第一篇：申銀萬國合規(guī)部題目

銀萬國研究所合規(guī)人員的筆試題目

申銀萬國在人大和友誼賓館開專場筆試，任何有興趣的都可以參加，像我這樣目前還沒有練手機會的自然非常愿意嘗試，題目貢獻在這里，偶是學法律的，主要是合規(guī)的題目，其他股票分析的題目偶就不知道了

一、關于公司購并和期權問題

１、新《證券法》中關于要約收購的規(guī)定與舊法規(guī)定有什么不同？ ２、要約收購的期限

３、證券公司的注冊資本和凈資產(chǎn)的要求。４、股份有限公司上市的條件有哪些？

5、期權的比例要求

6、期權的價格如何確定

7、國有上市公司股權激勵對象的有哪些例外？

8、如何確定行權日：

二、關于內(nèi)部交易信息相關問題

1、什么是內(nèi)幕信息？主要包括哪些？證券投資咨詢機構的人員利用內(nèi)幕信息交易應當受到怎樣的罰則？

內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉、尚未公開的可能影響證券市場價格的重大信息。信息未公開指公司未將信息載體交付或寄送大眾傳播媒介或法定公開媒介發(fā)布或發(fā)表。如果信息載體交付或寄送傳播媒介超過法定時限，即使未公開發(fā)布或發(fā)表，也視為公開。內(nèi)幕信息包括：

1、證券發(fā)行人訂立重要合同，該合同可能對公司的資產(chǎn)、負責、權益和經(jīng)營成果中的一項或者多項產(chǎn)生顯著影響；

2、證券發(fā)行的經(jīng)營政策或者經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化；

3、證券發(fā)行人發(fā)生重大的投資行為或者購置金額較大的長期資產(chǎn)的行為；

4、證券發(fā)行人發(fā)生重大債務；

5、證券發(fā)行人未能歸還到期債務的違約情況；

6、證券發(fā)行人發(fā)生重大經(jīng)營性或非經(jīng)營性虧損；

7、證券發(fā)行人資產(chǎn)遭受到重大損失；

8、證券發(fā)行人的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化；

9、可能對證券市場價格有顯著影響的國家政策變化；

10、證券發(fā)行的董事長、1/3以上的董事或者總經(jīng)理發(fā)生變化；

11、持有證券發(fā)行人5%以上的發(fā)行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化每達到該種股票發(fā)行在外總額的2%以上的事實；

12、證券發(fā)行人的分紅派息，拉資擴股計劃；

13、涉及發(fā)行人的重大訴訟事項；

14、證券發(fā)行人進入破產(chǎn)、清算狀態(tài)；

15、證券發(fā)行人章程、注冊資本和注冊地址的變更；

16、證券發(fā)行人無支付能力而發(fā)生相當于被退票人流動資金的5%以上的大額銀行退票；

17、證券發(fā)行人更換為其審計的會計師事務所；

18、證券發(fā)行人債務擔保的重大變更；

19、股票的二次發(fā)行；

20、證券發(fā)行人營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押，出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%。

21、證券發(fā)行人董事、監(jiān)事或者高級管理人員的行為可能依法負有重大損害賠償責任；

22、證券發(fā)行人的股東大會、董事會或者監(jiān)事會的決定被依法撤銷；

23、證券監(jiān)管部門作出禁止證券發(fā)行人有控股權的大股東轉讓其股份的決定；

24、證券發(fā)行人的收購或者兼并；

25、證券發(fā)行人的合并或者分立先等。

2、什么是“中國墻”和“防火墻”？ 證券投資咨詢機構應當如何建立這兩墻？ 中國墻（Chinese Wall）是證券法規(guī)中的專有用語，與我國的“內(nèi)部防火墻”相似，是指證券公司建立有效的內(nèi)部控制和隔離制度，防止研究部、投資部與交易部互泄信息，引致內(nèi)部交易和操縱市場的行為，是解決證券市場無處不在的利益沖突的手段之一。之所以采用“Chinese Wall”的說法，意味這種內(nèi)部控制與隔離像中國的長城一樣堅固。

在證券實務中，利益沖突是指證券經(jīng)紀商等的自身利益與其對他人所負的受信義務相沖突的情形，或者其對兩個或者兩個以上的客戶負有相互沖突的受信義務的情形。現(xiàn)在大多數(shù)證券公司在內(nèi)部設立研究部門，其積極作用是可以較好地發(fā)揮研究的協(xié)同效益，同時支持一級和二級市場業(yè)務，而且公司會給予較為充足的資金支持，因而研究部門沒有利潤壓力，研究較為客觀公正。但這種模式的致命弱點，就在于投資銀行部門和經(jīng)紀部門試圖影響研究部的觀點。從國際金融市場上主要證券公司的內(nèi)部機構設置看，證券公司的投行部需要面對上市公司爭取承銷等投行業(yè)務，而研究部通常在經(jīng)紀和銷售部門，要面對投資者，原則上應當為投資者的利益服務。但是投資者此時是“虛弱的大多數(shù)”，而研究部門則是證券公司內(nèi)部的一個部門，研究人員在保護投資者利益與順從證券公司高層意見之間出現(xiàn)沖突時，要勉強研究人員獨立地為投資者利益服務是相當不容易的，同時研究部門知悉的沒有公開的信息也往往會被證券商投行部所利用。因此必須在研究部門與其他業(yè)務部門之間建立嚴格的隔離制度。

中國墻有兩種功能：證券業(yè)務中的功能和證券法上的功能。在證券業(yè)務中，建起一道中國墻可以預防證券商一個部門的人員所擁有的內(nèi)幕信息被另一個部門的人員濫用；在證券法規(guī)中，如果證券商內(nèi)部設有嚴格的中國墻制度，而證券商遭受從事內(nèi)幕交易或者違反對客戶的受信義務的指控時，券商可以以中國墻制度來抗辯。預防性的功能現(xiàn)在已經(jīng)被普遍接受，但是法律上的抗辯功能不同國家卻有不同的解釋。因為在英美法中，證券商和客戶之間的關系主要靠代理制度來調整。代理法有兩條基本的原則：代理人對本人負有誠信和完整忠誠的義務；同時代理人在代理過程中的獲得的信息視為本人的知悉。因此原則上看，研究部門或者銷售部門知悉的內(nèi)幕信息都應該視為券商獲得的信息，任何一個部門利用這些內(nèi)部信息都違反了券商對客戶負有的受信義務。然而嚴格按照代理法的規(guī)則雖然有利于保護客戶的利益，但是卻會嚴重損害券商的利益。為了保障證券市場的完整性，英美國家在不同程度上作為代理制度的例外，承認中國墻的抗辯功能。

在美國，中國墻和聯(lián)邦法院通過的一系列關于內(nèi)幕交易的法律同時出現(xiàn)。在1966年出現(xiàn)的著名的美林證券公司案中，美林公司承諾建立中國墻：禁止承銷部門任何員工泄漏在討論或者談判某公司證券的公開或私下發(fā)行過程中從該公司獲得的，并且沒有對廣大投資者公開的信息。但是下屬人員除外：注冊管理機構的高級管理人員，注冊管理機構的法律部，研究部的人員以及承銷團其他的共同承銷人。證券與交易委員會要求美林在承銷部門和其他部門之間建立中國墻的目的在于減少或者防止內(nèi)部交易的發(fā)生，但是如果已經(jīng)發(fā)生了內(nèi)幕交易，中國墻是否可以成為抗辯的理由，證券與交易委員會卻沒有給出明確的答案。

在1973年的Slade v.Shearson案中,證券與交易委員會曾經(jīng)向第二巡回法院提供了簡要意見。證券與交易委員會指出，該案涉及兩條重要的原則：不得在證券市場上利用重大的內(nèi)幕信息；同時經(jīng)紀商必須公平地對待客戶。證券與交易委員會主張證券商不得基于投資銀行部門或者承銷部門獲得內(nèi)幕消息向客戶推薦買賣某類證券。經(jīng)紀商對其做出的推薦應該具有足夠的和合理的理由。雖然證券與交易委員會鼓勵建立中國墻制度，但是同時又不愿承認由于證券商內(nèi)部設有中國墻而不將投資銀行部門知悉的內(nèi)幕消息推定為證券商知悉。為了保障證券商履行受信義務，證券與交易委員會要求證券商建立“限制目錄”。證券商不得就限制目錄上的證券做出推薦，同時也不能接受任何全權委托理財。雖然中國墻已經(jīng)成為防止內(nèi)幕交易的重要手段，但是證券與交易委員會還沒有明確認定中國墻的法律功能。

1980年美國制定了規(guī)則14e－3，第一次準許證券商以已經(jīng)建立的中國墻為由，對規(guī)則14e－3之內(nèi)的指控做出抗辯。也就是說，代理法還是調整券商和客戶之間關系的主要原則，但是在該規(guī)則規(guī)定的例外的情形下，中國墻僅僅能夠成為代理規(guī)則的例外，證券商也就不需要承擔相應的責任。此種例外情形是：證券商作出一項投資決定時，其具體的執(zhí)行人并不知道所依據(jù)的信息是非公開的，并且該證券商已經(jīng)在內(nèi)部制定了相應的政策和程序防止上述具體的決策人獲得此項信息。1988年美國通過《內(nèi)幕人士交易與證券欺詐實施法》，規(guī)定證券商負有特殊的監(jiān)察義務，以防止工作人員進行內(nèi)幕交易。因此券商有義務制定和實施特定的程序合理的防止濫用重大的非公開的信息。如果證券商既不知情，也沒有莽撞行為，并且已經(jīng)履行了監(jiān)察責任，那么則免于承擔內(nèi)幕人士的歸責民事責任。最近美國證券與交易委員會通過了約束證券公司分析師的新規(guī)則，其主要出發(fā)點就是增強業(yè)務部門和研究部門的“中國墻”制度，其具體內(nèi)容大致包括：(1)禁止分析師提供偏向自家投資銀行的利好報告；(2)投資銀行承接股票初始發(fā)行后40天內(nèi)，其分析師不得對該股票提供評估。對第二次發(fā)行的股票在10天內(nèi)不得提供評估；(3)限制分析師和投資銀行部門就評估報告交換意見；(4)除復合性共同基金外，限制分析師交易自己評估行業(yè)的初始發(fā)行股；(5)分析師在提交評估報告前30天和后5天，不得買賣自己評估的股票；(6)禁止分析師賣出自己近期曾作出過推薦的股票；(7)投資銀行應公布股票評級標準和歷史記錄。

總之，美國傾向于更多的券商利用中國墻這種內(nèi)在的約束機制來加強內(nèi)部控制和管理；然而美國好像并不想中國墻成為違反受信義務的抗辯理由，而僅僅承認一定的例外：對于客戶針對內(nèi)幕交易的指控，如果券商已經(jīng)建立了完善的隔離體系，那么券商便可以不承擔相應的民事責任。

英國的中國墻制度的適用范圍要比美國廣泛得多，十分依賴中國墻保護券商免受利益沖突可能導致的不利法律后果。1988年證券與投資局擬定的投資從業(yè)行為規(guī)則規(guī)定中國墻適用于內(nèi)幕交易的場合，而且還可以對抗其它的規(guī)則。

第一，根據(jù)證券與投資局的規(guī)定，除非證券商在考慮了有關的投資工具的事實以及客戶的其他投資工具和客戶的情況以后，應該有合理的理由相信某項投資適宜于客戶。但是如果由于中國墻的存在，使具體的決策人并不知道這種事實的存在而做出不合理的決策，則可以視為證券商已經(jīng)履行了該項規(guī)則。

第二，證券商不得向客戶推薦不易變現(xiàn)的投資，除非事先明確告知客戶相關的情形。但是如果中國墻的隔離使具體進行證券推薦的人并不知道證券商是否擁有這種證券的，可以視為沒有推薦。

第三，如果證券商沒有全部完成客戶的指令，或者決定為客戶的可支配帳戶完成一項交易時，證券商就不能就同一證券進行自營，或者就同一證券為之后的指令完成交易。但是如果中國墻阻斷了信息的傳遞，則并不違反場內(nèi)交易的時間優(yōu)先的集中競價原則。

第四，證券商向客戶推薦某一投資工具時，應該向客戶披露該投資工具的長頭寸或者短頭寸。如果中國墻的存在使具體的決策人并不知道頭寸的存在，那么證券商就視為已經(jīng)履行了披露義務。（3、證券分析師應當具有怎樣的職業(yè)道德？券分析師在執(zhí)行業(yè)務過程中必須恪守獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平的原則。

4、證券投資咨詢機構的從業(yè)人員和證券服務機構的管理人員禁止行為有哪些？ ：1．不得代理委托人從事證券投資。

2．不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。: e6 B# d!^" r8 O 3．不得買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票。禁止證券 投資咨詢機構及其從業(yè)人員買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股 票，是為了防止其利用所掌握的內(nèi)幕信息牟取不正當利益。給其他 投資者帶來不必要的損失，保證證券市場的公平性。l 7 ^& E3 k# B5 Z$ A& q 4．利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。5．其他禁止行為。

５、你認為應當如何建立證券投資咨詢機構的合規(guī)管理體系？

券商應在實踐中處理好四個關系：首先，合規(guī)管理和業(yè)務發(fā)展的關系，實現(xiàn)兩者的平衡和相互促進；其次，短期突破和長期成效的關系；再次，歸口責任和直接責任的關系，不能僅僅認為合規(guī)管理是合規(guī)部門的事情；最后，制度建設和文化培育的關系，一軟一硬都應抓好。應重點強調幾方面的問題，一是強調獨立性，合規(guī)總監(jiān)能夠真正發(fā)揮作用，很大程度上取決于其能否獲得充分的獨立性及履職保障；二是重視原則引導，鼓勵券商靈活選擇合規(guī)管理路徑；三是營造合規(guī)環(huán)境。

合規(guī)管理仍需持續(xù)培育合規(guī)文化，切實樹立全員主動合規(guī)的理念；細化合規(guī)管理制度，切實提高制度適用性；完善合規(guī)崗位設置，保障合規(guī)工作順利開展；加強技術支持，提高合規(guī)工作效率；建立人才儲備機制，培養(yǎng)合規(guī)管理隊伍

三、案例分析，與媒體的糾紛

第二篇：合規(guī)題目

合規(guī)試題

姓名： 工號： 考試日期： 成績：

一、單項選擇題（共15題，每題2分）

1.證券業(yè)協(xié)會性質上是一種（c）

A.證券監(jiān)督機構

B.證券服務機構

C.自律性組織

D.證券投資人

2.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人制度中有關資訊服務的規(guī)定，以下何種說法是正確的（d）

A.提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，可以直接向其服務的客戶發(fā)送資訊

B.提供資訊經(jīng)過營業(yè)部審批后，可以直接向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊

C.提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，但須經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊

D.提供資訊須經(jīng)過營業(yè)部審批，且經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊 3.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人制度中有關資訊服務的規(guī)定，證券經(jīng)紀人提供的統(tǒng)一資訊服務不包括（d)

A.公司提供的研究報告

B.公司統(tǒng)一提供的與證券投資有關信息

C.公司統(tǒng)一采購的其他資訊供應商的證券投資資訊

D.公司授權證券經(jīng)紀人提供的個性化資訊服務

4.關于《證券經(jīng)紀人業(yè)績報酬協(xié)議》中業(yè)績報酬支付的有關約定，以下說法正確的是（b）

A.營業(yè)部應告知證券經(jīng)紀人“本月實得業(yè)績報酬”金額，由證券經(jīng)紀人自行到當?shù)囟悇詹块T開具發(fā)票

B.證券經(jīng)紀人到當?shù)囟悇詹块T開具勞務發(fā)票并取得相應完稅憑證后送交營業(yè)部入帳

C.營業(yè)部通過現(xiàn)金支付的方式支付證券經(jīng)紀人當月的業(yè)績報酬

D.提成比例變更的，自變更之日起生效，生效后營業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績報酬。

5.到2008年8月底，我公司營業(yè)部代理業(yè)務的（c）占比已經(jīng)達到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升。

A.電話委托

B.客服中心委托

C.網(wǎng)上交易

D.手機炒股

6.客戶在交易操作過程中連續(xù)幾次輸入錯誤密碼，證券營業(yè)部將有權凍結該賬戶的操作（c）

A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.現(xiàn)階段我國的融資融券業(yè)務采用“ ”的業(yè)務模式（d）

A.分散化、雙軌制

B.分散化、單軌制

C.集中化、雙軌制

D.集中化、單軌制

8.期貨客戶至證券營業(yè)部柜面辦理開戶手續(xù)，業(yè)務人員具體業(yè)務操作流程的先后順序為（b）1營業(yè)部業(yè)務人員向客戶進行風險揭示，指導客戶簽署開戶文件； 2開戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復核及提交； 7期貨公司審定開戶； 8期貨賬戶開戶成功后客戶提示

A、1-4-2-3-6-5-7-8

B、2-1-4-3-6-5-7-8

C、1-2-4-3-6-5-7-8

D、4-2-1-3-6-5-7-8

9.客戶進入客服中心系統(tǒng)業(yè)務查詢菜單后，在買入賣出中首先需要輸入的是（c）

A.證券名稱

B.委托價格

C.證券代碼

D.委托數(shù)量

10.客戶進入客服中心系統(tǒng)業(yè)務查詢菜單后，在查詢菜單下可以查詢到以下哪個內(nèi)容（d）

A.隔日委托

B.股票價格

C.資金帳號

D.當日委托

11.證券公司終止與證券經(jīng)紀人的委托關系的，應當收回其證券經(jīng)紀人證書，并自委托關系終止之日起（c）個工作日內(nèi)向協(xié)會注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊登記。

A.2

B.3

C.5

D.10 12.下列哪項不屬于證券經(jīng)紀人可以從事的活動（d）

A.客戶開發(fā)

B.客戶服務

C.產(chǎn)品銷售

D.替客戶辦理開戶

13.證券經(jīng)紀人與證券公司的法律關系是（b）

A.勞動合同關系

B.委托代理關系

C.承攬合同關系

D.居間合同關系

14.甲租賃公司向乙財務公司借款20萬元，乙要求甲提供擔保，甲便將出租給丙公司使用的一臺吊車出質給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。對于甲公司的出質和出賣行為，下列表述正確的是（a)

A.甲公司的出質行為不發(fā)生效力，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司

B.甲公司的出質行為已發(fā)生效力，因為甲公司已通知了丙公司

C.甲公司的出賣行為有效，因為甲公司對該吊車仍享有所有權

D.甲公司的出賣行為效力未定，因為乙公司對該吊車享有質權

15.證券公司、基金公司等金融機構從業(yè)人員的老鼠倉行為可能構成下列哪項犯罪（b）

A.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

B.違規(guī)披露、不披露信息罪

C.操縱證券市場罪

D.洗錢罪

二、多項選擇題（共10題，每題3分）

16.證券經(jīng)紀人應當在執(zhí)業(yè)前參加公司統(tǒng)一組織的培訓，關于執(zhí)業(yè)前培訓，以下說法錯誤的是（bc）

A.執(zhí)業(yè)前培訓時間一共有60小時

B.法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間為10小時

C.證券經(jīng)紀人在完成執(zhí)業(yè)前培訓并與公司簽訂《證券經(jīng)紀人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)

D.執(zhí)業(yè)前培訓內(nèi)容包括證券經(jīng)紀人制度介紹、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 17.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人制度相關規(guī)定，成為證券經(jīng)紀人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd）

A.通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件

B.未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者進入期已屆滿

C.最近2年未受過刑事處罰

D.未在其他證券公司執(zhí)業(yè)

18.在提出申請成為證券經(jīng)紀人時，申請人應當提供以下那些材料（abcd）

A.B.身份證原件

C.學歷證明原件

D.照片

19.以下選擇中哪些是零售業(yè)務部負責（ce)

A.網(wǎng)站最新公告

B.網(wǎng)站信息的發(fā)布

C.金融產(chǎn)品的營銷

D.客戶服務中心的運營和管理

E.大客戶vip通道

20.按《證券代理買賣業(yè)務操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）

A.客戶的正面頭像。

B.客戶的身份證明文件及證券賬戶卡。

C.投資者開戶文件中的“風險揭示函”、“買者自負承諾函”和“開戶申請表”。

D.經(jīng)客戶簽字的開戶電腦回單。

E.“客戶業(yè)務受理申請表”。

F.“客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書”

21.證券公司不得向 提供融資、融券（acd）

A.在該證券公司從事證券交易不足半年的投資者

B.證券投資經(jīng)驗豐富、風險承擔能力強的投資者

C.證券公司股東

D.證券公司關聯(lián)人

E.交易結算資金已納入第三方存管的投資者。

22.任何單位或者個人有下列行為之一，操縱期貨交易價格的，責令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）

A.國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他操縱期貨交易價格的行為。

B.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

C.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

D.為影響期貨市場行情囤積現(xiàn)貨的； 23.客服中心功能目標（bcd）

A.上海地區(qū)的電話委托中心

B.全國的人工服務中心

C.異地營業(yè)部的電話委托備用中心

D.全國地區(qū)的電話委托中心

24.以下哪些屬于法律推理的方法（abc）

A.演繹推理

B.歸納推理

C.辯證推理

D.猜測推理

25.以下哪些是法律解釋的方法（abcd）

A.文義解釋

B.歷史解釋

C.體系解釋

D.目的解釋

三、判斷題（共20題，每題2分）

26.證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。（a）

A.對

B.錯

27.證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（a）

A.對

B.錯

28.證券經(jīng)紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務等活動。（a）

A.對

B.錯

29.證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。（a）

A.對

B.錯

30.證券經(jīng)紀人除了應當參加執(zhí)業(yè)前培訓外，還應按相關規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓。（a）

A.對

B.錯

31.申請成為公司證券經(jīng)紀人的，應當如實填寫，同時提交本人身份證原件、學歷證明復印件及照片。（b）

A.對

B.錯

32.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人客戶回訪制度有關規(guī)定，營業(yè)部對證券經(jīng)紀人客戶首次回訪后每2年應當至少回訪一次。（a）

A.對

B.錯

33.公司對證券經(jīng)紀人客戶進行回訪，首次回訪在證券經(jīng)紀人客戶開戶后的10個工作日內(nèi)完成。（a）

A.對

B.錯

34.我公司現(xiàn)場交易的傭金約為千分之2.8到3,相當于按國家規(guī)定的傭金收取最高上限標準收取，所以現(xiàn) 4

場交易整體為公司帶來了更多的傭金收入。（b）

A.對

B.錯

35.境內(nèi)機構客戶是指：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)上級部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。（b）

A.對

B.錯

36.營業(yè)部為客戶辦理開戶等相關業(yè)務，應嚴格執(zhí)行公司的開戶流程和復核機制。嚴格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準碓、完整、有效，資產(chǎn)權屬關系清晰。資金賬戶和證券賬戶對應關系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）

A.對

B.錯

37.按合同約定，客戶提取擔保物需提前一天申請。（b）

A.是

B.否

38.投資者信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。當維持擔保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔保物以使其賬戶的維持擔保比例達到130%。（b）

A.是

B.否

39.證券營業(yè)部根據(jù)期貨公司通報信息，對處于追加保證金或強行平倉狀態(tài)的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。否則證券營業(yè)部有權對其進行強行平倉。（b）

A.是

B.否

40.上海期貨交易所各上市品種的交易時間為上午 第一節(jié) 09:00-10:15 第二節(jié) 10:30--11:30下午 13:00-15:00。（b）

A.是

B.否

41.上市保薦人的資格及其管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構會同證券交易所共同規(guī)定。（b）

A.Y

B.N

42.股份有限公司申請上市的股票應當是依法公開發(fā)行的股票。（a）

A.Y

B.N

43.證券交易所可以制定高于《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報國務院證券監(jiān)督管理機構批準。（a）

A.Y

B.N

44.某上市公司董事將其持有的公司股票在買入后三個月內(nèi)即賣出，公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）

A.Y

B.N

45.判斷壟斷行為的關鍵是看某種行為是否排除、限制競爭。（a）

A.Y

B.N

第三篇：合規(guī)測試題目

合規(guī)測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

B、3個月 D、12個月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預付款

5、法律禁止用來設定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產(chǎn)出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔保證責任。

A、連帶責任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優(yōu)先于質權人受償。B、質權人優(yōu)先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財產(chǎn)抵押權與留置權并存時，（A）。A、留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。B、抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。

C、抵押權人與留置權人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日

C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進經(jīng)濟增長。

16、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業(yè)銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 C、集體

B、董事會 D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業(yè)、社會團體

B、金融機構、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元

五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

23、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

25、在（C）情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經(jīng)營 B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務

26、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費

B、取款收費 D、為存款人著想

30、對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

B、任何消費貸款 C、固定資產(chǎn)貸款

D、任何貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應當于每一會計終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、3個月

B、6個月 D、24個月 C、12個月

36、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業(yè)銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議 C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權的股東通過。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會

B、董事會

C、股東大會 D、職工代表大會

48、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

49、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會

D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

50、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監(jiān)事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會

C、職工代表大會 D、監(jiān)事會

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

B、資產(chǎn)總額 D、負債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優(yōu)先分配利潤 D、不得優(yōu)先分配利潤

61、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月

B、12個月 D、24個月 C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應當解除財產(chǎn)保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準 C、以數(shù)碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權

D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

81、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應當在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、國務院證券監(jiān)督管理機構 C、中國人民銀行

B、國務院保險業(yè)監(jiān)督管理機構 D、當?shù)卣?/p>

86、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發(fā)布。

A、公認的權威媒體 B、上市公司認為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監(jiān)督管理機構指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉讓。A、12個月

C、24個月

B、18個月 D、36個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結算公司 D、行業(yè)協(xié)會

90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

B、非法所募資金金額

D、發(fā)行人負債總額

91、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經(jīng)債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效

D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經(jīng)債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續(xù)履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋嗬?B、不影響其要求賠償?shù)臋嗬?C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶 C、專用存款賬戶

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

B、2個 D、4個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理

D、上述三個賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元

B、50萬元

C、100萬元

D、200萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規(guī)定出具有關收款依據(jù)。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業(yè)務 B、現(xiàn)金存取業(yè)務

C、現(xiàn)金存取業(yè)務和轉賬結算業(yè)務 D、現(xiàn)金繳存業(yè)務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。

A、專用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融

機構的業(yè)務活動。

A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組 C、責令暫停部分業(yè)務

115、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。A、職工代表大會 C、新聞發(fā)布會

B、工會

D、股東大會

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標時，應考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術、財務、經(jīng)營和風險相關方等因素，尤其應考慮監(jiān)管部門的（A）。A、內(nèi)部控制指標要求。B、技術能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產(chǎn)權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估 B、內(nèi)部控制主要目標實現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正

121、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學性

B、權威性 D、合規(guī)性

122、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發(fā)布、披露應經(jīng)過授權。A、即時性 C、保密性

124、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構對商業(yè)銀行法人機構內(nèi)部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》

125、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業(yè)銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

B、公開性 D、準確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業(yè)銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿(mào)易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

134、對于嚴格按照授信業(yè)務流程及有關法規(guī)，在授信業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

合規(guī)試題

一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預警，防范或降低經(jīng)營風險、（D），各級法律與合規(guī)部門在其職權范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰(zhàn)略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。

A、對全行經(jīng)營活動進行審計 B、直接對違規(guī)人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查

D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查

138、下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進行審查 B、進行合規(guī)培訓

C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進行溝通

D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務執(zhí)行情況進行事中、事后的審計監(jiān)督

139、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（B）。A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D、根據(jù)領導的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見

140、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 D、公正性 C、動態(tài)性

141、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規(guī)建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規(guī)部門有權對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規(guī)部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權對該違規(guī)事件進行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權參與對該違規(guī)事件的處理過程 C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理

D、負責處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關部門在處理工作結束后應對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓進行總結，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關規(guī)定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任

C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預警，在事前預防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。

A、預見性 C、預警性

B、建設性 D、動態(tài)性

152、下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認為應該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預警性 C、建設性

153、“合規(guī)的工作重點應在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 C、動態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監(jiān)管懲罰風險、財務損失、信譽損失

B、穩(wěn)定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設性 156、巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務活動時都將遵守法律、規(guī)則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規(guī)部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責任必須被明確界定且合規(guī)職能應獨立于銀行的經(jīng)營活動

D、在合規(guī)職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當?shù)难a救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營密切相關

161、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，應當將合規(guī)風險管理視為一項銀行內(nèi)部（A）風險管理活動。A、核心 C、非常規(guī)

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風險問題以及管理這些合規(guī)風險問題的計劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規(guī)部門的定位、授權及獨立性應通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達至二級分行主要業(yè)務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發(fā)言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動 B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負擔

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規(guī)保證了競爭的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機構的全體員工

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機構的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè)

B、客戶至上 C、誠實守信

D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī)

B、效率第一 C、利潤至上

D、服從上級

。）

171、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

A、對外或對內(nèi)泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內(nèi)部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內(nèi)部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務關聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準的

C、關聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會

177、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織

178、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權或批準，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)表意見

179、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務時，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。

A、拒絕執(zhí)行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告

181、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機構存在勞動關系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機構存在勞動關系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機構存在勞動關系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機構存在勞動關系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

189、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

B、記過

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同

C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》

196、《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規(guī)定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當?shù)胤ㄔ?B、當?shù)貦z察部門 C、當?shù)毓膊块T D、當?shù)卣鞴?/p>

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員

B、保密原則

D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并（A）。A、記錄存檔 C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、財政部

B、通知客戶

D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個日歷日 C、8個營業(yè)日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現(xiàn)金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當?shù)胤种小、業(yè)務發(fā)生當月月底 B、業(yè)務發(fā)生日所在季度結束 C、業(yè)務發(fā)生當年年底 D、業(yè)務發(fā)生日

218、中國人民銀行和各金融機構不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構工作人員協(xié)助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任

四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上

B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的

B、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的

222、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據(jù)《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、要慎重開展業(yè)務

B、一定要在得到總行授權的情況才能建立業(yè)務關系 C、要建立業(yè)務發(fā)生逐筆申報制

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務

226、根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關制裁名單中機構和個人的交易，應（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業(yè)務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露

227、根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價證券的托收業(yè)務的，（A）。A、一律不予辦理 B、應核實真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應慎重辦理

D、應報總行批準后方可辦理

關聯(lián)交易試題

一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》

228、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當符合（D）及公允原則。A、嚴格保密 C、內(nèi)外有別

229、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當遵守（D）。

A、法律、相關部門規(guī)章、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國際標準的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的國際慣例。D、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定

B、公開透明 D、誠實信用 230、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當按照商業(yè)原則，以（C）的條件進行。A、等同于對非關聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易 D、不低于對非關聯(lián)方同類交易

231、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人

B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關聯(lián)交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理制度應當（B）。

A、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。B、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準。D、報中國人民銀行備案。

236、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應當設立成員不少于（A）的關聯(lián)交易控制委員會。A、3人

C、130人

237、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長期貸款 C、無擔保貸款

238、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額

239、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應當每年至少對商業(yè)銀行的關聯(lián)交易進行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按（C）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費貸款

D、商業(yè)貸款

B、授信總額 D、負債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關聯(lián)交易 B、接收本行的股權作為質押提供授信的 C、聘用關聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計的 D、違反規(guī)定為關聯(lián)方融資行為提供擔保的

242、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。

A、金融控股集團 B、商業(yè)銀行 C、國有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行

246、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉移（D）的事項。A、利潤 B、資產(chǎn)或負債 C、資金或人員 D、資源或義務

247、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計

B、商業(yè)銀行自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函

248、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間提供服務包括（A）。A、向商業(yè)銀行提供信用評估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資

249、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置

C、透支

D、向商業(yè)銀行提供法律服務

250、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質押提供授信。A、其他上市公司的股權 B、其他公司股權 C、本行的股權 D、其他商業(yè)銀行的股權

251、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關聯(lián)方的（A）提供擔保，但關聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營業(yè)績 D、資信

252、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》

253、交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關連人士”。A、3個月

B、6個月 D、24個月

B、50% D、10% C、12個月

254、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關連交易進行表決時，（B）。A、必須放棄表決權的上市發(fā)行人股東 B、不須放棄表決權的上市發(fā)行人股東 C、持有1%以下份額表決權的上市發(fā)行人股東 D、持有1%以上份額表決權的上市發(fā)行人股東

257、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關聯(lián)交易管理辦法》，如某一關聯(lián)交易按照一般商務條款進行且每項百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項關聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門(C)A、仍應將該關聯(lián)交易提交關聯(lián)交易控制委員會備案。B、仍應將該關聯(lián)交易提交獨立股東批準。

C、仍應對該關聯(lián)交易是否符合一般商務條款進行審查。D、仍應將該關聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。

258、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關聯(lián)交易管理辦法》，對于某項持續(xù)性關聯(lián)交易，發(fā)起部門應注意該類交易的累計金額不超過全年最高限額。如發(fā)現(xiàn)該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發(fā)起部門（A）A、應及時通知法律與合規(guī)部采取相關預警措施。

B、應自行控制交易金額。C、應中止該類交易。D、應停止該類交易。

259、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關聯(lián)交易，并在（）報告及帳目中進行確認。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構成上市發(fā)行人的關聯(lián)方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關聯(lián)交易的有關上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時經(jīng)由(D)批準。A、最高行政人員 B、獨立董事 C、董事會 D、獨立股東

262、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。

B、向聯(lián)交所送交公告草稿。在按聯(lián)交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業(yè)日在報章上刊登公告。

C、遵守申報的規(guī)定。D、發(fā)出股東通函。

263、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進行關聯(lián)交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關聯(lián)關系的描述。

D、總代價及條款；及關聯(lián)人士于交易中所占利益的性質及程度。

第四篇：內(nèi)控合規(guī)部公共題目(答案版)

公共試題

1、對涉及公司重大利益，且根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司相關制度的規(guī)定應當舉行商務談判的項目，經(jīng)辦部門應當將、招標文件等合同簽訂背景材料，與合同草本一并提交合規(guī)審查人員進行合規(guī)審查。（A）A、談判記錄 B、呈批件

C、裝修預算書 D、裝修商企業(yè)簡介

2、合同的業(yè)務審批是指，由 及相關會簽部門負責對合同目的、約定的權利義務內(nèi)容是否能夠實現(xiàn)業(yè)務目的進行審查。（B）

A、內(nèi)控合規(guī)管理部 B、項目經(jīng)辦部門 C、辦公室 D、總經(jīng)理室

3、公司相關管理規(guī)定中，對于金額超過 元的項目（經(jīng)濟活動），或者法律法規(guī)規(guī)定應當簽訂書面合同的，經(jīng)辦部門應當與對方簽訂書面形式的合同。（C）A、一千元 B、五千元 C、一萬元 D、三萬元

4、分公司所屬各部門、各機構及員工個人，未經(jīng)公司授權不得以公司名義對外簽訂合同。超出本單位職權范圍或非公司授權代表公司簽訂合同的。（D）A、授權依然有效 B、無須進行重新授權 C、合同當然有效 D、應當重新取得公司書面授權

5、合同草本由 或者合同相對方（以下簡稱“對方”）負責提供。合規(guī)審查人員負責對合同草本進行修改審批。（A）

A、經(jīng)辦部門 B、內(nèi)控合規(guī)管理部 C、辦公室 D、總公司

6、合同項下的項目內(nèi)容須經(jīng)相關部門會簽。凡是涉及到公司相關部門職責履行的，經(jīng)辦部門應當報送該部門會簽意見。相關部門審查合同條款時，有權根據(jù) 對合同條款的內(nèi)容提出修改或否決意見。（D）A、公司相關管理制度 B、戰(zhàn)略計劃 C、實際需要 D、以上皆對

7、對于一般合同，內(nèi)控合規(guī)管理部應當在自接到合同之日起 個工作日內(nèi)完成（B）A、一 B、三 C、五 D、七

8、公司用印（章）管理部門應嚴格依照公司用印（章）管理的相關規(guī)定，規(guī)范合同用章管理，任何人不得在尚未填寫完整的 上加蓋公司合同專用印章。（D）A、格式合同 B、合同范本 C、空白文件 D、以上皆對

9、合同簽訂（成立生效）之后，正式履行合同之前，如果有確鑿證據(jù)證明合同對方根本不準備履行合同的條件或沒有履行能力，經(jīng)辦部門應采取解除合同或要求對方提供擔保等風險防范（或處理）措施。（D）

A、行使合同履行抗辯權 B、解除合同 C、要求對方提供擔保 D、以上皆對

10、分公司印章的使用范圍限于以分公司名義，向上級單位呈報的、各種對外報告（表）、險種備案表，以及其他必須以分公司名義辦理而需加蓋印章的事項。下列錯誤的是（D）

A、向上級單位呈報的文件 B、對內(nèi)對外的各種發(fā)文 C、委托授權書 D、空白格式合同書

11、下列行政印章管理規(guī)定，錯誤的是：（B）

A、行政用章集中管理涉及分公司印章、分公司部門印章、中心支公司印章； B、中心支公司各部門可以刻制印章；

C、各營銷服務部不允許刻制公章，當?shù)毓ど坦芾聿块T要求必須要有公章才能辦理營業(yè)執(zhí)照的營銷服務部除外；

D、各級公章須由分公司印章管理部門統(tǒng)一管理。

12、分公司部門印章使用范圍限于以本部門名義的對內(nèi)對外發(fā)文、一般性業(yè)務往來、洽談、通信聯(lián)絡等事宜。兩個以上部門共同的發(fā)文和具體事務，應當加蓋 印章。（C）

A、其中一個部門的印章； B、上述所有部門的印章；

C、分公司印章； D、以上皆不正確

13、公司“四條禁令”是指（ABCD）

A、堅決禁止在承保、理賠、保全等業(yè)務活動中弄虛作假； B、堅決禁止虛掛人力、虛擬人力；

C、堅決禁止內(nèi)勤人員，尤其分公司管理層以任何形式參與業(yè)務傭金領取或業(yè)務獎金計提，內(nèi)勤工資獎金只能由人力資源部門通過正常程序予以獎勵； D、堅決禁止以公司名義從事違法違規(guī)行為，特別是商業(yè)賄賂。

14、下列哪些屬于公司“十條紅線”？（ABCD）

A、挪用、侵占公司保費、業(yè)務退費及其他資金資產(chǎn)； B、偽造、銷毀、藏匿原始資料，提供虛假資料。C、私刻或偽造公章，給公司帶來聲譽和財產(chǎn)損失；

D、虛報費用或收取費用不入賬，擅自變更內(nèi)勤、外勤、代理人薪資、傭金卡折等信息，個人侵占、挪用或形成小金庫

15、人身保險公司、保險代理機構以及辦理保險銷售業(yè)務的人員，在人身保險業(yè)務活動中，不得有下列欺騙行為（ABCD）： A、夸大保險責任或者保險產(chǎn)品收益；

B、以保險產(chǎn)品即將停售為由進行宣傳銷售，實際并未停售；

C、以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品；

D、對保險公司的股東情況、經(jīng)營狀況以及過往經(jīng)營成果作虛假宣傳。判斷題：

1、代理人在銷售保險時給予投保人一臺洗衣機的行為是合法的（錯）

2、只有人民銀行是反洗錢工作的監(jiān)管部門（錯）

3、公司內(nèi)“合規(guī)”一詞的意思是指符合法律、法規(guī)（錯）

4、代理人在銷售保險時，不得隱瞞保險合同條款中的內(nèi)容（對）

5、禁止在投保單中代簽名的目的是為了防止因此引發(fā)爭議后無證據(jù)保護公司利益。（錯）

6、合同審查時，經(jīng)辦部門應當先行進行業(yè)務審查。（對）

7、報審合同時，無需一并提交締約方相關資質。（錯）

8、反洗錢工作是合規(guī)部門的事情，與業(yè)務部門無關（錯）

9、銀行網(wǎng)點在銷售公司產(chǎn)品時，應當具備相應代理資質（對）

10、先執(zhí)行合同內(nèi)容，后為報銷而簽署合同的行為是公司禁止的。（對）

第五篇：合規(guī)部工作計劃

合規(guī)部2021工作計劃

一、健全完善規(guī)章制度，強化合規(guī)體系建設

（一）聘請XX咨詢公司梳理內(nèi)控制度。確保將金融法律法規(guī)，全行各業(yè)務條線的管理條例、規(guī)定、辦法等，融入到崗位職責、業(yè)務流程中，確保以制度為準繩，合規(guī)經(jīng)營。

（二）實時關注監(jiān)管動態(tài)，實行制度動態(tài)管理。隨著業(yè)務的發(fā)展變化，分析研究并準確把握政策規(guī)定，對不適用、不完善、缺失的制度，及時予以廢止、修訂、補齊，使制度管理緊跟形勢和業(yè)務發(fā)展需要，與業(yè)務發(fā)展同步延伸，避免存在滯后情況，同時對監(jiān)管動態(tài)進行持續(xù)性監(jiān)測預警。

（三）做好合規(guī)審核和法律審核。對總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規(guī)范、新業(yè)務、新產(chǎn)品等進行合規(guī)審核。為及時有效提示合規(guī)風險，按照業(yè)務和管理的日常需要，各部門依據(jù)制度修改和完善的相關流程、規(guī)范等需同步報送合規(guī)部。（考核點）

二、開展合規(guī)文化建設活動，提升全員合規(guī)意識

（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學習和業(yè)務培訓。要求總行和營管各部門制定學習培訓計劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規(guī)”的活動，組織員工系統(tǒng)深入地學習、研究規(guī)章制度，真正全面、準確地理解和掌握制度，為制度執(zhí)行奠定良好基礎。

（二）狠抓制度落實，提升制度執(zhí)行力。要求總行和營管各職能部門制定檢查計劃和具體方案，定期對全行各業(yè)務條線的制度執(zhí)行情況進行檢查考核，對自查中存在的突出問題和潛在風險隱患，及時下發(fā)風險提示，落實整改措施，同時將制度執(zhí)行檢查情況報送給合規(guī)部，以便于合規(guī)部對全行的制度執(zhí)行情況有全面和直觀的掌握。合規(guī)部定期抽查各部門制度執(zhí)行情況和，并提出合規(guī)建議。

（三）多舉措開展合規(guī)文化活動，使合規(guī)工作實現(xiàn)常態(tài)化，建立合規(guī)長效機制。開展“合規(guī)文化月”、《聚焦合規(guī)》專刊等合規(guī)文化活動常態(tài)化的基礎上，進一步把“制度執(zhí)行力”作為員工行為準則和目標，結合本行實際，以宣傳、測試、培訓、競賽、演講等活動為載體，促進員工對制度內(nèi)容的消化理解、領會掌握，使制度立行、規(guī)范管理深入人心。

三、完善合規(guī)管控體系，開展合規(guī)監(jiān)督與評價

（一）定期開展合規(guī)考評。針對今年監(jiān)管檢查問題和自查發(fā)現(xiàn)問題以及明年監(jiān)管檢查重點制定合規(guī)考評方案，按季度對總行相關部室、營管部及各支行開展合規(guī)考評，協(xié)助一道防線發(fā)現(xiàn)問題，及時提出合規(guī)建議，充分發(fā)揮二道防線檢查、監(jiān)督、考評的作用。同時對合規(guī)考評發(fā)現(xiàn)的問題形成報告上報風險管理委員會。并定期組織召開合規(guī)評審會，各條線部門針對各自問題剖析原因，匯報整改情況。

（二）合規(guī)評價報告。合規(guī)部每季度、每半年、全年對全行合規(guī)工作持續(xù)進行評價，對三道防線檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題、監(jiān)管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進行分析匯總，并得出合規(guī)結論。同時向董事會提交合規(guī)風險評價報告。

四、強化合規(guī)問責力度

我行目前已經(jīng)成立案防工作領導小組和問責委員會，今后對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀情況，將嚴格按照“雙線問責”和“上追兩級”的規(guī)定，嚴肅追究直接責任人和上級管理部門責任。對于一般違規(guī)問題，將堅決執(zhí)行《XX銀行問責處罰細則》相關規(guī)定；對于各類重大違規(guī)違紀問題，特別是可能引發(fā)大案、要案的重大違規(guī)問題，應視同案件進行處罰和嚴肅問責。

五、幾點建議

1、按照《合規(guī)管理基本規(guī)定》制度要求，“應確保合規(guī)部門能夠獨立履行合規(guī)管理職責，豁免現(xiàn)實和潛在的利益沖突”，為更好開展合規(guī)工作，特申請合規(guī)部門績效考核按照全行平均數(shù)發(fā)放。

2、為保證《合規(guī)風險報告》的時效性、客觀性、完整性，使合規(guī)管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報告的撰寫要求，將監(jiān)管處罰以及發(fā)現(xiàn)的問題、行內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問題、機構或人員發(fā)生的違規(guī)問題等落實整改情況，風險排查情況，采取措施以及問責情況；制度完善及合規(guī)學習、培訓情況；反洗錢合規(guī)義務履行情況；合規(guī)文化建設情況等（詳見《合規(guī)風險報告》具體要求），認真及時上報《合規(guī)風險報告》。

3、合規(guī)檢查考評：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據(jù)包括《合規(guī)部季度考核方案及要點》、《合規(guī)風險報告》中的落實情況、其它；檢查結果納入合規(guī)績效考核。

4、合規(guī)風險防控是從員工到高管層的，人人有責。為保證合規(guī)工作的有效開展，請總行及營管各部門的積極

合規(guī)部

2020年12月9日