第一篇：2006合規測試題目

合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

B、3個月 D、12個月

B、抵押 D、預付款

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證

C、抵押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A）。A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

B、匯票 D、存款單

B、一般保證

D、質押

B、三分之一 D、100%。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留置權并存時，（A）。A、留置權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留置權人受償。C、抵押權人與留置權人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日

C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀

D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 C、集體

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體 B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年 C、3年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。

B、董事會 D、行長

B、2年 D、5年 A、2千元

C、20萬元

B、2萬元 D、200萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5% C、50%

B、100億元 D、1000億元

B、資本金總額 D、存款總額

B、5% D、90%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。A、任何貸款 C、擔保貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計年度終了（A）內公布其上一年度的經營業績和審計報告。A、3個月

B、取款收費 D、為存款人著想

B、8% D、18%

B、15% D、35%

B、任何長期貸款 D、信用貸款

B、任何消費貸款 D、任何貸款

B、6個月 C、12個月

D、24個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

B、15% D、25% C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限 D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

C、股東大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會

B、董事會 D、職工代表大會

B、二分之一以上 D、全部

B、3% D、100% C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股

份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上

C、5人至19人

D、500人以下

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨

B、1年內 D、3年內 時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監事會 C、職工代表大會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額

B、資產總額 D、負債總額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

B、12個月 D、24個月 67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

B、90 D、365

B、90 D、365 72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權

D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名 C、前50名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

B、前20名 D、前100名

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。A、公認的權威媒體 B、上市公司認為合適的媒體 C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月 C、24個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業協會

B、18個月 D、36個月

C、證券登記結算公司

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有

B、非法所募資金金額 D、發行人負債總額

違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人

C、一律無效

D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。

97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。

A、個人銀行結算賬戶

C、專用存款賬戶

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個 C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、2個 D、4個

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶 B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取

D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

C、100萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人

C、非居民

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

B、50萬元 D、200萬元

B、居民 D、單位

B、支票賬戶 D、現金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人 C、20人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組

B、12人 D、100人

C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會

C、新聞發布會

B、政策性銀行 D、證券公司

B、工會 D、股東大會

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。A、內部控制指標要求。B、技術能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。

A、內部控制環境、風險識別與評估

B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋

D、內部控制措施、監督評價與糾正

121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程

序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學性

122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性

C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險

B、權威性 D、合規性

B、公開性 D、準確性

B、每年一次 D、每三年一次 管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

B、3年以上 D、10年以上

B、貿易融資 D、信用證

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見 C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 C、動態性

D、公正性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A 進行監督檢查。

A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性）情況 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程 C、合規部門不參與對違規事件的處理 D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的 29 行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任

C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任 D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。A、預見性

C、預警性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性

C、建設性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性

C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

B、建設性 D、動態性

B、穩定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設性 155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控 C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動 D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續

D、與銀行經營密切相關

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性

B、懲戒性 D、規范性

C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門

B、至少兩次 D、至多四次 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業 C、誠實守信

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規 C、利潤至上

B、效率第一 D、服從上級

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

B、投資或任職 D、任職

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內部資料，注意保存”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。

A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。

A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規

定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過 D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，37

B、加重 D、減輕 可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU D、AML

C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調查

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則

B、保密原則

B、賬戶登記制度

D、匯款交易附言 C、了解客戶原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年 C、50年

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

B、10年 D、100年

B、國家銀行業監督管理委員會 D、財政部 206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并（A）。A、記錄存檔

C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況

C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現金收付

B、通知客戶 D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶 D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規定：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付，其中“短期”指（B）以內。A、8個日歷日 C、8個營業日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易

C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

216、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

B、10個營業日 D、10個日歷日

C、被代理人和代理人

217、大額現金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當地分

支行。

A、業務發生當月月底 B、業務發生日所在季度結束 C、業務發生當年年底 D、業務發生日

218、中國人民銀行和各金融機構不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構工作人員協助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任

四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當日存、取外幣現金單筆等值1萬美元以上

B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現金交易。A、居民個人在境外將外幣現金存入銀行卡的

B、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬或提現的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業外匯賬戶有規律地存入大量外幣現金的

222、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（B）內報當地公安部門并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發生（C）以上或每天發生持續（C）以上。A、5次、5天

C、3次、5天

224、根據《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、要慎重開展業務

B、一定要在得到總行授權的情況才能建立業務關系 C、要建立業務發生逐筆申報制 D、不得提供任何金融服務

226、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構一經發現涉及聯合國安理會有關制裁名單中機構和個人的交易，應（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、暫停辦理業務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露

227、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據、債券等有價證券的托收業務的，（A）。A、一律不予辦理 B、應核實真偽后方可辦理 C、應慎重辦理

D、應報總行批準后方可辦理

關聯交易試題

一、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》

228、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當符合（D）及公允原則。A、嚴格保密 C、內外有別

229、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當遵守（D）。

A、法律、相關部門規章、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 B、法律、行政法規、國際標準的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 C、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的國際慣例。

E、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定

230、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當按照商業原則，以（C）的條件進行。A、等同于對非關聯方同類交易 B、優于對非關聯方同類交易 C、不優于對非關聯方同類交易 C、不低于對非關聯方同類交易

231、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，以下不屬于商

B、公開透明 D、誠實信用 業銀行的關聯自然人的是（B）。A、商業銀行的內部人

B、商業銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業銀行的內部人的近親屬

D、商業銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行主要自然人股東是指持有或控制商業銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、0.5%

B、5% C、50%

D、90% 233、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關聯交易。A、1% C、15%

234、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20% C、15%，20%

235、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易管理制度應當（B）。

A、報中國銀行業監督管理委員會批準。B、報中國銀行業監督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準。E、報中國人民銀行備案。

236、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行董事會應當設立成員不少于（A）的關聯交易控制委員會。A、3人

B、30人 D、300人 C、130人

237、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得向關聯方發放（C）。A、長期貸款

B、住房消費貸款 D、商業貸款 C、無擔保貸款

238、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產總額

239、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行內部審計部門應當每年至少對商業銀行的關聯交易進行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行應當按（C）向中國銀行業監督管理委員會報送關聯交易情況報告。A、日

C、季

241、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規定向中國銀行業監督管理委員會報告重大關聯交易 B、接收本行的股權作為質押提供授信的 C、聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計的 D、違反規定為關聯方融資行為提供擔保的

B、授信總額 D、負債總額

B、二次 D、四次

B、月 D、年

242、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，（D）不屬于商業銀行的“內部人”。A、商業銀行的董事

B、商業銀行總行的高級管理人員 C、商業銀行分行的高級管理人員

E、商業銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行（A）以上股份或表決權的非自然人股東。A、5% C、15%

245、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，與商業銀行同受某一企業直接、間接控制的法人或其他組織視為商業銀行的關聯法人，但這里所指的“企業”不包括（C）。A、金融控股集團 B、商業銀行

C、國有資產管理公司 D、政策性銀行

246、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移（D）的事項。

B、10% D、20% A、利潤 B、資產或負債 C、資金或人員 D、資源或義務

247、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間的資產轉移包括（B）。A、向商業銀行提供審計

B、商業銀行自用動產與不動產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業銀行為客戶出具保函

248、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間提供服務包括（A）。A、向商業銀行提供信用評估 B、商業銀行信貸資產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款 D、商業銀行為客戶敘做貿易融資

249、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間發生的授信包括（C）。A、向商業銀行提供資產評估 B、商業銀行抵債資產的接收與處置 C、透支

D、向商業銀行提供法律服務

250、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得接受（C）作為質押提供授信。A、其他上市公司的股權 B、其他公司股權 C、本行的股權

D、其他商業銀行的股權

251、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得為關聯方的（A）提供擔保，但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經營業績 D、資信

252、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯交所證券上市規則》

253、交易日期之前（C）內曾任上市發行人董事的任何人士屬于《香港聯交所證券上市規則》中所稱的“關連人士”。A、3個月

C、12個月

254、《香港聯交所證券上市規則》規定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯交所證券上市規則》規定，關聯交易一般須予披露以及須經（B）批準。A、全體股東 B、獨立股東

B、50% D、10%

B、6個月

D、24個月

第二篇：合規測試題目

合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

B、3個月 D、12個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預付款

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。

A、連帶責任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A）。A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留置權并存時，（A）。A、留置權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留置權人受償。

C、抵押權人與留置權人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日

C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 C、集體

B、董事會 D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體

B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業監督管理機構

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業監督管理機構

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費

B、取款收費 D、為存款人著想

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。A、任何貸款 C、擔保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

B、任何消費貸款 C、固定資產貸款

D、任何貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計終了（A）內公布其上一的經營業績和審計報告。A、3個月

B、6個月 D、24個月 C、12個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限

D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

B、董事會

C、股東大會 D、職工代表大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會 C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

B、1年內 D、3年內 C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會

C、職工代表大會 D、監事會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

B、資產總額 D、負債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

B、12個月 D、24個月 C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內向上一級人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權

D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。

A、公認的權威媒體 B、上市公司認為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月

C、24個月

B、18個月 D、36個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結算公司 D、行業協會

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

B、非法所募資金金額

D、發行人負債總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效

D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶 C、專用存款賬戶

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

B、2個 D、4個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理

D、上述三個賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取 D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

B、50萬元

C、100萬元

D、200萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。

A、專用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融

機構的業務活動。

A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組 C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會 C、新聞發布會

B、工會

D、股東大會

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。A、內部控制指標要求。B、技術能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。A、內部控制環境、風險識別與評估 B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋 D、內部控制措施、監督評價與糾正

121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學性

B、權威性 D、合規性

122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性 C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

B、公開性 D、準確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。

A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見 C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 D、公正性 C、動態性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A）情況進行監督檢查。

A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程 C、合規部門不參與對違規事件的處理

D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任

C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任 D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。

A、預見性 C、預警性

B、建設性 D、動態性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性 C、建設性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性 C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

B、穩定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設性 156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控 C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動

D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規范性 160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續 D、與銀行經營密切相關

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心 C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業

B、客戶至上 C、誠實守信

D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規

B、效率第一 C、利潤至上

D、服從上級

。）

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。

A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

B、記過

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同

C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員

B、保密原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并（A）。A、記錄存檔 C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

B、國家銀行業監督管理委員會

D、財政部

B、通知客戶

D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規定：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付，其中“短期”指（B）以內。A、8個日歷日 C、8個營業日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

B、10個營業日 D、10個日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當地分支行。A、業務發生當月月底 B、業務發生日所在季度結束 C、業務發生當年年底 D、業務發生日

218、中國人民銀行和各金融機構不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構工作人員協助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任

四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當日存、取外幣現金單筆等值1萬美元以上

B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現金交易。A、居民個人在境外將外幣現金存入銀行卡的

B、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬或提現的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業外匯賬戶有規律地存入大量外幣現金的

222、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（B）內報當地公安部門并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發生（C）以上或每天發生持續（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、要慎重開展業務

B、一定要在得到總行授權的情況才能建立業務關系 C、要建立業務發生逐筆申報制

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務

226、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構一經發現涉及聯合國安理會有關制裁名單中機構和個人的交易，應（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露

227、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據、債券等有價證券的托收業務的，（A）。A、一律不予辦理 B、應核實真偽后方可辦理 C、應慎重辦理

D、應報總行批準后方可辦理

關聯交易試題

一、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》

228、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當符合（D）及公允原則。A、嚴格保密 C、內外有別

229、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當遵守（D）。

A、法律、相關部門規章、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 B、法律、行政法規、國際標準的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 C、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的國際慣例。D、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定

B、公開透明 D、誠實信用 230、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當按照商業原則，以（C）的條件進行。A、等同于對非關聯方同類交易 B、優于對非關聯方同類交易 C、不優于對非關聯方同類交易 D、不低于對非關聯方同類交易

231、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，以下不屬于商業銀行的關聯自然人的是（B）。A、商業銀行的內部人

B、商業銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業銀行的內部人的近親屬 D、商業銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行主要自然人股東是指持有或控制商業銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關聯交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易管理制度應當（B）。

A、報中國銀行業監督管理委員會批準。B、報中國銀行業監督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準。D、報中國人民銀行備案。

236、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行董事會應當設立成員不少于（A）的關聯交易控制委員會。A、3人

C、130人

237、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得向關聯方發放（C）。A、長期貸款 C、無擔保貸款

238、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產總額

239、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行內部審計部門應當每年至少對商業銀行的關聯交易進行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行應當按（C）向中國銀行業監督管理委員會報送關聯交易情況報告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費貸款

D、商業貸款

B、授信總額 D、負債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規定向中國銀行業監督管理委員會報告重大關聯交易 B、接收本行的股權作為質押提供授信的 C、聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計的 D、違反規定為關聯方融資行為提供擔保的

242、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，（D）不屬于商業銀行的“內部人”。A、商業銀行的董事

B、商業銀行總行的高級管理人員 C、商業銀行分行的高級管理人員 D、商業銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行（A）以上股份或表決權的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，與商業銀行同受某一企業直接、間接控制的法人或其他組織視為商業銀行的關聯法人，但這里所指的“企業”不包括（C）。

A、金融控股集團 B、商業銀行 C、國有資產管理公司 D、政策性銀行

246、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移（D）的事項。A、利潤 B、資產或負債 C、資金或人員 D、資源或義務

247、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間的資產轉移包括（B）。A、向商業銀行提供審計

B、商業銀行自用動產與不動產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業銀行為客戶出具保函

248、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間提供服務包括（A）。A、向商業銀行提供信用評估 B、商業銀行信貸資產的買賣 C、商業銀行向客戶提供貸款 D、商業銀行為客戶敘做貿易融資

249、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與關聯方之間發生的授信包括（C）。A、向商業銀行提供資產評估 B、商業銀行抵債資產的接收與處置

C、透支

D、向商業銀行提供法律服務

250、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得接受（C）作為質押提供授信。A、其他上市公司的股權 B、其他公司股權 C、本行的股權 D、其他商業銀行的股權

251、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得為關聯方的（A）提供擔保，但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經營業績 D、資信

252、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯交所證券上市規則》

253、交易日期之前（C）內曾任上市發行人董事的任何人士屬于《香港聯交所證券上市規則》中所稱的“關連人士”。A、3個月

B、6個月 D、24個月

B、50% D、10% C、12個月

254、《香港聯交所證券上市規則》規定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯交所證券上市規則》規定，關聯交易一般須予披露以及須經（B）批準。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯交所證券上市規則》規定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關連交易進行表決時，（B）。A、必須放棄表決權的上市發行人股東 B、不須放棄表決權的上市發行人股東 C、持有1%以下份額表決權的上市發行人股東 D、持有1%以上份額表決權的上市發行人股東

257、根據《香港聯交所證券上市規則》及《中國銀行關聯交易管理辦法》，如某一關聯交易按照一般商務條款進行且每項百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項關聯交易因符合最低豁免水平而無須經法律與合規部審批，但發起部門(C)A、仍應將該關聯交易提交關聯交易控制委員會備案。B、仍應將該關聯交易提交獨立股東批準。

C、仍應對該關聯交易是否符合一般商務條款進行審查。D、仍應將該關聯交易交法律與合規部備案。

258、根據《香港聯交所證券上市規則》及《中國銀行關聯交易管理辦法》，對于某項持續性關聯交易，發起部門應注意該類交易的累計金額不超過全年最高限額。如發現該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發起部門（A）A、應及時通知法律與合規部采取相關預警措施。

B、應自行控制交易金額。C、應中止該類交易。D、應停止該類交易。

259、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，上市發行人的獨立非執行董事（）均需審核持續關聯交易，并在（）報告及帳目中進行確認。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，如無其他情形，在上市發行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構成上市發行人的關聯方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，持續關聯交易的有關上限必須于上市發行人訂立交易之時經由(D)批準。A、最高行政人員 B、獨立董事 C、董事會 D、獨立股東

262、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，發行人須將符合規定條件的交易刊登公告，下列哪一項不是刊登公告所必須遵守的規定。（D）A、在協定交易條款后盡快通知聯交所。

B、向聯交所送交公告草稿。在按聯交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業日在報章上刊登公告。

C、遵守申報的規定。D、發出股東通函。

263、根據《香港聯交所證券上市規則》的規定，上市發行人必須在進行關聯交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關聯關系的描述。

D、總代價及條款；及關聯人士于交易中所占利益的性質及程度。

第三篇：合規測試題目

2006年合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。

B、抵押 D、預付款 B、3個月 D、12個月 A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證

C、抵押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。

D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保證

B、匯票

D、存款單

D、質押 A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留臵權并存時，（A）。A、留臵權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留臵權人受償。C、抵押權人與留臵權人均分受償。

D、按照抵押與留臵的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日）。A C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流

B、董事會 C、集體

D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體 B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：

A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

C、20萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

B、2萬元 D、200萬元

B、2年 D、5年

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5%

B、5%

B、資本金總額 D、存款總額

B、100億元

D、1000億元 C、50%

D、90%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。

A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。

B、15%

B、8%

B、取款收費 D、為存款人著想

D、18%

D、35% A、任何貸款 C、擔保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計終了（A）內公布其上一的經營業績和審計報告。A、3個月

C、12個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

B、6個月 D、24個月

B、任何消費貸款 D、任何貸款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限 D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

B、15% D、25%

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

C、股東大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會

B、董事會 D、職工代表大會

B、二分之一以上 D、全部

C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監事會

B、1年內 D、3年內

C、職工代表大會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額

B、資產總額 D、負債總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。

A、注冊資本金額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由

B、12個月 D、24個月（A）管轄。A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）

B、90 D、365 日內向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意

B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得

B、90 D、365 更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日 76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權 D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B 在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C 的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章））80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名

C、前50名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。A、公認的權威媒體

B、上市公司認為合適的媒體

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

B、前20名 D、前100名 C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月 C、24個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業協會

B、18個月 D、36個月

C、證券登記結算公司

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

B、非法所募資金金額 D、發行人負債總額

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效 D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。

97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。

A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效 D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶

C、專用存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

B、2個 D、4個

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。

A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取

D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

C、100萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人

C、非居民

B、居民 D、單位

B、50萬元

D、200萬元 109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構

B、支票賬戶 D、現金賬戶 現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人

B、12人 D、100人 C、20人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組 C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會

C、新聞發布會

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。

B、工會 D、股東大會

B、政策性銀行 D、證券公司 A、內部控制指標要求。B、技術能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。

A、內部控制環境、風險識別與評估 B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋 D、內部控制措施、監督評價與糾正 121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學性

122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性

C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險

B、每年一次 D、每三年一次

B、公開性 D、準確性

B、權威性 D、合規性 水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的臵信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

B、每周 D、每季 129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利

D、一般

C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

B、3年以上 D、10年以上

B、貿易融資 D、信用證

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。

A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見 C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

C、動態性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門

B、公開性 D、公正性

有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度 B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A 情況進行監督檢查。

34）A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程

C、合規部門不參與對違規事件的處理

D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任 C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任

D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。A、預見性

C、預警性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性

C、建設性

B、穩定性 D、獨立性

B、建設性 D、動態性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性

C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控

B、獨立性 D、建設性

C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動 D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

B、懲戒性 D、規范性

160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續

D、與銀行經營密切相關

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性 C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、臵于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門 B、風險管理部門

B、至少兩次 D、至多四次

C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業 C、誠實守信

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規 C、利潤至上

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

B、投資或任職

B、效率第一 D、服從上級

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

D、任職

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內部資料，注意保存”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織

D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。

A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。

A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過

D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

B、加重 D、減輕

189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與

本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調查

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年

C、50年

B、10年 D、100年

B、保密原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，B、國家銀行業監督管理委員會 D、財政部

并（A）。A、記錄存檔

B、通知客戶 D、上報可疑交易 C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、判定 D、鑒別

B、可疑支付交易 D、支付交易

第四篇：合規測試題目手冊

合規測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據《貸款通則》，票據貼現的貼現期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據《貸款通則》，將借款債務全部或部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當取得貸款人的同意 B、應當通知貸款人

C、如果全部轉讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人 D、如果部分轉讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人

二、《中華人民共和國擔保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設定抵押的財產是（A）。A、土地所有權

B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權處分的國有的機器

B、3個月 D、12個月

B、抵押 D、預付款 D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具

6、以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當事人對保證方式沒有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證

C、抵押

8、擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔保合同的效力。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。

三、最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。A、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致的，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保證

B、匯票 D、存款單

D、質押

A、以登記記載的內容為準。B、以抵押合同約定的內容為準。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。

12、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（A）。A、抵押權人優先于質權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償。C、抵押權人與質權人均分受償。

D、按照抵押登記與質押的先后順序，時間在先的優先受償。

13、同一財產抵押權與留置權并存時，（A）。A、留置權人優先于抵押權人受償。B、抵押權人優先于留置權人受償。C、抵押權人與留置權人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優先受償。

14、以上市公司的股份出質的，質押合同自（C）起生效。A、質押合同成立之日

B、股份出質記載于股東名冊之日

C、股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日 D、股份出質轉入質權人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經濟增長。B、保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。C、保持貨幣合理范圍內的貶值，并以此促進經濟增長。D、保持貨幣數量的增長，并以此促進經濟增長。

16、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D.國家指定專門機構負責收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院

B、全國人民代表大會常務委員會 C、銀行業監督管理機構 D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流 C、集體

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構、企業、社會團體 B、金融機構、企業、基金會 C、企業、事業單位、社會團體 D、金融機構、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：

A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構辦理再貼現 C、確定中央銀行基準利率

B、董事會 D、行長

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年 C、3年

22、印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

C、20萬元

五、《中華人民共和國商業銀行法》

23、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D）批準。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構

B、2萬元 D、200萬元

B、2年 D、5年

C、全國人民代表大會常務委員會

24、商業銀行經（B）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院

B、中國人民銀行

D、國務院銀行業監督管理機構 C、全國人民代表大會常務委員會

25、在（C）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營 B、重大違約行為

C、可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業務

26、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

C、500億元

B、100億元 D、1000億元

27、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（B）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A、0.5% C、50%

29、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（A）除外。

A、法律另有規定的

B、法律、行政法規另有規定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規、部門規章另有規定的

31、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行流動性資產余額與流

B、8% D、18%

B、取款收費 D、為存款人著想

B、5% D、90%

B、資本金總額 D、存款總額

動性負債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行不得向關系人發放（D）。A、任何貸款 C、擔保貸款

34、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，禁止商業銀行利用拆入資金發放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產貸款

35、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行應當于每一會計終了（A）內公布其上一的經營業績和審計報告。A、3個月

C、12個月

36、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內（B）。A、從事信托投資和股票業務 B、代辦保險

C、向非銀行金融機構和企業投資 D、從事股票業務

37、商業銀行違反規定采用不正當手段，吸收存款，發放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款

B、15% D、35%

B、任何長期貸款 D、信用貸款

B、任何消費貸款 D、任何貸款

B、6個月 D、24個月 D、處200萬元罰款

38、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，我國商業銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國人民銀行 B、商業銀行自由

C、商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限 D、商業銀行與客戶協商

41、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由（A）。A、中國人民銀行負責收回、銷毀

B、中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構負責收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司章程（D）具有約束力。

B、15%

D、25% A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監事

D、對公司、股東、董事、監事、高級管理人員

43、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司設立的分公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。

A、必須經董事會或股東大會決議 B、必須經監事會或股東大會決議 C、必須經股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據《中華人民共和國公司法》的規定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

46、根據《中華人民共和國公司法》的規定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表（C）表決權的股東通過。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

B、3% D、100%

B、二分之一以上 D、全部

47、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司經理由（B）決定聘任或者解聘。A、監事會

C、股東大會

48、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司的權力機構是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監事會

B、董事會 D、職工代表大會

C、職工代表大會

49、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經理

B、董事會

D、監事會 C、職工代表大會

50、根據《中華人民共和國公司法》的規定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權 B、沒有表決權

C、計算表決權時減半計算

D、經其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上

C、5人至19人

D、500人以下

53、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司監事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股票發行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（A），不得轉讓其所持有的本公司股份。A、半年內

C、2年內

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時

B、1年內 D、3年內

B.董事會認為有必要時 C.監事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時

58、根據《中華人民共和國公司法》的規定，上市公司經（B）決議可以發行可轉換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監事會 C、職工代表大會

59、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優先分配利潤 D、不得優先分配利潤

61、根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（A）內在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。

B、資產總額 D、負債總額

A、注冊資本金額 B、資產總額 C、負債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當理由超過（A）未開業的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，因不動產糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、不動產所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意

B、12個月 D、24個月

C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意

67、根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、15 C、180

68、當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當事人對已經發生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結、劃撥被執行人在銀行的存款，應當作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發出協助執行通知書 C、通過銀行業監督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據法》

71、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致的，（A）。

B、90 D、365

B、90 D、365

A、票據無效 B、以中文大寫為準 C、以數碼為準 D、以金額較小的為準

72、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據記載事項中（D）均不得更改，更改的票據無效。A、付款人名稱 B、票據用途

C、票據金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據金額、日期、收款人名稱

73、根據《中華人民共和國票據法》的規定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據金額 D、付款方式

74、根據《中華人民共和國票據法》的規定，以背書轉讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天

C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據《中華人民共和國票據法》的規定，持票人對于匯票的債務人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權 B、必須按照他們的先后順序行使追索權 C、必須同時對他們全體行使追索權 D、只能選擇其中一人行使追索權

77、根據《中華人民共和國票據法》的規定，支票是出票人簽發的，（B 在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構 C、承諾出票人自己

D、委托某一企業法人或事業單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發的支票金額為零

B、出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取（C 的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章））80、根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

81、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓

82、根據《中華人民共和國票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有一個股份有限公司已發行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監會予以沒收 D、由司法機關予以沒收

84、根據《中華人民共和國證券法》的規定，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數額。A、前10名 C、前50名

85、根據《中華人民共和國證券法》的規定，公司發生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務院證券監督管理機構 C、中國人民銀行

86、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內容 D、對公司發展不利的內容

87、根據《中華人民共和國證券法》的規定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發布。A、公認的權威媒體 B、上市公司認為合適的媒體 C、證券交易所指定的媒體

D、國務院證券監督管理機構指定的媒體

88、根據《中華人民共和國證券法》的規定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內不得轉讓。A、12個月 C、24個月

B、前20名 D、前100名

B、國務院保險業監督管理機構 D、當地政府

B、18個月 D、36個月 89、（A）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業協會 C、證券登記結算公司

90、根據《中華人民共和國證券法》的規定，發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，已經發行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發行人注冊資本金總額

C、發行人資產總額

91、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據《中華人民共和國合同法》的規定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、非法所募資金金額 D、發行人負債總額

B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規的強制性規定

95、債權人將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效

D、無須債務人同意，也無須通知債務人

96、根據《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當事人另有約定的以外，應當按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。

97、債務人將合同的義務全部或者部分轉讓給第三人的，（A）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人

C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人

98、根據《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償的權利 B、不影響其要求賠償的權利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權限訂立合同，（B）。

A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結算賬戶

C、專用存款賬戶

101、單位銀行結算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個 C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

B、2個 D、4個

B、單位銀行結算賬戶 D、一般存款賬戶

A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經營地存款人開戶行 D、經營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，（B）。

A、應通過專用存款賬戶辦理 B、應通過基本存款賬戶辦理 C、應通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現金繳存和支取

B、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取 C、不得辦理現金繳存和支取

D、不得辦理任何結算用途的資金收付

107、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應按規定向其開戶銀行提供付款依據。A、5萬元

C、100萬元

B、50萬元 D、200萬元 108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規定出具有關收款依據。A、自然人

C、非居民

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉賬結算業務 B、現金存取業務

C、現金存取業務和轉賬結算業務 D、現金繳存業務

110、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷

C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業監督管理法》

112、未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A、國務院銀行業監督管理機構 B、全國人大常委會 C、國務院法制辦 D、財政部

B、居民 D、單位

B、支票賬戶 D、現金賬戶 113、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業監督管理機構現場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。A、2人 C、20人

114、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產轉讓

B、限制分配紅利 D、促成機構重組

B、12人 D、100人

C、責令暫停部分業務

115、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的（D）不屬于銀行業監督管理的對象。A、農村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業銀行內部控制評價試行辦法》

116、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行應建立以（D）、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。A、職工代表大會

C、新聞發布會

117、根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》的規定，商業銀行在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的（A）。A、內部控制指標要求。B、技術能力

B、工會 D、股東大會

B、政策性銀行 D、證券公司

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求商業銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏

119、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對（B）的評價。

A、內部控制環境、風險識別與評估

B、內部控制主要目標實現程度 C、信息交流與反饋

D、內部控制措施、監督評價與糾正

121、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學性

B、權威性 D、合規性 122、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員

123、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行信息交流與溝通應考慮信息的安全性和（C）要求，相關信息報告、發布、披露應經過授權。A、即時性

C、保密性

124、銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構內部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業銀行市場風險管理指引》

125、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、員工素質 B、員工數量 C、資產規模

D、市場風險管理能力和資本實力

126、商業銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異

B、每年一次 D、每三年一次

B、公開性 D、準確性

B、氣候差異 C、人員素質差異 D、資金流動障礙

127、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發的小概率事件，如市場價格發生劇烈變動，或者發生意外的政治、經濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監會《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對市場風險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限額管理

十六、《商業銀行授信工作指引》

131、按照《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現

132、《商業銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應（A）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主

134、對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在授信業務流程各個環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，（B）。A、一律不再追究相關責任 B、可視情況免除相關責任

C、不區分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半

B、3年以上 D、10年以上

B、貿易融資 D、信用證

合規試題

一、《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》

135、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指（A）必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A、銀行及其員工

B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、（D），各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。

A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰略風險

D、法律風險、道德風險和信譽風險

137、下列選項中，屬于合規部門職能的是（D）。A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監督檢查

D、對各部門制定的規章制度的合規性進行審查

138、下列事項不屬于合規部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B、進行合規培訓

C、就合規工作問題與監管部門進行溝通

D、對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督

139、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規部門 B、必須獲得法律與合規部門的意見

C、毋需征詢法律與合規部門的意見

D、根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見

140、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

C、動態性

141、根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，上級法律與合規部門有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況，（B）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部

142、合規工作的外部性是指，法律與合規部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環境 B、內部規章制度 C、內、外部法律環境 D、內、外部規章制度

143、合規是（D）的責任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經理）B、各部門負責人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規建設的四個關鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規章制度

B、公開性 D、公正性

B、獨立有序的組織機構 C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調研

145、各級法律與合規部門有權對本行各部門的規章制度和操作流程的（A）情況進行監督檢查。A、合規性、充分性和完善性 B、合規性、可行性和完善性 C、合規性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經（D）審查，總分行各部門不得發布其制定的規章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業監督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規部門

147、全行任何員工均有權向各級法律與合規部門提出書面合規意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B、如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程

C、合規部門不參與對違規事件的處理

D、負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該（C）。A、按領導的要求去辦理

B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規章制度的要求去做

D、將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任 C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任

D、確保銀行依法合規經營只是管理層的職責

151、“通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。”以上內容體現了合規工作的（C）。A、預見性

C、預警性

152、下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的（D）。A、預警性

C、建設性

B、穩定性 D、獨立性

B、建設性 D、動態性

153、“合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。” 以上內容體現了合規工作的（D）。A、靈活性

C、動態性

154、下列不屬于合規管理中“規”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B、隱私和數據保護方面的法律法規 C、消費信貸方面的法律法規 D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規職能》

155、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險

D、法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規風險的獨立職能。” A、判別、評估、咨詢、監控 B、評判、監控 C、估測、咨詢、監控 D、評估、咨詢、鑒定

B、獨立性 D、建設性

157、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B、必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C、合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動 D、在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

159、高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

160、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續 D、與銀行經營密切相關

B、懲戒性 D、規范性

161、根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部（A）風險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性 C、非常規

162、高級管理層應該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題以及管理這些合規風險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規部門的定位、授權及獨立性應通過合規政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達至二級分行主要業務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、內部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發言提綱》 165、以下有關依法合規的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規也是銀行的價值增值活動 B、依法合規是商業銀行經營內在規律的要求

C、依法合規與改善公司治理機制、加強風險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規是單純的成本負擔

B、至少兩次 D、至多四次 166、依法合規也是商業銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創新能力 C、潛在風險 D、權宜之計

167、依法合規保證了競爭的（B），使發展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工

D、適用于境內及港、澳地區機構的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范不包括以下內容（D）。A、愛行敬業 C、誠實守信

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規范包括以下內容（A）。A、依法合規 C、利潤至上

B、效率第一 D、服從上級

171、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如遇工作職責交叉或模糊

的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責

172、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業從事經營活動提供商業機會和其他利益。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹

173、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工必須遵守國家和銀行的保密規則，不得（B）。

A、對外或對內泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或對銀行內部無關人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內泄露銀行秘密 D、對內泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

B、投資或任職 D、任職

174、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得復印或以其他方式復制標有下列密級字樣的資料，但不包括標有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內部資料，注意保存”

175、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，業務關聯方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的

C、關聯方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮

176、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協

C、其他公司、企業等營利性組織 D、行業協會

177、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業等營利性組織

178、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，未經授權或批準，員工不得（B）。

A、在公共媒體和網絡上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網絡上接受采訪 C、在公共媒體和網絡上發布消息 D、在公共媒體和網絡上發表意見

179、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工為本行同事辦理業務時，（B）。

A、一律不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規定外，不得以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規定外，以優于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。A、拒絕執行，同時應及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、立即向監管部門報告

181、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工在工作時間不得（B）。

A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據《中國銀行股份有限公司員工守則》規定，員工對于在業務中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）

184、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，處理違規員工必

須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人

185、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工受到（B）處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過 D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱（A）處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所稱“情節輕微”，是指（D）。A、初次違規

B、未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

C、初次違規，或未造成差錯事故、經濟損失或不良影響 D、初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響

B、加重 D、減輕 189、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，對員工違規問題調查形成的事實材料或結論，（B）。A、禁止與被調查人見面 B、應與被調查人見面 C、被調查人無權進行申辯

D、必須征得被調查人在上面簽名，否則不能作為處理依據

190、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，員工對處理決定不服的，可在接到復審決定次日起（A）日內向同級檢查稽核部門書面提出復審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》所規定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，未經批準從事與本行利益有沖突的兼職職業，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同

C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據《中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法》規定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規則》

196、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

B、FIU D、AML

二、《金融機構反洗錢規定》

198、金融機構應建立（B）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易 C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調查

200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

201、根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、5年 C、50年

202、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產生的收益 B、未經納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構發現大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。

B、10年 D、100年

B、保密原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

B、賬戶登記制度

D、匯款交易附言

A、當地法院 B、當地檢察部門 C、當地公安部門 D、當地政府主管

204、金融機構未按照《金融機構反洗錢規定》建立反洗錢內控制度，情節嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責任人員

205、（A）是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并（A）。A、記錄存檔

C、關閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄

B、判定

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、通知客戶 D、上報可疑交易

B、國家銀行業監督管理委員會 D、財政部

C、檢查和了解

D、鑒別

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監控賬戶交易情況

C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現金收付

D、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規定：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付，其中“短期”指（B）以內。

B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

A、8個日歷日 C、8個營業日

B、10個營業日 D、10個日歷日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易

C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。

A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

216、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。

A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

C、被代理人和代理人

217、大額現金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當地分支行。A、業務發生當月月底 B、業務發生日所在季度結束 C、業務發生當年年底 D、業務發生日

218、中國人民銀行和各金融機構不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但

法律另有規定的除外。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構工作人員協助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任

四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當日存、取外幣現金單筆等值1萬美元以上

B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據進行外匯收付交易，企業當天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現金交易。A、居民個人在境外將外幣現金存入銀行卡的

B、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬或提現的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業外匯賬戶有規律地存入大量外幣現金的

222、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（B）內報當地公安部門并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

B、3個工作日 D、3個日歷日

223、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發生（C）以上或每天發生持續（C）以上。A、5次、5天

C、3次、5天

224、根據《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、要慎重開展業務

B、一定要在得到總行授權的情況才能建立業務關系 C、要建立業務發生逐筆申報制 D、不得提供任何金融服務

226、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構一經發現涉及聯合國安理會有關制裁名單中機構和個人的交易，應（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露

227、根據我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要

B、3次、3天 D、2次、3天

求辦理各種票據、債券等有價證券的托收業務的，（A）。A、一律不予辦理 B、應核實真偽后方可辦理 C、應慎重辦理

D、應報總行批準后方可辦理

關聯交易試題

一、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》

228、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當符合（D）及公允原則。A、嚴格保密 C、內外有別

229、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當遵守（D）。

A、法律、相關部門規章、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 B、法律、行政法規、國際標準的會計制度和有關的銀行業監督管理規定 C、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的國際慣例。D、法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定

230、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易應當按照商業原則，以（C）的條件進行。A、等同于對非關聯方同類交易 B、優于對非關聯方同類交易 C、不優于對非關聯方同類交易 D、不低于對非關聯方同類交易

231、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，以下不屬于商業銀行的關聯自然人的是（B）。

B、公開透明 D、誠實信用 A、商業銀行的內部人

A、商業銀行持股5％以下的自然人股東 B、商業銀行的內部人的近親屬 D、商業銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行主要自然人股東是指持有或控制商業銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關聯交易。A、1% C、15%

234、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方單筆交易金額占該商業銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20%

B、5% D、90% C、15%，20%

235、根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行關聯交易管理制度應當（B）。A、報中國銀行業監督管理委員會批準。B、報中國銀行業監督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準。

第五篇：銀行合規測試題目手冊

合規測試題目手冊

一、法律試題

1.商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合 的條件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過50% D.不得超過75% [ D ]

2.任何單位和個人購買商業銀行股份總額為 以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A.嚴重違法經營 B.重大違約行為

C.可能發生信用危機,嚴重影響存款人利益

D.擅自開辦新業務 [ C ]

4.中國人民銀行實行的責任形式是。

A.行長負責制 B.集體負責制

C.貨幣政策委員會共同負責制

D.黨委負責制 [ A ]

5.商業銀行在貸款時，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我國商業銀行的貸款利率由 確定。A.中國人民銀行 B.商業銀行自由

C.商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限 D.商業銀行與客戶協商 [ C ]

7.根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀

D.國家指定專門機構負責收回、銷毀 [ A ]

8.法律禁止用來設定抵押的財產是。A.土地所有權

B.抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物； C.抵押人依法有權處分的國有的機器

D.抵押人依法有權處分的交通運輸工具 [ A ]

9.為保護存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權，下列單位中不具有完整的查詢、凍結、扣劃存款權力的部門是。A.人民法院 B.稅務機關 C.海關

D.審計機關 [ D ]

10.關于商業銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業銀行授信決策應依據規定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。B.商業銀行在授信決策過程中，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發表決策意見，不受任何外部因素的干擾。

C.對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在客戶調查和業務受理、授信分析與評價、授信決策與實施、授信后管理和問題授信管理等環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，可視情況免除相關責任。

D.商業銀行可根據情況決定是否設立獨立的授信工作盡職調查崗位。[ D ]

11．商業銀行在貸款時，流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.設立全國性商業銀行的最低注冊資本額為 元人民幣。A.5億 B.2億元 C.5000萬

D.10億 [ D ]

13．商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過 個月未開業的,由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根據《商業銀行法》的規定，商業銀行可以在境內。A.從事信托投資和股票業務 B.代辦保險

C.向非銀行金融機構和企業投資

D.從事股票業務 [ B ]

16.根據《銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括。A．限制資產轉讓 B．限制分配紅利 C．責令暫停部分業務

D．促成機構重組 [ D ]

17.商業銀行在境內設立分支機構，應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過資本金總額的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根據《商業銀行法》的規定，下列說法錯誤的是。A.禁止利用拆入資金發放固定資產貸款

B.拆入資金用于彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要 C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。[ C ]

19.當事人對保證方式沒有約定的，按照 承擔保證責任。A.連帶責任保證 B.一般保證 C.抵押

D.質押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商標權為擔保，向銀行貸款1000萬元。這種擔保屬于。A.動產質押 B.權利抵押 C.不動產抵押

D.權利質押 [ D ]

21.商業銀行應當按照《商業銀行市場風險指引》的要求，建立與本行的業務性質、規模和復雜程度相適應的、完善的、可靠的市場風險管理體系。以下不屬于市場風險管理體系基本要素的是。

A.董事會和高級管理層的有效監控 B.完善的市場風險管理政策和程序 C．完善的內部控制和獨立的外部審計

D．市場風險研究 [ D ]

22.商業銀行的 承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。A.董事會 B.監事會 C.行長

D.高級管理層 [ A ]

23.下列事項中不屬于商業銀行市場風險管理職責的是。A.擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準

B.監測相關業務經營部門和分支機構對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況 C.識別、評估新產品、新業務中所包含的市場風險，審核相應的操作和風險管理程序 D.識別、評估新產品、新業務中所包含的法律風險和道德風險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告

[ D ]

24.關于商業銀行的市場風險報告制度，下列說法錯誤的是。

A.商業銀行應當及時向銀監會報告出現超過本行內部設定的市場風險限額的嚴重虧損 B.商業銀行應當及時向銀監會報告國內、國際金融市場發生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產生的影響 C.商業銀行應當及時向銀監會報告交易業務中的違法行為

D.商業銀行應當制定市場風險重大事項報告制度，并須報銀監會批準

[ D ]

25.票據上的簽章只能采取 的形式。A.簽名 B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D.簽名加蓋章 [ C ]

26.屬于我國《票據法》規定的匯票必須記載事項。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我國《票據法》規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的。A.背書無效

B.背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C.不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書 [ C ]

28.根據我國《票據法》的規定，下列票據記載事項中，可以更改的事項是。A.票據金額 B.出票日期 C.用途

D.收款人名稱 [ C ]

29.依據我國《票據法》，下列有關本票與支票的表述中不正確的是。A.我國《票據法》所稱本票指銀行本票

B.我國《票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓 [ B ]

30.我國《票據法》規定，票據上金額大小寫不一致時。A.以大寫金額為準 B.以小寫金額為準 C.以兩者中金額小者為準

D.票據無效 [ D ]

31．我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時存款賬戶。

A.專用存款賬戶 B.支票賬戶 C．存款賬戶

D.現金帳戶 [ A ]

32．我國單位銀行結算賬戶的存款人可在銀行開立 基本存款賬戶。A.1個 B.2個 C．3個

D.4個 [ A ]

33．存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過 存款賬戶辦理 A.一般 B.基本 C．臨時

D.專用 [ B ]

34.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定內部控制評價應遵循的原則不包括。A.全面性原則 統一性原則 B.獨立性原則 公正性原則 C.重要性原則 及時性原則

D.公開性原則 有效性原則 [ D ]

35.根據《商業銀行內部控制評價試行辦法》，關于商業銀行對內部控制績效進行持續監測，下列表述錯誤的是。

A.監測內容包括內部控制目標實現程度

B.監測內容包括法律、法規及監管要求的遵循程度

C.監測內容包括事故、險情和其他不良內部控制績效的歷史情況

D.商業銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監測活動，對內部控制績效進行階段性監測 [ D ]

36.關于商業銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業銀行實施有條件授信時應遵循?先落實條件，后實施授信?的原則，授信條件未落 實或條件發生變更未重新決策的，不得實施授信 B.商業銀行授信實施時，應關注借款合同的合法性。

C.商業銀行授信決策做出后，授信條件發生變更的，商業銀行應依有關法律、法規或相應的合同條款重新決策或變更授信

D.商業銀行授信決策可以在口頭或書面授權范圍內進行，但不得超越權限進行授信 [ D ]

37.中國甲公司與英國乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結算。甲公司交運貨物后，開立了以乙公司為付款人的見票即付匯票，并附隨單據，交由中國銀行某省分行通過中國銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯誤的是。A.中國銀行某省分行是托收行，中國銀行倫敦分行為代收行 B.中國銀行某省分行與中國銀行倫敦分行之間是委托關系

C.如果中國銀行倫敦分行違反托收指示行事，導致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對其起訴

D.中國銀行倫敦分行與乙公司之間沒有法律上的直接關系 [ C ]

38.擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A.主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B.主合同無效，擔保合同必然無效。C.主合同無效不影響擔保合同的效力。

D.主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因業務需要，以其座落在市中心的一處公寓(價值210萬)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款分配應為。A.乙75萬，丙75萬 B.乙100萬，丙50萬 C.丙100，乙50萬

D.丙80萬，乙70萬 [ C ]

40.甲企業與乙銀行簽訂借款合同，借款金額為10萬元人民幣，借款期限為１年，由丙企業作為借款保證人。合同簽訂3個月后，甲企業因擴大生產規模急需資金，遂與乙銀行協商，將貸款金額增加到15萬元，甲企業和乙銀行通知了丙企業，丙企業未予答復。后甲企業到期不能償還債務。該案中。

Ａ．因為甲與乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業不再承擔保證責任。Ｂ．丙企業對10萬元應承擔保證責任，增加的５萬元不承擔保證責任。

Ｃ．因為丙對于甲和乙的通知未予答復，視為默認，丙企業應承擔15萬元的保證責任。Ｄ．因為保證合同因甲、乙變更了合同的數額條款而致保證合同無效，丙企業不再承擔保證責任。[ B ]

41．存款人如有 的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶。A．設立臨時機構 B．注冊驗資 C．異地臨時經營活動

D．向職工發放工資 [ D ]

42．關于商業銀行的內部控制措施，下列表述錯誤的是。

A.有關控制措施包括?高層檢查?，即董事會與高級管理層應要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況，以檢查內部控制的實施狀況以及在實現內部控制目標方面的進展。高級管理層應根據檢查情況提出內部控制缺失情況，督促職能管理部門改進 B.有關控制措施包括?審批與授權?，即根據若干限制條件對各項業務、管理活動進行審批與授權，明確各級的管理責任

C.有關控制措施包括?不兼容崗位的適當分離?

D.有關?實物控制?的主要措施包括實物限制、單人保管和定期盤存等

[ D ] 43．商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對 的評價。A． 內部控制環境、風險識別與評估 B.內部控制主要目標實現程度 C.信息交流與反饋

D.內部控制措施、監督評價與糾正 [ B ]

44．根據《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，授信按期限分為短期授信和中長期授信，短期授信指 的授信。A.一年以內（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以內（含半年）

D.3個月以上，6個月以下（含6個月）[ A ]

45．根據《票據法》的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是。A．付款人名稱 B．確定的金額

C．無條件支付的?委托?

D．付款日期 [ D ]

46．．我國商業銀行的資本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．關于銀行業監督管理機構現場檢查措施，下列表述錯誤的是。

A.銀行業監督管理機構有權詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

B.銀行業監督管理機構有權檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統 C.銀行業監督管理機構不能對銀行業金融機構的文件、資料采取封存措施 D.銀行業監督管理機構有權查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料 [ C ]

48．銀行業監督管理機構進行現場檢查時，檢查人員不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商業銀行的違規行為應由中國人民銀行負責查處的是。A.提供虛假財務報告 B.出借營業許可證 C.未經批準代理買賣外匯

D.未經批準設立分支機構 [ A ]

50．根據我國《銀行業監督管理法》的規定，在我國境內設立的———不屬于銀行業監督管理的對象。A.農村信用合作社 B.財務公司

C.信托投資公司

D.證券公司 [ D ]

二、合規試題

1．根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指 必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。A.銀行及其員工 B.銀行的高級管理層

C.銀行的員工

D.銀行的各級管理層 [ A ]

2.合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、，各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A.信用風險和市場風險 B.法律風險和市場風險 C.法律風險和戰略風險

D.法律風險、道德風險和信譽風險 [ D ]

3.合規是 的責任：

A.總行行長及各級分行的行長（或總經理）B.各部門負責人 C.管理者

D.每個員工及各級管理層共同 [ D ]

4.下列選項中，屬于合規部門職能的是。A.對全行經營活動進行審計 B.直接對違規人員進行處理 C.對員工的工作效率進行監督檢查

D.對各部門制定的規章制度的合規性進行審查 [ D ]

5.下列選項中不屬于合規建設關鍵方面的是。A.完善合理的規章制度 B.獨立有序的組織機構 C.形式多樣的市場調研

D.及時有效的培訓 [ C ]

6.下列事項不屬于合規部門職能的是。

A.對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查

B.進行合規培訓

C.就合規工作問題與監管部門進行溝通

D.對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督 [ D ]

7.根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時。A.必要時咨詢法律與合規部門 B.必須獲得法律與合規部門的意見 C.毋需征詢法律與合規部門的意見

D.根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見 [ B ]

8.關于規章制度合規性審查等相關工作，下列表述錯誤的是。A.未經合規性審查的規章制度不能發布實施 B.只需審查規章制度是否符合國家的法律和政策

C.保證規章制度的合規性是合規部門和業務部門共同的責任

D.法律與合規部門有權對本行各部門規章制度和操作流程的合規性、充分性和完善性進行監督 [ B ]

9．如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該。A.按領導的要求去辦理

B.請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C.按照規章制度的要求去做

D.將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做

[ C ]

10．下列表述錯誤的是。

A.全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任

B.各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任

C.各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任

D.確保銀行依法合規經營只是管理層的職責 [ D ]

11．關于分行法律與合規部門向總行法律與合規部門提交合規工作報告的內容，下列表述錯誤的是。

A.報告內容包括當地法律環境的變化情況 B.報告內容包括當地市場風險的變化情況 C.報告內容包括違規及監管機構制裁情況

D.報告內容包括重大訴訟情況 [ B ]

12.下列表述錯誤的是。

A.如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解 B.如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程 C.合規部門不參與對違規事件的處理

D.負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議

[ C ]

13.合規工作具有建設性、預警性、、動態性的特點。A.獨立性、外部性 B.外部性、檢查性 C.獨立性、穩定性

D.防范性、靈活性 [ A ]

14．?通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。?以上內容體現了合規工作的。A.預見性 B.建設性 C.預警性

D.動態性 [ C ]

15．下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的。A預警性 B穩定性 C建設性

D獨立性 [ D ]

16.?銀行所面臨的法律環境處于變化之中，因此合規工作的每一環節皆須根據法律環境的變化作出實時的反應和調整；銀行合規工作須與銀行的日常經營管理工作相互結合、滲透，從而保證銀行的日常經營活動的合規。?以上內容體現了合規工作的。A.預警性 B.動態性 C.建設性

D.獨立性 [ B ]

17.?合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。? 以上內容體現了合規工作的。A.靈活性 B.獨立性 C.動態性

D.建設性 [ D ]

18．?法律與合規部門是銀行與外部法律環境的‘接口’，是將外部法律環境轉化成為內部法律環境的倡導者和實施者，是對外部監管者的重要報告人和溝通人。? 以上內容體現了合規工作的。A.兼容性 B.外部性 C.動態性

D.建設性 [ B ]

19.關于《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的適用范圍，下列表述中正確的是。A.只適用于總行

B.適用于總行、分行及其下轄分支機構 C.不適用于海外分行

D.不適用于海外代表處 [ B ]

20.下列表述錯誤的是。

A.依法合規經營是銀行的價值增值活動

B.銀行合規工作僅是為了防范銀行受到監管處罰，是單純的成本負擔 C.依法合規也是一種競爭力

D.依法合規保證了競爭的正確方向，使發展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述錯誤的是。

A.法律與合規部門要進行常規的和全面的合規風險評估和檢查

B.規章制度的制定部門可視情況決定該規章制度出臺前是否經過法律與合規部門審查 C.法律與合規部門要做好合規風險提示工作，及時提示業務和管理部門，將監管當局的合規要求和國家發布的法律法規落實為行內規章制度

D.法律與合規部門應就合規問題為員工答疑，發揮銀行內部聯絡咨詢中心的作用

[ B ]

22．下列不屬于合規管理中?規?的范圍是。A.反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規 B.隱私和數據保護方面的法律法規 C.消費信貸方面的法律法規

D.銀行與客戶簽署的合同 [ D ]

23．下列表述錯誤的是。A.董事會負責批準全行合規政策

B.董事會負有對銀行高級管理層的合規風險管理工作進行監督的責任

C.合規政策由法律與合規部門牽頭草擬

D.高級管理層負責對合規政策進行最終審核、批準 [ D ]

24.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的。A.財務風險、管理風險、道德風險 B.信譽損失、財務風險、市場風險 C.道德風險、財務風險、市場風險

D.法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失 [ D ]

25.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.內部稽核應當履行對合規工作活動進行檢查的職能，即檢測銀行內部為確保符合各種適用法律、規則和標準的控制是否到位

B.合規職能應當享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權利以便行使其職責

C.合規政策應由法律與合規部門草擬，經高級管理層同意報董事會批準后實施 D.合規管理僅指遵守銀行內部規章制度 [ D ]

26.巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：?一種 并報告銀行合規風險的獨立職能。? A.判別、評估、咨詢、監控 B.評判、監控 C.估測、咨詢、監控

D.評估、咨詢、鑒定 [ A ]

27.根據巴塞爾委員會對銀行合規職能的規定，關于高級管理層的職責，下列表述錯誤的是。

A.每年至少審查一次合規政策及其執行情況，以確保合規政策仍然適當 B.每兩年至少審查一次合規政策及其執行情況，以確保合規政策仍然適當 C.負責就合規政策的必要修改提出建議

D.向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律、規則和標準的問題

[ B ]

28．根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行內部的合規職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但無論采用哪種模式，都必須設一名合規工作負責人負責日常工作，管理合規職能的各項活動

B.采用合規職能分散化的模式時（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），履行合規職能的員工僅向本業務部門匯報

C.合規工作人員的專業技能應當通過定期和系統的培訓加以保持

D.履行合規職責的員工應具備?能恰當地理解適用的法律、規則和標準及其對銀行經營所產生的實際影響?的素質

[ B ]

29.下列表述錯誤的是。

A.董事會有責任監督銀行合規風險的管理工作 B.董事會負責批準銀行的合規政策 C.董事會應當監督合規政策的執行

D.高級管理層負責審查銀行合規政策的執行情況，董事會或其委員會毋需做出相應審查

[ D ]

30.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行的合規職能在銀行內部應當享有正式的地位。實現這一點的最好辦法是在章程或董事會批準的其他正式文件中載明合規職能的地位、職權和獨立性

B.董事會批準的涉及合規管理的正式文件應當明確?為履行合規職能獲取必要信息的權利?

C.對于董事會批準的涉及合規管理的正式文件，由高級管理層和合規管理部門知曉即可 D.涉及合規管理方面的正式文件應當通報給全行員工 [ C ]

31.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起 在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A.高級管理人員 B.各級管理層 C.法律與合規部門 D.所有員工（包括高級管理層）[ D ]

32.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列選項中不屬于銀行合規職能的是。A.主動地判別并評估同銀行業務活動相關的合規風險，包括與新產品和業務開發相關的合規風險

B.通過政策、程序或諸如合規手冊、內部行為規范和操作指引等其他文件，就適當地實施法律、規則和標準為員工制定書面指引

C.在遵守適用法律、規則和標準方面教育員工，并發揮就合規問題為員工答疑的銀行內部聯絡點作用

D.檢查銀行員工遵規守紀情況，并直接負責對違規違紀人員進行處罰 [ D ]

33.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行高級管理層有責任確立一項合規政策，保證其得到遵守并向董事會報告合規政策的執行情況

B.高級管理層有責任評估合規政策是否適當 C.合規政策只規定高級管理層要遵守的基本原則

D.合規政策應當包括全體員工（包括高級管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執行框架 [ C ]

34.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是。

A.必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

B.必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定

C.合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立于銀行的經營活動

D.在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定

[ C ]

35．高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發現違規問題就要確保采取適當的補救性或 措施。A.賠償性 B.懲戒性 C.制約性

D.規范性 [ B ]

36.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A.合規職能的具體任務不可以由外聘人員去完成

B.合規職能的具體任務可以由外聘人員去完成，但要受到合規工作負責人的適當監督，且該合規工作負責人須為銀行員工

C.無論合規職能的任務在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規則和標準仍為董事會和高級管理層的責任

D.合規職能的具體任務（如合規檢查與監控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規工作負責人的監督

[ A ]

37．根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種 的合規職能。

A.永久、有效并有充足資源保障 B.靈活機動 C.階段性存續

D.與銀行經營密切相關 [ A ]

38．根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，對于?銀行的合規職能應獨立于銀行的經營活動?的理解，下列表述錯誤的是。

A.對于發現的違規問題，合規部門可以自由地向高級管理層和董事會或董事會的委員會報告，而不怕受到報復或反對；

B.合規職能應當享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權利，以便行使其職責 C.合規職能與銀行的經營活動目標是矛盾的

D.當銀行選擇合規職能分散化的模式時（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），如履 21 行合規職能的員工只是向本業務部門匯報而不向合規工作負責人報告的話，其獨立性就可能受到損害 [ C ]

39.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部 風險管理活動。A.核心 B.非核心 C.非常規

D.階段性 [ A ]

三、反洗錢試題

1.《金融機構反洗錢規定》中，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A.洗錢 B.反洗錢 C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密。不得違反規定將有關 泄露給客戶和其他人員。

A.金融機構經營信息 B.操作規程

C.反洗錢工作信息

D.反洗錢規定 [ C ]

3.中資金融機構的境外分支機構應當遵循 反洗錢方面的法律規定，依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。

A.中華人民共和國 B.駐在國家或地區

C.中國及駐在國家或地區

D.國際 [ B ]

4.金融機構應建立 登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

A.存款 B.客戶身份 C.客戶交易 D.大額交易 [ B ]

5.金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定，報送，同時上報其上級單位。A.人民銀行或者外匯管理局當地分支機構 B.國家外匯管理總局 C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局當地分支機構 [ A ]

6.金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發現涉嫌犯罪的應當及時向當地 報告。

A.國家外匯管理局 B.中國人民銀行 C.監察機構

D.公安部門 [ D ]

7.包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A.交易記錄 B.賬戶登記制度 C.賬戶調查

D.匯款交易附言 [ A ]

8.經營外匯業務的金融機構，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時，依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規定處罰。

A.發現的 B.報告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶 的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。A.開立賬戶 B.進行交易 C.存、取款

D.進行結算 [ A ]

10.不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A.合法審慎原則 B.保密原則 C.了解客戶原則

D.與司法機關、行政執法機關全面合作原則 [ C ]

11.法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元（人民幣）以上的 支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉賬 B.單筆現金 C.多筆轉賬

D.多筆現金 [ A ]

12.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，關于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付。本條所稱“短期”，指 以內。

A.8個工作日 B.10個營業日 C.8個營業日

D.10個日歷日 [ B ]

13.是中國銀行反洗錢工作的決策機構，通過定期和不定期的會議制度，根據國內外反洗錢法律環境、政策環境的變化和發展趨勢，商議制訂中國銀行的反洗錢政策，部署、實施我行反洗錢工作的具體任務，對重大、突發事件提出處理方案并監督落實。

A.法律與合規部門 B.行長辦公室 C.風險管理部門

D.反洗錢工作委員會 [ D ]

14.金融機構不得為客戶開立，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

A.匿名賬戶或假名賬戶 B.曾用名賬戶 C.藝名賬戶

D.筆名賬戶 [ A ] 15.中國人民銀行和各金融機構不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。

A.其它金融機構 B.單位或個人 C.司法機構

D.中國反洗錢監測分析中心 [ B ]

16.金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行 的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

A.反程序操作

B.套匯活動 C.洗錢活動

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告

管理辦法》及《金融機構反洗錢規定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境內經營外匯業務的金融機構應當按照《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規定，向國家外匯管理部門報 告 情況。

A.大額和可疑人民幣交易 B.可疑外匯交易 C.大額外匯交易

D.大額和可疑外匯交易 [ D ]

19.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有 交易行為。

A.明顯特性的 B.違反操作的 C.異常特征的

D.不符合行內規定的 [ C ]

20.金融機構為客戶開立外匯賬戶，應當遵守 和《境內外匯賬戶管理規定》，不得為客戶設立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。

A.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》 B.《個人存款賬戶實名制規定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 D.《中華人民共和國中國人民銀行法》 [ B ] 21.金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規定的大額外匯資金交易報告標準是指：當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值 以上。

A.1萬美元 B.1萬人民幣 C.2萬美元

D.2萬人民幣 [ A ]

23.大額外匯資金交易報告標準是指：以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外

匯 以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。

A.5萬美元 B.8萬美元 C.15萬美元

D.10萬美元 [ D ]

24.金融機構應當對符合以下情形的外匯現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。以下不符合識別標準的是。

A.外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合； B.個人單筆匯款超過等值10萬美元以上的

C.將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；

D.企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。[ B ]

25.金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起 內報當地公安部門并報送外匯局分支局。

A.2個工作日內 B.3個工作日內 C.2個日歷日內 D.3個日歷日內 [ B ]

26.《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發生 以上或每天發生持

續 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融機構及其工作人員應當依照《金融機構反洗錢規定》認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙 的履行。

A.賬戶調查工作 B.反洗錢義務 C.洗錢工作

D.上報工作程序 [ B ]

28.是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。

A.中國人民銀行 B.銀監會

C.國家外匯管理局

D.反洗錢局 [ A ]

29.負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理。制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。

A.人民銀行 B.反洗錢局 C.國家外匯管理局

D.銀監會 [ C ]

30.代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登

記 的身份證件上的姓名和號碼。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中國人民銀行或者國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》規定的程序將報告等資料 27 移送，并不得對金融機構客戶和其他人員泄漏報告的內容。

A.銀監會 B.反洗錢局 C.人民銀行

D.司法機關 [ D ]

32.金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關規定處罰，對該金融機構直接責任人員給予紀律處分，情節嚴重的，取消其直接 的任職資格。

A.經辦人

B.負責的高級管理人員 C.其他人

D.基層管理人員 [ B ]

33.存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交 的 的真實性、完整性、合法性。

A.個人資料 B.身份證件 C.存款賬戶

D.開戶資料 [ D ]

34.中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并。

A.記錄存檔 B.通知客戶 C.關閉此賬戶

D.上報可疑交易 [ A ]

35.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求 由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額 以上的款項劃轉，屬于大額支付交易。

A.10萬元人民幣 B.15萬元人民幣 C.20萬元人民幣

D.16萬元人民幣 [ C ]

37.《中國銀行反洗錢工作委員會章程》規定委員會設主席一名，由中國銀行行領導擔任。我行反洗錢工作委員會現任主席是。

A.肖 剛 B.朱 民 C.張燕玲

D.李禮輝 [ B ]

38.居民、非居民個人外匯賬戶有規律出現大額資金進賬，第二

日 取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現金交易；

A.分筆 B.一筆 C.整數

D.零頭 [ A ] 39.反洗錢工作委員會會議分為定期會議與臨時會議。定期會議原則上每年召開，如遇國家重大政策調整或者出現其他特別、突發事件，經秘書處或成員部門提議，可以召開臨時會議。

A.三次 B.一次 C.兩次

D.多次 [ B ]

40.以下 不屬于反洗錢委員會的主要職能。

A.研究制訂中國銀行反洗錢目標和基本政策

B.研究制訂反洗錢工作的組織架構、工作原則和管理制度

C.檢查有關職能部門和機構落實委員會決議的情況，指導海內外分支機構開展反洗錢工作

D.及時通報有關反洗錢的重大、特別事項 [ D ]

41.金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打

擊 ,依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.搶劫犯罪

D.洗錢活動 [ D ]

42.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》及《金融機構反洗錢規定》是根據 等有關法律、行政法規，制定的一個規定和兩個辦法。

A.《銀行賬戶管理辦法》

B.《中華人民共和國中國人民銀行法》 C.《大額現金支付登記備案規定》

D.《境內外匯賬戶管理規定》 [ B ]

43.是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織，其成員國（地區）現已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建議是西方反洗錢行動的主要綱領。

A.30條 B.45條 C.40條

D.35條 [ C ]

45.是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

A.大額支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不屬于可疑支付交易。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

B.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

C.個人銀行結算賬戶之間5萬元以上無明顯異常的款項劃轉； D.有意化整為零，逃避大額支付交易監測。[ C ]

47.?了解客戶?是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，其客戶的身份。

A.確定和記錄 B.判定

C.檢查和了解

D.鑒別 [ A ]

48.《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》確定 了 原則，即金融機構各分支機構將大額和可疑外匯資金交易情況逐級上報至設在省會、自治區首府、直轄市的一級分支機構（主報告機構），同時報送國家外匯管理局當地分支局。A.單向上報 B.雙向上報 C.多向上報

D.選擇上報 [ B ]

49.大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交 易，都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。

A.被判定異常交易的 B.只要異常 C.除正常交易外

D.不論是否異常 [ D ]

50.金融機構在外匯領域反洗錢 的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。

A.監控賬戶交易情況

B.制定大額和可疑標準 C.?了解你的客戶?

D.隨時凍結可疑賬戶 [ C ]

四、員工守則、獎懲條例題目

1.作為中國銀行股份有限公司的員工，要牢記并遵守中國銀行?愛行敬業，勤政儉樸，信譽至上，?的職業道德。A.以人為本 B.服務為本 C.客戶為本

D.客戶至上 [ B ] 31 2.《守則》分為七章，涉及愛行敬業、遵法守紀、保守秘密、優質服務、銀行形象、廉潔自律、內部關系等方面，《守則》中?星號準則?是要求銀行員工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.強制遵守

D.必須遵守 [ D ] 3.員工違反《守則》中井號準則，就。

A.沒有資格被稱譽為優秀員工 B.會受到告誡或批評 C.會被追究法律責任

D.會被追究經濟或政紀責任 [ A ] 4.下列屬于違法行為的是。

A.濫用職權 B.越權交易 C.收受賄賂

D.違反決策程序制定重大決策 [ C ]

5、?授權有限?、?審核監督?、?互相牽制?是 的三條重要原則。

A.循規守法 B.內部控制 C.合規經營

D.遵章守紀 [ B ] 6.在辦理業務時，影響客戶提供清楚、真實、的信息，使客戶能作出合理判斷和決策。

A.優惠 B.內部 C.未公開

D.可靠 [ D ] 7.員工如實向上級反映情況是銀行 的重要前提之一。

A.以誠待客 B.提高效率 C.保持誠信

D.規范服務 [ C ] 8.服務態度是銀行聯系客戶的?紐帶?，是優質服務的保證。

A.服務規范 B.快捷服務 C.平等待客

D.誠實守信 [ A ] 9.客戶前來辦理業務，如手中工作涉及其它客戶，應按照 的順序安排辦理。

A.先來先辦 B.先緩后急 C.先小后大

D.先繁后簡 [ A ] 10.不正當競爭手段包括： 等。

A.優質服務 B.平等待客 C.高效工作

D.價外補貼 [ D ] 11.著裝體現銀行對外形象。柜臺工作人員應統一著。

A.休閑裝 B.正裝 C.運動裝

D.禮服 [ B ] 12.銀行不允許員工利用員工身份。

A.為自己辦理業務 B.為家屬辦理業務 C.謀取便利

D.享受國家政策性優惠 [ C ] 13.出于對銀行服務及員工個人的感謝，客戶主動提供的貴重物品，員工必須婉言謝絕，無法婉拒而接受的。

A.原物或折價交公 B.留下自用

C.轉送他人

D.暫存辦公室 [ A ] 14.必須滿足下列所有條件，員工方可擔任社會兼職：對社會有益、不是盈利性機構、不領取薪金、不影響工作業績、。

A.參與經營性活動 B.不引發利益沖突 C.作為第二職業

D.代理業務屬于銀行經營范圍 [ B ] 15.銀行提倡并要求員工節儉，員工行為應符合 原則。

A.勤儉辦事 B.成本效益 C.厲行節約

D.開源節流 [ B ] 16.各部門、各崗位的員工應加強相互間的合作與配合，后線部門員工應為 提供令人滿意的服務。

A.儲蓄網點 B.綜合部門 C.管理部門

D.一線部門 [ D ] 17.上班時間員工應全身心地投入工作，銀行。

A.允許員工隨意處理私事

B.允許員工請求同事占用工作時間幫助處理私事 C.不允許員工處理私事

D.允許員工適當處理必要的私事 [ D ] 18.不屬于員工違規處理種類是。

A.通報批評 B.扣減薪酬 C.紀律處分

D.法律處分 [ D ] 19.員工獲得獎勵后，有下列情況之一的，撤銷其獎勵：。

A.有違規、違紀現象發生 B.工作失誤，但未造成損失 C.績效考核不佳

D.有違反公共道德現象發生 [ A ] 20.不屬于員工獎勵范疇的表現為。

A.保護國家和中行利益，挽救損失有突出貢獻 B.對促進業務發展，改善經營管理做出顯著貢獻 C.保守銀行機密，維護中行聲譽有突出事跡 D.做好本職工作，完成績效目標 [ D ] 21.員工對所受處分不服，可在接到書面通知之日起 內向有關部門提出復議。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.員工受到處分后，處分決定應 通知本人。

A.書面 B.電話 C.口頭

D.他人轉達 [ A ] 23.重大經濟損失指違規造成 元以上經濟損失。

A.100萬 B.200萬 C.500萬

D.1000萬 [ C ] 35