司零售業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理部門，下轄48家證券營業(yè)部和17家證券服務(wù)部，營業(yè)網(wǎng)點遍布北京、上海、深圳、廣州、大連、南京、杭州、武漢、沈陽、長沙、昆明、南寧、宜興、鹽城、桂林、柳州、廈門、海口、烏魯木齊、昌吉、哈密、石河子、克拉瑪依、奎屯、庫爾勒、喀什、伊犁等27個城市。宏源證券零售業(yè)務(wù)一貫秉承誠信經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展、努力創(chuàng)新的經(jīng)營理念，為全國70余萬證券投資者提供服務(wù)，目前零售業(yè)務(wù)已經(jīng)在營銷拓展、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、電子商務(wù)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面形成良好的運作體系。作為一家上市證券公司，公司零售業(yè)務(wù)一直致力于為贏取客戶的信任而積極努力，并在過去的時間內(nèi)取得了良好的業(yè)績，在2007年宏源證券深滬兩市股票基金交易排名位居全國第23位，手續(xù)費凈收入排名第18位。零售服務(wù)管理總部主要負責對公司零售業(yè)務(wù)經(jīng)營及營業(yè)網(wǎng)點的統(tǒng)籌規(guī)劃與管理、零售業(yè)務(wù)市場拓展與客戶開發(fā)、為零售客戶提供多層次的個性化服務(wù)、為零售業(yè)務(wù)的發(fā)展提供電子商務(wù)與創(chuàng)新支持。零售服務(wù)管理總部的主要職責有：擬訂公司零售業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程；組織各營業(yè)網(wǎng)點完成公司下達的綜合經(jīng)營計劃；根據(jù)公司零售業(yè)務(wù)品種來制定營銷策略和方案并統(tǒng)一管理公司代銷產(chǎn)品和服務(wù)的市場營銷；規(guī)劃公司零售客戶服務(wù)體系建設(shè)及統(tǒng)籌公司零售客戶服務(wù)；為零售業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點及營銷渠道的發(fā)展提供詳細的建設(shè)規(guī)劃；開展融資融券、股指期貨IB業(yè)務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；擬訂各營業(yè)網(wǎng)點的經(jīng)營績效評價體系。零售服務(wù)管理總部下設(shè)市場營銷部、客戶服務(wù)部、業(yè)務(wù)開發(fā)部、綜合業(yè)務(wù)部、電子商務(wù)部、三板運營部六個部門。

第四篇：實習公司——宏源證券介紹

實習單位（宏源證券股份有限公司）簡介

宏源證券股份有限公司是中國第一家上市證券公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的全國性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國首批保薦機構(gòu)之一。

公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品等。

截至2014年2月底，公司下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司；全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司和宏源匯智投資有限公司三家子公司；在全國擁有119家證券營業(yè)部及上海、廣西兩家經(jīng)紀業(yè)務(wù)分公司。

2013年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入41.30億元，實現(xiàn)凈利潤12.47億元。截止2013年年底，公司總資產(chǎn)346億元，凈資產(chǎn)148億元。

公司始終履行“為客戶創(chuàng)造價值、為員工提升價值、為股東實現(xiàn)價值、為社會奉獻價值”的使命，堅持“客戶至上、人才為本、誠信協(xié)作、進取卓越”的核心價值觀,踐行“專業(yè)、高效、創(chuàng)新、發(fā)展”的經(jīng)營管理理念,努力成為持續(xù)創(chuàng)造價值的一流金融服務(wù)公司。

第五篇：··證券股份有限公司客戶投訴管理辦法

**證券有限責任公司客戶投訴管理辦法

第一章 總則

第一條 為確保客戶投訴得到及時有效的處理，建立健全**證券有限責任公司（以下稱“公司”）投訴處理機制，明確投訴處理過程中各部門的職責分工，切實改善和提升公司服務(wù)水平，公司依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》（國辦發(fā)[2013]110號）等相關(guān)法規(guī)和公司制度，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于從公司各渠道受理的客戶投訴以及監(jiān)管機構(gòu)或其它政府部門轉(zhuǎn)辦的投訴，投訴內(nèi)容涉及公司客戶服務(wù)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)和信息披露等各個方面，公司投訴受理渠道包括全國統(tǒng)一客服熱線、全國統(tǒng)一客服郵箱、官方網(wǎng)站、即時通訊和現(xiàn)場。

第三條公司處理客戶投訴應(yīng)當遵循以下原則：

（一）按“首問負責制”的原則進行客戶投訴的受理工作；

（二）對投訴處理工作進行歸口管理、分工負責；

（三）切實承擔客戶投訴處理的首要責任，本著實事求是和公平公正的原則，積極維護客戶的合法權(quán)益；

（四）本著及時化解矛盾、高效處理的原則，對于能夠當場解決的投訴應(yīng)立即解決，對于一時難以解決的問題，受理人員應(yīng)向投訴者說明原因，并力爭盡早解決。

第四條 本辦法適用于公司總部各部門以及各分支機構(gòu)。

第二章 投訴處理機制與職責分工

第五條 運營管理部和各分支機構(gòu)按“首問負責制”的原則負責客戶投訴的受理工作，包括客戶直接發(fā)起的投訴以及監(jiān)管機構(gòu)或其它政府部門轉(zhuǎn)辦的投訴。

對于運營管理部受理的投訴，應(yīng)由運營管理部先行處理；確實無法自行處理的投訴，由運營管理部分配至相關(guān)部門處理；處理完畢后，由運營管理部負責客戶回訪。

對于各分支機構(gòu)受理的投訴，分支機構(gòu)負責人是投訴處理的第一責任人，投訴事項由分支機構(gòu)負責處理和回訪；分支機構(gòu)確實無法自行處理的投訴，應(yīng)當上報至運營管理部。

第六條 運營管理部無法自行處理的投訴由運營管理部分析具體投訴事項后，根據(jù)業(yè)務(wù)歸口按“誰主管誰負責”的原則分配給相關(guān)部門處理。分配情形包括但不限于：

（一）客戶對賬戶管理類、適當性管理類、傭金管理類及業(yè)務(wù)操作類的投訴由運營管理部負責處理；

（二）客戶對產(chǎn)品、服務(wù)的投訴由產(chǎn)品、服務(wù)的提供部門或產(chǎn)品參數(shù)運維部門負責處理；

（三）客戶對系統(tǒng)缺陷或運維問題的投訴由金融科技部負責處理。第七條運營管理部是公司客戶投訴的歸口管理部門，負責指導、協(xié)調(diào)和直接處理客戶投訴事項等投訴相關(guān)工作，包括客戶投訴管理機制的制定、客戶投訴的處置協(xié)調(diào)與報告、就投訴事項與監(jiān)管機構(gòu)溝通對接及報備等。

第八條公司總部安排專業(yè)能力強、處理投訴經(jīng)驗豐富的員工擔任投訴專員。投訴專員是投訴處理的具體責任人。投訴專員具體負責投訴處理工作以及對接監(jiān)管機構(gòu)和投訴處理部門。投訴專員如有變更的，需于變更之日起10個工作日內(nèi)書面向當?shù)刈C監(jiān)局報備。

第九條總部投訴處理部門須在接到客戶投訴后，即時指定專人承辦，承辦人投訴專員應(yīng)及時與客戶開戶分支機構(gòu)或所在地分支機構(gòu)充分溝通，協(xié)同分支機構(gòu)制定適當?shù)奶幚矸桨福⑼苿臃种C構(gòu)實施。如監(jiān)管機構(gòu)明令要求承辦部門相關(guān)人員與客戶直接溝通的，由承辦部門負責落實。

第十條 監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)的、涉及索賠訴訟的以及群體性客戶投訴，由合規(guī)法務(wù)部為投訴處理部門提供法務(wù)支持與監(jiān)管指導，并審核公司對外出具的投訴報告以及對投訴問責出具合規(guī)意見。

第十一條如發(fā)生客戶到監(jiān)管部門群體上訪投訴或涉及10名以上客戶就同一事件在相同和相近的時間集體投訴的事件，或影響嚴重的惡性上訪投訴事件，除了履行常規(guī)投訴處理流程外，必要時還可啟動公司安全應(yīng)急小組，協(xié)助處理相關(guān)事項。

第十二條 投訴處理部門應(yīng)在接到客戶投訴后3個工作日內(nèi)辦結(jié)投訴并向運營管理部報備，在3個工作日內(nèi)未辦結(jié)需延長辦結(jié)時限的，須向運營管理部申請，辦結(jié)時限原則上不得超過20個工作日。

第十三條 運營管理部須定期匯總公司的客戶投訴情況，總結(jié)分析后，向相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門、風險管理部及公司領(lǐng)導報告。

第十四條

公司須在官方網(wǎng)站、宣傳手冊、營業(yè)場所顯著位置、投資者教育園地或公示欄處公示客戶投訴電話、郵箱等投訴渠道和投訴流程，并確保電話、郵箱等投訴渠道的通暢和有效性。

第三章投訴處理流程

第十五條 客戶投訴處理的流程一般包括：

（一）投訴受理與登記

不論客戶通過何種渠道發(fā)起投訴，如電話、郵件或現(xiàn)場面談等，受理人員在接待過程中均需認真做好電話錄音或談話筆錄，錄音或筆錄內(nèi)容需與投訴人核對確認，必要時可要求客戶提供書面投訴材料，以便處理人員清楚掌握情況。

（二）投訴調(diào)查與核實

投訴調(diào)查工作由投訴處理部門按投訴內(nèi)容進行調(diào)查核實，調(diào)查過程中需收集詳盡的資料，分清投訴責任主體。需要其他部門協(xié)助配合的，須及時向協(xié)查部門提出需求。協(xié)查部門接到需求后，協(xié)助處理部門查明原因，并及時回復處理部門。

（三）投訴處理

投訴處理部門根據(jù)調(diào)查結(jié)果作出適當?shù)奶幚頉Q定并上報分管領(lǐng)導和運營管理部。對于投訴處理部門無法解決的投訴，應(yīng)及時將登記、調(diào)查等資料及時報至運營管理部統(tǒng)一協(xié)調(diào)處理。

（四）回復客戶

投訴調(diào)查和處理結(jié)果確定后，投訴處理部門須通過電話、書面或當面回復等方式及時主動地與投訴者聯(lián)系，將處理結(jié)果回復投訴者并詳細說明原因。對于投訴者提出的不合理要求，需予以耐心解釋，化解矛盾，盡量避免爭議產(chǎn)生。無法協(xié)商的，需合理引導客戶通過法律途徑解決。

（五）報告及歸檔

投訴處理完畢后，處理部門須及時撰寫客戶投訴處理報告，報告內(nèi)容包括但不限于投訴的受理登記、調(diào)查核實、處理和回復，并將投訴報告及相關(guān)材料進行整理歸檔，報至運營管理部。如發(fā)生重大的投訴或糾紛事件，涉及影響社會穩(wěn)定和資本市場運行重大隱患的情況，須及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報備。

（六）回訪

投訴事項辦理完結(jié)后，投訴處理部門須對投訴人進行回訪，回訪人不得是投訴經(jīng)辦人員和涉及投訴事項的有關(guān)人員，投訴處理部門須將回訪結(jié)果反饋至運營管理部。

第四章投訴處理的風險控制

第十六條

公司總部和各分支機構(gòu)須加強相關(guān)人員培訓，配置必要設(shè)備，提供經(jīng)費支持，提高投訴處理工作人員業(yè)務(wù)水平，確保投訴處理機制有效運轉(zhuǎn)。

第十七條運營管理部及各分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)當?shù)刈C監(jiān)局投訴工作情況，結(jié)合投訴處理經(jīng)驗，深入排查和化解投訴風險隱患，制定重大突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，在出現(xiàn)重大事項時，做到及時應(yīng)對、妥善處置。

第五章 投訴檔案管理與報備

第十八條 運營管理部及各分支機構(gòu)應(yīng)當完整記錄客戶投訴受理、調(diào)查和處理的過程，并形成書面、錄音和電子檔案，檔案保存期限不少于20年。

第十九條 公司各部門及分支機構(gòu)需要調(diào)閱投訴檔案的，須經(jīng)檔案保管部門負責人審批；如需向監(jiān)管機構(gòu)提交投訴檔案的，還需向合規(guī)法務(wù)部報備。

第二十條 運營管理部須根據(jù)監(jiān)管要求做好客戶投訴數(shù)據(jù)及相關(guān)材料的報備；各分支機構(gòu)視所在地監(jiān)管要求自行報備客戶投訴數(shù)據(jù)或自查報告，其內(nèi)容須經(jīng)運營管理部和合規(guī)法務(wù)部審批。

第二十一條運營管理部應(yīng)當在每年4月30日之前，匯總上一證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別向證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局報備。第六章 投訴處理的考核問責機制

第二十二條 各投訴處理部門或人員在投訴處理過程中不得有以下行為：

（一）無正當理由未按規(guī)定期限辦結(jié)投訴事項；

（二）未按程序辦理投訴事項，或在投訴辦理過程中存在推諉、敷衍、拖延和蓄意隱瞞等情況；

（三）將應(yīng)由本部門解決的投訴上交，未盡投訴處理責任；

（四）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送投訴情況報告；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

第二十三條 公司對客戶投訴管理建立考核問責機制，設(shè)置績效考核分值，實施全程考核。

第二十四條 運營管理部于每年年終將客戶投訴處理的考核情況匯總，并根據(jù)公司績效考核管理相關(guān)規(guī)定將投訴處理考核情況納入績效考核中。

第二十五條若各部門、分支機構(gòu)及人員出現(xiàn)以下情況：

（一）違反法律法規(guī)或公司制度而引發(fā)客戶投訴；

（二）對客戶投訴處理不當而導致公司或分支機構(gòu)被監(jiān)管部門采取監(jiān)管施，或面臨被提起訴訟、仲裁及重大經(jīng)濟損失風險。

將按照公司合規(guī)風控及稽核問責的相關(guān)規(guī)定進行問責處理。

第七章 附則

第二十六條 本辦法由運營管理部負責制定與解釋。

第二十七條 本辦法自下發(fā)之日起實施。