第一篇：關于金融支持服務外包產業發展若干意見

關于金融支持服務外包產業發展若干意見 市金融辦人民銀行無錫市中心支行無錫銀監分局

市外經局市中小企業局

（2009年6月）

為進一步貫徹落實科學發展觀，推動我市服務外包產業發展，加快轉變經濟發展方式和產業結構升級，實現“保增長、促發展”的重要目標，根據《國務院辦公廳關于促進服務外包產業發展問題的復函》（國辦函?2009?9號）精神，結合我市實際，現就金融支持服務外包產業發展提出以下意見：

一、支持服務外包產業園區建設

各銀行與園區要積極對接，足額授信，按期放款，為園區建設提供資金保障。

二、加大服務外包企業信貸投放

各銀行要不斷加大對服務外包企業的信貸支持力度，要針對服務外包企業發放貸款，積極做好服務外包企業項目開發、設備引進、人才引進和流動資金的信貸服務。

三、發展多種銀行信貸產品

各銀行要發揮各自優勢，大力開發質押貸款、擔保貸款、信用貸款、抵押貸款、學員培訓學費貸款（并給予貼息支持）、并購貸款以及貿易融資產品等適合服務外包企業的信貸產品，提供差異化信貸服務，滿足服務外包企業融資需求。

四、建立銀行專營服務機構

各銀行要全部設立服務外包中小企業專營服務部門或機構，提高對服務外包中小企業信貸服務的能力和水平。鼓勵銀行在園區設立重點服務于服務外包企業的分支機構，提供專門服務。

五、設立園區自助銀行網點

針對服務外包產業網絡化、信息化的特點，各銀行要根據園區的建設情況，合理規劃布點，及時設立自助銀行，拓寬金融服務渠道，提高金融服務質量和效率。

六、適當提高信貸風險容忍度

服務外包是新興產業，很多企業的發展處于初創階段，存在一定的不確定性，各銀行對于基本符合貸款條件的服務外包企業，適度放寬授信質量考核要求、授信審核條件，建立適合服務外包中小企業特點的風險評估和獎懲辦法，適當提高信貸風險容忍度。

七、發揮園區資產擔保作用

各園區充分發揮多年投入形成的固定資產的擔保作用，落實登記和評估手續，為本園區內服務外包企業提供貸款擔保或反擔保支持。

八、發揮擔保機構擔保作用

各市（縣）、區指定1-2家擔保公司，為本地區的服務外包企業提供服務。引導市再擔保公司為擔保公司的服務外包企業貸款擔保提供再擔保。

九、推動骨干企業上市融資

鼓勵和引導服務外包企業上市，借助資本市場提升服務

外包產業發展規模和水平。將進入國內服務外包50強的企業列入上市重點扶持計劃，重點指導，重點推動。各園區分別列出3-4家潛力大、前景好、入圍“123”計劃的骨干服務外包企業作為上市后備企業，給予重點培育。

十、推動優質企業發行債券

鼓勵發展前景好、資信優良的服務外包企業發行債券，籌集長期資金。探索發行中小企業集合債。各銀行和證券機構積極幫助服務外包企業做好短期融資券、中期票據、企業債券的發行承銷和推介服務。

十一、引導創投企業參與投資

根據《無錫市創業投資引導發展專項資金運行管理暫行辦法》和《無錫市創業投資風險補償暫行辦法》規定，用好創投引導和補償資金，鼓勵創投機構投資我市服務外包產業，加快優秀初創企業成長壯大。

十二、發揮保險保障作用

大力發展科技保險，積極推動保險公司提供適應服務外包企業產品研發、技術設備出口、出口收匯、商賬追收等業務特點的保險產品，為企業發展提供保險保障。

十三、強化融資服務平臺功能

強化市中小企業服務中心融資服務平臺功能，提供信用擔保、信用評級、風險投資、產權交易、上市等融資服務，并為企業提供發債輔導、會計、審計、評估、律師等咨詢服務，為服務外包中小企業的創業和發展提供全方位、多層次、低成本的專業化服務。

十四、加快服務外包信用體系建設

人民銀行無錫市中心支行要加快開展服務外包企業信用信息征集工作，建立企業信用檔案，促進企業和銀行建立長期的信用關系。

十五、提高外匯業務服務水平

加強外匯政策宣傳，提高結匯效率，促進服務外包企業外匯收付和資金匯兌的便利化。適當簡化服務外包企業外匯收支審核手續。加強對企業收匯情況的分析、監測和指導。

十六、加強企業融資能力培育

促進企業對照信貸基本申請條件，建立規范的財務制度，提高財務管理水平，增強財務信息的真實性和透明性。強化企業信用意識，樹立良好的信用形象。提高自身經營管理水平，增強可持續發展能力和抗風險能力。

十七、搭建政銀企互動合作平臺

加快建立完善企業融資信息庫，及時向銀行推介企業信息和融資需求。定期組織我市重點扶持的服務外包企業與銀行進行對接活動。加強跟蹤服務，對服務外包企業貸款進行專項統計和監測分析，及時跟蹤和調研重點企業的信貸支持情況。

十八、加強對金融機構獎勵引導

根據《無錫市支持企業加大投入引導資金管理辦法》，對各銀行支持我市服務外包產業的新增貸款進行考核獎勵；根據《市政府關于支持金融業發展的若干政策意見》（錫政發?2008?36號），對投資服務外包企業項目金額達到一定

比例的各類投資基金進行獎勵，對為服務外包中小企業融資擔保金額達到一定比例的擔保機構進行獎勵。

第二篇：10年服務外包產業發展實施意見

2010年服務外包產業發展實施意見

2010年服務外包產業發展實施意見

服務外包產業是現代服務業的重要組成部分，具有信息技術承載度高、資源消耗低、環境污染少、吸納大學生就業能力強、國際化水平高、附加值大等特點。為加快發展我市服務外包產業，轉變經濟發展方式，調整經濟結構，促進大學生就業，現就我市促進服務外包產業發展提出如下意見：

一、指導思想和發展目標

指導思想。緊緊抓住新一輪國際服務業加速轉移的重大機遇，重點發展國際服務外包業務，充分發揮現有產業優勢，以培育技術先進型服務企業為重點，以加快服務外包人才培訓為保障，以完善服務外包產業園區建設為切入點，以

創造服務外包產業良好發展環境為基礎，加大招商引企、吸引人才工作力度，按照“因地制宜、錯位發展、突出特色”的發展思路，努力將我市建設成為東北亞服務外包的重要基地之一。

發展目標。2011年前，完成3個服務外包重點園區、3個萬人實訓基地、2個公共服務平臺建設，為服務外包產業發展奠定堅實基礎。

到2013年，全市實現軟件及服務外包產業年收入735億元，其中實現國際外包收入6億美元，培訓服務外包人才8萬人以上，新增大學生就業5萬人，千人服務外包企業達到10戶以上，把我市建設成為東北亞服務外包產業和服務外包人才培訓的重要基地，使服務外包產業成為我市的重要支柱產業。

二、工作重點

加快推進重點產業園區建設，拓展服務外包產業發展空間。形成以東軟軟件園為模式，以沈陽國際軟件園為核心，以沈陽動漫產業基地、昂立信息園、沈

陽軟件出口基地、沈陽東煤軟件園、沈陽工業大學軟件園、和平區科技軟件園區、暢通數據信息服務產業園、百科軟件園等為集聚區的產業空間布局。

大力發展信息技術外包和業務流程外包，逐步向更高端的知識流程外包發展；發揮我市在承接海外汽車電子導航、移動通信設備等領域的軟件開發，數據加工處理、海外證券市場咨詢等處于全國領先水平的優勢，做大做強優勢產業；發揮我市在裝備制造、軟件開發、韓語人才集聚等領域的產業優勢和人文優勢，積極承接國際相關產品的研發、設計、測試、解決方案、呼叫中心、工程設計等方面的外包業務。

發揮我市教育資源豐富、科研實力雄厚、社會人才培訓力量已經形成規模的優勢，引導各類院校和社會培訓機構設置相關專業和課程，開展多層次、多類型的服務外包人才培養和培訓。

加大招商引企工作力度，大力吸引國內外跨國公司地區總部、研發中心、服務中心及全球著名培訓中心和咨詢公司落戶沈陽。

三、保證措施

完善發展規劃，加大資金投入。

從2010年開始，連續5年每年設立總額不低于3000萬元的沈陽市服務外包發展專項資金，促進我市服務外包產業快速發展。進一步完善我市發展服務外包產業規劃，明確發展重點和實施步驟，在土地、通訊、交通等城市基礎設施方面預留充分發展空間，促進技術、人力、政策資源的高度集成。到2013年，全市投入服務外包產業園區的基礎設施建設資金不低于20億元人民幣；市政府、各開發區和有關部門投入扶持服務外包產業發展的各項資金合計不低于億元。

突出重點載體，建設服務外包示范區。

1.積極爭取中央財政貼息，集中力量加快推進總體規劃中各服務外包產業園區建設，形成以1個核心園區、7個專業園區和1個大學園區為主體，總體規

模在300萬平方米以上的發展服務外包產業空間布局。

2.對園區內服務外包企業當年外匯收入同比增長額度在100萬美元以上的，按當年實際增長額的1%給予園區專項補貼，以扶持園區完善基礎設施建設和改善服務環境。

3.對在2010年底前入駐核心園區的企業，按企業從業人員規模給予一次性入駐園區補貼。從業人員在100人以下的服務外包企業，每戶給予5萬元補貼；從業人員超過100人的服務外包企業，每超出100人，增加5萬元補貼。

加大扶持企業力度，促進產業快速發展。

1.從2010年起，按企業當年離岸服務外包創匯同比增長額的2%，給予企業離岸服務外包收入獎勵。

2.對符合條件的服務外包企業，當年從業人員總數比上年每新增加名大專以上學歷的員工，且從事服務外包工作并簽訂1年以上勞動合同的，按不高于

每人4500元給予支持。

3.鼓勵服務外包企業加快發展，對2年內發展為1000人以上的服務外包企業，給予一次性獎勵100萬元。

4.當年取得cmmi認證三級以上和信息安全管理認證且離岸服務外包業務同比增長在30%的，給予不超過認證費50%的補貼；當年取得cmmi認證三級以上和信息安全管理認證且離岸服務外包業務同比增長在10%至30%的，給予不超過認證費用30%的補貼；當年取得cmmi認證三級以上和信息安全管理認證且離岸服務外包業務同比增長在1%至10%的，給予不超過認證費用10%的補貼。

5.當年外匯收入在100萬美元以上或外匯收入同比增長在30%以上的服務外包企業租用定向國際寬帶線路的，給予當年租用費用10%的專項補貼。

6.技術先進型服務外包企業，為發展離岸外包業務，通過在沈金融機構辦理流動資金貸款的，當年離岸外包收入

在100萬美元以上且同比增長50%以上的，由市服務外包發展專項資金給予全額貼息；當年離岸外包收入在100萬美元以上且同比增長30%以上的，給予50%貼息。

7.鼓勵服務外包企業通過資產兼并重組和上市做大做強。服務外包企業在境內外上市的，給予一次性獎勵30萬元。

加大人才培訓力度，促進產業持續發展。

1.按照部、省、市共建服務外包人才培訓中心原則，積極履行落實沈陽市服務外包人才培訓中心職責，整合在沈各大學、職業技術教育學院和社會培訓機構教育資源，形成大學培養高端人才、職業技術教育學院和社會培訓機構培訓中低端人才的服務外包人才培訓格局，實現年培訓萬人的服務外包人才培訓能力。

2.對經認定符合條件的培訓機構，培訓從事服務外包業務人才，通過專業

知識和技能考核并與服務外包企業簽訂1年以上勞動合同的，在中央財政給予培訓機構每人不超過500元培訓補貼的基礎上，再由市服務外包發展專項資金對符合條件的人員給予培訓機構每人500元的培訓支持。

3.對吸引國際服務外包培訓機構落戶沈陽，年培訓服務外包人才能力在人以上、當年實際培訓1000人以上的培訓機構，再按每培訓1人給予不超過300元的一次性獎勵。

加強招商引企和引智工作，促進產業跨越發展。

1.凡來沈投資設立服務外包企業、服務外包人才培訓機構的，按其實際投資到位額的2%給予獎勵。將業務發包給我市服務外包企業的，按其當年發包業務年收入額的1%，給予一次性獎勵，獎勵金額最高不超過50萬元。

2.境內外企業來沈投資設立1000人以上服務外包企業并且年離岸服務外包收入達到1000萬美元的，給予一次性

獎勵200萬元。

3.凡引薦境內外公司，來沈投資設立服務外包企業或將服務外包業務發包給我市企業，且企業當年實現新增服務外包收入500萬元以上的，給予引薦人以企業新增服務外包收入1%的獎勵。那一世范文網

4.參照《關于印發沈陽市軟件高級人才專項獎勵辦法》的有關規定，對在我市納稅并經認定的服務外包企業中的高級管理人才和高級技術人員，按照現行財政體制給予獎勵。

5.對服務外包企業開展招商引資和市場開拓等商務活動，給予參展活動經費20%、最高不超過1萬元的專項資金支持。

改善發展環境，促進產業健康發展。

1.積極爭取國家給予服務外包企業的有關扶持政策，組織有關企業積極申報技術先進型服務企業和申請國家給予服務外包企業和培訓機構的有關扶持

政策和中央財政資金支持。

2.積極爭取省政府扶持服務外包產業專項資金對服務外包示范園區公共服務平臺、人才引進與培養、培訓與實訓機構等基礎設施重點項目建設，企業爭取自主知識產權保護體系建設、取得國際資質認證、開拓國際國內市場及生產用房和數據專線租賃等的支持。

3.集成市政府各部門相關政策，形成扶持合力。沈陽市有關開發區管委會、產業集聚區政府、外經貿、經信委、科技、勞動和社會保障、教育、人事等各有關部門要在現行政策和專項資金中對服務外包企業開展招商引企、自主知識產權產品和項目研發、人員培訓、擴大就業、吸引人才、房租補貼等給予重點扶持。制定《沈陽市發展服務外包產業專項資金管理辦法》，加大扶持服務外包產業發展的政策和資金支持力度。

4.加快推進沈陽市服務外包人才培訓公共服務平臺和服務外包產業管理與統計公共服務平臺建設。逐步建立完

善沈陽市服務外包企業公共軟件培訓工具和培訓項目課件數據庫、服務外包專業人才儲備和需求數據庫、服務外包產業統計數據庫、服務外包產業政策數據庫等，為服務外包企業提供更有效的公共服務。

5.鼓勵政府有關部門將不涉密的有關數據處理、信息服務、呼叫熱線、政務公開網站等業務流程發包給服務外包專業公司。

6.積極拓寬服務外包企業融資渠道，擴大服務外包企業融資能力。一是支持金融部門拓展適合服務外包企業特點和需要的信貸產品；二是鼓勵企業通過資產重組、聯手合作等方式融資；三是按照政府引導，企業自愿組合、自主出資、相互擔保，企業、擔保機構和金融機構攜手發展，風險共擔的原則，積極探索政府幫助服務外包企業建立貸款擔保的方式方法，緩解服務外包企業的貸款難問題。

7.積極協調海關、外匯管理部門和

銀行，建立和完善與服務外包產業特點相適應的通關監管模式，對服務外包企業對外支付一定金額以下的服務貿易、收益和經常轉移外匯資金，免交稅務證明，并在外匯結算、資金匯兌等方面，為服務外包企業提供便利快捷服務。

完善工作機制，保障產業順利發展。

1.加強領導。進一步完善市服務外包產業發展領導小組例會制度和議事規則，定期聽取全市服務外包產業總體發展規劃和扶持政策的落實情況，協調解決全市服務外包產業招商引企和示范城市綜合評價考核工作等重大事項和問題。

2.明確分工。市服務外包產業發展領導小組工作辦公室負責組織技術先進型服務企業和服務外包培訓機構認定工作，提出全市發展服務外包產業專項資金的安排意見，會同市財政局組織符合條件的服務外包企業申報中央財政資金支持的審核工作1 2 下一頁

第三篇：武漢市服務外包產業發展情況

武漢市服務外包產業發展情況

2006-10-26 15:46:33 岳陽網

一、發展現狀：

2005年，武漢市軟件和信息服務業實現總收入108.23億元，與上年相比，增長49.5%，其中軟件收入76億元，信息服務業收入32億元，軟件出口額1.3億元（其中嵌入式軟件8000萬美元），與上年相比增長70.9%。今年1—6 月，武漢軟件與信息服務業的收入75億元，比上年同期增長39%。

2005年全市軟件及信息服務企業總數達到510多家，其中銷售收入過億元的企業12家；外資企業、歸國留學人員創辦的軟件企業有109家。擁有8家國家規劃布局內的重點軟件企業。這些企業中有7家通過CMM3認證，2家通過了CMM2認證，120多家軟件企業通過了ISO9000認證，285家通過了雙軟認證，48家通過計算機系統集成資質認證。軟件人員達3萬人。

二、武漢市發展服務外包產業的優勢：

（一）基礎設施條件良好，綜合成本優勢明顯：

武漢位于中國中部，地處京廣鐵路大動脈與長江黃金水道交匯處，是全國交通樞紐。在通訊網絡方面，是全國電訊數據業務八大節點和全國移動通訊八大匯接中心之一，是華中地區最大的光纖通訊匯接中心，能夠方便快捷地與全球240多個國家和地區進行通訊聯絡和信息交流。

武漢綜合成本優勢明顯，水電充足，市內交通方便，無論是用房用地，公用事業服務、食品及其他生活資料價格及勞動力成本，在中國特大城市中都是成本最低的城市。而降低成本正是國外廠商將業務外包出來的重要因素。

（二）武漢市政府支持力度大，產業發展環境良好：

湖北省委、省政府和武漢市委、市政府關心和重視軟件信息服務業的發展。先后頒布實施了《關于鼓勵軟件產業和集成電路產業發展若干政策實施實施意見》、《關于軟件產業發展的若干意見》、《關于加快軟件產業發展有關鼓勵政策的實施意見》等政策，另外，《關于鼓勵外包服務業發展的若干政策》正在制訂。

（三）人力資源豐富，能過滿足服務外包產業不斷增長的人力資源需要：

武漢市是我國重要的軟件人才培訓基地。市內有普通高校52所，其中8所為教育部重點大學，45所院校設立了計算機與信息相關專業，還有3家國家級示范軟件學院。每年的縣官專業畢業生超過4萬人，金融、商務、外語等外包產業相關人數達到3萬人。專門對外包產業的語言培訓機構有12家。

（四）科技實力雄厚，軟件自主創新能力突出，為外包產業發展提供技術支撐：

武漢是我國軟件領域重要的自主研發基地，有從事軟件領域相關的國家級科研機構12個，國家重點實驗室2個，國家工程技術中心8個，國家軟件測試中心1個，省部級重點實驗室6個，省級工程研究中心3個，擁有兩院院士51名，其中軟件領域院士12名。

武漢市在空間信息技術、制造業信息論、信息安全、網絡通訊等領域的軟件研發和產業化處于國內領先水平。

（五）產業門類齊全，布局完善，有利于服務外包也得發展

武漢市產業形態豐富，金融市場發達，文化產業也在逐漸興起。現代制造業、光電子信息產業、汽車設計和汽車電子產品研發、金融、電信和電力行業都很發達。

三、武漢市服務外包產業發展規劃：

（一）總體目標

“十一五”期間，武漢市將抓住服務外包行業由國際向國內轉移，由沿海向內地轉移的契機，通過實施服務外包產業國家化戰略和區域品牌戰略，不斷改善發展環境，積極引進國內外大型外包企業，培育本地骨干企業，促進外包企業從產業集聚向產業集群優化發展。

（二）目標產業

1、信息技術外包（ITO）應用軟件開發與服務、嵌入式軟件開發與服務、其他服務；

2、業務流程外包（BPO）：吸引國內外知名公司在武漢開展BPO業務。其中包括：呼叫中心、金融和財務技術支持、消費者支持服務、營運流程外包等。３、研發中心：充分發揮武漢科技實力和人力資源的優勢，培育本地外包研發企業，吸引國內外知名企業在武漢設立研究開發中心，重點發展汽車整車設計和汽車電子的研發，光電子、通訊產品和制造業嵌入式軟件研發，空間地理信息、信息安全、制造業信息化等領域軟件研發，集成電路設計和制作等。

4、外包人才培養：進一步發揮武漢教育資源的優勢，重點發展外包相關產業人才的學歷教育和職業培訓服務，培養外包產業發展所需的技能型和業務型人才。

（三）人才目標

到2010年，服務外包從業人員達到10萬人，軟件專業在校生人數達到15萬人，年畢業生人數達到5萬人，職業技術培訓每年人數達到6萬人次。

（四）企業目標

引進培育1—2家員工超過5000人的大型服務外包企業，10家員工超過千人的本土服務外包企業。

（五）市場目標

以歐美市場為重點拓展方向，鞏固日本市場，發展離岸外包，拓展本土外包。

四、武漢市在推進服務外包產業發展方面的主要做法

（一）制定專項鼓勵服務外包產業發展政策，推進外包產業發展

根據有關國家政策精神，針對服務外包產業特點，借鑒其他城市經驗，制定推進服務外包產業發展的政策。湖北省、武漢市和東湖高新區聯合設立了1億元的軟件產業發展專項基金，用于鼓勵支持外包企業軟件研究開發，對進入園區內的企業實行土地房租優惠政策；科技中小型企業貸款平臺優先為外包企業提供政策貸款、貼息貸款、政府擔保貸款等融資支持；對外包人才培養、引進進行資助；對外包人才戶口遷移、住房等方面實行優惠；對突出貢獻人才進行獎勵等。

（二）建設外包產業公共技術和服務支持平臺，完善公共服務體系

湖北省、武漢市與東湖高新區共同投資7700萬元，建設了“湖北軟件與測試公共服務平臺”，該平臺借鑒了其他地區的建設經驗，除了提供軟件研發和測試等技術服務支持外，重點突出了人才資源服務及外包協作服務功能。

（三）實施外包人才專項培養計劃和軟件英才計劃

在外包產業發展基金中設立1000萬元培訓基金，專項用于鼓勵支持大學和各種培訓機構與外包企業合作，有針對性培養外包人才。加強大學與外包企業的合作，在武漢大學、華中科技大學等重點院校為大四學生設立了專業外包課程，并進行技能培訓；對高層的軟件人才進行專項獎勵等。

（四）加強招商引資，吸引國內外知名外包企業落戶武漢

認真研究和密切跟蹤跨國公司服務外包企業的投資動向和投資特點，主動適應和滿足跨國公司的投資需求，尋找和把握大項目的引資機會，通過引進大企業、大項目輻射帶動本地外包產業的發展。

（五）引進專業化的園區建設開發服務機構，加快服務外包專業園區的建設，盡快形成服務外包企業集群

2006年7月，武漢東湖高新區管委會與大連軟件園股份有限公司簽署了合作協議，重組“武漢軟件產業基地有限公司”。目前武漢光谷軟件園已完成25萬平方米的建設任務，2007年底軟件園將全面建成，屆時建筑面積將達到 60萬平方米。同時我們正在策劃建設占地面積5平方公里的軟件城，將會聚集400家企業、10萬從業人員，年銷售收入400億元。

目前武漢市正積極向商務部申報“國家服務外包基地”，東湖高新區申請作為“千百十工程”示范區。我們希望通過“國家服務外包基地”的建設，推進武漢市產業結構的調整和

經濟增長方式的轉變。懇請商務部對武漢市申報建設“國家服務外包基地”給與大力支持。

第四篇：哈爾濱市人民政府關于促進服務外包產業發展的意見

哈爾濱市人民政府關于促進服務外包產業

發展的意見（哈政發〔2009〕15號）

各區、縣（市）人民政府，市政府各委、辦、局：

服務外包產業是現代服務業的重要組成部分，具有信息技術承載度高、資源消耗低、環境污染少、吸納大學生就業能力強、國際化水平高、附加值大等特點。為加快發展我市服務外包產業，轉變經濟發展方式，調整經濟結構，促進大學生就業，現就我市促進服務外包產業發展提出如下意見：

一、指導思想和發展目標

（一）指導思想

充分利用我市被列為“中國服務外包示范城市”的重大機遇，以培育技術先進型服務企業為重點，以加快服務外包人才培訓為保障，以完善服務外包產業園區建設為切入點，以創造服務外包產業良好發展環境為基礎，加大招商引企、吸引人才工作力度，按照“走特色之路、打中國品牌”的發展思路，促進我市服務外包產業做大做強。

（二）發展目標

2010年前，完成服務外包核心園區、人才培訓中心和公共服務平臺建設，為服務外包產業發展奠定堅實基礎。

2013年，實現全市軟件及服務外包產業年收入150億元，培訓服務外包人才6萬人以上，新增大學生就業5萬人，千人服務外包企業達到10戶以上，把我市建設成為國內外服務外包人才培訓的重要基地，使服務外包產業成為我市一個重要支柱產業。

二、工作重點

（一）按照“一區多園”的格局，形成以哈爾濱經濟技術開發區服務外包產業園為核心，以哈爾濱工業大學科技園、哈爾濱工程大學科技園、哈爾濱理工大學科技園、黑龍江大學軟件園、黑龍江地理信息園、平房動漫產業園、中國聯通哈爾濱呼叫中心產業園為集聚區的產業空間布局。

（二）大力發展信息技術外包（ITO）和業務流程外包（BPO），逐步向更高端的知識流程外包（KPO）發展；發揮我市地理信息資源開發和數據加工處理居國內領先水平的優勢，做大做強地理信息服務外包產業；發揮我市在裝備制造、醫藥、食品和高新技術等產業的優勢，積極承接國內外相關產品的研發、設計、測試、解決方案等方面的外包業務。

（三）發揮我市教育資源豐富、科研實力雄厚的優勢，引導各類院校和社會培訓機構設置相關專業和課程，開展多層次、多類型的服務外包人才培養和培訓。

（四）加大招商引企工作力度，大力吸引國內外跨國公司地區總部、研發中心、服務中心及全球著名培訓中心和咨詢公司落戶哈爾濱。

三、保證措施

（一）完善發展規劃，加大資金投入

進一步完善我市發展服務外包產業規劃，明確發展重點和實施步驟，在土地、通訊、交通等城市基礎設施方面預留充分發展空間，促進技術、人力、政策資源的高度集成。到2013年，全市投入服務外包產業園區的基礎設施建設資金不低于5億元人民幣；市政府、各開發區和有關部門投入扶持服務外包產業發展的各項資金合計不低于2.5億元。

（二）突出重點載體，建設服務外包示范區

1.積極爭取中央財政貼息，集中力量加快推進總體規劃面積40萬平方米、建筑面積50萬平方米的國家級開發區服務外包示范園區建設。確保建筑面積18萬平方米的園區建設工程于2010上半年投入使用。形成以1個核心園區、3個專業園區和4個大學園區為主體，總體規模在100萬平方米以上的發展服務外包產業空間布局。

2.對園區內服務外包企業當年外匯收入同比增長額度在100萬美元以上的，按當年實際增長額的1%給予園區專項補貼（以下涉及的補貼、獎勵、貼息金額結算單位均為人民幣），以扶持園區完善基礎設施建設和改善服務環境。

3.對在2010年6月底前入駐核心園區的企業，按企業從業人員規模給予一次性入駐園區補貼。從業人員在100人以下（含100人）的服務外包企業，每戶給予5萬元補貼；從業人員超過100人的服務外包企業，每超出100人，增加5萬元補貼。

（三）加大扶持企業力度，促進產業快速發展

1.從2009年起，按企業當年離岸服務外包創匯同比增長額的2%，給予企業離岸服務外包收入獎勵。

2.對符合條件的服務外包企業，當年從業人員總數比上年每新增加1名大專以上學歷的員工，且從事服務外包工作并簽訂1年以上勞動合同的，按不高于每人4500元給予支持。

3.鼓勵服務外包企業加快發展，對2年內發展為1000人以上的服務外包企業，給予一次性獎勵100萬元。

4.當年取得CMMI認證三級以上和信息安全管理（ISO27001/BS7799）認證且離岸服務外包業務同比增長30%以上的，給予不超過認證費用50%的補貼；當年取得CMMI認證三級以上和信息安全管理（ISO27001/BS7799）認證且離岸服務外包業務同比增長在10%至30%的，給予不超過認證費用30%的補貼；當年取得CMMI認證三級以上和信息安全管理（ISO27001/BS7799）認證且離岸服務外包業務同比增長在1%至10%的，給予不超過認證費用10%的補貼。

5.當年外匯收入在100萬美元以上或外匯收入同比增長在30%以上的服務外包企業租用定向國際寬帶線路的，給予當年租用費用10%的專項補貼。

6.技術先進型服務外包企業，為發展離岸外包業務，通過在哈金融機構辦理流動資金貸款的，當年離岸外包收入在100萬美元以上且同比增長50%以上的，由市發展服務外包專項資金給予全額貼息；當年離岸外包收入在100萬美元以上且同比增長30%以上的，給予50%貼息。

7.鼓勵服務外包企業通過資產兼并重組和上市做大做強。服務外包企業在境內外上市的，給予一次性獎勵30萬元。

（四）加大人才培訓力度，促進產業持續發展

1.按照部、省、市共建服務外包人才培訓中心協議，積極履行落實哈爾濱市服務外包人才培訓中心職責，整合在哈各大學、職業技術教育學院和社會培訓機構教育資源，形成大學培養高端人才、職業技術教育學院和社會培訓機構培訓中低端人才的服務外包人才培訓格局，實現年培訓2萬人的服務外包人才培訓能力。

2.對經認定符合條件的培訓機構，培訓從事服務外包業務人才，通過專業知識和技能考核并與服務外包企業簽訂1年以上勞動合同的，在中央財政給予培訓機構每人不超過500元培訓補貼的基礎上，再由市就業專項資金對符合條件的人員給予培訓機構每人500元的培訓支持。

3.對吸引國際服務外包培訓機構落戶哈爾濱，年培訓服務外包人才能力在1000人以上、當年實際培訓800人以上的培訓機構，再按每培訓1人給予不超過300元的一次性獎勵。

（五）加強招商引企和引智工作，促進產業跨越發展

1.凡來哈投資設立服務外包企業、服務外包人才培訓機構的，按其實際投資到位額的2%給予獎勵。將業務發包給我市服務外包企業的，按其當年發包業務年收入額的1%，給予一次性獎勵。

2.境內外企業來哈投資設立1000人以上服務外包企業并且年離岸服務外包收入達到1000萬美元的，給予一次性獎勵200萬元。

3.凡引薦境內外公司，來哈投資設立服務外包企業或將服務外包業務發包給哈市企業，且企業當年實現新增服務外包收入500萬元以上的，給予引薦人以企業新增服務外包收入1%的獎勵。

4.對經認定的服務外包企業引進的“領軍”人才，在落實《哈爾濱市人民政府關于印發哈爾濱市促進服務外包產業發展的若干政策》（哈政發〔2007〕16號）有關“對服務外包企業引進的高級管理人才，給予適當補助，補助金額按申請企業引進的高級管理人才在補助已繳納的個人所得稅的50%給予補助”規定的基礎上，再連續2年按“領軍”人才當年創造服務外包收入額的2%給予獎勵。

5.對服務外包企業開展招商引企和市場開拓等商務活動，給予參展活動經費20%、最高不超過1萬元的專項資金支持。

（六）改善發展環境，促進產業健康發展

1.積極爭取國家給予服務外包示范城市的各項扶持政策，組織有關企業積極申報技術先進型服務企業和申請國家給予示范城市服務外包企業和培訓機構的各項扶持政策和中央財政資金支持。

2.積極爭取省政府扶持服務外包產業專項資金對服務外包示范園區公共服務平臺、人才引進與培養、培訓與實訓機構等基礎設施重點項目建設，企業爭取自主知識產權保護體系建設、取得國際資質認證、開拓國際國內市場及生產用房和數據專線租賃等的支持。

3.集成市政府各部門相關政策，形成扶持合力。哈開發區管委會、市商務、科技、勞動和社會保障、教育、人事等各有關部門要在現行政策和專項資金中對服務外包企業開展招商引企、自主知識產權產品和項目研發、人員培訓、擴大就業、吸引人才、房租補貼等給予重點扶持。進一步完善《哈爾濱市發展服務外包產業專項資金管理辦法》，加大扶持服務外包產業發展的政策和資金支持力度。

4.加快推進哈爾濱市服務外包人才培訓公共服務平臺和服務外包產業管理與統計公共服務平臺建設。逐步建立完善哈爾濱市服務外包企業公共軟件培訓工具和培訓項目課件數據庫、服務外包專業人才儲備和需求數據庫、服務外包產業統計數據庫、服務外包產業政策數據庫等，為服務外包企業提供更有效的公共服務。

5.鼓勵政府有關部門將不涉密的有關數據處理、信息服務、呼叫熱線、政務公開網站等業務流程發包給服務外包專業公司。

6.積極拓寬服務外包企業融資渠道，擴大服務外包企業融資能力。一是支持金融部門拓展適合服務外包企業特點和需要的信貸產品；二是鼓勵企業通過資產重組、聯手合作等方式融資；三是按照政府引導，企業自愿組合、自主出資、相互擔保，企業、擔保機構和金融機構攜手發展，風險共擔的原則，積極探索政府幫助服務外包企業建立貸款擔保的“綠色通道”（助企保貸通），緩解服務外包企業的貸款難問題。

7.積極協調海關、外匯管理部門和銀行，建立和完善與服務外包產業特點相適應的通關監管模式，對服務外包企業對外支付一定金額以下的服務貿易、收益和經常轉移外匯資金，免交稅務證明，并在外匯結算、資金匯兌等方面，為服務外包企業提供便利快捷服務。

（七）完善工作機制，保障產業順利發展

1.加強領導。進一步完善市服務外包產業發展領導小組例會制度和議事規則，定期聽取全市服務外包產業總體發展規劃和扶持政策的落實情況，協調解決全市服務外包產業招商引企和示范城市綜合評價考核工作等重大事項和問題。

2.明確分工。市服務外包產業發展領導小組工作辦公室負責組織技術先進型服務企業和服務外包培訓機構認定工作，提出全市發展服務外包產業專項資金的安排意見，會同市財政局組織符合條件的服務外包企業申報中央財政資金支持的審核工作，協調、推動和落實市服務外包產業發展領導小組確定的各項工作；市商務局負責配合市服務外包產業發展領導小組工作辦公室做好與國家商務部的有關協調和溝通工作；市經合促進局負責加大招商引企落戶哈爾濱和加強與商務部外資司的協調溝通工作；市勞動和社會保障局負責全市服務外包企業新增大學生就業統計工作；市信息產業局和市財政局負責有關專項資金的管理工作；市統計局負責全市服務外包產業發展的統計和分析工作；哈開發區管委會負責市服務外包產業核心園區建設和服務外包人才培訓公共服務平臺建設；市服務外包產業發展領導小組其他成員單位，按照各自職責分工，負責落實市服務外包產業發展領導小組確定的各項工作任務。

3.加強工作考核。建立發展服務外包產業工作考核制度，將全市發展服務外包產業工作列入政府相關部門的工作責任考核目標，由市服務外包產業發展領導小組辦公室按照全市發展服務外包產業重點工作任務和工作目標對各有關單位進行工作考核。對促進服務外包產業發展取得突出成績的單位，報請市服務外包產業發展領導小組給予表彰和獎勵。

4.組建行業協會。積極組織和鼓勵服務外包企業，在自愿參加的原則下組建行業協會，通過開展國內外產業發展趨勢研究分析、市場預測、行業信息交流等活動，開展行業服務和促進行業自律。

5.建立服務外包統計工作體系和工作機制。根據國家統計指標體系，建立服務外包統計工作體系和信息分析報告制度，開展服務外包定期統計和信息分析報告工作，為政府決策提供統計信息和產業發展趨勢分析，為服務外包企業提供市場信息服務。

哈爾濱市人民政府 二○○九年七月二十七日

第五篇：論上海浦東發展金融服務外包產業政策研究

論上海浦東發展金融服務外包產業政策研究

轉載日期：2012-7-17 23:22:00 來源：歲月聯盟 作者：李庭輝

關鍵詞：服務外包 上海浦東 市場準入 人才保障

論文內容提要：金融服務外包在全球服務外包浪潮中迅速，美國、歐洲、日本等國成為主要發包方，印度、愛爾蘭等成為金融服務外包接包方，有機會成為全球承接金融服務外包業務的第二大中心。浦東是上海建設“四個中心”的核心功能區，浦東陸家嘴和張江已經形成金融機構前臺服務和后臺服務的集聚效應，浦東應發揮已有優勢，通過聚焦上海金融信息服務產業基地，擴大市場準入，加強財政扶持和人才保障，加快金融服務外包產業發展。

近年來，隨著全球化和金融國際化的發展，金融服務外包在全球服務外包浪潮中異軍突起。按照國際清算銀行（BIS）所屬的巴塞爾銀行業監管委員會（BCBS）、國際證券委員會組織（IOSCO）和國際保險業監管協會（IAIS）組成的聯合2005 年發布的《金融服務外包》（Outsourcing Financial Services）報告對金融服務外包所下的定義, 金融服務外包是指“受監管實體持續地利用外包服務商（集團內的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業務活動”，即銀行、保險、證券、期貨等金融機構，把IT服務、后臺服務和業務流程等非核心業務甚至部分核心業務，以合同形式發包給專業的服務提供商，以提高核心業務的競爭力，降低成本，分散經營風險。金融服務外包包括金融信息技術外包（ITO）和金融業務流程外包（BPO）。金融ITO（IT Outsouring）,即金融信息技術外包，是指金融企業以長期合同的方式委托信息技術服務商向金融企業提供部分或全部的信息技術服務，主要包括應用軟件開發與服務、嵌入式軟件開發與服務以及其他相關的信息技術服務等。金融BPO（Business Process Outsourcing），即金融業務流程外包，是指金融企業將非核心業務流程和部分核心業務流程委托給專業服務提供商來完成，主要包括呼叫中心、財務技術支持、消費者支持服務、營運流程外包等。從金融服務外包的發展歷程來看，金融服務外包起步于金融ITO，成長壯大于金融BPO，發展趨勢是金融KPO（Knowledge Process Outsourcing，主要幫助客戶研發解決方案，并作為企業決策重要依據，鎖定高度專業技能及知識密集型核心業務，包括評估研究、投資研究和技術研究等）。作為上海國際金融中心核心功能區的浦東,在推動金融服務外包產業發展過程中，應當發揮已有的優勢，著眼于發展高端的金融BPO，推動上海金融業的發展，加快上海國際金融中心建設的步伐。

一、國際金融服務外包產業發展現狀及趨勢

當前國際金融服務外包發展的基本格局是：離岸金融服務外包發展迅速，美國、歐洲、日本等國成為主要發包方，印度、愛爾蘭等國成為金融服務外包接包方，中國有機會成為全球承接金融服務外包業務的第二大中心。

（一）離岸金融服務外包發展迅速

離岸金融服務外包是指企業為降低成本, 保留核心業務和提高競爭力而將自己的部分業務委托給外國企業的一種商業行為。全球金融服務機構尤其是發達國家金融機構越來越多將原來自我承載的業務轉交外包商，國際金融服務外包（離岸外包）迅速發展。據統計，目前全球服務外包業務總量為1.2萬億美元，其中輸出境外離岸金融服務外包業務量為2100億美元。許多跨國公司試圖通過建立離岸交易及服務中心來提高本機構整體的效率。金融機構除將業務外包給服務商外, 也會把一些業務交由海外附屬機構來完成。

據德勤師事務所估計:在2004 年后的五年內, 美國金融服務業將有3560 億美元的業務外包到境外。離岸業務將在近幾年內持續增長, 到2010 年離岸業務市場產值將達到4000 億美元,占整個行業總產值的20%。據金融研究公司TowerGroup的調查及預測,全球最大的15家金融企業將擴大信息技術項目的外包業務,金額將從2005年的16億美元上升至2008年的38.9億美元,年平均增長率為34%。一批世界超級金融機構，包括美國運通、GE Capital等都向海外大規模地外移了客戶呼叫中心與軟件開發業務。

（二）美國、歐洲、日本等國成為主要發包方

美國、日本和西歐的發達國家金融機構的商務流程已經實現了標準化，考慮到成本的需求，將其業務流程中非核心的業務外包給國外其他的服務公司運作，通過利用互聯網技術轉移到其他人力成本較低的國家進行數據處理，進行24小時互動的服務支持，使國外商務公司低成本完成整個商務服務工作，從而使企業資源得到最佳分配，降低了企業的生產成本，減少了經營風險，增強了企業的核心競爭力。

（三）印度、愛爾蘭等國成為金融服務外包接包方

面對蘊含大量商機的金融服務外包離岸外包市場，越來越多具有接包能力的國家正在成為美歐日金融企業理想的海外轉包地。國際金融服務外包最主要承接國是印度，愛爾蘭等。以印度為例,據有關專家預測，截至2008年，全球100家大型金融機構將會向印度輸送超過100萬個后臺與技術工作職位，約占全球金融業職位總數的15%。預計印度的金融服務外包收入將從初期的20多億美元猛升至240億美元。目前，國際金融服務外包市場已經形成以印度市場為核心，同時包括菲律賓、馬來西亞等新興服務外包市場的整體格局。印度金融服務外包行業自上世紀九十年代末開始高速發展，年均增長率為56％，2005年總營業額達280億美元，直接從業人員25萬人。2005 年英國金融服務管理局(FSA)發布了主題為《離岸業務的行業反饋》的報告, 了印度金融服務外包迅速發展的成功經驗, 其內容主要有: 印度企業重視變革管理, 由董事會負責制定的外包和離岸業務發展戰略, 并有專門機構負責;所有企業都準備有處理突發故的緊急預案, 大規模的業務被分散到不同的子公司來減小意外風險;外包業務受到的監管并享受到一定的優惠措施;承包企業都通過了英國信息安全標準的認證, 采取各種措施保障客戶資料和數據的安全;具有大量說的專業人才、通信成本低的區位優勢, 有充足的合格服務供應商和新進入市場的中小企業可供選擇;重視合同和約束;外包業務得到了印度政府的支持和鼓勵。

（四）中國有機會成為全球承接金融服務外包業務的第二大中心

近年來，在全球金融服務外包市場體系中，中國正越來越受到世人的矚目，并認為有機會成為繼印度之后的全球第二大金融服務外包中心。畢博管理咨詢公司董事總經理彼得·郝勒維茨就曾認為, 到2015 年中國和印度將成為全球金融服務外包業的中心。因為中、印兩國擁有大量受過良好培訓的外包業務人才,具有勞動力成本優勢, 能提供滿足需求的產品和服務, 更重要的是, 跨國金融機構從其全球化的長遠發展戰略考慮, 已經把中國和印度市場作為其戰略部署的一部分。

二、上海浦東發展金融服務外包產業的優勢和制約因素

浦東是上海建設“四個中心”的核心功能區，是中國改革開放的前沿，是世界服務業轉移的樂土。浦東陸家嘴和張江已經形成金融機構前臺服務和后臺服務的集聚效應。2007年底陸家嘴已集聚中外金融機構493家，張江建設的上海市金融信息服務產業基地也已集聚了中國人民銀行、中國銀聯、銀行、平安保險、招商銀行等金融機構的后臺服務部門，其中銀聯一期全國信息處理中心、交通銀行數據處理中心以及平安保險客服中心與后援中心已經入住并投入使用，金融后臺服務中心初見成效，浦東有希望在承接國際金融服務外包轉移上搶占先機。

目前，上海在中央的支持下正在加快推進國際金融中心建設的步伐，同時積極落實商務部提出發展服務外包的“千百十工程”，把握上海推進國際金融中心建設和落實“千百十工程”的機遇，積極發展金融服務外包，加大引進跨國公司金融服務機構的力度，加快構筑第三方服務平臺，集聚和培育自主品牌的金融服務外包企業，將使浦東在提升服務外包產業的國際競爭力上起到示范帶動作用。目前從綜合環境和產業發展的成熟度而言，浦東擁有其他地區不可比擬的優勢：

（一）金融信息服務基地建設走在全國前列

于2003年3月開發建設的上海市金融信息服務基地——上海市銀行卡產業園，是全國首個以金融機構后臺服務部門為主要服務對象的金融信息服務機構集聚區。基地自建立以來上海市金融信息服務基地已成功引進了中國人民銀行支付系統上海中心、中國銀行信息中心上海、中國銀聯產業發展基地、中國平安保險全國客戶服務及后援中心、招商銀行信用卡中心、興業銀行信用卡中心、交通銀行數據處理中心（上海）、上海期貨交易所金融衍生品研發和數據處理中心等。上海市金融信息服務基地的戰略定位是：立足上海、輻射全國、面向世界，與陸家嘴金融貿易區前臺服務功能相呼應，重點發展金融服務外包業務及金融后臺服務，為金融機構的前臺服務提供支持。目前，金融信息服務基地已集聚了眾多金融機構后臺服務部門，軟硬件建設齊全，為浦東發展金融服務外包產業奠定了良好的基礎。

（二）金融軟件外包服務企業集聚走在全國前列

浦東軟件外包產業發展走在全國前列，上海浦東軟件園作為浦東軟件外包產業發展的國家級產業基地集聚了一大批知名軟件外包企業，目前軟件園內已入駐企業294家，包括HP、IBM、畢博、塔塔、印孚瑟斯、花旗軟件、金仕達、新致、中國銀聯等一批國內外大型軟件企業及研發機構。入園企業的業務范圍涵蓋了軟件開發、信息服務、系統集成、商務、數據通訊、信息安全、芯片設計、軟件出口、金融證券、醫藥、電信等各個領域，尤其是芯片設計、信息安全、軟件出口、系統集成等已在園區形成產業群落，為浦東發展金融服務外包產業打下了良好的基礎。

（三）金融后臺服務發展走在全國前列

上海市金融信息服務基地內已經形成了金融機構后臺服務部門集聚，擁有眾多銀行、證券、保險等金融機構的后臺服務中心或銀行卡業務中心，如中國銀聯、平安保險呼叫中心和營運中心、匯豐數據中心等。同時浦東還吸引了一批新型金融企業入駐，落戶在浦東的一些高科技企業也研發出了手機支付功能，并申請了國家專利。浦東新區金融后臺服務部門的集聚已經形成了一定規模，并逐漸吸引了一批專業金融外包服務機構入駐浦東新區，逐漸形成了產業的集聚效應，為浦東發展金融服務外包營造了良好的產業生態環境。

（四）金融服務外包產業環境建設走在全國前列

首先，陸家嘴金融貿易區金融前臺建設已經取得了良好的成績，為金融后臺服務和金融服務外包產業打下良好的基礎。其次，上海市政府2006年8月10日發布《關于促進上海服務外包發展的若干意見》，明確提出要將上海建成全球服務外包重要基地的目標，并明確提出支持、發展金融服務外包產業以及建設金融后臺服務示范基地的目標。浦東新區政府也于2005年12月28日印發了《浦東新區促進服務業發展的財政扶持意見》，其中在對金融信息服務產業的支持方面包括：對引進金融機構總部予以獎勵；新引進金融機構自建辦公房土地出讓金優惠；新引進金融機構購房補貼；對新引進金融機構高管進行補貼；新引進金融機構的稅收補貼；為金融機構高管子女設立“專項基金”；金融信息服務企業形成地方財力部分予以補貼；中介服務業其利潤形成地方財力部分給予財政補貼等。更為重要的是，浦東新區于2005年6月21日被批準為綜合配套改革試點，將使金融服務外包產業發展有可能突破現有的政策體制障礙，獲得巨大發展機遇。

當然，浦東在發展金融服務外包產業方面擁有眾多其它地區不可比擬的優勢，但是由于浦東金融服務外包產業發展尚處于初級階段，配套條件還不夠完善，金融服務外包產業發展在產業化、市場化、專業化和國際化方面尚存在一定差距。

浦東發展金融服務外包產業還面臨一些體制性障礙，主要是：金融后臺服務機構法人化市場化存在體制障礙、市場準入的限制、外匯監管限制、人才不足的限制以及缺乏接發包專業性服務和必要的財稅政策扶持等，需要通過改革創新加以突破。

三、推動浦東金融服務外包產業發展的對策措施與政策建議

（一）金融服務外包產業發展的戰略目標

力爭經過5-10年的努力，把浦東金融服務外包產業真正發展成浦東現代服務業中的重要支柱產業，為使浦東成為我國金融服務外包創新發展的主要基地之一,成為亞太地區離岸金融服務外包業務的承包和轉包中心奠定堅實的產業基礎。

通過重點引進國內知名金融機構的銀行卡中心、數據處理中心，國際知名金融信息服務企業、跨國銀行的地區數據處理中心，金融服務外包產業達到一定規模。

配套建設進一步完善，形成符合金融服務外包產業發展需要的交通設施、通訊系統、產業配套完整的現代化金融服務外包產業基地以及與之相配套的環境優美、生活設施完善、具有高品位的文化氛圍、適合高科技人才生活與發展要求的現代生活社區。

（二）推動金融服務外包產業發展的對策措施

1.建設一個基地——上海市金融服務外包產業基地

根據國際金融服務外包產業的發展趨勢以及上海市金融服務外包產業發展的現狀和優勢，建設上海市金融服務外包產業基地，這一基地將具備以下四大基本功能：

產業集聚創新功能：集聚金融信息產品的研發與生產，形成國內外金融信息產品的技術創新中心、業務創新中心和運營機制創新中心。

金融后臺服務功能：吸引國內外金融機構后臺核心業務向上海集中，形成國內商業銀行的跨行信息交換中心、國內外各類金融機構的數據處理中心，與陸家嘴金融貿易區金融前臺服務相呼應，形成完善的金融后臺服務功能。

國際金融服務外包承接功能：承接以歐美為主的國際金融機構數據處理業務的轉移，為上海發展國際金融服務外包產業發揮示范作用，促進上海成為國際性的金融服務外包業務的接發包中心。

輻射帶動功能：通過整合浦東的服務資源，以張江為核心樞紐，發揮輻射帶動作用，帶動上海乃至長江三角洲地區服務外包產業和其他服務業的，進而推動上海和長江三角洲地區的產業升級。

2.搭建一個平臺——金融服務外包專業服務平臺

按照“政府引導、市場化運作、化管理、專業化服務”的指導方針，搭建金融服務外包產業發展公共服務平臺。這個公共服務平臺將提供四大服務。

項目服務：主要是為金融服務外包產業發展提供技術、市場、經營管理等方面的服務。

人才服務：適應金融服務外包產業發展對專業性人力資源的需求，搭建人才服務平臺，旨在為金融服務外包產業發展提供人力資源庫。

投融資服務：根據金融服務外包產業發展對資金的需求，搭建投融資平臺，構建由市、區以及張江集團公司共同組建的“上海市金融服務外包產業發展專項資金”，解決金融服務外包產業發展的資金問題，確保重大項目和功能項目的引進。

政策咨詢服務：重點是為金融服務外包產業發展提供產業政策、融資政策、財稅政策咨詢服務。同時，制定適應國際金融服務外包發展需要的行業技術標準，建立和完善外包服務企業的資格審查和信用評級制度，制定合理完善的服務商市場準入機制，構建規范的行業發展平臺，促使金融服務外包產業規范健康發展。

3.發展七大類（6+1）業務

根據目前浦東現有的條件和優勢，發展金融服務外包產業，應積極發展金融數據處理和災備業務、銀行卡業務、客戶服務、財務和服務、營銷服務、營運業務以及研發設計等七大類（6+1）業務。

金融數據處理和災備業務：以人民銀行的支付系統災備中心和征信管理中心為核心，積極引進各大金融機構的災備機構和建設中小金融機構災備共享平臺，發展災備業務；引進國內外重要金融機構的數據處理系統，發展包括清算、結算、金融基礎數據庫、客戶數據管理中心等業務，發展以數據集中為特征的各類金融機構的信息處理業務等。

銀行卡業務：以中國銀聯銀行卡跨行數據交換中心為核心，引進國內外具有競爭力、名列前茅的銀行卡中心，發展信用卡的流轉業務（收單、信息轉接、資金結算等）和市場拓展業務（發卡、客戶信息管理等）；力爭成為國內最重要的銀行卡后臺數據處理中心之一。

客戶服務：客戶服務是金融服務外包產業發展的一項重要業務之一，是一個低成本、高回報收集客戶信息的渠道,一方面它通過電話、傳真、E-mail、短信等多種途徑主動為客戶服務；另一方面它在內部管理功能上，通過知識庫管理對金融范圍內的業務、信息、資料、政策等內容進行采集、審核、歸檔、發布,通過工作流程系統實現包括咨詢、投訴、業務申請、預約、外撥、知識等在內的信息流轉，從而在客戶業務處理、主動式服務、內部管理和整合服務渠道等多個方面得到全面優化。隨著高科技的運用，金融服務外包呼叫中心，將改變傳統的服務方式，引入視頻技術和多媒體技術，實現多媒體綜合服務，使呼叫中心在功能上發生質的飛躍。

財務和會計服務：打造金融服務外包財務和會計服務，其目的專注于金融服務的核心資產業務、負債業務、中間業務、資金業務及結算業務處理，兼顧支付控制和風險管理及總賬會計核算。同時，核心平臺提供相應的數據處理、分析和挖掘功能，提高金融財務服務業務管理和服務能力。

營銷服務：建立金融營銷服務是適應現代金融服務外包的需要，是為確保金融營銷工作順利進行和既定營銷目標實現的一系列制度安排，包括金融服務營銷理念的建立及營銷文化的形成、金融營銷戰略和營銷目標的制定，營銷業務流程的完善與再造、統一的市場定位和營銷策略、差別化的營銷和服務機制、產品創新機制、綜合量化的考核機制、信息共享機制、資源配置機制、風險控制機制等一系列業務。

營運業務：建立金融服務外包企業營運業務，業務范圍涵蓋金融服務外包業所包涵的核心業務和非核心業務，主要功能是對外承接外包業務，同時將所承接的金融服務外包業務的分拆、集成和轉包。

研發設計：根據金融服務外包市場的發展變化，不斷設計金融服務的新產品、新服務，以適應國際金融服務外包市場專業化、精細化、多樣化發展的需求。

4.組建金融服務外包聯盟，承接離岸金融服務外包業務

上海要建設國際金融中心，需要大力開拓金融服務外包業務，把大量國際金融后臺業務吸引到上海。通過組建金融服務外包聯盟，承接離岸金融服務外包業務，內容涵蓋金融數據處理、信用卡數據處理、貸款數據處理、金融數據分析、客服業務以及開展金融服務外包等等，推動金融服務外包產業健康有序發展。

（三）支持浦東發展金融服務外包產業的政策建議

根據《財政部商務部關于支持承接國際服務外包業務發展相關財稅政策的意見》、《關于促進上海服務外包發展的若干意見》、《上海市促進張江高科技園區發展的若干規定》、《浦東新區促進現代服務業發展的財政扶持意見》、《“十一五”期間張江高科技園區財政扶持發展的暫行辦法》、《上海市張江高科技園區“十一五”期間扶持軟件產業發展的實施辦法》等文件，結合張江高科技園區特別是上海市金融信息服務產業基地的實際情況，提出如下政策建議：

第一，聚焦上海金融信息服務產業基地，支持基地產業化、市場化、國際化、專業化的定位，著眼于發展中高端的金融服務外包業務。支持基地引進發展銀行卡業務、數據業務、客服業務、財務服務業務、銷售業務、營運業務和研發設計業務，努力把上海金融信息服務產業基地建成金融服務外包產業化示范基地,形成產業規模大、競爭優勢強、經濟效益好、品牌效益高的產業集群，使之成為國內發展金融服務外包市場的主要試驗田和集聚地，成為上海建成亞太地區離岸外包業務承包和轉包中心的重要組成部分。

第二，建立第三方服務平臺，為金融服務外包企業提供人才服務、政策咨詢、知識產權咨詢服務、項目接發包、投融資等市場化社會化服務，政府對服務平臺建設和營運費用給予資金補貼，對使用平臺服務的企業給予經費補貼。

第三，將張江高科技園區的優惠扶持政策延伸到上海金融信息服務產業基地，即凡入駐上海金融信息服務產業基地的金融服務外包企業，經認定后享受張江高科技園區的優惠政策，并進一步營造有利于金融服務外包產業發展的政策環境。

第四，擴大市場準入，鼓勵金融服務外包企業的設立和發展，對從事金融服務外包業務的國資、外資和民營企業在注冊登記和市場準入上公平對待，給予支持和便利。工商部門可在企業的經營范圍內，寫上“從事金融服務外包業務”。對涉及增值服務的金融信息企業，允許不同所有制企業經營金融服務外包業務。對外商獨資從事離岸金融外包業務的企業實行備案制或放寬審批權限。

第五，建議將金融服務外包產業列入國家鼓勵發展的產業目錄，同時建議浦東新區政府牽頭，聯系銀行、證券、保險等金融監管機構，建立金融服務外包行業協會，制訂金融服務外包的行業標準，推動金融服務外包產業健康規范發展。

第六，對金融服務外包企業給予財政扶持。對從事金融服務外包的企業經認定后享受財稅優惠政策。對所認定企業的營業收入實行免稅；利潤總額所得稅按照15%的比例征收；對企業的研發經費給予一次性補貼；從事數據中心等金融服務外包企業進口自用設備，免除進口關稅和進口環節增值稅。

第七，為金融服務外包企業提供人才保障。支持企業境外引進高級管理人才和高級技術人才，對其引進的海外高端人才實行安置補貼，同時實行“一次審批、多次有效”的出入境便利措施；對高端人才的個人所得形成的地方財力給予獎勵補貼；鼓勵歸國留學人員到金融信息服務產業基地創業，政府在稅收減免、資金扶持方面給予優先考慮。

第八，完善融資服務體系。建議由浦東新區政府牽頭，設立扶持金融服務外包產業發展的專項基金如種子基金、產業發展基金和創業投資基金，扶持金融服務外包企業發展；針對金融服務外包企業接發包項目，完善融資服務體系，提供投融資服務，如通過政府中小企業擔保、銀行資金、風險投資、股權投資等形式為金融服務外包企業提供所需資金；建立支持創業企業上市的綠色通道。利用國家將推出創業板的契機，積極支持金融服務外包創新企業上市，為金融服務外包創新企業融資創造新的機會。

第九，鼓勵內部服務機構法人化市場化。在人民銀行、銀監會、證監會、保監會等有關監管部門的支持和規范下，引導和鼓勵金融機構把從事非核心業務的后臺服務、IT服務和業務流程的有關內部機構轉變為法人關聯公司或外包給服務提供商，并鼓勵金融服務外包第三方服務的市場化發展。率先落實銀監會的指導意見，鼓勵金融機構內部后臺服務中心、營運中心、數據中心等部門的法人化市場化，對法人化市場化的機構在用地、財稅優惠、平臺服務等方面給予支持。