第一篇：合規(guī)測(cè)試試題及答案

合規(guī)測(cè)試試題及答案

1．商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度（）三家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。（C）

A、原則上只能與不超過(guò)

B、不得與超過(guò)

C、原則上只能與

D、只能與

2.在小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)管理辦法的授信準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷的年限在（C）年以上，素質(zhì)良好、無(wú)不良個(gè)人信用記錄。

A、1

B、2

C、3

D、4 3.對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款我們要遵循（B）要求，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對(duì)待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過(guò)剩。

A.逐步退出；B.四個(gè)一批；C.整體退出；D.有退有進(jìn)

4.對(duì)于已開展業(yè)務(wù)合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在對(duì)其進(jìn)行年審或重新準(zhǔn)入時(shí)，對(duì)代償率在（B）以上的，原則上年審不得通過(guò)且（）內(nèi)不得再行準(zhǔn)入。

A.5%（含）、一年

B.5%（含）、兩年 C.3%（含）、兩年

D.10%（含）、兩年 5． 以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說(shuō)法，正確的是：（C）

A.可以設(shè)置為共享

B.上傳至論壇

C.嚴(yán)格履行審批手續(xù)

D.直接使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送

6.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立與客戶（D）能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計(jì)支付限額。

A.資金；B.；技術(shù)；C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力；D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受

7.要保證信貸資金的安全性，就要對(duì)在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)并加以防范。信貸經(jīng)營(yíng)中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（C）

A．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

8.商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)在合同中約定（C）個(gè)自然日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。A.5;

B.10;

C.15;

D.20 9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(B)萬(wàn)元人民幣。A.5;B.10;

C.20;

D.50

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、（D）

A 經(jīng)營(yíng)效率類指標(biāo)

B內(nèi)控建設(shè)類指標(biāo)

C成本控制類指標(biāo)

D社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

11．在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）A． 嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B． 重大違約行為

C． 可能發(fā)生信用危機(jī)

D． 擅自開辦新業(yè)務(wù)

12.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行通過(guò)電子渠道驗(yàn)證和辨別客戶身份，應(yīng)采用（D）驗(yàn)證方式對(duì)客戶身份進(jìn)行鑒別，對(duì)不具備(D)認(rèn)證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。

A.客戶手機(jī)號(hào)碼

B.身份證信息 C.客戶手機(jī)驗(yàn)證碼

D.雙（多）因素 13.電子銀行移動(dòng)簽約設(shè)備應(yīng)按（C）的保管方式進(jìn)行保管及登記。

A.重要物品

B.重要單證

C.固定資產(chǎn) D.重要空白憑證

14..個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（A）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.其他風(fēng)險(xiǎn)

15.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前(C)個(gè)月按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示。A.1;

B.2;

C.3

D.4

16.以下哪類客戶不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶（B）。

A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

C、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000 18.發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲悉輿情后 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對(duì)輿情的基本判斷和媒體應(yīng)對(duì)口徑。

A.1,4；

B.24,48；

C.6,24；

D.4,24.19.某信用卡客戶逾期96天后還款，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。

A.費(fèi)用、本金、利息

B.利息、本金、費(fèi)用

C.本金、利息或費(fèi)用

D.利息或費(fèi)用、本金

20.服務(wù)收費(fèi)四公開原則指的是：（A）、服務(wù)質(zhì)價(jià)公開、效用功能公開、優(yōu)惠政策公開。A.收費(fèi)項(xiàng)目公開

B.協(xié)議公開、C.服務(wù)內(nèi)容公開、D.服務(wù)記錄公開

21.中間業(yè)務(wù)收入必須嚴(yán)格按照(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。

A、收付實(shí)現(xiàn)制

B、權(quán)責(zé)發(fā)生制

C、實(shí)質(zhì)重于形式

D、謹(jǐn)慎性原則

22.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下（A）情況時(shí)，小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理部門須進(jìn)行信用等級(jí)重檢。

A 訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟

B 對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對(duì)外擔(dān)保

C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降

D 資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70% 23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠(chéng)為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）

A.第四條“客戶至上”。

B.第五條“服務(wù)為本”。

C.第十二條“勤勉盡責(zé)”。

D.第十三條“精通業(yè)務(wù)”。

24.商業(yè)銀行應(yīng)于（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營(yíng)部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

A.2014年6月；

B.2014年6月； C.2014年8月；

D.2014年9月

25、《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員

B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強(qiáng)的人

D、營(yíng)銷能力強(qiáng)的人

26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27．單位在銀行開立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。

A．單位財(cái)務(wù)專用章 B．單位公章和法定代表人章

C．單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指（C）。

A.失票人所在地

B.收款人所在地

C.出票人開戶銀行所在地

D.出票人所在地

29.面向私人銀行客戶發(fā)放的“財(cái)富之星”授信額度不超過(guò)前12個(gè)月AUM值的（B）。

A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一項(xiàng)不是新“國(guó)八條”內(nèi)容（C）A.強(qiáng)化規(guī)劃調(diào)控，改善商品房結(jié)構(gòu)；

B.加大土地供應(yīng)調(diào)控力度，嚴(yán)格土地管理；

C.加大住房交易市場(chǎng)檢查力度，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房?jī)r(jià)等行為。D.加強(qiáng)對(duì)普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房?jī)r(jià)格的調(diào)控，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供應(yīng)；

31.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，要科學(xué)制定對(duì)基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)約束辦法，確保（AC）指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營(yíng)，避免不當(dāng)激勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類；B.戰(zhàn)略性；C.風(fēng)險(xiǎn)管理類；D.中間業(yè)務(wù)類

32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，下列屬于影子銀行的有（ABCD）。

A.網(wǎng)貸公司；B.貨幣市場(chǎng)基金；C.小貸公司；D.第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)

34、國(guó)務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi) C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售

35.尚福林主席在2014年上半年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上指出，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，提出幾個(gè)回歸要求，分別是（ABCD）。

A.回歸安全性、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則;B.回歸鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”要求;B.回歸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度;D.回歸前中后臺(tái)的“三分離”安排。

36.銀行辦理支付結(jié)算必須遵守以下原則（ABC）。

A、銀行不墊款

B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

C、恪守信用，履約付款

D、不得壓票，隨意退票

37.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向，理財(cái)資金（ABC）。

A.不得與自有資金混用；

B.不得購(gòu)買本行貸款;C.不得開展資金池業(yè)務(wù);

D.不得購(gòu)買基金產(chǎn)品。

38.商業(yè)銀行的服務(wù)價(jià)格包括：（A、B、C）

A.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)

B.政府定價(jià)的服務(wù)價(jià)格

C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)

D.自主定價(jià)

39.2014年銀監(jiān)局要求著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？

A.加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防控;B.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控;C.加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控;D.加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控;E.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控.40、五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、（ABCD）、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)

A、非結(jié)算性同業(yè)存款 B、同業(yè)代付 C、買入返售和賣出回購(gòu) D、同業(yè)投資

41.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控方案。“雙線”是指(AD)。

A.經(jīng)營(yíng)條線；B.審批條線；C.風(fēng)險(xiǎn)條線；D.監(jiān)督條線 42.結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(AB)A.收益風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.本金兌付風(fēng)險(xiǎn)

43.陳瓊局長(zhǎng)在全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上要求推進(jìn)業(yè)務(wù)治理體系改革，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)（AD）兩項(xiàng)改革。

A.理財(cái)業(yè)務(wù)；

B.資金結(jié)算業(yè)務(wù)；C.平臺(tái)貸款；D.同業(yè)業(yè)務(wù)

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)

A.依法合規(guī);B.公平公正；C.內(nèi)部自律;D.保護(hù)弱者

45.深入治理“小金庫(kù)”，是的需要。（A.B.C.D）

A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制

B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展

c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問(wèn)題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定

D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作

46.“速貸通”業(yè)務(wù)不適用于（BC）

A、流動(dòng)資金貸款

B、固定資產(chǎn)貸款 C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款

D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

47.發(fā)展普惠金融，提高基礎(chǔ)性金融服務(wù)均等化水平,要做到（ABCD）。

A.針對(duì)不同層次金融服務(wù)需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù);B.提升網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)覆蓋率;C.優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù);D.繼續(xù)推進(jìn)金寨縣農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)工作，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。

48.銀監(jiān)會(huì)在2014年上半年工作會(huì)議上提出，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。

A.貸款增速不低于當(dāng)年各項(xiàng)貸款平均增速； B.不良貸款降幅不低于當(dāng)年各項(xiàng)不良貸款平均降幅； C.貸款增量不低于上年同期水平；

D.創(chuàng)新貸款產(chǎn)品不低于當(dāng)年同期其他貸款產(chǎn)品數(shù)量 49.嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn).A.房地產(chǎn)；B.政府融資平臺(tái)；C.產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩;D.同業(yè)拆借

50.以下哪些專用存款賬戶不可辦理協(xié)定存款：(ABCD)A.證券交易結(jié)算資金

B.期貨交易保證金 C.信托基金

D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

51.社保基金不可采取哪種產(chǎn)品存放商業(yè)銀行(ABC)A.理財(cái)產(chǎn)品

B.結(jié)構(gòu)性存款

C.貨幣基金

D定期存款.52.理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得有下列行為：（ABCD）

A.違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

C.違規(guī)利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

D.違規(guī)代替客戶簽署文件。

53.在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開展中各行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行“四有”原則，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄

54.商業(yè)銀行信貸資金應(yīng)該向鐵路、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。

A.水利；B.水泥；C.能源；D.節(jié)能環(huán)保

55.小企業(yè)押品可以選擇：（ABCD）

A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)

56.無(wú)法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無(wú)法控制。對(duì)于該類問(wèn)題需要審計(jì)部門認(rèn)可。（√）

57.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）

58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（×）

59.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式公示代理保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。（√）60.網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)柜臺(tái)、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

61.小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。（×）

62、根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

63.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（×）

64.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√）

65.實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

66.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開展的業(yè)務(wù),應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。

A.數(shù)據(jù)；

B.圖片；

C.操作指令；D.重要文本

67.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率是正常的。（×）

68.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）

69、票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌模挥绊懫睋?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

70.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托一級(jí)分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

71.辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。（×）

72、根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請(qǐng)任職資格。A A、對(duì) B、錯(cuò)

73.個(gè)人資信證明原則上客戶可以在賬戶所在地一級(jí)分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。

74.辦理保本理財(cái)質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。(√)75.商譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（√）

第二篇：藥都銀行合規(guī)測(cè)試試題

藥都銀行合規(guī)測(cè)試試題

（考試時(shí)長(zhǎng)：90分鐘，滿分100分）

分?jǐn)?shù)：

10、農(nóng)村信用社貸款發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行發(fā)

布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）、（）、（）。

一、填空題（每空0.5分，共計(jì)30分）

1、標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建包括：（）、（）、（）、（）、（）

2、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理目標(biāo)是：（）、（）、（）。

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項(xiàng)整治活動(dòng)方案》和省聯(lián)社會(huì)議精神，我行開始啟動(dòng)（）、（）、（）三項(xiàng)整治活動(dòng)。

4、標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建工作的指導(dǎo)思想中以“（）、（）、（）、（）”為工作中心，嚴(yán)格要求，加強(qiáng)規(guī)范，全方位提升基層行、社基礎(chǔ)管理水平。

5、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的（）。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

6、（）以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限

7、安徽農(nóng)金網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)所有數(shù)字證書分為（）數(shù)字證書和（）數(shù)字證書。

8、（）是指存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行電子簽名的電子文件。

9、信貸資產(chǎn)按“五級(jí)”分類，屬于不良貸款的有（）、（）、（）。

11、中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）、（）、（）。

12、為實(shí)現(xiàn)銀行卡產(chǎn)業(yè)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信息共享，中國(guó)銀聯(lián)和各發(fā)卡銀行共同建立了（）。

13、基層行、社應(yīng)根據(jù)上級(jí)文件精神，制定員工考核考績(jī)辦法，將員工的收入與

其（）（）和（）掛鉤。考核考績(jī)辦法應(yīng)（）、（）。

14、授權(quán)人員授權(quán)時(shí)必須親自操作，不得將（）和（）授受給他人進(jìn)行授權(quán)操作。

15、經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，（）作為我國(guó)自己的銀行卡組織于2002年正式宣告成立。

１

6、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社受托申請(qǐng)發(fā)行的借記卡簡(jiǎn)稱為（），它具有（）、（）、（）、（）等功能。

17、按照《安徽省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為違規(guī)處理暫行辦法》的規(guī)定，對(duì)

違規(guī)工人員的處理種類有：（）、（）、（）、（）。

18、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)容包括：（）、（）、（）、工作紀(jì)律及服務(wù)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施等

19、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分（）和（）兩種。20、按照銀行卡的業(yè)務(wù)性質(zhì)，將銀行卡的功能分成如下幾大類：（）（）（）（）（）

21、ATM長(zhǎng)短款查明原因后，一律通過(guò)（）方式處理。

22、根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)收單業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)范，如商戶不在本省經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可以要求商戶在外省選擇一家（），結(jié)算賬戶開立在（），從而實(shí)現(xiàn)對(duì)商戶資金流量監(jiān)控。

二、單項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分）

1、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”規(guī)定的基本貸款流程中未包括下列哪個(gè)環(huán)節(jié)（）

A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B貸款發(fā)放與支付 C 貸款限額管理 D貸后管理

2、實(shí)行貸款人受托支付方式的貸款資金原則上應(yīng)在（）通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)手

A 貸款發(fā)放當(dāng)天 B 貸款發(fā)放兩天內(nèi) C 貸款發(fā)放后1周內(nèi) D 沒(méi)有明確的時(shí)間限制

3、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)以分析借款人()為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析方法，全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A營(yíng)業(yè)收入 B財(cái)產(chǎn)狀況 C現(xiàn)金收入

4、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中（）內(nèi)容是《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》中未提及的？

A 實(shí)貸實(shí)付制度 B 貸款面談制度 C 貸款人受托支付

5、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)()的個(gè)人貸款經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A 三十萬(wàn)元人民幣 B 五十萬(wàn)元人民幣 C 五百萬(wàn)元人民幣

6、下列財(cái)產(chǎn)中，（）不可以抵押． A、土地所有權(quán)

B、抵押人所有的房屋和其他地上定著物

C、抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)

D、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)

7、個(gè)人網(wǎng)銀關(guān)聯(lián)賬戶加掛，要求是（）

A: 任意賬戶 B: 任意客戶號(hào)下賬戶 C: 同一客戶號(hào)下賬戶 D:不確定

8、目前個(gè)人客戶申請(qǐng)開通短信需要到那里辦理？（）

A：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的任意一家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)； B：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的客戶開戶機(jī)構(gòu)； C：通過(guò)96669電話銀行申請(qǐng)； D：所有的銀行機(jī)構(gòu)；

9、目前企業(yè)客戶申請(qǐng)開通短信需要到那里辦理？（）

A：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的任意一家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)； B：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的客戶開戶機(jī)構(gòu)； C：通過(guò)96669電話銀行申請(qǐng)； D：所有的銀行機(jī)構(gòu)；

10、《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事；

B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力； C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私； D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度；

11、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（）

A、《協(xié)助查詢存款通知書》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《介紹信》 D、《查詢令》

12、《擔(dān)保法》規(guī)定：保證方式可分為（）。

A、代償保證和一般保證

B、一般保證和連帶責(zé)任保證 C、賠償責(zé)任和連帶責(zé)任保證 D、代償責(zé)任和連帶責(zé)任保證

13、下列支出不能計(jì)入農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)成本的是（）。A、職工福利費(fèi) B、呆賬準(zhǔn)備金

C、訴訟費(fèi) D、支付的罰款

14、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)取得收入，按規(guī)定計(jì)入當(dāng)期損益，列（）。

Ａ、營(yíng)業(yè)外收入 B、其他營(yíng)業(yè)收入Ｃ、投資收益Ｄ、營(yíng)業(yè)收入

15、（B）是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件有可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

16、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)固定資產(chǎn)有償轉(zhuǎn)讓、清理、報(bào)廢和盤虧、毀損的凈損失應(yīng)（）。

Ａ、營(yíng)業(yè)外收入 Ｂ、其他營(yíng)業(yè)支 Ｃ、營(yíng)業(yè)外支出 Ｄ、營(yíng)業(yè)費(fèi)用

17、風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、風(fēng)險(xiǎn)控制

18、下列不屬于衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（D）。

A、資產(chǎn)利潤(rùn)率 B、資本利潤(rùn)率 C、收入利潤(rùn)率 D、資本充足率

19、假設(shè)某銀行今年的凈利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，負(fù)債總額為450000萬(wàn)元，股東權(quán)益總額為50000萬(wàn)元，則該銀行資產(chǎn)利潤(rùn)率為（）。A、1%

B、2.5%

C、3.5%

D、5% 20、根據(jù)《貸款通則》規(guī)定，貸款期限是根據(jù)（）確定的。A、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期和銀行頭寸情況 B、借款人還款能力和保證人還款能力

C、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、還款能力和貸款人資金供給能力 D、保證人的保證能力

三、多項(xiàng)選擇題（共15小題，每小題2分，共計(jì)30分。多選、少選、錯(cuò)選都不得分）

1、個(gè)人貸款可以采用借款人自主支付的情形包括（）A 借貸雙方約定的情形

B 借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象的情形

C 借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的 D 貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的

E借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象，且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的情形

2、貸款審查應(yīng)對(duì)貸款調(diào)查內(nèi)容的（）進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠(chéng)信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險(xiǎn)程度等。

A真實(shí)性 B合法性 C合理性 D準(zhǔn)確性

3、在進(jìn)行貸后管理過(guò)程中，貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的品種、對(duì)象、金額等，確定貸款（）。

A檢查的方式 B檢查的內(nèi)容 C檢查的頻度 D檢查的力度

4、《個(gè)貸辦法》所稱個(gè)人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于（）等用途的本外幣貸款。

A.個(gè)人消費(fèi) B.投資理財(cái) C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) D.資金周轉(zhuǎn)

5、個(gè)人貸款的借款人可以是()A具有完全民事行為能力的中華人民共和國(guó)公民 B境內(nèi)自然人

C符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的境外自然人

6、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（）

A:統(tǒng)一性原則 B:及時(shí)性原則 C:系統(tǒng)性原則 D:持續(xù)性原則

7、農(nóng)信銀轉(zhuǎn)賬是依托安徽農(nóng)金營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)參與聯(lián)網(wǎng)的農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)發(fā)起的實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)，可匯款至省外加入農(nóng)信銀的（）等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

A: 農(nóng)村信用聯(lián)社 B: 農(nóng)村商業(yè)銀行 C: 農(nóng)村合作銀行 D:國(guó)有商業(yè)銀行

8、下面關(guān)于金農(nóng)卡的說(shuō)法正確的是：（）。A、金農(nóng)卡是符合國(guó)際銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的銀行卡 B、金農(nóng)卡是磁條式銀行卡

C、持金農(nóng)卡可在全球有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的ATM、POS上使用

D、持金農(nóng)卡可在安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存、取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

9、下列對(duì)金農(nóng)卡業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。A、經(jīng)口頭掛失的卡，掛失期內(nèi)該卡不允許發(fā)生貸方業(yè)務(wù) B、口頭掛失的金農(nóng)卡掛失期滿后可自動(dòng)解掛

C、金農(nóng)卡密碼掛失7天內(nèi)不允許發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、金農(nóng)卡書面掛失不能自動(dòng)解掛

10、下列部門中（）有權(quán)查詢單位和個(gè)人銀行存款。A、公安機(jī)關(guān) B、海關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、審計(jì)機(jī)關(guān)

11、辦理支付結(jié)算的基本原則是（）。

A、為客戶存款保密 B、恪守信用，履約付款 C、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配 D、銀行不墊款

12、反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)有（）

A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率 B、資本金利潤(rùn)率 C、流動(dòng)比率 D、資本風(fēng)險(xiǎn)比率

13、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列哪些貨幣政策工具：（）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金； B、確定中央銀行基準(zhǔn)利率；

C、為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)； D、向商業(yè)銀行提供貸款

14、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

15、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A、經(jīng)營(yíng)范圍

B、員工水平

C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

四、判斷題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用×表示。）

1、個(gè)人貸款資金的受托支付，是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給符合合同約定的借款人交易對(duì)象。（）

2、采用貸款人受托支付方式的，確因客觀原因在貸款發(fā)放當(dāng)天不能將貸款資金 支付給借款人交易對(duì)象的，貸款人可以在第二天以后完成受托支付。（）

3、支付管理規(guī)定內(nèi)容是《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的核心要義。（）

4、一個(gè)核心系統(tǒng)客戶號(hào)，可以開立多個(gè)網(wǎng)上銀行戶。（）

5、企業(yè)網(wǎng)銀客戶的代付業(yè)務(wù)不受銀行限額管理的控制。（）

6、金農(nóng)卡所有交易都必須憑密碼辦理。（）

7、金農(nóng)借記卡可在國(guó)內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時(shí)不能在國(guó)外使用。（）

8、安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投放的ATM可受理農(nóng)民工銀行卡特色業(yè)務(wù)。（）

9、他行卡在我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)布放的ATM上取款時(shí)，均收取客戶手續(xù)費(fèi)3.6元。（）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以要求其在規(guī)定的期限內(nèi)提交整改方案，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。（）

11、拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。（）

12、以土地使用權(quán)抵押的應(yīng)向財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門辦理登記。（）

13、我國(guó)票據(jù)法中規(guī)定的支票是由出票人約定自己付款的一種自付證券，在出票人之外不存在獨(dú)立的付款人。（）

14、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

15、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指（）

16、他行卡在我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)布放的ATM上取款時(shí)，均收取客戶手續(xù)費(fèi)（）

17、貸款人應(yīng)建立健全內(nèi)部審批授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制；審批人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)按規(guī)定流程審批流動(dòng)資金貸款，不得越權(quán)審批。（）

18、從2000年4月1日起，根據(jù)國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)開始實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制。（）

19、“三個(gè)辦法”是行政管理性規(guī)章，主要由強(qiáng)制性規(guī)范和禁止性規(guī)范構(gòu)成。違反辦法規(guī)定要承擔(dān)行政責(zé)任。（）

20、實(shí)施分級(jí)授權(quán)制以實(shí)行“三崗”分離為指導(dǎo)原則，在同一筆貸款中，一人只能擔(dān)任調(diào)查崗、審查崗、審批崗中的一個(gè)崗位，不能同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)崗位。（）

沙土支 行

姓名：

第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案

合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）

一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢局

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

2.能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件

3.以下哪個(gè)不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的C.通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。D.購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的4.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部

5.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d）

A.反洗錢主管機(jī)關(guān) B.第三方

C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)

6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）

A.中國(guó)人民銀行 B.公安部

C.中國(guó)工商銀行 D.中國(guó)證券管理委員會(huì)

8.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。（b）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢局

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復(fù)印件

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認(rèn)識(shí)你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見過(guò)你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢行為。（d）

A.地下錢莊 B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c）

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.合并提交大額可疑交易報(bào)告

15.我司銀行保險(xiǎn)部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（d）

A.合作協(xié)議 B.代收代付協(xié)議

C.銀保通協(xié)議 D.委托代理協(xié)議

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）（a）

A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)

C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與 D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見

18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（）。（a）

A.不產(chǎn)生效力

B.失效

C.停效 D.復(fù)效

20.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問(wèn)責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動(dòng)合同

C.降級(jí)

D.減薪

21.《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過(guò)其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應(yīng)當(dāng)

23.保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）

A.復(fù)效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）

A.省級(jí)或省級(jí)以上 B.地市級(jí)或地市級(jí)以上

C.縣區(qū)級(jí)或縣區(qū)級(jí)以上 D.總部

25.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）

A.省級(jí)或以上 B.地市級(jí)或以上

C.縣區(qū)級(jí)或以上 D.總部

26.公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）

A.總經(jīng)理室 B.發(fā)文部門

C.上級(jí)機(jī)構(gòu) D.本機(jī)構(gòu)

27.保險(xiǎn)公司不得委托沒(méi)有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c）

A.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書 B.保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證

C.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證 D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從證書

28.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機(jī)關(guān) B.上級(jí)機(jī)關(guān)

C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.現(xiàn)工作的單位

29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵(lì)

C.允許 D.限制

30.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（）。（d）

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人

31.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無(wú)條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過(guò)10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）

A.可以另行 B.不得對(duì)此

C.應(yīng)該另行 D.可選擇

32.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b）

A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財(cái)務(wù)部 D.企劃部

34.保險(xiǎn)合同是（）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）

A.投保人 B.被保險(xiǎn)人

C.受益人 D.保險(xiǎn)人

35.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b）

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí) B.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

C.保全變更時(shí) D.36.（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c）

A.被保險(xiǎn)人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：

（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；

（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）

A.一次性 B.及時(shí)一次性

C.及時(shí) D.39.對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a）

A.解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。B.不予賠付

C.解除保險(xiǎn)合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無(wú)民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b）

A.不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任 B.解除保險(xiǎn)合同

C.催繳保險(xiǎn)費(fèi) D.44.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險(xiǎn)人 B.受益人

C.D.45.保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說(shuō)明的，產(chǎn)生下列哪一后果？（b）

A.保險(xiǎn)合同無(wú)效 B.該條款不產(chǎn)生效力

C.對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D.可以減少投保人的保險(xiǎn)費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動(dòng)犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）和（）報(bào)告。（c, d）

A.司法機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a, b, c, d）

A.落實(shí)保險(xiǎn)公司高管人員責(zé)任 B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理

C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制

D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作

E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（）等措施識(shí)別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險(xiǎn)銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對(duì)一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營(yíng)銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問(wèn)題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識(shí)別

E.F.9.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線作為經(jīng)營(yíng)管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開設(shè)機(jī)構(gòu)

C.私設(shè)小金庫(kù) D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金

E.F.11.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險(xiǎn)公司處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對(duì)收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門的；

C.在處理信訪事項(xiàng)中,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對(duì)信訪人所有信訪投訴請(qǐng)求未予支持的。

E.F.13.保險(xiǎn)營(yíng)銷員在展業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責(zé)任免除 B.猶豫期

C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b）

A.儲(chǔ)蓄存款 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.存款收益 D.國(guó)債收益

E.F.15.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問(wèn)責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的； B.對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；

C.對(duì)查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。

E.F.16.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀(jì)律處分 B.組織處理

C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰

E.F.17.保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險(xiǎn)費(fèi) B.代辦保全

C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險(xiǎn)金

E.F.18.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個(gè)人隱私 B.商業(yè)秘密

C.收益 D.保單號(hào)

E.F.19.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

E.F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.F.21.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問(wèn)

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問(wèn)

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

E.F.22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓(xùn)課件 B.培訓(xùn)視頻

C.培訓(xùn)工作記錄 D.培訓(xùn)名單

E.F.23.根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, b, c, d）

A.訂立保險(xiǎn)合同 B.解除保險(xiǎn)合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據(jù)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號(hào)

C.交易記錄 D.監(jiān)測(cè)記錄

E.F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣 D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）

對(duì) 錯(cuò)

2.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司縣級(jí)或縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（no）

對(duì) 錯(cuò)

3.保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

4.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

5.根據(jù)新《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）

對(duì) 錯(cuò)

第四篇：合規(guī)測(cè)試題目

合規(guī)測(cè)試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 C、6個(gè)月

B、3個(gè)月 D、12個(gè)月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預(yù)付款

5、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具

6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。

A、連帶責(zé)任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質(zhì)押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋

9、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒(méi)有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日

C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

15、我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、保持貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

16、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D.國(guó)家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

17、中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院

B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部

18、中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 C、集體

B、董事會(huì) D、行長(zhǎng)

19、中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體

B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體

20、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元

五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

23、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

25、在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費(fèi)

B、取款收費(fèi) D、為存款人著想

30、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動(dòng)資金貸款

B、任何消費(fèi)貸款 C、固定資產(chǎn)貸款

D、任何貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、3個(gè)月

B、6個(gè)月 D、24個(gè)月 C、12個(gè)月

36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)

C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬(wàn)元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬(wàn)元罰款

C、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款 D、處200萬(wàn)元罰款

38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過(guò)50% D、不得超過(guò)75%

39、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國(guó)人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B、中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C、中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國(guó)家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

六、《中華人民共和國(guó)公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東 B、僅對(duì)公司、股東、董事 C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效

45、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過(guò)。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會(huì)

B、董事會(huì)

C、股東大會(huì) D、職工代表大會(huì)

48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）。A、股東大會(huì)

B、董事會(huì) D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)

49、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)會(huì)議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)

50、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會(huì)召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)。A、任何一名

B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的 C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒(méi)有表決權(quán)

C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會(huì)成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、不得超過(guò)票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？

A.單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí) B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí) C.監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)

D.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)

58、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)

59、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計(jì)額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊(cè)資本

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤(rùn) B、不得分配利潤(rùn) C、可以優(yōu)先分配利潤(rùn) D、不得優(yōu)先分配利潤(rùn)

61、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊(cè)資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月

B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月

七、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級(jí)人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個(gè)

66、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對(duì)方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意 C、直接通知對(duì)方當(dāng)事人，無(wú)需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹彛煌Ｖ古袥Q、裁定的執(zhí)行。A、同級(jí)的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理 D、通過(guò)人民銀行辦理

八、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據(jù)無(wú)效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

72、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時(shí)對(duì)他們?nèi)w行使追索權(quán)

D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無(wú)效

B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

81、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無(wú)條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國(guó)證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收

84、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

86、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對(duì)上市公司股價(jià)不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對(duì)投資者不利的內(nèi)容 D、對(duì)公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。

A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月

C、24個(gè)月

B、18個(gè)月 D、36個(gè)月

89、（A）是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

90、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

B、非法所募資金金額

D、發(fā)行人負(fù)債總額

91、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒(méi)有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款 C、處以3萬(wàn)元以下的罰款

D、處以1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

十一、《中華人民共和國(guó)合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，招股說(shuō)明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請(qǐng) C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無(wú)效 C、效力不確定 D、部分無(wú)效

94、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無(wú)效

D、無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息。97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無(wú)須債權(quán)人同意，也無(wú)須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效

D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個(gè)

C、3個(gè)

B、2個(gè) D、4個(gè)

102、針對(duì)社會(huì)保障基金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。A、財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊(cè)驗(yàn)資

104、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊(cè)地存款人開戶行 B、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行 C、經(jīng)營(yíng)地存款人開戶行 D、經(jīng)營(yíng)地中國(guó)人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應(yīng)通過(guò)專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過(guò)基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過(guò)臨時(shí)存款賬戶辦理

D、上述三個(gè)賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、100萬(wàn)元

D、200萬(wàn)元

108、個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時(shí)存款賬戶。

A、專用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶

十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、全國(guó)人大常委會(huì) C、國(guó)務(wù)院法制辦 D、財(cái)政部

113、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機(jī)構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會(huì) C、新聞發(fā)布會(huì)

B、工會(huì)

D、股東大會(huì)

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報(bào)告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強(qiáng)制休假 B、強(qiáng)制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)（B）的評(píng)價(jià)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

121、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學(xué)性

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性

122、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來(lái)自銀行外部的人員

B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無(wú)直接責(zé)任的人員 C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員 D、高級(jí)管理人員

123、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過(guò)授權(quán)。A、即時(shí)性 C、保密性

124、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的整體評(píng)價(jià)，原則上（C）。A、每半年一次 C、每?jī)赡暌淮?/p>

十五、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

125、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動(dòng)障礙

127、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、每日 C、每月

B、公開性 D、準(zhǔn)確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實(shí)際最小損失 C、潛在最大損失 D、實(shí)際最大損失

129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長(zhǎng)期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿(mào)易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主

134、對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問(wèn)題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

合規(guī)試題

一、《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來(lái)講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營(yíng)所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國(guó)際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級(jí)管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級(jí)管理層

136、合規(guī)工作是指為加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，保障全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（D），各級(jí)法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

137、下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。

A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對(duì)各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對(duì)各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督

139、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。A、必要時(shí)咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見

140、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨(dú)立性、外部性和（C）的特點(diǎn)。A、秘密性

B、公開性 D、公正性 C、動(dòng)態(tài)性

141、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級(jí)法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無(wú)需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu) C、及時(shí)有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研

145、各級(jí)法律與合規(guī)部門有權(quán)對(duì)本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機(jī)構(gòu) C、立法機(jī)關(guān) D、法律與合規(guī)部門

147、全行任何員工均有權(quán)向各級(jí)法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯(cuò)誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過(guò)程 C、合規(guī)部門不參與對(duì)違規(guī)事件的處理

D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)

151、“通過(guò)一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。

A、預(yù)見性 C、預(yù)警性

B、建設(shè)性 D、動(dòng)態(tài)性

152、下級(jí)分行總經(jīng)理對(duì)本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報(bào)給上級(jí)法律與合規(guī)部門的報(bào)告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級(jí)分行法律與合規(guī)部門匯報(bào)時(shí)，其有權(quán)直接將有關(guān)報(bào)告呈送上級(jí)直至總行法律與合規(guī)部，并說(shuō)明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性

153、“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 C、動(dòng)態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會(huì)《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失

B、穩(wěn)定性 D、獨(dú)立性

B、獨(dú)立性 D、建設(shè)性 156、巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。”

A、判別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控 B、評(píng)判、監(jiān)控 C、估測(cè)、咨詢、監(jiān)控 D、評(píng)估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級(jí)管理人員 B、各級(jí)管理層 C、法律與合規(guī)部門

D、所有員工（包括高級(jí)管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機(jī)動(dòng) C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、核心 C、非常規(guī)

162、高級(jí)管理層應(yīng)該每年（A）識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對(duì)合規(guī)部門的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場(chǎng)所

B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門 B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營(yíng)部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴(kuò)大）學(xué)習(xí)討論會(huì)上的發(fā)言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯(cuò)誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價(jià)值增值活動(dòng) B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競(jìng)爭(zhēng)力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險(xiǎn) D、權(quán)宜之計(jì)

167、依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工

169、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè)

B、客戶至上 C、誠(chéng)實(shí)守信

D、艱苦奮斗

170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī)

B、效率第一 C、利潤(rùn)至上

D、服從上級(jí)

。）

171、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

A、對(duì)外或?qū)?nèi)泄露國(guó)家秘密和銀行秘密

B、對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密 C、對(duì)外泄露國(guó)家秘密，對(duì)內(nèi)泄露銀行秘密 D、對(duì)內(nèi)泄露國(guó)家秘密，對(duì)外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級(jí)字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機(jī)密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內(nèi)部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。A、二人以上同時(shí)在場(chǎng) B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮

176、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、行業(yè)協(xié)會(huì)

177、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng) B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng) C、自己開辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織

178、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見

179、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

A、拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告

B、向上級(jí)提出修改或撤銷該指示，上級(jí)仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告 D、立即向監(jiān)管部門報(bào)告

181、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時(shí)間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長(zhǎng)時(shí)間或過(guò)于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、警告 C、記大過(guò)

186、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無(wú)權(quán)提出任何意見

188、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響

189、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯

B、記過(guò)

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對(duì)處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

193、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

194、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同

C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同

反洗錢試題

一、《中國(guó)銀行反洗錢手冊(cè)》

195、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國(guó)洗錢活動(dòng)的國(guó)際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國(guó)的銀行保密法

C、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國(guó)《1994年控制洗錢規(guī)則》

196、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無(wú)期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

198、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級(jí)管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C、中、高級(jí)管理人員

B、保密原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)家外匯管理局

206、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔 C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

B、國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、財(cái)政部

B、通知客戶

D、上報(bào)可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個(gè)日歷日 C、8個(gè)營(yíng)業(yè)日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求:（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書面方式或其他方式報(bào)告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性 B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性 C、時(shí)效性、完整性、合法性 D、真實(shí)性、完整性、合法性

B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日

218、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無(wú)關(guān)個(gè)人 B、任何無(wú)關(guān)單位 C、任何無(wú)關(guān)單位或個(gè)人 D、任何單位或個(gè)人

219、金融機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任

四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬(wàn)美元以上

B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個(gè)人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的

B、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個(gè)人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的

222、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。A、2個(gè)工作日 C、2個(gè)日歷日

223、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 C、100萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下 D、1000萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下

五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢的機(jī)構(gòu)和個(gè)人（D）。A、要慎重開展業(yè)務(wù)

B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制

B、3個(gè)工作日 D、3個(gè)日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務(wù)

226、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施 B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露

227、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價(jià)證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理

D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理

關(guān)聯(lián)交易試題

一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

228、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 C、內(nèi)外有別

229、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（D）。

A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的國(guó)際慣例。D、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定

B、公開透明 D、誠(chéng)實(shí)信用 230、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 D、不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易

231、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人

B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。B、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。C、報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。D、報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

236、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。A、3人

C、130人

237、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長(zhǎng)期貸款 C、無(wú)擔(dān)保貸款

238、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額

239、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項(xiàng)審計(jì)。A、一次 C、三次

240、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（C）向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費(fèi)貸款

D、商業(yè)貸款

B、授信總額 D、負(fù)債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的

242、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行總行的高級(jí)管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級(jí)管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員的近親屬

243、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。

A、金融控股集團(tuán) B、商業(yè)銀行 C、國(guó)有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行

246、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（D）的事項(xiàng)。A、利潤(rùn) B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)

247、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計(jì)

B、商業(yè)銀行自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函

248、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（A）。A、向商業(yè)銀行提供信用評(píng)估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資

249、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評(píng)估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置

C、透支

D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)

250、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)

251、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) D、資信

252、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》

253、交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個(gè)月

B、6個(gè)月 D、24個(gè)月

B、50% D、10% C、12個(gè)月

254、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過(guò)關(guān)連交易的會(huì)議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對(duì)意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會(huì)人士同意

255、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、全體股東 B、獨(dú)立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨(dú)立股東是指任何在股東大會(huì)上，就某項(xiàng)關(guān)連交易進(jìn)行表決時(shí)，（B）。A、必須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 B、不須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 C、持有1%以下份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 D、持有1%以上份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東

257、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，如某一關(guān)聯(lián)交易按照一般商務(wù)條款進(jìn)行且每項(xiàng)百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無(wú)須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門(C)A、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案。B、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交獨(dú)立股東批準(zhǔn)。

C、仍應(yīng)對(duì)該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。D、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。

258、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對(duì)于某項(xiàng)持續(xù)性關(guān)聯(lián)交易，發(fā)起部門應(yīng)注意該類交易的累計(jì)金額不超過(guò)全年最高限額。如發(fā)現(xiàn)該類交易的累計(jì)金額接近或有可能超過(guò)全年最高限額時(shí)，發(fā)起部門（A）A、應(yīng)及時(shí)通知法律與合規(guī)部采取相關(guān)預(yù)警措施。

B、應(yīng)自行控制交易金額。C、應(yīng)中止該類交易。D、應(yīng)停止該類交易。

259、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨(dú)立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，并在（）報(bào)告及帳目中進(jìn)行確認(rèn)。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無(wú)其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時(shí)經(jīng)由(D)批準(zhǔn)。A、最高行政人員 B、獨(dú)立董事 C、董事會(huì) D、獨(dú)立股東

262、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項(xiàng)不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。

B、向聯(lián)交所送交公告草稿。在按聯(lián)交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個(gè)營(yíng)業(yè)日在報(bào)章上刊登公告。

C、遵守申報(bào)的規(guī)定。D、發(fā)出股東通函。

263、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份報(bào)告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項(xiàng)不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的描述。

D、總代價(jià)及條款；及關(guān)聯(lián)人士于交易中所占利益的性質(zhì)及程度。

第五篇：2月合規(guī)測(cè)試

2月合規(guī)測(cè)試

歡迎參加本次測(cè)試，本次測(cè)試均為選擇題，請(qǐng)您耐心作答。您的業(yè)務(wù)員代碼是（）、姓名是（）

1、最新修訂的品質(zhì)管理辦法中，對(duì)（A）品質(zhì)案件明確了主管管理責(zé)任。

A、推薦、銷售非平安金融產(chǎn)品 B、保險(xiǎn)欺詐 C、虛假理賠 D、銷售誤導(dǎo)

2、各級(jí)主管因品質(zhì)違規(guī)單次扣10分的，（D）內(nèi)不能晉升。A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、12個(gè)月

3、“兩非行為”指（BC）。A、非法理賠 B、非法集資

C、推薦、銷售非平安金融產(chǎn)品 D、非客戶本人投保

4、業(yè)務(wù)人員必須通過(guò)（B）才能開展綜合金融業(yè)務(wù)。A、旺財(cái)app B、平安人壽app C、陸金所app D、壹錢包app

5、金賽銀、E租寶、3M等金融產(chǎn)品屬于（C）。A、投資理財(cái)

B、P2P網(wǎng)貸 C、非法集資

D、民間借貸

6、某部經(jīng)理在2015年12月向客戶推薦購(gòu)買“盛世財(cái)富”產(chǎn)品，應(yīng)給予（C）處罰。

A、扣10分

B、扣20分 C、扣30分解除代理合同

D、降級(jí)

7、根據(jù)公司規(guī)定，2月1日起新人入司資料將新增（B）作為入司必備材料，各級(jí)主管需當(dāng)面確認(rèn)新人簽署。

A、入司資料真實(shí)性承諾書

B、合規(guī)承諾書 C、財(cái)務(wù)補(bǔ)貼告知書

D、早夕會(huì)代扣款聲明

8、您對(duì)自己的品質(zhì)評(píng)級(jí)是（A為最高等級(jí)，E為最低等級(jí)）A

B

C

D

E