第一篇：合規(guī)測試題目

合規(guī)測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

B、3個月 D、12個月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

B、抵押 D、預(yù)付款

5、法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具

6、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、匯票 D、存款單

7、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。

A、連帶責(zé)任保證 C、抵押

B、一般保證 D、質(zhì)押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日

C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。

16、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D.國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務(wù)院

B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 C、集體

B、董事會 D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體

B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體 D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元

五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

23、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

25、在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營 B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元

B、100億元 C、500億元

D、1000億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

B、資本金總額 D、存款總額

28、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費

B、取款收費 D、為存款人著想

30、對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

B、任何消費貸款 C、固定資產(chǎn)貸款

D、任何貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（A）內(nèi)公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、3個月

B、6個月 D、24個月 C、12個月

36、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險

C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議 C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會

B、董事會

C、股東大會 D、職工代表大會

48、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

49、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會

D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

50、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒有表決權(quán)

C、計算表決權(quán)時減半計算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

B、管理人員

D、職工代表

54、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認(rèn)為有必要時 C.監(jiān)事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達(dá)股本總額三分之一時

58、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會

C、職工代表大會 D、監(jiān)事會

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優(yōu)先分配利潤 D、不得優(yōu)先分配利潤

61、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月

B、12個月 D、24個月 C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當(dāng)事人同意 C、直接通知對方當(dāng)事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對方當(dāng)事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15

B、90 D、365 C、180

69、當(dāng)事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。

A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

72、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對其（C）背書的真實性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán)

D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團體 78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

81、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機關(guān)予以沒收

84、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) C、中國人民銀行

B、國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

86、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。

A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體

C、證券交易所指定的媒體

D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個月

C、24個月

B、18個月 D、36個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

A、證券交易所

B、上市公司

C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會

90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

B、非法所募資金金額

D、發(fā)行人負(fù)債總額

91、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效

B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無效

D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實際借款的期間計算利息。97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

B、2個 D、4個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理

D、上述三個賬戶都可以辦理 106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元

B、50萬元

C、100萬元

D、200萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、單位

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。

A、專用存款賬戶 C、存款賬戶

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融

機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) B、全國人大常委會 C、國務(wù)院法制辦 D、財政部

113、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會 C、新聞發(fā)布會

B、工會

D、股東大會

B、政策性銀行

D、證券公司

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標(biāo)時，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財務(wù)、經(jīng)營和風(fēng)險相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力

C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（B）的評價。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正

121、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學(xué)性

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性

122、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責(zé)任的人員 C、與評價的活動有直接責(zé)任的人員 D、高級管理人員

123、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、即時性 C、保密性

124、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行法人機構(gòu)內(nèi)部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

125、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場風(fēng)險管理能力和資本實力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到附屬機構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對其風(fēng)險管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對市場風(fēng)險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動障礙

127、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

B、公開性 D、準(zhǔn)確性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，風(fēng)險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)（A）。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔

B、極端不利 D、一般

B、限額管理

D、封閉管理

B、貿(mào)易融資 D、信用證

B、3年以上 D、10年以上 C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機構(gòu)為主

134、對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

合規(guī)試題

一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風(fēng)險、（D），各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險 B、法律風(fēng)險和市場風(fēng)險 C、法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

D、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險

137、下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。

A、對全行經(jīng)營活動進(jìn)行審計 B、直接對違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計監(jiān)督

139、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（B）。A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見

140、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 D、公正性 C、動態(tài)性

141、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。

A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨立有序的組織機構(gòu) C、及時有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場調(diào)研

145、各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu) C、立法機關(guān) D、法律與合規(guī)部門

147、全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程 C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理

D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)

151、“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。

A、預(yù)見性 C、預(yù)警性

B、建設(shè)性 D、動態(tài)性

152、下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性

153、“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 C、動態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險 B、信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險 C、道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失

B、穩(wěn)定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設(shè)性 156、巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規(guī)部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活動

D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a救性或（B）措施。A、賠償性 C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險管理活動。A、核心 C、非常規(guī)

162、高級管理層應(yīng)該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險問題的計劃。

A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規(guī)部門的定位、授權(quán)及獨立性應(yīng)通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達(dá)至二級分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門 B、風(fēng)險管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學(xué)習(xí)討論會上的發(fā)言提綱》

B、非核心

D、階段性

B、至少兩次 D、至多四次 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動 B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機制、加強風(fēng)險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險 D、權(quán)宜之計

167、依法合規(guī)保證了競爭的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

B、正確方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機構(gòu)的全體員工

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機構(gòu)的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè)

B、客戶至上 C、誠實守信

D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī)

B、效率第一 C、利潤至上

D、服從上級

。）

171、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密”

B、投資或任職 D、任職

C、“內(nèi)部資料，注意保存”

D、“正本”

175、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應(yīng)及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮

176、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會

177、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織

178、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見

179、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

A、拒絕執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告

181、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資。A、警告 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動原處理 D、無權(quán)提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

189、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯

B、記過

D、撤職

B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同

C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關(guān)控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》

196、《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

198、金融機構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份 D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

200、（C）不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向（C）報告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機構(gòu)未按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級管理人員 C、中、高級管理人員

B、保密原則

D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則

B、10年

D、100年 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔 C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外

210、金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、財政部

B、通知客戶

D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時凍結(jié)可疑賬戶

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個日歷日 C、8個營業(yè)日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日

218、中國人民銀行和各金融機構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無關(guān)個人 B、任何無關(guān)單位 C、任何無關(guān)單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任

四、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上

B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個人當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的

B、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的

222、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構(gòu)對涉嫌洗錢的機構(gòu)和個人（D）。A、要慎重開展業(yè)務(wù)

B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報制

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務(wù)

226、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁名單中機構(gòu)和個人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結(jié)措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時做好保密工作，不能向任何機構(gòu)和個人透露

227、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理

D、應(yīng)報總行批準(zhǔn)后方可辦理

關(guān)聯(lián)交易試題

一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

228、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 C、內(nèi)外有別

229、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（D）。

A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國際標(biāo)準(zhǔn)的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的國際慣例。D、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定

B、公開透明 D、誠實信用 230、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、等同于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 D、不低于對非關(guān)聯(lián)方同類交易

231、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人

B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、0.5% C、50%

233、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。B、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準(zhǔn)。D、報中國人民銀行備案。

236、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會。A、3人

C、130人

237、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長期貸款 C、無擔(dān)保貸款

238、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額

239、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)每年至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（C）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消費貸款

D、商業(yè)貸款

B、授信總額 D、負(fù)債總額

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的

242、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。

A、金融控股集團 B、商業(yè)銀行 C、國有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行

246、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（D）的事項。A、利潤 B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)

247、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計

B、商業(yè)銀行自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函

248、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（A）。A、向商業(yè)銀行提供信用評估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資

249、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置

C、透支

D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)

250、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)

251、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營業(yè)績 D、資信

252、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》

253、交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個月

B、6個月 D、24個月

B、50% D、10% C、12個月

254、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關(guān)連交易的會議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（B）。

A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東

256、按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關(guān)連交易進(jìn)行表決時，（B）。A、必須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 B、不須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 C、持有1%以下份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 D、持有1%以上份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東

257、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，如某一關(guān)聯(lián)交易按照一般商務(wù)條款進(jìn)行且每項百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，則該項關(guān)聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門(C)A、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。B、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交獨立股東批準(zhǔn)。

C、仍應(yīng)對該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。D、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。

258、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對于某項持續(xù)性關(guān)聯(lián)交易，發(fā)起部門應(yīng)注意該類交易的累計金額不超過全年最高限額。如發(fā)現(xiàn)該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發(fā)起部門（A）A、應(yīng)及時通知法律與合規(guī)部采取相關(guān)預(yù)警措施。

B、應(yīng)自行控制交易金額。C、應(yīng)中止該類交易。D、應(yīng)停止該類交易。

259、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，并在（）報告及帳目中進(jìn)行確認(rèn)。（A）A、每年 年度 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時經(jīng)由(D)批準(zhǔn)。A、最高行政人員 B、獨立董事 C、董事會 D、獨立股東

262、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。

B、向聯(lián)交所送交公告草稿。在按聯(lián)交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業(yè)日在報章上刊登公告。

C、遵守申報的規(guī)定。D、發(fā)出股東通函。

263、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份年度報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。

B、交易所適用法律及管轄法院。

C、交易各方以及彼此之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的描述。

D、總代價及條款；及關(guān)聯(lián)人士于交易中所占利益的性質(zhì)及程度。

第二篇：合規(guī)測試題目

2006年合規(guī)測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（A）。

B、抵押 D、預(yù)付款 B、3個月 D、12個月 A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具

6、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證

C、抵押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。

D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保證

B、匯票

D、存款單

D、質(zhì)押 A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留臵權(quán)并存時，（A）。A、留臵權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留臵權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留臵權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留臵的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日）。A C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。

16、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D.國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務(wù)院

B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流

B、董事會 C、集體

D、行長

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體 B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體 D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：

A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年

C、3年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元

C、20萬元

五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

B、2萬元 D、200萬元

B、2年 D、5年

23、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) C、全國人民代表大會常務(wù)委員會

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) C、全國人民代表大會常務(wù)委員會

25、在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營 B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5%

B、5%

B、資本金總額 D、存款總額

B、100億元

D、1000億元 C、50%

D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。

A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。

B、15%

B、8%

B、取款收費 D、為存款人著想

D、18%

D、35% A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

B、任何長期貸款 D、信用貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產(chǎn)貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、3個月

C、12個月

36、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險

C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

B、6個月 D、24個月

B、任何消費貸款 D、任何貸款

38、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

B、15% D、25%

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議 C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會

C、股東大會

48、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監(jiān)事會

B、董事會 D、職工代表大會

B、二分之一以上 D、全部

C、職工代表大會

49、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會

D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

50、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒有表決權(quán)

C、計算表決權(quán)時減半計算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認(rèn)為有必要時 C.監(jiān)事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達(dá)股本總額三分之一時

58、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監(jiān)事會

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi)

C、職工代表大會

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優(yōu)先分配利潤 D、不得優(yōu)先分配利潤

61、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。

A、注冊資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由

B、12個月 D、24個月（A）管轄。A、不動產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當(dāng)事人同意 C、直接通知對方當(dāng)事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對方當(dāng)事人同意

67、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全。A、15 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）

B、90 D、365 日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當(dāng)事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意

B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

72、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得

B、90 D、365 更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對其（C）背書的真實性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日 76、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán) D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B 在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C 的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章））80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

81、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機關(guān)予以沒收

84、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名

C、前50名

85、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) C、中國人民銀行

86、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體

B、上市公司認(rèn)為合適的媒體

B、國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

B、前20名 D、前100名 C、證券交易所指定的媒體

D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個月 C、24個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業(yè)協(xié)會

B、18個月 D、36個月

C、證券登記結(jié)算公司

90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

91、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

B、非法所募資金金額 D、發(fā)行人負(fù)債總額

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無效 D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實際借款的期間計算利息。

97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。

A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效 D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶

C、專用存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個

C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

B、2個 D、4個

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。

A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取

D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元

C、100萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人

C、非居民

B、居民 D、單位

B、50萬元

D、200萬元 109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) B、全國人大常委會 C、國務(wù)院法制辦 D、財政部

113、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶 現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人

B、12人 D、100人 C、20人

114、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會

C、新聞發(fā)布會

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標(biāo)時，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財務(wù)、經(jīng)營和風(fēng)險相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。

B、工會 D、股東大會

B、政策性銀行 D、證券公司 A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（B）的評價。

A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正 121、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學(xué)性

122、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責(zé)任的人員 C、與評價的活動有直接責(zé)任的人員 D、高級管理人員

123、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、即時性

C、保密性

124、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行法人機構(gòu)內(nèi)部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

125、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險

B、每年一次 D、每三年一次

B、公開性 D、準(zhǔn)確性

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性 水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場風(fēng)險管理能力和資本實力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到附屬機構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對其風(fēng)險管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對市場風(fēng)險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動障礙

127、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，風(fēng)險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的臵信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

B、每周 D、每季 129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利

D、一般

C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)（A）。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔 C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機構(gòu)為主

B、3年以上 D、10年以上

B、貿(mào)易融資 D、信用證

134、對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

合規(guī)試題

一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風(fēng)險、（D），各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。

A、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險 B、法律風(fēng)險和市場風(fēng)險 C、法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

D、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險

137、下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對全行經(jīng)營活動進(jìn)行審計 B、直接對違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計監(jiān)督

139、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見

140、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

C、動態(tài)性

141、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門

B、公開性 D、公正性

有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨立有序的組織機構(gòu) C、及時有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場調(diào)研

145、各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A 情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

34）A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu) C、立法機關(guān) D、法律與合規(guī)部門

147、全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程

C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理

D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)

151、“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、預(yù)見性

C、預(yù)警性

152、下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性

C、建設(shè)性

B、穩(wěn)定性 D、獨立性

B、建設(shè)性 D、動態(tài)性

153、“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性

C、動態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》

155、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險 B、信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險 C、道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控

B、獨立性 D、建設(shè)性

C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規(guī)部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活動 D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

B、懲戒性 D、規(guī)范性

160、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續(xù)

D、與銀行經(jīng)營密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性 C、非常規(guī)

162、高級管理層應(yīng)該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規(guī)部門的定位、授權(quán)及獨立性應(yīng)通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、臵于公開場所

B、傳達(dá)至二級分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門 B、風(fēng)險管理部門

B、至少兩次 D、至多四次

C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學(xué)習(xí)討論會上的發(fā)言提綱》 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動 B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機制、加強風(fēng)險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險 D、權(quán)宜之計

167、依法合規(guī)保證了競爭的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內(nèi)機構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機構(gòu)的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機構(gòu)的全體員工

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè) C、誠實守信

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī) C、利潤至上

171、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

B、投資或任職

B、效率第一 D、服從上級

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

D、任職

A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

174、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內(nèi)部資料，注意保存”

175、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應(yīng)及時報告上級決定處理方式。A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮

176、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會

177、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織

D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織

178、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。

A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見

179、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時，（B）。

A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、拒絕執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告

181、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法

D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過

D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動原處理 D、無權(quán)提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

B、加重 D、減輕

189、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯

D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與

本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關(guān)控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》

196、《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

198、金融機構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU

D、AML C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

200、（C）不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

201、根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年

C、50年

B、10年 D、100年

B、保密原則

D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則

B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言

202、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向（C）報告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機構(gòu)未按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、財政部

并（A）。A、記錄存檔

B、通知客戶 D、上報可疑交易 C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時凍結(jié)可疑賬戶

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、判定 D、鑒別

B、可疑支付交易 D、支付交易

第三篇：銀行合規(guī)測試題目手冊

合規(guī)測試題目手冊

一、法律試題

1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合 的條件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過50% D.不得超過75% [ D ]

2.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額為 以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A.嚴(yán)重違法經(jīng)營 B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人利益

D.擅自開辦新業(yè)務(wù) [ C ]

4.中國人民銀行實行的責(zé)任形式是。

A.行長負(fù)責(zé)制 B.集體負(fù)責(zé)制

C.貨幣政策委員會共同負(fù)責(zé)制

D.黨委負(fù)責(zé)制 [ A ]

5.商業(yè)銀行在貸款時，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我國商業(yè)銀行的貸款利率由 確定。A.中國人民銀行 B.商業(yè)銀行自由

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D.商業(yè)銀行與客戶協(xié)商 [ C ]

7.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由。

A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

D.國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀 [ A ]

8.法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是。A.土地所有權(quán)

B.抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C.抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器

D.抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具 [ A ]

9.為保護(hù)存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門是。A.人民法院 B.稅務(wù)機關(guān) C.海關(guān)

D.審計機關(guān) [ D ]

10.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信。B.商業(yè)銀行在授信決策過程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。

C.對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評價、授信決策與實施、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。

D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位。[ D ]

11．商業(yè)銀行在貸款時，流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的最低注冊資本額為 元人民幣。A.5億 B.2億元 C.5000萬

D.10億 [ D ]

13．商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過 個月未開業(yè)的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)。A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B.代辦保險

C.向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

D.從事股票業(yè)務(wù) [ B ]

16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括。A．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B．限制分配紅利 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

D．促成機構(gòu)重組 [ D ]

17.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過資本金總額的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是。A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B.拆入資金用于彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要 C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。[ C ]

19.當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照 承擔(dān)保證責(zé)任。A.連帶責(zé)任保證 B.一般保證 C.抵押

D.質(zhì)押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款1000萬元。這種擔(dān)保屬于。A.動產(chǎn)質(zhì)押 B.權(quán)利抵押 C.不動產(chǎn)抵押

D.權(quán)利質(zhì)押 [ D ]

21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行市場風(fēng)險指引》的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場風(fēng)險管理體系。以下不屬于市場風(fēng)險管理體系基本要素的是。

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控 B.完善的市場風(fēng)險管理政策和程序 C．完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計

D．市場風(fēng)險研究 [ D ]

22.商業(yè)銀行的 承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.行長

D.高級管理層 [ A ]

23.下列事項中不屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理職責(zé)的是。A.擬定市場風(fēng)險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準(zhǔn)

B.監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和分支機構(gòu)對市場風(fēng)險限額的遵守情況，報告超限額情況 C.識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場風(fēng)險，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險管理程序 D.識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險和道德風(fēng)險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告

[ D ]

24.關(guān)于商業(yè)銀行的市場風(fēng)險報告制度，下列說法錯誤的是。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的市場風(fēng)險限額的嚴(yán)重虧損 B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風(fēng)險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響 C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告交易業(yè)務(wù)中的違法行為

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場風(fēng)險重大事項報告制度，并須報銀監(jiān)會批準(zhǔn)

[ D ]

25.票據(jù)上的簽章只能采取 的形式。A.簽名 B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D.簽名加蓋章 [ C ]

26.屬于我國《票據(jù)法》規(guī)定的匯票必須記載事項。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的。A.背書無效

B.背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 [ C ]

28.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項中，可以更改的事項是。A.票據(jù)金額 B.出票日期 C.用途

D.收款人名稱 [ C ]

29.依據(jù)我國《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是。A.我國《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.我國《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓 [ B ]

30.我國《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫不一致時。A.以大寫金額為準(zhǔn) B.以小寫金額為準(zhǔn) C.以兩者中金額小者為準(zhǔn)

D.票據(jù)無效 [ D ]

31．我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時存款賬戶。

A.專用存款賬戶 B.支票賬戶 C．存款賬戶

D.現(xiàn)金帳戶 [ A ]

32．我國單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立 基本存款賬戶。A.1個 B.2個 C．3個

D.4個 [ A ]

33．存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過 存款賬戶辦理 A.一般 B.基本 C．臨時

D.專用 [ B ]

34.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的原則不包括。A.全面性原則 統(tǒng)一性原則 B.獨立性原則 公正性原則 C.重要性原則 及時性原則

D.公開性原則 有效性原則 [ D ]

35.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行對內(nèi)部控制績效進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，下列表述錯誤的是。

A.監(jiān)測內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標(biāo)實現(xiàn)程度

B.監(jiān)測內(nèi)容包括法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度

C.監(jiān)測內(nèi)容包括事故、險情和其他不良內(nèi)部控制績效的歷史情況

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，通過適宜的監(jiān)測活動，對內(nèi)部控制績效進(jìn)行階段性監(jiān)測 [ D ]

36.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循?先落實條件，后實施授信?的原則，授信條件未落 實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信 B.商業(yè)銀行授信實施時，應(yīng)關(guān)注借款合同的合法性。

C.商業(yè)銀行授信決策做出后，授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)依有關(guān)法律、法規(guī)或相應(yīng)的合同條款重新決策或變更授信

D.商業(yè)銀行授信決策可以在口頭或書面授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，但不得超越權(quán)限進(jìn)行授信 [ D ]

37.中國甲公司與英國乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結(jié)算。甲公司交運貨物后，開立了以乙公司為付款人的見票即付匯票，并附隨單據(jù)，交由中國銀行某省分行通過中國銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯誤的是。A.中國銀行某省分行是托收行，中國銀行倫敦分行為代收行 B.中國銀行某省分行與中國銀行倫敦分行之間是委托關(guān)系

C.如果中國銀行倫敦分行違反托收指示行事，導(dǎo)致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對其起訴

D.中國銀行倫敦分行與乙公司之間沒有法律上的直接關(guān)系 [ C ]

38.擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A.主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B.主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C.主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。

D.主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其座落在市中心的一處公寓(價值210萬)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款分配應(yīng)為。A.乙75萬，丙75萬 B.乙100萬，丙50萬 C.丙100，乙50萬

D.丙80萬，乙70萬 [ C ]

40.甲企業(yè)與乙銀行簽訂借款合同，借款金額為10萬元人民幣，借款期限為１年，由丙企業(yè)作為借款保證人。合同簽訂3個月后，甲企業(yè)因擴大生產(chǎn)規(guī)模急需資金，遂與乙銀行協(xié)商，將貸款金額增加到15萬元，甲企業(yè)和乙銀行通知了丙企業(yè)，丙企業(yè)未予答復(fù)。后甲企業(yè)到期不能償還債務(wù)。該案中。

Ａ．因為甲與乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任。Ｂ．丙企業(yè)對10萬元應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任，增加的５萬元不承擔(dān)保證責(zé)任。

Ｃ．因為丙對于甲和乙的通知未予答復(fù)，視為默認(rèn)，丙企業(yè)應(yīng)承擔(dān)15萬元的保證責(zé)任。Ｄ．因為保證合同因甲、乙變更了合同的數(shù)額條款而致保證合同無效，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任。[ B ]

41．存款人如有 的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶。A．設(shè)立臨時機構(gòu) B．注冊驗資 C．異地臨時經(jīng)營活動

D．向職工發(fā)放工資 [ D ]

42．關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯誤的是。

A.有關(guān)控制措施包括?高層檢查?，即董事會與高級管理層應(yīng)要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實施狀況以及在實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。高級管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進(jìn) B.有關(guān)控制措施包括?審批與授權(quán)?，即根據(jù)若干限制條件對各項業(yè)務(wù)、管理活動進(jìn)行審批與授權(quán)，明確各級的管理責(zé)任

C.有關(guān)控制措施包括?不兼容崗位的適當(dāng)分離?

D.有關(guān)?實物控制?的主要措施包括實物限制、單人保管和定期盤存等

[ D ] 43．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對 的評價。A． 內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估 B.內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度 C.信息交流與反饋

D.內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正 [ B ]

44．根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，授信按期限分為短期授信和中長期授信，短期授信指 的授信。A.一年以內(nèi)（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以內(nèi)（含半年）

D.3個月以上，6個月以下（含6個月）[ A ]

45．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是。A．付款人名稱 B．確定的金額

C．無條件支付的?委托?

D．付款日期 [ D ]

46．．我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查措施，下列表述錯誤的是。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對銀行業(yè)金融機構(gòu)的文件、資料采取封存措施 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料 [ C ]

48．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國人民銀行負(fù)責(zé)查處的是。A.提供虛假財務(wù)報告 B.出借營業(yè)許可證 C.未經(jīng)批準(zhǔn)代理買賣外匯

D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu) [ A ]

50．根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的———不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A.農(nóng)村信用合作社 B.財務(wù)公司

C.信托投資公司

D.證券公司 [ D ]

二、合規(guī)試題

1．根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指 必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A.銀行及其員工 B.銀行的高級管理層

C.銀行的員工

D.銀行的各級管理層 [ A ]

2.合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風(fēng)險、，各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A.信用風(fēng)險和市場風(fēng)險 B.法律風(fēng)險和市場風(fēng)險 C.法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

D.法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險 [ D ]

3.合規(guī)是 的責(zé)任：

A.總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B.各部門負(fù)責(zé)人 C.管理者

D.每個員工及各級管理層共同 [ D ]

4.下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是。A.對全行經(jīng)營活動進(jìn)行審計 B.直接對違規(guī)人員進(jìn)行處理 C.對員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D.對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查 [ D ]

5.下列選項中不屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是。A.完善合理的規(guī)章制度 B.獨立有序的組織機構(gòu) C.形式多樣的市場調(diào)研

D.及時有效的培訓(xùn) [ C ]

6.下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是。

A.對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查

B.進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D.對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計監(jiān)督 [ D ]

7.根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時。A.必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B.必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C.毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見 [ B ]

8.關(guān)于規(guī)章制度合規(guī)性審查等相關(guān)工作，下列表述錯誤的是。A.未經(jīng)合規(guī)性審查的規(guī)章制度不能發(fā)布實施 B.只需審查規(guī)章制度是否符合國家的法律和政策

C.保證規(guī)章制度的合規(guī)性是合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門共同的責(zé)任

D.法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完善性進(jìn)行監(jiān)督 [ B ]

9．如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該。A.按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B.請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C.按照規(guī)章制度的要求去做

D.將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

[ C ]

10．下列表述錯誤的是。

A.全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任

B.各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C.各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé) [ D ]

11．關(guān)于分行法律與合規(guī)部門向總行法律與合規(guī)部門提交合規(guī)工作報告的內(nèi)容，下列表述錯誤的是。

A.報告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)胤森h(huán)境的變化情況 B.報告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)厥袌鲲L(fēng)險的變化情況 C.報告內(nèi)容包括違規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)制裁情況

D.報告內(nèi)容包括重大訴訟情況 [ B ]

12.下列表述錯誤的是。

A.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程 C.合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理

D.負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

[ C ]

13.合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、、動態(tài)性的特點。A.獨立性、外部性 B.外部性、檢查性 C.獨立性、穩(wěn)定性

D.防范性、靈活性 [ A ]

14．?通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預(yù)見性 B.建設(shè)性 C.預(yù)警性

D.動態(tài)性 [ C ]

15．下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A預(yù)警性 B穩(wěn)定性 C建設(shè)性

D獨立性 [ D ]

16.?銀行所面臨的法律環(huán)境處于變化之中，因此合規(guī)工作的每一環(huán)節(jié)皆須根據(jù)法律環(huán)境的變化作出實時的反應(yīng)和調(diào)整；銀行合規(guī)工作須與銀行的日常經(jīng)營管理工作相互結(jié)合、滲透，從而保證銀行的日常經(jīng)營活動的合規(guī)。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預(yù)警性 B.動態(tài)性 C.建設(shè)性

D.獨立性 [ B ]

17.?合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.靈活性 B.獨立性 C.動態(tài)性

D.建設(shè)性 [ D ]

18．?法律與合規(guī)部門是銀行與外部法律環(huán)境的‘接口’，是將外部法律環(huán)境轉(zhuǎn)化成為內(nèi)部法律環(huán)境的倡導(dǎo)者和實施者，是對外部監(jiān)管者的重要報告人和溝通人。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.兼容性 B.外部性 C.動態(tài)性

D.建設(shè)性 [ B ]

19.關(guān)于《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的適用范圍，下列表述中正確的是。A.只適用于總行

B.適用于總行、分行及其下轄分支機構(gòu) C.不適用于海外分行

D.不適用于海外代表處 [ B ]

20.下列表述錯誤的是。

A.依法合規(guī)經(jīng)營是銀行的價值增值活動

B.銀行合規(guī)工作僅是為了防范銀行受到監(jiān)管處罰，是單純的成本負(fù)擔(dān) C.依法合規(guī)也是一種競爭力

D.依法合規(guī)保證了競爭的正確方向，使發(fā)展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述錯誤的是。

A.法律與合規(guī)部門要進(jìn)行常規(guī)的和全面的合規(guī)風(fēng)險評估和檢查

B.規(guī)章制度的制定部門可視情況決定該規(guī)章制度出臺前是否經(jīng)過法律與合規(guī)部門審查 C.法律與合規(guī)部門要做好合規(guī)風(fēng)險提示工作，及時提示業(yè)務(wù)和管理部門，將監(jiān)管當(dāng)局的合規(guī)要求和國家發(fā)布的法律法規(guī)落實為行內(nèi)規(guī)章制度

D.法律與合規(guī)部門應(yīng)就合規(guī)問題為員工答疑，發(fā)揮銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)咨詢中心的作用

[ B ]

22．下列不屬于合規(guī)管理中?規(guī)?的范圍是。A.反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B.隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C.消費信貸方面的法律法規(guī)

D.銀行與客戶簽署的合同 [ D ]

23．下列表述錯誤的是。A.董事會負(fù)責(zé)批準(zhǔn)全行合規(guī)政策

B.董事會負(fù)有對銀行高級管理層的合規(guī)風(fēng)險管理工作進(jìn)行監(jiān)督的責(zé)任

C.合規(guī)政策由法律與合規(guī)部門牽頭草擬

D.高級管理層負(fù)責(zé)對合規(guī)政策進(jìn)行最終審核、批準(zhǔn) [ D ]

24.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的。A.財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險 B.信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險 C.道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險

D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失 [ D ]

25.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對合規(guī)工作活動進(jìn)行檢查的職能，即檢測銀行內(nèi)部為確保符合各種適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行使其職責(zé)

C.合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門草擬，經(jīng)高級管理層同意報董事會批準(zhǔn)后實施 D.合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度 [ D ]

26.巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：?一種 并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職能。? A.判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B.評判、監(jiān)控 C.估測、咨詢、監(jiān)控

D.評估、咨詢、鑒定 [ A ]

27.根據(jù)巴塞爾委員會對銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級管理層的職責(zé)，下列表述錯誤的是。

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng) B.每兩年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng) C.負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問題

[ B ]

28．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行內(nèi)部的合規(guī)職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但無論采用哪種模式，都必須設(shè)一名合規(guī)工作負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常工作，管理合規(guī)職能的各項活動

B.采用合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），履行合規(guī)職能的員工僅向本業(yè)務(wù)部門匯報

C.合規(guī)工作人員的專業(yè)技能應(yīng)當(dāng)通過定期和系統(tǒng)的培訓(xùn)加以保持

D.履行合規(guī)職責(zé)的員工應(yīng)具備?能恰當(dāng)?shù)乩斫膺m用的法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其對銀行經(jīng)營所產(chǎn)生的實際影響?的素質(zhì)

[ B ]

29.下列表述錯誤的是。

A.董事會有責(zé)任監(jiān)督銀行合規(guī)風(fēng)險的管理工作 B.董事會負(fù)責(zé)批準(zhǔn)銀行的合規(guī)政策 C.董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督合規(guī)政策的執(zhí)行

D.高級管理層負(fù)責(zé)審查銀行合規(guī)政策的執(zhí)行情況，董事會或其委員會毋需做出相應(yīng)審查

[ D ]

30.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行的合規(guī)職能在銀行內(nèi)部應(yīng)當(dāng)享有正式的地位。實現(xiàn)這一點的最好辦法是在章程或董事會批準(zhǔn)的其他正式文件中載明合規(guī)職能的地位、職權(quán)和獨立性

B.董事會批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件應(yīng)當(dāng)明確?為履行合規(guī)職能獲取必要信息的權(quán)利?

C.對于董事會批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件，由高級管理層和合規(guī)管理部門知曉即可 D.涉及合規(guī)管理方面的正式文件應(yīng)當(dāng)通報給全行員工 [ C ]

31.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起 在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A.高級管理人員 B.各級管理層 C.法律與合規(guī)部門 D.所有員工（包括高級管理層）[ D ]

32.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列選項中不屬于銀行合規(guī)職能的是。A.主動地判別并評估同銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括與新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險

B.通過政策、程序或諸如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為規(guī)范和操作指引等其他文件，就適當(dāng)?shù)貙嵤┓伞⒁?guī)則和標(biāo)準(zhǔn)為員工制定書面指引

C.在遵守適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)方面教育員工，并發(fā)揮就合規(guī)問題為員工答疑的銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)點作用

D.檢查銀行員工遵規(guī)守紀(jì)情況，并直接負(fù)責(zé)對違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行處罰 [ D ]

33.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行高級管理層有責(zé)任確立一項合規(guī)政策，保證其得到遵守并向董事會報告合規(guī)政策的執(zhí)行情況

B.高級管理層有責(zé)任評估合規(guī)政策是否適當(dāng) C.合規(guī)政策只規(guī)定高級管理層要遵守的基本原則

D.合規(guī)政策應(yīng)當(dāng)包括全體員工（包括高級管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執(zhí)行框架 [ C ]

34.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是。

A.必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B.必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C.合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活動

D.在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

[ C ]

35．高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a救性或 措施。A.賠償性 B.懲戒性 C.制約性

D.規(guī)范性 [ B ]

36.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A.合規(guī)職能的具體任務(wù)不可以由外聘人員去完成

B.合規(guī)職能的具體任務(wù)可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，且該合規(guī)工作負(fù)責(zé)人須為銀行員工

C.無論合規(guī)職能的任務(wù)在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)仍為董事會和高級管理層的責(zé)任

D.合規(guī)職能的具體任務(wù)（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的監(jiān)督

[ A ]

37．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種 的合規(guī)職能。

A.永久、有效并有充足資源保障 B.靈活機動 C.階段性存續(xù)

D.與銀行經(jīng)營密切相關(guān) [ A ]

38．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，對于?銀行的合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活動?的理解，下列表述錯誤的是。

A.對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，合規(guī)部門可以自由地向高級管理層和董事會或董事會的委員會報告，而不怕受到報復(fù)或反對；

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權(quán)利，以便行使其職責(zé) C.合規(guī)職能與銀行的經(jīng)營活動目標(biāo)是矛盾的

D.當(dāng)銀行選擇合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），如履 21 行合規(guī)職能的員工只是向本業(yè)務(wù)部門匯報而不向合規(guī)工作負(fù)責(zé)人報告的話，其獨立性就可能受到損害 [ C ]

39.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部 風(fēng)險管理活動。A.核心 B.非核心 C.非常規(guī)

D.階段性 [ A ]

三、反洗錢試題

1.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A.洗錢 B.反洗錢 C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密。不得違反規(guī)定將有關(guān) 泄露給客戶和其他人員。

A.金融機構(gòu)經(jīng)營信息 B.操作規(guī)程

C.反洗錢工作信息

D.反洗錢規(guī)定 [ C ]

3.中資金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循 反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢部門的工作。

A.中華人民共和國 B.駐在國家或地區(qū)

C.中國及駐在國家或地區(qū)

D.國際 [ B ]

4.金融機構(gòu)應(yīng)建立 登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

A.存款 B.客戶身份 C.客戶交易 D.大額交易 [ B ]

5.金融機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告程序的規(guī)定，報送，同時上報其上級單位。A.人民銀行或者外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) B.國家外匯管理總局 C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) [ A ]

6.金融機構(gòu)應(yīng)對大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)?報告。

A.國家外匯管理局 B.中國人民銀行 C.監(jiān)察機構(gòu)

D.公安部門 [ D ]

7.包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A.交易記錄 B.賬戶登記制度 C.賬戶調(diào)查

D.匯款交易附言 [ A ]

8.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時，依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的 B.報告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶 的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A.開立賬戶 B.進(jìn)行交易 C.存、取款

D.進(jìn)行結(jié)算 [ A ]

10.不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A.合法審慎原則 B.保密原則 C.了解客戶原則

D.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則 [ C ]

11.法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元（人民幣）以上的 支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬 B.單筆現(xiàn)金 C.多筆轉(zhuǎn)賬

D.多筆現(xiàn)金 [ A ]

12.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指 以內(nèi)。

A.8個工作日 B.10個營業(yè)日 C.8個營業(yè)日

D.10個日歷日 [ B ]

13.是中國銀行反洗錢工作的決策機構(gòu)，通過定期和不定期的會議制度，根據(jù)國內(nèi)外反洗錢法律環(huán)境、政策環(huán)境的變化和發(fā)展趨勢，商議制訂中國銀行的反洗錢政策，部署、實施我行反洗錢工作的具體任務(wù)，對重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實。

A.法律與合規(guī)部門 B.行長辦公室 C.風(fēng)險管理部門

D.反洗錢工作委員會 [ D ]

14.金融機構(gòu)不得為客戶開立，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

A.匿名賬戶或假名賬戶 B.曾用名賬戶 C.藝名賬戶

D.筆名賬戶 [ A ] 15.中國人民銀行和各金融機構(gòu)不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

A.其它金融機構(gòu) B.單位或個人 C.司法機構(gòu)

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 [ B ]

16.金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行 的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A.反程序操作

B.套匯活動 C.洗錢活動

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告

管理辦法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定，向國家外匯管理部門報 告 情況。

A.大額和可疑人民幣交易 B.可疑外匯交易 C.大額外匯交易

D.大額和可疑外匯交易 [ D ]

19.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有 交易行為。

A.明顯特性的 B.違反操作的 C.異常特征的

D.不符合行內(nèi)規(guī)定的 [ C ]

20.金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守 和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設(shè)立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 B.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 D.《中華人民共和國中國人民銀行法》 [ B ] 21.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定的大額外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)是指：當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 以上。

A.1萬美元 B.1萬人民幣 C.2萬美元

D.2萬人民幣 [ A ]

23.大額外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)是指：以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當(dāng)天單筆或累計等值外

匯 以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。

A.5萬美元 B.8萬美元 C.15萬美元

D.10萬美元 [ D ]

24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對符合以下情形的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。以下不符合識別標(biāo)準(zhǔn)的是。

A.外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B.個人單筆匯款超過等值10萬美元以上的

C.將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。[ B ]

25.金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起 內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。

A.2個工作日內(nèi) B.3個工作日內(nèi) C.2個日歷日內(nèi) D.3個日歷日內(nèi) [ B ]

26.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生 以上或每天發(fā)生持

續(xù) 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙 的履行。

A.賬戶調(diào)查工作 B.反洗錢義務(wù) C.洗錢工作

D.上報工作程序 [ B ]

28.是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。

A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會

C.國家外匯管理局

D.反洗錢局 [ A ]

29.負(fù)責(zé)對大額、可疑外匯資金交易報告工作進(jìn)行監(jiān)督管理。制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。

A.人民銀行 B.反洗錢局 C.國家外匯管理局

D.銀監(jiān)會 [ C ]

30.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登

記 的身份證件上的姓名和號碼。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中國人民銀行或者國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料 27 移送，并不得對金融機構(gòu)客戶和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。

A.銀監(jiān)會 B.反洗錢局 C.人民銀行

D.司法機關(guān) [ D ]

32.金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接 的任職資格。

A.經(jīng)辦人

B.負(fù)責(zé)的高級管理人員 C.其他人

D.基層管理人員 [ B ]

33.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交 的 的真實性、完整性、合法性。

A.個人資料 B.身份證件 C.存款賬戶

D.開戶資料 [ D ]

34.中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并。

A.記錄存檔 B.通知客戶 C.關(guān)閉此賬戶

D.上報可疑交易 [ A ]

35.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求 由金融機構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。

A.10萬元人民幣 B.15萬元人民幣 C.20萬元人民幣

D.16萬元人民幣 [ C ]

37.《中國銀行反洗錢工作委員會章程》規(guī)定委員會設(shè)主席一名，由中國銀行行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。我行反洗錢工作委員會現(xiàn)任主席是。

A.肖 剛 B.朱 民 C.張燕玲

D.李禮輝 [ B ]

38.居民、非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二

日 取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易；

A.分筆 B.一筆 C.整數(shù)

D.零頭 [ A ] 39.反洗錢工作委員會會議分為定期會議與臨時會議。定期會議原則上每年召開，如遇國家重大政策調(diào)整或者出現(xiàn)其他特別、突發(fā)事件，經(jīng)秘書處或成員部門提議，可以召開臨時會議。

A.三次 B.一次 C.兩次

D.多次 [ B ]

40.以下 不屬于反洗錢委員會的主要職能。

A.研究制訂中國銀行反洗錢目標(biāo)和基本政策

B.研究制訂反洗錢工作的組織架構(gòu)、工作原則和管理制度

C.檢查有關(guān)職能部門和機構(gòu)落實委員會決議的情況，指導(dǎo)海內(nèi)外分支機構(gòu)開展反洗錢工作

D.及時通報有關(guān)反洗錢的重大、特別事項 [ D ]

41.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打

擊 ,依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.搶劫犯罪

D.洗錢活動 [ D ]

42.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是根據(jù) 等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的一個規(guī)定和兩個辦法。

A.《銀行賬戶管理辦法》

B.《中華人民共和國中國人民銀行法》 C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

D.《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 [ B ]

43.是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織，其成員國（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建議是西方反洗錢行動的主要綱領(lǐng)。

A.30條 B.45條 C.40條

D.35條 [ C ]

45.是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

A.大額支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不屬于可疑支付交易。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

B.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

C.個人銀行結(jié)算賬戶之間5萬元以上無明顯異常的款項劃轉(zhuǎn)； D.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。[ C ]

47.?了解客戶?是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，其客戶的身份。

A.確定和記錄 B.判定

C.檢查和了解

D.鑒別 [ A ]

48.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》確定 了 原則，即金融機構(gòu)各分支機構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級上報至設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)（主報告機構(gòu)），同時報送國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь帧.單向上報 B.雙向上報 C.多向上報

D.選擇上報 [ B ]

49.大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交 易，都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。

A.被判定異常交易的 B.只要異常 C.除正常交易外

D.不論是否異常 [ D ]

50.金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢 的主要職責(zé)包括：建章立制、落實反洗錢崗位責(zé)任制、、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。

A.監(jiān)控賬戶交易情況

B.制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) C.?了解你的客戶?

D.隨時凍結(jié)可疑賬戶 [ C ]

四、員工守則、獎懲條例題目

1.作為中國銀行股份有限公司的員工，要牢記并遵守中國銀行?愛行敬業(yè)，勤政儉樸，信譽至上，?的職業(yè)道德。A.以人為本 B.服務(wù)為本 C.客戶為本

D.客戶至上 [ B ] 31 2.《守則》分為七章，涉及愛行敬業(yè)、遵法守紀(jì)、保守秘密、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、銀行形象、廉潔自律、內(nèi)部關(guān)系等方面，《守則》中?星號準(zhǔn)則?是要求銀行員工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.強制遵守

D.必須遵守 [ D ] 3.員工違反《守則》中井號準(zhǔn)則，就。

A.沒有資格被稱譽為優(yōu)秀員工 B.會受到告誡或批評 C.會被追究法律責(zé)任

D.會被追究經(jīng)濟或政紀(jì)責(zé)任 [ A ] 4.下列屬于違法行為的是。

A.濫用職權(quán) B.越權(quán)交易 C.收受賄賂

D.違反決策程序制定重大決策 [ C ]

5、?授權(quán)有限?、?審核監(jiān)督?、?互相牽制?是 的三條重要原則。

A.循規(guī)守法 B.內(nèi)部控制 C.合規(guī)經(jīng)營

D.遵章守紀(jì) [ B ] 6.在辦理業(yè)務(wù)時，影響客戶提供清楚、真實、的信息，使客戶能作出合理判斷和決策。

A.優(yōu)惠 B.內(nèi)部 C.未公開

D.可靠 [ D ] 7.員工如實向上級反映情況是銀行 的重要前提之一。

A.以誠待客 B.提高效率 C.保持誠信

D.規(guī)范服務(wù) [ C ] 8.服務(wù)態(tài)度是銀行聯(lián)系客戶的?紐帶?，是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的保證。

A.服務(wù)規(guī)范 B.快捷服務(wù) C.平等待客

D.誠實守信 [ A ] 9.客戶前來辦理業(yè)務(wù)，如手中工作涉及其它客戶，應(yīng)按照 的順序安排辦理。

A.先來先辦 B.先緩后急 C.先小后大

D.先繁后簡 [ A ] 10.不正當(dāng)競爭手段包括： 等。

A.優(yōu)質(zhì)服務(wù) B.平等待客 C.高效工作

D.價外補貼 [ D ] 11.著裝體現(xiàn)銀行對外形象。柜臺工作人員應(yīng)統(tǒng)一著。

A.休閑裝 B.正裝 C.運動裝

D.禮服 [ B ] 12.銀行不允許員工利用員工身份。

A.為自己辦理業(yè)務(wù) B.為家屬辦理業(yè)務(wù) C.謀取便利

D.享受國家政策性優(yōu)惠 [ C ] 13.出于對銀行服務(wù)及員工個人的感謝，客戶主動提供的貴重物品，員工必須婉言謝絕，無法婉拒而接受的。

A.原物或折價交公 B.留下自用

C.轉(zhuǎn)送他人

D.暫存辦公室 [ A ] 14.必須滿足下列所有條件，員工方可擔(dān)任社會兼職：對社會有益、不是盈利性機構(gòu)、不領(lǐng)取薪金、不影響工作業(yè)績、。

A.參與經(jīng)營性活動 B.不引發(fā)利益沖突 C.作為第二職業(yè)

D.代理業(yè)務(wù)屬于銀行經(jīng)營范圍 [ B ] 15.銀行提倡并要求員工節(jié)儉，員工行為應(yīng)符合 原則。

A.勤儉辦事 B.成本效益 C.厲行節(jié)約

D.開源節(jié)流 [ B ] 16.各部門、各崗位的員工應(yīng)加強相互間的合作與配合，后線部門員工應(yīng)為 提供令人滿意的服務(wù)。

A.儲蓄網(wǎng)點 B.綜合部門 C.管理部門

D.一線部門 [ D ] 17.上班時間員工應(yīng)全身心地投入工作，銀行。

A.允許員工隨意處理私事

B.允許員工請求同事占用工作時間幫助處理私事 C.不允許員工處理私事

D.允許員工適當(dāng)處理必要的私事 [ D ] 18.不屬于員工違規(guī)處理種類是。

A.通報批評 B.扣減薪酬 C.紀(jì)律處分

D.法律處分 [ D ] 19.員工獲得獎勵后，有下列情況之一的，撤銷其獎勵：。

A.有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生 B.工作失誤，但未造成損失 C.績效考核不佳

D.有違反公共道德現(xiàn)象發(fā)生 [ A ] 20.不屬于員工獎勵范疇的表現(xiàn)為。

A.保護(hù)國家和中行利益，挽救損失有突出貢獻(xiàn) B.對促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，改善經(jīng)營管理做出顯著貢獻(xiàn) C.保守銀行機密，維護(hù)中行聲譽有突出事跡 D.做好本職工作，完成績效目標(biāo) [ D ] 21.員工對所受處分不服，可在接到書面通知之日起 內(nèi)向有關(guān)部門提出復(fù)議。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.員工受到處分后，處分決定應(yīng) 通知本人。

A.書面 B.電話 C.口頭

D.他人轉(zhuǎn)達(dá) [ A ] 23.重大經(jīng)濟損失指違規(guī)造成 元以上經(jīng)濟損失。

A.100萬 B.200萬 C.500萬

D.1000萬 [ C ] 35

第四篇：合規(guī)題目

合規(guī)試題

姓名： 工號： 考試日期： 成績：

一、單項選擇題（共15題，每題2分）

1.證券業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是一種（c）

A.證券監(jiān)督機構(gòu)

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.自律性組織

D.證券投資人

2.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度中有關(guān)資訊服務(wù)的規(guī)定，以下何種說法是正確的（d）

A.提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送資訊

B.提供資訊經(jīng)過營業(yè)部審批后，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊

C.提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，但須經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊

D.提供資訊須經(jīng)過營業(yè)部審批，且經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊 3.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度中有關(guān)資訊服務(wù)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人提供的統(tǒng)一資訊服務(wù)不包括（d)

A.公司提供的研究報告

B.公司統(tǒng)一提供的與證券投資有關(guān)信息

C.公司統(tǒng)一采購的其他資訊供應(yīng)商的證券投資資訊

D.公司授權(quán)證券經(jīng)紀(jì)人提供的個性化資訊服務(wù)

4.關(guān)于《證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績報酬協(xié)議》中業(yè)績報酬支付的有關(guān)約定，以下說法正確的是（b）

A.營業(yè)部應(yīng)告知證券經(jīng)紀(jì)人“本月實得業(yè)績報酬”金額，由證券經(jīng)紀(jì)人自行到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開具發(fā)票

B.證券經(jīng)紀(jì)人到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開具勞務(wù)發(fā)票并取得相應(yīng)完稅憑證后送交營業(yè)部入帳

C.營業(yè)部通過現(xiàn)金支付的方式支付證券經(jīng)紀(jì)人當(dāng)月的業(yè)績報酬

D.提成比例變更的，自變更之日起生效，生效后營業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績報酬。

5.到2008年8月底，我公司營業(yè)部代理業(yè)務(wù)的（c）占比已經(jīng)達(dá)到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升。

A.電話委托

B.客服中心委托

C.網(wǎng)上交易

D.手機炒股

6.客戶在交易操作過程中連續(xù)幾次輸入錯誤密碼，證券營業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）

A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.現(xiàn)階段我國的融資融券業(yè)務(wù)采用“ ”的業(yè)務(wù)模式（d）

A.分散化、雙軌制

B.分散化、單軌制

C.集中化、雙軌制

D.集中化、單軌制

8.期貨客戶至證券營業(yè)部柜面辦理開戶手續(xù)，業(yè)務(wù)人員具體業(yè)務(wù)操作流程的先后順序為（b）1營業(yè)部業(yè)務(wù)人員向客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示，指導(dǎo)客戶簽署開戶文件； 2開戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復(fù)核及提交； 7期貨公司審定開戶； 8期貨賬戶開戶成功后客戶提示

A、1-4-2-3-6-5-7-8

B、2-1-4-3-6-5-7-8

C、1-2-4-3-6-5-7-8

D、4-2-1-3-6-5-7-8

9.客戶進(jìn)入客服中心系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢菜單后，在買入賣出中首先需要輸入的是（c）

A.證券名稱

B.委托價格

C.證券代碼

D.委托數(shù)量

10.客戶進(jìn)入客服中心系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢菜單后，在查詢菜單下可以查詢到以下哪個內(nèi)容（d）

A.隔日委托

B.股票價格

C.資金帳號

D.當(dāng)日委托

11.證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起（c）個工作日內(nèi)向協(xié)會注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊登記。

A.2

B.3

C.5

D.10 12.下列哪項不屬于證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的活動（d）

A.客戶開發(fā)

B.客戶服務(wù)

C.產(chǎn)品銷售

D.替客戶辦理開戶

13.證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的法律關(guān)系是（b）

A.勞動合同關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.承攬合同關(guān)系

D.居間合同關(guān)系

14.甲租賃公司向乙財務(wù)公司借款20萬元，乙要求甲提供擔(dān)保，甲便將出租給丙公司使用的一臺吊車出質(zhì)給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。對于甲公司的出質(zhì)和出賣行為，下列表述正確的是（a)

A.甲公司的出質(zhì)行為不發(fā)生效力，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司

B.甲公司的出質(zhì)行為已發(fā)生效力，因為甲公司已通知了丙公司

C.甲公司的出賣行為有效，因為甲公司對該吊車仍享有所有權(quán)

D.甲公司的出賣行為效力未定，因為乙公司對該吊車享有質(zhì)權(quán)

15.證券公司、基金公司等金融機構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉行為可能構(gòu)成下列哪項犯罪（b）

A.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

B.違規(guī)披露、不披露信息罪

C.操縱證券市場罪

D.洗錢罪

二、多項選擇題（共10題，每題3分）

16.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)前參加公司統(tǒng)一組織的培訓(xùn)，關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說法錯誤的是（bc）

A.執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)時間一共有60小時

B.法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間為10小時

C.證券經(jīng)紀(jì)人在完成執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并與公司簽訂《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)

D.執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)內(nèi)容包括證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 17.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度相關(guān)規(guī)定，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd）

A.通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件

B.未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者進(jìn)入期已屆滿

C.最近2年未受過刑事處罰

D.未在其他證券公司執(zhí)業(yè)

18.在提出申請成為證券經(jīng)紀(jì)人時，申請人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）

A.B.身份證原件

C.學(xué)歷證明原件

D.照片

19.以下選擇中哪些是零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)（ce)

A.網(wǎng)站最新公告

B.網(wǎng)站信息的發(fā)布

C.金融產(chǎn)品的營銷

D.客戶服務(wù)中心的運營和管理

E.大客戶vip通道

20.按《證券代理買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）

A.客戶的正面頭像。

B.客戶的身份證明文件及證券賬戶卡。

C.投資者開戶文件中的“風(fēng)險揭示函”、“買者自負(fù)承諾函”和“開戶申請表”。

D.經(jīng)客戶簽字的開戶電腦回單。

E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請表”。

F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書”

21.證券公司不得向 提供融資、融券（acd）

A.在該證券公司從事證券交易不足半年的投資者

B.證券投資經(jīng)驗豐富、風(fēng)險承擔(dān)能力強的投資者

C.證券公司股東

D.證券公司關(guān)聯(lián)人

E.交易結(jié)算資金已納入第三方存管的投資者。

22.任何單位或者個人有下列行為之一，操縱期貨交易價格的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）

A.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他操縱期貨交易價格的行為。

B.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

C.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；

D.為影響期貨市場行情囤積現(xiàn)貨的； 23.客服中心功能目標(biāo)（bcd）

A.上海地區(qū)的電話委托中心

B.全國的人工服務(wù)中心

C.異地營業(yè)部的電話委托備用中心

D.全國地區(qū)的電話委托中心

24.以下哪些屬于法律推理的方法（abc）

A.演繹推理

B.歸納推理

C.辯證推理

D.猜測推理

25.以下哪些是法律解釋的方法（abcd）

A.文義解釋

B.歷史解釋

C.體系解釋

D.目的解釋

三、判斷題（共20題，每題2分）

26.證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。（a）

A.對

B.錯

27.證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（a）

A.對

B.錯

28.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。（a）

A.對

B.錯

29.證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。（a）

A.對

B.錯

30.證券經(jīng)紀(jì)人除了應(yīng)當(dāng)參加執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)外，還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（a）

A.對

B.錯

31.申請成為公司證券經(jīng)紀(jì)人的，應(yīng)當(dāng)如實填寫，同時提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。（b）

A.對

B.錯

32.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪制度有關(guān)規(guī)定，營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。（a）

A.對

B.錯

33.公司對證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行回訪，首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開戶后的10個工作日內(nèi)完成。（a）

A.對

B.錯

34.我公司現(xiàn)場交易的傭金約為千分之2.8到3,相當(dāng)于按國家規(guī)定的傭金收取最高上限標(biāo)準(zhǔn)收取，所以現(xiàn) 4

場交易整體為公司帶來了更多的傭金收入。（b）

A.對

B.錯

35.境內(nèi)機構(gòu)客戶是指：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)上級部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。（b）

A.對

B.錯

36.營業(yè)部為客戶辦理開戶等相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開戶流程和復(fù)核機制。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。資金賬戶和證券賬戶對應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）

A.對

B.錯

37.按合同約定，客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請。（b）

A.是

B.否

38.投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。（b）

A.是

B.否

39.證券營業(yè)部根據(jù)期貨公司通報信息，對處于追加保證金或強行平倉狀態(tài)的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。否則證券營業(yè)部有權(quán)對其進(jìn)行強行平倉。（b）

A.是

B.否

40.上海期貨交易所各上市品種的交易時間為上午 第一節(jié) 09:00-10:15 第二節(jié) 10:30--11:30下午 13:00-15:00。（b）

A.是

B.否

41.上市保薦人的資格及其管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同證券交易所共同規(guī)定。（b）

A.Y

B.N

42.股份有限公司申請上市的股票應(yīng)當(dāng)是依法公開發(fā)行的股票。（a）

A.Y

B.N

43.證券交易所可以制定高于《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。（a）

A.Y

B.N

44.某上市公司董事將其持有的公司股票在買入后三個月內(nèi)即賣出，公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）

A.Y

B.N

45.判斷壟斷行為的關(guān)鍵是看某種行為是否排除、限制競爭。（a）

A.Y

B.N

第五篇：2006合規(guī)測試題目

合規(guī)測試題目

法律試題

一、《貸款通則》

1、根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月 C、6個月

3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人

C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人

二、《中華人民共和國擔(dān)保法》

4、以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金

5、法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具

B、3個月 D、12個月

B、抵押 D、預(yù)付款

6、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證

C、抵押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋

9、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同沒有保證條款，（A）。

A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

B、匯票 D、存款單

B、一般保證

D、質(zhì)押

B、三分之一 D、100%。

12、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

13、同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。

D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。

14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日

B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日

C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日

四、《中華人民共和國中國人民銀行法》

15、我國貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長。

16、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

D.國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

17、中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務(wù)院

B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、財政部

18、中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 C、集體

19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體 B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體 D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體

20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

21、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、1年 C、3年

22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。

B、董事會 D、行長

B、2年 D、5年 A、2千元

C、20萬元

B、2萬元 D、200萬元

五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

23、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) C、全國人民代表大會常務(wù)委員會

24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) C、全國人民代表大會常務(wù)委員會

25、在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營 B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)

26、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 C、500億元

27、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額

28、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% C、50%

B、100億元 D、1000億元

B、資本金總額 D、存款總額

B、5% D、90%

29、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密

C、取款免費

30、對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的

B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的

D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的

31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款

34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動資金貸款

C、固定資產(chǎn)貸款

35、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、3個月

B、取款收費 D、為存款人著想

B、8% D、18%

B、15% D、35%

B、任何長期貸款 D、信用貸款

B、任何消費貸款 D、任何貸款

B、6個月 C、12個月

D、24個月

36、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險

C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)

37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。

A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款

C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款

38、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%

39、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% C、20%

40、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由

B、15% D、25% C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

41、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。

A、中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀

六、《中華人民共和國公司法》

42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員

43、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議 C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議 D、一律無效

45、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（C）。A、0.3% C、30%

46、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會

C、股東大會

48、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)是（A）。A、股東大會

B、董事會 D、監(jiān)事會

B、董事會 D、職工代表大會

B、二分之一以上 D、全部

B、3% D、100% C、職工代表大會

49、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、經(jīng)理

B、董事會

D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

50、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名

B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的

51、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股

份（B）。

A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒有表決權(quán)

C、計算表決權(quán)時減半計算

D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決

52、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（C）。A、5人以上

B、19人以上

C、5人至19人

D、500人以下

53、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員 C、外聘人員

54、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人員 D、職工代表

C、300人

55、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格（B）。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額

56、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)

C、2年內(nèi)

57、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨

B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) 時股東大會的法定事由？

A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時 B.董事會認(rèn)為有必要時 C.監(jiān)事會提議召開時

D.公司未彌補的虧損達(dá)股本總額三分之一時

58、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會

B、股東大會 D、監(jiān)事會 C、職工代表大會

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 C、注冊資本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優(yōu)先分配利潤 D、不得優(yōu)先分配利潤

61、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額

B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額

63、公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月

C、18個月

七、《中華人民共和國民事訴訟法》

64、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。

A、不動產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院

65、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個

66、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。

A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當(dāng)事人同意 C、直接通知對方當(dāng)事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對方當(dāng)事人同意

B、12個月 D、24個月 67、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全。A、15 C、180

68、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15 C、180

69、當(dāng)事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級的另一家人民法院

B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院

70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理

八、《中華人民共和國票據(jù)法》

71、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)

B、90 D、365

B、90 D、365 72、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途

C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

73、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式

74、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對其（C）背書的真實性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日

B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日

76、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán)

D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)

77、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu) C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團體

78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零

B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額

79、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。A、簽名 B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章

80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

81、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

82、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是（D）。A、付款人名稱 B、確定的金額

C、無條件支付的“委托” D、付款日期

十、《中華人民共和國證券法》

83、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機關(guān)予以沒收

84、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名 C、前50名

85、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) C、中國人民銀行

B、前20名 D、前100名

B、國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?/p>

86、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏

C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容

87、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體 C、證券交易所指定的媒體

D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的媒體

88、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個月 C、24個月

89、（A）是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所

B、上市公司 D、行業(yè)協(xié)會

B、18個月 D、36個月

C、證券登記結(jié)算公司

90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊資本金總額

C、發(fā)行人資產(chǎn)總額

91、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有

B、非法所募資金金額 D、發(fā)行人負(fù)債總額

違法所得的，（B）。A、不受處罰

B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款

D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款

十一、《中華人民共和國合同法》

92、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約

93、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效

94、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的

D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人

C、一律無效

D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人

96、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息

C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實際借款的期間計算利息。

97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人

98、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償

99、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效

B、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效

D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。

十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。

A、個人銀行結(jié)算賬戶

C、專用存款賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶

101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個 C、3個

102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶

C、專用存款賬戶

103、因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資

104、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行

105、單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理 D、上述三個賬戶都可以辦理

106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

B、2個 D、4個

B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶 B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取

D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付

107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元

C、100萬元

108、個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人

C、非居民

109、儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)

110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷

C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成

111、我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶

C、存款賬戶

B、50萬元 D、200萬元

B、居民 D、單位

B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶

十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) B、全國人大常委會 C、國務(wù)院法制辦 D、財政部

113、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人 C、20人

114、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利 D、促成機構(gòu)重組

B、12人 D、100人

C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

115、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社

C、信托投資公司

十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》

116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會

C、新聞發(fā)布會

B、政策性銀行 D、證券公司

B、工會 D、股東大會

117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標(biāo)時，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財務(wù)、經(jīng)營和風(fēng)險相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力 C、檢查方式 D、偏好和傾向性

118、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏

119、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班

120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（B）的評價。

A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估

B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋

D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正

121、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程

序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性

C、科學(xué)性

122、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來自銀行外部的人員

B、與評價的活動無直接責(zé)任的人員 C、與評價的活動有直接責(zé)任的人員 D、高級管理人員

123、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、即時性

C、保密性

124、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行法人機構(gòu)內(nèi)部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次

十五、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

125、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模

D、市場風(fēng)險管理能力和資本實力

126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到附屬機構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對其風(fēng)險

B、權(quán)威性 D、合規(guī)性

B、公開性 D、準(zhǔn)確性

B、每年一次 D、每三年一次 管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對市場風(fēng)險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動障礙

127、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月

128、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，風(fēng)險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失

129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常

130、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施（B）。A、敞開管理

B、限額管理 D、封閉管理

B、極端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限額管理

十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》

131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)

132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)（A）。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔 C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機構(gòu)為主

134、對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任

C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半

B、3年以上 D、10年以上

B、貿(mào)易融資 D、信用證

合規(guī)試題

一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》

135、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層

136、合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風(fēng)險、（D），各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險 B、法律風(fēng)險和市場風(fēng)險 C、法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

D、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險

137、下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對全行經(jīng)營活動進(jìn)行審計 B、直接對違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查

D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查

138、下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計監(jiān)督

139、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（B）。

A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見

140、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性

B、公開性 C、動態(tài)性

D、公正性

141、根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部

142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度

143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：

A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者

D、每個員工及各級管理層共同

144、合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨立有序的組織機構(gòu) C、及時有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場調(diào)研

145、各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A 進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性）情況 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性

146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu) C、立法機關(guān) D、法律與合規(guī)部門

147、全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接

D、可以是直接或間接，署名或匿名

148、下列表述錯誤的是（C）。

A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程 C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理 D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理

B、請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做

D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做

150、下列表述錯誤的是（D）。

A、全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的 29 行為承擔(dān)責(zé)任

B、各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)

151、“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、預(yù)見性

C、預(yù)警性

152、下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性

C、建設(shè)性

153、“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性

C、動態(tài)性

154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同

二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》

B、建設(shè)性 D、動態(tài)性

B、穩(wěn)定性 D、獨立性

B、獨立性 D、建設(shè)性 155、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。A、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險 B、信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險 C、道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險

D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失

156、巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職能。”

A、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定

157、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規(guī)部門

D、所有員工（包括高級管理層）

158、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。

A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活動 D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定

159、高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a救性或（B）措施。A、賠償性

C、制約性

160、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續(xù)

D、與銀行經(jīng)營密切相關(guān)

161、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險管理活動。A、核心

B、非核心

D、階段性

B、懲戒性 D、規(guī)范性

C、非常規(guī)

162、高級管理層應(yīng)該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險問題的計劃。A、至少一次

C、至少四次

163、銀行對合規(guī)部門的定位、授權(quán)及獨立性應(yīng)通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、置于公開場所

B、傳達(dá)至二級分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉

164、銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門

B、至少兩次 D、至多四次 B、風(fēng)險管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門

三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學(xué)習(xí)討論會上的發(fā)言提綱》 165、以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動 B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機制、加強風(fēng)險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競爭力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險 D、權(quán)宜之計

167、依法合規(guī)保證了競爭的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中國銀行股份有限公司員工守則》

168、《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C）。

A、僅適用于境內(nèi)機構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機構(gòu)的全體員工

D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機構(gòu)的全體員工

B、正確方向 D、激烈程度

169、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè) C、誠實守信

B、客戶至上 D、艱苦奮斗

170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī) C、利潤至上

B、效率第一 D、服從上級

171、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

172、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級管理職務(wù) C、介紹

173、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。

A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密

B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密

B、投資或任職 D、任職

174、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”

B、“機密” D、“正本” C、“內(nèi)部資料，注意保存”

175、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應(yīng)及時報告上級決定處理方式。

A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的

C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮

176、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)

C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會

177、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織

178、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪

B、以銀行名義或部門、機構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見

179、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時，（B）。

A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理

180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)

定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、拒絕執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應(yīng)及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告

181、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話

B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話

D、利用銀行電話接聽私人電話

182、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露

D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露

五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》

183、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）

184、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人

185、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資。A、警告

B、記過 D、撤職 C、記大過

186、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕

187、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動原處理 D、無權(quán)提出任何意見

188、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)

B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響

189、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯

D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)

190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，37

B、加重 D、減輕 可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、30 C、90

191、儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

193、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

194、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分

B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同

反洗錢試題

一、《中國銀行反洗錢手冊》

195、國際社會第一個有關(guān)控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》

196、《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR

二、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

198、金融機構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款

B、客戶身份

D、大額交易

B、FIU D、AML

C、客戶交易

199、（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查

200、（C）不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則

B、保密原則

B、賬戶登記制度

D、匯款交易附言 C、了解客戶原則

D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則

201、根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年 C、50年

202、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向（C）報告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

204、金融機構(gòu)未按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級管理人員 C、中、高級管理人員 D、直接責(zé)任人員

205、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。A、中國人民銀行

C、國家外匯管理局

B、10年 D、100年

B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、財政部 206、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔

C、關(guān)閉此賬戶

207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

A、大額支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客戶”是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解

209、大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外

210、金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況

C、“了解你的客戶”

三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

211、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

B、通知客戶 D、上報可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時凍結(jié)可疑賬戶 D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

212、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。

A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

213、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個日歷日 C、8個營業(yè)日

214、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、一般支付交易

C、正常交易

215、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性

216、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日

C、被代理人和代理人

217、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤?/p>

支行。

A、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日

218、中國人民銀行和各金融機構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無關(guān)個人 B、任何無關(guān)單位 C、任何無關(guān)單位或個人 D、任何單位或個人

219、金融機構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任

四、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上

B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個人當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上

221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的

B、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的

222、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。A、2個工作日 C、2個日歷日

223、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天

C、3次、5天

224、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下

五、《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》

225、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構(gòu)對涉嫌洗錢的機構(gòu)和個人（D）。A、要慎重開展業(yè)務(wù)

B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報制 D、不得提供任何金融服務(wù)

226、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁名單中機構(gòu)和個人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結(jié)措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

B、3個工作日 D、3個日歷日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時做好保密工作，不能向任何機構(gòu)和個人透露

227、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理

D、應(yīng)報總行批準(zhǔn)后方可辦理

關(guān)聯(lián)交易試題

一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

228、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 C、內(nèi)外有別

229、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（D）。

A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國際標(biāo)準(zhǔn)的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的國際慣例。

E、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定

230、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、等同于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不低于對非關(guān)聯(lián)方同類交易

231、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商

B、公開透明 D、誠實信用 業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人

B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬

D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬

232、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、0.5%

B、5% C、50%

D、90% 233、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1% C、15%

234、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20% C、15%，20%

235、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。B、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。C、報中國人民銀行批準(zhǔn)。E、報中國人民銀行備案。

236、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會。A、3人

B、30人 D、300人 C、130人

237、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長期貸款

B、住房消費貸款 D、商業(yè)貸款 C、無擔(dān)保貸款

238、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額

239、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)每年至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項審計。A、一次 C、三次

240、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（C）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告。A、日

C、季

241、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的

B、授信總額 D、負(fù)債總額

B、二次 D、四次

B、月 D、年

242、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員

E、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬

243、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、5% C、15%

245、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。A、金融控股集團 B、商業(yè)銀行

C、國有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行

246、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（D）的事項。

B、10% D、20% A、利潤 B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)

247、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計

B、商業(yè)銀行自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函

248、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（A）。A、向商業(yè)銀行提供信用評估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資

249、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置 C、透支

D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)

250、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán)

D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)

251、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營業(yè)績 D、資信

252、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、100% C、15%

二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》

253、交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個月

C、12個月

254、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關(guān)連交易的會議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（B）。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決

C、如有反對意見就不得參與表決

D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會人士同意

255、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、全體股東 B、獨立股東

B、50% D、10%

B、6個月

D、24個月