第一篇：信用社合規部今年度工作總結及明年工作計劃

信用社（銀行）合規部今年度工作總結及明年工作計劃 今年，合規部在省、市聯社的正確領導下，在人民銀行及銀監部門的指導和監督下，緊緊圍繞省聯社 “抓好立規——強化循規——全面合規”的工作思路，以央行票據兌付為契機，通過進一步健全合規風險管理體系，梳理完善各項內控管理制度等手段，全面推進合規文化建設，有效地保障了我市轄內農村信用社的合法依規經營。現將今年度工作總結如下：

一、今年度工作總結

（一）建立合規組織架構，健全合規風險管理體系 今年，聯社統一法人社正式開業，我部重新健全了合規組織架構，一是成立聯社合規風險管理委員會，對合規風險管理進行監管；二是根據省聯社選聘專（兼）職合規員的條件和要求，我社采取基層社及聯社各部門先推薦后考察的方式，擇優選拔符合條件的員工，報聯社領導班子研究通過后，聘任了 名專（兼）職合規員，基本完善了合規風險管理組織架構體系的建設。

（二）堅持內控優先，梳理和健全內控制度

1、及時梳理整合各項規章制度。按照統一法人的要求，我部對聯社各職能部門印發的相關文件及制度進行了全面的清理，結合我社業務發展和國家相關法律法規的更新情況，通過加強與內部各職能部門及外部監管部門的協調和溝通，針對發現的合規風險點或存在的合規風險隱患，及時向相關部門發出合規風險提示，要求相應部門在規定期限內整改完善，共梳理整合了 份內控管理規章制度。其中：合規部 份，人力資源部 份計劃財務部 份，信貸管理部 份，資產經營部 份，稽核監督部 份，辦公室 份會計結算部 份，監察保衛部 份。

2、制訂或修訂合規制度。根據內部或外部監管部門發現的合規風險點或合規風險隱患，對自行制定的各項規章制度和業務操作規程及時進行清理，有針對性地查漏補缺。今年先后制定或修訂了《反洗、、錢實施細則》 《合規政策》 《報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦、、法》《客戶洗錢風險等級劃分實施管理辦法》《反洗錢崗位責任追究 》《合規員管理實施辦法》等制度及業務規程。管理辦法（暫行）、（三）完善授權制度，規范授權管理工作

1、制訂授權制度。為了進一步完善授權制度，規范授權管理，強化責任，防范風險，我部制定并下發了《授權管理實施細則》，并 》《信貸業督促相關部室制定、完善了《財務開支管理規定（暫行）、、、務授權管理辦法修訂版》《信貸資金管理暫行辦法》《綜合業務系、統大額交易授權工作的有關規定》《信貸資產五級分類實施細則（暫 》《不良貸款利息減免實施辦法》等各項業務授權管理制度，明行）、確了授權范圍和授權方式、授權辦法等授權相關內容。

2、完善各級授權書。今年＊月＊日，聯社統一法人社正式開業，我部重新完善各級授權書，做到明確職責，實行嚴格問責和建立有效的約束機制。截 12 月 31 日止，完善各種授權書共 份，其中基本授權書 份，轉授權書＊份。

（四）全面推進合規文化建設，促依法合規經營今年，我部以強化培訓、著重提高合規意識為重點，全面推進合規文化建設，主要抓好三方面培訓。一是抓合規培訓。由我部組織轄內信用社和機關部室合規員舉辦合規與流程化管理培訓 次。同時，今年＊月＊日對今年新招聘＊名員工進行了上崗前合規守法知識培訓；二是抓反洗錢培訓。自行組織培訓，＊月＊日，我部對轄內信用社和機關部室共＊名反洗錢合規員開展了反洗錢知識培訓。培訓特邀中國人民銀行領導進行授課。積極參加培訓，＊月＊日，組織今年新員工＊人參加中國人民銀行舉辦的反洗錢知識培訓班，進一步提高了反洗錢知識水平和反洗錢合規管理水平；三是抓反假幣培訓。＊月＊日，組織轄內信用社＊名一線員工參加＊＊舉辦的金融機構反假幣培訓，特邀中國人民銀行貨幣統計科領導授課，組織參加反假幣上崗資格證考試，并取得人人通過的好成績，獲得上崗資格。

（五）切實抓好反洗錢工作，及時消除洗錢隱患

1、規范反洗錢工作，明確責任。為了規范我社反洗錢工作，落實反洗責任，將反洗錢工作納入業務經營考核，做到責任到社到人。今年聯社與各信用社、機關部室簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，做到層層落實責任，實行嚴格問責切實提高反洗錢制度的執行力，使反洗錢工作落到實處。

2、嚴格執行報告制度，加強可疑監控 我社通過電腦程序抽取和人工補錄相結合來報送大額和可疑交易數據。電腦程序抽取的統一由茂名市聯社計算機中心抽取并向上級報送；人工補錄，由營業網點經辦人通過分析、篩選甄別發現可疑或涉及洗錢的及時向聯社合規部報告，由合規部匯總向上級有關部門報送。截今年 12 月 31 日止，電腦程序抽取的上報大額交易累計

筆，交易金額萬元，其中對私大額交易累計筆，交易金額萬元，對公大額交易累計 筆，交易金額 萬元；可疑交易累計 筆，交易金額萬元，其中對私可疑交易累計 筆，交易金額 萬元，對公可疑交易累計筆，交易金額 萬元。人工補錄上報的可疑交易累計 筆，交易金額 萬元。

3、扎實開展客戶劃分，有效防范洗錢風險根據《轉發中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》的要求，我社高度重視，精心部署，及時成立客戶洗錢風險等級劃分領導小組，健全劃分制度，抓好劃分培訓。同時，組織轄內信用社扎實開展客戶洗錢風險等級劃分，確保按時按質完成劃分任務。截12 月 31 日止，我社對年月日至年月日期間建立業務關系的個客戶全部劃分完畢。

4、開展檢查，確保制度落到實處。一是開展自查。今年，布置轄內信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗錢要求開展自查。自查必須從嚴從細，勇于暴露存在問題并立即落實整改；二是組織檢查。由我部牽頭組織對轄區內 個信用社和聯社營業部開展反洗錢工作檢查 次。一是抽查。上半年 月 至 日，對聯社 等 個信用社進行了反洗錢現場抽查；二是全面檢查。下半年 月 日對全轄信用社展開了反洗錢全面檢查。通過上下半年 次檢查，發現各社的反洗錢各項規章制度執行得比較好，反洗錢合規管理水平得到進一步提高。

5、抓好客戶重新識別工作。今年我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識別入手，在源頭上把好關，有效杜絕假名、匿名賬戶。第三季度，我部申請茂名市聯社計算機中心對身份異常的客戶進行抽取篩選，然后按社下發到各網點限期進行整改。截 月 日止，已整改 戶，未整改戶，整改率為。對未能整改的，繼續通過上門、電話聯系等方式聯系客戶要求其提供有效身份證件補充登記完善其相關資料。

（六）開展反洗、反假宣傳活動。今年，由我部牽頭組織反洗、反假宣傳 次，組織各社自行開展宣傳 次，主要宣傳形式是：一是通過調查問卷，對群眾掌握反洗錢、反假貨幣知識進行調查摸底，找出問題癥結，有針對性開展宣傳；二是多樣宣傳。在轄內 個營業網點張貼宣傳海報 張，懸掛宣傳標語 條，同時，設置反洗錢牌匾和舉報電話號碼 個，方便群眾發現洗錢及時向上級舉報；三是集中宣傳。在 11 月反洗錢宣傳月期間，聯社由合規部牽頭組織辦公室、營業部等相關人員，由分管領導親自帶隊，到 ＊＊等開展反洗錢、反假幣集中宣傳，派發宣傳單張 3000 多張，宣傳紀念品 1000 多份，使反洗錢、反假貨幣家喻戶曉，深入群眾、深入農村。

二、存在問題

（一）制度執行不到位，循“規”不力。如：反洗錢客戶身份識別制度執行不嚴，對客戶識別不夠、了解不多。

（二）合規意識不強，風險防控不夠。如：匯兌業務由同級綜合柜員復核后從過渡賬戶匯出，沒有實行分級控制。

（三）反洗錢工作有待加強。如：個別社在反洗錢管理上欠細化，對《反洗錢法》和兩個配套辦法學習不夠，嚴重制約了反洗錢工作的開展。

（四）合規專業人才缺乏。目前，我社共配置的專/兼職合規員有名。但是，人員素質參差不齊，與省聯社要求的既懂法律又熟諳金融業務的復合型合規專業人才相距尚遠，嚴重制約了我社合規文化建設的發展。

（五）學習培訓有待加強。今年，雖然舉辦了合規培訓和反洗錢學習培訓，培訓只停留在低水平、低層次上，致使員工合規風險意識不高。

三、明年度工作計劃

（一）推行流程化管理改革工作。按照省聯社工作部署要求，明年，以落實審慎原則為前提，以風險管控為抓手，以引導穩健經營和合規管理為目標，穩步推進流程化管理改革，推動聯社向現代金融企業邁進。

（二）繼續完善內控制度，進一步規范合規管理工作。堅持“內控優先，制度先行”的原則，繼續梳理整合及完善內控管理制度，進一步規范合規管理工作。

（三）強化培訓，提高合規隊伍素質。一是加強合規與流程化、管理培訓，倡導“人人主動合規”“合規人人有責”和樹立“合規創造價值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓，全面提高反洗錢技能，進一步加強反洗錢合規管理工作。

（四）切實抓好反洗錢工作。明年，抓好反洗錢常規工作同時，重點抓好反洗錢非現場監管臺帳報送、可疑交易報告、客戶洗錢風險等級劃分等工作，嚴格遵照反洗錢非現場監管臺帳報表、報告等資料報送要求，按質按量按時報送各項資料。

（五）認真抓好反洗錢、反假貨幣宣傳工作，形成反洗、反假合力，進一步擴大反洗錢、反假幣的社會影響力。陽光農信聯社今年合規部工作總結及明年合規工作計劃2008 年年，在省、市聯社的正確領導下，按照省聯社合規風險管理指引的要求及結合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責，以風險防范為中心，不斷摸索完善合規管理職

能，提高我區農信社的合規風險管理水平，為我區農信社的合規守法經營和穩健持續發展提供了有效的保障。現將一年來我部的工作情況報告如下：

一、合規管理工作基本情況一建立合規架構，健全合規風險管理體系。陽光于 2008 年 1 月成立合規部，在配有一名經理及一名合規員的基礎上，根據省聯社要求和合規員聘任條件，今年 5 月份在陽光機關各職能部門和基層信用社聘任兼職合規員共 18 人，負責本社或本部門合規風險管理工作，同時接受上級合規部門的指導和監督。通過健全合規崗位設置，建立了縱到底、橫到邊的合規框架結構，有效完善合規風險管理組織架構，健全我區農信社的合規風險管理體系。二 加強制度建設，完善合規建設機制。一年來，合規部堅持內控優先原則，結合我區農信社專項央行票據兌付工作要求，及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點。

1、完善反洗錢制度建設。在反洗錢專項檢查過程中，基層社反洗錢報告員反映以前制定的反洗錢相關制度已經不符合現在工作要求。在征求各社反洗錢報告員和基層一線工作人員意見的基礎上，重新制定了《陽光農村信用社建立和、、完善制度提示管理辦法》《陽光農村信用社反洗錢實施細則》《陽光農村信用社反洗錢內控制度》。為了完善各社反洗錢報告員對反洗錢數據的篩選和識別，特別下發了《關于加強反洗錢可疑交易信息篩選報送工作的通知》，對大額交易和可疑交易做出了明確規定。

2、完善合規風險管理制度建設。為使我社合規工作有序的開展，明確各部門及各員工的合規工作職現，切實有效地開展合規風險管理。制定了《陽光農村信用社合規風、、險管理實施細則》《陽光農村信用社合規風險管理指導意見》《陽光、農村信用社建立和完善內控制度提示管理辦法》《陽光農村信用社合。規員管理實施細則》

3、建立健全的客戶投訴和舉報制度。為加強我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機制，快速、有效地處理客戶投訴事項，促進全區農村信用社整體服務水平的有效提升，結合我社實際，特制定《陽光農村信用社客戶投訴處理工作實施細則》。同時，為進一步加強合規管理機制建設，發揮全體員工參與農村信用社內部管理和監督的積極性，及時發現和查處存在的各類違規行為，相應制定了《陽光農村信用社誠信舉報制度暫行。從而使合規工作順利介入各個業務流程及關鍵環節，有效管理和控制合規風險，從源頭上加強事前風險防范。三切實做好培訓工作。

1、開展 “合規守法”專項教育培訓。今年 6 月份按照省聯社《關于開展“合規守法”專項教育活動的通知》要求，我社立即制訂了《陽光農村信用社開展“合規守法”專項教育活動實施方案》，于 7 月 11 日和 16 日舉辦了兩期“合規守法專項教，全轄 322 名在職員工全部參加。由陽光市聯社監事長和育培訓班”理事長分別向員工授課。授課內容包括省聯社羅繼東理事長談合規系列文章、全省案例情況分析等，讓全體員工接受了一次嚴謹的合規文化洗禮。

2、開展反洗錢培訓。為進一步提高從業人員反洗錢意識及工作技能，我社一是面向從業人員開展培訓，以法律法規宣傳為重點，通過教育培訓、征文活動等形式，力求反洗錢水平提上一個新臺階。一是自學反洗錢法律法規。各信用社，各部門根據陽光分發的人民銀行編寫的《反洗錢知識手冊》、、《金融機構反洗錢實用手冊》《2004-2007 年反洗錢案例匯編》等知識教材，以會代訓，集中學習，使所有員工都參與進來，營造良好的學習氛圍。二是開展專業培訓。11 月 28 日，聯社專門舉辦了一期反洗錢培訓班，包括聯社領導班子、各信用社正副主任及網點從業人員在內 198 人參加。四 切實抓好反洗錢工作。

1、抓好反洗錢檢查工作。2008 年是“反洗錢工作檢查促進年”，今年陽光對轄屬信用社反洗錢工作現場檢查面達 100，并對檢查存在問題進行通報，要求各信用社對存在問題詳細研究相應的整改措施，結合實際，逐條逐項嚴格抓好落實整改。

2、強化反洗錢可疑交易信息篩選識別工作，采取由市聯社中心機房電腦程序抽取和人工補錄相結合的方式，嚴格按照《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真監控、甄別、確認可疑交易并及時向上級報告。今年 1 月至 12 月份此，我社經計算機中心直接篩選甄別的大額交易單位賬戶共 筆、金額共萬元；個人賬戶共 筆、金額共 萬元；可疑交易單位賬戶共 筆、金額共 萬元；個人賬戶共 筆、金額共 萬元。五 加強投訴、舉報管理工作。為有效提升我區農信社員工的服務質量，加強對干部職工的監督管理，客戶投訴工作從 2008 年 9 月份起由計劃信貸部移交到合規部，合規部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關的投訴制

度，使相關管理工作得以嚴格按制度進行。自 9 月份以來至 12 月 31 日止，合規部共接到投訴 15 宗，其中涉及對一線員工服務質量不佳的投訴8 宗，涉及客戶支取現金后發覺有假幣的 3 宗，涉及農信社綜合系統或內部管理、操作失誤的有 4 宗。接到有關客戶投訴后，合規部按照投訴管理辦法，將相關的投訴轉給有關職能部門或基層社進行調查處理，在移轉投訴情況時，合規部能相關的客戶投訴內容，督促相關職能部門或基層社做好涉及的調查重點，并結合實際情況對經辦人員進行責任追究。使客戶的投訴得到了有效的落實，亦使我社一線員工的服務意識與質量得到了提升。對于誠信舉報工作的管理，合規部制訂了《陽光農村信用社誠信舉報制度暫行》，設立了舉報電話與郵箱，完善了舉報制度流程，使誠信舉報管理工作得到了規范。一年來，尚無發生舉報事件。

（六）開展反洗錢和合規文化建設的宣傳。

1、面向社會群眾開展反洗錢宣傳。我社充分發揮營業網點遍布城鄉的優勢，面向社會公眾開展形式多樣的宣傳。如 11 月份起，全社 37 個營業網點懸掛反洗錢標語，內容為“打擊洗錢犯罪，維護金融安全”；營業場所擺放省聯社制作的反洗錢法規宣傳折頁、張貼宣傳海報；同時，組織人員參加人行陽光中支。除此之外，聯社于 11 月舉辦的“陽光市金融系統反洗錢文藝晚會”22 日的“全市統一宣傳日”，在聯社大樓門前開展反洗錢現場咨詢活動。活動現場，員工向過往的群眾派發宣傳資料，對前來咨詢的群眾講解反洗錢相關知識。活動期間，員工累計向客戶派發宣傳資料 150余份、接受客戶咨詢 100 多人次。通過以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會公眾的參與意識，使“反洗錢”家喻戶曉，深入人心。

2、面向員工宣告合規文化。為推動合規文化，我社創辦一期主題為“合規領航成就輝煌”墻報、同時，組織員工經驗交流，相互學習、相互促進等多種形式，為全體員工提供交流與溝通平臺，構建合規環境，營造合規文化。每月在OA 下發合規知識，使員工及時了解合規相關知識及動態。七開展合規和反洗錢征文活動。

1、開展合規征文。今年 5 月至 6 月份，為培育全社廣大員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直的職業道德與行為操守，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患。我社開展了“走向全面合規”建議征集活動，各基層社投稿內容主要是對現行制度不合規、不合法、不適宜實際操作及“制度盲區”的地方，有感而發、踴躍投稿。同時，我社對投稿文章進行集中評比，并設一、二、三等獎，對好的投稿進行表彰獎勵。

2、開展反洗錢征文。11 月份，我社在轄內組織開展反洗錢征文活動，以反洗錢工作研究為重點，結合業務實際，深入剖析當前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎社投稿踴躍，同時，聯社合規部撰寫了《淺談農信社反洗錢工作的難點及對策》論文，報送市聯社參評。

二、合規管理工作存在問題

1、在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機構全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業秘密考慮，一般不愿意金融機構更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進一步的調查。基層社對客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業執照等有限的資料，很難對客戶的經營狀況、關聯企業、主要資金往來對象，營業范圍等有真切的了解，難以獲得“一規兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。

2、對合規風險管理缺乏足夠認識。部分基層信用社主任對內控制度重要性缺乏足夠認識，把主要精力放在業務拓展上，對發展中的監督管理缺乏力度；同時規章制度建立起來后，只停留在紙上，領導及員工對內控制度的學習、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業務管理中執行。

3、制度建設尚不夠完善，有待進一步進行梳理和完善。現有制度零散，不夠系統、完整，實用性不強，難于學習和掌握。很多職能部門一般都是轉發上級文件或制度，沒有根據本社的實際制定詳細的實施細則或辦法。很多制度已經過時，不符合現在業務展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。一些業務環節上沒有明確的業務操作流程和管理辦法，未能對員工在業務操作上起到明確的指導和制約作用，容易引發操作人員違規操作。從而可能遭受監管處罰、重大經濟損失和聲譽損失。

三、明年合規管理工作計劃

（一）健全各項規章制度。根據統一法人后業務發展的需要，在確保國家各項有關的法律法規得以貫徹落實的情況下，逐步完善內部規章制度體系。利用聯社這次央行票據兌付申請的機會，全面梳理我社現有的各項規章制度，使我社的規章制度符合現行的法律法規和現在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項具體業務操作

有章可循，有法可依。

（二）加強學習培訓，提高合規意識和合規風險識別能力。一是反洗錢培訓。洗錢手法層出不窮，合規部計劃結合我社在反洗錢方面存在的問題，在明年加大反洗錢培訓，培訓人員為各社反洗錢報告員、主辦會計、一線業務操作人員及各社反洗錢負責人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關知識和預防洗錢事件的發生；二是合規培訓。合規風險貫穿于各個業務操作環節，要把合規管理貫穿于業務發展的各個崗位和各個環節，我社計劃在明年舉辦一至二次合規員培訓班。對合規員進行法律事務、財務會計、金融崗位等知識培訓，以提高一線員工和管理人員的合規管理能力，逐步使其具備與崗位合規要求相匹配的職業素質。

（三）開展反洗錢檢查。為了維護金融經濟秩序，預防犯罪分子通過我縣轄內依和社進行洗錢活動，提高全體員工對洗錢行為的預防能力，我部計劃于明年 4、10月份組織人員對全轄信用社進行反洗錢工作大檢查，在平時不定期對各社反洗錢工作進展情況進行抽查。四 開展合規檢查，有效堵塞合規風險。在做好事前的合規風險控制的基礎上，還要做好事中的合規檢查。因此，計劃明年 10 月份開展合規檢查，檢查內容重點為：內控制度、合規文化建設、合規工作計劃、合規工作報告、反洗錢工作、信貸、財務會計等，全面強化內控，提高制度執行力，有效堵塞合規風險。

第二篇：信用社法律合規部工作總結及明年工作計劃

信用社法律合規部ⅩⅩ年工作總結及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在總社領導的重視和支持下，法律合規部全面貫徹落實ⅩⅩ年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體干部員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將ⅩⅩ年工作總結如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情況

（一）條塊結合，建立健全合規管理組織體系

有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，年初根據監管部門對我社法律合規部和稽核部職能調整的監管意見，結合本社實際，對法律合規部門的工作職責進行了重新劃分和調整，理順了法律合規部門與相關業務部門、風險管理部門、內審部門職責關系的界定，重新修訂了合規管理崗位責任制，明確了今年合規建設和合規管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社范圍內聘任合規管理員，完善合規風險管理網絡。以各業務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業技術職務的合規管理員XX名。合規管理員在法律合規部的統一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本社合規風險防范發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。

（二）完善機制，建立合規風險識別和報告管理流程

一是制定《XXXX社合規風險講評辦法》。XX月份，法律合規部制定了《XXXX社合規風險講評辦法》，具體規定了合規風險講評的程序和方法，明確了合規風險事項的報告路線。通過開展各條線業務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。法律合規部按季提交《XXXX社合規風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規風險狀況，進行風險管理決策提供依據。今年通過各業務條線和基層營業機構檢查和自查發現的問題共計XXXX個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發現的問題責任人實施經濟處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內控督查小組對日常檢查發現的臨柜操作不規范、ATM管理不到位以及貸款發生欠息或逾期等情況，對相關責任人進行的經濟處罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀扣分XX分。二是制定《XXXX社合規事務管理辦法》。XX月份法律合規部制定了《XXXX社合規事務管理辦法》，辦法綜合了合規議事制度、合規會議制度、合規績效考核制度、誠信舉報制度、合規問責制度、合規意見書制度等多項制度，對合規審查、合規論證、授權管理、合規咨詢、合規培訓等合規事務的處理流程、報告方式等均做出詳細的規定。該項辦法的出臺，進一步規范了合規領域的管控，使本社合規風險管理制度趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。全年法律合規部審查各業務條線提交的《XXXX社違章違紀處罰條例》、《XXXX社房地產信貸管理實施細則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》、《XXXX社法人客戶信用等級評定辦法》、《XXXX社信貸業務操作規程》，《XXXX社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《XXXX社財務顧問業務實施細則》等制度XX個；貸記卡分期付款業務、財務顧問業務等新業務產品論證XX項；審議各類責任追究意見XX項；同時，充分發揮內控委員會職能，全年共組織召開內控委員會例會XX次，審議有關內控制度、新產品認證報告等XX項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰。

三是建立合規問題庫。法律合規部在今年XX月份完成全社合規問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設、內部管理、業務操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規操作的演變過程,找出規律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合。同時，也為各業務條線和內審部門提供了參考，以優化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規問題糾錯庫將成為本社合規管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規風險的有效方法，并逐步成為合規風險管理的長效機制。

（三）全員參與，倡導和培育良好的合規文化

一是牽頭組織開展“主動合規，全員合規”主題活動。為提高全社干部員工合規經營意識，強化合規風險管理，由法律合規部牽頭組織，在全社開展“主動合規，全員合規”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規，全員合規”主題活動領導小組。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規范經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效機制，提高合規風險管理的有效性。

二是舉辦合規知識競賽。為扎實深入推進合規文化建設，培育全社員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進全社依法合規經營,法律合規部策劃和組織了全社的合規知識競賽，競賽的知識范圍主要為經濟金融法律法規，人民銀行、銀監會規章及本社各項內控制度，并緊密結合業務操作實際，將日常工作中發生的案例，通過模擬試題進行現場再現，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規經營意識的提高。

三是舉辦合規風險管理文化沙龍。為提高全社合規意識和合規風險管理水平，交流合規文化建設經驗，法律合規部組織舉辦了一期合規風險管理文化沙龍。合規風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規風險管理方面的經驗與做法，為加強我社合規風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規則以及恪守職業操守，促進員工從合規意識向合規理念的轉變。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規管理工作

一是梳理行內規章制度。規章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規章制度，按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、零售業務、會計結算財務、資金業務、風險管理、稽核監察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發給全社關鍵業務崗位。通過對規章制度的系統梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長效機制。

二是制定《票據業務操作手冊》。XX月份，法律合規部印發了《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票轉貼現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規范票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。

三是組織編制合規手冊。XX月份，法律合規部完成了《XXXX社合規手冊》的定稿、印刷和發放工作。該手冊根據我社合規管理所適用的法律、法規、規章、地方性法規及司法解釋等整理匯編而成，分XX個部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規經營理念，提升經營管理水平發揮積極作用。另外，法律合規部在持續關注法律、規則和準則的最新發展的同時，在法律合規部網站中建立了法律法規庫，建立了新法規持續更新機制，及時關注法規變化，并在第一時間將最新的法律、規則和準則通過法律合規部網頁傳達給各部門和經營機構，進行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規定已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防范可能發生的法律風險，法律合規部組織專人對我社使用的XX類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于ⅩⅩ年初投入使用。

五是開展合規檢查。為加強全社授權行為的統一管理和內部控制，增強本社防范風險和控制風險的能力，保障全社各項業務安全穩健運行，法律合規部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對ⅩⅩ年全社業務授權行為進行了合規檢查。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規定，未發現超越權限進行轉授權或授權委托現象，權力與責任基本清晰、明確。但也存在授權方式不規范、未按照規定使用“XXXX社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”、“授權書”等進行授權委托、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題。根據以上問題法律合規部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學習《XXXX社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款內容，嚴格遵照執行，以加強對業務授權行為的管理。

六是組織合規培訓。根據今年重新聘任合規管理員以及多項合規管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規風險管理意識，快速提升我社合規管理人員的專業技能，有效推進“主動合規，全員合規”主題活動的開展，法律合規部根據全年合規培訓計劃，在全社開展了XX次合規培訓與教育。一是組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓。培訓的主要內容為學習合規風險管理的相關文件、合規問題管理系統的操作、合規風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要內容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規意識和綜合業務素質明顯提高，執行制度的自覺性、防范合規風險的綜合管理能力顯著增強。

七是做好日常合規咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規部門的合規咨詢和建議時，法律合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提供合規咨詢和建議。通過電話咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業務部門和操作人員提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持，主動為合規風險監測、評估提供風險信息。

八是推進“流程銀行”建設，構建規范經營框架，深化內部管理職能。年初在總社高管層帶領下，法律合規部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上，法律合規部初步制訂了“流程銀行”的業務標準、業務辦法和業務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業化和前臺營銷系統化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設；同時，在各業務條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導性和權威性。

第三篇：信用社(銀行)合規部工作總結

＃＃信用社（銀行）合規部工作總結

＃＃年在聯社領導的重視與支持下，合規部全面貫徹落實＃＃年工作會議精神，緊密圍繞提高精細化管理水平，堅持“總體部署，扎實推進，積極創新，持續改進，穩步提高”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將＃＃年工作總結如下：

一、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育

（一）加強合規文化宣傳。一是認真堅持每周四下午定時發送合規短信，確保合規短信及時發送至全社每名員工的手機中，增強員工合規操作意識。合規部于5月份在全社組織開展了合規短信公開征集活動，共征集到230余條優秀合規短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規短信發送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發送人員的手機號碼。二是做好合規信息報送。根據辦事處要求，及時總結合規工作經驗，及時報告合規風險信息，每月向辦事處上報優秀合規信息2篇。三是做好合規宣傳工作。合規部根據自身實際，不斷拓

寬合規宣傳渠道、積極創新合規宣傳方式、努力提高合規宣傳效果，大力推動合規信息平臺建設，在內、外網，報紙，雜志上開辟合規宣傳專欄，刊發合規簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規屏保，加強檢查，并積極做好合規屏保后續修訂工作。五是征集合規宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規部于8月26日面向全社干部職工征集合規宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優秀獎若干名。獲獎作品由＃＃聯社收藏，優秀作品推薦辦事處、省聯社參賽。

（二）開展合規知識教育活動。一是組織全社員工對銀監會法律法規清理結果進行學習，提高全員法律法規意識。二是6月份由合規部負責牽頭組織對本聯社各部門2010的規章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了規章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規部會同各專業部門，對本單位規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了規章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規知識學習。組織加強對法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，對不同專業每月組織一次合規知識集中學習，9月份合規部組織了全員合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯社成立7周年，聯社舉辦合規知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名

業務較熟的優秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規知識大獎賽。

二、加強合規風險管理，提高合規管理水平

（一）加強合規管理工作的檢查指導。一是年初制定了、季度工作指導意見。根據合規工作指導意見，細化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規聯絡員聯席會議，定期研究合規風險管理情況，形成合規組織體系有效聯動的管理合力。三是組織開展合規風險檢查工作。7月份組織開展了合規風險檢查，內容包括：合規管理體系運轉情況、合規風險類別、風險影響程度、風險生成原因、違規事件整改效果等，并形成合規風險檢查報告，上報聯社高級管理層與辦事處。對檢查中所發現的問題，以《合規督查意見書》的形式向專業部門發出。

（二）做好各類合規風險管理報告報送工作。一是年初建立合規風險事項報告制度。按季收集合規風險信息或風險點，對合規風險進行評估、監測，提出風險預警和化解措施，形成合規風險報告，按季及時向高管層和專業部門反饋。二是建立合規工作報告制度。根據＃＃聯社合規風險管理操作規程和工作計劃完成情況，按季編制《合規工作報告》和《合規風險事項報告》，能夠按時于季末15日內完成書面報送工作。

三、加強營業網點規范化服務建設，提高優質文明服務水平

今年以來，合規部“立足長遠、不斷創新”發展工作思路，努力做好營業網點規范化服務建設工作。結合轄內實際情況，高起點、高標準地打造一批具有信用社特色和優勢的營業網點，嚴格按照省聯社統一標準，建設“形象好、功能全、輻射面廣、服務水平高”的精品網點，在硬件設施配備上，各社統一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、LED利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優質文明服務方面，合規部不斷強化營業網點優質文明服務建設，1月份配合上海啟航銀行培訓公司對我社員工進行規范化服務培訓，2至11月份多次對各社規范服務情況進行現場檢查、電視監控非現場檢查，對檢查中所發現的問題及時做到整改，對相關責任人進行了相應的處罰，對優質文明服務做到較好的先進個人進行物質獎勵。6月份由內訓師對各營業網點員工、大堂經理、保安人員進行了規范服務培訓。為了有效提高營業網點日常優質文明服務后續管理工作，合規部向各營業網點下發了《晨會登記薄》、《營業網點巡查登記薄》、《服務質量監測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優秀員工參加省聯社內訓師培訓。通過全社員工共同努力，使服務水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業務持續健康發展。

四、網點改造及溫馨家園建設工作

＃＃聯社共有基層營業網點27處，其中城區網點9家，鄉鎮網點18家。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，＃＃聯社對轄內營業網點員工生活區域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家網點進行溫馨家園改造，城區改造2家，鄉鎮改造13家。此次溫馨家園建設處處彰顯以人為本建設理念，先后為員工宿舍配備空調、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續管理工作。截止＃＃年6月底，已經完成全部改造計劃。溫馨家園建設不但給基層營業網點員工營造出優良的生活環境，而且激發了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。

五、下步工作計劃

（一）做好＃＃基層信用社績效考評匯總工作。合規部負責對相關部室所報的基層信用社業務考核表進行考核

匯總，對業務考核表進行合規審查，確保考核匯總表公開透明、公平公正，并及時轉交稽核部、人事綜合部、會計部發放工資。

（二）做好＃＃合規文化宣傳教育工作。一是認真做好每周四下午合規短信發送工作。二是做好合規短信、合規信息征集報送工作。三是做好合規宣傳工作。四是做好合規知識教育工作。五是繼續做好合規漫畫征集工作。

（三）做好＃＃合規風險管理工作。一是繼續加強合規管理工作的檢查指導，不斷強化對各社風險點進行風險排查，查找風險漏洞及時進行整改。二是做好各類合規風險管理材料報送工作。

（四）做好＃＃營業網點規范化服務工作。一是繼續加強營業網點硬件服務設施建設，努力為客戶營造出優良服務環境。二是不斷強化員工規范化服務培訓工作。三是做好對營業網點優質文明服務檢查督導工作。

（五）做好＃＃營業網點建設與溫馨家園建設工作。＃＃年計劃對7家營業網點辦公區域進行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業大樓進行重新裝修，對已建成的天宮信用社進行裝修，購建富達商貿城、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業辦公樓新建并進行裝修。在新營業網點建設的基礎上再對4家營業網點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，＃＃年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標準、高質量的完成對以上4家溫馨家園式營業網點的建設改造工作。

＃＃縣農村信用合作聯社合規部

第四篇：信用社(銀行)合規部各種崗位職責

信用社（銀行）合規部各種崗位職責

經理(副經理)崗位職責描述

（副職協助工作，按分工做好崗位職責工作）

一、主持本部門全面工作,負責本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃工作任務。

二、擬訂工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

三、擬訂、調整、完善本部門人員崗位職責和考核辦法，報批后組織實施。

四、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對單位制訂的規章制度、文件、開辦新業務、重大事務決定的合規性、合法性進行審查，提出意見建議，出具合規評價書、風險評估意見書、法律意見書。

五、對轄內機構落實法規制度和執行業務操作規程、事務辦理規程進行合規評議，提出合規意見，出具的合規意見書、風險評估意見書、法律意見書。負責聯社及所屬營業機構的合規管理、風險管控和法律工作進行管理、檢查、指導工作。

六、對單位和下級機構出現的合規性問題進行調研、評價，提出合規意見、建議，提出加強合規管理、風險管控、案件防范工作意見建議，出具合規意見書、風險評估意見書、法律意見書。

七、制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。

八、組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。

九、協助相關培訓和教育部室對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。

十、組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

十一、保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估合規執行意見和監管要求的落實情況。

十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

綜合崗位職責

一、做好部門辦公室事務管理、會務，文件收發、傳達等日常工作和各項后勤事務工作。保管、使用業務印章、重要資料。

二、對本部門的文件、資料、會議記錄等的收集、整理和分類裝訂保管，并建立業務檔案。完成本部門業務檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會、學習的準備、召開工作。

四、編制、匯總填報有關工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結。做好報表統計、報告和各種書面報告收集、擬寫報送工作。

五、收集有關規章制度在執行過程中遇到的問題，向領導提出改進意見和建議。做好本部門調研、檢查和工作中的各種問題歸集、處理、移送和督促工作。

六、受理本部門的來信、檢舉工作。

七、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

八、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

風險管理（案件防控）崗位職責

一、擬訂風險管控工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供風險評價意見，出具風險評估意見書。

三、為本單位和營業機構提供風險管控咨詢，出具風險評估意見書和加強風險管控、案件防范工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具風險評估意見書。

五、開展風險管控檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，做好風險管控工作，防控案件和重大事故發生風險。

六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收，做好風險控制。

七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具風險評估意見書。

八、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的風險評估，出具風險評估意見書。

九、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。

十、參與重大事故和危機處置活動，協助有關部門進行善后處理。

十一、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十三、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十四、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

法律事務崗位職責

一、擬訂法律工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供法律意見，出具法律意見書。

三、開展法律工作檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，為本單位和營業機構提供法律法規咨詢，出具法律意見書和加強法律工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具法律意見書。

五、做好普法工作。

六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收。

七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。

八、按授權辦理聯社及營業機構法律訴訟。

九、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的法律咨詢，出具法律意見書。

十、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。

十一、參與重大事故和危機處置活動，協助有關部門進行善后處理。

十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。

十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。

十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。

十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

第五篇：合規部工作計劃

合規部2021工作計劃

一、健全完善規章制度，強化合規體系建設

（一）聘請XX咨詢公司梳理內控制度。確保將金融法律法規，全行各業務條線的管理條例、規定、辦法等，融入到崗位職責、業務流程中，確保以制度為準繩，合規經營。

（二）實時關注監管動態，實行制度動態管理。隨著業務的發展變化，分析研究并準確把握政策規定，對不適用、不完善、缺失的制度，及時予以廢止、修訂、補齊，使制度管理緊跟形勢和業務發展需要，與業務發展同步延伸，避免存在滯后情況，同時對監管動態進行持續性監測預警。

（三）做好合規審核和法律審核。對總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規范、新業務、新產品等進行合規審核。為及時有效提示合規風險，按照業務和管理的日常需要，各部門依據制度修改和完善的相關流程、規范等需同步報送合規部。（考核點）

二、開展合規文化建設活動，提升全員合規意識

（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學習和業務培訓。要求總行和營管各部門制定學習培訓計劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規”的活動，組織員工系統深入地學習、研究規章制度，真正全面、準確地理解和掌握制度，為制度執行奠定良好基礎。

（二）狠抓制度落實，提升制度執行力。要求總行和營管各職能部門制定檢查計劃和具體方案，定期對全行各業務條線的制度執行情況進行檢查考核，對自查中存在的突出問題和潛在風險隱患，及時下發風險提示，落實整改措施，同時將制度執行檢查情況報送給合規部，以便于合規部對全行的制度執行情況有全面和直觀的掌握。合規部定期抽查各部門制度執行情況和，并提出合規建議。

（三）多舉措開展合規文化活動，使合規工作實現常態化，建立合規長效機制。開展“合規文化月”、《聚焦合規》專刊等合規文化活動常態化的基礎上，進一步把“制度執行力”作為員工行為準則和目標，結合本行實際，以宣傳、測試、培訓、競賽、演講等活動為載體，促進員工對制度內容的消化理解、領會掌握，使制度立行、規范管理深入人心。

三、完善合規管控體系，開展合規監督與評價

（一）定期開展合規考評。針對今年監管檢查問題和自查發現問題以及明年監管檢查重點制定合規考評方案，按季度對總行相關部室、營管部及各支行開展合規考評，協助一道防線發現問題，及時提出合規建議，充分發揮二道防線檢查、監督、考評的作用。同時對合規考評發現的問題形成報告上報風險管理委員會。并定期組織召開合規評審會，各條線部門針對各自問題剖析原因，匯報整改情況。

（二）合規評價報告。合規部每季度、每半年、全年對全行合規工作持續進行評價，對三道防線檢查發現的重大違規問題、監管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進行分析匯總，并得出合規結論。同時向董事會提交合規風險評價報告。

四、強化合規問責力度

我行目前已經成立案防工作領導小組和問責委員會，今后對于內外部檢查發現的違規違紀情況，將嚴格按照“雙線問責”和“上追兩級”的規定，嚴肅追究直接責任人和上級管理部門責任。對于一般違規問題，將堅決執行《XX銀行問責處罰細則》相關規定；對于各類重大違規違紀問題，特別是可能引發大案、要案的重大違規問題，應視同案件進行處罰和嚴肅問責。

五、幾點建議

1、按照《合規管理基本規定》制度要求，“應確保合規部門能夠獨立履行合規管理職責，豁免現實和潛在的利益沖突”，為更好開展合規工作，特申請合規部門績效考核按照全行平均數發放。

2、為保證《合規風險報告》的時效性、客觀性、完整性，使合規管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報告的撰寫要求，將監管處罰以及發現的問題、行內檢查發現的問題、機構或人員發生的違規問題等落實整改情況，風險排查情況，采取措施以及問責情況；制度完善及合規學習、培訓情況；反洗錢合規義務履行情況；合規文化建設情況等（詳見《合規風險報告》具體要求），認真及時上報《合規風險報告》。

3、合規檢查考評：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據包括《合規部季度考核方案及要點》、《合規風險報告》中的落實情況、其它；檢查結果納入合規績效考核。

4、合規風險防控是從員工到高管層的，人人有責。為保證合規工作的有效開展，請總行及營管各部門的積極

合規部

2020年12月9日