第一篇：中信證券合規部筆經

中信證券合規部筆經

12：10到京城大廈3層，被HR安排到北會議室。24人到齊（其中有些人被安

排在四樓答題），HR提前開考，12：20發卷答題，2個半小時，兩大題：

第一題（50分）（4頁紙）

類似于申論，給七段材料，分別是關于我國證券公司違法違規的案例，證監會

就我國資本市場違法違規的調查小結摘要（總結出四個因素），美國次貸危機的成因分析

??最后一個材料是2008年7月新頒布的《證券公司合規管理試行規定》部分內容（差不

多1半的樣子）。

題目是“根據下面的材料，結合??形勢，談談你對加強證券公司合規管理必要性的認識。

（1）從當前國內外形勢下，證券公司合規管理可能走向和新特點。

（2）公司違法違規行為的深層原因，及其對證券公司加強內部合規管理的啟示。

（3）研究國外投行危機的根源，及其對中國證券公司加強合規管理的啟示。

從上述三個中任選一個選題，不少于1500字”

第二題 中英互譯（50分）（1頁半）

1、中譯英（25分）

兩段話，第一段是關于合規部門與風控部門職能的區別和定位，第二段是講證券公司合規

部籌劃人員在認真研究證監會和證監局關于合規管理的要求和精神的基礎上，在參考了各

家國際投行的經驗上，??，最后制定了本公司合規管理的基本框架。

總共4個部分，涉及SEC打擊股市欺詐和投資者保護的有關措施，應該是簡報，因為每個部

分都有一個小標題，之后每段正文基本上都沒有主語。

總體感覺：

1、時間很緊，到2：50結束的時候，多數人都還有一點沒有完成，還在奮筆疾書。不過H R全程并不嚴厲，在開始時讓大家簽字和核對身份證、學生證之后就撤了，然后一直到3點

才被我們叫過來收卷子。

2、英語翻譯中生詞較多，主要是財經術語（中譯英和英譯中均是）。

3、就我剛到現場的了解，人員構成上，北大、清華、人大、政法、外經貿的都有，專業

至少涉及法律和金融，還碰到有華南理工大學金融學碩士過來筆試。HR說本周內給面試通

知。

中信證券筆經

資產證券化業務部

1.資產支持證券與一般債券的主要區別是什么？

2.個人住房信貸支持證券（MBS）面臨的主要風險和解決機制。

3.CDS的基本原理和定價機制。

4.英譯中（資產證券化）

5.中譯英（資產證券化）

6.給定一個離散變量，用最大似然法估計。

第二篇：中信銀行總行營業部筆經

中信銀行總行營業部筆經

春季補招這批，我是非金融專業，考試當天早上突擊掃描了點金融常識 考試分三大部分，按考試先后順序如下

1行政能力測試比較簡單，類似公務員，沒有政策題，主要是數學數列題、圖形題、語言文字題

2性格能力測試有兩份卷子，是否之類的，和網上性格能力測試區別不大 3專業知識 金融知識

a單選 b多選 c簡答和計算覆蓋面很廣，金融、經濟、會計－－－我非金融、非會計、非經濟（勉強和經濟粘點邊)只能蒙了選擇

簡打題：a資產和負債的定義、特征和使用條件 b現金流量表的作業c計算題似乎是計算加權資本平均值之類的什么

希望造福后面的xdjm，贊點rp，colanijun

ps說一句，題量挺大，從下午一點半到，兩點開始考試，五點半才結束，中間不休息，xdjm中午多吃點。

中信銀行筆經2006-12-15

2009-09-09 10:04:34

回復

要查看更多中信銀行筆經相關信息，請訪問中信銀行校園招聘CLUB：中信銀行

呵，求筆經未果，只好自問自答了??

中信筆上下午兩場，一踏進考場，就覺得中信富的流油——一整層的寫字樓閑置著，就等我們筆試用。

上午先是行政能力測試，與公務員不同的是，它真正考驗你的思維和邏輯能力，而不考察記憶力，不涉及黨政法和文學常識，完全規避了我的短處。1個小時的時限，我似乎最后一個得到試卷，似乎是第一個交的??接下來半小時x2的性格測試，apm6，涂到手抽筋，不贅述

中午在某小胡同飯館解決，沒有傳說中的飯補，第一波電梯回到考場

下午先是90分鐘的英語，盡管卷面標著2小時。對話理解不少針對俚語的理解，我喜歡；閱讀理解四篇，前兩篇有點難，一篇帶點“文言色彩”；英譯漢，都是談經濟的，門熟；最后是書信，以vip理財部經理身份給客戶發信，了解其對我行理財產品的認識，并要求設計問卷調查客戶的資信、期望收益和風險承受能力。我留了20分鐘作文，記不清書信格式（收寄人地址，日期，主題），倉促之中問卷設計完全沒有發揮。我相信自己英文讀寫效率是高于平均的，都搞得這么緊湊。

當然，你沒有必要在90分鐘后立即交卷，可以犧牲專業課時間來換；我沒這么做，現在有些后悔

90分鐘的專業課，金融、會計、法律、計算機中，我選的自然是金融。不得不說這套題覆蓋的知識點很全面，從經濟學常識到商業銀行管理、國際金融、會計、投資學、固定收益證券、衍生產品和其他，按此順序比重漸低地考查了。計算題還要求對目前我國金融產品的大致收益率有所了解，并設計投資策略達到一個目標，好在目標很低，似乎是只存款就能達到-_-b；后兩個計算題則簡單得讓我一直懷疑有詐??時間很充裕

答題總體感覺良好，不過有理由認為別人也能很好??題都是我喜歡的類型！

發信人: SwordFrag(天劍碎片), 信區: Job

標 題: 中信銀行總行筆經

發信站: 北大未名站(2008年12月13日23:26:49 星期六), 站內信件

下午3點半在中財機考英語

8分鐘，3道口語題，各2分鐘回答時間，對著耳麥喊

第一題所有人都一樣，自我介紹，但后面兩題差別很大

我抽到的是Describe a gift which is very meaningful to you.以及How do you dete

rmine the priorities when scheduling your time and give an example.晚上6：30-9：30三個小時筆試，90分鐘專業，90分鐘英語

專業考試和中信總行營業部一樣，50題單選，30題多選，考得巨細無比，吐血。

我已經把貨幣銀行學教材看了兩遍了，對好些題還是一籌莫展，舉幾個例子吧 1.企業年金基金管理記錄需保留多少年？15

2.金融保險行業的營業稅稅率是多少？5%

3.汽車消費貸款有哪些種類？

4.按照籌資模式，養老保險制度可以分成哪幾類？完全基金制、現收現付制、部分基金

5.銀行保函包括哪些內容？根據《見索即付保函統一規則》第3條規定，保函內容應清楚、準確，應避免列入過多細節。其主要內容包括：1．有關當事人

保函中應詳列主要當事人，．即申請人、受益人、擔保人的名稱和地址。保函如涉及通知行或轉開行，還應列明通知行或轉開行的名稱和地址。

2．開立保函的依據

保函開立的依據是基礎合同，應列明合同或標書等協議的號碼、日期。

3．擔保金額和金額遞減條款

擔保金額是保函內容的核心，每份保函都必須明確規定一個確定的金額。擔保人僅依據保函所規定的金額向受益人負責，其責任不超過保函所規定的金額。

4．要求付款的條件

擔保人在收到索賠書或保函中規定的其他文件后，認為這些文件表面上與保函條款一致時，即支付保函中規定的款項。如果這些文件表面上不符合保函條款要求，或文件之間表面上不一致時，擔保人可以拒受這些文件。

保函項下的任何付款要求均應以書面作出，保函規定的其他文件也應是書面的。

5．保函失效日期或失效事件

在保函中應規定保函失效日期。如未規定，當保函退還擔保人，或受益人書面聲明解除擔保人的責任，則認為該保函已被取消。

6．保函所適用的法律

保函的適用法律是擔保人營業所在地的法律，如果擔保人有數處營業場所，其適用法律為開出保函的分支機構所在地的法律。

本篇文章來源于 依網 原文鏈接：

6.按照巴塞爾協議，人民銀行把資產分成六類，其中郵電、水啊啥的屬于第幾類。。？

7.商業銀行拆出/拆入金融和存款余額的比例不得超過多少？中資商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣級聯合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構各項存款余額的8% 等等。。。

英語考試包括詞匯、完型、閱讀、翻譯

心翻想吐。。

頭昏腦脹地從中財主樓走出來的時候，已經九點半多了。穿的正裝太單薄了，刺骨的寒風

讓我瑟瑟發抖。終于對找工作感到有些疲憊和倦怠了。。

在接連被中信證券、國泰君安和民生拒了之后，對北京也基本沒啥牽掛了

或許下周的這個時候，我就不會再在這里寫啥筆經面經了。。

祝還沒有拿到offer的同學們早日找到心儀的工作，形勢再差也總有能讓自己容身的一方

天地的。只有自己相信，一切才有可能。

Bless all~

經歷了中信銀行長達一個月的面試筆試,終于完事了,現在我把它的主要考試內容寫在這里,希望能給有志進入銀行的朋友們一點點小小的幫助吧~

中信銀行是在網上進行簡歷的投遞,差不多34個月之后,才會進行完簡歷的初步篩選,通過的話,會有電話進行通知。

第一輪，是分行的領導進行初步面試，通常會有7個左右的領導，面試時可能是單獨面試，也可能是幾個人一組（學歷/分組原因），我當時是7個領導面試我們3個人，進去之后首先做自我介紹，然后針對每個人的情況，隨意問一些問題。難度不大，50%的淘汰率。年前面試，年后通知。

第二輪，是統一組織考試，綜合科目，100分的題目，時間為兩個小時。需要注重的是：假如第一輪自我感覺不錯，最好提前預備筆試，因為筆試通知與考試只相差一天，以免因為時間緊迫亂了陣腳。（個人教訓,慌里慌張地一天之內亂看了一氣,估計最后自己只得了70分左右）

考試內容分三部分。

第一部分，單選 多選。涉及內容主要有，時世政治（國內），對中信銀行的基本了解（比如：銀行網址/客服電話etc.），相關的基礎專業知識（會計 經濟金融），簡單的計算機操作；

第二部分，英文內容。今年的題目是一篇英文信函，以中信銀行**分行的名義給中國銀行**分行發一封公文信函，希望對方能夠協助調查ABC公司的業務范圍/市場信譽/競爭對手etc.情況，并在一周之內得到答復，同時承諾會對這些信息

進行保密，最后非常感謝對方對本行的一貫支持幫助，另外還要寫信封部分。（每年題目都不相同，以前曾經出過中文翻譯成英文的題目，但都是關于銀行本身的內容）

第三部分，為一篇500字左右的作文。今年的題目，給了兩篇小故事，任選一篇，提煉出自己的觀點，自命題。

筆試是在上午進行，晚上8—9點的樣子電話告知通過與否（就是說，過不過都會告訴你，所以接到電話很緊張啊~~）。淘汰率也在50%。

第三輪，也是最后一輪，第二次面試。這一次會有總行的領導過來，大概15個領導左右面試一個人，跟一面雷同，先是簡單的自我介紹，再針對個人有不同的問題。有同學問到了業務如何開展的問題，我被問到了畢業論文的問題。上午面試，下午就會得到電話通知。淘汰率也是50%。

然后就是培訓 實習了，暫時還沒開始，我就也不知道了，呵呵~~有最新消息再告訴大家了~~

除了中信銀行的這條銀行筆經信息之外，你還需要更多的筆經信息嗎？請查看大街網

本人第一次寫，寫的不好不要拿磚砸我，權當拋磚引玉。

提前兩天電話通知。

一共三個考試，一為網上測評，包括性格測試，行測和職業測試。

二為英語口語，三個題，一為自我介紹，二三在題庫中選，我抽到的是請說說你最喜歡的一個假期和你最想回到的過去某時某地。每個題二十秒讀題，二十秒思考，二分鐘答題。加起來一共八分鐘。加進場入場一共十分鐘。錄音，和二級口譯一樣，現場人員非常辛苦和敬業，贊一個。

晚上考專業加英語。

每個專業考的內容都不同。我學法律的，主要包括公司法、證券法、票據法、擔保法、商業銀行法、破產法，民法、合伙企業法和物權法考的還真不多，反正挺雜的。

英語包括四部分，第一部分是詞匯替換，跟翻譯二級的差不多；第二完型兩篇，不難；第三閱讀，很多；第四翻譯，英中中英各兩句，不難。我要說的是閱讀不容易，乍一看都對，其實要分析，而且題量大。

總之還是挺考水平的。就沖這考試的專業程度，我也覺得中信銀行是一個非常認真和科學管理的銀行。不過我準備的不好，沒戲了，希望學弟學妹吸取教訓，好好努力。

上述文章著作權歸作者Nokie所有，未經允許，請勿轉載。由于個人記憶能力有限，內容如有偏差，概不負責。

第三篇：中信證券暑期實習一面面經

攢RP-中信證券暑期實習一面面經zz

2010-01-13 11:30:15

回復

昨天上課的時候接到面試通知電話，但實在不好意思走出教室，只聽到了個三點鐘，就要求人家發郵件給我，掛掉電話開始后悔，不應該這么“拽“的，人家可是中信證券阿。回來打開郵箱一看，更后悔了，根本沒給我發，哭啊。（以后大家千萬不能這樣，一定要聽 人家把話講完，不可以對對方有太多要求，因為他們都很忙，要通知的人那么多，很可能就 把答應你的事忘了。）幸好他家電話是直播，今天早上打過去，得知面試提前了，于是匆匆

忙忙的趕了過去。

面試過程很簡單，也很自然，二對四（兩個面官，四個candidates），一個部門老總 和一個副總，看起來都很和藹，先讓每個人做了個自我介紹，然后問了一下職業目標以及三 五年內的職業規劃，再就是介紹了他們的部門以及此次招聘的要求，接著讓大家隨便問問題 了。老總說工作很辛苦，女生可能不太適合，不過這一場面的四個人里有三個是女生呢。簡 單介紹一下我以外的另外三個人：一個五道口的MM,剛收到了某某基金公司的暑期實習offer,也是去深圳的；一個北大的gg, 數理金融，貌似對投行非常了解，面完這個就接著去 趕下一個場了；另一個女生忘了是哪兒的了，好像是五道口，還說什么上過北大光華劉立新 老師的課（不是咱們可愛的劉老師嗎），還在自我介紹時說出了BS模型，曾經在國泰君安實習。都是牛人，聽得我那個暈啊。。

給大家兩點建議：

1、在面類似的證券、基金公司等需要寫分析報告的地方時，最好 帶上一份自己寫過的東西，今天老總有問到有沒有人帶的，幸好大家都沒帶，不然自己又矮 了一截；

2、知人知面不知心，在等待面試的時候不要對同組的人透露太多自己的情況，很 可能被出賣。

嗯，第一次寫面經，亂七八糟的，大家湊合看吧，希望對后來人有用！

第四篇：證券合規培訓心得

11月合規培訓心得

合規經營是證券公司的一項基礎性制度建設工作，該項工作對促進證券公司提升內部管理水平，增強自我約束能力，實現規范有序發展發揮著重要的作用。本月合規培訓了央行117號文：《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過認真地參加培訓學習，我認為在今后合規工作方面應做好以下工作：

一、加強身份識別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強方式識別客戶留存記錄的方式。如通過提供輔助證件等手段留存相應的識別資料，可以使用復印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對開戶流程作出修訂、對回訪等方式作出規范。

從本質上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強識別措施時確實需要審慎處理，證券公司是服務機構，而不是執法機關，對于客戶的服務和執行身份識別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當前我國反洗錢工作意識尚未全社會普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執行上有可能產生社會矛盾。監管部門需要區別對待客戶的投訴，對于證券公司提出的正當、合理的身份識別要求，必須強有力地支持證券公司依法開展業務活動，上下一致，形成我國良好的反洗錢社會環境。

二、加強重新識別要求

對于通過可疑交易監測標準篩選出的異常交易，明確提出發揮盡職調查的重要作用。所以今后可疑交易調查工作的重心是重新識別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權和控制權結構。二是調查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實際開展情況，有針對性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風險較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規開展審查，而不是對每一筆交易，每一個客戶采用相同的措施進行審查。

三、后續控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續控制措施，要求金融機構采用“重拳”方式，主動打擊已經確認的可疑交易客戶。實務操作中，金融機構可以采用的控制方式實際并不多，一般包括請客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設置“只進不出”，直至凍結賬戶。但是對于金融機構而言，采用任何一種方式，都有法律、合規、操作方面的風險。除了法規明確的規定外，還存在很多規則模糊地帶。如果客戶不提供有關資料，證券公司實際上也沒有權力不繼續辦理業務。除了反恐要求外，主動凍結賬戶更沒有任何法律依據。

四、完善內部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報告全流程，商業銀行應當考慮三個環節需要去做的事，如何去做，誰去做的問題。反洗錢工作不可能由一個牽頭部門完成，需要多個部門聯合協作，各部門不是擺設，而是要真正去落實有關工作事宜。所以對于商業銀行內部的工作架構，反洗錢部門的層次和權力，內部配合執行力和執行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴的要求。

當前，對于117號文件的執行，首先要加強人員培訓工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調查階段，要充分結合身份識別工作要求，請臨柜人員提供重新識別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強對社會公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實事，宣傳達到的目的是，要讓社會群眾像了解假幣知識一樣，了解金融機構反洗錢工作，特別是客戶身份識別要求。第三，盡快完善內部流程，使之適應最新業務要求，形成標準化流程，便于內部執行的規范。

第五篇：證券合規文化學習心得

為提高合規展業，避免違規展業的在次發生。我認真學習了，公司員工合規守則。通過這次認真的學習，我充分認識到，只有在時時合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業務成果，才能實現公司效益和個人利益的一致，才能最終實現創造價值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風風雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規自律的結果，是公司憑著遵紀守法，穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經營，合規人人有責，全員主動合規，合規創造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀，提高全體工作人員的合規意識，推進合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程，促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

1.合規經營：公司以合規為經營管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長期穩健經營，建立長效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

2.合規人人有責：合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程，堅持合規操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責。

3.全員主動合規：公司全體工作人員均有自覺合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動履行合規職責，主動培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動發現，揭示，報告，處置合規風險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

4.合規創造價值：合規是公司經營發展的內在需要，合規為公司規避風險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性，降低公司經營成本，合規為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

俗話說的好，沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規人人有責，合規創造價值，全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環，也同樣頂著違規的高壓線，在我們創造價值的同時，我們要謹慎的問自己。我合規了沒有，如果沒有合規展業，即使自己創造了價值，那也終歸是0！！

我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創造價值，合規人人有責，未來4年內國信要從優秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領導，有團結的同事，我們有一個無限廣闊的發展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來一定會做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規?。?/p>

相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變為可能！國信一定強，我們一定創造更多的價值，但是我們也要時刻把合規放在心里，讓我們啟動合規模式，努力向前沖吧?。?/p>