第一篇：合規(guī)試題3

安全保衛(wèi)基礎(chǔ)知識考試試題

一、判斷題

1、處臵突發(fā)事件的方針是預(yù)防為主，嚴(yán)密防守（范）；統(tǒng)一指揮，各負(fù)其責(zé)；快速反應(yīng)，協(xié)同處臵；科學(xué)決策，依法處臵。（）

2、上級部門和公安機(jī)關(guān)進(jìn)行安全檢查須兩人以上陪同即可進(jìn)行檢查。（）

3、農(nóng)村商業(yè)銀行工作實(shí)行分級管理、省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)、層層落實(shí)的管理辦法。（）

4、安全防范設(shè)施的立項(xiàng)和施工，各縣可根據(jù)自己的實(shí)際情況，決定工程資金和施工隊(duì)伍。（）

5、各地發(fā)生刑事案件或?yàn)?zāi)害事故，應(yīng)在24小時內(nèi)報告省聯(lián)社。（）

6、營業(yè)期間出現(xiàn)無人臨柜或一人臨柜現(xiàn)象的，給予責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

7、營業(yè)期間在無上級領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下敲門即開違規(guī)接受檢查的，給予單位負(fù)責(zé)人及責(zé)任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

8、營業(yè)期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責(zé)任人處以100元以上罰款。（）

9、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責(zé)任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關(guān)單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（）

10、金庫、保險柜、通勤門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的，對責(zé)任人或單位負(fù)責(zé)人處以200元以上罰款。（）

11、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業(yè)務(wù)印章）未按規(guī)定存放保管的，對責(zé)任人每項(xiàng)處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責(zé)任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責(zé)任人警告或記過處分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛(wèi)制度不落實(shí)、違規(guī)操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)處罰。（）

13、支行新建、改建項(xiàng)目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛(wèi)部門審核、批準(zhǔn)的，對相關(guān)責(zé)任人處以500元以上罰款，并根據(jù)造成的后果和資金損失程度給予責(zé)任人相應(yīng)的行政處分。（）

14、對公安、監(jiān)管、上級等部門檢查中發(fā)現(xiàn)的設(shè)施隱患應(yīng)整改而未整改的，對營業(yè)單位負(fù)責(zé)人處以1000元以上罰款。（）

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責(zé)任人和直接領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分。（）

16、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

17、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環(huán)節(jié)能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

18、防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記FAM。防盜安全門產(chǎn)品的安全級別分別為A、B、C三級。（）

19、風(fēng)險等級是銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危險程度。（）20、防護(hù)級別是為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險等級營業(yè)場所所采取的相應(yīng)防范措施的程度。（）

21、安全保衛(wèi)責(zé)任追究中紀(jì)律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

22、提款箱的防護(hù)級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

23、守庫值班人員在守庫值班期間發(fā)現(xiàn)異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實(shí)施犯罪的，不必報告單位領(lǐng)導(dǎo)。（）

二、不定項(xiàng)選擇題

1、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（）。A、建立健全安全保衛(wèi)工作制度

B、落實(shí)安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災(zāi)害事故、防高科技犯罪、防火災(zāi)、防洗錢，維護(hù)正常工作秩序 C、為業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好環(huán)境

D、保障農(nóng)村商業(yè)銀行員工人身、資金和營業(yè)場所安全

2、安全設(shè)施管理的主要內(nèi)容包括（）。

A、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安全設(shè)施工程圖紙的審查和竣工驗(yàn)收，嚴(yán)禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復(fù)施工；新建、改建網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施一次達(dá)標(biāo)

B、保衛(wèi)部門組織、信息電腦部門配合培訓(xùn)兼職技術(shù)人員，了解器材性能，學(xué)會使用、保養(yǎng)和簡單維修 C、保衛(wèi)部門組織制定安全設(shè)施使用管理制度辦法，經(jīng)常對安全設(shè)施進(jìn)行檢查，對不達(dá)標(biāo)或違反使用規(guī)定的要限期整改 D、根據(jù)自身?xiàng)l件決定安防設(shè)施項(xiàng)目、費(fèi)用及工期

3、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關(guān)單位、或本單位根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。（）

A、遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動和重大災(zāi)害事故時，消極逃避的

B、存在重大安全隱患，上級主管單位、有關(guān)部門已提出限期整改意見，逾期未達(dá)到整改要求而導(dǎo)致案件或事故發(fā)生的

C、對發(fā)生案件及重大事故不及時報告、隱瞞不報，或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人員進(jìn)行包庇、袒護(hù)、不追究或減輕責(zé)任的

D、對不安定因素或內(nèi)部矛盾化解不及時，處理不力，以致發(fā)生集體上訪、聚眾鬧事、開槍殺人等造成嚴(yán)重后果、影響惡劣的

4、營業(yè)時間，凡外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，對責(zé)任人及當(dāng)日安全員分別處以（）元以上罰款，同時分別給予（）以上處分。

A、200元，警告

B、300，記過 C、500元，警告

D、1000，通報

5、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人（）以上處分，并處以（）元以上罰款。A、記過

1000

B、記過

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不認(rèn)真執(zhí)行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責(zé)任人給予相應(yīng)的行政處分，并處以（）元以上罰款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月對全體員工防范教育不少于（）次。A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

8、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合臨柜、守庫、接送款等重要環(huán)節(jié)，每季對網(wǎng)點(diǎn)人員組織（）次有針對性的預(yù)案演練，少布臵一次，對責(zé)任人處以（）元以上罰款。

A、一次

200

B、兩次

C、三次

500

D、兩次

200

9、總行保衛(wèi)部門，每月至少對所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面檢查，少一個網(wǎng)點(diǎn)，對責(zé)任人處以（）元以上罰款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、總行分管領(lǐng)導(dǎo)，每季對所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面檢查，少一個網(wǎng)點(diǎn)，處以（）元以上罰款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在執(zhí)行押運(yùn)送款任務(wù)時，運(yùn)鈔車到達(dá)營業(yè)單位后，出現(xiàn)無人或單人接送款的，發(fā)現(xiàn)一次，對單位責(zé)任人各處以（）元以上罰款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、對押運(yùn)事項(xiàng)泄密的，處以（）元以上罰款，并給予責(zé)任人（）以上處分。

A、500

警告

B、500

行政記過 C、1000

行政記過

D、2000 開除留用

13、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內(nèi)經(jīng)濟(jì)損失的（）

A、給予直接責(zé)任人行政記大過以上處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政記大過以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分 D、給予支行負(fù)責(zé)人行政記過以上處分

14、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內(nèi)損失或傷亡兩人的（）

A、給予直接責(zé)任人行政留用察看以上處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政撤職以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)降級以上處分 D、給予總行行長記大過以上處分

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經(jīng)濟(jì)損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責(zé)任人行政開除處分 B、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 C、給予總行行長撤職以上處分 D、給予總行董事長降級以上處分 E、給予支行負(fù)責(zé)人行政開除處分

16、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）

A、給予直接責(zé)任人行政開除處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政開除處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 D、給予總行行長撤職以上處分 E、給予總行董事長降級以上處分

17、C級防護(hù)的提款箱應(yīng)具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬

B、存儲

C、記錄

D、報警或定位

18、根據(jù)《安徽省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，對違紀(jì)違規(guī)人員的處理種類包括（）A、批評教育

B、紀(jì)律處分

C、經(jīng)濟(jì)處罰

D、留用察看

19、營業(yè)期間，抽屜、保險柜內(nèi)現(xiàn)金超限額或現(xiàn)金外臵桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現(xiàn)金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守庫值班人員在守庫值班崗位上應(yīng)該做的事項(xiàng)有（）A、檢查和登記值班記錄

B、清點(diǎn)庫內(nèi)寄存錢箱數(shù)量、整理出庫錢箱

C、巡視保衛(wèi)區(qū)域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

21、晚間值班期間庫區(qū)防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員不應(yīng)（）。

A、拿起自衛(wèi)武器

B、立即出去巡視

C、通過電視監(jiān)控設(shè)備觀察

D、守庫人員互相聯(lián)絡(luò)

22、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應(yīng)（）。

A、守庫人員堅(jiān)守崗位

B、開啟守庫室通道門

C、按下110報警按扭

D、嚴(yán)禁開啟守庫室通道門

23、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（）。A、開門外出求援

B、大聲對外呼救 C、敲打響器

D、高度警惕

三、簡答題

（規(guī)章制度部分）

1、安徽省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件及重大事項(xiàng)包括的主要內(nèi)容是什么？

2、六類案件包括哪些？

3、擠提事件報告的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

4、農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)群體性事件報告標(biāo)準(zhǔn)是什么？

5、重大自然災(zāi)害報告標(biāo)準(zhǔn)是什么？

6、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)生符合報告標(biāo)準(zhǔn)的突發(fā)事件及重大事項(xiàng)后，對報告時間有哪些具體規(guī)定？

7、安全保衛(wèi)工作的方針是什么？

8、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？

9、農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅(jiān)持的原則是什么？

10、對安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人及負(fù)責(zé)的工作是如何規(guī)定的

11、對農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)實(shí)行的管理辦法是什么？

12、農(nóng)村商業(yè)銀行安全設(shè)施主要包括哪些項(xiàng)目？

13、保衛(wèi)部門對安全保衛(wèi)工作檢查的主要內(nèi)容是什么？

14、安全保衛(wèi)責(zé)任制的基本形式有哪些？

15、按相關(guān)管理制度規(guī)定，支行行長對本單位及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。主要責(zé)任有哪些？

16、安全保衛(wèi)責(zé)任制考核的內(nèi)容主要包括哪些？

17、營業(yè)期間，營業(yè)員每天首先要做的安全保衛(wèi)工作有哪些？

18、營業(yè)期間，對收取的大量現(xiàn)金如何處理？

19、營業(yè)期間進(jìn)出二道門和后門時應(yīng)注意什么？

20、營業(yè)期間怎樣接待上級和公安部門檢查？

21、農(nóng)村商業(yè)銀行安全防護(hù)設(shè)施主要包括哪些項(xiàng)目？

22、基礎(chǔ)防護(hù)設(shè)施的建購原則是什么？

23、金庫建設(shè)必須具備哪些功能？

24、對金庫管理有哪些要求？

25、安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)對營業(yè)場所的外圍圍墻有何要求？

26、營業(yè)室現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)對安裝的緊急報警裝臵有何規(guī)定？

27、對閉路電視監(jiān)控電源有何要求？

28、各支行每月對本行全體員工防范教育不少于幾次？各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多長時間組織員工進(jìn)行一次有針對性的預(yù)案演練？

基礎(chǔ)知識

1、什么叫銀行營業(yè)場所？

2、什么叫風(fēng)險等級？

3、什么叫防護(hù)級別？

4、什么叫業(yè)務(wù)庫？

5、什么叫自動柜員機(jī)（ATM）

6、什么叫自動存款機(jī)（CDM）？

7、什么叫自動存取款一體機(jī)（CRS）？

8、什么是安全柜員系統(tǒng)？

9、營業(yè)場所風(fēng)險等級是怎樣劃分的？

10、銀行營業(yè)場所安全防護(hù)劃分為哪幾個級別？

11、三級風(fēng)險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

12、二級風(fēng)險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

13、一級風(fēng)險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

14、三級防護(hù)有哪些要求？

15、二級防護(hù)有哪些要求？

16、一級防護(hù)有哪些要求？

17、離行式ATM、CDM、CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足哪些要求？

18、離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足哪些要求？

19、在安裝透明防護(hù)屏障時，對透明防護(hù)板安裝有何要求？

20、什么是防盜安全門的安全級別？

21、對防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記及安全級別是怎樣規(guī)定的？

22、對防彈復(fù)合玻璃的產(chǎn)品分類及防彈級別是怎樣規(guī)定的？

23、防彈復(fù)合玻璃的透光度應(yīng)不小于多少？

24、機(jī)械防盜鎖產(chǎn)品代號標(biāo)記是如何規(guī)定的？

25、安全防范系統(tǒng)對接地的電阻值及接地導(dǎo)線有什么要求？

26、營業(yè)場所安全防范設(shè)計(jì)規(guī)范對接地有哪些要求？

27、什么是紅外入侵探測器？

28、什么是振動入侵探測器？

29、干粉滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

30、二氧化碳滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

31、怎樣做好消防安全工作？

32、電視監(jiān)控系統(tǒng)的安裝有哪些注意事項(xiàng)？

33、無人值守的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅(jiān)持“四不留”制度, 何為“四不留”？

34、什么叫安全技術(shù)防范？

35、什么是安全技術(shù)防范產(chǎn)品？

36、如何使用ABC干粉滅火器？

37、如何使用二氧化碳滅火器？

38、基層營業(yè)場所日常使用電視監(jiān)控應(yīng)注意哪些問題？

39、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全員每天營業(yè)前檢查的內(nèi)容有哪些？

（防爆演練部分）

1、有數(shù)名人員聲稱是總行或公安部門檢查人員，要進(jìn)入柜臺內(nèi)檢查安全和消防設(shè)施，且證件齊全，但沒有本行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同，此種情況應(yīng)如何處臵？

2、有一名犯罪嫌疑人辦理業(yè)務(wù)之機(jī)突然撥出手槍對準(zhǔn)出納員，大喊把錢扔出來，不然就開槍打死你。同時又大喊誰也不準(zhǔn)動，誰動打死他。該網(wǎng)點(diǎn)柜臺防護(hù)屏障為防彈玻璃，此種情況應(yīng)如何處臵？

3、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)有犯罪分子正在撬守衛(wèi)區(qū)域的門窗或已闖入守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)時，應(yīng)如何應(yīng)對？

4、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如發(fā)生詐騙冒領(lǐng)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

5、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如遭遇持刀（械）搶劫，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

6、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

7、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)守衛(wèi)區(qū)域防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)或其它異常情況時，應(yīng)如何應(yīng)對？

8、晚上守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)庫區(qū)電線、電話線、報警器線路遭到人為破壞應(yīng)如何應(yīng)對？

第二篇：風(fēng)險合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險類型有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險。（答案：信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險）

2、銀行柜面操作風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗(yàn)印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項(xiàng)不是大堂經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險點(diǎn)（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時 B、未及時進(jìn)行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當(dāng) D、廉政風(fēng)險

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項(xiàng)？（）（答案：A）A、非管庫人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點(diǎn) D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險包括（）（答案：ABD）A、操作風(fēng)險 B、道德風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、聲譽(yù)風(fēng)險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對存款人開戶資料的（）進(jìn)行審查。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風(fēng)險主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險。（√）

第三篇：銀行合規(guī)試題

1.銀行高級管理層每年至少（）次識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題?！?/p>

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可以包括（）√

A B C D 立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

市場慣例

行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則

適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則

正確答案： A B C D 3.合規(guī)部門的職責(zé)包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導(dǎo)教育

識別、量化和評估合規(guī)風(fēng)險

監(jiān)測、測試和報告

承擔(dān)法定責(zé)任和聯(lián)絡(luò)

制定合規(guī)方案

正確答案： A B C D E F 4.合規(guī)風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)（）×

A B C D 獨(dú)立性

長期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項(xiàng)制度的建立，有利于合規(guī)風(fēng)險管理（）√

A B C 合規(guī)績效考核制度

合規(guī)問責(zé)制度

安全保衛(wèi)制度 D 誠信舉報制度

正確答案： A B D

6.合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫

改

查

獎

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

8.銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.合規(guī)部門的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督?！?/p>

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

10.合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向高級管理層報告。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

第四篇：A 合規(guī)制度試題)

一、填空題

1、有價單證、重要空白憑證應(yīng)嚴(yán)格管理，實(shí)行、統(tǒng)一管理、的原則。答案：統(tǒng)一印制、統(tǒng)一式樣

2、有價單證、重要空白憑證的領(lǐng)（使）用應(yīng)堅(jiān)持“專人管理、手續(xù)嚴(yán)密、、、入庫保管、、”的原則。答案：總量控制、印、押、證分離、定期核對、交接清楚”

3、反洗錢工作應(yīng)遵循的原則有、、全面合作原則。答案：合法審慎原則、保密原則。

4、蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)點(diǎn)庫存限額核定包括、尾箱現(xiàn)金、、離行式ATM現(xiàn)金。答案：金庫現(xiàn)金、ATM機(jī)現(xiàn)金

5、信用社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的庫存占用額負(fù)有檢查、管理責(zé)任。信用社主任對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)每月 ；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周查庫1次。

答案：查庫1次；每月至少查庫4次

6、委派會計(jì)實(shí)行崗位輪換、和親屬回避制度，實(shí)行一年一聘，三年一輪換。委派會計(jì)與被委派單位員工有親屬關(guān)系的，不得在所在單位擔(dān)任會計(jì)職務(wù)。答案：強(qiáng)制休假

7、押品管理是指對押品分類、價值評估、、押品和權(quán)屬證書保管、、風(fēng)險預(yù)警、押品返還與處臵等全流程管理。答案：抵（質(zhì)）押擔(dān)保設(shè)立與變更、貸后監(jiān)管

8、《貸款通則》中的貸款種類有自營貸款、和。答案：委托貸款、特定貸款

9、保證擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及、、損害賠償金和。保證合同另有約定的，按照約定。答案：利息、違約金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

10、商業(yè)銀行以安全性、流動性、為經(jīng)營原則，實(shí)行 自

負(fù)盈虧，自我約束。

答案：效益性；自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險

二、多項(xiàng)選擇題

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:規(guī)則C：法規(guī)D:準(zhǔn)則

答案：A: 法律 B:規(guī)則D:準(zhǔn)則

2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（A）與信用風(fēng)險、（B）、（C）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。答案：A合規(guī)風(fēng)險B市場風(fēng)險C操作風(fēng)險

3、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（A）、監(jiān)管處罰、（B）和(C)的風(fēng)險。答案：A法律制裁B重大財務(wù)損失C聲譽(yù)損失。

4、《支付結(jié)算辦法》中支付結(jié)算是指（A）、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行(D)及其資金清算的行為。

答案：A單位B票據(jù)C匯兌D貨幣給付

5、單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款；B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；

C、銀行不墊款。

6、《中華人民共和國擔(dān)保法》擔(dān)保方式為保證、（A）、（B）、（C）和定金。

A抵押、B質(zhì)押C留臵

7、保證的方式有：（）、（）。A一般保證B連帶責(zé)任保證C永久保證 答案：A,B A一般保證B連帶責(zé)任保證

8、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔(dān)保方案變更等業(yè)務(wù)時，要確保抵（質(zhì)）押擔(dān)保的()和有效性，防止發(fā)生脫保。A連續(xù)性 B合法性 C安全性 答案：A

9、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定： 抵債資產(chǎn)取得的審批權(quán)限：對涉及貸款本金 萬元以下的由聯(lián)社研究審批； 萬元以上的報省聯(lián)社審批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B

10、信貸檔案的銷毀，由()提出申請，()審查，聯(lián)社主任批準(zhǔn)，()銷毀。未經(jīng)批準(zhǔn)的，信貸檔案不得銷毀。A檔案保管部門B稽核部門C辦公室D市場部F安全保衛(wèi)部 答案：A B C

三、單項(xiàng)選擇題

1、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)（），并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

A ：法律法規(guī)B：內(nèi)控制度學(xué)習(xí)C：安全知識D：合規(guī)文化建設(shè) 答案：D合規(guī)文化建設(shè)

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的()。A：辦理機(jī)構(gòu)B：中介機(jī)構(gòu)C：固定機(jī)構(gòu) 答案：B中介機(jī)構(gòu)

3、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔(dān)保方案變更等業(yè)務(wù)時，要確保抵（質(zhì)）押擔(dān)保的（）和（），防止發(fā)生脫保。A：連續(xù)性和有效性 B：合法性和有效性C：連續(xù)性和合法性 答案：A

4、根據(jù)貸款新規(guī)規(guī)定，貸款申請應(yīng)遵循“ ”的基本要求： A誠實(shí)守信B誠信申貸C真實(shí)有效 答案：B誠信申貸

5、一般準(zhǔn)備金以信用社承擔(dān)風(fēng)險和損失的資產(chǎn)余額的一定比例為基礎(chǔ)，從稅后利潤中提取。一般準(zhǔn)備金余額不得低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額的 % A:2%、B:1%、C:3%。正確答案：B:1%。

6、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起 個月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六

7、銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于（）工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。A：5個B：3個 C：2個 答案：C2

8、貸款人在短期貸款到期（）之前、中長期貸款到期（）之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單

A：2個星期、2個月；B：1個星期、1個月C：15天、30天

9、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A：5年B：2年C：10年 答案：C10年

10、審貸分離一般可以采取三種方式：（）、（）、地區(qū)分離。

A:崗位分離、部門分離 B機(jī)構(gòu)分離、人員分離 C崗位分離、人員分離

答案：A:崗位分離、部門分離

四、判斷：

1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有高管的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。答案：錯。

正確答案：合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。答案：正確

3、未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)，票據(jù)無效；未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證，銀行不予受理。答案：正確

4、銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶椋瑢卧?、變造的票?jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗(yàn)的個人有效身份證件，未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任，對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任。答案：正確

5、票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。答案：正確

6、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體不得為保證人。答案：正確

7、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門可以為保證人。答案：錯

正確答案：企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門不得為保證人。

8、抵（質(zhì)）押有價單證或權(quán)屬證書入庫后，由信貸人員保管并定期或不定期進(jìn)行核對或檢查，會計(jì)人員至少每3個月參與一次。答案：錯

正確答案：抵（質(zhì)）押有價單證或權(quán)屬證書入庫后，會計(jì)人員要定期或不定期進(jìn)行核對或檢查（客戶部門至少每3個月參與一次），確保有價單證或權(quán)屬證書的安全與完整。

9、承兌申請人應(yīng)提前按規(guī)定比例，逐筆對應(yīng)相應(yīng)的承兌金額，將保證金存入承兌匯票保證金專用賬戶 答案：對

10、銀行承兌匯票貼現(xiàn)必須堅(jiān)持“先審后付”原則。答案：對

五、簡答：

1、客戶經(jīng)理交接應(yīng)遵循什么原則？

答案：客戶經(jīng)理手續(xù)交接應(yīng)堅(jiān)持移交及時、責(zé)任明確、手續(xù)嚴(yán)密，交接清楚的原則。

2、客戶經(jīng)理不良貸款管理的接交的具體內(nèi)容有哪些？

答案：客戶經(jīng)理接交時，要嚴(yán)格審查不良貸款的催收及管理情況。以接交日為時點(diǎn)，對不良貸款催收不真實(shí)的，對借款已喪失訴訟時效或超過保證期間的，移交客戶經(jīng)理承擔(dān)貸款最終清收責(zé)任，接交人承擔(dān)貸款后續(xù)管理責(zé)任。貸款手續(xù)齊全，貸款已逾期但未喪失訴訟時效或超過保證期間的，由接受人核對后對貸款風(fēng)險作出評估，對不存在償還風(fēng)險的，由接任客戶經(jīng)理承擔(dān)清收管理責(zé)任，存在較大償還風(fēng)險的，由移交客戶經(jīng)理承擔(dān)最終清收責(zé)任，接任客戶經(jīng)理承擔(dān)清收管理責(zé)任。

3、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵（質(zhì)）押品管理辦法》中押品管理遵循的原則有哪些？

答案：合法性原則：指押品選用、擔(dān)保設(shè)立和變更、押品處臵等活動要符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定。有效性原則：指擔(dān)保設(shè)定手續(xù)必須完備，押品確有變現(xiàn)能力并且易于實(shí)現(xiàn)。審慎性原則：指在押品管理各個環(huán)節(jié)中，要充分考慮使用押品可能帶來的各種風(fēng)險因素，審慎估計(jì)押品的可行性和價值。

4、信用社辦理貸款業(yè)務(wù)的基本流程是什么？

貸款申請→受理與調(diào)查→風(fēng)險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→貸款回收與處臵。

六、論述題：

1、結(jié)合自身崗位，談?wù)勅绾卧谧约旱墓ぷ鲘徫簧戏揽仫L(fēng)險。

第五篇：合規(guī)反洗錢試題及答案

合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）

一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報告。（d）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.公安部

C.中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

2.能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件

3.以下哪個不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額 B.與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的C.通過第三人支付自然人保險費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。D.購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的4.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國務(wù)院

C.中國人民銀行 D.財政部

5.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（d）

A.反洗錢主管機(jī)關(guān) B.第三方

C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)

6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）

A.中國人民銀行 B.公安部

C.中國工商銀行 D.中國證券管理委員會

8.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（）。（b）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復(fù)印件

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認(rèn)識你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見過你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動可能存在洗錢行為。（d）

A.地下錢莊 B.購買保險立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠實(shí)守法經(jīng)營所得

13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c）

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D.合并提交大額可疑交易報告

15.我司銀行保險部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品時，應(yīng)在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務(wù)。（d）

A.合作協(xié)議 B.代收代付協(xié)議

C.銀保通協(xié)議 D.委托代理協(xié)議

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，（）（a）

A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)

C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與 D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見

18.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對保險合同中免除保險人責(zé)任的條款，保險人在訂立合同時應(yīng)當(dāng)在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a）

A.不產(chǎn)生效力

B.失效

C.停效 D.復(fù)效

20.根據(jù)《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問責(zé)對象發(fā)生相關(guān)問責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為，給予該問責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動合同

C.降級

D.減薪

21.《廣東人身保險客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應(yīng)當(dāng)

23.保險公司對新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）

A.復(fù)效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險公司應(yīng)對產(chǎn)品說明會的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說明會應(yīng)經(jīng)保險公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）

A.省級或省級以上 B.地市級或地市級以上

C.縣區(qū)級或縣區(qū)級以上 D.總部

25.產(chǎn)品說明會上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）

A.省級或以上 B.地市級或以上

C.縣區(qū)級或以上 D.總部

26.公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）

A.總經(jīng)理室 B.發(fā)文部門

C.上級機(jī)構(gòu) D.本機(jī)構(gòu)

27.保險公司不得委托沒有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險業(yè)務(wù)。（c）

A.保險代理從業(yè)人員資格證書 B.保險營銷員展業(yè)證

C.經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證 D.保險經(jīng)紀(jì)從證書

28.根據(jù)《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機(jī)關(guān) B.上級機(jī)關(guān)

C.行業(yè)協(xié)會 D.現(xiàn)工作的單位

29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵

C.允許 D.限制

30.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是（）。（d）

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個人

31.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）

A.可以另行 B.不得對此

C.應(yīng)該另行 D.可選擇

32.根據(jù)《太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報告系統(tǒng)，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報。（b）

A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財務(wù)部 D.企劃部

34.保險合同是（）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）

A.投保人 B.被保險人

C.受益人 D.保險人

35.人身保險的投保人在（）時，對被保險人應(yīng)當(dāng)具有保險利益。（b）

A.保險事故發(fā)生時 B.保險合同訂立時

C.保全變更時 D.36.（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。（c）

A.被保險人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：

（一）（）保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責(zé)任的；

（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）

A.一次性 B.及時一次性

C.及時 D.39.對屬于保險責(zé)任的，在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)（）（a）

A.解除合同，并不退還保險費(fèi)。B.不予賠付

C.解除保險合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險費(fèi)，投保人支付首期保險費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險費(fèi)的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險人有權(quán)（）。（b）

A.不承擔(dān)保險責(zé)任 B.解除保險合同

C.催繳保險費(fèi) D.44.受益人與被保險人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險人 B.受益人

C.D.45.保險人對保險合同中的保險責(zé)任免除條款未向投保人明確說明的，產(chǎn)生下列哪一后果？（b）

A.保險合同無效 B.該條款不產(chǎn)生效力

C.對該條款作不利于保險人的解釋 D.可以減少投保人的保險費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）和（）報告。（c, d）

A.司法機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（a, b, c, d）

A.落實(shí)保險公司高管人員責(zé)任 B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理

C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制

D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作

E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：（）保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責(zé)任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險公司應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識別

E.F.9.保險公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動等方式,核對客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國太平保險集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營紅線作為經(jīng)營管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開設(shè)機(jī)構(gòu)

C.私設(shè)小金庫 D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金

E.F.11.保險公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說明會檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產(chǎn)品說明會使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險公司處理信訪事項(xiàng)過程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報保險監(jiān)管部門的；

C.在處理信訪事項(xiàng)中,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對信訪人所有信訪投訴請求未予支持的。

E.F.13.保險營銷員在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責(zé)任免除 B.猶豫期

C.健康保險產(chǎn)品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b）

A.儲蓄存款 B.銀行理財產(chǎn)品

C.存款收益 D.國債收益

E.F.15.根據(jù)《太平人壽保險有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的； B.對檢舉人、證人、辦案人打擊報復(fù)的；

C.對查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。

E.F.16.根據(jù)《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀(jì)律處分 B.組織處理

C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰

E.F.17.保險營銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險費(fèi) B.代辦保全

C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險金

E.F.18.根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個人隱私 B.商業(yè)秘密

C.收益 D.保單號

E.F.19.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

E.F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.F.21.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

E.F.22.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓(xùn)課件 B.培訓(xùn)視頻

C.培訓(xùn)工作記錄 D.培訓(xùn)名單

E.F.23.根據(jù)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。（a, b, c, d）

A.訂立保險合同 B.解除保險合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據(jù)保險公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號

C.交易記錄 D.監(jiān)測記錄

E.F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》，保險公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣 D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）

對 錯

2.產(chǎn)品說明會應(yīng)當(dāng)由保險公司縣級或縣級以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（no）

對 錯

3.保險人的合同解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（yes）

對 錯

4.保險人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）

對 錯

5.根據(jù)新《保險法》相關(guān)條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）

對 錯