第一篇：合規 系列 題目

《中國光大銀行合規手冊》

1.本手冊秉持“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規范員工職業行為。

2.《中國光大銀行合規手冊》制定的依據是()A適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件 B銀行業自律組織的行為準則、守則和職業操守 C銀行內部的各項管理制度、操作規則等規范性文件

3.《中國光大銀行合規手冊》包括兩大部分主體內容，即____和_____.4.“合規”是指銀行員工的___以及___應與法律、規則、準則、銀行內部管理制度和流程相一致。

如果員工不遵守法律、規則、準則以及銀行內部管理制度的規定，則可能遭受__、___、___、___等不利后果。

5.“商業秘密”是指不為公眾所知悉、能為銀行帶來經濟利益，具有___并經銀行采取保密措施的書面材料、工作程序、信息系統、管理方法、客戶名單、業務情報、營銷策略等信息。

6.遵紀守法是員工所有___的前提，具有__要求，員工不得以任何理由為借口違反法律法規，規避法律法規。

7.員工應當培養正直的品行，珍惜銀行的聲譽，將“___”的企業文化理念貫穿于職業行為的始終

8．員工應___、___，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

9.員工應勤勉盡職，具體做到：

（A）對本職工作兢兢業業，不推諉，不延誤，不敷衍；不擅自將自身工作委托他人辦理；（B）在權限范圍內開展業務活動，禁止超越權限行為或者變相規避權限的行為；（C）注意業務知識更新和自身素質完善，不斷適應新的工作要求；

（D）謹慎對待工作中的各類風險，克盡風險提示義務，通過正常的途徑和程序有效控制和防范各類風險（E）對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責。

10.員工不得參與客戶之間___、___、___等活動.11.員工應依法合規開展業務，遵循銀行各項內控制度安排，遵守業務管理辦法的規定，嚴格按照業務操作流程規范操作，不得___、___、___。

12.員工應嚴守光大銀行秘密。嚴格遵守《中國光大銀行業務秘密管理暫行規定》，不得擅自向外泄露銀行尚未公開的財務數據、重大戰略決策、新產品研發等重大內部信息以及客戶資料等。不得擅自___、___，防止因不當行為造成我行的___風險。應當注意計算機及相關設備數據信息的保護，預防被他人剽竊。

13.員工應通過各種方式,提高自身的反洗錢意識,在日常工作中嚴格依據相關法律法規中有關反洗錢的規定，進行客戶身份識別、保存客戶資料及交易記錄、識別、報送、監控大額及可疑交易，拒絕任何___行為。

14.對于自身無法阻止或者不便于阻止的違規行為，如上級違規、決策違規等，應勇于向上級單位及信訪、紀檢監察等相關部門舉報違規行為人的___、___、和___。不得對違規行為知情不報或者對違規指令、授意無原則執行。

15.尊重同事及同業人員，公平開展競爭。應以規范的服務、領先的產品、健全的內控管理來贏取客戶的青睞，不得以___、___、___、___等不正當的違規行為換取交易機會。

16.不得利用___或便利，直接或者采取匿名、假名、委托他人等方式獲取個人不正當利益，或者以違規方式為他人提供理財或投資方面的建議。

17．在業務開展過程中，嚴禁員工與客戶之間存在以下異常資金往來行為：

A員工與對公授信客戶(特別是本人管戶的對公授信客戶)的資金往來 B員工與本人管戶的我行合作中介機構和經銷商的資金往來

C員工利用個人賬戶歸集他人資金、套取現金、辦理轉賬等容易讓人理解為代表銀行從事資金存取款等行為

18.對于員工與客戶異常資金往來行為，應建立報告制度，并應明確報告的()、（）、（）等。

19．在存在潛在利益沖突的情形下，應向（）說明利益沖突的具體情況，以及處理利益沖突的意見和建議。

20.全行員工應遵守法律法規以及光大銀行有關兼職的規定，未經批準，不得從事與我行利益有沖突的兼職，或在與我行有業務關系的單位兼職取酬；如從事的兼職工作不被法律和銀行所禁止，應及時向銀行披露兼職情況；所擔任社會兼職應以()、()、()為原則，不得在工作時間處理兼職工作事項。

21.員工應謹慎應對正式和非正式的媒體報道和社會傳聞，正確引導社會輿論，不()，不()，防止因不當行為給銀行造成聲譽風險。

22.員工應遵守銀行的()，合理使用各種費用，應當節儉支出并誠實記錄，不得挪用、虛報費用或者使用虛假發票報銷費用。嚴格執行我行利率和費率政策，不得違規擅自降低或免除

23.在授信業務外聘中介機構的管理中，應該按照規定對相關中介機構實施（）和（）。禁止擅自使用未經核準的中介機構。

24.員工不得利用職務上的便利,（）、()或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費。

25.積極配合和主動服從監管部門的監督管理和內、外部審計部門的審計監督，如實回答詢問，積極配合（）檢查和（）檢查，不得向監管機構和內、外部審計部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料。對于不符合要求的工作切實進行整改、糾正。

26．部門管理人員應當以身作則，樹立正確的價值觀，在本部門內培育健康的合規文化。

27.部門管理人員不得在其他經濟組織兼職，不得在行外從事經營活動。對于在公益性、學術性等非經濟組織兼職的，應當事先向合規部門報告，取得銀行的同意。

28．嚴格按照內部控制的要求合理配置人員和崗位，對于___以及銀行相應規章制度明確禁止不得兼任的崗位，不得安排員工兼任.29．營銷人員應自覺維護銀行的___和利益，遵守銀行業以及銀行有關員工操守的規定.30.營銷人員在拓展客戶過程中，應___，不得做無法兌現的承諾；不得夸大其詞，掩蓋事實真相；應依據外部監管以及行內要求，及時、準確、完整地向客戶揭示業務可能產生的風險。

31．營銷人員不得在客戶處參股分紅，報銷費用.在向銀行報送客戶材料時，不得出于私利，掩蓋客戶經營風險，虛構客戶資質、資信狀況等影響授信審批的各種因素。

32.營銷人員應當遵守業務價格及收費管理制度的規定，不得違規減免費用或者突破價格控制，擅自向客戶報價。

33．遵守延伸服務規定和準入制度，在與客戶簽署協議、獲得客戶正式委托后方可提供延伸服務。禁止以下行為：

A擅自為客戶提供取送單、款服務；私自保管客戶印鑒； B擅自代辦密押和密鑰領取；擅自代理客戶開戶； C代購和私自保管客戶的重要憑證、票據等重要文件； D無手續辦理交接或在規定之外的地點交接；

E在延伸服務途中處理與服務無關事宜，搭乘規定之外的交通工具。

34．營銷人員在外部營銷時，外部營銷場所不得長期持續存在，攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過10天；連續使用或租用時間不得超過48小時。

35．營銷人員外部營銷的業務范圍僅限于銀行綜合信息的介紹，推介銀行產品，尋找和開拓客戶資源，分發空白的金融產品與服務的申請文件。不得違規收取已經消費者填寫的金融產品與服務的申請文件，不得違規接觸現金及其他銀行業務憑證和法律文件。銀行產品和服務的每個處理環節必須在經合規部門批準的范圍或場所內完成。

36．外部營銷人員在從事外部營銷業務時，必須佩戴所屬銀行的標識，并出示載有本人姓名、所屬銀行、客戶投訴電話等相關信息的名片。

37.營銷人員應當對產品進行充分的___和風險揭示，引導消費者對銀行所提供的產品和服務做出正確的評價，引導消費者在購買該產品之前知曉并理解相關的風險。

38．營銷人員應嚴格遵循對客戶資料保密的要求，不得泄露客戶的信息，未經客戶同意，不得隨意給客戶發短信、郵寄宣傳品，或者采取其他方式影響客戶的正常生活。

39．客戶經理除應遵循營銷人員基本規范外，還應該做好與___相關的工作要求。

40．客戶經理對客戶進行授信調查應堅持“___”原則。

41.客戶經理應當嚴格按照銀行授信制度要求，通過走訪公司客戶的財務部門、生產經營場所、主要管理者、商業往來客戶和其他債權人等，獲取第一手現場調查資料，全面了解申請人生產經營、管理、___和行業信息。A 信用狀況 B 財務狀況 C 資本狀況 D 資信狀況

42．客戶經理在流動資金貸款授信調查階段應對流動資金貸款需求量進行初步測算，對于流動資金貸款需求量測算與客戶實際資金需求存在偏差的，應要求經營單位___需要進行說明和確認.A法人

B財務部經理 C董事會 D負責人

43.零售授信業務個案調查內容，包括但不限于真實性調查、第一還款來源調查、第二還款來源調查、貸款用途及支付調查等方面。零售授信調查須遵循___、面談面簽、充分調查、雙人經辦的原則.44．客戶經理應通過合同、發票等資料對被授信人的___進行調查。

45．客戶經理應當按規定對___的償還能力；抵（質）押物的權屬、價值和實現抵押權、質權的可行性進行調查。

46.客戶經理應按照我行規定審核授信申請人、擔保人等主體資格，并確保信貸資料和調查材料的完整性、真實性，并按照我行規定對授信對象進行___，評級結果不得有重大偏差。A授信調查 B信用評級 C風險評估 D背景調查

47.客戶經理應根據調查核實的申請授信公司客戶（下稱“申請人”）各項信息進行授信前風險分析和評估，不得簡化程序和內容，分析和評估的內容包括： A申請人的誠信；申請人融資的權限；

B申請人的財務狀況、經營效益以及經營管理能力； C申請人的專業資質；申請人所屬行業的前景； D申請人與銀行歷史授信合作情況；

E抵質押品的估價及有效性；保證人的清償能力等。

48．客戶經理應根據調查核實的私人客戶的各項信息，按照我行個人風險評估要求進行授信前風險分析，不得簡化程序和內容。

49.借款人及其配偶在銀行的貸款存在最近1年內存在連續90天以上或累計6次以上的逾期記錄（由于借款人一時疏忽所致且有特別合理解釋之證明除外），不得發放貸款。

50．客戶經理應在授信前調查、風險分析的基礎上，認真撰寫___，不得走形式，簡化內容。

51.按授信批復及審核意見進行授信業務操作，按規定簽訂授信、借款、抵（質）押、保證等法律文書，落實擔保手續和抵押物的財產保險手續。

52照銀行授信政策的要求定期開展授信用途檢查、一般風險業務常規檢查、特定期間內的___檢查和重點現場檢查工作，以隨時掌握客戶及其擔保人的經濟狀況、經營狀況和償債能力，檢查抵（質）押品是否安全、完好。

53.授信實施后，客戶經理應對所有可能影響還款的因素進行___，并形成書面監測報告。

54．根據授信風險變化及時提出___，提出初步的處理策略和預防措施。遇到重大突發的緊急事件，應當及時通過行內程序予以報告。

55.對于已發生問題的客戶，客戶經理應當根據了解的情況，制定相應的___措施建議，經批準后執行。客戶經理應通過電話、親自上門、寄送《逾期催收函》或者通過合作的中介機構進行催收等多種方式進行清收，最大限度減少銀行的損失。

56.嚴格按照監管部門及我行相關業務規定確定客戶貸款項下自主支付和___支付的限額和標準。對于采用借款人自主支付的，客戶經理應按借款合同約定要求客戶定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

57．對于不良授信，客戶經理應當做好催收記錄，將有關的文件和檔案材料歸檔整理完整后與___進行交接。

58.個人理財業務人員每年的培訓時間不得少于40小時,未達到培訓要求的理財業務人員應暫停從事個人理財業務活動。

59．理財人員向客戶推薦理財產品前，應對客戶進行___，了解客戶風險承受能力。A風險屬性評估 B適合度問卷 C風險提示 D風險揭示

60.客戶購買三星級以上產品時，理財人員應要求客戶簽署適合度問卷，并確認其有效性。

62.理財產品的宣傳和介紹材料中應全面反映產品特性，在首頁最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果，對于無法在宣傳和介紹材料中提供科學、準確的測算依據和測算方式的理財產品，不得在宣傳和介紹材料中出現“___”或“最高收益率”字樣。A最低收益率 B平均收益率 C預期收益率 D保證收益率

63.理財人員應確認理財產品說明書無漏簽字、漏蓋章現象，并按要求妥善保存，對于____的產品，應要求客戶在產品說明書每頁角簽。A 四星級 B 三星級

C 三星級（含）以上 D 四星級（含）以上

64.對于___和___信托產品銷售時的合格投資者認定，理財人員應嚴格執行《中國光大銀行高資產凈值客戶理財產品發行業務管理辦法》及產品說明書中有關要求，理財人員應確保客戶提供的相關金融資產證明文件真實、有效，并將其妥善保留。

65．理財人員應當將客戶風險屬性評估信息及時錄入____，并對風險屬性評估、客戶適合度問卷、產品說明書、產品協議書進行妥善保存，以備查閱。

66．負責理財計劃或產品相關交易工具的交易人員，應當與負責銀行___的交易人員相分離。

67.理財業務人員不得將一般儲蓄存款產品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售。

68.在理財計劃的存續期內，理財業務人員可根據客戶需求通過___打印相關資產的賬單。

69.開辦代客境外理財業務時，應在相關責任人的協助下，定期向客戶披露所有便于其進行投資決策的相關信息，并及時向客戶披露對投資者權益或者收益率等產生重大影響的突發事件，盡責履行___義務。

70.個人理財業務從業人員在銷售過程中如果未按照要求對客戶進行風險屬性評估、有效簽署適合度問卷、產品說明書、協議書，一經檢查核實，將對經辦人員進行__。A通報 B行政處分 C經濟處罰

71．信用卡銷售人員必須___,____,____.72．信用卡銷售人員在營銷過程中必須履行___，向申請人告知信用卡的收費政策、計罰息政策、相關權利責任、產品的潛在風險等。

73.信用卡銷售人員應提示客戶正確填寫信用卡申請表，確保申請表資料的___，對申請表填寫不完整的申請，應請申請人重新填寫，對證明文件缺失/無效的申請，應請申請人補充有效證明文件。A完整和準確 B真實和完整 C完整和有效 D有效和準確

74．信用卡銷售人員應對客戶資料___，對不完整申請表或信息填寫不全且無法補全的申請表必須上交，統一處理。

75.嚴禁信用卡銷售人員向客戶承諾未經總行或分行批準的活動禮品和積分。嚴禁向客戶承諾信用卡發放額度和收卡時間。

76．嚴禁信用卡銷售人員代客戶___，隱瞞或者虛報客戶情況，包括但不限于身份證明、工作證明、存款證明、房產證明、車輛證明等。

77．嚴禁信用卡銷售人員冒用非本人推廣人員代碼___、___。

78.嚴禁在營銷活動中接受他人財物或收取任何費用。信用卡銷售人員在光大銀行之外的機構兼職，須向人事部門報告并批準。

79．信用卡審批人員應嚴格執行信用卡授信政策、流程及授權規定，防控___風險，做到盡職審批.80.信用卡__、___、___風險管理人員對調查、監控、催收過程中發現的風險信息應及時處理，根據風險管理流程采取與持卡人聯絡確認、調整授信額度、鎖定賬戶、緊急止付等風險管理措施。

81.賬戶維護人員應正確使用、維護客戶的___信用信息。如實反映客戶的信用狀況。

82.用卡催收人員嚴禁采取侮辱謾罵、暴力、脅迫等不當催收行為；嚴禁未經___，將委托賬戶轉托給第三方進行催收。

83.資金業務人員應按規定或合同約定開立___、___、___，并正確使用、保管印鑒或印鑒卡。

A代理行托管賬戶 B交易所證券賬戶 C保證金賬戶

D全國銀行間市場債券托管賬戶

84.資金業務人員必須嚴格在授權范圍內進行交易活動，與對方交易應當嚴格遵守信用額度。對任何超越授權的交易必須提前向___請示，未經授權批準，不得進行交易。

85.___應按規定進行銀行間市場代理交易，禁止代客戶辦理開戶、劃賬，或在完成客戶委托確認流程前為客戶辦理業務，禁止非交易人員違規代交易人員進行業務交易操作。A托管業務人員 B資金業務人員 C審查審批人員 D資產保全人員

86.資金業務人員應按規定進行資金管理，確保資金按時入賬，并定期對賬，保證___、___、___相符。

87.任何有效的資金交易必須有___記錄或___記錄，資金業務人員應妥善保管經雙方有權交易人員簽字的交易單據、經授權的有效交易合同等

88.完成交易后，資金業務人員必須立即填好交易單證，經復核檢查無誤后，及時按規定程序輸入___，用于風險監控。當日工作結束前，應報告相關業務情況。

89.資金業務人員必須___，不得利用對方明顯筆誤或口誤獲取利潤，重大爭議須上報主管人員。不得敘做虛假交易、藏匿交易，不得擅自變動或者變相改動資金交易成交利率、匯率、價格等要素。

90.資金業務人員不得利用拆借資金、信貸資金或套取客戶資金從事___、黃金、___、股票等交易活動。

91.托管業務人員禁止同時兼任資金營運業務前臺交易崗、中臺控制崗和后臺結算崗。原則上同一員工禁止同時兼任投資和交易操作、授權審批、臺賬管理、風險控制、資金劃撥、會計核算等崗位。

92．資金業務人員必須保守銀行機密，不得擅自將銀行___、___、___、___、___等情況以任何形式透露給非授權人員。A交易意圖 B交易策略 C資金狀況 D交易盈虧 E頭寸

93.投行業務人員在從事業務過程中必須恪守___、___、___的原則，提供專業服務，維護我行的整體社會形象。

94.投行業務人員在從事業務過程中明知客戶或投資者的要求或擬委托的事項違反了法律、法規或我行的規定，應予以拒絕，且如實告知客戶或投資者并提出改正建議。

95.投行業務人員在從事業務過程中所獲得的未公開重要信息及客戶的___履行保密義務，不得泄露。不得依據未公開信息撰寫分析報告并公開發表。

96.投行業務人員在從事業務過程中應當主動、明確地對客戶或投資者進行客觀的___，不得故意對可能出現的風險作不恰當的表述或作虛假陳述。在調查過程中應按照規定對發現的風險點作出充分揭示和分析。

97.投行業務人員在從事業務過程中不得進行過度的、不實的、含有歧義和誤導內容的宣傳，更不得捏造事實以招攬業務。禁止誤導投資者，禁止操縱市場、內幕交易和欺詐等行為，嚴禁___。

98.按照投行業務的管理流程開展業務，審查中應堅持___原則，禁止故意隱瞞發現的重大問題，禁止按照他人授意或降低審查標準出具審查意見。A審慎性 B獨立審查 C一經辦一復核 D授權

99.投行業務人員在從事業務過程中不得以___利益為由做出有損社會公眾利益的行為。禁止協從發行人披露虛假、誤導性信息或隱瞞發行人的上述行為。

100.投行業務人員在從事業務過程中，不得私自收取客戶中介費，不得私下接受有利害關系的客戶、機構和個人饋贈的貴重財務。

101．投行業務人員在從事業務過程中應當___、___、___、___。不得在公眾場合或向客戶、投資者貶低、詆毀、損害同業聲譽的言論，不得以不正當手段與同行爭攬業務。A相互尊重 B團結協作 C共同維護 D公平競爭 E增進行業聲譽

102．按照規定進行投行業務___，跟蹤客戶經營管理情況，建立___并及時進行對賬工作。發生突發事件或出現預警信號，及時采取必要措施。

第二篇：合規題目

合規試題

姓名： 工號： 考試日期： 成績：

一、單項選擇題（共15題，每題2分）

1.證券業協會性質上是一種（c）

A.證券監督機構

B.證券服務機構

C.自律性組織

D.證券投資人

2.根據公司證券經紀人制度中有關資訊服務的規定，以下何種說法是正確的（d）

A.提供資訊無須經過營業部審批，可以直接向其服務的客戶發送資訊

B.提供資訊經過營業部審批后，可以直接向其服務的客戶發送個性化資訊

C.提供資訊無須經過營業部審批，但須經過營業部審核通過后才能向其服務的客戶發送個性化資訊

D.提供資訊須經過營業部審批，且經過營業部審核通過后才能向其服務的客戶發送個性化資訊 3.根據公司證券經紀人制度中有關資訊服務的規定，證券經紀人提供的統一資訊服務不包括（d)

A.公司提供的研究報告

B.公司統一提供的與證券投資有關信息

C.公司統一采購的其他資訊供應商的證券投資資訊

D.公司授權證券經紀人提供的個性化資訊服務

4.關于《證券經紀人業績報酬協議》中業績報酬支付的有關約定，以下說法正確的是（b）

A.營業部應告知證券經紀人“本月實得業績報酬”金額，由證券經紀人自行到當地稅務部門開具發票

B.證券經紀人到當地稅務部門開具勞務發票并取得相應完稅憑證后送交營業部入帳

C.營業部通過現金支付的方式支付證券經紀人當月的業績報酬

D.提成比例變更的，自變更之日起生效，生效后營業部按變更后比例支付業績報酬。

5.到2008年8月底，我公司營業部代理業務的（c）占比已經達到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續上升。

A.電話委托

B.客服中心委托

C.網上交易

D.手機炒股

6.客戶在交易操作過程中連續幾次輸入錯誤密碼，證券營業部將有權凍結該賬戶的操作（c）

A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.現階段我國的融資融券業務采用“ ”的業務模式（d）

A.分散化、雙軌制

B.分散化、單軌制

C.集中化、雙軌制

D.集中化、單軌制

8.期貨客戶至證券營業部柜面辦理開戶手續，業務人員具體業務操作流程的先后順序為（b）1營業部業務人員向客戶進行風險揭示，指導客戶簽署開戶文件； 2開戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復核及提交； 7期貨公司審定開戶； 8期貨賬戶開戶成功后客戶提示

A、1-4-2-3-6-5-7-8

B、2-1-4-3-6-5-7-8

C、1-2-4-3-6-5-7-8

D、4-2-1-3-6-5-7-8

9.客戶進入客服中心系統業務查詢菜單后，在買入賣出中首先需要輸入的是（c）

A.證券名稱

B.委托價格

C.證券代碼

D.委托數量

10.客戶進入客服中心系統業務查詢菜單后，在查詢菜單下可以查詢到以下哪個內容（d）

A.隔日委托

B.股票價格

C.資金帳號

D.當日委托

11.證券公司終止與證券經紀人的委托關系的，應當收回其證券經紀人證書，并自委托關系終止之日起（c）個工作日內向協會注銷該人員的執業注冊登記。

A.2

B.3

C.5

D.10 12.下列哪項不屬于證券經紀人可以從事的活動（d）

A.客戶開發

B.客戶服務

C.產品銷售

D.替客戶辦理開戶

13.證券經紀人與證券公司的法律關系是（b）

A.勞動合同關系

B.委托代理關系

C.承攬合同關系

D.居間合同關系

14.甲租賃公司向乙財務公司借款20萬元，乙要求甲提供擔保，甲便將出租給丙公司使用的一臺吊車出質給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。對于甲公司的出質和出賣行為，下列表述正確的是（a)

A.甲公司的出質行為不發生效力，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司

B.甲公司的出質行為已發生效力，因為甲公司已通知了丙公司

C.甲公司的出賣行為有效，因為甲公司對該吊車仍享有所有權

D.甲公司的出賣行為效力未定，因為乙公司對該吊車享有質權

15.證券公司、基金公司等金融機構從業人員的老鼠倉行為可能構成下列哪項犯罪（b）

A.內幕交易、泄露內幕信息罪

B.違規披露、不披露信息罪

C.操縱證券市場罪

D.洗錢罪

二、多項選擇題（共10題，每題3分）

16.證券經紀人應當在執業前參加公司統一組織的培訓，關于執業前培訓，以下說法錯誤的是（bc）

A.執業前培訓時間一共有60小時

B.法律法規和職業道德的培訓時間為10小時

C.證券經紀人在完成執業前培訓并與公司簽訂《證券經紀人委托合同》后即可執業

D.執業前培訓內容包括證券經紀人制度介紹、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規、職業道德等 17.根據公司證券經紀人制度相關規定，成為證券經紀人的資格條件必須包括以下那些內容（abd）

A.通過證券從業人員資格考試，并具備規定的證券從業人員執業條件

B.未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者進入期已屆滿

C.最近2年未受過刑事處罰

D.未在其他證券公司執業

18.在提出申請成為證券經紀人時，申請人應當提供以下那些材料（abcd）

A.B.身份證原件

C.學歷證明原件

D.照片

19.以下選擇中哪些是零售業務部負責（ce)

A.網站最新公告

B.網站信息的發布

C.金融產品的營銷

D.客戶服務中心的運營和管理

E.大客戶vip通道

20.按《證券代理買賣業務操作規范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）

A.客戶的正面頭像。

B.客戶的身份證明文件及證券賬戶卡。

C.投資者開戶文件中的“風險揭示函”、“買者自負承諾函”和“開戶申請表”。

D.經客戶簽字的開戶電腦回單。

E.“客戶業務受理申請表”。

F.“客戶交易結算資金銀行存管協議書”

21.證券公司不得向 提供融資、融券（acd）

A.在該證券公司從事證券交易不足半年的投資者

B.證券投資經驗豐富、風險承擔能力強的投資者

C.證券公司股東

D.證券公司關聯人

E.交易結算資金已納入第三方存管的投資者。

22.任何單位或者個人有下列行為之一，操縱期貨交易價格的，責令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）

A.國務院期貨監督管理機構規定的其他操縱期貨交易價格的行為。

B.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

C.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

D.為影響期貨市場行情囤積現貨的； 23.客服中心功能目標（bcd）

A.上海地區的電話委托中心

B.全國的人工服務中心

C.異地營業部的電話委托備用中心

D.全國地區的電話委托中心

24.以下哪些屬于法律推理的方法（abc）

A.演繹推理

B.歸納推理

C.辯證推理

D.猜測推理

25.以下哪些是法律解釋的方法（abcd）

A.文義解釋

B.歷史解釋

C.體系解釋

D.目的解釋

三、判斷題（共20題，每題2分）

26.證券經紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經紀人證書，明示其與服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期間和執業地域范圍。（a）

A.對

B.錯

27.證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶、客戶利益優先原則。（a）

A.對

B.錯

28.證券經紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執業地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。（a）

A.對

B.錯

29.證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。（a）

A.對

B.錯

30.證券經紀人除了應當參加執業前培訓外，還應按相關規定參加后續職業培訓。（a）

A.對

B.錯

31.申請成為公司證券經紀人的，應當如實填寫，同時提交本人身份證原件、學歷證明復印件及照片。（b）

A.對

B.錯

32.根據公司證券經紀人客戶回訪制度有關規定，營業部對證券經紀人客戶首次回訪后每2年應當至少回訪一次。（a）

A.對

B.錯

33.公司對證券經紀人客戶進行回訪，首次回訪在證券經紀人客戶開戶后的10個工作日內完成。（a）

A.對

B.錯

34.我公司現場交易的傭金約為千分之2.8到3,相當于按國家規定的傭金收取最高上限標準收取，所以現 4

場交易整體為公司帶來了更多的傭金收入。（b）

A.對

B.錯

35.境內機構客戶是指：在中國境內合法注冊登記或經上級部門批準設立的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織（法律、法規、行政規章禁止投資證券市場的除外）。（b）

A.對

B.錯

36.營業部為客戶辦理開戶等相關業務，應嚴格執行公司的開戶流程和復核機制。嚴格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準碓、完整、有效，資產權屬關系清晰。資金賬戶和證券賬戶對應關系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）

A.對

B.錯

37.按合同約定，客戶提取擔保物需提前一天申請。（b）

A.是

B.否

38.投資者信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。當維持擔保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔保物以使其賬戶的維持擔保比例達到130%。（b）

A.是

B.否

39.證券營業部根據期貨公司通報信息，對處于追加保證金或強行平倉狀態的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。否則證券營業部有權對其進行強行平倉。（b）

A.是

B.否

40.上海期貨交易所各上市品種的交易時間為上午 第一節 09:00-10:15 第二節 10:30--11:30下午 13:00-15:00。（b）

A.是

B.否

41.上市保薦人的資格及其管理辦法由國務院證券監督管理機構會同證券交易所共同規定。（b）

A.Y

B.N

42.股份有限公司申請上市的股票應當是依法公開發行的股票。（a）

A.Y

B.N

43.證券交易所可以制定高于《證券法》規定的上市條件,但須報國務院證券監督管理機構批準。（a）

A.Y

B.N

44.某上市公司董事將其持有的公司股票在買入后三個月內即賣出，公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）

A.Y

B.N

45.判斷壟斷行為的關鍵是看某種行為是否排除、限制競爭。（a）

A.Y

B.N

第三篇：合規測試題目

合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

B、3個月 D、12個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預付款

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。

A、連帶責任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A）。A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留置權并存時，（A）。A、留置權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留置權人受償。

C、抵押權人與留置權人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日

C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 C、集體

B、董事會 D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體

B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業監督管理機構

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業監督管理機構

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費

B、取款收費 D、為存款人著想

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。A、任何貸款 C、擔保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

B、任何消費貸款 C、固定資產貸款

D、任何貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計終了（A）內公布其上一的經營業績和審計報告。A、3個月

B、6個月 D、24個月 C、12個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限

D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

B、董事會

C、股東大會 D、職工代表大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會 C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

B、1年內 D、3年內 C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會

C、職工代表大會 D、監事會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

B、資產總額 D、負債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

B、12個月 D、24個月 C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內向上一級人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權

D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。

A、公認的權威媒體 B、上市公司認為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月

C、24個月

B、18個月 D、36個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結算公司 D、行業協會

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

B、非法所募資金金額

D、發行人負債總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效

D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶 C、專用存款賬戶

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

B、2個 D、4個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理

D、上述三個賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取 D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

B、50萬元

C、100萬元

D、200萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。

A、專用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融

機構的業務活動。

A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組 C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會 C、新聞發布會

B、工會

D、股東大會

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。A、內部控制指標要求。B、技術能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。A、內部控制環境、風險識別與評估 B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋 D、內部控制措施、監督評價與糾正

121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學性

B、權威性 D、合規性

122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性 C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

B、公開性 D、準確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。

A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見 C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 D、公正性 C、動態性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A）情況進行監督檢查。

A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程 C、合規部門不參與對違規事件的處理

D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任

C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任 D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。

A、預見性 C、預警性

B、建設性 D、動態性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性 C、建設性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性 C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

B、穩定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設性 156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控 C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動

D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規范性 160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續 D、與銀行經營密切相關

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心 C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業

B、客戶至上 C、誠實守信

D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規

B、效率第一 C、利潤至上

D、服從上級

。）

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。

A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

B、記過

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同

C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員

B、保密原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并（A）。A、記錄存檔 C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

B、國家銀行業監督管理委員會

D、財政部

B、通知客戶

D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規定：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付，其中“短期”指（B）以內。A、8個日歷日 C、8個營業日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

B、10個營業日 D、10個日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當地分支行。A、業務發生當月月底 B、業務發生日所在季度結束 C、業務發生當年年底 D、業務發生日

218、中國人民銀行和各金融機構不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構工作人員協助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任

四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當日存、取外幣現金單筆等值1萬美元以上

B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現金交易。A、居民個人在境外將外幣現金存入銀行卡的

B、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬或提現的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業外匯賬戶有規律地存入大量外幣現金的

222、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（B）內報當地公安部門并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發生（C）以上或每天發生持續（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、要慎重開展業務

B、一定要在得到總行授權的情況才能建立業務關系 C、要建立業務發生逐筆申報制

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務

226、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構一經發現涉及聯合國安理會有關制裁名單中機構和個人的交易，應（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露

227、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據、債券等有價證券的托收業務的，（A）。A、一律不予辦理 B、應核實真偽后方可辦理 C、應慎重辦理

D、應報總行批準后方可辦理

關聯交易試題

一、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》

228、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當符合（D）及公允原則。A、嚴格保密 C、內外有別

229、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當遵守（D）。

A、法律、相關部門規章、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 B、法律、行政法規、國際標準的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 C、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的國際慣例。D、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定

B、公開透明 D、誠實信用 230、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當按照商業原則，以（C）的條件進行。A、等同于對非關聯方同類交易 B、優于對非關聯方同類交易 C、不優于對非關聯方同類交易 D、不低于對非關聯方同類交易

231、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，以下不屬于商業銀行的關聯自然人的是（B）。A、商業銀行的內部人

B、商業銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業銀行的內部人的近親屬 D、商業銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行主要自然人股東是指持有或控制商業銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關聯交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易管理制度應當（B）。

A、報中國銀行業監督管理委員會批準。B、報中國銀行業監督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準。D、報中國人民銀行備案。

236、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行董事會應當設立成員不少于（A）的關聯交易控制委員會。A、3人

C、130人

237、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得向關聯方發放（C）。A、長期貸款 C、無擔保貸款

238、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產總額

239、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行內部審計部門應當每年至少對商業銀行的關聯交易進行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行應當按（C）向中國銀行業監督管理委員會報送關聯交易情況報告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費貸款

D、商業貸款

B、授信總額 D、負債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規定向中國銀行業監督管理委員會報告重大關聯交易 B、接收本行的股權作為質押提供授信的 C、聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計的 D、違反規定為關聯方融資行為提供擔保的

242、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，（D）不屬于商業銀行的“內部人”。A、商業銀行的董事

B、商業銀行總行的高級管理人員 C、商業銀行分行的高級管理人員 D、商業銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行（A）以上股份或表決權的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，與商業銀行同受某一企業直接、間接控制的法人或其他組織視為商業銀行的關聯法人，但這里所指的“企業”不包括（C）。

A、金融控股集團 B、商業銀行 C、國有資產管理公司 D、政策性銀行

246、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移（D）的事項。A、利潤 B、資產或負債 C、資金或人員 D、資源或義務

247、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間的資產轉移包括（B）。A、向商業銀行提供審計

B、商業銀行自用動產與不動產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業銀行為客戶出具保函

248、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間提供服務包括（A）。A、向商業銀行提供信用評估 B、商業銀行信貸資產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款 D、商業銀行為客戶敘做貿易融資

249、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間發生的授信包括（C）。A、向商業銀行提供資產評估 B、商業銀行抵債資產的接收與處置

C、透支

D、向商業銀行提供法律服務

250、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得接受（C）作為質押提供授信。A、其他上市公司的股權 B、其他公司股權 C、本行的股權 D、其他商業銀行的股權

251、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得為關聯方的（A）提供擔保，但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經營業績 D、資信

252、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯交所證券上市規則》

253、交易日期之前（C）內曾任上市發行人董事的任何人士屬于《香港聯交所證券上市規則》中所稱的“關連人士”。A、3個月

B、6個月 D、24個月

B、50% D、10% C、12個月

254、《香港聯交所證券上市規則》規定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯交所證券上市規則》規定，關聯交易一般須予披露以及須經（B）批準。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯交所證券上市規則》規定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關連交易進行表決時，（B）。A、必須放棄表決權的上市發行人股東 B、不須放棄表決權的上市發行人股東 C、持有1%以下份額表決權的上市發行人股東 D、持有1%以上份額表決權的上市發行人股東

257、根據《香港聯交所證券上市規則》及《中國銀行關聯交易管理辦法》，如某一關聯交易按照一般商務條款進行且每項百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項關聯交易因符合最低豁免水平而無須經法律與合規部審批，但發起部門(C)A、仍應將該關聯交易提交關聯交易控制委員會備案。B、仍應將該關聯交易提交獨立股東批準。

C、仍應對該關聯交易是否符合一般商務條款進行審查。D、仍應將該關聯交易交法律與合規部備案。

258、根據《香港聯交所證券上市規則》及《中國銀行關聯交易管理辦法》，對于某項持續性關聯交易，發起部門應注意該類交易的累計金額不超過全年最高限額。如發現該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發起部門（A）A、應及時通知法律與合規部采取相關預警措施。

B、應自行控制交易金額。C、應中止該類交易。D、應停止該類交易。

259、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，上市發行人的獨立非執行董事（）均需審核持續關聯交易，并在（）報告及帳目中進行確認。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，如無其他情形，在上市發行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構成上市發行人的關聯方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，持續關聯交易的有關上限必須于上市發行人訂立交易之時經由(D)批準。A、最高行政人員 B、獨立董事 C、董事會 D、獨立股東

262、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，發行人須將符合規定條件的交易刊登公告，下列哪一項不是刊登公告所必須遵守的規定。（D）A、在協定交易條款后盡快通知聯交所。

B、向聯交所送交公告草稿。在按聯交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業日在報章上刊登公告。

C、遵守申報的規定。D、發出股東通函。

263、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，上市發行人必須在進行關聯交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關聯關系的描述。

D、總代價及條款；及關聯人士于交易中所占利益的性質及程度。

第四篇：申銀萬國合規部題目

銀萬國研究所合規人員的筆試題目

申銀萬國在人大和友誼賓館開專場筆試，任何有興趣的都可以參加，像我這樣目前還沒有練手機會的自然非常愿意嘗試，題目貢獻在這里，偶是學法律的，主要是合規的題目，其他股票分析的題目偶就不知道了

一、關于公司購并和期權問題

１、新《證券法》中關于要約收購的規定與舊法規定有什么不同？ ２、要約收購的期限

３、證券公司的注冊資本和凈資產的要求。４、股份有限公司上市的條件有哪些？

5、期權的比例要求

6、期權的價格如何確定

7、國有上市公司股權激勵對象的有哪些例外？

8、如何確定行權日：

二、關于內部交易信息相關問題

1、什么是內幕信息？主要包括哪些？證券投資咨詢機構的人員利用內幕信息交易應當受到怎樣的罰則？

內幕信息是指為內幕人員所知悉、尚未公開的可能影響證券市場價格的重大信息。信息未公開指公司未將信息載體交付或寄送大眾傳播媒介或法定公開媒介發布或發表。如果信息載體交付或寄送傳播媒介超過法定時限，即使未公開發布或發表，也視為公開。內幕信息包括：

1、證券發行人訂立重要合同，該合同可能對公司的資產、負責、權益和經營成果中的一項或者多項產生顯著影響；

2、證券發行的經營政策或者經營范圍發生重大變化；

3、證券發行人發生重大的投資行為或者購置金額較大的長期資產的行為；

4、證券發行人發生重大債務；

5、證券發行人未能歸還到期債務的違約情況；

6、證券發行人發生重大經營性或非經營性虧損；

7、證券發行人資產遭受到重大損失；

8、證券發行人的生產經營環境發生重大變化；

9、可能對證券市場價格有顯著影響的國家政策變化；

10、證券發行的董事長、1/3以上的董事或者總經理發生變化；

11、持有證券發行人5%以上的發行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化每達到該種股票發行在外總額的2%以上的事實；

12、證券發行人的分紅派息，拉資擴股計劃；

13、涉及發行人的重大訴訟事項；

14、證券發行人進入破產、清算狀態；

15、證券發行人章程、注冊資本和注冊地址的變更；

16、證券發行人無支付能力而發生相當于被退票人流動資金的5%以上的大額銀行退票；

17、證券發行人更換為其審計的會計師事務所；

18、證券發行人債務擔保的重大變更；

19、股票的二次發行；

20、證券發行人營業用主要資產的抵押，出售或者報廢一次超過該資產的30%。

21、證券發行人董事、監事或者高級管理人員的行為可能依法負有重大損害賠償責任；

22、證券發行人的股東大會、董事會或者監事會的決定被依法撤銷；

23、證券監管部門作出禁止證券發行人有控股權的大股東轉讓其股份的決定；

24、證券發行人的收購或者兼并；

25、證券發行人的合并或者分立先等。

2、什么是“中國墻”和“防火墻”？ 證券投資咨詢機構應當如何建立這兩墻？ 中國墻（Chinese Wall）是證券法規中的專有用語，與我國的“內部防火墻”相似，是指證券公司建立有效的內部控制和隔離制度，防止研究部、投資部與交易部互泄信息，引致內部交易和操縱市場的行為，是解決證券市場無處不在的利益沖突的手段之一。之所以采用“Chinese Wall”的說法，意味這種內部控制與隔離像中國的長城一樣堅固。

在證券實務中，利益沖突是指證券經紀商等的自身利益與其對他人所負的受信義務相沖突的情形，或者其對兩個或者兩個以上的客戶負有相互沖突的受信義務的情形。現在大多數證券公司在內部設立研究部門，其積極作用是可以較好地發揮研究的協同效益，同時支持一級和二級市場業務，而且公司會給予較為充足的資金支持，因而研究部門沒有利潤壓力，研究較為客觀公正。但這種模式的致命弱點，就在于投資銀行部門和經紀部門試圖影響研究部的觀點。從國際金融市場上主要證券公司的內部機構設置看，證券公司的投行部需要面對上市公司爭取承銷等投行業務，而研究部通常在經紀和銷售部門，要面對投資者，原則上應當為投資者的利益服務。但是投資者此時是“虛弱的大多數”，而研究部門則是證券公司內部的一個部門，研究人員在保護投資者利益與順從證券公司高層意見之間出現沖突時，要勉強研究人員獨立地為投資者利益服務是相當不容易的，同時研究部門知悉的沒有公開的信息也往往會被證券商投行部所利用。因此必須在研究部門與其他業務部門之間建立嚴格的隔離制度。

中國墻有兩種功能：證券業務中的功能和證券法上的功能。在證券業務中，建起一道中國墻可以預防證券商一個部門的人員所擁有的內幕信息被另一個部門的人員濫用；在證券法規中，如果證券商內部設有嚴格的中國墻制度，而證券商遭受從事內幕交易或者違反對客戶的受信義務的指控時，券商可以以中國墻制度來抗辯。預防性的功能現在已經被普遍接受，但是法律上的抗辯功能不同國家卻有不同的解釋。因為在英美法中，證券商和客戶之間的關系主要靠代理制度來調整。代理法有兩條基本的原則：代理人對本人負有誠信和完整忠誠的義務；同時代理人在代理過程中的獲得的信息視為本人的知悉。因此原則上看，研究部門或者銷售部門知悉的內幕信息都應該視為券商獲得的信息，任何一個部門利用這些內部信息都違反了券商對客戶負有的受信義務。然而嚴格按照代理法的規則雖然有利于保護客戶的利益，但是卻會嚴重損害券商的利益。為了保障證券市場的完整性，英美國家在不同程度上作為代理制度的例外，承認中國墻的抗辯功能。

在美國，中國墻和聯邦法院通過的一系列關于內幕交易的法律同時出現。在1966年出現的著名的美林證券公司案中，美林公司承諾建立中國墻：禁止承銷部門任何員工泄漏在討論或者談判某公司證券的公開或私下發行過程中從該公司獲得的，并且沒有對廣大投資者公開的信息。但是下屬人員除外：注冊管理機構的高級管理人員，注冊管理機構的法律部，研究部的人員以及承銷團其他的共同承銷人。證券與交易委員會要求美林在承銷部門和其他部門之間建立中國墻的目的在于減少或者防止內部交易的發生，但是如果已經發生了內幕交易，中國墻是否可以成為抗辯的理由，證券與交易委員會卻沒有給出明確的答案。

在1973年的Slade v.Shearson案中,證券與交易委員會曾經向第二巡回法院提供了簡要意見。證券與交易委員會指出，該案涉及兩條重要的原則：不得在證券市場上利用重大的內幕信息；同時經紀商必須公平地對待客戶。證券與交易委員會主張證券商不得基于投資銀行部門或者承銷部門獲得內幕消息向客戶推薦買賣某類證券。經紀商對其做出的推薦應該具有足夠的和合理的理由。雖然證券與交易委員會鼓勵建立中國墻制度，但是同時又不愿承認由于證券商內部設有中國墻而不將投資銀行部門知悉的內幕消息推定為證券商知悉。為了保障證券商履行受信義務，證券與交易委員會要求證券商建立“限制目錄”。證券商不得就限制目錄上的證券做出推薦，同時也不能接受任何全權委托理財。雖然中國墻已經成為防止內幕交易的重要手段，但是證券與交易委員會還沒有明確認定中國墻的法律功能。

1980年美國制定了規則14e－3，第一次準許證券商以已經建立的中國墻為由，對規則14e－3之內的指控做出抗辯。也就是說，代理法還是調整券商和客戶之間關系的主要原則，但是在該規則規定的例外的情形下，中國墻僅僅能夠成為代理規則的例外，證券商也就不需要承擔相應的責任。此種例外情形是：證券商作出一項投資決定時，其具體的執行人并不知道所依據的信息是非公開的，并且該證券商已經在內部制定了相應的政策和程序防止上述具體的決策人獲得此項信息。1988年美國通過《內幕人士交易與證券欺詐實施法》，規定證券商負有特殊的監察義務，以防止工作人員進行內幕交易。因此券商有義務制定和實施特定的程序合理的防止濫用重大的非公開的信息。如果證券商既不知情，也沒有莽撞行為，并且已經履行了監察責任，那么則免于承擔內幕人士的歸責民事責任。最近美國證券與交易委員會通過了約束證券公司分析師的新規則，其主要出發點就是增強業務部門和研究部門的“中國墻”制度，其具體內容大致包括：(1)禁止分析師提供偏向自家投資銀行的利好報告；(2)投資銀行承接股票初始發行后40天內，其分析師不得對該股票提供評估。對第二次發行的股票在10天內不得提供評估；(3)限制分析師和投資銀行部門就評估報告交換意見；(4)除復合性共同基金外，限制分析師交易自己評估行業的初始發行股；(5)分析師在提交評估報告前30天和后5天，不得買賣自己評估的股票；(6)禁止分析師賣出自己近期曾作出過推薦的股票；(7)投資銀行應公布股票評級標準和歷史記錄。

總之，美國傾向于更多的券商利用中國墻這種內在的約束機制來加強內部控制和管理；然而美國好像并不想中國墻成為違反受信義務的抗辯理由，而僅僅承認一定的例外：對于客戶針對內幕交易的指控，如果券商已經建立了完善的隔離體系，那么券商便可以不承擔相應的民事責任。

英國的中國墻制度的適用范圍要比美國廣泛得多，十分依賴中國墻保護券商免受利益沖突可能導致的不利法律后果。1988年證券與投資局擬定的投資從業行為規則規定中國墻適用于內幕交易的場合，而且還可以對抗其它的規則。

第一，根據證券與投資局的規定，除非證券商在考慮了有關的投資工具的事實以及客戶的其他投資工具和客戶的情況以后，應該有合理的理由相信某項投資適宜于客戶。但是如果由于中國墻的存在，使具體的決策人并不知道這種事實的存在而做出不合理的決策，則可以視為證券商已經履行了該項規則。

第二，證券商不得向客戶推薦不易變現的投資，除非事先明確告知客戶相關的情形。但是如果中國墻的隔離使具體進行證券推薦的人并不知道證券商是否擁有這種證券的，可以視為沒有推薦。

第三，如果證券商沒有全部完成客戶的指令，或者決定為客戶的可支配帳戶完成一項交易時，證券商就不能就同一證券進行自營，或者就同一證券為之后的指令完成交易。但是如果中國墻阻斷了信息的傳遞，則并不違反場內交易的時間優先的集中競價原則。

第四，證券商向客戶推薦某一投資工具時，應該向客戶披露該投資工具的長頭寸或者短頭寸。如果中國墻的存在使具體的決策人并不知道頭寸的存在，那么證券商就視為已經履行了披露義務。（3、證券分析師應當具有怎樣的職業道德？券分析師在執行業務過程中必須恪守獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平的原則。

4、證券投資咨詢機構的從業人員和證券服務機構的管理人員禁止行為有哪些？ ：1．不得代理委托人從事證券投資。

2．不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。: e6 B# d!^" r8 O 3．不得買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票。禁止證券 投資咨詢機構及其從業人員買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股 票，是為了防止其利用所掌握的內幕信息牟取不正當利益。給其他 投資者帶來不必要的損失，保證證券市場的公平性。l 7 ^& E3 k# B5 Z$ A& q 4．利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。5．其他禁止行為。

５、你認為應當如何建立證券投資咨詢機構的合規管理體系？

券商應在實踐中處理好四個關系：首先，合規管理和業務發展的關系，實現兩者的平衡和相互促進；其次，短期突破和長期成效的關系；再次，歸口責任和直接責任的關系，不能僅僅認為合規管理是合規部門的事情；最后，制度建設和文化培育的關系，一軟一硬都應抓好。應重點強調幾方面的問題，一是強調獨立性，合規總監能夠真正發揮作用，很大程度上取決于其能否獲得充分的獨立性及履職保障；二是重視原則引導，鼓勵券商靈活選擇合規管理路徑；三是營造合規環境。

合規管理仍需持續培育合規文化，切實樹立全員主動合規的理念；細化合規管理制度，切實提高制度適用性；完善合規崗位設置，保障合規工作順利開展；加強技術支持，提高合規工作效率；建立人才儲備機制，培養合規管理隊伍

三、案例分析，與媒體的糾紛

第五篇：合規測試題目

2006年合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。

B、抵押 D、預付款 B、3個月 D、12個月 A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證

C、抵押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。

D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保證

B、匯票

D、存款單

D、質押 A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留臵權并存時，（A）。A、留臵權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留臵權人受償。C、抵押權人與留臵權人均分受償。

D、按照抵押與留臵的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日）。A C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流

B、董事會 C、集體

D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體 B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：

A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

C、20萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

B、2萬元 D、200萬元

B、2年 D、5年

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5%

B、5%

B、資本金總額 D、存款總額

B、100億元

D、1000億元 C、50%

D、90%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。

A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。

B、15%

B、8%

B、取款收費 D、為存款人著想

D、18%

D、35% A、任何貸款 C、擔保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計終了（A）內公布其上一的經營業績和審計報告。A、3個月

C、12個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

B、6個月 D、24個月

B、任何消費貸款 D、任何貸款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限 D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

B、15% D、25%

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

C、股東大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會

B、董事會 D、職工代表大會

B、二分之一以上 D、全部

C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監事會

B、1年內 D、3年內

C、職工代表大會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額

B、資產總額 D、負債總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。

A、注冊資本金額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由

B、12個月 D、24個月（A）管轄。A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）

B、90 D、365 日內向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意

B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得

B、90 D、365 更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日 76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權 D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B 在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C 的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章））80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名

C、前50名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。A、公認的權威媒體

B、上市公司認為合適的媒體

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

B、前20名 D、前100名 C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月 C、24個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業協會

B、18個月 D、36個月

C、證券登記結算公司

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

B、非法所募資金金額 D、發行人負債總額

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效 D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。

97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。

A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效 D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶

C、專用存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

B、2個 D、4個

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。

A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取

D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

C、100萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人

C、非居民

B、居民 D、單位

B、50萬元

D、200萬元 109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構

B、支票賬戶 D、現金賬戶 現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人

B、12人 D、100人 C、20人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組 C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會

C、新聞發布會

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。

B、工會 D、股東大會

B、政策性銀行 D、證券公司 A、內部控制指標要求。B、技術能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。

A、內部控制環境、風險識別與評估 B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋 D、內部控制措施、監督評價與糾正 121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學性

122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性

C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險

B、每年一次 D、每三年一次

B、公開性 D、準確性

B、權威性 D、合規性 水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的臵信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

B、每周 D、每季 129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利

D、一般

C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

B、3年以上 D、10年以上

B、貿易融資 D、信用證

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。

A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見 C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

C、動態性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門

B、公開性 D、公正性

有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A 情況進行監督檢查。

34）A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程

C、合規部門不參與對違規事件的處理

D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任 C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任

D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。A、預見性

C、預警性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性

C、建設性

B、穩定性 D、獨立性

B、建設性 D、動態性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性

C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控

B、獨立性 D、建設性

C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動 D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

B、懲戒性 D、規范性

160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續

D、與銀行經營密切相關

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性 C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、臵于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門 B、風險管理部門

B、至少兩次 D、至多四次

C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業 C、誠實守信

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規 C、利潤至上

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

B、投資或任職

B、效率第一 D、服從上級

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

D、任職

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內部資料，注意保存”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織

D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。

A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。

A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過

D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

B、加重 D、減輕

189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與

本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調查

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年

C、50年

B、10年 D、100年

B、保密原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，B、國家銀行業監督管理委員會 D、財政部

并（A）。A、記錄存檔

B、通知客戶 D、上報可疑交易 C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、判定 D、鑒別

B、可疑支付交易 D、支付交易