第一篇：證券公司合規(guī)部2015工作總結(jié)

2015年工作總結(jié)

一、主要完成工作

（一）每日實(shí)時監(jiān)控

1、異常交易監(jiān)控包括：大單拉漲停、高買低賣、同一營業(yè)部對倒，尾市拉升、買入風(fēng)險(xiǎn)警示板股票等，對有重點(diǎn)監(jiān)控賬戶參與的要求營業(yè)部提示客戶參與操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、新股交易監(jiān)控包括：兩交所重新修訂了監(jiān)管要求，根據(jù)要求設(shè)定出具體閥值，對新股實(shí)時進(jìn)行監(jiān)控。新股上市10日內(nèi)對參與封漲停、開盤集合競價、連續(xù)申報(bào)競價、累計(jì)買入等大額實(shí)時監(jiān)控，對預(yù)警賬戶要求營業(yè)部提示客戶參與炒新風(fēng)險(xiǎn)。

3、監(jiān)察員工（含經(jīng)紀(jì)人）是否有持倉股票。

4、員工用機(jī)和手機(jī)委托實(shí)時監(jiān)控：本年度共監(jiān)控392筆涉及44家營業(yè)部，總共發(fā)放異常情況反饋表169份，合規(guī)問責(zé)通知單22份。

5、根據(jù)每日監(jiān)控情況編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控日志共225份。

6、港股通異常交易監(jiān)控：自11月開通以來，交易量不活躍，我部主要對賬戶透支，新開戶不足50萬等進(jìn)行監(jiān)控。

7、對營業(yè)部員工合規(guī)展業(yè)加強(qiáng)監(jiān)控，今年對1-8月交易較頻繁傭金較高、相同地址、有相同客戶經(jīng)理的賬戶進(jìn)行篩選，共篩選出421筆，涉及31家營業(yè)部的275個賬戶和146名員工，要求相關(guān)營業(yè)部對客戶回訪，并將情況反饋我部留存，經(jīng)營業(yè)部反饋未發(fā)現(xiàn)員工代客理財(cái)情況。

8、融資融券備崗等。

（二）每月工作

1、定期編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控月報(bào)，發(fā)送至各營業(yè)部及總部部門總經(jīng)理。

2、每月對全部相同手機(jī)委托，人工篩查出有共同客戶經(jīng)理的賬戶，進(jìn)行客戶回訪，6月-11月總共對59個手機(jī)進(jìn)行回訪，將回訪情況通知到營業(yè)部，再由營業(yè)部落實(shí)后，做書面情況說明，由總經(jīng)理簽字后反饋我部留存。經(jīng)回訪有員工代理嫌疑的3個電話，都要求營業(yè)部落實(shí)員工后整改。

（三）其他工作

1、配合滬、深兩交易所協(xié)助監(jiān)控并督查重點(diǎn)帳戶，對賬戶進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)控，嚴(yán)防出現(xiàn)參與股票炒作的行為。

2、做好風(fēng)控檔案的整理。年初將上一年度的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控日志、異常情況反饋表、合規(guī)問責(zé)通知單等裝訂成冊歸檔，并將電子版刻錄保存留檔，保證風(fēng)控工作的完整性。

3、兼職部門內(nèi)勤和第七黨支部的部分工作。

主要做好上下級信息交流的中轉(zhuǎn)站，及時傳達(dá)公司下發(fā)指示精 神做到了不讓領(lǐng)導(dǎo)安排的工作在自己這里延誤，不讓辦理的事項(xiàng)在自己手里積壓，培養(yǎng)服務(wù)意識，為部門每一位同事做好服。

積極參與公司布置的各項(xiàng)工作，代表我部門和第七黨支部向公 司投稿和黨員學(xué)習(xí)心得體會等3份。

二、工作計(jì)劃

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控工作，主要是針對客戶異常交易和員工合規(guī)展業(yè)的監(jiān)控。今年根據(jù)業(yè)務(wù)需要，陸續(xù)增加了監(jiān)控項(xiàng)目（員工手機(jī)、相同MAC地址等）加強(qiáng)對員工合規(guī)的監(jiān)控。今年年底股市異常火爆，開戶數(shù)量猛增，為了防止員工為了開戶而不合規(guī)展業(yè)，請信息技術(shù)部支持增加了員工見證開戶數(shù)量的監(jiān)控。風(fēng)控崗作為公司后臺支持部門，隨著公司業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，我個人會認(rèn)真學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，跟上公司發(fā)展步伐，努力做好新業(yè)務(wù)開展的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，更好的把監(jiān)控工作做好。

第二篇：證券公司合規(guī)管理簡介

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)

對證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

A、B、C、D

合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起

A、B、C、D

合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)、合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門、合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議、調(diào)閱有關(guān)文件、資料、要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明

正確

錯誤 正確

錯誤

錯誤 第二套

第三篇：證券公司的合規(guī)管理

證券公司合規(guī)管理

一．前言

目前，全球金融業(yè)合規(guī)管理已經(jīng)成為一種潮流，其主要標(biāo)志是：2005年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)》監(jiān)管準(zhǔn)則，同年，美國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《合規(guī)的作用》。2006年，國際證監(jiān)會組織技術(shù)委員會發(fā)布《市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告》。在2008年7月14日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，標(biāo)志著合規(guī)管理成為中國證券公司日常經(jīng)營管理的一項(xiàng)常規(guī)工作，本文就合規(guī)的意義、合規(guī)與內(nèi)控、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控與全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行論述，力圖淺描一幅企業(yè)基業(yè)常青的“航海圖”。

二、合規(guī)的意義

從公司治理的角度，證券公司合規(guī)經(jīng)營是管理層履行受托責(zé)任的基本要求，也是防范公司管理層道德風(fēng)險(xiǎn)的制度保證。實(shí)證證明，經(jīng)營失敗的證券公司基本都是違規(guī)經(jīng)營，如南方證券等標(biāo)本。

從企業(yè)的社會責(zé)任角度看，證券公司是一個面對大量個體投資人的企業(yè)，安全穩(wěn)健運(yùn)行是其經(jīng)營的生命線，因此，合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)履行社會責(zé)任的具體體現(xiàn)。

三、合規(guī)與內(nèi)控

合規(guī)是內(nèi)控的基石，內(nèi)控是合規(guī)的環(huán)境。2008年6月，財(cái)政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計(jì)署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，并于今年7月起首先在上市企業(yè)中實(shí)施。《規(guī)范》中明確內(nèi)部控制的目標(biāo)，即戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)。內(nèi)部控制涵蓋企業(yè)的整個經(jīng)營活動，其基本框架：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督檢查是保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，防止舞弊的環(huán)境和程序保障。因此，合規(guī)管理離不開有效的企業(yè)內(nèi)部控制，良好的企業(yè)內(nèi)部控制體系能使合規(guī)管理更有效率和效果。

四、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展

在證券公司的經(jīng)營管理中，合規(guī)經(jīng)營與追求經(jīng)濟(jì)效益同等重要，不能把合規(guī)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的障礙。在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時，必須堅(jiān)持合規(guī)優(yōu)先。

1我們無論是在制定業(yè)務(wù)操作和管理規(guī)章制度時，還是在開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，以及營銷市場、服務(wù)客戶時，都必須要首先按照內(nèi)部控制的流程對其評估、測量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。目前，我國的資本市場環(huán)境、信用環(huán)境還不夠完善，而券商競爭又日趨激烈，這會誘使員工迫于壓力而不惜付出違規(guī)代價去追逐利潤。以違規(guī)違法爭業(yè)務(wù)謀近利，只能是得利一時，貽害無窮。一些營業(yè)部在這方面都有過深刻的教訓(xùn)，足以為戒。不能以服務(wù)客戶的需要作為可以不合規(guī)的理由，合規(guī)是發(fā)展業(yè)務(wù)的重要前提，決不能以任何借口違規(guī)操作來暫時性地留住客戶或者獲取盈利機(jī)會。

五、合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

合規(guī)管理是金融企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。現(xiàn)代金融領(lǐng)域中決定一家金融機(jī)構(gòu)競爭力高低、決定其經(jīng)營能力高低的關(guān)鍵和核心，就是看其能否有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面有效的管理，能否積極主動地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和體系，以良好的風(fēng)險(xiǎn)定價策略獲得利潤。因此，對于一個金融機(jī)構(gòu)而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的核心，在整個管理體系中的地位已上升到金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略的高度，它是金融風(fēng)險(xiǎn)控制的更高階段，是動態(tài)的、全程的、計(jì)量的、立體的風(fēng)險(xiǎn)控制。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理概括的說就是要對整個業(yè)務(wù)流程中各種類型的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施通盤管理，這種管理要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)及各種其他風(fēng)險(xiǎn)以及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合、承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個業(yè)務(wù)流程納入到統(tǒng)一的體系中，對各類風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測量并加總，且依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理。它的關(guān)鍵在于及時準(zhǔn)確地找到每種業(yè)務(wù)所暴露的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以及測量系統(tǒng)加以度量，然后根據(jù)已經(jīng)量化了的風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額，分配資產(chǎn)、配置資本等。

因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)，避免觸犯法律法規(guī)，降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性。

六、基本結(jié)論

合規(guī)就是必須符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則。合規(guī)管理不追求經(jīng)營活動的變通和彈性，它更強(qiáng)調(diào)“立規(guī)矩，定方圓”。合規(guī)經(jīng)營是證券公司的立身之本，也是現(xiàn)代公司治理的重要內(nèi)容，更是監(jiān)管部門的常規(guī)監(jiān)管要求，和內(nèi)部審計(jì)一樣，合規(guī)的前提在于“獨(dú)立性”的保證。合規(guī)管理、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營乃至于做大做強(qiáng)的的三種制度安排和保障。同時，在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時，合規(guī)優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展必須是企業(yè)經(jīng)營的基本方針。

七、有關(guān)建議

1．有效監(jiān)督是落實(shí)合規(guī)管理關(guān)鍵

合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)效率和效果。同時，合規(guī)監(jiān)督必須保持獨(dú)立性，按風(fēng)險(xiǎn)級別確定監(jiān)督重點(diǎn)，并持續(xù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估。

首先，獨(dú)立性是合規(guī)監(jiān)督的靈魂，雖然目前各部門內(nèi)部均有監(jiān)督機(jī)制，但不能替代外部監(jiān)督，只有獨(dú)立性才能保證監(jiān)督的有效性。

其次，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為基礎(chǔ)的合規(guī)監(jiān)督更有效率，按風(fēng)險(xiǎn)高低、發(fā)生概率大小進(jìn)行分類合規(guī)監(jiān)督，可以更有效的公司配置人財(cái)物資源。

再次，風(fēng)險(xiǎn)識別和評估要持續(xù)進(jìn)行，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)會隨著市場環(huán)境、法律法規(guī)準(zhǔn)則和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化而變化，因此應(yīng)持續(xù)識別和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷調(diào)整監(jiān)督措施。

2．有效執(zhí)行是合規(guī)管理成敗的關(guān)鍵

合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)高效的執(zhí)行。因此，合規(guī)管理可以和企業(yè)的內(nèi)部績效考核結(jié)合起來，考核結(jié)果可與個人績效分配，職業(yè)發(fā)展相掛鉤。合規(guī)管理的的最高境界是公司形成一種自覺、自發(fā)的合規(guī)文化，但任何一種文化的形成都不是寫出來的，而是靠實(shí)踐中做出來，因此，高效的執(zhí)行力關(guān)乎合規(guī)的成敗。

3．以IT信息化為平臺，為合規(guī)管理提供有力支撐

隨著IT應(yīng)用的逐步深入，公司的日常運(yùn)營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個企業(yè)業(yè)務(wù)的重要支撐，同時也是對企業(yè)活動進(jìn)行控制的重要手段。目前，公司已有了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的信息化平臺，實(shí)踐證明，利用IT信息化的平臺，可以提高對風(fēng)險(xiǎn)的識別的效率，提前對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。因此，可以建立一個企業(yè)資源運(yùn)用平臺（ERP），把合規(guī)管理平臺融入其中，按照信息融合、全員參與、業(yè)務(wù)滲透、過程控制的原則，可以解決不同信息系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交換與流程對接問題，最大限度利用了現(xiàn)有信息技術(shù)資源，提高合規(guī)監(jiān)督的時效性和可執(zhí)行性。

第四篇：合規(guī)部2011年工作總結(jié)

成武縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部

2011工作總結(jié)

2011年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實(shí)2011年工作會議精神，緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平，堅(jiān)持“總體部署，扎實(shí)推進(jìn)，積極創(chuàng)新，持續(xù)改進(jìn)，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將2011年工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。一是認(rèn)真堅(jiān)持每周四下午定時發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識。合規(guī)部于5月份在全社組織開展了合規(guī)短信公開征集活動，共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對性和時效性。不斷加強(qiáng)對合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進(jìn)行檢查督導(dǎo)，及時更新了各級發(fā)送人員的手機(jī)號碼。二是做好合規(guī)信息報(bào)送。根據(jù)辦事處要求，及時總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，及時報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2 篇。三是做好合規(guī)宣傳工作。合規(guī)部根據(jù)自身實(shí)際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動合規(guī)信息平臺建設(shè)，在內(nèi)、外網(wǎng)，報(bào)紙，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄，刊發(fā)合規(guī)簡報(bào)。四是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保，加強(qiáng)檢查，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。五是征集合規(guī)宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優(yōu)秀獎若干名。獲獎作品由成武聯(lián)社收藏，優(yōu)秀作品推薦辦事處、省聯(lián)社參賽。

（二）開展合規(guī)知識教育活動。一是組織全社員工對銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高全員法律法規(guī)意識。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對本聯(lián)社各部門2010的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行全面梳理，并建立了規(guī)章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規(guī)部會同各專業(yè)部門，對本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行了全面檢查與評價，編制了規(guī)章制度評價報(bào)告及時上報(bào)辦事處。三是加強(qiáng)合規(guī)知識學(xué)習(xí)。組織加強(qiáng)對法律法規(guī)、監(jiān)管知識、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，對不同專業(yè)每月組織一次合規(guī)知識集中學(xué)習(xí)，9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識測試，通過此次合規(guī)知識測試進(jìn)一步強(qiáng)化了員工合規(guī)意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián) 社舉辦合規(guī)知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識大獎賽。

二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)管理水平

（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是年初制定了、季度工作指導(dǎo)意見。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動合規(guī)工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動的管理合力。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。7月份組織開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)生成原因、違規(guī)事件整改效果等，并形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社高級管理層與辦事處。對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，以《合規(guī)督查意見書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出。

（二）做好各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)送工作。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估、監(jiān)測，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和化解措施，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，按季及時向高管層和專業(yè)部門反饋。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)成武聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》，能夠按時于季末15日內(nèi)完成書面報(bào)送工 作。

三、加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平

今年以來，合規(guī)部“立足長遠(yuǎn)、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路，努力做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作。結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)“形象好、功能全、輻射面廣、服務(wù)水平高”的精品網(wǎng)點(diǎn)，在硬件設(shè)施配備上，各社統(tǒng)一配備了客戶專用點(diǎn)鈔機(jī)、自動扎把機(jī)、LED利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報(bào)架、手機(jī)充電站、飲水機(jī)、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進(jìn)行了裝修改造，明年計(jì)劃再對4家信用社進(jìn)修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，合規(guī)部不斷強(qiáng)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)，1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對我社員工進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)，2至11月份多次對各社規(guī)范服務(wù)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查、電視監(jiān)控非現(xiàn)場檢查，對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題及時做到整改，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰，對優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進(jìn)個人進(jìn)行物質(zhì)獎勵。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工、大堂經(jīng)理、保安人員進(jìn)行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)。為了有效提高營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作，合規(guī)部向各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了《晨會登記薄》、《營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)巡查登記薄》、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測登記薄》等。7至10月份先后推薦3名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)。通過全社員工共同努力，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強(qiáng)市場競爭力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

四、網(wǎng)點(diǎn)改造及溫馨家園建設(shè)工作

成武聯(lián)社共有基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)27處，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)9家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動方案要求，成武聯(lián)社對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工生活區(qū)域逐步進(jìn)行改造，首先對具備改造條件的15家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，城區(qū)改造2家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規(guī)部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強(qiáng)化溫馨家園后續(xù)管理工作。截止2011年6月底，已經(jīng)完成全部改造計(jì)劃。溫馨家園建設(shè)不但給基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工營造出優(yōu)良的生活環(huán)境，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽(yù)。

五、下步工作計(jì)劃

（一）做好2012基層信用社績效考評匯總工作。合 規(guī)部負(fù)責(zé)對相關(guān)部室所報(bào)的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行考核匯總，對業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行合規(guī)審查，確保考核匯總表公開透明、公平公正，并及時轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會計(jì)部發(fā)放工資。

（二）做好2012合規(guī)文化宣傳教育工作。一是認(rèn)真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作。二是做好合規(guī)短信、合規(guī)信息征集報(bào)送工作。三是做好合規(guī)宣傳工作。四是做好合規(guī)知識教育工作。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫征集工作。

（三）做好2012合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)，不斷強(qiáng)化對各社風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞及時進(jìn)行整改。二是做好各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理材料報(bào)送工作。

（四）做好2012營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶營造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境。二是不斷強(qiáng)化員工規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)工作。三是做好對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查督導(dǎo)工作。

（五）做好2012營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)與溫馨家園建設(shè)工作。2012年計(jì)劃對7家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公區(qū)域進(jìn)行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業(yè)大樓進(jìn)行重新裝修，對已建成的天宮信用社進(jìn)行裝修，購建富達(dá)商貿(mào)城、大田集信用社并進(jìn)裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業(yè)辦公樓新建并進(jìn)行裝修。在新營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的基礎(chǔ)上再對4家營業(yè)網(wǎng) 點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，2012年上半年計(jì)劃對天宮信用社新辦公場所進(jìn)行溫馨家園改造建設(shè)。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計(jì)劃2012年下半年完成改造，確保在2012年底前，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的完成對以上4家溫馨家園式營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)改造工作。

成武縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部 二0一一年十二月

第五篇：證券公司合規(guī)經(jīng)營培訓(xùn)試題

證券公司合規(guī)培訓(xùn)試題

（2012合規(guī)培訓(xùn)）

部門 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、單選題（每題2分，共14分）。

1、證券公司向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是（）

A 投資品種的選擇

B合法的證券公司 C委托買賣方式的選擇

D 全權(quán)委托投資

2、證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或毀損。上述資料的保存期限不少于（）年。

A、B、7

C、10 D、20

3、下列哪個表述是錯誤的（）。

A證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查。

B證券經(jīng)紀(jì)人可以同時接受兩家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。

C證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并將收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在營業(yè)場所的顯著位置予以公示。

D證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。

4、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范（）A公司與客戶之間的利益沖突

B 公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突 C 客戶與客戶之間的利益沖突

D公司與其他證券公司之間的利益沖突

5、證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，下列說法中，不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）

Ａ利用內(nèi)幕信息買賣證券或根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

B內(nèi)幕人員向他人透露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行證券買賣 C非內(nèi)幕人員通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券，或建議他人買賣證券 D自營業(yè)務(wù)研究人員，根據(jù)上市公司已披露的信息，預(yù)測上市公司業(yè)績將大增，建議自營部門買進(jìn)該股票

6、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在 個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的。（）

A 6；10%

B 1；10%

C 3；5%

D 1； 5%

7、客戶申請轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的 交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)等另有規(guī)定的從其規(guī)定。（）A 2個

B 5個

C 7個

D10個

二、多選題（每題5分，共50分）

1、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為包括（）A不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

B不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托；

C不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失； D不得借職務(wù)之便利用或泄漏內(nèi)幕信息。

2、下列關(guān)于內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的說法中，錯誤的有（）A對上市公司而言，所有未經(jīng)披露的信息都屬于內(nèi)幕信息

B對上市公司而言，上市公司的所有員工或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的員工買賣本公司的證券都屬于內(nèi)幕交易 C無論自己是否內(nèi)幕人員，只要利用內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券的，都屬于內(nèi)幕交易

Ｄ內(nèi)幕交易只可能發(fā)生在內(nèi)幕人員身上

3、法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，將受到以下處罰（）A責(zé)令依法處理非法持有的股票，B沒收違法所得，C并處以所買賣股票等值以下的罰款；

D屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

4、證券經(jīng)紀(jì)人（）且情節(jié)嚴(yán)重的，按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其證券從業(yè)資格。

A 在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動 B 從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

C 同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動 D 接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。

5、證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員（）A直接持有、買賣股票

B以化名、他人名義持有、買賣股票； C收受他人贈送的股票

D買賣基金

6、根據(jù)刑法修正案

（七）的規(guī)定，下列符合“老鼠倉”行為特征的是（）A 證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券的發(fā)行的信息尚未公開前，買入該證券情節(jié)嚴(yán)重

B非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，情節(jié)嚴(yán)重

C證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，情節(jié)嚴(yán)重 D證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，泄露該信息情節(jié)嚴(yán)重的

7、證券公司對客戶適當(dāng)性管理包括：（）

A證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品，服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征及告知情況應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。

B證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。C證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶的，可以直接變更客戶類別，為其提供證券公司認(rèn)為與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品。D在對客戶適當(dāng)性管理的過程中，證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。

8、證券公司主要依據(jù)下列哪些情況對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估：（）

A客戶財(cái)務(wù)與收入狀況；

B客戶所掌握的證券專業(yè)知識； C客戶證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好； D客戶年齡。

9、根據(jù)證券法的規(guī)定，證券公司為了有效防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，必須將（）業(yè)務(wù)分開辦理。不得混合操作。A證券經(jīng)紀(jì) B證券承銷 C證券自營

D證券資產(chǎn)管理

10、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的要求，證券公司對客戶交易安全監(jiān)控包括下列哪些內(nèi)容：（）

Ａ證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進(jìn)行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。

B發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時，應(yīng)當(dāng)及時通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù)；基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即采取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

C證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在開立資金賬戶時自行設(shè)置密碼，提醒客戶適時修改密碼和增強(qiáng)密碼強(qiáng)度，并在證券營業(yè)部經(jīng)營場所、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強(qiáng)身份證件、賬號、密碼的保護(hù)。

D證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會的規(guī)定及合同約定，以信函、電子郵件、手機(jī)短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

三、判斷題（每題3分，共21分）。請?jiān)诿款}后的括號中填寫×或√。

1、為方便客戶，證券經(jīng)紀(jì)人經(jīng)公司同意，可以替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜（）

2、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其違法行為，應(yīng)當(dāng)由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任（）

3、客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。（）

4、證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。（）

5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，以后每五年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估，并對客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。（）

6、證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)防范公司與客戶、客戶與客戶之間的利益沖突。當(dāng)公司利益與客戶利益發(fā)生重大沖突時，公司應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶的合法權(quán)益；當(dāng)公司不同客戶之間發(fā)生重大利益沖突時，應(yīng)當(dāng)遵循公平原則審慎處理。對于難以避免的利益沖突，公司應(yīng)當(dāng)及時向客戶披露有關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)。（）

7、證券公司可以向證券營業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限。（）

四、簡答：請列出《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中規(guī)定的證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。（15分）