合規部2021工作計劃

一、健全完善規章制度，強化合規體系建設

（一）聘請XX咨詢公司梳理內控制度。確保將金融法律法規，全行各業務條線的管理條例、規定、辦法等，融入到崗位職責、業務流程中，確保以制度為準繩，合規經營。

（二）實時關注監管動態，實行制度動態管理。隨著業務的發展變化，分析研究并準確把握政策規定，對不適用、不完善、缺失的制度，及時予以廢止、修訂、補齊，使制度管理緊跟形勢和業務發展需要，與業務發展同步延伸，避免存在滯后情況，同時對監管動態進行持續性監測預警。

（三）做好合規審核和法律審核。對總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規范、新業務、新產品等進行合規審核。為及時有效提示合規風險，按照業務和管理的日常需要，各部門依據制度修改和完善的相關流程、規范等需同步報送合規部。（考核點）

二、開展合規文化建設活動，提升全員合規意識

（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學習和業務培訓。要求總行和營管各部門制定年度學習培訓計劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規”的活動，組織員工系統深入地學習、研究規章制度，真正全面、準確地理解和掌握制度，為制度執行奠定良好基礎。

（二）狠抓制度落實，提升制度執行力。要求總行和營管各職能部門制定年度檢查計劃和具體方案，定期對全行各業務條線的制度執行情況進行檢查考核，對自查中存在的突出問題和潛在風險隱患，及時下發風險提示，落實整改措施，同時將制度執行檢查情況報送給合規部，以便于合規部對全行的制度執行情況有全面和直觀的掌握。合規部定期抽查各部門制度執行情況和，并提出合規建議。

（三）多舉措開展合規文化活動，使合規工作實現常態化，建立合規長效機制。開展“合規文化月”、《聚焦合規》專刊等合規文化活動常態化的基礎上，進一步把“制度執行力”作為員工行為準則和目標，結合本行實際，以宣傳、測試、培訓、競賽、演講等活動為載體，促進員工對制度內容的消化理解、領會掌握，使制度立行、規范管理深入人心。

三、完善合規管控體系，開展合規監督與評價

（一）定期開展合規考評。針對今年監管檢查問題和自查發現問題以及明年監管檢查重點制定合規考評方案，按季度對總行相關部室、營管部及各支行開展合規考評，協助一道防線發現問題，及時提出合規建議，充分發揮二道防線檢查、監督、考評的作用。同時對合規考評發現的問題形成報告上報風險管理委員會。并定期組織召開合規評審會，各條線部門針對各自問題剖析原因，匯報整改情況。

（二）合規評價報告。合規部每季度、每半年、全年對全行合規工作持續進行評價，對三道防線檢查發現的重大違規問題、監管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進行分析匯總，并得出合規結論。同時向董事會提交合規風險評價報告。

四、強化合規問責力度

我行目前已經成立案防工作領導小組和問責委員會，今后對于內外部檢查發現的違規違紀情況，將嚴格按照“雙線問責”和“上追兩級”的規定，嚴肅追究直接責任人和上級管理部門責任。對于一般違規問題，將堅決執行《XX銀行問責處罰細則》相關規定；對于各類重大違規違紀問題，特別是可能引發大案、要案的重大違規問題，應視同案件進行處罰和嚴肅問責。

五、幾點建議

1、按照《合規管理基本規定》制度要求，“應確保合規部門能夠獨立履行合規管理職責，豁免現實和潛在的利益沖突”，為更好開展合規工作，特申請合規部門績效考核按照全行平均數發放。

2、為保證《合規風險報告》的時效性、客觀性、完整性，使合規管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報告的撰寫要求，將監管處罰以及發現的問題、行內檢查發現的問題、機構或人員發生的違規問題等落實整改情況，風險排查情況，采取措施以及問責情況；制度完善及合規學習、培訓情況；反洗錢合規義務履行情況；合規文化建設情況等（詳見《合規風險報告》具體要求），認真及時上報《合規風險報告》。

3、合規檢查考評：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據包括《合規部季度考核方案及要點》、《合規風險報告》中的落實情況、其它；檢查結果納入合規績效考核。

4、合規風險防控是從員工到高管層的，人人有責。為保證合規工作的有效開展，請總行及營管各部門的積極

合規部

2020年12月9日