第一篇：信用社(銀行)合規部年度工作總結

＃＃信用社（銀行）合規部年度工作總結

＃＃年在聯社領導的重視與支持下，合規部全面貫徹落實＃＃年工作會議精神，緊密圍繞提高精細化管理水平，堅持“總體部署，扎實推進，積極創新，持續改進，穩步提高”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將＃＃年工作總結如下：

一、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育

（一）加強合規文化宣傳。一是認真堅持每周四下午定時發送合規短信，確保合規短信及時發送至全社每名員工的手機中，增強員工合規操作意識。合規部于5月份在全社組織開展了合規短信公開征集活動，共征集到230余條優秀合規短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規短信發送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發送人員的手機號碼。二是做好合規信息報送。根據辦事處要求，及時總結合規工作經驗，及時報告合規風險信息，每月向辦事處上報優秀合規信息2篇。三是做好合規宣傳工作。合規部根據自身實際，不斷拓

寬合規宣傳渠道、積極創新合規宣傳方式、努力提高合規宣傳效果，大力推動合規信息平臺建設，在內、外網，報紙，雜志上開辟合規宣傳專欄，刊發合規簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規屏保，加強檢查，并積極做好合規屏保后續修訂工作。五是征集合規宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規部于8月26日面向全社干部職工征集合規宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優秀獎若干名。獲獎作品由＃＃聯社收藏，優秀作品推薦辦事處、省聯社參賽。

（二）開展合規知識教育活動。一是組織全社員工對銀監會法律法規清理結果進行學習，提高全員法律法規意識。二是6月份由合規部負責牽頭組織對本聯社各部門2010年度的規章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了年度規章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規部會同各專業部門，對本單位規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了年度規章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規知識學習。組織加強對法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，對不同專業每月組織一次合規知識集中學習，9月份合規部組織了全員合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯社成立7周年，聯社舉辦合規知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名

業務較熟的優秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規知識大獎賽。

二、加強合規風險管理，提高合規管理水平

（一）加強合規管理工作的檢查指導。一是年初制定了年度、季度工作指導意見。根據合規工作指導意見，細化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規聯絡員聯席會議，定期研究合規風險管理情況，形成合規組織體系有效聯動的管理合力。三是組織開展合規風險檢查工作。7月份組織開展了合規風險檢查，內容包括：合規管理體系運轉情況、合規風險類別、風險影響程度、風險生成原因、違規事件整改效果等，并形成合規風險檢查報告，上報聯社高級管理層與辦事處。對檢查中所發現的問題，以《合規督查意見書》的形式向專業部門發出。

（二）做好各類合規風險管理報告報送工作。一是年初建立合規風險事項報告制度。按季收集合規風險信息或風險點，對合規風險進行評估、監測，提出風險預警和化解措施，形成合規風險報告，按季及時向高管層和專業部門反饋。二是建立合規工作報告制度。根據＃＃聯社合規風險管理操作規程和工作計劃完成情況，按季編制《合規工作報告》和《合規風險事項報告》，能夠按時于季末15日內完成書面報送工作。

三、加強營業網點規范化服務建設，提高優質文明服務水平

今年以來，合規部“立足長遠、不斷創新”發展工作思路，努力做好營業網點規范化服務建設工作。結合轄內實際情況，高起點、高標準地打造一批具有信用社特色和優勢的營業網點，嚴格按照省聯社統一標準，建設“形象好、功能全、輻射面廣、服務水平高”的精品網點，在硬件設施配備上，各社統一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、LED利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優質文明服務方面，合規部不斷強化營業網點優質文明服務建設，1月份配合上海啟航銀行培訓公司對我社員工進行規范化服務培訓，2至11月份多次對各社規范服務情況進行現場檢查、電視監控非現場檢查，對檢查中所發現的問題及時做到整改，對相關責任人進行了相應的處罰，對優質文明服務做到較好的先進個人進行物質獎勵。6月份由內訓師對各營業網點員工、大堂經理、保安人員進行了規范服務培訓。為了有效提高營業網點日常優質文明服務后續管理工作，合規部向各營業網點下發了《晨會登記薄》、《營業網點巡查登記薄》、《服務質量監測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優秀員工參加省聯社內訓師培訓。通過全社員工共同努力，使服務水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業務持續健康發展。

四、網點改造及溫馨家園建設工作

＃＃聯社共有基層營業網點27處，其中城區網點9家，鄉鎮網點18家。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，＃＃聯社對轄內營業網點員工生活區域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家網點進行溫馨家園改造，城區改造2家，鄉鎮改造13家。此次溫馨家園建設處處彰顯以人為本建設理念，先后為員工宿舍配備空調、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續管理工作。截止＃＃年6月底，已經完成全部改造計劃。溫馨家園建設不但給基層營業網點員工營造出優良的生活環境，而且激發了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。

五、下步工作計劃

（一）做好＃＃年度基層信用社績效考評匯總工作。合規部負責對相關部室所報的基層信用社業務考核表進行考核

匯總，對業務考核表進行合規審查，確保考核匯總表公開透明、公平公正，并及時轉交稽核部、人事綜合部、會計部發放工資。

（二）做好＃＃年度合規文化宣傳教育工作。一是認真做好每周四下午合規短信發送工作。二是做好合規短信、合規信息征集報送工作。三是做好合規宣傳工作。四是做好合規知識教育工作。五是繼續做好合規漫畫征集工作。

（三）做好＃＃年度合規風險管理工作。一是繼續加強合規管理工作的檢查指導，不斷強化對各社風險點進行風險排查，查找風險漏洞及時進行整改。二是做好各類合規風險管理材料報送工作。

（四）做好＃＃年度營業網點規范化服務工作。一是繼續加強營業網點硬件服務設施建設，努力為客戶營造出優良服務環境。二是不斷強化員工規范化服務培訓工作。三是做好對營業網點優質文明服務檢查督導工作。

（五）做好＃＃年度營業網點建設與溫馨家園建設工作。＃＃年計劃對7家營業網點辦公區域進行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業大樓進行重新裝修，對已建成的天宮信用社進行裝修，購建富達商貿城、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業辦公樓新建并進行裝修。在新營業網點建設的基礎上再對4家營業網點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，＃＃年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標準、高質量的完成對以上4家溫馨家園式營業網點的建設改造工作。

＃＃縣農村信用合作聯社合規部

第二篇：信用社(銀行)合規部各種崗位職責

信用社（銀行）合規部各種崗位職責

經理(副經理)崗位職責描述

（副職協助工作，按分工做好崗位職責工作）

一、主持本部門全面工作,負責本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃工作任務。

二、擬訂工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

三、擬訂、調整、完善本部門人員崗位職責和考核辦法，報批后組織實施。

四、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對單位制訂的規章制度、文件、開辦新業務、重大事務決定的合規性、合法性進行審查，提出意見建議，出具合規評價書、風險評估意見書、法律意見書。

五、對轄內機構落實法規制度和執行業務操作規程、事務辦理規程進行合規評議，提出合規意見，出具的合規意見書、風險評估意見書、法律意見書。負責聯社及所屬營業機構的合規管理、風險管控和法律工作進行管理、檢查、指導工作。

六、對單位和下級機構出現的合規性問題進行調研、評價，提出合規意見、建議，提出加強合規管理、風險管控、案件防范工作意見建議，出具合規意見書、風險評估意見書、法律意見書。

七、制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。

八、組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。

九、協助相關培訓和教育部室對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。

十、組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

十一、保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估合規執行意見和監管要求的落實情況。

十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

綜合崗位職責

一、做好部門辦公室事務管理、會務，文件收發、傳達等日常工作和各項后勤事務工作。保管、使用業務印章、重要資料。

二、對本部門的文件、資料、會議記錄等的收集、整理和分類裝訂保管，并建立業務檔案。完成本部門業務檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會、學習的準備、召開工作。

四、編制、匯總填報有關工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結。做好報表統計、報告和各種書面報告收集、擬寫報送工作。

五、收集有關規章制度在執行過程中遇到的問題，向領導提出改進意見和建議。做好本部門調研、檢查和工作中的各種問題歸集、處理、移送和督促工作。

六、受理本部門的來信、檢舉工作。

七、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

八、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

風險管理（案件防控）崗位職責

一、擬訂風險管控工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供風險評價意見，出具風險評估意見書。

三、為本單位和營業機構提供風險管控咨詢，出具風險評估意見書和加強風險管控、案件防范工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具風險評估意見書。

五、開展風險管控檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，做好風險管控工作，防控案件和重大事故發生風險。

六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收，做好風險控制。

七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具風險評估意見書。

八、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的風險評估，出具風險評估意見書。

九、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。

十、參與重大事故和危機處置活動，協助有關部門進行善后處理。

十一、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十三、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十四、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

法律事務崗位職責

一、擬訂法律工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供法律意見，出具法律意見書。

三、開展法律工作檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，為本單位和營業機構提供法律法規咨詢，出具法律意見書和加強法律工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具法律意見書。

五、做好普法工作。

六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收。

七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。

八、按授權辦理聯社及營業機構法律訴訟。

九、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的法律咨詢，出具法律意見書。

十、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。

十一、參與重大事故和危機處置活動，協助有關部門進行善后處理。

十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

第三篇：信用社法律合規部工作總結及明年工作計劃

信用社法律合規部ⅩⅩ年工作總結及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在總社領導的重視和支持下，法律合規部全面貫徹落實ⅩⅩ年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體干部員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將ⅩⅩ年工作總結如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情況

（一）條塊結合，建立健全合規管理組織體系

有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，年初根據監管部門對我社法律合規部和稽核部職能調整的監管意見，結合本社實際，對法律合規部門的工作職責進行了重新劃分和調整，理順了法律合規部門與相關業務部門、風險管理部門、內審部門職責關系的界定，重新修訂了合規管理崗位責任制，明確了今年合規建設和合規管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社范圍內聘任合規管理員，完善合規風險管理網絡。以各業務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業技術職務的合規管理員XX名。合規管理員在法律合規部的統一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本社合規風險防范發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。

（二）完善機制，建立合規風險識別和報告管理流程

一是制定《XXXX社合規風險講評辦法》。XX月份，法律合規部制定了《XXXX社合規風險講評辦法》，具體規定了合規風險講評的程序和方法，明確了合規風險事項的報告路線。通過開展各條線業務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。法律合規部按季提交《XXXX社合規風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規風險狀況，進行風險管理決策提供依據。今年通過各業務條線和基層營業機構檢查和自查發現的問題共計XXXX個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發現的問題責任人實施經濟處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內控督查小組對日常檢查發現的臨柜操作不規范、ATM管理不到位以及貸款發生欠息或逾期等情況，對相關責任人進行的經濟處罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀扣分XX分。二是制定《XXXX社合規事務管理辦法》。XX月份法律合規部制定了《XXXX社合規事務管理辦法》，辦法綜合了合規議事制度、合規會議制度、合規績效考核制度、誠信舉報制度、合規問責制度、合規意見書制度等多項制度，對合規審查、合規論證、授權管理、合規咨詢、合規培訓等合規事務的處理流程、報告方式等均做出詳細的規定。該項辦法的出臺，進一步規范了合規領域的管控，使本社合規風險管理制度趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。全年法律合規部審查各業務條線提交的《XXXX社違章違紀處罰條例》、《XXXX社房地產信貸管理實施細則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》、《XXXX社法人客戶信用等級評定辦法》、《XXXX社信貸業務操作規程》，《XXXX社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《XXXX社財務顧問業務實施細則》等制度XX個；貸記卡分期付款業務、財務顧問業務等新業務產品論證XX項；審議各類責任追究意見XX項；同時，充分發揮內控委員會職能，全年共組織召開內控委員會例會XX次，審議有關內控制度、新產品認證報告等XX項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰。

三是建立合規問題庫。法律合規部在今年XX月份完成全社合規問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設、內部管理、業務操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規操作的演變過程,找出規律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合。同時，也為各業務條線和內審部門提供了參考，以優化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規問題糾錯庫將成為本社合規管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規風險的有效方法，并逐步成為合規風險管理的長效機制。

（三）全員參與，倡導和培育良好的合規文化

一是牽頭組織開展“主動合規，全員合規”主題活動。為提高全社干部員工合規經營意識，強化合規風險管理，由法律合規部牽頭組織，在全社開展“主動合規，全員合規”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規，全員合規”主題活動領導小組。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規范經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效機制，提高合規風險管理的有效性。

二是舉辦合規知識競賽。為扎實深入推進合規文化建設，培育全社員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進全社依法合規經營,法律合規部策劃和組織了全社的合規知識競賽，競賽的知識范圍主要為經濟金融法律法規，人民銀行、銀監會規章及本社各項內控制度，并緊密結合業務操作實際，將日常工作中發生的案例，通過模擬試題進行現場再現，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規經營意識的提高。

三是舉辦合規風險管理文化沙龍。為提高全社合規意識和合規風險管理水平，交流合規文化建設經驗，法律合規部組織舉辦了一期合規風險管理文化沙龍。合規風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規風險管理方面的經驗與做法，為加強我社合規風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規則以及恪守職業操守，促進員工從合規意識向合規理念的轉變。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規管理工作

一是梳理行內規章制度。規章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規章制度，按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、零售業務、會計結算財務、資金業務、風險管理、稽核監察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發給全社關鍵業務崗位。通過對規章制度的系統梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長效機制。

二是制定《票據業務操作手冊》。XX月份，法律合規部印發了《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票轉貼現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規范票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。

三是組織編制合規手冊。XX月份，法律合規部完成了《XXXX社合規手冊》的定稿、印刷和發放工作。該手冊根據我社合規管理所適用的法律、法規、規章、地方性法規及司法解釋等整理匯編而成，分XX個部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規經營理念，提升經營管理水平發揮積極作用。另外，法律合規部在持續關注法律、規則和準則的最新發展的同時，在法律合規部網站中建立了法律法規庫，建立了新法規持續更新機制，及時關注法規變化，并在第一時間將最新的法律、規則和準則通過法律合規部網頁傳達給各部門和經營機構，進行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規定已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防范可能發生的法律風險，法律合規部組織專人對我社使用的XX類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于ⅩⅩ年初投入使用。

五是開展合規檢查。為加強全社授權行為的統一管理和內部控制，增強本社防范風險和控制風險的能力，保障全社各項業務安全穩健運行，法律合規部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對ⅩⅩ年全社業務授權行為進行了合規檢查。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規定，未發現超越權限進行轉授權或授權委托現象，權力與責任基本清晰、明確。但也存在授權方式不規范、未按照規定使用“XXXX社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”、“授權書”等進行授權委托、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題。根據以上問題法律合規部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學習《XXXX社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款內容，嚴格遵照執行，以加強對業務授權行為的管理。

六是組織合規培訓。根據今年重新聘任合規管理員以及多項合規管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規風險管理意識，快速提升我社合規管理人員的專業技能，有效推進“主動合規，全員合規”主題活動的開展，法律合規部根據全年合規培訓計劃，在全社開展了XX次合規培訓與教育。一是組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓。培訓的主要內容為學習合規風險管理的相關文件、合規問題管理系統的操作、合規風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要內容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規意識和綜合業務素質明顯提高，執行制度的自覺性、防范合規風險的綜合管理能力顯著增強。

七是做好日常合規咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規部門的合規咨詢和建議時，法律合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提供合規咨詢和建議。通過電話咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業務部門和操作人員提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持，主動為合規風險監測、評估提供風險信息。

八是推進“流程銀行”建設，構建規范經營框架，深化內部管理職能。年初在總社高管層帶領下，法律合規部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上，法律合規部初步制訂了“流程銀行”的業務標準、業務辦法和業務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業化和前臺營銷系統化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設；同時，在各業務條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導性和權威性。

第四篇：信用社(銀行)合規問責制度（精選）

信用社(銀行)合規問責制度

第一章

總則

第一條

為進一步加強全縣信用社合規管理，樹立“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》，結合我縣實際，制定本制度。

第二條

合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條

合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。

第二章

問責原則

第四條

合規問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。

第三章

問責范圍

第五條

全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應實施問責：

（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響聯社工作整體推進的；

（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規和信用社管理規定的行為。

第四章

問責機構 第六條

合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

（一）各業務條線的主管職能部門、各信用社領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；

（二）聯社合規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由聯社人力資源部具體實施問責。

第五章

問責程序

第七條

下列情形可以作為合規風險管理問責的信息來源：

（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。第八條

得到上述信息來源的，問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，并向聯社主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第九條

問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第十條

處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第十一條

被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。

在做出受理復核申請決定后，聯社問責機構可根據復核申請的內容，請示聯社主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。

在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報聯社社務會。聯社社務會在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由聯社黨委做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

復核決定為最終決定。

第六章

責任劃分

第十二條

問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。

（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。

第七章

責任追究

第十三條

凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條

實施責任追究，按照管理權限和規定的程序辦理。

第八章

附則

第十五條

本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第十六條

各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》。

第十七條

本辦法由聯社制定、解釋、修改。第十八條

本辦法自下發之日起施行。

第五篇：信用社(銀行)合規征文：合規之我見

信用社（銀行）合規征文：合規之我見

合規,顧名思義,就是做事要符合規矩,這是對合規的表面的簡單理解。

根據巴塞爾委員會《合規與銀行內部合規部門》的精神，合規的定義是指使銀行的所有經營活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

農村信用合作社（以下簡稱農信社）其合規的本質是與商業銀行一致的。作為高風險行業，農信社的安全穩健發展離不開合規的經營，既要有合格的“規”，又要大家自動“符合”這個合格的“規”。據筆者所了解國內外商業銀行大都設有合規部門，其職責包括合規風險的識別、監測、評估與報告，及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持。對于目前正處于深化改革階段的農信社而言，合規風險管理的建設才處于起步階段，未來的發展任重而道遠。

筆者作為一名參加農信社工作不久的員工，初時，在崗前培訓的過程中，對合規的認識尚為淺顯，多局限于對學習資料上的感性認識。然而在綜合柜員崗位實習了一段時間后，通過對實際業務的操作，筆者對合規有了更為深刻的認識，逐漸意識到合規對農信社的重要意義。實習期間，筆者時常碰到一些有關合規與否的現象。例如，一些客戶代替他人來我們營業網點辦理存折書面掛失申請的時候，在無法提供存折儲戶本人的身份證件的條件下卻要求我們違規辦理業務。又如，規章制度規定客戶在辦理大額現金支取業務時須提供客戶本人的有效身份證明，然而某些忘記攜帶身份證件的客戶自認為跟柜員相熟就算不提供身份證件也照樣可以辦理。類似這些由客戶自身規范問題引起的不合規行為屢有發生，所幸的是我們工作人員能夠及時糾正和指導，確保客戶和自己嚴格遵守規章制度辦事。

然而更多的不合規現象卻是由農信社內部工作人員操作問題所造成的。就拿筆者本人來說，記得有一次在幫客戶辦理異地卡取現業務的時候，一時麻痹大意在還沒打印取款單給客戶簽名確認之前就把現金遞交給了他，這樣做就違反了在辦理現金付款業務時應當嚴格執行先記賬后付款這一原則。盡管得到旁邊同事的及時提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給筆者敲響了警鐘，時刻提醒自己要嚴格按照操作流程辦理業務。

這些日常的不合規行為和現象雖非人為故意操控，但一個小小的失誤也會釀成大錯，造成難以補救的損失。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業務時，錯把取款記作存款造成柜員短款，既支付現金給客戶又在客戶的賬戶上打進了一筆相應的存款，令客戶賬戶因此增多了兩倍于取款金額的款數。待到該客戶走后當天扎帳才發現差錯，采取補救行動也僅能追回部分的損失金額，結果令農信社蒙受了一筆不小的損失，其本人也受到被留職察看的處分。

上述的不合規行為僅僅是非故意的操作失誤所引起，也尚未觸及國家法律，對農信社造成的損失畢竟還是有限的。真正令我們擔憂的是不斷發生的蓄意違法違規案件，這些案件所涉及的金額動輒起來就是數十萬，數百萬，上千萬的大數目，甚至更多，對農信社的資產造成了巨大的損失，對農信社的聲譽也造成了極大的負面影響。

2008年1月，涉嫌騙貸1.57億元的河北高陽縣信用聯社副主任宋亞安逃離。任宋亞安在長達兩年的時間里，利用手中的權力，對相關法律法規視而不見，肆意妄為，指使基層信用社違規發放貸款，使用極其“原始”的作案手段，將1.57億貸款騙了出去。而高陽縣基層信用社主任和信貸員明知貸款方式的違規性，對宋亞安的安排卻言聽計從。

諸如此類的從業人員故意違規行為比比皆是，這些頻頻發生的違規案件疊加的負效果就如螻蟻負作用于千丈之堤，如果不加消除、整改，那么它對農信社的破壞將是極其嚴重的。

實習期間，經歷或聽聞各種各樣的不合規以及蓄意違法違規案件后，筆者越來越能感覺到合規風險管理對農信社的重要性和必要性。在這里，筆者就自己的工作經歷和認識提出幾點建議，以期對我們農信社的合規風險管理能夠起到幾分啟示。第一，加強培訓和教育，提高員工的合規意識。筆者認為導致大部分員工出現違規行為的主要原因是對法律法規缺乏足夠的認識，因此，必須通過對合規知識的學習，提高員工對法律法規的理解程度。培訓和教育的方式可以多樣化，例如通過制定合規培訓計劃，定期或者不定期組織員工學習相關知識，采取案例的教育方式提高員工的法律意識和合規經營的自覺性，讓員工真正認識并信奉“合規能夠創造價值”這一文化理念，愿為之切實行動，努力促進農村信用社各項業務安全穩健運營。

第二，培育良好的合規風險管理企業文化，營造良好的合規管理氛圍。

高層管理人員要率先垂范，強化決策和管理過程中的合規意識，親身傳達強烈信息，并監督各部門是否樹立合規經營觀念。合規經營理念應滲透到每個員工的血液中，讓員工意識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。

第三，完善合規管理崗位，設立基層社專職合規崗位。在合規經營當中，單靠員工的自覺性是遠遠不夠的，還必須要有嚴格的合規監督管理體系。為了加快完善合規管理崗位，聯社各部門應該通力合作不斷梳理、整合和優化農村信用社的規章制度，建立一支專業化的合規風險管理隊伍，確立其清晰的崗位責任和工作職能。對于各個鄉鎮的基層社應該考慮設置專職合規崗位，界定其功能和職責，讓其獨立于各鄉鎮基層社的經營活動。無論是對于非故意不合規現象和故意違規行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規人員對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，能夠及時當場阻止和糾正，情況嚴重的能夠立即上報聯社合規部，以便最大限度減少案件的發生。

第四，全面建設合規風險管理的相關制度，提高風險防控水平。

學習先進的商業銀行的合規風險管理經驗和辦法，結合農信社實際情況，建立科學的合規管理績效考核制度，量化、細化考核指標，實行定性與定量相結合，并把考核結果與相關人員的獎懲掛鉤，充分倡導合規與懲處違規的價值理念。建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。同時要建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人。還要進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。

農信社的發展需要與時俱進，但不可急于求成。凡事欲速則不達，滴水石穿也非一日之功，發展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進，建立有效可行的規章制度，加快完善合規風險管理機制。而作為農信的一份子，我們廣大員工應該一絲不茍的執行規章制度，深化學習合規風險知識，讓合規觀念和意識滲透到骨髓里。從自我做起，從細節做起，形成“合規人人有責、合規創造價值”的良好文化氛圍，使依法合規經營成為一種習慣，全體員工上下一心引領農村信用社實現既好又快發展，走向更加輝煌的明天。