第一篇：合規(guī)題目

合規(guī)試題

姓名： 工號(hào)： 考試日期： 成績(jī)：

一、單項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分）

1.證券業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是一種（c）

A.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.自律性組織

D.證券投資人

2.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度中有關(guān)資訊服務(wù)的規(guī)定，以下何種說(shuō)法是正確的（d）

A.提供資訊無(wú)須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送資訊

B.提供資訊經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批后，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊

C.提供資訊無(wú)須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，但須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊

D.提供資訊須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，且經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊 3.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度中有關(guān)資訊服務(wù)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人提供的統(tǒng)一資訊服務(wù)不包括（d)

A.公司提供的研究報(bào)告

B.公司統(tǒng)一提供的與證券投資有關(guān)信息

C.公司統(tǒng)一采購(gòu)的其他資訊供應(yīng)商的證券投資資訊

D.公司授權(quán)證券經(jīng)紀(jì)人提供的個(gè)性化資訊服務(wù)

4.關(guān)于《證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績(jī)報(bào)酬協(xié)議》中業(yè)績(jī)報(bào)酬支付的有關(guān)約定，以下說(shuō)法正確的是（b）

A.營(yíng)業(yè)部應(yīng)告知證券經(jīng)紀(jì)人“本月實(shí)得業(yè)績(jī)報(bào)酬”金額，由證券經(jīng)紀(jì)人自行到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)開(kāi)具發(fā)票

B.證券經(jīng)紀(jì)人到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)開(kāi)具勞務(wù)發(fā)票并取得相應(yīng)完稅憑證后送交營(yíng)業(yè)部入帳

C.營(yíng)業(yè)部通過(guò)現(xiàn)金支付的方式支付證券經(jīng)紀(jì)人當(dāng)月的業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.提成比例變更的，自變更之日起生效，生效后營(yíng)業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績(jī)報(bào)酬。

5.到2008年8月底，我公司營(yíng)業(yè)部代理業(yè)務(wù)的（c）占比已經(jīng)達(dá)到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升。

A.電話委托

B.客服中心委托

C.網(wǎng)上交易

D.手機(jī)炒股

6.客戶在交易操作過(guò)程中連續(xù)幾次輸入錯(cuò)誤密碼，證券營(yíng)業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）

A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.現(xiàn)階段我國(guó)的融資融券業(yè)務(wù)采用“ ”的業(yè)務(wù)模式（d）

A.分散化、雙軌制

B.分散化、單軌制

C.集中化、雙軌制

D.集中化、單軌制

8.期貨客戶至證券營(yíng)業(yè)部柜面辦理開(kāi)戶手續(xù)，業(yè)務(wù)人員具體業(yè)務(wù)操作流程的先后順序?yàn)椋╞）1營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，指導(dǎo)客戶簽署開(kāi)戶文件； 2開(kāi)戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復(fù)核及提交； 7期貨公司審定開(kāi)戶； 8期貨賬戶開(kāi)戶成功后客戶提示

A、1-4-2-3-6-5-7-8

B、2-1-4-3-6-5-7-8

C、1-2-4-3-6-5-7-8

D、4-2-1-3-6-5-7-8

9.客戶進(jìn)入客服中心系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢菜單后，在買(mǎi)入賣(mài)出中首先需要輸入的是（c）

A.證券名稱

B.委托價(jià)格

C.證券代碼

D.委托數(shù)量

10.客戶進(jìn)入客服中心系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢菜單后，在查詢菜單下可以查詢到以下哪個(gè)內(nèi)容（d）

A.隔日委托

B.股票價(jià)格

C.資金帳號(hào)

D.當(dāng)日委托

11.證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，并自委托關(guān)系終止之日起（c）個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷(xiāo)該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

A.2

B.3

C.5

D.10 12.下列哪項(xiàng)不屬于證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的活動(dòng)（d）

A.客戶開(kāi)發(fā)

B.客戶服務(wù)

C.產(chǎn)品銷(xiāo)售

D.替客戶辦理開(kāi)戶

13.證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的法律關(guān)系是（b）

A.勞動(dòng)合同關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.承攬合同關(guān)系

D.居間合同關(guān)系

14.甲租賃公司向乙財(cái)務(wù)公司借款20萬(wàn)元，乙要求甲提供擔(dān)保，甲便將出租給丙公司使用的一臺(tái)吊車(chē)出質(zhì)給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營(yíng)困難又將該吊車(chē)出賣(mài)給丁公司，并通知丙公司將該吊車(chē)交付給丁公司。對(duì)于甲公司的出質(zhì)和出賣(mài)行為，下列表述正確的是（a)

A.甲公司的出質(zhì)行為不發(fā)生效力，因?yàn)榧坠疚磳?shí)際將該吊車(chē)交付給乙公司

B.甲公司的出質(zhì)行為已發(fā)生效力，因?yàn)榧坠疽淹ㄖ吮?/p>

C.甲公司的出賣(mài)行為有效，因?yàn)榧坠緦?duì)該吊車(chē)仍享有所有權(quán)

D.甲公司的出賣(mài)行為效力未定，因?yàn)橐夜緦?duì)該吊車(chē)享有質(zhì)權(quán)

15.證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉(cāng)行為可能構(gòu)成下列哪項(xiàng)犯罪（b）

A.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

B.違規(guī)披露、不披露信息罪

C.操縱證券市場(chǎng)罪

D.洗錢(qián)罪

二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題3分）

16.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)前參加公司統(tǒng)一組織的培訓(xùn)，關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（bc）

A.執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)時(shí)間一共有60小時(shí)

B.法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間為10小時(shí)

C.證券經(jīng)紀(jì)人在完成執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并與公司簽訂《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)

D.執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)內(nèi)容包括證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹、渠道銷(xiāo)售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 17.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度相關(guān)規(guī)定，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd）

A.通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件

B.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者進(jìn)入期已屆滿

C.最近2年未受過(guò)刑事處罰

D.未在其他證券公司執(zhí)業(yè)

18.在提出申請(qǐng)成為證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）

A.B.身份證原件

C.學(xué)歷證明原件

D.照片

19.以下選擇中哪些是零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)（ce)

A.網(wǎng)站最新公告

B.網(wǎng)站信息的發(fā)布

C.金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)

D.客戶服務(wù)中心的運(yùn)營(yíng)和管理

E.大客戶vip通道

20.按《證券代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開(kāi)資金賬戶必須保存的的個(gè)人客戶的電子影像資料包括（abcdf）

A.客戶的正面頭像。

B.客戶的身份證明文件及證券賬戶卡。

C.投資者開(kāi)戶文件中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示函”、“買(mǎi)者自負(fù)承諾函”和“開(kāi)戶申請(qǐng)表”。

D.經(jīng)客戶簽字的開(kāi)戶電腦回單。

E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表”。

F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)”

21.證券公司不得向 提供融資、融券（acd）

A.在該證券公司從事證券交易不足半年的投資者

B.證券投資經(jīng)驗(yàn)豐富、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力強(qiáng)的投資者

C.證券公司股東

D.證券公司關(guān)聯(lián)人

E.交易結(jié)算資金已納入第三方存管的投資者。

22.任何單位或者個(gè)人有下列行為之一，操縱期貨交易價(jià)格的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿20萬(wàn)元的，處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款：（abc）

A.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格的行為。

B.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；

C.以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；

D.為影響期貨市場(chǎng)行情囤積現(xiàn)貨的； 23.客服中心功能目標(biāo)（bcd）

A.上海地區(qū)的電話委托中心

B.全國(guó)的人工服務(wù)中心

C.異地營(yíng)業(yè)部的電話委托備用中心

D.全國(guó)地區(qū)的電話委托中心

24.以下哪些屬于法律推理的方法（abc）

A.演繹推理

B.歸納推理

C.辯證推理

D.猜測(cè)推理

25.以下哪些是法律解釋的方法（abcd）

A.文義解釋

B.歷史解釋

C.體系解釋

D.目的解釋

三、判斷題（共20題，每題2分）

26.證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

27.證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、公平對(duì)待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

28.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

29.證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專(zhuān)門(mén)代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

30.證券經(jīng)紀(jì)人除了應(yīng)當(dāng)參加執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)外，還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

31.申請(qǐng)成為公司證券經(jīng)紀(jì)人的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫(xiě)，同時(shí)提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。（b）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

32.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪制度有關(guān)規(guī)定，營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

33.公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行回訪，首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開(kāi)戶后的10個(gè)工作日內(nèi)完成。（a）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

34.我公司現(xiàn)場(chǎng)交易的傭金約為千分之2.8到3,相當(dāng)于按國(guó)家規(guī)定的傭金收取最高上限標(biāo)準(zhǔn)收取，所以現(xiàn) 4

場(chǎng)交易整體為公司帶來(lái)了更多的傭金收入。（b）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

35.境內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶是指：在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)上級(jí)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場(chǎng)的除外）。（b）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

36.營(yíng)業(yè)部為客戶辦理開(kāi)戶等相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開(kāi)戶流程和復(fù)核機(jī)制。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實(shí)性和有效性，確保開(kāi)戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。資金賬戶和證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開(kāi)立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

37.按合同約定，客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請(qǐng)。（b）

A.是

B.否

38.投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。（b）

A.是

B.否

39.證券營(yíng)業(yè)部根據(jù)期貨公司通報(bào)信息，對(duì)處于追加保證金或強(qiáng)行平倉(cāng)狀態(tài)的客戶，提醒其及時(shí)減倉(cāng)或者增加足額保證金。否則證券營(yíng)業(yè)部有權(quán)對(duì)其進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。（b）

A.是

B.否

40.上海期貨交易所各上市品種的交易時(shí)間為上午 第一節(jié) 09:00-10:15 第二節(jié) 10:30--11:30下午 13:00-15:00。（b）

A.是

B.否

41.上市保薦人的資格及其管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同證券交易所共同規(guī)定。（b）

A.Y

B.N

42.股份有限公司申請(qǐng)上市的股票應(yīng)當(dāng)是依法公開(kāi)發(fā)行的股票。（a）

A.Y

B.N

43.證券交易所可以制定高于《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（a）

A.Y

B.N

44.某上市公司董事將其持有的公司股票在買(mǎi)入后三個(gè)月內(nèi)即賣(mài)出，公司的一名小股東得知公司董事會(huì)沒(méi)有收回該董事買(mǎi)賣(mài)所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）

A.Y

B.N

45.判斷壟斷行為的關(guān)鍵是看某種行為是否排除、限制競(jìng)爭(zhēng)。（a）

A.Y

B.N

第二篇：合規(guī)測(cè)試題目

合規(guī)測(cè)試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 C、6個(gè)月

B、3個(gè)月 D、12個(gè)月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預(yù)付款

5、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具

6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。

A、連帶責(zé)任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質(zhì)押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋

9、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒(méi)有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日

C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

15、我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、保持貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

16、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

B.中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀 C.中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀 D.國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

17、中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院

B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部

18、中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 C、集體

B、董事會(huì) D、行長(zhǎng)

19、中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體

B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體

20、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元

五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

23、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

25、在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費(fèi)

B、取款收費(fèi) D、為存款人著想

30、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動(dòng)資金貸款

B、任何消費(fèi)貸款 C、固定資產(chǎn)貸款

D、任何貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、3個(gè)月

B、6個(gè)月 D、24個(gè)月 C、12個(gè)月

36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)

C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬(wàn)元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬(wàn)元罰款

C、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款 D、處200萬(wàn)元罰款

38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過(guò)50% D、不得超過(guò)75%

39、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國(guó)人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

B、中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀 C、中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀 D、國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

六、《中華人民共和國(guó)公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東 B、僅對(duì)公司、股東、董事 C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效

45、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過(guò)。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會(huì)

B、董事會(huì)

C、股東大會(huì) D、職工代表大會(huì)

48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）。A、股東大會(huì)

B、董事會(huì) D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)

49、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)會(huì)議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)

50、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會(huì)召開(kāi)十日前提出臨時(shí)提案并書(shū)面提交董事會(huì)。A、任何一名

B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的 C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒(méi)有表決權(quán)

C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會(huì)成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、不得超過(guò)票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？

A.單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí) B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí) C.監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)

D.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)

58、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)

59、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計(jì)額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊(cè)資本

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤(rùn) B、不得分配利潤(rùn) C、可以優(yōu)先分配利潤(rùn) D、不得優(yōu)先分配利潤(rùn)

61、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊(cè)資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（A）未開(kāi)業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月

B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月

七、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級(jí)人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個(gè)

66、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書(shū)面告知人民法院，并由人民法院通知對(duì)方當(dāng)事人 B、書(shū)面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意 C、直接通知對(duì)方當(dāng)事人，無(wú)需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹彛煌Ｖ古袥Q、裁定的執(zhí)行。A、同級(jí)的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū) C、通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理 D、通過(guò)人民銀行辦理

八、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據(jù)無(wú)效 B、以中文大寫(xiě)為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

72、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見(jiàn)票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時(shí)對(duì)他們?nèi)w行使追索權(quán)

D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的（C）。A、背書(shū)無(wú)效

B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效 C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)

D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)

81、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無(wú)條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國(guó)證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后六個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收

84、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

86、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對(duì)上市公司股價(jià)不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對(duì)投資者不利的內(nèi)容 D、對(duì)公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。

A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月

C、24個(gè)月

B、18個(gè)月 D、36個(gè)月

89、（A）是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

90、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

B、非法所募資金金額

D、發(fā)行人負(fù)債總額

91、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，泄露該信息，沒(méi)有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款 C、處以3萬(wàn)元以下的罰款

D、處以1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

十一、《中華人民共和國(guó)合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，招股說(shuō)明書(shū)視為（B）。A、書(shū)面合同 B、要約邀請(qǐng) C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無(wú)效 C、效力不確定 D、部分無(wú)效

94、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無(wú)效

D、無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息。97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無(wú)須債權(quán)人同意，也無(wú)須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效

D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C、專(zhuān)用存款賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開(kāi)立（A）基本存款賬戶。A、1個(gè)

C、3個(gè)

B、2個(gè) D、4個(gè)

102、針對(duì)社會(huì)保障基金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立（C）。A、基本存款賬戶 C、專(zhuān)用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A、財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊(cè)驗(yàn)資

104、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開(kāi)立基本存款賬戶的證明。A、注冊(cè)地存款人開(kāi)戶行 B、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行 C、經(jīng)營(yíng)地存款人開(kāi)戶行 D、經(jīng)營(yíng)地中國(guó)人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應(yīng)通過(guò)專(zhuān)用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過(guò)基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過(guò)臨時(shí)存款賬戶辦理

D、上述三個(gè)賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、100萬(wàn)元

D、200萬(wàn)元

108、個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時(shí)存款賬戶。

A、專(zhuān)用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶

十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、全國(guó)人大常委會(huì) C、國(guó)務(wù)院法制辦 D、財(cái)政部

113、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機(jī)構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會(huì) C、新聞發(fā)布會(huì)

B、工會(huì)

D、股東大會(huì)

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門(mén)的（A）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報(bào)告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強(qiáng)制休假 B、強(qiáng)制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)（B）的評(píng)價(jià)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

121、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學(xué)性

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性

122、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來(lái)自銀行外部的人員

B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無(wú)直接責(zé)任的人員 C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員 D、高級(jí)管理人員

123、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過(guò)授權(quán)。A、即時(shí)性 C、保密性

124、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的整體評(píng)價(jià)，原則上（C）。A、每半年一次 C、每?jī)赡暌淮?/p>

十五、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

125、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動(dòng)障礙

127、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、每日 C、每月

B、公開(kāi)性 D、準(zhǔn)確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實(shí)際最小損失 C、潛在最大損失 D、實(shí)際最大損失

129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施（B）。A、敞開(kāi)管理 C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長(zhǎng)期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿(mào)易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主

134、對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問(wèn)題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

合規(guī)試題

一、《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來(lái)講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營(yíng)所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國(guó)際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級(jí)管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級(jí)管理層

136、合規(guī)工作是指為加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，保障全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（D），各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)在其職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢(qián)等工作。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

137、下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。

A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通

D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督

139、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。A、必要時(shí)咨詢法律與合規(guī)部門(mén) B、必須獲得法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn) C、毋需征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)決定是否征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)

140、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨(dú)立性、外部性和（C）的特點(diǎn)。A、秘密性

B、公開(kāi)性 D、公正性 C、動(dòng)態(tài)性

141、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)直接與任何員工、部門(mén)了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無(wú)需取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門(mén)是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B、各部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu) C、及時(shí)有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研

145、各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)本行各部門(mén)的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開(kāi)性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門(mén)不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機(jī)構(gòu) C、立法機(jī)關(guān) D、法律與合規(guī)部門(mén)

147、全行任何員工均有權(quán)向各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)提出書(shū)面合規(guī)意見(jiàn)、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯(cuò)誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過(guò)程 C、合規(guī)部門(mén)不參與對(duì)違規(guī)事件的處理

D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門(mén)在處理工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書(shū)面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門(mén)的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)

151、“通過(guò)一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。

A、預(yù)見(jiàn)性 C、預(yù)警性

B、建設(shè)性 D、動(dòng)態(tài)性

152、下級(jí)分行總經(jīng)理對(duì)本行法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員呈報(bào)給上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)的報(bào)告持有異議，但法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級(jí)分行法律與合規(guī)部門(mén)匯報(bào)時(shí)，其有權(quán)直接將有關(guān)報(bào)告呈送上級(jí)直至總行法律與合規(guī)部，并說(shuō)明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性

153、“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 C、動(dòng)態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會(huì)《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失

B、穩(wěn)定性 D、獨(dú)立性

B、獨(dú)立性 D、建設(shè)性 156、巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。”

A、判別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控 B、評(píng)判、監(jiān)控 C、估測(cè)、咨詢、監(jiān)控 D、評(píng)估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級(jí)管理人員 B、各級(jí)管理層 C、法律與合規(guī)部門(mén)

D、所有員工（包括高級(jí)管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機(jī)動(dòng) C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、核心 C、非常規(guī)

162、高級(jí)管理層應(yīng)該每年（A）識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對(duì)合規(guī)部門(mén)的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開(kāi)場(chǎng)所

B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門(mén) B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) C、日常管理部門(mén) D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴(kuò)大）學(xué)習(xí)討論會(huì)上的發(fā)言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯(cuò)誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價(jià)值增值活動(dòng) B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競(jìng)爭(zhēng)力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險(xiǎn) D、權(quán)宜之計(jì)

167、依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工

169、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛(ài)行敬業(yè)

B、客戶至上 C、誠(chéng)實(shí)守信

D、艱苦奮斗

170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī)

B、效率第一 C、利潤(rùn)至上

D、服從上級(jí)

。）

171、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門(mén)澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

A、對(duì)外或?qū)?nèi)泄露國(guó)家秘密和銀行秘密

B、對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密 C、對(duì)外泄露國(guó)家秘密，對(duì)內(nèi)泄露銀行秘密 D、對(duì)內(nèi)泄露國(guó)家秘密，對(duì)外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級(jí)字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機(jī)密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內(nèi)部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開(kāi)的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。A、二人以上同時(shí)在場(chǎng) B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮

176、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

177、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng) B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng) C、自己開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、參與他人投資開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織

178、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門(mén)、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見(jiàn)

179、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

A、拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告

B、向上級(jí)提出修改或撤銷(xiāo)該指示，上級(jí)仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告 D、立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

181、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時(shí)間不得（B）。A、撥打和接聽(tīng)私人電話

B、長(zhǎng)時(shí)間或過(guò)于頻繁撥打和接聽(tīng)私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽(tīng)私人電話

182、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、警告 C、記大過(guò)

186、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn) B、有權(quán)撤銷(xiāo)原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無(wú)權(quán)提出任何意見(jiàn)

188、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

189、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見(jiàn)面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見(jiàn)面 C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯

B、記過(guò)

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對(duì)處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

193、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

194、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同

C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

反洗錢(qián)試題

一、《中國(guó)銀行反洗錢(qián)手冊(cè)》

195、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)的國(guó)際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國(guó)的銀行保密法

C、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國(guó)《1994年控制洗錢(qián)規(guī)則》

196、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無(wú)期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫(xiě)，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專(zhuān)門(mén)研究洗錢(qián)的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

198、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷(xiāo)戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》所稱洗錢(qián)，是指將（A）通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門(mén) C、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén) D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級(jí)管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C、中、高級(jí)管理人員

B、保密原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)家外匯管理局

206、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔 C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

B、國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、財(cái)政部

B、通知客戶

D、上報(bào)可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個(gè)日歷日 C、8個(gè)營(yíng)業(yè)日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求:（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的（D）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性 B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性 C、時(shí)效性、完整性、合法性 D、真實(shí)性、完整性、合法性

B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日

218、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無(wú)關(guān)個(gè)人 B、任何無(wú)關(guān)單位 C、任何無(wú)關(guān)單位或個(gè)人 D、任何單位或個(gè)人

219、金融機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開(kāi)除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任

四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬(wàn)美元以上

B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個(gè)人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的

B、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個(gè)人要求銀行開(kāi)旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的

222、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。A、2個(gè)工作日 C、2個(gè)日歷日

223、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 C、100萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下 D、1000萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下

五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》

225、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢(qián)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人（D）。A、要慎重開(kāi)展業(yè)務(wù)

B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制

B、3個(gè)工作日 D、3個(gè)日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務(wù)

226、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施 B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露

227、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價(jià)證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理

D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理

關(guān)聯(lián)交易試題

一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

228、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 C、內(nèi)外有別

229、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（D）。

A、法律、相關(guān)部門(mén)規(guī)章、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的國(guó)際慣例。D、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定

B、公開(kāi)透明 D、誠(chéng)實(shí)信用 230、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 D、不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易

231、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人

B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。B、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。C、報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。D、報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

236、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。A、3人

C、130人

237、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長(zhǎng)期貸款 C、無(wú)擔(dān)保貸款

238、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額

239、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。A、一次 C、三次

240、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（C）向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費(fèi)貸款

D、商業(yè)貸款

B、授信總額 D、負(fù)債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的

242、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行總行的高級(jí)管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級(jí)管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員的近親屬

243、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。

A、金融控股集團(tuán) B、商業(yè)銀行 C、國(guó)有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行

246、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（D）的事項(xiàng)。A、利潤(rùn) B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)

247、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計(jì)

B、商業(yè)銀行自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài) C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函

248、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（A）。A、向商業(yè)銀行提供信用評(píng)估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài) C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資

249、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評(píng)估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置

C、透支

D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)

250、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)

251、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) D、資信

252、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》

253、交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個(gè)月

B、6個(gè)月 D、24個(gè)月

B、50% D、10% C、12個(gè)月

254、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過(guò)關(guān)連交易的會(huì)議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對(duì)意見(jiàn)就不得參與表決

D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會(huì)人士同意

255、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、全體股東 B、獨(dú)立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨(dú)立股東是指任何在股東大會(huì)上，就某項(xiàng)關(guān)連交易進(jìn)行表決時(shí)，（B）。A、必須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 B、不須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 C、持有1%以下份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 D、持有1%以上份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東

257、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，如某一關(guān)聯(lián)交易按照一般商務(wù)條款進(jìn)行且每項(xiàng)百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無(wú)須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門(mén)(C)A、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案。B、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交獨(dú)立股東批準(zhǔn)。

C、仍應(yīng)對(duì)該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。D、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。

258、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對(duì)于某項(xiàng)持續(xù)性關(guān)聯(lián)交易，發(fā)起部門(mén)應(yīng)注意該類(lèi)交易的累計(jì)金額不超過(guò)全年最高限額。如發(fā)現(xiàn)該類(lèi)交易的累計(jì)金額接近或有可能超過(guò)全年最高限額時(shí)，發(fā)起部門(mén)（A）A、應(yīng)及時(shí)通知法律與合規(guī)部采取相關(guān)預(yù)警措施。

B、應(yīng)自行控制交易金額。C、應(yīng)中止該類(lèi)交易。D、應(yīng)停止該類(lèi)交易。

259、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨(dú)立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，并在（）報(bào)告及帳目中進(jìn)行確認(rèn)。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無(wú)其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時(shí)經(jīng)由(D)批準(zhǔn)。A、最高行政人員 B、獨(dú)立董事 C、董事會(huì) D、獨(dú)立股東

262、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項(xiàng)不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。

B、向聯(lián)交所送交公告草稿。在按聯(lián)交所給予的意見(jiàn)修改公告草稿后，必須安排在下一個(gè)營(yíng)業(yè)日在報(bào)章上刊登公告。

C、遵守申報(bào)的規(guī)定。D、發(fā)出股東通函。

263、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份報(bào)告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項(xiàng)不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的描述。

D、總代價(jià)及條款；及關(guān)聯(lián)人士于交易中所占利益的性質(zhì)及程度。

第三篇：合規(guī) 系列 題目

《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》

1.本手冊(cè)秉持“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規(guī)范員工職業(yè)行為。

2.《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》制定的依據(jù)是()A適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件 B銀行業(yè)自律組織的行為準(zhǔn)則、守則和職業(yè)操守 C銀行內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)則等規(guī)范性文件

3.《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》包括兩大部分主體內(nèi)容，即____和_____.4.“合規(guī)”是指銀行員工的___以及___應(yīng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、銀行內(nèi)部管理制度和流程相一致。

如果員工不遵守法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及銀行內(nèi)部管理制度的規(guī)定，則可能遭受__、___、___、___等不利后果。

5.“商業(yè)秘密”是指不為公眾所知悉、能為銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有___并經(jīng)銀行采取保密措施的書(shū)面材料、工作程序、信息系統(tǒng)、管理方法、客戶名單、業(yè)務(wù)情報(bào)、營(yíng)銷(xiāo)策略等信息。

6.遵紀(jì)守法是員工所有___的前提，具有__要求，員工不得以任何理由為借口違反法律法規(guī)，規(guī)避法律法規(guī)。

7.員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，珍惜銀行的聲譽(yù)，將“___”的企業(yè)文化理念貫穿于職業(yè)行為的始終

8．員工應(yīng)___、___，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

9.員工應(yīng)勤勉盡職，具體做到：

（A）對(duì)本職工作兢兢業(yè)業(yè)，不推諉，不延誤，不敷衍；不擅自將自身工作委托他人辦理；（B）在權(quán)限范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止超越權(quán)限行為或者變相規(guī)避權(quán)限的行為；（C）注意業(yè)務(wù)知識(shí)更新和自身素質(zhì)完善，不斷適應(yīng)新的工作要求；

（D）謹(jǐn)慎對(duì)待工作中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，克盡風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，通過(guò)正常的途徑和程序有效控制和防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)（E）對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)。

10.員工不得參與客戶之間___、___、___等活動(dòng).11.員工應(yīng)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，遵循銀行各項(xiàng)內(nèi)控制度安排，遵守業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范操作，不得___、___、___。

12.員工應(yīng)嚴(yán)守光大銀行秘密。嚴(yán)格遵守《中國(guó)光大銀行業(yè)務(wù)秘密管理暫行規(guī)定》，不得擅自向外泄露銀行尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策、新產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息以及客戶資料等。不得擅自___、___，防止因不當(dāng)行為造成我行的___風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)當(dāng)注意計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備數(shù)據(jù)信息的保護(hù)，預(yù)防被他人剽竊。

13.員工應(yīng)通過(guò)各種方式,提高自身的反洗錢(qián)意識(shí),在日常工作中嚴(yán)格依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)中有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，進(jìn)行客戶身份識(shí)別、保存客戶資料及交易記錄、識(shí)別、報(bào)送、監(jiān)控大額及可疑交易，拒絕任何___行為。

14.對(duì)于自身無(wú)法阻止或者不便于阻止的違規(guī)行為，如上級(jí)違規(guī)、決策違規(guī)等，應(yīng)勇于向上級(jí)單位及信訪、紀(jì)檢監(jiān)察等相關(guān)部門(mén)舉報(bào)違規(guī)行為人的___、___、和___。不得對(duì)違規(guī)行為知情不報(bào)或者對(duì)違規(guī)指令、授意無(wú)原則執(zhí)行。

15.尊重同事及同業(yè)人員，公平開(kāi)展競(jìng)爭(zhēng)。應(yīng)以規(guī)范的服務(wù)、領(lǐng)先的產(chǎn)品、健全的內(nèi)控管理來(lái)贏取客戶的青睞，不得以___、___、___、___等不正當(dāng)?shù)倪`規(guī)行為換取交易機(jī)會(huì)。

16.不得利用___或便利，直接或者采取匿名、假名、委托他人等方式獲取個(gè)人不正當(dāng)利益，或者以違規(guī)方式為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

17．在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴(yán)禁員工與客戶之間存在以下異常資金往來(lái)行為：

A員工與對(duì)公授信客戶(特別是本人管戶的對(duì)公授信客戶)的資金往來(lái) B員工與本人管戶的我行合作中介機(jī)構(gòu)和經(jīng)銷(xiāo)商的資金往來(lái)

C員工利用個(gè)人賬戶歸集他人資金、套取現(xiàn)金、辦理轉(zhuǎn)賬等容易讓人理解為代表銀行從事資金存取款等行為

18.對(duì)于員工與客戶異常資金往來(lái)行為，應(yīng)建立報(bào)告制度，并應(yīng)明確報(bào)告的()、（）、（）等。

19．在存在潛在利益沖突的情形下，應(yīng)向（）說(shuō)明利益沖突的具體情況，以及處理利益沖突的意見(jiàn)和建議。

20.全行員工應(yīng)遵守法律法規(guī)以及光大銀行有關(guān)兼職的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得從事與我行利益有沖突的兼職，或在與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職取酬；如從事的兼職工作不被法律和銀行所禁止，應(yīng)及時(shí)向銀行披露兼職情況；所擔(dān)任社會(huì)兼職應(yīng)以()、()、()為原則，不得在工作時(shí)間處理兼職工作事項(xiàng)。

21.員工應(yīng)謹(jǐn)慎應(yīng)對(duì)正式和非正式的媒體報(bào)道和社會(huì)傳聞，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，不()，不()，防止因不當(dāng)行為給銀行造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

22.員工應(yīng)遵守銀行的()，合理使用各種費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠(chéng)實(shí)記錄，不得挪用、虛報(bào)費(fèi)用或者使用虛假發(fā)票報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用。嚴(yán)格執(zhí)行我行利率和費(fèi)率政策，不得違規(guī)擅自降低或免除

23.在授信業(yè)務(wù)外聘中介機(jī)構(gòu)的管理中，應(yīng)該按照規(guī)定對(duì)相關(guān)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施（）和（）。禁止擅自使用未經(jīng)核準(zhǔn)的中介機(jī)構(gòu)。

24.員工不得利用職務(wù)上的便利,（）、()或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)。

25.積極配合和主動(dòng)服從監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督管理和內(nèi)、外部審計(jì)部門(mén)的審計(jì)監(jiān)督，如實(shí)回答詢問(wèn)，積極配合（）檢查和（）檢查，不得向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和內(nèi)、外部審計(jì)部門(mén)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料。對(duì)于不符合要求的工作切實(shí)進(jìn)行整改、糾正。

26．部門(mén)管理人員應(yīng)當(dāng)以身作則，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，在本部門(mén)內(nèi)培育健康的合規(guī)文化。

27.部門(mén)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，不得在行外從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。對(duì)于在公益性、學(xué)術(shù)性等非經(jīng)濟(jì)組織兼職的，應(yīng)當(dāng)事先向合規(guī)部門(mén)報(bào)告，取得銀行的同意。

28．嚴(yán)格按照內(nèi)部控制的要求合理配置人員和崗位，對(duì)于___以及銀行相應(yīng)規(guī)章制度明確禁止不得兼任的崗位，不得安排員工兼任.29．營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)自覺(jué)維護(hù)銀行的___和利益，遵守銀行業(yè)以及銀行有關(guān)員工操守的規(guī)定.30.營(yíng)銷(xiāo)人員在拓展客戶過(guò)程中，應(yīng)___，不得做無(wú)法兌現(xiàn)的承諾；不得夸大其詞，掩蓋事實(shí)真相；應(yīng)依據(jù)外部監(jiān)管以及行內(nèi)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向客戶揭示業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

31．營(yíng)銷(xiāo)人員不得在客戶處參股分紅，報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用.在向銀行報(bào)送客戶材料時(shí)，不得出于私利，掩蓋客戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，虛構(gòu)客戶資質(zhì)、資信狀況等影響授信審批的各種因素。

32.營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)價(jià)格及收費(fèi)管理制度的規(guī)定，不得違規(guī)減免費(fèi)用或者突破價(jià)格控制，擅自向客戶報(bào)價(jià)。

33．遵守延伸服務(wù)規(guī)定和準(zhǔn)入制度，在與客戶簽署協(xié)議、獲得客戶正式委托后方可提供延伸服務(wù)。禁止以下行為：

A擅自為客戶提供取送單、款服務(wù)；私自保管客戶印鑒； B擅自代辦密押和密鑰領(lǐng)取；擅自代理客戶開(kāi)戶； C代購(gòu)和私自保管客戶的重要憑證、票據(jù)等重要文件； D無(wú)手續(xù)辦理交接或在規(guī)定之外的地點(diǎn)交接；

E在延伸服務(wù)途中處理與服務(wù)無(wú)關(guān)事宜，搭乘規(guī)定之外的交通工具。

34．營(yíng)銷(xiāo)人員在外部營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，外部營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)所不得長(zhǎng)期持續(xù)存在，攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過(guò)10天；連續(xù)使用或租用時(shí)間不得超過(guò)48小時(shí)。

35．營(yíng)銷(xiāo)人員外部營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)務(wù)范圍僅限于銀行綜合信息的介紹，推介銀行產(chǎn)品，尋找和開(kāi)拓客戶資源，分發(fā)空白的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請(qǐng)文件。不得違規(guī)收取已經(jīng)消費(fèi)者填寫(xiě)的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請(qǐng)文件，不得違規(guī)接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務(wù)憑證和法律文件。銀行產(chǎn)品和服務(wù)的每個(gè)處理環(huán)節(jié)必須在經(jīng)合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)的范圍或場(chǎng)所內(nèi)完成。

36．外部營(yíng)銷(xiāo)人員在從事外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，必須佩戴所屬銀行的標(biāo)識(shí)，并出示載有本人姓名、所屬銀行、客戶投訴電話等相關(guān)信息的名片。

37.營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行充分的___和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)消費(fèi)者對(duì)銀行所提供的產(chǎn)品和服務(wù)做出正確的評(píng)價(jià)，引導(dǎo)消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品之前知曉并理解相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

38．營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)嚴(yán)格遵循對(duì)客戶資料保密的要求，不得泄露客戶的信息，未經(jīng)客戶同意，不得隨意給客戶發(fā)短信、郵寄宣傳品，或者采取其他方式影響客戶的正常生活。

39．客戶經(jīng)理除應(yīng)遵循營(yíng)銷(xiāo)人員基本規(guī)范外，還應(yīng)該做好與___相關(guān)的工作要求。

40．客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行授信調(diào)查應(yīng)堅(jiān)持“___”原則。

41.客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照銀行授信制度要求，通過(guò)走訪公司客戶的財(cái)務(wù)部門(mén)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、主要管理者、商業(yè)往來(lái)客戶和其他債權(quán)人等，獲取第一手現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查資料，全面了解申請(qǐng)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、管理、___和行業(yè)信息。A 信用狀況 B 財(cái)務(wù)狀況 C 資本狀況 D 資信狀況

42．客戶經(jīng)理在流動(dòng)資金貸款授信調(diào)查階段應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款需求量進(jìn)行初步測(cè)算，對(duì)于流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算與客戶實(shí)際資金需求存在偏差的，應(yīng)要求經(jīng)營(yíng)單位___需要進(jìn)行說(shuō)明和確認(rèn).A法人

B財(cái)務(wù)部經(jīng)理 C董事會(huì) D負(fù)責(zé)人

43.零售授信業(yè)務(wù)個(gè)案調(diào)查內(nèi)容，包括但不限于真實(shí)性調(diào)查、第一還款來(lái)源調(diào)查、第二還款來(lái)源調(diào)查、貸款用途及支付調(diào)查等方面。零售授信調(diào)查須遵循___、面談面簽、充分調(diào)查、雙人經(jīng)辦的原則.44．客戶經(jīng)理應(yīng)通過(guò)合同、發(fā)票等資料對(duì)被授信人的___進(jìn)行調(diào)查。

45．客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定對(duì)___的償還能力；抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬、價(jià)值和實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行調(diào)查。

46.客戶經(jīng)理應(yīng)按照我行規(guī)定審核授信申請(qǐng)人、擔(dān)保人等主體資格，并確保信貸資料和調(diào)查材料的完整性、真實(shí)性，并按照我行規(guī)定對(duì)授信對(duì)象進(jìn)行___，評(píng)級(jí)結(jié)果不得有重大偏差。A授信調(diào)查 B信用評(píng)級(jí) C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D背景調(diào)查

47.客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)調(diào)查核實(shí)的申請(qǐng)授信公司客戶（下稱“申請(qǐng)人”）各項(xiàng)信息進(jìn)行授信前風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估，不得簡(jiǎn)化程序和內(nèi)容，分析和評(píng)估的內(nèi)容包括： A申請(qǐng)人的誠(chéng)信；申請(qǐng)人融資的權(quán)限；

B申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)效益以及經(jīng)營(yíng)管理能力； C申請(qǐng)人的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)；申請(qǐng)人所屬行業(yè)的前景； D申請(qǐng)人與銀行歷史授信合作情況；

E抵質(zhì)押品的估價(jià)及有效性；保證人的清償能力等。

48．客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)調(diào)查核實(shí)的私人客戶的各項(xiàng)信息，按照我行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求進(jìn)行授信前風(fēng)險(xiǎn)分析，不得簡(jiǎn)化程序和內(nèi)容。

49.借款人及其配偶在銀行的貸款存在最近1年內(nèi)存在連續(xù)90天以上或累計(jì)6次以上的逾期記錄（由于借款人一時(shí)疏忽所致且有特別合理解釋之證明除外），不得發(fā)放貸款。

50．客戶經(jīng)理應(yīng)在授信前調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，認(rèn)真撰寫(xiě)___，不得走形式，簡(jiǎn)化內(nèi)容。

51.按授信批復(fù)及審核意見(jiàn)進(jìn)行授信業(yè)務(wù)操作，按規(guī)定簽訂授信、借款、抵（質(zhì)）押、保證等法律文書(shū)，落實(shí)擔(dān)保手續(xù)和抵押物的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)。

52照銀行授信政策的要求定期開(kāi)展授信用途檢查、一般風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)常規(guī)檢查、特定期間內(nèi)的___檢查和重點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，以隨時(shí)掌握客戶及其擔(dān)保人的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況和償債能力，檢查抵（質(zhì)）押品是否安全、完好。

53.授信實(shí)施后，客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行___，并形成書(shū)面監(jiān)測(cè)報(bào)告。

54．根據(jù)授信風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)提出___，提出初步的處理策略和預(yù)防措施。遇到重大突發(fā)的緊急事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過(guò)行內(nèi)程序予以報(bào)告。

55.對(duì)于已發(fā)生問(wèn)題的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的情況，制定相應(yīng)的___措施建議，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。客戶經(jīng)理應(yīng)通過(guò)電話、親自上門(mén)、寄送《逾期催收函》或者通過(guò)合作的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收等多種方式進(jìn)行清收，最大限度減少銀行的損失。

56.嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)及我行相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定確定客戶貸款項(xiàng)下自主支付和___支付的限額和標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于采用借款人自主支付的，客戶經(jīng)理應(yīng)按借款合同約定要求客戶定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

57．對(duì)于不良授信，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)做好催收記錄，將有關(guān)的文件和檔案材料歸檔整理完整后與___進(jìn)行交接。

58.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不得少于40小時(shí),未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

59．理財(cái)人員向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行___，了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估 B適合度問(wèn)卷 C風(fēng)險(xiǎn)提示 D風(fēng)險(xiǎn)揭示

60.客戶購(gòu)買(mǎi)三星級(jí)以上產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)人員應(yīng)要求客戶簽署適合度問(wèn)卷，并確認(rèn)其有效性。

62.理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品特性，在首頁(yè)最醒目位置揭示風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果，對(duì)于無(wú)法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準(zhǔn)確的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式的理財(cái)產(chǎn)品，不得在宣傳和介紹材料中出現(xiàn)“___”或“最高收益率”字樣。A最低收益率 B平均收益率 C預(yù)期收益率 D保證收益率

63.理財(cái)人員應(yīng)確認(rèn)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)無(wú)漏簽字、漏蓋章現(xiàn)象，并按要求妥善保存，對(duì)于____的產(chǎn)品，應(yīng)要求客戶在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)每頁(yè)角簽。A 四星級(jí) B 三星級(jí)

C 三星級(jí)（含）以上 D 四星級(jí)（含）以上

64.對(duì)于___和___信托產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)的合格投資者認(rèn)定，理財(cái)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)光大銀行高資產(chǎn)凈值客戶理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)管理辦法》及產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中有關(guān)要求，理財(cái)人員應(yīng)確保客戶提供的相關(guān)金融資產(chǎn)證明文件真實(shí)、有效，并將其妥善保留。

65．理財(cái)人員應(yīng)當(dāng)將客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估信息及時(shí)錄入____，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估、客戶適合度問(wèn)卷、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、產(chǎn)品協(xié)議書(shū)進(jìn)行妥善保存，以備查閱。

66．負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員，應(yīng)當(dāng)與負(fù)責(zé)銀行___的交易人員相分離。

67.理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷(xiāo)售。

68.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員可根據(jù)客戶需求通過(guò)___打印相關(guān)資產(chǎn)的賬單。

69.開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在相關(guān)責(zé)任人的協(xié)助下，定期向客戶披露所有便于其進(jìn)行投資決策的相關(guān)信息，并及時(shí)向客戶披露對(duì)投資者權(quán)益或者收益率等產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件，盡責(zé)履行___義務(wù)。

70.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中如果未按照要求對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估、有效簽署適合度問(wèn)卷、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、協(xié)議書(shū)，一經(jīng)檢查核實(shí)，將對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行__。A通報(bào) B行政處分 C經(jīng)濟(jì)處罰

71．信用卡銷(xiāo)售人員必須___,____,____.72．信用卡銷(xiāo)售人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中必須履行___，向申請(qǐng)人告知信用卡的收費(fèi)政策、計(jì)罰息政策、相關(guān)權(quán)利責(zé)任、產(chǎn)品的潛在風(fēng)險(xiǎn)等。

73.信用卡銷(xiāo)售人員應(yīng)提示客戶正確填寫(xiě)信用卡申請(qǐng)表，確保申請(qǐng)表資料的___，對(duì)申請(qǐng)表填寫(xiě)不完整的申請(qǐng)，應(yīng)請(qǐng)申請(qǐng)人重新填寫(xiě)，對(duì)證明文件缺失/無(wú)效的申請(qǐng)，應(yīng)請(qǐng)申請(qǐng)人補(bǔ)充有效證明文件。A完整和準(zhǔn)確 B真實(shí)和完整 C完整和有效 D有效和準(zhǔn)確

74．信用卡銷(xiāo)售人員應(yīng)對(duì)客戶資料___，對(duì)不完整申請(qǐng)表或信息填寫(xiě)不全且無(wú)法補(bǔ)全的申請(qǐng)表必須上交，統(tǒng)一處理。

75.嚴(yán)禁信用卡銷(xiāo)售人員向客戶承諾未經(jīng)總行或分行批準(zhǔn)的活動(dòng)禮品和積分。嚴(yán)禁向客戶承諾信用卡發(fā)放額度和收卡時(shí)間。

76．嚴(yán)禁信用卡銷(xiāo)售人員代客戶___，隱瞞或者虛報(bào)客戶情況，包括但不限于身份證明、工作證明、存款證明、房產(chǎn)證明、車(chē)輛證明等。

77．嚴(yán)禁信用卡銷(xiāo)售人員冒用非本人推廣人員代碼___、___。

78.嚴(yán)禁在營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中接受他人財(cái)物或收取任何費(fèi)用。信用卡銷(xiāo)售人員在光大銀行之外的機(jī)構(gòu)兼職，須向人事部門(mén)報(bào)告并批準(zhǔn)。

79．信用卡審批人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行信用卡授信政策、流程及授權(quán)規(guī)定，防控___風(fēng)險(xiǎn)，做到盡職審批.80.信用卡__、___、___風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)調(diào)查、監(jiān)控、催收過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)處理，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程采取與持卡人聯(lián)絡(luò)確認(rèn)、調(diào)整授信額度、鎖定賬戶、緊急止付等風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

81.賬戶維護(hù)人員應(yīng)正確使用、維護(hù)客戶的___信用信息。如實(shí)反映客戶的信用狀況。

82.用卡催收人員嚴(yán)禁采取侮辱謾罵、暴力、脅迫等不當(dāng)催收行為；嚴(yán)禁未經(jīng)___，將委托賬戶轉(zhuǎn)托給第三方進(jìn)行催收。

83.資金業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定或合同約定開(kāi)立___、___、___，并正確使用、保管印鑒或印鑒卡。

A代理行托管賬戶 B交易所證券賬戶 C保證金賬戶

D全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶

84.資金業(yè)務(wù)人員必須嚴(yán)格在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行交易活動(dòng)，與對(duì)方交易應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守信用額度。對(duì)任何超越授權(quán)的交易必須提前向___請(qǐng)示，未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)，不得進(jìn)行交易。

85.___應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行銀行間市場(chǎng)代理交易，禁止代客戶辦理開(kāi)戶、劃賬，或在完成客戶委托確認(rèn)流程前為客戶辦理業(yè)務(wù)，禁止非交易人員違規(guī)代交易人員進(jìn)行業(yè)務(wù)交易操作。A托管業(yè)務(wù)人員 B資金業(yè)務(wù)人員 C審查審批人員 D資產(chǎn)保全人員

86.資金業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行資金管理，確保資金按時(shí)入賬，并定期對(duì)賬，保證___、___、___相符。

87.任何有效的資金交易必須有___記錄或___記錄，資金業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管經(jīng)雙方有權(quán)交易人員簽字的交易單據(jù)、經(jīng)授權(quán)的有效交易合同等

88.完成交易后，資金業(yè)務(wù)人員必須立即填好交易單證，經(jīng)復(fù)核檢查無(wú)誤后，及時(shí)按規(guī)定程序輸入___，用于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。當(dāng)日工作結(jié)束前，應(yīng)報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)情況。

89.資金業(yè)務(wù)人員必須___，不得利用對(duì)方明顯筆誤或口誤獲取利潤(rùn)，重大爭(zhēng)議須上報(bào)主管人員。不得敘做虛假交易、藏匿交易，不得擅自變動(dòng)或者變相改動(dòng)資金交易成交利率、匯率、價(jià)格等要素。

90.資金業(yè)務(wù)人員不得利用拆借資金、信貸資金或套取客戶資金從事___、黃金、___、股票等交易活動(dòng)。

91.托管業(yè)務(wù)人員禁止同時(shí)兼任資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)前臺(tái)交易崗、中臺(tái)控制崗和后臺(tái)結(jié)算崗。原則上同一員工禁止同時(shí)兼任投資和交易操作、授權(quán)審批、臺(tái)賬管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金劃撥、會(huì)計(jì)核算等崗位。

92．資金業(yè)務(wù)人員必須保守銀行機(jī)密，不得擅自將銀行___、___、___、___、___等情況以任何形式透露給非授權(quán)人員。A交易意圖 B交易策略 C資金狀況 D交易盈虧 E頭寸

93.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中必須恪守___、___、___的原則，提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，維護(hù)我行的整體社會(huì)形象。

94.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中明知客戶或投資者的要求或擬委托的事項(xiàng)違反了法律、法規(guī)或我行的規(guī)定，應(yīng)予以拒絕，且如實(shí)告知客戶或投資者并提出改正建議。

95.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中所獲得的未公開(kāi)重要信息及客戶的___履行保密義務(wù)，不得泄露。不得依據(jù)未公開(kāi)信息撰寫(xiě)分析報(bào)告并公開(kāi)發(fā)表。

96.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、明確地對(duì)客戶或投資者進(jìn)行客觀的___，不得故意對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)作不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃魈摷訇愂觥Ｔ谡{(diào)查過(guò)程中應(yīng)按照規(guī)定對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作出充分揭示和分析。

97.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中不得進(jìn)行過(guò)度的、不實(shí)的、含有歧義和誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳，更不得捏造事實(shí)以招攬業(yè)務(wù)。禁止誤導(dǎo)投資者，禁止操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易和欺詐等行為，嚴(yán)禁___。

98.按照投行業(yè)務(wù)的管理流程開(kāi)展業(yè)務(wù)，審查中應(yīng)堅(jiān)持___原則，禁止故意隱瞞發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，禁止按照他人授意或降低審查標(biāo)準(zhǔn)出具審查意見(jiàn)。A審慎性 B獨(dú)立審查 C一經(jīng)辦一復(fù)核 D授權(quán)

99.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中不得以___利益為由做出有損社會(huì)公眾利益的行為。禁止協(xié)從發(fā)行人披露虛假、誤導(dǎo)性信息或隱瞞發(fā)行人的上述行為。

100.投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得私自收取客戶中介費(fèi)，不得私下接受有利害關(guān)系的客戶、機(jī)構(gòu)和個(gè)人饋贈(zèng)的貴重財(cái)務(wù)。

101．投行業(yè)務(wù)人員在從事業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)___、___、___、___。不得在公眾場(chǎng)合或向客戶、投資者貶低、詆毀、損害同業(yè)聲譽(yù)的言論，不得以不正當(dāng)手段與同行爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。A相互尊重 B團(tuán)結(jié)協(xié)作 C共同維護(hù) D公平競(jìng)爭(zhēng) E增進(jìn)行業(yè)聲譽(yù)

102．按照規(guī)定進(jìn)行投行業(yè)務(wù)___，跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)管理情況，建立___并及時(shí)進(jìn)行對(duì)賬工作。發(fā)生突發(fā)事件或出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)，及時(shí)采取必要措施。

第四篇：合規(guī)測(cè)試題目

2006年合規(guī)測(cè)試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 C、6個(gè)月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。

B、抵押 D、預(yù)付款 B、3個(gè)月 D、12個(gè)月 A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具

6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證

C、抵押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。

D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋

9、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒(méi)有保證條款，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保證

B、匯票

D、存款單

D、質(zhì)押 A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留臵權(quán)并存時(shí)，（A）。A、留臵權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留臵權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留臵權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留臵的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日）。A C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

15、我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、保持貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

16、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

B.中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀 C.中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀 D.國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

17、中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院

B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部

18、中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流

B、董事會(huì) C、集體

D、行長(zhǎng)

19、中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體 B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體

20、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：

A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、1年

C、3年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

C、20萬(wàn)元

五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

B、2萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元

B、2年 D、5年

23、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

25、在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5%

B、5%

B、資本金總額 D、存款總額

B、100億元

D、1000億元 C、50%

D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費(fèi)

30、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。

A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。

B、15%

B、8%

B、取款收費(fèi) D、為存款人著想

D、18%

D、35% A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動(dòng)資金貸款

C、固定資產(chǎn)貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、3個(gè)月

C、12個(gè)月

36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)

C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬(wàn)元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬(wàn)元罰款

C、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款 D、處200萬(wàn)元罰款

B、6個(gè)月 D、24個(gè)月

B、任何消費(fèi)貸款 D、任何貸款

38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過(guò)50% D、不得超過(guò)75%

39、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(A)。A、10% C、20%

40、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國(guó)人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

B、中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀 C、中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀 D、國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀

B、15% D、25%

六、《中華人民共和國(guó)公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東 B、僅對(duì)公司、股東、董事 C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效

45、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過(guò)。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）。A、股東大會(huì)

B、董事會(huì) D、監(jiān)事會(huì)

B、董事會(huì) D、職工代表大會(huì)

B、二分之一以上 D、全部

C、職工代表大會(huì)

49、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)會(huì)議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)

50、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會(huì)召開(kāi)十日前提出臨時(shí)提案并書(shū)面提交董事會(huì)。A、任何一名

B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的 C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒(méi)有表決權(quán)

C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會(huì)成員 C、外聘人員

54、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、不得超過(guò)票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？

A.單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí) B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí) C.監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)

D.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)

58、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會(huì)

B、股東大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi)

C、職工代表大會(huì)

59、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計(jì)額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 C、注冊(cè)資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤(rùn) B、不得分配利潤(rùn) C、可以優(yōu)先分配利潤(rùn) D、不得優(yōu)先分配利潤(rùn)

61、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。

A、注冊(cè)資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（A）未開(kāi)業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月

C、18個(gè)月

七、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由

B、12個(gè)月 D、24個(gè)月（A）管轄。A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級(jí)人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個(gè)

66、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書(shū)面告知人民法院，并由人民法院通知對(duì)方當(dāng)事人 B、書(shū)面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意 C、直接通知對(duì)方當(dāng)事人，無(wú)需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（A）

B、90 D、365 日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹彛煌Ｖ古袥Q、裁定的執(zhí)行。A、同級(jí)的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意

B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū) C、通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理 D、通過(guò)人民銀行辦理

八、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無(wú)效 B、以中文大寫(xiě)為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

72、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得

B、90 D、365 更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見(jiàn)票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日 76、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時(shí)對(duì)他們?nèi)w行使追索權(quán) D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B 在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C 的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章））80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的（C）。A、背書(shū)無(wú)效

B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效 C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)

D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)

81、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無(wú)條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國(guó)證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后六個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收

84、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

85、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。

A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行

86、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對(duì)上市公司股價(jià)不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對(duì)投資者不利的內(nèi)容 D、對(duì)公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體

B、上市公司認(rèn)為合適的媒體

B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

B、前20名 D、前100名 C、證券交易所指定的媒體

D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月 C、24個(gè)月

89、（A）是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

B、18個(gè)月 D、36個(gè)月

C、證券登記結(jié)算公司

90、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

91、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，泄露該信息，沒(méi)有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款 C、處以3萬(wàn)元以下的罰款

D、處以1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

B、非法所募資金金額 D、發(fā)行人負(fù)債總額

十一、《中華人民共和國(guó)合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，招股說(shuō)明書(shū)視為（B）。A、書(shū)面合同 B、要約邀請(qǐng) C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無(wú)效 C、效力不確定 D、部分無(wú)效

94、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無(wú)效 D、無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息。

97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無(wú)須債權(quán)人同意，也無(wú)須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。

A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效 D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

C、專(zhuān)用存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開(kāi)立（A）基本存款賬戶。A、1個(gè)

C、3個(gè)

102、針對(duì)社會(huì)保障基金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立（C）。A、基本存款賬戶

C、專(zhuān)用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A、財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊(cè)驗(yàn)資

104、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開(kāi)立基本存款賬戶的證明。A、注冊(cè)地存款人開(kāi)戶行 B、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行

B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

B、2個(gè) D、4個(gè)

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶 C、經(jīng)營(yíng)地存款人開(kāi)戶行 D、經(jīng)營(yíng)地中國(guó)人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，（B）。

A、應(yīng)通過(guò)專(zhuān)用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過(guò)基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過(guò)臨時(shí)存款賬戶辦理 D、上述三個(gè)賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取

D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬(wàn)元

C、100萬(wàn)元

108、個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人

C、非居民

B、居民 D、單位

B、50萬(wàn)元

D、200萬(wàn)元 109、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時(shí)存款賬戶。A、專(zhuān)用存款賬戶

C、存款賬戶

十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、全國(guó)人大常委會(huì) C、國(guó)務(wù)院法制辦 D、財(cái)政部

113、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶 現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人

B、12人 D、100人 C、20人

114、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機(jī)構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、農(nóng)村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會(huì)

C、新聞發(fā)布會(huì)

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門(mén)的（A）。

B、工會(huì) D、股東大會(huì)

B、政策性銀行 D、證券公司 A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報(bào)告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強(qiáng)制休假 B、強(qiáng)制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)（B）的評(píng)價(jià)。

A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 121、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學(xué)性

122、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來(lái)自銀行外部的人員

B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無(wú)直接責(zé)任的人員 C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員 D、高級(jí)管理人員

123、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過(guò)授權(quán)。A、即時(shí)性

C、保密性

124、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的整體評(píng)價(jià)，原則上（C）。A、每半年一次 C、每?jī)赡暌淮?/p>

十五、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

125、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、每年一次 D、每三年一次

B、公開(kāi)性 D、準(zhǔn)確性

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性 水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動(dòng)障礙

127、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、每日 C、每月

128、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的臵信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實(shí)際最小損失 C、潛在最大損失 D、實(shí)際最大損失

B、每周 D、每季 129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施（B）。A、敞開(kāi)管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利

D、一般

C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長(zhǎng)期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔 C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主

B、3年以上 D、10年以上

B、貿(mào)易融資 D、信用證

134、對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問(wèn)題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

合規(guī)試題

一、《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來(lái)講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營(yíng)所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國(guó)際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級(jí)管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級(jí)管理層

136、合規(guī)工作是指為加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，保障全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（D），各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)在其職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢(qián)等工作。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

137、下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通

D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督

139、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。

A、必要時(shí)咨詢法律與合規(guī)部門(mén) B、必須獲得法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn) C、毋需征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)決定是否征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)

140、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨(dú)立性、外部性和（C）的特點(diǎn)。A、秘密性

C、動(dòng)態(tài)性

141、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)

B、公開(kāi)性 D、公正性

有權(quán)直接與任何員工、部門(mén)了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無(wú)需取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門(mén)是銀行與（A）的接口。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B、各部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu) C、及時(shí)有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研

145、各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)本行各部門(mén)的規(guī)章制度和操作流程的（A 情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

34）A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開(kāi)性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門(mén)不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機(jī)構(gòu) C、立法機(jī)關(guān) D、法律與合規(guī)部門(mén)

147、全行任何員工均有權(quán)向各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)提出書(shū)面合規(guī)意見(jiàn)、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯(cuò)誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過(guò)程

C、合規(guī)部門(mén)不參與對(duì)違規(guī)事件的處理

D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門(mén)在處理工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書(shū)面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門(mén)的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)

151、“通過(guò)一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、預(yù)見(jiàn)性

C、預(yù)警性

152、下級(jí)分行總經(jīng)理對(duì)本行法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員呈報(bào)給上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)的報(bào)告持有異議，但法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級(jí)分行法律與合規(guī)部門(mén)匯報(bào)時(shí)，其有權(quán)直接將有關(guān)報(bào)告呈送上級(jí)直至總行法律與合規(guī)部，并說(shuō)明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性

C、建設(shè)性

B、穩(wěn)定性 D、獨(dú)立性

B、建設(shè)性 D、動(dòng)態(tài)性

153、“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性

C、動(dòng)態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會(huì)《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失

156、巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。”

A、判別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控 B、評(píng)判、監(jiān)控

B、獨(dú)立性 D、建設(shè)性

C、估測(cè)、咨詢、監(jiān)控 D、評(píng)估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級(jí)管理人員 B、各級(jí)管理層 C、法律與合規(guī)部門(mén)

D、所有員工（包括高級(jí)管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性

160、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機(jī)動(dòng) C、階段性存續(xù)

D、與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、核心

B、非核心

D、階段性 C、非常規(guī)

162、高級(jí)管理層應(yīng)該每年（A）識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對(duì)合規(guī)部門(mén)的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、臵于公開(kāi)場(chǎng)所

B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門(mén) B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B、至少兩次 D、至多四次

C、日常管理部門(mén) D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴(kuò)大）學(xué)習(xí)討論會(huì)上的發(fā)言提綱》 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯(cuò)誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價(jià)值增值活動(dòng) B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競(jìng)爭(zhēng)力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險(xiǎn) D、權(quán)宜之計(jì)

167、依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工

169、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛(ài)行敬業(yè) C、誠(chéng)實(shí)守信

170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī) C、利潤(rùn)至上

171、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門(mén)澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

B、投資或任職

B、效率第一 D、服從上級(jí)

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

D、任職

A、對(duì)外或?qū)?nèi)泄露國(guó)家秘密和銀行秘密

B、對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密 C、對(duì)外泄露國(guó)家秘密，對(duì)內(nèi)泄露銀行秘密 D、對(duì)內(nèi)泄露國(guó)家秘密，對(duì)外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級(jí)字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機(jī)密” D、“正本” C、“內(nèi)部資料，注意保存”

175、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開(kāi)的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。A、二人以上同時(shí)在場(chǎng) B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮

176、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

177、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng) B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng) C、自己開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織

D、參與他人投資開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織

178、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。

A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門(mén)、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見(jiàn)

179、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。

A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告

B、向上級(jí)提出修改或撤銷(xiāo)該指示，上級(jí)仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告 D、立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

181、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時(shí)間不得（B）。A、撥打和接聽(tīng)私人電話

B、長(zhǎng)時(shí)間或過(guò)于頻繁撥打和接聽(tīng)私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽(tīng)私人電話

182、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、警告

B、記過(guò)

D、撤職 C、記大過(guò)

186、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn) B、有權(quán)撤銷(xiāo)原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無(wú)權(quán)提出任何意見(jiàn)

188、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

B、加重 D、減輕

189、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見(jiàn)面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見(jiàn)面 C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯

D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對(duì)處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

193、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與

本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

194、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

反洗錢(qián)試題

一、《中國(guó)銀行反洗錢(qián)手冊(cè)》

195、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)的國(guó)際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國(guó)的銀行保密法

C、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國(guó)《1994年控制洗錢(qián)規(guī)則》

196、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無(wú)期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫(xiě)，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專(zhuān)門(mén)研究洗錢(qián)的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

198、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷(xiāo)戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年

C、50年

B、10年 D、100年

B、保密原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

202、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》所稱洗錢(qián)，是指將（A）通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門(mén) C、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén) D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級(jí)管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C、中、高級(jí)管理人員 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)家外匯管理局

206、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，B、國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、財(cái)政部

并（A）。A、記錄存檔

B、通知客戶 D、上報(bào)可疑交易 C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、判定 D、鑒別

B、可疑支付交易 D、支付交易

第五篇：申銀萬(wàn)國(guó)合規(guī)部題目

銀萬(wàn)國(guó)研究所合規(guī)人員的筆試題目

申銀萬(wàn)國(guó)在人大和友誼賓館開(kāi)專(zhuān)場(chǎng)筆試，任何有興趣的都可以參加，像我這樣目前還沒(méi)有練手機(jī)會(huì)的自然非常愿意嘗試，題目貢獻(xiàn)在這里，偶是學(xué)法律的，主要是合規(guī)的題目，其他股票分析的題目偶就不知道了

一、關(guān)于公司購(gòu)并和期權(quán)問(wèn)題

１、新《證券法》中關(guān)于要約收購(gòu)的規(guī)定與舊法規(guī)定有什么不同？ ２、要約收購(gòu)的期限

３、證券公司的注冊(cè)資本和凈資產(chǎn)的要求。４、股份有限公司上市的條件有哪些？

5、期權(quán)的比例要求

6、期權(quán)的價(jià)格如何確定

7、國(guó)有上市公司股權(quán)激勵(lì)對(duì)象的有哪些例外？

8、如何確定行權(quán)日：

二、關(guān)于內(nèi)部交易信息相關(guān)問(wèn)題

1、什么是內(nèi)幕信息？主要包括哪些？證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的人員利用內(nèi)幕信息交易應(yīng)當(dāng)受到怎樣的罰則？

內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉、尚未公開(kāi)的可能影響證券市場(chǎng)價(jià)格的重大信息。信息未公開(kāi)指公司未將信息載體交付或寄送大眾傳播媒介或法定公開(kāi)媒介發(fā)布或發(fā)表。如果信息載體交付或寄送傳播媒介超過(guò)法定時(shí)限，即使未公開(kāi)發(fā)布或發(fā)表，也視為公開(kāi)。內(nèi)幕信息包括：

1、證券發(fā)行人訂立重要合同，該合同可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)責(zé)、權(quán)益和經(jīng)營(yíng)成果中的一項(xiàng)或者多項(xiàng)產(chǎn)生顯著影響；

2、證券發(fā)行的經(jīng)營(yíng)政策或者經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化；

3、證券發(fā)行人發(fā)生重大的投資行為或者購(gòu)置金額較大的長(zhǎng)期資產(chǎn)的行為；

4、證券發(fā)行人發(fā)生重大債務(wù)；

5、證券發(fā)行人未能歸還到期債務(wù)的違約情況；

6、證券發(fā)行人發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)性或非經(jīng)營(yíng)性虧損；

7、證券發(fā)行人資產(chǎn)遭受到重大損失；

8、證券發(fā)行人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化；

9、可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格有顯著影響的國(guó)家政策變化；

10、證券發(fā)行的董事長(zhǎng)、1/3以上的董事或者總經(jīng)理發(fā)生變化；

11、持有證券發(fā)行人5%以上的發(fā)行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化每達(dá)到該種股票發(fā)行在外總額的2%以上的事實(shí)；

12、證券發(fā)行人的分紅派息，拉資擴(kuò)股計(jì)劃；

13、涉及發(fā)行人的重大訴訟事項(xiàng)；

14、證券發(fā)行人進(jìn)入破產(chǎn)、清算狀態(tài)；

15、證券發(fā)行人章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更；

16、證券發(fā)行人無(wú)支付能力而發(fā)生相當(dāng)于被退票人流動(dòng)資金的5%以上的大額銀行退票；

17、證券發(fā)行人更換為其審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

18、證券發(fā)行人債務(wù)擔(dān)保的重大變更；

19、股票的二次發(fā)行；

20、證券發(fā)行人營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押，出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%。

21、證券發(fā)行人董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的行為可能依法負(fù)有重大損害賠償責(zé)任；

22、證券發(fā)行人的股東大會(huì)、董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的決定被依法撤銷(xiāo)；

23、證券監(jiān)管部門(mén)作出禁止證券發(fā)行人有控股權(quán)的大股東轉(zhuǎn)讓其股份的決定；

24、證券發(fā)行人的收購(gòu)或者兼并；

25、證券發(fā)行人的合并或者分立先等。

2、什么是“中國(guó)墻”和“防火墻”？ 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何建立這兩墻？ 中國(guó)墻（Chinese Wall）是證券法規(guī)中的專(zhuān)有用語(yǔ)，與我國(guó)的“內(nèi)部防火墻”相似，是指證券公司建立有效的內(nèi)部控制和隔離制度，防止研究部、投資部與交易部互泄信息，引致內(nèi)部交易和操縱市場(chǎng)的行為，是解決證券市場(chǎng)無(wú)處不在的利益沖突的手段之一。之所以采用“Chinese Wall”的說(shuō)法，意味這種內(nèi)部控制與隔離像中國(guó)的長(zhǎng)城一樣堅(jiān)固。

在證券實(shí)務(wù)中，利益沖突是指證券經(jīng)紀(jì)商等的自身利益與其對(duì)他人所負(fù)的受信義務(wù)相沖突的情形，或者其對(duì)兩個(gè)或者兩個(gè)以上的客戶負(fù)有相互沖突的受信義務(wù)的情形。現(xiàn)在大多數(shù)證券公司在內(nèi)部設(shè)立研究部門(mén)，其積極作用是可以較好地發(fā)揮研究的協(xié)同效益，同時(shí)支持一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，而且公司會(huì)給予較為充足的資金支持，因而研究部門(mén)沒(méi)有利潤(rùn)壓力，研究較為客觀公正。但這種模式的致命弱點(diǎn)，就在于投資銀行部門(mén)和經(jīng)紀(jì)部門(mén)試圖影響研究部的觀點(diǎn)。從國(guó)際金融市場(chǎng)上主要證券公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置看，證券公司的投行部需要面對(duì)上市公司爭(zhēng)取承銷(xiāo)等投行業(yè)務(wù)，而研究部通常在經(jīng)紀(jì)和銷(xiāo)售部門(mén)，要面對(duì)投資者，原則上應(yīng)當(dāng)為投資者的利益服務(wù)。但是投資者此時(shí)是“虛弱的大多數(shù)”，而研究部門(mén)則是證券公司內(nèi)部的一個(gè)部門(mén)，研究人員在保護(hù)投資者利益與順從證券公司高層意見(jiàn)之間出現(xiàn)沖突時(shí)，要勉強(qiáng)研究人員獨(dú)立地為投資者利益服務(wù)是相當(dāng)不容易的，同時(shí)研究部門(mén)知悉的沒(méi)有公開(kāi)的信息也往往會(huì)被證券商投行部所利用。因此必須在研究部門(mén)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)之間建立嚴(yán)格的隔離制度。

中國(guó)墻有兩種功能：證券業(yè)務(wù)中的功能和證券法上的功能。在證券業(yè)務(wù)中，建起一道中國(guó)墻可以預(yù)防證券商一個(gè)部門(mén)的人員所擁有的內(nèi)幕信息被另一個(gè)部門(mén)的人員濫用；在證券法規(guī)中，如果證券商內(nèi)部設(shè)有嚴(yán)格的中國(guó)墻制度，而證券商遭受從事內(nèi)幕交易或者違反對(duì)客戶的受信義務(wù)的指控時(shí)，券商可以以中國(guó)墻制度來(lái)抗辯。預(yù)防性的功能現(xiàn)在已經(jīng)被普遍接受，但是法律上的抗辯功能不同國(guó)家卻有不同的解釋。因?yàn)樵谟⒚婪ㄖ校C券商和客戶之間的關(guān)系主要靠代理制度來(lái)調(diào)整。代理法有兩條基本的原則：代理人對(duì)本人負(fù)有誠(chéng)信和完整忠誠(chéng)的義務(wù)；同時(shí)代理人在代理過(guò)程中的獲得的信息視為本人的知悉。因此原則上看，研究部門(mén)或者銷(xiāo)售部門(mén)知悉的內(nèi)幕信息都應(yīng)該視為券商獲得的信息，任何一個(gè)部門(mén)利用這些內(nèi)部信息都違反了券商對(duì)客戶負(fù)有的受信義務(wù)。然而嚴(yán)格按照代理法的規(guī)則雖然有利于保護(hù)客戶的利益，但是卻會(huì)嚴(yán)重?fù)p害券商的利益。為了保障證券市場(chǎng)的完整性，英美國(guó)家在不同程度上作為代理制度的例外，承認(rèn)中國(guó)墻的抗辯功能。

在美國(guó)，中國(guó)墻和聯(lián)邦法院通過(guò)的一系列關(guān)于內(nèi)幕交易的法律同時(shí)出現(xiàn)。在1966年出現(xiàn)的著名的美林證券公司案中，美林公司承諾建立中國(guó)墻：禁止承銷(xiāo)部門(mén)任何員工泄漏在討論或者談判某公司證券的公開(kāi)或私下發(fā)行過(guò)程中從該公司獲得的，并且沒(méi)有對(duì)廣大投資者公開(kāi)的信息。但是下屬人員除外：注冊(cè)管理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，注冊(cè)管理機(jī)構(gòu)的法律部，研究部的人員以及承銷(xiāo)團(tuán)其他的共同承銷(xiāo)人。證券與交易委員會(huì)要求美林在承銷(xiāo)部門(mén)和其他部門(mén)之間建立中國(guó)墻的目的在于減少或者防止內(nèi)部交易的發(fā)生，但是如果已經(jīng)發(fā)生了內(nèi)幕交易，中國(guó)墻是否可以成為抗辯的理由，證券與交易委員會(huì)卻沒(méi)有給出明確的答案。

在1973年的Slade v.Shearson案中,證券與交易委員會(huì)曾經(jīng)向第二巡回法院提供了簡(jiǎn)要意見(jiàn)。證券與交易委員會(huì)指出，該案涉及兩條重要的原則：不得在證券市場(chǎng)上利用重大的內(nèi)幕信息；同時(shí)經(jīng)紀(jì)商必須公平地對(duì)待客戶。證券與交易委員會(huì)主張證券商不得基于投資銀行部門(mén)或者承銷(xiāo)部門(mén)獲得內(nèi)幕消息向客戶推薦買(mǎi)賣(mài)某類(lèi)證券。經(jīng)紀(jì)商對(duì)其做出的推薦應(yīng)該具有足夠的和合理的理由。雖然證券與交易委員會(huì)鼓勵(lì)建立中國(guó)墻制度，但是同時(shí)又不愿承認(rèn)由于證券商內(nèi)部設(shè)有中國(guó)墻而不將投資銀行部門(mén)知悉的內(nèi)幕消息推定為證券商知悉。為了保障證券商履行受信義務(wù)，證券與交易委員會(huì)要求證券商建立“限制目錄”。證券商不得就限制目錄上的證券做出推薦，同時(shí)也不能接受任何全權(quán)委托理財(cái)。雖然中國(guó)墻已經(jīng)成為防止內(nèi)幕交易的重要手段，但是證券與交易委員會(huì)還沒(méi)有明確認(rèn)定中國(guó)墻的法律功能。

1980年美國(guó)制定了規(guī)則14e－3，第一次準(zhǔn)許證券商以已經(jīng)建立的中國(guó)墻為由，對(duì)規(guī)則14e－3之內(nèi)的指控做出抗辯。也就是說(shuō)，代理法還是調(diào)整券商和客戶之間關(guān)系的主要原則，但是在該規(guī)則規(guī)定的例外的情形下，中國(guó)墻僅僅能夠成為代理規(guī)則的例外，證券商也就不需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。此種例外情形是：證券商作出一項(xiàng)投資決定時(shí)，其具體的執(zhí)行人并不知道所依據(jù)的信息是非公開(kāi)的，并且該證券商已經(jīng)在內(nèi)部制定了相應(yīng)的政策和程序防止上述具體的決策人獲得此項(xiàng)信息。1988年美國(guó)通過(guò)《內(nèi)幕人士交易與證券欺詐實(shí)施法》，規(guī)定證券商負(fù)有特殊的監(jiān)察義務(wù)，以防止工作人員進(jìn)行內(nèi)幕交易。因此券商有義務(wù)制定和實(shí)施特定的程序合理的防止濫用重大的非公開(kāi)的信息。如果證券商既不知情，也沒(méi)有莽撞行為，并且已經(jīng)履行了監(jiān)察責(zé)任，那么則免于承擔(dān)內(nèi)幕人士的歸責(zé)民事責(zé)任。最近美國(guó)證券與交易委員會(huì)通過(guò)了約束證券公司分析師的新規(guī)則，其主要出發(fā)點(diǎn)就是增強(qiáng)業(yè)務(wù)部門(mén)和研究部門(mén)的“中國(guó)墻”制度，其具體內(nèi)容大致包括：(1)禁止分析師提供偏向自家投資銀行的利好報(bào)告；(2)投資銀行承接股票初始發(fā)行后40天內(nèi)，其分析師不得對(duì)該股票提供評(píng)估。對(duì)第二次發(fā)行的股票在10天內(nèi)不得提供評(píng)估；(3)限制分析師和投資銀行部門(mén)就評(píng)估報(bào)告交換意見(jiàn)；(4)除復(fù)合性共同基金外，限制分析師交易自己評(píng)估行業(yè)的初始發(fā)行股；(5)分析師在提交評(píng)估報(bào)告前30天和后5天，不得買(mǎi)賣(mài)自己評(píng)估的股票；(6)禁止分析師賣(mài)出自己近期曾作出過(guò)推薦的股票；(7)投資銀行應(yīng)公布股票評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和歷史記錄。

總之，美國(guó)傾向于更多的券商利用中國(guó)墻這種內(nèi)在的約束機(jī)制來(lái)加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理；然而美國(guó)好像并不想中國(guó)墻成為違反受信義務(wù)的抗辯理由，而僅僅承認(rèn)一定的例外：對(duì)于客戶針對(duì)內(nèi)幕交易的指控，如果券商已經(jīng)建立了完善的隔離體系，那么券商便可以不承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。

英國(guó)的中國(guó)墻制度的適用范圍要比美國(guó)廣泛得多，十分依賴中國(guó)墻保護(hù)券商免受利益沖突可能導(dǎo)致的不利法律后果。1988年證券與投資局?jǐn)M定的投資從業(yè)行為規(guī)則規(guī)定中國(guó)墻適用于內(nèi)幕交易的場(chǎng)合，而且還可以對(duì)抗其它的規(guī)則。

第一，根據(jù)證券與投資局的規(guī)定，除非證券商在考慮了有關(guān)的投資工具的事實(shí)以及客戶的其他投資工具和客戶的情況以后，應(yīng)該有合理的理由相信某項(xiàng)投資適宜于客戶。但是如果由于中國(guó)墻的存在，使具體的決策人并不知道這種事實(shí)的存在而做出不合理的決策，則可以視為證券商已經(jīng)履行了該項(xiàng)規(guī)則。

第二，證券商不得向客戶推薦不易變現(xiàn)的投資，除非事先明確告知客戶相關(guān)的情形。但是如果中國(guó)墻的隔離使具體進(jìn)行證券推薦的人并不知道證券商是否擁有這種證券的，可以視為沒(méi)有推薦。

第三，如果證券商沒(méi)有全部完成客戶的指令，或者決定為客戶的可支配帳戶完成一項(xiàng)交易時(shí)，證券商就不能就同一證券進(jìn)行自營(yíng)，或者就同一證券為之后的指令完成交易。但是如果中國(guó)墻阻斷了信息的傳遞，則并不違反場(chǎng)內(nèi)交易的時(shí)間優(yōu)先的集中競(jìng)價(jià)原則。

第四，證券商向客戶推薦某一投資工具時(shí)，應(yīng)該向客戶披露該投資工具的長(zhǎng)頭寸或者短頭寸。如果中國(guó)墻的存在使具體的決策人并不知道頭寸的存在，那么證券商就視為已經(jīng)履行了披露義務(wù)。（3、證券分析師應(yīng)當(dāng)具有怎樣的職業(yè)道德？券分析師在執(zhí)行業(yè)務(wù)過(guò)程中必須恪守獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平的原則。

4、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理人員禁止行為有哪些？ ：1．不得代理委托人從事證券投資。

2．不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。: e6 B# d!^" r8 O 3．不得買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。禁止證券 投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股 票，是為了防止其利用所掌握的內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益。給其他 投資者帶來(lái)不必要的損失，保證證券市場(chǎng)的公平性。l 7 ^& E3 k# B5 Z$ A& q 4．利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。5．其他禁止行為。

５、你認(rèn)為應(yīng)當(dāng)如何建立證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理體系？

券商應(yīng)在實(shí)踐中處理好四個(gè)關(guān)系：首先，合規(guī)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)兩者的平衡和相互促進(jìn)；其次，短期突破和長(zhǎng)期成效的關(guān)系；再次，歸口責(zé)任和直接責(zé)任的關(guān)系，不能僅僅認(rèn)為合規(guī)管理是合規(guī)部門(mén)的事情；最后，制度建設(shè)和文化培育的關(guān)系，一軟一硬都應(yīng)抓好。應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)幾方面的問(wèn)題，一是強(qiáng)調(diào)獨(dú)立性，合規(guī)總監(jiān)能夠真正發(fā)揮作用，很大程度上取決于其能否獲得充分的獨(dú)立性及履職保障；二是重視原則引導(dǎo)，鼓勵(lì)券商靈活選擇合規(guī)管理路徑；三是營(yíng)造合規(guī)環(huán)境。

合規(guī)管理仍需持續(xù)培育合規(guī)文化，切實(shí)樹(shù)立全員主動(dòng)合規(guī)的理念；細(xì)化合規(guī)管理制度，切實(shí)提高制度適用性；完善合規(guī)崗位設(shè)置，保障合規(guī)工作順利開(kāi)展；加強(qiáng)技術(shù)支持，提高合規(guī)工作效率；建立人才儲(chǔ)備機(jī)制，培養(yǎng)合規(guī)管理隊(duì)伍

三、案例分析，與媒體的糾紛