第一篇：信用社合規員試題

****合規培訓測試試卷

（第四期）

單位： 姓名： 得分

一、單選題（每題1分，計60分）

1、錯帳沖正中如劃錯紅線，可在紅線兩端用紅色墨水劃“×”銷去，并由記帳員在（A）端蓋章證明。

A、左 B、下 C、上 D、右

2、通知存款部分支取，留存部分低于起存金額的予以銷戶，按銷戶日掛牌公告的（C）計息，或轉為其它存款。

A、不計息 B、通知存款利率 C、活期利率 D、零存整取利率

3、整存整取的存款在轉存期內可以部分提前支取（B）次。A、2次 B、1次 C、不可提前支取 D、沒有次數限制

4、于2002年4月1日出具的個人存款證明整存存單，凍結期限為4個月。客戶于（A）可支取款項。

A、2002-8-2 B、2002-7-1 C、2002-8-1 D、2002-7-2

5、本外幣單位通知存款需一次性存入款項，一次或分多次支取。單位通知存款的最低起存金額，最低支取金額為。（D）

A、500000、500000 B、100000、50000 C、50000、50000 D、500000、100000

6、儲戶認為儲蓄存款利息支付有錯誤時，應向（B）申請復核。

A、經辦儲蓄機構主管部門 B、經辦儲蓄機構 C、當地人民銀行 D、人民法院

7、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（A）。A、二年 B、一年 C、半年 D、三年

8、存本取息定期儲蓄存款（A）元起存。A、5000 B、1000 C、100 D、10000

9、下列掛失業務中不能在代理機構辦理，只能在開戶機構辦理的是（C）。A、電話掛失 B、口頭掛失 C、書面掛失 D、信函掛失

10、根據《儲蓄管理條例》，儲蓄機構設臵必須具備熟悉儲蓄業務的工作人員不少于（A）人。

A、4 B、3 C、2 D、1

11、下列業務中不得跨機構辦理的是（B）。

A、口頭掛失業務 B、單位活期存款銷戶 C、定活兩便儲蓄取款 D、存本取息存款銷戶

12、可以扣劃儲戶存款的單位是（D）。

A、12日 B、6日 C、3日 D、4日

22、根據有關規定，支票喪失后，失票人應向支票支付地基層人民法院提出公示催告的申請。該支票支付地是指（C）。

A、失票人所在地 B、收款人所在地 C、出票人開戶銀行所在地 D、出票人所在地

23、票據一般沒有（D）

A、發行者 B、期限 C、面值 D、票面利率

24、在清算窗口關閉前的預定時間內，對直接參與者清算賬戶資金仍不足清算的普通支付業務（A）。

A、退回發起行 B、允許隔夜透支 C、人民銀行分支行按規定提供高額罰息貸款 D、立即清算

25、對有疑問或發生差錯的大額支付系統業務，應在（C）發出查詢。A、當日至遲下一日上午 B、當日至遲下一個工作日下午 C、當日至遲下一個工作日上午 D、下一日日終前

26、下列對槍彈庫及計算機室等場所配備技、物防設施正確的是（B）A、防盜門、連接110的緊急報警裝臵、震動報警裝臵 B、防盜門、連接110的緊急報警裝臵、入侵探測報警裝臵 C、墻體六面澆注、連接110的緊急報警裝臵、震動報警裝臵 D、聯動互鎖門、可視對講、入侵探測報警裝臵

27、監控室（監控中心值班室）等不必配備的設施是（D）

A、有線通訊 B、無線通訊 C、數字監控錄像 D、震動報警器

28、金庫區域安裝與110報警服務臺相連的緊急報警裝臵，啟動緊急報警裝臵時應能（D）A、同時啟動現場聲、光報警裝臵 B、啟動報警喇叭

C、啟動光報警 D、不觸發現場聲、光報警，以防嚇跑罪犯

29、業務庫清點室安裝的視頻安防監控，應達到的效果是（D）

A、對復點過程監控 B、對打捆過程監控 C、對裝箱過程監控 D、以上各項都是 30、按照《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》要求，雖未達到一級風險等級的營業場所，也必須配備的設施是（C）

A、出入口安裝入侵報警設施能與照明、視頻安防監控、聲音復核設備聯動 B、現金業務區安裝出入口控制裝臵 C、現金業務區出入口安裝聯動互鎖門 D、以上都是

31、自助設備、自助銀行必須安裝的設施有（D）

A、震動報警裝臵 B、報警聯動裝臵 C、監控裝臵 D、以上都是

32、銀行承兌匯票出票人的存款賬戶、承兌協議簽訂、承兌在同一核算主體內的不同機構，保證金賬戶開立在核算主體外，銀行承兌匯票到期日日終不足扣款時，不足部分自動轉入（B）作銀行承兌匯票墊款。

A、出票人存款賬戶開戶機構 B、承兌協議簽訂機構

D、目標是為了抑制通貨緊縮

44、期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布的(D)。A、確定性 B、不確定性 C、對稱性 D、非對稱性

45、我國現階段實行的IPO監管制度是(D)。

A、額度管理 B、指標管理 C、通道制 D、保薦制

46、《企業財務會計報告條例》規定，企業編制、對外提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任，尚不構成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，對企業可以處以（B）的罰款。

A、1萬元以上5萬元以下 B、5000元以上10萬元以下 C、5000元以上5萬元以下 D、1萬元以上10萬元以下

47、存款證明書由（A）審批簽發。

A、單位領導 B、會計主管 C、經辦柜員 D、復核柜員

48、檢查人員檢查庫房的，必須出具的證件為（D）。A、查庫介紹信 B、工作證 C、身份證 D、以上都是

49、印章的使用和保管實行（B）。A、“誰使用、誰負責、誰分管”

B、“專人使用、專人保管、專人負責、章證分管” C、“專人使用、經辦保管、專人負責、章證分管” D、未啟用的印章由營業部門的主任或會計主管專人負責保管

50、戈德史密斯在金融結構與金融發展中提出的金融相關比率指標等于(B)。A、金融資產總額與實物資產總額之比 B、金融資產總額與對外凈資產之比 C、金融資產總額與國民財富之比 D、金融資產總額與國民生產總值之比

51、金融約束論與金融抑制論的根本區別在于(D)。A、金融約束是市場化的管制，金融抑制是人為的管制 B、金融約束是適度管制，金融抑制是嚴格管制 C、金融約束是主動的，金融抑制是被動的

D、金融約束的目的是通過創造租金以提供適當的激勵機制

52、農村合作金融機構查庫人員必須在被查單位（A）管庫員陪同下按規定登記后入庫檢查。A、兩名 B、至少一名 C、一名 D、三名

53、柜員密碼更換的最長期限為（B）。A、半年 B、十天 C、半個月 D、一年

54、準貸記卡的透支期限最長為（B）天，貸記卡的首月最低還款額不得低于當月透支余額的（）。

A、30，10% B、60，10% C、30，15% D、60，15%

55、可疑支付交易報告中的“頻繁”系指交易行為營業日每天發生 次以上，或者營業日每天發生持續 天以上。（B）

A、5、5、B、3、3 C、3、5 D、5、10

A、主權風險 B、轉移風險 C、法律風險 D、投資風險 E、利率風險

11、貨幣供給包括的主要內容有(CD)。

A、貨幣供給原理 B、貨幣供給機制 C、貨幣供給行為 D、貨幣供應量 E、貨幣流量與商品流量是否相適應

12、國際資本流動對資本流出國的積極影響有(ABE)。

A、有利于帶動商品出口 B、有利于提高國際地位 C、有利于拉動國內需求 D、有利于改善國際收支 E、有利于提高資本收益

13、農村合作金融機構會計分析常用的方法有（ABC）。

A、結構分析法 B、因素分析法 C、比較分析法 D、調查分析法

14、必須依照《會計法》辦理會計事務的有（ABC）。A、公司 B、社會團體 C、國家機關 D、個人

15、會計檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等介質保存，（ABC）應保存紙質檔案。A、合同 B、票據 C、原始憑證 D、報表

16、會計人員應按照統一會計制度的要求對原始憑證進行審核，對記載不準確、不完整的原始憑證應該（ABD）。

A、要求更正 B、予以退回 C、有權不予受理 D、要求補充

17、下列情況不屬于會計政策變更的是（BC）。

A、按法律或國家統一的會計制度等行政法規、規章的要求變更的 B、對初次發生的或不重要的交易或事項采用新的會計政策

C、本期發生的交易或事項與以前相比具有本質差別而采用新的會計政策

D、會計政策的變更能夠提供有關企業財務狀況、經營成果和現金流量等更可靠、更相關的會計信息

18、下列關于股金的說法正確的有（BCD）

A、股金證是股東所有權憑證和參與利益分配的依據，可用于入股行的貸款質押。

B、資本公積轉增股本金時，無須繳納所得稅，以未分配利潤或盈余公積轉增股本金時，股東應繳納所得稅。

C、股東應在入股銀行、開立與股金賬戶對應的人民幣結算賬戶，且在未退股金前不得將該活期存款賬戶銷戶。

D、柜面受理股金證書面掛失業務時，如確認為股東本人辦理掛失的，則掛失當天即可為股東補發新股金證。

19、內部賬是用于內部賬務核算的賬戶。經批準的以下（ABD）賬戶也可采用內部賬形式管理。

A、股金散戶匯總戶 B、存貸款散戶匯總戶 C、存貸款賬戶 D、財政類繳款過渡存款賬戶 20、關于個人存款賬戶實名制的說法錯誤的是（ACD）。A、中國公民的臨時身份證、戶口簿均可作為存款實名制證件

B、不使用本人身份證件上的姓名，營業網點不得為其開立個人存款賬戶

C、外國公民的護照、港、澳、臺居民的大陸通行證以及居住證均可作為實名證件使用

第二篇：信用社合規檢查試題及答案

農村信用聯社

合規操作102項測試題

得分：

填空題（每題2分，合計100分）單位：姓名：職務：

1、各營業機構負責人、營業經理查庫頻次：每周 一次，按月不少于 四次；兩次查庫間隔時間不少于7天。

2、主任檢查柜員尾箱及現金庫時要求：查庫記錄 完整，查庫內容真實，是否堅持“ 開箱、開包、移位、卡

把、核對卷別、清點零幣”的查庫要求等。

3、查庫內容完整是指必須檢查 庫存現金、重要空白憑

證、抵押質押有價物品、代保管有價物品、有價單證等做到賬實相符。

4、金庫內嚴禁存放與 現金、有價單證、柜員現金箱以

及經有權人審批的特殊物品 等無關的物品。

5、營業終了，現金尾箱須經雙人復點后入 庫 保管。柜員

營業用大額現金必須 入臨柜保險柜 保管。

6、管庫員必須堅持雙人管庫、同進同出。

7、金庫或保險柜鑰匙必須分管、分持、平行

交接 并在要害崗位鑰匙交接登記簿上詳細記載。

8、非管庫人員不得進入金庫內，必要時進入必須填寫《 非管庫人員出入庫登記薄》，管庫員離職按規定辦理 交接手

續。

9、監控錄像必須 有效監控 金庫內的物品。

10、庫存限額不得連續 3天 以上超過聯社核定的限額。

11、殘幣確認必須加蓋“ 全額”“半額 ”章。

12、辦理假幣收繳業務必須加蓋“假幣”字樣，出具

《 假幣收繳憑證 》，同時在綜合業務系統進行上繳流程操

作。

13、網點柜員尾箱內現金、憑證必須與綜合業務系統內打印

出的電子尾箱余額 一致 ；核對后核對人在“ 柜員尾箱余

額一覽表 ”上勾兌并簽字證明。

14、柜員休假時必須進行尾箱交接，交接時尾箱必須清

零；同時登記《 會出人員工作交接登記薄》《 業務印

章登記暨使用交接登記薄》《要害崗位鑰匙保管交接登

記薄》，并由 主任或營業經理進行監交。

15、柜員離位時臨柜保險柜必須 上鎖亂碼。

16、信用社對當日單筆或者單戶累計超過5萬元（含）的現金支取必須由 主任 履行審批等監督職責。

17、授權時應按規定進行復核，規范操作；授權密碼必

須保密、定期更換。

18、柜員工作變動或臨時離崗必須按規定辦理交接手續。

19、重要空白憑證管理必須遵守“不得預先 在重要空白憑

證和業務憑證上加蓋業務印章”規定 ”；

20、辦理掛失業務，必須認真核實賬戶 余額 ；嚴格審核客

戶 身份證件，留存核查結果。

21、掛失憑證、客戶資料填寫必須 完整 ；

22、掛失業務分為憑證掛失、密碼掛失、雙掛；密碼 掛失必須客戶本人辦理不得代辦。

23、柜員離柜時必須退出操作界面 并將保管的現金、重空、印章等重要物品入庫（柜）加鎖保管。

24、大額交易業務必須按要求報送 大額交易報告。

25、個人儲蓄存款必須實行“ 實名制 ”，認真審核客戶有

效證件。

26、重要空白憑證管理必須遵守“不得預先 在重要空白憑

證和業務憑證上加蓋業務印章”規定 ”。

27、作廢憑證必須剪角并加蓋 “作廢”章。

28、印章管理必須按規定 使用、保管、交接 ；印章啟用

前應在《山西省農村信用社業務印章暨使用交接登記簿》上

預留 藍色印模，注明啟用日期，方可使用。

29、對賬管理必須 記賬崗、對賬崗分離。

30、對賬工作必須真實： 企業 印章與 開戶單位必須一致。

31、對賬率必須達到100%；

32、銀企對賬必須執行“雙線雙向”對帳；雙百萬賬戶必須雙人上門核對余額、發生額。

33、質押物必須按規定辦理 止付，質押物保管視同 現金

和重要空白憑證進行保管。

34、會計登記薄必須建立 健全、記載及時、完整；

35、監控必須覆蓋有效區域；監控資料保存時間不得少于30

天；

36、營業臨柜人員自衛武器 必須 人手 一支，必須放在 隨

手可取之處 ；

37、安全檢查每月至少四次；安全保衛學習每月至少 四次；

38、貸款客戶必須在信用社開立存款賬戶 ；

39、信貸業務必須調查崗、審查崗、審批崗分離；

40．抵質押率：存單質押率控制在90%，房產抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商業用房控制在50 %，機

器設備控制在30-40 %。

41、突擊檢查時必須要求檢查人員出示 檢查證、工作證、身份證、介紹信；同時電話核實檢察人員身份，省聯社突擊

檢查核實電話；市聯社突擊檢查核實電

話；

42、四項制度包括：親屬回避制度、強制休假制度、干

部交流制度、崗位輪換制度。

43、辦理特殊業務要嚴格審核 客戶身份證件；

44、柜員離崗時，需將 個人名章（包括嵌套的個人名章）自行保管。柜員個人名章只限本人使用，不得交接；

45、業務印章暫不使用的，上交營業經理入庫保管；繼續使用的，與接交柜員辦理交接手續。兩種情況均需辦理 印章交接，并在《 業務印章登記暨使用交接登記簿 》中記載。

46、柜員應盡量避免手工補制憑證的現象發生，如因系統故

障、打印機故障等異常情況，導致機打憑證破損、打印要素

不全或未打印的“系統不支持重打的 非重要空白單證 ”，可手工填制機打內容，但必須注明“ 手工補制，嚴禁重復 ”

字樣，并由 營業經理 簽字確認。

47、因柜員記賬錯誤需要抹賬的，柜員依據填寫完整且負責

人簽字確認的《 山西省農村信用社錯賬抹賬審批單 》進行抹賬處理，且錯誤《記賬憑證》上必須注明抹賬原因、抹賬憑證序號及正確的《記賬憑證》序號，正確的 《記賬憑

證》上必須注明原錯誤憑證的序號。原支付結算憑證作正確《記賬憑證》的附件。

48、密碼掛失后可當日辦理改密，但要嚴格相關手續，辦理

后要求客戶在掛失申請書上簽注“ 密碼已修改，由此引發的經濟糾紛信用社不負責任 ”。

49、客戶辦理業務留存的身份證件必須加蓋“ 此復印件與

原件核對一致 ”章，并進行 聯網核查，打印 聯網核查記錄；

50、內部人員必須遵守不得代客戶 辦理業務；不得自辦

本人業務，嚴禁內部員工代 客戶 保管存折（單）印章等。

第三篇：信用社合規學習心得

學習心得

我今年剛剛參加工作，作為農村信用合作社的一名普通員工，我一直嚴格要求自己，嚴格按照各項規章制度合規操作，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距，針對自己平時的工作情況，我進行了認真的自查，以便自己能認識到自己的不足，以提高自己的能力和素養，更好地開展以后的工作。

首先，在思想上嚴格要求自己，樹立科學的發展觀，不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入每一天的工作。

其次，是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，互相監督，共同進步。

再次，各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行操作；大額支取現金時，要求出示證件，并及時登記審批；在辦理開、銷戶、掛失、定期存款未到期支取等業務時按有關規定，要求出示身份證，并驗證其真偽，并且留下復印件認真審查，嚴格按制度辦理；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；

但是，通過這次認真的自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、缺乏創新，按部就班，很多工作只是會做卻不明白為什么這樣做，缺乏思考。2有時侯粗心，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。

在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格約束自己，恪盡職守，兢兢業業，以認真負責的態度做好每天的工作，嚴格規范自己的業務操作，追求每一分的進步。

**信用社* *

2011年9月28日

第四篇：信用社合規學習心得

信用社合規學習心得

信用社合規學習心得一：信用社合規學習心得

我今年剛剛參加工作，作為農村信用合作社的一名普通員工，我一直嚴格要求自己，嚴格按照各項規章制度合規操作，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距，針對自己平時的工作情況，我進行了認真的自查，以便自己能認識到自己的不足，以提高自己的能力和素養，更好地開展以后的工作。

首先，在思想上嚴格要求自己，樹立科學的發展觀，不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入每一天的工作。

其次，是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，互相監督，共同進步。

再次，各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行操作；大額支取現金時，要求出示證件，并及時登記審批；在辦理開、銷戶、掛失、定期存款未到期支取等業務時按有關規定，要求出示身份證，并驗證其真偽，并且留下復印件認真審查，嚴格按制度辦理；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；

但是，通過這次認真的自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、缺乏創新，按部就班，很多工作只是會做卻不明白為什么這樣做，缺乏思考。2有時侯粗心，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。

在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格約束自己，恪盡職守，兢兢業業，以認真負責的態度做好每天的工作，嚴格規范自己的業務操作，追求每一分的進步。

>信用社合規學習心得二：農村信用社合規建設學習心得體會>>（1097字）

最近，我縣聯社按照區聯社《2008年xx農村信用社合規建設工作意見》xxx號文件精神。為認真貫徹落實銀監會各項合規管理要求努力營造“合規人人有責”的文化氛圍，提高合規管理理念。和制度執行力。確保我縣農村信用社持續穩定健康發展，開展此次依法合規經營教育活動。

這此活動學習了《xx農村信用社儲蓄業務管理暫行辦法》及《廣西農村信用社員工違法違規行為處理辦法》等等。通過認真學習，對依法合規經營有了更深一層的認識，現就此次學習活動幾個理性的認識。

一，愛崗敬業，無禮奉獻。

愛崗敬業，是各行各業中最普遍的奉獻精神，我們信用社要發展要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位員工的無私奉獻精神是不行的。作為信用社的一名員工，為信用社的前途和發展，做一名愛崗敬業的員工。自參加工作以來，我一直從事這項職業也一直熱愛這個職業，在工作中不斷加強學習，時刻按照職業規范去要求自己努力工作。

二，加強業務知識學習，提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力全面加強柜面營銷和柜臺服務。是我們臨柜人員最為實際的工作任務。加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話，各項規章制度的建立不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。

三，增強規章制度的執行與監督防范案件發生意識。

信用社號稱三鐵“鐵制度，鐵算盤，鐵賬本”，正因為有了這三鐵信用社在百姓心中，才是值得信賴的。有規不遵有章不循，是各個行業之大忌。車行千里始有道。就一線柜員而言從內部講要做到從我做起正確辦理每一筆業務認真審核每張票據，做好相互制約相互監督。不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持致始致終地按規章制度其事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系流發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重的損害了信用社的社會信譽，應采取相應措施。正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，堅持經常的案例警示教育。自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。使各崗位人員真正做到明確職責，細制度，嚴操作。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過這次依法合規經營教育活動，我找到了自我正確的價值取向與是非標準。增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規，全程合規，主動合規，合規創造價值”的合規管理理念。不斷提升我縣信用社案件防控工作水平，確保我縣農村信用社持續穩定健康發展。

>信用社合規學習心得三：信用社員工合規學習心得體會>>（456字）

初識“合規”，無外乎符合規定、規矩，自認為是天經地義的事。自然界萬物生長，無不遵守著“生物鏈”的規矩，純粹是一種本能，是一種平常的東西。更何況高級動物——人呢？

“人之初，性本善。”然而，事物是發展的，但也有其兩面性的特點。要么往好處發展，要么往壞處發展。合規，則前途廣闊，違規，則敗壞并受懲。合規的道理，人人都懂。但人是個復雜的動物，常常受外界各種因素的利誘，心思不定，合規與違規往往決定于人心靈深處的一個閃念。

不合規的后果慘不忍睹，三鹿集團的破產、華爾街的凄慘便是明證，監獄里的罪犯便是反面教材。回顧信用社系統內出現的眾多典型案例，不禁深受震動，感慨不已。但為什么會經常出現這樣“明知故犯”的行為呢？究其原因，便是從心靈上沒有完全認識合規的重要性，思想覺悟不高，自控能力不強，僥幸心理在作祟。

那么，我們該怎樣做到合規呢？我認為，我們每一個信用社員工應當不斷加強自身修養，提高思想政治素養，養成自覺合規行為習慣，以合規為榮，以違規為恥，讓合規思想真正融入心靈，融進靈魂，滌清心智，只有心靈合規了，行為才不會違規。

>信用社合規學習心得四：信用社合規管理年活動心得體會>>（1210字）

2011年以來，我們泓芝驛信用社社認真貫徹落實銀監部門、上級聯社的案件專項治理、“五大”系列活動、合規管理年等三大專項工作的文件與會議精神，召開了再動員會議，并對照三個《實施方案》，認真組織，嚴格要求，現已圓滿完成了學習階段任務。在學習階段，每位員工都能積極參加，全面系統地學習了方案要求的內容，并認真記好學習筆記。通過學習，全員在思想上普遍形成了“合規操作、防范風險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。我主要談談自己在學習過程中的幾點感受：

一、學習氛圍比較濃厚

信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。正是基于信用社領導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態度非常端正。通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。

二、合規意識得到提高

通過學習，全員再一次認識到違規經營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續發展；充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進一步轉變經營理念，工作中才能自覺地把“合法守規”作為一個最低標準，經手業務時心中應時刻高舉“這面合規旗”，真正以一個主人翁的姿態，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶服好務。

三、抓好學習長效機制

“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，所以今后全員的學習一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。要切實從提高學習興趣點出發，改變一味單調的學習活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家常”的方式將學習內容穿插其中，既活躍學習氣氛，又增強學習效果。

四、合規管理從我做起

高級管理層要引導員工樹立“違規就是風險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過學習討論，發現工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過學習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業務一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規定”。

第五篇：信用社合規自查報告

合規自查報告

我叫，今年歲，學歷，從事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在聯社工作，現任。現將合規自查報告如下：

一、思想進步，政治堅定。多年來，組織上的培養，領導和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅守規章，踏實做事，作風正派，求真務實，謙讓容人的品格。我始終認為，干好事業靠的是忠誠于事業，靠的是一絲不茍的責任心。我服從黨的領導，聽從單位安排，積極參加單位組織的各項活動。做到政治堅定、清正廉潔，努力學習三個代表，實踐三個代表。在日常行為中嚴格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的工作和學習，本份做人，踏實做事，力求做一個勤奮、上進的人。

二、本職工作勤墾認真，嚴謹負責。

到以來，我自感責任重大，我一直把“愛崗敬業、勤勉進取”作為自己的座右銘，無論干什么，都把業務放在心上，責任擔在肩上，盡職盡責，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學習邊實踐，邊工作邊學習，我非常重視領導給予的每一次機會，總是竭盡全力，兢兢業業地工作，以回報領導和同事對我的信任。正是基于此，無論做什么，我都腳踏實地，努力工作，無怨無悔。不論是網絡系統啟動，還是各類財務培訓、學習，我都能和科里的同志們共同合作、協調方方面面的事情，通過不懈努力，來提高各信用社的工作效率，實現我們的人生價值。

三、在業務方面有股“鉆勁”。無論是在業務學習中，還是在業務管理上，我都堅持走到哪里就學到哪里，向領導學習，向實踐學習，向同志們學習，以肯于鉆研的學習精神，不給自己留疑問。關于取長補短、學習他人的優點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動上同步，大事講原則，小事講風格，能與同志

們戮力同心，攜手共進。幾年來不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識。提高了我在管理中的水平，同時也提高了個人的綜合素質。

四、在日常工作中能夠尊重領導、團結同事，所在科室多次被評為優秀部室。在日常工作中我堅持做到嚴于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團結協作搞好工作。為團體創造一個積極向上、充滿活力的環境，在干好工作的同時，努力提高每一個人的綜合素質，大家互幫互助，團結協作，力爭團隊整體升級，因為我深深知道：學無止境。

五、協助主管做好工作，確保各類報表報送的及時準確財會部的數據統計、分析、匯總上報工作所用的時間占全部工作時間四分之一以上，也是部的基礎性工作，夯實基礎是關健。經過統一法人機構改革，信用社大部分財務工作都回到了聯社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續做好業務指導、審核匯總工作，保證各類報表、報告的報送質量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時將上級領導的要求貫徹實施到基層，把基層的意見、要求反饋上來，做好上傳下達的工作。加強同各科室的協作，使部在信用社系統整體協調工作中更充分發揮作用。

總之，在上級領導和同事們的關心幫助下，一年來本人的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級領導的關心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會把工作做得更好!