第一篇：銀行合規知識試題3

2012年第三次“合規經營”知識測試

姓名：分數：

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一、填空題（每空1分，共50分）

1、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》適用于對農發行員工和各級機構在辦理業務中的行為實施的經濟處罰。

2、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對經辦人員違規操作、責任崗位明確的一般性違規行為,直接對給予經濟處罰;對因管理不到位或多個崗位失誤形成的一般性違規行為,對給予經濟處罰。

3、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》包括了9大類違反業務規章制度行為經濟處罰，即：①違反資金計劃、業務管理規章制度行為的經濟處罰，②違反經營管理規章制度行為的經濟處罰，③違反信貸管理規章制度行為的經濟處罰，④違反規章制度行為的經濟處罰，⑤違反管理規章制度行為的經濟處罰，⑥違反財務管理規章制度行為的經濟處罰，⑦違反固定資產管理及規章制度行為的經濟處罰，⑧違反有關業務系統管理規章制度行為的經濟處罰，⑨違反國際業務規章制度行為的經濟處罰。

4、《中國農業發展銀行信貸基本制度》是信貸營運與管理的基本準則，是制定信貸制度、辦法、操作流程、實施辦法、實施細則的基本依據，所稱信貸指為客戶提供的各種貸款類信用業務和非貸款類信用業務。

5、農發行信貸營運與管理的基本原則是：認真貫徹執行國家方針政策，圍繞農發行總體經營目標和發展戰略，堅持依法合規經營，堅持履行政策職能，堅持信貸營運的、流動性、原則，堅持政策性業務與商業性業務管理, 建立健全信貸管理組織體系和信貸政策制度體系，實現信貸業務的有效發展。

6、根據審貸分離的原則建立信貸組織體系，在辦理信貸業務過程中，將調查、、審議、等環節的工作職責分解，由不同層次和不同部門承擔，分級、分權限進行控制與管理。

7、前臺信貸部門主要負責行業信貸指導、信貸產品、信貸業務、貸后管理、客戶維系等；中臺信貸部門主要負責信用評級、和的審查，信貸業務流程控制等；后臺信貸部門主要負責信貸風險現場或非現場監督監測、授權管理、信貸資產分類及不良貸款管理與處置等信貸業務。

7、信貸管理制度體系包括信貸基本制度、管理辦法、、實施辦法和實施細則。

8、信貸政策包括信貸政策、信貸政策、信貸政策、信貸政策等。信貸政策應根據國家宏觀調控政策、金融形勢發展變化以及農發行業務發展戰略適時調整。

9、信貸產品包括貸款類信貸產品和類信貸產品。按性質劃分，可分為政策性貸款、準政策性貸款和商業性貸款。按用途劃分，可分為流動資金貸款、固定資產貸款和貸款。

10、非貸款類信貸產品包括業務、業務、貿易融資業務、保函等。

11、辦理信貸業務的基本流程是：受理、調查、、審議（若需）、審批、、監管、收回。

12、信貸業務辦理實行電子化流程控制，信貸業務操作應與電子流程。

13、授信方案包括最高綜合授信額度、用信品種、限制條件等。對同一客戶使用的和都應納入授信管理。

14、最高綜合授信額度是農發行承受的風險限額，包括一般授信額度和專項授信額度。

15、當客戶生產經營和財務狀況發生重大不利變化，導致其信用等級下降，影響信貸資產安全的，應及時調整，加大風險防范措施，控制化解信貸風險。

16、開戶行在授權范圍內，根據信貸審批意見與客戶協商簽訂信貸合同。所簽合同應要素完整、內容、文字明晰準確、銜接。

17、客戶在農發行融資，應在農發行開立基本存款賬戶或賬戶。進行政策性或準政策性融資的客戶，還應開立收購資金存款賬戶。進行商業性融資的客戶，還應開立信貸資金存款賬戶。貸款發放和資金支付應通過辦理。

18、根據客戶分類和信貸產品的管理要求實行管理、管理等差異化的貸后管理方式。

19、短期貸款展期期限不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限不得超過原貸款期限的；長期貸款展期期限不得超過年。農發行另有規定的除外。

20、信貸資產質量按風險程度分為、、次級、可疑和損失，其中：次級、可疑和損失為。信貸資產質量分類應及時認定、實時調整、定期評價。

21、信貸業務人員對關系人申請的信貸業務應申請回避。關系人是指：

（一）本行管理人員、信貸業務人員及其；

（二）上述人員高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。

22、根據信貸業務辦理過程中的職責，明確和經辦責任人。開戶行行長為信貸營運與管理的。

23、建立信貸檔案管理制度。對信貸業務資料應明確范圍、保管期限、存放地點和管理方式。

24、建立信貸保密制度。辦理信貸業務過程中應嚴格遵守保密管理規定，不得泄漏信貸業務。

25、《金融違法行為處罰辦法》規定的紀律處分，包括、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由決定。

二、單項選擇題（20分，每題1分）

1、根據《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，客戶資料如有變動，商業銀行應要求客戶，進一步核實后在檔案中重新記載。

A、提供公司章程B、做出口頭說明

C、提出書面申請D、提供書面報告

2、商業銀行各業務條線和分支機構的首要責任。

A、合規管理人員B、負責人

C、高管人員D、全體員工

3、合規負責人的職責中，不包括。

A、全面協調商業銀行合規風險的識別和管理

B、監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責

C、定期向高級管理層提交合規風險評估報告

D、分管業務條線

4、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是。

A、合規績效的考核B、合規問責制度

C、誠信舉報制度D、獨立管理制度

5、商業銀行在合規負責人離任后的個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況。

A、五B、十C、十五D、二十

6、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？

A、業務條線經營范圍B、分支機構的經營范圍

C、分支機構的業務規模D、人員的數量

7、下列哪項不屬于商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？ A、合規風險管理計劃B、合規政策

C、合規管理程序D、合規指南

8、商業銀行發現重大違規事件應按照 的規定向銀監會報告。

A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度

C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度

9、以下說法錯誤的是

A、商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率。

B、商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求

C、合規負責人應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。

D、銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據。

10、以下哪個選項不屬于合規管理人員應具備與履行職責相匹配的要件。

A、資質B、經驗C、專業技能D、個人關系網

11、商業銀行以 為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

A安全性、流動性、效益性

B安全性、商業性、效率性

C穩定性、流動性、效益性

D穩定性、商業性、效率性

12、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則

B、自愿、平等、誠實交易的原則

C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則

D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風險的是

A、商業銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險

B、商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險

C、商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險

D、商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險

14、以下不屬于操作風險事件的是

A、內外部欺詐B、客戶、產品和業務活動

C、就業制度和工作場所安全D、決策失誤

15、金融創新應當以

A、市場B、盈利C、客戶D、風險

16、核心資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于。

Ａ、４％Ｂ、６％Ｃ、８％Ｄ、１０％

17、按照《反洗錢法》的規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存。

A、五年B、十年C、十五年D、永久

18、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年。

B、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。

D、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

19、下列對物權的表述中不正確的是。

A、物權是絕對權B、物權是對世權

C、物權是對人權D、物權是支配權

20、國有商業銀行和股份制商業銀行申請設立分行，申請人應當具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構營運資金總額不超過申請人資本凈額的。

A、20%B、30%C、60%D、80%

三、判斷題（請在下列錯誤的說法題后的括號內打“Ｘ”號，并在錯誤的地方劃一橫線，在橫線下寫出正確的內容，每題1分，共10分）

1、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對違規行為造成其他嚴重后果的，應當從重處罰。（）

2、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對檢查后認真整改、及時糾正,并積極采取補救措施,避免損失的,或主動賠償違規造成的損失的，可以從輕、減輕或免于處罰。（）

3、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對未按規定核算保險代理手續費收入的，對有關責任人處以100-200元罰款。（）

4、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對未按規定程序和條件辦理貸款展期的，視情節輕重,對責任單位處以500-2000元罰款,或對有關責任人扣發1-2個季度績效工資。（）

5、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對經濟糾紛發生后，未在法定期間及時采取相關法律措施,使農發行權益無法得到法律保障的，視情節輕重,對責任單位處以1000-3000元罰款,或對有關責任人扣發1-2個季度獎金。（）

6、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對未按規定進行AB角配備與管理的，操作人員調動、短期離崗未辦理交接手續的，系統出現問題不及時向上級報告的，CM2006系統內外部柜員的建立、啟用、停用未按規定登記申請的，對主管領導處以200-400元罰款。（）

7、《中國農業發展銀行信貸基本制度》規定，必須堅持“誰營銷、誰調查”的原則，按照信貸授權，由哪級行審批的信貸業務，就由哪級行客戶部門負責調查。采取委托調查方式的，仍由有權審批行客戶部門負調查責任。（）

8、對低風險或特殊信貸業務，不必制定簡易信貸操作流程，建立信貸業務的綠色通道。（）

9、申請固定資產貸款的項目應符合企業有關固定資產投資的管理程序，項目資本金來源和比例應符合國家和農發行規定。（）

10、流動資金貸款應根據具體貸款用途及客戶生產經營周期合理確定貸款期限。（）

四、簡答題（每題10分，共20分）

1、農發行客戶服務技巧有哪些？

答：

2、《中國農業發展銀行關于2009年查結的幾起與客戶存在不正當利益關系案件情況的通報》共通報查結案件29起，這些案件給我們了哪些方面的教訓？

答：

第二篇：合規試題3

安全保衛基礎知識考試試題

一、判斷題

1、處臵突發事件的方針是預防為主，嚴密防守（范）；統一指揮，各負其責；快速反應，協同處臵；科學決策，依法處臵。（）

2、上級部門和公安機關進行安全檢查須兩人以上陪同即可進行檢查。（）

3、農村商業銀行工作實行分級管理、省聯社統一負責、層層落實的管理辦法。（）

4、安全防范設施的立項和施工，各縣可根據自己的實際情況，決定工程資金和施工隊伍。（）

5、各地發生刑事案件或災害事故，應在24小時內報告省聯社。（）

6、營業期間出現無人臨柜或一人臨柜現象的，給予責任人及單位負責人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

7、營業期間在無上級領導或保衛人員陪同下敲門即開違規接受檢查的，給予單位負責人及責任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

8、營業期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責任人處以100元以上罰款。（）

9、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關單位負責人的責任。（）

10、金庫、保險柜、通勤門等鑰匙未按規定保管存放的，對責任人或單位負責人處以200元以上罰款。（）

11、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業務印章）未按規定存放保管的，對責任人每項處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責任人警告或記過處分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛制度不落實、違規操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責任人和主管領導經濟處罰。（）

13、支行新建、改建項目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛部門審核、批準的，對相關責任人處以500元以上罰款，并根據造成的后果和資金損失程度給予責任人相應的行政處分。（）

14、對公安、監管、上級等部門檢查中發現的設施隱患應整改而未整改的，對營業單位負責人處以1000元以上罰款。（）

15、因違反安全保衛工作制度而導致發生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責任人和直接領導警告以上處分。（）

16、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

17、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環節能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

18、防盜安全門產品的標記FAM。防盜安全門產品的安全級別分別為A、B、C三級。（）

19、風險等級是銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等在營業場所環境中可能受到的危險程度。（）20、防護級別是為保障銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業場所所采取的相應防范措施的程度。（）

21、安全保衛責任追究中紀律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

22、提款箱的防護級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

23、守庫值班人員在守庫值班期間發現異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實施犯罪的，不必報告單位領導。（）

二、不定項選擇題

1、安全保衛工作的基本任務是（）。A、建立健全安全保衛工作制度

B、落實安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災害事故、防高科技犯罪、防火災、防洗錢，維護正常工作秩序 C、為業務經營創造良好環境

D、保障農村商業銀行員工人身、資金和營業場所安全

2、安全設施管理的主要內容包括（）。

A、保衛部門負責安全設施工程圖紙的審查和竣工驗收，嚴禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復施工；新建、改建網點安全設施一次達標

B、保衛部門組織、信息電腦部門配合培訓兼職技術人員，了解器材性能，學會使用、保養和簡單維修 C、保衛部門組織制定安全設施使用管理制度辦法，經常對安全設施進行檢查，對不達標或違反使用規定的要限期整改 D、根據自身條件決定安防設施項目、費用及工期

3、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關單位、或本單位根據有關規定給予行政處分和經濟處罰。（）

A、遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動和重大災害事故時，消極逃避的

B、存在重大安全隱患，上級主管單位、有關部門已提出限期整改意見，逾期未達到整改要求而導致案件或事故發生的

C、對發生案件及重大事故不及時報告、隱瞞不報，或對有關責任人員進行包庇、袒護、不追究或減輕責任的

D、對不安定因素或內部矛盾化解不及時，處理不力，以致發生集體上訪、聚眾鬧事、開槍殺人等造成嚴重后果、影響惡劣的

4、營業時間，凡外部人員進入營業室、守庫室的，對責任人及當日安全員分別處以（）元以上罰款，同時分別給予（）以上處分。

A、200元，警告

B、300，記過 C、500元，警告

D、1000，通報

5、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人（）以上處分，并處以（）元以上罰款。A、記過

1000

B、記過

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不認真執行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責任人給予相應的行政處分，并處以（）元以上罰款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各營業網點每月對全體員工防范教育不少于（）次。A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

8、各營業網點結合臨柜、守庫、接送款等重要環節，每季對網點人員組織（）次有針對性的預案演練，少布臵一次，對責任人處以（）元以上罰款。

A、一次

200

B、兩次

C、三次

500

D、兩次

200

9、總行保衛部門，每月至少對所轄營業網點進行一次全面檢查，少一個網點，對責任人處以（）元以上罰款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、總行分管領導，每季對所轄營業網點進行一次全面檢查，少一個網點，處以（）元以上罰款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在執行押運送款任務時，運鈔車到達營業單位后，出現無人或單人接送款的，發現一次，對單位責任人各處以（）元以上罰款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、對押運事項泄密的，處以（）元以上罰款，并給予責任人（）以上處分。

A、500

警告

B、500

行政記過 C、1000

行政記過

D、2000 開除留用

13、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內經濟損失的（）

A、給予直接責任人行政記大過以上處分 B、給予支行負責人行政記大過以上處分 C、給予總行主管領導警告以上處分 D、給予支行負責人行政記過以上處分

14、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內損失或傷亡兩人的（）

A、給予直接責任人行政留用察看以上處分 B、給予支行負責人行政撤職以上處分 C、給予總行主管領導降級以上處分 D、給予總行行長記大過以上處分

15、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經濟損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予總行主管領導撤職以上處分 C、給予總行行長撤職以上處分 D、給予總行董事長降級以上處分 E、給予支行負責人行政開除處分

16、因違反安全保衛工作制度而導致發生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）

A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予支行負責人行政開除處分 C、給予總行主管領導撤職以上處分 D、給予總行行長撤職以上處分 E、給予總行董事長降級以上處分

17、C級防護的提款箱應具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬

B、存儲

C、記錄

D、報警或定位

18、根據《安徽省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》，對違紀違規人員的處理種類包括（）A、批評教育

B、紀律處分

C、經濟處罰

D、留用察看

19、營業期間，抽屜、保險柜內現金超限額或現金外臵桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守庫值班人員在守庫值班崗位上應該做的事項有（）A、檢查和登記值班記錄

B、清點庫內寄存錢箱數量、整理出庫錢箱

C、巡視保衛區域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

21、晚間值班期間庫區防入侵報警系統被觸發，守庫人員不應（）。

A、拿起自衛武器

B、立即出去巡視

C、通過電視監控設備觀察

D、守庫人員互相聯絡

22、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應（）。

A、守庫人員堅守崗位

B、開啟守庫室通道門

C、按下110報警按扭

D、嚴禁開啟守庫室通道門

23、晚上守庫值班期間，發現電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應（）。A、開門外出求援

B、大聲對外呼救 C、敲打響器

D、高度警惕

三、簡答題

（規章制度部分）

1、安徽省農村商業銀行突發事件及重大事項包括的主要內容是什么？

2、六類案件包括哪些？

3、擠提事件報告的標準是什么？

4、農村商業銀行系統內群體性事件報告標準是什么？

5、重大自然災害報告標準是什么？

6、農村商業銀行發生符合報告標準的突發事件及重大事項后，對報告時間有哪些具體規定？

7、安全保衛工作的方針是什么？

8、安全保衛工作的基本任務是什么？

9、農村商業銀行安全保衛工作應堅持的原則是什么？

10、對安全保衛工作第一責任人及負責的工作是如何規定的

11、對農村商業銀行安全保衛工作應實行的管理辦法是什么？

12、農村商業銀行安全設施主要包括哪些項目？

13、保衛部門對安全保衛工作檢查的主要內容是什么？

14、安全保衛責任制的基本形式有哪些？

15、按相關管理制度規定，支行行長對本單位及轄內各營業網點安全保衛工作負責。主要責任有哪些？

16、安全保衛責任制考核的內容主要包括哪些？

17、營業期間，營業員每天首先要做的安全保衛工作有哪些？

18、營業期間，對收取的大量現金如何處理？

19、營業期間進出二道門和后門時應注意什么？

20、營業期間怎樣接待上級和公安部門檢查？

21、農村商業銀行安全防護設施主要包括哪些項目？

22、基礎防護設施的建購原則是什么？

23、金庫建設必須具備哪些功能？

24、對金庫管理有哪些要求？

25、安全防護設施建設標準對營業場所的外圍圍墻有何要求？

26、營業室現金業務區對安裝的緊急報警裝臵有何規定？

27、對閉路電視監控電源有何要求？

28、各支行每月對本行全體員工防范教育不少于幾次？各營業網點多長時間組織員工進行一次有針對性的預案演練？

基礎知識

1、什么叫銀行營業場所？

2、什么叫風險等級？

3、什么叫防護級別？

4、什么叫業務庫？

5、什么叫自動柜員機（ATM）

6、什么叫自動存款機（CDM）？

7、什么叫自動存取款一體機（CRS）？

8、什么是安全柜員系統？

9、營業場所風險等級是怎樣劃分的？

10、銀行營業場所安全防護劃分為哪幾個級別？

11、三級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

12、二級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

13、一級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

14、三級防護有哪些要求？

15、二級防護有哪些要求？

16、一級防護有哪些要求？

17、離行式ATM、CDM、CRS等的防護應滿足哪些要求？

18、離行式自助銀行的防護應滿足哪些要求？

19、在安裝透明防護屏障時，對透明防護板安裝有何要求？

20、什么是防盜安全門的安全級別？

21、對防盜安全門產品的標記及安全級別是怎樣規定的？

22、對防彈復合玻璃的產品分類及防彈級別是怎樣規定的？

23、防彈復合玻璃的透光度應不小于多少？

24、機械防盜鎖產品代號標記是如何規定的？

25、安全防范系統對接地的電阻值及接地導線有什么要求？

26、營業場所安全防范設計規范對接地有哪些要求？

27、什么是紅外入侵探測器？

28、什么是振動入侵探測器？

29、干粉滅火器適用于撲滅哪些火災？

30、二氧化碳滅火器適用于撲滅哪些火災？

31、怎樣做好消防安全工作？

32、電視監控系統的安裝有哪些注意事項？

33、無人值守的營業網點應堅持“四不留”制度, 何為“四不留”？

34、什么叫安全技術防范？

35、什么是安全技術防范產品？

36、如何使用ABC干粉滅火器？

37、如何使用二氧化碳滅火器？

38、基層營業場所日常使用電視監控應注意哪些問題？

39、營業網點安全員每天營業前檢查的內容有哪些？

（防爆演練部分）

1、有數名人員聲稱是總行或公安部門檢查人員，要進入柜臺內檢查安全和消防設施，且證件齊全，但沒有本行領導或保衛人員陪同，此種情況應如何處臵？

2、有一名犯罪嫌疑人辦理業務之機突然撥出手槍對準出納員，大喊把錢扔出來，不然就開槍打死你。同時又大喊誰也不準動，誰動打死他。該網點柜臺防護屏障為防彈玻璃，此種情況應如何處臵？

3、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發現有犯罪分子正在撬守衛區域的門窗或已闖入守衛區域內時，應如何應對？

4、營業期間，營業網點如發生詐騙冒領，營業人員應如何應對？

5、營業期間，營業網點如遭遇持刀（械）搶劫，營業人員應如何應對？

6、營業期間，營業網點如發生火災，營業人員應如何應對？

7、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發現守衛區域防入侵報警系統被觸發或其它異常情況時，應如何應對？

8、晚上守庫值班期間，如守庫值班人員發現庫區電線、電話線、報警器線路遭到人為破壞應如何應對？

第三篇：銀行合規試題

1.銀行高級管理層每年至少（）次識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題?！?/p>

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規法律、規則和準則，可以包括（）√

A B C D 立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和準則

市場慣例

行業協會制定的行業規則

適用于銀行職員的內部行為準則

正確答案： A B C D 3.合規部門的職責包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導教育

識別、量化和評估合規風險

監測、測試和報告

承擔法定責任和聯絡

制定合規方案

正確答案： A B C D E F 4.合規風險管理強調（）×

A B C D 獨立性

長期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項制度的建立，有利于合規風險管理（）√

A B C 合規績效考核制度

合規問責制度

安全保衛制度 D 誠信舉報制度

正確答案： A B D

6.合規風險管理機制建設要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫

改

查

獎

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會負責制定和傳達合規政策，確保合規政策得以遵守。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

8.銀行的合規部門應該是獨立的?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.合規部門的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規負責人的監督?！?/p>

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

10.合規負責人，應定期就合規事項向高級管理層報告?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

第四篇：合規3

合規文化

中國有句古話：“沒有規矩，不成方圓。”意思是說：沒有規和矩，就畫不成方和圓。同樣，在我們的工作崗位上，規和矩就是法律法規、行為規范、職業道德等等，只有用這些規矩來約束我們的行為，才能有效的開展各項工作，我們的企業才會保持正常的運轉與發展。作為銀行業金融機構，合規經營是銀行存在和發展的前提，是銀行實現穩健經營的關鍵所在，只有合規經營才能使銀行風險始終處于可承受和控制的范圍之內。這種合規操作也就逐漸形成了文化，也就是企業的合規文化。

一個企業的合規文化建設并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是所有員工的責任，因為合規工作與各個流程，各個工作環節和每一位員工都息息相關。上至管理層：要積極倡導并推行誠信正直的職業道德準則和價值觀念，培養全員的合規意識，還要以身作則，主動踐行合規文化。下至基層員工：每一項操作，為客戶辦理每筆業務都要守法、合規，在全員上下形成良好的規范操作意識和合規經營氛圍，才能為企業創造好的效益。軍隊戰斗力來自于鐵的紀律，企業的競爭力來源于嚴格的規章制度，我們信用社的生命力則來源于良好的合規文化。

近年來金融案件頻發，為金融機構帶來了巨大損失，不得不引起我們深思。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是

內控制度未落實好。看看那些因工作一時疏忽，藐視規章制度而沉淪的人，他們付出的代價是慘痛的。2006年，某縣農村信用聯社在開展專項治理自查工作中，發現所轄某信用社分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，長達三年多時間，通過假冒名，超權限，跨區域等方式發放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。在這個案例中，如果臨柜人員嚴格按照農戶小額信用貸款發放流程操作，堅持由農戶憑本人身份證、貸款證等有效證件到柜臺辦理貸款手續，堅持不發放與借款人明顯不符的貸款，可能這樣的案件就不會發生。如果信貸人員具有較強的法律意識，具備正確的人生觀、價值觀就不會與他人內外勾結，致使信用社蒙受損失。

如果說，信貸業務存在較大的合規風險，那么儲蓄業務的合規風險也不容忽視。我也曾今遇到過這樣一件事：一位客戶前來辦理存款業務，將一打錢交于我清點，但清點結果與客戶之前清點數目不一致，于是我將前款再次交于客戶清點，清點結果與我初次清點結果一致，于是我如實將清點金額存入客戶賬戶。次日，這位客戶前來詢問前日存款，一口認定是我的清點有誤，并說明我當時的工作臺面較凌亂，兩筆業務交叉辦理，可能存在錢款漏點，為證實我的操作，我們當著這位客戶的面調取前日監控錄像，錄像結果證實我的工作臺面整潔，沒有隱匿客戶錢款的可能。事后客戶放心的離開，我也松了一口氣.由于我始終堅持辦理業務一筆一清，所以規避了這次風險。這件事讓我深刻認識到合規操作的重要性，給我敲響了合規的警鐘。

一串串觸目驚心的數字，一件件小事，讓我不得再將合規拋于腦后：在平時的工作中，違規風險無處不在：大額取現，僅憑存折和密碼，柜員日結不能雙人碰庫，柜員離開工作臺時，不能做到人走章收、人走卡收。看似小事，一旦被他人利用，將釀成大錯。最常見的存取款業務，如果不能按照先收款再記賬；先記賬再付款的原則，就可能出現賬務差錯，所以，只是一個簡單的合規流程就能將合規風險消除于無形之中，我們為什么不去避開風險呢？

目前，我社上上下下都在加強標準行社建設，這是農村信用社發展的必經之路，沒有良好的企業合規文化作為指導思想、價值標準，就很難從思想上確保其各項經營管理活動的順利開展，我們可能就會盲目向前，為片面追求資產規模的快速擴張和短期效益，不惜鉆制度空子、打擦邊球、有章不尋，鋌而走險，違法違規經營，結果導致內控制度失效，操作風險加大，得不償失。

合規文化建設，從小事做起，不以習慣代替制度，不以情面代替紀律，讓合規意識深入我心，貫徹科學的發展觀，實現自身穩健運營，遏制違法案件發生，為組建農村商業銀行打下堅實基礎。

第五篇：合規銀行 （模版）

塑合規文化 做合規員工

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情況時有發生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦幷f出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發現呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常為同一客戶辦理信貸業務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規操作

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。24小時秘書版權所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時