第一篇：藥都銀行合規(guī)測(cè)試試題

藥都銀行合規(guī)測(cè)試試題

（考試時(shí)長(zhǎng)：90分鐘，滿分100分）

分?jǐn)?shù)：

10、農(nóng)村信用社貸款發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行發(fā)

布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）、（）、（）。

一、填空題（每空0.5分，共計(jì)30分）

1、標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建包括：（）、（）、（）、（）、（）

2、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理目標(biāo)是：（）、（）、（）。

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項(xiàng)整治活動(dòng)方案》和省聯(lián)社會(huì)議精神，我行開(kāi)始啟動(dòng)（）、（）、（）三項(xiàng)整治活動(dòng)。

4、標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建工作的指導(dǎo)思想中以“（）、（）、（）、（）”為工作中心，嚴(yán)格要求，加強(qiáng)規(guī)范，全方位提升基層行、社基礎(chǔ)管理水平。

5、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的（）。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

6、（）以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限

7、安徽農(nóng)金網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)所有數(shù)字證書(shū)分為（）數(shù)字證書(shū)和（）數(shù)字證書(shū)。

8、（）是指存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行電子簽名的電子文件。

9、信貸資產(chǎn)按“五級(jí)”分類，屬于不良貸款的有（）、（）、（）。

11、中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）、（）、（）。

12、為實(shí)現(xiàn)銀行卡產(chǎn)業(yè)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信息共享，中國(guó)銀聯(lián)和各發(fā)卡銀行共同建立了（）。

13、基層行、社應(yīng)根據(jù)上級(jí)文件精神，制定員工考核考績(jī)辦法，將員工的收入與

其（）（）和（）掛鉤。考核考績(jī)辦法應(yīng)（）、（）。

14、授權(quán)人員授權(quán)時(shí)必須親自操作，不得將（）和（）授受給他人進(jìn)行授權(quán)操作。

15、經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，（）作為我國(guó)自己的銀行卡組織于2002年正式宣告成立。

１

6、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社受托申請(qǐng)發(fā)行的借記卡簡(jiǎn)稱為（），它具有（）、（）、（）、（）等功能。

17、按照《安徽省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為違規(guī)處理暫行辦法》的規(guī)定，對(duì)

違規(guī)工人員的處理種類有：（）、（）、（）、（）。

18、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)容包括：（）、（）、（）、工作紀(jì)律及服務(wù)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施等

19、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分（）和（）兩種。20、按照銀行卡的業(yè)務(wù)性質(zhì)，將銀行卡的功能分成如下幾大類：（）（）（）（）（）

21、ATM長(zhǎng)短款查明原因后，一律通過(guò)（）方式處理。

22、根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)收單業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)范，如商戶不在本省經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可以要求商戶在外省選擇一家（），結(jié)算賬戶開(kāi)立在（），從而實(shí)現(xiàn)對(duì)商戶資金流量監(jiān)控。

二、單項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分）

1、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”規(guī)定的基本貸款流程中未包括下列哪個(gè)環(huán)節(jié)（）

A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B貸款發(fā)放與支付 C 貸款限額管理 D貸后管理

2、實(shí)行貸款人受托支付方式的貸款資金原則上應(yīng)在（）通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)手

A 貸款發(fā)放當(dāng)天 B 貸款發(fā)放兩天內(nèi) C 貸款發(fā)放后1周內(nèi) D 沒(méi)有明確的時(shí)間限制

3、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)以分析借款人()為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析方法，全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A營(yíng)業(yè)收入 B財(cái)產(chǎn)狀況 C現(xiàn)金收入

4、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中（）內(nèi)容是《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》中未提及的？

A 實(shí)貸實(shí)付制度 B 貸款面談制度 C 貸款人受托支付

5、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)()的個(gè)人貸款經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A 三十萬(wàn)元人民幣 B 五十萬(wàn)元人民幣 C 五百萬(wàn)元人民幣

6、下列財(cái)產(chǎn)中，（）不可以抵押． A、土地所有權(quán)

B、抵押人所有的房屋和其他地上定著物

C、抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)

D、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)

7、個(gè)人網(wǎng)銀關(guān)聯(lián)賬戶加掛，要求是（）

A: 任意賬戶 B: 任意客戶號(hào)下賬戶 C: 同一客戶號(hào)下賬戶 D:不確定

8、目前個(gè)人客戶申請(qǐng)開(kāi)通短信需要到那里辦理？（）

A：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的任意一家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)； B：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的客戶開(kāi)戶機(jī)構(gòu)； C：通過(guò)96669電話銀行申請(qǐng)； D：所有的銀行機(jī)構(gòu)；

9、目前企業(yè)客戶申請(qǐng)開(kāi)通短信需要到那里辦理？（）

A：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的任意一家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)； B：標(biāo)識(shí)有安徽農(nóng)金的客戶開(kāi)戶機(jī)構(gòu)； C：通過(guò)96669電話銀行申請(qǐng)； D：所有的銀行機(jī)構(gòu)；

10、《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事；

B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力； C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私； D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度；

11、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（）

A、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《介紹信》 D、《查詢令》

12、《擔(dān)保法》規(guī)定：保證方式可分為（）。

A、代償保證和一般保證

B、一般保證和連帶責(zé)任保證 C、賠償責(zé)任和連帶責(zé)任保證 D、代償責(zé)任和連帶責(zé)任保證

13、下列支出不能計(jì)入農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)成本的是（）。A、職工福利費(fèi) B、呆賬準(zhǔn)備金

C、訴訟費(fèi) D、支付的罰款

14、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)取得收入，按規(guī)定計(jì)入當(dāng)期損益，列（）。

Ａ、營(yíng)業(yè)外收入 B、其他營(yíng)業(yè)收入Ｃ、投資收益Ｄ、營(yíng)業(yè)收入

15、（B）是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件有可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

16、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)固定資產(chǎn)有償轉(zhuǎn)讓、清理、報(bào)廢和盤(pán)虧、毀損的凈損失應(yīng)（）。

Ａ、營(yíng)業(yè)外收入 Ｂ、其他營(yíng)業(yè)支 Ｃ、營(yíng)業(yè)外支出 Ｄ、營(yíng)業(yè)費(fèi)用

17、風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、風(fēng)險(xiǎn)控制

18、下列不屬于衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（D）。

A、資產(chǎn)利潤(rùn)率 B、資本利潤(rùn)率 C、收入利潤(rùn)率 D、資本充足率

19、假設(shè)某銀行今年的凈利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，負(fù)債總額為450000萬(wàn)元，股東權(quán)益總額為50000萬(wàn)元，則該銀行資產(chǎn)利潤(rùn)率為（）。A、1%

B、2.5%

C、3.5%

D、5% 20、根據(jù)《貸款通則》規(guī)定，貸款期限是根據(jù)（）確定的。A、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期和銀行頭寸情況 B、借款人還款能力和保證人還款能力

C、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、還款能力和貸款人資金供給能力 D、保證人的保證能力

三、多項(xiàng)選擇題（共15小題，每小題2分，共計(jì)30分。多選、少選、錯(cuò)選都不得分）

1、個(gè)人貸款可以采用借款人自主支付的情形包括（）A 借貸雙方約定的情形

B 借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象的情形

C 借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的 D 貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的

E借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象，且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的情形

2、貸款審查應(yīng)對(duì)貸款調(diào)查內(nèi)容的（）進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠(chéng)信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險(xiǎn)程度等。

A真實(shí)性 B合法性 C合理性 D準(zhǔn)確性

3、在進(jìn)行貸后管理過(guò)程中，貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的品種、對(duì)象、金額等，確定貸款（）。

A檢查的方式 B檢查的內(nèi)容 C檢查的頻度 D檢查的力度

4、《個(gè)貸辦法》所稱個(gè)人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于（）等用途的本外幣貸款。

A.個(gè)人消費(fèi) B.投資理財(cái) C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) D.資金周轉(zhuǎn)

5、個(gè)人貸款的借款人可以是()A具有完全民事行為能力的中華人民共和國(guó)公民 B境內(nèi)自然人

C符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的境外自然人

6、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（）

A:統(tǒng)一性原則 B:及時(shí)性原則 C:系統(tǒng)性原則 D:持續(xù)性原則

7、農(nóng)信銀轉(zhuǎn)賬是依托安徽農(nóng)金營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)參與聯(lián)網(wǎng)的農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)發(fā)起的實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)，可匯款至省外加入農(nóng)信銀的（）等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

A: 農(nóng)村信用聯(lián)社 B: 農(nóng)村商業(yè)銀行 C: 農(nóng)村合作銀行 D:國(guó)有商業(yè)銀行

8、下面關(guān)于金農(nóng)卡的說(shuō)法正確的是：（）。A、金農(nóng)卡是符合國(guó)際銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的銀行卡 B、金農(nóng)卡是磁條式銀行卡

C、持金農(nóng)卡可在全球有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的ATM、POS上使用

D、持金農(nóng)卡可在安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存、取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

9、下列對(duì)金農(nóng)卡業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。A、經(jīng)口頭掛失的卡，掛失期內(nèi)該卡不允許發(fā)生貸方業(yè)務(wù) B、口頭掛失的金農(nóng)卡掛失期滿后可自動(dòng)解掛

C、金農(nóng)卡密碼掛失7天內(nèi)不允許發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、金農(nóng)卡書(shū)面掛失不能自動(dòng)解掛

10、下列部門(mén)中（）有權(quán)查詢單位和個(gè)人銀行存款。A、公安機(jī)關(guān) B、海關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、審計(jì)機(jī)關(guān)

11、辦理支付結(jié)算的基本原則是（）。

A、為客戶存款保密 B、恪守信用，履約付款 C、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配 D、銀行不墊款

12、反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)有（）

A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率 B、資本金利潤(rùn)率 C、流動(dòng)比率 D、資本風(fēng)險(xiǎn)比率

13、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列哪些貨幣政策工具：（）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金； B、確定中央銀行基準(zhǔn)利率；

C、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)； D、向商業(yè)銀行提供貸款

14、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

15、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A、經(jīng)營(yíng)范圍

B、員工水平

C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

四、判斷題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用×表示。）

1、個(gè)人貸款資金的受托支付，是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給符合合同約定的借款人交易對(duì)象。（）

2、采用貸款人受托支付方式的，確因客觀原因在貸款發(fā)放當(dāng)天不能將貸款資金 支付給借款人交易對(duì)象的，貸款人可以在第二天以后完成受托支付。（）

3、支付管理規(guī)定內(nèi)容是《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的核心要義。（）

4、一個(gè)核心系統(tǒng)客戶號(hào)，可以開(kāi)立多個(gè)網(wǎng)上銀行戶。（）

5、企業(yè)網(wǎng)銀客戶的代付業(yè)務(wù)不受銀行限額管理的控制。（）

6、金農(nóng)卡所有交易都必須憑密碼辦理。（）

7、金農(nóng)借記卡可在國(guó)內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時(shí)不能在國(guó)外使用。（）

8、安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投放的ATM可受理農(nóng)民工銀行卡特色業(yè)務(wù)。（）

9、他行卡在我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)布放的ATM上取款時(shí)，均收取客戶手續(xù)費(fèi)3.6元。（）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以要求其在規(guī)定的期限內(nèi)提交整改方案，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。（）

11、拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。（）

12、以土地使用權(quán)抵押的應(yīng)向財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門(mén)辦理登記。（）

13、我國(guó)票據(jù)法中規(guī)定的支票是由出票人約定自己付款的一種自付證券，在出票人之外不存在獨(dú)立的付款人。（）

14、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

15、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指（）

16、他行卡在我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)布放的ATM上取款時(shí)，均收取客戶手續(xù)費(fèi)（）

17、貸款人應(yīng)建立健全內(nèi)部審批授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制；審批人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)按規(guī)定流程審批流動(dòng)資金貸款，不得越權(quán)審批。（）

18、從2000年4月1日起，根據(jù)國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制。（）

19、“三個(gè)辦法”是行政管理性規(guī)章，主要由強(qiáng)制性規(guī)范和禁止性規(guī)范構(gòu)成。違反辦法規(guī)定要承擔(dān)行政責(zé)任。（）

20、實(shí)施分級(jí)授權(quán)制以實(shí)行“三崗”分離為指導(dǎo)原則，在同一筆貸款中，一人只能擔(dān)任調(diào)查崗、審查崗、審批崗中的一個(gè)崗位，不能同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)崗位。（）

沙土支 行

姓名：

第二篇：銀行合規(guī)試題

1.銀行高級(jí)管理層每年至少（）次識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。√

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可以包括（）√

A B C D 立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

市場(chǎng)慣例

行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則

適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則

正確答案： A B C D 3.合規(guī)部門(mén)的職責(zé)包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導(dǎo)教育

識(shí)別、量化和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告

承擔(dān)法定責(zé)任和聯(lián)絡(luò)

制定合規(guī)方案

正確答案： A B C D E F 4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)（）×

A B C D 獨(dú)立性

長(zhǎng)期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項(xiàng)制度的建立，有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（）√

A B C 合規(guī)績(jī)效考核制度

合規(guī)問(wèn)責(zé)制度

安全保衛(wèi)制度 D 誠(chéng)信舉報(bào)制度

正確答案： A B D

6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫(xiě)

改

查

獎(jiǎng)

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

8.銀行的合規(guī)部門(mén)應(yīng)該是獨(dú)立的。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

9.合規(guī)部門(mén)的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

10.合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向高級(jí)管理層報(bào)告。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

第三篇：合規(guī)測(cè)試試題及答案

合規(guī)測(cè)試試題及答案

1．商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)（）三家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。（C）

A、原則上只能與不超過(guò)

B、不得與超過(guò)

C、原則上只能與

D、只能與

2.在小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)管理辦法的授信準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷的年限在（C）年以上，素質(zhì)良好、無(wú)不良個(gè)人信用記錄。

A、1

B、2

C、3

D、4 3.對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款我們要遵循（B）要求，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對(duì)待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過(guò)剩。

A.逐步退出；B.四個(gè)一批；C.整體退出；D.有退有進(jìn)

4.對(duì)于已開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在對(duì)其進(jìn)行年審或重新準(zhǔn)入時(shí)，對(duì)代償率在（B）以上的，原則上年審不得通過(guò)且（）內(nèi)不得再行準(zhǔn)入。

A.5%（含）、一年

B.5%（含）、兩年 C.3%（含）、兩年

D.10%（含）、兩年 5． 以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說(shuō)法，正確的是：（C）

A.可以設(shè)置為共享

B.上傳至論壇

C.嚴(yán)格履行審批手續(xù)

D.直接使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送

6.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立與客戶（D）能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計(jì)支付限額。

A.資金；B.；技術(shù)；C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力；D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受

7.要保證信貸資金的安全性，就要對(duì)在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)并加以防范。信貸經(jīng)營(yíng)中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（C）

A．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

8.商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)在合同中約定（C）個(gè)自然日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。A.5;

B.10;

C.15;

D.20 9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(B)萬(wàn)元人民幣。A.5;B.10;

C.20;

D.50

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、（D）

A 經(jīng)營(yíng)效率類指標(biāo)

B內(nèi)控建設(shè)類指標(biāo)

C成本控制類指標(biāo)

D社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

11．在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）A． 嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B． 重大違約行為

C． 可能發(fā)生信用危機(jī)

D． 擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

12.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行通過(guò)電子渠道驗(yàn)證和辨別客戶身份，應(yīng)采用（D）驗(yàn)證方式對(duì)客戶身份進(jìn)行鑒別，對(duì)不具備(D)認(rèn)證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。

A.客戶手機(jī)號(hào)碼

B.身份證信息 C.客戶手機(jī)驗(yàn)證碼

D.雙（多）因素 13.電子銀行移動(dòng)簽約設(shè)備應(yīng)按（C）的保管方式進(jìn)行保管及登記。

A.重要物品

B.重要單證

C.固定資產(chǎn) D.重要空白憑證

14..個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（A）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.其他風(fēng)險(xiǎn)

15.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前(C)個(gè)月按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示。A.1;

B.2;

C.3

D.4

16.以下哪類客戶不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶（B）。

A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單

B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開(kāi)展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

C、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000 18.發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲悉輿情后 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對(duì)輿情的基本判斷和媒體應(yīng)對(duì)口徑。

A.1,4；

B.24,48；

C.6,24；

D.4,24.19.某信用卡客戶逾期96天后還款，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。

A.費(fèi)用、本金、利息

B.利息、本金、費(fèi)用

C.本金、利息或費(fèi)用

D.利息或費(fèi)用、本金

20.服務(wù)收費(fèi)四公開(kāi)原則指的是：（A）、服務(wù)質(zhì)價(jià)公開(kāi)、效用功能公開(kāi)、優(yōu)惠政策公開(kāi)。A.收費(fèi)項(xiàng)目公開(kāi)

B.協(xié)議公開(kāi)、C.服務(wù)內(nèi)容公開(kāi)、D.服務(wù)記錄公開(kāi)

21.中間業(yè)務(wù)收入必須嚴(yán)格按照(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。

A、收付實(shí)現(xiàn)制

B、權(quán)責(zé)發(fā)生制

C、實(shí)質(zhì)重于形式

D、謹(jǐn)慎性原則

22.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下（A）情況時(shí)，小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)須進(jìn)行信用等級(jí)重檢。

A 訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟

B 對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對(duì)外擔(dān)保

C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降

D 資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70% 23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠(chéng)為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）

A.第四條“客戶至上”。

B.第五條“服務(wù)為本”。

C.第十二條“勤勉盡責(zé)”。

D.第十三條“精通業(yè)務(wù)”。

24.商業(yè)銀行應(yīng)于（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營(yíng)部門(mén)制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

A.2014年6月；

B.2014年6月； C.2014年8月；

D.2014年9月

25、《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員

B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強(qiáng)的人

D、營(yíng)銷能力強(qiáng)的人

26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27．單位在銀行開(kāi)立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。

A．單位財(cái)務(wù)專用章 B．單位公章和法定代表人章

C．單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指（C）。

A.失票人所在地

B.收款人所在地

C.出票人開(kāi)戶銀行所在地

D.出票人所在地

29.面向私人銀行客戶發(fā)放的“財(cái)富之星”授信額度不超過(guò)前12個(gè)月AUM值的（B）。

A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一項(xiàng)不是新“國(guó)八條”內(nèi)容（C）A.強(qiáng)化規(guī)劃調(diào)控，改善商品房結(jié)構(gòu)；

B.加大土地供應(yīng)調(diào)控力度，嚴(yán)格土地管理；

C.加大住房交易市場(chǎng)檢查力度，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買(mǎi)炒賣(mài)、哄抬房?jī)r(jià)等行為。D.加強(qiáng)對(duì)普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房?jī)r(jià)格的調(diào)控，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供應(yīng)；

31.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，要科學(xué)制定對(duì)基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)約束辦法，確保（AC）指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營(yíng)，避免不當(dāng)激勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類；B.戰(zhàn)略性；C.風(fēng)險(xiǎn)管理類；D.中間業(yè)務(wù)類

32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，下列屬于影子銀行的有（ABCD）。

A.網(wǎng)貸公司；B.貨幣市場(chǎng)基金；C.小貸公司；D.第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)

34、國(guó)務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi) C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售

35.尚福林主席在2014年上半年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上指出，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，提出幾個(gè)回歸要求，分別是（ABCD）。

A.回歸安全性、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則;B.回歸鐵賬本、鐵算盤(pán)、鐵規(guī)章的“三鐵”要求;B.回歸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度;D.回歸前中后臺(tái)的“三分離”安排。

36.銀行辦理支付結(jié)算必須遵守以下原則（ABC）。

A、銀行不墊款

B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

C、恪守信用，履約付款

D、不得壓票，隨意退票

37.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門(mén)統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開(kāi)透明的原則導(dǎo)向，理財(cái)資金（ABC）。

A.不得與自有資金混用；

B.不得購(gòu)買(mǎi)本行貸款;C.不得開(kāi)展資金池業(yè)務(wù);

D.不得購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品。

38.商業(yè)銀行的服務(wù)價(jià)格包括：（A、B、C）

A.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)

B.政府定價(jià)的服務(wù)價(jià)格

C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)

D.自主定價(jià)

39.2014年銀監(jiān)局要求著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？

A.加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防控;B.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控;C.加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控;D.加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控;E.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控.40、五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、（ABCD）、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)

A、非結(jié)算性同業(yè)存款 B、同業(yè)代付 C、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購(gòu) D、同業(yè)投資

41.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控方案。“雙線”是指(AD)。

A.經(jīng)營(yíng)條線；B.審批條線；C.風(fēng)險(xiǎn)條線；D.監(jiān)督條線 42.結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(AB)A.收益風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.本金兌付風(fēng)險(xiǎn)

43.陳瓊局長(zhǎng)在全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上要求推進(jìn)業(yè)務(wù)治理體系改革，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)（AD）兩項(xiàng)改革。

A.理財(cái)業(yè)務(wù)；

B.資金結(jié)算業(yè)務(wù)；C.平臺(tái)貸款；D.同業(yè)業(yè)務(wù)

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)

A.依法合規(guī);B.公平公正；C.內(nèi)部自律;D.保護(hù)弱者

45.深入治理“小金庫(kù)”，是的需要。（A.B.C.D）

A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制

B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展

c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問(wèn)題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定

D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作

46.“速貸通”業(yè)務(wù)不適用于（BC）

A、流動(dòng)資金貸款

B、固定資產(chǎn)貸款 C、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貸款

D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

47.發(fā)展普惠金融，提高基礎(chǔ)性金融服務(wù)均等化水平,要做到（ABCD）。

A.針對(duì)不同層次金融服務(wù)需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù);B.提升網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)覆蓋率;C.優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù);D.繼續(xù)推進(jìn)金寨縣農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)工作，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。

48.銀監(jiān)會(huì)在2014年上半年工作會(huì)議上提出，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。

A.貸款增速不低于當(dāng)年各項(xiàng)貸款平均增速； B.不良貸款降幅不低于當(dāng)年各項(xiàng)不良貸款平均降幅； C.貸款增量不低于上年同期水平；

D.創(chuàng)新貸款產(chǎn)品不低于當(dāng)年同期其他貸款產(chǎn)品數(shù)量 49.嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn).A.房地產(chǎn)；B.政府融資平臺(tái)；C.產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩;D.同業(yè)拆借

50.以下哪些專用存款賬戶不可辦理協(xié)定存款：(ABCD)A.證券交易結(jié)算資金

B.期貨交易保證金 C.信托基金

D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

51.社保基金不可采取哪種產(chǎn)品存放商業(yè)銀行(ABC)A.理財(cái)產(chǎn)品

B.結(jié)構(gòu)性存款

C.貨幣基金

D定期存款.52.理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得有下列行為：（ABCD）

A.違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

C.違規(guī)利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

D.違規(guī)代替客戶簽署文件。

53.在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展中各行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行“四有”原則，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄

54.商業(yè)銀行信貸資金應(yīng)該向鐵路、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。

A.水利；B.水泥；C.能源；D.節(jié)能環(huán)保

55.小企業(yè)押品可以選擇：（ABCD）

A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)

56.無(wú)法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無(wú)法控制。對(duì)于該類問(wèn)題需要審計(jì)部門(mén)認(rèn)可。（√）

57.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）

58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（×）

59.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式公示代理保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。（√）60.網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)柜臺(tái)、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

61.小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。（×）

62、根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

63.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（×）

64.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√）

65.實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

66.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展的業(yè)務(wù),應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。

A.數(shù)據(jù)；

B.圖片；

C.操作指令；D.重要文本

67.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率是正常的。（×）

68.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）

69、票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌模挥绊懫睋?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

70.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托一級(jí)分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

71.辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。（×）

72、根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請(qǐng)任職資格。A A、對(duì) B、錯(cuò)

73.個(gè)人資信證明原則上客戶可以在賬戶所在地一級(jí)分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。

74.辦理保本理財(cái)質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。(√)75.商譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（√）

第四篇：銀行合規(guī)測(cè)試題目手冊(cè)

合規(guī)測(cè)試題目手冊(cè)

一、法律試題

1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合 的條件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過(guò)50% D.不得超過(guò)75% [ D ]

2.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額為 以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人利益

D.擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù) [ C ]

4.中國(guó)人民銀行實(shí)行的責(zé)任形式是。

A.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制 B.集體負(fù)責(zé)制

C.貨幣政策委員會(huì)共同負(fù)責(zé)制

D.黨委負(fù)責(zé)制 [ A ]

5.商業(yè)銀行在貸款時(shí)，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由 確定。A.中國(guó)人民銀行 B.商業(yè)銀行自由

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D.商業(yè)銀行與客戶協(xié)商 [ C ]

7.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由。

A.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

D.國(guó)家指定專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀 [ A ]

8.法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是。A.土地所有權(quán)

B.抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C.抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器

D.抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具 [ A ]

9.為保護(hù)存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門(mén)是。A.人民法院 B.稅務(wù)機(jī)關(guān) C.海關(guān)

D.審計(jì)機(jī)關(guān) [ D ]

10.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信。B.商業(yè)銀行在授信決策過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨(dú)立發(fā)表決策意見(jiàn)，不受任何外部因素的干擾。

C.對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理和問(wèn)題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問(wèn)題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。

D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位。[ D ]

11．商業(yè)銀行在貸款時(shí)，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本額為 元人民幣。A.5億 B.2億元 C.5000萬(wàn)

D.10億 [ D ]

13．商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò) 個(gè)月未開(kāi)業(yè)的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)。A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B.代辦保險(xiǎn)

C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

D.從事股票業(yè)務(wù) [ B ]

16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括。A．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B．限制分配紅利 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

D．促成機(jī)構(gòu)重組 [ D ]

17.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)資本金總額的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B.拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要 C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。[ C ]

19.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照 承擔(dān)保證責(zé)任。A.連帶責(zé)任保證 B.一般保證 C.抵押

D.質(zhì)押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款1000萬(wàn)元。這種擔(dān)保屬于。A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 B.權(quán)利抵押 C.不動(dòng)產(chǎn)抵押

D.權(quán)利質(zhì)押 [ D ]

21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指引》的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的是。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控 B.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序 C．完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)

D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)研究 [ D ]

22.商業(yè)銀行的 承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.行長(zhǎng)

D.高級(jí)管理層 [ A ]

23.下列事項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的是。A.擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)

B.監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況 C.識(shí)別、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序 D.識(shí)別、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的報(bào)告

[ D ]

24.關(guān)于商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告出現(xiàn)超過(guò)本行內(nèi)部設(shè)定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的嚴(yán)重虧損 B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告國(guó)內(nèi)、國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)生的引起市場(chǎng)較大波動(dòng)的重大事件將對(duì)本行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響 C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告交易業(yè)務(wù)中的違法行為

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，并須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

[ D ]

25.票據(jù)上的簽章只能采取 的形式。A.簽名 B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D.簽名加蓋章 [ C ]

26.屬于我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的匯票必須記載事項(xiàng)。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的。A.背書(shū)無(wú)效

B.背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效 C.不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)

D.不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū) [ C ]

28.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項(xiàng)中，可以更改的事項(xiàng)是。A.票據(jù)金額 B.出票日期 C.用途

D.收款人名稱 [ C ]

29.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是。A.我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓 [ B ]

30.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫(xiě)不一致時(shí)。A.以大寫(xiě)金額為準(zhǔn) B.以小寫(xiě)金額為準(zhǔn) C.以兩者中金額小者為準(zhǔn)

D.票據(jù)無(wú)效 [ D ]

31．我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時(shí)存款賬戶。

A.專用存款賬戶 B.支票賬戶 C．存款賬戶

D.現(xiàn)金帳戶 [ A ]

32．我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開(kāi)立 基本存款賬戶。A.1個(gè) B.2個(gè) C．3個(gè)

D.4個(gè) [ A ]

33．存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò) 存款賬戶辦理 A.一般 B.基本 C．臨時(shí)

D.專用 [ B ]

34.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則不包括。A.全面性原則 統(tǒng)一性原則 B.獨(dú)立性原則 公正性原則 C.重要性原則 及時(shí)性原則

D.公開(kāi)性原則 有效性原則 [ D ]

35.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制績(jī)效進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度

B.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度

C.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括事故、險(xiǎn)情和其他不良內(nèi)部控制績(jī)效的歷史情況

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，通過(guò)適宜的監(jiān)測(cè)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制績(jī)效進(jìn)行階段性監(jiān)測(cè) [ D ]

36.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)遵循?先落實(shí)條件，后實(shí)施授信?的原則，授信條件未落 實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信 B.商業(yè)銀行授信實(shí)施時(shí)，應(yīng)關(guān)注借款合同的合法性。

C.商業(yè)銀行授信決策做出后，授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)依有關(guān)法律、法規(guī)或相應(yīng)的合同條款重新決策或變更授信

D.商業(yè)銀行授信決策可以在口頭或書(shū)面授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，但不得超越權(quán)限進(jìn)行授信 [ D ]

37.中國(guó)甲公司與英國(guó)乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結(jié)算。甲公司交運(yùn)貨物后，開(kāi)立了以乙公司為付款人的見(jiàn)票即付匯票，并附隨單據(jù)，交由中國(guó)銀行某省分行通過(guò)中國(guó)銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯(cuò)誤的是。A.中國(guó)銀行某省分行是托收行，中國(guó)銀行倫敦分行為代收行 B.中國(guó)銀行某省分行與中國(guó)銀行倫敦分行之間是委托關(guān)系

C.如果中國(guó)銀行倫敦分行違反托收指示行事，導(dǎo)致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對(duì)其起訴

D.中國(guó)銀行倫敦分行與乙公司之間沒(méi)有法律上的直接關(guān)系 [ C ]

38.擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A.主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B.主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C.主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。

D.主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其座落在市中心的一處公寓(價(jià)值210萬(wàn))作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬(wàn)元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無(wú)力還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對(duì)甲的公寓依法拍賣(mài)，只得價(jià)款150萬(wàn)元。乙銀行、丙銀行對(duì)拍賣(mài)款分配應(yīng)為。A.乙75萬(wàn)，丙75萬(wàn) B.乙100萬(wàn)，丙50萬(wàn) C.丙100，乙50萬(wàn)

D.丙80萬(wàn)，乙70萬(wàn) [ C ]

40.甲企業(yè)與乙銀行簽訂借款合同，借款金額為10萬(wàn)元人民幣，借款期限為１年，由丙企業(yè)作為借款保證人。合同簽訂3個(gè)月后，甲企業(yè)因擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模急需資金，遂與乙銀行協(xié)商，將貸款金額增加到15萬(wàn)元，甲企業(yè)和乙銀行通知了丙企業(yè)，丙企業(yè)未予答復(fù)。后甲企業(yè)到期不能償還債務(wù)。該案中。

Ａ．因?yàn)榧着c乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任。Ｂ．丙企業(yè)對(duì)10萬(wàn)元應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任，增加的５萬(wàn)元不承擔(dān)保證責(zé)任。

Ｃ．因?yàn)楸麑?duì)于甲和乙的通知未予答復(fù)，視為默認(rèn)，丙企業(yè)應(yīng)承擔(dān)15萬(wàn)元的保證責(zé)任。Ｄ．因?yàn)楸ＷC合同因甲、乙變更了合同的數(shù)額條款而致保證合同無(wú)效，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任。[ B ]

41．存款人如有 的情況，不可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B．注冊(cè)驗(yàn)資 C．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D．向職工發(fā)放工資 [ D ]

42．關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.有關(guān)控制措施包括?高層檢查?，即董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)要求下級(jí)部門(mén)及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門(mén)改進(jìn) B.有關(guān)控制措施包括?審批與授權(quán)?，即根據(jù)若干限制條件對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)進(jìn)行審批與授權(quán)，明確各級(jí)的管理責(zé)任

C.有關(guān)控制措施包括?不兼容崗位的適當(dāng)分離?

D.有關(guān)?實(shí)物控制?的主要措施包括實(shí)物限制、單人保管和定期盤(pán)存等

[ D ] 43．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì) 的評(píng)價(jià)。A． 內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B.內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C.信息交流與反饋

D.內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 [ B ]

44．根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，授信按期限分為短期授信和中長(zhǎng)期授信，短期授信指 的授信。A.一年以內(nèi)（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以內(nèi)（含半年）

D.3個(gè)月以上，6個(gè)月以下（含6個(gè)月）[ A ]

45．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是。A．付款人名稱 B．確定的金額

C．無(wú)條件支付的?委托?

D．付款日期 [ D ]

46．．我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查措施，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料采取封存措施 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料 [ C ]

48．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)查處的是。A.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告 B.出借營(yíng)業(yè)許可證 C.未經(jīng)批準(zhǔn)代理買(mǎi)賣(mài)外匯

D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu) [ A ]

50．根據(jù)我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的———不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A.農(nóng)村信用合作社 B.財(cái)務(wù)公司

C.信托投資公司

D.證券公司 [ D ]

二、合規(guī)試題

1．根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來(lái)講，合規(guī)是指 必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營(yíng)所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國(guó)際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A.銀行及其員工 B.銀行的高級(jí)管理層

C.銀行的員工

D.銀行的各級(jí)管理層 [ A ]

2.合規(guī)工作是指為加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，保障全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、，各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)在其職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢(qián)等工作。A.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) [ D ]

3.合規(guī)是 的責(zé)任：

A.總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B.各部門(mén)負(fù)責(zé)人 C.管理者

D.每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同 [ D ]

4.下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門(mén)職能的是。A.對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B.直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C.對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D.對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查 [ D ]

5.下列選項(xiàng)中不屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是。A.完善合理的規(guī)章制度 B.獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu) C.形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研

D.及時(shí)有效的培訓(xùn) [ C ]

6.下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門(mén)職能的是。

A.對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查

B.進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通

D.對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督 [ D ]

7.根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品時(shí)。A.必要時(shí)咨詢法律與合規(guī)部門(mén) B.必須獲得法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn) C.毋需征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)

D.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)決定是否征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn) [ B ]

8.關(guān)于規(guī)章制度合規(guī)性審查等相關(guān)工作，下列表述錯(cuò)誤的是。A.未經(jīng)合規(guī)性審查的規(guī)章制度不能發(fā)布實(shí)施 B.只需審查規(guī)章制度是否符合國(guó)家的法律和政策

C.保證規(guī)章制度的合規(guī)性是合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)共同的責(zé)任

D.法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)本行各部門(mén)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完善性進(jìn)行監(jiān)督 [ B ]

9．如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該。A.按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B.請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書(shū)面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C.按照規(guī)章制度的要求去做

D.將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

[ C ]

10．下列表述錯(cuò)誤的是。

A.全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B.各部門(mén)的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C.各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé) [ D ]

11．關(guān)于分行法律與合規(guī)部門(mén)向總行法律與合規(guī)部門(mén)提交合規(guī)工作報(bào)告的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.報(bào)告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)胤森h(huán)境的變化情況 B.報(bào)告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況 C.報(bào)告內(nèi)容包括違規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)制裁情況

D.報(bào)告內(nèi)容包括重大訴訟情況 [ B ]

12.下列表述錯(cuò)誤的是。

A.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過(guò)程 C.合規(guī)部門(mén)不參與對(duì)違規(guī)事件的處理

D.負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門(mén)在處理工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

[ C ]

13.合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、、動(dòng)態(tài)性的特點(diǎn)。A.獨(dú)立性、外部性 B.外部性、檢查性 C.獨(dú)立性、穩(wěn)定性

D.防范性、靈活性 [ A ]

14．?通過(guò)一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預(yù)見(jiàn)性 B.建設(shè)性 C.預(yù)警性

D.動(dòng)態(tài)性 [ C ]

15．下級(jí)分行總經(jīng)理對(duì)本行法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員呈報(bào)給上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)的報(bào)告持有異議，但法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級(jí)分行法律與合規(guī)部門(mén)匯報(bào)時(shí)，其有權(quán)直接將有關(guān)報(bào)告呈送上級(jí)直至總行法律與合規(guī)部，并說(shuō)明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A預(yù)警性 B穩(wěn)定性 C建設(shè)性

D獨(dú)立性 [ D ]

16.?銀行所面臨的法律環(huán)境處于變化之中，因此合規(guī)工作的每一環(huán)節(jié)皆須根據(jù)法律環(huán)境的變化作出實(shí)時(shí)的反應(yīng)和調(diào)整；銀行合規(guī)工作須與銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理工作相互結(jié)合、滲透，從而保證銀行的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預(yù)警性 B.動(dòng)態(tài)性 C.建設(shè)性

D.獨(dú)立性 [ B ]

17.?合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.靈活性 B.獨(dú)立性 C.動(dòng)態(tài)性

D.建設(shè)性 [ D ]

18．?法律與合規(guī)部門(mén)是銀行與外部法律環(huán)境的‘接口’，是將外部法律環(huán)境轉(zhuǎn)化成為內(nèi)部法律環(huán)境的倡導(dǎo)者和實(shí)施者，是對(duì)外部監(jiān)管者的重要報(bào)告人和溝通人。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.兼容性 B.外部性 C.動(dòng)態(tài)性

D.建設(shè)性 [ B ]

19.關(guān)于《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的適用范圍，下列表述中正確的是。A.只適用于總行

B.適用于總行、分行及其下轄分支機(jī)構(gòu) C.不適用于海外分行

D.不適用于海外代表處 [ B ]

20.下列表述錯(cuò)誤的是。

A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行的價(jià)值增值活動(dòng)

B.銀行合規(guī)工作僅是為了防范銀行受到監(jiān)管處罰，是單純的成本負(fù)擔(dān) C.依法合規(guī)也是一種競(jìng)爭(zhēng)力

D.依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的正確方向，使發(fā)展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述錯(cuò)誤的是。

A.法律與合規(guī)部門(mén)要進(jìn)行常規(guī)的和全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和檢查

B.規(guī)章制度的制定部門(mén)可視情況決定該規(guī)章制度出臺(tái)前是否經(jīng)過(guò)法律與合規(guī)部門(mén)審查 C.法律與合規(guī)部門(mén)要做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示工作，及時(shí)提示業(yè)務(wù)和管理部門(mén)，將監(jiān)管當(dāng)局的合規(guī)要求和國(guó)家發(fā)布的法律法規(guī)落實(shí)為行內(nèi)規(guī)章制度

D.法律與合規(guī)部門(mén)應(yīng)就合規(guī)問(wèn)題為員工答疑，發(fā)揮銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)咨詢中心的作用

[ B ]

22．下列不屬于合規(guī)管理中?規(guī)?的范圍是。A.反洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī) B.隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C.消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī)

D.銀行與客戶簽署的合同 [ D ]

23．下列表述錯(cuò)誤的是。A.董事會(huì)負(fù)責(zé)批準(zhǔn)全行合規(guī)政策

B.董事會(huì)負(fù)有對(duì)銀行高級(jí)管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督的責(zé)任

C.合規(guī)政策由法律與合規(guī)部門(mén)牽頭草擬

D.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行最終審核、批準(zhǔn) [ D ]

24.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B.信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失 [ D ]

25.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對(duì)合規(guī)工作活動(dòng)進(jìn)行檢查的職能，即檢測(cè)銀行內(nèi)部為確保符合各種適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行使其職責(zé)

C.合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門(mén)草擬，經(jīng)高級(jí)管理層同意報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施 D.合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度 [ D ]

26.巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：?一種 并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。? A.判別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控 B.評(píng)判、監(jiān)控 C.估測(cè)、咨詢、監(jiān)控

D.評(píng)估、咨詢、鑒定 [ A ]

27.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層的職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng) B.每?jī)赡曛辽賹彶橐淮魏弦?guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng) C.負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會(huì)或董事會(huì)的委員會(huì)報(bào)告任何重大違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題

[ B ]

28．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.銀行內(nèi)部的合規(guī)職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但無(wú)論采用哪種模式，都必須設(shè)一名合規(guī)工作負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常工作，管理合規(guī)職能的各項(xiàng)活動(dòng)

B.采用合規(guī)職能分散化的模式時(shí)（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），履行合規(guī)職能的員工僅向本業(yè)務(wù)部門(mén)匯報(bào)

C.合規(guī)工作人員的專業(yè)技能應(yīng)當(dāng)通過(guò)定期和系統(tǒng)的培訓(xùn)加以保持

D.履行合規(guī)職責(zé)的員工應(yīng)具備?能恰當(dāng)?shù)乩斫膺m用的法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)所產(chǎn)生的實(shí)際影響?的素質(zhì)

[ B ]

29.下列表述錯(cuò)誤的是。

A.董事會(huì)有責(zé)任監(jiān)督銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作 B.董事會(huì)負(fù)責(zé)批準(zhǔn)銀行的合規(guī)政策 C.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督合規(guī)政策的執(zhí)行

D.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)審查銀行合規(guī)政策的執(zhí)行情況，董事會(huì)或其委員會(huì)毋需做出相應(yīng)審查

[ D ]

30.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.銀行的合規(guī)職能在銀行內(nèi)部應(yīng)當(dāng)享有正式的地位。實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的最好辦法是在章程或董事會(huì)批準(zhǔn)的其他正式文件中載明合規(guī)職能的地位、職權(quán)和獨(dú)立性

B.董事會(huì)批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件應(yīng)當(dāng)明確?為履行合規(guī)職能獲取必要信息的權(quán)利?

C.對(duì)于董事會(huì)批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件，由高級(jí)管理層和合規(guī)管理部門(mén)知曉即可 D.涉及合規(guī)管理方面的正式文件應(yīng)當(dāng)通報(bào)給全行員工 [ C ]

31.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起 在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A.高級(jí)管理人員 B.各級(jí)管理層 C.法律與合規(guī)部門(mén) D.所有員工（包括高級(jí)管理層）[ D ]

32.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列選項(xiàng)中不屬于銀行合規(guī)職能的是。A.主動(dòng)地判別并評(píng)估同銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括與新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.通過(guò)政策、程序或諸如合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為規(guī)范和操作指引等其他文件，就適當(dāng)?shù)貙?shí)施法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)為員工制定書(shū)面指引

C.在遵守適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)方面教育員工，并發(fā)揮就合規(guī)問(wèn)題為員工答疑的銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)點(diǎn)作用

D.檢查銀行員工遵規(guī)守紀(jì)情況，并直接負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行處罰 [ D ]

33.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.銀行高級(jí)管理層有責(zé)任確立一項(xiàng)合規(guī)政策，保證其得到遵守并向董事會(huì)報(bào)告合規(guī)政策的執(zhí)行情況

B.高級(jí)管理層有責(zé)任評(píng)估合規(guī)政策是否適當(dāng) C.合規(guī)政策只規(guī)定高級(jí)管理層要遵守的基本原則

D.合規(guī)政策應(yīng)當(dāng)包括全體員工（包括高級(jí)管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執(zhí)行框架 [ C ]

34.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是。

A.必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B.必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C.合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

[ C ]

35．高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或 措施。A.賠償性 B.懲戒性 C.制約性

D.規(guī)范性 [ B ]

36.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是。A.合規(guī)職能的具體任務(wù)不可以由外聘人員去完成

B.合規(guī)職能的具體任務(wù)可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，且該合規(guī)工作負(fù)責(zé)人須為銀行員工

C.無(wú)論合規(guī)職能的任務(wù)在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)仍為董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任

D.合規(guī)職能的具體任務(wù)（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的監(jiān)督

[ A ]

37．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種 的合規(guī)職能。

A.永久、有效并有充足資源保障 B.靈活機(jī)動(dòng) C.階段性存續(xù)

D.與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān) [ A ]

38．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，對(duì)于?銀行的合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?的理解，下列表述錯(cuò)誤的是。

A.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，合規(guī)部門(mén)可以自由地向高級(jí)管理層和董事會(huì)或董事會(huì)的委員會(huì)報(bào)告，而不怕受到報(bào)復(fù)或反對(duì)；

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權(quán)利，以便行使其職責(zé) C.合規(guī)職能與銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)是矛盾的

D.當(dāng)銀行選擇合規(guī)職能分散化的模式時(shí)（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），如履 21 行合規(guī)職能的員工只是向本業(yè)務(wù)部門(mén)匯報(bào)而不向合規(guī)工作負(fù)責(zé)人報(bào)告的話，其獨(dú)立性就可能受到損害 [ C ]

39.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部 風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A.核心 B.非核心 C.非常規(guī)

D.階段性 [ A ]

三、反洗錢(qián)試題

1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A.洗錢(qián) B.反洗錢(qián) C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢(qián)工作秘密。不得違反規(guī)定將有關(guān) 泄露給客戶和其他人員。

A.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)信息 B.操作規(guī)程

C.反洗錢(qián)工作信息

D.反洗錢(qián)規(guī)定 [ C ]

3.中資金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循 反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)部門(mén)的工作。

A.中華人民共和國(guó) B.駐在國(guó)家或地區(qū)

C.中國(guó)及駐在國(guó)家或地區(qū)

D.國(guó)際 [ B ]

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

A.存款 B.客戶身份 C.客戶交易 D.大額交易 [ B ]

5.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局有關(guān)資金交易報(bào)告程序的規(guī)定，報(bào)送，同時(shí)上報(bào)其上級(jí)單位。A.人民銀行或者外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.國(guó)家外匯管理總局 C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) [ A ]

6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)?報(bào)告。

A.國(guó)家外匯管理局 B.中國(guó)人民銀行 C.監(jiān)察機(jī)構(gòu)

D.公安部門(mén) [ D ]

7.包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。

A.交易記錄 B.賬戶登記制度 C.賬戶調(diào)查

D.匯款交易附言 [ A ]

8.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)，依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的 B.報(bào)告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶 的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A.開(kāi)立賬戶 B.進(jìn)行交易 C.存、取款

D.進(jìn)行結(jié)算 [ A ]

10.不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A.合法審慎原則 B.保密原則 C.了解客戶原則

D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則 [ C ]

11.法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬(wàn)元（人民幣）以上的 支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬 B.單筆現(xiàn)金 C.多筆轉(zhuǎn)賬

D.多筆現(xiàn)金 [ A ]

12.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指 以內(nèi)。

A.8個(gè)工作日 B.10個(gè)營(yíng)業(yè)日 C.8個(gè)營(yíng)業(yè)日

D.10個(gè)日歷日 [ B ]

13.是中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的決策機(jī)構(gòu)，通過(guò)定期和不定期的會(huì)議制度，根據(jù)國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)法律環(huán)境、政策環(huán)境的變化和發(fā)展趨勢(shì)，商議制訂中國(guó)銀行的反洗錢(qián)政策，部署、實(shí)施我行反洗錢(qián)工作的具體任務(wù)，對(duì)重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實(shí)。

A.法律與合規(guī)部門(mén) B.行長(zhǎng)辦公室 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.反洗錢(qián)工作委員會(huì) [ D ]

14.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

A.匿名賬戶或假名賬戶 B.曾用名賬戶 C.藝名賬戶

D.筆名賬戶 [ A ] 15.中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

A.其它金融機(jī)構(gòu) B.單位或個(gè)人 C.司法機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 [ B ]

16.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行 的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A.反程序操作

B.套匯活動(dòng) C.洗錢(qián)活動(dòng)

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告

管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境內(nèi)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，向國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào) 告 情況。

A.大額和可疑人民幣交易 B.可疑外匯交易 C.大額外匯交易

D.大額和可疑外匯交易 [ D ]

19.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有 交易行為。

A.明顯特性的 B.違反操作的 C.異常特征的

D.不符合行內(nèi)規(guī)定的 [ C ]

20.金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守 和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設(shè)立匿名外匯賬戶或明顯以假名開(kāi)立外匯賬戶。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 B.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 [ B ] 21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是指：當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 以上。

A.1萬(wàn)美元 B.1萬(wàn)人民幣 C.2萬(wàn)美元

D.2萬(wàn)人民幣 [ A ]

23.大額外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是指：以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外

匯 以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上。

A.5萬(wàn)美元 B.8萬(wàn)美元 C.15萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元 [ D ]

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合以下情形的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。以下不符合識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的是。

A.外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B.個(gè)人單筆匯款超過(guò)等值10萬(wàn)美元以上的

C.將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。[ B ]

25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起 內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。

A.2個(gè)工作日內(nèi) B.3個(gè)工作日內(nèi) C.2個(gè)日歷日內(nèi) D.3個(gè)日歷日內(nèi) [ B ]

26.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生 以上或每天發(fā)生持

續(xù) 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)妨礙 的履行。

A.賬戶調(diào)查工作 B.反洗錢(qián)義務(wù) C.洗錢(qián)工作

D.上報(bào)工作程序 [ B ]

28.是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。

A.中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì)

C.國(guó)家外匯管理局

D.反洗錢(qián)局 [ A ]

29.負(fù)責(zé)對(duì)大額、可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督管理。制定大額、可疑外匯資金交易報(bào)告制度。

A.人民銀行 B.反洗錢(qián)局 C.國(guó)家外匯管理局

D.銀監(jiān)會(huì) [ C ]

30.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登

記 的身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料 27 移送，并不得對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。

A.銀監(jiān)會(huì) B.反洗錢(qián)局 C.人民銀行

D.司法機(jī)關(guān) [ D ]

32.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接 的任職資格。

A.經(jīng)辦人

B.負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C.其他人

D.基層管理人員 [ B ]

33.存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交 的 的真實(shí)性、完整性、合法性。

A.個(gè)人資料 B.身份證件 C.存款賬戶

D.開(kāi)戶資料 [ D ]

34.中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并。

A.記錄存檔 B.通知客戶 C.關(guān)閉此賬戶

D.上報(bào)可疑交易 [ A ]

35.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求 由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。

A.10萬(wàn)元人民幣 B.15萬(wàn)元人民幣 C.20萬(wàn)元人民幣

D.16萬(wàn)元人民幣 [ C ]

37.《中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作委員會(huì)章程》規(guī)定委員會(huì)設(shè)主席一名，由中國(guó)銀行行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。我行反洗錢(qián)工作委員會(huì)現(xiàn)任主席是。

A.肖 剛 B.朱 民 C.張燕玲

D.李禮輝 [ B ]

38.居民、非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二

日 取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易；

A.分筆 B.一筆 C.整數(shù)

D.零頭 [ A ] 39.反洗錢(qián)工作委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議與臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議原則上每年召開(kāi)，如遇國(guó)家重大政策調(diào)整或者出現(xiàn)其他特別、突發(fā)事件，經(jīng)秘書(shū)處或成員部門(mén)提議，可以召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。

A.三次 B.一次 C.兩次

D.多次 [ B ]

40.以下 不屬于反洗錢(qián)委員會(huì)的主要職能。

A.研究制訂中國(guó)銀行反洗錢(qián)目標(biāo)和基本政策

B.研究制訂反洗錢(qián)工作的組織架構(gòu)、工作原則和管理制度

C.檢查有關(guān)職能部門(mén)和機(jī)構(gòu)落實(shí)委員會(huì)決議的情況，指導(dǎo)海內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作

D.及時(shí)通報(bào)有關(guān)反洗錢(qián)的重大、特別事項(xiàng) [ D ]

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打

擊 ,依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.搶劫犯罪

D.洗錢(qián)活動(dòng) [ D ]

42.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》是根據(jù) 等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的一個(gè)規(guī)定和兩個(gè)辦法。

A.《銀行賬戶管理辦法》

B.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

D.《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 [ B ]

43.是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫(xiě)，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專門(mén)研究洗錢(qián)的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織，其成員國(guó)（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建議是西方反洗錢(qián)行動(dòng)的主要綱領(lǐng)。

A.30條 B.45條 C.40條

D.35條 [ C ]

45.是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

A.大額支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不屬于可疑支付交易。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

B.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間5萬(wàn)元以上無(wú)明顯異常的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； D.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。[ C ]

47.?了解客戶?是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，其客戶的身份。

A.確定和記錄 B.判定

C.檢查和了解

D.鑒別 [ A ]

48.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》確定 了 原則，即金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級(jí)上報(bào)至設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)（主報(bào)告機(jī)構(gòu)），同時(shí)報(bào)送國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь帧.單向上報(bào) B.雙向上報(bào) C.多向上報(bào)

D.選擇上報(bào) [ B ]

49.大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交 易，都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。

A.被判定異常交易的 B.只要異常 C.除正常交易外

D.不論是否異常 [ D ]

50.金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢(qián) 的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制、、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。

A.監(jiān)控賬戶交易情況

B.制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) C.?了解你的客戶?

D.隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶 [ C ]

四、員工守則、獎(jiǎng)懲條例題目

1.作為中國(guó)銀行股份有限公司的員工，要牢記并遵守中國(guó)銀行?愛(ài)行敬業(yè)，勤政儉樸，信譽(yù)至上，?的職業(yè)道德。A.以人為本 B.服務(wù)為本 C.客戶為本

D.客戶至上 [ B ] 31 2.《守則》分為七章，涉及愛(ài)行敬業(yè)、遵法守紀(jì)、保守秘密、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、銀行形象、廉潔自律、內(nèi)部關(guān)系等方面，《守則》中?星號(hào)準(zhǔn)則?是要求銀行員工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.強(qiáng)制遵守

D.必須遵守 [ D ] 3.員工違反《守則》中井號(hào)準(zhǔn)則，就。

A.沒(méi)有資格被稱譽(yù)為優(yōu)秀員工 B.會(huì)受到告誡或批評(píng) C.會(huì)被追究法律責(zé)任

D.會(huì)被追究經(jīng)濟(jì)或政紀(jì)責(zé)任 [ A ] 4.下列屬于違法行為的是。

A.濫用職權(quán) B.越權(quán)交易 C.收受賄賂

D.違反決策程序制定重大決策 [ C ]

5、?授權(quán)有限?、?審核監(jiān)督?、?互相牽制?是 的三條重要原則。

A.循規(guī)守法 B.內(nèi)部控制 C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.遵章守紀(jì) [ B ] 6.在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，影響客戶提供清楚、真實(shí)、的信息，使客戶能作出合理判斷和決策。

A.優(yōu)惠 B.內(nèi)部 C.未公開(kāi)

D.可靠 [ D ] 7.員工如實(shí)向上級(jí)反映情況是銀行 的重要前提之一。

A.以誠(chéng)待客 B.提高效率 C.保持誠(chéng)信

D.規(guī)范服務(wù) [ C ] 8.服務(wù)態(tài)度是銀行聯(lián)系客戶的?紐帶?，是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的保證。

A.服務(wù)規(guī)范 B.快捷服務(wù) C.平等待客

D.誠(chéng)實(shí)守信 [ A ] 9.客戶前來(lái)辦理業(yè)務(wù)，如手中工作涉及其它客戶，應(yīng)按照 的順序安排辦理。

A.先來(lái)先辦 B.先緩后急 C.先小后大

D.先繁后簡(jiǎn) [ A ] 10.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段包括： 等。

A.優(yōu)質(zhì)服務(wù) B.平等待客 C.高效工作

D.價(jià)外補(bǔ)貼 [ D ] 11.著裝體現(xiàn)銀行對(duì)外形象。柜臺(tái)工作人員應(yīng)統(tǒng)一著。

A.休閑裝 B.正裝 C.運(yùn)動(dòng)裝

D.禮服 [ B ] 12.銀行不允許員工利用員工身份。

A.為自己辦理業(yè)務(wù) B.為家屬辦理業(yè)務(wù) C.謀取便利

D.享受國(guó)家政策性優(yōu)惠 [ C ] 13.出于對(duì)銀行服務(wù)及員工個(gè)人的感謝，客戶主動(dòng)提供的貴重物品，員工必須婉言謝絕，無(wú)法婉拒而接受的。

A.原物或折價(jià)交公 B.留下自用

C.轉(zhuǎn)送他人

D.暫存辦公室 [ A ] 14.必須滿足下列所有條件，員工方可擔(dān)任社會(huì)兼職：對(duì)社會(huì)有益、不是盈利性機(jī)構(gòu)、不領(lǐng)取薪金、不影響工作業(yè)績(jī)、。

A.參與經(jīng)營(yíng)性活動(dòng) B.不引發(fā)利益沖突 C.作為第二職業(yè)

D.代理業(yè)務(wù)屬于銀行經(jīng)營(yíng)范圍 [ B ] 15.銀行提倡并要求員工節(jié)儉，員工行為應(yīng)符合 原則。

A.勤儉辦事 B.成本效益 C.厲行節(jié)約

D.開(kāi)源節(jié)流 [ B ] 16.各部門(mén)、各崗位的員工應(yīng)加強(qiáng)相互間的合作與配合，后線部門(mén)員工應(yīng)為 提供令人滿意的服務(wù)。

A.儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn) B.綜合部門(mén) C.管理部門(mén)

D.一線部門(mén) [ D ] 17.上班時(shí)間員工應(yīng)全身心地投入工作，銀行。

A.允許員工隨意處理私事

B.允許員工請(qǐng)求同事占用工作時(shí)間幫助處理私事 C.不允許員工處理私事

D.允許員工適當(dāng)處理必要的私事 [ D ] 18.不屬于員工違規(guī)處理種類是。

A.通報(bào)批評(píng) B.扣減薪酬 C.紀(jì)律處分

D.法律處分 [ D ] 19.員工獲得獎(jiǎng)勵(lì)后，有下列情況之一的，撤銷其獎(jiǎng)勵(lì)：。

A.有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生 B.工作失誤，但未造成損失 C.績(jī)效考核不佳

D.有違反公共道德現(xiàn)象發(fā)生 [ A ] 20.不屬于員工獎(jiǎng)勵(lì)范疇的表現(xiàn)為。

A.保護(hù)國(guó)家和中行利益，挽救損失有突出貢獻(xiàn) B.對(duì)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，改善經(jīng)營(yíng)管理做出顯著貢獻(xiàn) C.保守銀行機(jī)密，維護(hù)中行聲譽(yù)有突出事跡 D.做好本職工作，完成績(jī)效目標(biāo) [ D ] 21.員工對(duì)所受處分不服，可在接到書(shū)面通知之日起 內(nèi)向有關(guān)部門(mén)提出復(fù)議。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.員工受到處分后，處分決定應(yīng) 通知本人。

A.書(shū)面 B.電話 C.口頭

D.他人轉(zhuǎn)達(dá) [ A ] 23.重大經(jīng)濟(jì)損失指違規(guī)造成 元以上經(jīng)濟(jì)損失。

A.100萬(wàn) B.200萬(wàn) C.500萬(wàn)

D.1000萬(wàn) [ C ] 35

第五篇：合規(guī)銀行 （模版）

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說(shuō)，“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒(méi)有合規(guī)，再多的0也沒(méi)有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來(lái)，沒(méi)事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時(shí)有發(fā)生。“較真”，聽(tīng)起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

舉個(gè)常見(jiàn)的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫(xiě)磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。從分行、支行各部門(mén)發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛(ài)心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效。”合規(guī)說(shuō)出口容易，寫(xiě)出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒(méi)有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。

讓我們一起想一想，你有沒(méi)有用過(guò)了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒(méi)有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒(méi)有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒(méi)有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢？你有沒(méi)有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。

作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹(shù)立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開(kāi)展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時(shí)秘書(shū)版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)